我們在一些事情上受到啟發(fā)后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來,，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習,、工作生活狀態(tài)。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會呢,？下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全,，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行內(nèi)控案防心得體會篇一

內(nèi)控案防工作心得體會篇1

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制,、風險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預防風險。再次,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能 1 保證信用社的經(jīng)久不衰,。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

三要合規(guī)操作到位,。合規(guī)操作，從我做起,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己,。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己,、保護家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底,。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺,。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作,、學習,、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲,，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題,，解開心扉,，讓大家學習專心、工作舒心,、生活開心,。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風險防范的監(jiān)督機制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一,，使其和領(lǐng)

2 導業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責任。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度,。通過開展合理化建議活動，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位,。榜樣的力量是無窮的,。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈,，引路導航;反面典型是警鐘,，可以敲山震虎，以之為鑒,。一是領(lǐng)導干部要率先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，特別是強調(diào)案例的量刑

3 給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的,。

總之,，我們每名員工都要把誠信、正直,、守法,、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責,，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!

內(nèi)控案防工作心得體會篇2

近期,，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議,。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》,。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性,，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識,，使我在日常的工作中,，堅持以自重、自省,、自警,、自勵從嚴要求自己，并做到遵紀守法,，嚴以律己,，盡職盡責，恪守職業(yè)道德,。

近年來,，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ),，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要,。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分,，樹立全責的經(jīng)營管理理念,，構(gòu)筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ),，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑,。結(jié)合商業(yè)銀行的實際,，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識,，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī),、個個主動守法的文化氛圍,。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法,、4 懂法,、守法、用法,，牢固樹立法紀意識,，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè),。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

再次監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系,，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行,。

總之,，我們每名員工都要把誠信、正直,、守法,、合規(guī)的理念牢記,，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀的銀行人,，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!

內(nèi)控案防工作心得體會篇3

眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,，通過制定和實施一系列制度,、程序和方法，對風險進行事前防范,、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工,，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任,，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者,，又是操作風險的所有者,，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以,，經(jīng)營機構(gòu)的合5 規(guī)經(jīng)營,、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習,，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

首先,，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者,，下至每位員工,，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控,，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,，沒有例外與個案處理。其次,，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識,。

第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障,。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，就必須堅持從嚴治行,，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。

第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線,、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線,，商業(yè)銀行一旦失去這條防線,，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長,。

第三,，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)

6 經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預防風險。

再次,，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要,，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應(yīng)該做到以下四點,。

第一,，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu),、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作,。

第二，將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中,，貫穿于每個業(yè)務(wù),、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,，我們要強化法紀意識,，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識,，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起。

第三,，要嚴格地,、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐,，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,，7 那么犯罪分子根本就無機可乘,。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,，就形同虛設(shè),。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談,，喊大口號,，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī),、制度丟在一邊,，草草了了，粗枝大葉,，工作浮躁,，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四,，要加大監(jiān)督和檢查的力度,?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周,、每月的自查工作,。首先，機構(gòu)領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時,，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存,、查看柜員工作錄像等等,。其次，員工之間要相互監(jiān)督,、相互警示,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。

通過這次內(nèi)控防案的學習,，我們應(yīng)當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則,，牢固樹立合規(guī)意識,，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化,，以合規(guī)保安全,，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當樹立信心,，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!

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銀行內(nèi)控案防心得體會篇二

內(nèi)控案防心得體會

【篇1：銀行員工內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年心得體會】

銀行員工內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年心得體會

開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動大討論心得體會

執(zhí)行力衰減的原因及對策

一切的風險均起源于制度執(zhí)行力的衰減,，現(xiàn)在的基層行主要承擔著市場營銷和經(jīng)營指標的雙重壓力，對管理投入的力量和精力往往顯得不足,，兩手抓,，沒有達到兩手硬，基層管理者在既管經(jīng)營,、又管內(nèi)控的情況下,，而面對經(jīng)營壓力投入精力較多，相對管理投入精力較少,。這方面有轉(zhuǎn)培訓人員的綜合素質(zhì)不高,，沒有將新業(yè)務(wù)或新制度的精神實質(zhì)傳到到位的原因，也有網(wǎng)點負責人的組織能力不強,，導致員工在轉(zhuǎn)培訓的過程中沒有做到認真學習的原因,，還有是晚上因時間的限制,，在轉(zhuǎn)培訓時往往是照本宣科，沒有對新業(yè)務(wù)或新制度進行詳盡的講解及分析的原因,。上述的每一種因素都會造成員工對新業(yè)務(wù)或新制度的不熟悉,，在日常操作中就會出現(xiàn)失誤多，甚至出現(xiàn)差錯,。

其次就是管理的效果在績效上沒有得到明顯的體現(xiàn),。這表現(xiàn)在支行對網(wǎng)點、網(wǎng)點對柜員的績效考核全都是與營銷指標掛鉤,，對內(nèi)控管理則實行倒扣制,，即被上級行檢查處罰的，對應(yīng)進行扣發(fā),，工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞,、違章次數(shù)多少和網(wǎng)點管理水平高低關(guān)系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來,。由于管理未與工資直接掛鉤,，再加上網(wǎng)點負責人和網(wǎng)點員工普遍都對 “管理出效益理論”的認識，僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”,，而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性,。所以網(wǎng)點負責人、員工工作重心均放在經(jīng)營方面,，對管理工作往往滿足于不發(fā)生經(jīng)濟案件和重大違規(guī)事件就可以,，甚至還抱有很多的僥幸心理，認為違規(guī)操作要是被上級檢查到才會有處罰,，沒被檢查出就沒事了,，從而導致違反制度、違章操作現(xiàn)象時有發(fā)生,，還有的是屬于屢查屢犯,。

【篇2：內(nèi)控與案防典型案例學習心得】

內(nèi)控與案防典型案例學習心得

近期，我支行組織深入學習“內(nèi)控與案防典型案例”,，我認真參加了學習,，并對“內(nèi)控與案防典型案例”反復品讀，心情久久不能平靜,。法律是無情的,，并不會因你平時疏于學習，對法律知之甚少,，思想中罪與非罪,、違規(guī)與違法的界限模糊或無知犯罪而免于處罰；那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例,，輕信和無知付出了沉重的代價,，也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后,，頗多感慨：

一,、“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險,。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵,?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有,，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領(lǐng)導、同事,、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上,？不用問你們是否對得起天,，對得起地，對得起國家,，對得起人民,，因為這些太抽象了，捫心自問,，你們對得起自己的良心嗎,？對得起自己的父母、親人嗎,？你們拿什么來留給下一代,？你們肆意踐踏領(lǐng)導、同事對你們的信任,，辜負父母對你的殷切希望,，又與自己的目標——幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人,。

二,、人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的要害,，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹,，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽,，用人得當就是他們制勝的法寶,。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人,，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓,。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責任心強,、原則性強,、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果,?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人假如放錯了位置,，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇,。對于我們這種非凡的金融單位來說,，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈茫偃缍咧痪悠湟?，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”,。因此我希望領(lǐng)導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置,。

三,、

【篇3：開展內(nèi)控、案防制度規(guī)定 大學習,、大討論、大

檢查活動心得體會】

關(guān)于開展內(nèi)控,、案防制度規(guī)定

大學習,、大討論、大檢查活動心得體會 在本次內(nèi)控和案防制度大學習,、大討論,、大檢查活動中，作為一名銀行員工,，通過對員工安全教育學習,，我清醒的認識到自己合規(guī)經(jīng)營意識、風險防范意識的淡薄，各項規(guī)章制度學習不夠深入,。深刻的認識到必須轉(zhuǎn)變心態(tài),，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的有關(guān)文件精神,，結(jié)合自身工作實際情況,，深入細致的查找存在的問題、剖析存在問題的原因,，提出切實可行的改進措施,，轉(zhuǎn)變理念，提高能力,、自我完善,。

前一階段的開展的活動，我認為,，首先我應(yīng)該結(jié)合自身實際,，熟知自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項的規(guī)章制度，而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，具體地講,，本人自我剖析的體會如下：

一、存在的主要問題

（一）缺乏主動性,，不自覺,、不夠系統(tǒng)。

首先是工作與學習中不夠主動,，不夠系統(tǒng),，缺乏自覺性，往往是大概了解各項規(guī)章制度,，沒有仔細學習具體的各項規(guī)章制度,，不知道哪些東西是必須掌握的。在學習的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠,，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止,，鉆得不深，學得不夠,，沒有結(jié)合自己的實際情況而查漏補缺,。

（二）心態(tài)失衡，缺乏進取心,。 二,、存在問題的原因

一是自身學習不夠，思想素質(zhì),、認識水平不高,。特別是對三個代表的學習,、理解不夠透徹和深入。沒能完全運用科學的理論武裝自己的頭腦,、指導自己的言行,，從而導致認識上、行為上的一些偏差,。二是自我要求不夠嚴格,，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進取精神,。無論是思想意識還是工作上,，有時思考問題、處理問題顯得不夠嚴謹,。

三,、改進措施

（一）勤奮學習，學以致用,。

不斷加強自身對本行業(yè)新政策,、新法規(guī)的學習，隨時掌握新動向,，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平,。抓緊時間系統(tǒng)學好各項規(guī)章制度，開闊思路,，拓寬知識面,，在學習中提高，把學習到的知識應(yīng)用到實際工作中,。聯(lián)系實際,，進行理性思考，努力解決自己思想上存在的問題,。

（二）加強業(yè)務(wù)學習,，嚴格要求，自我加壓,。

始終保持積極向上,、昂揚奮進的精神狀態(tài)，自重自省,、自警自勵,，在工作中自覺地服從、服務(wù)于大局,，自覺地把自己的工作同全局聯(lián)系

起來,，堅持高標準,、嚴要求,，努力做好本職工作,為堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進行。

針對這些現(xiàn)象,，我行在員工中組織開展了感恩教育,、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為,、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風紀律教育,。通過教育，員工的主人翁意識,、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強,，作風明顯好轉(zhuǎn)。與此同時,，我行已著手對有關(guān)制度進行補充,、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究,，既進一步規(guī)范了員工的行為,，又提升了員工的制度執(zhí)行力?？傊?，針對本次內(nèi)控和案防制度大學習、大討論,、大檢查活動,，領(lǐng)導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高,。二是廣大員工遵章守紀,、合規(guī)經(jīng)營的意識進一步樹牢。三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準確,。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升,。

后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上,，進一步加大邊查邊糾的力度,，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求,，并在抓好有關(guān)制度梳理,、匯整、分析,、評價的基礎(chǔ)上,，切實做好制度的廢、改,、立工作,，進一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性,，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控,、案防規(guī)定,、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行內(nèi)控和案防制度大學習,、大討論,、大檢查活動目標的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成。2011-8-7

銀行內(nèi)控案防心得體會篇三

銀行內(nèi)控案防心得體會范文

心得體會是指一種讀書,、實踐后所寫的感受性文字,。是指將學習的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學習內(nèi)容并記錄下來的文字,，近似于經(jīng)驗

總結(jié)

銀行內(nèi)控案防心得體會(1)

眾所周知,，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度,、程序和方法,，對風險進行事前防范、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任,，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者,，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線,。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營,、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習,，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識,。

首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工,，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,，大事情更要控,，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理,。其次,，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識,。

第一,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障,。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，就必須堅持從嚴治行,，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。

第二,，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,，是不可逾越的一道防線,，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,，不可能健康成長,。

第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益

——文章來源網(wǎng)絡(luò),，僅供參考

源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預防風險,。

再次,，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心,，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應(yīng)該做到以下四點,。

第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵,、主力軍;基層機構(gòu),、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。

第二,，將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù),、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中,。在日常工作中，我們要強化法紀意識,，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育,，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責,，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

第三，要嚴格地,、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度,。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘,。但是無論多么完美的規(guī)章制度,，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,，夸夸其談,，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時,，就把合規(guī),、制度丟在一邊，草草了了,，粗枝大葉,，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度,?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周,、每月的自查工作,。首先，機構(gòu)領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時,，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存,、查看柜員工作錄像等等,。其次，員工之間要相互監(jiān)督,、相互警示,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。

——文章來源網(wǎng)絡(luò),，僅供參考

通過這次內(nèi)控防案的學習,，我們應(yīng)當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則,，牢固樹立合規(guī)意識,，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化,，以合規(guī)保安全,，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當樹立信心,，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!

銀行內(nèi)控案防心得體會(2)

這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習,，提高了思想認識,，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。

加強內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學習,，以下心得體會。

一,、加強員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風險,。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前,、預警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。

堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。

堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差,、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

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二,、加強基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱,。

加強精細化管理,，提高對風險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風險的壓力,，按照工作求細,、措施求實、手段求新,、執(zhí)紀求嚴的要求,，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升,，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風險，明確職責義務(wù),，加快對帳進度,，強化對賬管理，切實防范對賬風險,。關(guān)注細節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。

三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導,、協(xié)調(diào)、督導工作,，制定切實可行的實施細則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作,。強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責,，指導,、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制,，按照邊檢查,、邊整改和建立預防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性,。強化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光,、人員和精力，認真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案，落實整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制,。強化職責意識教育，抓

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住時機,，以高度的政治職責感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識,、品牌意識,，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動,，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標,。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革,，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行,。

銀行內(nèi)控案防心得體會(3)

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理,，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作,，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作,，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和

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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行,，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動,，每個員工透過進行自我教育,、自我剖析，吸取教訓,，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降,。

銀行內(nèi)控案防心得體會(4)

近期,，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議,。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》,。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性,，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識,，使我在日常的工作中,，堅持以“自重、自省,、自警,、自勵”從嚴要求自己,，并做到遵紀守法,，嚴以律己，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德,。

近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明,，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ),，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要,。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分,，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念,，構(gòu)筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ),，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑,。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育,，強化全員的自警意識,，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī),、個個主動守法的文化氛圍,。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法,、懂法,、守法、用法,，牢固樹立法紀意識,，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè),。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營

——文章來源網(wǎng)絡(luò),，僅供參考的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風險防范的監(jiān)督機制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一,，使其和領(lǐng)導業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行,。

總之,，我們每名員工都要把“誠信、正直,、守法,、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責,，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!

銀行內(nèi)控案防心得體會(5)

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門,，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。

首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與我行的成本控制,、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

其次,，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預防風險,。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)

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操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

三要合規(guī)操作到位,。“合規(guī)操作,，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是管好自己,。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎(chǔ),，員工要從保護自己,、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力,。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底,。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心,、單獨談心等方式了解員工的工作,、學習、生活及家庭情況,，傾聽員工的心聲,，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫助有困難的員工解決問題,，解開心扉，讓大家學習專心,、工作舒心,、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標之一,，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護,、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任,。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位,。“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率

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先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達到警鐘常鳴、防患未然的目的,。

總之,，我們每名員工都要把“誠信、正直,、守法,、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責,，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!

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銀行內(nèi)控案防心得體會篇四

“嚴守制度，保護自我”內(nèi)控案防學習心得

眾所周知,，內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,，通過制定和實施一系列制度、程序和方法,，對風險進行事前防范,、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工,，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者,，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線,。所以,，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,。

中國銀行寧波分行在去年之前的近十年時間內(nèi)可以說在內(nèi)控上都是做的比較好的，然而去年轄內(nèi)慈溪分行勝山支行核準員余丹挪用atm資金案打破了我們維持了十年無案件的成績,，這起案件歷時2年之久,，可以說深深的給我行內(nèi)控風險機制敲響了警鐘,，足以說明我行在內(nèi)控條線上存在漏洞問題，隨之而來的就是一波接一股的內(nèi)控監(jiān)督檢查,，在緊張的內(nèi)防氣氛下,，今年內(nèi)控事件仍然頻頻發(fā)生，比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件,，看來,，內(nèi)控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步,，我們不得不反思現(xiàn)狀,，探索原因，尋找方法,。

就在上周,，象山支行召開了以“嚴守制度,，保護自我”為主題的全行內(nèi)控案例分析會,，大會分了三個議程，首先由紀檢監(jiān)察員林紅老師通報近期兩起違規(guī)事件,，對相關(guān)事件分析考察,，相關(guān)人員問責處罰。林紅老師指明支行對各種違規(guī)違紀問題“零容忍”,，堅持“失責必問”,、“問責必嚴”的態(tài)度，要求全行員工要明底線,、知敬畏,，堅守職業(yè)道德，強化制度執(zhí)行力,，切實解決制度履行入耳不入心的問題,；第二議程是整個大會的重中之重，特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會主題對全行員工進行一次深刻的內(nèi)控培訓和案防教育,。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類：“柜面操作沒有嚴格履行崗位職責或業(yè)務(wù)技能不足”,、“客戶經(jīng)理違誠信，繞開控制,，違規(guī)操作”,、“客戶營銷或服務(wù)不謹慎導致投訴”，通過對相關(guān)案例的分享,，結(jié)合“機會”與結(jié)果模型,，深入剖析案件發(fā)生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機會”在哪里,，是誰,，又是如何產(chǎn)生這些機會以及帶來的嚴重后果,。曙曙主管將沉重的話題以風趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為，要加強對“雙十禁”等文件的學習,；大會的最后,，王坤明副行長再次強調(diào)了合規(guī)經(jīng)營的重要性，督促我們要在平時生活工作中強化學習,、增強規(guī)矩和責任意識,。

以上周全行的內(nèi)控案防培訓會議為契機，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開展了一次專題研討會,，就會議的主題再次討論,，分析工作中存在的不足和問題，分享心得體會,，副行長帶領(lǐng)全體員工再次對一個迷戀彩票導致價值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開學習,，告戒我們在工作中風險存在于方方面面，切勿將信任代替監(jiān)督,。行長則是要求我們平時在柜臺上要注意向客戶多問一句,，注重職業(yè)道德和好習慣的養(yǎng)成。

其實,，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工,，但在內(nèi)控方面我還是深有體會和感觸的，入行短短一年,，內(nèi)控心得寫了3篇有余,，眼下新的第四篇也還是很有話說，之前一年多被分配到余姚分行營業(yè)部工作,，剛回象山支行一個多月,，也算是待過兩個轄區(qū)，在內(nèi)控上可以說更有比較和體驗吧,。就我在余姚的一年內(nèi),，余姚營業(yè)部在內(nèi)控上也發(fā)生了好幾次內(nèi)控風險事件，比如大額掛失誤掛事件,、日終未盤重空屢查屢犯事件等,，產(chǎn)生問題的原因還是管理不到位，意識不到位,，監(jiān)督不到位,，這并不是一個兩個人的問題，是整體不到位導致的,，確實營業(yè)部比較特殊,，存在問題偏多，回到象山給我的第一感覺就是：象山的內(nèi)控好像比余姚要好,。在丹南支行工作的一個多月內(nèi),，我感覺內(nèi)控上確實已經(jīng)算是做得非常到位了,，前段時間也是順利通過寧波的檢查，在內(nèi)防上讓我學到了很多,，可以說在這樣的環(huán)境中工作會特別放心且有底氣,。

經(jīng)過一系列的內(nèi)控學習教育我認為像這樣的經(jīng)常性制度學習還是很有必要的，可能你會覺得聽多了乏味沒有效果,，我去培訓前也是有些反感,，但不得不承認，它有一種警鐘效果,，按時敲響,，培訓完后不管聽進去多少，警示效果仍然存在著,。培訓雖已結(jié)束,，但內(nèi)控只會越來越嚴，想要實現(xiàn)零案件的目標,，重塑寧波分行的美好形象,，全行必須上下聯(lián)合起來，個人,、團體,、組織齊心協(xié)力共同努力。

對于個體來說,，必須時刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀,、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦,，在工作中和同事共同堅守制度,，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念,，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀,，人生觀,，在本職工作中把握自己，管住自己,。從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作,，當作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,，努力做到省行行長關(guān)于《怎樣做個好員工》中的11個關(guān)鍵詞“認真做事”,、“鉆研業(yè)務(wù)”、“習慣約束”,、“講究禮貌”,、“服從領(lǐng)導”、“團結(jié)同事”,、“保守秘密”,、“嚴格守信”、“節(jié)制私欲”,、“樂于奉獻”,、“擁有自信”。

對于他人來說,，每個人除了做好自己個體應(yīng)該做到的外,，同事之間，更應(yīng)該相互監(jiān)督,，相互提醒,。在日常工作中，勇于勸阻,，必要的時候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。要知道，這樣做,，不是對同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困,。這一點丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位,，每當我有什么沒做到位比如箱子敞開沒有關(guān)上鎖上的時候她看到后都會馬上告戒我，批評我的風險意識和自我保護意識,。

對于支行來說,，支行應(yīng)該做到“四個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識,，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感,，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍,。將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù),、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中,。強化法紀意識，經(jīng)常組織學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育,，強化自覺意識,，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》）指導員工的行為。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育,。讓員工學法,、懂法、守法,、用法,，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性,。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。三要加強金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。四是加強監(jiān)督和檢查的力度,?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周,、每月的自查工作,，領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),。

最后套用曙曙老師培訓ppt末頁的三句話：合規(guī)操作,，是你對領(lǐng)導和同事最好的支持,！合規(guī)操作，是你對父母和親人最大的關(guān)愛,！合規(guī)操作,，是你對自己最有力的保護！是啊,，我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母,、對他人、對社會,。一個人只要記住無論在什么時候,，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會是愉快和美好的,，而守住底線,，嚴守制度，合規(guī)操作最終會獲得幸福,。嚴守制度,，合規(guī)操作從我做起，從每個中行人做起,，在致力于做“最好的銀行”的愿景下,，我們中行人更應(yīng)該從自身行動出發(fā)，致力于做“最好的員工”,。

象山丹南支行 周宇

銀行內(nèi)控案防心得體會篇五

“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動心得體會

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點,、各部門,，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與我行的成本控制,、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

其次,，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預防風險,。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進信用社的健康發(fā)展？我認為,，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位,。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準,。一是強化法紀意識,。積極開展法制教育，增強員工的防范意識,、法律意識,；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識,。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識,。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽,，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標、共同榮譽,，增強集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,，為員工恰當執(zhí)行法律,、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位,?！昂弦?guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己,。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己,、保護家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底,。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心,、單獨談心等方式了解員工的工作,、學習,、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲,，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫助有困難的員工解決問題,，解開心扉，讓大家學習專心,、工作舒心,、生活開心。四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標之一,，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護,、表揚或獎勵,；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責任。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”,。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈,，引路導航,；反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達到警鐘常鳴,、防患未然的目的。

總之,，我們每名員工都要把“誠信,、正直,、守法、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責,，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人,，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！

學習信用社案防教育的心得體會

近段時間,，xx信用社多次組織全體員工認真學習中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的“十三條、“十個聯(lián)動”和案防有關(guān)文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學習,，積極開展了批評與自我批評，比照制度認真查擺問題,，深入挖掘殘留在自身上的“懶,、散、亂,、差等陳規(guī)陋習,。

通過此次案防教育的學習，充分顯示了銀行遵紀守法的必要性,，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識,，使我在日常的工作中,，堅持以“自重、自省,、自警,、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法,，嚴以律己,，盡職盡責，恪守職業(yè)道德,。

通過典型案例的學習與問題查找,，我自身還存在不少的問題：

一、在嚴格落實各項規(guī)章制度和崗位職責方面執(zhí)行不夠細致

二,、不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗,。

三、對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹,。

通過這次學習教育的有效開展,，使我充分認識到應(yīng)以此次學習教育為契機,，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績,，為促進信用社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻,。針對本人存在的一些問題，堅決采取如下改進措施

一,、堅定信念

始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念,。因為喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱,，失去靈魂,。覃志新、趙剛,、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路,，究其原因，就是在市場經(jīng)濟大潮中,，在金錢,、官位、名利的誘惑下,，放棄了對世界觀的改造,，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠,，不講理想,；只講索取，不講奉獻,；只講錢財,，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟的形勢下,，只有自覺地進行世界觀,、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念,，牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨,，堅持“以社為家，社興我榮”的思想,。提高自我約束能力,，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的誘惑,，過好權(quán)利關(guān),、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗,，抵御住各種誘惑,，立于不敗之地。

二,、以案為鑒

閱讀了覃志新,、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例,，使在自己思想深處受到極大觸動,。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓作了反思：不注重世界觀,、人生觀和價值觀的改造,，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守,，使人生觀,、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡,，把手中的權(quán)力，當成了謀取不義之財,，謀取私利的工具,，政治上喪失信念、經(jīng)濟上貪得無厭,、生活上腐化墮落,，踏上了不歸路?！耙允窞殓R,，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”,。通過他們的懺悔,，以及對自由和生活的渴望，給我實實在在地敲響了警鐘,。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹,、利欲熏心，就會喪失理想信念,，在金錢面前打敗仗,；一旦追逐名利、撈取功名,，就會導致急功近利,，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸,，就會觸犯法律受到制裁,，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認識到：作為一名信合員工,，應(yīng)該時刻提醒自己,，時刻牢記：強化政治意識、大局意識,、奉獻意識,、服務(wù)意識、勤干意識,，忠實踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨,。只有這樣才能對得起上級領(lǐng)導信任，對得起給予無限關(guān)愛的家人,。

三,、加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學習

特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,，有一分熱,，發(fā)一分光，做一個實實在在的信合人,。