制定計(jì)劃前,，要分析研究工作現(xiàn)狀，充分了解下一步工作是在什么基礎(chǔ)上進(jìn)行的，是依據(jù)什么來制定這個(gè)計(jì)劃的,。什么樣的計(jì)劃才是有效的呢,？那么下面我就給大家講一講計(jì)劃書怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃篇一

一個(gè)新行業(yè)的誕生,，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過程,。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時(shí)候,，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西,。對(duì)于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候,，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是,，也有部分先知先覺者,，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候,，人們才逐漸接受并大膽投資,。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中,，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,，也無關(guān)姓知姓社,，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣,，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論,。同樣，有投資者對(duì)投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔(dān)心,。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，懼怕的原因是源于無知,。換句話說,，投資者對(duì)“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳,，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資,，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

20xx年,，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場,，是對(duì)我國交易市場體系的補(bǔ)充,，也是對(duì)我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家政策的支持,，可是對(duì)國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因?yàn)樗_創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同,，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品,，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng),。為什么人們?cè)敢鈦碛懻摚乙灿腥嗽敢鈦韰⑴c,，這說明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來的,。對(duì)于期盼，我們要不負(fù)眾望,，繼續(xù)努力;對(duì)于批評(píng),，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善,。這樣才有利于問題的解決,，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,，在國內(nèi)還屬于這個(gè)市場的導(dǎo)入期,，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的,，但是，暴露出來的問題也不少,。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展,，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮,、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。

根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù),，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣,。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質(zhì),，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商,，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā),。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,，比如說高爾夫球場,、高檔車的4s專賣店、高檔健身會(huì)所,、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期,，競爭對(duì)手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場站穩(wěn)腳跟,，繼而做大做強(qiáng)。

在未來的3年中,，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動(dòng),，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3到5年中,，我部門會(huì)通過各種營銷渠道,，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù),，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下,。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣,。

20xx年入金量20xx萬元人民幣,。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

20xx年銷售目標(biāo)為1200萬元人民幣,，下圖為近3年的業(yè)績展望圖,。 第一季度第二季度第三季度第四季度

首先,，我們將目標(biāo)市場的定位定在對(duì)投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗(yàn)的人,。其次,，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人，在投資市場中,，承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段,，以有限的人力去開發(fā),，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運(yùn)營情況,。 目標(biāo)客戶:能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn),，并對(duì)市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇,，例如股票,，期貨，基金的投資者等,。

營銷計(jì)劃分三個(gè)階段完成,，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散,，逐步完成銷售目標(biāo),。 (1)長期計(jì)劃:在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,，

在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

(2)中期計(jì)劃: 在未來1-3年中，不斷補(bǔ)充人力資源,，從一個(gè)部門

擴(kuò)充到3個(gè)部門,，每個(gè)部門10-15人,，銷售額翻番,。

(3)短期計(jì)劃:完成20xx年的銷售目標(biāo)。

為了完成制定的銷售目標(biāo),，我部門會(huì)采取多元化的銷售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢(shì)，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,，根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng),。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營銷策略:通過個(gè)人渠道取得高端客戶的電話號(hào)碼，讓員工進(jìn)行電話營銷工作,。

b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū),，或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差,，收集準(zhǔn)客戶的信息。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略:培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售,，根據(jù)個(gè)人特長,，愛好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷,。

d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè),，讓他們跟所有認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè),。 e) 合作商,、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會(huì),，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng),。

f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識(shí)的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計(jì)劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度,，增加企業(yè)的知名度,，媒體的種類很多，包括報(bào)紙,、雜志,、電視、廣播,、傳單,、戶外廣告等。

市場部一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右,，外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進(jìn)行說明會(huì)的時(shí)候，分為5名一個(gè)小組,，具體的組成情況入下表所示,。

計(jì)劃在未來的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門，不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模,，以完成年度銷售目標(biāo)為己任,。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃篇二

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對(duì)客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊,。應(yīng)該不卑不亢,、堅(jiān)持原則、自信,、大方,，建立一種互利、互信,、平等的合作關(guān)系,。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，如財(cái)務(wù),、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢(shì),，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工,、機(jī)械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì),，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn),、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更是會(huì)營銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象,，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),，用心對(duì)待每一個(gè)客戶,，相信他就會(huì)給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷,。第三,、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相信就能事半功倍,。

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng),，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,。眾所周知,，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求,。對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況,，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對(duì)癥下藥,，設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的,，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強(qiáng)” 。

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn),，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí),、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入,、細(xì)致,，做到多渠道、重驗(yàn)證,，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,，利用好工商部門、銀行,、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手,，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,，不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

人不僅要會(huì)走路,，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路,。任何時(shí)期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存,，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新,，才能更好的應(yīng)對(duì)不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以最大限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn),，那么我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn)，解讀政策,、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好,、更快的對(duì)我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和服務(wù)意識(shí),，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃篇三

計(jì)劃一：20xx年,，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,。堅(jiān)持“一個(gè)中心,，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,，以客戶,、產(chǎn)品、渠道,、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn),，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手,。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化,、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平,，推進(jìn)經(jīng)營管理上臺(tái)階,、上水平。

（一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖,，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo),，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力,；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升,，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距；以交叉營銷和聯(lián)動(dòng)營銷為抓手,，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),，提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

（二）客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型,，圍繞“一個(gè)中心,，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,；20xx年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫,，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力,，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長,，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

（三）渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”,，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地,；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑,；三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道,，按照專職、專業(yè),、專注要求,，帶出一支新隊(duì)伍,，開拓一片新天地,，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn),、自助設(shè)備,、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng),、相互補(bǔ)充的全新渠道格局,。

（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個(gè)***”,。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地,，作出更大貢獻(xiàn),；繼續(xù)打造“第二個(gè)***”，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競爭力,，提高貢獻(xiàn)水平,，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越,；“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè),，縮短差距,，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度,。

（一）加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1,、狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,，以“個(gè)人存款,，實(shí)物金、個(gè)人客戶”為核心,，以基金,、保險(xiǎn)、借記卡,，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn),，做實(shí)旺季營銷,。

2、完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報(bào)考核力度,，營造良好的競爭氛圍。

3,、繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零,、達(dá)標(biāo)、越級(jí)” 和“保險(xiǎn),、基金,、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品,，彌補(bǔ)“短板”,，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。

4,、持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度,，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì)；加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式,。

5、進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù),，擴(kuò)大品牌影響力,，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平,；加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度,；加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理,。

6,、試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局,、申請(qǐng)開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7,、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金、主代銷基金,、基金定投營銷能力,；充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額,；加強(qiáng)與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試,；加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng),，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。

8,、做好憑證國債,、儲(chǔ)蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位,；加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險(xiǎn)管控，利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制,。

9、提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案,；建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度；加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作,，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度,，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力,；做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，提高客服務(wù)水平。

10,、加強(qiáng)理財(cái)卡,、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量,；持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,，控制不良透支的攀升,，降低不良率；按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。

11,、加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度,；試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù)；選擇重點(diǎn)地區(qū),、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國際速匯,、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn),，并發(fā)揮其帶頭作用。

12,、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程；加強(qiáng)與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13、強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售,，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14,、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳,，把好宣傳材料關(guān),。

（三）完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)

15、繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),，提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16,、以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法,。

17,、量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

18,、以產(chǎn)品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19,、通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作,。

20,、抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度,、理財(cái)卡配卡,、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時(shí)間占比,、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。

21,、固化100家理財(cái)中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣,，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問題,。

22、強(qiáng)化客戶分層服務(wù),，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流,，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效。

23,、在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí)；創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶例會(huì)制度,。

24、在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動(dòng),，以點(diǎn)帶面,，形成理財(cái)中心成長發(fā)展的良好梯隊(duì)。

25,、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣,，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持,。

26,、持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動(dòng)和客戶四個(gè)必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營銷能力,，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27、將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。

28、全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目,。

29,、開發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化,、工具化管理,；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù),。

30,、組織全行個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31,、舉辦個(gè)人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32、舉辦各類專題培訓(xùn)班,，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33,、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34,、加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。

35,、做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,，提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

（三）加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu),，在20xx—20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)（包括縣域）的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。

37,、持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置、裝修建設(shè),，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置,，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5—10個(gè)百分點(diǎn),；重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn),；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上,；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的`優(yōu)化改造工作,；在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充,。

38、全面提升渠道建設(shè)管理水平,，落實(shí)集約化管理,，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制,。

39,、試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系,，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型,、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度,；總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。

40,、進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。

41,、進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度；加大宣傳，提高設(shè)備分流率,；積極拓展自助渠道的交易功能,；進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量,。

42,、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評(píng)力度。要突出對(duì)重點(diǎn)行,、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜,。打造****的第一梯隊(duì)，提高上述行的經(jīng)營管理水平,，使其在設(shè)備規(guī)模,、運(yùn)營指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn),、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用,。在此基礎(chǔ)上，帶動(dòng)以唿倫貝爾,、赤峰,、通遼、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展,，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上,，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力,。

43、突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。

44,、調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備；嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。

45,、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作,。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程；提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量,，教育員工識(shí)別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。

46,、利用行內(nèi)外資源,，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。

47,、通過持續(xù)開展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理,，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級(jí),、四星級(jí),、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級(jí)向下延伸,，增加二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選,。

48,、整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量,，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。

49,、從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開展“抓服務(wù),、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng),，循序漸進(jìn),，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升,。

50、按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查,。

51,、打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量,，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌,。

52、完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制,，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53,、加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上,，區(qū)分行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng),，二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。

（四）強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54、貫穿全年開展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng),，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改。

55,、繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營的意識(shí),。

56、提高發(fā)卡質(zhì)量,，對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理,，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶升降級(jí)機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,，對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理,。

57、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評(píng)價(jià)內(nèi)容,、過程和結(jié)果。

58,、理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強(qiáng)對(duì)條線,、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),，定期對(duì)分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作,。

59,、加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn),，做好代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組織

60,、加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念,。

61、繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長效機(jī)制,。

62、加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,，做到事前預(yù)防。對(duì)于各類審計(jì),、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài),，及時(shí)跟蹤、搜集和梳理整理,，認(rèn)真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到事前預(yù)防,。

63,、強(qiáng)化整改工作。將各類審計(jì),、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制,，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程,，明確整改責(zé)任,，確保整改效果，對(duì)不及時(shí),、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的,，要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé)。

64,、完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制,。繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià),，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平,；按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià)考核,，組織開好柜員主管例會(huì)，加強(qiáng)柜員主管的履職能力,。

65,、抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃,，對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用,，提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。

66、完善“5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上,，將理財(cái)中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評(píng)模式，配套實(shí)施談話制度和二級(jí)分行經(jīng)營管理評(píng)價(jià)制度,，條線上下形成合力，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地,。

（六）加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67,、繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深,、做細(xì),。

68、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào),。

69、做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70,、進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營銷能力,。

71,、推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識(shí)別系統(tǒng)及新功能。

72,、通過個(gè)人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),。

73,、依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強(qiáng)客戶挖掘,，提高商機(jī)處理率,，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。

最后,，啟動(dòng)包括客戶經(jīng)營,、渠道管理、風(fēng)險(xiǎn)管理,、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃，推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺(tái)階,。

三,、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系

為進(jìn)一步加大對(duì)全行個(gè)人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度，及時(shí)通報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,，搭建全區(qū)個(gè)人金融條線溝通交流的平臺(tái),。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系。在通報(bào)頻率上將按照日,、周,、旬、月,、季度等,；通報(bào)內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理,、產(chǎn)品,、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面,；通報(bào)對(duì)象維度涉及全區(qū)個(gè)人金融條線各個(gè)層級(jí),。

計(jì)劃二：眼間又要進(jìn)入新的一年—20xx年了，新的一年對(duì)我們來產(chǎn)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇,、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年,。出來工作已經(jīng)很快的過了4個(gè)年頭,，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),。在此,，我訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績,。

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé),，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開展業(yè)務(wù)工作,。

1、在第一季度,，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主,。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談,。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),，代理費(fèi)用達(dá)8萬元以上（每件4萬元）。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時(shí),，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

2,、在第二季度的時(shí)候，以商標(biāo),、專利業(yè)務(wù)為主,。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會(huì),、上網(wǎng),、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4,、8萬元以上代理費(fèi)（每月不低于1,、2萬元代理費(fèi)）。在大力開拓市場的同時(shí),，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機(jī),，給后半年帶來一個(gè)良好的開端,。并且,，隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)與綜合能力的相對(duì)提高，對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶,，做一次有針對(duì)性的開發(fā),，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,，承辦費(fèi)用達(dá)7,、5萬元以上。做馳名商標(biāo)與

著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時(shí),，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

4,、第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況,。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方,，有針對(duì)性的做可行性建議,，力爭為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上,。

二,、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。學(xué)習(xí),，對(duì)于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量,。專業(yè)知識(shí),、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容,。

知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持,。

三,、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí),。積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。

以上,，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,。火車跑的快還靠車頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年,，我會(huì)更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶,，爭取更多的單,，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃篇四

(一)細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng),。

某某部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向,，以客戶為中心,，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳細(xì)營銷計(jì)劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售,、大型產(chǎn)品推介會(huì),、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動(dòng)等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢(shì),。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值,。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對(duì)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶,、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn),、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案,，主動(dòng)進(jìn)行營銷,。對(duì)現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題,，提高客戶貢獻(xiàn)度,。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要,。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，深化營銷,，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比,。要加強(qiáng)對(duì)公司無貸戶維護(hù)管理,，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷,，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額,。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對(duì)公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作,。針對(duì)全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花,。并借勢(shì)向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢(shì),，爭取更大的存款份額。同時(shí)對(duì)大中型企業(yè),、名牌企業(yè),、世界10強(qiáng)、納稅前8000名,、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作,，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān),。

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理,，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,，對(duì)公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對(duì)公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化,、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級(jí)分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配,，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè),。目前,，由于對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異,，對(duì)公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè),，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對(duì)公客戶的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)營銷指南,，對(duì)不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對(duì)公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo),。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比,。今年,，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí),，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶,。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單,，有側(cè)重、有針對(duì)地開展?fàn)I銷工作,，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì),。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺(tái)賬,，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念,，梳理制度,，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向,。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題,，加強(qiáng)服務(wù)管理,，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式,。全面提升某某部門服務(wù)質(zhì)量,，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐,，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級(jí)客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段,。