總結(jié)是寫給人看的,，條理不清，人們就看不下去,，即使看了也不知其所以然,，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的,。總結(jié)書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢？這里給大家分享一些最新的總結(jié)書范文,，方便大家學(xué)習(xí)。

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇一

內(nèi)勤工作是一項(xiàng)綜合協(xié)調(diào),、綜合服務(wù)的工作,，具有協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系內(nèi)外的紐帶作用,，內(nèi)勤位輕責(zé)重,，既要完成事務(wù)管理、文書處理,、綜合情況,、填寫報(bào)表,、起草文件等日常程序化的工作,，又要完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作,，還要為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策,，積極發(fā)揮參謀助手作用,，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好各方面的工作。一個(gè)合格的內(nèi)勤必須具有強(qiáng)烈的事業(yè)心,、高度的責(zé)任感和求真務(wù)實(shí)的工作態(tài)度，具有較高的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,，熟悉業(yè)務(wù)和內(nèi)勤工作,，具有較寬的知識面和合理的知識結(jié)構(gòu)以及嚴(yán)謹(jǐn)干練的工作作風(fēng)、任勞任怨的獻(xiàn)身精神,。

三個(gè)月來,，我更是體會到,，工作時(shí)，用心,、專心,、細(xì)心,、耐心四者同時(shí)具備是多么重要。在工作過程中,，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身能力的緊迫性,，一是向書本學(xué)習(xí),，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己，廣泛汲取各種“營養(yǎng)”,，二是向周圍的同事學(xué)習(xí),，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎,、虛心求教的態(tài)度，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧?、求真?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí),，把所學(xué)的知識運(yùn)用于實(shí)際工作中。

在公司的三個(gè)月總體來說還是平穩(wěn)的度過的,，有過成就,，但更多的是對工作的一些認(rèn)識和工作中發(fā)現(xiàn)自己的一些不足，這些不足是阻礙自己進(jìn)步的的絆腳石,，我對工作中的一些失誤及不足做了如下的總結(jié)：

1.工作方法有待進(jìn)一步改善，時(shí)常忙而亂,，無章法導(dǎo)致效率不高,。由于自身所兼崗位較多,，產(chǎn)生了多起由于工作安排不當(dāng)所產(chǎn)生的失誤,，所幸在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)照和同事們的幫助下，未能造成比較嚴(yán)重的后果,，但在工作安排上,，還是自己的一個(gè)軟肋,，經(jīng)常出現(xiàn)事趕兒事的情況,，為避免此情況的出現(xiàn)，我決定在工作中進(jìn)行詳細(xì)的條理安排登記措施,，將需要進(jìn)行的工作進(jìn)行登記并合理的安排開來,，以防止出現(xiàn)工作積壓的情況出現(xiàn),。

2.溝通較少，工作中遇到問題,，沒有及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)溝通,，導(dǎo)致一些工作滯后,。由于自身性格的原因,，自己與同事和領(lǐng)導(dǎo)的交流不多,，溝通也少之又少，導(dǎo)致彼此的理解誤差,，人和人之間最重要的就是交流,，交流也是化解矛盾,，彼此了解的的方法,，我決定就自身缺點(diǎn)進(jìn)行改變,，多開口,，多與領(lǐng)導(dǎo)和同事交流，溝通,，讓大家彼此理解，信任,，從而使得工作更加的簡單,。

3.專業(yè)知識的欠缺和不足，導(dǎo)致在實(shí)踐操作過程中遇到了很多棘手的問題,，我決定進(jìn)一步的學(xué)習(xí)與加強(qiáng),。

4.行業(yè)經(jīng)驗(yàn)欠缺,，處世判事能力不足。

在新的一年里,，我將抓住機(jī)會不斷地學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，提高技能，總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，全面提高各方面的綜合素質(zhì),。認(rèn)真學(xué)習(xí)公司的各項(xiàng)政策規(guī)章制度,，努力使思想覺悟和工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),。

總而言之,，內(nèi)勤這個(gè)崗位,，是一個(gè)熔爐，也是一個(gè)舞臺,，既能鍛煉自己也能展示自己,，只要不斷加強(qiáng)自身的政治思想素質(zhì),、作風(fēng)素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì)和心理素質(zhì)的修養(yǎng),，切實(shí)履行好內(nèi)勤工作崗位職責(zé)，持之以恒地做到“五勤”,，不斷開拓創(chuàng)新,，就能做好內(nèi)勤工作,。

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇二

20x年，我司實(shí)收毛保費(fèi)x萬元,，同比增長x%,，已賺凈保費(fèi)x萬元,，凈利潤x萬元,，賠付率為x%。較好地完成了上級公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo),。

一,、圍繞目標(biāo),，落實(shí)計(jì)劃,，緊抓業(yè)務(wù)工作

1,、計(jì)劃落實(shí)早,、措施

20x年初，我司經(jīng)理室就針對x地區(qū)保險(xiǎn)市場變化及20x年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析,，將上級公司下達(dá)我司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解,，把計(jì)劃分解成月計(jì)劃,，月月盤點(diǎn)、月月落實(shí),，有效的保證了對計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整,。在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量,，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù),。

2、搶占車險(xiǎn)市場,，加大新工程,、新項(xiàng)目的拓展力度，堅(jiān)決的丟棄“垃圾保費(fèi)”

今年來,，我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),，拓展新車市場和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上,，堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù),。

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳,，由經(jīng)理室督促考核,，并要求提前介入公關(guān),。一旦出現(xiàn)脫報(bào),，馬上在全司公布,，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù),，大大減少了業(yè)務(wù)的流失,，保證了主要險(xiǎn)種的市場份額占有率,。

二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),，提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程名錄,，并和交警部門,、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系,，請他們幫助我們收集、提供新車信息,，對潛在的新業(yè)務(wù),、新市場做到心中有數(shù),，充分把握市場主動，填補(bǔ)了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素,。

三是已失業(yè)務(wù)不放棄,。我們不僅對20x年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰,，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把20x年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì),，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度,，找出脫保原因,，確屬停產(chǎn)企業(yè),、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出,，而是主動進(jìn)攻,，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段,，逐個(gè)突破,，全面爭取回流,。四是大小齊抓，能保則保,。因?yàn)槠髽I(yè)改制,、轉(zhuǎn)產(chǎn),、資金等因素對企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)形成了較大的沖擊，加之競爭等因素,，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加,。針對這些情況,，我們充分動員,，統(tǒng)一思想,，上下形成合力，迎難而上,。做到責(zé)任到人,，對保費(fèi)在5萬元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入,，共同公關(guān),。

3,、在競爭中求生存,，在競爭中促發(fā)展。

x地區(qū)現(xiàn)有10家經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司,、營銷部、代理公司,，另已發(fā)現(xiàn)1家公司在我縣爭奪業(yè)務(wù),，而x地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小,，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力,，保持沉著冷靜,，客觀面對現(xiàn)實(shí)情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn),、服務(wù)戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作,。公司經(jīng)理室多次向縣委,、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，突出匯報(bào)我司是如何加大對x地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度,，是如何圍繞地方政府中心開展工作的,，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體,、私營經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使縣委,、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意,，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向,，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障，主動服務(wù)于他們,，給予肯定,。真實(shí)的讓縣委、縣政府感到x公司是真心為地方政府服務(wù)的,，是值得扶持,、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜,。

二是深入老客戶企業(yè),，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員,，并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司,，贏得“回流”業(yè)務(wù),，使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動狀態(tài)。

三是服務(wù)更加人性化,、親密化,，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干,，進(jìn)行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議,，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定,，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動登門是人保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任,。四是要求所有中層干部走出辦公室,，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,，對所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目,，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò),，實(shí)行零距離接觸,，只要客戶需要必須隨叫隨到,，提供各方面服務(wù)。五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令,，嚴(yán)格內(nèi)部管控,，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口,，全面提高公司整體服務(wù)水平。

4,、以分散性業(yè)務(wù)為突破口,，加大市場占有面

根據(jù)x當(dāng)前階段的保源情況,，年初,，經(jīng)理室經(jīng)過仔細(xì)的分析研究,，確定今年把摩托車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),、學(xué)生以及人身意外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種突擊,，首先與交警,、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險(xiǎn)業(yè)務(wù);同時(shí)與縣教委取得聯(lián)系,，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào),，最終取得他們的信任,，才使我們的學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)有所突破。

5,、開展勞動競賽,，促進(jìn)“兩險(xiǎn)”業(yè)務(wù)健康成長

今年以來，我們根據(jù)上級公司有關(guān)競賽要求,，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險(xiǎn),、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動,，并自行組織了摩托車,、責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等突擊活動,，從而營造了一種健康活潑,、你追我趕、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍,。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中,，我公司頂住家財(cái)險(xiǎn)滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標(biāo),，層層落實(shí),，自加壓力，跑企事業(yè)單位,，跑個(gè)人家庭,，一筆筆,、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達(dá)的任務(wù),。

6,、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高。

公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手,，堅(jiān)持實(shí)事求是,、“迅速、及時(shí),、準(zhǔn)確,、合理”的原則。只要接到報(bào)案,，無論事故大小,，無論白天黑夜，始終堅(jiān)持趕到第一現(xiàn)場,，掌握第一手資料,，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便,。

一是堅(jiān)持雙人查勘,，雙人定損，交叉做案,，賠付,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量;

二是堅(jiān)持24小時(shí)值班制度，積極參與“三個(gè)中心”建設(shè),，以進(jìn)一步提高服務(wù)水平;

三是加強(qiáng)考核,、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實(shí),，輕者批評教育,，重者嚴(yán)肅處理，決不姑息;四是積極做好防災(zāi)防損工作,。在分管領(lǐng)導(dǎo)的負(fù)責(zé)下,，防理部門主動與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時(shí)擬訂了重大客戶防災(zāi)防損工作預(yù)案,、夏季防汛安全檢查辦法,、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握,，提前介入,，積極會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對預(yù)案執(zhí)行情況進(jìn)行檢查落實(shí)，對可能出現(xiàn)的問題及時(shí)采取措施，以減少損失,，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,。我們先后到有安全隱患的x紙業(yè)、x藥業(yè),、x公司等重點(diǎn)客戶單位幫助整改隱患，制訂防災(zāi)預(yù)案,，深受客戶的好評,，收到良好的社會效果。

二,、調(diào)整經(jīng)營思路,，強(qiáng)化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的同時(shí),，認(rèn)真梳理“垃圾”業(yè)務(wù),，對往年賠付率高于100%的劣勢險(xiǎn)種堅(jiān)決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點(diǎn)利潤空間的險(xiǎn)種選擇性承保,。去年我司農(nóng)險(xiǎn),、養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)賠付率高達(dá)106%，我司從大局出發(fā),，堅(jiān)決的暫停該險(xiǎn)種的發(fā)展,。企業(yè)一攬子保險(xiǎn)存在保險(xiǎn)費(fèi)低，保障范圍大,、保險(xiǎn)金額高的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),，特別是遇到洪澇災(zāi)害、被盜的事件,，往往造成較高的賠付率,，我公司從效益出發(fā)，對該險(xiǎn)種的承保范圍,、承保條件進(jìn)行了嚴(yán)格的限制,。在注重各險(xiǎn)種效益發(fā)展的同時(shí)，我們改變以往的經(jīng)營套路,，x廠車險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬于我司續(xù)保業(yè)務(wù),，續(xù)保時(shí)間為9月份，但今年多家保險(xiǎn)公司對此業(yè)務(wù)虎視眈眈,，介入競爭,，企圖分羹，為保證萬無一失,，我司果斷提前續(xù)保,，使其他保險(xiǎn)公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務(wù)的發(fā)展。x紙業(yè)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直以來是我司囊中之物,，續(xù)保是在11月份,，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當(dāng)年不僅會損失幾萬元保險(xiǎn)費(fèi),，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力,，但為了彌補(bǔ)上半年因丟棄“垃圾”險(xiǎn)種而帶來的業(yè)務(wù)缺口，更好的調(diào)整序時(shí)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),，更多的實(shí)現(xiàn)已賺凈保費(fèi),，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應(yīng)股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試,，也是轉(zhuǎn)變思想的實(shí)驗(yàn)性思路,。

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇三

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同志們：

大家好!

我于201_年6月任個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理，兩年來,，在省公司黨委,、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)各處室,、市分公司的大力支持下,，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，保險(xiǎn)公司個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)理總結(jié)(述職報(bào)告),。在業(yè)務(wù)發(fā)展,、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績,。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結(jié),，不妥之處請批評指正。

一,、努力學(xué)習(xí)政治,、業(yè)務(wù)理論，不斷提高管理水平和崗位技能,。

兩年來無論工作多么繁忙,，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種政治學(xué)習(xí)活動,，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識,。對專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈,，由于保險(xiǎn)市場競爭的日趨激烈和復(fù)雜化,，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外,，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論,、法律法規(guī),、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識，兩年來用業(yè)余時(shí)間撰寫具有業(yè)務(wù)指導(dǎo)性的文章6篇,，分別在總省公司不同刊物上使用,，起到了一定的導(dǎo)向作用。

二,、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效,。

我想做為業(yè)務(wù)部門的主要負(fù)責(zé)人，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我的中心工作,，任何時(shí)候都不能有絲毫的放松,，兩年來圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：1、科學(xué)計(jì)劃,。兩年來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上,，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想,，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見制定而成,。2、做好推動,。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí),，關(guān)鍵在推動。兩年來先后組織實(shí)施了八個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動活動,，都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動效果,。201_年5至7月，由于分紅險(xiǎn)剛剛上市,，加之市場又受高息集資的影響余波未盡,，分紅險(xiǎn)上市三個(gè)月情況不太好，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面,，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過精心策劃和準(zhǔn)備,，以具有本省特點(diǎn)的產(chǎn)品說明會為突破口，掀起了分紅險(xiǎn)銷售的高潮,，最高的一場說明會達(dá)千萬元,。201_年九9、10兩個(gè)月以分紅險(xiǎn)銷售為主要內(nèi)容的"非常行動"勞動競賽,，60天保費(fèi)收入3.9億,，當(dāng)時(shí)超過了廣東和上海。"鴻泰杯"企劃活動由于策劃快,、部署快,、行動快，一個(gè)半月保費(fèi)收入23個(gè)億,，又一次超過了上海和廣東,，兩年來，我省個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模和速度均走在了內(nèi)陸省份的最前列。3,、搞好總結(jié),。業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)推動,、搞好總結(jié),，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。兩年來堅(jiān)持不失信于人的誠信原則,，每一項(xiàng)活動結(jié)束后,，及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競賽活動中的承諾,，沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望,。當(dāng)去基層公司看望業(yè)務(wù)員時(shí)，他們講到"我們不是為了別的,，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話,。"在一次巡回報(bào)告會上曾經(jīng)承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者，我都要親自去看望他,。由此使我備感誠信的重要性和因此產(chǎn)生的強(qiáng)大能量,，基于這一點(diǎn)，兩年來在這一方面堅(jiān)持做到了說到做到,，決不失信的人,，也正因?yàn)槿绱耍?萬名業(yè)務(wù)員當(dāng)中建立了良好的信譽(yù),，形成比較強(qiáng)勁的凝聚力和向心力,。

三、抓住隊(duì)伍管理不放松,，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展的生力軍,。

隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一。張總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù),。兩年來在隊(duì)伍管理問題上煞費(fèi)了心思,。201_年的隊(duì)伍是在前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴(kuò)張時(shí)建立起來的，由于人民銀行七次降息,，保險(xiǎn)條款由儲蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌,，業(yè)務(wù)員和客戶心理準(zhǔn)備不足，業(yè)務(wù)員的業(yè)績急速下滑,，收入大幅下降,，隊(duì)伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況。當(dāng)時(shí)感到有千斤壓力,，面對現(xiàn)狀做了以下幾個(gè)方面的工作：一是全面了解情況,。到任的第三天便帶領(lǐng)工作組下基層,，深入一線和業(yè)務(wù)安員面對面交談。數(shù)十天的調(diào)查研究基本摸清了影響隊(duì)伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架,、行政干預(yù),、條款單一、宣傳不力,、獎罰不分,、制度不嚴(yán)等。二是對癥下藥,。根據(jù)上述問題,，經(jīng)總經(jīng)理室同意，迅速召開代理人管理工作會議,，通報(bào)情況,、研究對策。各級公司根據(jù)各自存在的不同問題,，有針對性地進(jìn)行解決,，并指出了嚴(yán)格按照"基本法"辦事，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)的管理走上制度化,。201_年6月,，根據(jù)市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準(zhǔn)備和成熟情況,，省公司下發(fā)文件,，果斷廢止了各市地自行的"基本法",到20__年底全拾基本法"達(dá)到了相對的統(tǒng)一，為實(shí)施新的"基本法"打下了堅(jiān)實(shí)的基矗同時(shí)就業(yè)務(wù)員的相關(guān)待遇和獎勵問題,，省公司連發(fā)了相關(guān)文件,，我部又組成工作組兩次進(jìn)行巡回交叉檢查，督促落實(shí),，有些問題會同省公司財(cái)務(wù)部門也有效地得到了落實(shí),，在業(yè)務(wù)員當(dāng)中引起了強(qiáng)烈反響。這期間還借助推行"兩個(gè)規(guī)范",增加了活動量,，加之后來新險(xiǎn)種的上市,，業(yè)績攀升，收入增加,，隊(duì)伍穩(wěn)定,，工作得到了有效解決。3,、規(guī)范行為,、賞罰分明：隊(duì)伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息，一方面正確引導(dǎo),，下發(fā)了業(yè)務(wù)員行為操守和違規(guī)違紀(jì)處罰辦法;一方面又對于不良行為堅(jiān)決進(jìn)行處理,。特別在201_年下半年競爭最為激烈的時(shí)候,，對一些人搖擺不定、離心離德,，及時(shí)提出了"講清利害,、誠心挽留、熱情歡送,、不再接收"的應(yīng)對策略,，起到一定的穩(wěn)定作用。后來一些人到同業(yè)公司一段時(shí)間后又想回來,，根據(jù)形勢變化又提出"可以接收",對極個(gè)別人堅(jiān)持拒收,。這樣有張有馳、區(qū)別對待的策略,，在最激烈的人才競爭時(shí)段起到了重要作用,。4、親情管理,。兩年來,，利用各種機(jī)會和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務(wù)員直接見面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對待業(yè)務(wù)員,，最廣泛地向他們傳承公司的文化,、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚的友誼,，樹立了良好的公司形象,。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用。5,、抓好三支隊(duì)伍,，即組訓(xùn)講師隊(duì)伍、主管隊(duì)伍,、精英隊(duì)伍,，通過有效的工作，目前有組訓(xùn)200多人,、講師90余人,、高級主管75人、中級主管680人,、銷售精英近千人,。

四、抓緊抓好教育訓(xùn)練工作,，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理創(chuàng)造有效的保障體系,。

兩年來，教育訓(xùn)練始終處于業(yè)務(wù)發(fā)展的前沿,，支持著業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理,。一是組訓(xùn)隊(duì)伍的培訓(xùn),。至今不能忘記的是201_年8月，我省第一期以自己的力量教學(xué),，為期14天有116人參加的組訓(xùn)班,。由于準(zhǔn)備充分、訓(xùn)練嚴(yán)格,、內(nèi)容充實(shí),、全程跟蹤，培訓(xùn)收到了顯著效果,，這支隊(duì)伍目前都作為各級團(tuán)隊(duì)中的中堅(jiān)力量,，在支撐著團(tuán)隊(duì)的經(jīng)營。目前組訓(xùn)力量已達(dá)到近200余人,。二是主管培訓(xùn),。兩年來最大限度的培訓(xùn)主管隊(duì)伍，近千人接受了不同內(nèi)容的培訓(xùn),。三是講師培訓(xùn),。為了使培訓(xùn)制度化、系統(tǒng)化,、規(guī)范化,，同時(shí)也為了節(jié)約培訓(xùn)成本，經(jīng)過兩年的努力,，已建立起省聘講師47人,、省聘見習(xí)講師56人的專兼職講師隊(duì)伍，這項(xiàng)工作走在了全系統(tǒng)前列,。四是管理人員的培訓(xùn),，協(xié)同人事部,、教育培訓(xùn)部和信息部,，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓(xùn)班，使全省營銷管理人員的綜合素質(zhì)得到了有效的提高,。

五,、抓好幾項(xiàng)大的基礎(chǔ)工作。

為了使我省個(gè)人業(yè)務(wù)工作有一個(gè)長足長遠(yuǎn)的發(fā)展,，先后抓好幾件大的基礎(chǔ)工作,。一是個(gè)人代理人檔案管理工作。通過檢查,、評比,，目前近5萬人的隊(duì)伍全部按照總公司和保監(jiān)辦的要求建立了規(guī)范的個(gè)人檔案。二,、信息通報(bào)工作,。自201_年8月創(chuàng)建了"營銷快訊",至今已有近百期,，及時(shí)通報(bào)情況、交流信息,，加快了信息傳承和互相促進(jìn),，特別是今年開通了"信息直通車",受到全系統(tǒng)基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織,。先后建立的代理人業(yè)務(wù)發(fā)展研究會,，并于20__年7月召開第一次年會;成立代理人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌;建立了代理人"愛心社",使代理人有了自己的組織,，補(bǔ)充和完善了公司的企業(yè)文化,。四是建立了完善的表報(bào)制度，保證了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析的科學(xué)有效性,。五是推行"兩個(gè)規(guī)范",為業(yè)務(wù)的長足發(fā)展和產(chǎn)能的提高提供了有效的工具,。

六、新基本法的試點(diǎn)工作的成功,，

為代理人管理走向正規(guī)化,、科學(xué)化打下堅(jiān)實(shí)基矗

七、開好了兩個(gè)大會,。一是201_年的"雙過半"和今年5月份首屆高峰會的成功召開,，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理起到典范作用。兩會的影響力,，將持續(xù)激勵團(tuán)隊(duì)和管理者的士氣和信心,，進(jìn)而推動生產(chǎn)力的不斷提升。

八,、抓好了部室建設(shè),，綜合素質(zhì)日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢,。目前全處同志團(tuán)結(jié)協(xié)作,、遵守紀(jì)律、士氣高漲,，都能登臺講課,，都可以獨(dú)立工作。

總之,，兩年來做了一些工作,，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經(jīng)理室和機(jī)關(guān)各處室,，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面,，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻(xiàn)，感謝全處同志對我工作的理解和支持,，再次謝謝他們,。

工作中我還有不少不足之處,，比如考慮問題不夠深入細(xì)致，深入基層不夠,，加之兩年來有一半的時(shí)間在外,，和同志們溝通交流時(shí)間少等，請大家多批評,。另一方面我自已也要不斷的加以改進(jìn),。面對日益激烈的市場形勢，隊(duì)伍管理,、業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)十分艱巨,，愿和同志們共同努力，把我系統(tǒng)的全面建設(shè)推向更高層面,。

謝謝!

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇四

不平凡的__年即將過去,，作為總公司“__”開頭年,，__省分公司全體在總公司領(lǐng)導(dǎo)班子的英明領(lǐng)導(dǎo)下,，同舟共濟(jì),、艱苦奮斗,，始終堅(jiān)持“__”的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，全力強(qiáng)化成本管控,，狠抓機(jī)關(guān)作風(fēng)整頓,，全面轉(zhuǎn)變工作觀念,，切實(shí)實(shí)現(xiàn)跨越發(fā)展。現(xiàn)將__省分公司__年工作情況予以匯報(bào)：

一,、__年的總體經(jīng)營情況和主要工作

1,、總體經(jīng)營情況

__年伊始,，__省分公司就面臨展業(yè)市場競爭激烈,，監(jiān)管環(huán)境惡劣,，經(jīng)營形勢極不樂觀,。分公司全體不畏繁重壓力，及時(shí)應(yīng)對以確保公司整體工作運(yùn)行良好,，干部員工思想穩(wěn)定，業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)中求進(jìn),，業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)中求快，發(fā)展態(tài)勢穩(wěn)中求好,。主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：

——業(yè)務(wù)發(fā)展逐步進(jìn)入“迅猛”的發(fā)展軌道,。截止12月底,，累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬元,，較去年同期增幅為%,。其中,，車險(xiǎn)保費(fèi) 萬元,，占比 %,，完成年度計(jì)劃的%，較去年同期增幅為 %;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)萬元,，占比 %，完成年度計(jì)劃的 %,，較去年同期增幅為 %;意健險(xiǎn)保費(fèi)萬元,，占比 %,， 完成年度計(jì)劃的%,，較去年同期增幅為%,。

——經(jīng)營效益逐步呈現(xiàn)良好的發(fā)展態(tài)勢,。分公司在經(jīng)歷了上半年艱苦發(fā)展后,，下半年逐步呈現(xiàn)出良好的發(fā)展態(tài)勢,。全險(xiǎn)種日歷年度賠付率(再保前,、不含rbnr)為%,，其中：車險(xiǎn)賠付率 %,，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)賠付率 %,，意健險(xiǎn)賠付率 %,。綜合經(jīng)營成本率截止12月底，保持在%以內(nèi),。

——市場份額平穩(wěn)增長,，始終保持有利的競爭局面,。截至12月底,，__省分公司占全省市場份額為 %，同比上升了 %,，整體排名為第 名。

2,、主要工作情況

(一)全力推動業(yè)務(wù)快速穩(wěn)定發(fā)展。

分公司自年初就根據(jù)市場現(xiàn)狀,，結(jié)合總公司各項(xiàng)政策及“__”和“__”的活動制定多種展業(yè)措施，并卻對各機(jī)構(gòu),、各渠道保費(fèi)收入實(shí)行逐月分解下達(dá)計(jì)劃，每周點(diǎn)評,，每月分析,，按照計(jì)劃完成情況對各機(jī)構(gòu)、各部門及各產(chǎn)品條線進(jìn)行評比,，對不同險(xiǎn)種實(shí)行差異化費(fèi)用政策和激勵辦法，全面激發(fā)基層一線的展業(yè)熱情,。

(二)堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營,，自覺帶頭規(guī)范保險(xiǎn)市場秩序。_x_,，分公司多次接受各級部門大規(guī)模,、多渠道、全面系統(tǒng)的檢查,，這使我們進(jìn)一步提高了思想認(rèn)識,，增強(qiáng)了依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，不斷增進(jìn)了與監(jiān)管機(jī)構(gòu),、行業(yè)協(xié)會和同業(yè)的溝通協(xié)調(diào),，為分公司依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營,、規(guī)范經(jīng)營奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(三)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、渠道建設(shè),，大力提高機(jī)構(gòu)產(chǎn)能,。隊(duì)伍建設(shè)是業(yè)務(wù)發(fā)展的基石,。隊(duì)伍建設(shè)一直是我們常抓不懈的一項(xiàng)工作。在隊(duì)伍建設(shè)上,，分公司通過推薦和競聘選定高效人才,，為公司發(fā)展打好基礎(chǔ)。同時(shí)積極開展機(jī)關(guān)人員紀(jì)律作風(fēng)整頓,，提高機(jī)關(guān)人員綜合素質(zhì)和服務(wù)水平,，做好后援保障,、支持工作,，全力助推業(yè)務(wù)發(fā)展,。針對銷售人員隊(duì)伍建設(shè)上,，通過業(yè)內(nèi)廣納業(yè)務(wù)人才。同時(shí)通過大力開展?fàn)I銷培訓(xùn)提高銷售人員業(yè)務(wù)素質(zhì),，確保隊(duì)伍和業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展。

(四)認(rèn)真貫徹學(xué)習(xí)“__”,，切實(shí)落實(shí)“__,、__”的發(fā)展理念,。

分公司總經(jīng)理及全體員工迅速全文學(xué)習(xí)董事長的__,，并召開了專題會議進(jìn)行座談討論,，全面貫徹落實(shí)董事長重要講話的內(nèi)容和方案,。各級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子成員率先學(xué)習(xí)領(lǐng)會,，吃透精神;同時(shí)迅速組織全轄系統(tǒng)廣大干部員工學(xué)習(xí)討論，根據(jù)來信精神,，重新制定并完善年度工作思路、工作重點(diǎn),、工作規(guī)劃,、工作目標(biāo)和年度考核辦法;在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)督導(dǎo),確保董事長的要求取得實(shí)實(shí)在在的成效。

(伍)加強(qiáng)成本管控,，實(shí)現(xiàn)價(jià)值發(fā)展。

根據(jù)__總裁對各級機(jī)構(gòu)發(fā)展的要求,，__省分公司緊急制定發(fā)展規(guī)劃,，嚴(yán)控成本，確保效益,。分公司嚴(yán)格落實(shí)費(fèi)用的分項(xiàng)管理，嚴(yán)格控制費(fèi)用混用,，對各大類費(fèi)用、資產(chǎn)購置等嚴(yán)格分類,，落實(shí)預(yù)算,。按照查勘費(fèi)管理辦法要求，合規(guī)列

支,，落實(shí)預(yù)算,。按要求向總公司上報(bào)費(fèi)用分解政策,，杜絕超預(yù)算下達(dá)費(fèi)用政策;對費(fèi)用超支三級機(jī)構(gòu)嚴(yán)格整改,、并通過嚴(yán)格管控。落實(shí)總公司下發(fā)的成本節(jié)約控制辦法,，倡導(dǎo)節(jié)約意識,，繼續(xù)開展“__”行動，切實(shí)實(shí)現(xiàn)加之發(fā)展,。

(六)加強(qiáng)培訓(xùn)工作,，提升隊(duì)伍的整體素質(zhì),。

培訓(xùn)過程中,，分公司采取了集中培訓(xùn)和分機(jī)構(gòu)培訓(xùn)相結(jié)合,，以分機(jī)構(gòu)基層培訓(xùn)為主;系統(tǒng)培訓(xùn)和新業(yè)務(wù)培訓(xùn)相結(jié)合,，以新險(xiǎn)種業(yè)務(wù)推廣培訓(xùn)為主;長期培訓(xùn)和短期培訓(xùn)相結(jié)合，以短期實(shí)用性培訓(xùn)為主的方法,。確保了公司培訓(xùn)取得良好成效，從而提升整體隊(duì)伍素質(zhì),。

(七)積極開展__建設(shè)，提高市場核心競爭力,。

分公司緊密圍繞總公司“__”規(guī)劃,，結(jié)合總公司“__”和“__”兩項(xiàng)活動,，全力貫徹“__”的經(jīng)營理念,，在全省系統(tǒng)內(nèi)廣泛開展了“__”的全員攻堅(jiān)戰(zhàn),，全力貫徹“__”這一理念,，使__的品牌形象進(jìn)一步樹立,，公司品牌價(jià)值進(jìn)一步提升,，品牌影響力進(jìn)一步擴(kuò)大。

3,、存在主要問題

(一)整體發(fā)展相對滯后

進(jìn)入年底,，全省業(yè)務(wù)得到了較快的發(fā)展，很大程度上

扭轉(zhuǎn)了前期業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢的被動局面,，但截止年底,，年度計(jì)劃達(dá)成率僅為%，仍落后個(gè)百分點(diǎn),，從__保險(xiǎn)市場比

較看,，我公司雖然同比增幅 %，但仍低于行業(yè)平均增幅%的個(gè)百分點(diǎn),。實(shí)現(xiàn)核保保費(fèi)__萬元,，達(dá)成計(jì)劃__億元的 %，落后個(gè)百分點(diǎn),。

(二)渠道建設(shè)發(fā)展不均衡

董事長“__”的發(fā)展理念執(zhí)行以來,，__省分公司按照總公司要求全力貫徹落實(shí)，全員努力強(qiáng)化渠道建設(shè)，但由于市場實(shí)際情況制約了多渠道均衡發(fā)展,。從總體情況來看,，部分渠道業(yè)務(wù)拓展相對滯后，渠道建設(shè)的效果不顯著,，部分機(jī)構(gòu)在__渠道思路不清,，措施不力，截止目前仍然沒能實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)性突破,，這些問題將在下年度著力改善,。

(三)部分機(jī)構(gòu)、團(tuán)隊(duì)發(fā)展落后,，保費(fèi)產(chǎn)能偏低

__省分公司轄內(nèi)三級機(jī)構(gòu)已全部鋪開,，機(jī)構(gòu)產(chǎn)能除__中支相對滯后外，大部分在__年基本保持平穩(wěn)發(fā)展,，整體保費(fèi)貢獻(xiàn)穩(wěn)步上升,。但部分四級機(jī)構(gòu)及團(tuán)隊(duì)保費(fèi)產(chǎn)能低，嚴(yán)重制約和影響了公司的發(fā)展,。

(四)部分管理者管理意識及能力薄弱,、責(zé)任心不足

__突出了管理者在公司業(yè)務(wù)發(fā)展中的重要地位，可見一個(gè)優(yōu)秀的管理者必然能成為公司發(fā)展的火車頭,，企業(yè)前進(jìn)的龍頭,。管理者管理好不好，凝聚力,、號召力、戰(zhàn)斗力強(qiáng)不強(qiáng),，直接關(guān)系公司的興衰成敗,。但有極少數(shù)三、四級機(jī)構(gòu)的管理者管理意識淡薄,，管理能力低下,，管理行為隨心所欲，給機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展帶來了隱患,，拖累了全轄跨越式發(fā)展進(jìn)程,。

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇五

____年，史冊上必將留下深深印記的一年,，這一年大事頻發(fā),，從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運(yùn)會成功舉辦,、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)……無一不把本就不平靜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境引得更加波濤洶涌,、波瀾起伏。____縣支公司在這種復(fù)雜多變、困難重重的環(huán)境下,，在縣委,、政府和上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各職能部門的密切支持和配合下,，我司牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀,，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新,，勇于進(jìn)取,，公司業(yè)務(wù)取得了長足發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期紀(jì)錄,?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎扔谐晒Φ慕?jīng)驗(yàn),，也暴露了一些不足,，為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)不足,，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下,。

一、基本經(jīng)營情況,。

截止至____年12月31日,，____縣支公司共實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)1956萬元(預(yù))，其中：首年期繳保費(fèi)296萬元(預(yù)),，短期險(xiǎn)保費(fèi)266萬元,，團(tuán)體年金保費(fèi)54萬元，中介業(yè)務(wù)保費(fèi)733萬元(預(yù)),，續(xù)期保費(fèi)607萬元(預(yù)),。共支付各類賠款、滿期(生存)保險(xiǎn)金658萬元(預(yù)),，其中：短期意外險(xiǎn)賠款20萬元(預(yù)),，簡單賠付率為20%(預(yù));短期健康險(xiǎn)賠款100萬元(預(yù))，簡單賠付率為84%(預(yù)),，短期險(xiǎn)綜合簡單賠付率為39%(預(yù)),。

二、團(tuán)結(jié)一心,，個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展,。

個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營,、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ),。20____年伊始，根據(jù)省、州公司各個(gè)時(shí)期的企劃,，我公司還根據(jù)自身實(shí)際情況制訂了相應(yīng)的激勵措施,，利用“產(chǎn)說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式,，抓住“金彩明天”等新險(xiǎn)種強(qiáng)勢上市的有利契機(jī),，全體員工斗志昂揚(yáng)、揮灑汗水,，經(jīng)過辛勤的耕耘,，終于取得了豐碩的成果。

20____全年我司共實(shí)現(xiàn)首年期繳保費(fèi)296萬元(預(yù)),，完成州分公司下達(dá)全年任務(wù)的101%(預(yù)),，圓滿完成預(yù)定的保費(fèi)任務(wù)目標(biāo)。首年期繳保費(fèi)規(guī)模達(dá)到歷史峰,。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展,，背后要有一支強(qiáng)有力的核心隊(duì)伍作為支撐。公司一開始就加大了隊(duì)伍建設(shè)力度,，邀請全國銷售精英進(jìn)行技能提升培訓(xùn),、重金聘請北京專家進(jìn)行增員指導(dǎo)，把展業(yè)和增員結(jié)合起來,，通過增員來推動業(yè)務(wù)發(fā)展,，通過業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的實(shí)惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動,，他們無時(shí)無刻不在關(guān)注著自己的屬員,，幫其解困、助其成長,、讓其心安,，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖,，做到了有愛留人。目前,，全司員工已達(dá)115人,，為歷年之最，并且我們隊(duì)伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大,。

三,、奮勇拼搏，團(tuán)體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升,。

團(tuán)體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標(biāo),，也是產(chǎn)、壽險(xiǎn)兩類保險(xiǎn)的交集市場，因此,，競爭尤其激烈,。在與多個(gè)競爭主體的交鋒中，我司以全年團(tuán)體業(yè)務(wù)共收取保險(xiǎn)費(fèi)266萬元,。四季度經(jīng)營指標(biāo)重新下達(dá)后,，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標(biāo)。

一年來,，我們除了維護(hù)好已有的渠道外,，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況,，同時(shí)積極加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作,，爭取得到的支持和幫助，加大宣傳力度,，擴(kuò)大影響面,，從而贏得市場。

四,、雄踞市場主導(dǎo),，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年,，省公司發(fā)出中介全年目標(biāo)上半年完成的號召,，面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮,，按照省,、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各代理機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn),，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成,。在認(rèn)真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí)，我們還發(fā)動全司員工共同努力,，全司一心,，加大自營業(yè)務(wù)規(guī)模，做到不等,、不靠,。通過全司員工和各代理機(jī)構(gòu)的共同努力，我司上半年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)452萬元,，雖然這一成績同州公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)還有一定的差距,，但這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出____公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規(guī)模是____年全年的3倍多,。這大大穩(wěn)固了____國壽的市場占有率,，體現(xiàn)了中國人壽領(lǐng)軍市場的主導(dǎo)地位,。

至此，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費(fèi)652萬元(預(yù)),，創(chuàng)造歷史成績,。

五、服務(wù)社會主義新農(nóng)村,，農(nóng)村保險(xiǎn)工作大提速,。

為積極響應(yīng)中央關(guān)于建設(shè)社會主義新農(nóng)村的號召，全面落實(shí)總,、省公司提出的“鞏固城市,、拓展兩鄉(xiāng)”戰(zhàn)略，我公司增強(qiáng)了發(fā)展農(nóng)村市場的責(zé)任感,、使命感和緊迫感,，加深了對“兩鄉(xiāng)強(qiáng)則縣域強(qiáng)，縣域強(qiáng)則全省興”的理解和認(rèn)識,，農(nóng)村保險(xiǎn)工作開始提速,。

由于我縣經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，農(nóng)村群眾經(jīng)濟(jì)狀況普遍不好,，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險(xiǎn)保障的群體,。針對這一實(shí)際，根據(jù)上級公司“鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點(diǎn),，村村有人”的精神,，我司積極想辦法，探尋出路,，并大膽嘗試,，先后在維摩、阿猛兩個(gè)鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立服務(wù)點(diǎn),，培訓(xùn)駐村業(yè)務(wù)員,，把保險(xiǎn)服務(wù)延伸到農(nóng)村，極大地方便了當(dāng)?shù)厝罕?，減少了他們的投保,、理賠成本，此舉獲得了當(dāng)?shù)厝罕姷暮迷u,，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委,、政府的大力支持與肯定。

六,、以人為本，誠信服務(wù),。

服務(wù)是企業(yè)的生存之本,，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展,，還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來。我們堅(jiān)持“以人為本,、客戶至上”的服務(wù)理念,，想客戶所想，急客戶所急,。對于出現(xiàn)重大事故的家庭,，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定，而是以最快的時(shí)間確定事故性質(zhì),，然后第一時(shí)間將賠款送到客戶家中,，幫助他們渡過難關(guān)，而為此增加的理賠成本已逾萬元,。全年我司客戶服務(wù)部門已受理各類理賠,、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預(yù))。我們辛勤的勞動,，也得到了廣大客戶的信賴和認(rèn)同,，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速,、專業(yè),、高效、準(zhǔn)確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù),。

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇六

時(shí)光匆匆,，白駒過隙，不經(jīng)意間20——年馬上就要過去,。偶得空閑,，把一年來的工作梳理一下，做一個(gè)總結(jié),，順便規(guī)劃一下新的一年的工作,。聊以慰藉逝去的青春!

總體而言，20——年是收獲和成長的一年,。最大的收獲是在家庭上的,，20——年我結(jié)束了單身的生活，實(shí)現(xiàn)了男孩向男人的華麗轉(zhuǎn)變!呵呵!古人云：“修身,、齊家,、治國、平天下”,，咱也算把人生第二階段的重要任務(wù)完成了,。

今年最令我高興的，也是最大的收獲就是我當(dāng)爸爸了!

家庭上的收獲是最大的,，這奠定了我一生最堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。以后要做的就是在這個(gè)基礎(chǔ)上去向更高目標(biāo)努力!

工作方面,，我覺得自己已經(jīng)走過了最艱難的時(shí)期，整體形勢朝越來越好的方向發(fā)展,。平心而論,，我真的沒有想過自己會從事保險(xiǎn)營銷工作，但人生就像巧克力,，你永遠(yuǎn)不知道下一顆是什么味道? 加盟平安多少有些半路出家,、逼上梁山的味道，但現(xiàn)在想想,，逼上梁山未必不是一條出路,。跳出思想的禁錮，才能發(fā)現(xiàn)一片更為廣闊的天空,。我是一個(gè)典型的理工男,，由技術(shù)轉(zhuǎn)向營銷，真心有一個(gè)痛苦的過程,。更何況我剛到蘇州,，沒有人脈，又不善于交際和變通,。初期的銷售只能從陌生拜訪做起,，一家一家的敲門，一次一次的回訪,，誤解,、拒絕、放鴿子司空見慣,。做出業(yè)績時(shí)的喜悅,，季度考核的煎熬，世態(tài)炎涼,、人情冷暖只有自己能夠體味!甚至在一段時(shí)間里,，當(dāng)別人都覺得我沒有希望了，肯定會被考核掉,，我依然沒有放棄!在我的心底存著一口氣,，別人能做到的，我一定能做到!而且我要比他們做的更好,。

現(xiàn)在回首自己在平安走過的路,，我覺得自己真的成長很多。產(chǎn)品知識,、銷售技巧,、待人接物、人情世故自不必說,，最最關(guān)鍵的,，我覺得的是心智的成熟,。心智成熟的男人不會因?yàn)橥饨绲母蓴_而影響自己的目標(biāo)，不以物喜,，不以己悲，胸大似海,，心堅(jiān)如石,。心智成熟的男人即使眼前一片黑暗，但心中充滿陽光,，無論壓力多大,，境況多么糟糕，他都能坦然的面對,。

一個(gè)人優(yōu)秀很容易,，但要帶領(lǐng)一群人都優(yōu)秀卻不是一件簡單的事。從一個(gè)人把業(yè)績做好,，到帶領(lǐng)一群人把業(yè)績都做好是一個(gè)巨大的飛躍,。在平安，我學(xué)著把自己定位成一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)者,，領(lǐng)導(dǎo)者首先要身先士卒,、以身作則，在同事面前樹立榜樣!同時(shí)站的高度要更高,，眼光看的更遠(yuǎn),，系統(tǒng)的把控團(tuán)隊(duì)的方向和節(jié)奏。最后還要做好團(tuán)隊(duì)的后勤保障,、情緒疏導(dǎo)工作,，努力使每位成員在一個(gè)積極向上的氛圍中向前發(fā)展。也許在工作中我會發(fā)現(xiàn)一些不盡人意的地方,，但我不會去抱怨,，而是設(shè)身處地的考慮如果我是團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)我該怎么辦?有沒有更好的辦法解決?哪方面還有需要改進(jìn)的地方?

我覺得在平安工作要學(xué)會用心，用心對待客戶,，用心對待組員,，用心對待我所碰到的每一個(gè)問題。也許有些問題我還沒找到更好的解決方法,，但我相信只要我用心一定可以做的更加完善,。

20——年如果說有什么遺憾的，那就是今年還有些親戚的欠款沒有還清,，爸媽居住的環(huán)境沒有得到有效的改善,。畢業(yè)三年改變家庭經(jīng)濟(jì)面貌的總?cè)蝿?wù)只能算完成了70%。這是我作為兒子應(yīng)盡的義務(wù),，我必須完成!

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇七

轉(zhuǎn)眼間,，*年已成為歷史,，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母偁帯Ｌ鞖怆m不是特別的嚴(yán)寒,，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會到xx年閥門行業(yè)將會又是一個(gè)大較場,競爭將更加白熱化,。市場總監(jiān)、銷售經(jīng)理,、區(qū)域經(jīng)理,，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場,，大家已經(jīng)真的地感受到市場的殘酷,，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來年揚(yáng)長避短,對自己有個(gè)全面的認(rèn)識,。

一、任務(wù)完成情況

今年實(shí)際完成銷售量為5000萬,，其中一車間球閥20xx萬,，蝶閥1200萬,其他1800萬，基本完成年初既定目標(biāo),。 球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降,，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計(jì)劃是在1500萬左右),，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少,，軟密封蝶閥有少量增幅。 總的說來是銷售量正常,，oem增長較快,，但公司自身產(chǎn)品增長不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長也不理想,。

二,、客戶反映較多的情況

對于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命,，如果這兩方面做不好,，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。 1,、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定,，退、換貨情況較多,。如客戶的球閥,，客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三，客戶怨聲載道,。 2,、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔,，油漆顏色出錯(cuò),，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量,，并給客戶造成很壞的印象,。 3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn),，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲,。 4,、運(yùn)費(fèi)問題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多，尤其是老客戶,，如,、等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨,，同樣的運(yùn)輸工具,，今天和昨天不一樣的價(jià)。 5,、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞,，造成客戶對公司抱怨和誤解，,、等人均有提到這類問題,。問題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧,。 6,、報(bào)價(jià)問題：因公司內(nèi)部價(jià)格體系不完整，所以不同的客戶等級無法體現(xiàn),，老客戶,、大客戶體會不到公司的照顧與優(yōu)惠。

三,、銷售中的問題

經(jīng)過近兩年的磨合,，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié),、上進(jìn)的隊(duì)伍,。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利,，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧,，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面,，而且工作中的問題善于總結(jié),、歸納，找到合理的解決方法,，在這方面做得尤其突出,。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持,。好的方面需要再接再勵,，發(fā)揚(yáng)光大，但問題方面也不少,。

1,、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng),。上班聊天,、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,。究其原因,，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低,，感覺事情做得不少,，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡,。

2,、組織紀(jì)律意識淡薄，上班遲到,、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,。這種情況存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)該有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)該僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理,，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。

3,、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù),，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念,。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠,，比如貨物的包裝,、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量,，到貨時(shí)間,，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。

4,、統(tǒng)計(jì)工作不到位,，沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況,，這樣一來可能造成銷售機(jī)會丟失,，造成勞動浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率,。成品倉庫和半成品倉庫應(yīng)定時(shí)提供報(bào)表,，告知庫存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。

5,、銷售,、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順,，常有造成交期延誤事件且推脫責(zé)任，互相指責(zé),。

6,、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙,、銷售用圖紙短缺,。

7、部門責(zé)任不清,，本未倒置,，導(dǎo)致銷售部人員沒有時(shí)間主動爭取客戶。 以上問題只是諸多問題中的一小部分,，也是銷售過程中時(shí)有發(fā)生的問題,，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視,，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失,。

四、關(guān)于公司管理的想法

我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展,，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施,，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯,，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣,。應(yīng)該說，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng),，用人得當(dāng),，前景將是非常美好的。 “管理出效益”,，這個(gè)準(zhǔn)則大家都知道,，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理,，制度化管理不夠,。嚴(yán)格說來公司應(yīng)該以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理,，這樣才能取得管理成果的最大化,。 就拿考勤來說，卡天天打,，可是遲到,、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎勵,，那么打不打卡有什么區(qū)別?不如不打,。又如員工工作怠慢沒人批評指正，即使有人提起最后也是不了了只,，這是姑息,、縱容，長此以往,，公司利益必然受損,。 過程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗,。公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最后出現(xiàn)偏差,，往往是在執(zhí)行的過程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成,。老板們有很多好的想法,、方案，有很宏偉的計(jì)劃,，為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果?比如說公司年初訂的倉庫報(bào)表,，成本核算等，開會時(shí)一遍又一遍的說,，可就是沒有結(jié)果,，為什么?這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊,。這就是為什么國內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因,，執(zhí)行力從那里來?過程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過程控制分以下四個(gè)方面：

1)工作報(bào)告相關(guān)人員和部門定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作,，報(bào)告進(jìn)展?fàn)顩r，領(lǐng)導(dǎo)也抽出時(shí)間主動了解進(jìn)展?fàn)顩r,，給予工作上指導(dǎo)

2)例會定期的例會可以了解各部門協(xié)作情況,，可以共同獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，并相互溝通,。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太少,，員工不了解老總們對工作的計(jì)劃，對自己工作的看法,，而老板們也不了解員工的想法,，不了解員工的需要

3)定期檢查計(jì)劃或方案執(zhí)行一段時(shí)期后,，公司定期檢查其執(zhí)行情況,，是否偏離計(jì)劃，要否調(diào)整,，并布置下一段時(shí)期的工作任務(wù)

4)公平激勵建立一只和諧的團(tuán)隊(duì),，調(diào)動員工的積極性,、主動性都需要有一個(gè)公平的激勵機(jī)制,。否則會造成員工之間產(chǎn)生矛盾,，工作之間不配合,，上班沒有積極性。就我的個(gè)人看法,，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇,，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè),，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見,。

如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦,，希望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員,，那么我建議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整,，畢竟失去一位員工的損失太大了,。 另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性,，人事管理上容易出現(xiàn)越級管理,、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象,。越級管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，積極性喪失,，最后是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒人擔(dān)當(dāng)責(zé)任;多頭管理則容易讓員工工作無法適從,，擔(dān)心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性,，員工對自己不自信,，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才,。 以上只是個(gè)人之見,，不一定都對,，但我是真心實(shí)意想著公司未來的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好,，為公司也為自己爭些體面，請各位老總們斟灼,。

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇八

我于20____年6月任個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理，兩年來,，在省公司黨委,、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)各處室,、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，保險(xiǎn)公司個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)理總結(jié)(述職報(bào)告)。在業(yè)務(wù)發(fā)展,、隊(duì)伍管理,、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結(jié),，不妥之處請批評指正。

一,、努力學(xué)習(xí)政治、業(yè)務(wù)理論,，不斷提高管理水平和崗位技能,。

兩年來無論工作多么繁忙,，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種政治學(xué)習(xí)活動,，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識,。對專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈,，由于保險(xiǎn)市場競爭的日趨激烈和復(fù)雜化,，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外,，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論,、法律法規(guī),、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識,，兩年來用業(yè)余時(shí)間撰寫具有業(yè)務(wù)指導(dǎo)性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用,，起到了一定的導(dǎo)向作用。

二,、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效。

我想做為業(yè)務(wù)部門的主要負(fù)責(zé)人,，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我的中心工作,，任何時(shí)候都不能有絲毫的放松,，兩年來圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：1、科學(xué)計(jì)劃,。兩年來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上,，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見制定而成,。2,、做好推動,。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵在推動,。兩年來先后組織實(shí)施了八個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動活動,，都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動效果,。20____年5至7月，由于分紅險(xiǎn)剛剛上市,，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險(xiǎn)上市三個(gè)月情況不太好,，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過精心策劃和準(zhǔn)備,，以具有本省特點(diǎn)的產(chǎn)品說明會為突破口,，掀起了分紅險(xiǎn)銷售的__,，的一場說明會達(dá)千萬元,。20____年九9,、10兩個(gè)月以分紅險(xiǎn)銷售為主要內(nèi)容的“非常行動”勞動競賽,，60天保費(fèi)收入3,、9億,，當(dāng)時(shí)超過了廣東和上海,。“鴻泰杯”企劃活動由于策劃快,、部署快,、行動快，一個(gè)半月保費(fèi)收入23個(gè)億,，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模和速度均走在了內(nèi)陸省份的最前列,。3,、搞好總結(jié),。業(yè)務(wù)計(jì)劃,、業(yè)務(wù)推動、搞好總結(jié),，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。兩年來堅(jiān)持不失信于人的誠信原則,，每一項(xiàng)活動結(jié)束后,，及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競賽活動中的承諾,，沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望。當(dāng)去基層公司看望業(yè)務(wù)員時(shí),，他們講到“我們不是為了別的，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話,?！痹谝淮窝不貓?bào)告會上曾經(jīng)承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者,，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產(chǎn)生的強(qiáng)大能量,，基于這一點(diǎn)，兩年來在這一方面堅(jiān)持做到了說到做到,，決不失信的人，也正因?yàn)槿绱?，?萬名業(yè)務(wù)員當(dāng)中建立了良好的信譽(yù),，形成比較強(qiáng)勁的凝聚力和向心力,。

三,、抓住隊(duì)伍管理不放松,，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展的生力軍,。

隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一,。張總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù),。兩年來在隊(duì)伍管理問題上煞費(fèi)了心思,。200__年的隊(duì)伍是在前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴(kuò)張時(shí)建立起來的，由于人民銀行七次降息,，保險(xiǎn)條款由儲蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌,，業(yè)務(wù)員和客戶心理準(zhǔn)備不足，業(yè)務(wù)員的業(yè)績急速下滑,，收入大幅下降，隊(duì)伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況,。當(dāng)時(shí)感到有千斤壓力，面對現(xiàn)狀做了以下幾個(gè)方面的工作：一是全面了解情況,。到任的第三天便帶領(lǐng)工作組下基層,，深入一線和業(yè)務(wù)安員面對面交談,。數(shù)十天的調(diào)查研究基本摸清了影響隊(duì)伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架,、行政干預(yù)、條款單一,、宣傳不力,、獎罰不分,、制度不嚴(yán)等,。二是對癥下藥,。根據(jù)上述問題,，經(jīng)總經(jīng)理室同意,，迅速召開代理人管理工作會議,，通報(bào)情況,、研究對策,。各級公司根據(jù)各自存在的不同問題，有針對性地進(jìn)行解決,，并指出了嚴(yán)格按照“基本法”辦事,，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)的管理走上制度化。200__年6月,，根據(jù)市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準(zhǔn)備和成熟情況,，省公司下發(fā)文件,，果斷廢止了各市地自行的“基本法”,，到20____年底全拾基本法”達(dá)到了相對的統(tǒng)一,，為實(shí)施新的“基本法”打下了堅(jiān)實(shí)的基矗同時(shí)就業(yè)務(wù)員的相關(guān)待遇和獎勵問題,，省公司連發(fā)了相關(guān)文件,，我部又組成工作組兩次進(jìn)行巡回交叉檢查,，督促落實(shí),，有些問題會同省公司財(cái)務(wù)部門也有效地得到了落實(shí),，在業(yè)務(wù)員當(dāng)中引起了強(qiáng)烈反響,。這期間還借助推行“兩個(gè)規(guī)范”，增加了活動量,，加之后來新險(xiǎn)種的上市，業(yè)績攀升,，收入增加,，隊(duì)伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決,。3,、規(guī)范行為、賞罰分明：隊(duì)伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息,，一方面正確引導(dǎo)，下發(fā)了業(yè)務(wù)員行為操守和違規(guī)違紀(jì)處罰辦法;一方面又對于不良行為堅(jiān)決進(jìn)行處理,。特別在20____年下半年競爭最為激烈的時(shí)候，對一些人搖擺不定,、離心離德，及時(shí)提出了“講清利害,、誠心挽留、熱情歡送,、不再接收”的應(yīng)對策略,，起到一定的穩(wěn)定作用。后來一些人到同業(yè)公司一段時(shí)間后又想回來,，根據(jù)形勢變化又提出“可以接收”,，對極個(gè)別人堅(jiān)持拒收。這樣有張有馳,、區(qū)別對待的策略，在最激烈的人才競爭時(shí)段起到了重要作用,。4,、親情管理,。兩年來,，利用各種機(jī)會和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務(wù)員直接見面和交流,。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對待業(yè)務(wù)員,，最廣泛地向他們傳承公司的文化,、觀念和發(fā)展前景,，結(jié)下了深厚的友誼,，樹立了良好的公司形象,。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用,。5,、抓好三支隊(duì)伍，即組訓(xùn)講師隊(duì)伍,、主管隊(duì)伍,、精英隊(duì)伍,，通過有效的工作,，目前有組訓(xùn)200多人、講師90余人,、高級主管75人、中級主管680人,、銷售精英近千人,。

四,、抓緊抓好教育訓(xùn)練工作,，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理創(chuàng)造有效的保障體系,。

兩年來,，教育訓(xùn)練始終處于業(yè)務(wù)發(fā)展的前沿，支持著業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理,。一是組訓(xùn)隊(duì)伍的培訓(xùn),。至今不能忘記的是200__年8月,，我省第一期以自己的力量教學(xué),，為期14天有116人參加的組訓(xùn)班,。由于準(zhǔn)備充分,、訓(xùn)練嚴(yán)格、內(nèi)容充實(shí),、全程跟蹤,，培訓(xùn)收到了顯著效果，這支隊(duì)伍目前都作為各級團(tuán)隊(duì)中的中堅(jiān)力量,，在支撐著團(tuán)隊(duì)的經(jīng)營,。目前組訓(xùn)力量已達(dá)到近200余人,。二是主管培訓(xùn),。兩年來限度的培訓(xùn)主管隊(duì)伍，近千人接受了不同內(nèi)容的培訓(xùn),。三是講師培訓(xùn)。為了使培訓(xùn)制度化,、系統(tǒng)化,、規(guī)范化,，同時(shí)也為了節(jié)約培訓(xùn)成本,，經(jīng)過兩年的努力,，已建立起省聘講師47人,、省聘見習(xí)講師56人的專兼職講師隊(duì)伍,，這項(xiàng)工作走在了全系統(tǒng)前列。四是管理人員的培訓(xùn),，協(xié)同人事部、教育培訓(xùn)部和信息部,，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓(xùn)班，使全省營銷管理人員的綜合素質(zhì)得到了有效的提高,。

五,、抓好幾項(xiàng)大的基礎(chǔ)工作,。

為了使我省個(gè)人業(yè)務(wù)工作有一個(gè)長足長遠(yuǎn)的發(fā)展,，先后抓好幾件大的基礎(chǔ)工作,。一是個(gè)人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比,，目前近5萬人的隊(duì)伍全部按照總公司和保監(jiān)辦的要求建立了規(guī)范的個(gè)人檔案,。二、信息通報(bào)工作,。自200__年8月創(chuàng)建了“營銷快訊”,，至今已有近百期,，及時(shí)通報(bào)情況、交流信息,，加快了信息傳承和互相促進(jìn),，特別是今年開通了“信息直通車”,，受到全系統(tǒng)基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織,。先后建立的代理人業(yè)務(wù)發(fā)展研究會，并于20____年7月召開第一次年會;成立代理人精英俱樂部,，于今年5月正式揭牌;建立了代理人“愛心社”,，使代理人有了自己的組織,，補(bǔ)充和完善了公司的企業(yè)文化,。四是建立了完善的表報(bào)制度,，保證了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析的科學(xué)有效性,。五是推行“兩個(gè)規(guī)范”,，為業(yè)務(wù)的長足發(fā)展和產(chǎn)能的提高提供了有效的工具,。

六,、新基本法的試點(diǎn)工作的成功,，為代理人管理走向正規(guī)化,、科學(xué)化打下堅(jiān)實(shí)基矗

七,、開好了兩個(gè)大會,。一是200__年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開,，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理起到典范作用,。兩會的影響力，將持續(xù)激勵團(tuán)隊(duì)和管理者的士氣和信心,，進(jìn)而推動生產(chǎn)力的不斷提升,。

八、抓好了部室建設(shè),，綜合素質(zhì)日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢,。目前全處同志團(tuán)結(jié)協(xié)作,、遵守紀(jì)律,、士氣高漲,，都能登臺講課,，都可以獨(dú)立工作,。

總之,，兩年來做了一些工作，收到了一些績效,，但要特別感謝的是總經(jīng)理室和機(jī)關(guān)各處室,，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻(xiàn),，感謝全處同志對我工作的理解和支持,，再次謝謝他們,。

工作中我還有不少不足之處,，比如考慮問題不夠深入細(xì)致，深入基層不夠,，加之兩年來有一半的時(shí)間在外，和同志們溝通交流時(shí)間少等,，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進(jìn),。面對日益激烈的市場形勢,，隊(duì)伍管理,、業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)十分艱巨，愿和同志們共同努力,，把我系統(tǒng)的全面建設(shè)推向更高層面,。

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇九

我于__年7月加入中國人壽,，至今在中國人壽工作已有三年的時(shí)間,。這三年我一直擔(dān)任中支公司第一營業(yè)部業(yè)務(wù)三部的團(tuán)隊(duì)主管,，回顧這一年的工作,，收獲了很多也成長了很多。現(xiàn)將這一年的工作情況總結(jié)如下：

一,、業(yè)務(wù)拓展

業(yè)務(wù)三部共有代理人32人，一年來在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下和大家的共同努力下,，我部在個(gè)人代理業(yè)務(wù)上取得不錯(cuò)的成績，截止到11月30日第一營業(yè)部業(yè)務(wù)三部創(chuàng)造了車險(xiǎn)保費(fèi)_萬,，非車險(xiǎn)保費(fèi)_萬的佳績,，提前_個(gè)月完成中支下達(dá)的保費(fèi)任務(wù),。

一年來,，根據(jù)上級公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，

我部制定了全年銷售計(jì)劃,，按月度,、季度、半年度,、年度來分時(shí)分段完成任務(wù),，由于我部的有效人力較少,，又加上人保,、平安電銷對車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的沖擊,，在業(yè)務(wù)拓展上曾經(jīng)出現(xiàn)一定的困難，面對激烈的市場競爭,，我們沒有放棄努力，通過與上級部門溝通,、統(tǒng)一認(rèn)識,，努力增員,，并且讓業(yè)務(wù)人員充分了解公司的經(jīng)營目標(biāo)以及公司的經(jīng)營狀況,。我們把穩(wěn)固車險(xiǎn),，拓展新車市場作為業(yè)務(wù)工作的重中之重,，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上,，堅(jiān)決丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù),。與此同時(shí)，我們和汽車銷售商建立友好合作關(guān)系,，請他們幫助我們收集,、提供新車信息,，對潛在的新業(yè)務(wù),、新市場做到心中有數(shù),，充分把握市場主動，填補(bǔ)了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素,。大家團(tuán)結(jié)一心，終于使個(gè)人代理業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展,。回顧一年的工作,，我部各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù),，但工作中仍然存在著一些問題,，如有效人力不足,，銷售產(chǎn)能低下,。對此，我們也認(rèn)真分析了原因,，只有不斷提高業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平,，才能拓展到更多更優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)。在今后的工作中,，我們會抓住各種學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會,，促進(jìn)個(gè)人代理團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù),、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

二,、財(cái)務(wù)收付工作

除了業(yè)務(wù)拓展外，我還兼做第一營業(yè)部的財(cái)務(wù)收付工作,，我積極配合上級部門工作,，在日常工作中能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級公司《財(cái)務(wù)管理規(guī)定》,，積極有效的開展工作，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審核,，做好每天的日結(jié)工作和每個(gè)月的手續(xù)費(fèi)對帳與支付工作,，并及時(shí)送交相關(guān)主管部門,。

三,、加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)

從事財(cái)險(xiǎn)工作,，只有不斷的加強(qiáng)對專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，才能打造出具有持續(xù)競爭力的隊(duì)伍,。

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇十

位極其成功的商業(yè)大亨,他為準(zhǔn)學(xué)徒們規(guī)定了一系列的命題,將他們分為兩組進(jìn)行競賽,并在競爭過程中逐一淘汰失敗者,從而選出最后的接班人。

每一輪競賽后,，失敗一方的領(lǐng)隊(duì)便要選出兩個(gè)應(yīng)該承擔(dān)過失者與自己一同進(jìn)入大班室，由大亨為首的智囊團(tuán)決定誰是這一輪的淘汰者,。比賽進(jìn)行到第五輪時(shí),，題目是“買進(jìn)賣出”：比賽雙方各自利用手中的種子基金選購商品,，然后售出，這一天的收支差距便是唯一的勝負(fù)準(zhǔn)則,。美麗的克麗絲汀是這一輪失敗方的領(lǐng)隊(duì)，她在比賽過程中犯了一系列的錯(cuò)誤,從而出現(xiàn)了80美元不翼而飛卻不能說明丟在何時(shí)何處的尷尬境況,。

在過失檢討會上,，幾乎所有隊(duì)員都將矛頭指向了克麗絲汀,，認(rèn)為她是最該被淘汰的人。但是按照游戲規(guī)則,，她仍然必須選出兩個(gè)與自己一起承擔(dān)過失者，并和她們同時(shí)面臨智囊團(tuán)的最后問詢,。她選擇了丟失80美元的財(cái)務(wù)主管和另一個(gè)不停在抱怨的多嘴女人。她們一起坐在了大班桌前,，換言之,，她們同時(shí)面臨了被開除的威脅。這是最后的審訊,。財(cái)務(wù)主管拒不承認(rèn)自己該為丟錢負(fù)責(zé),，她說這全是領(lǐng)隊(duì)的錯(cuò)，因?yàn)樗?dāng)時(shí)并沒有提出要查賬;多嘴女人更是不遺余力地攻擊自己的隊(duì)長,，說她做錯(cuò)了每一個(gè)決定,，全然無視自己的意見;而克麗絲汀呢,，她一直在沉默,，用沉默承擔(dān)了隊(duì)友們激烈而尖銳的指責(zé)。大亨很遺憾地對智囊團(tuán)的同仁說：“多么可惜,，此前的比賽中,，克麗絲汀一直是個(gè)當(dāng)之無愧的明星，非常出色,。她是個(gè)很好的戰(zhàn)士,，但不是好的領(lǐng)導(dǎo)人,。她很有潛質(zhì),，很好的潛質(zhì),。”比賽過程中,，我也一直認(rèn)為這輪的淘汰者應(yīng)該是克麗絲汀，因?yàn)樗陬I(lǐng)導(dǎo)決策上的確犯了很多錯(cuò)誤。但到她們進(jìn)入大班室的一刻,，我卻改變了看法,，認(rèn)為她應(yīng)該留下:因?yàn)樗绱顺聊谷坏爻姓J(rèn)了自己的錯(cuò)誤，毫不推諉,，絕無爭辯,。而我認(rèn)為，這是一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)有的風(fēng)度與德行,。

然而結(jié)果是多么令我意外。大亨做出了最后的結(jié)案陳詞：“克麗絲汀,，我很驚訝于整個(gè)過程中,，你沒有對自己做出任何辯解,。我看到她們倆一直在為自己的生活戰(zhàn)斗,，不懈地戰(zhàn)斗。我卻沒有看到你的斗志,。你一下子失去了斗志,，你不反擊,，根本沒有為自己辯護(hù)過一句。你放棄了為自己爭辯的權(quán)利,，你放棄了堅(jiān)持己見,，因此,，我們也只有放棄你,。你被解雇了,?！?/p>

實(shí)踐：

伙伴們,，在我們從事銷售的路上,，有很多時(shí)候都需要拿出這種精神，學(xué)會反擊,，但這并不意味著我們與客戶為敵,、與伙伴為敵,，而是要學(xué)會保護(hù)自己,，為自己爭取更多的成功的機(jī)會,。

當(dāng)你面對拒絕,、面對困難時(shí)，如果你就此放棄,，那你就永遠(yuǎn)失去了成功的機(jī)會，甚至有一些伙伴在幾次遇到困難和拒絕后黯然離開了這個(gè)充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn),、前途無限光明的朝陽行業(yè)。更使自己以往的種.種努力付之東流,，白白浪費(fèi)了時(shí)間和機(jī)會，等到別的伙伴獲得成功時(shí),，只能悔不當(dāng)初,。

而有些毅志堅(jiān)強(qiáng)的伙伴在困難面前從沒想過放棄,，而是不停地尋找新的解決辦法和新的出路,，他們知道如何反擊去保存自己，他們知道銷售路上的難題總會有個(gè)答案等在前方,，關(guān)鍵就是看你能否堅(jiān)持,，能否笑到最后,。其實(shí)，銷售行業(yè)的魅力就在于它的答案不像數(shù)學(xué)或其他自然科學(xué)那么唯一,，而又像很多自然科學(xué)那樣有不同的方式找到答案,。看看我們周圍那些取得成功的伙伴,，他們總是那樣充滿激情與夢想,，在困難面前沒有一個(gè)人選擇了退出，所以伙伴們在困難面前一定要鍛煉自己的毅力和精神,，學(xué)會不被打倒,，學(xué)會反擊，保存并積累力量,，記?。褐挥凶鳛?、只有堅(jiān)持，才能看到成功的曙光,。

保險(xiǎn)銷售個(gè)人年終總結(jié)篇十一

近幾年個(gè)人理財(cái)市場的迅速增長十分引人注目,。有數(shù)字表明，國內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場20xx年底的利潤就大約為250億元,，每年的年均增長率平均為16.5%,，這一指標(biāo)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過世界上一些發(fā)達(dá)國家。我行行長姜樹清曾指出,，隨著我國居民財(cái)富的迅速增加和個(gè)人投資意識的增強(qiáng),，國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿Γ瑫r(shí)也為我行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展帶來契機(jī),。這種跡象從20xx年開始表現(xiàn)得更加明顯,。

20xx年正是我行進(jìn)行深入改革的一年，各個(gè)地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)都在由原來的傳統(tǒng)核算型轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在的營銷服務(wù)型,。就在去年年末11月份,，我所正式轉(zhuǎn)型成功。并合格的通過了總行的驗(yàn)收,，成為了河濱第二批成功轉(zhuǎn)型的網(wǎng)點(diǎn)之一,。特別是在最后一個(gè)季度，除了傳統(tǒng)的儲蓄業(yè)務(wù)得到良好發(fā)展以外,，我所的中間業(yè)務(wù)發(fā)展也取得了驕人的成績,。基金,，保險(xiǎn)等代理產(chǎn)品都在銷售數(shù)據(jù)上為xx年畫上了濃墨重彩的一筆,。而在所有的中間業(yè)務(wù)中，又以保險(xiǎn)銷售完成得最為出色,。我所整個(gè)四季度的指導(dǎo)任務(wù)為200萬,，實(shí)際完成量為869.8萬，完成率為434%,。其中傳統(tǒng)險(xiǎn)銷售505.2萬,，投連險(xiǎn)銷售為364.6萬。

我所之所以能夠取得如此好的銷售業(yè)績,，這是和行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)教育分不開的,，同時(shí)也是和各位同事的刻苦努力、精誠團(tuán)結(jié)分不開的,。

強(qiáng)化全局意識是做好一切工作的出發(fā)點(diǎn)，思想政治工作是業(yè)務(wù)工作的靈魂和生命線,。隨著改革開放的逐步深化,，新的理論和新的實(shí)踐對銀行業(yè)的工作提出了更新更高的要求,。但是在進(jìn)一步學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)工作和加強(qiáng)營銷服務(wù)意識建設(shè)方面，我們的思想觀念,、工作方式仍然存在著一定差距,，存在著不適應(yīng)時(shí)代的新要求和社會生活新變化，針對性不強(qiáng),、效果不理想的問題,。因此，發(fā)揚(yáng)與時(shí)俱進(jìn)品格,，加強(qiáng)部隊(duì)伍建設(shè),，牢固樹立和強(qiáng)化全局意識、管理意識,、創(chuàng)新意識和營銷意識,，帶出一支過硬的服務(wù)銷售隊(duì)伍，更好地完成我行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展,，已成為每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的一個(gè)必然要求,。在樹立好正確的全局觀以及新型的營銷服務(wù)意識之后，做出好的成績就事半功倍了!還是一句老話“態(tài)度決定一切!”

在實(shí)際工作中,，如果僅僅是在思想上做文章,，不結(jié)合實(shí)際情況去“因地制宜”那也是種不出好的果實(shí)來的。所以我所按照“創(chuàng)新改革,、轉(zhuǎn)變職能,、從嚴(yán)管理”的要求，加強(qiáng)了思想建設(shè),，設(shè)立了適應(yīng)本所一套激勵機(jī)制,。例如：對于所內(nèi)當(dāng)月銷售第一名，頒發(fā)帶點(diǎn)值網(wǎng)點(diǎn)精神卡,，以及一些小的紀(jì)念獎品,。這不但在一定程度上激勵了銷售人員，同時(shí)也給網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的其他員工樹立一個(gè)學(xué)習(xí)的榜樣和追趕的目標(biāo),。得到獎勵的員工會更加努力希望衛(wèi)冕,，而有差距的員工會從他身上吸取先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)奮起追趕。這樣就在所內(nèi)形成了一種”你追我趕“的良性競爭氛圍,，使得整個(gè)團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力得到快速提升,，并且為所內(nèi)的中間業(yè)務(wù)收入和個(gè)人收入都帶來了大大的實(shí)惠。

任何一個(gè)事物的發(fā)展變化,，除了決定性的內(nèi)部因素以外,，還有客觀的外部條件存在。自去年十月以來,，國內(nèi)的投資環(huán)境風(fēng)雨突變,，股票,、基金等相對風(fēng)險(xiǎn)較高的金融產(chǎn)品開始體現(xiàn)出與其自身收益相符的風(fēng)險(xiǎn)性。眾多老百姓在金融投資的浪潮中開始迷失方向,，不知所措,。

在市場動蕩不安時(shí)，國內(nèi)專家媒體紛紛提醒客戶要理性理財(cái),，不要盲目投資,。對于普通的老百姓來說，似乎除了見到“理財(cái)”這個(gè)字眼的頻率逐步提高,，對于如何安排理財(cái),，并享受到專業(yè)理財(cái)帶來的好處，實(shí)實(shí)在在的感覺恐怕并不多,。老百姓感覺不到理財(cái)服務(wù)和自己的關(guān)系,，是現(xiàn)有的市場狀況決定的。加上現(xiàn)有的銀行客戶經(jīng)理還需要很多培訓(xùn),，如果連客戶經(jīng)理都不知道該推介什么服務(wù),、如何推介服務(wù)，客戶怎么可能知道?制定合理的個(gè)人理財(cái)方案,，開展理財(cái)業(yè)務(wù)的目的多是為了吸引客戶注意力,，進(jìn)而推銷我們的產(chǎn)品，出于這樣的目的,，關(guān)注顧客的需求成了理財(cái)規(guī)劃首要的目標(biāo),。一個(gè)真正意義的理財(cái)顧問，絕對是站在客戶需求的角度來考慮問題的,。

其實(shí)即使是銀行工作人員對于“理財(cái)”這一概念所涉及的具體內(nèi)容以及專業(yè)化理財(cái)方案的制定和修正等仍然并不完全了解,，這樣就在一定程度上影響了個(gè)人理財(cái)服務(wù)的實(shí)際效果與相關(guān)產(chǎn)品的進(jìn)一步推廣。對于專業(yè)化理財(cái)?shù)姆椒耙饬x,，應(yīng)當(dāng)是在順應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)和金融市場發(fā)展形勢的情況下,，經(jīng)過專業(yè)、細(xì)致,、謹(jǐn)慎的分析和研究工作,，在盡量規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的情況下，制定出切合實(shí)際的,、具有高度可操作性的投資組合方案,，以達(dá)到個(gè)人資產(chǎn)的保值與增值，同時(shí)應(yīng)當(dāng)隨著經(jīng)濟(jì)形勢的不斷發(fā)展對已制定的方案加以修正,，以保證方案的高效性,。而我所能在過往的幾個(gè)月的保險(xiǎn)銷售中取得良好的成績，正是符合了這一規(guī)律。

根據(jù)我在去年開始擔(dān)任個(gè)人業(yè)務(wù)顧問以來的銷售經(jīng)驗(yàn)以及同同事們交流探討實(shí)際營銷案例之后,，我總結(jié)出幾個(gè)簡單的方法：

首先,，理財(cái)方案的制定必須根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、順應(yīng)當(dāng)前金融市場形勢對理財(cái)方案加以規(guī)劃,。雖然不一定每個(gè)客戶經(jīng)理都具備專業(yè)的經(jīng)濟(jì)和金融分析能力，但是至少應(yīng)該看清眼下哪部分投資會面臨較大的風(fēng)險(xiǎn),。例如,，去年滬深股市從10月底開始下跌，那么即使該客戶風(fēng)險(xiǎn)投資偏好測試結(jié)果為進(jìn)取型或積極投資型,，客戶經(jīng)理也不應(yīng)該在11月為客戶制定的理財(cái)方案中把“股票投資”這一項(xiàng)列為資產(chǎn)增值的重點(diǎn),，因?yàn)榇藭r(shí)這個(gè)市場中的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于收益。受此影響,，同期債券市場走勢相當(dāng)強(qiáng)勁,，這個(gè)時(shí)候投資債券不僅能夠有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，而且還能帶來穩(wěn)定的收益,。理財(cái)方案與投資策略的制定需要周密的分析,，并且根據(jù)當(dāng)前金融市場的不斷變化加以修正，這樣才能保證你的銷售推薦的高效性,。

其次,，參考客戶投資風(fēng)險(xiǎn)測試判斷投資組合，具體根據(jù)每個(gè)客戶的不同情況量身定制合適的理財(cái)方案,。對于不同的資產(chǎn)規(guī)模,，以及懷有不同創(chuàng)業(yè)目標(biāo)和年齡層次的客戶不能一視同仁，統(tǒng)一對待,。即使兩個(gè)客戶都屬于公務(wù)員,，也應(yīng)根據(jù)客戶年齡、資產(chǎn)狀況區(qū)別對待,。對于資產(chǎn)數(shù)額較大,，且已經(jīng)走過了事業(yè)初期的成家立業(yè)的公務(wù)員，應(yīng)當(dāng)從保全財(cái)產(chǎn)的角度考慮,、并且盡量對其投資資產(chǎn)部分進(jìn)行互補(bǔ)金融產(chǎn)品的投資,，如果已經(jīng)購買基金的，推介客戶購買具有保障功能的萬能型保險(xiǎn);如果已經(jīng)購買了萬能型保險(xiǎn)或者利得盈這樣的保本型產(chǎn)品的,，可以向其推薦略帶風(fēng)險(xiǎn)的投資連結(jié)保險(xiǎn),，這樣可以使得客戶的一部分資金有較強(qiáng)的增值功能，同時(shí)又不會有太大的風(fēng)險(xiǎn)需要承擔(dān),。與此相反,，倘若另一個(gè)理財(cái)方案的公務(wù)員，是資產(chǎn)規(guī)模較小且剛剛離開校園的年輕人，則可以在確定客戶具備一 些基礎(chǔ)金融產(chǎn)品(如股票,、國債)投資知識的情況下,，指導(dǎo)客戶主要通過這方面進(jìn)行資產(chǎn)的保值增值，并不斷變化投資組合以盡量規(guī)避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn);進(jìn)而推介我行的“銀證通”,、“開放式基金定期定額申購”等投資理財(cái)產(chǎn)品和“網(wǎng)上銀行”等便利產(chǎn)品,。

第三，客戶接受相關(guān)產(chǎn)品知識的培訓(xùn)也非常重要,。除各種形式的銀行存款以外,，股市、國債,、保險(xiǎn)作為基礎(chǔ)性的投資品種普遍受到各類客戶的重視,，出于投資者眾多以及操作相對容易的角度考慮，個(gè)人理財(cái)方案應(yīng)當(dāng)盡可能地對這些金融產(chǎn)品的投資份額進(jìn)行合理安排,。另外,，由于工作領(lǐng)域的原因，可能某些客戶對某種或各種金融產(chǎn)品非常了解,，也可能有人對此一竅不通,，但是不管怎樣，對每一個(gè)接受理財(cái)方案的客戶都必須要在一定程度上讓他們熟悉自己方案中所涉及到的金融產(chǎn)品,，如客戶簽約新股隨心打賬戶,，申領(lǐng)貸記卡、申購?fù)顿Y連結(jié)保險(xiǎn),，我們就應(yīng)該詳細(xì)介紹金融產(chǎn)品或召集客戶進(jìn)行培訓(xùn),，避免因操作失誤或解釋不到位造成退單等一系列后繼無用的工作。而且一旦一個(gè)客戶前來辦理完退單手續(xù)之后,，你再想給他推薦其他的理財(cái)產(chǎn)品幾乎不可能了;因?yàn)樗紫纫呀?jīng)在心里把你給否定了“這個(gè)人騙了我!“或者”這個(gè)銀行就是和保險(xiǎn)公司合伙起來騙人的,。“中國人有個(gè)“很好”的習(xí)慣,，就是在給別人說一些消息的時(shí)候常常使用“我聽說”“他們說”,，如果一個(gè)客戶當(dāng)他對你從心理上否定了之后，你再想轉(zhuǎn)變他對某個(gè)事物的觀念是非常困難的,，而且他同時(shí)也可能將他的這種觀點(diǎn)傳播到他周邊的人群,，他周邊的人群可能會將這種對我們營銷不利的觀點(diǎn)再傳播給其他人;從而導(dǎo)致該網(wǎng)點(diǎn)甚至該銀行失去大量的潛在客戶。

在這里我想給各位同事強(qiáng)調(diào)的一個(gè)觀點(diǎn),，這就是 “我不是為了這么一單產(chǎn)品或是我這個(gè)月的工資而向客戶推薦這款產(chǎn)品,，我是為了更好的為客戶的資金能夠更好的獲得他所需要的增值服務(wù)而向他推薦我們的產(chǎn)品?！?/p>

最后,，在考慮完以上的各種因素之后,，我們還可以適時(shí)的給客戶推薦一些填充性的產(chǎn)品。例如,，辦理了新股隨心打賬戶的客戶我們可以為他簽訂短信銀行,，讓他隨時(shí)能夠清楚的了解他賬戶的變動情況等等。

過往業(yè)績不代表未來,，這些僅僅是我所在過往成績上得到的一點(diǎn)點(diǎn)小小的經(jīng)驗(yàn)總結(jié),，希望大家能給從中獲得一定的啟發(fā)，更希望大家在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展過程中能夠給我們多提供先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn),。

在這里,，我個(gè)人送給大家兩句在我大學(xué)時(shí)期市場營銷課程里學(xué)到的名言“市場是最壞的教練，還沒有等我們熱身就已經(jīng)開始競賽,，競賽結(jié)果的好壞相當(dāng)一部分因素在于我們的悟性和主觀能動性。同時(shí),，市場也是最好的教練,，不需訓(xùn)練就能教會我們技能和發(fā)展的契機(jī)，關(guān)鍵的是市場參與者的眼光是否長遠(yuǎn),、品格是否經(jīng)得起考驗(yàn)“,。

在近半年的金融市場動蕩中，我們已經(jīng)經(jīng)歷了足夠的市場磨練,，我堅(jiān)信通過我們共同的奮斗,，架好“支點(diǎn)”撬動市場，打造“勢能”以便放大行銷慣性,，進(jìn)行整合形成“拳頭”能量,，圓滿完成河濱支行的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)指標(biāo)，為河濱的蓬勃發(fā)展添磚加瓦!