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銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告(熱門16篇)

格式:DOC 上傳日期:2024-03-26 19:41:02
銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告(熱門16篇)
時(shí)間:2024-03-26 19:41:02     小編:書香墨

在撰寫報(bào)告時(shí),,我們應(yīng)該注重客觀,、準(zhǔn)確、簡(jiǎn)明扼要的原則,,避免主觀色彩和冗長(zhǎng)的敘述,。報(bào)告的結(jié)論部分應(yīng)該明確,、精煉,概括出整個(gè)報(bào)告的核心內(nèi)容。如果你需要寫一份關(guān)于XX的報(bào)告,,可以參考一下以下范文,,或許對(duì)你有所幫助。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇一

一,、20xx年,,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,,在工作中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,,就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,,搜集信息,、尋求支持,成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二,、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。

客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,,掌握溝通方法,,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),,拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè),、機(jī)關(guān),,深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,,天晴下雨一如既往,,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,,認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,,資料及時(shí)提交審查及歸檔,。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,,按時(shí)清收貸款641萬元,,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問題,。

在過去的一年,,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),,有時(shí)跟不上步伐,。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),,提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,多干少說,,在實(shí)踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向,。

在新的一年,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,,改進(jìn)工作方式方法,,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),,拿出十分的勇氣,,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇二

加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力的決定等,,進(jìn)一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì),保證了自己在思想上和黨保持一致性,,強(qiáng)化了廉潔自律的自覺性。認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策,,學(xué)習(xí)分,、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議,,使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策,提高了執(zhí)行力,。其次,,在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,并積極與身邊的同事交流溝通,,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí),,我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略,、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材,、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策,、法律常識(shí),積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí),。

此外,,根據(jù)分行安排我參加了個(gè)人理財(cái)師和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中,,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高,,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。通過分行提出的“將*銀行打造成區(qū)域市場(chǎng)內(nèi)客戶首選銀行”和“*銀行要成為大___市場(chǎng)份額第一”的目標(biāo)學(xué)習(xí),,使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策,,看到了建行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇三

xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì),。

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),,在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),,提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,,很快就上手了,。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù),。

作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),,客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,,要明白客戶需求什么,,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,,才能去有的放矢的服務(wù)客戶,。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,,提高自身政治素質(zhì),。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,,作為參政黨成員,,我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,,努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

二,、腳踏實(shí)地,、勤奮工作。

作為一名客戶經(jīng)理,,我勤勤懇懇,,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),,為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),,不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,,觀察要仔細(xì),,調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,,分析要專業(yè),,在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證信貸資金的安全,。

三、存在不足,。

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),,提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,多干少說,,在實(shí)踐中完善提高自己,。

在新的一年,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,,改進(jìn)工作方式方法,,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),,爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

時(shí)光如電,,轉(zhuǎn)瞬即逝,,彈指一揮間,20xx年就過去了,,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),,思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:

一,、20xx年,,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,,在工作中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設(shè)外地支行,,要開展工作,就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息,、尋求支持,,成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),,雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,,代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二,、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,??蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,,掌握溝通方法,,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè),、機(jī)關(guān),,深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,,天晴下雨一如既往,,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題,。

在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),,然而,,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐,。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,,多干少說,,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向。

在新的一年,,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,,在同事們的幫助中,,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),,銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,,個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。

首先,,工作業(yè)績(jī)方面,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),,截至xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5,、5億元,,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理,。利息收入160多萬元,,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理,。中間業(yè)務(wù)收入29,、55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),,利用交叉營(yíng)銷,,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理,。年末新增對(duì)私存款160萬元,。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位,。

其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),,為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng),。

最后,,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,,要明白客戶要什么,,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營(yíng)銷能力'方案范文。庫(kù),。整理~的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,,在與客戶交流的過程中,,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,,特長(zhǎng),,力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,,是進(jìn)步的一年,同時(shí),,這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo)、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,,有些不足,,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,,我做的還不足,,這也正是我將來需要努力的。

xx年在工作上的計(jì)劃,,首先是在目前信貸緊張的狀況下,,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化,。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,,開拓專業(yè)市場(chǎng),,做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī),。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,與對(duì)私客戶經(jīng)理一起,,全方位服務(wù)客戶,。

xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,,努力學(xué)習(xí),,爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇四

20**年已經(jīng)過去了,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),,銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。

首先,,工作業(yè)績(jī)方面,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),,截至2010年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù).整理.利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù).整理.中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元,。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),,利用交叉營(yíng)銷,,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù).整理.年末新增對(duì)私存款160萬元,。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,,我的成績(jī)排在全分行前5位,。

其次,,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng),。

最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,,認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,,另一方面,,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力'方案范文.庫(kù).整理~的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此,在與客戶交流的過程中,,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,特長(zhǎng),,力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,,解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,,是進(jìn)步的一年,,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo),、鞭策是分不開的。當(dāng)然,,在過去一年里,,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,,尤其是在維護(hù)存量客戶,,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,,這也正是我將來需要努力的。

20**年在工作上的計(jì)劃,,首先是在目前信貸緊張的狀況下,,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,,做好客戶營(yíng)銷,,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,,開拓專業(yè)市場(chǎng),,做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī),。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,,與對(duì)私客戶經(jīng)理一起,,全方位服務(wù)客戶,。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)20**年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,,努力學(xué)習(xí),,爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

時(shí)間飛逝,,自培訓(xùn)至今進(jìn)入我行已經(jīng)一年,,我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,,在同事們的幫助中,,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),,銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,,個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。

首先,,工作業(yè)績(jī)方面,,我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷客戶,,截至20**年8月8日,,實(shí)現(xiàn)貸款總額311.6萬元,其中真心相貸25筆,,金額288萬元,,樂新貸7筆,23.6萬元,。

其次,,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),,我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識(shí)。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時(shí)候,,對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解,,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素,,能夠通過跟客戶交流,,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,,控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù),。

最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,,認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶帶來什么,,另一方面,要明白客戶要什么,,尤其是后一方面重要,,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營(yíng)銷能力提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,,在與客戶交流的過程中,,我不斷發(fā)掘客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì),、劣勢(shì),、興趣愛好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感,解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,,是進(jìn)步的一年,同時(shí),,這些個(gè)人成績(jī)的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo)、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,,有些不足,,尤其是在跟蹤潛在客戶,,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,,這也正是我將來需要努力的,。

20**年下半年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前客戶缺乏的狀況下,,努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶,,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化,。其次是,緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn),,開拓專業(yè)市場(chǎng),做好微貸產(chǎn)品的營(yíng)銷,,力爭(zhēng)取得成績(jī),。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門營(yíng)銷力度。第四是加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)交叉營(yíng)銷,,與其他客戶經(jīng)理一起,,全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個(gè)新的開始,,我決心更踏實(shí)工作,,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

20**年,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,,感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗,,用自己的話說“這是工作多年來,,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來爭(zhēng)取一份工作”,,而且,,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,,也就是從那時(shí)候起,,我在心里和自己較上了勁,,一定要勤奮努力,,不辱使命,,他是這樣想的,也是這樣做的,。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),,無私奉獻(xiàn)的精神。

截至12月31日,,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,,完成計(jì)劃的241.5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營(yíng)銷等工作,,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一,,存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,,急客戶之所急,想客戶之所想,,在工作方法上,,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中,,我用心細(xì)致,,把兄弟情、朋友意注入工作中,,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,,更會(huì)看到他忙前忙后,,樓上樓下奔跑的身影??雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),,我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,,征對(duì)不同客戶,,采取不同的工作方式,努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),,用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

開拓思路,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,,你中有我,,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),,注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),,他從點(diǎn)滴做起,,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,,通過多次上門聯(lián)系,,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,,他積極的上門聯(lián)系,,成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,,與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),,獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,,使其拍賣款500萬元,,成功轉(zhuǎn)入我行。

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,,任勞任怨,、積極工作,從不挑三揀四,,避重就輕,,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,,按時(shí)保質(zhì)的完成,。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),,不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),,與客戶交朋友,,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,,在2005年的工作中,,為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇五

時(shí)間飛逝,,光陰如梭,。在忙碌而充實(shí)的工作中我們度過了好處非凡的x年?;仡櫼荒甑乃泄ぷ髁钊诵老?。在支行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和分理處主任的指導(dǎo)及同事間共同努力下,我們用心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),,增加各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能水平,,認(rèn)真履行工作職責(zé),時(shí)刻謹(jǐn)記內(nèi)控制度,,圓滿完成了全年各項(xiàng)工作指標(biāo),,在思想覺悟業(yè)務(wù)素質(zhì)操作技能優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了較好提高。現(xiàn)將一年的工作狀況總結(jié)如下:

一主要工作資料及職責(zé),。

本人于20xx年x月入職,,從事綜合柜員一職。平日工作主要有柜應(yīng)對(duì)私業(yè)務(wù)對(duì)公業(yè)務(wù)代發(fā)工資反洗錢信息補(bǔ)錄等,??此坪?jiǎn)單的操作,卻需要平日多積累多學(xué)習(xí)操作流程,,日益更新,,專注仔細(xì)耐心對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生與審核,尤其是對(duì)公業(yè)務(wù),。一個(gè)月的支票處理量相對(duì)較大,,為了減少退票率,也為了提高自己處理對(duì)公業(yè)務(wù)水平,,我堅(jiān)持對(duì)每一張票據(jù)各個(gè)要素進(jìn)行認(rèn)真審核,,高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己及客戶填寫規(guī)范。伴隨著每筆業(yè)務(wù)發(fā)生的同時(shí),,也將內(nèi)部控制制度銘記于心,,七步服務(wù)流程做到大方得體,,將各項(xiàng)政策落到實(shí)處。

二我的收獲與成長(zhǎng),。

我很慶幸自己能夠加入xx,,成為其中的一員,工作近一年的時(shí)間里,,我的價(jià)值觀和人生觀都有個(gè)較大的改變,,她讓我相信人生一切皆有可能,,只要自己肯努力創(chuàng)造。當(dāng)然也只有能為企業(yè)做出奉獻(xiàn),,才能實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值,。首先,在一個(gè)工作團(tuán)體里,,大家要團(tuán)結(jié)一致,,互助進(jìn)取,因?yàn)閳F(tuán)結(jié)是取得互利共贏的前提;其次,,做好自己的本職工作是基本要求,,作為一個(gè)柜員就應(yīng)懂得自己該做什么,什么不能做,,有主見有膽識(shí);另外,,客戶是我們發(fā)展的主體,服務(wù)好客戶是我們的職責(zé),,研究客戶,,透過對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶的業(yè)務(wù)需求,力爭(zhēng)使每一位客戶滿意,,透過自身的努力來維護(hù)好每一位客戶;當(dāng)然,,透過對(duì)業(yè)務(wù)的熟悉和對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制的了解之后,能為企業(yè)的一些潛在的漏洞或發(fā)展提出建設(shè)性的意見是我們份內(nèi)之事,,也是為企業(yè)能做的較好的貢獻(xiàn),。

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的這天,在具有熱情的服務(wù)態(tài)度,,嫻熟的業(yè)務(wù)潛力的同時(shí),,還務(wù)必要不斷的學(xué)習(xí),提高自己各方面的潛力水平,,才能向客戶帶給更高效率更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。我行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能帶給了有力的保障。我始終用心參加各類培訓(xùn),,堅(jiān)持認(rèn)真聽課,,結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律法規(guī),,努力提高著自己的業(yè)務(wù)潛力水平,。透過一段時(shí)間的工作,,我深刻體會(huì)到銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),辦理每一筆業(yè)務(wù)都要注意到每一個(gè)小細(xì)節(jié)和要素,,它能夠是一個(gè)復(fù)核一個(gè)簽章一個(gè)客簽名一個(gè)手印一個(gè)登記一個(gè)交易碼,。一筆業(yè)務(wù)可能涉及到很多個(gè)細(xì)節(jié)問題,如果因?yàn)榇中拇笠?,不用心想,,漏掉一個(gè)沒有做到,都有可能存在風(fēng)險(xiǎn),,就比如放貸款,。細(xì)節(jié)不是兒戲,需要我們嚴(yán)肅對(duì)待,。嚴(yán)格把守每一個(gè)關(guān)口,,是對(duì)我行風(fēng)險(xiǎn)的控制,更是對(duì)自己的負(fù)責(zé),。

三存在的不足和努力方向,。

回顧20xx年的工作,雖然各項(xiàng)工作都能比較順利的開展,,但深知自身依然存在不足,,需要進(jìn)一步改善。其一,,學(xué)習(xí)力度不夠,。以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)時(shí)代,新狀況新問題層出不窮,,新知識(shí)新科學(xué)不斷問世,,應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),加快學(xué)習(xí)的步伐迫在眉睫,,不容遲緩,。我始終相信機(jī)會(huì)是留給有準(zhǔn)備的人,所以,,在工作之余,,我還在為考取基金銷售資格中級(jí)會(huì)計(jì)職稱等證書做準(zhǔn)備。其二,,個(gè)人情緒控制不佳,。針對(duì)以上問題,今后的努力方向是:其一,,加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),,進(jìn)一步提高自身素質(zhì);其二,,轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),努力克服自己的消極情緒,,用飽滿的工作狀態(tài),,提高工作質(zhì)量和效率,用心配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好,。

四新一年的展望,。

屈原有句名言:“路漫漫其修遠(yuǎn)兮,吾將上下而求索”,。在金融業(yè)的道路還很漫長(zhǎng),,我堅(jiān)信源于我對(duì)金融事業(yè)的熱愛和所學(xué)的專業(yè)知識(shí),將個(gè)人理想與企業(yè)的發(fā)展緊密結(jié)合,,充分發(fā)揮自己的工作用心性創(chuàng)造性和主動(dòng)性,,我終會(huì)實(shí)現(xiàn)自己的人身價(jià)值,與我們xx共同走向更好的明天,。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇六

商業(yè)銀行客戶經(jīng)理作為銀行對(duì)外服務(wù)的窗口,代表銀行為客戶提供存款,、貸款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù),、信息咨詢等全方位金融服務(wù),是客戶與銀行聯(lián)系的紐帶。今天本站小編給大家整理了銀行客戶經(jīng)理,。

希望對(duì)大家有所幫助,。

轉(zhuǎn)眼間20xx年已過去了2個(gè)月,雖然白駒過隙,,可坐下來,,靜靜地回憶,這2個(gè)月以來的工作,,真是收獲頗多,,感觸頗多。非常榮幸,,有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn),,這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可,更是對(duì)我個(gè)人的鞭策,。

我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括,,這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。

第一個(gè),,循序漸進(jìn),,有的放矢。

客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶,,但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)aum500萬的客戶時(shí),,我是沒有很大把握,,而我心中有數(shù),我知道我的目標(biāo)在哪里,。因?yàn)?01x年9月剛到大慶路儲(chǔ)蓄所的時(shí)候,,我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶,分析他們卡的流水,,約訪客戶了解情況了,。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶,,放在卡里的活期存款足足有70萬,,竟然半年沒有任何變動(dòng),我感到非常的可惜,,因?yàn)榧词箍蛻粢S時(shí)用錢,,存上我行的7天通知存款,收益也是非??捎^的,。我聯(lián)系到客戶,客戶表示自己經(jīng)常外地,,工作比較忙,,無暇到銀行理財(cái)。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn),,我了解到客戶主要從事采礦方面的生意,,去的地方都比較偏遠(yuǎn),我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行,、手機(jī)銀行,,客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái),非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道,,當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購(gòu)買了10萬理財(cái),,還說以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了,。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶打個(gè)電話,客戶就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購(gòu)買,,雖然每次不多都是幾十萬左右,,隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期,收益還不錯(cuò),,慢慢建立起了信任,。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來,購(gòu)買了500萬理財(cái)產(chǎn)品,,成為了我行的鉆石級(jí)客戶,。從這位客戶的拓展上,,我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷,他們平時(shí)很忙,,尤其經(jīng)常出差的,,不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來購(gòu)買,我們的產(chǎn)品很多,,但是客戶知道的很少,,我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道,只有因勢(shì)利導(dǎo),,循序漸進(jìn),,有的放矢,才能為客戶所接納,。

第二個(gè),,以心相交,成其久遠(yuǎn),。

作為客戶經(jīng)理來說,,產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵,拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售,。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益最大化,,建行的利益最大化。ocrm系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo),,而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的,。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中,高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶,,我在ocrm系統(tǒng)中搜索了一下,,發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶,沒有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款,,卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出,,在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn),顧客主要從事銷售工作,,客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜,,每年過年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃,,其后也收到了很好的效果,,客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度,,為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量,。最叫我感動(dòng)的是客戶在山東建行,詢問黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢,但仍舊回到徐州在我處購(gòu)買了1000克實(shí)物金,??蛻粽f,我做生意賺錢,,你們開銀行也得賺錢,,你也有任務(wù),你前面幫了我這么大的忙,,我要在其他地方買了,,我心里會(huì)過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級(jí)客戶,,還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品,。從這位顧客的營(yíng)銷上,我發(fā)現(xiàn),,其實(shí)我們營(yíng)銷的不僅是產(chǎn)品,,更是一種社會(huì)關(guān)系,路人有難還出手相助,作為我們建行的貴賓級(jí)客戶我們又怎能袖手旁觀,,不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多,,我們靠什么取勝呢,唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù),,我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù),也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。

第三個(gè),,善建者行,竭力者贏,。

客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么,,很多時(shí)候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程,。高柜,,低柜,服務(wù)的時(shí)間有限,,服務(wù)的人數(shù)眾多,,是大眾客戶,而我們呢是少而精的高端,?;蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款,、支付電話,、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過,而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù),,低柜在得知其要辦理支付電話,,便把聯(lián)系方式留給了我,之后整理材料并遞交,,當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn),,客戶已經(jīng)辦理過,無奈我向客戶說明情況,,這時(shí)客戶才想起來前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理pos機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了,。顧客有點(diǎn)不好意思,我覺得也沒什么,,并且到店為其裝好電話,,并演示了下??蛻羰亲黾揖呱獾?,異地跨行匯款較多,當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的,。當(dāng)2月13日我看到《于江蘇省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》,,我第一時(shí)間給客戶打了電話,并為其辦理了此業(yè)務(wù),。之后隨著客戶對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加,,客戶在我處辦理了金卡,并且轉(zhuǎn)來50萬購(gòu)買理財(cái),,之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購(gòu)買理財(cái),。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),為客戶服務(wù)要有始有終,,不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了,,你為客戶盡力服務(wù),客戶是看在眼里記在心里的,,對(duì)于有潛力的客戶,,是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣,并且也是值得付出的,,雖然這個(gè)過程比較長(zhǎng),,但最后的結(jié)果是令人滿意的。

以上就是我工作以來具有代表性的三個(gè)小案例,,我相信大家工作中類似的例子也一定不少,,我只是拋磚引玉,希望對(duì)大家有所幫助,,謝謝!

對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,,感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗,,用自己的話說“這是工作多年來,,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來爭(zhēng)取一份工作”,,而且,,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,,也就是從那時(shí)候起,,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,,不辱使命,,他是這樣想的,也是這樣做的,。一年來,,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),,無私奉獻(xiàn)的精神。

截至12月31日,,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,,完成計(jì)劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營(yíng)銷等工作,,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一,,存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,,急客戶之所急,想客戶之所想,,在工作方法上,,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦,,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中,,我用心細(xì)致,,把兄弟情、朋友意注入工作中,,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,,更會(huì)看到他忙前忙后,,樓上樓下奔跑的身影??雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),,我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,,大膽開拓思想,,樹立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,,采取不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),,用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路,,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,,我中有你,,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,,求發(fā)展,,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),,注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,,研究客戶,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),,鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),,他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,,成功留住某客戶在我行的開戶,。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動(dòng),,既把與客戶的交往推向深入,,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,,他積極的工作,,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,,任勞任怨、積極工作,,從不挑三揀四,,避重就輕,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,,按時(shí)保質(zhì)的完成,。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,、顧全大局、不計(jì)得失,,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),,不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),,與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,,我通過不懈的努力,,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷,。

時(shí)間過得很快,,轉(zhuǎn)眼我已入行四個(gè)月了,從四個(gè)月前初接觸陌生的銀行業(yè)務(wù),,到現(xiàn)在獲得一定的成長(zhǎng),。都是和支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的,。

首先,,初到江濱,我在支行零售負(fù)責(zé)人和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,這也為10月初我開始著手客戶經(jīng)理的工作打好了基礎(chǔ)。

到了新的崗位,,自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私客戶都比較陌生,,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,,就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),,我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和不斷掌握的理財(cái)知識(shí),成功營(yíng)銷了部分優(yōu)質(zhì)客戶,,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),??蛻艚?jīng)理是我們興業(yè)銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。每天?duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來說,,一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì),。如今客戶提出的問題和疑惑我基本都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高,。

同時(shí),存在的主要問題:

最后,,個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景:

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去,,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來年,,我將會(huì)更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,,以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇七

20xx年,,是我在xxx支行從事產(chǎn)品銷售經(jīng)理工作的第三年,,身處建行轉(zhuǎn)型,支行轉(zhuǎn)型的浪潮中,,體會(huì)到了和往年不一樣的東西,,在行領(lǐng)導(dǎo),網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的指導(dǎo)下,,在網(wǎng)點(diǎn)同事,,各條線同事的幫助下,自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高,,思想意識(shí)方面也取得了進(jìn)步,,現(xiàn)將20xx年工作總結(jié)匯報(bào)如下:

一,,20xx工作總結(jié)及改進(jìn):

客戶維護(hù)方面:

成效:堅(jiān)持支行以客戶為中心的戰(zhàn)略,建立了以客戶為維度的全面臺(tái)賬,,通過理財(cái)及交易時(shí)定投獲得了一批信任度較高客戶,,潛力財(cái)私級(jí)客戶拓展3名。白金級(jí)客戶拓展15名,,金級(jí)客戶拓展50名,。

問題:因oc系統(tǒng)到期,自身時(shí)間分配問題,,oc客戶拓展維護(hù)成效較慢,。

改進(jìn):加強(qiáng)oc客戶的挖掘維護(hù)工作,擴(kuò)大熟悉度較高的客戶數(shù)量,。

轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù):

成效:小企業(yè)貸款全年累計(jì)成功發(fā)放35筆,,金額3400萬,吸納存款600萬,。有效客戶拓展30名,,辦理金卡25張。

問題:小企業(yè)業(yè)務(wù)較20xx年有一定減少,,主要是市場(chǎng)產(chǎn)品的變化情況,,中介推單變少,存量客戶不多,。問題也在于中介,,單子質(zhì)量參差不齊,很多沒有實(shí)際經(jīng)營(yíng)背景,,雖說全套產(chǎn)品配齊但是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一體化價(jià)值貢獻(xiàn)較困難,,存貸比低,客群價(jià)值挖掘工作困難,。

改進(jìn):,。

1.深挖存量小企業(yè)主客群價(jià)值,堅(jiān)持一體化策略,。

2.中介推單質(zhì)量篩選,,留存有價(jià)值客戶。

傳統(tǒng)業(yè)務(wù):

成效:理財(cái),,基金和定投銷量不斷提高,。通過傳統(tǒng)小個(gè)金產(chǎn)品為工具培養(yǎng)了一批忠誠(chéng)度較高的客戶。

問題:保險(xiǎn)出單量較少,,主要在于存量保險(xiǎn)客戶少,,難以轉(zhuǎn)換,二是保險(xiǎn)產(chǎn)品熟悉程度和話術(shù)有待進(jìn)一步提高。

改進(jìn):加強(qiáng)到期理財(cái)客戶的基金保險(xiǎn)潛力挖掘,,加強(qiáng)存量保險(xiǎn)客戶到期聯(lián)系,,提高業(yè)務(wù)技能。

信用卡板塊:

成效:裝修分期進(jìn)件量放款量位居省分行前列,,上半年一般分期中收貢獻(xiàn)較大。

問題:裝修分期占據(jù)主導(dǎo),,流程時(shí)間耗費(fèi)較長(zhǎng),。分期通有一定程度增加但還未達(dá)到滿意程度。

改進(jìn):繼續(xù)加強(qiáng)信用卡板塊業(yè)務(wù)拓展,,為支行創(chuàng)造更多中收,。

二,20xx工作思路:

所擔(dān)任崗位業(yè)務(wù)比較雜,,小企業(yè),,裝修分期,上半年一般分期查詢,,占據(jù)了大多數(shù)時(shí)間,。頂柜,資金監(jiān)管,,上半年社??ú杉I(lǐng)卡業(yè)務(wù)等分散了一部分精力。

20xx年,,合理分配時(shí)間,,要以產(chǎn)品為主轉(zhuǎn)向以客戶為主,把更多的時(shí)間用在聯(lián)系,、維護(hù)和經(jīng)營(yíng)客戶上,。拓展更多更有粘性有價(jià)值的客戶。

新的一年,,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章,新的業(yè)務(wù),,新的知識(shí)的學(xué)習(xí)鉆研,,不斷改進(jìn)工作方法,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),,爭(zhēng)取各方面更進(jìn)一步,,成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

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銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇八

第一個(gè)月里要過幾道關(guān),通過關(guān)系找到銀行負(fù)責(zé)人進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn),建立好與網(wǎng)點(diǎn)工作人員之間的關(guān)系,,迅速進(jìn)入角色熟悉銀行的每項(xiàng)業(yè)務(wù),,熱情接待周到服務(wù)每位客戶,盡心盡力介紹公司的理財(cái)產(chǎn)品,,幫助引導(dǎo)客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍.可以說這道關(guān)是不難的,,畢竟這是為客戶服務(wù),是為他們好,。

最難的是網(wǎng)點(diǎn)關(guān)系維持,,每個(gè)人的性格愛好都是不一樣的,心理活動(dòng)也是難以捉摸的,,隨時(shí)都會(huì)發(fā)生變化,,今天可能你們關(guān)系很近乎很熱絡(luò),等過了一夜或許就面目全非了,,因?yàn)檫@是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)十分激烈的社會(huì),,一個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)里進(jìn)駐了七八家保險(xiǎn)公司的客戶經(jīng)理,自然競(jìng)爭(zhēng)的激烈度就可想而知了,。

說真的,,以前在單位辦公室里工作,上班下班工作學(xué)習(xí)休閑是很規(guī)律的,,也是很平靜沒有什么競(jìng)爭(zhēng)的,,只要作好本分工作就ok了,現(xiàn)在可就大不一樣了,,一切都是要從頭學(xué)起,,不但要掌握好產(chǎn)品的要點(diǎn)亮點(diǎn),講解給客戶聽,,還要維護(hù)好與銀行人員的關(guān)系,,還要懂得銀行的業(yè)務(wù)知識(shí),不斷給自己充電汲取新能量,,看報(bào)紙看電視隨時(shí)隨地學(xué)習(xí)新的知識(shí)來豐富自己的腦袋.否則就影響業(yè)績(jī),。

將心比心,換了是自己也是不好受的,,所以在介紹產(chǎn)品時(shí)一定要實(shí)話實(shí)說的告之與客戶,,有利必定有弊也會(huì)有風(fēng)險(xiǎn),心態(tài)好能夠承受風(fēng)險(xiǎn)的可以幫助他們辦理,,不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強(qiáng).抱著隨時(shí)為客戶著想的工作態(tài)度工作,,真的感覺就不一樣了,后果也更不一樣,,我就是這樣做的,,不僅幫助他們理財(cái),,也和他們交上了朋友,這樣的事情又何樂而不為呢呵呵!!!

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇九

20xx年已經(jīng)過去了,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,,在同事們的幫忙中,透過自我的努力工作,,取得了必須的工作業(yè)績(jī),,銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高,。

首先,,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),,截至20xx年末,,實(shí)現(xiàn)總授信額度5。5億元,,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理,。利息收入160多萬元,,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理,。中間業(yè)務(wù)收入29,。55萬元。

個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營(yíng)銷一批下游企業(yè),。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),,利用交叉營(yíng)銷,,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理,。年末新增對(duì)私存款160萬元,。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位,。

其次,,透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,,透過一年的學(xué)習(xí),,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠透過跟客戶交流,,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。

此外,,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利透過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng),。

最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,,認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力,。作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自我能夠給客戶帶來什么,,另一方面,要明白客戶要什么,,尤其是后一方面重要,,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足,。

個(gè)人營(yíng)銷潛力'方案范文,。庫(kù)。整理~的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此,在與客戶交流的過程中,,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,特長(zhǎng),,力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,,解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,,同時(shí),,這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,在過去一年里,,我也犯過錯(cuò)誤,,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,,挖掘客戶資源方面,,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的,。

20xx年在工作上的計(jì)劃,,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。

其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,,開拓專業(yè)市場(chǎng),,做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī),。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊,,全方位服務(wù)客戶,。

20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,,努力學(xué)習(xí),,爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十

上半年在分行黨委,、行長(zhǎng)室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,,____支行進(jìn)一步發(fā)揮區(qū)域優(yōu)勢(shì),明確目標(biāo),,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合,,正確處理好規(guī)模、質(zhì)量,、效益三者關(guān)系,,在上半年度取得一定成績(jī)。

截止到________年6月末,,我行各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況如下:

中vip客戶新增____戶;企業(yè)存款新增____萬元,,完成年度計(jì)劃____%。外幣存款余額為____美元,,比年初新增____萬元,,完成年度計(jì)劃的____%。

資產(chǎn)業(yè)務(wù):本外幣各項(xiàng)貸款余額為____萬元,,比年初增加______萬元,,資產(chǎn)優(yōu)良率、收息率保持100%,。消費(fèi)貸款新增______萬元,,同期增幅為____%,完成年度計(jì)劃____%,。

中間業(yè)務(wù):國(guó)際結(jié)算量累計(jì)____萬美元,,比去年同期增加____萬美元,增幅達(dá)____%;結(jié)售匯合計(jì)為____萬美元,,比去年同期增加____萬美元,,增幅達(dá)____%。其他各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)大部分進(jìn)度過半,,其中短信通和個(gè)人網(wǎng)上銀行已完成全年任務(wù),,代理保險(xiǎn)、銀券通,、信用卡等已達(dá)____%以上,,外匯寶、黃金寶尚未達(dá)到序時(shí)進(jìn)度,。

總結(jié)上半年各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理,,我們主要采取以下工作措施:

一、突出績(jī)效考核引導(dǎo)作用,,重點(diǎn)競(jìng)賽活動(dòng)拉動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,。

1、完善改進(jìn)績(jī)效考核整體方案,,突出考核的全面引導(dǎo)作用,。

今年對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)考核取消了加分封頂?shù)南拗?,鼓?lì)網(wǎng)點(diǎn)充分發(fā)揮優(yōu)勢(shì),利用自身區(qū)域特點(diǎn)發(fā)展業(yè)務(wù),。同時(shí),,為配合總行經(jīng)營(yíng)合規(guī)年的創(chuàng)建,在考核中強(qiáng)化了綜合管理考核力度,,特別是業(yè)務(wù)主管的管理職能考核分大幅度提高,,體現(xiàn)對(duì)內(nèi)控管理的重視。

2,、各季度與時(shí)俱進(jìn),,重點(diǎn)競(jìng)賽活動(dòng)加速業(yè)務(wù)迅速發(fā)展。

一季度堅(jiān)持存款立行原則,,根據(jù)市場(chǎng)規(guī)律開展存款開門紅競(jìng)賽,,通過采取支行每周通報(bào)、定期例會(huì)分析,,網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)宣傳咨詢活動(dòng)和vip客戶座談等措施,,使開門紅活動(dòng)扎實(shí)有效開展,在分行開門紅競(jìng)賽活動(dòng)中,,支行對(duì)公日均存款處于分行領(lǐng)先位置,,對(duì)私存款中網(wǎng)點(diǎn)入圍率40%。

方案,。一是針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)制訂了本外幣存款計(jì)劃獎(jiǎng)勵(lì)方案,、標(biāo)桿管理方案,明確當(dāng)季目標(biāo);其中突出vip客戶爭(zhēng)攬的重要性,,為此支行制定了專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)方案,通過數(shù)據(jù)分析,、資源投入,、聯(lián)系拜訪等方式,開展?fàn)I銷,,在支行本部探索深耕新區(qū)高層白領(lǐng)新渠道,,與臺(tái)協(xié)共同舉辦活動(dòng),吸引更多的外資白領(lǐng),。至6月24日,,支行全轄vip新增43戶,完成%,,排名居分行全轄第二位,。二是針對(duì)員工制訂了個(gè)人吸存精英獎(jiǎng)勵(lì)方案,發(fā)揮員工個(gè)人爭(zhēng)攬存款的積極性;三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展部制訂了對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)考核,,以加大市場(chǎng)份額,,改變新區(qū)以往時(shí)點(diǎn)低,、日均高的局面,至6月底,,已有兩個(gè)項(xiàng)目組完成了時(shí)點(diǎn)計(jì)劃指標(biāo),。

二、充分認(rèn)識(shí)優(yōu)勢(shì)及壓力,,樹立營(yíng)銷新理念,。

相結(jié)合的有效營(yíng)銷”新理念。為此倡導(dǎo)個(gè)性化營(yíng)銷,,充分挖掘本區(qū)域資源;柜面和目標(biāo)客戶營(yíng)銷相結(jié)合,,柜面以管理引導(dǎo)柜員營(yíng)銷為主,變被動(dòng)服務(wù)為主動(dòng)營(yíng)銷;業(yè)務(wù)拓展通過聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷等手段,,利用項(xiàng)目組豐富的拓展經(jīng)驗(yàn),,增強(qiáng)對(duì)目標(biāo)客戶的營(yíng)銷力度。目前,,由行長(zhǎng)室牽頭,,項(xiàng)目組與________分理處聯(lián)動(dòng)____醫(yī)院、______進(jìn)展順利;由________食品開戶后很少往來,,經(jīng)過行長(zhǎng)室?guī)ш?duì),,多次上門拜訪溝通,與元祖建立了融洽的合作關(guān)系,,其結(jié)算往來不斷增加,,帶動(dòng)了存款的增長(zhǎng)。此外,,行長(zhǎng)室十分重視產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷,,由于國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品的帶動(dòng),______在____支行的存款有大幅增長(zhǎng),。

三,、深層發(fā)掘區(qū)域資源,確保業(yè)務(wù)源遠(yuǎn)流長(zhǎng):

500強(qiáng)________等落戶我行,。

2,、加大對(duì)他行目標(biāo)客戶的爭(zhēng)攬力度。三個(gè)項(xiàng)目組具體鎖定4-5家他行客戶作為近期目標(biāo),,有針對(duì)性地進(jìn)行營(yíng)銷,。對(duì)已開立帳戶的他行客戶,要求增加走帳,、存款比例,,如______、______、______等;尚未營(yíng)銷成功的,,進(jìn)一步通過外圍營(yíng)銷,、產(chǎn)品營(yíng)銷、走訪等形式,,積極爭(zhēng)攬,,如目前有意向的________等。

3,、繼續(xù)強(qiáng)化與政府招商部門的溝通,,確保新的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目源頭。首先要求客戶經(jīng)理們每星期至少跑招商部門兩次,,第一時(shí)間捕捉項(xiàng)目信息,,并據(jù)此展開跟蹤與營(yíng)銷。其次,,按項(xiàng)目組進(jìn)行具體分工,,三個(gè)項(xiàng)目組對(duì)應(yīng)三個(gè)招商局,充分利用有限資源,,重點(diǎn)聯(lián)絡(luò),,重點(diǎn)跟蹤;再次,點(diǎn)面結(jié)合,,在全面保持與招商部門聯(lián)系的同時(shí),,有重點(diǎn)的選擇部分招商經(jīng)理,重點(diǎn)公關(guān),,使他們成為________銀行的“內(nèi)線”人物,。

四、做大做強(qiáng)中間業(yè)務(wù),,拓展贏利新空間,。

1、國(guó)際結(jié)算:培育重大客戶,,爭(zhēng)攬市場(chǎng)業(yè)務(wù)份額,。根據(jù)年初制定的方案,對(duì)支行前十位大客戶實(shí)行首席客戶經(jīng)理制,,______部主管客戶經(jīng)理每季向首席客戶經(jīng)理匯報(bào)業(yè)務(wù)情況和公司經(jīng)營(yíng)情況,共同商定下一步營(yíng)銷方案,,提高客戶忠誠(chéng)度與貢獻(xiàn)度,。我行通過與分行及上海分行聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷,抓住____公司人民幣資金歸集的有利時(shí)機(jī),,以網(wǎng)上銀行為營(yíng)銷手段促進(jìn)了該公司在我行國(guó)際結(jié)算量的增加;對(duì)于另一結(jié)算大戶—________公司,,我們以資產(chǎn)業(yè)務(wù)投入為契機(jī),,采取靈活的用款還款方式。經(jīng)過多方面營(yíng)銷,,目前為止,,____公司國(guó)際結(jié)算量達(dá)億美元,________算量達(dá)4700萬美元,。與此同時(shí),,也關(guān)注中小公司的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù),利用各種機(jī)會(huì)進(jìn)行營(yíng)銷,,形成兩頭抓,,兩頭都不放松的發(fā)展局面。

發(fā)的發(fā)展思路,。經(jīng)過半年的努力,,實(shí)現(xiàn)新增06萬元,較同期增幅為%,。

3,、其他中間業(yè)務(wù):經(jīng)過積極引導(dǎo),各網(wǎng)點(diǎn)明確了中間業(yè)務(wù)對(duì)于我們收益,、功能和形象上的重要性,,通過早籌備、早落實(shí),,紛紛挖掘客戶資源,,積極拓展中間業(yè)務(wù)指標(biāo),經(jīng)過上下努力,,目前大部分業(yè)務(wù)進(jìn)度過半,。二季度支行積極拓展分行新業(yè)務(wù),制定黃金寶競(jìng)賽獎(jiǎng)勵(lì)方案,,通過每日發(fā)送短信,,及時(shí)向行長(zhǎng)室和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人通報(bào)黃金寶行情及相關(guān)信息,舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)和情景營(yíng)銷,,帶動(dòng)黃金寶新品業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率提升,。

五、狠抓內(nèi)控合規(guī)管理,,營(yíng)造愛行愛崗企業(yè)文化,。

1、制定________員工全面管理規(guī)劃,,加強(qiáng)員工整體性管理,。以安全、發(fā)展,、關(guān)愛和成材四個(gè)篇章,,將員工管理和成長(zhǎng)進(jìn)行細(xì)分,規(guī)劃個(gè)人發(fā)展生涯,打造支行和諧奮進(jìn)的企業(yè)文化氛圍,。

2,、強(qiáng)化業(yè)務(wù)主管“內(nèi)當(dāng)家”作用。從責(zé)權(quán)利方面對(duì)業(yè)務(wù)主管提出更高要,。

求,。同時(shí)今年開始實(shí)行定期獨(dú)立匯報(bào)制,加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)主管的雙線管理,,由內(nèi)控監(jiān)督員每月向________匯報(bào)制和每季向分管行長(zhǎng)匯報(bào),,從而掌控網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理現(xiàn)狀。

3,、以專項(xiàng)活動(dòng)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn),。一季度開展各條線部門20__年問題的對(duì)照梳理,由各業(yè)務(wù)主管對(duì)照問題匯總,,查找本部門存在的問題并加以整改;二季度“人人挖遺漏,,處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動(dòng),組織對(duì)公,、對(duì)私,、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn),組織評(píng)選“慧眼獎(jiǎng)”,,涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議,。

4、提高員工素質(zhì),,加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),。

個(gè)良好的培訓(xùn)環(huán)境,支行專門設(shè)計(jì)了培訓(xùn)教室,,在硬件設(shè)施上保證培訓(xùn)的開展,。

在全轄開展勵(lì)志活動(dòng),一是發(fā)放勵(lì)志書籍,,二是勵(lì)志作品和口號(hào)的征集評(píng)選活動(dòng),。以此來加強(qiáng)精神文明建設(shè),弘揚(yáng)愛崗敬業(yè)的精神風(fēng)貌,,提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力和向心力,。

不足之處:

1、消費(fèi)貸款序時(shí)進(jìn)度指標(biāo)完成不理想,。

2,、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展增勢(shì)乏力且不均衡。

3,、外資新項(xiàng)目的爭(zhēng)攬中大項(xiàng)目不多。

圍繞全年目標(biāo)計(jì)劃,以提升競(jìng)爭(zhēng)力和貢獻(xiàn)率為發(fā)展定位,,推進(jìn)下半年各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理保質(zhì)保量的完成和有效,。

同行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法,將學(xué)習(xí)貫徹執(zhí)行到具體日常工作中,,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造動(dòng)力,、營(yíng)造活力,打造實(shí)力,。

2,、以考核保業(yè)績(jī),分階段分層次進(jìn)行目標(biāo)管理和日清管理,。針對(duì)存款時(shí)點(diǎn)指標(biāo)壓力,,細(xì)化正激勵(lì)辦法;針對(duì)新老項(xiàng)目的爭(zhēng)保挖搶,實(shí)施正負(fù)激勵(lì)措施,,以儲(chǔ)備業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?,確保在去年項(xiàng)目增長(zhǎng)數(shù)的基礎(chǔ)上有效增長(zhǎng);針對(duì)國(guó)際結(jié)算市場(chǎng)份額上升和25億美元目標(biāo),進(jìn)行量化指標(biāo)雙落實(shí)(落實(shí)客戶,,落實(shí)客戶經(jīng)理);針對(duì)消費(fèi)信貸和其他中間業(yè)務(wù),,采取網(wǎng)點(diǎn)、項(xiàng)目組上下聯(lián)動(dòng)互通信息,,協(xié)同拓展辦法,,努力爭(zhēng)取序時(shí)序進(jìn)完成。

3,、以組合求效益,,在明確目標(biāo)客戶、理想客戶和有效客戶的基礎(chǔ)上,,有效提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)比例,,提高中間業(yè)務(wù)的比例。在目前新外資市場(chǎng)形勢(shì)有所轉(zhuǎn)變的情況下,,維護(hù)日韓臺(tái)等客戶的基礎(chǔ)上,,爭(zhēng)取更多歐美企業(yè)的落戶。

4,、以管理助質(zhì)量,。借“從嚴(yán)治行,強(qiáng)化內(nèi)控”主題教育活動(dòng),,按計(jì)劃按步驟,。

進(jìn)行系列教育培育,逐月逐季對(duì)員工進(jìn)行素質(zhì)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)合規(guī)交流檢查,,養(yǎng)成員工對(duì)工作的責(zé)任意識(shí),,對(duì)內(nèi)控的主動(dòng)意識(shí),,對(duì)規(guī)章制度的執(zhí)行意識(shí)和對(duì)自身的自律意識(shí),保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的質(zhì)量提高,。

5,、以文化升形象。事業(yè)凝聚人,,文化留住人,。通過形式多樣培訓(xùn)活動(dòng)、娛樂活動(dòng),、聯(lián)誼活動(dòng),、談心家訪等營(yíng)造支行活躍氣氛,通過建文化走廊,,守員工服務(wù)承諾,,營(yíng)造積極向上奮力拼搏的開拓進(jìn)取氛圍,提升中行員工素質(zhì),、業(yè)務(wù)品牌形象,,為新區(qū)支行持久良好發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十一

20__年已經(jīng)過去了,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,,在同事們的幫忙中,透過自我的努力工作,,取得了必須的工作業(yè)績(jī),,銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高,。

首先,,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20__年末,,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,利息收入160多萬元,,中間業(yè)務(wù)收入29,。55萬元。

個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營(yíng)銷一批下游企業(yè),。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家__企業(yè),,利用交叉營(yíng)銷,。年末新增對(duì)私存款160萬元,。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位,。

其次,,透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,透過一年的學(xué)習(xí),,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,,能夠透過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),,為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

此外,,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),,我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利透過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng),。

最后,,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,,努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,,一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,,另一方面,,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足。

個(gè)人營(yíng)銷潛力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此,,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,,解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,,同時(shí),,這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,在過去一年里,,我也犯過錯(cuò)誤,,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,,挖掘客戶資源方面,,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的,。

20__年在工作上的計(jì)劃,,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,,用好資源,,做好客戶營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。

其次是,,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場(chǎng),,做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,,營(yíng)銷對(duì)公存款,,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,,與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊,全方位服務(wù)客戶,。

20__年已經(jīng)來臨,,我決心更踏實(shí)工作,,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提高自身素質(zhì),。

作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),,還要勤于思考,。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,,我看到了我們行的差距,,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二,、勤奮務(wù)實(shí),,為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來,,我先后從事儲(chǔ)蓄員,,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個(gè)崗位工作,,我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,,我的一言一行,,都代表我行的形象。所以,,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,,新業(yè)務(wù),新政策,,擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,,利用自己所學(xué)掌握的.知識(shí),,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,,關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,,直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),,還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,,同志們有了什么樣的問題,只要問我,,我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三、開拓市場(chǎng),,尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn),。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,,提高自己的整體素質(zhì),。

一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,,作風(fēng)正派,,自律嚴(yán)格,潔身自愛,。

二、心理方面,??蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,,能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神,。同時(shí),,還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面??蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí),。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),,又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí),、經(jīng)濟(jì)知識(shí),,特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

四,、營(yíng)銷方面,。客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手,。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí),,又要身體力行,積極參與實(shí)踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十二

告別20xx年,,我們迎來新的開端,。今天是20xx年10月8日,也是我入行一年零187天的日子,。在過去的一里,,有收獲也有缺憾,現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下:

在營(yíng)銷工作方面,,截止20xx年10月31日,,營(yíng)銷pos機(jī)5臺(tái),辦理三方存管26戶,,上交信用卡102張,,儲(chǔ)蓄存款元,對(duì)公存款萬元。

再次面對(duì)這些數(shù)字,,依然喜憂參半,。喜的是經(jīng)過努力,收獲還是有的,;譬如外出營(yíng)銷,,陌生拜訪客戶,在辦理了信用卡的同時(shí),,挖掘儲(chǔ)蓄120多萬,。憂的是,相對(duì)于一年的時(shí)間,,這些數(shù)字總是顯得那么寒磣,。當(dāng)然這跟營(yíng)銷的方式方法有關(guān),也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān),。在最初營(yíng)銷客戶的時(shí)候,,不懂得如何接近客戶,如何挖掘客戶需求,,在面對(duì)不同客戶的時(shí)候,,并沒有做到細(xì)分,更沒有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對(duì),,營(yíng)銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好,,直接導(dǎo)致營(yíng)銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工,,說的就是這個(gè)道理吧,!在今后的工作中,我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),,加強(qiáng)這方面的鍛煉,,真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售,,而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡,,一臺(tái)pos機(jī)。

在日常工作中,,遵守行里的規(guī)章制度,,通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù),熟悉并能辦理出口押匯,、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù),。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí),,參加并通過了行里組織的崗位資格考試,。20xx年10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試,20xx年11月通過經(jīng)濟(jì)師考試。我深知,,只有學(xué)習(xí),,積累點(diǎn)滴,才能不斷進(jìn)步,,努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷能力,。

在社區(qū)營(yíng)銷方面,自20xx年8月開始,,做了近一個(gè)多月社區(qū)營(yíng)銷,,儲(chǔ)蓄存款170多萬。11月份開始老年大學(xué)營(yíng)銷活動(dòng),,和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜,,元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。截止今天,,新增60多萬,。存款不多,效果也不夠明顯,,看看各兄弟支行,,比比差距,有時(shí)候想想,,心里總有些失落,。但我相信,有耐心,,堅(jiān)持做下去,,終會(huì)有所收獲!

作為一名助銷經(jīng)理,,主要的工作是以客戶為中心,,尋找并挖掘客戶資源,維護(hù)客戶關(guān)系,,并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng),。所以,接下來的一年里,,除了做好日常的本職工作,,我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作,尋找潛在客戶,,維護(hù)好已有客戶,,重點(diǎn)做好社區(qū)營(yíng)銷。

感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?,謝謝大家的理解和支持,!

最后祝愿我們新年身體更健康,,業(yè)績(jī)更出色,支行更上一層樓,!

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十三

為期十天的崗前培訓(xùn)就要落下帷幕,,這是讓人難以忘懷十天,緊張而又充實(shí),,刺激而又耐人尋味,。在這些日子里,我們從校園走入建行的企業(yè)氛圍,,開始了自己的職場(chǎng)生活,。這次培訓(xùn),讓我們對(duì)自己的工作崗位以及公司的優(yōu)勢(shì)資源有了更深刻的認(rèn)識(shí)和了解,,從而能更快的適應(yīng)自己的工作崗位,,充分發(fā)揮自己的主動(dòng)性,在做好自己的本職工作的同時(shí),,充分展現(xiàn)青年員工的精神風(fēng)貌,,提升建行的整體形象,在工作中發(fā)揮更大的作用,。

在培訓(xùn)的日子里,,我們主要接受了幾個(gè)方面的職前培訓(xùn),內(nèi)容包括銀行的服務(wù)規(guī)范理念,、安全防范,,個(gè)人金融業(yè)務(wù)、銀行卡,、電子銀行,、和銀行運(yùn)行管理業(yè)務(wù)知識(shí),以及模擬柜面操作訓(xùn)練,。內(nèi)容和形式都很豐富多樣,,包括講座,實(shí)踐,,和模擬銀行操作等各個(gè)方面,。受益頗深,為以后更好的工作打下了一個(gè)好的開端和基礎(chǔ),。建行的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)新員工的培訓(xùn)都非常重視,,抽調(diào)各個(gè)部門的頂尖高手為我們進(jìn)行培訓(xùn),,老師們高超的業(yè)務(wù)技能及謙虛謹(jǐn)慎的態(tài)度給我們留下的深刻的印象,,也是今后我們學(xué)習(xí)的榜樣。在培訓(xùn)當(dāng)中,,人力資源部的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我們都非常的照顧,,處處為我們著想,,給我們這些新員工最大的幫助,讓我們感動(dòng)不已,。

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作為剛走出校門的大學(xué)生來說,,銀行業(yè)務(wù)還有很大一部分的盲點(diǎn)和欠缺,而業(yè)務(wù)培訓(xùn)對(duì)于提高我們的業(yè)務(wù)素質(zhì)是很有幫助的,。在培訓(xùn)的這段時(shí)間,,通過自己的學(xué)習(xí)、付出,,人力資源部及相關(guān)培訓(xùn)老師的悉心指導(dǎo)和幫助,,我們成功得完成培訓(xùn)的要求,對(duì)銀行業(yè)務(wù)有了整體系統(tǒng)的了解,,對(duì)規(guī)章制度也有了更加清醒的認(rèn)識(shí),,對(duì)于今后的實(shí)踐打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。業(yè)務(wù)培訓(xùn)是我們以后工作的鑰匙,,是干好其它工作的前提和基礎(chǔ),,而且這項(xiàng)培訓(xùn)還必須在以后的實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)和充實(shí),才能跟得上工行的業(yè)務(wù)需求,。

培訓(xùn)內(nèi)容在今后后的工作中會(huì)有更好的應(yīng)用和發(fā)展,,學(xué)以致用,用才是目的,,培訓(xùn)這種手段正是為了用這個(gè)目的,。培訓(xùn)中滲入了以后工作的方方面面,從理論到實(shí)踐都有所體現(xiàn),,秉承這些東西,,培訓(xùn)的功夫才算沒有白費(fèi)。作為一名銀行員工,,我們每天要以金錢和數(shù)字為工作對(duì)象,,這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)守信,、守法合規(guī),、勤勉盡職、對(duì)每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底,。在培訓(xùn)中,,老師們不斷給我們灌輸了合規(guī)操作的知識(shí),嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn),,遵守規(guī)章制度在銀行業(yè)務(wù)當(dāng)中的要求是非常嚴(yán)格的,。同時(shí)作為一名新行員,我們應(yīng)該學(xué)習(xí)法律知識(shí),,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,。

通過十天的培訓(xùn),,時(shí)間雖短,但授課老師培訓(xùn)課程的前后順序銜接緊密,,邏輯性極強(qiáng),。培訓(xùn)期間前輩給與的鼓勵(lì)讓我增強(qiáng)了我面對(duì)今后工作的信心,更為重要的是我心中建立了一個(gè)大體的框架和思路知道了到工作的某個(gè)階段該作甚么,,該怎么做,,怎么做好。通過培訓(xùn),,掌握了知識(shí),,增強(qiáng)了信心,明確了自我發(fā)展的方向與目標(biāo),。這樣的改變,,使得我可以更好的成為一名合格的建行員工,并與建行一起共同發(fā)展,。

這次培訓(xùn)是對(duì)我們新入行員工的重視和期望,,建行投入了大量的人力、財(cái)力,,聘請(qǐng)到專業(yè)人員給我們進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)的講解和禮儀指導(dǎo),,同時(shí)又請(qǐng)到了多位經(jīng)驗(yàn)豐富的主管領(lǐng)導(dǎo)以及優(yōu)秀員工為我們介紹基礎(chǔ)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn),讓我們受益匪淺,。短短的十天,,把我們凝聚在一起,了解了銀行的基本情況,,融入了建設(shè)銀行這個(gè)大集體中,。培訓(xùn)對(duì)我的教育會(huì)永遠(yuǎn)指導(dǎo)我的職場(chǎng)生涯。非常感謝建行為我們提供新員工的入行培訓(xùn),,感謝在這期間幫助過我們的老師和同事,。時(shí)間雖然短暫,但是這次培訓(xùn)對(duì)我們來說是人生重要的轉(zhuǎn)折,,它把我們從象牙塔帶入了職場(chǎng),,使我們從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有責(zé)任心、充滿自信的職業(yè)人,。我會(huì)把這一份激情,,信任,感激與責(zé)任帶到未來的工作中,,踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步,,與建設(shè)銀行共同發(fā)展。

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銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十四

隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的構(gòu)成和資本市場(chǎng)功能的完善,,對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn),同時(shí)客戶需求的日益多元化,、綜合化和個(gè)性化,,既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。

要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng),,為客戶帶給更高層次的,、全方位的服務(wù),提升自身效益,,就務(wù)必建立一支反應(yīng)迅速,、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍---客戶經(jīng)理隊(duì)伍,。

但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)潛力和服務(wù)意識(shí),,是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在,我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討,,在那里我僅從自我在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理,,談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法:

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,,不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù),,還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務(wù),這就要求務(wù)必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力,。在工作中始終樹立客戶第一的思想,,把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦,想客戶之所想,,急客戶之所急,。

1、要有高度的職責(zé)感,、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神,。具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心,在兼顧銀行利益的同時(shí),,滿足客戶的服務(wù)或要求,。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2,、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平,。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí),、金融產(chǎn)品,,透過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn),、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,,不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3,、要機(jī)智靈敏,,善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必須的營(yíng)銷技能與分析,、籌劃潛力,。

4、熱情,、開朗,,有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)潛力。善于表達(dá)自我的觀點(diǎn)和看法,,與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系,,團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

5,、承受力強(qiáng),,具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦,,走千家萬戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,,靈敏的嗅覺,,及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,并不斷分析,、研究,、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,反饋信息,,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

要注重研究與開發(fā)市場(chǎng),透過網(wǎng)絡(luò),、媒體等手段,,了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè),、產(chǎn)品政策,、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài),分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,,調(diào)查客戶,了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃,,鞏固銀行的資金實(shí)力,。

及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來狀況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心,,明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,,客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量,、收益,、潛力,、需求等狀況,,鎖定目標(biāo)客戶,建立起良好的合作關(guān)系,。

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,,應(yīng)用心主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,,引導(dǎo)客戶的需求,,并及時(shí)給予滿足,為客戶帶給“一站式”服務(wù),。

對(duì)現(xiàn)有的客戶,,客戶經(jīng)理要與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系,而對(duì)潛在的客戶,,則要用心地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”,。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則,、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,透過對(duì)市場(chǎng)的深入研究,,提出自我的營(yíng)銷方向,、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。

首先要本著“銀企雙贏”的原則,,計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,,也替客戶算好賬,為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合,;其次是細(xì)分客戶,,確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià),。時(shí)刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,,利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系,對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。

第三,,在與客戶的交往中,,客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,,有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,用心探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,。第四,,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn),。密切注意客戶生產(chǎn),、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動(dòng)狀況,,無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來思考,,及時(shí)采取措施。

按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,,及時(shí)搜集整理,、分析資料,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用狀況,;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,,及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)用心參與企業(yè)管理,,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,,盡最大限度減少資金損失。

思維決定行動(dòng),,行動(dòng)決定結(jié)果,。客戶經(jīng)理務(wù)必具有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新意識(shí),,主要體此刻客戶市場(chǎng)的開拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開拓,。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體此刻全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)資料以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上,。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。

客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中,,要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作,,用真誠(chéng)的心,,把兄弟情,、朋友義注入工作中,要為客戶所想,、知客戶所愁,,排客戶所憂、做客戶所需,、情系客戶心,。用情去包容客戶,用心去體諒客戶,,用愛去感動(dòng)客戶,,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。

針對(duì)不一樣客戶,,采取不一樣的工作方式,,努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時(shí)收到我們送來的鮮花,,必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng),;如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來的信息趣言,,也必須會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后,,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,,更因看到我們忙前忙后,,樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,,但必須會(huì)贏得客戶的支持與理解,,促進(jìn)彼此之間的感情。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理,,應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心,,始終貫穿以客戶為中心,創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶,,樹立信用社自已的形象,,做出信用社自已品牌,從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化,。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十五

歲末將至,,回想這一年來,我始終保持著”道雖通不行不至,,事雖小不為不成”的人生信條,,在工作中緊跟支行引導(dǎo)班子的步調(diào),繚繞支行工作重點(diǎn),,精彩的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧跟汗水,,用舉動(dòng)和后果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),忘我貢獻(xiàn)的精力,。下面我從三方面對(duì)自己20xx年工作進(jìn)行總結(jié):

一,、端正思維,迎難而上,,時(shí)刻堅(jiān)持高效工作狀況,。

我在工作中始終建立客戶第一的思惟,把客戶的事件當(dāng)成自己的事來辦,,急客戶之所急,,想客戶之所想,請(qǐng)求自己對(duì)待工作必需有強(qiáng)烈的事業(yè)心和義務(wù)心,,不辭辛苦,,踴躍工作,從不挑三揀四,,避重就輕,,看待每一項(xiàng)工作都盡心努力,按時(shí)保質(zhì)的完成,,在日常工作中,,始終堅(jiān)持對(duì)自己高尺度,嚴(yán)要求,,顧全大局,,不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),,不惜就義業(yè)余時(shí)間,,應(yīng)用所有時(shí)光和機(jī)遇為客戶服務(wù),與客戶交朋友,,做客戶樂意來往的朋友,,通過自己不懈的努力,在20xx年的工作中,,為自己交了一份滿足的答卷,。

二、事必躬親,,狠抓落實(shí),,力求美滿杰出完成義務(wù)。

20xx年以來,,在支行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確帶領(lǐng)和上級(jí)行專業(yè)部門的認(rèn)真指導(dǎo)下,,我部堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向,以經(jīng)濟(jì)效益為中心,,以組織資金,,拓展市場(chǎng),,調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),培植黃金客戶,,尋求贏利最大化為目標(biāo),,踏踏實(shí)實(shí),攻克難關(guān),,較圓滿地完成了本年度的'各項(xiàng)工作,,現(xiàn)將具體情況形成總結(jié)如下:

客戶部200x年工作的簡(jiǎn)單回顧:

(一)存款工作。

1,、單位存款方面:20xx年,,支行的單位存款增勢(shì)迅猛,截止x月x日,,單位存款余額達(dá)萬元較年初凈增萬元,,較上年同期增加了x萬元,完成年度計(jì)劃的x%,,單位存款旬均增長(zhǎng)x萬元,,完成年度計(jì)劃的x%。其中,,新增單位存款主要是xx市財(cái)政局社保資金戶的億元增量和x大學(xué)的億元存款,。在這項(xiàng)工作中,支行堅(jiān)持穩(wěn)定老客戶,,努力拓展新客戶的營(yíng)銷原則,。全年重點(diǎn)抓了以下幾項(xiàng)工作:

第一,,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),,落實(shí)責(zé)任。年初,,支行多次召開單位存款工作會(huì)議,,認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),制定了今年的單位存款工作實(shí)施方案,。明確了工作步驟,,將各項(xiàng)指標(biāo)分解落實(shí)到基層,并按季指定了相應(yīng)的考評(píng)方案和獎(jiǎng)懲措施,,增強(qiáng)了基層單位的責(zé)任感和緊迫感,,提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。

第三,,抓住契機(jī),,努力增存。x月份,,總行批準(zhǔn)了我行向x大學(xué)發(fā)放x億元貸款項(xiàng)目,。此筆貸款,,按x大學(xué)的原意應(yīng)按工程進(jìn)度,分期,、逐筆發(fā)放,。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法,,經(jīng)與理工大學(xué)多次協(xié)商,,在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下,于x月x日向x大學(xué)全額發(fā)放了x億元貸款,,至年末,,滯留資金過x億元,該校收取學(xué)費(fèi)的資金帳戶也轉(zhuǎn)到我行,,對(duì)我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用,。

2.儲(chǔ)蓄存款工作:至20xx年末,支行儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)萬元,,較年初凈增萬元,,較上年同期增加了x萬元,完成年度計(jì)劃的%,;儲(chǔ)蓄存款旬均增長(zhǎng)萬元,,完成年度計(jì)劃的%;其中外幣儲(chǔ)蓄余額折合人民幣x萬元,,較年初凈增加x萬元,,完成年度計(jì)劃的x%;教育儲(chǔ)蓄余額萬,,較年初凈增x萬元,完成年度計(jì)劃的x%,。在第一季度的“迎新春”活動(dòng)中,,支行立足于搶先抓早,積極部署,,群策群力,,在本次活動(dòng)中取得了較好的成績(jī)。支行外幣儲(chǔ)蓄余額折人民幣高達(dá)x萬元,,獲得外幣儲(chǔ)蓄先進(jìn)單位稱號(hào),,支行營(yíng)業(yè)部人民幣儲(chǔ)蓄較年初凈增x萬元,獲得儲(chǔ)蓄先進(jìn)集體稱號(hào),,景陽分理處的張祝平同志榮獲先進(jìn)個(gè)人稱號(hào),。

此項(xiàng)工作將在銀行卡工作中詳細(xì)說明)。從以上數(shù)字可以看出,,我行的中間業(yè)務(wù)收入增勢(shì)迅猛,,代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)功不可沒,。我們的主要做法是:

1、安排專人負(fù)責(zé)與各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào),,加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作,;同時(shí),派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”,,以客戶身份,,進(jìn)行實(shí)地了解,學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗(yàn),。

2,、提高全員對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)其工作的積極性,,主動(dòng)性,。年初,我行將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的計(jì)劃進(jìn)行層層分解,,落實(shí)給各分理處和每名員工,,做到“千斤重?fù)?dān)大家挑,人人肩上有指標(biāo)”,。我行注意加大對(duì)內(nèi)宣傳力度,,使員工意識(shí)到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)惠己利行的新興業(yè)務(wù),激發(fā)起工作的積極性,、主動(dòng)性,。對(duì)外宣傳方面,通過各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào),,發(fā)宣傳單,,面對(duì)面講解等方式,大力宣傳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)益處,,增加其知名度,,讓更多的人認(rèn)識(shí)和了解保險(xiǎn)。

3,、采取行之有效的措施,加大崗位培訓(xùn)力度,,提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能,。為了做好代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作,我行克服人手少,,任務(wù)重的困難,,與各家保險(xiǎn)公司大力合作,積極組織人員利用統(tǒng)一休息時(shí)間和串休時(shí)間,,分期分批組織員工進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn),,講解保險(xiǎn)知識(shí),,傳授營(yíng)銷技巧。

4,、建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日?qǐng)?bào)告制,。我們指定了操作性很強(qiáng)的檢查考核方案,實(shí)行“日?qǐng)?bào)告”,、“周檢查”,、“月通報(bào)”制度,建立了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售臺(tái)帳,,時(shí)時(shí)掌握銷售信息,。

銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇十六

我于20__年4月接到省分行的調(diào)令,,調(diào)任支行客戶經(jīng)理,。在支行8個(gè)月的工作中,,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),,于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20__年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:

20__年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20__年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認(rèn)證培訓(xùn),,取得參加afp認(rèn)證考試資格,,并于20__年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),,使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,,勇于探索新理論,、新問題,創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,,就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),,我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),??蛻艚?jīng)理是我們__銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,,責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,,慢慢的,,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,,工作對(duì)于我來說,一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高,。

存在的主要問題:

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景:由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20__年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去,,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來年,,我將會(huì)更有信心,、更加努力、積極積極,、精益求精地完成好今后的工作,,以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

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