我們在一些事情上受到啟發(fā)后,，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來,，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習(xí),、工作生活狀態(tài),。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會呢,？下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行內(nèi)控案防心得體會篇一

內(nèi)控案防工作心得體會篇1

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門,，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。

首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。再次,，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能 1 保證信用社的經(jīng)久不衰,。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作,，從我做起。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力,。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程,。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺,。通過共同談心,、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí),、生活及家庭情況,，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心、生活開心,。

四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)

2 導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位,。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑

3 給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的。

總之,，我們每名員工都要把誠信,、正直、守法,、合規(guī)的理念牢記,，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!

內(nèi)控案防工作心得體會篇2

近期,，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作,，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識問答》,。通過學(xué)習(xí),，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中,，堅持以自重,、自省、自警,、自勵從嚴(yán)要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德。

近年來,，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明,，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ),，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制,。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分,，樹立全責(zé)的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線,，打牢思想政治基礎(chǔ),，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際,，做到三個加強(qiáng)：一是加強(qiáng)形勢教育,，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,，營造一種人人自覺合規(guī),、個個主動守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育,。讓員工學(xué)法,、4 懂法、守法,、用法,，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性,。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。

其次要合規(guī)操作到位,。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制,、風(fēng)險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行,。

總之,，我們每名員工都要把誠信,、正直,、守法、合規(guī)的理念牢記,，將合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人,，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!

內(nèi)控案防工作心得體會篇3

眾所周知,，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度,、程序和方法,，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任,，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者,，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線,。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合5 規(guī)經(jīng)營,、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,。

首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控,，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與個案處理,。其次,，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。

第一,，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，就必須堅持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。

第二,，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,，是不可逾越的一道防線,，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,，不可能健康成長,。

第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)

6 經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

再次,，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn),。

第一,，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu),、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作,。

第二，將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中,，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中,。在日常工作中,，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,，同時強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

第三，要嚴(yán)格地,、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度,。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了,，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，7 那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘,。但是無論多么完美的規(guī)章制度,，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè),。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時,，就把合規(guī),、制度丟在一邊，草草了了,，粗枝大葉,，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。第四,，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日,、每周、每月的自查工作,。首先,，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等,。其次,，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問,。

通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓,、兩手都要硬的原則,，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,，大力營造全行的合規(guī)文化,，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展,。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心,，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!

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銀行內(nèi)控案防心得體會篇二

內(nèi)控案防心得體會

【篇1：銀行員工內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年心得體會】

銀行員工內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年心得體會

開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動大討論心得體會

執(zhí)行力衰減的原因及對策

一切的風(fēng)險均起源于制度執(zhí)行力的衰減，現(xiàn)在的基層行主要承擔(dān)著市場營銷和經(jīng)營指標(biāo)的雙重壓力,，對管理投入的力量和精力往往顯得不足,，兩手抓,，沒有達(dá)到兩手硬，基層管理者在既管經(jīng)營,、又管內(nèi)控的情況下,，而面對經(jīng)營壓力投入精力較多，相對管理投入精力較少,。這方面有轉(zhuǎn)培訓(xùn)人員的綜合素質(zhì)不高,，沒有將新業(yè)務(wù)或新制度的精神實(shí)質(zhì)傳到到位的原因，也有網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的組織能力不強(qiáng),，導(dǎo)致員工在轉(zhuǎn)培訓(xùn)的過程中沒有做到認(rèn)真學(xué)習(xí)的原因,，還有是晚上因時間的限制，在轉(zhuǎn)培訓(xùn)時往往是照本宣科,，沒有對新業(yè)務(wù)或新制度進(jìn)行詳盡的講解及分析的原因,。上述的每一種因素都會造成員工對新業(yè)務(wù)或新制度的不熟悉，在日常操作中就會出現(xiàn)失誤多,，甚至出現(xiàn)差錯,。

其次就是管理的效果在績效上沒有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對網(wǎng)點(diǎn),、網(wǎng)點(diǎn)對柜員的績效考核全都是與營銷指標(biāo)掛鉤,，對內(nèi)控管理則實(shí)行倒扣制，即被上級行檢查處罰的,，對應(yīng)進(jìn)行扣發(fā)，工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞,、違章次數(shù)多少和網(wǎng)點(diǎn)管理水平高低關(guān)系不是很直接,。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來。由于管理未與工資直接掛鉤,，再加上網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)員工普遍都對 “管理出效益理論”的認(rèn)識,，僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”，而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性,。所以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、員工工作重心均放在經(jīng)營方面，對管理工作往往滿足于不發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和重大違規(guī)事件就可以,，甚至還抱有很多的僥幸心理,，認(rèn)為違規(guī)操作要是被上級檢查到才會有處罰，沒被檢查出就沒事了,，從而導(dǎo)致違反制度,、違章操作現(xiàn)象時有發(fā)生，還有的是屬于屢查屢犯,。

【篇2：內(nèi)控與案防典型案例學(xué)習(xí)心得】

內(nèi)控與案防典型案例學(xué)習(xí)心得

近期,，我支行組織深入學(xué)習(xí)“內(nèi)控與案防典型案例”,，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對“內(nèi)控與案防典型案例”反復(fù)品讀,，心情久久不能平靜,。法律是無情的，并不會因你平時疏于學(xué)習(xí),，對法律知之甚少,，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無知犯罪而免于處罰,；那一篇篇驚人的挪用,、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無知付出了沉重的代價,，也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘,。沉思之后，頗多感慨：

一,、“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認(rèn)為自己高明,，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險,。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”,，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領(lǐng)導(dǎo),、同事、前輩,，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實(shí)之上,？不用問你們是否對得起天，對得起地,，對得起國家,，對得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了,，捫心自問,，你們對得起自己的良心嗎,？對得起自己的父母、親人嗎,？你們拿什么來留給下一代,？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任,，辜負(fù)父母對你的殷切希望,，又與自己的目標(biāo)——幸福、快樂背道而馳,，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人,。

二、人是生產(chǎn)力中最活躍的因素,。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的要害,，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝,、攻無不克的楚霸王項羽,，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人,，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人,，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好,、責(zé)任心強(qiáng),、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔,，那就會收到很好的效果,。“駿馬行千里,，耕田不如牛”說的就是再能干的人假如放錯了位置,，那就會收效甚微,，甚至釀成悲劇。對于我們這種非凡的金融單位來說,，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好,，假如二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”,。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時,，也要注重各種人才的合理配置。

三,、

【篇3：開展內(nèi)控,、案防制度規(guī)定 大學(xué)習(xí)、大討論,、大

檢查活動心得體會】

關(guān)于開展內(nèi)控,、案防制度規(guī)定

大學(xué)習(xí),、大討論、大檢查活動心得體會 在本次內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí),、大討論,、大檢查活動中，作為一名銀行員工,，通過對員工安全教育學(xué)習(xí),，我清醒的認(rèn)識到自己合規(guī)經(jīng)營意識、風(fēng)險防范意識的淡薄,，各項規(guī)章制度學(xué)習(xí)不夠深入,。深刻的認(rèn)識到必須轉(zhuǎn)變心態(tài)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)的重要性和緊迫性,，在深入學(xué)習(xí)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的有關(guān)文件精神,，結(jié)合自身工作實(shí)際情況，深入細(xì)致的查找存在的問題,、剖析存在問題的原因,，提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施，轉(zhuǎn)變理念,，提高能力,、自我完善。

前一階段的開展的活動,，我認(rèn)為,，首先我應(yīng)該結(jié)合自身實(shí)際，熟知自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項的規(guī)章制度,，而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，具體地講，本人自我剖析的體會如下：

一,、存在的主要問題

（一）缺乏主動性,，不自覺、不夠系統(tǒng),。

首先是工作與學(xué)習(xí)中不夠主動,，不夠系統(tǒng)，缺乏自覺性,，往往是大概了解各項規(guī)章制度，沒有仔細(xì)學(xué)習(xí)具體的各項規(guī)章制度,，不知道哪些東西是必須掌握的,。在學(xué)習(xí)的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止,，鉆得不深,，學(xué)得不夠,，沒有結(jié)合自己的實(shí)際情況而查漏補(bǔ)缺。

（二）心態(tài)失衡,，缺乏進(jìn)取心,。 二、存在問題的原因

一是自身學(xué)習(xí)不夠,，思想素質(zhì),、認(rèn)識水平不高。特別是對三個代表的學(xué)習(xí),、理解不夠透徹和深入,。沒能完全運(yùn)用科學(xué)的理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)自己的言行,，從而導(dǎo)致認(rèn)識上,、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴(yán)格,，反映出一定程度的失之于寬,，缺乏積極進(jìn)取精神。無論是思想意識還是工作上,，有時思考問題,、處理問題顯得不夠嚴(yán)謹(jǐn)。

三,、改進(jìn)措施

（一）勤奮學(xué)習(xí),，學(xué)以致用。

不斷加強(qiáng)自身對本行業(yè)新政策,、新法規(guī)的學(xué)習(xí),，隨時掌握新動向，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平,。抓緊時間系統(tǒng)學(xué)好各項規(guī)章制度,，開闊思路，拓寬知識面,，在學(xué)習(xí)中提高,，把學(xué)習(xí)到的知識應(yīng)用到實(shí)際工作中。聯(lián)系實(shí)際,，進(jìn)行理性思考,，努力解決自己思想上存在的問題。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，嚴(yán)格要求,，自我加壓。

始終保持積極向上、昂揚(yáng)奮進(jìn)的精神狀態(tài),，自重自省,、自警自勵，在工作中自覺地服從,、服務(wù)于大局,，自覺地把自己的工作同全局聯(lián)系

起來，堅持高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,，努力做好本職工作,為堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行,。

針對這些現(xiàn)象,，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位,、有位更有為,、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育,，員工的主人翁意識,、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn),。與此同時,，我行已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善,，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力,?？傊槍Ρ敬蝺?nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí),、大討論,、大檢查活動，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高,。二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識進(jìn)一步樹牢,。三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確,。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。

后段,，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,，落實(shí)好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求,，并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整,、分析,、評價的基礎(chǔ)上，切實(shí)做好制度的廢,、改,、立工作，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性,，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度,、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定,、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,，確保全行內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí)、大討論,、大檢查活動目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成,。2011-8-7

銀行內(nèi)控案防心得體會篇三

銀行內(nèi)控案防心得體會范文

心得體會是指一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受性文字,。是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,，通過實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗(yàn)

總結(jié)

銀行內(nèi)控案防心得體會(1)

眾所周知,，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范,、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個員工,，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者,，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線,。所以,，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。

首先,，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者,，下至每位員工,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控,，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行,，沒有例外與“個案”處理。其次,，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識,。

第一，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障,。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，就必須堅持從嚴(yán)治行,，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

第二,，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線,、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線,，商業(yè)銀行一旦失去這條防線,，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,，不可能健康成長。

第三,，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益

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源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

再次,，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心,，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn),。

第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵,、主力軍;基層機(jī)構(gòu),、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。

第二,，將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù),、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中,。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識,，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,，同時強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

第三,，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度,。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐,，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度,，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,，夸夸其談,，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時,，就把合規(guī),、制度丟在一邊，草草了了,，粗枝大葉,，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。第四,，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日,、每周、每月的自查工作,。首先,，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等,。其次,，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問,。

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通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓,、兩手都要硬”的原則,，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,，大力營造全行的合規(guī)文化,，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展,。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心,，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能,，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!

銀行內(nèi)控案防心得體會(2)

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識,，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實(shí)到實(shí)處,，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會,。

一、加強(qiáng)員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險,。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,，堅持提示在前,、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差,、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大,，深入基層，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

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二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制,，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱。

加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實(shí),、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制,，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對賬管理，切實(shí)防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展。

三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,，一級抓一級，層層抓落實(shí),，有計劃,、有步驟、有重點(diǎn)地開展案件專項治理工作,。強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理,、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案,，落實(shí)整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識教育,，抓

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住時機(jī),，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起，從自我做起,，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識、品牌意識,，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動,，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo),。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實(shí)現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。

銀行內(nèi)控案防心得體會(3)

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案，金額巨大,，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理,，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作,，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和

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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng),。

透過這次活動,，每個員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析,，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。

銀行內(nèi)控案防心得體會(4)

近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作,，召開了一系列的部門會議,。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識問答》,。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性,，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識,，使我在日常的工作中,，堅持以“自重、自省,、自警,、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,。

近年來,，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ),，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要,。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分,，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念,，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ),，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑,。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到“三個加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢教育,，強(qiáng)化全員的自警意識,，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī),、個個主動守法的文化氛圍,。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法,、懂法,、守法、用法,，牢固樹立法紀(jì)意識,，提高遵紀(jì)守法的自覺性,。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè),。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營

——文章來源網(wǎng)絡(luò),，僅供參考的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制,。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行,。

總之，我們每名員工都要把“誠信,、正直,、守法、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人,，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!

銀行內(nèi)控案防心得體會(5)

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé),，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn),、各部門,，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。

首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次,，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)

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操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位,。“合規(guī)操作,，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是管好自己,。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力,。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程,。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺,。通過共同談心,、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí),、生活及家庭情況,，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心、生活開心,。

四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”,。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率

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先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的。

總之,，我們每名員工都要把“誠信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!

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銀行內(nèi)控案防心得體會篇四

“嚴(yán)守制度,，保護(hù)自我”內(nèi)控案防學(xué)習(xí)心得

眾所周知，內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度,、程序和方法,，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任,，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者,，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線,。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營,、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提。

中國銀行寧波分行在去年之前的近十年時間內(nèi)可以說在內(nèi)控上都是做的比較好的,，然而去年轄內(nèi)慈溪分行勝山支行核準(zhǔn)員余丹挪用atm資金案打破了我們維持了十年無案件的成績,，這起案件歷時2年之久，可以說深深的給我行內(nèi)控風(fēng)險機(jī)制敲響了警鐘,，足以說明我行在內(nèi)控條線上存在漏洞問題,，隨之而來的就是一波接一股的內(nèi)控監(jiān)督檢查，在緊張的內(nèi)防氣氛下,，今年內(nèi)控事件仍然頻頻發(fā)生,，比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件，看來,，內(nèi)控案防已走到了不得不去解決,、去重視的地步，我們不得不反思現(xiàn)狀,，探索原因,，尋找方法。

就在上周,，象山支行召開了以“嚴(yán)守制度,，保護(hù)自我”為主題的全行內(nèi)控案例分析會，大會分了三個議程,，首先由紀(jì)檢監(jiān)察員林紅老師通報近期兩起違規(guī)事件,，對相關(guān)事件分析考察，相關(guān)人員問責(zé)處罰,。林紅老師指明支行對各種違規(guī)違紀(jì)問題“零容忍”,，堅持“失責(zé)必問”、“問責(zé)必嚴(yán)”的態(tài)度，要求全行員工要明底線,、知敬畏,，堅守職業(yè)道德，強(qiáng)化制度執(zhí)行力,，切實(shí)解決制度履行入耳不入心的問題,；第二議程是整個大會的重中之重，特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會主題對全行員工進(jìn)行一次深刻的內(nèi)控培訓(xùn)和案防教育,。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類：“柜面操作沒有嚴(yán)格履行崗位職責(zé)或業(yè)務(wù)技能不足”,、“客戶經(jīng)理違誠信，繞開控制,，違規(guī)操作”,、“客戶營銷或服務(wù)不謹(jǐn)慎導(dǎo)致投訴”，通過對相關(guān)案例的分享,，結(jié)合“機(jī)會”與結(jié)果模型,，深入剖析案件發(fā)生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機(jī)會”在哪里,，是誰,，又是如何產(chǎn)生這些機(jī)會以及帶來的嚴(yán)重后果,。曙曙主管將沉重的話題以風(fēng)趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為,，要加強(qiáng)對“雙十禁”等文件的學(xué)習(xí)；大會的最后,，王坤明副行長再次強(qiáng)調(diào)了合規(guī)經(jīng)營的重要性,，督促我們要在平時生活工作中強(qiáng)化學(xué)習(xí)、增強(qiáng)規(guī)矩和責(zé)任意識,。

以上周全行的內(nèi)控案防培訓(xùn)會議為契機(jī),，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開展了一次專題研討會，就會議的主題再次討論,，分析工作中存在的不足和問題,，分享心得體會，副行長帶領(lǐng)全體員工再次對一個迷戀彩票導(dǎo)致價值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開學(xué)習(xí),，告戒我們在工作中風(fēng)險存在于方方面面,，切勿將信任代替監(jiān)督。行長則是要求我們平時在柜臺上要注意向客戶多問一句,，注重職業(yè)道德和好習(xí)慣的養(yǎng)成,。

其實(shí)，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工,，但在內(nèi)控方面我還是深有體會和感觸的,，入行短短一年，內(nèi)控心得寫了3篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說,，之前一年多被分配到余姚分行營業(yè)部工作,，剛回象山支行一個多月，也算是待過兩個轄區(qū),，在內(nèi)控上可以說更有比較和體驗(yàn)吧,。就我在余姚的一年內(nèi)，余姚營業(yè)部在內(nèi)控上也發(fā)生了好幾次內(nèi)控風(fēng)險事件,，比如大額掛失誤掛事件,、日終未盤重空屢查屢犯事件等，產(chǎn)生問題的原因還是管理不到位,，意識不到位,，監(jiān)督不到位，這并不是一個兩個人的問題,，是整體不到位導(dǎo)致的,，確實(shí)營業(yè)部比較特殊，存在問題偏多,，回到象山給我的第一感覺就是：象山的內(nèi)控好像比余姚要好,。在丹南支行工作的一個多月內(nèi)，我感覺內(nèi)控上確實(shí)已經(jīng)算是做得非常到位了,，前段時間也是順利通過寧波的檢查,，在內(nèi)防上讓我學(xué)到了很多，可以說在這樣的環(huán)境中工作會特別放心且有底氣,。

經(jīng)過一系列的內(nèi)控學(xué)習(xí)教育我認(rèn)為像這樣的經(jīng)常性制度學(xué)習(xí)還是很有必要的,，可能你會覺得聽多了乏味沒有效果，我去培訓(xùn)前也是有些反感,，但不得不承認(rèn),，它有一種警鐘效果，按時敲響,，培訓(xùn)完后不管聽進(jìn)去多少,，警示效果仍然存在著。培訓(xùn)雖已結(jié)束,，但內(nèi)控只會越來越嚴(yán),，想要實(shí)現(xiàn)零案件的目標(biāo)，重塑寧波分行的美好形象,，全行必須上下聯(lián)合起來,，個人、團(tuán)體,、組織齊心協(xié)力共同努力,。

對于個體來說,，必須時刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦,，在工作中和同事共同堅守制度,，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，在自己的崗位上要堅定信念,，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,，樹立正確的價值觀，人生觀,，在本職工作中把握自己,，管住自己。從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件,。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意，努力做到省行行長關(guān)于《怎樣做個好員工》中的11個關(guān)鍵詞“認(rèn)真做事”,、“鉆研業(yè)務(wù)”,、“習(xí)慣約束”,、“講究禮貌”、“服從領(lǐng)導(dǎo)”,、“團(tuán)結(jié)同事”,、“保守秘密”、“嚴(yán)格守信”,、“節(jié)制私欲”,、“樂于奉獻(xiàn)”、“擁有自信”,。

對于他人來說,，每個人除了做好自己個體應(yīng)該做到的外，同事之間,，更應(yīng)該相互監(jiān)督,，相互提醒。在日常工作中,，勇于勸阻,，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。要知道,，這樣做，不是對同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困。這一點(diǎn)丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位,，每當(dāng)我有什么沒做到位比如箱子敞開沒有關(guān)上鎖上的時候她看到后都會馬上告戒我,，批評我的風(fēng)險意識和自我保護(hù)意識。

對于支行來說,，支行應(yīng)該做到“四個加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢教育,，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,，營造一種人人自覺合規(guī),、個個主動守法的文化氛圍。將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中,，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中,。強(qiáng)化法紀(jì)意識,，經(jīng)常組織學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，強(qiáng)化自覺意識,，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》）指導(dǎo)員工的行為,。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育,。讓員工學(xué)法、懂法,、守法,、用法，牢固樹立法紀(jì)意識,，提高遵紀(jì)守法的自覺性,。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。四是加強(qiáng)監(jiān)督和檢查的力度,?；鶎咏?jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周,、每月的自查工作,，領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),。

最后套用曙曙老師培訓(xùn)ppt末頁的三句話：合規(guī)操作,，是你對領(lǐng)導(dǎo)和同事最好的支持！合規(guī)操作,，是你對父母和親人最大的關(guān)愛,！合規(guī)操作，是你對自己最有力的保護(hù),！是啊,，我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對他人,、對社會,。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方帶給別人都是美好的東西,，那么他的生活才會是愉快和美好的,，而守住底線,，嚴(yán)守制度,，合規(guī)操作最終會獲得幸福。嚴(yán)守制度,，合規(guī)操作從我做起,，從每個中行人做起，在致力于做“最好的銀行”的愿景下,，我們中行人更應(yīng)該從自身行動出發(fā),，致力于做“最好的員工”,。

象山丹南支行 周宇

銀行內(nèi)控案防心得體會篇五

“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動心得體會

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責(zé),，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn),、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

再次,，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展,？我認(rèn)為,，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就,。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中,，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識,、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循,，違章必究，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力,。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程,。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺,。通過共同談心,、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí),、生活及家庭情況,，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心、生活開心,。四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎勵,；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位,。“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘,，可以敲山震虎，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的,。

總之,，我們每名員工都要把“誠信、正直,、守法,、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,！

學(xué)習(xí)信用社案防教育的心得體會

近段時間，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的“十三條,、“十個聯(lián)動”和案防有關(guān)文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評與自我批評,，比照制度認(rèn)真查擺問題,，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散,、亂,、差等陳規(guī)陋習(xí)。

通過此次案防教育的學(xué)習(xí),，充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性,，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識,，使我在日常的工作中,，堅持以“自重、自省,、自警,、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,。

通過典型案例的學(xué)習(xí)與問題查找,，我自身還存在不少的問題：

一,、在嚴(yán)格落實(shí)各項規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致

二,、不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗(yàn)。

三,、對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹,。

通過這次學(xué)習(xí)教育的有效開展，使我充分認(rèn)識到應(yīng)以此次學(xué)習(xí)教育為契機(jī),，在自己的工作崗位上多出成效,，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)信用社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn),。針對本人存在的一些問題,，堅決采取如下改進(jìn)措施

一、堅定信念

始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念,。因?yàn)閱适Я死硐牒托拍?，就會等于失去精神支柱，失去靈魂,。覃志新,、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路,，究其原因,，就是在市場經(jīng)濟(jì)大潮中，在金錢,、官位,、名利的誘惑下，放棄了對世界觀的改造,，放松了對自身的要求,，出現(xiàn)了“只講實(shí)惠,，不講理想；只講索取,，不講奉獻(xiàn),；只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象,。在市場經(jīng)濟(jì)的形勢下,，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價值觀的改造,，堅定自己的信念,，牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨，堅持“以社為家,，社興我榮”的思想,。提高自我約束能力，提高自我警省能力,，堅決抵制市場經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的誘惑,，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān),、人情關(guān),，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑,，立于不敗之地,。

二、以案為鑒

閱讀了覃志新,、趙剛,、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動,。對他們犯罪道路的過程,、原因及教訓(xùn)作了反思：不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造,，私欲膨脹,，背棄職業(yè)操守，使人生觀,、價值觀偏離了正確方向,，道德觀念失衡，把手中的權(quán)力,，當(dāng)成了謀取不義之財,，謀取私利的工具，政治上喪失信念,、經(jīng)濟(jì)上貪得無厭,、生活上腐化墮落,，踏上了不歸路?！耙允窞殓R,，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”,。通過他們的懺悔,，以及對自由和生活的渴望，給我實(shí)實(shí)在在地敲響了警鐘,。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹,、利欲熏心，就會喪失理想信念,，在金錢面前打敗仗,；一旦追逐名利、撈取功名,，就會導(dǎo)致急功近利,，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權(quán)輕法,、心存僥幸,，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人,。從中也使自己清醒的認(rèn)識到：作為一名信合員工，應(yīng)該時刻提醒自己,，時刻牢記：強(qiáng)化政治意識,、大局意識、奉獻(xiàn)意識,、服務(wù)意識,、勤干意識，忠實(shí)踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨,。只有這樣才能對得起上級領(lǐng)導(dǎo)信任,，對得起給予無限關(guān)愛的家人。

三,、加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,，有一分熱，發(fā)一分光,，做一個實(shí)實(shí)在在的信合人,。