心得體會是我們在成長過程中的重要收獲,，它能夠幫助我們更好地認(rèn)識自己和規(guī)劃未來的發(fā)展方向,。如何寫一篇較為完美的總結(jié)是許多人關(guān)注的問題。以下是一些心得體會的典型范文,，供大家參考和借鑒,。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇一

通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強,、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識，不可掉以輕心,，需進一步增強危機意識,、增強對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,，時刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性,。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。

三,、完善工作機制,，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。 五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。

近年來,，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一,、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力,。 俗話說,，千里之堤，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二,、是防患意識不強,，管理乏力。 近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。 三,、稽核檢查圖形式、走過場,、監(jiān)督乏力,。 一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。

（五）堅持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進行經(jīng)常性的.檢查,。

（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想,，堅定信念,，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險,。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇二

近期,，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識,。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核,。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進行經(jīng)常性的檢查,。

（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點加強流程知識的培訓(xùn),，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。

我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認(rèn)真地進行自我教育,，自我約束，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇三

當(dāng)下銀行金融案件時而發(fā)生,，是銀行防患意識不強,，還是管理乏力等方面，銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要,，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會,。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

究原因主要是由于與以下幾方面：

一,、是員工法紀(jì)意識差,，教育乏力。俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點眾多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

二、是防患意識不強,，管理乏力,。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

三、稽核檢查圖形式,、走過場,、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看,，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控,。

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

（三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核,。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查,。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識,。

法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇四

目前,，中國經(jīng)濟發(fā)展勢頭良好，正處于轉(zhuǎn)型之中,，變化很快,，人們的生活方式也在持續(xù)地變化。因為我國目前缺乏完善的社會信用體系,、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰,、尚未形成先進科學(xué)的經(jīng)營管理機制以及經(jīng)濟制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁，導(dǎo)致我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平與國際先進的風(fēng)險管理水平有較大的差距，在認(rèn)識上也存有很大偏差,。因此,，為有效評估和管理操作風(fēng)險，銀行需要建立專門的特別框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障,。但相較于成熟的市場經(jīng)濟國家的大的商業(yè)銀行,，我國商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理水平及技術(shù)仍然較落后，為有效改進信用風(fēng)險管理,，可從以下幾個方面入手,，逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險管理模式。

一,、如何增強風(fēng)險防控,。

(1)利用國際先進技術(shù)和經(jīng)驗盡快建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評級體系和風(fēng)險模型。利用定量方法準(zhǔn)確地對風(fēng)險進行定價,，不僅可以提升資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率,，而且可以依據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險類別制定不同的資產(chǎn)價格，這樣不僅可以減低信用風(fēng)險,，而且可以提升銀行利潤,，通過產(chǎn)品差異化擴大市場份額。

(2)建立完善的內(nèi)控機制和激勵機制,，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制,，明確責(zé)任和收益的關(guān)系。

(3)利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險,，建立科學(xué)的業(yè)績評價體系,。

(1)建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險控制文化。

營造風(fēng)險控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范,，所有存有重大操作風(fēng)險的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險管理政策,，對風(fēng)險的敏感水準(zhǔn)、承受水平,、控制手段有充足的理解和掌握,。

(2)增強內(nèi)控制度建設(shè)。

實行三分離制度：(1)管理與操作的分離,，即管理人員,、特別是高級管理人員不能從事具體業(yè)務(wù)的操作，要辦業(yè)務(wù)必須經(jīng)過必需的業(yè)務(wù)流程;(2)銀行與客戶分離,，銀行為方便客戶,，可以在防范風(fēng)險的前提下，盡量簡化手續(xù),，但客戶經(jīng)理不能代客戶辦理業(yè)務(wù);(3)程序設(shè)計與業(yè)務(wù)操作分離,。即程序設(shè)計人員不能從事業(yè)務(wù)操作,。

三、堅持以人才為本,，建立有效的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),。

吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險評級專業(yè)團隊,，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn),，來合理地識別風(fēng)險。對該團隊結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整,，通過定期培訓(xùn),，促使其知識體系及時獲得更新，從而確保內(nèi)部評級體系的先進性和實用性,。建立有效的組織框架,，保證內(nèi)部評級工作的順利進行。

四,、改變思想培育統(tǒng)一的風(fēng)險管理理念,。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險,、自負(fù)盈虧,、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，追求利潤化的沖動持續(xù)增強,。因為受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存有很大的經(jīng)營風(fēng)險,。因此,，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險管理理念是商業(yè)銀行提升風(fēng)險管理水平首先要解決的問題。

五,、建立有效的風(fēng)險防范和管理機制,。

尋尋業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險點，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險度,，在克服風(fēng)險的同時,，從風(fēng)險管理中創(chuàng)造收益。逐步實現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨的風(fēng)險管理部門,，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險管理政策,，從業(yè)務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的源頭進行有效控制。

自1998年郵政獨立運營以來,中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的模式,尋尋郵政業(yè)務(wù)契機和途徑,。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個,，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū),，已成為我國連接城鄉(xiāng)的金融網(wǎng),。

中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義,。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果,，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就,。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束,，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同,。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急,?；茨献佑杏?xùn)：“矩不正,，不可為方;規(guī)不正,，不可為圓”。因此,，必須把"合規(guī)風(fēng)險"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險,，即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險同等重要的水準(zhǔn)來重視,。

一,、準(zhǔn)確理解合規(guī)風(fēng)險與銀行三大風(fēng)險。

合規(guī)風(fēng)險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī),、監(jiān)管要求,、規(guī)則,、自律性組織制定的相關(guān)準(zhǔn)則,、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險,。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動,，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制,，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ),。

銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險,。

二,、建立合規(guī)風(fēng)險管理機制的必要性。

(一)樹立主動合規(guī)意識,，克服被動合規(guī)心理,。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求,在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責(zé)"、"主動合規(guī)意識",、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念,，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念,。

出自 www.sevw.cn

(二)制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門,，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)覺,、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程,，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中,。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，因此,，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題,。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措,。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇五

20__年12月6日我行組織全體員工學(xué)習(xí)了“省行整理下發(fā)的九個風(fēng)險提示性文件”材料精神,，通過學(xué)習(xí)，進一步認(rèn)識到銀行是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè),，風(fēng)險防范的內(nèi)容,、范圍在向全方位、全過程延伸,，覆蓋了整個經(jīng)營活動的每一個環(huán)節(jié),、每一項業(yè)務(wù)、每一個崗位和每一位員工,，風(fēng)險無處不在,，因此,，防范風(fēng)險也將無處不在。現(xiàn)在我結(jié)合工作的實際談點對風(fēng)險防范的個人看法,，算是我的體會吧。

一,、注重合規(guī)文化學(xué)習(xí),，規(guī)范從業(yè)行為，牢樹“合規(guī)文化創(chuàng)造價值,，安全就是效益”的理念,，認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工守則》、學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)操作流程》,，通過學(xué)習(xí)明白業(yè)務(wù)操作中,，啥可做，啥不能做,，咋樣去做,，明白違規(guī)的后果。才能在現(xiàn)實的工作中自覺,、自律,、自醒、自重,、自悟,。時刻牢記法規(guī)、風(fēng)險觀念,。使合規(guī)文化成為防范風(fēng)險的第一道防線,。

二、注重細(xì)節(jié),，為了切實防范和預(yù)防風(fēng)險,，每一位員工必須從我做起、從小事做起,、從細(xì)節(jié)做起,，銀行內(nèi)控制度貫穿于業(yè)務(wù)過程的始終風(fēng)險管理也要從小事抓起，從辦理每一筆業(yè)務(wù)做起,，不僅要嚴(yán)防思想,、道德、操作風(fēng)險,、還要嚴(yán)防外部各種各樣的風(fēng)險,。堅決剔除憑感覺、憑經(jīng)驗辦事,。同事間要相互溝通,、相互提示,、相互制約、相互把關(guān),。信任必須建立在遵紀(jì),、守法、按章辦事的基礎(chǔ)上,。

四,、加強培訓(xùn)，提高風(fēng)險防范能力,，增加員工的反假識別技能,，熟悉操作流程、增強制度執(zhí)行的責(zé)任心,。自上而下重視責(zé)任,、重視風(fēng)險、感知風(fēng)險,，營造遵紀(jì),、守法、打擊不法行為的氛圍,。

五,、在提高風(fēng)險預(yù)警能力上實現(xiàn)突破。銀行不可能回避風(fēng)險,，能做的只能是如何去認(rèn)別,、分散和化解風(fēng)險，如何為控制風(fēng)險提供相應(yīng)的保障,。一要充分利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,，發(fā)揮全面風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的作用，加強對重點產(chǎn)品,、重點客戶,、重要環(huán)節(jié)等各種風(fēng)險信息數(shù)據(jù)的分析，及時向基層單位發(fā)出預(yù)警信息,。二要引導(dǎo)和修正基層單位的操作經(jīng)營行為,。第三，基層單位要積極主動地加強對風(fēng)險分析和監(jiān)測研究,，及時向上級行反映內(nèi)控過程中的重大變化情況,，通過發(fā)揮內(nèi)部信息傳導(dǎo)作用，與上級行形成一個協(xié)調(diào)互動的反饋機制,，及早發(fā)現(xiàn)和報告風(fēng)險隱患,，為全行風(fēng)險防控提供決策依據(jù)。

總之，防范風(fēng)險要從文化理念,、制度建設(shè),、機制創(chuàng)新、科技手段,、案件查防等各方面入手,，形成“文化約束、制度制約,、系統(tǒng)制約,、監(jiān)管制約、違規(guī)懲戒”的風(fēng)險防范模式,，全方位構(gòu)建并筑牢風(fēng)險防范的“免疫系統(tǒng)”。提高自身的競爭能力,，防范一切風(fēng)險的發(fā)生,，從而從進一步增強識別風(fēng)險、防范風(fēng)險,、控制風(fēng)險的能力,，確保全行健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇六

通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè),，推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,，客戶滿意、員工滿意,、社會滿意,，企業(yè)形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,，通過學(xué)習(xí)活動不斷提升人員素質(zhì),，打造一支過硬的員工隊伍，促進了全行的團結(jié),。我對案防工作的幾點看法：

“人防勝于案防”,。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè)，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn),，還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,，而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè),，從創(chuàng)建一個團結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手,，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重,，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ),。

關(guān)愛員工，經(jīng)常為員工減壓,，是創(chuàng)建一流團隊的動力,。每半年一次的家訪是支行的必修課,，也案防工作的重要一環(huán)。及時了解員工生活,、工作,、家庭動態(tài)，又可在關(guān)愛員工上辦事實,，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事,，支部成員都一一上門看望、慰問,，員工生日送鮮花祝福,，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會，平常工會注重員工文體活動的開展,，使員工充分享受主人翁的尊榮,，充分感受大家庭的溫馨。

“安全就是效益”,。不斷向員工灌輸案防理念,，嚴(yán)格做到事事講安全，時時重安全,，處處保安全,。為了加強雙基管理長效機制建設(shè)，支行領(lǐng)導(dǎo)堅持逢會必講安全,，經(jīng)?？嚲o案防與維穩(wěn)這根弦，每月一次案防工作分析會,，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來,，形成制度。近年來,，支行充分利用“晨會”的時間,，重點講評安全與案防工作。同時,，還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法,、警示教育、先進典型報告會,、艱苦樸素教育,、典型案例分析、風(fēng)險防范與管理等生動形象的教育活動,。在安全教育中,，根據(jù)所要防范的風(fēng)險，采取了實戰(zhàn)演練、案例對比,、情感觸動,、先進感召等方法，對員工進行了形勢多樣的安全教育,。支行制定了按季分月案防工作計劃,，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán)，環(huán)環(huán)緊靠,，使支行形成團結(jié)向上的良好氛圍,。

定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來,，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會,，分析新情況，研究新措施,，解決新問題,，深入剖析典型案例，認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素,。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會使大家認(rèn)識到,，過去無案件大事故既有人和,，也有天時,，但不代表今后平安無事，要樹立一切從“零”開始的觀念,，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩,。

長期以來，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo),，極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件,，大案要案時有發(fā)生，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī),。因此,，切實加強內(nèi)部控制，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，有效防范案件顯得尤為重要,。為確保安全，我行從加強領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手,，按章辦事,，杜絕違章操作。近年,，支行扎扎實實開展了“雙零”活動,，進行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作，支行從作風(fēng)建設(shè)入手，狠抓勞動紀(jì)律,，重申了內(nèi)部管理制度,，勞動紀(jì)律、會計核算,、雙基管理納入績效考核,，事事做到有章可循。多年來,，支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動,，員工隊伍在流動，但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變,。每年年初,，在制定全年工作計劃時，支行對安全防范工作均進行重點部署,，全面安排,，并作為一項必不可少的工作，具體落實在安全教育,、人員配備,、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促,、獎勵與處罰上,。

支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少于12次,，案防專題會議不少于12次,，員工行為排查不少于４次，三查(查出入庫,、查閱錄像,、查崗)“一把手”不少于12次，支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯誤,，領(lǐng)導(dǎo)干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么,，知道員工需要什么，知道員工在干什么,，知道員工關(guān)心什么,。時時繃緊案防防范這根玄。同時,，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度,，值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人，為安全營運站好每天最后一班崗,。

狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵,。內(nèi)控管理不走過場,，在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣,，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng),。二是檢查督促做到三個雷打不動，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫,、巡查防案工作雷打不動,，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動，會計主管每天盤庫自查雷打不動,。三是重獎重罰,，賞罰分明。對違規(guī)行為從不心慈手軟,，不循私情,，不搞下不為例，使制度真正鐵起來,。

支行靠嚴(yán)格管理,，在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位,。一是責(zé)任到位,。安全工作實行“一把手”負(fù)責(zé)制，行長親自抓,，分管行長對一把手負(fù)責(zé),，具體抓，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對分管行長負(fù)責(zé)天天抓,，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng),。二是檢查督促到位,，強化檢查力度,，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風(fēng)險漏洞,，對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點逐項檢查,，一個不漏、不留死角,。嚴(yán)格執(zhí)行“誰主管誰負(fù)責(zé),、誰檢查誰負(fù)責(zé)”的原則，實現(xiàn)問責(zé)制,。三是執(zhí)行到位,。要求委派會計主管和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人率先垂范、恪盡職守,，發(fā)揮好各道防線的作用,，根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,，控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風(fēng)險，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣,。四是整改到位,，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案,，認(rèn)真落實整改,，營造一個“有章必循,、違章必究”的良好氛圍,，促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑,。

支行積極創(chuàng)新,，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實際,，堅持內(nèi)防與外防并重,，使案防工作盡量個性化。一是摒棄當(dāng)“老好人”,，多栽花,，少栽刺,，怕得罪人的思想，實行責(zé)任追究制度,。堅持每季對員工進行一次行為排查,，及時發(fā)現(xiàn)苗頭,。二是營造家園氛圍,。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè)，在關(guān)愛員工上下功夫,，努力凝聚人心,，使員工團結(jié)一致，同舟共濟,，遵紀(jì)守規(guī),，建立一個制度完善、操作方便,、反應(yīng)快速,、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò),，把安全教育，防范演練,，提高員工士氣,，快速發(fā)展業(yè)務(wù)，樹立品牌銀行形象融為一體,。

銀行的雙基管理,、案防工作是一個永恒的主題，我們的工作還任重道遠(yuǎn),，只有堅持求真務(wù)實,、開拓進取、常抓不懈,，在管理上堅持規(guī)范化,、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化,、制度化,，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全,。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇七

賢哉回也!一簞食,，一瓢飲，在陋巷,，人不堪其憂,，回也不改其樂。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會,，供大家閱讀參考,。希望可以幫助到大家。

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理,，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作,，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇,，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象,，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強,。

透過這次活動，每個員工透過進行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

近期,，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得,。

總結(jié),。

出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控,。

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

(二)大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認(rèn)真地進行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)。

這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。

加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會,。

一,、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,，堅持提示在前,、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層,，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二、加強基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱。

加強精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì),、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實,，促進精細(xì)化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強化突擊檢查,，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié),、重點崗位,、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進度,，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。

三、

穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,，制定切實可行的實施細(xì)則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作,。強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制,，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案，落實整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制,。強化職責(zé)意識教育,，抓住時機，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識,、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo),。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機制改革,，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行,。

這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。

加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會,。

一,、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,，堅持提示在前、預(yù)警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差,、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二,、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱,。

加強精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,，按照工作求細(xì),、措施求實、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實，促進精細(xì)化管理水平的提升,，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查,，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上,，突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)、重點崗位,、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查,。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進度，強化對賬管理,，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平,，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展。

三,、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實可行的實施細(xì)則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作,。強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制,，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理,、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制,，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間,、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制,。強化職責(zé)意識教育,，抓住時機，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起，從自我做起,，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識、品牌意識,，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動,，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo),。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革,，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行,。

20__年,，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，用心開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下,。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一,、防患意識不強,，疏于管理。

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

二,、員工法紀(jì)意識差，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

三,、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性,。

一,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價,。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三,、完善工作機制,，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥?”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。

個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化職責(zé)意識,，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇八

通過對xx行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件,，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷,，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強,、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思,。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識,，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識,、增強對新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,，時刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性,。

一,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面,，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。

三、完善工作機制,，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機作案。我們要通過工作機制的.轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇九

銀行員工內(nèi)部風(fēng)險防控學(xué)習(xí)心得體會 通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件,，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷,，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強,、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思,。 通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識,，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識,、增強對新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,，時刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生,。 對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。

,。案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

,。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。

,。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

,。加強制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

,。特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇十

中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的模式,尋找郵政業(yè)務(wù)契機和途徑,。中國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū),，已成為中國連接城鄉(xiāng)的金融網(wǎng),。

織過渡期的結(jié)束，中國郵政蓄銀行成立伊始,，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的`中國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù),，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同,。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系,，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急,。淮南子有訓(xùn)：“矩不正,，不可為方;規(guī)不正,，不可為圓”,。因此，必須把"合規(guī)風(fēng)險"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險,，即信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視,。

合規(guī)風(fēng)險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī),、監(jiān)管要求、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險,。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全,、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制,，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險,。

(一)樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理,。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求,在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責(zé)",、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念,，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。

出自 www.sevw.cn

(二)制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門,。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn),、調(diào)查問題,，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù),，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，因此,，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題,。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù),。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇十一

這雖是一則笑話,，卻道出了一個事實,，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視,。事實上,，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見,。小到闖紅燈,、軋黃線、隨地吐痰,、亂丟垃圾,，大到隨意違約、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì),。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣,。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則,，個體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非常可怕的事情,。

遠(yuǎn)的不說,，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會上造成不良的影響,，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識,、道德水準(zhǔn)遭到否定,。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”,，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,，以過為鏡,，防微杜漸。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之,。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進違規(guī)積分,，切實強化案件防控的重要性、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信,、合規(guī),、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。應(yīng)該意識到,，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力,。

誠然，我們誰也不希望,，一場運動式的教育活動之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬千,。因此，凡事堅持以人為本,，建立起防范“人”險的長效機制,，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起,，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起,。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強,。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識,，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事,、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控,。二樹立責(zé)任意識，信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任,，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險,。

三樹立監(jiān)督意識,，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì),、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,。四樹立保密意識,，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作,。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度,，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不論是否造成經(jīng)濟損失,，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)的處罰;二要加強工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素,、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé),。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù),。在日常工作中,，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)入手,，加強規(guī)范化建設(shè),，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇十二

優(yōu)秀作文推薦,！自1998年郵政獨立運營以來,，中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的最佳模式，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機和途徑,。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個,，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng),。

中國郵政儲蓄銀行掛牌成立,，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義,。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果,，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就,。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束,，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的.普遍認(rèn)同,。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急,?；茨献佑杏?xùn)：“矩不正，不可為方,；規(guī)不正,，不可為圓”。因此,，必須把"合規(guī)風(fēng)險"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險,，即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視,。

合規(guī)風(fēng)險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求,、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全,、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制,，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險,。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求,，在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責(zé)",、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念,，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念,。

(二)制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門,，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn),、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程,，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中,。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，因此,，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題,。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措,。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇十三

風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的問題,。作為建行的一員，時刻應(yīng)該謹(jǐn)記“我的微小忽略,，可能給客戶帶來很大的費事;我的微小失誤,，都可能給建行帶來宏大的損失〞。銀行柜員在最前線工作,，直接跟客戶接觸,，是風(fēng)險防范的第一線，如何減少柜面操作風(fēng)險是柜員們的一項重要工作,。在柜面效勞工作中,，我也理解到了一些柜面操作風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深化所帶來的.問題：

一、柜員忽略大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),，造成記賬過失,。柜員在辦理業(yè)務(wù)時往往容易一味追求效率，而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性,。存在如開戶時客戶信息錄入錯誤;存款操作成取款,，取款操作成存款;定期利率上浮操作錯誤等一系列業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。躲避這種風(fēng)險的有效途徑就是柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中要熟悉業(yè)務(wù)知識,，在進步效率的同時也必須在思想上做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真,。

二、柜員風(fēng)險防范意識不強,。如柜員在分開柜臺時忘記鎖錢,、鎖章、所單證,、鎖憑證,、鎖屏;在幫客戶新開戶時不仔細(xì)核查客戶身份，不確定是不是本人就幫其開戶;代客戶填寫單據(jù);客戶代別人辦業(yè)務(wù)代理人信息不完善等,。這些都是由于柜員風(fēng)險防范意識不強所造成的,。或許是一些看似微小的事情,，但都有可能產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險,。進步自身的風(fēng)險防范意識，合規(guī)操作,，實那么也是柜員的一種自我保護,。

以上這些問題都是銀行柜員在平時辦理業(yè)務(wù)的過程中所能遇到的，也是我上柜以來所學(xué)習(xí)到的一些東西,。在很多方面自己還存在許多缺乏,，通過網(wǎng)點的這次風(fēng)險座談會，讓我深化體會到必須增強風(fēng)險防范意識,，標(biāo)準(zhǔn)日常業(yè)務(wù)操作,，進步自身的業(yè)務(wù)技能程度，才能有效的控制以上風(fēng)險的發(fā)生,，減少不必要的費事,，這樣才能更好的為客戶提供優(yōu)質(zhì)的效勞，提升建行在客戶心中的地位,。同時也只有將風(fēng)險防范工作落到實處,，才能確保建行的各項業(yè)務(wù)持續(xù)、安康的開展,。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇十四

風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的問題,。作為建行的一員,，時刻應(yīng)該謹(jǐn)記“我的微小疏忽，可能給客戶帶來較大的麻煩,；我的微小失誤,，都可能給建行帶來巨大的損失”。銀行柜員在最前線工作,，直接跟客戶接觸,，是風(fēng)險防范的第一線，如何減少柜面操作風(fēng)險是柜員們的一項重要工作,。在柜面服務(wù)工作中,，我也了解到了一些柜面操作風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深刻所帶來的問題：

柜員在辦理業(yè)務(wù)時往往容易一味追求效率，而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性,。存在如開戶時客戶信息錄入錯誤,；存款操作成取款，取款操作成存款,；定期利率上浮操作錯誤等一系列業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,。規(guī)避這種風(fēng)險的有效途徑就是柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中要了解業(yè)務(wù)知識，在提升效率的同時也必須在思想上做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真,。

如柜員在離開柜臺時忘記鎖錢、鎖章,、所單證,、鎖憑證、鎖屏,；在幫客戶新開戶時不仔細(xì)核查客戶身份,，不確定是不是本人就幫其開戶；代客戶填寫單據(jù),；客戶代他人辦業(yè)務(wù)代理人信息不健全等這些都是由于柜員風(fēng)險防范意識不強所導(dǎo)致的或許是一些看似微小的事情,，但都有可能產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險提升自身的風(fēng)險防范意識，合規(guī)操作,，實則也是柜員的一種自我保護,。

以上這些問題都是銀行柜員在平時辦理業(yè)務(wù)的.過程中所能遇到的，也是我上柜以來所學(xué)習(xí)到的一些東西,。在很多方面自身還存在很多不足，通過網(wǎng)點的這次風(fēng)險座談會，讓我深刻體會到必須加強風(fēng)險防范意識,，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作,，提升自身的業(yè)務(wù)技能水平，才能有效的控制以上風(fēng)險的發(fā)生,，減少不必要的麻煩,，這樣才能更好的為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，提升建行在客戶心中的地位。同時也只有將風(fēng)險防范工作落到實處,，才能保證建行的各項業(yè)務(wù)持續(xù),、健康的發(fā)展。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇十五

近年來,，因商業(yè)銀行柜面風(fēng)險所引發(fā)的案件層出不窮,，涉案的金額也越來越大，極大的影響了銀行的信譽和業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

提升員工合規(guī)意識,、健全相關(guān)規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務(wù)時有章可循,、有章可依,。首先應(yīng)加強對員工合規(guī)經(jīng)營意識和自我保護意識的教育，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,，堅決杜絕以習(xí)慣代替制度,，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀(jì)律的陋習(xí),，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷加強員工風(fēng)險防范意識，從思想,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育不錯的合規(guī)意識,。讓員工樹立細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念,。

其次,，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務(wù)的調(diào)整和拓展經(jīng)常做補充和修正，管理制度的頻繁波動使柜員難以領(lǐng)悟其宗旨,，業(yè)務(wù)操作不當(dāng),，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。

在實際工作中,，有些業(yè)務(wù)柜員不是很了解到底違不違規(guī),，到底怎樣做才算合規(guī)。有的為了保險起見,，干脆拒絕辦理,；有的柜員在斟酌之后，還是給客戶辦了,。業(yè)務(wù)辦理和制度要求的不統(tǒng)一,，造成了客戶的不滿，影響銀行的.形象和聲譽,。針對上述現(xiàn)象,，建議有關(guān)部門科室每季或每月將下發(fā)的有關(guān)業(yè)務(wù)辦理要求,、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對目前規(guī)章制度大幅度清理整合,，使之更為科學(xué)合理,，再下發(fā)，并組織員工學(xué)習(xí),。再次,，關(guān)注員工的自身利益，尊重員工,，發(fā)揮員工的“主體作用”,。切實站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求,。銀行要拋開只講效益不要質(zhì)量的做法,，重視員工長遠(yuǎn)人生規(guī)劃和發(fā)展，通過組織各項學(xué)習(xí)和競賽來提升員工的綜合素質(zhì)和能力,，提升員工識別柜面風(fēng)險的意識和抵抗柜面風(fēng)險的能力,。

銀行風(fēng)控專員的銀行案件防控心得體會篇十六

在銀行業(yè)務(wù)高速開展的背景下，日益劇烈的行業(yè)競爭,、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望,，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進展防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識,，進步綜合競爭力,，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)歷，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā),，從為城鄉(xiāng)居民提供根底金融效勞和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步,，通過不斷加強銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制才能,，逐步拓展新業(yè)務(wù)進步經(jīng)濟效益,。

根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點和方向,，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容,，制定和落實好培訓(xùn)方案，積極引進商業(yè)銀行先進的經(jīng)營理念,、管理理念,。改善員工的知識和專業(yè)構(gòu)造，全面進步員工整體素質(zhì),，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的開展需要,。限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施：

內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目的是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升,，把推進內(nèi)部風(fēng)險防控作為進步員工滿意度和客戶滿意度,，進步網(wǎng)點的營銷效勞才能和核心競爭力,，乃至撬動全行內(nèi)部平安意識，實現(xiàn)工作目的的.重中之重的工作來抓,。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容,、步驟、目的和要求都進展明確,，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)根據(jù),。

堅持優(yōu)化布控、進步效益原那么,。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險構(gòu)造〞的思路,，合理調(diào)整內(nèi)部平安意識，進步網(wǎng)點的創(chuàng)效才能,。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件,，加強對根底網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的平安風(fēng)險進展建立，各部門要對自身的平安問題執(zhí)行情況進展全面檢查,、監(jiān)視和評價考核,對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任,，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建立工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升,。

控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供效勞,，增加產(chǎn)品銷售，但假如不重視內(nèi)控制度建立,、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育,，甚至以犧牲風(fēng)險來增加效勞的便利性，那么有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗,。因此,，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作,，建立先進的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化,，催促網(wǎng)點整改，穩(wěn)固風(fēng)險平安檢查效果,。

通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進展企業(yè)改革,，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點的營銷形式,，實現(xiàn)效勞標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性,，以進步產(chǎn)品銷售才能，提升客戶滿意度,。從而進步網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型,，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的穩(wěn)步進步。