“報告”使用范圍很廣,，按照上級部署或工作計劃,，每完成一項任務(wù),，一般都要向上級寫報告，反映工作中的基本情況,、工作中取得的經(jīng)驗教訓(xùn),、存在的問題以及今后工作設(shè)想等,，以取得上級領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo),。那么，報告到底怎么寫才合適呢,？下面是小編為大家整理的報告范文,，僅供參考，大家一起來看看吧,。

銀行風(fēng)險管理報告篇一

一,、統(tǒng)一思想、提高認識,。街道黨總支(支部),、各單位把學(xué)習(xí)貫徹落實中央紀(jì)委《關(guān)于加強廉政風(fēng)險防控的指導(dǎo)意見》作為深入推進廉政風(fēng)險防范管理工作的重要任務(wù),。把學(xué)習(xí)宣傳《意見》與貫徹落實中央和省、昆明市委和安寧市委重要文件及會議精神緊密結(jié)合起來，強化正面宣傳引導(dǎo),，認真抓好有針對性的崗位廉政風(fēng)險教育，結(jié)合廉政風(fēng)險防控工作實際,，糾正和防止上一階段工作中,，部分干部思想認識上存在的走形式、走過場,，不重視,、不作為等問題，確保廉政風(fēng)險防范管理工作的各項舉措得到有效貫徹落實,。

二,、大膽創(chuàng)新、深入推進,。20xx年上半年街道廉政風(fēng)險防范管理工作,，要在去年工作取得的成效和基礎(chǔ)上,，深入推進，重點抓好了以下九個方面的工作：

1.優(yōu)化職權(quán)運行流程,。繪制完善權(quán)力運行流程圖,，進一步明確辦理主體、條件,、程序,、期限和監(jiān)督方式等;同時，對單位內(nèi)部的人,、財,、物管理等職權(quán)進行清理、規(guī)范,，明確內(nèi)部職權(quán)行使的崗位,、權(quán)限、程序和時限等,。全街道共設(shè)定職權(quán)數(shù)174個,，編制職權(quán)目錄174個，繪制完善權(quán)力運行流程圖174幅,。

2.完善公開平臺,。通過政府網(wǎng)頁、公開欄,、辦事指南和新聞媒體等途徑,，建立完善公開透明、運行高效的公開平臺,，依法向社會公開職權(quán)目錄,、權(quán)力運行流程圖和裁量權(quán)基準(zhǔn)，接受社會監(jiān)督,。通過單位內(nèi)部網(wǎng)絡(luò),、內(nèi)部公開欄等途徑，公開內(nèi)部職權(quán)行使情況,、廉政風(fēng)險及防控措施,，特別是對干部任用、行政運行機制預(yù)決算,、財務(wù)報銷,、政府采購、工程建設(shè),、資產(chǎn)管理等,，加大公開力度。

3.修定完善防控措施,。探索完善分權(quán),、控權(quán)的有效辦法,，制定合理限權(quán)、規(guī)范用權(quán)的具體措施,，凡涉及行政審批,、行政處罰、司法,、政府投資項目,、公共資源交易、財政專項資金管理等領(lǐng)域的單位和中心,，重點加強分權(quán)制約機制建設(shè),，規(guī)范權(quán)力行使;各單位各部門結(jié)合懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)要求，建立健全相關(guān)配套制度并抓好落實,，大力開展專題黨課,、示范教育、警示教育,、崗位廉政教育,，不斷增強黨員干部風(fēng)險防范意識，提高廉潔從政的自覺性,。全街道修訂完善防控措施個人504條,、部門76條。其中健全三重一大決策事項的風(fēng)險防控措施22個,。

4.優(yōu)化權(quán)力結(jié)構(gòu)。堅持市場優(yōu)先和社會自治原則,，對權(quán)力進行科學(xué)分解和配置,，重點在行政審批、行政處罰,、行政給付,、政府投資項目、公共資源交易,、財政專項資金管理使用等領(lǐng)域,，建立健全決策權(quán)、執(zhí)行權(quán),、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運行機制,。堅持民主集中制原則，圍繞重大決策,、重要干部任免,、重大項目安排和大額度資金的使用，健全議事規(guī)則和工作規(guī)則,，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)班子及其主要負責(zé)人的決策權(quán)限,、決策內(nèi)容及決策程序,，完善三重一大決策事項的風(fēng)險防控措施。

5.規(guī)范行政裁量權(quán),。建立健全行政處罰,、行政許可、非行政許可審批,、行政強制,、行政征收等領(lǐng)域的裁量權(quán)基準(zhǔn)制度，綜合考評法定裁量和酌定裁量因素,，科學(xué)合理劃分裁量階次,，完善適用規(guī)則，避免執(zhí)法的隨意性,。重點抓好行政處罰裁量權(quán)的規(guī)范,，對行政處罰權(quán)進行全面梳理，逐項提出行使條件,，對處罰種類,、處罰幅度、處罰實施等,，制定具體裁量標(biāo)準(zhǔn)和實施細則,。

6.運用科技防控。把人防和技防結(jié)合起來,，充分利用電子政務(wù)設(shè)施,，依托科技手段防控廉政風(fēng)險。把建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開運行和在線電子監(jiān)察系統(tǒng),，作為建立完善廉政風(fēng)險防范管理長效機制的一項重要任務(wù)抓緊抓實,，依托現(xiàn)有的電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)，開展風(fēng)險防控的信息化基礎(chǔ)建設(shè),。依據(jù)權(quán)力運行流程圖,，將風(fēng)險防控的要求定制在電子辦公、行政審批,、業(yè)務(wù)管理等信息系統(tǒng)的程序中,，通過系統(tǒng)程序規(guī)范相關(guān)制度機制的運行，使權(quán)力結(jié)構(gòu)科學(xué)化配置體系,、權(quán)力運行規(guī)范化監(jiān)督體系固化在電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)中,，強化對權(quán)力運行的程序控制和痕跡管理，不斷完善網(wǎng)上權(quán)力運行機制,。探索運用信息化手段,，加強單位內(nèi)部人、財,、物管理等方面的廉政風(fēng)險防控,。

7.實施預(yù)警處置,。針對腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過巡查,、審計,、干部考察、述職述廉,、輿論監(jiān)督,、電子監(jiān)察、效能監(jiān)察,、執(zhí)法監(jiān)察,、糾風(fēng)治理、信訪舉報和案件分析等,，對可能引發(fā)腐敗的苗頭性,、傾向性問題進行風(fēng)險預(yù)警，綜合運用風(fēng)險提示,、誡勉談話,、責(zé)令糾錯等處置措施，做到早發(fā)現(xiàn),、早提醒,、早糾正，及時化解廉政風(fēng)險,。

8.堅持動態(tài)管理,。結(jié)合本部門、本單位經(jīng)濟社會發(fā)展,、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗新要求,，根據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章制度的調(diào)整、上級機關(guān)和主管部門有關(guān)職責(zé)權(quán)限的變更,、防控措施落實的效果以及反腐倡廉建設(shè)的實際需要，及時調(diào)整,、完善廉政風(fēng)險內(nèi)容,、等級和防控措施，加大對廉政風(fēng)險的動態(tài)監(jiān)控,。

銀行風(fēng)險管理報告篇二

20____年,，我部在總公司及公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格貫徹公司各項風(fēng)險管理要求,，緊緊圍繞公司經(jīng)營發(fā)展思路,，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風(fēng)險控制為手段,，全力服務(wù)于前臺業(yè)務(wù)增長,，堅持做好風(fēng)險審查,、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作,，充分發(fā)揮風(fēng)險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用,，較好地履行了各項職責(zé)。

(一)提高對風(fēng)險管理工作的重視程度,，加強理論學(xué)習(xí),。

作為風(fēng)險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐,，就無法為業(yè)務(wù)提供完善快捷的服務(wù),，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升綜合素質(zhì),，跟上政策規(guī)章制度的變化,，在日常的工作中我部重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，對現(xiàn)行的政策,、制度有一個較為全面的認識,，并將學(xué)習(xí)用于實踐，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門,。

(二)持續(xù)加強風(fēng)險管理部常規(guī)工作,，努力服務(wù)于業(yè)務(wù)增長。

1,、完善風(fēng)控流程,，加強風(fēng)控制度建設(shè)。

風(fēng)險管理部成立以來,，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進的過程中,，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。同時將風(fēng)控工作流程融入日常管理制度,，使風(fēng)控工作變得日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的同時,，也完善了公司的風(fēng)險控制體系,。

2、在風(fēng)險可控的前提下加大對優(yōu)質(zhì)成員單位的支持力度,。

隨著公司業(yè)務(wù)的不斷擴大,，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公,。

司關(guān)于適度增加貸款投放的總體思路,，結(jié)合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點,，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),，重點扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場,、有效益,、有信譽的成員單位上來，20____年新增授信1.6億元,，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力保障,。

財務(wù)公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督,，我部嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的要求,，及時上報風(fēng)控月報、季報等相關(guān)報表,，為總公司,、監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。

測算和分析,，對其是否處于正常水平予以客觀評價,，審查其還款來源是否充分。

在嚴(yán)格審查的基礎(chǔ)上,，堅持審查中的獨立性,，20____年共對27筆貸款業(yè)務(wù)、18筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù),、13筆融資擔(dān)保業(yè)務(wù)計54.62億元的授信業(yè)務(wù)提出了明確的風(fēng)險審查意見,，出具風(fēng)險審查報告。對公司金融部填制的相關(guān)合同,、借款憑證及抵,、質(zhì)押登記手續(xù)嚴(yán)格審查，防范操作風(fēng)險;全面做好授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)測和控制工作,，及時分析授信資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢,，提出加強風(fēng)險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中,，力爭將風(fēng)險降到最低,。

在做好授信業(yè)務(wù)風(fēng)險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一,，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：

1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風(fēng)險分類相關(guān)文件,，認識到貸款風(fēng)險五級分類的必要性,、重要性及重要意義。

2.注重質(zhì)量,，準(zhǔn)確分類,，實時調(diào)整,。認真細致地做好調(diào)查工作，全面掌握借款人的真實財務(wù)狀況和影響貸款償還的非財務(wù)因素,，確保分類結(jié)果定性的準(zhǔn)確，并積極,、實時地做好季度的五級分類審核工作,。

3、實行抽查,，及時整改。我部事后多次對五級分類的準(zhǔn)確性進行抽查,，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準(zhǔn)確性打下了基礎(chǔ),。

同時注重授信資產(chǎn)五級分類的內(nèi)在質(zhì)量,，并對需上報的分類結(jié)果提出審核意見,，確保五級分類工作的準(zhǔn)確性、真實性,。

經(jīng)過三年多的努力,，風(fēng)險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分。

的風(fēng)險管理制度,，并以之為基礎(chǔ),，構(gòu)建整個公司的風(fēng)險管理體系。這個風(fēng)險管理體系以法律風(fēng)險控制為輔,，結(jié)合授信資產(chǎn)五級分類審核,，從而形成了事前、事中,、事后三個階段貫穿整個業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理機制,，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。

(四)做好公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。

配合做好修改公司內(nèi)控制度,、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)工作(完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監(jiān)事會年度工作報告,、年度風(fēng)險評估報告,、利率定價風(fēng)險評估報告制度等)，為省銀監(jiān)的風(fēng)險評價做好準(zhǔn)備;協(xié)助做好財務(wù)公司董事會,、股東會會議準(zhǔn)備工作,，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。

回顧20____年,，雖然做了一些工作,，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經(jīng)濟,、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢的研判,，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務(wù)知識的積累,，在日常工作中要注意與各業(yè)務(wù)部門的溝通,，及時轉(zhuǎn)變工作思路，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門,。

(五)20____年工作計劃,。

1、繼續(xù)加大風(fēng)險監(jiān)控力度,，將風(fēng)險理念貫穿于事前,、事中、事后全過程,，強化管理,，防范風(fēng)險。

2,、加強對成員單位的實地走訪工作,，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況,，預(yù)防風(fēng)險的發(fā)生,。

3、不斷加強自我建設(shè),，注意學(xué)習(xí)金融行業(yè)相關(guān)政策,，積極參與橫向與同行業(yè)交流學(xué)習(xí)活動，以實時掌握新知識,，不斷提高綜合素質(zhì),，為公司的風(fēng)險管理工作提供智力支持。

以上是我部20____年工作小結(jié)及20____年工作計劃,，總之,，我部在總結(jié)今年風(fēng)險管理工作的同時,，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標(biāo)任務(wù)的完成，以風(fēng)險管理為突破口,，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻,。

銀行風(fēng)險管理報告篇三

風(fēng)險管理對于提升企業(yè)生存能力,、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用，因此有必要對我國企業(yè)風(fēng)險管理進行研究,。下面小編為大家整理的是企業(yè)風(fēng)險管理自查報告,，歡迎閱讀！

由各類風(fēng)險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損,，將導(dǎo)致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險,。

企業(yè)風(fēng)險分為：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險三類,。市場風(fēng)險是指由市場風(fēng)險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風(fēng)險,。信用（違約）風(fēng)險是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風(fēng)險：是指除市場風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險,，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風(fēng)險,。

由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風(fēng)險,，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風(fēng)險進行控制,，才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn),。因此,，有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。

1,、有利于企業(yè)在面對風(fēng)險時做出正確的決策,，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天,，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復(fù)雜,，不確定因素越來越多，科學(xué)決策的難度大大增加,，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機制,，實施有效的風(fēng)險管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策,。

2,、有利于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益,。企業(yè)經(jīng)營活動的目標(biāo)是追求股東價值最大化,、利潤最大化,，但在實現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響,，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標(biāo)的實現(xiàn),。因此，企業(yè)有必要進行風(fēng)險管理,，化解各種不利因素的影響,，以保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。

3,、有利于促進整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展,。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的發(fā)展息息相關(guān),。因此通過實施有效的風(fēng)險管理,，降低企業(yè)的各種風(fēng)險，提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險的能力和市場競爭能力,，以企業(yè)的健康發(fā)展促進整個國民經(jīng)濟的良性發(fā)展,。

1、明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo),，建立有效的監(jiān)督體系,。企業(yè)風(fēng)險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的，其目標(biāo)是使風(fēng)險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分,。企業(yè)風(fēng)險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合,，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù),、戰(zhàn)略及業(yè)績目標(biāo)結(jié)合起來,，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險管理過程。

2,、探素和建立風(fēng)險評估體系,。企業(yè)風(fēng)險管理更加關(guān)注風(fēng)險，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險評估要素,，進一步細分為目標(biāo)設(shè)定,、事項識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險對策等要素,，通過風(fēng)險評估將各要素緊密聯(lián)系起來,。而風(fēng)險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險責(zé)任人；二是一套風(fēng)險管理的共同語言,；三是識別,、分析、度量風(fēng)險與機遇持續(xù)過程,。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險,，收集,、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風(fēng)險管理信息,。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì),，分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本原因。建立風(fēng)險參數(shù)與限制,，權(quán)衡風(fēng)險與收益,，評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險，并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險的措施,。這種風(fēng)險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實施，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險管理,。

3,、建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭,，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素,，是企業(yè)最寶貴的財富之一,，其數(shù)量、質(zhì)量,、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰,。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏,，而且由于發(fā)展空間有限,，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重,，因此,，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制,，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性,。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性,，挖掘員工的'潛能,，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。

4,、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，增強全員風(fēng)險意識。文化是明天的經(jīng)濟,，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量,，是確立以人為本,，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導(dǎo),、調(diào)控和凝聚員工的積極性,、創(chuàng)造性，使人的價值,、自我實現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展,，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短,，且大多脫胎于個體私營企業(yè),，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足,，造成了人才難留的局面,，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，通過文化環(huán)境的感染,、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力,。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風(fēng)險意識,，通過建立一種有效的知識獲取、交流,、傳輸,、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險,。

銀行風(fēng)險管理報告篇四

根據(jù)xx紀(jì)委紀(jì)《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風(fēng)險防范管理工作的實施意見》的通知》（xx紀(jì)發(fā)3號）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進廉政風(fēng)險防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)20121號）文件精神,，我局結(jié)合實際，全面推進反腐倡廉建設(shè),，按步驟基本完成了廉政風(fēng)險排查防范工作的各項工作任務(wù),，取得了階段性成果，現(xiàn)將工作的自查報告如下：

（一）制定活動《方案》,，明確工作思路,。

1、進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,，扎實推進具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè),，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風(fēng)險防范管理工作的實施意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)xx3號）文件精神，我局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,，立即召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會議,，組織班子成員認真學(xué)習(xí)會議精神，并對活動進行了精心部署,。根據(jù)xx紀(jì)委《xx關(guān)于推進廉政風(fēng)險防范管理工作的實施意見》要求,，我局成立了由黨支部書記,、局長xx為組長、xx副局長為副組長領(lǐng)導(dǎo)小組,。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，負責(zé)廉政風(fēng)險管理防范管理工作的組織實施。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室,，辦公室主任由副局長xx兼任,，相關(guān)部門參與工作。為做好該項工作,，局領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xxx局關(guān)于開展重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作實施方案》（以下簡稱《方案》）,，并以文件形式印發(fā)執(zhí)行。

2,、《方案》明確了廉政風(fēng)險排查防范工作的工作思路：按照突出重點,、分步實施、扎實推進,、務(wù)求實效的總體要求，著眼于保證權(quán)力行使,、資金運用,、項目建設(shè)和干部成長安全，緊緊圍繞制度,、監(jiān)督,、懲處、糾風(fēng),、改革等懲防體系建設(shè),，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風(fēng)險預(yù)警防控體系，做到“關(guān)口前移,，主動預(yù)防”,，實現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重事后處置向事前預(yù)警防控轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護,、激勵干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變，形成制度完善,、程序規(guī)范,、監(jiān)督到位、考核和評價機制配套的體系,。

3,、按照xx紀(jì)委的部署,，我局結(jié)合自身實際，在進一步明確職責(zé)和權(quán)限的基礎(chǔ)上,，重點圍繞查準(zhǔn)找全風(fēng)險點,、制定完善相關(guān)措施、實施有效監(jiān)督,、嚴(yán)格檢查考核和建立健全預(yù)防腐敗長效機制,，將重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作的工作活動分成四個階段進行，即：學(xué)習(xí)動員階段,、排查廉政風(fēng)險階段,、確定風(fēng)險等級標(biāo)準(zhǔn)階段、制定防控措施階段,、加強監(jiān)督管理階段,、檢查考核和修正完善階段。

（二）做出周密部署,，進行逐級動員,。

召開動員大會，宣傳廉政風(fēng)險防范工作的重要性和緊迫性,，通過開展廉政警示教育,、參加專題指導(dǎo)培訓(xùn)等形式，積極營造良好的氛圍,，使廣大干部職工了解廉政風(fēng)險防范這一工作,，充分認識xx系統(tǒng)各個工作崗位存在的潛在風(fēng)險，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導(dǎo)們的事,，跟普通職工沒有關(guān)系”的麻痹思想,，充分認識開展廉政風(fēng)險防范工作的必要性。

（三）突出工作重點,，查找廉政風(fēng)險,。

結(jié)合工作實際，從領(lǐng)導(dǎo),、中層干部,、普通職工三個層面細致梳理各自的工作職責(zé)。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上,，每位工作人員按照自己的崗位職責(zé),，通過自己找、相互查,、部門審,、領(lǐng)導(dǎo)點等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險，重點排查具有工程建設(shè),、政府采購,、行政審批、行政處罰等權(quán)力的工作崗位,。一是查找領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險,。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位工作分工和職責(zé)，從全局的高度查找和分析行政管理,、業(yè)務(wù)運行過程中的個性和共性問題,，重點查找重大事項決策、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險,；二是查找中層崗位風(fēng)險,。根據(jù)中層崗位職責(zé)定位，針對審批,、管理,、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié)，查找行使行政審批權(quán),、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場即決權(quán),、內(nèi)部管理權(quán)等過程中存在的廉政風(fēng)險；三是查找其他崗位風(fēng)險,。對照崗位職責(zé),、工作制度，查找在履行崗位職責(zé),、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風(fēng)險。

在局領(lǐng)導(dǎo)班子的`高度重視和各部門積極參與配合,，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織協(xié)調(diào),、指導(dǎo)下，我局重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作工作開展比較順利,，并取得了較好的成效,。

（一）強化了廉政意識。

開展重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動以來,，召開各層次的專門會議,，進行宣傳教育，通過學(xué)習(xí)動員,、查找風(fēng)險點,、制定防控措施等工作的逐步推進，干部職工特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部認識到開展查找廉政風(fēng)險對于避免權(quán)力濫用,，促進干部廉潔從政的重要意義,，樹立起廉政風(fēng)險防范意識，并主動參與到重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動中。

（二）完善了工作流程,。

以重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動的開展為契機,，結(jié)合本部門的工作特點，認真理清崗位職責(zé),，全面梳理各項工作的流程,，按照誰主管、誰負責(zé)的原則,，落實了風(fēng)險點的責(zé)任人,，健全了崗位責(zé)任制。經(jīng)過梳理,、調(diào)整,、補充，各部門建立起更加清晰,、合理的工作流程,。

（三）建立了防控機制。

按照《方案》要求,，各部門采取“自下而上”,、“自上而下”的方式，從具體業(yè)務(wù)工作流程入手,，認真查找單位和個人在工作程序,、制度建設(shè)等方面存在的風(fēng)險，注意發(fā)現(xiàn)重點部位,、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)潛在的廉政風(fēng)險和管理中的薄弱環(huán)節(jié),，共排查出49個風(fēng)險點。在風(fēng)險點查找過程中,，各單位能夠結(jié)合實際,，突出重點，創(chuàng)新方法,。通過分頭上報,、統(tǒng)一匯總、部門討論,、班子審核,、回頭查看排查風(fēng)險點。在風(fēng)險點查找匯總后,，又專門召開部門會議研究審查風(fēng)險點是不是找的全,、找的準(zhǔn)。部門圍繞風(fēng)險點有針對性地制定防范措施,，把廉政風(fēng)險防范管理與部門業(yè)務(wù)工作有機地結(jié)合起來,，制訂了7項防控措施。各部門通過開展廉政風(fēng)險防范管理，促進了本部門反腐倡廉教育,、制度,、監(jiān)督工作，提高了反腐倡廉能力和科學(xué)管理水平,。

（一）找準(zhǔn)風(fēng)險點是重心,。重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作從梳理工作職責(zé)、工作流程入手,，圍繞容易滋生腐敗重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，逐一排查廉政風(fēng)險，找準(zhǔn)找全風(fēng)險點,，努力做到防止遺漏,，不留死角。

（二）制定防控措施是核心,。圍繞風(fēng)險點,，有針對性地制定制度和措施，注意制度,、措施的科學(xué)性和操作性的統(tǒng)一,，既符合行政工作的實際又符合預(yù)防腐敗的規(guī)律，防止權(quán)力集中在部門或個人手中,，形成相互協(xié)調(diào),、相互制約的權(quán)力運行機制。

（三）夯實懲防體系是中心,。在重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作實施過程中，將查找和梳理風(fēng)險點作為一次廉政教育的過程,，將制定防控措施作為一次完善管理的過程，將監(jiān)督督促作為一次落實領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的過程,，將重點崗位廉政風(fēng)險全部排查,。

銀行風(fēng)險管理報告篇五

各位領(lǐng)導(dǎo):,。

大家好!

我代表風(fēng)險管理部匯報20xx年第3季度工作總結(jié)。報告分為四個部分,，第一部分明確部門職責(zé)與目標(biāo)，第二部分匯報第二季度工作總結(jié),，第三部分分享經(jīng)驗教訓(xùn),，第四部分提出下季度工作計劃,。

一、風(fēng)險管理部主要職責(zé)是推行制度,、提供法務(wù)支持,、開展內(nèi)部審計審查。目標(biāo)是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務(wù),，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核,，盡量為公司規(guī)避風(fēng)險、減少損失等,。

二,、20xx年3季度,，風(fēng)險管理部重點工作和日常合同審核均在規(guī)定時間內(nèi)圓滿完成,。

三、工作總結(jié),。

1,、質(zhì)量管理體系推行方面:風(fēng)險管理部對a分公司開展了合同管理培訓(xùn),，對b分公司開展了制度管理、風(fēng)險管理,、反腐倡廉,、合同管理、檔案管理培訓(xùn),，對總部檔案管理培訓(xùn),。對a分公司進行了合同管理、檔案管理檢查,，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查,。

2、合同審核方面:風(fēng)險管理部審核各部門初次送審的合同共232份,，其中總部78份,，a子公司89份，b子公司25份,，c分公司14份,，物業(yè)公司共25份。

3,、法律咨詢和風(fēng)險防范方面:,。

1)風(fēng)險管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟合同時,，應(yīng)同時向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟文件的合法有效代理人,，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力。

2)針對商鋪帶租約銷售的策略，風(fēng)險管理部建議公司設(shè)立運營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定,，在托管合同中設(shè)計對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路,，界定管理內(nèi)容與責(zé)權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題,。

3)商務(wù)宿舍蓄客階段,，所有資料是按超高一層銷售。辦預(yù)售證時,，因房管局限價,，只能由一層改為兩層賣。風(fēng)險管理出具法律意見書和相關(guān)文書,，指導(dǎo)營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容，并進行公證,。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認書,，并出具不修二層樓板的`申請。

4)風(fēng)險管理部根據(jù)c公司咨詢,，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例,，指導(dǎo)其完成賠償并防范負面影響。

4,、訴訟仲裁方面:20xx年第3季度風(fēng)險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案,，圓滿完成xx園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等,。對a子公司與總包單位的經(jīng)濟糾紛進行了全面,、深入地調(diào)查，秉承尊重客觀事實,、誠實守信,、合情合理、平等互利的原則,，向公司提交專題報告,，并強烈建議a子公司與對方協(xié)商解決，避免給公司經(jīng)濟效益和社會聲譽造成不必要的損失,。

5,、專項調(diào)查和危機應(yīng)對方面:針對物業(yè)公司匿名舉報信進行專項調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報內(nèi)容均與被舉報人無直接關(guān)系,，但同時發(fā)現(xiàn)被舉報人存在其他不當(dāng)行為,。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)舉報事宜的確存在,，但當(dāng)事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人鬧事危機事件，并準(zhǔn)備相關(guān)往來函件和公關(guān)報告,。

6,、員工培訓(xùn)方面:根據(jù)師徒協(xié)議，指導(dǎo)新員工學(xué)習(xí)公司制度和文化,、風(fēng)險管理部職責(zé)和法律專員崗位職責(zé),，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓(xùn),。帶領(lǐng)新入職風(fēng)險管理部的資深專家學(xué)習(xí)風(fēng)險管理部職責(zé)和內(nèi)審專員崗位職責(zé),，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓(xùn)和檢查，在工作中學(xué)習(xí)審核技能技巧,。

二,、分享經(jīng)驗。

xx園林仲裁案于20xx年7月結(jié)案,，關(guān)于此案,，風(fēng)險管理部于20xx年3月9日收到a子公司的法律協(xié)助申請，由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限(收到仲裁申請后15日內(nèi))僅剩1日,，我方舉證面臨巨大風(fēng)險,，風(fēng)險管理部及時與仲裁委取得聯(lián)系，并提交延期審理申請書,、中止審理申請書,、調(diào)取證據(jù)申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會,，以爭取寬限期限,。

之后風(fēng)險管理部與a子公司及總部成本部密切配合，積極準(zhǔn)備開庭資料,，反復(fù)審查結(jié)算資料,，共同參加開庭、調(diào)解,、質(zhì)證共計5次,，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價1次，提交我方異議或質(zhì)證說明共計5次(具體工作記錄參見附表),，最終為公司減少經(jīng)濟損失1,034,137.75元,。此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣,，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范,、陽光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例,。

20xx年第4季度,，風(fēng)險管理部將繼續(xù)認真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作;推進奧的斯仲裁案,、xxx總包單位仲裁案等;完成總部檔案管理檢查;開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟簽證檢查;收集各部門質(zhì)量目標(biāo)達成情況，并組織改進;開展分/子公司例行財務(wù)審計,。

謝謝大家!

銀行風(fēng)險管理報告篇六

下面是小編為大家整理的,供大家參考,。

一、2013年度全面風(fēng)險管理工作回顧

根據(jù)2013年度全面風(fēng)險管理實際需求,，對內(nèi)部控制與風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組進行了調(diào)整,，明確了各部門職責(zé)分工，在機關(guān)本級建立了內(nèi)控與風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員制度,，在所屬各子,、分公司和直管項目部明確了風(fēng)險管理主責(zé)部門，切實加強了風(fēng)險管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),，完善了信息溝通機制,。同時，進一步完善風(fēng)險管理相關(guān)制度,，結(jié)合自身實際,，制定了《xxx公司重大風(fēng)險事件分析報告制度》、《xxx公司風(fēng)險信息收集管理辦法》,、《xxx公司風(fēng)險評估實施細則》等規(guī)章制度，規(guī)范了風(fēng)險信息收集,、風(fēng)險評估,、重大風(fēng)險分析報告的工作程序和方法。

為進一步加強內(nèi)部控制與風(fēng)險管理工作,，提高公司治理水平和風(fēng)險管理能力,，集團公司全面啟動了以全面風(fēng)險管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè)，制定了《實施方案》,，聘請外部咨詢機構(gòu)專家進行專業(yè)指導(dǎo),，組織機關(guān)各部門對集團公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進行全面梳理，對流程進行了優(yōu)化,，對制度進行了完善,，編制了《內(nèi)部控制管理手冊》和《制度手冊》。針對近150個業(yè)務(wù)流程開展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險評估,，收集和分析相關(guān)風(fēng)險信息,，制定了合理、有效的風(fēng)險管理方案及內(nèi)部控制措施,，保證了體系的完整性和有效性,。

堅持多渠道、多形式,、多場合開展風(fēng)險內(nèi)控學(xué)習(xí)和宣傳教育工作,，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓(xùn)班,，對內(nèi)控和風(fēng)險管理相關(guān)知識和業(yè)務(wù)進行了培訓(xùn)和宣貫。同時,，將工作重心下移,，集團公司分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊，組織人員深入各子公司和直管項目部,，對內(nèi)控與風(fēng)險管理工作進行現(xiàn)場指導(dǎo),，通過上下聯(lián)動共同推進和完善風(fēng)險管理工作。通過培訓(xùn)和輔導(dǎo),，營造了風(fēng)險管理的氛圍,，提升了全員風(fēng)險意識，也大大提高了各部門,、各單位參與風(fēng)險內(nèi)控工作的主動性和積極性,，推動了內(nèi)部控制與風(fēng)險管理各項工作的有序開展。

針對2013年度集團公司重大,、重要風(fēng)險組織制訂了具體管控方案和整改計劃,，明確了整改責(zé)任部門、責(zé)任人員,、時間節(jié)點,、整改方案和措施等，對企業(yè)發(fā)展運營中存在的風(fēng)險,、問題和短板進行整改和完善,，切實加強重大、重要風(fēng)險的管控,。

集團公司以開展“管理提升活動”為契機,，全力推進全面風(fēng)險管理專項提升。在健全和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險管理組織體系,、編制《內(nèi)部控制手冊》,、抓好風(fēng)險內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)及風(fēng)險評估等工作的基礎(chǔ)上，重點以風(fēng)險為導(dǎo)向,，開展了重大,、重要風(fēng)險與業(yè)務(wù)流程的對接，明確了各部門應(yīng)完善的重點業(yè)務(wù)流程和管理制度,，指導(dǎo)各部門梳理業(yè)務(wù)流程,，編制權(quán)限指引表，確保了內(nèi)控風(fēng)險各項工作的實用性,。同時,，建立信息溝通平臺，持續(xù)收集風(fēng)險信息,，不斷完善內(nèi)外部風(fēng)險信息的報告制度,、預(yù)警體系,、應(yīng)對處理機制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等，保證了風(fēng)險管理工作的實效性和全面性,。

通過對2013年度重大,、重要風(fēng)險評估情況進行統(tǒng)計分析，集團公司確定了本年度重點管控的8項風(fēng)險分別為安全風(fēng)險,、財務(wù)風(fēng)險,、項目管理風(fēng)險、人力資源風(fēng)險,、法律風(fēng)險,、價格風(fēng)險、競爭風(fēng)險,、成本費用風(fēng)險,，并制定了管控實施方案，明確了相關(guān)責(zé)任部門,，對風(fēng)險管控和整改情況進行了全程監(jiān)控,，確保了重大、重要風(fēng)險管控工作在集團上下得到有效落實,。

2013年國內(nèi)重大安全事故頻發(fā),，安全形勢嚴(yán)峻，集團公司對安全風(fēng)險重點加強防控,。一是全面深化安全教育,，提升全員安全意識。于3月份召開了安全生產(chǎn)培訓(xùn)視頻會議,，邀請了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場授課,，明確了年度安全工作目標(biāo),，確定了重點監(jiān)管項目,，提出通過抓“三基”（基本、基礎(chǔ),、基層）,，提升全員安全的行為能力、各級領(lǐng)導(dǎo)干部的履職能力和安全事故的防范能力,，培育良好的企業(yè)安全文化,，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護航。二是強化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓(xùn),，打造專家型安全管理隊伍,。6月份與石家莊鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓(xùn)班，邀請專家教授講課,，培訓(xùn)各級安全管理干部人員54人,，提升了集團安全管理隊伍的整體素質(zhì),。三是深入開展安全大檢查。為應(yīng)對嚴(yán)峻的安全生產(chǎn)形勢,，集團公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知,，在全集團部署為期3個月的安全大檢查工作，成立了11個檢查組,，由集團公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊,，深入施工一線，查安全意識,、查安全管理,、查現(xiàn)場安全，全面排查各類安全隱患,，做到了不留死角,，不留盲區(qū)，確保了集團公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定,。

重點從全面預(yù)算管理和資金管控兩個方面加大風(fēng)險防控力度,。預(yù)算管理方面，一是堅持“開源節(jié)流,、多收緩支”的原則,，嚴(yán)格做到預(yù)算與成本費用控制相匹配，與資金收支相統(tǒng)一,。二是采取“自下而上,、逐級審核，自上而下,、細化分類”的措施,，統(tǒng)一編制規(guī)則，統(tǒng)一表單格式,，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑,。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項申請占用預(yù)算、網(wǎng)上審批剛性控制等功能,，強化事前預(yù)測,、過程控制、動態(tài)監(jiān)測,、分析預(yù)警等,。四是解決了預(yù)算編制數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、編報不及時,、業(yè)務(wù)量大的問題,，提高了預(yù)算編制質(zhì)量和效率。資金管控方面,，一是強力推進清欠清收,，以工程款回收為源頭,，緊盯“四類”款項（合同預(yù)付款及進度款、尾工款及質(zhì)保金,、其他應(yīng)收款,、逾期債權(quán)）, 實施“五定”措施，狠抓催收,，確保早收,、多收、快收,；
于九月底召開了清欠收款專題會議,，對當(dāng)前企業(yè)經(jīng)濟運行中存在的債權(quán)債務(wù)風(fēng)險進行了深入分析，研究部署了四季度清欠清收工作,，在全集團發(fā)起“大干90天,、收款65億元”的攻堅戰(zhàn)。二是優(yōu)化資金運作,，推行“個人信用卡先支付后報銷”,，實施“報銷款強制歸還備用金”等措施，加大“備用金,、周轉(zhuǎn)金,、保證金、往來款”等清理力度,，壓減無效占用,。三是優(yōu)化備用金、勞務(wù)款,、材料款,、經(jīng)費、其他款項等五項資金支付流程,，固化植入系統(tǒng),，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權(quán)限,，集團公司上收直管項目單筆支付資金500萬元以上審批權(quán)限,，工程公司上收項目單筆支付資金10萬元以上審批權(quán)限,。

重點防控因項目管理不科學(xué),、過程監(jiān)控不到位帶來的一系列風(fēng)險，包括工程進度延誤,、安全和質(zhì)量事故,、成本失控、大面積虧損等,。集團公司通過“一項目一考核,，一考核一兌現(xiàn)”,，對項目管理進行全過程監(jiān)控，堅持標(biāo)準(zhǔn)化管理,，以科學(xué)的技術(shù),、管理、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ),，以完善的制度體系為抓手,，精心組織，精心施工,，確保所有工程項目實現(xiàn)閉環(huán)管理,，有序可控。通過超前謀劃方案,，合理調(diào)配資源,，重點布控關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保完成節(jié)點工期等措施來防控工期延誤風(fēng)險,。通過加大培訓(xùn)力度,，深入開展安全和質(zhì)量大檢查活動，防控安全質(zhì)量風(fēng)險,，確保項目平穩(wěn)有序運行,。通過加強成本管理，加大對工程違規(guī)外包,、設(shè)備違規(guī)租賃,、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控,、大面積虧損的風(fēng)險,。通過加強信用評價工作，打造良好的企業(yè)品牌形象,，防范企業(yè)信用風(fēng)險,。

隨著集團公司經(jīng)營規(guī)模不斷擴張，經(jīng)營領(lǐng)域不斷延伸,，對人才的需求更加多元,，因此，公司更加注重優(yōu)化人才隊伍的結(jié)構(gòu),，預(yù)防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來的風(fēng)險,，不僅做好人才數(shù)量上的平衡，更從“質(zhì)”上從嚴(yán)要求,。一是樹立正確的用人導(dǎo)向,，突出業(yè)績和能力因素，提拔重用自我要求嚴(yán)格、管理才能突出,、群眾評議良好的干部,，對那些阿諛奉承、不說實話,、不干實事的干部形成導(dǎo)向壓力,，做到寧缺毋濫。二是著力加快人才培養(yǎng),，堅持眼睛向內(nèi),，圍繞鐵路四電及相關(guān)專業(yè)，做好人才發(fā)展規(guī)劃,，強化人才培養(yǎng),；
注重培養(yǎng)那些能干事、干成事的全面管理人才,，給他們壓成才成長的擔(dān)子,、搭展現(xiàn)才華的舞臺，增強責(zé)任意識,，提高管理能力,；
以一線作業(yè)班組建設(shè)為重點，強化各專業(yè)一線實作人員培養(yǎng)工作,，發(fā)展壯大技能人才隊伍,。三是積極營造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出“德才兼?zhèn)?、以德為先”的用人?biāo)準(zhǔn)和“五湖四海,、任人唯賢”的用人原則，不斷完善和改進以業(yè)績和能力為導(dǎo)向的考核評價機制,、干部考評辦法和用人程序,，探索建立符合企業(yè)長遠發(fā)展的人才建設(shè)渠道。

主要通過創(chuàng)新風(fēng)險防范機制,，嚴(yán)格“五項”法律審核,，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險能力。一是建立了重大合同法律風(fēng)險告知制度,，對重大合同中存在的法律風(fēng)險問題,，由法律事務(wù)部門以“法律風(fēng)險告知書”的形式告知履約單位，通過溝通協(xié)商加以解決,。二是建立了合同風(fēng)險交底制度,，對集團公司新中標(biāo)項目合同中存在的法律風(fēng)險問題進行梳理分類，確定合同風(fēng)險把控單位和把控部門,，面對面與項目進行交底,，共同商討應(yīng)對措施,。三是建立了知識產(chǎn)權(quán)保護和研發(fā)配套管理機制,，成立了知識產(chǎn)權(quán)保護領(lǐng)導(dǎo)小組,，對知識產(chǎn)權(quán)加強保護，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用,，如在處理西門子西安公司與集團公司共同擁有的“高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器”專利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項談判過程中,，有效規(guī)避了西門子西安公司企圖將專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門子公司背后的陷阱，維護了企業(yè)利益,。四是健全了涉外合同評審機制,，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語培訓(xùn)，充實了涉外法律人才隊伍,，并在烏茲別克斯坦鐵路,、坦桑尼亞電力成套項目、烏干達輸電線路,、智利圣地亞哥地鐵3號線和6號線,、尼日利亞等海外項目施組和合同評審中發(fā)揮了作用。五是認真做好規(guī)章制度,、經(jīng)濟合同,、重要決策、授權(quán)委托,、合同專用章使用等法律審核工作,，做到嚴(yán)謹(jǐn)化、程序化和規(guī)范化,，2013年集團全面“五項”法律審核率達到100%,，審核規(guī)章制度76個、審核合同文本1786份,、審核合同用印34826個,、辦理法人授權(quán)委托書157份，均無一差錯,，全年沒有發(fā)生法律審核不嚴(yán)而產(chǎn)生的訴訟案件,。

主要從項目投標(biāo)報價及物資集中采購兩方面預(yù)防價格波動風(fēng)險。首先是項目定價方面,，堅持以效益為核心,，對投標(biāo)項目進行嚴(yán)格把關(guān)，針對項目定價,，制定了嚴(yán)格的評審程序和辦法,，投標(biāo)前充分評估項目報價風(fēng)險，嚴(yán)控因定價不合理造成的效益不佳,、賠本賺吆喝的風(fēng)險,，甚至給企業(yè)帶來聲譽上的損失。其次，在物資采購方面,，一是堅決落實集中采購各項規(guī)章制度,，全面運用內(nèi)部商務(wù)平臺，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò),，形成批量價格優(yōu)勢,，并不斷強化監(jiān)督考核力度，確保項目的預(yù)期效益,。二是推行“法人一套帳”管理模式,，確立集團公司、工程公司法人（承包人）的采購責(zé)任主體地位,，搭建由工程公司,、指揮部、項目部共同參與的兩級物資設(shè)備集中采購平臺,，固化采購流程,，落實集采責(zé)任，明確采購權(quán)限,、采購范圍,，提升集采效能，把生產(chǎn)要素集中管控落到實處,，實現(xiàn)降本增效的目標(biāo),。三是發(fā)揮物資分公司招投標(biāo)代理、采購服務(wù),、統(tǒng)購統(tǒng)銷,、剩余物資回收利用、設(shè)備維修職能和采購平臺的作用,，實現(xiàn)物資集中采購工作的制度化,、規(guī)范化、常態(tài)化,。

面對競爭激烈的市場環(huán)境,，通過積極推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級,，不斷增強企業(yè)競爭能力,。一是鞏固優(yōu)勢市場，不斷提高公司在鐵路,、公路“兩大市場”的占有率,，堅持把鐵路經(jīng)營作為集團公司經(jīng)營承攬的重中之重，保持鐵路市場的優(yōu)勢競爭地位,。二是注重細分市場,，強化公司在城市軌道交通,、市政、房建,、機場碼頭,、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營力度。三是不斷提高設(shè)計咨詢,、物流,、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營銷能力,，推動企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,。四是著力經(jīng)營創(chuàng)新，積極促進產(chǎn)業(yè)升級,、產(chǎn)品升級,。四是堅持不懈地抓好基礎(chǔ)管理，推動隊伍建設(shè)上臺階,、上水平,，提升綜合競爭能力。

一是將成本費用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口,，強化了以資金預(yù)算控制成本費用支出,，解決了借款費用處理不及時、資金支付與經(jīng)費管控脫節(jié)等問題,。二是在財務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費用還原功能,，統(tǒng)一核算口徑，真實反映成本費用,，加強了分析,、評價的可比性。三是以責(zé)任主體和業(yè)務(wù)單元為對象,，細化核算項目,，強化成本精細分析。四是落實“八項”規(guī)定,，嚴(yán)控非生產(chǎn)性開支,，全年兩級機關(guān)和項目經(jīng)費同比下降超過10%。五是以“法人一套賬”為手段,，上收重大經(jīng)濟事項審批權(quán)限,，集中配置項目人、財,、物等資源,，強化人員、賬戶,、合同,、預(yù)算,、結(jié)算、支付,、核算,、勞務(wù)、物資,、薪酬,、成本、經(jīng)費,、稅務(wù),、二次經(jīng)營策劃等集中管控，促進了成本費用降低,。

二,、2013年度重大、重要風(fēng)險評估情況

為進一步加強企業(yè)重大,、重要風(fēng)險管控,，集團公司于2013年12月份組織開展了2014年度企業(yè)重大、重要風(fēng)險評估工作,。風(fēng)險評估采取調(diào)查問卷的方式,，圍繞戰(zhàn)略風(fēng)險、市場風(fēng)險,、財務(wù)風(fēng)險,、運營風(fēng)險、法律風(fēng)險等五大類一級風(fēng)險領(lǐng)域中的45個二級風(fēng)險類別分別進行了調(diào)查評估,，共發(fā)出調(diào)查問卷50份,，收回44份，調(diào)查評估范圍覆蓋集團公司機關(guān)部門負責(zé)人以上人員,、各部門內(nèi)部控制與風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員,。

從調(diào)查問卷統(tǒng)計結(jié)果來看，集團公司2014年度重大,、重要風(fēng)險共計25項,，較2013年明顯增多。之所以出現(xiàn)重大風(fēng)險偏好激增的現(xiàn)象,，有多方面的原因,，首先，未來一年宏觀經(jīng)濟環(huán)境仍存在諸多不確定因素,，矛盾和隱患較多,，困難和問題沒有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營將面臨更多挑戰(zhàn),，具體到集團公司,，主要表現(xiàn)在五個方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營能力的挑戰(zhàn),，最大的難題是經(jīng)營承攬能力不足，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問題亟待解決,。二是競爭能力的挑戰(zhàn),，最大的難題是經(jīng)營規(guī)模上不去，必須在保持利潤優(yōu)勢的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對之策,。三是盈利能力的考驗,，最大的壓力是挖潛增效，必須在目前人工成本持續(xù)增長,、經(jīng)營規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤每年10%的增長目標(biāo),。四是化解風(fēng)險能力的挑戰(zhàn)，社會的不和諧因素逐漸增多,，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進,、進中求質(zhì),，這給我們提出了更高的要求,。五是各級領(lǐng)導(dǎo)干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn)，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn),，需要我們不斷提升把控能力,。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風(fēng)險因素在本次風(fēng)險評估中表現(xiàn)明顯。但另一方面,，隨著集團公司內(nèi)部控制與全面風(fēng)險管理體系建設(shè)的深入推進及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺,，企業(yè)應(yīng)對重大、重要風(fēng)險的能力和水平將持續(xù)提升,，對風(fēng)險的管控將更加科學(xué),、得力。

通過對調(diào)查結(jié)果的進一步識別和分析,，集團公司確定了以下10項重要風(fēng)險為2014年度重點管控風(fēng)險：

1,、市場環(huán)境風(fēng)險。主要是外部宏觀經(jīng)濟形勢的變化給企業(yè)帶來的經(jīng)營風(fēng)險,。2014年我國經(jīng)濟基本面總體向好,，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素，勞動力成本上升,、稅負水平高,、市場競爭激烈、企業(yè)負擔(dān)重等問題依然存在,。

2,、工程安全風(fēng)險。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善,、措施落實與檢查,、事故處理等方面缺乏有效管理,，導(dǎo)致施工生產(chǎn)存在安全隱患；
施工人員責(zé)任心不強,，違規(guī)違章操作,，忽視勞動保護要求，導(dǎo)致發(fā)生安全,、質(zhì)量事故等,。

3、成本費用風(fēng)險,，主要表現(xiàn)在人工成本,、各種原材料價格上漲，生產(chǎn)過程中責(zé)任成本核算管理粗放,，造成項目或產(chǎn)品成本未能得到有效控制,，無法實現(xiàn)預(yù)期效益。

4,、項目管理風(fēng)險,，主要表現(xiàn)在項目施工過程中，由于對工程進度,、質(zhì)量,、成本、安全缺乏必要的,、合理的監(jiān)控,，導(dǎo)致工程項目無法按照計劃進行，工程進度延誤,、成本不可控,、甚至出現(xiàn)質(zhì)量問題和大面積虧損的風(fēng)險。

5,、社會輿情風(fēng)險,，主要表現(xiàn)在因缺乏有效的內(nèi)部或外部溝通渠道，對社會輿論估計不足,，應(yīng)對被動,，訊息傳達不及時、不準(zhǔn)確,、不完整,，給集團公司實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)帶來影響；
對危機事件的處理不夠及時或不夠妥當(dāng),，導(dǎo)致危機事件的負面影響擴大,。

6、應(yīng)收賬款風(fēng)險,，主要表現(xiàn)在企業(yè)應(yīng)收賬款因市場變化或客戶財務(wù)狀況變化以及企業(yè)自身存在的問題等原因無法按時收回,，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率較低,，對企業(yè)的現(xiàn)金流造成壓力，導(dǎo)致資產(chǎn)負債率過高,，加大企業(yè)運營風(fēng)險,。

7、訴訟法律風(fēng)險,，主要表現(xiàn)在經(jīng)營管理過程中存在不合法行為或合同管理不規(guī)范等,，引起法律訴訟糾紛；
法律救濟措施不及時,，處理不當(dāng),，造成損失擴大等。

8,、投資決策風(fēng)險,，主要表現(xiàn)在企業(yè)投資信息收集不完整，對外部投資環(huán)境把握不準(zhǔn)確,，未能充分考慮投資潛在風(fēng)險,，或?qū)ν顿Y項目缺乏科學(xué)的科研論證，退出方案不合理等,，導(dǎo)致公司不能及時止損或損失擴大,。

9,、人力資源風(fēng)險,，主要表現(xiàn)在因用人導(dǎo)向不正確帶來的選人用人失誤；
因干部評價體系不健全,，選拔渠道單一,，“任人唯親”、“任人唯近”造成的干部隊伍戰(zhàn)斗力下降,、凝聚力弱化等,，不利于企業(yè)健康發(fā)展。

10,、信息安全風(fēng)險,，隨著集團公司信息化建設(shè)的深入推進，信息安全風(fēng)險需要引起重視,，主要表現(xiàn)在信息資料保存,、備份不合理，導(dǎo)致信息損毀或滅失,；
企業(yè)關(guān)鍵信息泄露或丟失,，給企業(yè)日常經(jīng)營帶來損失。

三,、2014年度全面風(fēng)險管理工作安排

根據(jù)2014年度重大,、重要風(fēng)險評估情況,，結(jié)合集團公司面臨的形勢和任務(wù)，確定未來一年主要從以下幾方面繼續(xù)推進集團公司全面風(fēng)險管理工作：

在股份公司重大,、重要風(fēng)險管控方案的基礎(chǔ)上,，結(jié)合集團公司2014年度重大、重要風(fēng)險評估情況,，針對確定的重大,、重要風(fēng)險制訂管控方案和整改計劃，明確整改責(zé)任部門,、責(zé)任人員,、時間節(jié)點、整改措施等,，對集團公司重點管控的10個風(fēng)險進行實時監(jiān)控,，確保風(fēng)險得到有效防控。

建立合理有效的風(fēng)險信息收集渠道,，推進風(fēng)險信息收集常態(tài)化,、標(biāo)準(zhǔn)化和制度化，重點抓好各單位,、各部門風(fēng)險預(yù)警信息,、風(fēng)險事件和案例分析、風(fēng)險工作動態(tài)等三個方面信息的收集,，采取風(fēng)險信息快報,、重大風(fēng)險分析報告、全面風(fēng)險管理報告等形式上報集團公司管理層和股份公司,。在對風(fēng)險信息收集和評估分析的基礎(chǔ)上,，完善集團公司風(fēng)險數(shù)據(jù)庫及風(fēng)險預(yù)警、監(jiān)控體系,。

在2013年集團公司風(fēng)險內(nèi)控體系建設(shè)的基礎(chǔ)上,，做好重大、重要風(fēng)險與業(yè)務(wù)流程的對接,，進一步完善風(fēng)險管控措施,。同時，推動風(fēng)險內(nèi)控體系建設(shè)的縱向深入發(fā)展,，對工作方案進行完善后,，指導(dǎo)所屬各單位全面開展內(nèi)控與風(fēng)險管理體系建設(shè)，建立相應(yīng)的考核評價機制,，實時開展總結(jié)交流活動,，促進風(fēng)險管理工作全面發(fā)展。

采取專家集中授課、有獎競賽等靈活多樣的形式組織風(fēng)險內(nèi)控教育和培訓(xùn),。培訓(xùn)要更加注重系統(tǒng)性,，從增強風(fēng)險管理意識到全面掌握風(fēng)險管理知識再到熟練運用風(fēng)險評估、分析方法等,，進行全方位的系統(tǒng)培訓(xùn),，營造全員參與風(fēng)險管理的氛圍，為風(fēng)險工作的有序開展奠定基礎(chǔ),。

抓住集團公司信息化建設(shè)的有利時機,，研究探索全面風(fēng)險管理信息化方案，將風(fēng)險信息收集,、風(fēng)險評估,、風(fēng)險報告、風(fēng)險預(yù)警等工作流程植入綜合信息管理系統(tǒng),，建立相應(yīng)的模塊,，達到信息共享與互通，實現(xiàn)對各類風(fēng)險的實時監(jiān)控,，及時預(yù)警,，提高風(fēng)險管理工作效率。

綜合研判國內(nèi)外經(jīng)濟形勢,，處理好企業(yè)經(jīng)營能力不足,、經(jīng)營規(guī)模上不去等突出問題，增加企業(yè)積累,，提升企業(yè)應(yīng)對復(fù)雜外部環(huán)境的能力,。一是從體制、機制方面加大改革力度,，按照集團公司與工程公司之間的市場功能定位和市場分工的基本原則,，逐步將生產(chǎn)資源向工程公司集中，經(jīng)營資源向集團公司集中,，做實六大區(qū)域經(jīng)營指揮部，發(fā)揮好區(qū)域指揮部的陣地作用,。二是多方施策,，綜合用力，堅定不移推進“5311”業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級戰(zhàn)略,，積極探索培育關(guān)聯(lián)新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的可行性和可能性,，下大力氣突破經(jīng)營制約瓶頸，在穩(wěn)健型經(jīng)營的基礎(chǔ)上接受更好更快發(fā)展的考驗,。三是發(fā)揮好專業(yè)局這個既有優(yōu)勢,，繼續(xù)鞏固利潤優(yōu)勢，在保證正常積累的同時，積極研討新對策,，補齊發(fā)展短板,，提高經(jīng)營規(guī)模支撐力度。四是加快培養(yǎng)經(jīng)營人才,，不斷壯大經(jīng)營隊伍,，力爭到2015年全集團培養(yǎng)出300名以上的經(jīng)營骨干人才隊伍。

從目前安全管理形勢來看,，我們的管理制度體系已經(jīng)比較健全,，關(guān)鍵是抓落實。2014年安全風(fēng)險防控,，一是要抓作風(fēng),，重點從項目經(jīng)理的責(zé)任心和工班長的責(zé)任心抓起。二是從易發(fā)群傷群亡的重大風(fēng)險源和最不放心的工種先下手,，包括起吊作業(yè),、汽車載人、帶電作業(yè),、營區(qū)防火和既有線施工等,。三是從基層工作和基礎(chǔ)工作抓起，要不斷提升基層干部的安全意識,，避免上緊下松,，力度層層衰減；
要抓好基礎(chǔ),，強化制度的執(zhí)行力,；
要不斷深化安全生產(chǎn)培訓(xùn)，提高職工的安全生產(chǎn)技能,；
要抓好架子隊建設(shè)這個根本性問題,，組織好專業(yè)施工等。四是嚴(yán)字當(dāng)頭,，敢于較真,，堅持鐵腕治理、鐵面問責(zé),，實行零容忍,。

一是加強預(yù)算二三次分解工作，確保責(zé)任傳遞到職能終端,。二是督促各單位認真落實“一項目一推進,、一推進六交底”制度，借鑒以往經(jīng)驗做法,，層層推進,，全面推廣。三是狠抓并賬、清算,、決算,、銷號、移交等工作,，逐個盯控,，倒排工期，早關(guān)后門,，嚴(yán)控支出,。四是強化變更索賠，將變更索賠工作前移至責(zé)任成本管理前端,，研究施工合同,、經(jīng)濟政策、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),、現(xiàn)場差異等情況,，抓好方案優(yōu)化、物資量價差處理及虛量進藍圖等前期策劃工作,；
圍繞隱蔽,、遷改、過渡,、附屬工程,，“四新技術(shù)”、工期調(diào)整,、與土建接口,、電纜溝敷設(shè)與防護、光電纜及專用線引入,、施工配合,、看護巡視等，夯實資料收集,、變更簽認,、差異消化等基礎(chǔ)工作；
緊抓投資檢算,、概算清理等環(huán)節(jié),，加大跟蹤協(xié)調(diào)力度，提高索賠補差效益,。各級經(jīng)管部門要加強領(lǐng)導(dǎo)，制定目標(biāo),，交底方法,，過程督導(dǎo)。五是突出工程管理對經(jīng)濟運行的基礎(chǔ)作用，借助信息系統(tǒng),，加強工程數(shù)量管理工作,，特別是重點抓好“五量”（施工圖、合同,、定測,、完工、變更工程數(shù)量）,，為編制責(zé)任成本預(yù)算,、物資限額、驗工計價,、索賠補差等提供依據(jù),。六是突出物資管控對項目經(jīng)濟效益影響的重要作用，加大集中采購力度,，加強合同管理,，嚴(yán)格限額發(fā)料制度，加強材料消耗核對,、核算與管控,。

主要解決好項目管理中的突出問題，一是合同中標(biāo)價預(yù)算及時分劈的問題,，項目中標(biāo)后及時把預(yù)算分劈下去,，著力從管理源頭上解決對下計價無依據(jù)、撥款無依據(jù),、責(zé)任成本預(yù)算編制無依據(jù),、經(jīng)濟責(zé)任考核無依據(jù)而引發(fā)的亂計價、亂撥款和責(zé)任成本無從考核等經(jīng)濟運行秩序混亂的現(xiàn)象,。二是進一步規(guī)范物資招標(biāo)采購管理,，認真解決亂圍標(biāo)、亂告狀以及可能發(fā)生的暗箱操作等違規(guī)問題,。三是提升重要管理制度的執(zhí)行力,，嚴(yán)格執(zhí)行合同評審制度、工程計量支付制度,、大額資金使用管理制度,；
嚴(yán)格授權(quán)經(jīng)營，杜絕越權(quán)經(jīng)營,；
嚴(yán)格執(zhí)行法人管項目有關(guān)原則,，確保重大問題、重要事項始終處于受控狀態(tài),。四是強化二次經(jīng)營,，抓好索賠補差,，要求各單位對鐵路項目變更補差認真落實“四定”（定責(zé)任人、定目標(biāo)值,、定階段工作完成時限,、定考核獎懲標(biāo)準(zhǔn)），力爭變更補差額能占到原合同額的15%以上,。五是強化責(zé)任成本預(yù)算執(zhí)行檢查,，加強成本費用對標(biāo)，加強過程管控和考核,，大力壓縮非生產(chǎn)性開支,，降低管理成本。

重視輿情控制,，抓好輿情管理,。堅持關(guān)口前移，從根本上消除產(chǎn)生負面信息的源泉,，正確做好事,，做好正確的事，真正筑起企業(yè)又好又快發(fā)展的“防火墻”,。在當(dāng)前形勢下,，要特別預(yù)防輿論事件的發(fā)生,，一是抓好作風(fēng)建設(shè),，教育廣大干部職工對中央遏制“四風(fēng)”及“八項規(guī)定”相關(guān)要求保持清醒頭腦，引起足夠重視,，切實做到真抓真改,，改出實效,。二是要求領(lǐng)導(dǎo)干部必須以身作則，率先垂范,，勤政廉政,，守住道德底線，遠離紅線,，不碰高壓線,，不做損公肥私、損人利已的事情,。三是積極解決職工群眾反映的熱點問題和難點問題,，對拖欠工資及工程款、材料款的問題進行排查,，及時消除隱患和不穩(wěn)定因素,。

千方百計追收欠款，把有效債權(quán)與剛性債務(wù)相對平衡作為改善資產(chǎn)質(zhì)量的一項重要工作來抓,。一是高度重視債權(quán)風(fēng)險,，特別關(guān)注老賬,、呆賬,、壞賬等顯性債權(quán)的清理清收,，推動清收工作常態(tài)化。二是按照“閉環(huán)管理,、責(zé)任落地”原則,，健全目標(biāo)責(zé)任制度、例會制度,、月分析制度,、逐級監(jiān)管制度等，確保清收工作有組織,、有崗位,、有人員、有職責(zé),、有制度,、有目標(biāo)。三是綜合用力,，加速確權(quán),，分析應(yīng)收客戶工程款成因，并對癥下藥,；
同時要前移確權(quán)工作,，完善基礎(chǔ)資料，加強跟蹤協(xié)調(diào),，狠抓過程簽認,，夯實確權(quán)證據(jù)。四是創(chuàng)新手段,，持久作戰(zhàn),，緊盯合同預(yù)付款及進度款、尾工款及質(zhì)保金,、其他應(yīng)收款（押金,、保證金、備用金,、周轉(zhuǎn)金）,、逾期債權(quán)等。五是嚴(yán)格并賬,，及時清算,，強化制度執(zhí)行、計價結(jié)算,、節(jié)點并賬等工作,。六是強化考核,，嚴(yán)格獎懲，科學(xué)核定指標(biāo),，嚴(yán)格責(zé)任交底,，強化節(jié)點考核，及時獎懲兌現(xiàn),。

一是執(zhí)行好法律風(fēng)險告知制度和合同風(fēng)險交底制度,，繼續(xù)堅持“五項”法律審核，筑牢法律風(fēng)險防范,。二是繼續(xù)加大法律法規(guī)宣傳教育力度,，增強法律法規(guī)意識，堅持市場經(jīng)濟就是法制經(jīng)濟,，做到知法,、懂法、守法,，嚴(yán)格履約,，誠信經(jīng)營。三是在處理矛盾,、糾紛和突發(fā)事件的過程中,，講究方式方法，在尊重法律,、尊重事實的前提下,，做到有理、有利,、有節(jié),，積極妥善地與當(dāng)事人主動溝通，就地及時化解矛盾,，避免矛盾激化,。四是建立合理的通報制度，對突發(fā)事件或重大糾紛案件,，在第一時間逐級上報相關(guān)責(zé)任人及公司分管領(lǐng)導(dǎo),、主管領(lǐng)導(dǎo)，并同時向宣傳部門如實通報情況,。五是實施嚴(yán)格的考核獎懲措施,，對法律糾紛事件處置不當(dāng)、并由此引發(fā)媒體炒作,，給企業(yè)造成惡劣影響的,，追究相關(guān)單位和領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

一是加強投資項目的可研論證工作,，尤其對工業(yè)企業(yè)投資項目嚴(yán)格履行論證,、審批程序,，切實防范投資風(fēng)險，明年將對科技公司鋼鋁復(fù)合軌生產(chǎn)線投資項目進行深入研究,、論證,，確保投資的可行性。二是提高投資項目的決策質(zhì)量和決策效率,。沒有經(jīng)過專題會議研究論證的項目,，不安排上董事會研究決策；
凡需由董事會決策的事項,，須提前七天報董事會秘書處。三是按照中央及上級有關(guān)精神和要求,，嚴(yán)格控制小轎車購買,，原則上不準(zhǔn)購買小轎車，各公司項目部,、工程指揮部越野車確需新購的,，單價必須控制在28萬元以內(nèi)。

重點在干部選拔任用上加強管理,，預(yù)防選人用人失誤帶來的風(fēng)險,。根據(jù)股份公司要求，在干部選拔上,，堅持三個原則：一是堅持德才兼?zhèn)?、以德為先的原則，建立健全領(lǐng)導(dǎo)干部業(yè)績評價和政治品德,、職業(yè)道德,、社會公德、家庭美德等評價標(biāo)準(zhǔn),，注重選用講誠信,、講包容、講團結(jié),、講實干的人,，選人與企業(yè)的核心價值觀相一致。二是堅持“五湖四?！钡脑瓌t,，鼓勵多渠道選拔干部，廣開舉賢薦能之路,，不搞“近親結(jié)婚”或“近親繁殖”,。三是堅持競爭擇優(yōu)的原則，加強各級領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè),，不斷提高各級領(lǐng)導(dǎo)團隊的凝聚力和戰(zhàn)斗力,，以適應(yīng)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,、轉(zhuǎn)型升級、加快發(fā)展的工作需要,。

堅持統(tǒng)籌規(guī)劃,、建管一體、注重實效,、常抓不懈的原則,，實施整體、合規(guī),、持續(xù),、先進的管理策略，建立健全完善的信息安全管控體系,。一是在管理機制上實行分級管理和領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)制,，信息安全建設(shè)資金納入信息化預(yù)算管理，并予以優(yōu)先保障,，信息安全績效評價納入信息化績效評價指標(biāo)體系,。二是在人員管理上堅持任前審查，簽署信息安全協(xié)議,，加強任用中的信息安全培訓(xùn)及違規(guī)責(zé)任追究,，并實施員工任用終止和變化時的信息系統(tǒng)權(quán)限變更等措施。三是在環(huán)境和資產(chǎn)管理上強化信息化機房和辦公區(qū)域的物理安全保護,、人員出入控制,、用電安全控制、消防安全控制和人員日常行為規(guī)范等,。四是在硬件和軟件系統(tǒng)管理上對網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)設(shè)計,、網(wǎng)絡(luò)邊界控制、網(wǎng)絡(luò)接入控制,、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備使用管理等進行完善,，對系統(tǒng)定級與備案、安全設(shè)計,、軟件開發(fā),、測試驗收、系統(tǒng)交付,、安全運維等進行規(guī)范,，對主機的日常運維、賬戶,、審計日志,、補丁、數(shù)據(jù)備份、變更,、病毒防范等加強控制,。五是加強數(shù)據(jù)安全保護，完善數(shù)據(jù)存儲與傳輸,、數(shù)據(jù)備份,、數(shù)據(jù)恢復(fù)管理，定期實施數(shù)據(jù)恢復(fù)演練,，并負責(zé)數(shù)據(jù)恢復(fù),。六是在應(yīng)急處置上完善信息安全應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門與第三方相關(guān)人員定期實施應(yīng)急演練,，并加強應(yīng)急工作的宣傳和培訓(xùn),，在應(yīng)急通信保障、應(yīng)急技術(shù)研究,、應(yīng)急物資配備等方面采取有效措施,。

xxx公司

一、2018年企業(yè)全面風(fēng)險管理工作回顧

（一）總體情況,。

簡要介紹本企業(yè)2018年全面風(fēng)險管理工作情況及董事會對此項工作的總體評價情況。

（二）工作亮點,。

選擇1-2個角度,，介紹風(fēng)險管理的做法、經(jīng)驗和成效,。包括：決策層對風(fēng)險管理的頂層設(shè)計,、戰(zhàn)略引領(lǐng)；
風(fēng)險管理融入企業(yè)經(jīng)營管理,；
重大風(fēng)險的識別,、分析、評價和應(yīng)對,；
風(fēng)險管理思路和方法創(chuàng)新,；
風(fēng)險管理的體制機制建設(shè)、組織保障,、信息化建設(shè),；
風(fēng)險管理的隊伍和文化建設(shè)等?；蚪榻B1-2個防范應(yīng)對重大風(fēng)險的典型案例,，反映風(fēng)險管理工作對企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的積極作用(如應(yīng)急管理、風(fēng)險轉(zhuǎn)移,、風(fēng)險分擔(dān),、減少損失、拓展機會、促成合作等),。

（三）風(fēng)險事件,。

按照重大風(fēng)險事件等級標(biāo)準(zhǔn)，按附表2格式填報本年內(nèi)企業(yè)發(fā)生的重大風(fēng)險事件,，并說明相應(yīng)的產(chǎn)生原因,、造成影響、控制措施,、事件進展等情況,。

二、2019年企業(yè)重大風(fēng)險研判

結(jié)合企業(yè)實際,、行業(yè)特點和國內(nèi)外形勢,，評估本企業(yè)2019年面臨的2-3個重大風(fēng)險，請在附表3中填報,，類別請嚴(yán)格按照附表4填寫,。

三、2019年企業(yè)全面風(fēng)險管理工作安排

四,、當(dāng)前的工作難點,、存在問題及意見建議

銀行風(fēng)險管理報告篇七

回顧一年來的工作是繁忙、緊張而有序的,。經(jīng)過一年多的努力,，風(fēng)險管理部建立并進一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之為基礎(chǔ),，構(gòu)建整個公司的風(fēng)險管理體系,。這個風(fēng)險管理體系以銷售信用控制為主、以法律風(fēng)險控制為輔,，以逾期貨款的全方位追收為救濟手段,，從而形成了事前、事中,、事后三個階段貫穿整個業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理機制,。應(yīng)收賬款管理與法律事務(wù)兩項職能，后項對前項既是補充又自成體系,，風(fēng)險管理部正健康穩(wěn)步地發(fā)展,，逐步發(fā)揮出其應(yīng)有的職能作用。同時,，風(fēng)險管理部正利用這些風(fēng)險管理基礎(chǔ),，和一年來對工作開展情況的問題總結(jié)，在強化這個風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)上,，向投資風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險管理方面擴展,，以充分發(fā)揮風(fēng)險管理部的職能作用和人員優(yōu)勢作用,，為公司的進一步健康發(fā)展做出貢獻。

一,、客戶信用評審與應(yīng)收賬款管理,。

1、信用評審方面,。

關(guān)于實施“銷售信用評審與風(fēng)險管理操作規(guī)定”的通知操作,，舊客戶有付款周期、額度,，要求評審員跟進重新取回營業(yè)執(zhí)照,、稅務(wù)登記證進行重審的工作。按照公司規(guī)定,，結(jié)合客戶實際情況,，審核各子(分)公司上報的所有新、舊客戶變更,、逾期發(fā)貨等客戶授信業(yè)務(wù)申請和呆壞賬申請,。

——自20xx年5月23起至6月20日期間，組織人員對所有子(分)公司信用評審工作審查,，對客戶授信業(yè)務(wù)管理工作中的合規(guī)性和履行情況,，其中主要審查“授信業(yè)務(wù)操作”和“應(yīng)收憑證管理”兩項內(nèi)容，采取抽查客戶的方法,。審查發(fā)現(xiàn)三家公司評審員根本沒有執(zhí)行相關(guān)文件規(guī)定——新寶華,、進出口公司、盛華,，獨立銷售的公司信用評審也都沒有按規(guī)定報風(fēng)險管理部復(fù)審，對他們違反公司規(guī)定的行為進行批評和糾正,。9月份對新寶華,、進出口公司、盛華,、風(fēng)華數(shù)碼,、英達、ntc,、邦科,、海特、鼎磁,、正華,、羚華、配套公司所有授信客戶進行重審,。

——對股份財務(wù)部掛帳協(xié)調(diào)組所有客戶逐個分析,、了解欠款實際原因、收集所有單證資料及提出處理辦法，協(xié)助財務(wù)部辦理沖帳,，逐個客戶已分回各公司業(yè)務(wù)員掛帳,。對冠華、利華,、粵華,、端華、先華,、新谷,、華北部、海外組,、拓展部審查送貨單,、對帳單、逾期發(fā)貨是否審批,、客戶授信是否重審,、客戶逾期有無扣罰或?qū)徟?/p>

——結(jié)合東莞山鑫電子廠詐騙案情通報情況，按公司規(guī)定對信用評審期限達到6個月的客戶,、逾期客戶,、民營企業(yè)、臺資港資和三來一補企業(yè)等,，進行信用資料的復(fù)查和信用重審,。對銷售業(yè)務(wù)中的發(fā)貨收貨手續(xù)和對賬單的原始單證進行了檢查，檢查反映已經(jīng)有了明顯地改善,，但有個別單位仍然不理想,，下一年度需要進一步加強。

年底前,，結(jié)合全年信用評審工作的開展和檢查情況,，通過總結(jié)并考慮未來工作的發(fā)展需要，對“關(guān)于加強應(yīng)收賬款風(fēng)險管理的規(guī)定”進行了修訂和完善,，對執(zhí)行反映出的新情況和新問題,，有針對性地對相關(guān)規(guī)定進行了補充。目前,，正在討論審批中,。

2、應(yīng)收賬款管理,。

通過制度形式統(tǒng)一“應(yīng)收帳款帳齡分析表”以及“收款進度表”等報表格式,，基本形成兩表月報制度。每月根據(jù)上報資料和跟蹤監(jiān)控各子(分)公司應(yīng)收賬款掛帳,、貨款回收工作情況,，對各單位的應(yīng)收賬款管理情況進行分析,，對分析中發(fā)現(xiàn)的問題進行重點調(diào)查，隨時提出處理意見和建議,。同時通過業(yè)務(wù)員了解客戶情況,，并對重點客戶進行了實地走訪。

對應(yīng)收賬款明確未到期,、到期和逾期的不同標(biāo)準(zhǔn)和劃分原則,，嚴(yán)格并規(guī)范了對到期、逾期貨款的管理,。同時,，通過區(qū)分不同逾期客戶情況，給業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)部門提出相關(guān)處理建議,，并有針對性的采取追收措施,。

——對于客戶多次拖欠貨款、付款較差及采購量大幅度突增或突減,，進行電話了解原因及監(jiān)控日常業(yè)務(wù)往來的情況,。股份銷售總應(yīng)收100萬元以上客戶重點進行付款綜合評價，股份銷售逾期10萬元以上客戶進行電話,、上門協(xié)助追收貨款,。

分類清理客觀逾期問題。主要包括以下幾類：客戶倒閉,、判決無法執(zhí)行,、退貨未清理等?？蛻舻归]的,，要求相關(guān)公司進一步核實，提供相應(yīng)的證明資料;判決無法執(zhí)行的,，逐個走訪相關(guān)公司,，與經(jīng)辦人員了解詳細情況，對還存在執(zhí)行或追收可能的,，多方尋找途徑;退貨及以貨抵債部分全部要求業(yè)務(wù)員和倉庫、財會進行處理沖帳,。

客戶和跟進業(yè)務(wù)員)并積極監(jiān)測任務(wù)的完成情況;完成“每月收款情況進度表”,，綜合匯總每月的應(yīng)收和貨款回籠情況，為公司領(lǐng)導(dǎo)做基本的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和分析,。

經(jīng)過一年來對應(yīng)收賬款加強管理,，出現(xiàn)了一批應(yīng)收賬款管理比較好的公司和業(yè)務(wù)部，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度加快了,，逾期貨款也得到了一定的有效控制,，如鼎磁,、端華及四部等單位。還有一部分單位的逾期貨款也得到了一定程度的擬制,，控制了增漲的勢頭,。

二、客觀及長期逾期貨款的追收,。

1),、針對逾期數(shù)額大、逾期期限長,、回款情況不好的客戶,，一方面派員直接上門單獨追收;另一方面協(xié)助有關(guān)公司業(yè)務(wù)人員加大追收力度，通過集團公司風(fēng)險管理部的催款通知和律師函等方式,，采取各種合法有效的手段組織追收,。全年直接收回的屬于客觀逾期貨款超過538.84萬元，其中,，深圳三普76萬元,、深圳全聚能218萬元，如果加上發(fā)函,、電話和上門協(xié)助追收的客戶超過1000萬元,。

2)、通過法律途徑組織對長期逾期,、呆賬的貨款進行清收,，目前，尚在訴訟程序或執(zhí)行階段的超過3000萬元,，這些,，正在按法律程序積極地推進，或?qū)で笃渌欠墒侄蔚暮戏ㄍ緩饺デ迨铡?/p>

3)對既存的長期逾期銷售貨款——債權(quán)起訴判決后無法執(zhí)行的客觀逾期,，多方聯(lián)系律師及尋找其他有效渠道,，正在做進一步的申請執(zhí)行中。主要有柳州華航,、江門高路華,、深圳先科、珠海虹興,、高要鴻圖集團等,，通過申請執(zhí)行、與債務(wù)人協(xié)商和尋找可執(zhí)行的資產(chǎn)與途徑等方式進行處理,。對于沒有起訴但正在做工作進行追收的主要有飛鹿達,、智明達、廣州康泰,、泰豐電子等客戶,。這些客戶的應(yīng)收款超過500萬元,。

總結(jié)了過去應(yīng)收賬款中存在的發(fā)貨收貨手續(xù)不全或沒有、沒有對賬或不是對賬單原件,、訴訟判決不能執(zhí)行或沒有申請執(zhí)行等問題,，對加強應(yīng)收賬款的風(fēng)險管理、完善業(yè)務(wù)手續(xù)等,，提供了有力的佐證,，使風(fēng)險管理工作方向、目標(biāo)明確,。

三,、法律事務(wù)。

(一)合同審核工作涉及范圍廣泛——包括承包,、租賃,、購銷、建筑工程,、擔(dān)保,、綠化、電力等方面的合同,，但并不完整,，很多重要合同并未經(jīng)過審核，而一些很小標(biāo)的額的合同反而報來審核,。全年審核的比較重要的合同有：凱利公司承包經(jīng)營合同,、正華公司經(jīng)營承包合同及補充協(xié)議、深圳數(shù)碼承包經(jīng)營合同,、海貝殼股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同,、稅控機產(chǎn)品全國代理合同、藍威啤酒3000萬元借款重組還款與再擔(dān)保合同等,，以及銷售合同和質(zhì)量保證協(xié)議,。根據(jù)市國資委的要求，對公司所有涉外的投資經(jīng)營合同按要求進行了普查,，并將普查結(jié)果在報告公司領(lǐng)導(dǎo)的基礎(chǔ)上,，整理報告市國資委。關(guān)于合同的審核,，實際上還沒有明確范圍,，按合理情況講對于以股份、集團公司名義蓋章對外的合同和對外投資,、對外承包、重大工程及經(jīng)營合同等,，應(yīng)經(jīng)過風(fēng)險管理部審核,。

經(jīng)過風(fēng)險管理部的審核,修訂補充了律師/法律顧問未能審核修改完善并應(yīng)予以避免的法律風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險,使合同的有關(guān)條款更具有可操作性;對銷售業(yè)務(wù)中的客戶“質(zhì)量保證合同”,、“采購合同”等合同的審核，絕大多數(shù)客戶基本都能接受我們的意見,，降低了銷售責(zé)任風(fēng)險,，增強了合同的可執(zhí)行性。

(二)訴訟工作,。對全集團范圍內(nèi)有關(guān)訴訟進行協(xié)調(diào),、監(jiān)控，重大訴訟派員全程跟蹤,。今年協(xié)調(diào)或直接處理各類案件20多起,，其中重大或有影響的案件10余起：蕪湖風(fēng)華唐希豪案、星通訴香港煒升案,、廣州數(shù)碼鄭維庭案,、肇慶中行借款擔(dān)保糾紛案2件、中國進出口銀行借款糾紛案,。

銀行風(fēng)險管理報告篇八

時光飛逝,，轉(zhuǎn)眼之間20xx年在忙忙碌碌中就過去了！這一年是江蘇舜天服飾有限公司深入實踐科學(xué)發(fā)展觀企業(yè)取得令人矚目業(yè)績的一年,，也是我們大家在廠領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下團結(jié)一心,、接受挑戰(zhàn)、戰(zhàn)勝困難的一年,。作為共同參與奮斗的企業(yè)的一分子,，我們自身伴隨著企業(yè)的成長，業(yè)務(wù)素質(zhì),、工作能力上也都有了新的進步,。在此辭舊迎新之際，回過頭來,，對過去一年個人的工作情況作一個回顧,，以使自己在新的一年里能夠發(fā)揚優(yōu)點克服不足，工作上能有新的起色,。

下面就一年來的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同仁簡要匯報，敬請大家批評,、指正：

一,、圍繞企業(yè)目標(biāo)的實現(xiàn)開展工作情況：

年初，廠領(lǐng)導(dǎo)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，提出了20xx年全廠工作的總目標(biāo)及發(fā)展思路,。本人作為綜管部副經(jīng)理，積極協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)工作,、團結(jié)本部門同志一道,，承擔(dān)起本部門責(zé)任,，加強本部門管理，為全廠總目標(biāo)實現(xiàn)竭盡全力做好各項工作：辦公室日常事務(wù)管理,、接待,、人力資源管理、安全保衛(wèi),、企業(yè)培訓(xùn),、后勤保障等。通過大家的共同努力,，本部門完成了所承擔(dān)的各項工作任務(wù),，為20xx年全廠總目標(biāo)的實現(xiàn)，作出了綜管部的一份貢獻,。

二,、履行崗位職責(zé)情況：

作為綜管部副經(jīng)理、廠辦主任的角色,，對辦公室的日常管理工作負責(zé),，協(xié)助經(jīng)理做好綜管部的工作，通過經(jīng)常溫習(xí)崗位職責(zé),，清晰定位,，清楚應(yīng)履行的職責(zé)內(nèi)容、承擔(dān)的責(zé)任,，正確認識所處的位置,，盡職盡力履行職務(wù)，特別是在廠里下班時間或休息日,，由于住廠員工比較多,，一些瑣碎的事情或突發(fā)事件發(fā)生的機率比較大，因此一旦有事,，本人都是毫不猶豫全權(quán)代表廠部來處理,，并力求處理的盡善盡美。在與同事共同工作,、相處過程中,，自己稟承打鐵先要自身硬、身教重于言教的理念,，一年來,，主要從以下幾方面來履行崗位職責(zé)：

1、努力做好綜管部的日常管理工作,，日常管理有序進行,，作為舜天的窗口及企業(yè)經(jīng)營工作的拓展要求，企業(yè)的接待任務(wù)十分重要也相當(dāng)繁重，因此,，全力抓好接待和現(xiàn)場管理來樹立良好的企業(yè)形象。

2,、堅持不斷地學(xué)習(xí)理論知識，擴展自己的知識面提高業(yè)務(wù)能力特別是自己的寫作水平,，認真做好調(diào)研,，按時完成各種公文的起草、呈報以及制訂或修訂切合企業(yè)實際的規(guī)章制度,。在豐富員工的文化生活方面,，本年度經(jīng)過自己潛心研究，掌握了電視片制作技術(shù),，在宿舍和食堂自辦電視節(jié)目,，激發(fā)員工更加熱愛企業(yè)、更加努力工作,，不僅使宣傳企業(yè)宣傳員工有了新的工具,，同時制作的電視宣傳片還作為招工甚至本廠的經(jīng)營部門也作為宣傳企業(yè)的視頻材料。

3,、努力抓好安全保衛(wèi)工作,，24小時全天候監(jiān)控廠里的安全情況，抓好對保安工作的監(jiān)督檢查,，抓好工廠的防火防盜以及監(jiān)控員工的遵紀(jì)守法情況,。在處理工廠休息時間發(fā)生的突發(fā)事件過程中，本人得到報告以后都是立即趕赴現(xiàn)場,，采取有力措施,，控制事態(tài)的發(fā)展、妥善處置,，由于在處理一些突發(fā)事件時并沒有現(xiàn)成方法可循,，往往要考慮到派出所、違紀(jì)員工本人,、違紀(jì)員工的家長多方面錯綜復(fù)雜的因素,，這確實是一種需要動很多腦筋花很大精力才能擺平的事情，本人本著以廠里避免遭受經(jīng)濟損失為目標(biāo)進行工作,，幾次最終都是以最理想的效果處理結(jié)束,。

4、細致扎實地抓好培訓(xùn)工作,，年初認真制定員工培訓(xùn)計劃并下發(fā)執(zhí)行,，在日常培訓(xùn)管理中嚴(yán)格按計劃抓落實，培訓(xùn)前注重做好培訓(xùn)內(nèi)容的選擇，培訓(xùn)中注重培訓(xùn)的實際效果,，培訓(xùn)后認真細致的做好培訓(xùn)資料匯集整理工作,。

5、當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手及時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的臨時任務(wù),，按照廠領(lǐng)導(dǎo)的意圖做好工作,，辦事不走樣、不敷衍,，將工作落實到實處,。

6、在工作時,，能夠吃苦耐勞,，勇于奉獻，不計較個人工作時間長短,，不計較個人得失,，面對繁重的工作任務(wù)，能夠竭盡全力做好,。本人以積極的心態(tài),、堅強的意志去完成每一項工作任務(wù)。

三,、任職期間的情況及存在的缺點和不足：

能夠不斷加強學(xué)習(xí),，提升自己的道德修養(yǎng)水平，廉潔自律,，樹立良好的形象,，嚴(yán)以律己、寬以待人,，團結(jié)協(xié)作,、服從大局，不斷提高執(zhí)行力,。對領(lǐng)導(dǎo)布置的工作,，克服困難，不折不扣地完成,。

存在的缺點和不足：

溝通協(xié)調(diào)能力還有待提高,，有時只顧自己埋頭做事，沒能充分發(fā)揮每個人的作用,，這些要在今后的工作中改正,。

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銀行風(fēng)險管理報告篇九

我是20**年開始擔(dān)任農(nóng)村商業(yè)銀行支行**x,，至今已四年,。四年，在人生的旅途中只不過是短暫的一瞬間,，但對我個人來講卻是終生難忘的歷程,。回想這四來自己的工作和學(xué)習(xí)生涯,，有喜有憂,，有坎坷，也有收獲,，不再一一列舉,。但是我想說明的是，成績是來之不易的,，這里面包含著行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和今天在座的全行干部職工的幫助和支持。這四年來,，我作為科技專管員,，只不過是做了一些應(yīng)該做的工作，具體的可以概括為如下幾個方面：

銀行的科技工作中,，安全為首要任務(wù),，科技工作的成果就在于各種銀行業(yè)務(wù)都能正常無事故的順利開展。首先,，保障安全的最有力手段就是制度,，我本著這一原則，制定了我行計算機方面的各種制度和措施,，強調(diào)了科技工作的必要性和重要性,，將制度、責(zé)任細化,，責(zé)任到人,，在管理層面有了明確的管理分工，使科技工作在有序的環(huán)境下進行,。并且,，在各部門共同配合下，保障了各項制度的貫徹執(zhí)行,。全年沒有發(fā)生一起重大計算機安全責(zé)任事故,，各項系統(tǒng)運行平穩(wěn)，運行質(zhì)量明顯有所提高,。

隨著推廣的應(yīng)用系統(tǒng)和新產(chǎn)品的不斷增多,，保障各項系統(tǒng)安全平穩(wěn)運行成為我們的基本工作任務(wù)，我們始終把計算機系統(tǒng)安全運行管理擺在各項安全生產(chǎn)工作的首位,，加大了對系統(tǒng)運行的'技術(shù)支持力度,，一是我行的網(wǎng)絡(luò)線路已全部更新為光纖（雙回路）線路,，從很大程度墊定了我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的穩(wěn)定和高效運行的基礎(chǔ)。二是加大了對我行計算機安全工作的檢查的力度,，從管理和技術(shù)著手,，切實保障了系統(tǒng)、設(shè)備的安全,。三是針對目前運行中存在的問題,，自已能解決的馬上解決，解決不了的及時市分行科技處反映幫助解決,。四是規(guī)范運行維護流程,，全面提高了應(yīng)用水平，確保了各項應(yīng)用系統(tǒng)安全,、平穩(wěn),、高效運行。

20**年自助查詢機,、pos機,、網(wǎng)上銀行等這些新產(chǎn)品得到了及時的上線，豐富了我行的產(chǎn)品線,，增強了服務(wù)功能,，逐步建立了一定的市場競爭優(yōu)勢，對于將來改善我行的客戶結(jié)構(gòu)起到了重要的推動作用和支撐作用,。

網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行是科技工作的命脈,，只有整個信息系統(tǒng)保持穩(wěn)定、連續(xù),、高效的運行,，我們才能在這個基礎(chǔ)上談下一步的發(fā)展，才能夠充分發(fā)揮已有的和新開發(fā)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品的作用,。

一直以來,，我十分注意提高自己的業(yè)務(wù)能力，不斷培養(yǎng)自己做到思想上自律,、學(xué)習(xí)上主動,、工作上富有創(chuàng)造性。平時在工作中做到勤于實踐,，敏于思考,，勇于創(chuàng)新。身為一名科技人員,，要求我針對事務(wù)實事求是,，要有腳踏實地的工作作風(fēng)和務(wù)實的工作態(tài)度。始終堅持自警,、自勵,、自省,、自勉。事事服從行領(lǐng)導(dǎo)的安排,，將行里的精神和工作指導(dǎo)思想落實到工作中,。努力在工作中提高自己，完善自己,，豐富自己的工作經(jīng)驗,，在工作中尋找到自身的社會價值。

經(jīng)過四年多的工作,，使自己的能力提高了不少,，但是還存在很多不足的地方。

1,、由于我參加工作時間不長,，社會經(jīng)驗還不是很豐富，業(yè)務(wù)能力還有欠缺的地方,。希望以后,，領(lǐng)導(dǎo)多多指出，多多批評,，使我能夠逐漸的完善自己，提高自己的工作水平,。

2,、深入各網(wǎng)點了解業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行情況，及時處理各種隱患問題,，為客戶提供穩(wěn)定的系統(tǒng)環(huán)境,。加大系統(tǒng)安全管理力度，保障系統(tǒng)穩(wěn)定運行,，提高業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運行效率,。

3、提高計算機設(shè)備及微機使用的管理,，為計算機設(shè)備建立檔案,，規(guī)范計算機操作。

4,、普及業(yè)務(wù)人員的計算機知識,，提高對業(yè)務(wù)人員的計算機應(yīng)用培訓(xùn)。

回顧過去,，展望未來,。坦率地講，我在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)下,，在同志們的支持和配合下,，做出了點滴的成績,，但這都是微不足道的。由于自己水平有限,，能力有限,，所以在工作和學(xué)習(xí)中仍有許多不盡人意的地方，仍有這樣或那樣的缺點和錯誤,。我決心在今后的工作中,，一方面發(fā)揚成績，再接再勵,，一方面自省,、自警、自強,、自勵,，望各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正。

銀行風(fēng)險管理報告篇十

本文目錄,。

工作中的不足：

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一、現(xiàn)任崗位的工作業(yè)績,。

1,、完善集團內(nèi)部管理體系方面：

a、主導(dǎo)設(shè)計并起草《xx集團大宗物資采購報備制度》,、《集團公司舉報制度》,、《員工離職監(jiān)察制度》、《廉政協(xié)議簽署流程》,、《集團采購信息內(nèi)部共享制度》,，構(gòu)建了監(jiān)察中心主要職能框架。

b,、領(lǐng)導(dǎo)組織了xx集團xx年度合同管理檢視工作,、固定資產(chǎn)管理檢視工作、財務(wù)借支管理檢視工作,、應(yīng)收賬款管理檢視工作,、倉庫管理檢視工作、消防安全管理檢視工作,、騰鑫房地產(chǎn)招商管理檢視工作,、悅景康城工程量核實工作、悅景康城廣告,。

策劃方案,。

審核工作，并將檢視中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總,，及時處理,。

c,、針對各子公司日常經(jīng)營活動中出現(xiàn)的管理漏洞，及時起草《監(jiān)察通報》,、《監(jiān)察報告》,、《整改建議書》和《季度通報》，進行有效處理,。

2,、打擊內(nèi)部貪腐瀆職行為方面。

a,、xx年3月份,，查處了x御宴收銀員違規(guī)挪用資金案件；

b,、xx年7月份,，查處了xx房地產(chǎn)銷售部采購員瀆職采購案件；

c,、xx年4月份,，查處了xx酒店酒水丟失案件；

d,、xx年3月份,，查處了恒基車輛管理混亂案件。

3,、加強集團廉政教育方面,。

b、組織了xx年,、xx年的集團公司副經(jīng)理級以上,、及招商,、財務(wù),、采購等敏感崗位員工的監(jiān)獄參觀活動,。

c,、組織xx年供應(yīng)商“陽光采購協(xié)議簽訂”活動；

d,、xx年—xx年，一一為xx房地產(chǎn),、恒基、xx酒店,、御宴新晉副經(jīng)理級以上員工，進行廉政面談,。

4,、協(xié)助各子公司工作方面。

b、協(xié)助xx酒店設(shè)計了xx年第二季度營銷策劃方案,；

c,、協(xié)助xx房地產(chǎn)招商辦設(shè)計了xx年夏季營銷策劃方案；

d,、累計協(xié)助南鄉(xiāng)溫泉起草,、審核了20份合同。

e,、主編了第54期《風(fēng)采》,；

f、協(xié)助恒基進行物業(yè)資質(zhì)升級籌備工作,；

g,、協(xié)助xx房地產(chǎn)建立了足球隊。

二,、現(xiàn)任工作崗位的不足及建議,。

不足方面1、審計實操經(jīng)驗較薄弱,。

解決方法建議：與財務(wù)中心聯(lián)合舉行年終審計工作,、加強審計知識及審計案例的學(xué)習(xí)。

不足方面2,、缺乏與外部監(jiān)察單位進行交流學(xué)習(xí),，致使監(jiān)察思維較保守。

解決方法建議：積極尋找肇慶民營企業(yè)中相關(guān)的審計,、監(jiān)察部門舉辦定期交流活動,。

三、擬競聘崗位的工作開展計劃,。

1,、擬競聘崗位：四會小額貸款公司風(fēng)險管理經(jīng)理。

未來工作開展計劃：

2,、協(xié)助小貸公司健全關(guān)于要求貸款申請人提供動產(chǎn)抵押登記,、動產(chǎn)質(zhì)押登記,、不動產(chǎn)抵押登記,、連帶擔(dān)保、及抵押品保險受益等風(fēng)險規(guī)避體系,。

3,、協(xié)助小貸公司構(gòu)建客戶信用評價體系、貸后資金動向監(jiān)督管理體系,；

4,、協(xié)助小貸公司構(gòu)建客戶破產(chǎn)后資金追償體系,。

5、利用自身監(jiān)察經(jīng)驗,，做好對貸款申請人的觀察,、詢問、檢查,、抽查,、分析工作。

7,、利用本人良好的溝通能力,、組織能力、策劃能力,、創(chuàng)新能力及團隊精神,，協(xié)助小貸公司定期舉辦客戶聯(lián)誼活動、內(nèi)部員工聯(lián)誼活動,，借此提高公司影響力,、公關(guān)能力、業(yè)務(wù)拓展能力及凝聚力,。

8,、盡忠職守、積極學(xué)習(xí),，保質(zhì)保量完成公司領(lǐng)導(dǎo)交代的日常工作,。

銀行風(fēng)險管理報告篇十一

風(fēng)險控制部成立于20____年末，由于成立的時間較短,，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進的過程中,，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。

經(jīng)多次溝通,，并征求投資部各位同仁的意見,，結(jié)合風(fēng)控工作實際，進一步修訂了《風(fēng)險控制制度》,，完善了流程中的格式文本,，如《風(fēng)險評估意見》、《風(fēng)險評估報告》,、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等,。并在《風(fēng)險控制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度,，使風(fēng)控工作變得日?；c具體化，進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風(fēng)險控制體系,。

二,、加強投資風(fēng)險監(jiān)督，揭示擬投資項目風(fēng)險,。

1,、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進行初步風(fēng)險分析,，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目,。

2、組織,、督導(dǎo)部門員工在獲得項目具體資料后做進一步的風(fēng)險分析,，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù),。

3,、組織擬投資項目的現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通,，落實項目可能存在的風(fēng)險點,，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù),。

4,、組織風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，匯總風(fēng)險控制委員會的評審意見,，并按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報,，以便委員及時了解公司投資情況。

5,、督導(dǎo)風(fēng)險控制制度的具體實施,，并監(jiān)督項目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。

三,、匯總已投項目情況,，加強已投項目管理。

1,、組織20____年已投資項目的資料收集與匯總,，對每一家企業(yè)20____年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫《已投項目20____年經(jīng)營情況報告》,，以便管理層更好地了解已投項目的進展,。

四、加強法務(wù)事項管理,，控制法務(wù)風(fēng)險,。

1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào),，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項,，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等,。

2,、建議聘請了法律服務(wù)機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率,。

五,、加強與中介機構(gòu)的聯(lián)系，協(xié)助其他部門的工作,。

1,、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù),、稅務(wù)問題提供咨詢,，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。

2,、為公司基金募資事宜提供財務(wù),、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持,。

3,、就公司資產(chǎn)評估、審計,、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào),。

六、提高個人素質(zhì),，加強團隊建設(shè),。

1、順利引入兩名專業(yè)人才,，并定期進行培訓(xùn),，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識，以提高部門人員的業(yè)務(wù)水平,，為建設(shè)高效的風(fēng)控團隊,、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。

2,、不斷加強自我建設(shè),，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實時掌握新知識,。

3,、定期組織部門內(nèi)部討論會議,，對投資項目、已投項目,、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進行交流,，既有利于提高部門人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率,、完善投資與風(fēng)控的流程,。

七、20____年的工作計劃與努力的方向,。

20____年,，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險控制工作的順利開展,，但是由于種.種原因的存在,，風(fēng)險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限,、精力有限,，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點之一。

總結(jié)過去,，展望未來,，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風(fēng)險控制工作：

1,、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作,，進一步規(guī)范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系,。

2,、引進專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團隊,，提高風(fēng)控工作效率,。

3、進一步加強已投資項目的管理,，對已投資項目進行全面的梳理,，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù),。

銀行風(fēng)險管理報告篇十二

今年以來,，根據(jù)紀(jì)委文件和上級領(lǐng)導(dǎo)要求，本人認真開展自查工作,，查找自身存在的問題,，采取了有效措施進行整改，現(xiàn)將我的廉政風(fēng)險防控自查情況匯報如下,。

一,、在思想方面

1,、平時對政治學(xué)習(xí)不夠，以后要注意加強這方面的學(xué)習(xí),，另外不斷加強世界觀改造,，提高黨性修養(yǎng)，增強理想信念和廉潔從政意識,。

2、杜絕不思進取,，得過且過,，脫離實際形式主義、官僚主義,、鋪張浪費等現(xiàn)象,。

二、個人崗位職責(zé)方面

1,、明確崗位職責(zé)

查找廉政風(fēng)險點,，首先明確崗位責(zé)任，我采取了自查為主,，單位內(nèi)部互查為鋪的方式開展,，全面的查找日常工作中潛在存在的工作風(fēng)險，了解違規(guī),、違紀(jì),、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

2,、全面開展排查

我個人將風(fēng)險點進行了歸納,，分為：思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險,、外部環(huán)境風(fēng)險四類風(fēng)險,，通過自己找、單位內(nèi)部互查,、領(lǐng)導(dǎo)點等方法,，進行了仔細梳理，力求把風(fēng)險點找全,。最后基本查明,、理清了自身存在的廉政風(fēng)險點。

下步工作打算

1,、從思想上提高意識,，自覺識別風(fēng)險點，積極防范風(fēng)險,，工作

之余加強法律知識的學(xué)習(xí),。

2,、制定整改方案，將梳理出來的風(fēng)險制定整改方案,，確確實實

的進行整改進行落實,。

3、進一步完善機制,，和領(lǐng)導(dǎo)同事們一塊探討如何建立健全機制,，

把提醒和建章立制放在前面。

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2011年12月22日

為深入貫徹落實中共中央《建立健全教育,、制度,、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)),、《建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系2015-2012 年工作規(guī)劃》及《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn) 則》等有關(guān)規(guī)定,，按照國土廳黨組《關(guān)于進一步開展廉政風(fēng)險點排查和防控工作的通知》（寧國土資黨發(fā)［2015］67號）文件要求，我中心黨支部高度重視,，積極拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,，進一步增強預(yù)防腐敗工作實效，開展廉政風(fēng)險防范工作,，現(xiàn)將廉政風(fēng)險自查自糾情況報告如下,。

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保預(yù)防腐敗各項要求落到實處,，我中心把開展廉政風(fēng)險防范管理作為一項重大政治任務(wù),，列入重要議事日程，加強組織領(lǐng)導(dǎo),，成立“廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，由中心支部書記任組長，黨支部成員,、中心副主任為副組長,，各科室負責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，由支部紀(jì)檢委員兼任辦公室主任,，負責(zé)各階段工作的落實和材料的收集、整理,、匯總和上報工作,。

二、進行動員部署

關(guān)于印發(fā)《自治區(qū)國土資源廳機關(guān)廉政風(fēng)險點防范管理工作實施方案》（寧國土資黨發(fā)［2015］41號）的通知,，明確了廉政風(fēng)險防范管理工作的本質(zhì)內(nèi)涵,、指導(dǎo)思想、基本目標(biāo),、主要內(nèi)容和方法步驟,，對廉政風(fēng)險防范工作進行了動員部署和周密安排,，引導(dǎo)黨員干部，特別是領(lǐng)導(dǎo)干部,，要帶頭牢固立廉政風(fēng)險意識,，嚴(yán)格落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，自覺參與到廉政風(fēng)險防范管理工作中來努力營造工作氛圍,，切實抓好工作落實,，扎實推動反腐倡廉工作。

三,、認真查找廉政風(fēng)險點

黨員干部是廉政風(fēng)險防范管理工作的主體,，在每名干部自己查找風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，堅持全員參與,，突出重點,。突出領(lǐng)導(dǎo)班子及成員,、科級干部以及重要部門,、關(guān)鍵崗位的工作人員。著力抓好重點部位,、重點對象和重點環(huán)節(jié)的廉政風(fēng)險防范管理工作,。黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員及各部門按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，堅持分級管理,、分級負責(zé)的原則,，黨政主要領(lǐng)導(dǎo)負總責(zé),、親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,，切實履行“一崗雙責(zé)”，帶頭查找廉政風(fēng)險,，帶頭制定和落實防控措施,，填寫《廉政和監(jiān)管風(fēng)險點防范管理提示表》，帶頭抓好自身和管轄范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險防范管理,。

和《廉政和監(jiān)管風(fēng)險點部門交叉互查及防范措施登記表》,。

全中心每位職工都結(jié)合本部門、本崗位的實際,，根據(jù)每個崗位的不同特點,，采取“自己找、大家提,，組織點,、相互幫”的方式，認真查找個人風(fēng)險點,，克服避重就輕,，敷衍了事的思想認識,，認真填寫《廉政和監(jiān)管風(fēng)險點個人自查及防范措施登記表》。

通過查找在崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)流程,、制度機制和外部環(huán)境等方面可能出現(xiàn)腐敗行為的風(fēng)險點，進一步完善制度措施,，進行有效防控,。并形成自查自糾報告，做到邊查找邊改進,，切實追求每個工作環(huán)節(jié)的實效,。

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銀行風(fēng)險管理報告篇十三

為認真落實和貫徹依法從嚴(yán)管理醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)的`指示精神,，提高醫(yī)院工作規(guī)范化制度化水平，加強醫(yī)院內(nèi)涵質(zhì)量建設(shè)和確保醫(yī)療安全,，對科室各項工作進行自查整改,，情況匯報如下：

一、醫(yī)療質(zhì)量,、安全管理基本情況

(一)健全安全管理體系,，職責(zé)明確，責(zé)任到人,。

制定了醫(yī)療質(zhì)量及安全管理方案與考核標(biāo)準(zhǔn),，健全完善各項醫(yī)療管理制度職責(zé)，定期進行督查,。設(shè)立?？坪蛯I(yè)疾病的診治流程，特別是有創(chuàng)檢查和治療(如介入性診療操作的流程),，嚴(yán)格按照流程和診治指南開展臨床工作,，確保醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全。

(二)加強了醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全教育,，醫(yī)務(wù)人員的安全意識不斷提高,。

通過各種學(xué)習(xí)形式，對科室成員進行質(zhì)量安全教育,，加強對法律法規(guī)及規(guī)章制度的培訓(xùn)和考核,。

(三)健全了防范醫(yī)療事故糾紛，防范非醫(yī)療糾紛因素引起的意外傷害事件的預(yù)案,，建立醫(yī)療糾紛防范和處理機制,。

(四)在護士管理方面，能嚴(yán)格的按照《護士條例》規(guī)定實施護理管理工作組織護理人員認真學(xué)習(xí)《護士條例》，確保做到知法,、守法,、依法執(zhí)業(yè)。

(五)根據(jù)國家《醫(yī)院感染管理辦法》,，根據(jù)醫(yī)院實際情況和任務(wù)要求,，加強了對院感知識的培訓(xùn)，提高醫(yī)務(wù)人員的醫(yī)院感染控制和消毒隔離意識,。

二,、切實加強護理安全質(zhì)量教育

(一)樹立以病人為中心服務(wù)理念，大力倡導(dǎo)變被動為主動思想,。

(二)明確崗位職責(zé),，總結(jié)經(jīng)驗，建立護理質(zhì)量持續(xù)改進的長效機制,，提高護理工作水平,。

(三)加強護理“三基”的學(xué)習(xí)考核。提高護理人員的業(yè)務(wù)技術(shù)及理論知識,，加強新業(yè)務(wù)新技術(shù)的學(xué)習(xí),。

(四)嚴(yán)格執(zhí)行醫(yī)囑執(zhí)行制度，加大督查力度,。

(五)加強無菌操作規(guī)程的培訓(xùn),，加強無菌物品的管理,。

(六)落實各項制度,，加強醫(yī)患溝通增進醫(yī)患理解以及認真落實各種知情同意書的簽署。

三,、存在的不足

(一)對各項規(guī)章制度的落實有些不到位,。

(二)病歷書寫及護理文書存在缺陷。

(三)醫(yī)療糾紛預(yù)防處理機制有待完善,。

(四)護理管理方面有待改進,。

四、具體的整改措施

(一)認真貫徹法律法規(guī),，建立健全各項規(guī)章制度,，將核心制度進行強化培訓(xùn)，確保各項制度落實到位,。加強醫(yī)療質(zhì)量管理,，實施醫(yī)療質(zhì)量保障方案考核各規(guī)章制度和人員崗位責(zé)任制的執(zhí)行和落實情況，確保醫(yī)療安全和服務(wù)質(zhì)量,，不斷提高服務(wù)水平,。貫徹執(zhí)行《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》《護士管理辦法》《醫(yī)療事故處理條例》等法規(guī)，以醫(yī)療質(zhì)量管理為核心，以嚴(yán)格執(zhí)行各項醫(yī)療制度,、措施,、規(guī)程為重點，抓好病歷質(zhì)量,，基礎(chǔ)醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療操作規(guī)范,。并開展法律法規(guī)及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，反復(fù)強化醫(yī)務(wù)人員的法律意識,。利用晨會和平時業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)時間進行法律知識與防范醫(yī)療糾紛案例的講課,，并定期召開安全分析會議。

(二)建立和完善醫(yī)療廢物處理管理,、院內(nèi)感染和消毒管理,、廢物泄露處理方案等有關(guān)規(guī)章制度。對醫(yī)療廢物的來源,、種類,、數(shù)量等進行完整記錄，定期開展消毒效果監(jiān)測,。加強院內(nèi)感染監(jiān)管,，認真落實《醫(yī)院感染管理辦法》，建立完善的醫(yī)院感染管理管理組織體系,，加強醫(yī)院感染病例的監(jiān)測,、消毒滅菌監(jiān)測和醫(yī)院感染報告制度，持續(xù)改進醫(yī)院感染控制管理,。

(二)加強臨床合理用藥,，嚴(yán)格執(zhí)行《藥品管理法》《處方管理辦法》《抗菌藥物臨床應(yīng)用指導(dǎo)原則》等法律法規(guī)，加強處方管理,，落實處方點評制度,，保障合理用藥。

(三)加強病案監(jiān)管,。建立健全病例全程質(zhì)量監(jiān)控,、評價、反饋制度,，重點加強運行病例的實時監(jiān)控與管理,，提高病歷書寫規(guī)范。參照《病歷書寫基本規(guī)范》,、《醫(yī)療機構(gòu)病歷管理規(guī)定》對醫(yī)務(wù)人員進行病歷書寫培訓(xùn),，加強管理，嚴(yán)格按照規(guī)范書寫病歷,。

(四)建立醫(yī)療糾紛防范機制和處理機制,，完善報告制度，及時處理和妥善解決醫(yī)療糾紛，對事故隱患整改不力,，各專項整治拖拉,，未按照規(guī)定及時上報的要追究責(zé)任。落實醫(yī)療安全責(zé)任制,。按照安全工作“從上到下,，一級抓一級，從下到上一級保一級”的原則,，層層落實,，具體到人。做到主動報告護理不良事件,，完善專項護理質(zhì)量管理制度,，如各類導(dǎo)管脫落、患者跌倒,、褥瘡等,。能夠運用對不良事件評價結(jié)果，改進相應(yīng)的運用機制與工作流程,，工作制度,。

(五)嚴(yán)格按照《護士條例》規(guī)定實施護理管理工作、制定及安全的護理工作制度,、崗位制度,、護理常規(guī)、操作規(guī)程等,，并保證實施,。制定并落實護士的崗位職責(zé)和工作標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范臨床執(zhí)業(yè)行為,。建立護士績效考核制度,，根據(jù)護士完成臨床護理工作的數(shù)量,，質(zhì)量以及住院患者滿意度,，將考核結(jié)果和護士評優(yōu)評先相結(jié)合。建立完善的護理管理組織體系,。實行目標(biāo)管理責(zé)任制,，職責(zé)明確。

銀行風(fēng)險管理報告篇十四

20__年,，__認真貫徹總公司安全生產(chǎn)工作部署,，堅持“安全第一，預(yù)防為主,，綜合治理”方針,，緊密圍繞總公司安全風(fēng)險管理目標(biāo)開展工作，以總公司安全風(fēng)險管理“三四五九”工作思路，深入落實“九阻斷,、八必查”,，強化現(xiàn)場風(fēng)險控制，夯實安全基礎(chǔ)目標(biāo),，確保安全風(fēng)險管理各項工作有序發(fā)展,。主要做了以下工作：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，推進安全風(fēng)險管理體系建設(shè),。

為能夠使安全風(fēng)險管理各項工作得到有效落實，公司將安全風(fēng)險管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會議議程,，由安全風(fēng)險管理專職人員匯報安全風(fēng)險管理工作推進情況和存在的問題,，針對工作開展中的問題，參會人員共同探討,，分別交換意見,，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風(fēng)險管理推進工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實際,，劃定任務(wù),，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人,、責(zé)任到人,、層級負責(zé)、嚴(yán)抓落實的良好局面,，為工作的開展奠定了基礎(chǔ),。

二、加強崗位培訓(xùn),，提高干部職工安全風(fēng)險意識,。

1、開展事故案例警示教育,。結(jié)合鐵路總公司通報的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故,，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“__（20__）96號”《關(guān)于進一步加強近勞動安全工作的通知》及__（20__）94號《污水提升站,、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》,，充分利用班前點名會、職工學(xué)習(xí)會,、安全“警示室”等,，明確各級干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并在污水提升站,、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認真貫徹落實,。明確管道,、窨井、閥門井,、化糞池,、污水處理池、污水積水井,、儲水池,、地溝、鍋爐,、壓力容器,、箱罐類容器、煙道,、除塵器,、儲藏室、冷庫等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序,。

2,、安全風(fēng)險知識培訓(xùn)。組織各車間安全管理人員,，在__職培基地分5次進行安全風(fēng)險管理知識培訓(xùn),，通過“安全風(fēng)險管理方法與技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個培訓(xùn)課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實際情況,，引導(dǎo)干部職工樹立安全風(fēng)險意識,，正確識別安全風(fēng)險源點，熟練掌握現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險源點控制技巧,，提高職工現(xiàn)場處置能力,。

3、新工崗前培訓(xùn)教育,。對新分到我公司的5名大學(xué)生,、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地,，分兩期對新職人員進行崗前安全培訓(xùn),。勞人部針對新職培訓(xùn)工作，提前入手,，精心準(zhǔn)備,，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、確定培訓(xùn)內(nèi)容,，從安全部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室,，抽調(diào)文化素質(zhì)高,、安全意識強,、專業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師,，采取多種形式,，保證培訓(xùn)效果，避免走形式,、走過場,，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉,，促進新工的盡快成長和成才,。同時找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計劃,，尤其要增強預(yù)算編制,、電器維管、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實踐鍛煉,，鼓勵新接收職工考取國家認證資格,，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果,。對于實習(xí)期滿達不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職,。環(huán)節(jié)，確保人員,、設(shè)備安全,。

4、提高干部素質(zhì),。為提高干部業(yè)務(wù)能力,，強化干部下現(xiàn)場指導(dǎo)水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項重點工作來抓,。各部室,、各車間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實際情況,，著重從政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面,，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃,，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性,，每周按計劃通過政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí),。同時,，由公司勞人部,、紀(jì)律監(jiān)察室等部門聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導(dǎo)小組，不定期,、不定點的對各部室,、各車間干部提素計劃落實情況督導(dǎo)檢查，并通過對相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問,，達不到要求車間或者個人,，所有培訓(xùn)工作推到重來，并納入月度考核,，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃的有效落實,，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性,。

三,、落實四個機制，重點卡控現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險源點,。

1,、針對公司生產(chǎn)任務(wù)種類多、日常作業(yè)流動分散,、作業(yè)面廣等突出特點,，組織專業(yè)人員對管內(nèi)在建工程、房建,、供水,、物業(yè)、鍋爐等重點部位進行“地毯式”梳理匯總,，廣泛收集近年來發(fā)生的安全問題及違章違紀(jì)情況,，圍繞人員、設(shè)備,、管理三大要素,，并對數(shù)據(jù)進行分析，初步確定15個風(fēng)險源,，83個風(fēng)險點,。通過深入一線，組織車間,、班組干部職工從思想認識,、人員素質(zhì)、設(shè)備質(zhì)量,、現(xiàn)場作業(yè)等方面進行探討分析,，部學(xué)研判風(fēng)險源，最終確定15個風(fēng)險源確定安全風(fēng)險控制重點和難點,，按照安全風(fēng)險等級逐項確立72個安全風(fēng)險點,，實現(xiàn)風(fēng)險數(shù)據(jù)全覆蓋,。

2,、將各類安全風(fēng)險點按照人為因素,、技術(shù)因素、自然條件因素等產(chǎn)生原因進行梳理分類,，綜合評估其風(fēng)險概率,、風(fēng)險范圍和嚴(yán)重程度，并分別制定針對性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條,，將風(fēng)險管理全面融入既有安全制度,，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查,、安全生產(chǎn)考核等幾個方面,，修訂完善安全管理制度、辦法,，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險管理的切入點,。

3、進一步完善安全問題報告制度,，明確各部門的響應(yīng)人員,、時限、流程及應(yīng)對方案,，嚴(yán)格規(guī)范報告程序,，嚴(yán)肅報告紀(jì)律，堅決消除瞞報,、遲報現(xiàn)象,。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問題納入《安全風(fēng)險問題庫》，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定,，適時啟動相關(guān)應(yīng)急預(yù)案,。

四、明確風(fēng)險重點,，強化現(xiàn)場安全風(fēng)險控制處置,。

1、公司根據(jù)實際工作情況,，確定月度重點工作項目,，從客車上水、鍋爐焚火,、物業(yè)管理,、基建工程、高鐵設(shè)備,、交通安全,、消防安全等重點工作,，制定公司月度安全風(fēng)險源（點）控制表予以下發(fā)，各車間根據(jù)公司安全風(fēng)險源控制點,，結(jié)合車間生產(chǎn)任務(wù),，分別制定車間安全風(fēng)險源點控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實,，并通過公司各級檢查人員下現(xiàn)場檢查和跟班作業(yè)檢查,，強化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處,。

2,、針對季節(jié)更替、工程改造,、設(shè)備更新,、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運輸生產(chǎn)的新情況、新問題,，及時分析研判安全風(fēng)險的變化,，動態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險源點控制表”中的控制點和控制措施，補充修訂風(fēng)險和控制措施,，時刻保持把握安全風(fēng)險源的高度敏感性,，確保安全風(fēng)險管理及時跟進發(fā)展變化的安全形勢。

五,、夯實管理基礎(chǔ),，規(guī)范規(guī)章制度管理辦法措施。

1,、安全職責(zé),、標(biāo)準(zhǔn)流程修訂。按照總公司安全風(fēng)險“三四五九”總體思路,，公司組織人員首先從明確管理職責(zé)上入手,，按照“逐級負責(zé)、分工負責(zé),、崗位負責(zé)”的要求,，進一步明晰和落實各部門、各崗位的安全職責(zé),，消除職責(zé)不清,，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生，嚴(yán)堵安全管理漏洞,。其次從落實崗位職責(zé)制定上入手,，通過修訂管理人員、作業(yè)人員崗位職責(zé)，明確各崗位工作職責(zé)范圍,，將責(zé)任落實到各生產(chǎn)崗位和各作業(yè)環(huán)節(jié),。最后從各崗位工作標(biāo)準(zhǔn)、流程修訂上入手,，通過修訂管理崗位量化指標(biāo)和作業(yè)崗位“安全風(fēng)險提示卡”,，使每個干部職工都清楚自己的職責(zé)，都知道按什么程序去做,，應(yīng)當(dāng)達到什么標(biāo)準(zhǔn),。截止目前,，完成安全職責(zé)316個,，其中公司層面1個，公司領(lǐng)導(dǎo)9個,，部室14個,，部室管理崗位87個，車間31個,，車間管理崗位174個,；完成工作標(biāo)準(zhǔn)270個，其中公司領(lǐng)導(dǎo)9個,，部室管理崗位87個,，車間管理崗位174個；完成工作流程94個,，其中公司層面40個,，各部門54個。完成31個作業(yè)崗位標(biāo)準(zhǔn)流程修訂,，形成“__生產(chǎn)崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn),、流程(指導(dǎo)書)”1份。

2,、應(yīng)急預(yù)案公布,。一是公布《__暴風(fēng)雨雪霧等惡劣天氣應(yīng)急預(yù)案》、《__地震災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》,、《__交通安全應(yīng)急預(yù)案管理辦法》,、《__建筑施工安全事故應(yīng)急預(yù)案》、《__處置群體性突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,、《__火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案》,、《__食品衛(wèi)生突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《__雨雪天氣小區(qū)道路掃雪鏟冰應(yīng)急預(yù)案》,、《__林業(yè)消防應(yīng)急預(yù)案》,、《__物業(yè)高層消防應(yīng)急預(yù)案》、《__電梯救援應(yīng)急預(yù)案》、《__生產(chǎn),、生活供水突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,、《__防洪應(yīng)急預(yù)案》、《__鍋爐安全事故應(yīng)急處置與救援預(yù)案》,、《__破壞性地震應(yīng)急預(yù)案》16個,，以提高非正常情況下的應(yīng)急反應(yīng)能力和應(yīng)急處置水平，防止次生,、衍生事故的發(fā)生,。二是公布《__物業(yè)高層給水機電設(shè)備維修使用管理辦法》、《吸污車使用管理辦法》2個,，規(guī)范設(shè)備維修使用行為,，提高設(shè)備運用能力。

3,、完善規(guī)章制度,。一是完善《給水運營管理細則》，規(guī)范給水運營管理,，降低設(shè)備故障率,，提高運營設(shè)備現(xiàn)場故障處置能力，縮短維修,、搶修時間,，節(jié)約維修成本，確保給水設(shè)備安全,、可靠運行,。二是完善《鐵路土地管理暫行辦法》，規(guī)范鐵路用地管理,，確保鐵路運輸安全和鐵路土地權(quán)益不受侵害,。三是完善《鐵路土地租賃管理辦法》，規(guī)范鐵路土地租賃行為,，確保鐵路土地不產(chǎn)生糾紛問題,。四是完善《職工調(diào)轉(zhuǎn)管理辦法》，規(guī)范職工調(diào)轉(zhuǎn)程序,，更好的服務(wù)于公司安全生產(chǎn)和經(jīng)營發(fā)展,。五是完善《勞保、工具用品管理辦法》,，規(guī)范勞保,、工具用品管理行為，提高職工愛護勞保,、工具用品的主人翁意識,，確保一線生產(chǎn)任務(wù)順利進行,。六是完善《屋裂縫觀測標(biāo)志制作標(biāo)準(zhǔn)及觀測要求》，規(guī)范房屋設(shè)備病害觀測標(biāo)志制作要求,，為正確判斷房屋設(shè)備加固整治病害提供準(zhǔn)確依據(jù),。七是完善《關(guān)于下發(fā)“教練式檢查、積分式考核,、擔(dān)保式返獎”安全管理實施辦法（試行）》,，規(guī)范干部職工日常工作方式，激勵干部職工履行崗位安全風(fēng)險控制責(zé)任的積極性,。八是完善《__關(guān)于印發(fā)超限超重貨物運輸（保障）管理辦法（試行）》,、規(guī)范我公司超限超重貨物運輸（保障）管理，確保超限超重貨物運輸絕對安全,。九是完善《__房產(chǎn)租賃管理辦法》,，有效落實精細化管理，規(guī)范公司房產(chǎn)租賃管理工作,，防范經(jīng)營風(fēng)險,，維護公司合法權(quán)益。

六,、存在問題及整改措施：

存在的主要問題：一是重點安全風(fēng)險源點卡控沒有得到有效落實，如井溝清掏,、表井抄表作業(yè)有害氣體控制措施沒有得到認真執(zhí)行,，通過現(xiàn)場檢查，提問作業(yè)人員,，對基本的控制程序認識不清,。二是個別車間對公司發(fā)安全風(fēng)險源點控制不能及時下發(fā)到班組，造成班組對現(xiàn)場控制不能得到有效落實執(zhí)行,。

整改措施：一是加強安全風(fēng)險管理知識培訓(xùn),，通過培訓(xùn)推進計劃安排，組織人員分批參加培訓(xùn),，提高人員意識,。二是加大考核力度，重點對安全風(fēng)險管理工作問題突出的部室,、車間以及人員納入月度考核,、干部履責(zé)考核，強化人員責(zé)任意識,。