總結(jié)是對(duì)某一特定時(shí)間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料,，它能夠使頭腦更加清醒，目標(biāo)更加明確,，讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧,。那么我們?cè)撊绾螌懸黄^為完美的總結(jié)呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對(duì)大家能夠有所幫助,。

金融從業(yè)人員工作總結(jié)篇一

第一項(xiàng)從四個(gè)方面總結(jié)一下全年財(cái)務(wù)工作：

1,、建立人員數(shù)據(jù)庫工作,。

×財(cái)政為控制財(cái)政支出，推進(jìn)會(huì)計(jì)電算化進(jìn)程,，實(shí)行工資統(tǒng)發(fā)管理系統(tǒng),，建立人員數(shù)據(jù)庫是最基礎(chǔ)性工作。這項(xiàng)工作已在10月份完成了增人增資,、離退休人員數(shù)據(jù)處理,、減人下冊(cè)數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集工作，已完成兩上兩下,，目前,，只等工資調(diào)整和人員變動(dòng)時(shí)再做數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集。

2,、銀行帳戶重新審批工作,。

為清理多余帳戶避免設(shè)立帳外帳，規(guī)范統(tǒng)一管理預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金,，我×財(cái)政根據(jù)《××市市級(jí)行政事業(yè)單位銀行帳戶審批實(shí)施方案》文件要求,，進(jìn)行銀行帳戶的審批，它是以單位自查為主,，進(jìn)行自查登記和補(bǔ)報(bào)登記,，這幾項(xiàng)工作已經(jīng)完成，在銀行保留了××財(cái)政要求應(yīng)該保留的帳戶,，并承諾今后不存在錯(cuò)報(bào),、漏報(bào),、瞞報(bào)銀行帳戶，不擅自開設(shè),、變更,、撤消帳戶。

3,、預(yù)算單位清產(chǎn)核資工作。

清產(chǎn)核資工作是一項(xiàng)定期審核固定資產(chǎn)的工作,，這是我從接管會(huì)計(jì)工作以來第一接觸到的業(yè)務(wù),。這次清產(chǎn)核資工作正適合摸清我委固定資產(chǎn)“家底”，以免國有資產(chǎn)的流失,，全面清查各類財(cái)產(chǎn)和債務(wù),，并核實(shí)人員狀況、收入渠道,、支出結(jié)構(gòu)等情況進(jìn)行自查,，按規(guī)定沒有清查出任何問題，為深化財(cái)務(wù)預(yù)算制度改革和加強(qiáng)我委財(cái)產(chǎn)監(jiān)管工作奠定基礎(chǔ),。

4,、財(cái)務(wù)年終決算工作。

每年的年終決算基本程序都是一樣的,，每一年的財(cái)務(wù)年終決算以后,，都對(duì)增收節(jié)支、帳務(wù)處理積累一些經(jīng)驗(yàn),，同時(shí)又發(fā)現(xiàn)存在許多不足,。今年我感覺在每月的報(bào)財(cái)政報(bào)表的同時(shí)，自行設(shè)計(jì)的科目明細(xì)分析報(bào)表給我對(duì)本月財(cái)務(wù)分析幫助很大,，對(duì)控制預(yù)算開支起到了重要作用,。但不足的是在年初立帳時(shí)考慮不全面，明細(xì)科目還不健全,，明年一定注意這個(gè)問題,。

第二項(xiàng)工作人事勞資工作：

今年的人事工作較去年輕松一些，主要是工作人員信息采集工作這項(xiàng)工作,，現(xiàn)已完成建立數(shù)據(jù)庫和軟盤上報(bào).為明年人員變動(dòng)的信息采集工作打下基礎(chǔ),。搞好本委工作人員年終考核總結(jié)上報(bào)，同時(shí)做好工資微調(diào)事宜,。

另外,，在完成本職工作以外，積極主動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的一些零星事務(wù),。

以上是我全年的工作總結(jié),，仔細(xì)想想,，還有許多工作沒有到位的地方，比如,，計(jì)算機(jī)應(yīng)用還沒有在業(yè)務(wù)工作充分體現(xiàn),，今后我要在這方面多學(xué)習(xí)，提高微機(jī)操作水平,，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，提高自身素質(zhì)，為明年我委創(chuàng)建全國科技工作先進(jìn)市而努力工作,。

金融從業(yè)人員工作總結(jié)篇二

在即將過去的這一年里,，針對(duì)我在工作上的不足，我進(jìn)行了長久的反思總結(jié),，我存著的不足之處有以下幾點(diǎn)：

第一,、計(jì)劃不明確，不連貫;

第二,、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時(shí)候是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開始,，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。

第三,、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠,。

針對(duì)這幾個(gè)問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補(bǔ)短我的工作計(jì)劃是：

第一,、注重老客戶的轉(zhuǎn)化,，原來有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸款資金一時(shí)花不完會(huì)希望做一些理財(cái)，原來我不太重視這些,，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護(hù),。

第二、指定客戶開發(fā)計(jì)劃,，從年前這段時(shí)間的市場(chǎng)開發(fā)情況來看,，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定客戶群,，通過參加理財(cái)講座,、專業(yè)會(huì)議、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這些群體取得聯(lián)系,，開發(fā)業(yè)務(wù),。

第三、積極參加社區(qū)活動(dòng),，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源,。

第四、對(duì)于客戶的持續(xù)跟進(jìn),，要細(xì)致耐心,，做好詳細(xì)的客戶跟蹤

筆記,，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下,。

第五,、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。

第六,、平時(shí)加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí),，不斷的充實(shí)自己的大腦。

第七,、嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開展新一年的工作,。

金融從業(yè)人員工作總結(jié)篇三

2020年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長,、報(bào)增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模,、調(diào)結(jié)構(gòu),、上活期、增效益”的目標(biāo),，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合,，均衡處理好了規(guī)模,、質(zhì)量、效益三者關(guān)系,，在上半年度取得了一定成績,。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：

一,、上半年度工作完成情況

(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況

1,、跨年度競(jìng)賽完成情況

無錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬元,，完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元,，完成計(jì)劃的64.47%。

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬元,，完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬元,，完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%,。

2,、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況

6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度計(jì)劃為9000萬元,，截至目前,，較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬元,，其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。

截至目前,，3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬,，完成3-12月計(jì)劃的24.3%。

3,、六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目完成情況

商易通：截至目前,，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計(jì)劃的41.47%,，同時(shí)完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺(tái),，完成計(jì)劃的5.67%。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,，截至目前,，我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%,。

繳費(fèi)寶：截至目前,，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,，代扣率達(dá)到46.37%,。

綠卡通：x年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底,，累計(jì)發(fā)卡138張,，目前進(jìn)度比較緩慢。

基金定投：x年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶,，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶,，目前進(jìn)展比較緩慢。

期繳保險(xiǎn)：截至6月30日,，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元,。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局,、惠山區(qū)分局,、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

(二)上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況,，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

1,、積極有效地組織開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)。

積極有效地開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),，是我局保持郵儲(chǔ)余額持續(xù)增長的“致勝法寶”,。在營業(yè)部門跨年度郵儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)期間，組織非營部門也展開跨年度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng)，并組建高級(jí)營銷團(tuán)隊(duì),，同時(shí)各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤,，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦,、春節(jié)這兩大黃金吸儲(chǔ)季節(jié),，大力開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)，獲得了圓滿的成績,。

2,、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)

上半年完成對(duì)《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂,，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案,，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作,。同時(shí)每月召開客戶經(jīng)理例會(huì),，例會(huì)上對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報(bào)，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn),，分享心得,，每次例會(huì)后對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比,，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識(shí),、專業(yè)知識(shí)有很大的提高,。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長，本著打造郵儲(chǔ)理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念,，這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲(chǔ)中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量,。

3、做好x年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進(jìn),，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長

根據(jù)職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億,，活比達(dá)到18%的要求，同時(shí)爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番,，根據(jù)各局實(shí)際情況,，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。

同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司,、省分行文件精神,，搶抓市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變,，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展,。局,、行共同在全局,、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營銷項(xiàng)目活動(dòng)，成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組,，制定商易通,、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資,、綠卡通,、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目的方案并做推進(jìn)。

6-8月有大量華安金龍客戶到期,，為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展,，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源,，制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo),，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬。自階段性目標(biāo)下達(dá)后,，金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局,、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)給每一位客戶寄遞了告客戶書,，在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù),，并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶,、走訪客戶,，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。

4,、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好郵儲(chǔ)二類網(wǎng)點(diǎn),、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時(shí)邀請(qǐng)人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn),、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座,，針對(duì)“反洗錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊(cè)電子光盤，組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險(xiǎn),，并配合郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動(dòng);配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金,、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查;為防止郵儲(chǔ)資金案件的發(fā)生,，打造平安郵政金融,，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組,，組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動(dòng)考試,，同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢”知識(shí)培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。

二,、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題

1,、跨年度競(jìng)賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前,。截至目前,，總余額較x年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億,，營業(yè)定期凈增7.2億,，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競(jìng)賽結(jié)束后相比,，我局總余額下跌5635萬元,，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元,，營業(yè)活期平均下跌1393萬元,。x年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%,，活比下降較多,。離職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離,?？缒甓雀?jìng)賽結(jié)束后，從外界因素看,，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期,，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而股市,、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對(duì)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈,，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù),，通過項(xiàng)目為抓手來推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲(chǔ)任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控,，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力,。

2、重點(diǎn)營銷項(xiàng)目啟動(dòng)緩慢,。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外,，商易通、繳費(fèi)寶,、代發(fā)工資,、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置,，但是其他項(xiàng)目有的部門不是很重視,，有的甚至計(jì)劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施,，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過程中,，銀行啟動(dòng)較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況,，同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù),，對(duì)傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對(duì)新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠,，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識(shí)到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性,。

金融從業(yè)人員工作總結(jié)篇四

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營銷工作。以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

一,、17年具體工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計(jì)劃,，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳,，通過報(bào)社、移動(dòng)短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力,，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶,，外匯寶，紙黃金,，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中,、高端客戶)較少,，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼,、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好2011年個(gè)人工作計(jì)劃,。