心中有不少心得體會時,，不如來好好地做個總結(jié),，寫一篇心得體會,，如此可以一直更新迭代自己的想法,。那么心得體會怎么寫才恰當(dāng)呢,？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會范文大全,，希望能夠幫助到大家,，我們一起來看一看吧,。

銀行案件防控心得體會總結(jié)篇一

以制度管人是硬約束,，以人管人是活約束,，后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè),，只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé),，利用互相之間的制約才能有效地加強內(nèi)控機(jī)制。因此,，在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持以下原則：一是體制原則,。不論前臺、后臺,，不論一線,、二線，不論前勤,、后勤,，均應(yīng)堅持審批、操作,、監(jiān)督三權(quán)分離,，人員分離、職能分離,，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞,。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成,，實行崗位牽制,，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏,、逆操作程序,，更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則,。不僅強調(diào)責(zé),、權(quán)、利相結(jié)合,，更要強調(diào)崗位聯(lián)保,，責(zé)任連帶,，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口,，制度要靠人來執(zhí)行,，人的思想素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了,。因此,，我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條，營造良好的內(nèi)控管理文化氛圍,。一是注重強化對干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo),。經(jīng)常性地組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識,，糾正各種偏差和錯誤認(rèn)識,，明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢下加強內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性,。二是進(jìn)一步加強對領(lǐng)導(dǎo)干部的管理,。一個基層信用社負(fù)責(zé)人對內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實施的有效性，對內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要,，做起來次要,，忙起來不要”的現(xiàn)象。因此,，要端正基層管理者的思想認(rèn)識,，解決把重視建立規(guī)章制度，輕視落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項重要工作來抓,，增強基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)經(jīng)營意識,。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上,，以“榮辱觀”立其志,，以世界觀、人生觀,、價值觀固其本,，以職業(yè)道德、社會公德,、家庭道德引其行,，通過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業(yè)意識和遵章守紀(jì)意識。四是因材而用,，合理崗位組合,。在實際工作中，嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序，把好用人關(guān),，堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小,、性格特點等將其安排到合適的崗位上,，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。

建立內(nèi)控案防的長效機(jī)制,，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用,。一是采取以自控、互控防線為主,。表現(xiàn)在事中控制,，屬預(yù)防型，由信用社主任,、主辦會計和一線牽制人員執(zhí)行,；監(jiān)控防線以查為主，表現(xiàn)在事后的控制,，屬糾錯型,，是由職能部門來執(zhí)行。但實際工作中,，第一道防線沒有得到有效加強,，第二道防線沒有真正到位，而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實,，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的正式運行,，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移,，切實防范風(fēng)險,。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡,、程序約束的內(nèi)控機(jī)制，加強部門與部門之間,、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約,。對職能部門負(fù)責(zé)人、基層信用社主任,、重要崗位人員,，要通過實行輪崗、換崗,、任期責(zé)任審計和離任審計等方式,，強化監(jiān)督約束機(jī)制。同時，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系,、信任與崗位制約關(guān)系,。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,，則容易出風(fēng)險,、個人會腐敗,；如果不授權(quán),，只監(jiān)督，則會死水一潭,，影響業(yè)務(wù)發(fā)展,。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)，層層抓落實,。事后監(jiān)督要做好對一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,，聯(lián)社職能部室要對信用社主任,、主辦會計、員工落實內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和信用社主任,、主辦會計、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查,。在監(jiān)督上既注重個人自律性監(jiān)督,，崗位間交換性監(jiān)督，同時還補充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級部門“回頭看”監(jiān)督,，多筑幾道監(jiān)督防線,，確保萬無一失。

內(nèi)控案防工作是一項系統(tǒng)性的工作,，單靠某個部門是行不通的,，在實際工作中應(yīng)堅持以下原則：一是堅持求真務(wù)實的原則。所有涉及風(fēng)險案件防控的工作都務(wù)必抓實,，特別是在稽核檢查上,，無論是序時稽核，還是專項稽核,，都要查實查透,，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用，要做到鞭辟入里,，求真求實,，真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用,。二是堅持實事求是原則。對所有發(fā)現(xiàn)的問題,，要徹底的查清楚,，查明白，有問題的堅決揭露,，有誤會的堅決澄清,，決不能息事寧人，隱瞞問題,，更不能馬虎行事，歪曲事實真理,，冤枉好人,。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報工作,，暢通信息渠道,，對群眾反映的問題、情況,，要高度重視,，認(rèn)真查證，要依靠群眾這條路線,，把風(fēng)險案件防范工作進(jìn)一步推向深入,。四是堅持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險案件防控作為一項長期的,、系統(tǒng)的,、復(fù)雜的工程來抓，而不是時起時落,，此起彼伏,，要真正使案件風(fēng)險防控與各項業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進(jìn),，防微杜漸,，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念,，建立起科學(xué)長效的防控機(jī)制,，切實防范各類風(fēng)險，真正實現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。

銀行案件防控心得體會總結(jié)篇二

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門,，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。

首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次,，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展,？我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位,?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中,，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守,、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法紀(jì)意識,。積極開展法制教育，增強員工的防范意識,、法律意識,；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強化奉獻(xiàn)意識,。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識,。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽,，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo)、共同榮譽,，增強集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位,?！昂弦?guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己,。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。三是堅持流程,。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺,。通過共同談心,、單獨談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲,，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫助有困難的員工解決問題,，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心,、生活開心,。 四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚或獎勵,；

對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位,。“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的,。 總之，我們每名員工都要把“誠信,、正直,、守法、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

銀行案件防控心得體會總結(jié)篇三

近一時期,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實加強對商業(yè)銀行管理,，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，開展銀行案件防范控制工作勢在必行,。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一,、給國家和社會造成了巨大的損失,。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會,，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感,，造成了嚴(yán)重的后果,。

二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果,。試想,，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎,？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生,，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平,，

三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想,。作為一名金融工作從業(yè)者,，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己,，成為案件的當(dāng)事人,，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦,。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想,，也會在頃刻之間化為烏有,。

四、給自己的親人和朋友帶來痛苦,。許多案件之中,，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼,，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,，至少,，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

首先，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件,。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意,。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面,，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。而在會計方面,，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約,；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印,、證,、押管理；會計交接,；有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,，同事之間,，相互監(jiān)督，相互提醒,。在日常工作中,，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒,，勇于勸阻,，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做,，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困,。

通過這次案件防控學(xué)習(xí)活動，我們每個員工應(yīng)加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)行人,。

銀行案件防控心得體會總結(jié)篇四

近期,，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議,。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識問答》,。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性,，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中,，堅持以“自重、自省,、自警,、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,。

近年來,，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ),，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要,。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分,，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念,，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ),，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑,。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：

一是加強形勢教育,，強化全員的自警意識,，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī),、個個主動守法的文化氛圍,。

二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法,、懂法,、守法、用法,，牢固樹立法紀(jì)意識,，提高遵紀(jì)守法的自覺性。

三要加強金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè),。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制,、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

再次監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制,。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。

總之,，我們每名員工都要把“誠信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人,，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量！

銀行案件防控心得體會總結(jié)篇五

今年6月份以來,，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署,，嚴(yán)格按照總行、省,、市分行的要求,，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo),，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“制度執(zhí)行年”）活動。通過周密部署,，精心組織,，把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí),、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終,，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容,，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預(yù)期的效果,。

1,、切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。為了確?！爸贫葓?zhí)行年”活動各項工作落到實處,，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長,，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,。同時明確了領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé)，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機(jī)制,，為“制度執(zhí)行年”活動實施提供了組織保障,。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后，5次召開專門會議,，傳達(dá)上級行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神,、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關(guān)問題,，并針對具體情況及時采取有效措施,，確保了活動按上級行的要求進(jìn)行。

2,、深入進(jìn)行思想發(fā)動,。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動，清除思想障礙,，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識,，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：

一是深入調(diào)查摸底,，了解員工的思想狀況,。

活動初期，我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮,，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,，擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心,；有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似,，簡單應(yīng)付一下上級檢查就行了,，沒有必要多投入精力,；有的認(rèn)為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動,，擔(dān)心活動多了會影響其他工作等,。了解了這些模糊認(rèn)識，對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性,。

二是及時傳達(dá)上級精神,，層層進(jìn)行思想發(fā)動。

6月8日上午,，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會,。6月9日上午，召開支委擴(kuò)大會,，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實施方案 ,。6月11日上午，召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會,，有針對性地進(jìn)行了思想動員,。針對員工中存在的模糊認(rèn)識，逐一進(jìn)行分析講解,，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義,，消除了員工的模糊認(rèn)識。

三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄,，使活動的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo)、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉,，個個明白,。

同時，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳,，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持,。通過宣傳和發(fā)動，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識,，增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心,，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。

1,、梳理匯整制度,。為了方便員工學(xué)習(xí)，“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求,，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印,，并裝訂成冊，發(fā)到每位員工手中。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整,，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，為后段做好制度的廢、改,、立工作作準(zhǔn)備,。

2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí),。制度能否被員工理解和掌握,，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果,，一是制定了學(xué)習(xí)計劃,。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計劃中，并明確了學(xué)習(xí)要求,，如學(xué)習(xí)實行考勤,、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課、檢查學(xué)習(xí)筆記,、進(jìn)行心得交流等,。這些都得到了很好的落實,。二是處理好工與學(xué)的矛盾,。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤，兩促進(jìn),，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合,。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前,，班子成員先自學(xué)好,、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實際進(jìn)行講解,。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實踐,，促進(jìn)了我行各項工作的順利開展,，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果,。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將心得體會文章張貼在心得欄中,。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲,，表明積極參與活動的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識,，加深了對制度的理解的把握,，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎(chǔ),。

1、確定自查重點,。自查自糾活動一開始,，我行就結(jié)合實際，確定內(nèi)控相對薄弱,、案件風(fēng)險比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點,，如我行把信貸、

財務(wù),、后勤,、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位，把貸前調(diào)查,、申報,、貸后管理、費用管理,、費用審批,、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上,。

2,、廣泛征求意見。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準(zhǔn),、查徹底,，我們堅持走群眾路線，把發(fā)揚民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程,。我們計劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次,，已征求意見1次。7月5日,，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函,，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況,。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表,，重點征求是否存在無章可循、有章難循,、執(zhí)章不力的問題,。已收回信貸客戶的意見表7份，征集到意見和建議xx條,。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱,。10月份，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前,，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見,。會后，將及時通報民主生活情況,，接受大家監(jiān)督,。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見,。

3,、堅持邊查邊改。我們要求分支行,、部室,、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實查準(zhǔn)存在的問題,，并認(rèn)真整改,，確保“制度執(zhí)行年”活動取得實效,。我行按照上級行要求,，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來,，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來,，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來，與爭創(chuàng)“四強”黨組織,，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來,，全面自查和整改,。從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸,、享清閑，只求過得去,，不求過得硬的思想,，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度,。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心,，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進(jìn)取精神；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循,，違規(guī)操作的問題,，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張,。

從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營業(yè)間不登記,、上班遲到早退等,；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循、有章難循,、執(zhí)章不力的問題,，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束，如新增設(shè)或調(diào)整的工作,、員工8小時之外的管理等,；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時,、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等,；有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn)，如違規(guī)記分管理等,。針對這些現(xiàn)象,，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位,、有位更有為,、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育,，員工的主人翁意識,、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn),。與此同時,，我行已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補充、修改和完善,，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力,。

總之,，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,，已取得了初步成效：

一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高,。

二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識進(jìn)一步樹牢,。

三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確,。

四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。

后段,，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求,，并在抓好有關(guān)制度梳理,、匯整、分析,、評價的基礎(chǔ)上,，切實做好制度的廢、改,、立工作,，進(jìn)一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度,、自覺執(zhí)行內(nèi)控,、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,，確保全行“四無”目標(biāo)的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成,。