學(xué)習(xí)中的快樂,，產(chǎn)生于對學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入,。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的,，只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已,。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會嗎？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧,，我們一起來看一看吧,。

銀行案件防控心得體會總結(jié)篇一

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇,，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象,，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會計(jì)交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng)。

透過這次活動,，每個員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降,。

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計(jì)主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識,，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會。

一,、加強(qiáng)員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險,。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,，提高全員對會計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。

堅(jiān)持激勵與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為,。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差,、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱,。

加大精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,，按照工作求細(xì),、措施求實(shí)、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進(jìn)度，強(qiáng)化對賬管理,，切實(shí)防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展。

三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對專項(xiàng)治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,，一級抓一級,，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作,。強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求,，在專項(xiàng)治理活動中開展對規(guī)章制度的專項(xiàng)清理,、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”,；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識教育，抓住時機(jī),，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識,、品牌意識,，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項(xiàng)治理活動,，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo),。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。

20xx年，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報(bào)如下,。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強(qiáng),，疏于管理,。

近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二,、員工法紀(jì)意識差,，疏于教育。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三,、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點(diǎn)多,、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性。

一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。個性是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價,。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

三,、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險,。比如，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥？”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

個性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識,，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的xx農(nóng)信人。

銀行案件防控心得體會總結(jié)篇二

賢哉回也!一簞食,，一瓢飲，在陋巷,，人不堪其憂,，回也不改其樂。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會,，供大家閱讀參考,。希望可以幫助到大家。

銀行案件防控心得體會一

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇,，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象,，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會計(jì)交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng),。

透過這次活動,，每個員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析,，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。

銀行案件防控心得體會二

近期，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識,。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得

總結(jié)

一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

(二)大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查

(七)加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時查看錄像。

二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)。

銀行案件防控心得體會三

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計(jì)主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識,，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動的重要好處,。

加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會。

一,、加強(qiáng)員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險,。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對會計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。

堅(jiān)持激勵與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大,，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱,。

加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實(shí),、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對賬管理,，切實(shí)防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善,，提高管理效果，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展,。

三,、

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識教育,，抓住時機(jī),，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識,、品牌意識,，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項(xiàng)治理活動,，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實(shí)現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。

銀行案件防控心得體會四

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計(jì)主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識,，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動的重要好處,。

加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會。

一,、加強(qiáng)員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險,。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對會計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。

堅(jiān)持激勵與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為,。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差,、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱,。

加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實(shí),、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對賬管理,，切實(shí)防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善,，提高管理效果，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展,。

三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對專項(xiàng)治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,，一級抓一級,，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃,、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求,，在專項(xiàng)治理活動中開展對規(guī)章制度的專項(xiàng)清理,、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光,、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案,，落實(shí)整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識教育,，抓住時機(jī),，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識,、品牌意識,，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項(xiàng)治理活動,，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo),。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實(shí)現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。

銀行案件防控心得體會五

20__年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報(bào)如下,。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強(qiáng),，疏于管理,。

近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

二、員工法紀(jì)意識差,，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性,。

一,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。個性是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。

長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍,。

三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險,。

道德風(fēng)險是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險。比如,，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

個性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化職責(zé)意識,，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

同時,，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人,。

銀行案件防控心得體會總結(jié)篇三

銀行案件防控心得體會范文

當(dāng)下銀行金融案件時而發(fā)生,，是銀行防患意識不強(qiáng),，還是管理乏力等方面，銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要,，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會,。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

近年來,，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追

究原因主要是由于與以下幾方面：

一,、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力,。俗話說,，千里之堤，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二,、是防患意識不強(qiáng),，管理乏力。近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

三,、稽核檢查圖形式、走過場,、監(jiān)督乏力,。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點(diǎn)多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動

（三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時查看錄像,。

二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守

法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時,，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險意識,，警惕思想，堅(jiān)定信念,，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險