人生天地之間,，若白駒過隙,，忽然而已,，我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲,，一起對今后的學(xué)習(xí)做個計劃吧,。什么樣的計劃才是有效的呢,？那么下面我就給大家講一講計劃書怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

金融業(yè)務(wù)員工作計劃 金融業(yè)務(wù)員工作計劃和目標篇一

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊,。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù)、法律等,，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,，重點掌握化工,、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標,。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險,、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標,。

做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,，與他們建立良好的.合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務(wù),，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍,。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動,，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥,，設(shè)計出最佳的反擔保措施。其次,，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強” ,。

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入,、細致，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,，利用好工商部門、銀行,、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

人不僅要會走路,，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以最大限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策,、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整,，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識,，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融業(yè)務(wù)員工作計劃 金融業(yè)務(wù)員工作計劃和目標篇二

一個新行業(yè)的誕生,，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程,。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度,，認為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票,，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是,，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購買和投資,，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資,。于是,，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中,，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社,，原來資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的。這樣,，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論,。同樣,，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心,。擔心是因為懼怕風(fēng)險,，懼怕的原因是源于無知。換句話說,，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳,，讓投資者用科學(xué)的,、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔心.

20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機,，在天津設(shè)立貴金屬交易市場,，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善,，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物,，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點,，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品,，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強,。為什么人們愿意來討論,，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的,。對于期盼,，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評,，我們要虛心聽取,，努力改進和完善。這樣才有利于問題的.解決,，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期,，但是,，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的,，但是,，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮,、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候,，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。主營的業(yè)務(wù)為天通金,、上海黃金延期t+d、倫敦金,、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù),，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣,。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸,，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì),，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù),。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā),。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告,，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速,。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場,、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息,，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期,，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟,，繼而做大做強,。

在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來3到5年中,，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心,，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù),，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣,。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

20xx年銷售目標為1200萬元人民幣,，下圖為近3年的業(yè)績展望圖。 第一季度第二季度第三季度第四季度

首先,，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人,，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。其次,，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人,，在投資市場中，承擔不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標市場就是定位在高端市場,，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā),，維護優(yōu)質(zhì)客戶,，以保證公司的初期運營情況。 目標客戶:能承擔一定風(fēng)險,，并對市場比較了解的投資者,。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票,，期貨,，基金的投資者等。

營銷計劃分三個階段完成,，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標,。 (1)長期計劃:在未來的3-5年中,，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，

在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

(2)中期計劃: 在未來1-3年中,，不斷補充人力資源,，從一個部門

擴充到3個部門，每個部門10-15人,，銷售額翻番,。

(3)短期計劃:完成20xx年的銷售目標。

為了完成制定的銷售目標,，我部門會采取多元化的銷售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,，根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng)。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營銷策略:通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,，讓員工進行電話營銷工作,。

b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差,，收集準客戶的信息,。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略:培訓(xùn)員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長,，愛好加入不同的群,，逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷。

d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個員工把工作當成一份事業(yè),，讓他們跟所有認識的人進行分享,，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。 e) 合作商,、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng),。

f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。(獵鷹計劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度,，媒體的種類很多，包括報紙,、雜志,、電視、廣播,、傳單,、戶外廣告等。

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右,，外出進行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進行說明會的時候,，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示,。

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模,，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

金融業(yè)務(wù)員工作計劃 金融業(yè)務(wù)員工作計劃和目標篇三

對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工，我對未來的工作計劃和認識從兩大層面來講：

首先,，要清楚的了解我行成立的背景,、意義和發(fā)展目標，清楚我行的市場定位,，明白我行的主要目標客戶群,。只有明白了大方針,，才能準確找到自己的工作重點,，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢,，達到事半功倍的效果,，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。

因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境,，才能幫助自己迅速找到自己的位置,，更快的適應(yīng)工作，提高工作效率,。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境,，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情,，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用,。

其次，在開始工作之前以及在工作中,，要先對我行的整個機構(gòu)設(shè)置以及部門職責等有一定的了解,，因為各個部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個整體。你的工作不是獨立的,，它與其他部門,、同事的工作是相互影響、相互作用的,。

比如說在做柜臺工作時,，出了要清楚自己的工作性質(zhì)以外，也要了解一下會計工作,，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走,，有助于提高業(yè)務(wù)技能，同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務(wù),，也清楚了票據(jù),、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有,，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候,，就知道應(yīng)該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結(jié)果,，增加了有效溝通的機率,。

再者,，要不斷加強理論政治學(xué)習(xí)，充實自己的頭腦,，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話,。因為理論是實踐的基石,，思想是行動的指引,。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的,，它有一個不斷發(fā)展的過程,。你的思想會決定你的行動，你的價值觀,、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度,，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度,。

一,、要全面熟悉各項業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程,。

清楚自己的工作性質(zhì),，清楚自己的'工作職責，對自己有一個準確的定位,，找到自己所處的位置,。在工作的過程中,，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率,，爭取用最短的時間最好的服務(wù)為客戶辦理每一項業(yè)務(wù),。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì),，例如點鈔,、漢字錄入、翻打傳票,、假鈔鑒別等,，讓自己擁有過硬的基本功。

二,、要設(shè)定目標,，對自己要有階段性的目標規(guī)劃。

有目標才會有動力,，有目標才會有進步,。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度,，同時不斷加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);今年報名參加會計從業(yè)資格考試,，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上，不斷學(xué)習(xí)會計,、金融等知識,，考取相應(yīng)等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等,，追求學(xué)識和職業(yè)上的進步,，更上一層樓!

金融業(yè)務(wù)員工作計劃 金融業(yè)務(wù)員工作計劃和目標篇四

計劃一：20xx年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”,，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶,、產(chǎn)品,、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì),、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化,、客戶經(jīng)營精細化,、服務(wù)管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化,、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手,，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階,、上水平,。

（一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距,；以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。

（二）客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型,，圍繞“一個中心,，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,；20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力,，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

（三）渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大,、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地,；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑,；三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職、專業(yè),、專注要求,，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地,，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備,、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應(yīng)、相互補充的全新渠道格局,。

（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個***”,。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地，作出更大貢獻,；繼續(xù)打造“第二個***”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平,，瞄準第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè),，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度,。

（一）加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全,、做強產(chǎn)品

1,、狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款,，實物金,、個人客戶”為核心，以基金,、保險,、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷,。

2,、完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍,。

3、繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標,、越級” 和“保險、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”,，做全產(chǎn)品，彌補“短板”,，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4,、持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,，加強總行“利得盈”、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢；加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。

5,、進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力,，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制,，提升實物金經(jīng)營管理水平；加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動,，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度；加強賬戶金交易規(guī)范管理,。

6,、試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7,、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金、主代銷基金,、基金定投營銷能力,；充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額,；加強與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試；加強與電子銀行渠道聯(lián)動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8、做好憑證國債,、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位,；加強記賬式國債的風(fēng)險管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9,、提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案,；建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度,；加強與保險公司合作,，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險銷售能力,；做好客戶風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平,。

10,、加強理財卡、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量,；持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升,，降低不良率,；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11,、加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度,；試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù),；選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點,，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程,；加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13、強化產(chǎn)品交叉銷售,，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度,。

14、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān),。

（三）完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)

15,、繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16,、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17,、量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

18,、以產(chǎn)品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19,、通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作,。

20,、抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡,、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標,，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。

21,、固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題,。

22,、強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流,，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。

23,、在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實,；創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24,、在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。

25、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26,、持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27,、將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。

28,、全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。

29,、開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護

實施系統(tǒng)化、工具化管理,；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。

30,、組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31、舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32,、舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作,。

34,、加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式,。

35、做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

（三）加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu),，在20xx—20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)（包括縣域）的營業(yè)網(wǎng)點,。

37,、持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè),，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5—10個百分點,；重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點,；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上,；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作,；在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充,。

38、全面提升渠道建設(shè)管理水平,，落實集約化管理,，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責任機制,。

39,、試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系,，建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度,；總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。

40、進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制,，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍,。

41,、進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度,；加大宣傳,，提高設(shè)備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能,；進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。

42,、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜,。打造****的第一梯隊,，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模,、運營指標,、設(shè)備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用,。在此基礎(chǔ)上,，帶動以唿倫貝爾、赤峰,、通遼,、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度,。帳務(wù)性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力,。

43,、突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1,。

44、調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備,；嚴格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。

45,、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程,；提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險,，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力,。

46、利用行內(nèi)外資源,，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。

47,、通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸,，增加二星級網(wǎng)點的評選,。

48、整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量,，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。

49、從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務(wù),、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動,，循序漸進,，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升。

50,、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查,。

51、打造理財中心服務(wù)標準,，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。

52,、完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制,，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53,、加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上,，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。

（四）強化基礎(chǔ)管理,，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54,、貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理,，強化屢查屢犯問題的整改。

55,、繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。

56、提高發(fā)卡質(zhì)量,，對不動卡進行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制,，實現(xiàn)按標準發(fā)卡,，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能,，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理,。

57、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果。

58,、理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線,、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作,。

59,、加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60,、加強投資者教育,，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。

61,、繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識,，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制,。

62、加強主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,，做到事前預(yù)防。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤,、搜集和梳理整理,，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點,，做到事前預(yù)防,。

63、強化整改工作,。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程,，明確整改責任，確保整改效果,，對不及時,、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責,。

64,、完善基礎(chǔ)管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網(wǎng)點,、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平,；按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力,。

65,、抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,，對檢查結(jié)果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。

66,、完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

（六）加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67,、繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深,、做細,。

68、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。

69、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70,、進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力,。

71,、推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72、通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。

73,、依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,，加強客戶挖掘，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。

最后,，啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理、風(fēng)險管理,、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階,。

三,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展狀況,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日,、周,、旬,、月,、季度等；通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面,；通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

計劃二：眼間又要進入新的一年—20xx年了,，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn),、機遇、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年,。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭,，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學(xué)習(xí),。在此,，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績,。

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,，必須以身作責,，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。

1,、在第一季度,，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā),，把可能有訴訟需求的'客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),，代理費用達8萬元以上（每件4萬元）。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況,。

2,、在第二季度的時候，以商標,、專利業(yè)務(wù)為主,。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會,、上網(wǎng),、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達到4,、8萬元以上代理費（每月不低于1,、2萬元代理費）,。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。

3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端,。并且,，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā),，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》,，承辦費用達7,、5萬元以上。做馳名商標與

著名商標業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展情況,。

4,、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況,。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性建議,，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上,。

二,、制訂學(xué)習(xí)計劃,。學(xué)習(xí),，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補充新的能量,。專業(yè)知識、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容,。

知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持,。

三,、增強責任感、增強服務(wù)意識,、增強團隊意識,。積極主動地把工作做到點上、落到實處,。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。

以上，是我對20xx年的工作計劃,，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年,，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務(wù),，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶,，爭取更多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作,。相信自己會完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。