心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字,。優(yōu)質的心得體會該怎么樣去寫呢？下面我給大家整理了一些心得體會范文,，希望能夠幫助到大家。
案件防控心得體會篇一
近年來,，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎,，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制,。案防內控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分,，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念,，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎,，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際,，做到“三個加強”：
一是加強形勢教育,，強化全員的自警意識,，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感,，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍,。
二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法,、懂法、守法,、用法，牢固樹立法紀意識,，提高遵紀守法的自覺性。
三要加強金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位,。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制,、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系,，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。
再次監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一,，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行,。
總之，我們每名員工都要把“誠信,、正直,、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量,！
案件防控心得體會篇二
四季度，支行加強內控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營,、防范案件事故作為立行之本,，采取有效措施,，強化制度執(zhí)行,，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎,。
加強對高風險柜員和高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作，認真落實核查制度,，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴格堅持“誰核查,、誰負責、誰回復”的原則,，認真分析判斷每一筆風險事件，保證各類可能風險事件得到及時核查,、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置,。
對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改,，對查詢及時核實回復。同時,，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結合,、獎勵與處罰相結合的方法,，減少差錯、提高業(yè)務操作水平,。
支行要求部門經(jīng)理及運營授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責,，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患,，確保各部門的業(yè)務客觀、準確,、真實發(fā)生。
同時,，支行充分利用業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng),，加強對大額存取款、異常資金劃付,、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控,。將重要業(yè)務、重要環(huán)節(jié),、重要部位,、重要時段納入日常檢查范圍,，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式,，防止案件的發(fā)生。
支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中,，經(jīng)常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒,，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線,，結合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識,，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，防止隨意操作引起風險事件,。
支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度,，通報案例宣傳、加強制度學習,，針對錯綜復雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育,，認真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳,、名譽帳、前途帳,，教育大家認清形勢、把握好自己,。通過這種廣泛、深入,、持續(xù)地教育學習，引起員工思想共鳴,，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪,。
本季,，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查,，由支行領導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”,、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法,，分析了這兩種違法行為的危害性,，達成遵紀守法的共識,。通過約談，支行領導加深了對員工的了解,，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為,；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會,，加強了行內溝通。
城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結合,，即與員工家訪相結合、與客戶走訪相結合,、與員工個人貸款相結合、與外部走訪相結合、受理的投訴,、舉報相結合，進一步擴大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況,。
通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故,、工作受挫以及受到客戶不公平指責等情況，以便采取必要的談心幫助,，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力,，提高心理疏導的效果,。
案件防控心得體會篇三
通過這次學習,，進一步提高了我的風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的觀念，充分認識做好案件防控工作的重要性,，深刻認清當前案件防控形勢，使我進一步認識到了依法合規(guī)經(jīng)營對我社經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,，并且明晰了崗位的責任以及開展此次專項活動的意義和必要性。
通過認真開展自查,、自糾工作,，在日常工作中會出現(xiàn)一些差錯,，我發(fā)現(xiàn)存在以下幾個方面的問題,。如：
1,、部分借款沒有落實“三查”制度。
2,、部分借款申請表的要素有漏填寫現(xiàn)象,；
3,、對兩呆貸款的追收工作還未夠深入；
4,、對歷史原因形成的不良貸款中已經(jīng)失去聯(lián)系的借款關系人查找得未夠細致,，導致有部分不良貸款的借款人未能簽收《到逾期貸款催收通知書》，債權無法落實,。
以上這些都是目前存在且需整改的問題,，通過這次學習，深刻反思問題產生的根源,，真正做到及時發(fā)現(xiàn),，及時整改，搞好案件防控工作,，努力把各類案件隱患消滅在萌發(fā)狀態(tài),，維護我社的良好形象和穩(wěn)定局面。
在今后工作中以此次專項行動動為契機,，結合自身工作實際,，開展自查、自糾,、自我反盛自我檢討,，找出工作中存在的問題，及時整改,，不斷提高自身素質和思想認識,。
一在思想上要：
1、加強對法律法規(guī)知識的學習,；
2,、提高防范意識和防腐拒變的能力；
3,、樹立正確的人生觀,、世界觀和價值觀。要以典型案例為反面教材,，牢固筑起一道堅固的思想道德防線,。
二作為一名主管信貸副主任，一定要把好貸款發(fā)放的第一關,。
在日常工作中一定要做到以及要求信貸員做到以下幾點：
1,、認真審核客戶所提供的資料的完整性、真實性,、有效性。
2,、認真按信貸操作規(guī)程辦理貸款的相關手續(xù),。
3,、認真按規(guī)定對客戶測定信用等級以及做好貸前調查工作。
4,、認真按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查,。
5、按時發(fā)出催收通知書,，確保不失訴訟時效及執(zhí)行時效,。
6、做好信貸檔案規(guī)范化管理,。
案件防控心得體會篇四
今年6月份以來,，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署，嚴格按照總行,、省,、市分行的要求，以科學發(fā)展觀為指導,，以抓案防促發(fā)展為目標,，以現(xiàn)行內控和案防制度為標準，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“制度執(zhí)行年”）活動,。通過周密部署,，精心組織，把思想發(fā)動,、制度學習,、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內容,，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動,，收到了預期的效果。
1,、切實加強組織領導,。為了確保“制度執(zhí)行年”活動各項工作落到實處,，我行成立了由行長任組長,，班子其他成員任副組長，部室負責同志為成員的領導小組,，并抽調部室骨干力量組成領導小組辦公室,。同時明確了領導小組、領導小組辦公室和各崗位人員的職責,，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機制,，為“制度執(zhí)行年”活動實施提供了組織保障。領導小組成立后,，5次召開專門會議,，傳達上級行有關開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神,、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關問題,，并針對具體情況及時采取有效措施,，確保了活動按上級行的要求進行。
2,、深入進行思想發(fā)動,。為了認真搞好思想發(fā)動，清除思想障礙,，達到統(tǒng)一認識,，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：
一是深入調查摸底,，了解員工的思想狀況,。
活動初期，我們調查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮,，有的認為當前業(yè)務工作繁忙,，擔心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心,；有的認為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內容的遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內容相似,，簡單應付一下上級檢查就行了,，沒有必要多投入精力；有的認為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強”黨組織,、“四優(yōu)”共產黨員活動,，擔心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認識,，對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性,。
二是及時傳達上級精神，層層進行思想發(fā)動,。
6月8日上午,，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會。6月9日上午,，召開支委擴大會,，認真學習了上級行有關開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實施方案 。6月11日上午,，召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會,，有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認識,，逐一進行分析講解,，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義,，消除了員工的模糊認識。
三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄,，使活動的指導思想、工作目標,、時間安排和每階段的活動內容及要求人人熟悉,，個個明白。
同時,，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內容和要求向信貸客戶進行了宣傳,，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動,，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識,，增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍,。
1,、梳理匯整制度。為了方便員工學習,，“制度執(zhí)行年”活動領導小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求,，將所有要求學習的制度文件進行了復印，并裝訂成冊,，發(fā)到每位員工手中,。同時將我行近年來印發(fā)的有關內控和案防制度文件進行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進行學習和討論,，為后段做好制度的廢,、改、立工作作準備,。
2,、嚴格組織學習。制度能否被員工理解和掌握,，關系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗,。為了確保學習效果，一是制定了學習計劃,。我行將全部學習的內容納入學習計劃中,，并明確了學習要求，如學習實行考勤,、缺課的必須在規(guī)定時間內補課,、檢查學習筆記、進行心得交流等,。這些都得到了很好的落實,。二是處理好工與學的矛盾,。為了確保學習與工作兩不誤，兩促進,，我行采取了集中學習與個人自學相結合,。共組織集中學習3次，每次集中學習前,，班子成員先自學好,、理解好制度內容，在組織集中學習時能結合實際進行講解,。同時要求員工結合自身業(yè)務和職責利用休息時間學完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學習內容和效果的落實，又能把學好的制度用于指導實踐,，促進了我行各項工作的順利開展,，較好地解決了工與學的矛盾。三是通過心得交流提升學習效果,。為了鞏固學習效果,，我行組織員工進行心得交流，并將心得體會文章張貼在心得欄中,。交流中大家能暢談通過動員和學習的收獲,，表明積極參與活動的態(tài)度和信心，從而進一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識,，加深了對制度的理解的把握,，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎。
1,、確定自查重點,。自查自糾活動一開始，我行就結合實際,，確定內控相對薄弱,、案件風險比較突出的崗位和業(yè)務環(huán)節(jié)作為自查的重點，如我行把信貸,、
財務,、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位,，把貸前調查,、申報、貸后管理,、費用管理,、費用審批、物質采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上,。
2,、廣泛征求意見。為了把內控和案防制度方面存在的問題查準,、查徹底,，我們堅持走群眾路線，把發(fā)揚民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程,。我們計劃在較大范圍內征求群眾意見3次,，已征求意見1次。7月5日,，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農發(fā)行員工遵守內控和案防制度情況的意見的函，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見,，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況,。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表，重點征求是否存在無章可循,、有章難循,、執(zhí)章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份,，征集到意見和建議xx條,。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份,，我行將結合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見,。會前，支部將內控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見,。會后,，將及時通報民主生活情況，接受大家監(jiān)督,。11月份支行初步制定整改方案后,，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。
3,、堅持邊查邊改,。我們要求分支行、部室,、員工對過去遵守內控和案防制度情況進行認真反思,，切實查準存在的問題，并認真整改,，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神,、紀檢監(jiān)察工作會議精神結合起來,，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結合起來，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》結合起來,，與爭創(chuàng)“四強”黨組織,，“四優(yōu)”共產黨員活動結合起來，全面自查和整改,。從思想認識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸,、享清閑，只求過得去,，不求過得硬的思想,，總認為自己手中無權或權力不大，不會違犯內控和案防制度,。表現(xiàn)在對政治學習不熱心,，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進取精神；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循,，違規(guī)操作的問題,，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張,。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),，如銷貨款歸行率不達標、中間業(yè)務收費標準不一,、進出營業(yè)間不登記,、上班遲到早退等；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循,、有章難循,、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束,，如新增設或調整的工作,、員工8小時之外的管理等；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,，如有的信貸管理制度已過時,、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應在另一家信貸客戶不適應等；有的出了問題沒有執(zhí)行責任追究或降低了追究的標準,，如違規(guī)記分管理等,。針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育,、遵章守紀教育和以“有為才有位,、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內容的作風紀律教育。通過教育,，員工的主人翁意識,、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風明顯好轉,。與此同時,，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善,，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究,，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力,。
總之,，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領導和市分行“制度執(zhí)行年”活動領導小組辦公室的具體指導和幫助下,，已取得了初步成效：
一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高,。
二是廣大員工遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營的意識進一步樹牢,。
三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確。
四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升,。
后段,，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎上，進一步加大邊查邊糾的力度,，落實好上級行提出的查找徹底,，糾正到位的要求，并在抓好有關制度梳理,、匯整,、分析、評價的基礎上,，切實做好制度的廢,、改、立工作,，進一步增強內控和案防制度的有效性和針對性,，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內控,、案防規(guī)定,、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標的實現(xiàn)和各項任務的圓滿完成,。
案件防控心得體會篇五
為提高我行員工案防合規(guī)意識,，掌握最新案防監(jiān)管要求，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》，其中包含客戶經(jīng)理篇,、運營篇和信用卡3篇,，我認真學習了以上“案件防控指引”。經(jīng)過這段時光的學習,，結合自身工作崗位狀況,，本人對案件風險有了更深的認識。
我認為近年來金融機構發(fā)生銀行風險案件居多,，案件引發(fā)的原因可歸結為：
1,、思想認識不充分，對案件防范重視不夠,。
大部分銀行注重業(yè)務開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層銀行,，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,，不重視內部管理,、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。
2,、教育培訓不重視，部分員工行為失范,。
許多銀行不能夠正確認識員工政治,、文化和業(yè)務素質狀況，忽視員工相關規(guī)章制度,、業(yè)務知識,、操作技能和風險防范等應知應會的培訓，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育,、管理,、監(jiān)督和約束不夠，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導而產生的,。
3,、選人機制不科學，重要崗位用人失察,。
在人員選用上,，重關系輕品行,，重“社會潛力”輕專業(yè)水平，誰能拉來客戶,、業(yè)務,，誰就能得到提拔重用，就能夠拿高薪酬,。缺乏對高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu價，對其思想,、行為變化缺乏監(jiān)督約束,，個性是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關鍵崗位,，為將來埋下后患,。
針對以上的問題，經(jīng)過學習與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性：
1、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工都就應有很強的震憾，模范地遵守內控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責。
有組織,、有計劃地開展對員工的政治思想教育,、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,，引導員工牢固樹立正確的人生觀,、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識,、誠實守信的職業(yè)操守,，嚴守法律底線，增強遵紀,、守法,、合規(guī)和風險意識,。加強對員工的崗位培訓，不僅僅要培訓崗位職責,、業(yè)務知識,、業(yè)務技能，還要培訓日常業(yè)務操作風險的識別,、防范技能,，提高員工的綜合素質，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化,、風險文化,、合規(guī)文化，增強遵紀守法的自覺性,。做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。
2,、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價,。
有章不循,、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應清理出農商行隊伍,。
3、加強對案防工作的監(jiān)管,。
每一件有內部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備,，伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構風險分析,，對轄內機構風險點進行提示或實施現(xiàn)場檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內機構增強風險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求,。對管理松散,、內控不力、風險突出,、案件頻發(fā)的機構及高管人員,，要及時采取監(jiān)管促使,。監(jiān)管不力的,，嚴格按照有關規(guī)定追究監(jiān)管人員的職責。
4,、合規(guī)操作要到位。
“合規(guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。一是培養(yǎng)良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。二是與時俱進,，不斷學習。從事貿易融資業(yè)務要時刻關注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化狀況,，用心貫徹人民銀行,、銀監(jiān)局下發(fā)的各項通知以及總行、事業(yè)部相關文件精神,，嚴格按制度規(guī)章及相關規(guī)范要求辦理業(yè)務,。三是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經(jīng)手業(yè)務持續(xù)高度警惕性并且負責跟進,、追蹤到底,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī),。
同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質,，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線,，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工,。
案件防控心得體會篇六
最近，應上級的要求,，我緊緊圍繞指導文件的中心思路,，同事之間相互開展員工行為排查、狠抓案件防控,、黨風廉政建設等工作,，較好地完成了總社下達的各項任務，現(xiàn)將紀檢工作情況匯報如下：
根據(jù)五大系列活動工作思路,，我行在傳達五大活動精神時,，認真分析了當前所面臨的業(yè)務發(fā)展和案件風險形勢,，特別是針對多年無案件的麻痹心理和簡單,、低級錯誤屢查屢犯問題,，規(guī)范支行的經(jīng)營行為，規(guī)范人員的從業(yè)行為,，規(guī)范員工的操作行為,。在此基礎上，深入揭擺問題,，查找管理和業(yè)務崗位存在的風險點,，提高案件防控工作水平。以認真落實八項制度為重點,，開展查找管理和業(yè)務崗位存在的風險點討論,。討論的關鍵環(huán)節(jié)為帳戶管理、重空及單證管理,、對帳管理,、銀行卡及儲蓄存折管理，公章業(yè)務用章及個人名章管理,、會計憑證管理,、尾箱管理、密碼管理,、日始簽到日終退簽離崗退屏管理等,。結合案件對照網(wǎng)點相應部位、環(huán)節(jié),，認真查找出存在的缺陷和漏洞,。通過遏制違規(guī)經(jīng)營行為，遏制可能導致案件的操作風險發(fā)生,，提高員工職業(yè)操守,，促進我行各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
在排查形式上,，我們召開了專門會議研究制訂排查方案,，通過發(fā)放員工自查排查表，先由員工自查,、互查,，再通過行長辦公會議進行評定，最后由負責人簽字,，對排查結果負責,；在排查內容上，嚴格從涉嫌案件的行為,、存在隱患可能誘發(fā)案件的行為,、其他等三個方面對員工進行深入細致的排查。在排查中
我行多次利用晨訓時間，組織全行員工學習省市分行關于案件防控與整改效能監(jiān)察方面的文件,，并結合審計整改平臺,，提升員工對案件防控與整改的標本兼治意識，教育全員工重在治本,，將案件防控及整改與全行體制機制改革,、業(yè)務流程優(yōu)化等工作有機結合起來。努力實現(xiàn)我行案件防控與整改的工作目標,，在實際工作中,，我們以業(yè)務條線為單位，對近年來上級行下發(fā)的各項有關案件防控的文件進行了整理和歸納,，各部門組織本部門人員對這些規(guī)章制度進行重點學習,，使員工在具體工作中明確什么可以做、什么不能做,，做到有章可依,、按章操作。
教育作為案件防范一個有效手段來進行,，出發(fā)點是不僅加強員工的職業(yè)操守教育,、人生觀、價值觀教育,，還從員工的按章操作意識上下功夫,，從員工的自我保護上，預防他人違規(guī)上下功夫,，整體來講就是自控,、互控、他控三道防線都做到,，讓員工自覺地做到,。
針對積分管理的特點，我在實際操作中既充分考慮到員工的接受和認知能力,，更主要的是運用積分管理手段為業(yè)務發(fā)展保駕護航,。對于監(jiān)控錄像查出的問題，一方面嚴格積分,，一方面與當事人進行談話,，加強員工對積分管理的認知度。雖然上半年工作取得了一定成績,，但距離上級行要求還有較大差距,，在下半年的工作中，我行將針對可能存在的管理疲勞思想,，重點在員工職業(yè)操守教育方面和按章操作合規(guī)經(jīng)營方面下功夫,，向市北江黨委交一份滿意的答卷,。
案件防控心得體會篇七
近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響,，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出,，為進一步增強員工防范操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點,，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平,，開展了中小金融機構案件風險防控的集中學習,，經(jīng)過一段時間的學習，本人對案件風險有了更深的認識,。
銀行案件風險遍布于所有銀行機構,，近年來我國銀行業(yè)案件在農村中小金融機構發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因,，追究而言歸結為：
近年來,，大部分銀行注重業(yè)務開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層銀行，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,，不重視內部管理、安全教育和責任意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務素質狀況,，忽視員工相關規(guī)章制度,、業(yè)務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓,，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差,，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育,、管理、監(jiān)督和約束不夠,，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導而產生的,。
在人員選用上，重關系輕品行,，重“社會能力”輕專業(yè)水平,，誰能拉來客戶,、業(yè)務，誰就能得到提拔重用,，就可以拿高薪酬,。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價,，對其思想,、行為變化缺乏監(jiān)督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察,，讓有問題的人長居關鍵崗位,，為將來埋下后患。
針對以上的問題,，經(jīng)過學習與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：
1,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,，應該使大家認識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工都應該有很強的震憾，模范地遵守內控制度,，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責。
有組織,、有計劃地開展對員工的政治思想教育,、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,，引導員工牢固樹立正確的人生觀,、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識,、誠實守信的職業(yè)操守,，嚴守法律底線，增強遵紀,、守法,、合規(guī)和風險意識。加強對員工的崗位培訓,，不僅要培訓崗位職責,、業(yè)務知識,、業(yè)務技能，還要培訓日常業(yè)務操作風險的識別,、防范技能,，提高員工的綜合素質，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化,、風險文化,、合規(guī)文化，增強遵紀守法的自覺性,。做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。
2,、嚴肅工作紀律,，提高違章違紀的代價,。
有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應清理出農商行隊伍,。
3、加強對案防工作的監(jiān)管,。
每一件有內部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備,，伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構風險分析,，對轄內機構風險點進行提示或實施現(xiàn)場檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內機構增強風險意識,，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求,。對管理松散,、內控不力、風險突出,、案件頻發(fā)的機構及高管人員,，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,，嚴格按照有關規(guī)定追究監(jiān)管人員的責任,。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質,，把風險防范貫穿于具體工作的始終，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線,，做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作,，以前我認為作為一名普通員工,，只要盡職盡責、安份守紀,、保質保量地做好每一天的工作就行了,。通過學習，我認為光這樣做還不夠,，還應該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生。
