在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中,，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn),。那么報(bào)告應(yīng)該怎么制定才合適呢,？以下是我為大家搜集的報(bào)告范文，僅供參考,，一起來看看吧

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇一

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理,。

（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的各種合同和檔案資料等,。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

（二）涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行,。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理）銷售合同等信息的移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備帶離公司，

（三）公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

（四）對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

（五）加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過程來看,，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個(gè)方面,。

（一）計(jì)算機(jī)在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡易處理仍不能解決的,，由電腦管理員負(fù)責(zé)維護(hù)）維修,；

（二）計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效,。

（三）計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn)，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī),。

（四）計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,，要做到人走停機(jī)斷電。

（五）嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強(qiáng)磁性物品,，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯）食物,。

（六）定期對(duì)使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查，及時(shí)升級(jí),，保持其可用性,；

（七）定期對(duì)系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進(jìn)行清理）整理和維護(hù)工作。

（八）嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,，以防感染病毒,；。

（九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

（十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

（十一）如工作需要,，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的,，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn),。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇二

按照××《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》部署要求，現(xiàn)將××風(fēng)險(xiǎn)隱患排查整治情況報(bào)告如下：

(一),、大隊(duì)召開全體會(huì)議,，傳達(dá)《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》文件精神，并對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行部署,。成立了以大隊(duì)長為組長,，教導(dǎo)員為副組長，各中隊(duì)負(fù)責(zé)人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組,，扎實(shí)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。

(二)、大隊(duì)結(jié)合轄區(qū)道路安全設(shè)施以及事故多發(fā)點(diǎn)段實(shí)際,，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量,、分布情況和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，按照隱患危險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，科學(xué)梳理分類,，逐一建立臺(tái)賬，全部納入管理視線,，做到底數(shù)清,，情況明。

(三),、聯(lián)合××交通運(yùn)輸,、安監(jiān)等部門，按照全部覆蓋,、不留死角的原則,，實(shí)行大隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)包片，民警包段的工作模式,，對(duì)所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查,，此外，確定安全隱患路段掛牌督辦等級(jí),，實(shí)行掛牌督辦,，明確整改責(zé)任單位和完成時(shí)限，切實(shí)做到道路交通安全隱患及時(shí)發(fā)現(xiàn),、及時(shí)報(bào)告,、及時(shí)治理。

(四),、加強(qiáng)與新聞媒體溝通與協(xié)作,，用好廣播,、電視,、報(bào)紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等新興媒體，及時(shí)向社會(huì)公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施,、繞行線路等信息,，密切掌握隱患治理進(jìn)度，突出交通安全隱患排查與違法整治活動(dòng)宣傳的特色,，擴(kuò)大排查與整治活動(dòng)的社會(huì)影響,，通過真實(shí)案例和具體事例，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識(shí),。

(一)、定期對(duì)轄區(qū)內(nèi)團(tuán)霧多發(fā)路段,、國省道交叉路口,、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡、臨水臨崖等危險(xiǎn)路段安全防護(hù)設(shè)施問題進(jìn)行全面排查梳理,，建檔立案,。

(二)、對(duì)兩客一危,、校車服務(wù)機(jī)構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次,，對(duì)使用校車和接送學(xué)生車輛的學(xué)校或幼兒園要每個(gè)月檢查一次,，對(duì)其他道路交通安全責(zé)任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)時(shí),，要隨機(jī)進(jìn)行重點(diǎn)抽查。

(三),、依托公安交通管理綜合應(yīng)用平臺(tái),、公安交通集成指揮平臺(tái)，將逾期未檢驗(yàn)重點(diǎn)車輛信息及時(shí)錄入緝查布控系統(tǒng),，每日開展稽查布控行動(dòng),，集中整治群眾反映強(qiáng)烈的假牌套牌假證違法。

(四),、始終對(duì)酒駕,、醉駕保持零容忍態(tài)勢(shì)，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn),，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動(dòng),，通過拓展整治區(qū)域、調(diào)整整治時(shí)段,、擴(kuò)大檢查車型等方式,，做到嚴(yán)管嚴(yán)控，嚴(yán)查嚴(yán)處,。

(五),、以創(chuàng)建無超載城市為目標(biāo),，組織開展全域治超，持續(xù)深化車輛污染治理行動(dòng),，每隔10天組織一次專項(xiàng)行動(dòng),，大力整治貨車超限超載違法行為。

(六),、定期深入轄區(qū)重點(diǎn)運(yùn)輸企業(yè),、農(nóng)村、市場(chǎng),、中小學(xué)校等開展交通安全源頭教育,，扎實(shí)提升廣大交通參與者安全守法意識(shí)。

三,、下一步工作安排

(一),、要把事故預(yù)防作為當(dāng)務(wù)之急來抓。全體民警要站在講政治,、顧大局,、促發(fā)展的高度，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感,、使命感和緊迫感,，牢記保安全、保暢通的責(zé)任擔(dān)當(dāng),，落實(shí)三降一保的工作目標(biāo),，提高路面見警率、管事率,，把握好國省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點(diǎn)區(qū)域,，加強(qiáng)無牌無證貨車管理，加大督導(dǎo)通報(bào)力度,，堅(jiān)決遏制各類道路交通事故發(fā)生,。

(二)、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程,。創(chuàng)建無超載城市,、開展全域治超是王浩書記、丁繡峰市長提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長效機(jī)制入手,，積極建議政府完善體制機(jī)制的頂層設(shè)計(jì)，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責(zé)任,，積極發(fā)揮主觀能動(dòng)作用，把處理駕駛?cè)?、處理車主,、處理運(yùn)輸企業(yè)合并執(zhí)行,，使利益鏈成為責(zé)任鏈，形成不敢違,、不能違,、不想違的社會(huì)氛圍,。

(三)、要把風(fēng)險(xiǎn)隱患排查列為重中之重,。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢(shì),，對(duì)隱患路段進(jìn)行拉網(wǎng)式排查,，開展針對(duì)性對(duì)策研究和交通環(huán)境分析研判，確保對(duì)癥施策,，一段一策,。要把兩客一危一貨一校五類重點(diǎn)車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點(diǎn)，落實(shí)政府,、部門和企業(yè)的主體責(zé)任,，堅(jiān)決杜絕重特大道路交通責(zé)任事故的發(fā)生;(四)、要把科技手段作為預(yù)警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法,，鞏固良好成效。要強(qiáng)化指揮交通建設(shè),，加快頂層設(shè)計(jì),，把以圖搜車、人臉識(shí)別無人機(jī)電子警察系統(tǒng)和六合一平臺(tái)有機(jī)融合,，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)研判把視頻巡控與無人機(jī)巡控有機(jī)結(jié)合,，實(shí)現(xiàn)對(duì)交通事故的全方位實(shí)時(shí)取證，把科技裝備應(yīng)用發(fā)揮到極致,。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇三

20xx年度,，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級(jí)部門的指導(dǎo)下，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,，在全行員工的共同努力下,，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先,、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下：

今年以來,，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署,，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營造“安全就是效益,、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍,。全行通過完善組織架構(gòu)，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議,，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控，以及流程銀行建設(shè)等工作,，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí),，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),，保障全行依法、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營,。

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況

目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì),、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，經(jīng)營管理層,、部門,、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營管理，各項(xiàng)工作有效開展,。截至20xx年末,，全行在崗職工xx人，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個(gè),，設(shè)臵前臺(tái)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),，其中：總行營業(yè)部xx個(gè)，一級(jí)支行xx個(gè),，二級(jí)支行xx個(gè),，共設(shè)置xx個(gè)崗位，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督,，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全,，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。

本行設(shè)臵了前中后臺(tái),、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線,，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離,，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,，組織各個(gè)部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策,、程序和操作的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè),、內(nèi)部行為準(zhǔn)則,，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告,；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系,，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見和建議,；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè),；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,，對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo),，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理,。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且各責(zé)任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展情況,。

為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求,，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作，成立了以董事長為組長,、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督,。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作,。

1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟,，逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng),，全面部署工作目標(biāo),、落實(shí)措施和要求,，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī),、主動(dòng)合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。

2,、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),，加強(qiáng)教育培訓(xùn)，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次,，參加人數(shù)達(dá)人次,，通過合規(guī)測(cè)試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí),，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解,，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大,。

3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),，梳理和完善規(guī)章制度,，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域,、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工,，以制度約束行為,，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。

4,、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度,，特別是對(duì)貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,，通過采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查,，切實(shí)堵塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn),。

（三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況,。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定,，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開展了排查工作，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定,。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患,，本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人,，限期整改到位,，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人,，罰款共xx萬元。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況,。

20xx年年底,，本行既已按銀監(jiān)部門要求，對(duì)本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局,、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn),，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃,。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理，本行還對(duì)資本充足率,、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵,、糾正和恢復(fù)預(yù)案》,。20xx年，本行組建行,，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求,，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元，并通過努力經(jīng)營,，凈利潤達(dá)xx萬元,，增加了一級(jí)資本；同時(shí)本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。20xx年末,，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá),，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,，本行除派專人參加上級(jí)部門的培訓(xùn)外,，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái),，對(duì)員工進(jìn)行了測(cè)試。

（五）合規(guī)審核工作開展情況,。

本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求,，認(rèn)真履行合同、制度的審查職責(zé),，依法做好合規(guī)審查工作,，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請(qǐng)專門的法律顧問,，對(duì)法律事務(wù),、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份,，合同共份。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況,。

為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，本行制定了《關(guān)于印發(fā)<銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）>的通知》,、《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)積分管理辦法（試行）>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）>的通知》文,，對(duì)員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用,、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計(jì)算效益工資時(shí),，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。

（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施,。

本行作為“立足三農(nóng),、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu)，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍為信用風(fēng)險(xiǎn),。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：

1,、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理,，及時(shí)化解新增不良貸款。

2、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)，制定方案,，徹底摸清“家底”,，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收。

3,、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度,，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果,，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解,、處臵措施。

4,、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度,，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度,。

5、設(shè)臵對(duì)長期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì),，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收,。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中,，專門設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策,，做到“誰清收,，誰獎(jiǎng)勵(lì)”,；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人,。通過雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6、加強(qiáng)對(duì)貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查,，扎實(shí)開展隱性不良貸款處臵工作,，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。20xx年末,，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx,。

（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。

本行近年來未發(fā)生過任何案件,，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

1、層層簽訂責(zé)任書,，明確案防責(zé)任,。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》,，各支行行長,、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制,，使得案件防控工作深入到基層,，落實(shí)到每一個(gè)人。

2,、完善制度流程,，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則,，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，對(duì)各類制度進(jìn)行了梳理,、完善,。

3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查,。本行按季開展案件防控工作會(huì)議,，對(duì)各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí),，防堵案件風(fēng)險(xiǎn),。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門，采取開展全面檢查,、專項(xiàng)檢查,、突擊檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式,，對(duì)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位,、多角度的排查。今年以來共開展各項(xiàng)檢查22項(xiàng),，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn),，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4,、適時(shí)預(yù)警,、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻,。如本行實(shí)施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查,、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措。

（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況,。

20xx年,，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心，通過前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán),，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)<銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法>的通知》文,、《關(guān)于印發(fā)<銀行資金營運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法>的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范,。通過全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中,，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。

（十）遠(yuǎn)程授權(quán),、事后監(jiān)督,、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。

本行的遠(yuǎn)程授權(quán),、事后監(jiān)督及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)均已上線,，其中遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)已成立將近三年。目前三個(gè)系統(tǒng)均正常運(yùn)轉(zhuǎn),。遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)主要針對(duì)前臺(tái)柜員通過網(wǎng)絡(luò)提交的授權(quán)資料,，根據(jù)授權(quán)條件、審核要點(diǎn)逐筆審查業(yè)務(wù)辦理的真實(shí)性合規(guī)性,，實(shí)現(xiàn)事中控制,；事后監(jiān)督人員主要通過對(duì)前一日業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行掃描、流水勾對(duì),、質(zhì)檢以及預(yù)警等方式,，逐筆審查

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇四

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神，結(jié)合自身的實(shí)際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作,，部署開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下：

（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí),。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作相互結(jié)合,、相互依托,、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想,。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作,。擔(dān)任組長，負(fù)責(zé)督查活動(dòng)落實(shí)情況,。副組長由同志擔(dān)任,，副所長為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組針對(duì)排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會(huì)議研究,，積極采取措施,，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn)。

（三）及時(shí)制訂了工作方案,。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》,，明確了指導(dǎo)思想、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動(dòng)的順利開展提供了制度保障,。

（四）作好動(dòng)員部署工作。1月13日,，我召開了干部職工大會(huì),，對(duì)開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)進(jìn)行動(dòng)員部署，使廣大黨員干部認(rèn)識(shí)到開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng),，是貫徹

落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措,，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作,，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中,。

（一）組織學(xué)習(xí)，做好宣傳發(fā)動(dòng)

由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案,，進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與,，全面展開排查

與“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合,，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn),。以崗位為基礎(chǔ),，結(jié)合崗位廉政教育，從干部崗位到工勤崗位,，從正式人員到非正式人員,，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé)，仔細(xì)排查,，列出崗位工作運(yùn)行流程圖,；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與,，人人受到教育。

二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn),。經(jīng)所務(wù)會(huì)討論,、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定，我們將綜合辦公室,、科研辦公室,、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個(gè)辦公室列為重點(diǎn)排查對(duì)象，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人,、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。

三是排查單位風(fēng)險(xiǎn),。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作,，重點(diǎn)對(duì)單位重大決策、重大項(xiàng)目安排,、大額資金使用等方面,，如科研管理、財(cái)務(wù)管理,、基本建設(shè),、物資采購、干部使用,、項(xiàng)目（職稱）評(píng)定,、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式,，做到了全覆蓋,、不漏項(xiàng)。

（三）制作表格,，認(rèn)真填報(bào)匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。

（四）審定公示，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

在個(gè)人,、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究，初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開會(huì)議，強(qiáng)化部署

2月底,，召開廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會(huì)議,。會(huì)上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效,，強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性，并對(duì)下一階段的工作做了部署,，標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。

（二）制定措施，強(qiáng)化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果,，以建立健全制度機(jī)制為核心，對(duì)照整改,，制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施。

2.對(duì)照業(yè)務(wù)流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié),，有針對(duì)性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》（征求意見稿）。

制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施,。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實(shí)，對(duì)已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí),、效能,、廉潔、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室,，促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施,；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂，責(zé)任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要，建立新的制度,。

制訂崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施,。從規(guī)范崗位操作、提高效能,、強(qiáng)化監(jiān)督等方面制訂了防范管理措施,。同時(shí)配套制訂了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)防范崗位操作規(guī)范。規(guī)范共分崗位職責(zé),、工作流程,、流程操作、責(zé)任界定四部分,。其中,，崗位職責(zé)詳細(xì)規(guī)定了該崗位的具

體工作內(nèi)容，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進(jìn)程,，一目了然；流程操作對(duì)流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié),、時(shí)間等作了詳細(xì)的操作說明。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會(huì)議審議通過,，正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》,。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇五

今年以來，我局根據(jù)市紀(jì)委和市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組的統(tǒng)一部署,，以扎實(shí)推進(jìn)懲治體系建設(shè),、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)權(quán)力運(yùn)行的制約監(jiān)督為重點(diǎn)，認(rèn)真開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作,，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，完善防控措施，健全內(nèi)控機(jī)制,，積極構(gòu)建城管行業(yè)特色懲防體系,，為打造和諧城管、效能城管提供堅(jiān)強(qiáng)的政治保障?，F(xiàn)將我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作開展的有關(guān)情況報(bào)告如下,。

局黨組把深化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作擺上重要議事日程，與城管執(zhí)法、市容管理工作同部署,、同落實(shí),、同檢查、同考核,。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,，及時(shí)成立了局黨組書記,、局長為組長的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室,，由局紀(jì)檢組長兼任辦公室主任,。迅速召開了局黨組會(huì)，學(xué)習(xí)傳達(dá)省廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組《關(guān)于開展全省廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》(皖廉防發(fā)[20××]1號(hào))以及市委辦公室《關(guān)于開展全市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》(慶辦發(fā)[20××]7號(hào))精神,，明確提出“五個(gè)務(wù)必”要求,，即在思想認(rèn)識(shí)上，務(wù)必高度重視,，不要等閑視之;在風(fēng)險(xiǎn)排查上,，務(wù)必深入細(xì)致，不要敷衍了事;在風(fēng)險(xiǎn)防范上,，務(wù)必警鐘長鳴,，不要麻痹大意;在管理控制上，務(wù)必完善機(jī)制,，不要淺嘗輒止;在督查考核上,，務(wù)必講求實(shí)效，不要流于形式,。引導(dǎo)干部職工牢固樹立“有崗位就有風(fēng)險(xiǎn)”的意識(shí),，進(jìn)一步增強(qiáng)拒腐防變的主動(dòng)性和堅(jiān)定性。研究制定了《安慶市城管執(zhí)法局(市容管理局)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,，分析部署階段任務(wù),，指導(dǎo)督查工作進(jìn)展，協(xié)調(diào)解決突出問題,，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作落到實(shí)處,。5月25日，我局召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動(dòng)員會(huì),，局紀(jì)檢組長主持會(huì)議,，學(xué)習(xí)了全市實(shí)施方案，宣讀了我局實(shí)施方案,，局長,、黨組書記對(duì)我局開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作提出了明確要求。

認(rèn)真編制“一目錄兩流程圖”，明確職權(quán),，規(guī)范流程,，確保權(quán)力公開透明運(yùn)行。一是抓好“職權(quán)目錄”編制,。對(duì)照法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案,，按照“誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則，根據(jù)“職權(quán)法定,、權(quán)責(zé)一致”的要求,，全面清理權(quán)力事項(xiàng)，清晰底數(shù),，梳理行政處罰,、行政強(qiáng)制、行政征收,、行政許可等權(quán)力的外部運(yùn)行和干部任免,、工程項(xiàng)目建設(shè)、財(cái)務(wù)報(bào)銷,、公務(wù)接待,、公務(wù)用車等權(quán)力的內(nèi)部運(yùn)行，分類登記,，編制完成了職權(quán)總目錄及行政處罰,、行政強(qiáng)制、行政許可等權(quán)力外部運(yùn)行和干部任免,、財(cái)務(wù)管理,、公務(wù)用車等權(quán)力內(nèi)部運(yùn)行分目錄的編制工作，并明確了各項(xiàng)職權(quán)的名稱,、內(nèi)容,、實(shí)施依據(jù)、承辦人員,、承辦科室,、分管領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)做到了準(zhǔn)確,、完整,、規(guī)范。二是抓好“權(quán)力運(yùn)行外部流程圖” 和“權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖”繪制,。按照“程序法定,、流程簡便”的要求，對(duì)每一項(xiàng)職權(quán),，明確辦理主體,、依據(jù)、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項(xiàng)所需提交的全部材料,，編制了相應(yīng)的行政權(quán)力外部運(yùn)行工作流程圖,。同時(shí)，對(duì)職權(quán)在單位內(nèi)部運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié),、責(zé)任主體,、辦理時(shí)限等進(jìn)行規(guī)范，編制了相應(yīng)的行政權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖,。目前,，我局職權(quán)目錄及運(yùn)行流程圖已經(jīng)局黨組審核確認(rèn)，并報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理試點(diǎn)工作辦公室備案,，待審定后將通過城管網(wǎng)站,、城管宣傳欄和新聞媒體等向社會(huì)公開,，主動(dòng)接受監(jiān)督,。

查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是防范的基礎(chǔ)和前提。以工作崗位為點(diǎn),，以各部門工作為線,，以全局工作為塊，開展地毯式排查,，著力實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)排查全覆蓋無縫隙,。一是注重分層查找。突出規(guī)范權(quán)力運(yùn)行,，分領(lǐng)導(dǎo)崗位,、中層崗位 “兩個(gè)層次”，局領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭查找權(quán)力及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，科級(jí)干部做好本部門及個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找工作,，干部職工根據(jù)各自工作職能進(jìn)行查找，確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定性有據(jù),，定量科學(xué),。二是注重分類查找。結(jié)合工作特點(diǎn),，針對(duì)城管行政執(zhí)法,、市容行政審批、人財(cái)物管理等重要崗位,，從思想道德,、崗位職責(zé)、體制機(jī)制,、外部環(huán)境等方面對(duì)潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真查找,，分析細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式。三是注重全面查找。采取自上而下,、自下而上和內(nèi)外結(jié)合的方式,，通過自己找、領(lǐng)導(dǎo)提,、群眾幫,、集體定和舉報(bào)投訴、財(cái)務(wù)審計(jì),、執(zhí)法檢查,、干部考核、問卷調(diào)查等多種形式,，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，確保查準(zhǔn)找全。目前,，正按照要求,，根據(jù)權(quán)力大小、權(quán)力行使的的概率等內(nèi)容,，通過集體研究評(píng)估,，劃定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，研究確定每個(gè)崗位的防控措施,。

圍繞權(quán)力運(yùn)行的“關(guān)節(jié)點(diǎn)”,，內(nèi)部管理的“薄弱點(diǎn)”，問題易發(fā)的“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”,，建立健全相關(guān)防控措施和制度規(guī)范,。一是推進(jìn)制度建設(shè)。對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的清理和審查,，認(rèn)真做好 “立,、改、廢”工作,，進(jìn)一步完善“以制度管人管事,、以制度規(guī)范權(quán)力運(yùn)行”的管理方式，努力構(gòu)建城管廉政風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的基本構(gòu)架,。二是推進(jìn)分權(quán)制衡,。對(duì)權(quán)力進(jìn)行科學(xué)分解和配置，行政許可事項(xiàng)實(shí)行市政務(wù)中心市容窗口承接與辦理分離,，城管行政處罰,、強(qiáng)制事項(xiàng)實(shí)行調(diào)查、決定和執(zhí)行分離,，“三重一大”堅(jiān)持集體研究,，民主決策,，逐步建立決策權(quán)、執(zhí)行權(quán),、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制,。三是推進(jìn)監(jiān)督約束。完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、預(yù)警糾錯(cuò)等機(jī)制,，通過自我對(duì)照檢查、組織監(jiān)管,、社會(huì)監(jiān)督等,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題,，及時(shí)落實(shí)整改,，筑牢前期預(yù)防、中期監(jiān)控和后期處置三道防線,。如在行政許可風(fēng)險(xiǎn)防控方面,，向社會(huì)公開承諾辦事時(shí)限、辦事程序,、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),，主動(dòng)接受監(jiān)督;在行政處罰風(fēng)險(xiǎn)防控方面，認(rèn)真落實(shí)行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn),，完善行政處罰案件集體復(fù)核、聽證審查,、集體審議和案件三級(jí)審核制度,，確保公平公正公開;在人財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)防控方面，制定領(lǐng)導(dǎo)干部外出備案制度,，完善財(cái)務(wù)管理制度,，認(rèn)真落實(shí)述職述廉、民主評(píng)議,、責(zé)任追究等制度,。四是推進(jìn)政務(wù)公開。認(rèn)真落實(shí)信息公開制度,，健全政府信息公開發(fā)布網(wǎng)絡(luò),，確保權(quán)力在陽光下運(yùn)行。

雖然我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作按照既定計(jì)劃穩(wěn)步推進(jìn),，取得了初步成效,。但是，離市委,、市政府的要求還有一定差距,。一是結(jié)合行業(yè)特色的防腐制度還不夠完善,，二是對(duì)一些基層崗位，缺乏完善的預(yù)警制度和問責(zé)制度,。下一步,，我局將認(rèn)真按照市指導(dǎo)小組的各項(xiàng)要求，進(jìn)一步提升開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)效性,，引導(dǎo)廣大干部職工牢記風(fēng)險(xiǎn),，不要冒險(xiǎn)，力求保險(xiǎn),，更好地為推動(dòng)城管科學(xué)發(fā)展服務(wù),。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇六

近年以來，xx縣國稅局認(rèn)真貫徹濟(jì)南市國家稅務(wù)局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制思路,，完善機(jī)構(gòu)設(shè)置,，健全崗位風(fēng)險(xiǎn)控制制度，做好風(fēng)險(xiǎn)教育,，加強(qiáng)布控巡查,，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)考核，積極做好崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作,，確保了全局各項(xiàng)工作的圓滿完成,。

（一）成立機(jī)構(gòu)，提供風(fēng)險(xiǎn)控制組織保障

為適應(yīng)崗位風(fēng)險(xiǎn)全過程、動(dòng)態(tài)化,、常態(tài)化,、預(yù)案化的控制要求，成立了“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，出臺(tái)了《xx縣國家稅務(wù)局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作實(shí)施方案》，分別由縣局領(lǐng)導(dǎo)兼任組長和副組長,，各科室分局負(fù)責(zé)人為成員,，辦公室、法規(guī)科,、監(jiān)察室,、征管科為工作牽頭科室，全面負(fù)責(zé)對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)控制的組織領(lǐng)導(dǎo),、指導(dǎo)協(xié)調(diào),、統(tǒng)籌管理和監(jiān)督落實(shí)工作，集體研究全局性的工作思路,、意見和工作部署,。

“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”下設(shè)“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作辦公室”，由分管局長擔(dān)任主任,，各科室負(fù)責(zé)人為副主任,，各科室分局分別確定一名具體負(fù)責(zé)人員擔(dān)任小組成員,。為保證崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的嚴(yán)肅性，保證各崗位人員職責(zé)清晰,，根據(jù)崗位調(diào)整的需要,，我局于初分別對(duì)“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作辦公室”成員及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

（二）整章建制,，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制管理程序

為加強(qiáng)稅源管理和行政管理權(quán)的監(jiān)督,，深化防范崗位風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上預(yù)防和治理腐敗,，根據(jù)市局《關(guān)于深化崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的意見》和《濟(jì)南市國家稅務(wù)局關(guān)于進(jìn)一步深化稅務(wù)行政管理崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的意見》,，20xx年，我局制定了《xx縣國家稅務(wù)局查考問一體化風(fēng)險(xiǎn)控制管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）,，同時(shí)嚴(yán)格確定了“收集風(fēng)險(xiǎn)信息—網(wǎng)上布控督辦—崗位人員自查—季度復(fù)審復(fù)查—發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)—嚴(yán)格考核問責(zé)”的工作程序,。《辦法》主要通過“組織領(lǐng)導(dǎo)”,、“控制方法和程序”,、“防范結(jié)果的運(yùn)用”對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組織形式、考核范圍,、考核標(biāo)準(zhǔn)及程序,、考核問責(zé)等方面進(jìn)行了進(jìn)一步明確和細(xì)化。

同時(shí),，縣局成立崗位風(fēng)險(xiǎn)復(fù)審復(fù)查工作組,，工作組成員由各職能科室、局相關(guān)人員組成,，按季對(duì)各單位崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的落實(shí)情況進(jìn)行復(fù)審復(fù)查,，并形成書面《崗位風(fēng)險(xiǎn)控制復(fù)審復(fù)查報(bào)告》，向崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行報(bào)告,。

（一）營造氛圍，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)

“千里之堤,，毀于蟻穴,。”近年來,，我局為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,，密切結(jié)合國稅系統(tǒng)實(shí)際情況，從人員意識(shí),、案例宣講,、建立廉政教育基地等多方面著手，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育,，有效提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范,、管理和控制意識(shí),。

1、深入淺出,，多形式開展崗位風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)

堅(jiān)持每年年初邀請(qǐng)縣紀(jì)檢部門的廉政教育培訓(xùn)專家,，在全局開展“預(yù)防職務(wù)犯罪、防范職務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”主題專題講座,；多次舉辦風(fēng)險(xiǎn)警示活動(dòng),，20xx年，我局組織全體中層干部到xx縣看守所參觀,，聽取犯人現(xiàn)身說法,，用實(shí)際案例觸動(dòng)干部職工心靈；通過“夜?！毙问接^看了“警示錄”,。另外，廣泛發(fā)動(dòng)全體人員,，通過專題展座談會(huì),、演講比賽、有獎(jiǎng)?wù)魑牡然顒?dòng),，興起全員識(shí)風(fēng)險(xiǎn),、全員避風(fēng)險(xiǎn)的良好風(fēng)氣。

2,、普及常識(shí),，組織編寫《崗位風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》

我局組織專業(yè)人員，結(jié)合系統(tǒng)實(shí)際,，認(rèn)真編寫了《崗位風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》一書,。此手冊(cè)主要分為“稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”和“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”兩大部分內(nèi)容。在“稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”篇中,，主要圍繞歷年來發(fā)生在系統(tǒng)內(nèi)部的違法案件,，詳細(xì)地闡述了“瀆職罪”等犯罪種類，對(duì)犯罪成因進(jìn)行了深刻的剖析,，并逐一提出了防范對(duì)策,。在“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”篇中，通過對(duì)具體案例的深入分析,，從企業(yè)的角度明確了風(fēng)險(xiǎn)所在,，對(duì)今后風(fēng)險(xiǎn)管理與控制起到了一定的指導(dǎo)意義。

3,、征集素材,，建立廉政教育基地

突出風(fēng)險(xiǎn)管理宣教的直觀性、形象性和警示性,，創(chuàng)新教育載體,。發(fā)動(dòng)群眾,，群策群力，在全局開展廉政風(fēng)險(xiǎn)格言和系統(tǒng)內(nèi)瀆職犯罪案例征集活動(dòng),，在各個(gè)基層單位征集格言條,，案例個(gè)。共制作格言警示12條,，案例展板14個(gè),，全部放置和裝飾于教育基地，供本系統(tǒng)人員和社會(huì)各界群眾參觀,。20xx年6月,，我縣孝直分局廉政教育基地被縣紀(jì)委評(píng)為全縣廉政教育示范點(diǎn)。我局組織全員分5批次到進(jìn)行了參觀學(xué)習(xí),，有效提升了同志們的責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（二）全員查找，大力開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳查活動(dòng)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找是認(rèn)識(shí)崗位風(fēng)險(xiǎn)的第一步,，近年來,，我局大力開展了全員崗位風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng)，先后梳理崗位123個(gè),，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)217個(gè),，通過多種多樣的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找，使活動(dòng)不斷引向深入：

一是透視環(huán)節(jié),，通過案例查找,。針對(duì)以前年度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找上存在的不夠準(zhǔn)確、不夠到位的情況,，將引起崗位風(fēng)險(xiǎn)的一些稅務(wù)案例和典型進(jìn)行解剖,，逐一列出案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)源以及防范措施,，作為全員風(fēng)險(xiǎn)查找教材,。同時(shí)，制作風(fēng)險(xiǎn)查找模板,，分環(huán)節(jié),、分節(jié)點(diǎn)，按照崗位職責(zé),、操作規(guī)程、所涉規(guī)章制度等標(biāo)準(zhǔn),，提出風(fēng)險(xiǎn)查找基本需求,，指導(dǎo)全員查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

二是反省重點(diǎn),，橫向結(jié)合查找,。在個(gè)人自查定位自身風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上,，業(yè)務(wù)相關(guān)崗位和部門之間互查共同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。如稅務(wù)登記設(shè)立執(zhí)法項(xiàng)目,，既涉及辦稅服務(wù)廳綜合管理崗,，也涉及稅源管理部門的調(diào)查核實(shí)崗，兩個(gè)部門的兩個(gè)崗位共同查找在錄入信息,、資料審核以及實(shí)地核實(shí)等環(huán)節(jié)的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，逐一明確到崗位。

三是集中初審,，縱向反饋查找,。全局按業(yè)務(wù)流程匯總評(píng)查崗位風(fēng)險(xiǎn)，組織科室負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干,，對(duì)包括12個(gè)單位和146個(gè)崗位在內(nèi)的《崗位職責(zé)說明書》集中初審,，按照稅收?qǐng)?zhí)法、行政管理環(huán)節(jié)的節(jié)點(diǎn)分布,，整理匯總同崗不同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，梳理不同崗位共同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，逐一確定各崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提出評(píng)價(jià)意見,。將評(píng)價(jià)意見反饋各崗位人員，各崗位人員對(duì)照檢查后再反饋修改意見,。

（三）甄別信息,，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析層次

1、千方百計(jì),，完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,。由于風(fēng)險(xiǎn)往往處于潛在和深層狀態(tài)，掌握正確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法非常重要,。為此,，我局完善了三種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法：一是附表分析識(shí)別法，利用增值稅申報(bào)附表監(jiān)控稅負(fù)率,、利潤率,、沖減收入、存貨奇大,，貨幣資金,、應(yīng)收應(yīng)付等異常風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；二是物流偏差識(shí)別法,，結(jié)合實(shí)地巡查,，掌握企業(yè)的主要生產(chǎn)要素占比和主要原料的投入產(chǎn)出比，測(cè)算企業(yè)的實(shí)際生產(chǎn)能力于申報(bào)銷售情況的差異，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),；三是外部信息比對(duì)識(shí)別法,，通過外部信息比對(duì)系統(tǒng)、投資部門,、社會(huì)傳言等信息,，梳理有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

2,、利用微機(jī),，全方位做好涉稅分析。充分調(diào)動(dòng)信息化手段,，從海量的數(shù)據(jù)中,，挖掘出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一是開展信息采集,，我局采集了636戶企業(yè)的生產(chǎn)要素信息1280條,、申報(bào)信息7632條、附表信息2544條,、發(fā)票信息11448條,，建立了縣級(jí)數(shù)據(jù)倉庫；二是確定風(fēng)險(xiǎn)分析項(xiàng)目,，結(jié)合數(shù)據(jù)分析指標(biāo)確定了稅負(fù)率,、成本利潤里、物流偏差,、電費(fèi)與收入彈性,、存貨異常等18類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；三是建立風(fēng)險(xiǎn)輸出模型,，將風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容,、指標(biāo)、方法固化,，借助數(shù)據(jù)庫的命令,，并按月輸出。四是將“疑點(diǎn)信息庫”作為發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的渠道之一,。疑點(diǎn)信息庫是稅收?qǐng)?zhí)法管理信息系統(tǒng)的子模塊,，是稅收?qǐng)?zhí)法督察決策支持平臺(tái)的前期項(xiàng)目。疑點(diǎn)信息庫的推行對(duì)加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督,，健全稅收?qǐng)?zhí)法內(nèi)控機(jī)制,，規(guī)范稅收?qǐng)?zhí)法具有重要意義。疑點(diǎn)項(xiàng)包括稅務(wù)登記管理,、發(fā)票管理,、稅款核定,、稅款征收、稅務(wù)稽查等多方面業(yè)務(wù)的13個(gè)疑點(diǎn)項(xiàng),。針對(duì)查出的問題，我們不斷完善內(nèi)部崗責(zé)體系,，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,，健全制約機(jī)制，充分發(fā)揮疑點(diǎn)信息庫防范風(fēng)險(xiǎn)的治本功能,。

（一）強(qiáng)化布控巡查,，風(fēng)險(xiǎn)防控全面覆蓋

風(fēng)險(xiǎn)布控，是國稅局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制中的最為重要的良策之一,。為此,，我們從稅收征收管理信息、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營信息,、稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)控信息和第三方信息入手,，進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)采集整理和統(tǒng)計(jì)分析，內(nèi)容分行業(yè)特點(diǎn),、信用等級(jí),、納稅遵從度等進(jìn)行稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理。在兩個(gè)試點(diǎn)企業(yè)中,，共采集信息5類71條,，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3大類8個(gè)。

1,、全面采集風(fēng)險(xiǎn)信息,，及時(shí)組織布控

布控工作人員在具體操作中，主要完成以下“四個(gè)結(jié)合”,。一是結(jié)合本單位的預(yù)警系統(tǒng),、納稅評(píng)估系統(tǒng)、稅收?qǐng)?zhí)法信息管理系統(tǒng)等,，篩選發(fā)現(xiàn)的問題指標(biāo),，和日常征管、稅收?qǐng)?zhí)法督查發(fā)現(xiàn)的問題,，并進(jìn)行科學(xué)的分析,，設(shè)計(jì)出合理的風(fēng)險(xiǎn)布控點(diǎn)；二是結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)信息,，建立起與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的日常配合機(jī)制,，集中收集風(fēng)險(xiǎn)信息以及反饋建議；三是結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)信息的發(fā)布情況,，提升布控人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)布控人員的布控情況進(jìn)行績效評(píng)估，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別以及布控的針對(duì)性；四是結(jié)合本單位的布控一體化應(yīng)用平臺(tái),，即“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制模塊”的流程控制,，積極開展縣局、分局“兩級(jí)風(fēng)險(xiǎn)布控”,，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng),、聯(lián)防聯(lián)控。20xx年以來,，我局累計(jì)在一體化應(yīng)用平臺(tái)發(fā)起縣局層面的風(fēng)險(xiǎn)布控26條,，分局層面的風(fēng)險(xiǎn)布控5條，內(nèi)容涉及征收管理,、稅收政策,、發(fā)票管理、公文處理等多個(gè)崗位,，涉及工作人員275人次,。

２、認(rèn)真解除風(fēng)險(xiǎn)布控,，確保布控質(zhì)量

對(duì)于本單位來說,，確保布控質(zhì)量是非常重要的。首先,，對(duì)于處在相關(guān)工作崗位的工作人員來說,，結(jié)合所收到的布控通知里確定的時(shí)間、內(nèi)容,、范圍以及布控解除的工作標(biāo)準(zhǔn)后的第一時(shí)間就開展調(diào)查,，貫徹落實(shí)布控的反饋工作。其次,，發(fā)起布控的工作人員結(jié)合自己的監(jiān)督職責(zé),，對(duì)下屬所反饋的情況進(jìn)行核實(shí)，要求反饋的信息要有實(shí)際的數(shù)據(jù),，不能夠因?yàn)橐痪湓捇蛘呤潜砻娆F(xiàn)象就下定論,。再次，相關(guān)人員結(jié)合自己的工作責(zé)任,，致力于強(qiáng)化對(duì)布控工作的巡查及其質(zhì)量的審核,，確保所制定的每一項(xiàng)布控措施都能夠落到實(shí)處，促進(jìn)其發(fā)揮應(yīng)有的'作用,。

3,、回頭看，堅(jiān)持按季度開展復(fù)審復(fù)查

深入落實(shí)“查考問”管理辦法,，我局崗位風(fēng)險(xiǎn)復(fù)審復(fù)查小組堅(jiān)持于每年的1月份,、4月份,、7月份、10月份對(duì)稽查局和5個(gè)管理分局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作開展情況進(jìn)行了復(fù)審復(fù)查,。復(fù)審復(fù)查的內(nèi)容主要為上季度崗位風(fēng)險(xiǎn)布控內(nèi)容以及日常工作中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)信息,，通過復(fù)審復(fù)查，有效減少了執(zhí)法的隨意性,，避免了亂作為和不作為,。今年，我局稅收?qǐng)?zhí)法正確率始終保持100%,。

4、開展稅收風(fēng)險(xiǎn)疑點(diǎn)信息庫的核實(shí)工作

——領(lǐng)導(dǎo)重視,，迅速部署,。接市局文件通知后，局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)疑點(diǎn)庫上線工作高度重視,，為切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，立即成立以分管局長為組長、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的推行工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，安排部署相關(guān)工作,，為疑點(diǎn)庫上線運(yùn)行和后續(xù)工作開展提供有力的組織保障。

——強(qiáng)化措施,，全力推行,。組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)疑點(diǎn)信息庫上線運(yùn)行的背景、意義,、要求,，參照稅收?qǐng)?zhí)法管理信息系統(tǒng)疑點(diǎn)信息庫v2.0版用戶手冊(cè)及初始化設(shè)置說明等資料，設(shè)置調(diào)查人員的權(quán)限角色,，并在模擬環(huán)境實(shí)施基本操作演練,。

——研究疑點(diǎn)，扎實(shí)做好稅收疑點(diǎn)信息庫調(diào)查核實(shí)工作,。根據(jù)我局接收的11類指標(biāo),，逐個(gè)研究疑點(diǎn)項(xiàng)設(shè)計(jì)說明，充分做好案頭分析,，確保疑點(diǎn)庫信息核實(shí)工作的完成質(zhì)量,，提高工作效率。

20xx年,，我局共承接市局下發(fā)的兩次疑點(diǎn)庫核實(shí)任務(wù),，共涉及11個(gè)問題的651條記錄，經(jīng)過核實(shí),，共發(fā)現(xiàn)存在問題記錄512條,，占總問題總數(shù)的78.65%,，問題都已及時(shí)處理。開展了外部風(fēng)險(xiǎn)管理試點(diǎn)工作,，確定了兩戶企業(yè)為試點(diǎn)企業(yè),，從風(fēng)險(xiǎn)采集、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估,、出具管理建議書三個(gè)具體管理環(huán)節(jié)入手,，積極探索外部風(fēng)險(xiǎn)控管制度建設(shè)，力求管理制度化,、長效化,。

（二）開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估，分類制定措施

召開專題會(huì)議,，從稅款流失,、法律責(zé)任、管理責(zé)任等方面對(duì)試點(diǎn)企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),，并告知企業(yè)可能存在的涉稅風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和相應(yīng)的法律責(zé)任,。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)，制定分類管理措施,，對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，及時(shí)幫助企業(yè)分析產(chǎn)生原因及防范措施，提醒企業(yè)整改,。對(duì)中等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè),，采取督導(dǎo)自查和特別納稅調(diào)整的方式。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè),，采取納稅評(píng)估的方式,，處理稅收風(fēng)險(xiǎn)。

（三）出具風(fēng)險(xiǎn)管理建議書,，提升控管實(shí)效

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等級(jí)及時(shí)對(duì)試點(diǎn)進(jìn)行布控巡查,，做好風(fēng)險(xiǎn)反饋和管理建議。重點(diǎn)針對(duì)發(fā)票管理,、納稅申報(bào)等涉稅業(yè)務(wù),，闡述企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)，出具了《企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理建議書》,，指導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部形成規(guī)范的涉稅機(jī)制,，從而達(dá)到讓納稅人重視涉稅風(fēng)險(xiǎn)和防范稅款流失的雙重目的。同時(shí),，及時(shí)向縣局管理科室上報(bào)《稅收征管服務(wù)建議書》,，提升控管實(shí)效。今年以來,，通過開展外部風(fēng)險(xiǎn)制度控管,，兩家試點(diǎn)企業(yè)共補(bǔ)繳稅款171萬元,。

（一）獎(jiǎng)罰分明，強(qiáng)化內(nèi)部考核

我局將崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作列入縣局季度和年度專項(xiàng)考核,，根據(jù)季度復(fù)審復(fù)查情況,，按季度組織開展講評(píng)，編發(fā)《情況通報(bào)》,，對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作創(chuàng)新管理,，落實(shí)考核指標(biāo)措施得力的，給予通報(bào)表彰和加分獎(jiǎng)勵(lì),；反之,，給予責(zé)任追究，考核在追究當(dāng)事人責(zé)任的同時(shí),，相應(yīng)追究分局領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人的連帶責(zé)任,。20xx年以來，我局已開展復(fù)審復(fù)查4次,，編發(fā)崗位風(fēng)險(xiǎn)管理通報(bào)4期，考核扣43.8分,，扣發(fā)獎(jiǎng)金6280元,，責(zé)任追究28人次。

（二）廉政回訪,，強(qiáng)化外部監(jiān)督

我局定期組織“廉政回訪”,，注重加大對(duì)重點(diǎn)稅源企業(yè)管理、一般納稅人認(rèn)定,、出口退稅辦理,、稅收優(yōu)惠政策執(zhí)行、稅款核定等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的回訪力度,，截止目前,，共開展廉政回訪50戶，發(fā)放調(diào)查問卷200余份,，其中高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)回訪率達(dá)97%,。在辦稅服務(wù)廳、外部網(wǎng)站,、縣局和分局辦公場(chǎng)所制作公示展板,，公開省、市,、縣局三級(jí)廉政監(jiān)督電話和12366舉報(bào)熱線,，定期舉辦聘請(qǐng)廉政監(jiān)督員座談會(huì)，了解納稅人及社會(huì)各界人士對(duì)國稅勤政廉政,、稅收?qǐng)?zhí)法的意見建議,，及時(shí)采納并落實(shí)意見建議,，贏得了納稅人的理解、信任和支持,。去年以來,，我局共征集采納意見建議16條，外部監(jiān)督作用得到充分發(fā)揮,。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇七

全年來,，縣食品藥品監(jiān)管部門積極有序開展了一系列餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作，取得了一定成效,。但從全州的食品安全形勢(shì)來看,，整體質(zhì)量管理水平還不高，還存在著一定的安全風(fēng)險(xiǎn),，餐飲服務(wù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)不容忽視,，現(xiàn)就餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估以下：

餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)的食品安全風(fēng)險(xiǎn)信息主要來源于餐飲服務(wù)食品安全日常監(jiān)督、檢驗(yàn)檢測(cè),、基層報(bào)告等途徑,。

通過日常監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)一部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識(shí)淡薄，從業(yè)人員流動(dòng)性大,；清洗消毒設(shè)備配置率較低,，特別是小型餐館和小吃店，忽視食品安全問題,。二小型及其以下餐飲服務(wù)單位多為家庭式經(jīng)營,、經(jīng)營場(chǎng)所小、流動(dòng)性大,、功能分區(qū)達(dá)不到要求,，不具備《食品經(jīng)營許可證》發(fā)放條件，現(xiàn)根據(jù)“三小”條例完成備案登記,。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟,、售賣時(shí)再加工，生食品,、半成品和成品混放,，易造成二次污染。此外,，烤制食品時(shí)間短,，中心溫度可能達(dá)不到殺菌的溫度，容易引發(fā)食源性疾病等風(fēng)險(xiǎn),，暫無報(bào)告,。

綜觀整個(gè)餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)，按照區(qū)域分,，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在鄉(xiāng)鎮(zhèn),、學(xué)校周邊和建筑工地,；按照主體分，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在學(xué)校食堂,、群體性自辦宴席,、建筑工地食堂、燒烤店,；按照環(huán)節(jié)分,，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在管理制度、原料采購和加工制作,；按照食品品種分,，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在冷食類食品、野生菌等,。

可以看出餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度為：

一是部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識(shí)淡薄,，從業(yè)人員流動(dòng)性大；（一般風(fēng)險(xiǎn)）

二是燒烤店加工操作環(huán)境差,，食品在儲(chǔ)存,、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（中等風(fēng)險(xiǎn)）

三是小餐飲加工操作環(huán)境差,，食品在儲(chǔ)存,、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)）

四是誤采,、食用不認(rèn)識(shí)的野生菌；（嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)）

根據(jù)上述情況,，建議消費(fèi)者,、餐飲單位和監(jiān)管部門采取以下對(duì)策和措施，消除或降低食品不安全導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)隱患,，堅(jiān)決防控食品安全事故發(fā)生,。

（一）消費(fèi)者。

1,。就餐前要注意查看食物感官性是否異常,、是否新鮮、是否燒熟煮透,。

2．不采,、食用不認(rèn)識(shí)的野菜、野生菌等,，慎重選擇高風(fēng)險(xiǎn)食品,。

（二）餐飲單位。

1．加強(qiáng)燒烤,、冷食類食品制作過程的危險(xiǎn)因素進(jìn)行控制,，保持加工操作環(huán)境清潔,，避免食品在儲(chǔ)存、加工等過程中發(fā)生交叉污染,，防止環(huán)境中細(xì)菌對(duì)食品的污染,。

2．嚴(yán)把加工制作關(guān)，不得加工制作野生菌,，嚴(yán)格按照《餐飲服務(wù)食品安全操作規(guī)范》的要求加工制作食品,，燒熟煮透。

（三）監(jiān)管部門,。

1．將預(yù)防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監(jiān)管工作相結(jié)合,，通過播放公益廣告、印發(fā)宣傳材料,、開展專家訪談等形式,，大力宣傳食用野生蘑菇風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)宣傳誤采,、誤食有毒野生蘑菇帶來的嚴(yán)重后果,，提示廣大群眾勿采、勿食,、不買,、不賣不明品種野生蘑菇。

2．監(jiān)管務(wù)必做到痕跡化,。在日常監(jiān)管中一定要留下監(jiān)管痕跡,，這樣在非常時(shí)刻至少還可以證明我們?nèi)スぷ髁耍罅?。若餐飲單位不按照法律法?guī)和我們要求的去做,，出了問題，到時(shí)我們“瀆職”的風(fēng)險(xiǎn)可能就會(huì)小一點(diǎn),。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇八

醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金是保證基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度正常運(yùn)轉(zhuǎn)的首要條件,。一旦統(tǒng)籌基金出現(xiàn)嚴(yán)重超支，基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的保障功能就會(huì)隨之削弱甚至崩潰,，從而導(dǎo)致基本醫(yī)療保險(xiǎn)改革失敗,。但是，統(tǒng)籌基金在運(yùn)行的過程中面臨著種種風(fēng)險(xiǎn),，是客觀存在,、不容回避的事實(shí)。因此,，認(rèn)真研究與探討醫(yī)?；疬\(yùn)行當(dāng)中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)以及規(guī)避和預(yù)防這些風(fēng)險(xiǎn)，具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。

在當(dāng)前社會(huì)環(huán)境下,，醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金風(fēng)險(xiǎn)的形成大致可分為整體社會(huì)因素和局部社會(huì)因素,。

整體社會(huì)因素主要有以下幾點(diǎn)：

一是我國醫(yī)療保險(xiǎn)制度自身特點(diǎn)所致。我國現(xiàn)有的醫(yī)療保險(xiǎn)制度是由以前的公費(fèi)醫(yī)療逐步轉(zhuǎn)變而來?，F(xiàn)階段,，醫(yī)療保險(xiǎn)的支付是由參保人、醫(yī)療機(jī)構(gòu)和醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)三個(gè)方面來完成的,，醫(yī)藥消費(fèi)的不透明性,，使得醫(yī)療監(jiān)管機(jī)構(gòu)很難對(duì)醫(yī)藥消費(fèi)的價(jià)值與消費(fèi)內(nèi)容的合理性做出準(zhǔn)確的界定，這就為統(tǒng)籌基金正常,、準(zhǔn)確地支付醫(yī)藥費(fèi)用造成了很大困難,。

二是在當(dāng)前狀況下，各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)所獲得的財(cái)政投入不變甚至被削減,，其經(jīng)濟(jì)效益主要依靠于自身的創(chuàng)收能力,，這就不可避免地使得醫(yī)療機(jī)構(gòu)把獲取經(jīng)濟(jì)利益作為一個(gè)極為重要的追求目標(biāo)，甚至有的醫(yī)療機(jī)構(gòu)為了獲取最大經(jīng)濟(jì)利益而不惜采取種種手段,，前段時(shí)間鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)的哈爾濱天價(jià)醫(yī)療費(fèi)事件就是最好的例子,。

三是隨著醫(yī)療衛(wèi)生條件的加強(qiáng)，人口老齡化問題越來越突出,，這部分人群的醫(yī)療消費(fèi)需要也日益加強(qiáng),，這勢(shì)必也會(huì)造成醫(yī)療費(fèi)用的大幅增長。

造成基金風(fēng)險(xiǎn)的局部社會(huì)因素,，一是保險(xiǎn)基金的收繳受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的影響較大,。在現(xiàn)有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件及社會(huì)環(huán)境下，在經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)相對(duì)比較落后的地區(qū),，相當(dāng)一部分單位在規(guī)定的時(shí)期內(nèi)不能按時(shí)足額地為職工繳納醫(yī)療保險(xiǎn),，而這些單位的參保職工仍然要進(jìn)行醫(yī)療消費(fèi)，這就會(huì)造成統(tǒng)籌基金的大幅減少,。二是隨著醫(yī)療科技水平的發(fā)展，新醫(yī)藥設(shè)備不斷投入臨床應(yīng)用,，就診人員的心理使然,，都希望能盡量使用最新最好的醫(yī)藥設(shè)備，從而造成人均醫(yī)療費(fèi)用的大幅增加,，這相應(yīng)地也會(huì)增加統(tǒng)籌基金的開支,。而目前我國的醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基本上都是以縣區(qū)為基本單位，獨(dú)立運(yùn)營,，暫時(shí)無法建立整體的協(xié)調(diào)均衡機(jī)制,。

籌集與支出是保證基金安全正常運(yùn)行的兩個(gè)關(guān)鍵，籌集是醫(yī)療保障系統(tǒng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，只有按時(shí)足額的籌措到所需的資金,，才能保障系統(tǒng)的正常運(yùn)營,，而資金籌集的比例是以當(dāng)?shù)氐纳钆c醫(yī)療消費(fèi)水平為基礎(chǔ)的，還要考慮到以后的發(fā)展趨勢(shì),，因此,，在確定統(tǒng)籌水平時(shí)，必須經(jīng)過縝密的調(diào)查分析,，以做到準(zhǔn)確適度,。正常情況下，籌資水平應(yīng)略高于醫(yī)療消費(fèi)水平,，做到略有盈余,。而如果在調(diào)查分析中出現(xiàn)失誤或分析不周，或者不能正確地預(yù)測(cè)未來的醫(yī)療費(fèi)用走勢(shì),，籌資水平低于預(yù)定的醫(yī)療消費(fèi)水平,，基金運(yùn)行就有可能存在透支的風(fēng)險(xiǎn)。

基金的支付方式,，從目前已實(shí)施基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的城市看,，大體可分為三種：

1、患者看病時(shí)直接付費(fèi)與醫(yī)院,，然后由患者與醫(yī)保機(jī)構(gòu)結(jié)算,；

2、患者看病時(shí)不直接付費(fèi),，由醫(yī)院與醫(yī)保機(jī)構(gòu)相互結(jié)算,；

3、醫(yī)保機(jī)構(gòu)與醫(yī)院采用定額預(yù)算管理,，醫(yī)保機(jī)構(gòu)逐月?lián)芨夺t(yī)療費(fèi)用,，年終總結(jié)算。一般情況下,，基金出險(xiǎn)是由于采用了事后結(jié)算的方式,，因?yàn)獒t(yī)療機(jī)構(gòu)的醫(yī)療消費(fèi)形式發(fā)生在前，結(jié)算在后,，也就是說,，作為結(jié)算本身已經(jīng)失去了對(duì)醫(yī)療行為的制約能力．如果采取預(yù)付制，正常情況下是不會(huì)導(dǎo)致基金出險(xiǎn)的．因?yàn)獒t(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已經(jīng)按照預(yù)定的指標(biāo)體系對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)進(jìn)行結(jié)算付費(fèi),，醫(yī)療機(jī)構(gòu)是根據(jù)醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供的費(fèi)用和需求指標(biāo)體系的要求提供醫(yī)療服務(wù)的,。所以，通常是不會(huì)出現(xiàn)基金出險(xiǎn)的情況,，而往往容易出現(xiàn)的是另外一個(gè)問題,，即醫(yī)療消費(fèi)不足,。而結(jié)合制的付費(fèi)方式正是取長補(bǔ)短，把預(yù)付制和后付制結(jié)合起來,，力求興利除弊,，彌補(bǔ)二者的缺點(diǎn)。

一是要加大收繳力度,、確?；鹗绽U率。要保證統(tǒng)籌基金的正常運(yùn)行,，就必須要保證較高的基金收繳率,，特別要注意防范惡意拖欠的問題。

二是建立完善基本醫(yī)療保險(xiǎn)預(yù)算制度和基金預(yù)警系統(tǒng),。在統(tǒng)籌年度開始之前,，必須對(duì)該統(tǒng)籌年度的醫(yī)保金收支總額特別是統(tǒng)籌基金部分的收支情況進(jìn)行預(yù)算，并留有充分的余地,，做完總體預(yù)算后,，再分別核實(shí)個(gè)人帳戶與統(tǒng)籌基金具體收支預(yù)算?；痤A(yù)警系統(tǒng)是指在建立基本醫(yī)療保險(xiǎn)體系時(shí),，通過管理信息系統(tǒng)，為各種基金設(shè)置相應(yīng)的警戒線,，從而預(yù)先警示基金系統(tǒng)在運(yùn)行當(dāng)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn),。對(duì)已實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化的統(tǒng)籌地區(qū)，更要充分利用管理信息系統(tǒng)及計(jì)算機(jī)結(jié)算系統(tǒng)等實(shí)行網(wǎng)上監(jiān)控,。

三是要結(jié)合實(shí)際,，確定合適的支付比例。因各地的收入水平,、醫(yī)療消費(fèi)水平等情況差異較大,，在支付比例以及支付的方式上必須堅(jiān)持實(shí)事求是，因地制宜,，具體問題具體分析的原則,，而決不能完全照搬所謂大中城市、改革試點(diǎn)已有的套路,。

四是要建立統(tǒng)籌基金支付的調(diào)節(jié)與平衡機(jī)制,。從目前各地的實(shí)踐情況來看，統(tǒng)籌基金支付的主要是是醫(yī)保病人住院費(fèi)用的大部分和特殊門診的部分費(fèi)用,。通常住院費(fèi)用都是按一定比例分段支付，而特殊門診如何支付各地做法不盡相同,，這也正是建立調(diào)節(jié)機(jī)制的重要部位,。門診特殊病種補(bǔ)助應(yīng)采取彈性比例，即補(bǔ)助的具體比例應(yīng)視年終統(tǒng)籌基金的結(jié)余情況確定。

五是要嚴(yán)格大病的審查,。目前各地對(duì)進(jìn)入大病互助的門檻設(shè)置與支付比例不盡相同,，但各地進(jìn)入大病互助的人數(shù)都呈逐年上升趨勢(shì)，且費(fèi)用的增長幅度較大,。從而給醫(yī)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)造成相當(dāng)大的支付壓力,。

對(duì)統(tǒng)籌基金的風(fēng)險(xiǎn)要做到未雨綢繆、防患于未然,，認(rèn)真研究和探索化解風(fēng)險(xiǎn)的措施和辦法,，勢(shì)在必行。這樣才能保證醫(yī)療保險(xiǎn)制度的正常運(yùn)行,?；怙L(fēng)險(xiǎn)的措施通常有以下幾點(diǎn)：

一要搶占先機(jī)，盡量爭取將風(fēng)險(xiǎn)化解在萌牙狀態(tài),。統(tǒng)籌基金的風(fēng)險(xiǎn),，通常是指統(tǒng)籌基金的支付額超過了統(tǒng)籌基金的帳戶額。這種超支現(xiàn)象往往是逐漸產(chǎn)生的,，可以通過月統(tǒng)計(jì)報(bào)表反映出來,。所以應(yīng)規(guī)范會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，認(rèn)真核查每月的收支狀況,，一旦出現(xiàn)超支,，馬上在下一個(gè)月份進(jìn)行調(diào)節(jié)，盡量使超支的問題在統(tǒng)籌年度內(nèi)得以解決,；倘若在統(tǒng)籌年度年終總結(jié)算時(shí)出現(xiàn)嚴(yán)重超支的現(xiàn)象,，就必須在新的統(tǒng)籌年度第一季度內(nèi)加以解決。

二要適時(shí)適當(dāng)調(diào)整有關(guān)的比例標(biāo)準(zhǔn),。當(dāng)超支數(shù)額巨大,，而發(fā)生的超支費(fèi)用又在正常合理的開支范圍內(nèi)，并非違規(guī)或過度醫(yī)療消費(fèi)所致,，在這種情況下,，可以考慮適當(dāng)提高收繳比例，以此增加統(tǒng)籌基金的總量,，提高統(tǒng)籌基金的支付能力,，但是劃入個(gè)人帳戶的計(jì)入比例一般不能降低，否則,，容易引起參保人員的心里不平衡,，另外，根據(jù)情況適當(dāng)調(diào)整大病互助的收繳基數(shù)與支付比例,，以化解大病互助基金的支付壓力,，也可以考慮與商業(yè)保險(xiǎn)公司合作,，通過社會(huì)化的渠道來緩解醫(yī)保基金壓力,；如果前述措施仍不能化解風(fēng)險(xiǎn),，則需要提高統(tǒng)籌基金支付項(xiàng)目的起付標(biāo)準(zhǔn)，或者降低統(tǒng)籌基金的支付比例,，以增強(qiáng)參保人員的節(jié)約意識(shí),，適度降低總體醫(yī)療消費(fèi)水平，從而化解統(tǒng)籌基金超支的風(fēng)險(xiǎn),。

三是要建立資金預(yù)留制度及爭取更多的政府資金投入,，以達(dá)到分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的目的。資金預(yù)留制度就是從各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的結(jié)算額中提留出一定比例的資金,，用以約束各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為,，也可以同時(shí)建立獎(jiǎng)勵(lì)制度，對(duì)于表現(xiàn)優(yōu)秀的定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)采用各種形式的獎(jiǎng)勵(lì)與表彰,，促其合法經(jīng)營,。在經(jīng)濟(jì)水平較發(fā)達(dá)，財(cái)力較充足的地區(qū),，可以申請(qǐng)政府加大對(duì)社會(huì)保障的投入,，為各參保人員提供更完善的社會(huì)保障服務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇九

為貫徹落實(shí)《xx州市場(chǎng)監(jiān)督管理局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)省市場(chǎng)監(jiān)管局《關(guān)于開展餐飲服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作的通知》的通知》文件要求及工作部署,，縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局領(lǐng)導(dǎo)高度重視,、周密部署,、精心安排,，在全縣范圍內(nèi)開展20xx年度餐飲服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作,，有效提高我縣餐飲服務(wù)單位監(jiān)管效能和餐飲服務(wù)食品安全整體水平,？確保公眾餐飲服務(wù)食品安全。現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作推進(jìn)情況總結(jié)如下：

始終堅(jiān)持“依法行政,、全面覆蓋,、公開透明,、動(dòng)態(tài)監(jiān)管,、鼓勵(lì)進(jìn)步”的原則，于20xx年x月至今相繼在全縣范圍內(nèi)開展餐飲服務(wù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定工作,，動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定嚴(yán)格依據(jù)《食品安全法》,、《食品安全法實(shí)施條例》,、《餐飲服務(wù)許可管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，按照《餐飲服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表檢查內(nèi)容,，采取監(jiān)督檢查與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)分相結(jié)合的方式,，對(duì)餐飲服務(wù)單位許可管理,、信息公示、制度管理,、人員管理、環(huán)境衛(wèi)生,、原料控制、加工制作過程,、設(shè)施設(shè)備及維護(hù),、餐飲具清洗消毒等九大項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行日常監(jiān)督檢查與動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定,。執(zhí)法人員在動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定工作中始終嚴(yán)格遵守工作紀(jì)律，做到標(biāo)準(zhǔn)公開,、尺度統(tǒng)一、過程透明,、結(jié)果公函,，無有失公正的評(píng)定行為及餐飲服務(wù)單位的投訴。

20xx年度開展餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作共出動(dòng)執(zhí)法人員x人次,、執(zhí)法車輛x車次,，對(duì)我縣范圍內(nèi)學(xué)校食堂、餐館,、小吃店等x家餐飲服務(wù)單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)等級(jí)評(píng)定工作,，其中a級(jí)x家、b級(jí)x家,、c級(jí)x家,，d級(jí)x家。加強(qiáng)我縣餐飲服務(wù)食品安全管理,，提高餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管水平,，為消費(fèi)者營造安全、透明的飲食環(huán)境,，推進(jìn)餐飲服務(wù)規(guī)范化管理,，確保餐飲服務(wù)食品安全。由于我縣餐飲服務(wù)市場(chǎng)點(diǎn)多面廣,，加之執(zhí)法人員人手不定,，在監(jiān)管過程中難免存在遺漏等現(xiàn)象。另外,，條件所限,，對(duì)餐飲服務(wù)單位的監(jiān)督檢查只能采取日常監(jiān)管和突擊檢查的方式,，無法做到長期連續(xù)性監(jiān)管，導(dǎo)致一些餐飲服務(wù)單位經(jīng)營者在執(zhí)法人員監(jiān)管后容易產(chǎn)生松懈僥辛心理,，放松對(duì)餐飲服務(wù)食品安全的管理,，極大一影響我主簽位服務(wù)食品會(huì)全數(shù)優(yōu)水字

下一步，將堅(jiān)持日常監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)相結(jié)合,，動(dòng)態(tài)考評(píng)與年度考評(píng)相結(jié)合方式,，創(chuàng)新監(jiān)管手段，靈活科學(xué)的對(duì)我縣餐飲服務(wù)單位進(jìn)行監(jiān)管,。計(jì)劃在20xx年底完成對(duì)我縣餐飲服務(wù)單位動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定工作,，并且根據(jù)動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定得出年度等級(jí)評(píng)定，發(fā)放等級(jí)公示牌,，并通過網(wǎng)絡(luò),、宣傳欄等方式宣傳餐飲服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理的重要意義，使廣大人民群眾和餐飲服務(wù)單位對(duì)實(shí)行的abcd四個(gè)信譽(yù)等級(jí)的判定有進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和了解,，主動(dòng)向社會(huì)公布風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理等級(jí)信息,。促進(jìn)餐飲服務(wù)單位規(guī)范經(jīng)營、自覺遵守食品安全法,、努力提升餐館等級(jí),？提升我縣餐飲服務(wù)單位食品安全整體水平，營造群眾放心的餐飲服務(wù)新環(huán)境,。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇十

為及時(shí)掌握全市國稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作開展情況,，確保順利完成省局下發(fā)的稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估任務(wù)，8月10日,，市局召開稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)對(duì)工作匯報(bào)會(huì),。市國稅局黨組書記、局長吳俊明同志出席會(huì)議,，市局其他領(lǐng)導(dǎo),、各風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)組長、副組長及部分縣(市,、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)參加會(huì)議,。

會(huì)議由市國稅局副局長同志主持。會(huì)上,，首先,，各稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估團(tuán)隊(duì)副組長及參會(huì)的縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo),，分別就工作開展情況,、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報(bào);其次，市局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別就稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作發(fā)表意見和看法,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，截止xx月10日，我市6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估團(tuán)隊(duì)接受評(píng)估任務(wù)74戶,，已評(píng)估53戶(含正在稽查戶數(shù),，下同)，占總戶數(shù)的72%;發(fā)現(xiàn)問題戶45戶,，占已評(píng)估戶數(shù)的85%;評(píng)估稅款2309萬元,，已入庫457萬元，加收滯納金25萬元;核減進(jìn)項(xiàng)稅留抵稅額42萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額123萬元,。縣(市,、區(qū))局接受評(píng)估任務(wù)60戶,，已評(píng)估42戶，占總戶數(shù)的70%;發(fā)現(xiàn)問題戶23戶,，占已評(píng)估戶數(shù)的54%;評(píng)估稅款61萬元,，已入庫56萬元，加收滯納金5萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額22萬元,。

最后,，xx局長充分肯定稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作取得了成效，積累了經(jīng)驗(yàn),，培訓(xùn)了人才,，并對(duì)下一步工作的開展，提出具體要求：一是各稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估團(tuán)隊(duì)要加大力度,，集中力量,，確保按時(shí)完成省局下達(dá)的稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估任務(wù)，對(duì)已得到確認(rèn)的評(píng)估補(bǔ)稅,，要及時(shí)組織入庫;二是對(duì)已完成評(píng)估的納稅人,，要及時(shí)組織人員錄入工作流系統(tǒng)，征管科負(fù)責(zé)督查提醒;三是對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題,，要按照相關(guān)稅收法律,、法規(guī)及有關(guān)稅收政策處理，對(duì)需要移交稽查的問題,，應(yīng)及時(shí)移交稽查處理,，降低執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn);四是要認(rèn)真總結(jié)評(píng)估中的經(jīng)驗(yàn)做法、方法措施等,，為下一步工作開展提供參考;五是要編寫評(píng)估中具有代表性的典范案例,，認(rèn)真研究分析，供評(píng)估人員交流學(xué)習(xí);六是針對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié),，要加強(qiáng)納稅評(píng)估培訓(xùn),，既要培訓(xùn)評(píng)估方法,、流程，也要注重政策業(yè)務(wù)和系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn),，切實(shí)提高評(píng)估人員素質(zhì);七是要鼓勵(lì)評(píng)估人員主動(dòng)自學(xué),，要選擇好的納稅評(píng)估教材書籍，發(fā)放給評(píng)估人員,，為評(píng)估人員自學(xué)創(chuàng)造條件;八是此次稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作結(jié)束后,，市局將組織人員對(duì)已評(píng)估納稅人(特別是經(jīng)評(píng)估無問題的納稅人)開展交叉復(fù)查，檢驗(yàn)評(píng)估的質(zhì)量;九是要進(jìn)一步配優(yōu)稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估團(tuán)隊(duì)人員,，提高評(píng)估團(tuán)隊(duì)人員整體素質(zhì),。市局抽調(diào)各單位人員時(shí)，各單位要給予大力支持,。

根據(jù)地稅直查(20xx)2002號(hào)文件要求,，我公司高度重視省地稅局直屬分局對(duì)企業(yè)所得稅的此次稽查，成立專門的自查工作小組,，組織相關(guān)財(cái)務(wù)人員學(xué)習(xí),，采取了自查與聘請(qǐng)稅務(wù)師事務(wù)所稅務(wù)專業(yè)人員協(xié)助相結(jié)合的方法，于20xx年7月14日-17日針對(duì)企業(yè)所得稅進(jìn)行自查,。目前,，自查工作已差不多完成，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

本公司本次自查主要為20xx至20xx年度的企業(yè)所得稅的繳納情況,。

1,、高度重視，認(rèn)真負(fù)責(zé),，嚴(yán)格按照國家財(cái)經(jīng)稅收相關(guān)法規(guī),，對(duì)本公司20xx至20xx年度在經(jīng)營過程中涉及的各類稅種進(jìn)行徹底的清查，力求做到不疏忽,、不遺漏,。

2、把握契機(jī),，認(rèn)真做好自查自糾工作,，提前化解稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。我公司結(jié)合實(shí)際情況,，進(jìn)行認(rèn)真全面的自查,，徹底清理違法及不規(guī)范涉稅事項(xiàng)，并以此為契機(jī),，加強(qiáng)我公司稅務(wù)基礎(chǔ)管理工作,，并改善我局稅務(wù)管理工作的盲點(diǎn)弱點(diǎn)，提高我公司的稅務(wù)工作管理水平。

經(jīng)過為期一周的自查工作,，我公司20xx年―20xx年稅務(wù)工作基本遵守國家相關(guān)稅收及會(huì)計(jì)法律法規(guī),，依法申報(bào)繳納各項(xiàng)稅費(fèi)。但工作當(dāng)中難免存在疏漏,，問題主要反映在未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則按年分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用,、購買無形資產(chǎn)直接費(fèi)用化、無須支付的應(yīng)付款項(xiàng)未計(jì)入應(yīng)納稅所得額等,。通過此次自查,，我公司20xx年―20xx年應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅14,096。18元;其中：20xx年應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅4,580,。76元;20xx年應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅8,515,。42元。具體情況如下：

1,、20xx年度

我公司所得稅自查問題主要反映在沒有按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則按年分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用上面,，申報(bào)企業(yè)所得稅時(shí)少調(diào)增應(yīng)納稅所得額14,881。10元,，應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅額4,580。76元,，具體調(diào)增事項(xiàng)明細(xì)如下：

(1)未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額：我公司20xx年未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用14,881,。10元，根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國稅發(fā)[20xx]084號(hào)文)第四條的規(guī)定,，我公司應(yīng)將未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用調(diào)增應(yīng)納稅所得額,，調(diào)增應(yīng)納稅所得額14,881。10元,。

2,、20xx年度

我公司所得稅自查問題主要反映在購買無形資產(chǎn)直接費(fèi)用化、無須支付的應(yīng)付款項(xiàng)未計(jì)入應(yīng)納稅所得額上面,，申報(bào)企業(yè)所得稅時(shí)合計(jì)少調(diào)增應(yīng)納稅所得額34,061,。67元，應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅額8,515,。42元,，具體調(diào)增事項(xiàng)明細(xì)如下：

(1)購買無形資產(chǎn)直接費(fèi)用化：我公司20xx年11月購入財(cái)務(wù)軟件14,300。00元直接計(jì)入了當(dāng)期費(fèi)用,，根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國稅發(fā)[20xx]084號(hào)文)的規(guī)定,，應(yīng)將該無形資產(chǎn)分期攤銷，應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額14,061,。67元,。

(2)無需支付的應(yīng)付款項(xiàng)應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額：我公司無需支付的20xx年應(yīng)付萊思軟件公司20,000。00元，軟件公司現(xiàn)己合并,，并且該公司一直未催收該筆款項(xiàng),，根據(jù)*地稅直函[20xx]89號(hào)文中“對(duì)于農(nóng)電提成余額、無需支付的應(yīng)付款項(xiàng)應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額”的規(guī)定,，應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額20,000,。00元。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇十一

基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題和建議

會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)作為銀行業(yè)務(wù)操作,、資金流動(dòng)的基礎(chǔ)平臺(tái),，改革壓力隨之增大，管理要求更加嚴(yán)格,。在當(dāng)前和今后一段時(shí)間內(nèi),，建立完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制體系，增強(qiáng)防范和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力,，是會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)必須面對(duì)和解決的重要課題?，F(xiàn)針對(duì)基層行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題提出一些思路和建議。

近幾年,，隨著銀行綜合業(yè)務(wù)和全功能銀行系統(tǒng)的投產(chǎn)運(yùn)行,，以及全行核算一體化格局的初步形成，通過有效的事權(quán)劃分,、重要崗位分離,、事后監(jiān)督、銀企對(duì)帳,、支付密碼,、參數(shù)表硬控制等手段，全行柜面服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制能力明顯增強(qiáng),。但由于受業(yè)務(wù)處理流程,、業(yè)務(wù)管理流程的限制，以及部門間職能分工上存在一些交叉,，造成一些風(fēng)險(xiǎn)隱患存在,。主要表現(xiàn)在五個(gè)方面：

一是支行會(huì)計(jì)核算管理機(jī)構(gòu)設(shè)置不科學(xué)，部分職能弱化,，一些風(fēng)險(xiǎn)隱患未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正,。核算一體化以后，會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)日趨集中,，但沒有明確統(tǒng)一的部門來承擔(dān)日益繁重的會(huì)計(jì)核算管理任務(wù),，絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算與風(fēng)險(xiǎn)控制職能是由支行營業(yè)部代理行使的，這種機(jī)構(gòu)設(shè)置的缺陷,，造成了部分管理職能弱化,。一方面,，支行營業(yè)部作為一級(jí)支行的對(duì)外營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，既承擔(dān)著本網(wǎng)點(diǎn)的核算管理職能,，又承擔(dān)著支行所屬分支機(jī)構(gòu)的核算業(yè)務(wù)的管理,、監(jiān)督、指導(dǎo)職能,，同時(shí)還承擔(dān)著一級(jí)支行的計(jì)劃財(cái)務(wù),、資金營運(yùn)、統(tǒng)計(jì),、營銷等任務(wù),，日常工作十分繁雜，其管理人員沒有足夠的時(shí)間和精力來指導(dǎo),、監(jiān)督,、管理轄屬網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算與風(fēng)險(xiǎn)防范工作；另一方面,，支行內(nèi)控人員的上收,，檢查、監(jiān)督人員的嚴(yán)重不足,，導(dǎo)致支行對(duì)轄屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理和控制力度弱化,，部分網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)隱患也無法及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正。

二是忽視對(duì)支行以下物理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督和管理,，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,。基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在現(xiàn)階段具有雙重身份,，既是一個(gè)對(duì)外營銷的客戶經(jīng)理,，又是該網(wǎng)點(diǎn)承擔(dān)核算管理任務(wù)的業(yè)務(wù)主管,，承擔(dān)著大量的核算業(yè)務(wù)授權(quán)工作,。由于網(wǎng)點(diǎn)人員較少，業(yè)務(wù)主管一般只配兩人,，而且多為倒班,，如果外出營銷就無法授權(quán)。一些網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為了營銷業(yè)務(wù),，放棄了主管職責(zé),，或不認(rèn)真審查憑證，或?qū)⑹跈?quán)卡交于經(jīng)辦柜員,，使主管的授權(quán)與監(jiān)督形同虛設(shè),，客觀上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人重任務(wù)指標(biāo),、輕核算管理,，重既得利益,、輕案件防范，有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人甚至為了完成某項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),，不惜以違反制度規(guī)定來迎取客戶,。

三是未將風(fēng)險(xiǎn)管理納入柜員、網(wǎng)點(diǎn)考核體系,，柜員的積極性受到影響,，操作風(fēng)險(xiǎn)誘發(fā)因素上升。目前我行對(duì)基層前臺(tái)柜員的績效考核存在多頭管理,，多頭考核,，考核體系不盡合理等現(xiàn)象。很多業(yè)務(wù)和產(chǎn)品指標(biāo)是通過各級(jí)行的業(yè)務(wù)部門下達(dá)到支行營業(yè)部及其以下網(wǎng)點(diǎn),，而這些業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)均與柜員收入掛鉤,，如完成多少存款、發(fā)一張卡或推銷一筆保險(xiǎn)等兌現(xiàn)多少收入,，而對(duì)堵住各類差錯(cuò)和事故或無違章,、無案件的柜員則沒有明確的考核獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，沒有體現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)防范的價(jià)值,，在趨利導(dǎo)向上形成了柜員重任務(wù)指標(biāo),，輕核算質(zhì)量、輕風(fēng)險(xiǎn)防范的現(xiàn)狀,。對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的考核機(jī)制也沒有充分體現(xiàn)出內(nèi)部服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防范的價(jià)值,。如已經(jīng)實(shí)行核算一體化的營業(yè)部和綜合網(wǎng)點(diǎn)，其辦理的業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)大,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任加大,，但在大多數(shù)支行的考核辦法中，與辦理單一業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行同一考核標(biāo)準(zhǔn),，面對(duì)眾多與收入掛鉤的考核指標(biāo),，因其人員基數(shù)大，不僅包括前臺(tái)具體核算的柜員,，還包括管庫員,、憑證管理員，銀企對(duì)帳員等,，所以人均收入必然降低,，這樣很多市地單一網(wǎng)點(diǎn)的收入遠(yuǎn)高于綜合網(wǎng)點(diǎn)，從而造成綜合柜員收入低于單一柜員,，風(fēng)險(xiǎn)大的柜員收入低于風(fēng)險(xiǎn)小的柜員,。加上實(shí)行核算一體化改革后，我行沒有建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制,，對(duì)綜合柜員絕大部分行沒有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)津貼或補(bǔ)貼很低,，造成前臺(tái)操作人員普遍對(duì)辦理綜合業(yè)務(wù)的響應(yīng)度不高,。

四是相關(guān)部門對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)管理缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的空白點(diǎn),。核算一體化前,，原有的核算管理包括對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和核算人員的管理均自成體系，各專業(yè)從制訂制度,、業(yè)務(wù)辦法,、培訓(xùn)、監(jiān)督檢查,，風(fēng)險(xiǎn)防范等各司其責(zé),。核算一體化后，原有的按專業(yè)垂直對(duì)下管理的模式被打破,，但各業(yè)務(wù)部門對(duì)基層管理的職能卻一直模糊不清,，相關(guān)業(yè)務(wù)部門在一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的推廣過程中往往是只制訂業(yè)務(wù)管理辦法,、操作流程,，并以操作流程替代會(huì)計(jì)核算手續(xù)，而對(duì)這些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品在推廣使用過程中的監(jiān)督檢查,、風(fēng)險(xiǎn)防范,、柜臺(tái)服務(wù)、客戶反響等過問不多,，這就把業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范割裂開來,，形成業(yè)務(wù)大家做，風(fēng)險(xiǎn)一家擔(dān)的局面,。一些新興業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)和核算管理上的歸屬也不夠明確,，導(dǎo)致有關(guān)文件、制度的執(zhí)行和落實(shí)不到位,，對(duì)柜員的培訓(xùn),、指導(dǎo)力度不足，基層網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)問題無法及時(shí)得到解決,。

五是制度建設(shè)相對(duì)滯后,，一些操作系統(tǒng)存在漏洞,。近年來,，我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展較快，特別是電子銀行,、代理業(yè)務(wù)等發(fā)展迅猛,，但管理、核算,、制度建設(shè)卻沒有及時(shí)跟上,，特別是對(duì)代理業(yè)務(wù)憑證的使用,、管理和控制上，沒有嚴(yán)密的流程,、辦法,，形成一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。同時(shí)部分代理業(yè)務(wù)項(xiàng)目屬我行自行開發(fā),，在業(yè)務(wù)需求與開發(fā)過程中未能利用全功能系統(tǒng)的,、先進(jìn)的參數(shù)管理功能，而是在代理業(yè)務(wù)平臺(tái)上自行設(shè)定參數(shù),，造成我行外圍系統(tǒng)參數(shù)管理的分散,、混亂，部分代理業(yè)務(wù)中新增的交易未納入全功能系統(tǒng)統(tǒng)一管理,，系統(tǒng)通過崗位權(quán)限表對(duì)柜員的剛性控制不能充分實(shí)現(xiàn),，前臺(tái)人員隨意使用代理業(yè)務(wù)交易，加大柜面操作風(fēng)險(xiǎn),。一些新業(yè)務(wù)在開發(fā)過程中,，過多地考慮客戶需求，沒有更好的與我行先進(jìn)的系統(tǒng)銜接,，大部分代理業(yè)務(wù)采用的是簡單的柜臺(tái)現(xiàn)金代理方式,，我行系統(tǒng)的電子、批量處理優(yōu)勢(shì)沒有充分展現(xiàn),。如代發(fā)工資業(yè)務(wù)系統(tǒng)在處理上不夠嚴(yán)密,，對(duì)上傳的文件只識(shí)別賬號(hào)，不識(shí)別戶名,，容易造成串戶現(xiàn)象,；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)在設(shè)定代扣投保人保費(fèi)程序時(shí),，未能有效限定扣劃范圍,，出現(xiàn)從內(nèi)部戶或其他客戶賬戶扣款現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)隱患很大,。很多代理業(yè)務(wù)都要求納入事后監(jiān)督,，但我行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)無法向事后監(jiān)督部門提供具體的代理業(yè)務(wù)流水，也無相關(guān)的監(jiān)督資料,。實(shí)際上根本無法做到有效,、全面的監(jiān)督。

一是管理型會(huì)計(jì)體系推行過程上遇到一些困難和阻力,。目前,，我行已初步建立起了以“集約、高效”為主要特征的管理型會(huì)計(jì)體系,，業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制能力不斷增強(qiáng),。但是隨著網(wǎng)點(diǎn)職能和業(yè)務(wù)整合步伐全面加快,，出現(xiàn)了支行及其以下網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理的職能弱化，職責(zé)不清,，個(gè)別行處程度不同地存在著制度落實(shí)不到位,、執(zhí)行不力等現(xiàn)象，有章不循,，違章操作的問題時(shí)有發(fā)生,，從不同程度上影響了我行風(fēng)險(xiǎn)控制職能和作用的有效發(fā)揮，影響了會(huì)計(jì)改革的進(jìn)一步深化和發(fā)展,。

二是對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn),、柜員的管理考核缺乏長效機(jī)制。我行的會(huì)計(jì)結(jié)算人員及柜員占全行總?cè)藬?shù)的60,。隨著會(huì)計(jì)核算管理一體化改革不斷向縱深發(fā)展,，到現(xiàn)在還未形成一套科學(xué)評(píng)價(jià)會(huì)計(jì)人員業(yè)績的完整體系，對(duì)綜合網(wǎng)點(diǎn)的柜員考核存在著部門各自為政,、相互>;

三是管理人員思想認(rèn)識(shí)存在偏差,。一些領(lǐng)導(dǎo)干部不能正確認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理的關(guān)系，缺乏內(nèi)控意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的開拓與發(fā)展,，把主要精力用于本單位所承擔(dān)的各項(xiàng)目標(biāo)及臨時(shí)性營銷任務(wù)方面，忽視規(guī)章制度和操作規(guī)程的嚴(yán)格執(zhí)行,，使制度在執(zhí)行落實(shí)過程中大打折扣,，信任、情面代替了管理和紀(jì)律,，導(dǎo)致一些問題屢查屢犯,，得不到徹底根治。

四是人員培訓(xùn)沒有做到制度化,、經(jīng)?；＝陙砀黜?xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展較快,，但對(duì)新的規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)、貫徹上,，沒有形成制度化和經(jīng)?；Ｒ恍┬泻鲆晫?duì)員工政治思想和安全防范意識(shí)的教育,，致使個(gè)別員工法律意識(shí)淡薄,，思想道德素質(zhì)低下,，行為隨意,，在執(zhí)行制度方面存在著以習(xí)慣做法代替規(guī)章制度的現(xiàn)象,，給會(huì)計(jì)管理工作帶來一定的難度。

五是監(jiān)督管理不到位,。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)管不到位,、對(duì)員工行為疏于管理，有些職能部門監(jiān)管手段主要局限于檢查,，沒有在監(jiān)管效率,、風(fēng)險(xiǎn)控制弱點(diǎn)分析、制度缺失剖析上做深入研究,，不能有效防范風(fēng)險(xiǎn),。

（一）健全完善管理型會(huì)計(jì)體系，加大前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離,，全面提升業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作水平

要以科學(xué)的,，發(fā)展觀為指導(dǎo)，以深化改革為手段,，加快會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺(tái),、支持平臺(tái)和管理平臺(tái)的建立，加大前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離力度,，提高管理效能,，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的集約化管理和風(fēng)險(xiǎn)的集中控制，形成“三大平臺(tái)”有機(jī)結(jié)合,、互為補(bǔ)充,、協(xié)調(diào)發(fā)展的局面。一是將營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有能夠集中處理的業(yè)務(wù),，都要通過標(biāo)準(zhǔn)化和流程再造,，全面實(shí)現(xiàn)集中處理。二是要建立操作風(fēng)險(xiǎn)的集中管理體系,，將事后監(jiān)督職能前移,，變?yōu)槭轮袑?shí)時(shí)監(jiān)督，利用現(xiàn)代信息技術(shù)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的全過程進(jìn)行同步監(jiān)控,、實(shí)時(shí)預(yù)警,，形成識(shí)別、計(jì)量,、緩釋,、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性操作鏈條，強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別,，提高監(jiān)督效率和監(jiān)督效果,。三是切實(shí)做好銀企對(duì)帳管理工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)賬工作的集約化和多元化運(yùn)作，與所有開戶企業(yè)簽定賬戶管理協(xié)議,，增強(qiáng)對(duì)賬工作的約束力,，增強(qiáng)銀企對(duì)賬工作的全面性和有效性。四是強(qiáng)化現(xiàn)金營運(yùn)中心的管理和監(jiān)控職能,，實(shí)時(shí)掌握和監(jiān)控轄屬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn),、柜員的現(xiàn)金動(dòng)態(tài)信息，對(duì)柜員超限額現(xiàn)金進(jìn)行實(shí)時(shí)有效控制,。

（二）按照職能分工的要求,，理順組織機(jī)構(gòu)設(shè)置和管理職能

各業(yè)務(wù)部門對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的管理職能應(yīng)不僅僅包括業(yè)務(wù)的管理、發(fā)展,，還應(yīng)該包括業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督,、風(fēng)險(xiǎn)防范。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是我行所有對(duì)外業(yè)務(wù)的一個(gè)支持平臺(tái),，柜員是在這個(gè)平臺(tái)進(jìn)行服務(wù)的操作人員,。網(wǎng)點(diǎn)是支行的網(wǎng)點(diǎn)，柜員是支行的柜員,，柜員不隸屬任何一個(gè)專業(yè),。各級(jí)行在制度的制定、執(zhí)行,、檢查上要加強(qiáng)各部門之間協(xié)調(diào),，明確分工，形成統(tǒng)一意見后向下安排,。對(duì)一些新興業(yè)務(wù),，各牽頭部門應(yīng)該首先在相關(guān)部門之間溝通后，明確部門職責(zé),，避免出現(xiàn)管理真空,，并應(yīng)該提前或同步對(duì)所有相關(guān)部門和網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，確保網(wǎng)點(diǎn)辦理新業(yè)務(wù)遇到疑難問題可以及時(shí)得到解決,。

（三）重新規(guī)劃和引導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展建設(shè)

一是要繼續(xù)深化前臺(tái)業(yè)務(wù)流程再造,，加快業(yè)務(wù)處理中心的業(yè)務(wù)集中步伐，不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)集中處理的范圍,，進(jìn)一步加大前后臺(tái)機(jī)構(gòu),、人員的分離力度。積極探索和逐步實(shí)施將網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)除現(xiàn)金,、匯票業(yè)務(wù)外,，全部分離到后臺(tái)業(yè)務(wù)處理中心集中辦理，最大限度地簡化柜面業(yè)務(wù)操作流程,，提高前臺(tái)業(yè)務(wù)處理效率,，降低前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)。二是要依托全功能銀行系統(tǒng)平臺(tái)，不斷完善擴(kuò)大自助銀行服務(wù),，加快發(fā)展網(wǎng)上銀行,，電話銀行等離柜業(yè)務(wù)服務(wù)，有效地分流網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù),，使網(wǎng)點(diǎn)柜面騰出更多的精力和時(shí)間處理客戶個(gè)性化高端業(yè)務(wù),，提升營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的營銷功能,、服務(wù)功能和綜合競(jìng)爭力,，使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺(tái)的載體和基礎(chǔ)。三是要進(jìn)一步理順部門關(guān)系,，整體規(guī)劃和統(tǒng)一產(chǎn)品的開發(fā),、管理、核算和營銷,。同時(shí)要整合業(yè)務(wù)管理資源,，整合人才培養(yǎng)資源，探索高效的業(yè)務(wù)管理模式,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)營分析和考核,，以高水準(zhǔn)的管理促進(jìn)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展。

（四）建立柜員服務(wù)計(jì)價(jià)績效考核體系

建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)津貼與業(yè)績相結(jié)合的績效考核機(jī)制,，合理分配員工薪酬,，可以將柜員的業(yè)績分為柜面業(yè)績（柜面的聯(lián)機(jī)交易為主的業(yè)務(wù)）、手工業(yè)績（營銷項(xiàng)目,、特殊業(yè)務(wù),、國際業(yè)務(wù)等以手工操作為主的業(yè)務(wù)）、質(zhì)量業(yè)績（業(yè)務(wù)差錯(cuò),、服務(wù)態(tài)度和被客戶投訴等情況）三個(gè)方面,，按業(yè)務(wù)的復(fù)雜度和貢獻(xiàn)度設(shè)定權(quán)重，計(jì)算柜員的業(yè)績積分,，對(duì)柜員的業(yè)績進(jìn)行全面考核,。通過考核以崗定酬、升崗升區(qū),，充分調(diào)動(dòng)柜員工作積極性,，有效利用資源，提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭力,。由于核算一體化后會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)是全行風(fēng)險(xiǎn)較為集中的專業(yè),，為穩(wěn)定會(huì)計(jì)結(jié)算隊(duì)伍，有效防范風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)于重要崗位和案件多發(fā)部位的會(huì)計(jì)人員,，建議根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任，適當(dāng)發(fā)放崗位津貼，以調(diào)動(dòng)其工作積極性,。各部門在向基層機(jī)構(gòu)下達(dá)各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)時(shí),，也應(yīng)充分考慮和尊重各行實(shí)際，鼓勵(lì)其向特色和專長業(yè)務(wù)方向發(fā)展,，不應(yīng)片面追求指標(biāo),，誘發(fā)不正當(dāng)競(jìng)爭。在推出各種業(yè)務(wù)與產(chǎn)品時(shí),，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防范與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合的原則,，誰主管的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)防范，以發(fā)揮全行在風(fēng)險(xiǎn)防范上的整體聯(lián)動(dòng)作用,，達(dá)到有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)的目的,。

（五）加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的管理和監(jiān)督

我們應(yīng)當(dāng)辨證的看待市場(chǎng)營銷與風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)范的關(guān)系，明確風(fēng)險(xiǎn)防范是業(yè)務(wù)順利發(fā)展的前提和基礎(chǔ),，隨著核算一體化的實(shí)施,，網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)功能進(jìn)一步拓寬，網(wǎng)點(diǎn)市場(chǎng)營銷的范圍也進(jìn)而增大,，就更需要營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)強(qiáng)化核算管理,，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。要全面實(shí)行在支行以下網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理委派制,，建立網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理直接對(duì)二級(jí)分行或支行行長負(fù)責(zé)的體制,，增強(qiáng)核算工作的獨(dú)立性，有效地遏制基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人利用職權(quán)作案的現(xiàn)象,。

（六）有計(jì)劃,、有重點(diǎn)地開展人員培訓(xùn)

要加大對(duì)員工合規(guī)經(jīng)營意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,，從思想,、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制

文化,，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍。要加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度,，全面提高柜員的理論水平,、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。要改進(jìn)柜員培訓(xùn)方式,，大力拓展培訓(xùn)途徑,，積極利用網(wǎng)上培訓(xùn)系統(tǒng)，統(tǒng)一對(duì)包括管理層和一線人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),，使其在較短的時(shí)間內(nèi)能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務(wù)流程,，盡快提高柜員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì),。要不斷完善柜員的更新、補(bǔ)充機(jī)制,。根據(jù)前臺(tái)柜員合同到期（退休）時(shí)間,，提前培訓(xùn)一定數(shù)量的后備人員，減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務(wù)造成對(duì)外服務(wù)的不良影響和相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn),。

（七）堅(jiān)持組織開展不間斷的檢查活動(dòng)

檢查監(jiān)督是控制操作風(fēng)險(xiǎn)最有效的一種方法,。檢查監(jiān)督在形式上要制度化和多樣化，無論是全面的還是專項(xiàng)的,、集中的還是分散的,、定期的還是突擊的，都要有計(jì)劃,、有安排,、有方案,、有總結(jié),、有分析，有跟蹤整改措施,，確保檢查監(jiān)督的連貫性,。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化，檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門或人員中要盡量給予明確,，劃定范圍和要點(diǎn),，避免檢查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛、太多,、太雜而形成走過場(chǎng),。檢查監(jiān)督的手段和方法既要注重科學(xué)和規(guī)律，也要體現(xiàn)靈活多樣和有針對(duì)性,，把檢查監(jiān)督過程中形成的經(jīng)驗(yàn),、教訓(xùn)、心得,、技巧,，進(jìn)行總結(jié)、提煉,、歸納,、整理，形成檢查方法手冊(cè),，供檢查人員使用,，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和檢查監(jiān)督水平，從而增強(qiáng)檢查監(jiān)督的效果,。同時(shí)要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量,，形成以計(jì)算機(jī)監(jiān)測(cè)和總會(huì)計(jì),、會(huì)計(jì)主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結(jié)合的“人機(jī)”雙控形式的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)控制網(wǎng)絡(luò)，提高風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)速度,，增強(qiáng)預(yù)警能力,。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇十二

市國資委成立于20xx年6月，代表市政府履行出資人職責(zé),，實(shí)行“管人,、管事、管資產(chǎn)”相結(jié)合的原則,屬于一家國有資產(chǎn)的市屬監(jiān)管機(jī)構(gòu),。目前,，市國資委共監(jiān)管市公用事業(yè)控股有限公司、市公盈投資控股有限公司等6大資產(chǎn)經(jīng)營公司,，下屬控股和絕對(duì)控股86家企業(yè),。近年來，市國資委以落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),，以民主集中制集體領(lǐng)導(dǎo)為原則,，以強(qiáng)化黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實(shí)為基礎(chǔ)，以建立完善懲防體系建設(shè)為主線,，突出重點(diǎn),，創(chuàng)新機(jī)制，夯實(shí)基礎(chǔ),，牢筑防線,，多管齊下，發(fā)揮作用,，有力地推動(dòng)了市屬國有企業(yè)改革穩(wěn)定和健康發(fā)展,，為確保國有資產(chǎn)安全和保值增值提供了堅(jiān)強(qiáng)的保障。

20xx年成立于企業(yè)大變革時(shí)期的市國資委,，在對(duì)國有企業(yè)改革進(jìn)行大規(guī)模運(yùn)作的過程中,，共有800多家企業(yè)通過企業(yè)內(nèi)部改制、對(duì)外轉(zhuǎn)讓,、破產(chǎn)清算等實(shí)施退出,。面臨涉及企業(yè)多、資產(chǎn)大,，工作環(huán)節(jié)復(fù)雜的工作特點(diǎn),，我們走了以下防控三步棋。

（一）前置關(guān)口,，產(chǎn)權(quán)交易實(shí)行全方位監(jiān)控

著重從程序上規(guī)范行為,。從改制方案的制訂和批準(zhǔn)、清產(chǎn)核資等關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手,，依法規(guī)范操作,，公開選聘有資質(zhì),、有實(shí)力、專業(yè)性強(qiáng),、信譽(yù)度高的中介機(jī)構(gòu)參與改制運(yùn)作,。出臺(tái)并實(shí)施了《市市屬國有資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)委托暫行辦法》，委托招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)招聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所,，對(duì)國有資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估,、審計(jì)等工作；明確要求市屬企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,，必須進(jìn)入合法的產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu),，確保公開透明。

著重從原則上規(guī)范行為,。近年來,，我們通過南方產(chǎn)權(quán)交易所建立陽光產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)，堅(jiān)持“三公”原則,，一是堅(jiān)持交易標(biāo)的公開掛牌交易,；二是使用電子競(jìng)價(jià)、拍賣和招投標(biāo)等方式進(jìn)行公平競(jìng)價(jià),；三是采用統(tǒng)一交易價(jià)款結(jié)算,。規(guī)范了產(chǎn)權(quán)交易程序,，防止暗箱操作,，保證國有資產(chǎn)保值增值。多管齊下,，多策并舉,，強(qiáng)有力確保企業(yè)改革在陽光下運(yùn)作。

著重從評(píng)估上規(guī)范行為,。加強(qiáng)了對(duì)代理機(jī)構(gòu)和中介評(píng)估機(jī)構(gòu)在招,、投標(biāo)過程的監(jiān)督檢查，派員參與對(duì)代理機(jī)構(gòu)公開招聘中介評(píng)估機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督,。嚴(yán)格要求招,、投標(biāo)單位按有關(guān)規(guī)定程序進(jìn)行，做到“公開,、公平,、公正”，杜絕嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)的行為,。

（二）公開程序,，交易過程達(dá)到透明化操作

程序，是在產(chǎn)權(quán)交易中最容易出問題的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。為規(guī)范企業(yè)改革和產(chǎn)權(quán)交易程序,，結(jié)合國資監(jiān)管中企業(yè)改革與產(chǎn)權(quán)交易的重點(diǎn)環(huán)節(jié),，我們要求企業(yè)改制產(chǎn)權(quán)交易嚴(yán)格按照操作規(guī)程執(zhí)行。首先,，嚴(yán)格把好“四關(guān)”：即改革方案評(píng)審關(guān),、職工安置費(fèi)審核關(guān)、資產(chǎn)評(píng)估審核確認(rèn)關(guān),、資產(chǎn)處置關(guān),。明確國資委為國有企業(yè)改革的主體，最大限度地保護(hù)國家和職工的利益,。其次,，國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易堅(jiān)持“三公”原則，有效地?cái)U(kuò)大了產(chǎn)權(quán)交易監(jiān)管的覆蓋面,。對(duì)于重大項(xiàng)目的產(chǎn)權(quán)交易,，標(biāo)的物的資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果必須經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)審?fù)ㄟ^,，在媒體上發(fā)布公告信息,，交易全過程接受國資委現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督,，有效地提高了產(chǎn)權(quán)交易的競(jìng)價(jià)率和增值率,，維護(hù)了國有資產(chǎn)權(quán)益,。

圍繞產(chǎn)權(quán)交易,、企業(yè)資產(chǎn)評(píng)估招聘中介機(jī)構(gòu),，我們加強(qiáng)對(duì)事前、事中,、事后的監(jiān)督力度，著重抓好四個(gè)落實(shí)：一是落實(shí)好程序,。二是落實(shí)好受讓方資質(zhì)審查,。三是落實(shí)好交易定價(jià),。四是落實(shí)好產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓后的職工就業(yè)安置問題,，維護(hù)穩(wěn)定保證產(chǎn)權(quán)交易的穩(wěn)妥進(jìn)行,。

（三）穩(wěn)妥改制，確保國企職工隊(duì)伍穩(wěn)定和國有資產(chǎn)安全

首先,，明確改革的指導(dǎo)思想,。把各項(xiàng)改革措施置于穩(wěn)定大局中謀劃運(yùn)作。其次,，落實(shí)職工對(duì)企業(yè)改革的知情權(quán),、參與權(quán)和選擇權(quán),。規(guī)定凡涉及職工切身利益的重大決策,，都要經(jīng)職代會(huì)討論通過,，大多數(shù)職工不同意的,，不予實(shí)行,，自覺接受職工群眾查詢和監(jiān)督,。再次，妥善安置企業(yè)職工和退休人員,。同時(shí)多渠道籌措資金,，解決了大量多年拖欠職工的工資,、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi),、集資款等歷史遺留問題,。

在企業(yè)重組改制和政策性關(guān)閉破產(chǎn)中，我們依法規(guī)范操作,，嚴(yán)格改制程序，加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，及時(shí)糾正企業(yè)重組改制和破產(chǎn)中的問題,，保證了企業(yè)改革的順利進(jìn)行,，取得了豐碩的成果。據(jù)統(tǒng)計(jì),，全市共有00家企業(yè)完成產(chǎn)權(quán)多元化改革,，共安置職工00人,，安置退休人員00人,；國有資產(chǎn)從劣勢(shì)企業(yè)退出00家，共安置分流人員00人,，清退集資款00萬元。

在明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系,、資產(chǎn)評(píng)估核準(zhǔn)、企業(yè)績效評(píng)價(jià)、財(cái)務(wù)審計(jì),、清產(chǎn)核資經(jīng)濟(jì)鑒證等方面，堅(jiān)持公開招聘、法律事務(wù)所,、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和評(píng)估事務(wù)所,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，近年監(jiān)察代表參加涉及國有企業(yè)資產(chǎn)評(píng)估,、審計(jì),、清產(chǎn)核資等的詢價(jià)會(huì)共00次，競(jìng)爭性談判00場(chǎng),，公開招投標(biāo)00場(chǎng),，涉及金額約00億元，沒有出現(xiàn)一起有效投訴,，發(fā)揮了監(jiān)督作用,。對(duì)國有企業(yè),，規(guī)定金額以上物資采購招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)，一律執(zhí)行財(cái)務(wù)總監(jiān)聯(lián)簽制度,，并要求派駐財(cái)務(wù)總監(jiān)全程參與企業(yè)上述活動(dòng)的全過程,，有權(quán)隨時(shí)調(diào)閱與聯(lián)簽事項(xiàng)有關(guān)的原始資料，加強(qiáng)監(jiān)督,。同時(shí),，開展重點(diǎn)工程預(yù)防職務(wù)犯罪工作,。加強(qiáng)與檢察機(jī)關(guān)溝通,，指導(dǎo)各直管企業(yè)以及領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)營管理規(guī)范運(yùn)作,。

（一）夯工程投標(biāo)基礎(chǔ),，筑牢企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防線

招投標(biāo)不僅是工程建設(shè)的基礎(chǔ)，也是企業(yè)權(quán)職人員的一大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。為筑牢企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防線,，我們?cè)诟髦惫芷髽I(yè)和部分重點(diǎn)二級(jí)企業(yè)設(shè)立監(jiān)察室,，全程跟蹤項(xiàng)目建設(shè)情況,。我委所屬重點(diǎn)二級(jí)企業(yè)市水業(yè)集團(tuán)，從20xx年8月起成立監(jiān)察室,，負(fù)責(zé)對(duì)工程建設(shè),、物資采購招投標(biāo)進(jìn)行全程監(jiān)督,，保證招投標(biāo)工作在“公開,、公平,、公正”的環(huán)境下進(jìn)行,，累計(jì)共參加了970多場(chǎng)次招投標(biāo)會(huì)議,，涉及金額19億元人民幣,，未發(fā)生違規(guī)問題,。

為了做到防微杜漸,，警鐘長鳴,，我們要求企業(yè)把工程建設(shè)項(xiàng)目監(jiān)督放在更加突出位置，抓住易于滋生腐敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要部位,，強(qiáng)化招投標(biāo)監(jiān)管,，規(guī)范工程變更，增強(qiáng)運(yùn)作公開透明,，拓寬監(jiān)督渠道，對(duì)重點(diǎn)部門,、重點(diǎn)崗位,，尤其是對(duì)資金使用、工程招投標(biāo),、物資采購,、合同管理,、質(zhì)量管理等重點(diǎn)環(huán)節(jié),，加強(qiáng)監(jiān)督和制約。比如市路橋建設(shè)公司制定《工程建設(shè)項(xiàng)目信息公開指導(dǎo)目錄》,，從工程項(xiàng)目初期的審批審查到最后的竣工驗(yàn)收，所有環(huán)節(jié)均放在公司網(wǎng)站上實(shí)時(shí)公開,，接受監(jiān)督，通過實(shí)施“陽光工程”構(gòu)筑長效防線,。

（二）設(shè)企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān),，規(guī)范財(cái)務(wù)運(yùn)行環(huán)節(jié)

在市國資委機(jī)關(guān),，專門設(shè)立總監(jiān)辦,，開展財(cái)務(wù)總監(jiān)派駐工作,，指導(dǎo)財(cái)務(wù)總監(jiān)有效履行職責(zé)，對(duì)企業(yè)在資金劃撥,、投資,、融資,、國有資產(chǎn)處置等16項(xiàng)工作內(nèi)容實(shí)行企業(yè)負(fù)責(zé)人與財(cái)務(wù)總監(jiān)共同簽署審批,，對(duì)企業(yè)運(yùn)行狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和動(dòng)態(tài)跟蹤,。對(duì)在經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題,，由派駐財(cái)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行跟蹤檢查,，督促企業(yè)整改。

在加強(qiáng)對(duì)國有企業(yè)財(cái)務(wù)監(jiān)督管理方面,。一是強(qiáng)化對(duì)政府投資重大工程項(xiàng)目的資金管理。二是通過經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì),、年度審計(jì)等方式進(jìn)行日常監(jiān)管,。三是健全國有資本經(jīng)營預(yù)算。

（三）建事項(xiàng)監(jiān)管機(jī)制,，強(qiáng)化三重一大監(jiān)督

按照“三重一大”規(guī)定開展各項(xiàng)工作,，加強(qiáng)制度建設(shè),，強(qiáng)化有效監(jiān)督,，重在事前防范，做到在思想上高度重視,，在制度上有章可遁,，在操作上規(guī)范有序。具體地,，一是由各企業(yè)結(jié)合實(shí)際制定《“三重一大”事項(xiàng)議事規(guī)則》,，二是按照現(xiàn)代企業(yè)制度和《公司法》要求,，完善內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制。三是規(guī)范公司內(nèi)部管理,。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制,，注重從源頭上控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),。南方產(chǎn)權(quán)交易所把貫徹執(zhí)行“三重一大”與領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè),、黨風(fēng)廉政建設(shè)和產(chǎn)權(quán)業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來，建立陽光產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái),，保證國有資產(chǎn)保值增值,，貫徹落實(shí)“三重一大”工作取得較好的成效,。

（一）以企業(yè)廉潔文化引領(lǐng),，聯(lián)動(dòng)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的內(nèi)省性

加強(qiáng)廉潔文化建設(shè),，規(guī)范國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)行為。市國資委領(lǐng)導(dǎo)分頭參加直管企業(yè)召開的民主生活會(huì),，督促企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員針對(duì)存在問題進(jìn)行自查自糾。認(rèn)真抓好落實(shí)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員執(zhí)行“七個(gè)不準(zhǔn)”,，認(rèn)真貫徹落實(shí)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員職位消費(fèi)的規(guī)定，切實(shí)抓好《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的自查自糾工作。

（二）以加強(qiáng)制度建設(shè)引領(lǐng),，全面提高領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的主動(dòng)性

搞好企業(yè)黨風(fēng)廉政建設(shè)，制度是保障,。在完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)國有企業(yè)董事會(huì)建設(shè)方面,，制定下發(fā)了《市市屬國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員后備人才選拔培養(yǎng)辦法》、《關(guān)于做好市屬國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員檔案管理工作的通知》和《市市屬國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員管理辦法》等,，相應(yīng)管理工作正逐漸步入新的層面,。

建立完善了各項(xiàng)配套制度,。各企業(yè)基本完善了《重大事項(xiàng)決策制度》,、《工程項(xiàng)目招投標(biāo)制度》、《財(cái)務(wù)審批制度》,、《領(lǐng)導(dǎo)干部責(zé)任追究制度》及黨政班子聯(lián)席會(huì)議制度、專題民主生活會(huì)制度等,，這些制度的建立,，進(jìn)一步完善了企業(yè)的管理監(jiān)督機(jī)制，促進(jìn)了管理水平,，提高了辦事效率和透明度,，營造了一個(gè)團(tuán)結(jié),、民主,、安定的發(fā)展局面,。

認(rèn)真執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定，同時(shí)對(duì)上級(jí)制定有關(guān)黨風(fēng)廉政制度狠抓貫徹落實(shí),，其中包括《領(lǐng)導(dǎo)班子成員黨風(fēng)廉政建設(shè)崗位責(zé)任制》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員述職述廉制度》等,，把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為制度建設(shè)的重要內(nèi)容,，與企業(yè)產(chǎn)權(quán)改革重組等中心工作緊密結(jié)合，切實(shí)抓好制度的規(guī)范和落實(shí),。做到用制度管人，用制度約束人,，為從源頭上預(yù)防腐敗打好基礎(chǔ),。

（三）以科學(xué)監(jiān)控技術(shù)引領(lǐng),，有效提升領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的自覺性

運(yùn)用科技手段融入廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控,、規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的制度設(shè)計(jì)和管理流程之中，減少權(quán)力運(yùn)行中人為因素的干擾,。大力推進(jìn)電子政務(wù)建設(shè)，建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開運(yùn)行和電子監(jiān)察系統(tǒng),。目前,，我們正以公控公司為度點(diǎn),，在推進(jìn)erp電子軟件管理系統(tǒng)建設(shè),，進(jìn)一步規(guī)范全面預(yù)算管理,、工程建設(shè)管理、物資采購管理,，構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行綜合監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),。通過erp平臺(tái)建設(shè),，進(jìn)一步提升廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作能力，準(zhǔn)確判斷和妥善安置廉潔風(fēng)險(xiǎn),，追求更好的監(jiān)督效果,。

一分耕耘，一分收獲,。經(jīng)過7年多的努力和發(fā)展，我市國資監(jiān)管工作呈現(xiàn)6大亮點(diǎn)：亮點(diǎn)一,，國有資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)保值增值,。亮點(diǎn)二：國企產(chǎn)權(quán)改革基本完成,。亮點(diǎn)三,，民生基礎(chǔ)設(shè)施快速擴(kuò)張發(fā)展,。亮點(diǎn)五,，推動(dòng)建立現(xiàn)代企業(yè)制度。亮點(diǎn)六,，全力維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定,。20xx年以來,，市屬國資系統(tǒng)基本實(shí)現(xiàn)到省,、進(jìn)京兩個(gè)“零上訪”,。

新的起點(diǎn),，新的使命,，新的輝煌,。國有企業(yè)改革與發(fā)展工作會(huì)議確立的“大國資,、全覆蓋”改革思路,，為我們描繪了新的發(fā)展藍(lán)圖,，奏響了新的進(jìn)軍號(hào)角,。從20xx年開始,，市國資委將全面進(jìn)入戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型期，由前七年的“戰(zhàn)略退出收縮”轉(zhuǎn)入“戰(zhàn)略引領(lǐng)集中發(fā)展”,，通過盤活國資存量資產(chǎn),，注入增量資產(chǎn),，管理市場(chǎng)化,、運(yùn)作企業(yè)化,、資產(chǎn)資本化來進(jìn)一步做強(qiáng),、做專、做大國有經(jīng)濟(jì),。我們要根據(jù)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，以責(zé)任落實(shí)來推動(dòng)工作落實(shí),，在三個(gè)方面落實(shí)好廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè),。通過具體化操作，細(xì)致化管理,，真正達(dá)到內(nèi)控的效果，保證國有企業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作的常規(guī)性和長效性,，進(jìn)一步整體發(fā)揮國有資產(chǎn)監(jiān)督和管理功能,，在企業(yè)深化改革中做出新的貢獻(xiàn),決心再攀新高峰,，再建新功績,。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告篇十三

為進(jìn)一步做好xx鄉(xiāng)農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，鄉(xiāng)黨委政府高度重視下,，積極開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，現(xiàn)將此項(xiàng)工作開展報(bào)告如下：

為有效開展農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，保護(hù)群眾利益不受侵害,，我鄉(xiāng)成立了工作小組,，并設(shè)立舉報(bào)電話,，明確了責(zé)任,，確保此次排查工作全面、徹底,。

結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際,，農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作組，在集市,、活動(dòng)廣場(chǎng)和各村委會(huì)等地通過張貼宣傳標(biāo)語和發(fā)放宣傳資料等方式進(jìn)行打擊非法集資宣傳教育。通過宣傳教育,，強(qiáng)化了合作社責(zé)任人的職業(yè)操守和法律意識(shí),，使其自覺遠(yuǎn)離并堅(jiān)決抵制非法集資,；提高了轄區(qū)居民的防范意識(shí)，促其遠(yuǎn)離非法集資群體,，并建議其積極舉報(bào)非法集資主體,，避免自身及親朋好友盲聽盲信，遭受經(jīng)濟(jì)損失,。

為保障此次自查工作徹底,、不留死角，排查工作組對(duì)轄區(qū)內(nèi)10個(gè)村進(jìn)行了全面排查,，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象,，同時(shí)也未接到群眾舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。

今后我鄉(xiāng)將持續(xù)進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳教育,，加強(qiáng)對(duì)非法集資主要形式的分析研究,，加強(qiáng)日常管理和監(jiān)督，確保經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定和社會(huì)和諧,。