人生天地之間,，若白駒過隙，忽然而已,，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，一起對今后的學習做個計劃吧,。寫計劃的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？這里給大家分享一些最新的計劃書范文,，方便大家學習,。

金融業(yè)務員工作總結與計劃 金融業(yè)務部個人工作總結篇一

20xx年元月8日的店慶，我們帶領全體員工以滿腔的工作熱情,，面帶微笑的接待進店的每一位顧客,，每位顧客都好像是我們的好朋友,，那種場景我至今難忘,，那天，天氣寒冷,，外面排隊領禮品的顧客很多,，我們打開大廳的中應空調，把顧客讓進大廳,，增加大廳的人氣,，大廳顧客越聚越多，收款臺的顧客也越來越多,，我們又及時調整展車商品,，把公司產(chǎn)品和一元特價商品陳列在一起，增加了公司產(chǎn)品的銷售，同時創(chuàng)造了每天3.6元的銷售,，為以后的銷售奠定了很好的基礎,。

5月 6月我們配合公司組織員工學習，是員工充分認識到,，在這個競爭日益激烈的商業(yè)社會里,，公司和個人都面臨著巨大的壓力，公司的成長需要所有的員工都和公司朝著同一個方向前進,當所有的員工都同心協(xié)力地為公司的事業(yè)奮斗拼搏時,公司的成長就會勢如破竹 激流勇進.作為員工,只有時刻提升自己的各項能力,實現(xiàn)和公司的同步發(fā)展,才能實現(xiàn)個人的成長. 每位員工對工作都必須持有認真負責任的態(tài)度,，要把工作當成使命來做,，充分發(fā)揮自己的特長，發(fā)掘出自己的潛能,，做好每一筆銷售,，20xx年1月份至六月份，我們都順利完成銷售任務,。7月份我們又進行了專業(yè)知識學習,，學習了老年人用藥的注意事項 胃病患者用藥 非處方藥的合理應用 抗菌素的合理應用等等……

7月12日我和李瑞方經(jīng)理雙雙調入3號店，我們召開員工會議,，告訴員工一個良好的團隊,，應該是團結向上，人與人只有彼此尊重和理解,，各自發(fā)揮自己的長處,，共同朝著一個目標，才能產(chǎn)生壹加壹大于3的作用,，一個月的時間改變了員工面貌,，我們又配合公司全面展開3號店的培訓工作，每周34到孫經(jīng)理培訓,，周67鄒經(jīng)理團隊訓練,，使我們3號的員工素質又上了一個臺階，我一直牢記李總的一句話：解放思想找差距,，首先從自己開始,，認真對自己展開自我批評，每天查找自己的失誤,，每天查找什么原因走失顧客,，在日后的工作中要注意的問題，密切關注大廳動向,。

不放走一元的銷售,，為了和顧客達成銷售協(xié)議，絞盡腦汁,，有時為了挽留顧客跑到大廳外面和顧客協(xié)商,。并堅持開早會，發(fā)現(xiàn)問題及時給員工講解，規(guī)范營業(yè)員統(tǒng)一用語標準,，切實做到優(yōu)質服務,，顧客進門有迎聲走時有送聲，為顧客分憂解難,，有一位老顧客,，醫(yī)保刷卡密碼總是不對，他年齡又大,，不認識去社保局的路,，我及時安排司心法下班后去社保局，幫助顧客辦理手續(xù),，顧客對我們的服務非常滿意,。

12月我們又迎來新店的開業(yè)，知道此消息我很興奮,，帶領員工去新店加班,，接著又迎來我們的連鎖認證，我們和員工一起日夜奮戰(zhàn),，既要認證有不想影響銷售,，我們想方設法，創(chuàng)造每一筆銷售,，認證當天,，我早晨6點到殷都店和許經(jīng)理一起對各項記錄，商品陳列再次進行檢查,，雖然有一點累,，但是我們很高興，走過杏林的10年,，我以經(jīng)與杏林融為一體,，杏林的事業(yè)就是我的事業(yè)。

為了更好的工作,，我堅持學習,，同時感謝李總對自己的嚴格要求，我決不讓自己成為掉隊的那一個,，每天以最佳的精神狀態(tài)去工作,，和杏林共創(chuàng)事業(yè),，和杏林同步發(fā)展,。

20xx年已經(jīng)勝利走過，在新的一年里,，我要帶領我們衛(wèi)東店的全體員工,，與時俱進，創(chuàng)造更高銷售!!

金融業(yè)務員工作總結與計劃 金融業(yè)務部個人工作總結篇二

20__年，我辦以推進前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)展為突破點,，繼續(xù)推動落實各項金融優(yōu)惠政策,，完善金融基礎設施和環(huán)境，吸引各類金融機構在我市集聚,，增強我市金融業(yè)的聚集力和影響力,。在金融改革創(chuàng)新方面，積極推動股權投資基金和小額貸款公司試點的創(chuàng)新發(fā)展,，為我市民間資本市場的開放做出有益的探索,。同時，圓滿的完成了市政府交辦的各項工作任務,。

一,、20__年工作總結

(一)繼續(xù)落實和完善金融機構優(yōu)惠政策，加大金融招商力度,，吸引金融機構在深集聚發(fā)展

過去一年,，我辦認真組織落實市政府支持金融業(yè)發(fā)展的各項普惠政策，并針對重點扶持的金融領域,，不斷加大和完善政策扶持力度,，繼續(xù)打造我市的金融政策高地，以吸引金融機構在我市集聚,。20__年,，我市共有12家金融機構落戶。其中,，4家總部機構,，8家一級分支機構。至此,，我市金融機構總數(shù)達到220家,，其中總部機構78家。

(二)全力推進深圳金融中心區(qū)建設及金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設

1,、協(xié)調跟蹤福田中心區(qū)金融發(fā)展用地工作,。近期我市金融用地項目和金融基地建設穩(wěn)步推進，福田金融中心區(qū)各

金融用地全部安排完畢并基本完成用地出讓程序,，陸續(xù)進入設計施工階段,。

2、協(xié)調跟蹤平湖金融基地規(guī)劃建設工作,。龍崗平湖金融產(chǎn)業(yè)服務基地各項工作進展順利,，基地一期基本具備了入駐條件。同時,，基地的入駐標準,、開發(fā)建設和管理運營方案已經(jīng)市政府原則同意,，我辦開始受理金融后臺機構入駐基地的需求，并初步提出了首批入駐項目的選址方案,。

3,、積極推動南山后海金融區(qū)規(guī)劃建設工作。目前一期內已安排大成基金,、中山證券入駐,，選址方案已市政府批準，正在啟動土地出讓程序,。

4,、積極協(xié)調科技園金融服務技術創(chuàng)新基地的招商入駐工作。目前,，園區(qū)一期已圓滿完成招商,，初步形成了金融與科技企業(yè)匯集、科技與資本良性互動,、經(jīng)濟效益和社會效益明顯,，具有鮮明特色的金融服務業(yè)園區(qū)。

(三)積極推進小額貸款公司試點工作

截止20__年11月31日,，共有30家小額貸款機構經(jīng)批準正式開業(yè)經(jīng)營,，另有9家已通過評審并獲得試點資格、即將開業(yè),。初步統(tǒng)計,，目前營業(yè)的30家小額貸款公司注冊資本合計人民幣28.89億元，自開業(yè)以來已經(jīng)累計發(fā)放貸款240051筆,，為社會解決了138.408億元融資需求;同時,，本年度新增貸款86.29億元，貸款余額42.72億元,，不良貸款余額1.70億元,，營業(yè)收入8.52億元，凈利潤3.16億元,。

具體工作如下：

1,、繼續(xù)嚴格把關新設小額貸款公司資格審核程序。20__年,，經(jīng)市政府同意取得小額貸款試點資格的新設小額貸款公司共有16家,。在審核環(huán)節(jié)中，我辦嚴格遵循“擇優(yōu)限量”的標準,，采取對主發(fā)起人和股東資質進行資料審核,，實地調研，約談股東高管等方式,，謹慎穩(wěn)妥推進小額貸款公司的各項試點工作,。

2、逐步建立健全小額貸款公司日常監(jiān)督機制,。20__年,，我辦通過建立日常數(shù)據(jù)跟蹤機制對小額貸款公司實行非現(xiàn)場監(jiān)管，并定期走訪小額貸款公司,，聽取公司管理層對公司發(fā)展的意見和建議,，加強小額貸款公司的風險防范和處置機制。

3,、建立小額貸款行業(yè)協(xié)會,，加強小額貸款行業(yè)的自律組織。在我辦的指導和幫助下,，20__年5月,，在深圳市登記注冊的小額貸款公司作為共同發(fā)起人，成立了深圳市小額貸款行業(yè)協(xié)會,。協(xié)會成立近半年來,，在小額信貸自律管理、經(jīng)營協(xié)調,、行業(yè)維權和專業(yè)培訓等方面做了大量工作,，舉辦了我市首屆小額貸款業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展高層研討會，制訂了《深圳市小額貸款公司運營守則》,，提出了小額貸款公司稅收問題的解決建議方案,。協(xié)會還積極協(xié)調解決信用信息系統(tǒng)導入問題、研究行業(yè)互保盡融資方案,，籌建小額貸款行業(yè)消費者權益服務總站,，探索開展投訴與咨詢的受理工作，調研行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀,，提出相應的對策和建議等工作,。

(四)出臺我市股權投資基金發(fā)展的優(yōu)惠政策，鞏固和強化我市股權基金行業(yè)在國內的領先地位,。

20__年7月,，我辦起草并報市政府同意，出臺了《關于股權投資基金業(yè)發(fā)展若干規(guī)定》,。該政策頒布后,，我辦積極會同有關部門，深入落實針對我市股權投資基金行業(yè)的有關政策措施,，引導股權投資企業(yè)規(guī)范,、穩(wěn)健發(fā)展。一是協(xié)調市市場監(jiān)督管理局改進工商注冊程序,，給予股權投資基金企業(yè)工商注冊變更的便利;二是協(xié)調市公安局給予辦理赴港澳通行證便利,。三是協(xié)調市財研究制定獎勵申請程序,。目前，我辦正在與市財研究制定《關于促進股權投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》獎勵申報指南,。

(五)以前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展為契機,，推進深港金融的不斷深化

1、根據(jù)市政府統(tǒng)一部署,，我辦全程參與了前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)總體規(guī)劃的編制和赴京匯報工作,，重點負責其中創(chuàng)新金融部分;并于20__年12月，陪同市領導赴港進行前海合作區(qū)的金融招商推介,。

2,、不斷加強宣傳力度，進一步引進外資金融機構,，吸引部分在港金融機構在深圳設立地區(qū)總部以及后臺業(yè)務中心,、產(chǎn)品研發(fā)中心、客戶服務中心,、金融業(yè)務及數(shù)據(jù)備份中心,。

3、積極推進深圳通與八達通互聯(lián)互通工作,，推動銀行,、終端建設機構、小額支付卡發(fā)行機構等依托平臺開展合作,，促進跨境業(yè)務健康有序發(fā)展,。

(六)大力推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設

20__年，我辦陪同辦領導全程參與市政府與中國保監(jiān)會簽署的《建設保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設合作備忘錄》,，備忘錄將以商業(yè)車險定價機制為突破口,，推動保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設進一步深入發(fā)展。同時,，我辦參與解決非深戶籍保險營銷員社會保險問題,。在有關部門的共同協(xié)調努力下，非深戶籍保險營銷員參保問題獲得了妥善安排和解決,。

(七)深圳金融代表團成功出訪中國臺灣,，深臺金融合作取得成效

根據(jù)“中國臺灣〃廣東周”活動的統(tǒng)一安排，8月深圳金融代表團對中國臺灣金融界進行了訪問,，并成功舉辦了“深臺金融合作懇談會”,，簽署三項合作備忘錄。此次金融代表團是深圳有史以來級別最高,、行業(yè)分布最廣,、人員最多的一次金融代表團，受到深臺兩地金融界及媒體的高度關注,。

此次深圳金融代表團赴臺訪問為深臺金融合作提供了良好的契機,。深圳金融業(yè)優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境,、蓬勃的金融市場、政府的大力支持給中國臺灣金融界留下了深刻印象,。中國臺灣金融界豐富的行業(yè)經(jīng)驗,、優(yōu)秀的營銷理念使深圳金融界收獲良多。金融代表團返回深圳后,，深臺兩地金融業(yè)交流合作頻繁,。

金融業(yè)務員工作總結與計劃 金融業(yè)務部個人工作總結篇三

在我行進行網(wǎng)點轉型,，提升服務質量,，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務,。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務,。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個金部理財中心的指導下,、支行領導高度重視下，建設隊伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,。以下是11年度個人工作總結報告：

一、17年具體工作總結：

客戶維系,、挖掘,、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎工作,，做好銷售工作計劃,，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳,，通過報社,、移動短信，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售,。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓,。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質,，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶,，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標,。能將所學知識轉化為服

務客戶的能力,，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力

二,、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低,，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質不高,、管理未配套等問題。目前,，我行為擴大中間業(yè)務收入,，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶,，紙黃金,，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財,。

不足處：

1.基礎理財客戶群(中,、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址,、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務提高服務質量,，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三,、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場,，應對同業(yè)競爭,，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質培養(yǎng),，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作,，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習,，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,，做好20__年個人工作計劃。

金融業(yè)務員工作總結與計劃 金融業(yè)務部個人工作總結篇四

20xx年上半年以來,，根據(jù)省公司“保增長,、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模,、調結構,、上活期、增效益”的目標,，金融業(yè)務局強化責任意識,，樹立明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結合,，均衡處理好了規(guī)模,、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績,。截至目前,，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況

(一)各項指標完成情況

1,、跨年度競賽完成情況

無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元,，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元,，完成計劃的64.47%,。

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元,，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元,，完成計劃的64.47%。

2,、3-12月新增活期平均余額,、標準保費完成情況

6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前,，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元,，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。

截至目前,，3-6月累計凈增標準保費3157萬,，完成3-12月計劃的24.3%。

3,、六大重點營銷項目完成情況

商易通：截至目前,，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%,，同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺,，完成計劃的5.67%。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500,，截至目前,，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標的20.78%,。

繳費寶：截至目前,，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,，代扣率達到46.37%,。

綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶，截至6月底,，累計發(fā)卡138張,，目前進度比較緩慢,。

基金定投：xx年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶,，目前進展比較緩慢,。

期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元,。其中城區(qū)營業(yè)局,、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局,、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù),。

(二)上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：

1,、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動,。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”,。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間,，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊,，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤,，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助解決網(wǎng)點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦,、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié),，大力開展郵儲跨年度競賽活動,，獲得了圓滿的成績,。

2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用,，發(fā)展個人中間業(yè)務

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂,，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作,，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作,。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報,，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗,，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓,。與去年相比,，客戶經(jīng)理整體素質、營銷意識,、專業(yè)知識有很大的提高,。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量,。

3,、做好xx年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有效增長

根據(jù)職代會提出的余額達到75億,，活比達到18%的要求,，同時爭取中間業(yè)務兩年翻番，根據(jù)各局實際情況,，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標,。

同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神,，搶抓市場發(fā)展機遇,，加快郵政金融業(yè)務發(fā)展方式的轉變，推進業(yè)務結構調整,，促進局,、行郵政金融業(yè)務的長效發(fā)展。局,、行共同在全局,、行范圍內開展郵政金融業(yè)務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組,，制定商易通,、繳費寶、代發(fā)工資,、綠卡通,、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進。

6-8月有大量華安金龍客戶到期,，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展,，推進業(yè)務結構調整，以及維護好這些客戶資源,，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標,，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后,，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局,、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書,，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務,，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶,、走訪客戶,，積極做好后期維護和接轉工作,。

4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務培訓及網(wǎng)點檢查工作配合銀行風險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點,、代理網(wǎng)點負責人簽署合規(guī)承諾書工作,，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責人進行了風險合規(guī)講座,，針對“反洗錢”內容進行培訓;發(fā)放銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤,，組織網(wǎng)點人員學習;為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風險合規(guī)自查活動;配合省行進行網(wǎng)點的基金,、保險,、理財產(chǎn)品的風險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融,，局,、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風險檢查小組，組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試,，同時并組織網(wǎng)點負責人進行“反洗錢”知識培訓考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓,，并組織了相關考試。

二,、上半年業(yè)務發(fā)展中存在問題

1,、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前,。截至目前,，總余額較xx年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億,，營業(yè)定期凈增7.2億,，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比,，我局總余額下跌5635萬元,，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元,，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。xx年12月31日活比為17.4%,，而目前活比為16.3%,，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億,，活比達到18%仍有一定距離,。跨年度競賽結束后,，從外界因素看,，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期,，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市,、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看,，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務,，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕,，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力,。

2,、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外,，商易通,、繳費寶、代發(fā)工資,、基金定投及綠卡通進展緩慢,。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置,，但是其他項目有的部門不是很重視,，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施,，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中,，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調不一致的狀況,，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務,，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠,，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結構調整及維護發(fā)展客戶的重要性,。

金融業(yè)務員工作總結與計劃 金融業(yè)務部個人工作總結篇五

自己從20年起開始從事銷售工作，三年來在廠經(jīng)營工作領導的帶領和幫助下,，加之全科職工的鼎力協(xié)助,，自己立足本職工作，恪盡職守,，兢兢業(yè)業(yè),，任勞任怨，截止年月日,，年完成銷售額145225元,，完成全年銷售任務的38%，貨款回籠率為52%,，銷售單價比去年下降了13%,，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了55%和32%?，F(xiàn)將三年來從事銷售工作的心得和感受總結如下：

一、切實落實崗位職責,，認真履行本職工作

作為一名銷售業(yè)務員,，自己的崗位職責是：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務并及時催回貨款;

2,、努力完成銷售管理辦法中的各項要求;

3,、負責嚴格執(zhí)行產(chǎn)品的出庫手續(xù);

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領導;

5,、嚴格遵守廠規(guī)廠紀及各項規(guī)章制度;

6,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;

7、完成領導交辦的其它工作,。

崗位職責是職工的工作要求,，也是衡量職工工作好壞的標準，自己在從事業(yè)務工作以來,，始終以崗位職責為行動標準,，從工作中的一點一滴做起，嚴格按照職責中的條款要求自己的行為,，幾年來,，在業(yè)務工作中，首先自己能從產(chǎn)品知識入手,，在了解技術知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案,，其次自己經(jīng)常同其他區(qū)域業(yè)務員勤溝通、勤交流,，分析市場情況,、存在問題及應對方案，以求共同提高,。在日常的事務工作中,，自己在接到領導安排的任務后，積極著手,，在確保工作質量的前提下按時完成任務,。

總之，通過幾年的實踐證明作為業(yè)務員業(yè)務技能和業(yè)績至關重要,，是檢驗業(yè)務員工作得失的標準,。今年由于陜北系統(tǒng)內電網(wǎng)檢查驗收迫使工程停止及農(nóng)電系統(tǒng)資金不到位，加之自己業(yè)務知識欠缺,、業(yè)務技能不高、市場的瞬息萬變而導致業(yè)績欠佳,。

二,、明確任務,，主動積極，力求保質保量按時完成

工作中自己時刻明白只存在上下級關系,，無論是份內,、份外工作都一視同仁，對領導安排的工作絲毫不能馬虎,、怠慢,，在接受任務時，一方面積極了解領導意圖及需要達到的標準,、要求,，力爭在要求的期限內提前完成，另一方面要積極考慮并補充完善,。

例如：

1,、今年九月份，蒲城分廠由于承租人中止租賃協(xié)議并停產(chǎn),，廠內堆積硅石估計約80噸,、重晶石20噸，而承租人已離開,，出于安全方面的考慮,，領導指示盡快運回分廠所存材料，接到任務后當天下午聯(lián)系車輛并談定運價,，第二天便跟隨車到蒲城分廠,，按原計劃三輛車分二次運輸，在裝車的過程中,，由于估計重量不準,，三輛車裝車結束后，約剩10噸左右,，自己及時匯報領導并征得同意后從當?shù)毓陀脙奢v三輪車以同等的運價將剩余材料于當日運回,，這樣既節(jié)約了時間，又降低了費用,。

2,、今年八月下旬，到陜北出差,，恰逢神東電力多種產(chǎn)業(yè)有限公司材料招標,，此次招標涉及以后材料的采購，事關重大,，自己了解后及時匯報領導并盡快寄來有關資料,，自己深知，此次招投標對我廠及自己至關重要,，而自己因未參加過正式的招投標會而感到無從下手,，于是自己深思熟慮后便從材料采購單位的涉及招標的相關部門入手,，搜集相關投標企業(yè)的及產(chǎn)品供貨價格以為招標鋪路，通過自己的不懈努力,，在招標的過程中順利通過資質審定,、商務答辯和技術答辯，終于功夫不負有心人,，最后我廠生產(chǎn)的yh5ws-17/50型氧化鋅避雷器在此次招投標中中標,，這樣為產(chǎn)品以后的銷售奠定了堅定的基礎。

三,、正確對待客戶投訴并及時,、妥善解決

銷售是一種長期循序漸進的工作，而產(chǎn)品缺陷普遍存在,，所以業(yè)務員應正確對待客戶投訴,，視客戶投訴如產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理,。自己在產(chǎn)品銷售的過程中,，嚴格按照廠制定銷售服務承諾執(zhí)行，在接到客戶投訴時,，首先應認真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾,，其次應及時匯報領導及相關部門，在接到領導的指示后會同相關部門人員制訂應對方案,，同時應及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意,。

四、認真學習我廠產(chǎn)品及相關產(chǎn)品知識,，依據(jù)客戶需求確定可代理的產(chǎn)品品種

熟悉產(chǎn)品知識是搞好銷售工作的前提,。自己在銷售的過程中同樣注重產(chǎn)品知識的學習，對廠生產(chǎn)的產(chǎn)品的用途,、性能,、參數(shù)基本能做到有問能答、必答,，對相關部分產(chǎn)品基本能掌握用途,、安裝。

依據(jù)廠總體安排代理產(chǎn)品,，通過自己對陜北區(qū)域的了解,，代理的品種分為二類：一是技術含量高、附加值大的產(chǎn)品,，如35kv避雷器,、35熔斷器及限流式熔斷器等，此類產(chǎn)品售后服務存在問題;二是10kv線路用鐵附件、金具,、包弓,、橫擔等,，此類產(chǎn)品用量大,，但附加值低、生產(chǎn)廠家多導致銷售難度較大,。

五,、電氣產(chǎn)品市場分析

陜北區(qū)域大、但電網(wǎng)建設相對落后,，隨著電網(wǎng)改造的深入,，生產(chǎn)廠家都將銷售目標對向西部落后地區(qū)，同時導致市場不斷被細化,，競爭日益激烈,。陜北區(qū)域電力單位多屬農(nóng)電系統(tǒng)，經(jīng)過幾年的農(nóng)網(wǎng)改造建設,，由于資金不到位僅完成改任務造的40%,，故區(qū)域市場潛力巨大。現(xiàn)就陜北區(qū)域的市場分析如下：

(一)市場需求分析

陜北區(qū)域雖然市場潛力巨大,，但延安區(qū)域多數(shù)縣局隸屬省農(nóng)電系統(tǒng),，材料采購由省招標局統(tǒng)一組織招標并配送，榆林供電局歸省農(nóng)電局管理,，但材料采購歸省招標局統(tǒng)一招標,，其采購模式為由該局推薦生產(chǎn)廠家上報省招標局，由招標局確定入圍廠家,，更深一步講,，其采購決定權在省招標局，而我廠未在省招標局投標并中標,，而榆林地區(qū)各縣局隸屬榆林供電局管理,，故要在榆林供電局及各縣局形成規(guī)模銷售確有困難且須在省招標局狠下功夫。根據(jù)現(xiàn)在搜集的信息來看,，榆林供電局是否繼續(xù)電網(wǎng)改造取決于省農(nóng)電局撥款,，原因在于這幾年的改造所需資金由省農(nóng)電局擔保以資產(chǎn)抵壓貸款，依該局現(xiàn)狀現(xiàn)已無力歸還貸款利息,，據(jù)該局內部有關人員分析,，榆林地區(qū)的電網(wǎng)改造有可能停止。

(二)競爭對手及價格分析

這幾年通過自己對區(qū)域的了解,，陜北區(qū)域的電氣生產(chǎn)廠家有二類：一類是西瓷廠(分廠),、神電、交大、銅川榮鑫等,，此類企業(yè)進入陜北市場較早且有較強實力,，同時又是省招標局入圍企業(yè)，其銷售價格同我廠基本相同,，所以已形成規(guī)模銷售;另一類是河北保定市避雷器廠等,，此類企業(yè)進入陜北市場晚但銷售價格較低，yh5ws-17/50型避雷器銷售價格僅為80元/支,、prw7-10/100銷售價格為60元/支,，此類企業(yè)基本占領了代銷領域。

六,、20年區(qū)域工作設想

總結一年來的工作,，自己的工作仍存在很多問題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務員和同行學習,，06年自己計劃在去年工作得失的基礎上取長補短,，重點做好以下幾個方面的工作：

(一)依據(jù)年區(qū)域銷售情況和市場變化，自己計劃將工作重點放在延安區(qū)域,，一是主要做好各縣局自購工作,，挑選幾個用量較大且經(jīng)濟條件好的縣局如：延川電力局、延長電力局做為重點,，同時延安供電局已改造結束三年之久,，應做其所屬的二縣一區(qū)自購工作;二是做好延長油礦的電氣材料采購，三是在延安區(qū)域采用代理的形式,，讓利給代理商以展開縣局的銷售工作,。

(二)針對榆林地區(qū)縣局無權力采購的狀況，計劃對榆林供電局繼續(xù)工作不能松懈,，在及時得到確切消息后做到有的放矢,，同進應及時向領導匯報該局情況以便做省招標局工作。同時計劃在大柳塔尋找有實力,、關系的代理商,，主要做神華集團神東煤炭有限公司的工作，以擴大銷售渠道,。

(三)對甘肅已形成銷售的永登電力局,、張掖電力局因年農(nóng)網(wǎng)改造暫停基本無用量,，年計劃積極搜集市場信息并及時聯(lián)系,，力爭參加招標形成規(guī)模銷售。

(四)為積極配合代理銷售,，自己計劃在確定產(chǎn)品品種后努力學習代理產(chǎn)品知識及性能,、用途,，以利代理產(chǎn)品迅速走入市場并形成銷售。

(五)自己在搞好業(yè)務的同時計劃認真學習業(yè)務知識,、技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識,，力求不斷提高自己的綜合素質，為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎,。

(六)為確保完成全年銷售任務,，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區(qū)域開發(fā)市場,，以擴大產(chǎn)品市場占有額,。

七、對銷售管理辦法的幾點建議

(一)20年銷售管理辦法應條款明確,、言簡意賅，明確業(yè)務員的區(qū)域,、任務,、費用、考核,、獎勵,，對模凌兩可的條款予以刪除，年底對業(yè)務員考核后按辦法如數(shù)兌現(xiàn),。

(二)20年應在廠,、業(yè)務員共同協(xié)商并感到滿意的前提下認真修訂規(guī)范統(tǒng)一的銷售管理辦法，使其適應范圍廣且因地制宜,，每年根據(jù)市場變化只需調整出廠價格,。

(三)20年應在情況允許的前提下對業(yè)務員松散管理，解除固定八小時工作制,，采用定期匯報總結的形式,，業(yè)務員可每周到廠1-2天辦理其他事務，如出差應向領導匯報目的地及返回時間,，在接領導通知后按時到廠,，以便讓業(yè)務員有充足的時間進行銷售策劃。

(四)由于區(qū)域市場萎縮,、同行競爭激烈且價格下滑,，年領導應認真考察并綜合市場行情及業(yè)務員的信息反饋，制定出合乎廠情,、市場行情的出廠價格,，以激發(fā)業(yè)務員的銷售熱情。

金融業(yè)務員工作總結與計劃 金融業(yè)務部個人工作總結篇六

在即將過去的這一年里,，針對我在工作上的不足,，我進行了長久的反思總結,，我存著的不足之處有以下幾點：

第一、計劃不明確,，不連貫;

第二,、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務的開發(fā)有時候是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉介紹等的一些方式開發(fā)的,。

第三,、老客戶轉化做的不夠。

針對這幾個問題,，新的一年結合工作性質取長補短我的工作計劃是：

第一,、注重老客戶的轉化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財,，原來我不太重視這些,，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護。

第二,、指定客戶開發(fā)計劃,，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，總結分析客戶群體,，根據(jù)客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群,，通過參加理財講座、專業(yè)會議,、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系,，開發(fā)業(yè)務。

第三,、積極參加社區(qū)活動,，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。

第四,、對于客戶的持續(xù)跟進,，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤

筆記,，耐心的為客戶答疑解惑,，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。

第五,、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學習溝通,。

第六、平時加強金融知識的學習,，不斷的充實自己的大腦,。

第七、嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作,。

金融業(yè)務員工作總結與計劃 金融業(yè)務部個人工作總結篇七

20__年是本人進入__________的第七年,，進入__________的第一年,。通過作為__________的工作，使本人對公司的運營,、管理有了比較系統(tǒng)的認識,，對金融物流業(yè)務的一體化拓展有更直觀的了解。先就20__年工作總結及20__年工作計劃進行匯報,。

一,、20__年工作總結

在__________作為__________的這將近10個月的時間里，隨著對業(yè)務的全面了解,，及對日常事務的協(xié)調,、處理，有付出,、有收獲,、有成長。現(xiàn)就具體工作匯報如下：

(一)工作內容

1,、協(xié)助公司領導工作,，實現(xiàn)穩(wěn)步經(jīng)營。

20__年3月至今,，積極協(xié)助__________領導工作，將領導的思路想法進行推進和落實,。督辦公司重要事項,，審核月推工作;參與財務考核辦法及人力職能崗位考核的制定;走訪銀行支持業(yè)務開發(fā)，走訪鋼廠了解新動向,、新需求;巡查監(jiān)管點指導工作并進行風險提示,，保證業(yè)務安全運營;組織進行國內貿(mào)易業(yè)務培訓及金融物流業(yè)務研討。與總部各部門及各分子公司人員溝通新模式,、新方法,，對公司各板塊業(yè)務均有了更深刻的認識。

2,、__________并兼任金融物流負責人,，進行業(yè)務和人員梳理。

20__年10月成為__________,，11月兼任__________,。在此期間，組織金融物流結構調整,，修訂崗位職責,，開展崗位選拔競聘工作，調整組織的同時,，給員工更多的職業(yè)上升機會;進行人員梳理,，對金融物流管理及一線人員進行定編定崗,，以此方式達到人員成本控制的目的;進行業(yè)務梳理，對客戶及銀行進行走訪,、摸底,，為開展供應鏈業(yè)務做準備;與員工交流，對員工的疑問給予協(xié)調及解答,，增強員工對公司的歸屬感及認可度,。

3、作為__________,，實現(xiàn)黨務工作的上傳下達,。

作為____分公司黨務聯(lián)系人是從20__年下半年開始的，在此期間積極與總部黨群工作部溝通交流,，并組織學習公司黨委相關會議材料,。協(xié)助____黨支部組織接收新黨員黨支部大會，20__年南京分公司接納一名預備黨員,。作為一名黨員,，嚴于律己，以身作則,，持續(xù)落實黨的群眾路線教育實踐活動精神,。在領導的幫助及同事的督促下，不斷學習管理知識,，提高思想認識,，改進工作作風，盡職盡責做好各項工作,。

(二)存在的不足

1,、對于金融物流業(yè)務的掌握還不夠細致深入。

雖然之前做過采購執(zhí)行類業(yè)務,，但是對金融物流輸出式監(jiān)管業(yè)務最直接的接觸是從到__________之后開始的,，而比較全面系統(tǒng)的了解是從10月份分管金融物流部開始的。時間較短,，了解不夠細致深入,。不過，在近三個月的時間里,，通過直接的接觸和管理,，在與員工的溝通交流及日常的問題解決過程中，使我對金融物流業(yè)務有了比較直觀的認識,。更加系統(tǒng)的開發(fā)理念及創(chuàng)新思維,，需要通過今后工作中不斷的拓展和思索，希望在今后的工作中能較快的取得進步,。

2,、對人員管理的思路需要進一步的細化,、落實。

管理的關鍵就在組織和人事上,，而人員問題一直是分公司的一大難題,。目前公司仍然存在幾方面的問題需要解決，首先,，人員成本過高,，影響公司利潤水平;其次，關鍵崗位人員流失過大,，影響業(yè)務開發(fā)效果;再次,，缺少中層領導導致很多工作細節(jié)無人掌控，影響了部分工作下達及反饋的及時性,。因為人員問題所產(chǎn)生的一系列影響越加明顯,。為滿足分公司業(yè)務發(fā)展及管理要求，開發(fā)人員,、負責人的傳幫帶及培養(yǎng)方法需要進一步思考,、實踐。

二,、20__年工作計劃

20__年,，是公司業(yè)務尋求創(chuàng)新發(fā)展，南分爭取扭虧的一年,，也是本人需要進一步深入學習業(yè)務知識,、充分了解市場、拓寬思路的一年?，F(xiàn)就20__年工作思路及措施匯報如下：

(一)工作思路

1、協(xié)助領導工作,，努力完成金融物流任務指標,。

2、保證金融物流持續(xù)發(fā)展的同時,，帶動基礎物流業(yè)務,。

3、加強團隊建設,，為業(yè)務發(fā)展做好準備,。

4、做好行業(yè)分析,，實現(xiàn)業(yè)務的安全穩(wěn)步運營,。

(二)具體措施

1、梳理現(xiàn)有非車業(yè)務,，保證現(xiàn)有業(yè)務的繼續(xù)運營,。

梳理現(xiàn)有非車業(yè)務,，針對新國標及非車業(yè)務相關規(guī)定思考業(yè)務方保持及未來業(yè)務開發(fā)方式。與企業(yè)及銀行加強溝通,，通過開展監(jiān)控類業(yè)務或建立監(jiān)管庫開展監(jiān)管類業(yè)務的方式,，保證現(xiàn)有業(yè)務穩(wěn)步運營及持續(xù)開展。同時,，以金融物流業(yè)務帶動基礎物流倉儲及運輸業(yè)務,，實現(xiàn)金融物流與基礎物流的聯(lián)動發(fā)展，達成業(yè)務安全運營及增加項目利潤的目的,。

2,、加強商品車業(yè)務的區(qū)域分析，提升業(yè)務覆蓋面及集中度,。

針對街道及4s園進行商品車集中區(qū)域開發(fā),，提升業(yè)務集中度，節(jié)省人員開支,，增加收益,。同時，尋找適宜時機建立車類監(jiān)管庫,。對于商品車業(yè)務量較少的區(qū)域,，加大開發(fā)力度，增強業(yè)務覆蓋面,，實現(xiàn)雪鐵龍業(yè)務均有作業(yè)點可配點,，以節(jié)約雪鐵龍項目建點成本。

3,、穩(wěn)步推進團隊建設,，加強人員管理及培養(yǎng)，實現(xiàn)管理提升,。通過實踐驗證現(xiàn)有組織機構的合理性,，必要時候做出適當調整;加強人員管理，對編制及時調整,，達到控制人員成本的目的;進一步加強人員隊伍建設,，通過金融、基礎的協(xié)同開發(fā)的方式,，鍛煉開發(fā)人員隊伍,，將現(xiàn)有的開發(fā)人員升級為供應鏈業(yè)務開發(fā)人員;細化管理，通過鼓勵帶動,、職責細化等方式提升人員積極型,，提高工作效率;與現(xiàn)有人員進行充分溝通，對于積極肯干的人員給予有方向性的培養(yǎng)及具體工作上適當?shù)氖跈唷?/p>

4、加強市場分析,，支持業(yè)務的安全運營及不斷拓展,。

目前，不管是業(yè)務運營管理,，還是業(yè)務開發(fā)方面,，都是需要持續(xù)深入的階段。首先,，現(xiàn)階段南分監(jiān)管業(yè)務客戶中鋼材企業(yè)較多,，而鋼材

市場行情未見好轉，鋼企風險依然較大,。下一步將在風險排查及業(yè)務持續(xù)跟進的同時,，加大市場分析及行業(yè)研究的力度，通過多部門聯(lián)合評估的方式,，對企業(yè)做好評判工作,，以保證業(yè)務的安全運營。其次,，針對目前業(yè)務涉及行業(yè)較為單一的問題,，需要通過自身區(qū)域調研及與其他分公司溝通的方式，開拓思路,，研究方法,，尋求業(yè)務的創(chuàng)新發(fā)展。以上是本人對于20__年工作的總結及20__年的工作計劃,。進入20__年,，本人將繼續(xù)不斷積累業(yè)務知識、管理經(jīng)驗,，以更加專業(yè)的姿態(tài)做好業(yè)務開發(fā)及人員管理等方面的工作,。再日后的工作中,，將繼續(xù)以身作則,，拿真誠換真誠,，與員工、公司共同成長!

金融業(yè)務員工作總結與計劃 金融業(yè)務部個人工作總結篇八

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉型,，提升服務質量,，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務,。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是，在分行個金部理財中心的指導下,、支行領導高度重視下,，建設隊伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作,。以下是11年度個人工作總結報告：

一,、17年具體工作總結：

客戶維系、挖掘,、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃,，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳,，通過報社,、移動短信，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售,。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓,。在自身的努力學習下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,，經(jīng)過本階段的學習后,，提升了自己素質，在工作中,，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶,，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服

務客戶的能力,，結合我行實際情況參加it藍圖培訓,，不斷提高自己業(yè)務能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務開展起步較晚,，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質不高,、管理未配套等問題,。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入,，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶,，紙黃金,，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財,。

不足處：

1.基礎理財客戶群(中,、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址,、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三,、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上,，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭,，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務,，

2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平3.加大營銷力度推進各項目標工作,，有效的重點放在客戶量的增長,。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,，做好20xx年個人工作計劃,。