心中有不少心得體會(huì)時(shí),，不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié)，寫一篇心得體會(huì),，如此可以一直更新迭代自己的想法,。那么心得體會(huì)該怎么寫？想必這讓大家都很苦惱吧,。接下來(lái)我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會(huì)吧,，我們一起來(lái)看一看吧。

案件防控心得體會(huì)篇一

近年來(lái),，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：

一,、防患意識(shí)不強(qiáng),，疏于管理。

近年來(lái),，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

二,、員工法紀(jì)意識(shí)差,，疏于教育。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來(lái),，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),，思想教育無(wú)意義，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

三,、稽核檢查過(guò)于形式,，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過(guò)場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性。

一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度,，并沒(méi)有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué),。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。

長(zhǎng)期以來(lái),，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍,。

三、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如,，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情、下班看快慢,、班后看做啥?”通過(guò)這“六看”,，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊,。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué),，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人,。

要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍,。

3,、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析，對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求,。對(duì)管理松散,、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出,、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,，要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任,。

4、合規(guī)操作要到位,。

“合規(guī)操作,，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是培養(yǎng)良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。二是與時(shí)俱進(jìn)，不斷學(xué)習(xí),。從事貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要時(shí)刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化情況,，積極貫徹人民銀行,、銀監(jiān)局下發(fā)的各項(xiàng)通知以及總行,、事業(yè)部相關(guān)文件精神，嚴(yán)格按制度規(guī)章及相關(guān)規(guī)范要求辦理業(yè)務(wù),。三是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人，留心觀察身邊人,，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),，對(duì)自己經(jīng)手業(yè)務(wù)保持高度警惕性并且負(fù)責(zé)跟進(jìn)、追蹤到底,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工,。

20xx/9/26

案件防控心得體會(huì)篇二

近一段時(shí)間,，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論,，感觸頗深,，主要集中在如下幾個(gè)方面：

一,、他們?yōu)槭裁磿?huì)這樣做?

對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面可以思考,，一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲,，光想著撈錢了，想著享受了,，所以就通過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題;二是交友不慎,，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范,，一步步滑向深淵,。

錢多少才算多?我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題可以考慮一下。有人說(shuō)一百萬(wàn),、也有說(shuō)一千萬(wàn),，但是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了,，有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了,，永遠(yuǎn)不會(huì)知足。這里還有個(gè)前題,，就是我們是信用社員工,，如果我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標(biāo),，只要不違法,，我賺一百個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，但是我們不是,，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已,，我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的,，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的,。反過(guò)來(lái)考慮，我們作為一個(gè)信用社的員工,，有自己的房子,、有自己的車、有自己的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了,，再多的錢就不是自己的了,，留給孩子，很大可能是害了孩子,，對(duì)孩子是沒(méi)有什么好處的,。知足常樂(lè)，不屬于自己的東西,，就一定不要碰!

關(guān)于交友,，每個(gè)人都有自己的朋友,，這個(gè)很正常，但是有一些朋友是不能交往的,，因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源,，可以貸款，是個(gè)財(cái)神爺,。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問(wèn)題,，我有個(gè)觀點(diǎn)就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn),、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn),，你自己可以承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人,。這是可以的,，但是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了,，因?yàn)槲覀冏约撼惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)!很多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位,，這樣就危險(xiǎn)了,，就容易出問(wèn)題了,。許多人出問(wèn)題就是這樣的，剛開(kāi)始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn),，自己也能控制住了,，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕,，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn),、越走越深，直到自己控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā),。實(shí)在是可悲!

二,、他們這樣做值得嗎?

縱觀全部案例，出了個(gè)別特殊情況外,，基本上判刑最少的是一年,，一般的都是5年左右。有時(shí)候自己再考慮,，如果有一天真的自己進(jìn)去了,，那我們以后的生活會(huì)如何呢?盡管現(xiàn)在社會(huì)也在鼓勵(lì)各界去包容那些“濕過(guò)鞋”的人，但是實(shí)際情況又會(huì)如何呢?一旦進(jìn)去后,，那么在社會(huì)上就很難立足了,。那我們能干什么呢?回老家，輿-論壓力讓人受不了,，只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買賣,，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存,，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡(jiǎn)單的一點(diǎn),，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候,，融資就會(huì)很難，就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn),，那個(gè)永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn),，那個(gè)永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了,，誰(shuí)還敢與您交往呀,，大家都會(huì)躲著。想想看,，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局?太恐怖了!

另外,，我們也可以算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》,，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”,，自毀前程;二算“經(jīng)濟(jì)帳”，傾家蕩產(chǎn);三算“名譽(yù)帳”,，身敗名裂;四算“家庭帳”,，夫離女散;五算“親情帳”，眾叛親離;六算“自由帳”,，身陷牢籠;七算“健康帳”,，身心憔悴! 最后主人公總結(jié)說(shuō)：“現(xiàn)在我深深地體會(huì)到，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個(gè)健康的身體,，和睦完整的家庭,，平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái),?！蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢担灿觅Y金幾十萬(wàn),，判刑五六年,，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢?!

三,、在農(nóng)信工作怎么樣?

關(guān)于農(nóng)信工作,。就是知足常樂(lè)，感謝農(nóng)信,。很多人都在問(wèn)一句話：如果我沒(méi)有來(lái)到農(nóng)信,，我今天會(huì)在干什么，我今天會(huì)怎樣?農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大,，股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng),、存貸款規(guī)模的考核,、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過(guò)氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此,，那么面對(duì)如此環(huán)境,，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢?用一個(gè)詞來(lái)講，就是“珍惜”,。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的很多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好,，我們有時(shí)候覺(jué)得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定,，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的,，有錢啊，活的很瀟灑,，很自在,，但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時(shí)候覺(jué)得自己做點(diǎn)什么很好啊，自由自在,，無(wú)拘無(wú)束,，沒(méi)有什么條條框框，想怎么就怎么,，很自由,，但是我們不知道其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種，都是我們想象不到的困難,，在農(nóng)信工作,，雖然有壓力,，但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難,，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì),，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作,。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己,，努力學(xué)習(xí),，踏實(shí)工作，珍惜現(xiàn)在,，為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力!

案件防控心得體會(huì)篇三

近期,，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)觀看視頻,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。

近年來(lái),，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,，教育乏力,。 俗話說(shuō)，千里之堤,，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣,、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái),，規(guī)范化,、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),，思想教育無(wú)意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng),，管理乏力,。 近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。 三、稽核檢查圖形式,、走過(guò)場(chǎng),、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多,、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過(guò)場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理,。

(二)大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。

(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí)

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識(shí),，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí),、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺(jué),，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。總之,，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，警惕思想,，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn),。