在當下這個社會中,，報告的使用成為日常生活的常態(tài),，報告具有成文事后性的特點。那么報告應(yīng)該怎么制定才合適呢,？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考,，一起來看看吧

風險管理工作報告篇一

為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理,。

（一）信息安全風險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等,。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

（二）涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行,。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理）銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司，

（三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

（四）對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄。

（五）加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個方面。

（一）計算機在使用中發(fā)生故障或困難,，使用者作簡易處理仍不能解決的,，由電腦管理員負責維護）維修；

（二）計算機維修維護過程中,，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效。

（三）計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗,，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機,。

（四）計算機的使用要嚴格按照有關(guān)操作要求進行，要做到人走停機斷電,。

（五）嚴禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品,，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯）食物。

（六）定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查,，及時升級,，保持其可用性；

（七）定期對系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進行清理）整理和維護工作,。

（八）嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動存儲設(shè)備,，以防感染病毒；,。

（九）嚴禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

（十）嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

（十一）如工作需要,，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的,，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進,。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風險管理工作報告篇二

按照××《防范化解重大風險專項工作方案》部署要求,，現(xiàn)將××風險隱患排查整治情況報告如下：

(一),、大隊召開全體會議，傳達《防范化解重大風險專項工作方案》文件精神,，并對各項工作進行部署,。成立了以大隊長為組長，教導員為副組長,，各中隊負責人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導小組,，扎實推動風險排查工作。

(二),、大隊結(jié)合轄區(qū)道路安全設(shè)施以及事故多發(fā)點段實際,，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量、分布情況和風險等級,，按照隱患危險程度和風險等級,，科學梳理分類，逐一建立臺賬,，全部納入管理視線,，做到底數(shù)清，情況明,。

(三),、聯(lián)合××交通運輸、安監(jiān)等部門,，按照全部覆蓋,、不留死角的原則，實行大隊領(lǐng)導包片,，民警包段的工作模式,，對所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查，此外,，確定安全隱患路段掛牌督辦等級,，實行掛牌督辦，明確整改責任單位和完成時限,，切實做到道路交通安全隱患及時發(fā)現(xiàn),、及時報告,、及時治理。

(四),、加強與新聞媒體溝通與協(xié)作,，用好廣播、電視,、報紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng),、手機等新興媒體，及時向社會公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施,、繞行線路等信息，密切掌握隱患治理進度,，突出交通安全隱患排查與違法整治活動宣傳的特色,，擴大排查與整治活動的社會影響，通過真實案例和具體事例,，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識。

(一),、定期對轄區(qū)內(nèi)團霧多發(fā)路段,、國省道交叉路口、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡,、臨水臨崖等危險路段安全防護設(shè)施問題進行全面排查梳理,，建檔立案。

(二),、對兩客一危,、校車服務(wù)機構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次，對使用校車和接送學生車輛的學?；蛴變簣@要每個月檢查一次,，對其他道路交通安全責任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時間節(jié)點時，要隨機進行重點抽查,。

(三),、依托公安交通管理綜合應(yīng)用平臺、公安交通集成指揮平臺,，將逾期未檢驗重點車輛信息及時錄入緝查布控系統(tǒng),，每日開展稽查布控行動，集中整治群眾反映強烈的假牌套牌假證違法,。

(四),、始終對酒駕、醉駕保持零容忍態(tài)勢,，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點,，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動，通過拓展整治區(qū)域、調(diào)整整治時段,、擴大檢查車型等方式,，做到嚴管嚴控，嚴查嚴處,。

(五),、以創(chuàng)建無超載城市為目標，組織開展全域治超,，持續(xù)深化車輛污染治理行動,，每隔10天組織一次專項行動，大力整治貨車超限超載違法行為,。

(六),、定期深入轄區(qū)重點運輸企業(yè)、農(nóng)村,、市場,、中小學校等開展交通安全源頭教育，扎實提升廣大交通參與者安全守法意識,。

三,、下一步工作安排

(一)、要把事故預防作為當務(wù)之急來抓,。全體民警要站在講政治,、顧大局、促發(fā)展的高度,，切實增強責任感,、使命感和緊迫感，牢記保安全,、保暢通的責任擔當,，落實三降一保的工作目標，提高路面見警率,、管事率,，把握好國省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點區(qū)域，加強無牌無證貨車管理,，加大督導通報力度,，堅決遏制各類道路交通事故發(fā)生。

(二),、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程,。創(chuàng)建無超載城市、開展全域治超是王浩書記,、丁繡峰市長提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長效機制入手,，積極建議政府完善體制機制的頂層設(shè)計，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責任,，積極發(fā)揮主觀能動作用，把處理駕駛?cè)?、處理車主,、處理運輸企業(yè)合并執(zhí)行，使利益鏈成為責任鏈,，形成不敢違,、不能違、不想違的社會氛圍,。

(三),、要把風險隱患排查列為重中之重。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢,，對隱患路段進行拉網(wǎng)式排查,，開展針對性對策研究和交通環(huán)境分析研判,，確保對癥施策,，一段一策。要把兩客一危一貨一校五類重點車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點,，落實政府,、部門和企業(yè)的主體責任，堅決杜絕重特大道路交通責任事故的發(fā)生;(四),、要把科技手段作為預警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法，鞏固良好成效,。要強化指揮交通建設(shè),，加快頂層設(shè)計，把以圖搜車,、人臉識別無人機電子警察系統(tǒng)和六合一平臺有機融合,，利用大數(shù)據(jù)精準研判把視頻巡控與無人機巡控有機結(jié)合，實現(xiàn)對交通事故的全方位實時取證,，把科技裝備應(yīng)用發(fā)揮到極致,。

風險管理工作報告篇三

20xx年度，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導下,，在行領(lǐng)導的領(lǐng)導下,，在全行員工的共同努力下，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營,、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風險防范優(yōu)先,、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風險管理工作。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風險管理工作報告如下：

今年以來,，本行按照有關(guān)合規(guī)風險管理文件精神和部署,，狠抓各項措施的制定和落實，努力營造“安全就是效益,、違規(guī)就是風險,、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu),，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動,、各類風險排查活動以及標準行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風險監(jiān)測管控,，以及流程銀行建設(shè)等工作,，使本行各項基礎(chǔ)工作得到進一步夯實，風險管控制能力持續(xù)提升,；切實加強了合規(guī)風險管理,，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營。

（一）風險管理組織體系的建設(shè)情況

目前,，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會下設(shè)提名與薪酬委員會,、風險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會，監(jiān)事會下設(shè)審計委員會,，經(jīng)營管理層,、部門、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理,，各項工作有效開展,。截至20xx年末，全行在崗職工xx人,，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個,，設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點xx個，其中：總行營業(yè)部xx個,，一級支行xx個,，二級支行xx個，共設(shè)置xx個崗位,，各崗位能做到互相補充與監(jiān)督,，整體風險控制機制基本健全，風險控制能力較好,。

本行設(shè)臵了前中后臺,、合規(guī)與風險管理部和稽核部三道防線,，合規(guī)與風險管理部門作為第二道防線，獨立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實做到風險有效隔離,，起到風險管控的作用。合規(guī)與風險管理部門制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃,，組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,，審核評價內(nèi)部各項政策、程序和操作的合規(guī)性,，適時修訂合規(guī)手冊,、內(nèi)部行為準則，對本單位合規(guī)風險進行識別,、監(jiān)測和報告,；保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風險管理事項,，及時反饋意見和建議,；堅持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進合規(guī)文化建設(shè),促進依法合規(guī)經(jīng)營,；指導并驗收標準行社建設(shè),；負責組織對全行員工遵紀守法、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導員,，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,，按期進行檢查和輔導,，由合規(guī)與風險管理部進行管理。至此本行已初步建立了全面風險管理機制,，并且各責任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展情況。

為進一步促進合規(guī)建設(shè),，有效管控經(jīng)營管理過程中的風險點,，確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動的通知》文件要求,，本行領(lǐng)導高度重視，積極推進合規(guī)建設(shè)年”的各項工作,，成立了以董事長為組長,、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動領(lǐng)導小組，負責指導和推動全行“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展,，并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動開展情況進行監(jiān)督,。本行主要通過以下措施開展此項工作,。

1、領(lǐng)導小組制定了活動實施方案和工作計劃表,，明確了活動目標和步驟,，逐級召開動員大會，進行深入的思想發(fā)動,，全面部署工作目標,、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導人人合規(guī),、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念,。

2,、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動，加強教育培訓,，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓測試次,，參加人數(shù)達人次，通過合規(guī)測試活動,，努力傳導合規(guī)知識,，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,，進一步認識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風險隱患,，對業(yè)務(wù)發(fā)展和風險防控意義重大。

3,、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機制,，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度,，明晰責任分工,，以制度約束行為，推進流程銀行建設(shè),。

4,、加大各類風險排查的范圍和力度，特別是對貸款集中度,、擔保公司擔保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,，對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風險隱患進行排查,，切實堵塞操作漏洞，防范風險,。

（三）風險排查及合規(guī)檢查開展情況,。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實風險排查及合規(guī)檢查的各項工作,，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,，按照《風險排查工作實施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定,。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患,，本行要求相關(guān)責任單位,、責任人，限期整改到位,，并對責任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評,。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元,。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況,。

20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓,，并上報了本行的資本管理規(guī)劃,。為進一步加強對資本的管理，本行還對資本充足率,、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標值,，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標層級突破處臵,、糾正和恢復預案》。20xx年,，本行組建行,，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求，本行實行了增資擴股xx億元,，并通過努力經(jīng)營,，凈利潤達xx萬元，增加了一級資本,；同時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來進一步減少信用加權(quán)風險資產(chǎn)。20xx年末,，本行的資本充足率達,一級資本充足率達,，并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,，本行除派專人參加上級部門的培訓外,，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺，對員工進行了測試,。

（五）合規(guī)審核工作開展情況,。

本行合規(guī)與風險管理部能夠按照制度的要求，認真履行合同,、制度的審查職責,，依法做好合規(guī)審查工作，預防和減少可能產(chǎn)生的糾紛,。本行還聘請專門的法律顧問,，對法律事務(wù)、制度合同的合法性進一步給予審查,。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份,。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況,。

為進一步督促員工的合規(guī)操作，增強員工合規(guī)意識,，本行制定了《關(guān)于印發(fā)<銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行）>的通知》,、《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)積分管理辦法（試行）>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）>的通知》文，對員工違規(guī)積分的管理,、違規(guī)系統(tǒng)的運用,、各類違規(guī)問題的處罰標準和違規(guī)積分均做了明確要求，要求全行組織學習,，并要求各部門在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題,，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計算效益工資時，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn),。

（七）信用風險的主要管控措施,。

本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu)，主要的風險點仍為信用風險,。為確保信用風險得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：

1,、加強對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標管理,，及時化解新增不良貸款。

2,、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導,，制定方案,，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收,。

3,、加強大額貸款風險監(jiān)測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風險監(jiān)測表,，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風險處臵結(jié)果,，落實大額貸款風險化解、處臵措施,。

4,、加大對新增不良貸款責任人認定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收,，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。

5,、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵,，促進不良貸款及表外不良貸款清收?？傂?0xx年效益工資考核指標中,，專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策，做到“誰清收,，誰獎勵”,；同時還設(shè)臵表外不良貸款收回獎勵辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人,。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6、加強對貸款分類準確性現(xiàn)場檢查,，扎實開展隱性不良貸款處臵工作，真實反映不良貸款風險。20xx年末,，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx,。

（八）案件風險的主要管控措施。

本行近年來未發(fā)生過任何案件,，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強案防管控，主要從以下幾個方面進行：

1,、層層簽訂責任書,，明確案防責任。年初董事長與各支行行長,、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風險防控責任書》,，各支行行長、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風險防控責任狀》,，實行層層負責制,，使得案件防控工作深入到基層，落實到每一個人,。

2,、完善制度流程，從源頭防堵案件,。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設(shè),，對各類制度進行了梳理,、完善。

3,、組織定期學習和風險排查,。本行按季開展案件防控工作會議，對各支行存在問題進行認真剖析,，及時制定整改措施并督促各項工作落實,，防堵案件風險。審計稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門,，采取開展全面檢查,、專項檢查、突擊檢查,、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式,，對基層營業(yè)網(wǎng)點和人員進行全方位、多角度的排查,。今年以來共開展各項檢查22項,，有效堵塞案件風險,，清除風險隱患。

4,、適時預警,、注重預防，構(gòu)筑案件防火墻,。如本行實施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查、會員卡專項清退活動以及高管人員履職審計稽核等各類舉措,。

（九）授權(quán)控制機制建設(shè)和運行情況,。

20xx年，本行成立了遠程集中授權(quán)中心,，通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,，隨機分配給授權(quán)人員進行授權(quán)，實現(xiàn)了授權(quán)的獨立性,。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)<銀行遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法>的通知》文,、《關(guān)于印發(fā)<銀行資金營運業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法>的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件，對本行前臺操作業(yè)務(wù),、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進行了統(tǒng)一規(guī)范,。通過全年的風險排查及專項檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況,。

（十）遠程授權(quán),、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況,。

本行的遠程授權(quán),、事后監(jiān)督及遠程監(jiān)控系統(tǒng)均已上線，其中遠程監(jiān)控系統(tǒng)已成立將近三年,。目前三個系統(tǒng)均正常運轉(zhuǎn),。遠程授權(quán)系統(tǒng)主要針對前臺柜員通過網(wǎng)絡(luò)提交的授權(quán)資料，根據(jù)授權(quán)條件,、審核要點逐筆審查業(yè)務(wù)辦理的真實性合規(guī)性,，實現(xiàn)事中控制；事后監(jiān)督人員主要通過對前一日業(yè)務(wù)憑證進行掃描,、流水勾對,、質(zhì)檢以及預警等方式，逐筆審查

風險管理工作報告篇四

根據(jù)《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》精神,，結(jié)合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ鳎渴痖_展了廉政風險排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)報告如下：

（一）在上傳達學習了下發(fā)的《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》,，統(tǒng)一思想,，提高認識。確立了廉政風險排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ飨嗷ソY(jié)合,、相互依托,、齊抓并進的指導思想。

（二）成立了所“排查防控廉政風險”活動領(lǐng)導小組,，負責對整個活動的組織領(lǐng)導,、檢查督導及協(xié)調(diào)保障工作。擔任組長,，負責督查活動落實情況,。副組長由同志擔任，副所長為小組成員,。領(lǐng)導小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究,，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進,。

（三）及時制訂了工作方案,。研究制定了《開展“排查防控廉政風險”活動實施方案》，明確了指導思想,、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。

（四）作好動員部署工作,。1月13日,，我召開了干部職工大會，對開展“排查防控廉政風險”活動進行動員部署,，使廣大黨員干部認識到開展“排查防控廉政風險”活動,，是貫徹

落實黨的十七大關(guān)于加強源頭治腐的重要舉措，是加強機關(guān)效能建設(shè),，落實科學發(fā)展觀的一項重要工作,，從而積極主動地投身到排查防控活動中。

（一）組織學習,，做好宣傳發(fā)動

由各黨支部,、各部門組織學習《關(guān)中全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案，進一步提高認識,，明確排查要求與責任分工,。

（二）人人參與，全面展開排查

與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ髦械摹芭挪椤?、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合,，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責－找準廉政風險點和風險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風險,、制度機制風險和崗位職責風險3個方面分別進行廉政風險及其表現(xiàn)形式的分析、排查,。

一是排查崗位風險,。以崗位為基礎(chǔ)，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位,，從正式人員到非正式人員，每個人都根據(jù)各自的崗位職責,，仔細排查,，列出崗位工作運行流程圖；若是廉政風險點,，則進一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風險,。經(jīng)所務(wù)會討論、所領(lǐng)導研究確定,，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財務(wù)辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象,，分別列出辦公室職責,、責任人、廉政風險點運行流程和廉政風險表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風險,。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作，重點對單位重大決策,、重大項目安排,、大額資金使用等方面，如科研管理,、財務(wù)管理,、基本建設(shè)、物資采購,、干部使用,、項目（職稱）評定、內(nèi)部機制運作等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認真分析風險內(nèi)容和表現(xiàn)形式,，做到了全覆蓋,、不漏項。

（三）制作表格,，認真填報匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風險點和風險等級，編制了《廉政風險點一覽表》,，提交領(lǐng)導小組征求意見,。

（四）審定公示，確定風險點

在個人,、科室排查以及征求領(lǐng)導小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風險發(fā)生的幾率,、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風險點,。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示，我所最終排查出可能因教育,、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風險的具體環(huán)節(jié)和責任主體。

（一）召開會議,，強化部署

2月底,，召開廉政風險點排查小結(jié)暨風險防范部署工作會議。會上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位,、科室的廉政風險點排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風險點排查工作的成效，強調(diào)了整改階段防范風險工作的重要性,，并對下一階段的工作做了部署,，標志著廉政風險排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段。

（二）制定措施,，強化防控

1.印發(fā)《廉政風險點一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風險點排查公示結(jié)果，以建立健全制度機制為核心,，對照整改,，制訂思想道德風險、制度機制風險和崗位職責風險3方面的防范管理措施,。

2.對照業(yè)務(wù)流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風險的環(huán)節(jié)，有針對性地擬出《廉政風險點防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機制風險防范管理措施,。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實，對已建立的較為完善的關(guān)于學習,、效能,、廉潔、監(jiān)督等方面的各項制度進一步明確落實到相關(guān)科室,，促使制度更扎實的貫徹實施,；二要抓好制度的修訂和完善工作，不夠完善的制度進行重新修訂,，責任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度,。

制訂崗位職責風險防范管理措施。從規(guī)范崗位操作,、提高效能,、強化監(jiān)督等方面制訂了防范管理措施。同時配套制訂了詳細的風險防范崗位操作規(guī)范,。規(guī)范共分崗位職責,、工作流程、流程操作,、責任界定四部分,。其中，崗位職責詳細規(guī)定了該崗位的具

體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進程，一目了然,；流程操作對流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié)、時間等作了詳細的操作說明,。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會議審議通過,，正式印發(fā)實施《廉政風險防控表》。

風險管理工作報告篇五

今年以來,，我局根據(jù)市紀委和市廉政風險防控工作指導協(xié)調(diào)小組的統(tǒng)一部署,，以扎實推進懲治體系建設(shè)、切實加強對權(quán)力運行的制約監(jiān)督為重點,，認真開展廉政風險防控管理工作,，查找廉政風險點，完善防控措施，健全內(nèi)控機制,，積極構(gòu)建城管行業(yè)特色懲防體系,，為打造和諧城管、效能城管提供堅強的政治保障?，F(xiàn)將我局廉政風險防控管理工作開展的有關(guān)情況報告如下,。

局黨組把深化廉政風險防控管理工作擺上重要議事日程，與城管執(zhí)法,、市容管理工作同部署,、同落實、同檢查,、同考核,。加強組織領(lǐng)導。實行“一把手”負責制,，及時成立了局黨組書記,、局長為組長的廉政風險防控管理工作領(lǐng)導小組，下設(shè)辦公室,，由局紀檢組長兼任辦公室主任,。迅速召開了局黨組會，學習傳達省廉政風險防控工作指導協(xié)調(diào)小組《關(guān)于開展全省廉政風險防控工作的實施方案》(皖廉防發(fā)[20××]1號)以及市委辦公室《關(guān)于開展全市廉政風險防控工作的實施方案》(慶辦發(fā)[20××]7號)精神,，明確提出“五個務(wù)必”要求，即在思想認識上,，務(wù)必高度重視,，不要等閑視之;在風險排查上，務(wù)必深入細致,，不要敷衍了事;在風險防范上,，務(wù)必警鐘長鳴，不要麻痹大意;在管理控制上,，務(wù)必完善機制,，不要淺嘗輒止;在督查考核上，務(wù)必講求實效,，不要流于形式,。引導干部職工牢固樹立“有崗位就有風險”的意識，進一步增強拒腐防變的主動性和堅定性,。研究制定了《安慶市城管執(zhí)法局(市容管理局)廉政風險防控管理工作實施方案》,，分析部署階段任務(wù)，指導督查工作進展,，協(xié)調(diào)解決突出問題,，確保廉政風險防控管理工作落到實處。5月25日，我局召開了廉政風險防控管理工作動員會,，局紀檢組長主持會議,，學習了全市實施方案，宣讀了我局實施方案,，局長,、黨組書記對我局開展廉政風險防控管理工作提出了明確要求。

認真編制“一目錄兩流程圖”,，明確職權(quán),，規(guī)范流程，確保權(quán)力公開透明運行,。一是抓好“職權(quán)目錄”編制,。對照法律法規(guī)和機構(gòu)“三定”方案，按照“誰主管誰負責”的原則,，根據(jù)“職權(quán)法定,、權(quán)責一致”的要求，全面清理權(quán)力事項,，清晰底數(shù),，梳理行政處罰、行政強制,、行政征收,、行政許可等權(quán)力的外部運行和干部任免、工程項目建設(shè),、財務(wù)報銷,、公務(wù)接待、公務(wù)用車等權(quán)力的內(nèi)部運行,，分類登記,，編制完成了職權(quán)總目錄及行政處罰、行政強制,、行政許可等權(quán)力外部運行和干部任免,、財務(wù)管理、公務(wù)用車等權(quán)力內(nèi)部運行分目錄的編制工作,，并明確了各項職權(quán)的名稱,、內(nèi)容、實施依據(jù),、承辦人員,、承辦科室、分管領(lǐng)導,，切實做到了準確,、完整、規(guī)范。二是抓好“權(quán)力運行外部流程圖” 和“權(quán)力運行內(nèi)部流程圖”繪制,。按照“程序法定,、流程簡便”的要求，對每一項職權(quán),，明確辦理主體,、依據(jù)、程序,、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料,，編制了相應(yīng)的行政權(quán)力外部運行工作流程圖。同時,，對職權(quán)在單位內(nèi)部運行的各個環(huán)節(jié),、責任主體、辦理時限等進行規(guī)范,，編制了相應(yīng)的行政權(quán)力運行內(nèi)部流程圖,。目前，我局職權(quán)目錄及運行流程圖已經(jīng)局黨組審核確認,，并報市廉政風險防控管理試點工作辦公室備案,，待審定后將通過城管網(wǎng)站、城管宣傳欄和新聞媒體等向社會公開,，主動接受監(jiān)督,。

查找風險點是防范的基礎(chǔ)和前提。以工作崗位為點,，以各部門工作為線,，以全局工作為塊，開展地毯式排查,，著力實現(xiàn)風險排查全覆蓋無縫隙。一是注重分層查找,。突出規(guī)范權(quán)力運行,，分領(lǐng)導崗位、中層崗位 “兩個層次”,，局領(lǐng)導班子帶頭查找權(quán)力及風險點,，科級干部做好本部門及個人風險點查找工作，干部職工根據(jù)各自工作職能進行查找,，確保風險點定性有據(jù),，定量科學。二是注重分類查找,。結(jié)合工作特點,，針對城管行政執(zhí)法、市容行政審批、人財物管理等重要崗位,，從思想道德,、崗位職責、體制機制,、外部環(huán)境等方面對潛在的廉政風險進行認真查找,，分析細化風險內(nèi)容和表現(xiàn)形式。三是注重全面查找,。采取自上而下,、自下而上和內(nèi)外結(jié)合的方式，通過自己找,、領(lǐng)導提,、群眾幫、集體定和舉報投訴,、財務(wù)審計,、執(zhí)法檢查、干部考核,、問卷調(diào)查等多種形式,，查找廉政風險點，確保查準找全,。目前,，正按照要求，根據(jù)權(quán)力大小,、權(quán)力行使的的概率等內(nèi)容,，通過集體研究評估，劃定風險等級,，研究確定每個崗位的防控措施,。

圍繞權(quán)力運行的“關(guān)節(jié)點”，內(nèi)部管理的“薄弱點”,，問題易發(fā)的“風險點”,，建立健全相關(guān)防控措施和制度規(guī)范。一是推進制度建設(shè),。對現(xiàn)有制度進行全面系統(tǒng)的清理和審查,，認真做好 “立、改,、廢”工作,，進一步完善“以制度管人管事、以制度規(guī)范權(quán)力運行”的管理方式,，努力構(gòu)建城管廉政風險防控長效機制的基本構(gòu)架,。二是推進分權(quán)制衡,。對權(quán)力進行科學分解和配置，行政許可事項實行市政務(wù)中心市容窗口承接與辦理分離,，城管行政處罰,、強制事項實行調(diào)查、決定和執(zhí)行分離,，“三重一大”堅持集體研究,，民主決策，逐步建立決策權(quán),、執(zhí)行權(quán),、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運行機制。三是推進監(jiān)督約束,。完善風險監(jiān)測,、預警糾錯等機制，通過自我對照檢查,、組織監(jiān)管,、社會監(jiān)督等，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性,、傾向性問題,，及時落實整改，筑牢前期預防,、中期監(jiān)控和后期處置三道防線,。如在行政許可風險防控方面，向社會公開承諾辦事時限,、辦事程序,、收費標準，主動接受監(jiān)督;在行政處罰風險防控方面,，認真落實行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則及標準,，完善行政處罰案件集體復核、聽證審查,、集體審議和案件三級審核制度,，確保公平公正公開;在人財務(wù)管理風險防控方面，制定領(lǐng)導干部外出備案制度,，完善財務(wù)管理制度，認真落實述職述廉,、民主評議,、責任追究等制度。四是推進政務(wù)公開,。認真落實信息公開制度,，健全政府信息公開發(fā)布網(wǎng)絡(luò),，確保權(quán)力在陽光下運行。

雖然我局廉政風險防控管理工作按照既定計劃穩(wěn)步推進,，取得了初步成效,。但是，離市委,、市政府的要求還有一定差距,。一是結(jié)合行業(yè)特色的防腐制度還不夠完善，二是對一些基層崗位,，缺乏完善的預警制度和問責制度,。下一步，我局將認真按照市指導小組的各項要求,，進一步提升開展廉政風險防控工作的實效性,，引導廣大干部職工牢記風險，不要冒險,，力求保險,，更好地為推動城管科學發(fā)展服務(wù)。

風險管理工作報告篇六

近年以來,，xx縣國稅局認真貫徹濟南市國家稅務(wù)局崗位風險控制思路,，完善機構(gòu)設(shè)置，健全崗位風險控制制度,，做好風險教育,，加強布控巡查，嚴格風險考核,，積極做好崗位風險控制工作,，確保了全局各項工作的圓滿完成。

（一）成立機構(gòu),，提供風險控制組織保障

為適應(yīng)崗位風險全過程,、動態(tài)化、常態(tài)化,、預案化的控制要求,，成立了“崗位風險控制工作領(lǐng)導小組”，出臺了《xx縣國家稅務(wù)局崗位風險控制工作實施方案》,，分別由縣局領(lǐng)導兼任組長和副組長,，各科室分局負責人為成員，辦公室,、法規(guī)科,、監(jiān)察室、征管科為工作牽頭科室,，全面負責對崗位風險控制的組織領(lǐng)導,、指導協(xié)調(diào),、統(tǒng)籌管理和監(jiān)督落實工作,，集體研究全局性的工作思路,、意見和工作部署,。

“崗位風險控制工作領(lǐng)導小組”下設(shè)“崗位風險控制工作辦公室”,，由分管局長擔任主任,，各科室負責人為副主任,，各科室分局分別確定一名具體負責人員擔任小組成員,。為保證崗位風險控制工作的嚴肅性,，保證各崗位人員職責清晰,，根據(jù)崗位調(diào)整的需要,，我局于初分別對“崗位風險控制工作領(lǐng)導小組”和“崗位風險控制工作辦公室”成員及時進行調(diào)整。

（二）整章建制,，規(guī)范風險控制管理程序

為加強稅源管理和行政管理權(quán)的監(jiān)督,，深化防范崗位風險，從源頭上預防和治理腐敗,，根據(jù)市局《關(guān)于深化崗位風險控制工作的意見》和《濟南市國家稅務(wù)局關(guān)于進一步深化稅務(wù)行政管理崗位風險控制工作的意見》,，20xx年，我局制定了《xx縣國家稅務(wù)局查考問一體化風險控制管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）,，同時嚴格確定了“收集風險信息—網(wǎng)上布控督辦—崗位人員自查—季度復審復查—發(fā)布風險通報—嚴格考核問責”的工作程序,。《辦法》主要通過“組織領(lǐng)導”,、“控制方法和程序”,、“防范結(jié)果的運用”對崗位風險控制工作的組織形式、考核范圍,、考核標準及程序,、考核問責等方面進行了進一步明確和細化。

同時,，縣局成立崗位風險復審復查工作組,，工作組成員由各職能科室、局相關(guān)人員組成,，按季對各單位崗位風險控制工作的落實情況進行復審復查,，并形成書面《崗位風險控制復審復查報告》，向崗位風險控制工作領(lǐng)導小組進行報告,。

（一）營造氛圍,，增強全員風險管理的意識

“千里之堤，毀于蟻穴,?！苯陙恚揖譃榱思訌婏L險防范,，密切結(jié)合國稅系統(tǒng)實際情況,，從人員意識、案例宣講,、建立廉政教育基地等多方面著手,，加強風險教育，有效提升全員風險防范,、管理和控制意識,。

1、深入淺出,，多形式開展崗位風險教育活動

堅持每年年初邀請縣紀檢部門的廉政教育培訓專家,，在全局開展“預防職務(wù)犯罪、防范職務(wù)風險”主題專題講座,；多次舉辦風險警示活動,，20xx年，我局組織全體中層干部到xx縣看守所參觀,，聽取犯人現(xiàn)身說法,，用實際案例觸動干部職工心靈；通過“夜?！毙问接^看了“警示錄”,。另外，廣泛發(fā)動全體人員,，通過專題展座談會,、演講比賽、有獎?wù)魑牡然顒?，興起全員識風險,、全員避風險的良好風氣。

2,、普及常識,，組織編寫《崗位風險防控手冊》

我局組織專業(yè)人員，結(jié)合系統(tǒng)實際,，認真編寫了《崗位風險防控手冊》一書,。此手冊主要分為“稅務(wù)機關(guān)風險”和“企業(yè)風險”兩大部分內(nèi)容。在“稅務(wù)機關(guān)風險”篇中,，主要圍繞歷年來發(fā)生在系統(tǒng)內(nèi)部的違法案件,，詳細地闡述了“瀆職罪”等犯罪種類，對犯罪成因進行了深刻的剖析,，并逐一提出了防范對策,。在“企業(yè)風險”篇中，通過對具體案例的深入分析,，從企業(yè)的角度明確了風險所在,，對今后風險管理與控制起到了一定的指導意義,。

3、征集素材,，建立廉政教育基地

突出風險管理宣教的直觀性,、形象性和警示性，創(chuàng)新教育載體,。發(fā)動群眾,，群策群力，在全局開展廉政風險格言和系統(tǒng)內(nèi)瀆職犯罪案例征集活動,，在各個基層單位征集格言條,，案例個。共制作格言警示12條,，案例展板14個,，全部放置和裝飾于教育基地，供本系統(tǒng)人員和社會各界群眾參觀,。20xx年6月,，我縣孝直分局廉政教育基地被縣紀委評為全縣廉政教育示范點。我局組織全員分5批次到進行了參觀學習,，有效提升了同志們的責任意識和風險意識,。

（二）全員查找，大力開展風險點梳查活動

風險點查找是認識崗位風險的第一步,，近年來,，我局大力開展了全員崗位風險自查活動，先后梳理崗位123個,，查找風險點217個,，通過多種多樣的風險點查找，使活動不斷引向深入：

一是透視環(huán)節(jié),，通過案例查找,。針對以前年度風險點查找上存在的不夠準確、不夠到位的情況,，將引起崗位風險的一些稅務(wù)案例和典型進行解剖,，逐一列出案件的風險點、風險源以及防范措施,，作為全員風險查找教材,。同時，制作風險查找模板,，分環(huán)節(jié),、分節(jié)點，按照崗位職責、操作規(guī)程,、所涉規(guī)章制度等標準,，提出風險查找基本需求，指導全員查找崗位風險點,。

二是反省重點,，橫向結(jié)合查找。在個人自查定位自身風險基礎(chǔ)上,，業(yè)務(wù)相關(guān)崗位和部門之間互查共同風險點。如稅務(wù)登記設(shè)立執(zhí)法項目,，既涉及辦稅服務(wù)廳綜合管理崗,，也涉及稅源管理部門的調(diào)查核實崗，兩個部門的兩個崗位共同查找在錄入信息,、資料審核以及實地核實等環(huán)節(jié)的各個風險點,，逐一明確到崗位。

三是集中初審,，縱向反饋查找,。全局按業(yè)務(wù)流程匯總評查崗位風險，組織科室負責人和業(yè)務(wù)骨干,，對包括12個單位和146個崗位在內(nèi)的《崗位職責說明書》集中初審,，按照稅收執(zhí)法、行政管理環(huán)節(jié)的節(jié)點分布,，整理匯總同崗不同風險點,，梳理不同崗位共同風險點，逐一確定各崗位的風險點,，提出評價意見,。將評價意見反饋各崗位人員，各崗位人員對照檢查后再反饋修改意見,。

（三）甄別信息,，提升風險識別分析層次

1、千方百計,，完善風險識別,。由于風險往往處于潛在和深層狀態(tài)，掌握正確的風險識別方法非常重要,。為此,，我局完善了三種風險識別方法：一是附表分析識別法，利用增值稅申報附表監(jiān)控稅負率,、利潤率,、沖減收入、存貨奇大，貨幣資金,、應(yīng)收應(yīng)付等異常風險點,；二是物流偏差識別法，結(jié)合實地巡查,，掌握企業(yè)的主要生產(chǎn)要素占比和主要原料的投入產(chǎn)出比,，測算企業(yè)的實際生產(chǎn)能力于申報銷售情況的差異，查找風險點,；三是外部信息比對識別法,，通過外部信息比對系統(tǒng)、投資部門,、社會傳言等信息,，梳理有價值的風險點。

2,、利用微機,，全方位做好涉稅分析。充分調(diào)動信息化手段,，從海量的數(shù)據(jù)中,，挖掘出風險點。一是開展信息采集,，我局采集了636戶企業(yè)的生產(chǎn)要素信息1280條,、申報信息7632條、附表信息2544條,、發(fā)票信息11448條,，建立了縣級數(shù)據(jù)倉庫；二是確定風險分析項目,，結(jié)合數(shù)據(jù)分析指標確定了稅負率,、成本利潤里、物流偏差,、電費與收入彈性,、存貨異常等18類風險指標；三是建立風險輸出模型,，將風險分析的內(nèi)容,、指標、方法固化,，借助數(shù)據(jù)庫的命令,，并按月輸出。四是將“疑點信息庫”作為發(fā)現(xiàn)疑點和風險的渠道之一,。疑點信息庫是稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)的子模塊,，是稅收執(zhí)法督察決策支持平臺的前期項目,。疑點信息庫的推行對加強執(zhí)法監(jiān)督，健全稅收執(zhí)法內(nèi)控機制,，規(guī)范稅收執(zhí)法具有重要意義,。疑點項包括稅務(wù)登記管理、發(fā)票管理,、稅款核定,、稅款征收、稅務(wù)稽查等多方面業(yè)務(wù)的13個疑點項,。針對查出的問題,，我們不斷完善內(nèi)部崗責體系，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,，健全制約機制,，充分發(fā)揮疑點信息庫防范風險的治本功能。

（一）強化布控巡查,，風險防控全面覆蓋

風險布控，是國稅局崗位風險控制中的最為重要的良策之一,。為此,，我們從稅收征收管理信息、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營信息,、稅務(wù)機關(guān)監(jiān)控信息和第三方信息入手,，進行企業(yè)風險采集整理和統(tǒng)計分析，內(nèi)容分行業(yè)特點,、信用等級,、納稅遵從度等進行稅收風險點梳理。在兩個試點企業(yè)中,，共采集信息5類71條,，確定風險點3大類8個。

1,、全面采集風險信息,，及時組織布控

布控工作人員在具體操作中，主要完成以下“四個結(jié)合”,。一是結(jié)合本單位的預警系統(tǒng),、納稅評估系統(tǒng)、稅收執(zhí)法信息管理系統(tǒng)等,，篩選發(fā)現(xiàn)的問題指標,，和日常征管、稅收執(zhí)法督查發(fā)現(xiàn)的問題,，并進行科學的分析,，設(shè)計出合理的風險布控點；二是結(jié)合風險管理部門的風險信息，建立起與風險管理部門的日常配合機制,，集中收集風險信息以及反饋建議,；三是結(jié)合風險信息的發(fā)布情況，提升布控人員的風險意識,，并對現(xiàn)場布控人員的布控情況進行績效評估,，提升風險識別以及布控的針對性；四是結(jié)合本單位的布控一體化應(yīng)用平臺,，即“崗位風險控制模塊”的流程控制,，積極開展縣局、分局“兩級風險布控”,，實現(xiàn)上下聯(lián)動,、聯(lián)防聯(lián)控。20xx年以來,，我局累計在一體化應(yīng)用平臺發(fā)起縣局層面的風險布控26條,，分局層面的風險布控5條，內(nèi)容涉及征收管理,、稅收政策,、發(fā)票管理、公文處理等多個崗位,，涉及工作人員275人次,。

２、認真解除風險布控,，確保布控質(zhì)量

對于本單位來說,，確保布控質(zhì)量是非常重要的。首先,，對于處在相關(guān)工作崗位的工作人員來說,，結(jié)合所收到的布控通知里確定的時間、內(nèi)容,、范圍以及布控解除的工作標準后的第一時間就開展調(diào)查,，貫徹落實布控的反饋工作。其次,，發(fā)起布控的工作人員結(jié)合自己的監(jiān)督職責,，對下屬所反饋的情況進行核實，要求反饋的信息要有實際的數(shù)據(jù),，不能夠因為一句話或者是表面現(xiàn)象就下定論,。再次，相關(guān)人員結(jié)合自己的工作責任,，致力于強化對布控工作的巡查及其質(zhì)量的審核,，確保所制定的每一項布控措施都能夠落到實處,，促進其發(fā)揮應(yīng)有的'作用。

3,、回頭看,，堅持按季度開展復審復查

深入落實“查考問”管理辦法，我局崗位風險復審復查小組堅持于每年的1月份,、4月份,、7月份、10月份對稽查局和5個管理分局崗位風險控制工作開展情況進行了復審復查,。復審復查的內(nèi)容主要為上季度崗位風險布控內(nèi)容以及日常工作中發(fā)現(xiàn)的疑點信息,，通過復審復查，有效減少了執(zhí)法的隨意性,，避免了亂作為和不作為,。今年，我局稅收執(zhí)法正確率始終保持100%,。

4,、開展稅收風險疑點信息庫的核實工作

——領(lǐng)導重視，迅速部署,。接市局文件通知后,，局領(lǐng)導對疑點庫上線工作高度重視，為切實加強組織領(lǐng)導,，立即成立以分管局長為組長、相關(guān)科室負責人為成員的推行工作領(lǐng)導小組,，安排部署相關(guān)工作,，為疑點庫上線運行和后續(xù)工作開展提供有力的組織保障。

——強化措施,，全力推行,。組織相關(guān)人員學習領(lǐng)會疑點信息庫上線運行的背景、意義,、要求,，參照稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)疑點信息庫v2.0版用戶手冊及初始化設(shè)置說明等資料，設(shè)置調(diào)查人員的權(quán)限角色,，并在模擬環(huán)境實施基本操作演練,。

——研究疑點，扎實做好稅收疑點信息庫調(diào)查核實工作,。根據(jù)我局接收的11類指標,，逐個研究疑點項設(shè)計說明，充分做好案頭分析,，確保疑點庫信息核實工作的完成質(zhì)量,，提高工作效率,。

20xx年，我局共承接市局下發(fā)的兩次疑點庫核實任務(wù),，共涉及11個問題的651條記錄,，經(jīng)過核實，共發(fā)現(xiàn)存在問題記錄512條,，占總問題總數(shù)的78.65%,，問題都已及時處理。開展了外部風險管理試點工作,，確定了兩戶企業(yè)為試點企業(yè),，從風險采集、風險點評估,、出具管理建議書三個具體管理環(huán)節(jié)入手,，積極探索外部風險控管制度建設(shè)，力求管理制度化,、長效化,。

（二）開展風險點評估，分類制定措施

召開專題會議,，從稅款流失,、法律責任、管理責任等方面對試點企業(yè)存在的風險點進行風險評價,，并告知企業(yè)可能存在的涉稅風險點和相應(yīng)的法律責任,。根據(jù)風險評估等級，制定分類管理措施,，對于低風險點,，及時幫助企業(yè)分析產(chǎn)生原因及防范措施，提醒企業(yè)整改,。對中等風險點企業(yè),，采取督導自查和特別納稅調(diào)整的方式。對高風險點企業(yè),，采取納稅評估的方式,，處理稅收風險。

（三）出具風險管理建議書,，提升控管實效

根據(jù)風險點等級及時對試點進行布控巡查,，做好風險反饋和管理建議。重點針對發(fā)票管理,、納稅申報等涉稅業(yè)務(wù),，闡述企業(yè)存在的風險，出具了《企業(yè)稅收風險管理建議書》,，指導企業(yè)內(nèi)部形成規(guī)范的涉稅機制,，從而達到讓納稅人重視涉稅風險和防范稅款流失的雙重目的,。同時，及時向縣局管理科室上報《稅收征管服務(wù)建議書》,，提升控管實效,。今年以來，通過開展外部風險制度控管,，兩家試點企業(yè)共補繳稅款171萬元,。

（一）獎罰分明，強化內(nèi)部考核

我局將崗位風險控制工作列入縣局季度和年度專項考核,，根據(jù)季度復審復查情況,，按季度組織開展講評，編發(fā)《情況通報》,，對崗位風險控制工作創(chuàng)新管理,，落實考核指標措施得力的，給予通報表彰和加分獎勵,；反之,，給予責任追究，考核在追究當事人責任的同時,，相應(yīng)追究分局領(lǐng)導和部門負責人的連帶責任,。20xx年以來，我局已開展復審復查4次,，編發(fā)崗位風險管理通報4期,，考核扣43.8分，扣發(fā)獎金6280元,，責任追究28人次,。

（二）廉政回訪，強化外部監(jiān)督

我局定期組織“廉政回訪”,，注重加大對重點稅源企業(yè)管理、一般納稅人認定,、出口退稅辦理,、稅收優(yōu)惠政策執(zhí)行、稅款核定等高風險環(huán)節(jié)的回訪力度,，截止目前,，共開展廉政回訪50戶，發(fā)放調(diào)查問卷200余份,，其中高風險環(huán)節(jié)回訪率達97%,。在辦稅服務(wù)廳、外部網(wǎng)站,、縣局和分局辦公場所制作公示展板,，公開省,、市、縣局三級廉政監(jiān)督電話和12366舉報熱線,，定期舉辦聘請廉政監(jiān)督員座談會,，了解納稅人及社會各界人士對國稅勤政廉政、稅收執(zhí)法的意見建議,，及時采納并落實意見建議,，贏得了納稅人的理解、信任和支持,。去年以來,，我局共征集采納意見建議16條，外部監(jiān)督作用得到充分發(fā)揮,。

風險管理工作報告篇七

全年來,，縣食品藥品監(jiān)管部門積極有序開展了一系列餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作，取得了一定成效,。但從全州的食品安全形勢來看,，整體質(zhì)量管理水平還不高，還存在著一定的安全風險,，餐飲服務(wù)食品安全風險不容忽視,，現(xiàn)就餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風險進行評估以下：

餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)的食品安全風險信息主要來源于餐飲服務(wù)食品安全日常監(jiān)督、檢驗檢測,、基層報告等途徑,。

通過日常監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)一部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄，從業(yè)人員流動性大,；清洗消毒設(shè)備配置率較低,，特別是小型餐館和小吃店，忽視食品安全問題,。二小型及其以下餐飲服務(wù)單位多為家庭式經(jīng)營,、經(jīng)營場所小、流動性大,、功能分區(qū)達不到要求,，不具備《食品經(jīng)營許可證》發(fā)放條件，現(xiàn)根據(jù)“三小”條例完成備案登記,。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟,、售賣時再加工，生食品,、半成品和成品混放,，易造成二次污染。此外,，烤制食品時間短,，中心溫度可能達不到殺菌的溫度,，容易引發(fā)食源性疾病等風險，暫無報告,。

綜觀整個餐飲服務(wù)環(huán)節(jié),，按照區(qū)域分，風險點主要在鄉(xiāng)鎮(zhèn),、學校周邊和建筑工地,；按照主體分，風險點主要在學校食堂,、群體性自辦宴席,、建筑工地食堂、燒烤店,；按照環(huán)節(jié)分,，風險點主要在管理制度、原料采購和加工制作,；按照食品品種分,，風險點主要在冷食類食品、野生菌等,。

可以看出餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風險點和風險程度為：

一是部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄,，從業(yè)人員流動性大；（一般風險）

二是燒烤店加工操作環(huán)境差,，食品在儲存,、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（中等風險）

三是小餐飲加工操作環(huán)境差,，食品在儲存,、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（嚴重風險）

四是誤采,、食用不認識的野生菌,；（嚴重風險）

根據(jù)上述情況，建議消費者,、餐飲單位和監(jiān)管部門采取以下對策和措施,，消除或降低食品不安全導致的風險隱患，堅決防控食品安全事故發(fā)生,。

（一）消費者。

1,。就餐前要注意查看食物感官性是否異常,、是否新鮮、是否燒熟煮透,。

2．不采,、食用不認識的野菜,、野生菌等，慎重選擇高風險食品,。

（二）餐飲單位,。

1．加強燒烤、冷食類食品制作過程的危險因素進行控制,，保持加工操作環(huán)境清潔,，避免食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染,，防止環(huán)境中細菌對食品的污染,。

2．嚴把加工制作關(guān)，不得加工制作野生菌,，嚴格按照《餐飲服務(wù)食品安全操作規(guī)范》的要求加工制作食品,，燒熟煮透。

（三）監(jiān)管部門,。

1．將預防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監(jiān)管工作相結(jié)合,，通過播放公益廣告、印發(fā)宣傳材料,、開展專家訪談等形式,，大力宣傳食用野生蘑菇風險，重點宣傳誤采,、誤食有毒野生蘑菇帶來的嚴重后果,，提示廣大群眾勿采、勿食,、不買,、不賣不明品種野生蘑菇。

2．監(jiān)管務(wù)必做到痕跡化,。在日常監(jiān)管中一定要留下監(jiān)管痕跡,，這樣在非常時刻至少還可以證明我們?nèi)スぷ髁耍罅?。若餐飲單位不按照法律法?guī)和我們要求的去做,，出了問題，到時我們“瀆職”的風險可能就會小一點,。

風險管理工作報告篇八

醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金是保證基本醫(yī)療保險制度正常運轉(zhuǎn)的首要條件,。一旦統(tǒng)籌基金出現(xiàn)嚴重超支，基本醫(yī)療保險制度的保障功能就會隨之削弱甚至崩潰,，從而導致基本醫(yī)療保險改革失敗,。但是，統(tǒng)籌基金在運行的過程中面臨著種種風險，是客觀存在,、不容回避的事實,。因此，認真研究與探討醫(yī)?；疬\行當中存在的各種風險以及規(guī)避和預防這些風險,，具有十分重要的現(xiàn)實意義。

在當前社會環(huán)境下,，醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金風險的形成大致可分為整體社會因素和局部社會因素,。

整體社會因素主要有以下幾點：

一是我國醫(yī)療保險制度自身特點所致。我國現(xiàn)有的醫(yī)療保險制度是由以前的公費醫(yī)療逐步轉(zhuǎn)變而來?，F(xiàn)階段,，醫(yī)療保險的支付是由參保人、醫(yī)療機構(gòu)和醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)三個方面來完成的,，醫(yī)藥消費的不透明性,，使得醫(yī)療監(jiān)管機構(gòu)很難對醫(yī)藥消費的價值與消費內(nèi)容的合理性做出準確的界定，這就為統(tǒng)籌基金正常,、準確地支付醫(yī)藥費用造成了很大困難,。

二是在當前狀況下，各定點醫(yī)療機構(gòu)所獲得的財政投入不變甚至被削減,，其經(jīng)濟效益主要依靠于自身的創(chuàng)收能力,，這就不可避免地使得醫(yī)療機構(gòu)把獲取經(jīng)濟利益作為一個極為重要的追求目標，甚至有的醫(yī)療機構(gòu)為了獲取最大經(jīng)濟利益而不惜采取種種手段,，前段時間鬧得沸沸揚揚的哈爾濱天價醫(yī)療費事件就是最好的例子,。

三是隨著醫(yī)療衛(wèi)生條件的加強，人口老齡化問題越來越突出,，這部分人群的醫(yī)療消費需要也日益加強,，這勢必也會造成醫(yī)療費用的大幅增長。

造成基金風險的局部社會因素,，一是保險基金的收繳受經(jīng)濟形勢的影響較大,。在現(xiàn)有市場經(jīng)濟條件及社會環(huán)境下，在經(jīng)濟基礎(chǔ)相對比較落后的地區(qū),，相當一部分單位在規(guī)定的時期內(nèi)不能按時足額地為職工繳納醫(yī)療保險,，而這些單位的參保職工仍然要進行醫(yī)療消費，這就會造成統(tǒng)籌基金的大幅減少,。二是隨著醫(yī)療科技水平的發(fā)展,，新醫(yī)藥設(shè)備不斷投入臨床應(yīng)用，就診人員的心理使然,，都希望能盡量使用最新最好的醫(yī)藥設(shè)備,，從而造成人均醫(yī)療費用的大幅增加,，這相應(yīng)地也會增加統(tǒng)籌基金的開支。而目前我國的醫(yī)療保險統(tǒng)籌基本上都是以縣區(qū)為基本單位,，獨立運營，暫時無法建立整體的協(xié)調(diào)均衡機制,。

籌集與支出是保證基金安全正常運行的兩個關(guān)鍵,，籌集是醫(yī)療保障系統(tǒng)運行的基礎(chǔ)，只有按時足額的籌措到所需的資金,，才能保障系統(tǒng)的正常運營,，而資金籌集的比例是以當?shù)氐纳钆c醫(yī)療消費水平為基礎(chǔ)的，還要考慮到以后的發(fā)展趨勢,，因此,，在確定統(tǒng)籌水平時，必須經(jīng)過縝密的調(diào)查分析,，以做到準確適度,。正常情況下，籌資水平應(yīng)略高于醫(yī)療消費水平,，做到略有盈余,。而如果在調(diào)查分析中出現(xiàn)失誤或分析不周，或者不能正確地預測未來的醫(yī)療費用走勢,，籌資水平低于預定的醫(yī)療消費水平,，基金運行就有可能存在透支的風險。

基金的支付方式,，從目前已實施基本醫(yī)療保險制度的城市看,，大體可分為三種：

1、患者看病時直接付費與醫(yī)院,，然后由患者與醫(yī)保機構(gòu)結(jié)算,；

2、患者看病時不直接付費,，由醫(yī)院與醫(yī)保機構(gòu)相互結(jié)算,；

3、醫(yī)保機構(gòu)與醫(yī)院采用定額預算管理,，醫(yī)保機構(gòu)逐月?lián)芨夺t(yī)療費用,，年終總結(jié)算。一般情況下,，基金出險是由于采用了事后結(jié)算的方式,，因為醫(yī)療機構(gòu)的醫(yī)療消費形式發(fā)生在前，結(jié)算在后,，也就是說,，作為結(jié)算本身已經(jīng)失去了對醫(yī)療行為的制約能力．如果采取預付制,，正常情況下是不會導致基金出險的．因為醫(yī)療保險機構(gòu)已經(jīng)按照預定的指標體系對醫(yī)療機構(gòu)進行結(jié)算付費，醫(yī)療機構(gòu)是根據(jù)醫(yī)療保險機構(gòu)提供的費用和需求指標體系的要求提供醫(yī)療服務(wù)的,。所以,，通常是不會出現(xiàn)基金出險的情況，而往往容易出現(xiàn)的是另外一個問題,，即醫(yī)療消費不足,。而結(jié)合制的付費方式正是取長補短，把預付制和后付制結(jié)合起來,，力求興利除弊,，彌補二者的缺點。

一是要加大收繳力度,、確?；鹗绽U率。要保證統(tǒng)籌基金的正常運行,，就必須要保證較高的基金收繳率,，特別要注意防范惡意拖欠的問題。

二是建立完善基本醫(yī)療保險預算制度和基金預警系統(tǒng),。在統(tǒng)籌年度開始之前,，必須對該統(tǒng)籌年度的醫(yī)保金收支總額特別是統(tǒng)籌基金部分的收支情況進行預算，并留有充分的余地,，做完總體預算后,，再分別核實個人帳戶與統(tǒng)籌基金具體收支預算?；痤A警系統(tǒng)是指在建立基本醫(yī)療保險體系時,，通過管理信息系統(tǒng)，為各種基金設(shè)置相應(yīng)的警戒線,，從而預先警示基金系統(tǒng)在運行當中可能存在的風險,。對已實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化的統(tǒng)籌地區(qū)，更要充分利用管理信息系統(tǒng)及計算機結(jié)算系統(tǒng)等實行網(wǎng)上監(jiān)控,。

三是要結(jié)合實際,，確定合適的支付比例。因各地的收入水平,、醫(yī)療消費水平等情況差異較大,，在支付比例以及支付的方式上必須堅持實事求是，因地制宜,，具體問題具體分析的原則,，而決不能完全照搬所謂大中城市、改革試點已有的套路,。

四是要建立統(tǒng)籌基金支付的調(diào)節(jié)與平衡機制,。從目前各地的實踐情況來看,，統(tǒng)籌基金支付的主要是是醫(yī)保病人住院費用的大部分和特殊門診的部分費用。通常住院費用都是按一定比例分段支付,，而特殊門診如何支付各地做法不盡相同,，這也正是建立調(diào)節(jié)機制的重要部位。門診特殊病種補助應(yīng)采取彈性比例,，即補助的具體比例應(yīng)視年終統(tǒng)籌基金的結(jié)余情況確定,。

五是要嚴格大病的審查。目前各地對進入大病互助的門檻設(shè)置與支付比例不盡相同,，但各地進入大病互助的人數(shù)都呈逐年上升趨勢，且費用的增長幅度較大,。從而給醫(yī)保經(jīng)辦機構(gòu)造成相當大的支付壓力,。

對統(tǒng)籌基金的風險要做到未雨綢繆、防患于未然,，認真研究和探索化解風險的措施和辦法,，勢在必行。這樣才能保證醫(yī)療保險制度的正常運行,?；怙L險的措施通常有以下幾點：

一要搶占先機，盡量爭取將風險化解在萌牙狀態(tài),。統(tǒng)籌基金的風險,，通常是指統(tǒng)籌基金的支付額超過了統(tǒng)籌基金的帳戶額。這種超支現(xiàn)象往往是逐漸產(chǎn)生的,，可以通過月統(tǒng)計報表反映出來,。所以應(yīng)規(guī)范會計統(tǒng)計報表制度，認真核查每月的收支狀況,，一旦出現(xiàn)超支,，馬上在下一個月份進行調(diào)節(jié)，盡量使超支的問題在統(tǒng)籌年度內(nèi)得以解決,；倘若在統(tǒng)籌年度年終總結(jié)算時出現(xiàn)嚴重超支的現(xiàn)象,，就必須在新的統(tǒng)籌年度第一季度內(nèi)加以解決。

二要適時適當調(diào)整有關(guān)的比例標準,。當超支數(shù)額巨大,，而發(fā)生的超支費用又在正常合理的開支范圍內(nèi)，并非違規(guī)或過度醫(yī)療消費所致,，在這種情況下,，可以考慮適當提高收繳比例，以此增加統(tǒng)籌基金的總量,，提高統(tǒng)籌基金的支付能力,，但是劃入個人帳戶的計入比例一般不能降低,，否則，容易引起參保人員的心里不平衡,，另外,，根據(jù)情況適當調(diào)整大病互助的收繳基數(shù)與支付比例，以化解大病互助基金的支付壓力,，也可以考慮與商業(yè)保險公司合作,，通過社會化的渠道來緩解醫(yī)保基金壓力,；如果前述措施仍不能化解風險,，則需要提高統(tǒng)籌基金支付項目的起付標準，或者降低統(tǒng)籌基金的支付比例,，以增強參保人員的節(jié)約意識,，適度降低總體醫(yī)療消費水平,，從而化解統(tǒng)籌基金超支的風險,。

三是要建立資金預留制度及爭取更多的政府資金投入,，以達到分擔風險的目的。資金預留制度就是從各定點醫(yī)療機構(gòu)的結(jié)算額中提留出一定比例的資金,，用以約束各定點醫(yī)療機構(gòu)的違規(guī)行為,，也可以同時建立獎勵制度，對于表現(xiàn)優(yōu)秀的定點醫(yī)療機構(gòu)采用各種形式的獎勵與表彰,，促其合法經(jīng)營,。在經(jīng)濟水平較發(fā)達，財力較充足的地區(qū),，可以申請政府加大對社會保障的投入,，為各參保人員提供更完善的社會保障服務(wù)。

風險管理工作報告篇九

為貫徹落實《xx州市場監(jiān)督管理局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)省市場監(jiān)管局《關(guān)于開展餐飲服務(wù)風險分級管理工作的通知》的通知》文件要求及工作部署,，縣市場監(jiān)督管理局領(lǐng)導高度重視,、周密部署、精心安排,，在全縣范圍內(nèi)開展20xx年度餐飲服務(wù)風險分級管理工作,，有效提高我縣餐飲服務(wù)單位監(jiān)管效能和餐飲服務(wù)食品安全整體水平？確保公眾餐飲服務(wù)食品安全?，F(xiàn)將風險分級管理工作推進情況總結(jié)如下：

始終堅持“依法行政,、全面覆蓋、公開透明,、動態(tài)監(jiān)管,、鼓勵進步”的原則，于20xx年x月至今相繼在全縣范圍內(nèi)開展餐飲服務(wù)食品安全風險分級管理動態(tài)等級評定工作,，動態(tài)等級評定嚴格依據(jù)《食品安全法》,、《食品安全法實施條例》,、《餐飲服務(wù)許可管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，按照《餐飲服務(wù)風險等級評定表檢查內(nèi)容,，采取監(jiān)督檢查與風險等級評分相結(jié)合的方式,，對餐飲服務(wù)單位許可管理、信息公示,、制度管理,、人員管理、環(huán)境衛(wèi)生,、原料控制,、加工制作過程、設(shè)施設(shè)備及維護,、餐飲具清洗消毒等九大項內(nèi)容進行日常監(jiān)督檢查與動態(tài)等級評定,。執(zhí)法人員在動態(tài)等級評定工作中始終嚴格遵守工作紀律，做到標準公開,、尺度統(tǒng)一、過程透明,、結(jié)果公函,，無有失公正的評定行為及餐飲服務(wù)單位的投訴。

20xx年度開展餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督風險分級管理工作共出動執(zhí)法人員x人次,、執(zhí)法車輛x車次,，對我縣范圍內(nèi)學校食堂、餐館,、小吃店等x家餐飲服務(wù)單位進行風險分級等級評定工作,，其中a級x家、b級x家,、c級x家,，d級x家。加強我縣餐飲服務(wù)食品安全管理,，提高餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管水平,，為消費者營造安全、透明的飲食環(huán)境,，推進餐飲服務(wù)規(guī)范化管理,，確保餐飲服務(wù)食品安全。由于我縣餐飲服務(wù)市場點多面廣,，加之執(zhí)法人員人手不定,，在監(jiān)管過程中難免存在遺漏等現(xiàn)象。另外,，條件所限,，對餐飲服務(wù)單位的監(jiān)督檢查只能采取日常監(jiān)管和突擊檢查的方式,，無法做到長期連續(xù)性監(jiān)管，導致一些餐飲服務(wù)單位經(jīng)營者在執(zhí)法人員監(jiān)管后容易產(chǎn)生松懈僥辛心理,，放松對餐飲服務(wù)食品安全的管理,，極大一影響我主簽位服務(wù)食品會全數(shù)優(yōu)水字

下一步，將堅持日常監(jiān)管與風險分級相結(jié)合,，動態(tài)考評與年度考評相結(jié)合方式,，創(chuàng)新監(jiān)管手段，靈活科學的對我縣餐飲服務(wù)單位進行監(jiān)管,。計劃在20xx年底完成對我縣餐飲服務(wù)單位動態(tài)等級評定工作,，并且根據(jù)動態(tài)等級評定得出年度等級評定，發(fā)放等級公示牌,，并通過網(wǎng)絡(luò),、宣傳欄等方式宣傳餐飲服務(wù)風險分級管理的重要意義，使廣大人民群眾和餐飲服務(wù)單位對實行的abcd四個信譽等級的判定有進一步的認識和了解,，主動向社會公布風險分級管理等級信息,。促進餐飲服務(wù)單位規(guī)范經(jīng)營、自覺遵守食品安全法,、努力提升餐館等級,？提升我縣餐飲服務(wù)單位食品安全整體水平，營造群眾放心的餐飲服務(wù)新環(huán)境,。

風險管理工作報告篇十

為及時掌握全市國稅系統(tǒng)稅收風險評估工作開展情況,，確保順利完成省局下發(fā)的稅收風險評估任務(wù)，8月10日,，市局召開稅收風險評估應(yīng)對工作匯報會,。市國稅局黨組書記、局長吳俊明同志出席會議,，市局其他領(lǐng)導,、各風險團隊組長、副組長及部分縣(市,、區(qū))局分管領(lǐng)導參加會議,。

會議由市國稅局副局長同志主持。會上,，首先,，各稅收風險評估團隊副組長及參會的縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導,，分別就工作開展情況,、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報;其次，市局相關(guān)領(lǐng)導分別就稅收風險評估工作發(fā)表意見和看法,。據(jù)統(tǒng)計,，截止xx月10日，我市6個風險評估團隊接受評估任務(wù)74戶,，已評估53戶(含正在稽查戶數(shù),，下同)，占總戶數(shù)的72%;發(fā)現(xiàn)問題戶45戶,，占已評估戶數(shù)的85%;評估稅款2309萬元,，已入庫457萬元，加收滯納金25萬元;核減進項稅留抵稅額42萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額123萬元,?？h(市、區(qū))局接受評估任務(wù)60戶,，已評估42戶,，占總戶數(shù)的70%;發(fā)現(xiàn)問題戶23戶，占已評估戶數(shù)的54%;評估稅款61萬元,，已入庫56萬元,，加收滯納金5萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額22萬元。

最后,，xx局長充分肯定稅收風險評估工作取得了成效,，積累了經(jīng)驗，培訓了人才,，并對下一步工作的開展,，提出具體要求：一是各稅收風險評估團隊要加大力度,，集中力量,，確保按時完成省局下達的稅收風險評估任務(wù)，對已得到確認的評估補稅,，要及時組織入庫;二是對已完成評估的納稅人,，要及時組織人員錄入工作流系統(tǒng)，征管科負責督查提醒;三是對評估中發(fā)現(xiàn)的問題,，要按照相關(guān)稅收法律,、法規(guī)及有關(guān)稅收政策處理，對需要移交稽查的問題,，應(yīng)及時移交稽查處理,，降低執(zhí)法風險;四是要認真總結(jié)評估中的經(jīng)驗做法、方法措施等,，為下一步工作開展提供參考;五是要編寫評估中具有代表性的典范案例,，認真研究分析，供評估人員交流學習;六是針對評估中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié),，要加強納稅評估培訓,，既要培訓評估方法,、流程，也要注重政策業(yè)務(wù)和系統(tǒng)應(yīng)用培訓,，切實提高評估人員素質(zhì);七是要鼓勵評估人員主動自學,，要選擇好的納稅評估教材書籍，發(fā)放給評估人員,，為評估人員自學創(chuàng)造條件;八是此次稅收風險評估工作結(jié)束后,，市局將組織人員對已評估納稅人(特別是經(jīng)評估無問題的納稅人)開展交叉復查，檢驗評估的質(zhì)量;九是要進一步配優(yōu)稅收風險評估團隊人員,，提高評估團隊人員整體素質(zhì),。市局抽調(diào)各單位人員時，各單位要給予大力支持,。

根據(jù)地稅直查(20xx)2002號文件要求,，我公司高度重視省地稅局直屬分局對企業(yè)所得稅的此次稽查，成立專門的自查工作小組,，組織相關(guān)財務(wù)人員學習,，采取了自查與聘請稅務(wù)師事務(wù)所稅務(wù)專業(yè)人員協(xié)助相結(jié)合的方法，于20xx年7月14日-17日針對企業(yè)所得稅進行自查,。目前,，自查工作已差不多完成，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：

本公司本次自查主要為20xx至20xx年度的企業(yè)所得稅的繳納情況,。

1,、高度重視，認真負責,，嚴格按照國家財經(jīng)稅收相關(guān)法規(guī),，對本公司20xx至20xx年度在經(jīng)營過程中涉及的各類稅種進行徹底的清查，力求做到不疏忽,、不遺漏,。

2、把握契機,，認真做好自查自糾工作,，提前化解稅務(wù)風險。我公司結(jié)合實際情況,，進行認真全面的自查,，徹底清理違法及不規(guī)范涉稅事項，并以此為契機,，加強我公司稅務(wù)基礎(chǔ)管理工作,，并改善我局稅務(wù)管理工作的盲點弱點，提高我公司的稅務(wù)工作管理水平。

經(jīng)過為期一周的自查工作,，我公司20xx年―20xx年稅務(wù)工作基本遵守國家相關(guān)稅收及會計法律法規(guī),，依法申報繳納各項稅費。但工作當中難免存在疏漏,，問題主要反映在未按照權(quán)責發(fā)生制的原則按年分攤所屬費用,、購買無形資產(chǎn)直接費用化、無須支付的應(yīng)付款項未計入應(yīng)納稅所得額等,。通過此次自查,，我公司20xx年―20xx年應(yīng)補繳企業(yè)所得稅14,096。18元;其中：20xx年應(yīng)補繳企業(yè)所得稅4,580,。76元;20xx年應(yīng)補繳企業(yè)所得稅8,515,。42元。具體情況如下：

1,、20xx年度

我公司所得稅自查問題主要反映在沒有按照權(quán)責發(fā)生制的原則按年分攤所屬費用上面,，申報企業(yè)所得稅時少調(diào)增應(yīng)納稅所得額14,881。10元,，應(yīng)補繳企業(yè)所得稅額4,580,。76元，具體調(diào)增事項明細如下：

(1)未按照權(quán)責發(fā)生制原則分攤所屬費用應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額：我公司20xx年未按照權(quán)責發(fā)生制的原則分攤所屬費用14,881,。10元,，根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國稅發(fā)[20xx]084號文)第四條的規(guī)定，我公司應(yīng)將未按照權(quán)責發(fā)生制的原則分攤所屬費用調(diào)增應(yīng)納稅所得額,，調(diào)增應(yīng)納稅所得額14,881,。10元。

2,、20xx年度

我公司所得稅自查問題主要反映在購買無形資產(chǎn)直接費用化,、無須支付的應(yīng)付款項未計入應(yīng)納稅所得額上面，申報企業(yè)所得稅時合計少調(diào)增應(yīng)納稅所得額34,061,。67元,，應(yīng)補繳企業(yè)所得稅額8,515,。42元,，具體調(diào)增事項明細如下：

(1)購買無形資產(chǎn)直接費用化：我公司20xx年11月購入財務(wù)軟件14,300。00元直接計入了當期費用,，根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國稅發(fā)[20xx]084號文)的規(guī)定,，應(yīng)將該無形資產(chǎn)分期攤銷，應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額14,061,。67元,。

(2)無需支付的應(yīng)付款項應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額：我公司無需支付的20xx年應(yīng)付萊思軟件公司20,000。00元，軟件公司現(xiàn)己合并,，并且該公司一直未催收該筆款項,，根據(jù)*地稅直函[20xx]89號文中“對于農(nóng)電提成余額、無需支付的應(yīng)付款項應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額”的規(guī)定,，應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額20,000,。00元。

風險管理工作報告篇十一

基層銀行操作風險管理中存在的問題和建議

會計結(jié)算專業(yè)作為銀行業(yè)務(wù)操作,、資金流動的基礎(chǔ)平臺,，改革壓力隨之增大，管理要求更加嚴格,。在當前和今后一段時間內(nèi),，建立完善操作風險管理控制體系，增強防范和識別風險的能力,，是會計結(jié)算專業(yè)必須面對和解決的重要課題?，F(xiàn)針對基層行操作風險管理中存在的問題提出一些思路和建議。

近幾年,，隨著銀行綜合業(yè)務(wù)和全功能銀行系統(tǒng)的投產(chǎn)運行,，以及全行核算一體化格局的初步形成，通過有效的事權(quán)劃分,、重要崗位分離,、事后監(jiān)督、銀企對帳,、支付密碼,、參數(shù)表硬控制等手段，全行柜面服務(wù)質(zhì)量和風險控制能力明顯增強,。但由于受業(yè)務(wù)處理流程,、業(yè)務(wù)管理流程的限制，以及部門間職能分工上存在一些交叉,，造成一些風險隱患存在,。主要表現(xiàn)在五個方面：

一是支行會計核算管理機構(gòu)設(shè)置不科學，部分職能弱化,，一些風險隱患未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正,。核算一體化以后，會計核算風險日趨集中,，但沒有明確統(tǒng)一的部門來承擔日益繁重的會計核算管理任務(wù),，絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點的會計核算與風險控制職能是由支行營業(yè)部代理行使的，這種機構(gòu)設(shè)置的缺陷,，造成了部分管理職能弱化,。一方面,，支行營業(yè)部作為一級支行的對外營業(yè)網(wǎng)點，既承擔著本網(wǎng)點的核算管理職能,，又承擔著支行所屬分支機構(gòu)的核算業(yè)務(wù)的管理,、監(jiān)督、指導職能,，同時還承擔著一級支行的計劃財務(wù),、資金營運、統(tǒng)計,、營銷等任務(wù),，日常工作十分繁雜，其管理人員沒有足夠的時間和精力來指導,、監(jiān)督,、管理轄屬網(wǎng)點的會計核算與風險防范工作；另一方面,，支行內(nèi)控人員的上收,，檢查、監(jiān)督人員的嚴重不足,，導致支行對轄屬營業(yè)網(wǎng)點管理和控制力度弱化,，部分網(wǎng)點發(fā)生風險隱患也無法及時發(fā)現(xiàn)和糾正。

二是忽視對支行以下物理網(wǎng)點負責人的監(jiān)督和管理,，導致風險關(guān)口前移,。基層網(wǎng)點負責人在現(xiàn)階段具有雙重身份,，既是一個對外營銷的客戶經(jīng)理,，又是該網(wǎng)點承擔核算管理任務(wù)的業(yè)務(wù)主管，承擔著大量的核算業(yè)務(wù)授權(quán)工作,。由于網(wǎng)點人員較少,，業(yè)務(wù)主管一般只配兩人，而且多為倒班,，如果外出營銷就無法授權(quán),。一些網(wǎng)點負責人為了營銷業(yè)務(wù)，放棄了主管職責,，或不認真審查憑證,，或?qū)⑹跈?quán)卡交于經(jīng)辦柜員，使主管的授權(quán)與監(jiān)督形同虛設(shè),，客觀上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞,。一些網(wǎng)點負責人重任務(wù)指標,、輕核算管理,，重既得利益,、輕案件防范，有的網(wǎng)點負責人甚至為了完成某項任務(wù)指標,，不惜以違反制度規(guī)定來迎取客戶,。

三是未將風險管理納入柜員、網(wǎng)點考核體系,，柜員的積極性受到影響,，操作風險誘發(fā)因素上升。目前我行對基層前臺柜員的績效考核存在多頭管理,，多頭考核,，考核體系不盡合理等現(xiàn)象。很多業(yè)務(wù)和產(chǎn)品指標是通過各級行的業(yè)務(wù)部門下達到支行營業(yè)部及其以下網(wǎng)點,，而這些業(yè)務(wù)發(fā)展指標均與柜員收入掛鉤,，如完成多少存款、發(fā)一張卡或推銷一筆保險等兌現(xiàn)多少收入,，而對堵住各類差錯和事故或無違章,、無案件的柜員則沒有明確的考核獎勵標準，沒有體現(xiàn)出風險防范的價值,，在趨利導向上形成了柜員重任務(wù)指標,，輕核算質(zhì)量、輕風險防范的現(xiàn)狀,。對營業(yè)網(wǎng)點的考核機制也沒有充分體現(xiàn)出內(nèi)部服務(wù)與風險防范的價值,。如已經(jīng)實行核算一體化的營業(yè)部和綜合網(wǎng)點，其辦理的業(yè)務(wù)范圍擴大,，風險責任加大,，但在大多數(shù)支行的考核辦法中，與辦理單一業(yè)務(wù)的網(wǎng)點實行同一考核標準,，面對眾多與收入掛鉤的考核指標,，因其人員基數(shù)大，不僅包括前臺具體核算的柜員,，還包括管庫員,、憑證管理員，銀企對帳員等,，所以人均收入必然降低,，這樣很多市地單一網(wǎng)點的收入遠高于綜合網(wǎng)點，從而造成綜合柜員收入低于單一柜員,，風險大的柜員收入低于風險小的柜員,。加上實行核算一體化改革后，我行沒有建立相應(yīng)的風險補償機制,，對綜合柜員絕大部分行沒有相應(yīng)的風險津貼或補貼很低,，造成前臺操作人員普遍對辦理綜合業(yè)務(wù)的響應(yīng)度不高,。

四是相關(guān)部門對基層網(wǎng)點管理缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)，形成風險管理的空白點,。核算一體化前,，原有的核算管理包括對基層網(wǎng)點和核算人員的管理均自成體系，各專業(yè)從制訂制度,、業(yè)務(wù)辦法,、培訓、監(jiān)督檢查,，風險防范等各司其責,。核算一體化后，原有的按專業(yè)垂直對下管理的模式被打破,，但各業(yè)務(wù)部門對基層管理的職能卻一直模糊不清,，相關(guān)業(yè)務(wù)部門在一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的推廣過程中往往是只制訂業(yè)務(wù)管理辦法,、操作流程,，并以操作流程替代會計核算手續(xù)，而對這些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品在推廣使用過程中的監(jiān)督檢查,、風險防范,、柜臺服務(wù)、客戶反響等過問不多,，這就把業(yè)務(wù)發(fā)展和風險防范割裂開來,，形成業(yè)務(wù)大家做，風險一家擔的局面,。一些新興業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)和核算管理上的歸屬也不夠明確,，導致有關(guān)文件、制度的執(zhí)行和落實不到位,，對柜員的培訓,、指導力度不足，基層網(wǎng)點出現(xiàn)問題無法及時得到解決,。

五是制度建設(shè)相對滯后,，一些操作系統(tǒng)存在漏洞。近年來,，我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展較快,，特別是電子銀行、代理業(yè)務(wù)等發(fā)展迅猛,，但管理,、核算、制度建設(shè)卻沒有及時跟上,，特別是對代理業(yè)務(wù)憑證的使用,、管理和控制上,，沒有嚴密的流程、辦法,，形成一些風險點,。同時部分代理業(yè)務(wù)項目屬我行自行開發(fā),，在業(yè)務(wù)需求與開發(fā)過程中未能利用全功能系統(tǒng)的,、先進的參數(shù)管理功能，而是在代理業(yè)務(wù)平臺上自行設(shè)定參數(shù),，造成我行外圍系統(tǒng)參數(shù)管理的分散,、混亂，部分代理業(yè)務(wù)中新增的交易未納入全功能系統(tǒng)統(tǒng)一管理,，系統(tǒng)通過崗位權(quán)限表對柜員的剛性控制不能充分實現(xiàn),，前臺人員隨意使用代理業(yè)務(wù)交易，加大柜面操作風險,。一些新業(yè)務(wù)在開發(fā)過程中,，過多地考慮客戶需求，沒有更好的與我行先進的系統(tǒng)銜接,，大部分代理業(yè)務(wù)采用的是簡單的柜臺現(xiàn)金代理方式,，我行系統(tǒng)的電子、批量處理優(yōu)勢沒有充分展現(xiàn),。如代發(fā)工資業(yè)務(wù)系統(tǒng)在處理上不夠嚴密,，對上傳的文件只識別賬號，不識別戶名,，容易造成串戶現(xiàn)象,；代理保險業(yè)務(wù)，系統(tǒng)在設(shè)定代扣投保人保費程序時,，未能有效限定扣劃范圍,，出現(xiàn)從內(nèi)部戶或其他客戶賬戶扣款現(xiàn)象，風險隱患很大,。很多代理業(yè)務(wù)都要求納入事后監(jiān)督,，但我行中間業(yè)務(wù)平臺無法向事后監(jiān)督部門提供具體的代理業(yè)務(wù)流水，也無相關(guān)的監(jiān)督資料,。實際上根本無法做到有效,、全面的監(jiān)督。

一是管理型會計體系推行過程上遇到一些困難和阻力,。目前,，我行已初步建立起了以“集約、高效”為主要特征的管理型會計體系,，業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風險控制能力不斷增強,。但是隨著網(wǎng)點職能和業(yè)務(wù)整合步伐全面加快,，出現(xiàn)了支行及其以下網(wǎng)點業(yè)務(wù)管理的職能弱化，職責不清,，個別行處程度不同地存在著制度落實不到位,、執(zhí)行不力等現(xiàn)象，有章不循,，違章操作的問題時有發(fā)生,，從不同程度上影響了我行風險控制職能和作用的有效發(fā)揮，影響了會計改革的進一步深化和發(fā)展,。

二是對基層網(wǎng)點,、柜員的管理考核缺乏長效機制。我行的會計結(jié)算人員及柜員占全行總?cè)藬?shù)的60,。隨著會計核算管理一體化改革不斷向縱深發(fā)展,，到現(xiàn)在還未形成一套科學評價會計人員業(yè)績的完整體系，對綜合網(wǎng)點的柜員考核存在著部門各自為政,、相互>;

三是管理人員思想認識存在偏差,。一些領(lǐng)導干部不能正確認識業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理的關(guān)系，缺乏內(nèi)控意識和風險意識,，只強調(diào)業(yè)務(wù)的開拓與發(fā)展,，把主要精力用于本單位所承擔的各項目標及臨時性營銷任務(wù)方面，忽視規(guī)章制度和操作規(guī)程的嚴格執(zhí)行,，使制度在執(zhí)行落實過程中大打折扣,，信任、情面代替了管理和紀律,，導致一些問題屢查屢犯,，得不到徹底根治。

四是人員培訓沒有做到制度化,、經(jīng)?；＝陙砀黜棙I(yè)務(wù)發(fā)展較快,，但對新的規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)流程的學習、貫徹上,，沒有形成制度化和經(jīng)?；Ｒ恍┬泻鲆晫T工政治思想和安全防范意識的教育,，致使個別員工法律意識淡薄,，思想道德素質(zhì)低下，行為隨意，在執(zhí)行制度方面存在著以習慣做法代替規(guī)章制度的現(xiàn)象,，給會計管理工作帶來一定的難度,。

五是監(jiān)督管理不到位。一些機構(gòu)負責人對會計監(jiān)管不到位,、對員工行為疏于管理,，有些職能部門監(jiān)管手段主要局限于檢查，沒有在監(jiān)管效率,、風險控制弱點分析,、制度缺失剖析上做深入研究，不能有效防范風險,。

（一）健全完善管理型會計體系,，加大前后臺業(yè)務(wù)分離,，全面提升業(yè)務(wù)操作風險管理工作水平

要以科學的,，發(fā)展觀為指導，以深化改革為手段,，加快會計業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺,、支持平臺和管理平臺的建立，加大前后臺業(yè)務(wù)分離力度,，提高管理效能,，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的集約化管理和風險的集中控制，形成“三大平臺”有機結(jié)合,、互為補充,、協(xié)調(diào)發(fā)展的局面。一是將營業(yè)網(wǎng)點所有能夠集中處理的業(yè)務(wù),，都要通過標準化和流程再造,，全面實現(xiàn)集中處理。二是要建立操作風險的集中管理體系,，將事后監(jiān)督職能前移,，變?yōu)槭轮袑崟r監(jiān)督，利用現(xiàn)代信息技術(shù)對各項業(yè)務(wù)處理的全過程進行同步監(jiān)控,、實時預警,，形成識別、計量,、緩釋,、控制和處置風險的系統(tǒng)性操作鏈條，強化對操作風險的有效識別,，提高監(jiān)督效率和監(jiān)督效果,。三是切實做好銀企對帳管理工作，實現(xiàn)對賬工作的集約化和多元化運作，與所有開戶企業(yè)簽定賬戶管理協(xié)議,，增強對賬工作的約束力,，增強銀企對賬工作的全面性和有效性。四是強化現(xiàn)金營運中心的管理和監(jiān)控職能,，實時掌握和監(jiān)控轄屬機構(gòu)網(wǎng)點,、柜員的現(xiàn)金動態(tài)信息，對柜員超限額現(xiàn)金進行實時有效控制,。

（二）按照職能分工的要求,，理順組織機構(gòu)設(shè)置和管理職能

各業(yè)務(wù)部門對基層網(wǎng)點的管理職能應(yīng)不僅僅包括業(yè)務(wù)的管理、發(fā)展,，還應(yīng)該包括業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督,、風險防范。營業(yè)網(wǎng)點是我行所有對外業(yè)務(wù)的一個支持平臺,，柜員是在這個平臺進行服務(wù)的操作人員,。網(wǎng)點是支行的網(wǎng)點，柜員是支行的柜員,，柜員不隸屬任何一個專業(yè),。各級行在制度的制定、執(zhí)行,、檢查上要加強各部門之間協(xié)調(diào),，明確分工，形成統(tǒng)一意見后向下安排,。對一些新興業(yè)務(wù),，各牽頭部門應(yīng)該首先在相關(guān)部門之間溝通后，明確部門職責,，避免出現(xiàn)管理真空,，并應(yīng)該提前或同步對所有相關(guān)部門和網(wǎng)點人員進行培訓，確保網(wǎng)點辦理新業(yè)務(wù)遇到疑難問題可以及時得到解決,。

（三）重新規(guī)劃和引導基層網(wǎng)點的發(fā)展建設(shè)

一是要繼續(xù)深化前臺業(yè)務(wù)流程再造,，加快業(yè)務(wù)處理中心的業(yè)務(wù)集中步伐，不斷擴大業(yè)務(wù)集中處理的范圍,，進一步加大前后臺機構(gòu),、人員的分離力度。積極探索和逐步實施將網(wǎng)點前臺除現(xiàn)金,、匯票業(yè)務(wù)外,，全部分離到后臺業(yè)務(wù)處理中心集中辦理，最大限度地簡化柜面業(yè)務(wù)操作流程,，提高前臺業(yè)務(wù)處理效率,，降低前臺操作風險。二是要依托全功能銀行系統(tǒng)平臺，不斷完善擴大自助銀行服務(wù),，加快發(fā)展網(wǎng)上銀行,，電話銀行等離柜業(yè)務(wù)服務(wù)，有效地分流網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù),，使網(wǎng)點柜面騰出更多的精力和時間處理客戶個性化高端業(yè)務(wù),，提升營業(yè)網(wǎng)點的營銷功能、服務(wù)功能和綜合競爭力,，使營業(yè)網(wǎng)點成為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺的載體和基礎(chǔ),。三是要進一步理順部門關(guān)系，整體規(guī)劃和統(tǒng)一產(chǎn)品的開發(fā),、管理,、核算和營銷。同時要整合業(yè)務(wù)管理資源,，整合人才培養(yǎng)資源,，探索高效的業(yè)務(wù)管理模式，加強業(yè)務(wù)經(jīng)營分析和考核,，以高水準的管理促進基層行業(yè)務(wù)發(fā)展,。

（四）建立柜員服務(wù)計價績效考核體系

建立科學的風險津貼與業(yè)績相結(jié)合的績效考核機制,，合理分配員工薪酬,，可以將柜員的業(yè)績分為柜面業(yè)績（柜面的聯(lián)機交易為主的業(yè)務(wù)）、手工業(yè)績（營銷項目,、特殊業(yè)務(wù),、國際業(yè)務(wù)等以手工操作為主的業(yè)務(wù)）、質(zhì)量業(yè)績（業(yè)務(wù)差錯,、服務(wù)態(tài)度和被客戶投訴等情況）三個方面,，按業(yè)務(wù)的復雜度和貢獻度設(shè)定權(quán)重，計算柜員的業(yè)績積分,，對柜員的業(yè)績進行全面考核,。通過考核以崗定酬、升崗升區(qū),，充分調(diào)動柜員工作積極性,，有效利用資源，提升網(wǎng)點綜合競爭力,。由于核算一體化后會計結(jié)算專業(yè)是全行風險較為集中的專業(yè),，為穩(wěn)定會計結(jié)算隊伍，有效防范風險,，對于重要崗位和案件多發(fā)部位的會計人員,，建議根據(jù)其風險和責任，適當發(fā)放崗位津貼，以調(diào)動其工作積極性,。各部門在向基層機構(gòu)下達各項任務(wù)指標時,，也應(yīng)充分考慮和尊重各行實際，鼓勵其向特色和專長業(yè)務(wù)方向發(fā)展,，不應(yīng)片面追求指標,，誘發(fā)不正當競爭。在推出各種業(yè)務(wù)與產(chǎn)品時,，堅持風險防范與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合的原則,，誰主管的業(yè)務(wù)誰負責風險防范，以發(fā)揮全行在風險防范上的整體聯(lián)動作用,，達到有效防范各種風險的目的,。

（五）加強對基層網(wǎng)點負責人的管理和監(jiān)督

我們應(yīng)當辨證的看待市場營銷與風險風范的關(guān)系，明確風險防范是業(yè)務(wù)順利發(fā)展的前提和基礎(chǔ),，隨著核算一體化的實施,，網(wǎng)點的營業(yè)功能進一步拓寬，網(wǎng)點市場營銷的范圍也進而增大,，就更需要營業(yè)網(wǎng)點強化核算管理,，加強內(nèi)控建設(shè)。要全面實行在支行以下網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理委派制,，建立網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理直接對二級分行或支行行長負責的體制,，增強核算工作的獨立性，有效地遏制基層網(wǎng)點負責人利用職權(quán)作案的現(xiàn)象,。

（六）有計劃,、有重點地開展人員培訓

要加大對員工合規(guī)經(jīng)營意識、風險意識和自我保護意識的教育,，從思想,、經(jīng)營理念、全面風險管理,、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制

文化,，形成一種風險管理人人有責的內(nèi)控氛圍。要加大對員工的培訓力度,，全面提高柜員的理論水平,、業(yè)務(wù)技能和風險識別能力。要改進柜員培訓方式,，大力拓展培訓途徑,，積極利用網(wǎng)上培訓系統(tǒng)，統(tǒng)一對包括管理層和一線人員進行業(yè)務(wù)培訓,，使其在較短的時間內(nèi)能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務(wù)流程,，盡快提高柜員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì),。要不斷完善柜員的更新、補充機制,。根據(jù)前臺柜員合同到期（退休）時間,，提前培訓一定數(shù)量的后備人員，減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務(wù)造成對外服務(wù)的不良影響和相應(yīng)的操作風險,。

（七）堅持組織開展不間斷的檢查活動

檢查監(jiān)督是控制操作風險最有效的一種方法,。檢查監(jiān)督在形式上要制度化和多樣化，無論是全面的還是專項的,、集中的還是分散的,、定期的還是突擊的，都要有計劃,、有安排,、有方案、有總結(jié),、有分析,，有跟蹤整改措施，確保檢查監(jiān)督的連貫性,。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化,，檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門或人員中要盡量給予明確，劃定范圍和要點,，避免檢查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛,、太多、太雜而形成走過場,。檢查監(jiān)督的手段和方法既要注重科學和規(guī)律,，也要體現(xiàn)靈活多樣和有針對性，把檢查監(jiān)督過程中形成的經(jīng)驗,、教訓、心得,、技巧,，進行總結(jié)、提煉,、歸納,、整理，形成檢查方法手冊,，供檢查人員使用,，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和檢查監(jiān)督水平，從而增強檢查監(jiān)督的效果,。同時要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量,，形成以計算機監(jiān)測和總會計,、會計主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結(jié)合的“人機”雙控形式的風險實時控制網(wǎng)絡(luò)，提高風險反應(yīng)速度,，增強預警能力,。

風險管理工作報告篇十二

市國資委成立于20xx年6月，代表市政府履行出資人職責,，實行“管人,、管事、管資產(chǎn)”相結(jié)合的原則,屬于一家國有資產(chǎn)的市屬監(jiān)管機構(gòu),。目前,，市國資委共監(jiān)管市公用事業(yè)控股有限公司、市公盈投資控股有限公司等6大資產(chǎn)經(jīng)營公司,，下屬控股和絕對控股86家企業(yè),。近年來，市國資委以落實科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),，以民主集中制集體領(lǐng)導為原則,，以強化黨風廉政建設(shè)責任落實為基礎(chǔ)，以建立完善懲防體系建設(shè)為主線,，突出重點,，創(chuàng)新機制，夯實基礎(chǔ),，牢筑防線,，多管齊下，發(fā)揮作用,，有力地推動了市屬國有企業(yè)改革穩(wěn)定和健康發(fā)展,，為確保國有資產(chǎn)安全和保值增值提供了堅強的保障。

20xx年成立于企業(yè)大變革時期的市國資委,，在對國有企業(yè)改革進行大規(guī)模運作的過程中,，共有800多家企業(yè)通過企業(yè)內(nèi)部改制、對外轉(zhuǎn)讓,、破產(chǎn)清算等實施退出,。面臨涉及企業(yè)多、資產(chǎn)大,，工作環(huán)節(jié)復雜的工作特點,，我們走了以下防控三步棋。

（一）前置關(guān)口,，產(chǎn)權(quán)交易實行全方位監(jiān)控

著重從程序上規(guī)范行為,。從改制方案的制訂和批準、清產(chǎn)核資等關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手,，依法規(guī)范操作,，公開選聘有資質(zhì),、有實力、專業(yè)性強,、信譽度高的中介機構(gòu)參與改制運作,。出臺并實施了《市市屬國有資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)委托暫行辦法》，委托招標代理機構(gòu)招聘會計師事務(wù)所,，對國有資產(chǎn)進行評估,、審計等工作；明確要求市屬企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,，必須進入合法的產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu),，確保公開透明。

著重從原則上規(guī)范行為,。近年來,，我們通過南方產(chǎn)權(quán)交易所建立陽光產(chǎn)權(quán)交易平臺，堅持“三公”原則,，一是堅持交易標的公開掛牌交易,；二是使用電子競價、拍賣和招投標等方式進行公平競價,；三是采用統(tǒng)一交易價款結(jié)算,。規(guī)范了產(chǎn)權(quán)交易程序，防止暗箱操作,，保證國有資產(chǎn)保值增值,。多管齊下，多策并舉,，強有力確保企業(yè)改革在陽光下運作,。

著重從評估上規(guī)范行為。加強了對代理機構(gòu)和中介評估機構(gòu)在招,、投標過程的監(jiān)督檢查,，派員參與對代理機構(gòu)公開招聘中介評估機構(gòu)的現(xiàn)場監(jiān)督。嚴格要求招,、投標單位按有關(guān)規(guī)定程序進行,，做到“公開、公平,、公正”，杜絕嚴重違規(guī)違紀的行為,。

（二）公開程序,，交易過程達到透明化操作

程序，是在產(chǎn)權(quán)交易中最容易出問題的一個風險點,。為規(guī)范企業(yè)改革和產(chǎn)權(quán)交易程序,，結(jié)合國資監(jiān)管中企業(yè)改革與產(chǎn)權(quán)交易的重點環(huán)節(jié),，我們要求企業(yè)改制產(chǎn)權(quán)交易嚴格按照操作規(guī)程執(zhí)行。首先,，嚴格把好“四關(guān)”：即改革方案評審關(guān),、職工安置費審核關(guān)、資產(chǎn)評估審核確認關(guān),、資產(chǎn)處置關(guān),。明確國資委為國有企業(yè)改革的主體，最大限度地保護國家和職工的利益,。其次,，國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易堅持“三公”原則，有效地擴大了產(chǎn)權(quán)交易監(jiān)管的覆蓋面,。對于重大項目的產(chǎn)權(quán)交易,，標的物的資產(chǎn)評估結(jié)果必須經(jīng)專業(yè)機構(gòu)評審通過，在媒體上發(fā)布公告信息,，交易全過程接受國資委現(xiàn)場監(jiān)督,，有效地提高了產(chǎn)權(quán)交易的競價率和增值率，維護了國有資產(chǎn)權(quán)益,。

圍繞產(chǎn)權(quán)交易,、企業(yè)資產(chǎn)評估招聘中介機構(gòu)，我們加強對事前,、事中,、事后的監(jiān)督力度，著重抓好四個落實：一是落實好程序,。二是落實好受讓方資質(zhì)審查,。三是落實好交易定價。四是落實好產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓后的職工就業(yè)安置問題,，維護穩(wěn)定保證產(chǎn)權(quán)交易的穩(wěn)妥進行,。

（三）穩(wěn)妥改制，確保國企職工隊伍穩(wěn)定和國有資產(chǎn)安全

首先,，明確改革的指導思想,。把各項改革措施置于穩(wěn)定大局中謀劃運作。其次,，落實職工對企業(yè)改革的知情權(quán),、參與權(quán)和選擇權(quán)。規(guī)定凡涉及職工切身利益的重大決策,，都要經(jīng)職代會討論通過,，大多數(shù)職工不同意的，不予實行,，自覺接受職工群眾查詢和監(jiān)督,。再次,，妥善安置企業(yè)職工和退休人員。同時多渠道籌措資金,，解決了大量多年拖欠職工的工資,、社會保險費、集資款等歷史遺留問題,。

在企業(yè)重組改制和政策性關(guān)閉破產(chǎn)中,，我們依法規(guī)范操作，嚴格改制程序,，加強監(jiān)督檢查,，及時糾正企業(yè)重組改制和破產(chǎn)中的問題，保證了企業(yè)改革的順利進行,，取得了豐碩的成果,。據(jù)統(tǒng)計，全市共有00家企業(yè)完成產(chǎn)權(quán)多元化改革,，共安置職工00人,，安置退休人員00人；國有資產(chǎn)從劣勢企業(yè)退出00家,，共安置分流人員00人,，清退集資款00萬元。

在明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系,、資產(chǎn)評估核準,、企業(yè)績效評價、財務(wù)審計,、清產(chǎn)核資經(jīng)濟鑒證等方面,，堅持公開招聘、法律事務(wù)所,、會計師事務(wù)所和評估事務(wù)所,。據(jù)統(tǒng)計，近年監(jiān)察代表參加涉及國有企業(yè)資產(chǎn)評估,、審計,、清產(chǎn)核資等的詢價會共00次，競爭性談判00場,，公開招投標00場,，涉及金額約00億元，沒有出現(xiàn)一起有效投訴,，發(fā)揮了監(jiān)督作用,。對國有企業(yè)，規(guī)定金額以上物資采購招標投標活動,，一律執(zhí)行財務(wù)總監(jiān)聯(lián)簽制度,，并要求派駐財務(wù)總監(jiān)全程參與企業(yè)上述活動的全過程，有權(quán)隨時調(diào)閱與聯(lián)簽事項有關(guān)的原始資料,，加強監(jiān)督,。同時，開展重點工程預防職務(wù)犯罪工作,。加強與檢察機關(guān)溝通,，指導各直管企業(yè)以及領(lǐng)導人員經(jīng)營管理規(guī)范運作。

（一）夯工程投標基礎(chǔ),，筑牢企業(yè)風險防線

招投標不僅是工程建設(shè)的基礎(chǔ),，也是企業(yè)權(quán)職人員的一大風險點。為筑牢企業(yè)風險防線,，我們在各直管企業(yè)和部分重點二級企業(yè)設(shè)立監(jiān)察室,，全程跟蹤項目建設(shè)情況。我委所屬重點二級企業(yè)市水業(yè)集團,，從20xx年8月起成立監(jiān)察室,，負責對工程建設(shè)、物資采購招投標進行全程監(jiān)督,，保證招投標工作在“公開,、公平、公正”的環(huán)境下進行,，累計共參加了970多場次招投標會議,，涉及金額19億元人民幣，未發(fā)生違規(guī)問題,。

為了做到防微杜漸,，警鐘長鳴，我們要求企業(yè)把工程建設(shè)項目監(jiān)督放在更加突出位置,，抓住易于滋生腐敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要部位,，強化招投標監(jiān)管，規(guī)范工程變更,，增強運作公開透明,，拓寬監(jiān)督渠道,，對重點部門,、重點崗位，尤其是對資金使用,、工程招投標,、物資采購,、合同管理、質(zhì)量管理等重點環(huán)節(jié)，加強監(jiān)督和制約,。比如市路橋建設(shè)公司制定《工程建設(shè)項目信息公開指導目錄》,，從工程項目初期的審批審查到最后的竣工驗收，所有環(huán)節(jié)均放在公司網(wǎng)站上實時公開,，接受監(jiān)督,，通過實施“陽光工程”構(gòu)筑長效防線。

（二）設(shè)企業(yè)財務(wù)總監(jiān),，規(guī)范財務(wù)運行環(huán)節(jié)

在市國資委機關(guān),，專門設(shè)立總監(jiān)辦，開展財務(wù)總監(jiān)派駐工作,，指導財務(wù)總監(jiān)有效履行職責,，對企業(yè)在資金劃撥、投資,、融資,、國有資產(chǎn)處置等16項工作內(nèi)容實行企業(yè)負責人與財務(wù)總監(jiān)共同簽署審批，對企業(yè)運行狀況進行實時監(jiān)控和動態(tài)跟蹤,。對在經(jīng)濟責任審計中發(fā)現(xiàn)的問題,，由派駐財務(wù)總監(jiān)進行跟蹤檢查，督促企業(yè)整改,。

在加強對國有企業(yè)財務(wù)監(jiān)督管理方面,。一是強化對政府投資重大工程項目的資金管理。二是通過經(jīng)濟責任審計,、年度審計等方式進行日常監(jiān)管,。三是健全國有資本經(jīng)營預算。

（三）建事項監(jiān)管機制,，強化三重一大監(jiān)督

按照“三重一大”規(guī)定開展各項工作,，加強制度建設(shè)，強化有效監(jiān)督,，重在事前防范,，做到在思想上高度重視，在制度上有章可遁,，在操作上規(guī)范有序,。具體地，一是由各企業(yè)結(jié)合實際制定《“三重一大”事項議事規(guī)則》,，二是按照現(xiàn)代企業(yè)制度和《公司法》要求,，完善內(nèi)部運行機制。三是規(guī)范公司內(nèi)部管理,。加強風險內(nèi)控機制,，注重從源頭上控制經(jīng)營風險,。南方產(chǎn)權(quán)交易所把貫徹執(zhí)行“三重一大”與領(lǐng)導班子建設(shè)、黨風廉政建設(shè)和產(chǎn)權(quán)業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來,，建立陽光產(chǎn)權(quán)交易平臺,，保證國有資產(chǎn)保值增值，貫徹落實“三重一大”工作取得較好的成效,。

（一）以企業(yè)廉潔文化引領(lǐng),，聯(lián)動加強領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)的內(nèi)省性

加強廉潔文化建設(shè)，規(guī)范國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)行為,。市國資委領(lǐng)導分頭參加直管企業(yè)召開的民主生活會，督促企業(yè)領(lǐng)導人員針對存在問題進行自查自糾,。認真抓好落實企業(yè)領(lǐng)導人員執(zhí)行“七個不準”,，認真貫徹落實企業(yè)領(lǐng)導人員職位消費的規(guī)定，切實抓好《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的自查自糾工作,。

（二）以加強制度建設(shè)引領(lǐng),，全面提高領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)的主動性

搞好企業(yè)黨風廉政建設(shè)，制度是保障,。在完善公司法人治理結(jié)構(gòu),，加強國有企業(yè)董事會建設(shè)方面，制定下發(fā)了《市市屬國有企業(yè)領(lǐng)導人員后備人才選拔培養(yǎng)辦法》,、《關(guān)于做好市屬國有企業(yè)領(lǐng)導人員檔案管理工作的通知》和《市市屬國有企業(yè)領(lǐng)導人員管理辦法》等,，相應(yīng)管理工作正逐漸步入新的層面。

建立完善了各項配套制度,。各企業(yè)基本完善了《重大事項決策制度》,、《工程項目招投標制度》、《財務(wù)審批制度》,、《領(lǐng)導干部責任追究制度》及黨政班子聯(lián)席會議制度,、專題民主生活會制度等，這些制度的建立,，進一步完善了企業(yè)的管理監(jiān)督機制,，促進了管理水平，提高了辦事效率和透明度,，營造了一個團結(jié),、民主、安定的發(fā)展局面,。

認真執(zhí)行領(lǐng)導干部廉潔自律各項規(guī)定,，同時對上級制定有關(guān)黨風廉政制度狠抓貫徹落實，其中包括《領(lǐng)導班子成員黨風廉政建設(shè)崗位責任制》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員述職述廉制度》等,，把黨風廉政建設(shè)作為制度建設(shè)的重要內(nèi)容，與企業(yè)產(chǎn)權(quán)改革重組等中心工作緊密結(jié)合，切實抓好制度的規(guī)范和落實,。做到用制度管人,，用制度約束人，為從源頭上預防腐敗打好基礎(chǔ),。

（三）以科學監(jiān)控技術(shù)引領(lǐng),，有效提升領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)的自覺性

運用科技手段融入廉潔風險防控、規(guī)范權(quán)力運行的制度設(shè)計和管理流程之中,，減少權(quán)力運行中人為因素的干擾,。大力推進電子政務(wù)建設(shè)，建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開運行和電子監(jiān)察系統(tǒng),。目前,，我們正以公控公司為度點，在推進erp電子軟件管理系統(tǒng)建設(shè),，進一步規(guī)范全面預算管理,、工程建設(shè)管理、物資采購管理,，構(gòu)建權(quán)力運行綜合監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)平臺,。通過erp平臺建設(shè)，進一步提升廉潔風險防控工作能力,，準確判斷和妥善安置廉潔風險,，追求更好的監(jiān)督效果。

一分耕耘,，一分收獲,。經(jīng)過7年多的努力和發(fā)展，我市國資監(jiān)管工作呈現(xiàn)6大亮點：亮點一,，國有資產(chǎn)實現(xiàn)保值增值,。亮點二：國企產(chǎn)權(quán)改革基本完成。亮點三,，民生基礎(chǔ)設(shè)施快速擴張發(fā)展,。亮點五，推動建立現(xiàn)代企業(yè)制度,。亮點六,，全力維護社會大局穩(wěn)定。20xx年以來,，市屬國資系統(tǒng)基本實現(xiàn)到省,、進京兩個“零上訪”。

新的起點,，新的使命,，新的輝煌,。國有企業(yè)改革與發(fā)展工作會議確立的“大國資、全覆蓋”改革思路,，為我們描繪了新的發(fā)展藍圖,，奏響了新的進軍號角。從20xx年開始,，市國資委將全面進入戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型期，由前七年的“戰(zhàn)略退出收縮”轉(zhuǎn)入“戰(zhàn)略引領(lǐng)集中發(fā)展”,，通過盤活國資存量資產(chǎn),，注入增量資產(chǎn)，管理市場化,、運作企業(yè)化,、資產(chǎn)資本化來進一步做強、做專,、做大國有經(jīng)濟。我們要根據(jù)黨風廉政建設(shè)責任制的要求,，以責任落實來推動工作落實,，在三個方面落實好廉潔風險防控體系建設(shè)。通過具體化操作,，細致化管理,，真正達到內(nèi)控的效果，保證國有企業(yè)廉潔風險防控工作的常規(guī)性和長效性,，進一步整體發(fā)揮國有資產(chǎn)監(jiān)督和管理功能,，在企業(yè)深化改革中做出新的貢獻,決心再攀新高峰，再建新功績,。

風險管理工作報告篇十三

為進一步做好xx鄉(xiāng)農(nóng)民合作社非法集資風險排查工作,，鄉(xiāng)黨委政府高度重視下，積極開展非法集資風險排查工作,，現(xiàn)將此項工作開展報告如下：

為有效開展農(nóng)民合作社非法集資風險排查工作,，保護群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)成立了工作小組,，并設(shè)立舉報電話,，明確了責任，確保此次排查工作全面,、徹底,。

結(jié)合我鄉(xiāng)實際，農(nóng)民合作社非法集資風險排查工作組,，在集市,、活動廣場和各村委會等地通過張貼宣傳標語和發(fā)放宣傳資料等方式進行打擊非法集資宣傳教育,。通過宣傳教育，強化了合作社責任人的職業(yè)操守和法律意識,，使其自覺遠離并堅決抵制非法集資,；提高了轄區(qū)居民的防范意識，促其遠離非法集資群體,，并建議其積極舉報非法集資主體,，避免自身及親朋好友盲聽盲信，遭受經(jīng)濟損失,。

為保障此次自查工作徹底,、不留死角，排查工作組對轄區(qū)內(nèi)10個村進行了全面排查,，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象,，同時也未接到群眾舉報非法集資現(xiàn)象。

今后我鄉(xiāng)將持續(xù)進行打擊非法集資的法律宣傳教育,，加強對非法集資主要形式的分析研究,，加強日常管理和監(jiān)督，確保經(jīng)濟金融穩(wěn)定和社會和諧,。