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銀行合規(guī)工作報(bào)告篇一

為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專(zhuān)題會(huì)議精神,，苗圃支行于**27日晚展開(kāi)“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上,，各位同事立足本崗,，涌躍發(fā)言，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷,、制度執(zhí)行過(guò)程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討,。通過(guò)此次的活動(dòng)，以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,，我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義,，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé)，更懂得了事事合規(guī),、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微,，從我做起的道理。以下幾點(diǎn),，是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì)：

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。

作為一名銀行員工,，遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù),。但是，簡(jiǎn)單的合規(guī)二字做起來(lái)卻是相當(dāng)不易,。有人拋棄了它,，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開(kāi)始,，對(duì)遵守合規(guī)的不重視,，合規(guī)意識(shí)淡薄，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒(méi)有什么事之后更加肆無(wú)忌憚,。然后一次次越過(guò)監(jiān)管的底線(xiàn),、踩到規(guī)章的紅線(xiàn)、碰到違法違規(guī)的高壓線(xiàn),，最后墜入犯罪的深淵,，釀造一生不可挽回的悲劇?！盁o(wú)知不代表你可以無(wú)畏”,，觸碰了三線(xiàn)，同樣要接受處罰和法律的判決,。因而,，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求,、合規(guī)文化,、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的,，哪些是不能觸碰的底線(xiàn),，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時(shí),，加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí),，它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念,，提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性,。

二、遵章守紀(jì),，樹(shù)立良好職業(yè)操守,。

好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習(xí)慣?！秵T工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范,，有利于員工在服務(wù)客戶(hù)時(shí)樹(shù)立和保持熱情服務(wù)的良好形象,，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準(zhǔn)，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣,。然而,，有些員工一旦沒(méi)能堅(jiān)守自己的職業(yè)操守，面臨他的便是法律的制裁,。例如：某銀行辦公室主任,，利用職務(wù)便利,，挪用資金49筆,，共計(jì)人民幣17萬(wàn)元，并將資金用于做生意,、借貸他人等方面,，至案發(fā)時(shí)未予歸還，判處有期徒刑五年,。就是在金錢(qián)的誘惑下,，沒(méi)能做到依法合規(guī)，遵章守紀(jì),，嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度,、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而,，類(lèi)似的案例還有很多,，這就要求我們員工要做到忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信,；依法合規(guī),、遵章守紀(jì)；廉潔從業(yè),、親友回避等基本原則,，提升員工高尚的職業(yè)操守。

三,、防微杜漸,，筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)。

工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,。如：在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作，但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷(xiāo)售雙錄工作,，造成銷(xiāo)售過(guò)程記錄缺失,。在反洗錢(qián)、問(wèn)題整改,、安全保密等工作中,，應(yīng)做好客戶(hù)的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶(hù)信息事件屢見(jiàn)不鮮。又比如商戶(hù)管理方面的“三親見(jiàn)”,，親見(jiàn)申請(qǐng)資料原件,，核查原件和復(fù)印件是否一致，親見(jiàn)商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,，親見(jiàn)商戶(hù)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng),。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時(shí)走不開(kāi),，就省略了三親見(jiàn)的一二個(gè),。等到該商戶(hù)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈,，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員,。因此，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微,，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時(shí)要防微杜漸,，筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn),。

四、人人盡責(zé),，配合異常行為排查,。

員工異常行為排查，通過(guò)對(duì)員工日常行為,、工作狀態(tài),、思想狀況進(jìn)行了解、觀察,、分析,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患，防止升級(jí)為案例和重大違規(guī)事件,。因而,，員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)守信,，勤勉盡職,，合規(guī)操作，全員參與,、人人盡責(zé),。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動(dòng),，有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況,，應(yīng)及時(shí)上報(bào),，將問(wèn)題和情況坦誠(chéng)說(shuō)明，及時(shí)整改,。而不是火上包紙,，最后“東窗事發(fā)”，為時(shí)晚矣,。進(jìn)行員工異常行為排查時(shí),，員工應(yīng)“不隱瞞，不偽裝,，不推托,，不虛報(bào)”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常,、擅自離崗,、脫崗,、接打電話(huà)異常,、與客戶(hù)非正常交往等行為線(xiàn)索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人或本級(jí)員工行為牽頭管理部門(mén)報(bào)告,，及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患,、有效阻斷。

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銀行合規(guī)工作報(bào)告篇二

隨著金融業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)日益加劇,，電子銀行越來(lái)越成為各家銀行間競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn),。從這個(gè)意義上講，發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù),，不僅是現(xiàn)代商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)方式,、實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要組成部分，還是未來(lái)商業(yè)銀行提升核心競(jìng)爭(zhēng)力,，獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的迫切需要,。今年以來(lái)，我們支行大同路分理處認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹省,、市行關(guān)于超常規(guī)發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略部署,，積極開(kāi)展“3512”營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)，努力營(yíng)造團(tuán)結(jié)協(xié)作,、拼搏進(jìn)取的營(yíng)銷(xiāo)氛圍,，六個(gè)堅(jiān)持抓營(yíng)銷(xiāo)，團(tuán)隊(duì)制勝促發(fā)展,，不斷加大營(yíng)銷(xiāo)力度,，電子銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展。在一,二季度省行開(kāi)展的“3512”營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)中,，榮獲省行“電子銀行綜合貢獻(xiàn)”一等獎(jiǎng),，各項(xiàng)電子銀行產(chǎn)品指標(biāo)完成情況在全市建行名列前茅,，電子銀行建設(shè)取得了階段性的成果，我們的主要做法如下：

所謂電子銀行業(yè)務(wù),，是指商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)利用面向社會(huì)公眾開(kāi)放的通訊通道或開(kāi)放型公眾網(wǎng)絡(luò),，以及銀行為特定自助服務(wù)設(shè)施或客戶(hù)建立的專(zhuān)用網(wǎng)絡(luò)，向客戶(hù)提供的銀行服務(wù),。電子銀行渠道和物理網(wǎng)點(diǎn)是相輔相成,、渠道互補(bǔ)、共同發(fā)展的關(guān)系,。物理網(wǎng)點(diǎn)更應(yīng)側(cè)重營(yíng)銷(xiāo),，提供一對(duì)一，個(gè)性化,、差異化的服務(wù),；電子銀行渠道則應(yīng)側(cè)重于銀行交易，銀行各渠道交易同樣適用二八理論,，即網(wǎng)點(diǎn)交易占20%,，電子銀行交易占80%，電子渠道交易是柜面的4倍,。香港銀行目前柜面交易占5%,，電子渠道交易占95%。我行目前電子銀行與柜面交易量之比為58％,。1筆柜面交易成本為9.9元,，1筆自助設(shè)備的交易成本為1.76元，而1筆電子銀行的交易成本僅為0.42元,；這些數(shù)據(jù)正是我們努力方向和動(dòng)力,。

我們市建行大同路分理處現(xiàn)有員工11名，其中主任1名,，柜員主管1名,，個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)2名，柜員7名,，平均年齡36歲,，均為大專(zhuān)以上學(xué)歷。轄區(qū)5平方公里,，市場(chǎng)兩個(gè),，個(gè)體商業(yè)門(mén)店500多戶(hù)，大型超市4家,。針對(duì)轄區(qū)客戶(hù)群眾情況,，為搞好“電子銀行”創(chuàng)建活動(dòng)，分理處自20xx年初根據(jù)省,、市行關(guān)于超常規(guī)發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略部署,，積極開(kāi)展“3512”營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng),，全員迅速進(jìn)入“角色”。網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理衡亮同志,，積極帶領(lǐng)全員搶抓先機(jī),，每天堅(jiān)持網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理坐大堂、抓營(yíng)銷(xiāo),，在改變服務(wù)上下功夫,，靈活抓優(yōu)服，對(duì)每位來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦業(yè)務(wù)的客戶(hù)始終堅(jiān)持面對(duì)面交流,，一對(duì)一解答,，對(duì)vip客戶(hù)逐一建立檔案，進(jìn)行差異化服務(wù)的精細(xì)化管理,。為此,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)尤其是電子銀行業(yè)務(wù)得到前所未有的突破。經(jīng)過(guò)市場(chǎng)洗禮,，磨煉出一支能征善戰(zhàn)的建行鐵軍,。

(一)、堅(jiān)持觀念更新,，統(tǒng)一思想意識(shí),。

提高思想認(rèn)識(shí)，營(yíng)造濃厚氛圍,。“認(rèn)識(shí)是行動(dòng)的先導(dǎo)”,。首先,，我們組織分理處全體同志認(rèn)真學(xué)習(xí)了省、市行20xx年電子銀行業(yè)務(wù)工作會(huì)議系列文件,，深刻領(lǐng)會(huì)上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的講話(huà)精神,，通過(guò)學(xué)習(xí)討論，大家統(tǒng)一了思想,，明確了全年業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn),，加深了對(duì)大力發(fā)展電子銀行重要性的認(rèn)識(shí)。認(rèn)識(shí)到,，當(dāng)前加強(qiáng)電子銀行建設(shè)的意義是：一是緩解柜面排隊(duì)壓力,、改善服務(wù)質(zhì)量的迫切要求。近年來(lái),，客戶(hù)對(duì)銀行服務(wù)的需求趨勢(shì)在逐年擴(kuò)大,，而銀行的服務(wù)供給相對(duì)不足，其中一個(gè)典型表現(xiàn)就是柜面排隊(duì)現(xiàn)象,。將擁擠不堪,、成本較高的柜面渠道,，轉(zhuǎn)移到成本低廉、方便快捷的電子渠道是必然趨勢(shì),；二是提高現(xiàn)代商業(yè)銀行集約化經(jīng)營(yíng)管理水平的必然選擇。開(kāi)放式網(wǎng)絡(luò),，巨大的虛擬空間使得電子銀行可以為客戶(hù)提供標(biāo)準(zhǔn)化、批量化,、綜合化,、程序化的產(chǎn)品服務(wù),，既提高了銀行的服務(wù)質(zhì)量與效率,，也節(jié)約了運(yùn)營(yíng)成本，從而大大提高現(xiàn)代商業(yè)銀行集約化經(jīng)營(yíng)管理水平,；三是進(jìn)一步增強(qiáng)客戶(hù)忠誠(chéng)度、降低客戶(hù)流失率的有效手段,。隨著外資銀行機(jī)構(gòu)日益增多,，小型股份制商業(yè)銀行,、城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)步伐加大,，客戶(hù)爭(zhēng)奪戰(zhàn)愈演愈烈,。增強(qiáng)客戶(hù)穩(wěn)定性，將有效提高后來(lái)加入競(jìng)爭(zhēng)者的準(zhǔn)入門(mén)檻,，有利于保持持久的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),。四是應(yīng)對(duì)日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的戰(zhàn)略需要,。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展面臨著來(lái)自經(jīng)濟(jì)全球化,、客戶(hù)需求多元化,、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和潛在競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入等諸多嚴(yán)峻挑戰(zhàn),，強(qiáng)大的電子平臺(tái)是整合全球資源，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化需求的有效途徑,。

其次，我們結(jié)合自身實(shí)際,，明確了“多管齊下抓營(yíng)銷(xiāo)”的工作思路，在認(rèn)真研究支行核定任務(wù)的基礎(chǔ)上,，自我加壓，提出了人人爭(zhēng)先,、任務(wù)翻番的工作目標(biāo)。第三,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)借鑒鄭州南環(huán)支行,、河北獻(xiàn)縣支行發(fā)展電子銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，鼓勵(lì)大家大膽開(kāi)口營(yíng)銷(xiāo)，不要怕被客戶(hù)拒絕,，使大家樹(shù)立起“大膽開(kāi)口,，開(kāi)口就有機(jī)會(huì),開(kāi)口就有收獲”的營(yíng)銷(xiāo)理念,，在平時(shí)的工作中,，注意多鼓勵(lì),，幫助大家增強(qiáng)自信,，讓每一位同志接待客戶(hù)時(shí)都能做到“三多”,，即：多問(wèn)一句,、多聽(tīng)一句,、多介紹一句,，真正把主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)電子銀行產(chǎn)品變成了一種良好習(xí)慣,。通過(guò)充分動(dòng)員,，使大家對(duì)發(fā)展電子銀行的重要性,、發(fā)展電子銀行的任務(wù)指標(biāo)和發(fā)展電子銀行的營(yíng)銷(xiāo)理念,，做到心中有數(shù)。

(二),、堅(jiān)持產(chǎn)品體驗(yàn),，暢通營(yíng)銷(xiāo)渠道,。

實(shí)行好產(chǎn)品體驗(yàn),，分享建行營(yíng)銷(xiāo)文化。我們認(rèn)為,，只有自己認(rèn)為有價(jià)值,、有意義,，柜員才能有向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)我行電子銀行產(chǎn)品的主動(dòng)性和積極性,。為此,，我們多次組織分理處全體人員學(xué)習(xí)電子銀行知識(shí),，并在此基礎(chǔ)上親身使用電子銀行產(chǎn)品,，切身的體驗(yàn)不,，僅讓大家全面了解了各種產(chǎn)品知識(shí),，成為使用電子銀行的專(zhuān)家,，更讓大家的營(yíng)銷(xiāo)有了底氣,。當(dāng)大家結(jié)合自己的親身體驗(yàn),，把個(gè)人網(wǎng)銀,、手機(jī)銀行,、短信等產(chǎn)品安全,、方便,、快捷,、優(yōu)惠等特點(diǎn)介紹給客戶(hù)時(shí),，客戶(hù)也樂(lè)于接受,。在這一過(guò)程中,，我們不僅是向客戶(hù)銷(xiāo)售了產(chǎn)品,，更是挖掘了客戶(hù)的潛在需求,，為客戶(hù)提供了增值服務(wù),，分理處每一名同志蘊(yùn)藏的潛能被充分激發(fā)出來(lái),，每天的晨會(huì)上,，大家都紛紛提出自己的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)，“我今天要銷(xiāo)售6個(gè)網(wǎng)銀”,，“我要簽10個(gè)短信”，“我要完成5個(gè)手機(jī)銀行”,。有了目標(biāo),，就有了動(dòng)力，當(dāng)日終統(tǒng)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)時(shí),，常常發(fā)現(xiàn)大家又把目標(biāo)定低了。特別是劉建同志,，他的電子銀行營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)是我們分理處最棒的,，平時(shí)工作中他開(kāi)口最多,，被拒絕也是最多,，正是在一次次的成功與失敗中,，他收獲了營(yíng)銷(xiāo)的喜悅,。

同時(shí),，我們也讓客戶(hù)群眾參加產(chǎn)品互動(dòng)體驗(yàn),，幫助大家深入了解我行各項(xiàng)金融產(chǎn)品,。一天的活動(dòng)下來(lái),，很多人現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)并開(kāi)辦了相關(guān)業(yè)務(wù)。除了體驗(yàn)各種業(yè)務(wù),，客戶(hù)還可以通過(guò)產(chǎn)品經(jīng)理,、理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理的講解,、觀看幻燈課件等形式，初步了解建行個(gè)人銀行業(yè)務(wù),、公司業(yè)務(wù),、信用卡業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù),、國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的重點(diǎn)產(chǎn)品,。如營(yíng)銷(xiāo)持存折客戶(hù)辦理銀行卡,，再通過(guò)網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行把折和卡聯(lián)在一起,，特別是代發(fā)工資客戶(hù),，可以通過(guò)預(yù)約轉(zhuǎn)帳的方式聯(lián)動(dòng),，就是在發(fā)工資后的日子做一個(gè)預(yù)約,，到時(shí)候款就直接到了卡上,，用卡可以24小時(shí)在自助設(shè)備上取款,，省去排隊(duì)的煩惱,；還有就是交納燃?xì)赓M(fèi),，交納燃?xì)赓M(fèi)的網(wǎng)點(diǎn)特別少,，交費(fèi)每次要等半小時(shí)左右的時(shí)間，營(yíng)銷(xiāo)這類(lèi)客戶(hù)可就廣了,，30歲至50歲的人群,，他們是交納燃?xì)赓M(fèi)得主力軍,，告訴他們用電子銀行聯(lián)上卡在家里就能辦理，不要跑到燃?xì)夤救ヅ抨?duì)了,，大部分客戶(hù)容易接受，這種喜聞樂(lè)見(jiàn)的營(yíng)銷(xiāo)方式得到了客戶(hù)的認(rèn)同,。主要目的就是希望借此搭建一個(gè)銀行與客戶(hù)交流的平臺(tái),，讓建行的服務(wù)和產(chǎn)品走進(jìn)千家萬(wàn)戶(hù),，讓客戶(hù)了解建行,、走進(jìn)建行,，與建行攜手合作,。

(三),、堅(jiān)持業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高員工素質(zhì),。

組織全員充電,，臨陣崗位練兵,。要想打硬仗打勝仗,，必須有一支戰(zhàn)斗力強(qiáng)的作戰(zhàn)隊(duì)伍,，而培訓(xùn)就是培養(yǎng)這支隊(duì)伍的重要手段,。我們始終強(qiáng)調(diào)電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作的極端重要性，把其提高到能否準(zhǔn)確,、有效地做好客戶(hù)服務(wù)工作,，從而真正落實(shí)“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念的高度,。在業(yè)務(wù)培訓(xùn)方面主要做了三項(xiàng)工作,，為電子銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。一是從每月舉辦一次電子銀行最新業(yè)務(wù)培訓(xùn),，重點(diǎn)對(duì)網(wǎng)銀和手機(jī)銀行及新業(yè)務(wù)培訓(xùn),，全員參加培訓(xùn)學(xué)習(xí),，覆蓋面達(dá)到100％,。二是對(duì)個(gè)銀骨干人員進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn),，業(yè)務(wù)骨干全部參加了集中培訓(xùn),，采取上機(jī)操作和考試相結(jié)合,，使每個(gè)參加培訓(xùn)的員工都能成為能硬仗的戰(zhàn)斗員,。三是進(jìn)行了崗位練兵,，圍繞電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)容,，開(kāi)展了“一幫一，一對(duì)紅”活動(dòng)和比學(xué)趕幫超活動(dòng),，在全分理處掀起了發(fā)展電子銀行新業(yè)務(wù)競(jìng)賽的熱潮,。

(四)堅(jiān)持宣傳造勢(shì),，營(yíng)造濃厚氛圍。

業(yè)務(wù)要發(fā)展，宣傳要先行,。針對(duì)客戶(hù)不太熟悉,、不太了解銀行電子銀行產(chǎn)品的狀況，我們先后舉辦了“電子銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)”等系列活動(dòng),，突出宣傳該行電子銀行產(chǎn)品安全性,、便利性以及“短信通”人性化服務(wù),、超值服務(wù)的特點(diǎn),。整合了宣傳資料,，放置了淺顯易懂,、簡(jiǎn)潔明了的產(chǎn)品宣傳簡(jiǎn)頁(yè)、海報(bào),、折頁(yè)和手冊(cè),，讓營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行宣傳和營(yíng)銷(xiāo),，提高客戶(hù)信息量和認(rèn)知度,，在擴(kuò)大了短信宣傳網(wǎng)銀理財(cái)產(chǎn)品的覆蓋面，大大地促進(jìn)了理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售,。

不斷加大宣傳推廣力度，樹(shù)立電子銀行品牌,。一是要加快對(duì)柜面業(yè)務(wù)的替代速度,，提高研發(fā)效率,，網(wǎng)銀產(chǎn)品不僅要能解決大眾化需求,，更要精細(xì)化到針對(duì)特定客戶(hù)群的不同個(gè)性化需求,，不斷推出新品吸引客戶(hù),，形成獨(dú)有優(yōu)勢(shì),，打造獨(dú)有品牌,。二是在自身網(wǎng)點(diǎn)投放led廣告,，在客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中,，不斷宣傳和強(qiáng)化電子銀行渠道的優(yōu)勢(shì),，贏得客戶(hù)良好口碑,。三是高度關(guān)注各項(xiàng)電銀渠道評(píng)比活動(dòng),，第三方評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)選活動(dòng)，認(rèn)清自己所處的位置,，在比較中找到差距，找到自信,，努力擴(kuò)大影響力,，有效提升品牌價(jià)值,，不斷增強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)代商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力。

平時(shí),，我們還特別注意在營(yíng)業(yè)廳現(xiàn)場(chǎng)宣傳推薦我們的產(chǎn)品,。選的宣傳對(duì)象主要是從新開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)做文章,，從源頭聯(lián)動(dòng)電子銀行產(chǎn)品,，首先在大廳的排隊(duì)機(jī)處迎接客戶(hù),，如有新開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)就幫助復(fù)印身份證,，指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū),，就詢(xún)問(wèn)客戶(hù)辦卡的用途,，如果是等別人匯款的,，就告知客戶(hù)我們建行有免費(fèi)試用短信通業(yè)務(wù),，賬戶(hù)變動(dòng)及時(shí)給你發(fā)信息,，你也可以發(fā)信息查詢(xún)明顯，還可以交話(huà)費(fèi),，如果是附近個(gè)體工商戶(hù)，我們就推薦電子銀行套餐（網(wǎng)上銀行,，手機(jī)銀行,，短信通知）向他們營(yíng)銷(xiāo)我們行的電子銀行,，省時(shí),，省錢(qián),，省力特點(diǎn),；建行e路通,，理財(cái)好輕松,，這句話(huà)非常實(shí)在,，這是一個(gè)我們一位有名的牙醫(yī)給我講的,，這位杜醫(yī)生是我們行的白金級(jí)客戶(hù)，比如說(shuō)買(mǎi)完基金,，賬戶(hù)金就不來(lái)網(wǎng)點(diǎn)了，我們就給客戶(hù)聯(lián)系,，問(wèn)他知道買(mǎi)的產(chǎn)品什么情況嗎?賺了還賠了，他竟然不知道,，說(shuō)太忙了，我到他的診所一看才知道,，他根本就沒(méi)有時(shí)間去銀行辦理業(yè)務(wù),，去看病的都得預(yù)約,，我就告訴他我們行有網(wǎng)上銀行非常適合你的情況,，他說(shuō)我根本不會(huì)上網(wǎng),，我說(shuō)你樓上有電腦,，保證讓你一次還教會(huì)你怎么用錢(qián)生錢(qián)呢,！我?guī)е裴t(yī)生去網(wǎng)點(diǎn)簽約了網(wǎng)上銀行，回來(lái)就教他怎么在網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)金,，而且手續(xù)費(fèi)還打折優(yōu)惠,，怎么轉(zhuǎn)換,，怎么查詢(xún),，賬戶(hù)金怎么買(mǎi)賣(mài),，怎么掛單交易,，告訴他掛單交易睡著覺(jué)就可以賺錢(qián)的，有什么事隨時(shí)給我打電話(huà),，過(guò)了有不到一個(gè)月,，杜醫(yī)生給我打電話(huà)說(shuō)“行e路通,，理財(cái)好輕松”告訴我他的理財(cái)產(chǎn)品大約12%,，比存定期的收益高多了,，等休班要請(qǐng)我酒呢,。我聽(tīng)了心里美滋滋的。我們堅(jiān)信付出就會(huì)有收獲,。

(五)堅(jiān)持差別化營(yíng)銷(xiāo)，完善網(wǎng)銀服務(wù)流程,。

在平時(shí)的工作中我們體會(huì)到，只有注重差別化營(yíng)銷(xiāo),，不斷完善服務(wù)流程，才能取得最佳效果,。當(dāng)客戶(hù)進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn),，來(lái)到大廳取號(hào)或在填單臺(tái)填單時(shí),，首先由大堂經(jīng)理有效識(shí)別客戶(hù)，簡(jiǎn)明扼要介紹一下我行電子銀行產(chǎn)品的功能,，對(duì)匯款客戶(hù)突出使用網(wǎng)銀或手機(jī)銀行手續(xù)費(fèi)打折的優(yōu)惠政策,，先入為主讓客戶(hù)對(duì)電子銀行產(chǎn)品有所了解,，引起客戶(hù)的興趣,；當(dāng)客戶(hù)到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員根據(jù)大堂經(jīng)理的提示,，不失時(shí)機(jī)地進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推薦，耐心細(xì)致的講解,，加上運(yùn)用得當(dāng)?shù)脑?huà)術(shù),，客戶(hù)已經(jīng)很自然地接收,，然后水到渠成辦理簽約手續(xù)；簽約成功后,，柜員呼號(hào)大堂經(jīng)理帶客戶(hù)到電子銀行演示區(qū)現(xiàn)場(chǎng)激活，仔細(xì)為客戶(hù)講解和演示產(chǎn)品使用方法和注意事項(xiàng),，并告知客戶(hù)使用過(guò)程中遇到任何問(wèn)題可以隨時(shí)聯(lián)系，從而解除了客戶(hù)的后顧之憂(yōu),。對(duì)個(gè)人高端客戶(hù)和企業(yè)網(wǎng)銀客戶(hù),，我們十分重視售后服務(wù),，經(jīng)常通過(guò)電話(huà)聯(lián)系等方式進(jìn)行回訪,，有的還要實(shí)行上門(mén)服務(wù)。如今年7月中旬的一天,，天氣特別炎熱，中午下班后網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理衡亮剛到家樓下,，接到一位魯南玻璃城的季經(jīng)理的電話(huà)，說(shuō)他的電腦重做系統(tǒng)了,，企業(yè)網(wǎng)上銀行用不了,，最近玻璃漲價(jià),，急著往外地匯款，否則這筆生意可能就做不成了,，銀行對(duì)公柜臺(tái)也下班了,，問(wèn)能不能讓公司去車(chē)到銀行去接接你,，來(lái)公司給處理一下,。衡亮深深知道對(duì)客戶(hù)來(lái)講時(shí)間就是金錢(qián)，時(shí)間就是效率,，第一反應(yīng)就是請(qǐng)你在公司等著,，不要來(lái)接我,，路上耽誤時(shí)間，我直接開(kāi)車(chē)去你公司,；掛了電話(huà),，調(diào)頭就奔魯南玻璃城去,，近半個(gè)小時(shí)的路程到了季經(jīng)理的公司，季經(jīng)理早在大門(mén)口焦急的等待了,，說(shuō)了好多客氣話(huà),，我馬上就給客戶(hù)下載企業(yè)網(wǎng)銀簽名通,，就是下載不成功,，馬上意識(shí)到可能是intrnet選項(xiàng)--安全—activex控件與插件被禁用的原因。處理完畢后下載安裝成功,，季經(jīng)理馬上安排財(cái)務(wù)人員匯款,，款匯出去后季經(jīng)理馬上與客戶(hù)取得聯(lián)系,，讓客戶(hù)查看匯款到了嗎,？客戶(hù)說(shuō)剛收到短信，款已到合作愉快,，季經(jīng)理的臉上露出了喜悅,，說(shuō)真的謝謝你了衡經(jīng)理,，你今天幫了我大忙了,，我們公司以前在其他行的網(wǎng)上銀行有問(wèn)題他們都是讓打客服電話(huà)的,，你們能在休息的時(shí)間又開(kāi)著自己的車(chē)來(lái)馬上幫我們公司解決了問(wèn)題，又是請(qǐng)吃飯,，又是給加油，都被我婉言拒絕了,。就對(duì)季經(jīng)理講“想客戶(hù)之所想,，急客戶(hù)之所急”是我們建行人應(yīng)具備的素質(zhì),。

后來(lái)，作為魯南玻璃城企業(yè)協(xié)會(huì)的秘書(shū)長(zhǎng),，滿(mǎn)懷感激之情的季經(jīng)理把他所在玻璃城的企業(yè)給我們建行進(jìn)行了推薦,。后有六家企業(yè)經(jīng)季經(jīng)理的從中牽線(xiàn),，落戶(hù)我們大同路分理處,，同時(shí)開(kāi)通了企業(yè)高級(jí)網(wǎng)銀，企業(yè)短信通知,，進(jìn)一步提高了客戶(hù)對(duì)我行的滿(mǎn)意度和忠誠(chéng)度,。

同時(shí),，針對(duì)中高端客戶(hù)及個(gè)體私企業(yè)資金往來(lái)頻繁，我們對(duì)其重點(diǎn)推介網(wǎng)上銀行/手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬與短信提醒功能,，突出宣傳“足不出戶(hù)辦業(yè)務(wù)、享受優(yōu)惠價(jià)格,、實(shí)時(shí)監(jiān)控賬戶(hù)狀況”三大特點(diǎn),，取得良好效果。為充分挖掘客戶(hù)資源,，全面實(shí)行捆綁式營(yíng)銷(xiāo),，提高營(yíng)銷(xiāo)技巧,，確保大堂制勝，采取大堂經(jīng)理,，客戶(hù)經(jīng)理和員工立體互動(dòng)營(yíng)銷(xiāo),，確保成功率。主動(dòng)推介網(wǎng)上銀行,、手機(jī)銀行,、銀信通業(yè)務(wù)，從而提高營(yíng)銷(xiāo)成功率,，確?！盃I(yíng)銷(xiāo)一戶(hù)、教會(huì)一戶(hù),、開(kāi)通一戶(hù)”,。

(六)堅(jiān)持柔性激勵(lì)，打造卓越奮進(jìn)團(tuán)隊(duì),。

是講求柔性激勵(lì),，打造卓越團(tuán)隊(duì)。激勵(lì)與表?yè)P(yáng)是前進(jìn)的動(dòng)力,。每天的晨會(huì)上,，銷(xiāo)售冠軍不僅受到口頭表?yè)P(yáng)，得到一張表?yè)P(yáng)卡,，還能得到網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理頒發(fā)的小禮品,，這樣的表?yè)P(yáng)不僅能立即鼓舞士氣，還讓大家一天都精神振奮,。從第一個(gè)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)開(kāi)始,，分理處營(yíng)業(yè)大廳里隨時(shí)都閃現(xiàn)著網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的身影,，一個(gè)會(huì)意的手勢(shì),，一個(gè)小小的鼓勵(lì)，一次對(duì)后進(jìn)員工的指導(dǎo),，都在激勵(lì)著大家營(yíng)銷(xiāo),、營(yíng)銷(xiāo)、再營(yíng)銷(xiāo),。柔性激勵(lì)措施的實(shí)施,，極大調(diào)動(dòng)了員工的營(yíng)銷(xiāo)熱情，呈現(xiàn)出“比,、學(xué),、幫、敢,、超”的營(yíng)銷(xiāo)氛圍,。正是靠著團(tuán)隊(duì)的力量,，我們完成了一個(gè)個(gè)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)，實(shí)現(xiàn)了一個(gè)又一個(gè)新的跨越,。

根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)尚,、便捷和高效的特點(diǎn)，我們以網(wǎng)上銀行為重點(diǎn),，圍繞網(wǎng)上銀行有針對(duì)性地開(kāi)展了一系列提質(zhì)增收的數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),，搜集整理了轄內(nèi)個(gè)人高中端客戶(hù)進(jìn)行精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)、定向營(yíng)銷(xiāo)和捆綁營(yíng)銷(xiāo),，組成營(yíng)銷(xiāo)小組深入各企業(yè)及單位積極營(yíng)銷(xiāo),，做到“人人頭上有任務(wù)，個(gè)個(gè)身上有擔(dān)子”,，全分理處無(wú)論是負(fù)責(zé)人還是員工,，都認(rèn)識(shí)到了電子銀行產(chǎn)品銷(xiāo)售的重要性，實(shí)現(xiàn)了由“要我營(yíng)銷(xiāo)”向“我要營(yíng)銷(xiāo)”的意識(shí)轉(zhuǎn)變,，領(lǐng)導(dǎo)帶頭,，全員參與，全員營(yíng)銷(xiāo),、主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo),，柜員周末營(yíng)銷(xiāo)已成普遍現(xiàn)象，全員參與,，聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo),，將電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)推向新的高潮。

在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中不進(jìn)則退,，慢進(jìn)也是退,。在競(jìng)爭(zhēng)激烈的環(huán)境下，如何創(chuàng)新產(chǎn)品,、創(chuàng)新服務(wù)成為各家銀行提升競(jìng)爭(zhēng)力的有力資本,。目前，全行上下都在大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù),，我們大同路分理處雖然做出了點(diǎn)滴成績(jī),，但與上級(jí)行要求相比，與其他先進(jìn)行相比,，還有一定差距,，這也正是我們繼續(xù)前進(jìn)的動(dòng)力。在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展中,，取人之長(zhǎng),，補(bǔ)己所短，積極進(jìn)取,，團(tuán)結(jié)拼搏,，爭(zhēng)取在上級(jí)行開(kāi)展的各項(xiàng)競(jìng)賽活動(dòng)中取得更加優(yōu)異的成績(jī),，為我行電子銀行業(yè)務(wù)的超常規(guī)做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇三

自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針,、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部,、市場(chǎng)客戶(hù)部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個(gè)職能部室,，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室,。轄屬營(yíng)業(yè)部,、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處,、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè),、,、、,、,、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,，其中長(zhǎng)期合同工人,，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約,，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí),、職責(zé)明確,、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高,。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí),，＃＃年以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次,，今年以來(lái),，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所,、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。

握國(guó)家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3,、針對(duì)本行實(shí)際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了,、,、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì),、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰人次,，金額元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

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銀行合規(guī)工作報(bào)告篇四

各位代表：

一,、加強(qiáng)基層工會(huì)建設(shè)促進(jìn)企業(yè)發(fā)展,。抓好基層工會(huì)組織整頓建設(shè)工作，使工會(huì)組織建設(shè)規(guī)范化,、制度化,。堅(jiān)持不懈地開(kāi)展職工之家建設(shè)活動(dòng)，增強(qiáng)基層工會(huì)組織活力,，提高工會(huì)工作整體水平,，使工會(huì)組織在改革、發(fā)展,、穩(wěn)定大局中更好地發(fā)揮作用,，促進(jìn)了郵儲(chǔ)銀行的改革和發(fā)展。職工之家建設(shè)活動(dòng)深入持久,，工會(huì)工作年初有計(jì)劃,，年中有檢查，年末有總結(jié),，在深入建好“大家”的同時(shí),，建好職工的“小家”,，全行共5個(gè)工會(huì)小組，好的或比較好的工會(huì)小組達(dá)90％以上,，會(huì)員和職工群眾對(duì)工會(huì)的信任率達(dá)90％以上,。

二、把維護(hù)職工合法權(quán)益貫穿到工會(huì)工作的各個(gè)方面,。根據(jù)《職代會(huì)條例實(shí)施細(xì)則》,，支行工會(huì)將進(jìn)一步抓好職代會(huì)各項(xiàng)職能的落實(shí)，堅(jiān)持和完善職工代表大會(huì)制度,，每年定期召開(kāi)一次職代會(huì),，企業(yè)中的重大決策，均由職代會(huì)審議通過(guò),，貫徹職代會(huì)五項(xiàng)職權(quán),，充分行使職工代表的權(quán)力，全員參與企業(yè)民主管理,，民主監(jiān)督,，對(duì)企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)實(shí)行民主評(píng)議，在企業(yè)民主管理上實(shí)行黨政工齊抓共管,。同時(shí)推進(jìn)行務(wù)公開(kāi),，確保職工的知情權(quán)。在維護(hù)職工經(jīng)濟(jì)利益時(shí),，把職工關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題作為維權(quán)的切入點(diǎn),。每年為每個(gè)職工入意處保險(xiǎn)100元。堅(jiān)持走訪慰問(wèn)制度,，今年走訪一線(xiàn)職工13人/次,，每人送上價(jià)值500元的慰問(wèn)品，探望生病員工2名,。為解決員工居住分散,，中午生活不好安排等困難，通過(guò)聯(lián)系辦理員工伙食團(tuán),，補(bǔ)發(fā)午餐,、交通、水電費(fèi)為員工辦好事,。

三,、緊緊圍繞企業(yè)的中心工作，針對(duì)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的難點(diǎn),、重點(diǎn),，積極開(kāi)展各種勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)。在郵政儲(chǔ)蓄短途攻關(guān)賽中,，工會(huì)配合行政領(lǐng)導(dǎo),，做到全員發(fā)動(dòng),，不漏死角，倡導(dǎo)正向激勵(lì)機(jī)制,，每個(gè)職工都能以企業(yè)的效益為中心,，千方百計(jì)的完成任務(wù)，尤其是機(jī)關(guān)后臺(tái)員工起到了表率的作用,，使競(jìng)賽活動(dòng)取得了令人滿(mǎn)意的結(jié)果,。截止到12月31日郵儲(chǔ)累計(jì)余額達(dá)1.6億元,，凈增額達(dá)5000萬(wàn)元,。公司業(yè)務(wù)余額達(dá)到1.35億元，超分行計(jì)劃3500萬(wàn)元,；信貸發(fā)各項(xiàng)貸款,？萬(wàn)元，結(jié)余,？萬(wàn)元,，完成分行計(jì)劃的？,。全行三大收入指標(biāo)圓滿(mǎn)完成任務(wù),，取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益。

四,、與節(jié)日,、紀(jì)念日及企業(yè)的中心工作相結(jié)合，在抓好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的同時(shí),，組織開(kāi)展各種有益于職工身心健康的文體活動(dòng),。今年開(kāi)展了慶“三八”女工綜合知識(shí)競(jìng)賽；,、國(guó)慶節(jié)員工趣味體育活動(dòng),，我與銀行共成長(zhǎng)演講比賽、組織開(kāi)展了職工紅色教育基地參觀活動(dòng),，職工黨員聯(lián)歡會(huì),。活動(dòng)的舉辦增強(qiáng)了企業(yè)的凝聚力,，也充分調(diào)動(dòng)了職工工作的積極性,，密切了員工關(guān)系，提高了工作效率,。

五,、我行工會(huì)組織建全，受支部重視,，行政支持,，能夠獨(dú)立負(fù)責(zé)地開(kāi)展工作,，充分發(fā)揮了經(jīng)審委員會(huì)、女職工委員會(huì)的作用,，分工明確,，各盡其職，團(tuán)結(jié)進(jìn)取,，有較強(qiáng)的戰(zhàn)斗力,。工會(huì)領(lǐng)導(dǎo)在職工中享有較高的威信，主動(dòng)為職工分憂(yōu)解愁,，職工認(rèn)可率在90％以上,。近年來(lái)無(wú)企業(yè)職工集訪、上訪事件的發(fā)生,。今年工會(huì)工作思路今年已順利地渡過(guò),，為了更好地發(fā)揮支行工會(huì)會(huì)員的積極性，密切員工關(guān)系,，合力發(fā)展各項(xiàng)生產(chǎn)任務(wù),。支行工作制定了以下工作措施：

一、每個(gè)季度召開(kāi)一次職工聯(lián)歡會(huì),，全年召開(kāi)四次職工聯(lián)歡會(huì),。

二、每個(gè)季度召開(kāi)一次工會(huì)委員工作會(huì),，就職工思想動(dòng)態(tài)和生產(chǎn)生活中存在的問(wèn)題進(jìn)行匯總梳理,，及時(shí)形成文件提交行務(wù)會(huì)處理解決。

三,、堅(jiān)持走訪職工家庭制度和慰問(wèn)一線(xiàn)職工活動(dòng),，統(tǒng)籌安排“三“五四”青年節(jié)、八”婦女節(jié),、,、“元旦”“國(guó)慶”節(jié)的慶祝活動(dòng),。四,、進(jìn)一步完善工會(huì)小組的建章立規(guī)、各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的組建,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇五

轉(zhuǎn)眼間從競(jìng)聘大堂經(jīng)理到現(xiàn)在算起已經(jīng)一年多了,時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng),，說(shuō)短也不短。

這段時(shí)間讓我對(duì)于大堂經(jīng)理的工作有了更加深入的了解,，也讓我通過(guò)自身的學(xué)習(xí),、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提升了自己的業(yè)務(wù)技能和技巧,，更加勝任自己正在從事的這個(gè)崗位工作,。特別是最近這一季度,，我作為工商銀行一名普通員工，親身感受了工商銀行股改給我們的日常工作帶來(lái)了巨大變化.二級(jí)考核分配帶來(lái)的崗位分工和收入分配的顯著變化,。xx年末,，行里設(shè)立大堂經(jīng)理這個(gè)重要崗位,報(bào)名并經(jīng)行內(nèi)的選聘有幸被調(diào)動(dòng)至大林橋支行擔(dān)任大堂經(jīng)理工作。從一名柜面員工轉(zhuǎn)到原先從未接觸過(guò)的崗位,在領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心,、同事的幫助指導(dǎo),，通過(guò)學(xué)習(xí)探索我很快渡過(guò)了起初的不適應(yīng)，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中,。

面對(duì)本市金融市場(chǎng)日漸強(qiáng)大的趨勢(shì),希望以服務(wù)為切入點(diǎn)打出一個(gè)差異化,從而增強(qiáng)我行在同業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),這對(duì)于全面拓展我行業(yè)務(wù)有著重要的意義.而大堂經(jīng)理的一言一行通常會(huì)第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注.因此要求綜合素質(zhì)必須相當(dāng)高,首先要求對(duì)銀行金融產(chǎn)品`業(yè)務(wù)知識(shí)比較熟悉和專(zhuān)業(yè)了解,能夠在第一時(shí)間對(duì)客戶(hù)進(jìn)行解釋和宣傳;然后在服務(wù)禮儀上要做到熱情大方,主動(dòng)規(guī)范,而且要處事機(jī)敏,能夠隨機(jī)應(yīng)變.

"客戶(hù)是我們的衣食父母",服務(wù)的目的就是讓客戶(hù)滿(mǎn)意,從而提高客戶(hù)的忠誠(chéng)度.重視和尊重來(lái)我行辦理業(yè)務(wù)的每一位客戶(hù),能夠細(xì)心地記住并且準(zhǔn)確地稱(chēng)呼經(jīng)常來(lái)我行的客戶(hù)姓名,這等于給予了客戶(hù)一個(gè)巧妙而有效的贊美.而客戶(hù)對(duì)我的稱(chēng)呼也是有其一定的理由.有一次早晨,剛到單位,正在打掃衛(wèi)生,突然,，從自助區(qū)傳來(lái)了一聲大叫：“喂！服務(wù)員,！快來(lái),！”我一個(gè)箭步?jīng)_了過(guò)去,，一位客戶(hù)指著取款機(jī)上卡著的兩張鈔票,，著急地對(duì)我說(shuō)：“服務(wù)員，怎么回事,？我還沒(méi)弄好呢,，怎么就取不了了?！蔽已杆?gòu)娜】顧C(jī)上拉下這兩張鈔票,幫他繼續(xù)操作,這時(shí),，客戶(hù)緊張的心情不見(jiàn)了。

稱(chēng)呼我服務(wù)員的客戶(hù),，一定是想讓我為他們提供最快,，最好的服務(wù)。

稱(chēng)呼我領(lǐng)班的客戶(hù),，一定是對(duì)我們的服務(wù)有一點(diǎn)點(diǎn)不滿(mǎn),，讓我作為領(lǐng)班來(lái)主持一下公道。

稱(chēng)呼我經(jīng)理的客戶(hù),，一定是對(duì)我們的服務(wù)很滿(mǎn)意,，鼓勵(lì)繼續(xù)保持。因?yàn)槲覀兯目蛻?hù)大多是街坊,，熟面孔,，對(duì)我們十分信任，我們也經(jīng)常為他們做理財(cái)規(guī)劃,。

稱(chēng)呼我?guī)煾档目蛻?hù),，一定想讓我成為他最貼心的人。

稱(chēng)呼我阿姨的客戶(hù),，一定把我當(dāng)成了她的家長(zhǎng),，對(duì)我有太多的依賴(lài),。這主要是離我們不遠(yuǎn)處一所學(xué)校的學(xué)生。

稱(chēng)呼我姑娘的客戶(hù),，一般對(duì)我十分親近,，拿我當(dāng)成了自己的孩子，希望我能把他們照顧得無(wú)微不至,。他們大多是老年人,。

大堂經(jīng)理的工作內(nèi)容主要是與客戶(hù)交流,了解客戶(hù)的需求,推介適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品,為客戶(hù)提供全方位的服務(wù).最重要的是語(yǔ)言,學(xué)會(huì)適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)用適當(dāng)?shù)恼Z(yǔ)言，找適合的話(huà)與客戶(hù)交流,這需要日積月累逐漸摸索,。有一次,，儲(chǔ)戶(hù)周阿姨早上9：00來(lái)辦理基金業(yè)務(wù)，柜員說(shuō)：“對(duì)不起,，您這基金業(yè)務(wù)要等到9：30以后才能辦理,。”周阿姨情緒有些急,，聲音很大：“干嘛還等到9：30呀,？”我急忙上前說(shuō)：“周阿姨，您先別著急,，我給您解釋?zhuān)捎诨饦I(yè)務(wù)系統(tǒng)與股市的時(shí)間相同,，是周一到周五9：30—15：00，上次您辦基金業(yè)務(wù)時(shí),，我把時(shí)間給您寫(xiě)到信封上了,，您可能給忘了?！敝馨⒁贪研欧饽贸鰜?lái)一看,，還真是，她馬上說(shuō)：“對(duì)不起,，都怪我記性不好,，給你們添麻煩了。不僅如此還要眼觀六路,，耳聽(tīng)八方,。老年客戶(hù)舉著單子左看右看，要適時(shí)遞上老花鏡,；有的客戶(hù)進(jìn)門(mén)東張西望,，要主動(dòng)詢(xún)問(wèn)辦理什么業(yè)務(wù)；有的客戶(hù)在宣傳折頁(yè)欄前找尋,，要上前問(wèn)一句：“您需要什么業(yè)務(wù)的資料,，我來(lái)幫您介紹。”時(shí)刻關(guān)注客戶(hù)需求,。

作為大堂經(jīng)理眼要勤,，客戶(hù)一進(jìn)大廳，要做的第一步就是識(shí)別客戶(hù)身份,，vip,、普通客戶(hù)還是潛力客戶(hù)？在對(duì)客戶(hù)說(shuō)出問(wèn)候語(yǔ)時(shí)就要作出判斷,，以便做好引導(dǎo),。識(shí)別高、低端客戶(hù),，為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供貴賓服務(wù),，為一般客戶(hù)提供基礎(chǔ)服務(wù).眼勤還要時(shí)常關(guān)注柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)情況，一旦柜臺(tái)需要幫助,，要第一時(shí)間觀察到,密切留意,，協(xié)助柜員做好客戶(hù)的工作。

我作為一名大堂經(jīng)理深刻地感受到僅憑原來(lái)的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)知識(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能夠滿(mǎn)足客戶(hù)的需要,，必須繼續(xù)進(jìn)行金融知識(shí)和交際禮儀等方面的學(xué)習(xí),。因?yàn)閷?shí)際工作中要根據(jù)客戶(hù)需求，主動(dòng)客觀地向客戶(hù)推介,、營(yíng)銷(xiāo)本行先進(jìn),、方便,、快捷的金融產(chǎn)品和交易方式,、方法，為客戶(hù)當(dāng)好理財(cái)參謀.利用大堂這塊陣地,，廣泛收集市場(chǎng)信息和客戶(hù)信息,，充分挖掘重點(diǎn)客戶(hù)資源，記錄重點(diǎn)客戶(hù)服務(wù)信息,，用適當(dāng)?shù)姆绞脚c重點(diǎn)客戶(hù)建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的關(guān)系,不僅如此,還要調(diào)解爭(zhēng)議,，快速,、妥善地處理客戶(hù)提出的建議與意見(jiàn),，避免客戶(hù)與柜員發(fā)生直接爭(zhēng)執(zhí).

特別是這次去興化行取經(jīng)的過(guò)程中,我發(fā)現(xiàn)自己做得遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,關(guān)于一些細(xì)節(jié)方面的問(wèn)題我覺(jué)得人家想得比我周到,雖然早上開(kāi)水也是先倒給先進(jìn)區(qū)的員工,但是跟員工之間的互動(dòng)卻沒(méi)有人家做得到位,這一點(diǎn)要在以后的工作中進(jìn)一步加強(qiáng).

還有人家王經(jīng)理說(shuō)的:"。

舍己為公帶頭干,窮所有的熱情,窮所有的精力,將客戶(hù)的滿(mǎn)意度時(shí)刻裝在心中"這種極其認(rèn)真負(fù)責(zé)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)讓我覺(jué)得非常感概:我的年紀(jì)比人家輕,更應(yīng)該有沖勁,更應(yīng)該有時(shí)間磨練自己,鍛煉自己.

時(shí)代在變,、環(huán)境在變,，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著,，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,，這都需要我跟著形勢(shì)而改變,。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧,，適應(yīng)周?chē)h(huán)境的變化,，提高自己的履職能力,，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的大堂經(jīng)理.當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,，我會(huì)在今后的工作,、學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,，發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處,，彌補(bǔ)不足。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇六

各位股東：

今天,，我們召開(kāi)xx銀行20xx年度股東大會(huì),，主要任務(wù)是審議董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告,，確定我行20xx年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,。經(jīng)過(guò)一年多摸索和經(jīng)驗(yàn)積累，我相信通過(guò)大家的共同探討,、共同努力,，我們一定能夠形成一致的工作思路，凝聚起開(kāi)拓奮進(jìn)的創(chuàng)業(yè)勁頭,，找準(zhǔn)發(fā)展方向,，為我行加快業(yè)務(wù)拓展，提升社會(huì)認(rèn)可度,，提高市場(chǎng)影響力,。下面，我代表董事會(huì)做工作報(bào)告,，請(qǐng)予審議,。

一、20xx年整體經(jīng)營(yíng)情況,。

在地方政府的關(guān)心支持下,，在銀監(jiān)部門(mén)、人民銀行的指導(dǎo)監(jiān)督下,，在主發(fā)起行和各位股東的幫助下,，20xx年xx銀行有效地應(yīng)對(duì)了各種不利因素并取得良好的發(fā)展成效。按照章程賦予的職責(zé),，董事會(huì)及全體成員圍繞可持續(xù)科學(xué)發(fā)展主題和建設(shè)現(xiàn)代化社區(qū)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo),，帶領(lǐng)員工以特色服務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo),、業(yè)績(jī)激勵(lì),、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面為工作重點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了服務(wù)能力和市場(chǎng)影響力的雙提高。資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng),，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制有力,，實(shí)現(xiàn)良好的經(jīng)營(yíng)效益。

（一）存貸規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大,，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定態(tài)勢(shì),。

截至20xx年底，本行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到xx億元,，同比增加xx萬(wàn)元,，增長(zhǎng)15.22%；負(fù)債xx億元,，同比增加xx萬(wàn)元,，增長(zhǎng)18.16%；所有者權(quán)益xx億元,，同比增加xx萬(wàn)元,，增長(zhǎng)8.73%。各項(xiàng)存款余額xx億元,，同比增加xx萬(wàn)元,，增長(zhǎng)18.19%，其中活期存款余額同比增加11.57%,，定期存款余額同比增加1162.98%,，存款穩(wěn)定性增強(qiáng)，結(jié)構(gòu)更趨合理,；各項(xiàng)貸款余額增加xx億元,，同比增加xx億元，增長(zhǎng)746.27%,。信貸風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,，實(shí)現(xiàn)貸款余額及貸款不良率雙零。其他風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管主要指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)并得到進(jìn)一步夯實(shí),。

（二）業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化，服務(wù)功能日趨完善,。

去年,，在宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)蘇緩慢，金融市場(chǎng)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們堅(jiān)持以客戶(hù)為中心,，針對(duì)社區(qū)日益多元化、高端化的金融服務(wù)需求,，積極轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)思路,、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、進(jìn)一步完善服務(wù)功能。通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù),，加大產(chǎn)品創(chuàng)新和運(yùn)用,，加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化，進(jìn)一步提高對(duì)市場(chǎng)的反應(yīng)速度,，提升對(duì)客戶(hù)的服務(wù)水平,，為未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。銀行卡,、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)得到推廣,，有針對(duì)性地推出了xx、xx等新型小貸產(chǎn)品,，有效滿(mǎn)足當(dāng)?shù)匦∥⑵髽I(yè)的融資需求,。截至20xx年末，儲(chǔ)蓄客戶(hù)xx戶(hù),，對(duì)公客戶(hù)xx戶(hù),，同比分別增加xx戶(hù)和xx戶(hù)。三農(nóng)和小微企業(yè)貸款余額xx億元,，占貸款總額的76.05%,，同比提高767.58%。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元,，與去年同期相比,，中間業(yè)務(wù)占營(yíng)業(yè)收入的比率提高接近一個(gè)百分點(diǎn)。

（三）經(jīng)營(yíng)成本逐步下降,，綜合盈利穩(wěn)步增長(zhǎng),。

作為一家新成立的銀行，初期不可避免會(huì)產(chǎn)生成本費(fèi)用較高,，財(cái)務(wù)收入較低的問(wèn)題,，為此，我行把提高財(cái)務(wù)收支質(zhì)量,、保障可持續(xù)性發(fā)展列為工作重點(diǎn),。一方面，加強(qiáng)資金成本控制,，通過(guò)提高成本管理水平的手段控制各項(xiàng)費(fèi)用支出,；另一方面，大力開(kāi)拓存貸款業(yè)務(wù),，擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模,，增加業(yè)務(wù)收入，努力提高資本回報(bào)率,。20xx年,，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入xx萬(wàn)元,，同比增長(zhǎng)979.61%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)xx萬(wàn)元,；資本利潤(rùn)率為6.86%,，同比提高12.33個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí),，得益于對(duì)資金成本和管理成本的有效控制,，成本費(fèi)用水平呈持續(xù)下降趨勢(shì)，成本費(fèi)用率為62.63%,，同比降低32個(gè)百分點(diǎn),；成本費(fèi)用利潤(rùn)率為99.29%，遠(yuǎn)超僅為30%左右的同業(yè)平均水平,。20xx年末資本凈額xx億元,，同比增加xx萬(wàn)元，增長(zhǎng)10.02%,，實(shí)現(xiàn)資本的保值增值,，20xx年末資本充足率達(dá)到61.27%；核心資本充足率60.23%,。

（四）強(qiáng)化各項(xiàng)管理制度,，有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)。

在加快發(fā)展的同時(shí),，正確把握風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展的辯證關(guān)系,，強(qiáng)化制度建設(shè)，制訂各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)指引,，努力建立分工合理,、職責(zé)明確、相互制約的信用風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理,、合規(guī)運(yùn)行、服務(wù)發(fā)展三項(xiàng)能力,，切實(shí)做到在防控風(fēng)險(xiǎn)的前提下促進(jìn)發(fā)展,，為我行的健康、持續(xù)發(fā)展提供保障,。一是根據(jù)國(guó)家宏觀政策和市場(chǎng)變化,，及時(shí)調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)和投放導(dǎo)向，強(qiáng)化信貸政策前瞻性,、針對(duì)性、有效性,；二是完善授信審批及合規(guī)運(yùn)行管理機(jī)制,，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)流程,，強(qiáng)化過(guò)程管理和關(guān)鍵點(diǎn)管理，提升授信管理水平,，嚴(yán)控信用風(fēng)險(xiǎn),；三是加強(qiáng)貸后管理，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，及時(shí)處理，加大防控力度,，加快問(wèn)題貸款清收處置力度,，確保重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，全面提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量,；四是提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、評(píng)估水平，合理配置資金,，引導(dǎo)信貸資源向低風(fēng)險(xiǎn),、高收益業(yè)務(wù)配置。截至20xx年底,，貸款撥備覆蓋率大于150%,，撥備充足率達(dá)到115%，均高于監(jiān)管要求,。

二,、20xx年的發(fā)展規(guī)劃。

當(dāng)前銀行業(yè)的外部發(fā)展環(huán)境在不斷變化中,，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不確定性,，資本監(jiān)管剛性加強(qiáng)，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)新變化和傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)方式產(chǎn)生的問(wèn)題都會(huì)對(duì)本行的發(fā)展帶來(lái)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),，本行要形成可持續(xù)發(fā)展的能力面臨著許多困難：一是加快發(fā)展與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)之間的矛盾,。當(dāng)前本行剛剛起步，業(yè)務(wù)規(guī)模小,，市場(chǎng)知名度低,，金融服務(wù)滲透力低，特別是業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,、人才儲(chǔ)備,、后臺(tái)技術(shù)支持不足，造成綜合服務(wù)能力與國(guó)有和大型股份制商業(yè)銀行存在較大差距,。二是經(jīng)營(yíng)機(jī)制建設(shè)處在起步階段,，內(nèi)部管理水平亟待提高。如何按現(xiàn)代金融企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建適合自身實(shí)際的科學(xué)有效的經(jīng)營(yíng)機(jī)制,，更好解決業(yè)務(wù)發(fā)展中的深層矛盾,完善金融服務(wù),，建立風(fēng)險(xiǎn)管理,、激勵(lì)約束機(jī)制還有大量的工作要完成。三是員工的綜合素質(zhì)有待提高,。由于本行的員工大多剛剛從事金融工作,，專(zhuān)業(yè)積累少，工作經(jīng)驗(yàn)不足,，相當(dāng)部分管理人員和臨柜員工業(yè)務(wù)技能與業(yè)務(wù)發(fā)展的要求差距大,，工作效果與實(shí)際要求相差甚遠(yuǎn)。四是今年信貸需求和信用風(fēng)險(xiǎn)防控壓力大,。20xx年經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)總體上仍將嚴(yán)峻復(fù)雜,，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇存在不穩(wěn)定性、不確定性,，中小微企業(yè)資金緊張的趨勢(shì)在短時(shí)間難以改變,，信貸風(fēng)險(xiǎn)防控任務(wù)加大。

根據(jù)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管會(huì)議精神,，為推動(dòng)各項(xiàng)工作有序高效運(yùn)轉(zhuǎn),，進(jìn)一步提高xx銀行品牌知名度和社會(huì)影響力，20xx年xx銀行總體工作思路是：

以差異化經(jīng)營(yíng)和特色服務(wù)為主線(xiàn),，進(jìn)一步完善經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制,，提高整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)xx銀行健康,、快速發(fā)展,。依托本地產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的戰(zhàn)略機(jī)遇，切實(shí)強(qiáng)化基礎(chǔ)金融服務(wù)的能力,，通過(guò)加快機(jī)構(gòu)擴(kuò)張步伐,，大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，豐富三農(nóng)和小微服務(wù)產(chǎn)品,，整合內(nèi)外資源,，全面提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和社區(qū)金融服務(wù)能力。

主要發(fā)展目標(biāo)：

一是業(yè)務(wù)發(fā)展：20xx年計(jì)劃各項(xiàng)存款凈增長(zhǎng)xx億元,，同比增長(zhǎng)40.82％,，年底存款總額達(dá)到xx億元；增加各項(xiàng)貸款投放量xx億元,，同比增長(zhǎng)37.04％,，年底貸款余額達(dá)到xx億元，其中三農(nóng)和小微企業(yè)貸款達(dá)到兩個(gè)不低于的要求,。提高中間業(yè)務(wù)的比重,，開(kāi)發(fā)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，拓寬收入渠道,，爭(zhēng)取中間業(yè)務(wù)收入有較大幅度的增長(zhǎng),。

二是財(cái)務(wù)收支：20xx年實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)總收入xx萬(wàn)元,，同比增長(zhǎng)52.28％,，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)xx萬(wàn)元,，凈利潤(rùn)xx萬(wàn)元，同比分別增長(zhǎng)25.46％和47.49％,，資產(chǎn)費(fèi)用率增速低于資產(chǎn)利潤(rùn)率,，財(cái)務(wù)收入增長(zhǎng)率高于財(cái)務(wù)支出增長(zhǎng)率。

三是資產(chǎn)質(zhì)量：繼續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作,，不良貸款余額控制在xx萬(wàn)元以下,；單戶(hù)貸款集中度控制在10％以下；貸款撥備覆蓋率和貸款撥備率分別保持在150％,、100％以上,；資本充足率和核心資本充足率繼續(xù)控制在符合監(jiān)管要求的合理范圍內(nèi)；在保證流動(dòng)性的前提下降低頭寸占用,、提高存貸比,，避免資金閑置浪費(fèi)。

為實(shí)現(xiàn)上述發(fā)展目標(biāo)和任務(wù),，20xx年我們將著力抓好七方面工作：

（一）完善法人治理,，提升總體決策水平。

董事會(huì)將按照銀監(jiān)會(huì)的《關(guān)于進(jìn)一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見(jiàn)》精神,，以制度建設(shè)為核心加強(qiáng)法人治理,，保證治理的有效性，狠抓制度執(zhí)行與落實(shí),。繼續(xù)完善三會(huì)一層治理架構(gòu),，強(qiáng)化自身組織建設(shè)，提升董事履職能力,。按照發(fā)揮特長(zhǎng),、專(zhuān)業(yè)匹配的要求，相應(yīng)調(diào)整各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)成員,，促進(jìn)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事效率和質(zhì)量的不斷提高,。進(jìn)一步規(guī)范和優(yōu)化各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)和董事會(huì)辦公室的工作細(xì)則，建立適應(yīng)高效管理和穩(wěn)健快速發(fā)展要求的運(yùn)行機(jī)制,，提高工作效率和履職質(zhì)量,，全面提升我行的決策水平和管理能力。在發(fā)揮戰(zhàn)略核心決策作用方面,，董事會(huì)將以戰(zhàn)略的眼光和寬闊的視野,，對(duì)復(fù)雜經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和未來(lái)發(fā)展進(jìn)行深入研究，結(jié)合自身的資本實(shí)力,、地緣優(yōu)勢(shì),、管理能力,、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和人力資源狀況，制定戰(zhàn)略發(fā)展步驟,，保證戰(zhàn)略規(guī)劃的現(xiàn)實(shí)性,、操作性和科學(xué)性。同時(shí)積極把握發(fā)展機(jī)遇,，及時(shí)作出重大決策,，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速、穩(wěn)健發(fā)展,。

（二）深化經(jīng)營(yíng)機(jī)制建設(shè),，持續(xù)打造特色化經(jīng)營(yíng)。

深化金融體制改革,，要求必須對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)制進(jìn)行創(chuàng)新,，通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制創(chuàng)新帶動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，以差異化,、特色化的經(jīng)營(yíng)方式應(yīng)對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),。為此，必須做到以下幾點(diǎn)：一是加快產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā),，使金融產(chǎn)品更切合本地市場(chǎng)的實(shí)際需求,，更符合我行基層零售銀行的市場(chǎng)定位，更貼近基層社區(qū)和三農(nóng),；二是加大廣告宣傳力度,，利用電視、報(bào)刊,、政府組織的活動(dòng)等積極宣傳我行與客戶(hù)相知,、相融、共同成長(zhǎng)的理念,；三是加強(qiáng)客戶(hù)細(xì)分,，根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際需求提供相同而有區(qū)別的特色化服務(wù)方案；四是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,，借鑒其他商業(yè)銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)加快流程改造步伐,，構(gòu)建系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化,、規(guī)范化的業(yè)務(wù)管理流程,；五是大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，提高新興業(yè)務(wù)收入貢獻(xiàn)和中間業(yè)務(wù)收入占比,；六是組建一支專(zhuān)業(yè)化的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍,，實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理等級(jí)制，按照貢獻(xiàn)實(shí)行不同的薪酬系數(shù)，逐步加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度,。

（三）落實(shí)績(jī)效考核機(jī)制,，激發(fā)員工主觀能動(dòng)性。

為充分發(fā)揮員工的工作積極性和主觀能動(dòng)性,，我行將建立以利潤(rùn)和風(fēng)險(xiǎn)為核心的績(jī)效考評(píng)機(jī)制,，員工薪酬待遇與獎(jiǎng)勵(lì)直接與業(yè)績(jī)掛鉤。通過(guò)績(jī)效管理體系的不斷改進(jìn)完善,，科學(xué)評(píng)價(jià)員工對(duì)公司的貢獻(xiàn),，激發(fā)員工的積極性，使績(jī)效考核機(jī)制成為我行實(shí)施發(fā)展戰(zhàn)略,、規(guī)范內(nèi)部管理、實(shí)現(xiàn)良好業(yè)績(jī)和可持續(xù)發(fā)展的核心動(dòng)力,。建立具有公平性,、激勵(lì)性和競(jìng)爭(zhēng)性的薪酬體系，量化考核標(biāo)準(zhǔn),，適當(dāng)拉開(kāi)各崗位的薪酬差距,，真正體現(xiàn)按崗位工作量、貢獻(xiàn)度及承擔(dān)的責(zé)任大小決定分配,。在企業(yè)發(fā)展的同時(shí),，適當(dāng)提升薪酬水平，優(yōu)化福利體系,，使員工的薪酬水平,、福利待遇與企業(yè)的發(fā)展同步，增強(qiáng)員工的工作熱情與歸屬感,，并使我行薪酬對(duì)外具有足夠的競(jìng)爭(zhēng)力,，吸引更多專(zhuān)業(yè)人才加入我們的團(tuán)隊(duì)。

（四）強(qiáng)化各項(xiàng)管理制度,，切實(shí)防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),。

按照監(jiān)管部門(mén)的要求，結(jié)合自身實(shí)際,，通過(guò)對(duì)現(xiàn)行制度進(jìn)行一次全面徹底的梳理,，有計(jì)劃、按步驟地全面深入落實(shí)各項(xiàng)制度的規(guī)范化,、標(biāo)準(zhǔn)化,。重點(diǎn)關(guān)注并強(qiáng)化各項(xiàng)制度的有效執(zhí)行和嚴(yán)格落實(shí)。一是重點(diǎn)抓好操作風(fēng)險(xiǎn),、信用風(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的防范工作。繼續(xù)完善各項(xiàng)管理制度,，使風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于經(jīng)營(yíng)決策,、資本配置、產(chǎn)品定價(jià),、績(jī)效考核,、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程，從制度源頭上堵住風(fēng)險(xiǎn)漏洞,。二是建立風(fēng)險(xiǎn)管理的事后評(píng)價(jià)機(jī)制,，通過(guò)定期聽(tīng)取風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告，及時(shí)了解和把控總體風(fēng)險(xiǎn),，持續(xù)深入研究并確定可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平,，提高對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估,、監(jiān)測(cè)和控制水平,。三是完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的搭建，明晰職責(zé)分工,，嚴(yán)格落實(shí)問(wèn)責(zé)制,，將風(fēng)險(xiǎn)管控權(quán)利義務(wù)落到實(shí)處。不斷提高內(nèi)部控制水平,，杜絕案件事故的發(fā)生,。四是監(jiān)督經(jīng)營(yíng)層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)要求,，督促經(jīng)營(yíng)層加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查與防控,，積極排查隱患，確保實(shí)現(xiàn)零案件,。五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè),，加強(qiáng)對(duì)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)教育，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的理念,，重視員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，幫助員工樹(shù)立健康向上的正確價(jià)值觀。

（五）加快機(jī)構(gòu)擴(kuò)張步伐,，優(yōu)化服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局,。

推進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，擴(kuò)大服務(wù)覆蓋范圍,。為配合中央關(guān)于推進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展,、深化農(nóng)村改革的重要舉措，我行緊緊把握深化金融改革這一歷史機(jī)遇,，通過(guò)開(kāi)設(shè)網(wǎng)點(diǎn)等方式加快分支機(jī)構(gòu)延伸,，努力實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋轄區(qū)內(nèi)重要鄉(xiāng)鎮(zhèn)，擴(kuò)大服務(wù)范圍，提高社會(huì)影響力,，爭(zhēng)取更多的客戶(hù)資源,，真正將我行建設(shè)成為貼近三農(nóng)和小微企業(yè)的草根銀行，并從根本上解決網(wǎng)點(diǎn)單一的缺陷,，有效避免存款源狹窄,、客戶(hù)數(shù)偏少、存款量波動(dòng)大等存在問(wèn)題,。

（六）推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè),，樹(shù)立良好社會(huì)形象。

大力弘揚(yáng)和培育企業(yè)文化,，扎實(shí)推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè),，樹(shù)立企業(yè)文化是現(xiàn)代企業(yè)靈魂的觀念，使員工逐步認(rèn)識(shí),、認(rèn)知,、認(rèn)同企業(yè)文化，增強(qiáng)員工對(duì)自身團(tuán)隊(duì)身份的認(rèn)同感,、榮譽(yù)感和成就感。同時(shí),，通過(guò)各種媒體和窗口對(duì)外宣傳,、推廣企業(yè)文化，展現(xiàn)我行團(tuán)結(jié)拼搏,、銳意進(jìn)取,、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的企業(yè)精神，將成就顧客夢(mèng)想,、創(chuàng)造股東價(jià)值,、促進(jìn)員工發(fā)展的企業(yè)宗旨貫徹實(shí)施并代代傳承，樹(shù)立良好的社會(huì)形象,，提升品牌知名度,，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值和社會(huì)價(jià)值的共贏。

（七）加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè),，提高團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)素質(zhì),。

人才是企業(yè)最為寶貴的財(cái)富，是企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值的源泉,，金融服務(wù)業(yè)務(wù)具有很強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性,，對(duì)從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)具有很高的要求。對(duì)我行而言,，當(dāng)務(wù)之急是大力培養(yǎng),、引進(jìn)人才，不僅要對(duì)現(xiàn)有員工進(jìn)行專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高他們的綜合素質(zhì),，更要采取更加靈活的政策和機(jī)制,，千方百計(jì)引進(jìn)優(yōu)秀人才，提高經(jīng)營(yíng)管理水平,，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力,。未來(lái)將對(duì)人才的培訓(xùn)和引進(jìn)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)工程，制訂詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并切實(shí)貫徹落實(shí),，秉承以人為本,、人盡其才的用人思想，營(yíng)造公平,、開(kāi)放,、公開(kāi)的用人環(huán)境，加大選拔力度,，為員工發(fā)揮才干,、展示才能提供舞臺(tái)，逐步完善人才結(jié)構(gòu),。

xx銀行成立至今已xx年,，在社會(huì)各界及全體股東的大力支持下取得了一定的成績(jī)，同時(shí)也對(duì)我們未來(lái)的發(fā)展寄予厚望,，董事會(huì)全體成員將堅(jiān)定信心,，克服困難，以高度的使命感和責(zé)任感,，積極探索發(fā)展方式,，加快發(fā)展步伐，為打造xx銀行這面金字招牌而努力奮斗,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇七

今年以來(lái),，根據(jù)上級(jí)行的要求，營(yíng)業(yè)部開(kāi)展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),，這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,，述職如下：

一,、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性,，變經(jīng)營(yíng)管理理念,，樹(shù)立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平,。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),。一是參加動(dòng)員會(huì)后,，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話(huà),，《守則》原文,，并自覺(jué)地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng),。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育活動(dòng),，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí)，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性,。

通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn),、問(wèn)題和案件的發(fā)生,，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大,、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律,。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性,。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

二、執(zhí)行《守則》情況,。

1,、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,。

加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。能從自己的崗位做起,，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2,、嚴(yán)于律己,，率先垂范。

在工作中,、生活中,，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,，自覺(jué)遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律,、法規(guī)，在部門(mén)中講大局,、講原則,、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,，要求同志們做到的,，自己首先做到，要求同志們不做的,，自己堅(jiān)決不做,。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重,，以黨和國(guó)家,、農(nóng)行利益為重。同時(shí),，嚴(yán)格要求本部門(mén)其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,，不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理,，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要解決,。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

3,、加強(qiáng)內(nèi)控管理,，堅(jiān)持兩手抓。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失,。所以,，平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖,，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。

4,、組織實(shí)施本部門(mén)的合規(guī)工作,。

以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工,。在對(duì)照部門(mén)崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,，認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,，及時(shí)整改,。切實(shí)提高部門(mén)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性,，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識(shí),，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平,。

《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分,。在開(kāi)展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí),，一是配合開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，對(duì)照制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為,，合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實(shí)際情況,，對(duì)每種業(yè)務(wù),、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進(jìn)，規(guī)范部門(mén)的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ),。

三、存在問(wèn)題及努力方向,。

對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展：

一是觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠,。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問(wèn)題,。三是部門(mén)作風(fēng)抓得不夠到位,，致使部門(mén)員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好,。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢,、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題,。

在今后工作中，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過(guò)失,，進(jìn)一步解放思想,，轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)管理,，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，努力搞好本職工作,，為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇八

巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席arnoldschilder先生說(shuō)過(guò),，“發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。20xx年,，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門(mén)”文件;20xx年,，該機(jī)構(gòu)公布了對(duì)21個(gè)國(guó)家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實(shí)施狀況的調(diào)查報(bào)告。

調(diào)查結(jié)果表明,，有20個(gè)國(guó)家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,，一些國(guó)家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的一部分。大部分國(guó)家將合規(guī)部門(mén)作為銀行重要風(fēng)險(xiǎn)管控部門(mén),，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性,。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可。調(diào)查報(bào)告指出,，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序,，合規(guī)文化、意識(shí)和培訓(xùn)不足,，不能有效識(shí)別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。報(bào)告指出，合規(guī)建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期持續(xù)的過(guò)程,，必須從各個(gè)方面得到加強(qiáng),。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項(xiàng)需要持續(xù)進(jìn)行的重要工作。早在20xx年,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席就從中國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展角度強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性,。他指出,，“國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人,，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損,，危及公眾對(duì)銀行業(yè)的信心,，大量合規(guī)失效的案例足以說(shuō)明合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)之一,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大,、綜合化和國(guó)際化程度越高,，發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的難度就越大，投入的資源就越多,，花費(fèi)的成本也就越高,。”

根據(jù)銀行監(jiān)管部門(mén)要求,，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對(duì)本行現(xiàn)有的管理制度進(jìn)行梳理,，并報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案,。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析,，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象,，這也成為影響合規(guī)管理實(shí)質(zhì)效果的重要因素,。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例,，進(jìn)行簡(jiǎn)單剖析：

首先,，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個(gè)方面,，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象,。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒(méi)有根據(jù)本行具體流程和特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化,，因而形成“雞肋”制度,，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度,，在總行層面已經(jīng)相對(duì)細(xì)化,，具有較強(qiáng)的可行性，但各個(gè)分支行依然盲目進(jìn)行制度重建,，僅重述總行相關(guān)規(guī)章,，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾,。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,，某些時(shí)效性較強(qiáng)的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長(zhǎng)期性和持續(xù)性,。三是個(gè)別未列入銀監(jiān)會(huì)重點(diǎn)監(jiān)管范疇的制度更新速度慢,，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐不匹配。

其次,，制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營(yíng)環(huán)境,。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個(gè)較長(zhǎng)的周期,。也就是說(shuō),，在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有望設(shè)立并出臺(tái)具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,，否則,，將因?yàn)橹贫冉ㄔO(shè)脫離具體運(yùn)營(yíng)環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如,，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒(méi)有從董事會(huì)層面設(shè)置專(zhuān)門(mén)委員會(huì)和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè),，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)要求,。

最后制度執(zhí)行力不足。例如,，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)審批”。但在具體執(zhí)行過(guò)程中,，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門(mén),、分支機(jī)構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理層通過(guò)之后即進(jìn)入執(zhí)行階段,，并未提交董事會(huì)決議,。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會(huì)審議批準(zhǔn)”的規(guī)定,。

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問(wèn)題,，深刻反映了我國(guó)銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問(wèn)題,。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個(gè)方面改善合規(guī)管理工作,，提高合規(guī)管理水平。

首先,，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專(zhuān)業(yè)性,，更要兼顧全面性。

根據(jù)監(jiān)管要求,，合規(guī)的“規(guī)”,，既包括對(duì)現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和自律組織的規(guī)定,，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度,。也就是說(shuō)，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè),，屬于廣義的范疇,，相對(duì)于合法而言，范圍更廣,，要求更高,，既要合“外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”,。因此,，銀行同業(yè)不僅需立足金融機(jī)構(gòu)的特殊角度，強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè);也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置,，建立完備的合規(guī)制度體系,。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度,，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù),、各后臺(tái)部門(mén),、各分支機(jī)構(gòu)，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專(zhuān)業(yè)合規(guī),，還應(yīng)涵蓋非專(zhuān)業(yè)合規(guī)。

據(jù)筆者了解,，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,、部門(mén)分支機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理,、梳理,、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度,，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺(tái)支持部門(mén)的合規(guī)運(yùn)作,、勞動(dòng)用工管理,、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺,，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識(shí),、合規(guī)意識(shí)建設(shè)深度和廣度的不足。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度,，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理,、日常經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策,、執(zhí)行,、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作,，而不僅是合規(guī)部門(mén)及其高管的任務(wù),。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒(méi)有實(shí)現(xiàn)自上而下,、完全滲透到全部日常經(jīng)營(yíng)和管理中的理想狀態(tài),。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的`合規(guī)力度相對(duì)較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險(xiǎn)防范,，但對(duì)于合規(guī)績(jī)效考核,、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系,，相對(duì)弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)工作有待深化,。

例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事在履行決策,、監(jiān)督職能時(shí)的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)制度設(shè)置方面,，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細(xì)化銀行的法律部門(mén),、合規(guī)部門(mén),、內(nèi)部審計(jì)等不同部門(mén)需要重點(diǎn)負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實(shí)現(xiàn)銀行員工立足本職工作,，全方位樹(shù)立自覺(jué)防范風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)意識(shí),，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力,。

出自 www.sevw.cn

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求,，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點(diǎn)，即法律知識(shí)和銀行專(zhuān)業(yè)知識(shí)并重,。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵,，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì),。筆者認(rèn)為,，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系,，銀行合規(guī)內(nèi)含了對(duì)合法性審查的要求,，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合,、充分協(xié)作,。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機(jī)制,。

目前,，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門(mén)分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專(zhuān)業(yè)人士組成,，一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查,，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門(mén)的員工基本由風(fēng)險(xiǎn)控制部,、業(yè)務(wù)部門(mén)的金融專(zhuān)業(yè)人員組成,，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)強(qiáng)，而法律常識(shí)相對(duì)欠缺的特點(diǎn),。也有的銀行雖然部門(mén)合設(shè),，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過(guò)分清晰,，與部門(mén)分設(shè)環(huán)境下的工作效果類(lèi)似。在這種模式下,，合規(guī)建設(shè)與管理人員,，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則,、自律規(guī)則和內(nèi)部制度,。從人力資源合理配置角度，形成對(duì)金融專(zhuān)業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專(zhuān)業(yè)人員的不合理狀態(tài),。

上述工作模式,，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期,，導(dǎo)致銀行實(shí)務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對(duì)接,，不利于提高銀行整體工作效率,。

要實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,，各有側(cè)重,，建立合規(guī)管理的層層防線(xiàn)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力,。要達(dá)到上述效果,，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化，實(shí)現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一,。

據(jù)筆者調(diào)查,，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,，普遍被賦予了對(duì)其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé),。但在實(shí)際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報(bào)告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識(shí)別任務(wù),。究其原因,，從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度，合規(guī)部門(mén)是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機(jī)構(gòu),，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者,。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會(huì)而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng),，進(jìn)行市場(chǎng)拓展和提升競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑,，而這也對(duì)合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足,，導(dǎo)致其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險(xiǎn)而埋下風(fēng)控隱患,，另一方面又可能因過(guò)分夸大風(fēng)險(xiǎn)而影響本行的發(fā)展,。從這一實(shí)務(wù)角度，對(duì)銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求,，除具備法律,、業(yè)務(wù)知識(shí)以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力,。合格的合規(guī)工作人員,，應(yīng)能夠做到及時(shí)、正確把握法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)及其內(nèi)涵,，分析其對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響，并及時(shí)提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的解決方案或建議,。

據(jù)筆者調(diào)查,，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿(mǎn)足上述要求,，因此,，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入,。

據(jù)筆者調(diào)查,，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程,，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象,。例如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度,，要求借力中介機(jī)構(gòu)必須采用競(jìng)標(biāo)的方式,，而實(shí)際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟,，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè),，只是增加了行政管理成本。針對(duì)上述情況,，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺(tái)的支持,，降低人為干預(yù)等因素的負(fù)面影響。通過(guò)信息化途徑,，建立融合制度檢索,、合同審查、授權(quán)管理,、合規(guī)互動(dòng)問(wèn)答,、合規(guī)講堂、監(jiān)管動(dòng)態(tài),、反洗錢(qián)監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),，既促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門(mén)和合規(guī)管理部門(mén)之間的流程化配合,、銜接，實(shí)現(xiàn)了銀行內(nèi)部實(shí)時(shí)互動(dòng)與合規(guī)管理的可持續(xù)改進(jìn)目標(biāo),，又對(duì)加速銀行的運(yùn)營(yíng)模式由部門(mén)銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進(jìn)作用,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇九

20xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅(jiān)持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：

一,、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí),。

（一）抓好防范保安全,，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書(shū)》,，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書(shū)》的相關(guān)要求,，積極組織召開(kāi)分行年度安保工作會(huì)議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,，逐條分解細(xì)化責(zé)任書(shū)要求,，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制,、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求,，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書(shū)并明確了責(zé)任,，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí),，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé)。按月總結(jié)計(jì)劃完成情況,，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成,，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門(mén)及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專(zhuān)題會(huì);不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢,。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。

（二）強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育,。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,，在每一季度的安全例會(huì)上,，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,，并舉一反三，結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),，提升案防意識(shí),，抓自查促整改，使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性,、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)憂(yōu)患意識(shí)和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理,，做到警鐘長(zhǎng)鳴,，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示,，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識(shí),。

二、抓隊(duì)伍建設(shè),，提高安全防范技能,。

在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),，緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢(shì),，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控,。

三、完善制度及管理體系,，加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度,。

（一）強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,，落實(shí)檢查效果。年初,，我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則，采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,，時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài)，整改隱患,，堵塞漏洞,，防患于未然。

（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,，完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行,。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù),。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,，預(yù)防案件發(fā)生。上半年,，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患,，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十

隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步，我們使用報(bào)告的情況越來(lái)越多,，其在寫(xiě)作上有一定的技巧,。你知道怎樣寫(xiě)報(bào)告才能寫(xiě)的好嗎？下面是小編收集整理的銀行支行經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性自查工作報(bào)告,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友。

按照分行統(tǒng)一部署,，xx支行高度重視,，迅速成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性自查工作,。根據(jù)“全面檢查,、重點(diǎn)突出”的原則，查找各部門(mén)是否存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)的薄弱環(huán)節(jié)和隱性問(wèn)題及各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況,，全面切實(shí)提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力,。

組長(zhǎng)：xxx

副組長(zhǎng)：xxxxxx

成員：xxxxxx

1.領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行自查工作

2.各部門(mén)分別由部門(mén)負(fù)責(zé)人組織對(duì)本部門(mén)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按照總行排查內(nèi)容要求，分別對(duì)信貸,、理財(cái),、國(guó)際業(yè)務(wù)及其它業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行自查，并按時(shí)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組,。

3.領(lǐng)導(dǎo)小組將各部門(mén)自查情況匯總上報(bào)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部,。

4月15日起組織各部門(mén)抽出專(zhuān)人進(jìn)行為期4天的專(zhuān)項(xiàng)自查，4月19日形成自查報(bào)告,，4月20日上報(bào)分行,。

（一）信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性

（二）理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性

xxx支行在理財(cái)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，嚴(yán)格按照總行規(guī)定的業(yè)務(wù)流程操作,，充分提示客戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品的存在的風(fēng)險(xiǎn),，在首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)目蛻?hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，每筆理財(cái)業(yè)務(wù)所有憑證當(dāng)日上傳風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng),，總行對(duì)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督,。

xxx支行的理財(cái)銷(xiāo)售由柜員持銀行從業(yè)考試合格的《個(gè)人理財(cái)》資格證辦理。在銷(xiāo)售理財(cái)?shù)沫h(huán)節(jié)上,，對(duì)于三個(gè)月以上的理財(cái)業(yè)務(wù)的辦理,，xxx支行的監(jiān)控影音資料存儲(chǔ)周期達(dá)不到理財(cái)產(chǎn)品到期的時(shí)限。

（三）其他業(yè)務(wù)的合規(guī)性

資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)。投資類(lèi)業(yè)務(wù),、同業(yè)業(yè)務(wù)暫無(wú),。

負(fù)債類(lèi)業(yè)務(wù)。大額存款存入時(shí),，經(jīng)辦人員和授權(quán)人員雙人操作并核對(duì)存入現(xiàn)金的數(shù)量,，核對(duì)現(xiàn)場(chǎng)客戶(hù)身份信息并進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查。支取5萬(wàn)以上須經(jīng)授權(quán),，授權(quán)人員授權(quán)時(shí)需使用指紋進(jìn)行授權(quán),，在授權(quán)環(huán)節(jié)中進(jìn)行二次核對(duì)，無(wú)違規(guī)現(xiàn)象不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

表外資產(chǎn)業(yè)務(wù),。銀承、保函,、信用證暫沒(méi)有發(fā)生,。

結(jié)算類(lèi)業(yè)務(wù)。1.票據(jù)業(yè)務(wù)暫未發(fā)生,；2.開(kāi)戶(hù)管理,。xxx支行自xxx成立以來(lái)個(gè)人及對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立及撤銷(xiāo)嚴(yán)格按照制度執(zhí)行。在自查過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)在xxx成立之前有部分年度的.對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)客戶(hù)資料不全,、未年檢、臨時(shí)賬戶(hù)超期的情況,；3.對(duì)賬管理,。年初以來(lái)xxx支行月對(duì)賬率能夠按照制度要求達(dá)到100%，季對(duì)賬率達(dá)到70%,。

財(cái)務(wù)管理,。能夠按照分行年初制定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行列支，支行財(cái)務(wù)支出由支行長(zhǎng)進(jìn)行審批,，記賬人員記賬后由分行審核,，按照規(guī)定需要分行審批的費(fèi)用報(bào)分行審批后進(jìn)行賬務(wù)處理，自查不存在不合規(guī)的情況,。

內(nèi)部控制,。根據(jù)總,、分行內(nèi)控制度文件,，制訂了支行的內(nèi)控制度，涵蓋了各部門(mén),、各崗位,，能夠嚴(yán)格執(zhí)行崗位制約約束，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。

案防管理,。嚴(yán)格執(zhí)行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,，各項(xiàng)制度及應(yīng)急預(yù)案健全，定期測(cè)試110報(bào)警系統(tǒng)保證良好運(yùn)行,，消防,、自衛(wèi)器材配備齊全，能夠定期調(diào)閱監(jiān)控錄像并進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練,。目前,，xxx支行存在自助設(shè)備客戶(hù)區(qū)無(wú)應(yīng)急報(bào)警按鈕，營(yíng)業(yè)室窗口監(jiān)控針對(duì)點(diǎn)鈔機(jī)計(jì)數(shù)顯示不清晰,，二樓開(kāi)放辦公區(qū)監(jiān)控存在死角問(wèn)題,。

信息科技管理。操作系統(tǒng),、設(shè)備,、通迅等維護(hù)工作統(tǒng)一由分行科技部管理。支行機(jī)房由專(zhuān)人負(fù)責(zé),，定期檢查網(wǎng)絡(luò)及監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題能夠及時(shí)上報(bào)分行科技部門(mén)。

國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)性,。自查范圍涉及全部已開(kāi)展的各類(lèi)業(yè)務(wù),，在經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下、外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù),、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù),、國(guó)際收支申報(bào)等方面都能夠嚴(yán)格執(zhí)行xxx國(guó)際業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)定及外管政策要求，遵循“了解自己的客戶(hù)”,、“了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)”,、“盡職審查”的準(zhǔn)則，能夠嚴(yán)格審核貿(mào)易背景并留存資料備查,，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程健全,。

無(wú)違規(guī)金額發(fā)生。

無(wú)違規(guī)責(zé)任人,。

從此次自查情況來(lái)看,，xxx支行能夠較好的嚴(yán)格執(zhí)行總、分行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，避免了經(jīng)營(yíng)管理工作中發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象,。

理財(cái)銷(xiāo)售提示風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)上，監(jiān)控存儲(chǔ)周期較短可能存在未來(lái)潛在的糾紛問(wèn)題,，近期上報(bào)分行采購(gòu)存儲(chǔ)量較大的硬盤(pán),；xxx成立之前有部分年度的對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)客戶(hù)資料問(wèn)題,，xxx支行正在對(duì)不合規(guī)的賬戶(hù)進(jìn)行清理和整改中；季對(duì)賬率未達(dá)到100%問(wèn)題,，繼續(xù)抓緊與企業(yè)聯(lián)系,，對(duì)于無(wú)法取得聯(lián)系且一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶(hù)，在符合轉(zhuǎn)入久懸賬戶(hù)管理的進(jìn)行清理,，對(duì)于發(fā)生業(yè)務(wù)較少賬戶(hù)不打算再使用的建議客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù),，在較短的時(shí)間內(nèi)提高xxx支行的對(duì)賬率；監(jiān)控及報(bào)警系統(tǒng)問(wèn)題已上報(bào)分行相關(guān)部門(mén)等待解決,。

在今后的工作中,，xxx支行將嚴(yán)格按照自查內(nèi)容，防控關(guān)鍵,、薄弱環(huán)節(jié),，堅(jiān)決杜絕違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十一

28日,，西渡支行召開(kāi)了一場(chǎng)別開(kāi)生面的“行為管理我盡責(zé)”合規(guī)座談夕會(huì),。會(huì)議以輪流討論發(fā)言的形式開(kāi)展，每個(gè)人就自己的崗位特點(diǎn),，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動(dòng)形象地闡述了自己的合規(guī)心得,，補(bǔ)充了大家在合規(guī)意識(shí)上的短板。通過(guò)此次合規(guī)討論會(huì),，我總結(jié)了以下幾點(diǎn)心得：

一,、合規(guī)無(wú)小事，切莫走捷徑,。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí),，總會(huì)片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟，比如代辦開(kāi)戶(hù)未與戶(hù)主電話(huà)核實(shí),，辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點(diǎn),，這些看似繁瑣的流程，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，每一個(gè)合規(guī)的小動(dòng)作,，都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)重在細(xì)節(jié),，面面俱到才是真本事,。

二、思想上重視,，杜絕講人情,。在規(guī)章制度面前，我們要敢于委婉拒絕,，萬(wàn)不可因難為情,，怕得罪人而違規(guī)操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實(shí)施犯罪,。敢于對(duì)自己辦理過(guò)的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé),，才能坦蕩地走好未來(lái)職業(yè)生涯的每一步。

三,、學(xué)習(xí)強(qiáng)本領(lǐng),，根基要扎實(shí)。在銀行業(yè)從事柜面工作,，很容易因?yàn)椴僮鞑划?dāng)而出現(xiàn)“失之毫厘,，差之千里”的情況，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別,，就會(huì)造成我行賠償巨額損失,。我們?cè)谥泵驽e(cuò)誤時(shí)，不能以“不知者無(wú)罪”為借口,，加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí),，積極拓展業(yè)務(wù)知識(shí)廣度，勤思考,，多發(fā)問(wèn),，才能規(guī)避錯(cuò)誤發(fā)生的可能性，有效保護(hù)我行權(quán)益,。

同時(shí)應(yīng)做到互相監(jiān)督,，合力促成良好的合規(guī)氛圍，為營(yíng)造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十二

20xx年已過(guò)去大半時(shí)間,，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和幫助下，我牢記黨的宗旨,，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能,，嚴(yán)格執(zhí)行支行下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)，努力提高業(yè)務(wù)水平,，積極履行工作職責(zé),，在思想覺(jué)悟，業(yè)務(wù)素質(zhì),，操作技能,，優(yōu)質(zhì)服務(wù)及個(gè)人綜合能力，素質(zhì)等各方面都有了一定的提高,，為了及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身存在的問(wèn)題和不足,，做好各項(xiàng)工作的展開(kāi)，還需以下幾點(diǎn)完善：

銀行工作性質(zhì)要求我們工作中要嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致,，綜合柜制讓我們更加體會(huì)到自己職業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)性,，需要我們工作中更加仔細(xì)認(rèn)真,。每一筆業(yè)務(wù)都要嚴(yán)格按照規(guī)章流程辦事，每一筆業(yè)務(wù)都要認(rèn)真去核對(duì),，每一次辦理業(yè)務(wù)都要做到精力到位,、思想到位、工作到位,，這樣才可以避免少出差錯(cuò),，不出差錯(cuò)。首先工作中要心靜,，接待每一位顧客都一樣,，顧客催，你自己不能急,，不能因?yàn)轭櫩痛叨k錯(cuò)業(yè)務(wù),，做好一筆再接下一筆。其次業(yè)務(wù)要精,，對(duì)自己從事的業(yè)務(wù)要熟悉,，流程要精通熟練，這樣你工作才能提高效率,，心里有底業(yè)務(wù)就會(huì)辦得又快又好,。第三要嚴(yán)謹(jǐn)，工作中要一是一,，二是二,，不能貪圖一時(shí)的方便而省略操作規(guī)程，不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鏖L(zhǎng)久下去必將釀成大錯(cuò),。第三要細(xì)心,，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)，有疑點(diǎn)的要多問(wèn),，要細(xì)致周到,，對(duì)更改的程序和科目，可以將新舊科目對(duì)照抄下來(lái),，放在自己容易看見(jiàn)的地方,，一邊工作中號(hào)對(duì)照查找。

用力去做,，你只能把事情做好,；用心去做，你才能做得優(yōu)秀,。我們從事柜面工作的,，每一言每一行，代表的不僅僅是個(gè)人,，而是整個(gè)工商銀行的形象,。要從自身做起,，從小事做起，用心接待好每一位客戶(hù),，用心服務(wù)好每一位客戶(hù),，作為柜員，與客戶(hù)接觸比較密切,，要能夠了解顧客的心理，特別是縣域支行,，農(nóng)村顧客多,，要不嫌麻煩，多解釋?zhuān)钡綄?duì)方明白為止,。在業(yè)務(wù)操作中,，經(jīng)常會(huì)遇到這樣一些存款未到期的客戶(hù)，他們來(lái)支取存款時(shí),，你應(yīng)該主動(dòng)提醒,，如果是他們自己看錯(cuò)了，你的提醒換來(lái)的是連聲的感謝,。只要你和客戶(hù)用心溝通,，客戶(hù)回報(bào)才是滿(mǎn)意。

綜合柜員制對(duì)我們臨柜工作人員提出了更高的要求,，首先在業(yè)務(wù)素質(zhì)上,，要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)水平,，才能把工作做得更快更好,。其次，在服務(wù)上,，要加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)習(xí)心理學(xué)和服務(wù)學(xué)知識(shí)，提高自身綜合素質(zhì),，提升服務(wù)技能,，才能服務(wù)好每一位儲(chǔ)戶(hù)。第三自覺(jué)樹(shù)立終身學(xué)習(xí)的危機(jī)意識(shí)和自我培養(yǎng)意識(shí),，積極參加相關(guān)的資格認(rèn)證考試和職業(yè)技能培訓(xùn),，利用業(yè)務(wù)時(shí)間積極學(xué)習(xí)相關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能,，努力縮小自身的差距,，實(shí)現(xiàn)自己綜合素質(zhì)的提升，充分保證現(xiàn)有知識(shí)的更新和補(bǔ)給,，時(shí)刻保持一顆積極奮進(jìn)的心,，以自己的實(shí)際行動(dòng)不斷縮小與前輩之間的差距,。

時(shí)代在變,、環(huán)境在變，我們的工作也時(shí)時(shí)變化著,，每天都有新的東西出現(xiàn),、新的情況發(fā)生，這都需要用心對(duì)待我的崗位工作,，用心去學(xué)習(xí)新的知識(shí),，用心總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)，用心去服務(wù)好每一位儲(chǔ)戶(hù),，與時(shí)俱進(jìn),，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，不斷進(jìn)取,，扎實(shí)工作,，同工商銀行共同成長(zhǎng)，努力創(chuàng)造一個(gè)更加美好的明天,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十三

我在工作中全面結(jié)合上級(jí)發(fā)展方針政策,，在這個(gè)變化萬(wàn)千市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的環(huán)境里，緊緊圍繞整體戰(zhàn)略和目標(biāo)任務(wù),，把握市場(chǎng)機(jī)遇,，在發(fā)展上加快腳步，在管理上持續(xù)完善,，在機(jī)制上不斷突破,，圍繞“提高業(yè)務(wù)份額”為中心，加快調(diào)整步伐,，加大管控力度,，強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，在二月份里成功取得了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的較好成績(jī),。下面,，將我工作中的具體做法匯報(bào)如下：

一是身體鍛煉到位。結(jié)合“身體是革命的本錢(qián)”為出發(fā)點(diǎn),，創(chuàng)新開(kāi)展特色晨會(huì),，在晨會(huì)中加上第八套廣播體操，通過(guò)鍛煉幫助各位員工有效舒展身體,，強(qiáng)化體能,。二是業(yè)務(wù)強(qiáng)化到位。大力推進(jìn)晨會(huì)輔導(dǎo),，將晨會(huì)作為業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)的重點(diǎn)時(shí)期,，組織對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)認(rèn)識(shí)，對(duì)老業(yè)務(wù)進(jìn)行進(jìn)一步熟悉，針對(duì)常規(guī)工作中容易出現(xiàn)的問(wèn)題環(huán)節(jié),，進(jìn)行強(qiáng)化學(xué)習(xí),，有效控制了差錯(cuò)率的出現(xiàn)。三是技能培訓(xùn)到位,。針對(duì)工作情況,，積極擬定技能練兵計(jì)劃，在柜員中積極開(kāi)展“每日一小時(shí)”練兵活動(dòng),，引導(dǎo)柜員積極針對(duì)打字,、百?gòu)垈髌薄Ⅻc(diǎn)鈔技能展開(kāi)崗位練兵,，有效促進(jìn)了柜員技能的提高,。四是合規(guī)學(xué)習(xí)到位。結(jié)合“20xx合規(guī)提升年”,，帶領(lǐng)隊(duì)伍堅(jiān)持每周一次合規(guī)學(xué)習(xí),，不斷提高員工的合規(guī)意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，成功堵塞了漏洞,，保證了合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,。五是安全檢查到位。全力將安全保衛(wèi)工作為安全重點(diǎn)檢查內(nèi)容,，同時(shí)針對(duì)安全保衛(wèi)工作進(jìn)行了安防演練和消防演練,，并保證每日定期進(jìn)行監(jiān)督檢查及安全學(xué)習(xí)，通過(guò)案例學(xué)習(xí)和防范強(qiáng)化,，有效帶動(dòng)了全行的安全意識(shí),，保證了我行運(yùn)作的安全性。

一是由被動(dòng)向客戶(hù)解釋向主動(dòng)宣傳轉(zhuǎn)變,。我們的服務(wù)對(duì)象是客戶(hù),，客戶(hù)的滿(mǎn)意是我們不懈的追求。二月份,，我緊緊圍繞“客戶(hù)”這一中心環(huán)節(jié),，通過(guò)加強(qiáng)周?chē)鐓^(qū)的宣傳活動(dòng)，使我行的名譽(yù)度進(jìn)一步提升,，進(jìn)而吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶(hù)進(jìn)入我行,，并通過(guò)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行細(xì)化分析，加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)的理財(cái)客服進(jìn)行傳幫帶客戶(hù)工作,，進(jìn)而發(fā)展其上下游客戶(hù),，從而擴(kuò)大了品牌宣傳力度。二是由過(guò)去的單純辦理業(yè)務(wù)向幫助客戶(hù)投資理財(cái)轉(zhuǎn)變,。主動(dòng)轉(zhuǎn)變作風(fēng),，轉(zhuǎn)變觀念,、主動(dòng)服務(wù)，主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo),，主動(dòng)為客戶(hù)的發(fā)展建言獻(xiàn)策,，拓寬客戶(hù)群體，提高資金使用效益,。三是由等問(wèn)題向找問(wèn)題轉(zhuǎn)變,。加強(qiáng)客戶(hù)回訪及篩選工作，通過(guò)了解客戶(hù)關(guān)心的問(wèn)題,，聽(tīng)取客戶(hù)的意見(jiàn)與建議,，與各客戶(hù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)交流，共謀發(fā)展思路,，著力提升我行金融服務(wù)的層次和水平,。并切實(shí)結(jié)合客戶(hù)意見(jiàn)，針對(duì)不同的客戶(hù)群提供不同的優(yōu)質(zhì)服務(wù),，在此過(guò)程中,，有效積累了客戶(hù)的信任，贏得了客戶(hù)進(jìn)一步的支持,，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供了強(qiáng)有力的支持,。

結(jié)合文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)定，以客戶(hù)的需要和意志為軸心,，牢固樹(shù)立"客戶(hù)就是對(duì)的,，客戶(hù)就是親友，客戶(hù)就是主宰"的主導(dǎo)意識(shí),，不斷改善依靠柜臺(tái),、窗口主陣地的被動(dòng)服務(wù)觀念和做法，積極改善服務(wù)態(tài)度,。對(duì)業(yè)務(wù)辦理,，通過(guò)開(kāi)展服務(wù)演練和培訓(xùn)工作，不斷提高服務(wù)辦事效率,、加強(qiáng)與客戶(hù)交流等方面工作,，針對(duì)客戶(hù)問(wèn)題時(shí)，應(yīng)積極解答業(yè)務(wù),，并合理利用時(shí)機(jī)進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳,，以專(zhuān)業(yè)的知識(shí)，對(duì)客戶(hù)問(wèn)題進(jìn)行定向推介,，切實(shí)保證推介業(yè)務(wù)能夠達(dá)到客戶(hù)的滿(mǎn)意,，解決客戶(hù)的問(wèn)題。同時(shí)，嚴(yán)格要求員工將客戶(hù)作為朋友和親人來(lái)對(duì)待,，并結(jié)合開(kāi)展了“支行搞服務(wù)比賽”,，有效帶動(dòng)了全體員工的服務(wù)積極性，強(qiáng)化了服務(wù)意識(shí),，有效將服務(wù)工作提升到熱誠(chéng),、高效、優(yōu)質(zhì),、守規(guī),，做好參謀的深層次上，樹(shù)立了我行良好的對(duì)外服務(wù)形象,，贏得了廣大客戶(hù)的高度評(píng)價(jià),。

面對(duì)下一月的工作，成熟的發(fā)展環(huán)境為我行的發(fā)展提供了機(jī)遇,，也帶來(lái)了挑戰(zhàn),，只有居安思危，才能未雨綢繆,；只有高瞻遠(yuǎn)矚,，才能創(chuàng)新發(fā)展。我也更加深刻的體會(huì)到了責(zé)任的重大,，工作目標(biāo)將更高,、標(biāo)準(zhǔn)將更嚴(yán),、任務(wù)將更緊迫,，面臨的考驗(yàn)也將更加嚴(yán)峻。我將以堅(jiān)定的信心,，加倍的勇氣,，充分發(fā)揮勇于開(kāi)拓和持續(xù)創(chuàng)新的精神，圓滿(mǎn)完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),，力爭(zhēng)取得更好的成績(jī),。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十四

各位股東：

本屆監(jiān)事會(huì)選舉產(chǎn)生以來(lái)，在省聯(lián)社,、銀監(jiān)部門(mén)以及人行等有關(guān)部門(mén)的正確指導(dǎo)下,，嚴(yán)格遵照《公司法》、《xx農(nóng)商銀行章程》及各項(xiàng)規(guī)章制度,，認(rèn)真履職,，有效監(jiān)督，各項(xiàng)工作開(kāi)展卓有成效?，F(xiàn)將三年來(lái)工作情況報(bào)告如下：

為促進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作制度化,、規(guī)范化，保證監(jiān)督約束機(jī)制的規(guī)范性，本屆監(jiān)事會(huì)不斷加強(qiáng)自身監(jiān)督機(jī)制的建設(shè),，完善制度體系,。第一屆監(jiān)事會(huì)共制訂9項(xiàng)制度，內(nèi)容涉及《監(jiān)事長(zhǎng)職責(zé)》,、《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》,、《監(jiān)事職責(zé)》、《監(jiān)事崗位職責(zé)》,、《監(jiān)事長(zhǎng)辦公會(huì)議制度》,、《審計(jì)委員會(huì)工作制度》、《董事履職評(píng)價(jià)辦法》,、《大宗物品采購(gòu)及基建工程項(xiàng)目招標(biāo)工作監(jiān)督管理辦法》等方面,，規(guī)范、完善了監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督工作機(jī)制和工作程序,，夯實(shí)了履職基礎(chǔ),，提高了監(jiān)事會(huì)履職的獨(dú)立性、權(quán)威性和有效性,，確保了監(jiān)事會(huì)的規(guī)范運(yùn)作,。

1、高度重視監(jiān)事會(huì)建設(shè),。

本屆監(jiān)事會(huì)由5名監(jiān)事組成,，設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1人，成員包括股東代表?yè)?dān)任的監(jiān)事,、職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事,，其中非職工監(jiān)事3名。3年以來(lái),，共組織召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議13次,，各次會(huì)議的召開(kāi)均符合有關(guān)法律和本行章程的規(guī)定，會(huì)前向各位監(jiān)事通知,，向省聯(lián)社,、xx銀監(jiān)報(bào)告報(bào)告；形成的會(huì)議決定,、決議及會(huì)議記錄能詳實(shí)記錄,，并做好對(duì)決議內(nèi)容貫徹落實(shí)工作；會(huì)后及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)備,。三年以來(lái),，認(rèn)真審議了《第一屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)選舉辦法》《監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)組成人員名單方案》、《第一屆監(jiān)事會(huì)年度工作報(bào)告》《第一屆監(jiān)事會(huì)年度工作計(jì)劃》等18個(gè)會(huì)議議案,。會(huì)上全體監(jiān)事均能夠勤勉盡職,，本著對(duì)股東高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，按照商業(yè)銀行的管理標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本行董事會(huì)和高級(jí)管理層及其成員的履職盡責(zé)情況,、財(cái)務(wù)活動(dòng),、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等進(jìn)行監(jiān)督,，維護(hù)股東的合法權(quán)益和存款人利益,。

2、設(shè)立審計(jì)委員會(huì),，并充分發(fā)揮作用,。

為更好發(fā)揮監(jiān)事會(huì)作用，經(jīng)本行監(jiān)事會(huì)第一次會(huì)議審議通過(guò),，20xx年xx月成立監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì),，委員會(huì)由3名委員組成，設(shè)主任委員1名,，是監(jiān)事會(huì)按照本行章程專(zhuān)門(mén)設(shè)立的實(shí)施內(nèi)部控制和稽核監(jiān)督的議事與協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu),，直接對(duì)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)。

3,、審計(jì)委員會(huì)下設(shè)辦公室,，定期不定期向董事會(huì)、高級(jí)管理層提交各種工作調(diào)研材料及提出意見(jiàn)和建議,，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé),。

本屆監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)發(fā)出監(jiān)事會(huì)意見(jiàn)書(shū)xx份，向高級(jí)管理層發(fā)出監(jiān)事會(huì)意見(jiàn)書(shū)24份,，切實(shí)發(fā)揮了監(jiān)事會(huì)“監(jiān)在點(diǎn)子上,，督在關(guān)鍵處”的工作方式。所發(fā)出的意見(jiàn)書(shū)均被董事會(huì),、高級(jí)管理層采信,，并能夠得到較好的落實(shí),。

1,、堅(jiān)持組織原則，維護(hù)董事會(huì),、高級(jí)管理層以及監(jiān)事會(huì)相互團(tuán)結(jié),。

監(jiān)事會(huì)根據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合董事會(huì),、高級(jí)管理層的經(jīng)營(yíng)方針和管理理念,，積極主動(dòng)完成監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作，做到工作“分工不分家,，監(jiān)督不旁觀,，參與不干預(yù),，互補(bǔ)不拆臺(tái)”，總體目標(biāo)一致,。監(jiān)事會(huì)按季度,、年度向董事會(huì)提交審計(jì)報(bào)告，每年向股東大會(huì)報(bào)告一次工作,。

2,、積極參加董事會(huì)和有關(guān)有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理會(huì)議，并發(fā)表意見(jiàn),。

在正確履行工作職責(zé)上,，監(jiān)事會(huì)注意不斷完善工作方法，全面,、深入地參與,、了解全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程，為加強(qiáng)監(jiān)督取得第一手資料,，對(duì)本行董事會(huì),、高級(jí)管理層在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有關(guān)重要事項(xiàng)、重大決策的會(huì)議,，監(jiān)事會(huì)積極派員參加,，并從監(jiān)事會(huì)角度針對(duì)各項(xiàng)工作提出合理建議，并做到參與不干預(yù),。3年以來(lái)本屆監(jiān)事成員成員出席股東大會(huì)3次,，派員列席董事會(huì)會(huì)議14次，行務(wù)會(huì)會(huì)議22次以及其他工作會(huì)議9次,。

一是監(jiān)事會(huì)通過(guò)監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì),，依托廈門(mén)中審國(guó)際會(huì)計(jì)師事務(wù)所分別對(duì)本行20xx、20xx,、20xx年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì),，實(shí)現(xiàn)對(duì)本行財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督。

二是以稽核審計(jì)部為抓手通過(guò)組織開(kāi)展金融會(huì)計(jì)質(zhì)量檢查,、20xx和20xx年度薪酬制度設(shè)計(jì)與執(zhí)行情況專(zhuān)項(xiàng)檢查,、重點(diǎn)費(fèi)用列支及績(jī)效考核款支付等方面專(zhuān)項(xiàng)檢查來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)本行財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督。

三是以監(jiān)事長(zhǎng)辦公會(huì)議為平臺(tái),，通過(guò)聽(tīng)取財(cái)務(wù)核算部有關(guān)我行財(cái)務(wù)內(nèi)控執(zhí)行情況的報(bào)告及對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行咨詢(xún)的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)本行財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督,。

四是監(jiān)事會(huì)通過(guò)核對(duì)《xx農(nóng)商銀行20xx年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告》、《xx農(nóng)商銀行20xx年度利潤(rùn)分配方案及股金分紅方案》,、《xx農(nóng)商銀行20xx年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》等財(cái)務(wù)資料進(jìn)行監(jiān)督,。

三年以來(lái)，監(jiān)事會(huì)注重以稽核審計(jì)為監(jiān)事會(huì)的主要工作抓手,，全面指導(dǎo)總行的稽核審計(jì)工作,，組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門(mén)開(kāi)展數(shù)次的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查,，一方面確保農(nóng)村商業(yè)銀行金融方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我行的貫徹執(zhí)行,，另一方面通過(guò)稽核檢查,，加強(qiáng)對(duì)全轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面監(jiān)督。

1,、開(kāi)展序時(shí)檢查,。三年以來(lái)，共開(kāi)展全面序時(shí)檢查3次,，對(duì)96個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的信貸,、風(fēng)險(xiǎn)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作管理及內(nèi)控制度等進(jìn)行全面稽核,。

2,、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查。三年以來(lái),，累計(jì)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查48次,，項(xiàng)目主要包括：與融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作風(fēng)險(xiǎn)排查、大額貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查,、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi),、已剝離、置換,、核銷(xiāo)不良貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查,、銀行承兌匯票專(zhuān)項(xiàng)檢查、代理業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查,、資金業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查,、債券業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查、食堂管理專(zhuān)項(xiàng)稽核,、行務(wù)公開(kāi)情況專(zhuān)項(xiàng)檢查,、新業(yè)務(wù)、新品種專(zhuān)項(xiàng),、關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)檢查,、掃除管理盲區(qū)、消除案防隱患”排雷行動(dòng),、存款滾動(dòng)等,。

3、開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì),。三年來(lái)，累計(jì)開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)223人次,，其中內(nèi)退人員71人,、自謀職業(yè)人員75人,、辭職人員9人。

4,、開(kāi)展突擊突崗檢查,。三年來(lái)，累計(jì)開(kāi)展突擊替崗136人次,，涉及33名會(huì)計(jì),、20名出納、37名柜員,、xx名事后監(jiān)督,、1名機(jī)關(guān)干事、35名客戶(hù)經(jīng)理,。

5,、開(kāi)展新增不良貸款責(zé)任認(rèn)定。三年來(lái),，共對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰人1373次,、金額298.6萬(wàn)元。

6,、提交審計(jì)報(bào)告,。三年來(lái)，稽核審計(jì)部共提交各類(lèi)稽核審計(jì)報(bào)告445份,，主動(dòng)與監(jiān)事會(huì)溝通稽核工作情況,，通報(bào)稽核中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，充分發(fā)揮本行內(nèi)部監(jiān)督力量的作用,。

為提升監(jiān)事的履職能力,，本屆監(jiān)事會(huì)通過(guò)監(jiān)事會(huì)會(huì)議學(xué)習(xí)本行發(fā)展方向、經(jīng)營(yíng)要求的基本政策和法規(guī),，3年來(lái),，共同學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等20多項(xiàng)法規(guī)。20xx年8月份,，本行還邀請(qǐng)專(zhuān)家對(duì)監(jiān)事進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),。通過(guò)自學(xué)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，監(jiān)事會(huì)成員對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)管理,、內(nèi)控建設(shè),、運(yùn)營(yíng)等情況有了進(jìn)一步的熟悉和了解，從而提高了業(yè)務(wù)水平和履職能力,，更好地履行監(jiān)事工作職責(zé),。

1,、與監(jiān)管部門(mén)保持密切的溝通和聯(lián)系。

一是邀請(qǐng)監(jiān)管部門(mén)列席監(jiān)事會(huì)會(huì)議,、監(jiān)事長(zhǎng)辦公會(huì)議,、監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)會(huì)議；

二是真實(shí),、完整,、及時(shí)地向監(jiān)管部門(mén)呈報(bào)監(jiān)事會(huì)會(huì)議材料及監(jiān)管所需的有關(guān)資料；

三是定期不定期向監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)工作,；

四是參加銀監(jiān)監(jiān)事座談,，積極配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。

2,、全力配合銀監(jiān)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管檢查工作,。三年來(lái)，監(jiān)事會(huì)主動(dòng)接受監(jiān)管,，全力配合,、支持xx銀監(jiān)對(duì)本行開(kāi)展的多項(xiàng)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查，如：“三個(gè)辦法一個(gè)指引”落實(shí)情況,、大額貸款合規(guī)性及集中度風(fēng)險(xiǎn)情況,、政府融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)情況、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)偏離度情況,、票據(jù)業(yè)務(wù),、后續(xù)跟蹤等，確保按時(shí)保質(zhì)完成工作任務(wù),。提出的意見(jiàn)和建議,，積極采納，同時(shí)落實(shí)監(jiān)審聯(lián)動(dòng),，形成內(nèi)外監(jiān)督合力,，有效增強(qiáng)監(jiān)督工作的全面性、準(zhǔn)確性和可操作性,。

3,、抓好監(jiān)管意見(jiàn)貫徹落實(shí)和匯報(bào)工作。

一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，成立由監(jiān)事長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)的xx農(nóng)商銀行監(jiān)管意見(jiàn)落實(shí)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

三是通過(guò)召開(kāi)監(jiān)事長(zhǎng)辦公會(huì)議，質(zhì)詢(xún),、監(jiān)督監(jiān)管意見(jiàn)的貫徹落實(shí)情況,，確保監(jiān)管意見(jiàn)的執(zhí)行工作不“走樣”和“跑調(diào)”現(xiàn)象。

四是由監(jiān)事長(zhǎng)向股東大會(huì)報(bào)告《銀監(jiān)部門(mén)對(duì)xx農(nóng)商銀行監(jiān)管意見(jiàn)及執(zhí)行整改情況的報(bào)告》。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十五

近年來(lái),，隨著經(jīng)濟(jì)和電子信息技術(shù)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新,，金融產(chǎn)品的種類(lèi)渠道都發(fā)生了很大變化,。生活水平的不斷提高,，讓電腦和智能手機(jī)等在城鄉(xiāng)都普及開(kāi)來(lái)，電子銀行越來(lái)越滲透到我們的日常生活中,，并且已經(jīng)顯示出驚人的發(fā)展勢(shì)頭,，在給予客戶(hù)更優(yōu)質(zhì)和便捷服務(wù)的同時(shí)，也給商業(yè)銀行帶來(lái)日益顯著的效益,?？v觀國(guó)內(nèi)外先進(jìn)同業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，電子銀行已經(jīng)發(fā)展成為現(xiàn)代商業(yè)銀行重要的營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái),、業(yè)務(wù)創(chuàng)新平臺(tái),、交易平臺(tái)，大大提升了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,。

因此,，總行領(lǐng)導(dǎo)高度重視電子銀行的發(fā)展和推廣，并制定了科學(xué)有效的活動(dòng)方案,。年初總行召開(kāi)一季度“開(kāi)門(mén)紅”工作會(huì)議后,，我們**支行圍繞活動(dòng)方案積極行動(dòng)，統(tǒng)籌規(guī)劃,，一步一個(gè)腳印穩(wěn)扎穩(wěn)打推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù),。截止目前，我支行動(dòng)戶(hù)率仍然存在差距,，但開(kāi)戶(hù)數(shù)交易量等方面已基本完成總行下達(dá)的任務(wù),。通過(guò)調(diào)研，將一季度電子銀行工作總結(jié)報(bào)告如下：

1.確定營(yíng)銷(xiāo)方針和計(jì)劃,，總攬全局,。總行開(kāi)門(mén)紅會(huì)議后,，行長(zhǎng)仔細(xì)研究了總行下發(fā)的電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案,，召開(kāi)支行會(huì)議，集體討論有效的營(yíng)銷(xiāo)辦法及以往好的經(jīng)驗(yàn),，根據(jù)總行下達(dá)的任務(wù)制定了詳細(xì)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃,，將任務(wù)細(xì)分到每個(gè)月每個(gè)人，從總體上掌握了一季度電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作全局,，使全員能夠按照目標(biāo)計(jì)劃有序進(jìn)行,。

2.細(xì)分客戶(hù)群，營(yíng)銷(xiāo)適合的電子產(chǎn)品。針對(duì)客戶(hù)的需求和特點(diǎn),，我們把客戶(hù)群進(jìn)行細(xì)分,，實(shí)行差異化營(yíng)銷(xiāo)。如支付寶主要針對(duì)年輕客戶(hù)推薦,；網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行針對(duì)有轉(zhuǎn)賬匯款需求的客戶(hù)進(jìn)行推薦,，又根據(jù)年齡知識(shí)文化水平進(jìn)一步細(xì)分為，側(cè)重手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行兩類(lèi),。

3.充分發(fā)揮大堂經(jīng)理的作用,，注重廳堂營(yíng)銷(xiāo)。在大堂經(jīng)理幫客戶(hù)激活的同時(shí),，也教會(huì)客戶(hù)基本的操作,，提高客戶(hù)使用積極性。對(duì)于大堂經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)的電子產(chǎn)品,，予以標(biāo)記并給予一定的計(jì)酬,，這樣有利于提高大堂經(jīng)理的積極性，有效地開(kāi)展廳堂營(yíng)銷(xiāo),。

4.實(shí)施明確的二級(jí)考核,，帶動(dòng)全員積極性。不按平均分配,，實(shí)行多勞多得,。

將任務(wù)分解到個(gè)人，制定明確的二級(jí)考核辦法,，獎(jiǎng)懲分明,。有壓力才有動(dòng)力，讓全員參與到其中,，齊心協(xié)力做好工作,。

5.不把營(yíng)銷(xiāo)做成推銷(xiāo)。營(yíng)銷(xiāo)是把好的產(chǎn)品,、對(duì)客戶(hù)有幫助的產(chǎn)品推薦給需要的客戶(hù),，有區(qū)別地進(jìn)行推薦，中肯地建議客戶(hù)使用我行的電子銀行產(chǎn)品,。不搞強(qiáng)行甚至逼迫客戶(hù)開(kāi)通使用,，避免對(duì)我行形象產(chǎn)生一些不好的影響，也能夠避免產(chǎn)生無(wú)效客戶(hù),。

6.實(shí)時(shí)關(guān)注自助機(jī)具余額,，及時(shí)加鈔保證正常運(yùn)行。負(fù)責(zé)atm機(jī)的人員通過(guò)核心系統(tǒng)實(shí)時(shí)關(guān)注自助機(jī)具是否資金充足,，保證其正常運(yùn)行,，分流一部分柜臺(tái)客戶(hù),，提高效率和離柜率。

1.行號(hào)未啟用,，營(yíng)銷(xiāo)受到限制,。由于我支行是新開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)，行號(hào)目前還未審批下來(lái),，在我支行辦理的網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行均無(wú)法進(jìn)行跨行轉(zhuǎn)賬,，pos機(jī)也不能使用，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)銷(xiāo)工作受到限制,。另外,，前期沒(méi)有重視動(dòng)戶(hù)率問(wèn)題,，部分辦理網(wǎng)銀手機(jī)銀行的客戶(hù)因無(wú)法跨行轉(zhuǎn)賬而沒(méi)有使用積極性,，進(jìn)而導(dǎo)致動(dòng)戶(hù)率下降。

2.宣傳有待進(jìn)一步將強(qiáng),。通過(guò)調(diào)查,，我發(fā)現(xiàn)仍然有很大一部分客戶(hù)不知曉我行電子銀行跨行轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費(fèi)、我行卡同城跨行atm取現(xiàn)免手續(xù)費(fèi)等優(yōu)惠,，這說(shuō)明我們的宣傳工作還沒(méi)有做好,。

3.電子銀行功能有待進(jìn)一步完善。我行網(wǎng)上銀行暫不支持網(wǎng)上支付,，僅僅支持支付寶方式付款,，這在很多網(wǎng)上支付過(guò)程中受到限制。并且支付寶付款時(shí)僅需要支付密碼,，而不需要短信驗(yàn)證碼或者動(dòng)態(tài)口令,，在柜面辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，已經(jīng)有很多個(gè)客戶(hù)因?yàn)榭紤]到安全問(wèn)題而放棄辦理,。

1.針對(duì)無(wú)行號(hào)問(wèn)題,，在辦理之前詢(xún)問(wèn)客戶(hù)有無(wú)跨行匯款需求，提醒客戶(hù)跨行匯款暫時(shí)不能實(shí)現(xiàn),。對(duì)于主要用來(lái)跨行匯款的客戶(hù)留下其聯(lián)系方式,，等行號(hào)批準(zhǔn)以后再通知其前來(lái)辦理，并做好解釋工作,。避免因行號(hào)未啟用問(wèn)題導(dǎo)致客戶(hù)不使用網(wǎng)銀或手機(jī)銀行,，從而產(chǎn)生不動(dòng)戶(hù)。

2.加大宣傳力度,，重點(diǎn)突出優(yōu)惠政策及安全性的介紹和宣傳,。派發(fā)宣傳單，印制宣傳折頁(yè)擺在顯眼位置,，充分利用廳堂的電視播放宣傳視頻,，用突出字體宣傳我行電子銀行跨行轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費(fèi)、我行卡同城跨行atm取現(xiàn)免手續(xù)費(fèi)等優(yōu)惠信息，提醒客戶(hù)保護(hù)好自己的密碼和動(dòng)態(tài)口令,，加強(qiáng)網(wǎng)銀安全性的宣傳和提高安全性的宣傳活動(dòng),。

3.不忽視售后服務(wù)，目前我行缺乏與客戶(hù)的互動(dòng)以及有效的跟蹤和售后服務(wù),，沒(méi)有高度重視客戶(hù)的需求,，客戶(hù)的反饋意見(jiàn)也得不到及時(shí)解決。以后每辦理一筆電子銀行業(yè)務(wù),，將名片或者我行固定電話(huà)留給客戶(hù),，在客戶(hù)遇到問(wèn)題的時(shí)候可以打電話(huà)進(jìn)行咨詢(xún)，在辦理之初就請(qǐng)大堂經(jīng)理教會(huì)客戶(hù)基本的操作知識(shí),。

4.利用網(wǎng)絡(luò)媒體進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo),。網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)受眾主要是網(wǎng)民，這與電子銀行尤其是網(wǎng)上銀行客戶(hù)的定位基本一致,。引導(dǎo)推薦客戶(hù)關(guān)注我行微信服務(wù)號(hào)與訂閱號(hào),，為客戶(hù)提供無(wú)“微”不至的服務(wù)，與客戶(hù)互動(dòng)交流,，及時(shí)解決客戶(hù)使用電子銀行所遇到的問(wèn)題,。另外可以在楊樹(shù)人家網(wǎng)站、百度泗陽(yáng)吧等網(wǎng)站上增加電子銀行宣傳欄,。

5.進(jìn)一步完善考核機(jī)制,，提升電子銀行業(yè)務(wù)服務(wù)水平，建立科學(xué),、有效的電子銀行考核體系,，有利于促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)模式和經(jīng)營(yíng)理念,。

6.研發(fā)部門(mén)要不斷完善網(wǎng)上銀行功能,，使網(wǎng)上支付時(shí)可以跳轉(zhuǎn)網(wǎng)銀，而不是僅僅支持支付寶付款,，這樣既能提高客戶(hù)對(duì)安全性的認(rèn)可度,，又可以拓寬網(wǎng)銀支付范圍。

1.各支行在轄區(qū)選取一個(gè)以上人流量和規(guī)模較大的交易市場(chǎng)或繁華商業(yè)街開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)宣傳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),?；顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)可以通過(guò)抽獎(jiǎng)或者搶答方式宣傳我行電子銀行優(yōu)勢(shì)方面及便捷性等。

2.能否對(duì)兩年以上沒(méi)有使用且沒(méi)有登錄過(guò)的網(wǎng)銀手機(jī)銀行,，系統(tǒng)進(jìn)行自動(dòng)銷(xiāo)戶(hù),，減少無(wú)效戶(hù)數(shù)。

電子銀行業(yè)務(wù)作為信息社會(huì)下的新型銀行服務(wù),，對(duì)商業(yè)銀行的發(fā)展具有非常重要的意義,，可以爭(zhēng)取優(yōu)質(zhì)客戶(hù)擴(kuò)大市場(chǎng)份額提高服務(wù)質(zhì)量分流柜面業(yè)務(wù)降低營(yíng)業(yè)成本增加經(jīng)營(yíng)效益,。一季度已經(jīng)結(jié)束，我們要認(rèn)真總結(jié)工作中的寶貴經(jīng)驗(yàn)及存在問(wèn)題,，以便有針對(duì)性地改進(jìn),，保證二季度及以后我行電子銀行業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十六

各位領(lǐng)導(dǎo)：

您們好,！

我叫××,，來(lái)自×××××，我于1994年7月畢業(yè)于××建筑工程職校,，同年8月成為一名興業(yè)銀行的員工,，1999年9月參加××省委黨校大專(zhuān)班經(jīng)濟(jì)管理專(zhuān)業(yè)的學(xué)習(xí)，將于今年6月份畢業(yè),。為了提高自己的綜合素質(zhì),，適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要，我于今年2月份報(bào)名參加了省委黨校本科班經(jīng)濟(jì)管理專(zhuān)業(yè)的再教育,，以再加強(qiáng)自身的素質(zhì)修養(yǎng),，我今天競(jìng)聘的崗位是××支行業(yè)務(wù)發(fā)展科副科長(zhǎng)。

業(yè)務(wù)發(fā)展科是基層行的一個(gè)關(guān)鍵部門(mén),，肩負(fù)著業(yè)務(wù)拓展、資產(chǎn)營(yíng)運(yùn),、風(fēng)險(xiǎn)防范等重要職責(zé),，能否勝任業(yè)務(wù)發(fā)展科副科長(zhǎng)的崗位對(duì)支行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展也起著重要作用，我相信經(jīng)過(guò)自己幾年的工作積累,，我能勝任該崗位的工作,。如果我是業(yè)務(wù)發(fā)展科副科長(zhǎng)，我將從以下幾個(gè)方面做好我的工作：

主要是加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)的研究與分析,，增強(qiáng)預(yù)見(jiàn)性和洞察力,，并定期對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)和客戶(hù)需求進(jìn)行分析和研究，瞄準(zhǔn)存款增長(zhǎng)點(diǎn),，掌握工作前瞻性,，對(duì)現(xiàn)競(jìng)聘建設(shè)銀行副職演講稿有客戶(hù)要進(jìn)一步挖掘潛力，同時(shí)積極尋找新的存款增長(zhǎng)點(diǎn),；還必須帶頭完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),，起表率作用，以帶動(dòng)科室全體員工完成行里下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo),。

對(duì)現(xiàn)行科室各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行必要地補(bǔ)充,、修訂等，確保每項(xiàng)業(yè)務(wù)與流程均控制在制度規(guī)范之內(nèi),，并切實(shí)抓好各項(xiàng)制度的落實(shí),，及時(shí)發(fā)現(xiàn)漏洞和隱患,，采取措施，立即整改,。

本著積極主動(dòng)負(fù)責(zé)的精神,，發(fā)展優(yōu)良客戶(hù)，促進(jìn)資產(chǎn)多元化,。首先是做到把握新增投向,，積極發(fā)展三類(lèi)客戶(hù)：（1）自收自支能力較強(qiáng)的事業(yè)單位。如市醫(yī)院的改建項(xiàng)目,、廣電局的基建項(xiàng)目等,；（2）產(chǎn)品有銷(xiāo)路，市場(chǎng)前景好,，有外匯業(yè)務(wù)的中大型企業(yè),。如吳航鋼鐵、東宇不銹鋼,、恒益紡織等,；（3）樓宇按揭。其次是大力發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù),，爭(zhēng)取在票據(jù)業(yè)務(wù)方面有所作為,。再次是扎實(shí)開(kāi)展國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，要從我支行現(xiàn)有客戶(hù)中尋找有國(guó)際結(jié)算的企業(yè)率先開(kāi)展國(guó)際結(jié)算業(yè)競(jìng)聘銀行副副職演講稿務(wù),，逐漸摸索,、取得經(jīng)驗(yàn)，打好基礎(chǔ),，力爭(zhēng)在國(guó)際結(jié)算方面取得較大的發(fā)展,。對(duì)拓展業(yè)務(wù)的過(guò)程中，對(duì)有關(guān)情況及時(shí)同支行領(lǐng)導(dǎo)反映,，讓行領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)了解情況,，為行領(lǐng)導(dǎo)的決策提供有價(jià)值的第一手資料，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

經(jīng)常與同事們交流工作經(jīng)驗(yàn),、管理客戶(hù)的心得體會(huì)等，加深相互之間的了解,，做到團(tuán)結(jié)友愛(ài),、互助互敬。人的團(tuán)結(jié)是工作能否順利開(kāi)展的決定性因素,，只有團(tuán)結(jié)了才能凝聚成一股興業(yè)力量,，才能共同發(fā)揮各自自身的資源，才能保證業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

在結(jié)束我的競(jìng)崗演說(shuō)時(shí),，我在這里深深地感謝分行給我這樣一個(gè)公平競(jìng)爭(zhēng)的機(jī)會(huì),，不管我能否競(jìng)得上這個(gè)崗位，我都將一如繼往盡心盡責(zé)地工作,，做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理,，做一名優(yōu)秀的興業(yè)人競(jìng)聘稿范文。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十七

伴隨著融豐村鎮(zhèn)銀行已經(jīng)有兩年半的時(shí)間了,，同樣從事事后監(jiān)督監(jiān)督工作也有一年半多的時(shí)間了,，從開(kāi)始對(duì)工作內(nèi)容流程的懵懂，到逐漸的適應(yīng)工作流程,，熟悉工作崗位的職責(zé),。目前我行工作已經(jīng)有六家網(wǎng)點(diǎn)，加上核算中心共計(jì)七個(gè)室部的業(yè)務(wù),，在一整年的時(shí)間里,，對(duì)業(yè)務(wù)的理解更加深刻，審查業(yè)務(wù)的水平也在逐步提高,。

以下是我這一年事后監(jiān)督工作開(kāi)展的情況統(tǒng)計(jì),。我行所用的系統(tǒng)為吉林省農(nóng)村信用社系統(tǒng)，利用更加廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì),，加上人民銀行對(duì)我行利率上浮的優(yōu)勢(shì),，各網(wǎng)點(diǎn)在宣傳力度，業(yè)務(wù)熟練程度的加深,，我行逐漸得到客戶(hù)認(rèn)同,，客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)筆數(shù)在逐漸增多，截止到20xx年12月31日我行一年共計(jì)辦理筆業(yè)務(wù),，目前事后監(jiān)督的崗位1人，雖然業(yè)務(wù)量較大,，但在業(yè)務(wù)審查,，絲毫不松懈，這一年中共計(jì)裝訂912本傳票,，保證各本傳票均入庫(kù)保管,，并及時(shí)做登記簿，合規(guī)辦理各項(xiàng)憑證調(diào)閱,，擔(dān)任事后監(jiān)督的同時(shí),，同樣擔(dān)任的檔案管理人員，對(duì)各個(gè)上級(jí)機(jī)構(gòu)的檢查,，從容應(yīng)對(duì),，配合20xx年5月對(duì)發(fā)起行稽核部門(mén)的年度對(duì)發(fā)起村鎮(zhèn)銀行的檢查，以及稅務(wù)部門(mén),、審計(jì)部門(mén),、人民銀行,、銀監(jiān)局等監(jiān)管部門(mén)的檢查。

在審查全年業(yè)務(wù)的時(shí),，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)共計(jì)筆,，差錯(cuò)率為％，其中一般差錯(cuò)筆,，較大差筆,，一般差錯(cuò)大部分集中在柜員遺漏客戶(hù)簽字，漏蓋經(jīng)辦授權(quán)員名章,，較大差錯(cuò)出現(xiàn)在柜員填制金額與辦理業(yè)務(wù)不符合的情況,，但都及時(shí)發(fā)現(xiàn)為出現(xiàn)姐的損失，嚴(yán)重出錯(cuò)出現(xiàn)在因農(nóng)商系統(tǒng)升級(jí)事先通知各家銀行批量打印,，但我行有兩家網(wǎng)點(diǎn)未及時(shí)打印批量只是傳票缺少完整內(nèi)容,，都對(duì)該差錯(cuò)進(jìn)行了處罰，并且各網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)人員都表示認(rèn)識(shí)辦理業(yè)務(wù)以及平時(shí)工作的不容馬虎,，也表示要對(duì)以后的工作,，仔細(xì)耐心認(rèn)真辦理。

另一方面事監(jiān)督同樣肩負(fù)著對(duì)電子銀行監(jiān)控方面的調(diào)閱情況,，截止20xx年12月31日我行企業(yè)網(wǎng)銀存量共計(jì)戶(hù),，新增戶(hù)，銷(xiāo)戶(hù)7戶(hù),，在調(diào)閱監(jiān)控當(dāng)中并未發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點(diǎn)辦理違規(guī)現(xiàn)象,，原始證件，雙人辦理,，操作合規(guī),，主管授權(quán)等方面都達(dá)到了監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，一年中企業(yè)網(wǎng)上銀行交易共計(jì)筆,，資金流動(dòng)匯轉(zhuǎn)為萬(wàn)元,。個(gè)人網(wǎng)銀方面共計(jì)戶(hù)，新增戶(hù),，交易筆,，資金匯轉(zhuǎn)金額達(dá)到萬(wàn)元，有效的方便客戶(hù)辦理電子渠道業(yè)務(wù),，20xx年我行在手機(jī)銀行增量便面取得突破全行共計(jì)手機(jī)隱含在戶(hù)數(shù)達(dá)到戶(hù),，新增戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)戶(hù)。交易達(dá)到筆,，涉及匯轉(zhuǎn)資金共計(jì)萬(wàn)元,，有效的幫助客戶(hù)解決資金匯轉(zhuǎn)，劃款的時(shí)間,，取得客戶(hù)的好評(píng),。電子銀行各方面調(diào)閱錄像視頻均達(dá)到監(jiān)管要求,。各類(lèi)檔案憑證裝訂本，均已入庫(kù)保管,。在做些事業(yè)務(wù)的同時(shí),，也同樣明白自己在有些業(yè)務(wù)知識(shí)的缺乏，對(duì)個(gè)別特殊業(yè)務(wù)掌握的不夠全面,，在新的一年里,，制定以全行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)為導(dǎo)向，完善內(nèi)控制度為前提,，繼續(xù)做好本職工作,，多輔導(dǎo)規(guī)范業(yè)務(wù)，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我行業(yè)務(wù)水平,，監(jiān)管制度，內(nèi)控水平到達(dá)一個(gè)新層面,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十八

今年以來(lái)我銀行工會(huì)在市聯(lián)社,、行黨委和區(qū)總工會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在行領(lǐng)導(dǎo)班子大力支持和全體員工的努力下,，認(rèn)真貫徹“三個(gè)代表”重要思想,，以服務(wù)經(jīng)營(yíng)工作為出發(fā)點(diǎn)，以開(kāi)展社會(huì)主義勞動(dòng)者競(jìng)賽為切入點(diǎn),，以穩(wěn)定職工隊(duì)伍,、維護(hù)職工利益為著眼點(diǎn)，突出工作創(chuàng)新,，制度創(chuàng)新和活動(dòng)創(chuàng)新,，全面完成“四好”工作目標(biāo)。取得了較好效果,。被**區(qū)總工會(huì)評(píng)為“模范職工之家”,。

xx年為進(jìn)一步鞏固基層信用社工會(huì)組織，合作銀行工會(huì)加強(qiáng)支會(huì)內(nèi)部的組織建設(shè),，著力抓好支會(huì)主席換屆工作，依托行黨政班子的支持,，下大力氣做好職工參政,、議政工作，做好臨時(shí)工入會(huì)工作,，實(shí)現(xiàn)在崗員工全部入會(huì),。區(qū)行工會(huì)始終以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，大力加強(qiáng)工會(huì)建設(shè),，全面推動(dòng)農(nóng)村合作金融事業(yè)的改革與發(fā)展,。著力實(shí)現(xiàn),、維護(hù)、發(fā)展全行工會(huì)會(huì)員的利益,，工會(huì)是黨領(lǐng)導(dǎo)下的工人階級(jí)群眾組織,，維護(hù)職工合法權(quán)益，是工會(huì)神圣的職責(zé),。**農(nóng)業(yè)合作銀行工會(huì)作為聯(lián)系區(qū)行黨委和職工群眾的橋梁和紐帶,。在履行維護(hù)職能方面發(fā)揮著重要作用。當(dāng)前,，在新一輪的農(nóng)村金融改革當(dāng)中,，各信用社、營(yíng)業(yè)部部分員工在某種程度上存有消極情緒,，合作行工會(huì)針對(duì)這一情況,，積極參與協(xié)助區(qū)行黨委和行政部門(mén)做好職工的政治思想和維權(quán)工作，工會(huì)主席親自到各單位找職工談話(huà),，從而保證了合作銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的順利進(jìn)行,，保持了職工隊(duì)伍的穩(wěn)定;在工會(huì)自身建設(shè)方面，合作行工會(huì)結(jié)合當(dāng)前改革中出現(xiàn)的新問(wèn)題,、新特點(diǎn),。切實(shí)加強(qiáng)了工會(huì)自身建設(shè)。為切實(shí)抓好這項(xiàng)工作,，區(qū)行工會(huì)主席深入基層,，研究討論職代會(huì)作用。要求各信用社,、營(yíng)業(yè)部重大事項(xiàng)必須經(jīng)職工代表大會(huì)研究決定,。充分發(fā)揮了職工代表大會(huì)作用，使工會(huì)工作參與到信用社的民主決策,、民主管理,、民主監(jiān)督之中，在合作行領(lǐng)導(dǎo)班子的大力支持下,，我行工會(huì)要求凡是重大事項(xiàng)必須征求職工意見(jiàn),，特別是信貸審批、大額財(cái)務(wù)支出,、抵債資產(chǎn)接收處置等問(wèn)題,，涉及到職工切身利益的重要決定都要通過(guò)職代會(huì)和職工大會(huì)審議通過(guò)。這些措施使我行職工的“主人翁”意識(shí)和民主意識(shí)得到了進(jìn)一步加強(qiáng),。

xx年,，區(qū)行工會(huì)積極參與人事培訓(xùn)工作，開(kāi)展各專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)班，對(duì)部分業(yè)務(wù)骨干及優(yōu)秀職工代表,，定期進(jìn)行輔導(dǎo)培訓(xùn);同時(shí)組織了工會(huì)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高工會(huì)管理水平。舉辦了信貸,、財(cái)務(wù),、安全保衛(wèi)、存款及檔案管理培訓(xùn)班,。參加培訓(xùn)達(dá)到120多人次,，從而提高了信用社員工的素質(zhì)，為全面推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力的人才保障,。

xx年,，區(qū)行工會(huì)圍繞經(jīng)營(yíng)管理工作，積極組織職工大力開(kāi)展社會(huì)主義勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng),，加強(qiáng)婦女工作力度,，完善女工委工作，結(jié)合女工的特點(diǎn)開(kāi)展“巾幗營(yíng)銷(xiāo)先進(jìn)人物”評(píng)選活動(dòng),，對(duì)全行營(yíng)銷(xiāo)工作做出貢獻(xiàn)的女工給予支持和獎(jiǎng)勵(lì),。同時(shí)繼續(xù)開(kāi)展服務(wù)明星評(píng)選活動(dòng)，收息能手和吸儲(chǔ)狀元評(píng)選活動(dòng)和組織存款勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng),，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)廣大職工的積極性和創(chuàng)造性,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十九

根據(jù)（國(guó)發(fā)〔xx〕15號(hào)）《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》精神，《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》的要求,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組經(jīng)過(guò)緊張有序的工作,，籌建工作已基本結(jié)束，總體上具備了開(kāi)業(yè)的各項(xiàng)條件?，F(xiàn)將籌建工作報(bào)告如下,。

義烏市農(nóng)村合作銀行是在原義烏市信用聯(lián)社的基礎(chǔ)上于20xx年11月開(kāi)始籌建的,，在義烏市委市政府和有關(guān)部門(mén)的密切關(guān)注和全程指導(dǎo)下,，歷時(shí)近一年時(shí)間基本完成了籌建工作,。

（一）建立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),。義烏市信用聯(lián)社被確定為全省農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)單位后,，義烏市委、市政府高度重視,，成立由市長(zhǎng)吳蔚榮任組長(zhǎng)，副市長(zhǎng)王奎明、朱江龍任副組長(zhǎng),，有關(guān)職能部門(mén)為成員的義烏市深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組,。抽調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位一名業(yè)務(wù)骨干組建改革指導(dǎo)小組，指導(dǎo),、協(xié)調(diào)義烏農(nóng)村信用社的改革工作,。4月26日，成立義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組,，具體負(fù)責(zé)籌建工作,，為改革的順利推進(jìn)提供了組織保證。

（二）認(rèn)真研究,，制定方案,。市改制領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)（國(guó)發(fā)〔xx〕15號(hào)）《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》的精神，多次召開(kāi)會(huì)議,，專(zhuān)題研究農(nóng)村信用社改革工作,，并結(jié)合義烏市實(shí)際，制定了《義烏農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)實(shí)施方案》,，于3月12日上報(bào)浙江省深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，4月6日獲得批準(zhǔn)。4月27日,，義烏市政府召開(kāi)了全市農(nóng)村信用社改革工作會(huì)議,。至此，義烏市農(nóng)村信用社改革全面啟動(dòng),。

報(bào)告書(shū)》和《義烏市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)》,。經(jīng)義烏市農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組、信用聯(lián)社和金華安泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所三方確認(rèn),，并通過(guò)金華銀監(jiān)分局和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)浙江監(jiān)管局的驗(yàn)收,。

（四）認(rèn)真細(xì)致，做好各項(xiàng)具體的籌建工作,。

一是研究制定籌建方案,。根據(jù)《浙江省深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)實(shí)施方案批復(fù)書(shū)》關(guān)于同意組建義烏農(nóng)村合作銀行的意見(jiàn)，按照《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》,，結(jié)合《義烏農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)實(shí)施方案》,，研究制定《義烏農(nóng)村合作銀行籌建方案》和《義烏農(nóng)村合作銀行可行性報(bào)告》等有關(guān)籌建材料。

方案,。（3）授權(quán)委托義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組向銀監(jiān)機(jī)構(gòu)提出合并組建義烏農(nóng)村合作銀行的申請(qǐng),。

管理。列專(zhuān)戶(hù)管理的股金,，只享受分紅,，不享受股東的其他權(quán)利,。四是以生產(chǎn)隊(duì)名義入股的股金，原則上予以清退,；不愿清退的轉(zhuǎn)入專(zhuān)戶(hù)集中管理,。列專(zhuān)戶(hù)管理的股金，只享受分紅,，不享受股東的其他權(quán)利,。上述方案經(jīng)聯(lián)社及各農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)審議通過(guò)。4月28日,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組與各農(nóng)村信用社聯(lián)合發(fā)布公告,，4月28日—5月10日，全面開(kāi)展農(nóng)村信用社股金清理工作,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，20xx年末實(shí)際應(yīng)清理股金24676戶(hù)、5781.2萬(wàn)元,，已清理21310戶(hù),、5779.3萬(wàn)元，占應(yīng)清理戶(hù)數(shù)的86.36%,、占應(yīng)清理股金的99.97%,，未清理股金3366戶(hù)、19559.3元,。

義烏市深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組高度重視,，多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，嚴(yán)格設(shè)定入股條件,，精心研究募股方案為充分體現(xiàn)公開(kāi),、公平、公正的原則,，決定對(duì)義烏農(nóng)村合作銀行股金募集的全過(guò)程實(shí)行公開(kāi)操作,，即：公開(kāi)增資擴(kuò)股方案和增資擴(kuò)股指標(biāo)，公開(kāi)符合條件要求申請(qǐng)入股的法人,、自然人名單,，在《小商品世界報(bào)》上進(jìn)行公告，并由銀監(jiān)辦事處,、紀(jì)委監(jiān)察局,、審計(jì)局組成入股資格審查監(jiān)督組，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)資格審查過(guò)程,、結(jié)果進(jìn)行全程監(jiān)督7月2日至7月9日,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組對(duì)申請(qǐng)募集義烏農(nóng)村合作銀行法人、社會(huì)自然人股金資格認(rèn)定結(jié)果在《小商品世界報(bào)》上進(jìn)行了公示公示期滿(mǎn),，經(jīng)義烏農(nóng)村合作銀行資格審查監(jiān)督組認(rèn)定,，符合募集義烏農(nóng)村合作銀行法人股資格131家法人,，社會(huì)自然人4749人，其中：重點(diǎn)客戶(hù)1666人,、非重點(diǎn)客戶(hù)3083人根據(jù)銀監(jiān)會(huì)意見(jiàn),，義烏農(nóng)村合作銀行以發(fā)起形式設(shè)立，符合募股條件的法人和自然人在自愿的前提下于7月14日前簽訂了《義烏農(nóng)村合作銀行發(fā)起人協(xié)議書(shū)》,，認(rèn)購(gòu)義烏農(nóng)村合作銀行的發(fā)起人股份，自愿發(fā)起設(shè)立義烏農(nóng)村合作銀行,。

上述各項(xiàng)工作按有關(guān)法律,、行政法規(guī)和其他規(guī)定完成后，經(jīng)浙江銀監(jiān)局審核同意,，于8月4日向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)上報(bào)義烏農(nóng)村合作銀行籌建申請(qǐng),，8月4日申請(qǐng)核準(zhǔn)。9月9日,，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳下發(fā)了《關(guān)于籌建浙江義烏農(nóng)村合作銀行的批復(fù)》,，同意籌建浙江義烏農(nóng)村合作銀行。

籌建申請(qǐng)批復(fù)后,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組及其辦公室立即開(kāi)展各項(xiàng)籌建工作,，向發(fā)起人募集股份，起草章程（草案）,、股東代表大會(huì)議事規(guī)則,、董事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和義烏農(nóng)村合作銀行主要管理制度,，選舉產(chǎn)生了義烏農(nóng)村合作銀行第一屆股東代表大會(huì)股東代表今天,，我們召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)暨第一屆股東代表大會(huì)第一次會(huì)議，并將召開(kāi)第一屆董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)第一次會(huì)議至此,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作全面完成。