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銀行安全人員的案件防控心得體會篇一

各種金融案件頻頻發(fā)生，縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點,，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,，在學習活動期間，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

一,、加強業(yè)務知識學習,、提升合規(guī)操作意識

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務,，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶,。為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話,。只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。

二,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

辦事,。

這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強調業(yè)務工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,，應此既要進行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育。

通過此次的案件防控學習活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關制度的深入學習,，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對商業(yè)銀行改革的信心,，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

出處 www.sevw.cn

近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動,，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識,。

近年來,，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢非常嚴峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差,，教育乏力。 俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的'良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。 二、是防患意識不強,，管理乏力,。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層,，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理,、安全教育和責任意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。三,、稽核檢查圖形式,、走過場、監(jiān)督乏力,。 一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看,，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務,，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理、柜員,、復核,、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復核 ,、授權人員要前移到柜員內,，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核,。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,，并進行經(jīng)常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓,，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二,、加強自身素質修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓，并對有關金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識，謹守崗位職責,，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達到有效地目標,。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時,，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀,，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質,，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三,、加強業(yè)務知識學習

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務,，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

通過此次的案件防控學習活動,，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患?？傊?，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己,，不斷提高自己的風險意識,，警惕思想,，堅定信念,，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險,。

銀行安全人員的案件防控心得體會篇二

20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年,，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設需要我們身體力行,，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行,。我支行于4月18日和5月5日進行了關于案件防控和銀行合規(guī)文化建設的學習活動,，通過這次活動，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性,。

首先,，作為銀行員工需要提高風險防備意識。商業(yè)銀行需要依靠信譽來求得生存和發(fā)展,，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟上的重大損失,，也會帶來不良的社會輿論。案件多發(fā)會導致社會上對本行整體評價的下降,，如果不加強案件防控會使投資者失去信心,，儲戶不再放心存款，最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎,。因此我們必須認清形勢,，明確開展案件防控工作，防范操作風險和道德風險,。這是建立我行風險管理長效機制的必須,，也是維護我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。

其次,，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識，都能遵章守紀,，案件防控工作就會事半功倍,。作為一名銀行員工，每天接觸的`是大量的現(xiàn)金,、重要憑證,、客戶信息等重要事物，如果不提高個人思想品質,，在工作中嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,，并加以各類必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會無法控制,。個人犯案會給自身,、家庭、集體,、國家?guī)韲乐貍?，天網(wǎng)恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴懲,；千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險,，結果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵?！熬訍圬?，取之以道”，只有通過遵章守紀,，辛勤勞作獲得的財富,，才能用得安心幸福。

合規(guī)是員工利益的最好守護神,。任何違規(guī)違紀行為,，到頭來只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督,、相互提醒,，勇于勸阻，必要的時候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬,，救其于危困,。在日常工作中，每位員工對案件防控都要有充分的認識,，通過加強自身崗位責任感,、風險防范意識、集體榮譽感,、團隊協(xié)作意識,，使我們銀行能得到健康長久的發(fā)展。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷地學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結合自身崗位的實際情況,，認真地進行自我教育，自我約束,，吸取教訓,，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度,，自我查找履行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。

通過本次的學習使我體會到案件防控、合規(guī)文化建設需要我們每位員工從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識，謹守崗位職責,，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達到有效的目標,。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,，取得合規(guī)文化建設活動的成功,，最終帶來的必將是銀行健康長久的發(fā)展。

銀行安全人員的案件防控心得體會篇三

近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動,，在學習活動期間，我依照行里下發(fā)的有關活動意見,，并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,，也是我對此次學習活動的一個理性的認識,。

“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務,，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總是覺得有的'規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,，細細想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護它,，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案,，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有,；比如銀行應該建設完備的防侵入設施,，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋,，這家銀行同樣沒有做到,。

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務,，認真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,，我們的制度才能得以實施,，我們的資金安全防范才有保障。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽,。采取相應措施,，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，應此既要進行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認真抓好制度建設,，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習,，通過學習,，使各崗位人員真正做到明職責、細制度,、嚴操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查、交叉互查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

通過此次的案件防控學習活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關制度的深入學習,，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助,。

出處 www.sevw.cn

近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間,，我依照行里下發(fā)的有關活動意見,，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識......

近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動,，在學習活動期間，我依照行里下發(fā)的有關活動意見,，并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識......

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動,，通過觀看視頻,，并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出......

2011年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年,，作為一名銀行一線員工,，合規(guī)建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行,。通過這次學習,，我進一步認識到案件防控的......

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動,，在學習活動期間,，我依照行里下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識......

銀行安全人員的案件防控心得體會篇四

當下銀行金融案件時而發(fā)生,，是銀行防患意識不強,，還是管理乏力等方面,，銀行案件防控的學習至關重要，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學習的學習心得體會,。

近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻,，并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,，也是我對此次學習活動的一個理性的認識,。

究原因主要是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀意識差,，教育乏力,。俗話說，千里之堤,，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點眾多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義,，久而久之,，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

二,、是防患意識不強，管理乏力,。近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,，不重視內部管理、安全教育和責任意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。

三、稽核檢查圖形式,、走過場,、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看,，本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內部風險防控,。

(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理,。

（三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

(五)堅持“四眼制度”復核,、授權人員要前移到柜員內,，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核,。

(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,，并進行經(jīng)常性的檢查,。

(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓,，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,。學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二、加強自身素質修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識,。

法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況,，認真地進行自我教育,，自我約束，吸取教訓,，并對有關金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識,，謹守崗位職責,，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達到有效地目標,。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三、加強業(yè)務知識學習,。

身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務,，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務,，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。

銀行安全人員的案件防控心得體會篇五

20xx年，xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習,。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結為一點,，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理,、安全教育和責任意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。

信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果,。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應該是有很強的震憾,，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責,。在這個方面，農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

長期以來，信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重,，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應清理出信用社隊伍,。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險,。比如,，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

加強制度建設,，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看心情,、下班看快慢,、班后看做啥?"通過這"六看"，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

特別是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去,。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質,，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立"違規(guī)無小事"、"安全就是效益",、"風險控制優(yōu)先"的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內要管好自己,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人,。

銀行安全人員的案件防控心得體會篇六

20年,，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，用心開展了討論與學習,，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習,。通過近段時光的學習教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的.認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下,。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應對案件事件形勢嚴峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,，不重視內部管理、安全教育和職責意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。

農(nóng)村信用社點多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。

銀行安全人員的案件防控心得體會篇七

信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自己的行為,。究其原因，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果,。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應是有很強的震憾,，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責,。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

長期以來,，信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重,，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應清理出信用社隊伍,。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險,。比如,，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

加強制度建設,，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥？”通過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的`隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

特別是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力,。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識,，要求自我愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。

銀行安全人員的案件防控心得體會篇八

“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案,，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當時銀行應該雙人值班,，但當事銀行沒有,；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有,；按規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋,，這家銀行同樣沒有做到。

銀行號稱三鐵：“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務,，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此一來,，我們的制度才能得以實施,，我們的資金安全防范才有保障。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽,。采取相應措施,，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，應此既要進行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理,，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學習，通過學習,，使各崗位人員真正做到明職責,、細制度、嚴操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約,。

通過此次的案件防控學習活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心,，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助,。

出處 www.sevw.cn

銀行安全人員的案件防控心得體會篇九

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已,。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點,、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制,、風險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預防風險。

再次,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展,？我認為,，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就,。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中,，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標準,。一是強化法紀意識。積極開展法制教育,，增強員工的防范意識、法律意識,；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識,。引導員工加強自身修養(yǎng),，學會心理調控，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識,。引導每個員工珍愛集體榮譽,，關心集體的共同利益、共同目標,、共同榮譽,，增強集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循,，違章必究，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律,、規(guī)則和準則提供指導,。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系,，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī),。

對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責任,。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作,、防范風險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”,。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈,，引路導航,；反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。一是領導干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達到警鐘常鳴,、防患未然的目的?？傊?，我們每名員工都要把“誠信、正直,、守法,、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責,，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量,！

銀行安全人員的案件防控心得體會篇十

20__年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習,。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下,。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下,，應對案件事件形勢嚴峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一,、防患意識不強，疏于管理,。

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,，不重視內部管理、安全教育和職責意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。

二、員工法紀意識差,，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

三,、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。

一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。

信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應使大家認識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾,，模范地遵守內控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責,。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

二,、嚴肅工作紀律,，提高違章違紀的代價。

長期以來,，信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重,，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍,。

三,、完善工作機制，防范道德風險,。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備,，伺機作案。我們要透過工作機制的轉變,，來防范道德風險轉化為實際風險,。比如，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設,，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五,、切實加強自身的素質學習。

個性是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去,。強化職責意識，要求自我愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將職責心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質,，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內要管好自我,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。

銀行安全人員的案件防控心得體會篇十一

第一段：引言（150字）,。

銀行案件防控是當今金融領域中一項非常重要的工作。在銀行業(yè)務日益繁忙和復雜的背景下,，銀行案件頻繁發(fā)生,，給銀行和客戶帶來了巨大的損失。為了提高銀行工作人員的綜合素質和風險防控能力,，銀行業(yè)相繼開展了銀行案件防控教程培訓,。經(jīng)過學習這些教程，我進一步了解了銀行案件防控的諸多方面,，獲得了一些寶貴的心得體會,。

第二段：借貸風險防范（250字）。

借貸風險是銀行案件中最常見的問題之一,。借貸業(yè)務是銀行的核心業(yè)務,，但也是最容易發(fā)生風險的環(huán)節(jié)。通過銀行案件防控教程,，我了解到了許多防范借貸風險的方法和策略,。首先，銀行工作人員要對借款人進行全面的背景調查,，確保其還款能力和資信情況,。其次,，要建立完善的風險評估和審批制度，防止不良借款,。此外,，在貸后管理方面也要加強，及時發(fā)現(xiàn)和解決還款問題,，使借貸業(yè)務更加安全可靠,。

第三段：防范內部作案（250字）。

內部作案是銀行案件中最為棘手的問題之一,。銀行工作人員擁有大量客戶和敏感信息,，如果不加以管理和防范，就會成為內部作案的風險點,。通過銀行案件防控教程,，我學到了一些防范內部作案的措施。首先,，加強內部人員的道德教育和法律意識,，培養(yǎng)正確的職業(yè)道德和職業(yè)操守。其次,，建立健全的內部監(jiān)控體系，加強對員工操作的監(jiān)督和檢查,。此外,，還要加強內外部的信息溝通和協(xié)作，形成對內部作案進行早期預防和檢測的機制,。

第四段：加強信息安全（250字）,。

信息安全是銀行案件防控的重中之重。在現(xiàn)代社會,，銀行業(yè)務離不開信息系統(tǒng)的支持,，但同時也面臨著信息泄露和黑客入侵等風險。通過銀行案件防控教程,，我了解到了一些加強信息安全的方法和守則,。首先，要加強對銀行信息系統(tǒng)的可靠性和穩(wěn)定性的保障,，建立培養(yǎng)專業(yè)團隊,、建立安全設備和完善信息安全管理制度等措施。其次,，要加強對員工的信息安全教育,，提高他們的信息安全意識和防范意識。此外,，還要與相關部門和機構合作,，共同應對信息安全挑戰(zhàn),。

第五段：總結（300字）。

銀行案件防控教程的學習,，使我受益匪淺,。通過這些教程，我不僅了解了銀行案件防控的重要性,，也了解了一些實用的方法和策略,。在實踐中，我將結合自身工作實際,，靈活運用所學知識和技巧,，提高自己的案件防控能力。同時,，我也將積極宣傳和推廣這些教程,，使更多的銀行工作人員受益，提升整個銀行業(yè)的案件防控水平,。銀行案件的發(fā)生對銀行和社會都帶來了巨大的損失,，只有不斷加強防控工作，才能有效遏制和減少銀行案件的發(fā)生,。通過學習和實踐,，我相信銀行案件防控的能力將獲得持續(xù)提高，為銀行業(yè)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定做出更大的貢獻,。

（共計1200字）,。

銀行安全人員的案件防控心得體會篇十二

銀行案件防控是近年來銀行業(yè)發(fā)展的重要課題，不斷增長的金融犯罪引起了社會的廣泛關注,。為了提高銀行員工的防范意識和技能,，我參加了一期由國家銀行主辦的銀行案件防控教程培訓。在這個培訓過程中,，我深感到銀行案件防控的重要性,，也收獲了許多實用的知識和經(jīng)驗。以下是我對這次培訓的心得體會,。

首先,，銀行案件防控的核心是員工教育。一家銀行的安全防范體系需要從員工的防范意識和技能入手,。通過這次培訓,，我了解到早期的金融犯罪大多是由于員工的疏忽或者內部人員的違法行為引起的。因此,，銀行需要加強員工教育,，提升員工對金融犯罪的認識，增強風險意識并掌握防范技巧。培訓中,，我們學習了防止釣魚網(wǎng)站,、手機詐騙、假冒儲蓄卡等案件的具體步驟和應對方法,。這些知識對于我們提高自身的防范意識和技能非常有幫助,。

其次，銀行案件防控需要建立科學的內部管理制度,。在銀行業(yè)務的運作過程中,，存在著諸多隱患，只有建立科學的內部管理制度才能有效應對這些風險,。如嚴格的備案管理制度可以防止員工私自泄露客戶信息,，明確的權限管理制度可避免內部人員濫用職權等。而制度的完善需要銀行的高層領導給予足夠的重視,，并且將其貫徹到每一個員工的行動中,。通過這次培訓，我明白了銀行防控責任的重要性,，只有所有人都同心協(xié)力,，才能建立起一道堅不可摧的防線。

再者,，銀行案件防控需要與時俱進,，及時掌握最新的防范技術和手段。當前,，隨著科技的發(fā)展,，犯罪分子也在不斷改變手段，利用新技術進行犯罪活動,。銀行在案件防控中不能被動應對，而應積極主動地采用新技術,，提高防范能力,。在培訓中，我們了解到了一些常見的金融犯罪手段,，如電腦病毒,、黑客攻擊等，并學習了預防這些威脅的方法,。同時,，我們還了解了一些新興的防范技術，如人臉識別,、指紋識別等,，這些技術的引入將有效加強銀行的安全防范能力。

最后,，銀行案件防控需要與其他單位合作,，形成合力,。金融犯罪往往涉及到多個部門和單位，只有各個單位之間形成緊密的合作,，才能有效打擊犯罪行為,。在培訓中，我們學習了如何與公安機關,、法院等部門進行高效溝通與協(xié)作,，并且了解了金融犯罪案件的偵查和審判流程。通過這些學習,，我們意識到只有加強多部門的合作,，才能在銀行案件防控中取得更好的成果。

總之,，銀行案件防控是銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,，在銀行安全建設中占據(jù)著重要地位。通過這次培訓,，我深刻地認識到銀行案件防控的重要性,，也掌握了一些實用的防范技巧和經(jīng)驗。同時,，我也認識到銀行案件防控需要全員參與,，除了加強員工教育外，銀行還需建立科學的內部管理制度,，與時俱進地采用新技術,，并加強與其他單位的合作。只有綜合運用這些手段,，銀行才能更好地防范和打擊金融犯罪,，確保金融市場的穩(wěn)定和安全。

銀行安全人員的案件防控心得體會篇十三

近期,，我部結合支行內控和案防工作,，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答》,。通過學習,，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情,，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中,，堅持以“自重,、自省、自警、自勵”從嚴要求自己,，并做到遵紀守法,，嚴以律己，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德,。

近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明,，完善內控風險管理基礎,，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制,。案防內控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分,，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構筑預防案件的思想防線,，打牢思想政治基礎,，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際,，做到“三個加強”：

一是加強形勢教育,，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感,，營造一種人人自覺合規(guī),、個個主動守法的文化氛圍。

二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育,。讓員工學法,、懂法、守法,、用法,，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性,。

三要加強金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。

其次要合規(guī)操作到位,。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制,、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風險防范的監(jiān)督機制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一,，使其和領導業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制,。引導員工自覺執(zhí)行,。

總之，我們每名員工都要把“誠信,、正直,、守法、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責,，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人,，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量,！

銀行安全人員的案件防控心得體會篇十四

賢哉回也!一簞食，一瓢飲,，在陋巷,，人不堪其憂，回也不改其樂,。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會,，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家,。

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理,，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進,，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇,，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設,，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象,，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離,、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來,，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來,，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強,。

透過這次活動，每個員工透過進行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓，警鐘長鳴,，并對照有關金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

近期,，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。

現(xiàn)就此次學習的心得,。

總結,。

出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作,，關鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內部風險防控。

(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務,，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理,。

(二)大堂經(jīng)理、柜員,、復核,、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。

(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二,、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識,。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。

我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓，并對有關金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識,，謹。

這次全行“強化內控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料,。透過學習,，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。

加強內部控制、防范化解經(jīng)營風險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結合這次學習，以下心得體會,。

一,、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內部環(huán)境,，真正從源頭上防控風險。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合,，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施,，堅持提示在前,、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結合,，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。

堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層，與員工談心交流,，關心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二,、加強基礎管理,，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起,、從基層基礎抓起,。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱,。

加強精細化管理,，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力,，按照工作求細,、措施求實、手段求新,、執(zhí)紀求嚴的要求,，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升,，加強會計內控管理體系建設,，構成齊抓共管的內控管理格局,。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風險，明確職責義務,，加快對帳進度,，強化對賬管理，切實防范對賬風險,。關注細節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。

三、

穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領導,、協(xié)調、督導工作,，制定切實可行的實施細則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作,。強化對重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責,，指導,、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構成用制度管人,、按制度辦事的內控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性,。強化基礎管理工作,，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理,，不斷提高發(fā)展質量,。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光、人員和精力,，認真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎,，員工之間,、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制,。強化職責意識教育，抓住時機,，以高度的政治職責感,，從本單位抓起，從自我做起,，樹立服務意識,、合規(guī)意識、品牌意識,，做到科學發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強,，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內控管理,，深化內部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設,，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標,，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

這次全行“強化內控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料,。透過學習,，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。

加強內部控制、防范化解經(jīng)營風險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結合這次學習，以下心得體會,。

一,、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內部環(huán)境,，真正從源頭上防控風險。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合,，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前,、預警在先,，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。

堅持激勵與約束相結合,，加強員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。

堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層,，與員工談心交流，關心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二,、加強基礎管理,，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起,、從基層基礎抓起,。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱,。

加強精細化管理,，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細,、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求,，狠抓制度落實,，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設,，構成齊抓共管的內控管理格局,。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風險，明確職責義務,，加快對帳進度,，強化對賬管理，切實防范對賬風險,。關注細節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。

三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領導,、協(xié)調、督導工作,，制定切實可行的實施細則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟,、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理,，認真履行案件專項治理的職責，指導,、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構成用制度管人,、按制度辦事的內控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性,。強化基礎管理工作,，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理,，不斷提高發(fā)展質量,。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光,、人員和精力，認真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎,，員工之間,、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制,。強化職責意識教育，抓住時機,，以高度的政治職責感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務意識,、合規(guī)意識,、品牌意識，做到科學發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強,，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內控管理,，深化內部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設,，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標,，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

20__年,，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學習,，參照制度認真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結為一點,，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一,、防患意識不強,，疏于管理。

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理,、安全教育和職責意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二,、員工法紀意識差,，疏于教育。

農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處，久而久之,，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三,、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強,，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知,，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。

針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。

一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴重的結果,。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應使大家認識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

二,、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價,。

長期以來,，信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應清理出信用社隊伍,。

三、完善工作機制,，防范道德風險,。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。我們要透過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險,。比如,，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥?”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五、切實加強自身的素質學習,。

個性是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力,。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識,，要求自我愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。