總結(jié)是對我們所經(jīng)歷和所學(xué)習(xí)的內(nèi)容進(jìn)行概括和歸納,具有重要的學(xué)習(xí)和提升作用,。在總結(jié)過程中,,我們應(yīng)該注重自我評價(jià)和自我反思,,找出提升和改進(jìn)的方向。以下是小編為大家收集的總結(jié)范文,,希望能給大家提供一些思路和參考,。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇一
回首20xx年,這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了,,仔細(xì)回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,,每每想起,我都感到了無比的自豪和溫暖,。20xx年對于我來說是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年,,也是一個(gè)充滿感恩的一年,從事銀行工作10年的我,,終于在這一年中由一個(gè)會(huì)計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,,這對于我來說既是一個(gè)考驗(yàn),又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ),。
1.理財(cái)產(chǎn)品銷售情況:
一季度,,銷售理財(cái)共計(jì)x萬,月x均xx萬,;
二季度,,銷售理財(cái)共計(jì)x萬,月x均x萬,;
三季度,,銷售理財(cái)共計(jì)x萬,月x均x萬,;
四季度,,銷售理財(cái)共計(jì)x萬,月x均x萬,。
2.信用卡任務(wù)完成情況:
全年發(fā)卡x張,,激活卡片x張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況:
年度內(nèi)銷售:戊戌旺福金鈔套xx套,,給特別的你套xx套,,世界杯金鈔一套。
4.儲(chǔ)蓄存款完成情況:
年累計(jì)完成外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆,,共計(jì)金額x萬美元,。
大額存單完成x筆,共計(jì)金額x萬人民幣,。
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,,取消了所有外包公司與我行的合作,故從年中至今,一直都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,,這無疑直接影響了理財(cái)經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作,。但就在如此艱難的情況下,在全體支行員工通力合作,,相互配合,,仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此,,我首先要感謝王行,,對我們每次活動(dòng)的重視,,急人所急,,想人所想,出謀劃策,,大力提供幫助,;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,不論是午間休息,,還是每次活動(dòng)外出,,偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我,從無怨言,,無私的奉獻(xiàn),;最后我還要感謝全體員工,在每次的活動(dòng)中,,以及在x時(shí)的工作生活中,,對我的幫助與支持。
本年度,,深入社區(qū)宣傳共計(jì)兩次,,參與活動(dòng)人次共計(jì)x人,成功營銷新增我行客戶x余人,,提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象,。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動(dòng)共計(jì)x次,參與活動(dòng)人數(shù)共計(jì)x余人,,新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人,,其中典型的成功案例兩次,一次是養(yǎng)生宣講沙龍,,參與人數(shù)x余人,,新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶,,為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng),,新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名,新增手機(jī)銀行活躍客戶x余人,以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果,。
另外,,我支行還在本年內(nèi),利用地理位置的便利,,對總行的x個(gè)樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動(dòng),,贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,,累計(jì)營銷外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆,,共計(jì)金額x萬美元;累計(jì)營銷貴金屬共計(jì)x套,;累計(jì)新增信用卡客戶x余名,。
除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外,我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作,。20xx年度內(nèi),,我支行迎接了三次重大的安保檢查,一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查,,一次為人行的突擊檢查,,另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短,,環(huán)境,、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),,至此在每次的突擊或全面檢查中,,我支行都圓滿的通過了考驗(yàn),并得到了分行及總行的高度評價(jià),。
以上為我20xx年度的工作總結(jié),,如果硬要給自己打分的話,我會(huì)打x分,。因?yàn)樵诟鱾€(gè)方面,,我都存在著些許的不足。
1.營銷方面,,新增和服務(wù)客戶是根本,,雖然在這方面我做得還算合格,但是能否更好的維護(hù)客戶,,再拓展新客戶,,這才是成功客戶經(jīng)理的方向,而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多,。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,,無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,故我應(yīng)該更加細(xì)心,更加專業(yè)的統(tǒng)計(jì)并匯總,,針對不同的客戶設(shè)計(jì)不同的營銷思路及,,多元經(jīng)營,除定期發(fā)送理財(cái)咨詢及短信宣傳外,,還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動(dòng),,以老帶新,擴(kuò)充客戶群體,。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作,,簡單在于業(yè)務(wù)種類少,繁多指的'就是維護(hù)好每一位客戶,,所以我應(yīng)該更加的耐心,,整理歸納客戶檔案,更好的為每一位客戶服務(wù),。
2.在專業(yè)知識(shí)方面,,我也有很多的不足,在個(gè)貸,、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,,在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,,讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中,,其實(shí)我也有很多做得不到位的地方,。安保是一件非常重要的工作,關(guān)系著每一位員工及客戶的生命,,以及行里的財(cái)務(wù)的保管安全情況,。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺,,在安保檔案整理方面總是有所缺陷,,導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分,影響支行的考核,,在此我還要由衷的感謝偉行,,在我休假期間努力的爭取及幫忙,讓我有機(jī)會(huì)彌補(bǔ)過失,。
在新的一年里,,我將努力改正種種不足。營銷方面,,全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,,針對不同客戶設(shè)計(jì)不同營銷方案,多組織品種多樣的宣傳活動(dòng),爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng),。專業(yè)知識(shí)方面,,向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請教,爭取早日學(xué)會(huì)所有業(yè)務(wù)方面的知識(shí),,成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理,。在安保方面,嚴(yán)格按照總分行要求,,定期檢查,、培訓(xùn)及演練,規(guī)整檔案并留存,,保證支行的安全x穩(wěn)運(yùn)行,,及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿通過考驗(yàn)。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇二
回憶馬上過去的一年,,我感慨萬千,。202x年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),,對我來說,,這是一個(gè)布滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),布滿了神奇,,奇怪,,時(shí)而豪氣萬丈,時(shí)而信念缺缺,,這是一條布滿荊棘的道路,,只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎,同時(shí)也是通往光明的道路,。
進(jìn)公司已有兩個(gè)月,,對于理財(cái)參謀這個(gè)崗位,沒有我想象中的簡潔,,即需要對行情的了解,,也需要對客戶有急躁,同時(shí)還需要溝通技巧,。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多,,不只是證券學(xué)問,更多的是對學(xué)習(xí)的方法,,工作的態(tài)度,,對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工特別感謝公司給我這個(gè)成長的平臺(tái),,令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),,不斷的進(jìn)步,,漸漸的提升自身的素養(yǎng)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,,令我明白到人間的溫情,,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最誠心的感謝,有你們的幫助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,,也由于有你們,,才能令到公司的進(jìn)展更上一個(gè)臺(tái)階。
在這兩個(gè)月的時(shí)間里,,我也看到了我的業(yè)績還狠不抱負(fù),,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,,究其緣由主要有:
1,、缺乏正確的時(shí)間觀,總以為時(shí)間還有許多,。
2,、工作還不夠積極主動(dòng),可能是之前的工作性質(zhì)打算了我不需要特殊主動(dòng),,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,,自己仔細(xì)完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)參謀,,我需要自己去開拓客戶,,需要自己更加積極主動(dòng)。
3,、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無論是客戶溝通力量,,還是市場分析力量都是我目前欠缺的,。
因此,在接下來的時(shí)間里,,我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手:
1,、但凡預(yù)則立,不預(yù)則廢,,合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順當(dāng)張開,,因此我要先仔細(xì)做好接下來3個(gè)月的規(guī)劃,并按規(guī)劃實(shí)行,。抓緊把之間鋪張的時(shí)間補(bǔ)回去,。
2、虛心求教,。做為一個(gè)新員工,,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),,向老同志學(xué)習(xí),向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),,首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護(hù),,取其之長,,補(bǔ)己之短,夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)力量,。
3,、仔細(xì)做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)參謀,,客戶是我們一切工作開展的核心,,在接下的`時(shí)間,我會(huì)讓真的做好客戶私檔性治理,,盡可能的開掘客戶有用的信息,,加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶,,這也是我之前做得不夠的,,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人由于臨時(shí)資金緊急,,或年底事情忙,,臨時(shí)不需要,但不代表他們以后也就不需要理財(cái)效勞,,因此對于有潛力的客戶,,我要坐好準(zhǔn)時(shí)的跟進(jìn),。
4,、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí),,首先先要認(rèn)清銀行的需求,,同時(shí)注意技巧。像我剛開頭只顧幫他們做事,,以為只要幫他們做事,,客戶就會(huì)源源不斷的介紹過來??墒强蛻羰亲约旱?,不是開了個(gè)戶就完成任務(wù),對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,,可是對我來說這才剛開頭,,更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù),。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇三
本人于xxxx入公司,任總經(jīng)理秘書職務(wù),。近年來,,在各級領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)下,在各位同事的密切配合下,,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)并領(lǐng)會(huì)公司企業(yè)文化,,服從領(lǐng)導(dǎo)分工安排,以務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),,較好地完成了本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它任務(wù)?,F(xiàn)將一近段的工作情況總結(jié)如下:
第一,通過主動(dòng)學(xué)習(xí)和努力改善,,能夠很好的理解并適應(yīng)公司企業(yè)文化,。為了適應(yīng)新的公司企業(yè)文化,入職x來,,始終把學(xué)習(xí),、理解、適應(yīng)公司企業(yè)文化放在重要位置,,努力在提高企業(yè)文化融入度上下功夫,。通過學(xué)習(xí)和觀察,用心領(lǐng)會(huì)了公司企業(yè)文化的內(nèi)涵和真諦,,xxx企業(yè)文化已深入心中,。
思想決定行為,不能從思想上真正的認(rèn)可和接受,,就不能從行為上完美的融合與體現(xiàn),。為此,時(shí)時(shí)刻刻提醒自己:我是x人,,心中牢固樹立了x的經(jīng)營理念和價(jià)值觀,。
剛?cè)牍緯r(shí),不重視公司規(guī)章制度,,現(xiàn)在,嚴(yán)格要求自己遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度,,從行為上不斷完善,,得到了主管領(lǐng)導(dǎo)的肯定。
第二,,通過認(rèn)真履行職責(zé),,較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。在本次企業(yè)運(yùn)作仿真實(shí)驗(yàn)中,,我擔(dān)任a24組科世佳電子股份有限公司總經(jīng)理秘書一職,,屬行政部管理人員,,負(fù)責(zé)行政部的內(nèi)部管理工作以及協(xié)助總經(jīng)理處理公司日常事務(wù)。同時(shí),,由于財(cái)務(wù)部人手不足,,我還兼任公司的稅務(wù)員,負(fù)責(zé)稅務(wù)發(fā)票的管理,、各項(xiàng)稅款的申報(bào)和繳納工作,。
第九年的主要工作職責(zé)分別有秘書工作和稅務(wù)員工作。在公司行政部的日常工作中,,我的職責(zé)具體包括:負(fù)責(zé)起草工作,、總結(jié)、有關(guān)上報(bào)材料和公文,,負(fù)責(zé)公司正式文件,、決議的編號、登記,、存檔工作,,做好公司的會(huì)議記錄,負(fù)責(zé)有關(guān)文件,、資料的打印,、校對、分發(fā)工作,,負(fù)責(zé)公司內(nèi)部管理工作,,努力做好公司的宣傳工作,提高公司的影響力,,協(xié)調(diào)溝通公司內(nèi)部各部門的聯(lián)系,,加強(qiáng)行政部與人力資源部、財(cái)務(wù)部,、市場部,、生產(chǎn)部、物流部等部門的聯(lián)系,,落實(shí)上述部門布置的工作任務(wù),,及時(shí)、準(zhǔn)確地向各部門傳達(dá)相關(guān)信息,,積極,、穩(wěn)妥的做好與其他公司的聯(lián)系工作。至于稅務(wù)員的工作主要是負(fù)責(zé)管理增值稅專業(yè)發(fā)票,,負(fù)責(zé)增值稅,、消費(fèi)稅、企業(yè)所得稅,、個(gè)人所得稅,、附加稅,、印花稅、房產(chǎn)稅,、車船稅的申報(bào)和繳納工作,,負(fù)責(zé)出口退稅的工作,負(fù)責(zé)高新科技企業(yè)所得稅享受優(yōu)惠政策的申請工作,,負(fù)責(zé)專利產(chǎn)品增值稅返還工作,。
1、負(fù)責(zé)公司正式文件,、決議的編號,、登記、存檔工作,。雖然公司是虛擬的,,公司的運(yùn)作也是虛擬的,但是,,在虛擬運(yùn)作的過程還是會(huì)產(chǎn)生一定數(shù)量的文件,,有各種合同、申請表,、登記表,、公司內(nèi)部記錄文件等等,有電子版的也有紙質(zhì)版的.,,第八,、第九年的業(yè)務(wù)都結(jié)束了,兩年的文件加起來也不少,,作為秘書,,我首先把這些資料文件收集起來,再分各個(gè)部門加以整理,。
2,、做好每一次的會(huì)議記錄。
本公司第九年一共召開了五次全體會(huì)議,,其中有一次是有關(guān)公司經(jīng)營戰(zhàn)略事宜的全局性會(huì)議,,這一次會(huì)議是對公司在第九年的經(jīng)營策略轉(zhuǎn)變方向的討論。會(huì)議過程中,,我都能對每個(gè)人發(fā)言的做好記錄,,總結(jié)出高層中認(rèn)為最有效同時(shí)也最有利于公司的決策,協(xié)助總經(jīng)理做出會(huì)議的總結(jié),、得出最優(yōu)的經(jīng)營計(jì)劃總方案。
3,、協(xié)助總經(jīng)理做好公司內(nèi)部管理工作,,及時(shí),、準(zhǔn)確地向各部門傳達(dá)相關(guān)信息,積極,、穩(wěn)妥的做好與其他公司的聯(lián)系工作,。我根據(jù)季度計(jì)劃,跟蹤每個(gè)部門的工作是否按照計(jì)劃執(zhí)行,,并做好業(yè)務(wù)記錄,。
(二)稅務(wù)員工作職責(zé)履行情況。
經(jīng)過了第八年的納稅工作后,,第九年的納稅工作我有了一定的經(jīng)驗(yàn),,對于車船稅、房產(chǎn)稅,、印花稅,、消費(fèi)稅的申報(bào)和繳納工作我都完成得相當(dāng)輕松。至于增值稅,,第九年的申報(bào)和繳納工作還是有一定難度的,。因?yàn)椋诘诰拍?,我們公司已?jīng)取得國際市場的準(zhǔn)入資格,,我們的銷售有一部分是面向國際市場的',這樣,,就會(huì)涉及到出口退稅的問題,,出口退稅的計(jì)算對于我們這些非稅務(wù)專業(yè)的學(xué)生來說還是很有難度的。還有的就是,,第九年我們公司主要是銷售p4產(chǎn)品和p4專利產(chǎn)品,,這樣,我們的增值稅就會(huì)涉及專利產(chǎn)品增值稅返還問題,,由于稅務(wù)局給出了計(jì)算公式,,這個(gè)專利產(chǎn)品的增值稅返還的計(jì)算還可以順利完成。p4是高新科技產(chǎn)品,,按照政策,,我們公司繳納所得稅是可以享受優(yōu)惠按15%的稅率來計(jì)算的??偟膩碚f,,作為稅務(wù)員,我覺得我們公司的稅務(wù)工作還是有一定挑戰(zhàn)性的,,特別是對于我們這些非稅務(wù)專業(yè)的學(xué)生來說,。
最后,我想對這個(gè)課程提一點(diǎn)意見。第一,,我認(rèn)為在這個(gè)仿真實(shí)習(xí)中最好還是擔(dān)任與自己專業(yè)相符的工作會(huì)更效率,,而且會(huì)是這個(gè)實(shí)習(xí)更有成效。所以希望在分組的時(shí)候,,可以把各專業(yè)的學(xué)生分配得更適當(dāng)一點(diǎn),。第二,我認(rèn)為在這個(gè)仿真實(shí)習(xí)中財(cái)務(wù)的工作量是相當(dāng)大的,。由于我們是虛擬企業(yè),,市場是虛擬的、生產(chǎn)是虛擬的,、物流是虛擬的,、人力培訓(xùn)也是虛擬的,但是,,財(cái)務(wù)方面除了錢是虛擬外,,證、賬,、表卻是實(shí)實(shí)在在的,。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇四
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬,完成x萬,,完成率x%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬,完成x萬,,完成率x%,。理財(cái)客戶新增xx戶,完成x%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)x萬,,銷售x萬,完成率x%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)x張,,完成x張,完成率x%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張,,完成x張,完成率x%,。
2,、學(xué)習(xí)上
x年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp,、 cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3,、工作上
(1)積極營銷新客戶
(2)細(xì)心維護(hù)老客戶
(3)耐心解答客戶問題
(4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、營銷力度有待提高,。
1、業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度,。
2,、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇五
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,,彈指一揮間,,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,,我勤奮努力,,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),,思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設(shè)外地支行,,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦〞去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性,,搜集信息、尋求支持,,成功營銷xx貴族白酒交易中心,、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),,雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大,,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,,完成全年日均1800余萬元,代替發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,??蛻艚?jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,,掌握溝通方法,,以“工作就是我的事業(yè)〞的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),,拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè),、機(jī)關(guān),,深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,,天晴下雨一如既往,,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,,均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,,快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的`效果,,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔,。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,,按時(shí)清收貸款641萬元,,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證了信貸資金的平安,。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,,然而,,我也清楚地看到了自身存在的缺乏。
〔一〕是學(xué)習(xí)不夠,,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市開展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐,。
〔二〕是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。
〔三〕是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,,以上缺乏我正在努力改正,。
在新的一年,我將再接再厲,,更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改良工作方式方法,,積極努力工作,,增強(qiáng)效勞宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,,拿出開拓的魄力,,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,,用“新〞的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇六
大家好,!我是來自xx支行的xx,,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘,首先,,請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。
我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),,畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。
二,、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,在此期間,,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信,在自己努力和多方面的支持下,,我能出色了做好這項(xiàng)工作,。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,,接觸的客戶層面較多,,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,,而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么,,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。
四,、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)
1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,,不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),,我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對許多形形色色的客戶,,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,,為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議,。這種營銷,,既立足當(dāng)前,更著眼于未來,。善待客戶,,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,,就是提升自我價(jià)值,。
2、目前,,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個(gè),,而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,,個(gè)別行就存在這種情況,。針對這種情況,,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,,然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,,從而提升客戶對我個(gè)人,,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,,及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。
4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn),、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),,今年內(nèi),爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,,適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),,以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己,,為我行創(chuàng)造更大的效益,。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇七
去年是我行實(shí)施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年,,也是實(shí)現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年,。在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下,我支行制定了周密的工作計(jì)劃和工作措施,,堅(jiān)決貫徹年初支行工作會(huì)議所制定的“五個(gè)更”的工作思路,,確保開好局,起好步,。一年來全行干部職工團(tuán)結(jié)一心,,奮力拼搏,取得了豐碩的成果,。
(1)各項(xiàng)存款快速增長,。至年底本外幣總存款余額預(yù)計(jì)超過億元,,比年初增加億。其中預(yù)計(jì):人民幣對公存款增加億,、人民幣儲(chǔ)蓄增加5800萬,、人民幣同業(yè)存款增加8000萬;外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增億;外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個(gè)重要來源,,同業(yè)存款和儲(chǔ)蓄存款也大幅增加加,,這種存款增長速度是過去所沒有的。
(2)經(jīng)營利潤成倍增加,。至年末,,我行創(chuàng)利水平預(yù)計(jì)可達(dá)1500萬元(含結(jié)售匯收入),其中人民幣利潤約為770萬,,外匯利潤約為45萬美元,,結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入約為350萬元。人均利潤達(dá)21萬元,。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比,,今年我行的利潤水平實(shí)現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。
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(3)中間業(yè)務(wù)大幅度增長,。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位,,已逼近第一位。預(yù)計(jì)全年將完成國際結(jié)算量億美元,、結(jié)售匯約1億美元,。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費(fèi)收入有較大的增長,預(yù)計(jì)可達(dá)350萬,,相當(dāng)于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長,,成為另一個(gè)新的利潤來源,。
(一)以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心,突出重點(diǎn),,采取切實(shí)有效的措施,,全方位推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展。
1,、細(xì)分市場,,準(zhǔn)確定位,抓住重點(diǎn),,積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù),。xx年,我行將對公市場細(xì)分為“五個(gè)一”,,即一個(gè)港口,、一條大道,、一個(gè)房地產(chǎn)、一批項(xiàng)目及一個(gè)信托公司,。明確了目標(biāo)定位后,,我們建立了一套反應(yīng)靈敏、決策快速,、攻關(guān)有力,、服務(wù)到位的市場營銷機(jī)制,創(chuàng)造性地開展工作,,全方位拓展市場,。具體做法有:提升經(jīng)營層次,對規(guī)模大,、要求高的重點(diǎn)優(yōu)良客戶將責(zé)任主體提升到業(yè)務(wù)部,,1000萬美元以上的項(xiàng)目直接由行長負(fù)責(zé)攻關(guān)和談判;組建強(qiáng)有力的攻關(guān)小組,把全行攻關(guān)能力較強(qiáng)的人員集中起來組成強(qiáng)力攻關(guān)小組,,對不同特點(diǎn)的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合,,集團(tuán)作戰(zhàn),上下聯(lián)動(dòng),,精兵攻堅(jiān),。突出競爭優(yōu)勢,抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機(jī),在服務(wù)上大做文章,,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶,,大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種,為客戶提供一攬子服務(wù)方案,,爭取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行;行領(lǐng)導(dǎo)以身作則,,帶頭攻關(guān),保證至少一半的時(shí)間用于走訪客戶,,重點(diǎn)客戶堅(jiān)持每月拜訪一次,,重視改善和提高銀企關(guān)系。通過不懈的'努力,,今年我行新爭取了一批有價(jià)值上檔次的客戶,,如德彥紙業(yè)、金桐化學(xué),、豐龍水產(chǎn),、廈信國托、海滄醫(yī)院等重點(diǎn)客戶,,同時(shí)還儲(chǔ)備了海滄大道,、鷺景灣、出口加工區(qū)、國際貨柜等一批有潛力的項(xiàng)目,,為我行今后兩三年的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
2、堅(jiān)持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新,,多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù),。今年我行抓住代客理財(cái)資金歸集、農(nóng)電改造代繳費(fèi),、推行vip服務(wù)等重點(diǎn)工作,,抓好本外幣儲(chǔ)蓄存款攻堅(jiān)戰(zhàn),以爭取有價(jià)值的私人客戶為重點(diǎn),,大力營銷零售業(yè)務(wù),。
一是開展規(guī)范化服務(wù)流程演練,提高服務(wù)水平,,為儲(chǔ)戶提供標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù);,。
二是加大吸收理財(cái)資金力度,抓住理財(cái)資金主要靠努力的特點(diǎn),,全行動(dòng)員,,針對周邊的商戶、村戶和老客戶,,有效地吸收理財(cái)資金,。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇八
本人于20xx入公司,任總經(jīng)理秘書職務(wù),。近20xx來,,在各級領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)下,在各位同事的密切配合下,,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)并領(lǐng)會(huì)公司企業(yè)文化,,服從領(lǐng)導(dǎo)分工安排,以務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),,較好地完成了本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它任務(wù)?,F(xiàn)將一近段的工作情況總結(jié)如下:第一,通過主動(dòng)學(xué)習(xí)和努力改善,,能夠很好的理解并適應(yīng)公司企業(yè)文化。為了適應(yīng)新的公司企業(yè)文化,,入職20xx來,,始終把學(xué)習(xí)、理解,、適應(yīng)公司企業(yè)文化放在重要位置,,努力在提高企業(yè)文化融入度上下功夫。通過學(xué)習(xí)和觀察,用心領(lǐng)會(huì)了公司企業(yè)文化的內(nèi)涵和真諦,,xx企業(yè)文化已深入心中,。
思想決定行為,不能從思想上真正的認(rèn)可和接受,,就不能從行為上完美的融合與體現(xiàn),。為此,時(shí)時(shí)刻刻提醒自己:我心中牢固樹立了的經(jīng)營理念和價(jià)值觀,。
剛?cè)牍緯r(shí),,不重視公司規(guī)章制度,現(xiàn)在,,嚴(yán)格要求自己遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度,,從行為上不斷完善,得到了主管領(lǐng)導(dǎo)的肯定,。
通過認(rèn)真履行職責(zé),,較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。在本次企業(yè)運(yùn)作仿真實(shí)驗(yàn)中,,我擔(dān)任a24組科世佳電子股份有限公司總經(jīng)理秘書一職,,屬行政部管理人員,負(fù)責(zé)行政部的內(nèi)部管理工作以及協(xié)助總經(jīng)理處理公司日常事務(wù),。同時(shí),,由于財(cái)務(wù)部人手不足,我還兼任公司的稅務(wù)員,,負(fù)責(zé)稅務(wù)發(fā)票的管理,、各項(xiàng)稅款的申報(bào)和繳納工作。
第九年的主要工作職責(zé)分別有秘書工作和稅務(wù)員工作,。在公司行政部的日常工作中,,我的職責(zé)具體包括:負(fù)責(zé)起草工作、總結(jié),、有關(guān)上報(bào)材料和公文,,負(fù)責(zé)公司正式文件、決議的編號,、登記,、存檔工作,做好公司的會(huì)議記錄,,負(fù)責(zé)有關(guān)文件,、資料的打印、校對,、分發(fā)工作,,負(fù)責(zé)公司內(nèi)部管理工作,,努力做好公司的宣傳工作,提高公司的影響力,,協(xié)調(diào)溝通公司內(nèi)部各部門的聯(lián)系,,加強(qiáng)行政部與人力資源部、財(cái)務(wù)部,、市場部,、生產(chǎn)部、物流部等部門的聯(lián)系,,落實(shí)上述部門布置的工作任務(wù),,及時(shí)、準(zhǔn)確地向各部門傳達(dá)相關(guān)信息,,積極,、穩(wěn)妥的做好與其他公司的聯(lián)系工作。至于稅務(wù)員的工作主要是負(fù)責(zé)管理增值稅專業(yè)發(fā)票,,負(fù)責(zé)增值稅,、消費(fèi)稅、企業(yè)所得稅,、個(gè)人所得稅,、附加稅、印花稅,、房產(chǎn)稅,、車船稅的申報(bào)和繳納工作,負(fù)責(zé)出口退稅的工作,,負(fù)責(zé)高新科技企業(yè)所得稅享受優(yōu)惠政策的申請工作,,負(fù)責(zé)專利產(chǎn)品增值稅返還工作。
1,、負(fù)責(zé)公司正式文件,、決議的編號、登記,、存檔工作,。雖然公司是虛擬的,公司的運(yùn)作也是虛擬的,,但是,,在虛擬運(yùn)作的過程還是會(huì)產(chǎn)生一定數(shù)量的文件,有各種合同,、申請表,、登記表、公司內(nèi)部記錄文件等等,,有電子版的也有紙質(zhì)版的,,第八、第九年的業(yè)務(wù)都結(jié)束了,,兩年的文件加起來也不少,,作為秘書,我首先把這些資料文件收集起來,,再分各個(gè)部門加以整理,。
2、做好每一次的會(huì)議記錄,。
本公司第九年一共召開了五次全體會(huì)議,,其中有一次是有關(guān)公司經(jīng)營戰(zhàn)略事宜的全局性會(huì)議,這一次會(huì)議是對公司在第九年的經(jīng)營策略轉(zhuǎn)變方向的討論,。會(huì)議過程中,,我都能對每個(gè)人發(fā)言的做好記錄,總結(jié)出高層中認(rèn)為最有效同時(shí)也最有利于公司的決策,,協(xié)助總經(jīng)理做出會(huì)議的總結(jié),、得出最優(yōu)的經(jīng)營計(jì)劃總方案。
3,、協(xié)助總經(jīng)理做好公司內(nèi)部管理工作,,及時(shí)、準(zhǔn)確地向各部門傳達(dá)相關(guān)信息,,積極,、穩(wěn)妥的做好與其他公司的聯(lián)系工作。我根據(jù)季度計(jì)劃,,跟蹤每個(gè)部門的工作是否按照計(jì)劃執(zhí)行,并做好業(yè)務(wù)記錄,。
經(jīng)過了第八年的納稅工作后,,第九年的納稅工作我有了一定的經(jīng)驗(yàn),對于車船稅,、房產(chǎn)稅,、印花稅、消費(fèi)稅的申報(bào)和繳納工作我都完成得相當(dāng)輕松,。至于增值稅,,第九年的申報(bào)和繳納工作還是有一定難度的。因?yàn)?,在第九年,,我們公司已?jīng)取得國際市場的準(zhǔn)入資格,我們的銷售有一部分是面向國際市場的,,這樣,,就會(huì)涉及到出口退稅的問題,,出口退稅的計(jì)算對于我們這些非稅務(wù)專業(yè)的學(xué)生來說還是很有難度的。還有的就是,,第九年我們公司主要是銷售p4產(chǎn)品和p4專利產(chǎn)品,,這樣,我們的增值稅就會(huì)涉及專利產(chǎn)品增值稅返還問題,,由于稅務(wù)局給出了計(jì)算公式,,這個(gè)專利產(chǎn)品的增值稅返還的計(jì)算還可以順利完成。p4是高新科技產(chǎn)品,,按照政策,,我們公司繳納所得稅是可以享受優(yōu)惠按15%的稅率來計(jì)算的??偟膩碚f,,作為稅務(wù)員,我覺得我們公司的稅務(wù)工作還是有一定挑戰(zhàn)性的,,特別是對于我們這些非稅務(wù)專業(yè)的學(xué)生來說,。
最后,我想對這個(gè)課程提一點(diǎn)意見,。第一,,我認(rèn)為在這個(gè)仿真實(shí)習(xí)中最好還是擔(dān)任與自己專業(yè)相符的工作會(huì)更效率,而且會(huì)是這個(gè)實(shí)習(xí)更有成效,。所以希望在分組的時(shí)候,,可以把各專業(yè)的學(xué)生分配得更適當(dāng)一點(diǎn)。第二,,我認(rèn)為在這個(gè)仿真實(shí)習(xí)中財(cái)務(wù)的工作量是相當(dāng)大的,。由于我們是虛擬企業(yè),市場是虛擬的,、生產(chǎn)是虛擬的,、物流是虛擬的、人力培訓(xùn)也是虛擬的,,但是,,財(cái)務(wù)方面除了錢是虛擬外,證,、賬,、表卻是實(shí)實(shí)在在的。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇九
1,、任務(wù)指標(biāo):,。
2、學(xué)習(xí)上:
3,、工作上:
1),、積極營銷新客戶,。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶,。
3),、耐心解答客戶問題。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷,。
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
二,、工作中存在的不足:
1、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、營銷力度有待提高,。
三、明年的工作打算:
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇十
我于20--年4月接到省分行的調(diào)令,,調(diào)任支行客戶理財(cái)經(jīng)理,。在支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20--年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20--年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20--年3月至6月,,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,,并于20--年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,勇于探索新理論,、新問題,,創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),,我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。
擔(dān)任客戶理財(cái)經(jīng)理以來,,我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻衾碡?cái)經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,,責(zé)任相對比較重大,。但是,慢慢的,,我變得成熟起來,,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,,工作對于我來說,一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),,在和不同客戶的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題:
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景:
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20--年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,。
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來年,我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,,以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇十一
未到xx時(shí)我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,可是,,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,,我們卻只能這樣來形容她“這一年,我們擁有過巨大的.幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。
我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資,,我的處理方式是很消極的,。而且,我一直堅(jiān)持著這一理念,,因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,,我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,,但是,我們卻無法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,,也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對的!
xx兄弟公司曾是為全球公司,、機(jī)構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行,。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,,這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12,343人,員工持股比例達(dá)到30%,。
許多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有xx的股票或債券,,而今,一切都沒了,。此時(shí),,不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到“xx”,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,,總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,,讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,作為一名理財(cái)師,,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前,,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先,投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,,不要利用客戶對自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí),。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時(shí)了解近況,,潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期,。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),,積極主動(dòng)地與客戶溝通,,詢求改善的發(fā)法。這時(shí),可能有人要問了,,我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地,,如何改善?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等,。
首先,,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候,,總有同事問“股市不好,,股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí),,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,,那肯定會(huì)被客戶全盤否決,。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,,每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,,利用同理心,,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。
“我可以買了嗎?”,,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。
但是,,我們經(jīng)常無力回答,。答了,怕市場變幻判斷錯(cuò)誤;不答,,怕失去客戶,。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過去,,辯證看未來,。首先,,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資,。其次,明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對自己的決策依賴,。第三,,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇十二
20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來,我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。
為了能夠更好的拓展客戶,在分行xx部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升,;另外,,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。
由于20xx年總體從緊的銀行政策,,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,曾參與萬客戶的理財(cái)工作,,為客戶建立了良好的關(guān)系,,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬元,。
今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,,共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬元。
由于今年國內(nèi)資本市場十分活躍,股市指數(shù)不斷攀升,,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,,我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,適時(shí)地向各類客戶推薦基金,,還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品,,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,,其中基金就直接銷售了xx萬元,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,,使我行的基金客戶不斷壯大,,今年基金的銷售達(dá)到了xx萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,,既讓客戶得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。
自己的擔(dān)子很重,,而自己的'技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,,在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù),,熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動(dòng)性,,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。
我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,取得了一些成績,,但也存在一些問題和不足,,主要表現(xiàn)在:
第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,,有些很好的客戶資源,,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財(cái)方案,。
第二,,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三,,有些工作做的不夠過細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入,,針對以上突出的問題,,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提升技能,,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,,游刃有余,。
第二,在做好本職工作的同時(shí),,積極營銷,,更新觀念,,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,,做出較好的業(yè)績回報(bào)xx銀行。
第三,,細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),,增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),,不斷改進(jìn),,力爭做好銀行理財(cái)工作。
秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇十三
回顧走過的一年,,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,,但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作,,xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績,。
客戶維系、挖掘,、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:
4結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,,如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售,。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,,今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),,經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,,提升了自己素質(zhì),在工作中,,作為銀行的職員,,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的客戶,,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,,把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前,,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,,產(chǎn)品有待更豐富,,理財(cái)渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的'特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。
2營銷力度薄弱,,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力,;
3業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息,;
2不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),,作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平,。
3加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。