總結(jié),是對(duì)前一階段工作的經(jīng)驗(yàn),、教訓(xùn)的分析研究,,借此上升到理論的高度,并從中提煉出有規(guī)律性的東西,,從而提高認(rèn)識(shí),,以正確的認(rèn)識(shí)來把握客觀事物,更好地指導(dǎo)今后的實(shí)際工作。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎,?下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文,,希望大家可以喜歡。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇一
各位領(lǐng)導(dǎo),、同事:
大家好,!
我自xx年2月份到公司上班,現(xiàn)在已有一年的時(shí)間,,這期間在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下,,在其他相關(guān)部門的積極配合下,我與財(cái)務(wù)部全體員工一道,,踏實(shí)工作,,基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)。公司全年給我部門的量化指標(biāo)主要有五項(xiàng),,現(xiàn)將完成情況匯報(bào)如下:
一是資金上存率95%以上,;根據(jù)局投資部統(tǒng)計(jì),我司全年資金上存率為97%,;
三是新開項(xiàng)目資金策劃率100%,;本年度公司新開項(xiàng)目共有17個(gè),除3個(gè)聯(lián)營項(xiàng)目未做資金策劃,,12個(gè)自營項(xiàng)目均做了項(xiàng)目資金策劃,。
四是全司利潤總額3600萬元,;實(shí)際全年完成利潤4045萬元,;
五是辦理資金信貸類業(yè)務(wù),投訴率為0,;財(cái)務(wù)部全年辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)確及時(shí),,全年未發(fā)生一起投訴。
具體來說,,本人全年主要圍繞以下幾個(gè)方面做好財(cái)務(wù)工作:
一,、按照規(guī)模化發(fā)展,,專業(yè)化管理的要求,,統(tǒng)一公司財(cái)務(wù)核算方面度量衡,統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn):
一是建立了一系列財(cái)務(wù)管理制度并督促各單位認(rèn)真執(zhí)行,,全年針對(duì)公司實(shí)際情況制定了7個(gè)規(guī)范性財(cái)務(wù)文件并在全公司范圍內(nèi)實(shí)施,,保證了公司在幾個(gè)主要費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)上的統(tǒng)一。
二是制定了年度費(fèi)用預(yù)算的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),,針對(duì)具體的崗位給定具體的標(biāo)準(zhǔn),,并每月反饋給各部門,要求各部門每月進(jìn)行分析,對(duì)全公司各單位的管理費(fèi)用每個(gè)季度進(jìn)行一次分析,,并上報(bào)局財(cái)務(wù)部,。管理費(fèi)用控制在年度預(yù)算范圍內(nèi)。一年以來,,預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好,。
二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)資金管理和費(fèi)用預(yù)算管理,,確保維持生產(chǎn)經(jīng)營最低現(xiàn)金流量:為了緩解資金壓力,,規(guī)范資金使用和費(fèi)用開支,今年財(cái)務(wù)部千方百計(jì)籌措資金,。
一是資金的使用和安排,,按照“以收定支”、“量入為出”,、“總體平衡”的原則,,公司要求各單位報(bào)送資金周報(bào),統(tǒng)一管理和調(diào)配和調(diào)配資金,,實(shí)行日常資金預(yù)算審批制度,。公司對(duì)公司內(nèi)部資金實(shí)行內(nèi)部有償調(diào)劑。
二是明確將現(xiàn)金流指標(biāo)作為公司的重要考核指標(biāo),;堅(jiān)持項(xiàng)目“以收定支,,不收不支”的原則,公司核定各單位應(yīng)繳利潤和貨幣資金,,全年公司核定各單位應(yīng)上交公司3400萬元,,實(shí)際收回3156萬元,除鐵路公司有235萬未交足外,,其余均按時(shí)交足,。
三是實(shí)行固定費(fèi)用預(yù)算管理制度,節(jié)約支出,,在開源的基礎(chǔ)上達(dá)到節(jié)流的目的,。
四是在謝總的協(xié)調(diào)下,財(cái)務(wù)部根據(jù)公司經(jīng)營資金需要,全年共計(jì)向局借款1.08億元,,有力保證了各單位生產(chǎn)經(jīng)營的資金周轉(zhuǎn)需要,。
五是積極爭取局支持,將局采購哈大和隧道公司的設(shè)備轉(zhuǎn)為局投資款,,全年共計(jì)轉(zhuǎn)為投資的4525萬元,,其中現(xiàn)金900萬元,這樣不僅使公司每年少向局交借款利息300多萬元,,而且是公司固定資產(chǎn)增加了4000多萬元,,大大加強(qiáng)了公司實(shí)力,。
三、定期進(jìn)行財(cái)務(wù)資金分析,,提供決策支持,。財(cái)務(wù)部制定了經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析模塊,將相關(guān)表格相對(duì)固化,,形成標(biāo)準(zhǔn)的程序和指標(biāo),。通過對(duì)經(jīng)營活動(dòng)的現(xiàn)金流量分析,總結(jié)公司現(xiàn)金流量的來源和貢獻(xiàn),,通過定期財(cái)務(wù)分析,,使各公司對(duì)所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀能及時(shí)準(zhǔn)確地了解,促進(jìn)公司內(nèi)部降低成本費(fèi)用,,提高經(jīng)濟(jì)效益,。
四、做好日常財(cái)務(wù)管理工作,,及時(shí)為分公司和項(xiàng)目提供服務(wù)支持:一是通過有序的組織,,輕重緩急妥善處理各項(xiàng)工作。一年來,,我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供了應(yīng)有的支持,。基本上滿足了各部門對(duì)我部的財(cái)務(wù)要求,。二是及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提供各種報(bào)表,,便于領(lǐng)導(dǎo)決策。三是配合上級(jí)部門及時(shí)完成上市831工作,。四是加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度,,防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇二
已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶經(jīng)理xx了,,時(shí)間過得很快?,F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足:
1.收獲:通過了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái)。xx銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過情況,,像客戶經(jīng)理崗必須要通過公共基礎(chǔ)、公司信貸,、個(gè)人貸款,。而且通過的科目越多,對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利,。所以今年下半年要繼續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過了,,否則就要被轉(zhuǎn)崗了。
2.不足:客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對(duì)來說比較自由,,沒有監(jiān)控來監(jiān)督你,,而且有時(shí)候會(huì)很閑,。如果自己沒有很好的自制力的話,就會(huì)偷懶,。我就沒有利用好空閑時(shí)間來學(xué)習(xí),,像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊》我就沒有好好看。今后一定要注意,,不能太放縱自己了,。
1.收獲:增長了一定的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。我們支行加我就3個(gè)客戶經(jīng)理,,徐騫,、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外,,喜歡和客戶待在一起,,也喜歡一個(gè)人單干。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報(bào)告,、貸后總結(jié),、五級(jí)分類報(bào)告、銀企對(duì)賬,,開承兌匯票,,每日的時(shí)點(diǎn)、日均報(bào)告,。而我,,剛開始也不知道自己適合做什么,所以有人叫我干嘛就干嘛,,什么袁媛姐讓我跑分行送對(duì)賬單,、送授信材料,蘆行讓我去陽明銷戶,,雷行讓我買早點(diǎn),,徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的,。兩個(gè)月來,,我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流動(dòng)資金貸款、開承兌匯票材料),,知道了企業(yè)申請貸款需要哪些材料,,學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀行開戶、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料,。知道了銀企對(duì)賬的重要性,。
2.不足:同時(shí),也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí),,比如撰寫貸前調(diào)查報(bào)告,,里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析,,需要看企業(yè)的報(bào)表,計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債能力,、盈利能力,、運(yùn)營能力。還有,,時(shí)點(diǎn),、日均,我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù),,但是我還不會(huì)透過數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,。今后還是要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí),學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識(shí)來對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析,。還要麻煩袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn),、日均,做績效表,。
此外,,我也渴望能跟著徐總、郭行,、雷行他們出去見客戶,,聽著他們和客戶的交談,直到自己能獨(dú)立的去面對(duì)客戶,,我認(rèn)為自己這方面還差很多,。
1.收獲:人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷。值得一提的是,,利用出差的機(jī)會(huì),,我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺。那飛機(jī)起飛前的加速階段,,絕對(duì)是讓人無比興奮的,。此外,我們行里組織的去大覺山漂流活動(dòng),,那天在去的路上居然下了大雨,,本以為會(huì)很掃興的,但是一下水,,就全然相反了,,和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂。
2.不足:7,、8月份的天氣真的是燒烤模式,除了上下班,,就真的沒有參加體育鍛煉了,,整個(gè)人都軟了,。真希望有機(jī)會(huì)去運(yùn)動(dòng)出把汗。說到這,,還是很懷念在大學(xué)的日子,,有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場、足球場跑步的日子,。還有兩年的暑假在軍樂團(tuán)和隊(duì)友們跑操,,還喊著口號(hào)唉,回不去了,。
結(jié)語:xx月2號(hào),,簽了3年的勞動(dòng)合同,意味著正式的踏入社會(huì),,南昌的生活,、工作節(jié)奏雖然說沒那么快,但是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時(shí),,總有一股危機(jī)意識(shí)潛入心頭,。每當(dāng)我來到紅谷灘,看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上,,殊不知,,當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候,別人卻在奮斗著把你甩在后面,。所以,,再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神,安逸的環(huán)境就像毒品,,吞噬著我們健康的身軀和心靈,。
簡短的階段總結(jié)匯報(bào)給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們,同時(shí)祝愿大家生活順心,,工作順利,!
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇三
時(shí)間如梭,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,,我參加xx銀行xx支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了,。回首這一年的工作,,雖然忙碌,,但十分充實(shí),理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,,經(jīng)過一年的磨礪,,使我有了更多的收獲、更深的感悟?,F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務(wù)的開展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),,就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品,而是更要注重對(duì)保險(xiǎn),、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)刟um增量,aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),,由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余,,存量客戶能挖掘的根本已經(jīng)挖掘了,存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,,只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來層級(jí)主要都是一些中小客戶,他們的朋友也大多是中小客戶,,所以aum增量很不理想,。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來,我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶,??傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,主要原因:期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少,,主要原因還是開口太少,,因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn),但是客戶聽到保險(xiǎn)的.反響都很反感,,漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,可能是我營銷的方式方法上存在問題,,太急功近利,,想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,,而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,,但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同,。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,與有價(jià)值的客戶交朋友,,談感情,,而不是一味的推銷產(chǎn)品,在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中,,我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改良自己的缺乏之處,,努力提升人際交往能力,,不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁,,提升自己的專業(yè)度,,多動(dòng)腦,多思考,,提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,,努力完成各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo),為支行開展奉獻(xiàn)自己的一份力量,。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇四
結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,,今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,,以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ),我做到熱情,,高效的服務(wù),。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率,。
2,、在營銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷”,,推銷網(wǎng)銀,、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群,,為平時(shí)的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。
3,、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,,保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作,做到真正的高效,。對(duì)新同事做好傳,、幫、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作,。在銀企對(duì)賬的工作上,以當(dāng)面,電話提醒,、催收的方式來提高我行的對(duì)賬率,。
過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,問題也還是存在的,。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識(shí)不夠全面,,因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴模阅壳暗闹R(shí)面是不夠的,。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),,通過培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,,班后向同事請教為輔,,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年,,我行的改革力度,,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,,聽從指揮,堅(jiān)決執(zhí)行,,發(fā)揮優(yōu)勢,,針對(duì)自身的不足,不斷學(xué)習(xí),,努力工作,。
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,,結(jié)合自身工作崗位,,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,,安排了低柜銷售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作,,xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。
一,、工作總結(jié):
客戶維系,、挖掘、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:
4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,,如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售,。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),,經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),,在工作中,,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),,根據(jù)不同的客戶,,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。
二、存在的不足:
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,,與同業(yè)比較存在較大差距,,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。
三、不足處:
2.營銷力度薄弱,,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,,沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
四,、以后工作打算,。
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn),;進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平,。
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇五
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬,完成xx萬,,完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬,完成xx萬,,完成率226%,。理財(cái)客戶新增戶,完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,,銷售萬,完成率115%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率13%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率26%,。
2,、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3,、工作上:
1)、積極營銷新客戶,。
有一次,,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,,客戶從外地匯過來256萬元,。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶,。
定期給老客戶打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,,先后買了256多萬元的貴金屬,,為我行增加了103萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3),、耐心解答客戶問題,。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),,客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,,所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),,但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時(shí),,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的.電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、營銷力度有待提高,。
1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠度,。
2,、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇六
20xx年的各項(xiàng)工作基本告一段落了,在這里我只簡要的總結(jié)一下我在這一年中的工作情況,。
隨著年齡的增長和各種工作經(jīng)驗(yàn)的增多,,我對(duì)我個(gè)人在xx銀行工作中的要求也在不斷的提高。作為一名理財(cái)經(jīng)理,,我的一言一行都代表著本行的形象,。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知,,朝陽支行有兩個(gè)儲(chǔ)蓄所是最忙的,,我那里就是其中之一,。每天每位同志的業(yè)務(wù)平均就要達(dá)到二三百筆。接待的顧客二百人左右,,因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,,嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的要求自己,,在我的努力下,,20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。在我做好自己工作的同時(shí),,還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,,同志們有了什么樣的問題,只要問我,,我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請教,。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人,,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
我有渴望學(xué)習(xí)新知識(shí)的熱情,,在每一次行里發(fā)展新業(yè)務(wù)的時(shí)候,。只要需要有人在單位加班,我都是頭一個(gè)站出來,。不論加班到幾點(diǎn),我都從來沒有任何怨言,。因?yàn)槲抑?,這也是單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我個(gè)人的信任。我也會(huì)積極的利用好每一次學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì),,做好各項(xiàng)新業(yè)務(wù)的測試工作,,不給整個(gè)支行的工作拖后腿。在這種想法下,,我很好的完成了分理處交給的每一項(xiàng)工作,。也受到了同志們的好評(píng)。
我所在的長營儲(chǔ)蓄所是分行級(jí)的青年文明號(hào),。就象所里賈琳同志說的:是一個(gè)互敬互愛的大家庭,。常聽知道我們所情況的其他同志講,從沒見過有那個(gè)單位有我們這里這樣同志間關(guān)系如此融洽的,。不論是工作上,,還是生活上,,同志間都象一家人一樣,從沒有一點(diǎn)矛盾,,如果有意見也是工作上的不同,,這樣的意見就意味著工作水準(zhǔn)的'不斷提高。我一直認(rèn)為我這個(gè)人的先天性格決定了我非常適合在儲(chǔ)蓄做,,因?yàn)槲业钠夥浅:?,而且隨著工作月歷的增加,做事也越來越學(xué)會(huì)的穩(wěn)重,。好脾氣對(duì)所里而言首先就意味著好的服務(wù)態(tài)度,,我堅(jiān)持以青年文明號(hào)的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己。因此我工作到現(xiàn)在,,從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,,最終使顧客滿意而歸,。
xx銀行位于城鄉(xiāng)結(jié)合部,有著密集的人口,。在儲(chǔ)蓄所的周圍還有好幾所大學(xué)與科研所,。文化層次各不相同,他們每天都要為各種不同的人服務(wù),。我時(shí)刻提醒自己要從細(xì)節(jié)做起,。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實(shí)到實(shí)際工作中,細(xì)微化,,平民化,,生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么,。
所里經(jīng)常會(huì)有外地來京的務(wù)工人員來辦理個(gè)人匯款,,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,,一字一句的教他們,,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,,以便下次再匯款時(shí)真寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的我表示感謝,。也許有人會(huì)問,。個(gè)人匯款在儲(chǔ)蓄所只是一項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額,,為什么還要這么熱心的去做,,我這里用xx銀行另處一名同志的話來解釋,。“他們來北京都不容易,,誰都有不會(huì)的時(shí)候,,幫他們是應(yīng)該的?!蔽艺J(rèn)為用心來為廣大顧客服務(wù),,才是最好的服務(wù)。當(dāng)我聽到外邊顧客對(duì)我說:你的活兒干的真快……那個(gè)胖胖的小伙子態(tài)度真不錯(cuò)……農(nóng)行就是好……這樣的話的時(shí)候,。我心里就萬分的高興,,那并不光是對(duì)我的表揚(yáng),更是對(duì)我工作的認(rèn)可,,更是對(duì)我工作的激勵(lì),。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),那就是要加緊學(xué)習(xí),,更好的充實(shí)自己,,以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。明年會(huì)有更多的機(jī)會(huì)和競爭在等著我,,我心里在暗暗的為自己鼓勁,。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí),,目光不能只限于自身周圍的小圈子,,要著眼于大局,著眼于今后的發(fā)展,。我也會(huì)向其他同志學(xué)習(xí),,取長補(bǔ)短,相互交流好的工和經(jīng)驗(yàn),,共同進(jìn)步,。征取更好的工作成績。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇七
轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了,,在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì),。
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),,在我到崗理清思路后,,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),,在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了,。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù),。
作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),,客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,,要明白客戶需求什么,,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,,才能去有的放矢的服務(wù)客戶,。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,,提高自身政治素質(zhì),。作為一名中國民主建國會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,,作為參政黨成員,,我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,,努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二,、腳踏實(shí)地,、勤奮工作。
作為一名客戶經(jīng)理,,我勤勤懇懇,,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),,不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),,調(diào)查要屬實(shí),,報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),,在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證信貸資金的安全,。
三、存在不足,。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇八
20xx年已經(jīng)過去了,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,,通過自己的努力工作,,取得了一定的.工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,,個(gè)人營銷能力也得到極大提高,。
首先,工作業(yè)績方面,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,,努力營銷對(duì)公理財(cái),成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),,截至20xx年末,,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,,實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)理財(cái),,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),,利用交叉營銷,,實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,,我的成績排在全分行前5位,。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時(shí)候,,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,,能夠通過跟理財(cái)交流,根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),,為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng),。
最后,,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,,努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名理財(cái)經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái),,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給理財(cái)帶來什么,,另一方面,,要明白理財(cái)要什么,尤其是后一方面重要,明白了理財(cái)?shù)男枨?,才能去?chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解理財(cái)、滿足理財(cái),。因此,,在與理財(cái)交流的過程中,我不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼酆?,興趣,,特長,力爭講理財(cái)感興趣的話題,,解決理財(cái)急需解決的問題,。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,,同時(shí),,這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,在過去一年里,,我也犯過錯(cuò)誤,,有些不足,尤其是在維護(hù)存量理財(cái),,挖掘理財(cái)資源方面,,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的,。
20xx年在工作上的計(jì)劃,,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái),,用好資源,,做好理財(cái)營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,,做好中小企業(yè)授信營銷,,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,,營銷對(duì)公存款,,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,,與對(duì)私理財(cái)經(jīng)理一起,,全方位服務(wù)理財(cái)。
20xx年已經(jīng)來臨,,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),,爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,,成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇九
時(shí)間如梭,,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,,我加入xx銀行xx支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有x年了?;厥走@一年的工作,,雖然忙碌,但十分充實(shí),,理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,,經(jīng)過一年的磨礪,使我有了更多的收獲,、更深的感悟?,F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:
今年是零售轉(zhuǎn)型的第x年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),,就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品,,而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)刟um增量,,aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已x年有余,,存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,,存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,,但是人以類聚,我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶,,他們的朋友也大多是中小客戶,,所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來,,我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶,??傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的.中收任務(wù)完成的一般,主要原因:期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少,,主要原因還是開口太少,,因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn),但是客戶聽到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感,,漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,可能是我營銷的方式方法上存在問題,,太急功近利,,想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,,而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,,但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同,。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,與有價(jià)值的客戶交朋友,,談感情,,而不是一味的推銷產(chǎn)品,在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,,但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中,我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,,努力提升人際交往能力,,不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁,,提升自己的專業(yè)度,,多動(dòng)腦,多思考,,提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,,努力完成各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo),為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量,。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇十
回顧這一年來,,我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將20xx的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,,做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,,強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶,,在分行xx部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。
2,、加強(qiáng)客戶營銷,做好客戶考察,、授信上報(bào),、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策,,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,,曾參與萬客戶的理財(cái)工作,為客戶建立了良好的關(guān)系,,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元,。
3、我還積極營銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,,借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。
由于今年國內(nèi)資本市場異?;钴S,,股市指數(shù)不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,,吸引了不少客戶的目光,,我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,適時(shí)地向各類客戶推薦基金,,還邀請了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品,,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,,其中基金就直接銷售了多萬元,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,,使我行的.基金客戶不斷壯大,,今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,,既讓客戶得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。
4,、加強(qiáng)客戶營銷,增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,,總在學(xué)結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,,在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),,熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,爭取工作的主動(dòng)性,,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。
5,、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,,主要表現(xiàn)在:
第一,,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。
第二,,現(xiàn)有的客戶資源,,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì),。第三,有些工作做的不夠過細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇十一
xx年是我負(fù)責(zé)工作的第3年,,在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的大力幫助下,,本人順利完成年度工作任務(wù),現(xiàn)將履職情況匯報(bào):
1,、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),,優(yōu)質(zhì)高效為一線服務(wù),。做為一名總行員工,,服務(wù)的好壞直接關(guān)系到總行形象,。在日常工作中,我注重對(duì)服務(wù)意識(shí)的培養(yǎng),,將人性化服務(wù),、親情化服務(wù)融入到工作的點(diǎn)點(diǎn)滴滴中,扎實(shí)有效地踐行“以客戶為中心”的理念,,想支行與客戶所想,,急支行與客戶所急,,高效率、高水平地為支行服務(wù),。
2,、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),。重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《反對(duì)洗錢法規(guī)匯編》、《個(gè)人金融業(yè)務(wù)營銷手冊》和內(nèi)控管理制度等內(nèi)容,。同時(shí),,對(duì)照工作找差距、找問題,,抓執(zhí)行,、抓落實(shí)督促員工不折不扣嚴(yán)格執(zhí)行,從防范操作風(fēng)險(xiǎn)入手狠抓制度落實(shí),,逐步使管理工作向規(guī)范化方向邁進(jìn),。一是注重引導(dǎo)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),防控操作風(fēng)險(xiǎn)。如三季度在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下重點(diǎn)加大對(duì)授權(quán)人員和柜員的監(jiān)控力度,,對(duì)廣電支行,、江南支行召開專題風(fēng)險(xiǎn)會(huì)議,下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示,,強(qiáng)化柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí);二是注重引導(dǎo)培養(yǎng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。有計(jì)劃有步驟地選擇《營業(yè)室經(jīng)理日志》推薦到《心橋》,制定《xx年季度柜員考核表》,,以目標(biāo)為導(dǎo)向,,促使員工成長。
4,、強(qiáng)化隊(duì)伍意識(shí),,提高條線人員綜合能力。一是注重員工愛崗熱情和工作能力的提高,。持續(xù)開展“營業(yè)室員工輪崗體驗(yàn)”活動(dòng),,此舉得到行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,充分肯定為我行在加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理,,完善內(nèi)部控制機(jī)制上的有力舉措,。二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時(shí)與支行溝通會(huì)出差錯(cuò),、工作量,、銀企對(duì)賬、業(yè)務(wù)授權(quán)等情況,有的放矢進(jìn)行會(huì)計(jì)輔導(dǎo),。
5,、工作中存在的不足及今后的打算。一是學(xué)習(xí)不夠,。時(shí)代在變,、環(huán)境在變,銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著,,每每都有新的東西出現(xiàn),、新的情況發(fā)生,面對(duì)這種嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),,還缺乏一點(diǎn)學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性,。二是對(duì)一些業(yè)務(wù)還不夠精通。掌握新的理論基礎(chǔ),、專業(yè)知識(shí),、工作方法以適應(yīng)我行的發(fā)展,這都需要我跟著形勢而改變,,提高自己的履崗能力,,把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的銀行員工。
在今后的工作中,,我將發(fā)揚(yáng)成績,,克服不足,朝著以下幾個(gè)方面努力:
1,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),,我將堅(jiān)持不懈的努力學(xué)習(xí)行里的新業(yè)務(wù)知識(shí),并用于實(shí)踐,,以更好的適應(yīng)我行發(fā)展的需要。
2,、努力提高工作效率和質(zhì)量,,積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇十二
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,,調(diào)任支行客戶理財(cái)經(jīng)理,。在支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),,取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),,使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,,勇于探索新理論、新問題,,創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),,我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。
擔(dān)任客戶理財(cái)經(jīng)理以來,,我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻衾碡?cái)經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的.關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),,我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大,。
但是,,慢慢的,我變得成熟起來,,我開始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,,工作對(duì)于我來說,一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì),。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇十三
回憶走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,,結(jié)合自身工作崗位,,一年來取得了局部成績,,但也還存在一定的缺乏,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升效勞質(zhì)量,,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了局部調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的開展,,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合效勞,。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,,建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)開展,、以新產(chǎn)品拓展市場,,加大營銷工作,xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績,。
客戶維系,、挖掘、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:
4,、結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,,如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售,。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,,通過afp系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn),,經(jīng)過本階段的`學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),,在工作中,,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),,根據(jù)不同的客戶,,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為效勞客戶的能力,。
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步開展,,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,,使得理財(cái)業(yè)務(wù)開展存在規(guī)模較小,,與同業(yè)比擬存在較大差距,存在人員缺乏,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前,,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,,僅僅在開展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,,產(chǎn)品有待更豐富,,理財(cái)渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。
2,、營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,,沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力,;
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),,作好自學(xué)及參加培訓(xùn),;進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3,、加大營銷力度推進(jìn)各工程標(biāo)工作,,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇十四
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來,,我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,,做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。
1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí),。為了能夠更好的拓展客戶,,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的`把握也進(jìn)一步得到了提升,;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。
2、加強(qiáng)客戶營銷,,做好客戶考察,、授信上報(bào)、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,,有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,曾參與萬客戶的理財(cái)工作,,為客戶建立了良好的關(guān)系,,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品x多萬元。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇十五
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,,完成萬,完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,,完成萬,完成率226%,。理財(cái)客戶新增戶,,完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,,銷售萬,,完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,,完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,,完成率26%。
2,、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。
3,、工作上:
1),、積極營銷新客戶。
有一次,,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,,客戶從外地匯過來xxx萬元。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶,。
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3),、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),,客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次,,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷,。
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
理財(cái)經(jīng)理的年終總結(jié)篇十六
回首xx年工總行制定的“xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為xx年工作風(fēng)向標(biāo),,做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從,,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績:在擁有保險(xiǎn),、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,,目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí),,鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章,。今年工行站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn),、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章,。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),,懂得了很多理財(cái)知識(shí),,對(duì)做好基金營銷起到促進(jìn)作用,,有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%,。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。
xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時(shí)間,,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),運(yùn)用到實(shí)際工作中,,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作,。
個(gè)人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員,;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,,而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同,;工作效果必然不同,。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,,我的理財(cái)工作即為橋梁,,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的'提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,,就把這項(xiàng)工作改變,,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn),,對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng),。
xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,,工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動(dòng)中取得排名第一成績,。
通過一年努力結(jié)果,,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,,截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群,,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。
理財(cái)經(jīng)理的角色和地位在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中越來越重要,如何對(duì)其進(jìn)行有效地激勵(lì)已經(jīng)成為商業(yè)銀行管理中面臨的新問題,。下面是由小編為大家整理的“優(yōu)秀8篇”,,僅供參考,歡迎大家閱讀,。