在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,,報告不再是罕見的東西,報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的,。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點(diǎn)呢,?又該怎么寫呢,?下面是我給大家整理的報告范文,,歡迎大家閱讀分享借鑒,,希望對大家能夠有所幫助,。
銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)報告篇一
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,,多問、多學(xué),、多練,,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,,王先生來我行取款,,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),,并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財(cái)金帳戶,,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),,他很高興的接受了我的建議,,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),,還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,,回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,,還看到了我個人知識的欠缺,,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。
一年來,我先后從事儲蓄員,,客戶經(jīng)理等不同的崗位,,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,,我的一言一行,,都代表我行的形象。所以,,我對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,,新業(yè)務(wù),,新政策,擴(kuò)大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了,,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的,。事情解釋清楚,,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,,有的人連所需要的憑條都不會填寫,,每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,,直到他們學(xué)會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,,他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時,,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,,同志們有了什么樣的問題,只要問我,,我都會細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會的學(xué)會,。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,,擴(kuò)展業(yè)務(wù),,增加存款,才能提高效益,。從朋友那里得知,,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,,知道我們攬儲任務(wù)重,,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,,我主動和王先生聯(lián)系,,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),,在我和朋友的催促下,,第二天就來我行會計(jì)處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,擴(kuò)大宣傳力度,,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會,給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險業(yè)務(wù),,老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況,,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
時間飛逝,,轉(zhuǎn)眼xx年年關(guān)已到,,我到xx公司也有一年時間了。這是緊張又充實(shí)的一年,,xx見證了我從無到有,。從今年三月八號進(jìn)公司以來的一年,對我來說是一個成長的過程,,我從一名經(jīng)驗(yàn)淺薄的應(yīng)屆生,,逐漸成長為一名具備一定專業(yè)知識的采購職員。面對這一年,,xx公司所有人齊心協(xié)力,,同心同德,克服了今年市場經(jīng)濟(jì)低迷的困難,使公司產(chǎn)品推陳出新,,這是值得我們驕傲的,。為我們克服了困難,經(jīng)受住了考驗(yàn)而驕傲自豪,。
銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)報告篇二
我于20xx年xx月接到省分行的調(diào)令,,調(diào)任xxxx支行客戶經(jīng)理。在xxxx支行9個月的工作中,,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:
20xx年二季度我在xxxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。
在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),,取得參加afp認(rèn)證考試資格,,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,,勇于探索新理論,、新問題,創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位,,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,,我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性,,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。客戶經(jīng)理是我們xxxx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,,我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大,。但是,,慢慢的,我變得成熟起來,,我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,,工作對于我來說,一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。同時,,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。
存在的`主要問題:
1,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,,銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,,及時掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,,以提高自身金融專業(yè)知識水平;
2,、針對不同的客戶,,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,,深挖細(xì)刨,,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,做精準(zhǔn)化營銷,,提高支行中間業(yè)務(wù)收入,;
3、進(jìn)一步克服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動性,不怕多做事,,不怕做小事,,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,,驕傲自大,,而要保持清醒的頭腦,與時俱進(jìn),,創(chuàng)造出更大的輝煌,;總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。
展望來年,我將會更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。