我們在一些事情上受到啟發(fā)后,，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來,，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài),。那么我們寫心得體會要注意的內(nèi)容有什么呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會范文,，希望對大家能夠有所幫助,。

案件的心得體會篇1

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理,，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作,，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作,，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動,，每個員工透過進行自我教育,、自我剖析，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行

規(guī)章制度

案件的心得體會篇2

近一段時間,，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論,，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：

一,、他們?yōu)槭裁磿@樣做？

對于這個問題,，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲,，光想著撈錢了，想著享受了,，所以就通過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎,，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范,，一步步滑向深淵。

錢多少才算多,？我覺得這個問題可以考慮一下,。有人說一百萬、也有說一千萬,，但是人的欲望是無窮的,，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了,，永遠不會知足。這里還有個前題,，就是我們是信用社員工,，如果我們是個商人,，那么逐利就是我們的目標(biāo),，只要不違法,，我賺一百個億都沒有問題,，但是我們不是,，我們只是一個小小的銀行職員而已,，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的,，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的,。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工,，有自己的房子、有自己的車,、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了,，留給孩子,，很大可能是害了孩子,，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂,，不屬于自己的東西，就一定不要碰,！

關(guān)于交友，每個人都有自己的朋友,，這個很正常,，但是有一些朋友是不能交往的,，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款,，是個財神爺,。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi),，比如說你借給他一萬,、兩萬或者十萬二十萬,，你自己可以承受這個損失,，不影響你身邊的其他人,。這是可以的,，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬,，那就不正常了,，因為我們自己承受不了這個風(fēng)險！很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位,，這樣就危險了,，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點,，自己也能控制住了，覺得沒有問題了,，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠,、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā),。實在是可悲！

二,、他們這樣做值得嗎？

縱觀全部案例,，出了個別特殊情況外,，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右,。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了,，那我們以后的生活會如何呢？盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人,，但是實際情況又會如何呢,？一旦進去后，那么在社會上就很難立足了,。那我們能干什么呢,？回老家，輿論壓力讓人受不了,，只能到一個陌生的城市做個小本買賣,，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大,，真的很難,！很簡單的一點，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候,，融資就會很難，就因為那個污點,，那個永遠伴隨一生的污點,，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了,，誰還敢與您交往呀,，大家都會躲著。想想看,，這個是一個什么樣的結(jié)局？太恐怖了,！

另外,，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》,，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”,，自毀前程,；二算“經(jīng)濟帳”,，傾家蕩產(chǎn),；三算“名譽帳”,，身敗名裂,；四算“家庭帳”，夫離女散,；五算“親情帳”,，眾叛親離；六算“自由帳”,，身陷牢籠；七算“健康帳”,，身心憔悴,！最后主人公總結(jié)說：“現(xiàn)在我深深地體會到，什么最重要,？生命最重要！自由最重要,！什么是幸福,？有一個健康的身體,，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福,！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來,?！蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢担灿觅Y金幾十萬,，判刑五六年,，丟掉了自己的飯碗,，怎么值得呢,？,！

三,、在農(nóng)信工作怎么樣,？

關(guān)于農(nóng)信工作,。就是知足常樂,，感謝農(nóng)信,。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信,，我今天會在干什么，我今天會怎樣,？農(nóng)信人確實面臨的壓力很大,，股份制銀行的競爭,、存貸款規(guī)模的考核,、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來,，在營業(yè)部同樣如此,，那么面對如此環(huán)境，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢,？用一個詞來講，就是“珍惜”,。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好,，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的,，較為穩(wěn)定,，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路,；我們有時候覺得最生意挺好的,，有錢啊,，活的很瀟灑,，很自在,，但是不知道做生意的艱辛和困難,；我們有時候覺得自己做點什么很好啊,，自由自在，無拘無束,，沒有什么條條框框，想怎么就怎么,，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險……這其中的種種,，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作,，雖然有壓力,，但是也給了我們前進的動力,；在農(nóng)信雖然工作有很多困難,，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn),，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機會,，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作。

總之,，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己,，努力學(xué)習(xí)，踏實工作,，珍惜現(xiàn)在,，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力,！

案件的心得體會篇3

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，透過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際狀況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。

近年來,，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢十分嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

一,、是員工法紀(jì)意識差,，教育乏力,。俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

二、是防患意識不強,，管理乏力,。近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

三、稽核檢查圖形式,、走過場,、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看,，本人認(rèn)為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時務(wù)必由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,。

（三）大額儲戶必須要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核,。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查,。

（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，個性是新上崗人員,，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，透過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際狀況,，認(rèn)真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患,，才能到達有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范潛力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

透過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，透過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強潛力，用心規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,。總之,，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自我,，不斷提高自我的風(fēng)險意識，警惕思想,，堅定信念,，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險,。

案件的心得體會篇4

為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí),，通過持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識,。

作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員,，應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的,，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴展,，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此,，對于制度,、對于規(guī)章，我們應(yīng)該心懷敬畏,，心懷感恩,。心懷敬畏，拋棄那些抱怨,、牢騷,，因為這些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩,，因為正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護衛(wèi)著我們的切身利益,。

銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障,，內(nèi)控能力的高低也成為評價一家銀行信譽,、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標(biāo),。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來說,，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位,，嚴(yán)格按照操作指南進行操作,，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實?，F(xiàn)實中的學(xué)習(xí)教育,，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認(rèn)識上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行,。

對于我們現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的風(fēng)險事件,，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險事件降低的比例有限,，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時候細(xì)心之外,，就是優(yōu)化程序。但實際中也有很大一部分風(fēng)險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的,，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要,，對于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細(xì)進行說明和培訓(xùn)。

對制度的學(xué)習(xí),，也是一個對自身不斷學(xué)習(xí)的過程,，對于業(yè)務(wù)中的每個環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進行,，在工作中絕不能存在以感情代替制度,，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度,。只有熟悉各項制度,，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù),。

案件的心得體會篇5

通過本次這三個案件警示教育使我感觸頗多,，進一步提升了自己對正直廉潔從業(yè)、遵紀(jì)守法的認(rèn)識,，學(xué)習(xí)體會如下：

一,、以案為鑒，牢固樹立廉潔合規(guī)意識,。

案例中每一個活生生的例子,，無不發(fā)人深思。越過高壓線之后的慘痛代價,，引人嘆息,。人一旦貪欲膨脹、追名逐利,、恃權(quán)輕法,，則極易觸犯法律，受到應(yīng)有的制裁,?！耙糟~為鏡,，可以正衣冠,；以人為鏡，可以明得失”，因此,，我們需以案為鑒,，做到知行合一，增強制度的執(zhí)行力度,，做到有章必循,，規(guī)范操作。絕不能以習(xí)慣代替制度,，以人情代替紀(jì)律,。要恪守職業(yè)操守，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力,。

二、提高思想認(rèn)識,，樹立正確世界觀,、人生觀、價值觀,。

思想決定行動,，合規(guī)合法的行動必須提高自身思想意識，牢固樹立自己的思想意識,，強化法律意識,。通過學(xué)習(xí)案件，明確什么是“底線”,，什么是“紅線”,，對違規(guī)違法的事敬而遠之。加強學(xué)習(xí),，提高辯明是非的能力,，樹立正確的職業(yè)操守，建立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀和職業(yè)觀，以正確的三觀引導(dǎo)自己始終保持在合法合規(guī)的軌道上,，嚴(yán)格遵從操作規(guī)范,，在日常工作中把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到每一項工作中。

三,、堅定合規(guī)意識,，從自身做起。

古人云：“其身正,，不令而行,；其身不正,，雖令不從?！弊鳛橐幻瘎?wù)工作者,，必須身正行直，牢記合規(guī)合法的宗旨,，強化責(zé)任意識,，注重學(xué)習(xí)與本崗位相關(guān)的各類業(yè)務(wù)知識、合規(guī)常識,、法律知識,堅決抵制有違于法律法規(guī)的事情,認(rèn)清違規(guī)與違法的明確界限,，對自身負(fù)責(zé)，把合規(guī)執(zhí)業(yè)的各項要求落實到日常工作中,，切實從小事做起,，從自己做起，不斷提升自己業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能,，滿足快速發(fā)展的需要,，滿足新形勢下合規(guī)管理的需要。

通過本次警示案件的學(xué)習(xí),，加強了對風(fēng)險防控重要性的認(rèn)知,，豐富了多方面的法律知識，提升了自身業(yè)務(wù)能力,。在日后工作中,，努力做到遵紀(jì)守法、嚴(yán)以律己,、以案為戒,、恪守道德，做遵紀(jì)守法的警務(wù)人,。