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金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃(四篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-03-25 12:41:56
金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃(四篇)
時間:2023-03-25 12:41:56     小編:zdfb

制定計(jì)劃前,,要分析研究工作現(xiàn)狀,充分了解下一步工作是在什么基礎(chǔ)上進(jìn)行的,,是依據(jù)什么來制定這個計(jì)劃的,。什么樣的計(jì)劃才是有效的呢,?那么下面我就給大家講一講計(jì)劃書怎么寫才比較好,,我們一起來看一看吧。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃篇一

一個新行業(yè)的誕生,,人們對它的認(rèn)識都需要一個循序漸進(jìn)的過程,。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候,中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度,,認(rèn)為股票是資本主義的事物,,肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票,,甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,,大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是,,也有部分先知先覺者,或者說敢于吃螃蟹的人,,大膽的加以購買和投資,,當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,人們才逐漸接受并大膽投資,。于是,,逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中,甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,,也無關(guān)姓知姓社,原來資金可以在股市上流通后,,融資方和出資方是可以共贏的,。這樣,就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論,。同樣,,有投資者對投資黃金懷疑,想做投資心理卻又擔(dān)心,。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險,,懼怕的原因是源于無知。換句話說,,投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,多做宣傳,,讓投資者用科學(xué)的,、理性的眼光看待黃金投資,從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

20xx年,,中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機(jī),,在天津設(shè)立貴金屬交易市場,是對我國交易市場體系的補(bǔ)充,,也是對我國金融資本市場體系的完善,,有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家政策的支持,,可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物,,因?yàn)樗_創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同,,而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn),,并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財產(chǎn)品,在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,,可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng),。為什么人們愿意來討論,而且也有人愿意來參與,,這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的,。對于期盼,,我們要不負(fù)眾望,繼續(xù)努力;對于批評,,我們要虛心聽取,,努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問題的解決,,才能夠進(jìn)一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期,,但是,,才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展,發(fā)展的速度卻是驚人的,,但是,,暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,,在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮,、穩(wěn)定,,還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,并參與到其中獲得巨大收獲的時候,,很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家,。遍布在天津市的各各區(qū)域,,其中以和平區(qū),河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。主營的業(yè)務(wù)為天通金,、上海黃金延期t+d、倫敦金,、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,,在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù),,并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣,。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸,,打算以銀行為依托,公共媒體為介質(zhì),在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù),。

一些天通金的做市商,,也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告,,在全國范圍內(nèi)招聘代理商,,返傭非常優(yōu)厚,所以發(fā)展的很迅速,。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,,比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會所,、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息,,然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期,競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,,我們只有通過員工的不斷努力,,公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟,,繼而做大做強(qiáng),。

在未來的3年中,首先20xx年公司剛剛起步,,是公司制定整體發(fā)展方向的一年,,20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動,,為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來3到5年中,我部門會通過各種營銷渠道,,以天津市為中心,,并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù),現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下,。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣,。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

20xx年銷售目標(biāo)為1200萬元人民幣,下圖為近3年的業(yè)績展望圖,。 第一季度第二季度第三季度第四季度

首先,,我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人,或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗(yàn)的人。其次,,一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人,,在投資市場中,承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場,,在公司的起步階段,以有限的人力去開發(fā),,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶,,以保證公司的初期運(yùn)營情況。 目標(biāo)客戶:能承擔(dān)一定風(fēng)險,,并對市場比較了解的投資者,。已有過投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇,例如股票,,期貨,,基金的投資者等。

營銷計(jì)劃分三個階段完成,,最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,,并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散,逐步完成銷售目標(biāo),。 (1)長期計(jì)劃:在未來的3-5年中,,在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,

在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

(2)中期計(jì)劃: 在未來1-3年中,,不斷補(bǔ)充人力資源,從一個部門

擴(kuò)充到3個部門,,每個部門10-15人,,銷售額翻番。

(3)短期計(jì)劃:完成20xx年的銷售目標(biāo),。

為了完成制定的銷售目標(biāo),,我部門會采取多元化的銷售策略,充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,,除了部門統(tǒng)一安排工作以外,,根據(jù)每個員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營銷策略:通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,,讓員工進(jìn)行電話營銷工作,。

b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū),或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差,,收集準(zhǔn)客戶的信息,。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略:培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售,根據(jù)個人特長,愛好加入不同的群,,逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷,。

d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè),讓他們跟所有認(rèn)識的人進(jìn)行分享,,讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè),。 e) 合作商、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,,在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會,,以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。(獵鷹計(jì)劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度,,增加企業(yè)的知名度,媒體的種類很多,,包括報紙,、雜志、電視,、廣播,、傳單、戶外廣告等,。

市場部一個部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右,,外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶,或者在社區(qū)進(jìn)行說明會的時候,,分為5名一個小組,,具體的組成情況入下表所示,。

計(jì)劃在未來的每一年中補(bǔ)充一個15人左右的部門,,不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模,以完成年度銷售目標(biāo)為己任,。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,,帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃篇二

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,,直接面對客戶,,個人的一言一行代表著公司的形象,因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,,掌握全面的業(yè)務(wù)知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感,更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),,我們不需要對客戶卑躬屈膝,當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢,、堅(jiān)持原則,、自信、大方,,建立一種互利,、互信、平等的合作關(guān)系,。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,,加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),如財務(wù),、法律等,,是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢,,結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),,重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,,使每個企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原,,幫助我們更好的判斷風(fēng)險,、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險,,成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

做業(yè)務(wù)離不開營銷,,一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,,更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,,有道德,、講原則,,在工作中游刃有余,展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,我想,,營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系,,不僅能使客戶找到你,,還能與客戶成為朋友,其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持,與他們建立良好的合作關(guān)系,讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù),,用心對待每一個客戶,,相信他就會給你帶來更多的客戶,,你的財富就會源源不斷。第三,、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,,當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,,相信就能事半功倍。

通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù),,我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,,大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。眾所周知,各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),,在這種情況下,,我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù),給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,,重點(diǎn)分析,按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,,增加客戶的違約成本”,,那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查,,摸清企業(yè)的真實(shí)情況,,特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構(gòu),,只有這樣才能對癥下藥,,設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次,,換位思考,,從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的,在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣,,核心抵押物突出,,執(zhí)行難度低,變現(xiàn)能力強(qiáng)” ,。

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點(diǎn),,但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實(shí),、準(zhǔn)確,其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入,、細(xì)致,做到多渠道,、重驗(yàn)證,,全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,利用好工商部門,、銀行,、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,,對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,,不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

人不僅要會走路,,而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,,對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),,要在這個行業(yè)里立足,、生存,必須要學(xué)會創(chuàng)新,,才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革,說明國家正一步一步放寬金融市場,,把資金交給市場,,使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,更好的發(fā)揮市場效應(yīng),,使市場的供求關(guān)系得以最大限度的提升,,當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險,,解讀政策,、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策,,制定更合理的發(fā)展方向,,并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整,,不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識,,創(chuàng)新思維,這樣才能更好的完成工作,。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃篇三

計(jì)劃一:20xx年,,全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是:“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”,,全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,。堅(jiān)持“一個中心,六個基本點(diǎn)”的基本策略,,即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,,以客戶、產(chǎn)品、渠道,、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn),,繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化,、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手,,全面提升個人金融精細(xì)化管理水平,,推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階、上水平,。

(一)產(chǎn)品策略:繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,,以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo),在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,,進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力,;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘,,重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升,,力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距,;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,,提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),,穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),,提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

(二)客戶策略:要充分依托理財中心,,深化二代轉(zhuǎn)型,,圍繞“一個中心,六個基本點(diǎn)”,,堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,;20xx年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫,要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),,擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,,在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,有足夠多的好客戶,,強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力,,挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,培育客戶向上遷移成長,,促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略:20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,,要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”,以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),,形成和同業(yè)抗衡的主陣地,;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),,力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3:1比例,,延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,,按照專職,、專業(yè)、專注要求,,帶出一支新隊(duì)伍,,開拓一片新天地,打造一個新陣地,,形成物理網(wǎng)點(diǎn),、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應(yīng),、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略:持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū),、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,,著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營目標(biāo)是:中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,,堅(jiān)守主陣地,,作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個***”,,使其在同業(yè)形成絕對競爭力,,提高貢獻(xiàn)水平,瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì),,實(shí)現(xiàn)突破跨越,;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起,通過加速發(fā)展,趕超同業(yè),,縮短差距,,盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏,提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度,。

(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1,、狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,,以“個人存款,實(shí)物金,、個人客戶”為核心,,以基金、保險,、借記卡,,產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,自助設(shè)備開機(jī)率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn),,做實(shí)旺季營銷。

2,、完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,,加大通報考核力度,營造良好的競爭氛圍,。

3,、繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo),、越級” 和“保險,、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”,,做全產(chǎn)品,,彌補(bǔ)“短板”,提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力,。

4,、持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,加強(qiáng)總行“利得盈”,、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢,;加大對信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度,,逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式,。

5、進(jìn)一步做大做強(qiáng)個人黃金業(yè)務(wù),,擴(kuò)大品牌影響力,,加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制,提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平,;加強(qiáng)對賬戶金的銷售力度,,與電子銀行渠道聯(lián)動,提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度,;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理,。

6、試點(diǎn)推出移動保管箱業(yè)務(wù),,建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

7,、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,提高股票型基金,、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用,,提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,,努力提高新老基金代銷市場份額;加強(qiáng)與基金公司合作,,做好基金從業(yè)資格考試,;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動,進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8,、做好憑證國債、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險管控,,利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。

9,、提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,,建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案,;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險公司合作,,加大對網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度,,做好保險從業(yè)資格考試工作,提高我行自身保險銷售能力,;做好客戶風(fēng)險評估,,提高客服務(wù)水平。

10,、加強(qiáng)理財卡,、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,,擴(kuò)大借記卡存量市場份額,,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,,加強(qiáng)對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,,控制不良透支的攀升,降低不良率,;按照總行部署,,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。

11、加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),,加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù),;選擇重點(diǎn)地區(qū),、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個人國際速匯、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,,打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn),并發(fā)揮其帶頭作用,。

12,、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程,;加強(qiáng)與中糧可樂公司合作,,積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13,、強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售,,推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),,提升產(chǎn)品覆蓋度。

14,、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,,做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,做好客戶體驗(yàn)活動宣傳,,把好宣傳材料關(guān),。

(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)

15、繼續(xù)強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),,提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16、以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對個人客戶經(jīng)理的考評管理,,在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17、量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),,完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18,、以產(chǎn)品銷售為紐帶,以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,,建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19、通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,,全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作,。

20、抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡,、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),,提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。

21、固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,,向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財中心覆蓋推廣,,進(jìn)一步解決理財中心空心化問題。

22,、強(qiáng)化客戶分層服務(wù),,加強(qiáng)理財中心客戶引導(dǎo)分流,,進(jìn)一步提升理財中心客戶服務(wù)功效。

23,、在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式,,持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24、在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,,著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財中心活動,,以點(diǎn)帶面,形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊(duì),。

25,、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣,優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),,與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,,提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,,為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持,。

26、持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,,提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,,強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27,、將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,,持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。

28,、全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目,。

29、開發(fā)系統(tǒng)平臺,,對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),,按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù),。

30、組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,,強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31,、舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,增強(qiáng)個人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32,、舉辦各類專題培訓(xùn)班,,全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33,、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34,、加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,,研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。

35,、做好保險從業(yè)資格考試工作,,提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36,、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu),,在20xx—20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,,適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。

37、持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置,、裝修建設(shè),,加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置,切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平,,使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5—10個百分點(diǎn),;重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn),,符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上,;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的`優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目,;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),,使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。

38,、全面提升渠道建設(shè)管理水平,,落實(shí)集約化管理,制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制,,進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制,。

39、試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作,,完善網(wǎng)點(diǎn)后評價體系,建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型,、網(wǎng)點(diǎn)選址模型,,完善兩大渠道建設(shè)管理模式,加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度,;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度,。

40,、進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制,深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,,力爭年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,,打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。

41,、進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,,繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,,提高設(shè)備分流率,;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,,切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量,。

42、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點(diǎn)行,、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊(duì),,提高上述行的經(jīng)營管理水平,,使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻(xiàn),、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上,,帶動以唿倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展,有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度,。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上,,同時要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43,、突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3:1,。

44,、調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),力爭實(shí)現(xiàn)全行每個網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。

45,、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作,。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量,,教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險,提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力,。

46,、利用行內(nèi)外資源,采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),。

47,、通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點(diǎn)管理,固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果,。擬在原有五星級,、四星級、三星級網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,,把星級向下延伸,,增加二星級網(wǎng)點(diǎn)的評選。

48,、整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量,,重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。

49,、從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手,,貫穿全年開展“抓服務(wù),、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動,,循序漸進(jìn),,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升,。

50,、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查,。

51、打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),,提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,,打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。

52,、完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制,,強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核,,在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53、加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度,。在培訓(xùn)分工上,,區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),二級分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn),。

(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54、貫穿全年開展“破難點(diǎn),、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅(jiān)活動,,以進(jìn)一步加強(qiáng)對私柜面操作風(fēng)險管理,強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改,。

55,、繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作,,提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

56,、提高發(fā)卡質(zhì)量,,對不動卡進(jìn)行定期激活和清理,規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費(fèi),,建立完善的客戶升降級機(jī)制,,實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭,,優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,,對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。

57,、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》,,規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果,。

58,、理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題,,加強(qiáng)對條線,、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,,規(guī)范操作,。

59,、加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理,全面清退外部保險機(jī)構(gòu)駐點(diǎn),,做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60,、加強(qiáng)投資者教育,正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,,幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。

61、繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,,將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,實(shí)行動態(tài)考核,,著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識,,建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機(jī)制。

62,、加強(qiáng)主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,做到事前預(yù)防,。對于各類審計(jì),、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài),及時跟蹤,、搜集和梳理整理,,認(rèn)真研究分析,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn),,做到事前預(yù)防,。

63、強(qiáng)化整改工作,。將各類審計(jì),、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制,按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,,制定整改流程,,明確整改責(zé)任,確保整改效果,,對不及時,、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的,要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé),。

64,、完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,,對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,,連續(xù)考核,進(jìn)一步夯實(shí)全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平,;按月對委派柜員主管評價考核,,組織開好柜員主管例會,加強(qiáng)柜員主管的履職能力,。

65,、抓好柜面操作風(fēng)險管理,協(xié)調(diào)各級檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃,,對檢查結(jié)果充分整改和利用,提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。

66,、完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,將理財中心考核納入其中,,形成條線“6+1”考評模式,,配套實(shí)施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,條線上下形成合力,,確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67、繼續(xù)強(qiáng)化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,,進(jìn)一步將管理做深,、做細(xì)。

68,、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,,做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69,、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70、進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,,提升精準(zhǔn)營銷能力,。

71、推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績評價系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72,、通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目,,開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn),。

73,、依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,加強(qiáng)客戶挖掘,,提高商機(jī)處理率,,加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷,。

最后,,啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理,、風(fēng)險管理,、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃,,推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階,。

三、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系

為進(jìn)一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度,,及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,,搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系,。在通報頻率上將按照日,、周、旬,、月,、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面,;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

計(jì)劃二:眼間又要進(jìn)入新的一年—20xx年了,,新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年,,也是我非常重要的一年,。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭,,家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),。在此,,我訂立了本年度工作計(jì)劃,以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績,。

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。公司在不斷改革,,訂立了新的規(guī)定,,特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,,必須以身作責(zé),,在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。

1,、在第一季度,以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主,。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā),,把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談,。期間,,至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),代理費(fèi)用達(dá)8萬元以上(每件4萬元),。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,,不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,,及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

2、在第二季度的時候,,以商標(biāo),、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場,、參加專業(yè)展銷會,、上網(wǎng)、電話,、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,,加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體,。以至于達(dá)到4,、8萬元以上代理費(fèi)(每月不低于1,、2萬元代理費(fèi))。在大力開拓市場的同時,,不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),,與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),帶來的無限商機(jī),,給后半年帶來一個良好的開端,。并且,隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,,對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶,,做一次有針對性的開發(fā),有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談,,爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,,承辦費(fèi)用達(dá)7、5萬元以上,。做馳名商標(biāo)與

著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,,不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,,及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

4、第四季度就是年底了,,這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況,。首先,要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,,找出有漏洞的地方,,有針對性的做可行性建議,力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面,,代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上,。

二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃,。學(xué)習(xí),,對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量,。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容,。

知己知彼,,方能百戰(zhàn)不殆,在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持,。

三,、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識,、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識,。積極主動地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處,。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。

以上,是我對20xx年的工作計(jì)劃,,可能還很不成熟,,希望領(lǐng)導(dǎo)指正?;疖嚺艿目爝€靠車頭帶,,我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年,,我會更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù),,也力爭贏的機(jī)會去尋求更多的客戶,爭取更多的單,,完善業(yè)務(wù)開展工作,。相信自己會完成新的任務(wù),能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃篇四

(一)細(xì)分目標(biāo)市場,,大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

某某部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類,,即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),,堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向,,以客戶為中心,以賬戶為基礎(chǔ),,抓大不放小,,采取“確保穩(wěn)住大客戶,努力轉(zhuǎn)變小客戶,,積極拓展新客戶”的策略,,制定詳細(xì)營銷計(jì)劃,,在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售,、大型產(chǎn)品推介會,、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等,,形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),,努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響,,增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶,、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查,,深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式,,設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案,,主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,,解決存在的問題,,提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶,這也是我行的基礎(chǔ)客戶,,并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,深化營銷,增強(qiáng)營銷效果,。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,,并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,,降低籌資成本率,,增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷,努力擴(kuò)大市場占比,。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理,,深入分析其結(jié)算特點(diǎn),進(jìn)行全產(chǎn)品營銷,,擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額,。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶,結(jié)算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷,,爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢,爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng),、納稅前8000名,、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作,鎖定他行目標(biāo)客戶,,進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān),。

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理,深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,,對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),,在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,,進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù),。

要建設(shè)好三個渠道:

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配,,”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì),。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前,,由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣,,公司管理模式的差異,對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道,。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè),,在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南,,對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo),。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比,。今年,,電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時,還要“精耕細(xì)作”,,拓展有層次的目標(biāo)客戶,。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單,有側(cè)重,、有針對地開展?fàn)I銷工作,,要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,,并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,,并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,,提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念,,梳理制度,整合流程,,以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向,。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,提高服務(wù)效率,,及時處理問題,,加強(qiáng)服務(wù)管理,提高客戶滿意度,,構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式,。全面提升某某部門服務(wù)質(zhì)量,實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo),。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐,,加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段,。

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