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銀行合規(guī)工作報告篇一

總公司：

2014年是機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責任重大,，使命光榮,。深圳分公司深入學(xué)習(xí)和全面落實保險監(jiān)管部門、總公司工作會議精神,，緊緊圍繞“合規(guī)經(jīng)營”的工作主基調(diào),，扎實推進公司2014年合規(guī)工作總戰(zhàn)略，貫徹落實總公司2014年合規(guī)工作會議精神,，狠抓“三道防線”責任落實,，提升我公司的合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進等重點工作,，初步實現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作的規(guī)范化和信息化,，加強內(nèi)控合規(guī)風險管理，為推進公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障?，F(xiàn)就我公司2014年合規(guī)工作情況報告如下：

一,、2014年合規(guī)工作面臨的形勢回顧

近一年來，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的迅猛增長,，公司經(jīng)營管理水平取得明顯進步,，風險管控能力明顯增強。但是,，我們也清楚地知道,，與監(jiān)管要求相比、與總公司對未來發(fā)展的目標要求相比,，以及從當前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴重程度來看,，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在,，有些問題還比較突出,，合規(guī)工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨,。

從外部監(jiān)管形勢來看,，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢,。當前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點,，一是更加注重上下聯(lián)動,、延伸檢查；二是更加注重檢查在下,、立案在上,；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價,?？梢钥闯觯O(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展,，監(jiān)管的要求越來越高,。在年初召開的全國保險監(jiān)管工作會議上，中國保監(jiān)會將2014年保險監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù),、嚴監(jiān)管,、防風險、促發(fā)展”,，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確,，把市場份額較大,、增速快的新公司、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點,。二是檢查重點更加突出,，繼續(xù)嚴肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問題,。三是責任追究更加嚴格,，把處罰責任人、停業(yè),、吊銷許可證和追究上級領(lǐng)導(dǎo)責任作為主要手段,，強化上級公司對分支機構(gòu)的管控責任。四是消費者利益導(dǎo)向更加清晰,，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導(dǎo)作為今年三項重點監(jiān)管工作之首,，把保護消費者利益作為監(jiān)管重要目標及衡量工作成效的重要標準。

從總公司合規(guī)管控要求來看,，總公司對內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進一步提高,，管理力度將進一步加大。2014年,，是總公司實現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標的關(guān)鍵之年,，總公司制定了“使命xx計劃”,，提出2012年實現(xiàn)保費xx以上的增長、規(guī)模突破xxx億元的要求,，省公司確定了“保費增速xx以上,，保費收入突破xx億元”的經(jīng)營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門,，合規(guī)條線應(yīng)當在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強有力支持和保障,。

2014年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員,，面臨的形勢十分嚴峻,，合規(guī)工作千頭萬緒，任務(wù)十分艱巨,?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶ｍ椇弦?guī)工作就多達近二十項，包括規(guī)章制度清理,、合規(guī)履職評價,、內(nèi)控自我評價、操作崗位風險檢查,、風險預(yù)警指標體系建設(shè),、專項風險業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作,，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗,，2014年我公司緊跟形勢，有所作為,，既堅持原則,，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段,，推動了合規(guī)理念提升,，實現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價值。

二,、2014年合規(guī)工作重點

（一）抓好一條主線,，持續(xù)完善三道防線體系。

一是細化合規(guī)履職范圍,。公司下屬支公司負責人是第一道防線和第一責任人,，通過自我評估、自我檢查,、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能,。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務(wù)流程中的風險主動進行識別、評估和控制,，收集,、報告風險點并及時進行整改,。公司的市場部分管領(lǐng)導(dǎo)是第二道防線的管理責任人，通過業(yè)務(wù)管理,、監(jiān)督檢查,、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對本業(yè)務(wù)條線中的風險組織實施檢查,、整改并及時調(diào)整業(yè)務(wù)政策,。公司的合規(guī)崗及分管領(lǐng)導(dǎo)是第三道防線。其中合規(guī)崗?fù)ㄟ^制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策,、標準和要求,，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法,、工具,、流程，促進內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性,；制定第一,、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集,、分析和報告制度,，評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風險狀況,，撰寫風險報告,。

二、三道防線”檢查的基本依據(jù),，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實到位,。2.學(xué)習(xí)總公司公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng),，提高合規(guī)服務(wù)能力，實現(xiàn)合規(guī)審核,、風險識別,、反洗錢處理的標準化；強化內(nèi)控評價運作,，實現(xiàn)內(nèi)控測試,、內(nèi)控報告、缺陷改進的規(guī)范化,；加強操作風險預(yù)警,，實現(xiàn)事件報告、數(shù)據(jù)收集,、指標監(jiān)控的流程化,。3.執(zhí)行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案,，切實增強“三道防線”的履職能力。

三是形成閉環(huán)處理機制,。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查,、問題整改工作的報告流程，執(zhí)行并細化合規(guī)信息分類標準,，執(zhí)行并落實統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言,，規(guī)范信息報送內(nèi)容要素、嚴格問題整改時限要求,，整合各環(huán)節(jié)職能,，以內(nèi)控合規(guī)與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告,、方案確定,、整改跟進的閉環(huán)處理機制，促進違規(guī)問題,、內(nèi)控缺陷,、操作風險等各類風險事件的動態(tài)化、實時化管控,，進一步發(fā)揮合規(guī)崗位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用,。

（二）抓隊伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機制,。

目前,，公司合規(guī)崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發(fā)展時期對合規(guī)保障的需求,。今年,，2015年，我公司將合規(guī)崗轉(zhuǎn)為主崗,，明確了合規(guī)崗的職責,，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規(guī)工作。同時,，由于合規(guī)工作形勢嚴峻,，在這個過程中，通過工作機制的持續(xù)完善和創(chuàng)新,，通過開展多種形式的學(xué)習(xí),、培訓(xùn)、交流和溝通,，在動態(tài)發(fā)展中提高合規(guī)崗工作人員的合規(guī)技能,，更好的為公司的經(jīng)營發(fā)展服務(wù)。

（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo),，提高全員合規(guī)意識,。

深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo),，不斷豐富培訓(xùn)層級和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度,。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系,。分層次、分需求,，基本建立起了面向管理者,、各職能部門和各業(yè)務(wù)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對各職能部門負責人,，在總公司風控合規(guī)部的指導(dǎo)下開展培訓(xùn)工作,，定期加強對法律法規(guī)和最新保險監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)，吃透監(jiān)管精神,，增強合規(guī)意識與法紀觀念,；二是對全體員工以及業(yè)務(wù)條線人員，公司繼續(xù)開展展業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn),；公司按季度結(jié)合各部門各崗位履職要求,，通過案例分析、警示教育,、普法宣傳,、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識,，引導(dǎo)各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ),；二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以保險監(jiān)管政策,、專項業(yè)務(wù)領(lǐng)域,、內(nèi)控合規(guī)常識為培訓(xùn)重點，把合規(guī)文化的宣導(dǎo)與典型違規(guī)案例,、常見違規(guī)行為的深入剖析結(jié)合起來,，與日常的風險警示教育結(jié)合起來，與保險監(jiān)管政策結(jié)合起來,，與合規(guī)知識技能的普及培訓(xùn)結(jié)合起來，與先進合規(guī)經(jīng)驗的交流結(jié)合起來,，與合規(guī)績效的考核評價結(jié)合起來,，既注重軟性影響，又強化剛性約束,。三是關(guān)注合規(guī)風險,，重點開展培訓(xùn)宣導(dǎo)。2014年,，在總公司的指導(dǎo)下,，在全公司開展以反洗錢培訓(xùn)宣傳,、風險排查、制度梳理等為重點的合規(guī)培訓(xùn)宣導(dǎo),，以提高各職能部門負責人的風險管控水平,，切實防范和避免法律合規(guī)風險。2014年3月,、9月,、11月是產(chǎn)險系統(tǒng)“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”，公司按照總公司下發(fā)的《“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”活動實施方案》要求,，通過橫幅宣傳,、戶外發(fā)放反洗錢宣傳冊等方式積極參加人行深圳市分行組織的反洗錢宣傳活動，組織全體人員參加反洗錢宣傳培訓(xùn),。

（四）抓合規(guī)檢查,，促進全面風險管理。

進一步加大合規(guī)檢查力度,，整合資源,，上下聯(lián)動，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合,，專項性檢查與綜合性檢查相結(jié)合,，部門自查與排查相結(jié)合，擴大檢查覆蓋面,，提高內(nèi)控合規(guī)和風險管理工作的專業(yè)化水平,。公司高度關(guān)注各流程操作風險，積極開展合規(guī)自查自糾工作,。一是做好保監(jiān)局檢查整改復(fù)查工作,，按照總公司要求對保監(jiān)局檢查出的問題進行限期整改并跟蹤整改情況，按規(guī)定上報整改結(jié)果,。二是在總公司的指導(dǎo)下,，分階段開展風險排查、內(nèi)控評估,、制度梳理等工作,，并撰寫風險評估報告，組織開展自我評估,，對內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)提出系統(tǒng)性改進意見,，及時納入公司層面缺陷改進范疇。特別是在開展風險排查的工作中,，與相關(guān)業(yè)務(wù)部門協(xié)作配合,，就車險理賠、費用管理、中介業(yè)務(wù),、財務(wù),、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性等風險業(yè)務(wù)行為組織專項排查，充分關(guān)注重要風險點,，全面掌握公司整體作業(yè)情況,，提出符合實際的管理建議，促進專項業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改工作,。四是配合集團審計稽核中心開展審計工作,，并對審計發(fā)現(xiàn)的問題進行整改跟蹤，提交階段性整改報告,。五是加大反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度,。公司在2013的基礎(chǔ)上進一步加強對下屬四級機構(gòu)反洗錢工作落實情況的自查，對反洗錢制度執(zhí)行情況,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存,、非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查,，并有針對性地落實整改,。

特此報告

xxxxxxxx深圳分公司 2014年3月10日

銀行合規(guī)工作報告篇二

本人，根據(jù)“wy縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案”的相關(guān)要求,，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來,，先后在工商銀行wy縣支行,、城市信用社、xl信用社,、lh信用社工作過,，曾從事儲蓄、會計,、出納,、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位,，無論在何種崗位上,，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。20xx年9月調(diào)入yl信用社開始從事個人信貸崗位,，20xx年6月開始從事企業(yè)信貸崗位,。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學(xué)發(fā)展觀,，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀;在學(xué)習(xí)上能認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī);在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款,。

二,、存在的問題

(一)在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識不強,，沒有“釘子”精神,，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢,。

(二)在思想上,。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強,，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等 ,。

(三)在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底,，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單,、不詳實;借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三,、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙,，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時間較長,，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大,，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散,，無法集中精力對各項業(yè)務(wù)的自學(xué),。

二是由于近年來yl信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內(nèi)控案件,，超成了思想上的松懈,，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求,、一般學(xué)習(xí),，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面,。

四,、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué),，進一步提高自身遵紀守法的自覺性,，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，克服片面的思想傾向,，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù),，切實加強貸后檢查,，防范信貸風險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證(借款借據(jù))的相關(guān)交接和領(lǐng)用,。

總之,，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

銀行合規(guī)工作報告篇三

（一）深入貫徹企業(yè)主要負責人履行推進法治建設(shè)工作

繼續(xù)深入執(zhí)行《企業(yè)主要負責人履行推進法治建設(shè)第一責任人職責實施細則》,，將履行推進法治建設(shè)第一責任人職責情況列入領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價指標體系，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責,。進一步加強企業(yè)法治建設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo),，逐步建立健全合規(guī)管理組織體系，企業(yè)合規(guī)經(jīng)營和規(guī)范管理得到有效加強,，法律風險防范能力顯著提高,。

（二）提升基礎(chǔ)管理，確保企業(yè)經(jīng)營決策合法合規(guī),。

繼續(xù)鞏固和落實規(guī)章制度清查梳理優(yōu)化工作成果,，充分發(fā)揮法律部作為規(guī)章制度歸口管理部門的重要作用嚴把規(guī)章法律審核關(guān)，發(fā)布20xx年規(guī)章制度目錄,，現(xiàn)行有效規(guī)章制度共計438件,，20xx年共審核規(guī)章制度38件。

結(jié)合全生產(chǎn)場景劃小改革,，以切實加強倒三角服務(wù)支撐能力為目標,，開展20xx年公司級權(quán)力清單清查梳理優(yōu)化專項工作，針對20xx年98項審批事項,，保留81項,，取消7項、下放6項,、部分下放5項,，簡化1項，新增3項,，優(yōu)化率19%,。為全面建立倒三角支撐服務(wù)體系，促進互聯(lián)網(wǎng)化新運營創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境,。

加強合規(guī)管理,，倡導(dǎo)合規(guī)理念，推動公司形成合法合規(guī)的良好運行態(tài)勢,。積極參與微視頻大賽,，共制作了10個合規(guī)小視頻,，通過這次活動，弘揚合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)文化,，培育“合規(guī)從我做起,、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，用身邊人,、身邊事帶動全體員工，從“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”,。

（三）適應(yīng)企業(yè)文化建設(shè)新要求,，充分發(fā)揮法治文化的傳播導(dǎo)向作用

1、高質(zhì)量做好機制體制改革法律服務(wù)支撐,，保障互聯(lián)網(wǎng)化運營模式轉(zhuǎn)型,、線上線下一體化運營、人力資源改革等重點工作順利推進,，支撐全生產(chǎn)場景劃小改革落地實施,，結(jié)合小承包工作推進情況和主要類型，做好小ceo法律風險培訓(xùn)工作,，全公司共計315名小ceo參加培訓(xùn),。

2、針對新入職員工開展專項法律培訓(xùn)工作,，提高新入職員工的法律風險防范意識,。

3、舉辦“市場營銷合規(guī)管理”專項法律培訓(xùn),，增強一線市場營銷人員的法律風險防范意識,，提高依法治企水平。

4,、開展“法律知識每周一練”培訓(xùn)專題,，在直管領(lǐng)導(dǎo)、法律專業(yè)線等微信群中以選擇題的方式每周推送一期,，全年共推送52期,，累計答題32154人次。

5,、按照市司法局的要求開展20xx年度領(lǐng)導(dǎo)干部網(wǎng)上學(xué)法用法考試,，共計139名領(lǐng)導(dǎo)干部參加考試，考試通過率達100%,。

（四）強化糾紛訴訟成本效益,，訴訟案件更加貼近基層實際需求

繼續(xù)推進法律追繳欠費工作，全年共發(fā)起追欠費訴訟89,，發(fā)出欠費追繳函2531份,，追回欠費共計298萬余元,。配合專業(yè)部門追繳房屋租金等專項工作，挽回經(jīng)濟損失204,。74萬元,。有效維護企業(yè)合法權(quán)益，確保國有資產(chǎn)保值增值,。

（五）強化法律服務(wù)的作用,，為重點業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航

1、截止11月底,，共完成17189份合同的合法性審核,，結(jié)合公司全生產(chǎn)場景的劃小改革，繼續(xù)探索減少非必要的審核環(huán)節(jié),，壓縮審核層級,，利用系統(tǒng)自動收集審簽時間，以評價作為手段,，平均合同審簽效率較20xx年提高1.3%,。加強合同集成管理，以原合同為源頭,，對變更,、補充、續(xù)簽,、解除協(xié)議等關(guān)聯(lián)合同與原合同進行統(tǒng)一管理,。提高合同與業(yè)務(wù)的貼合度，將合同管理融入前端業(yè)務(wù)發(fā)展要求和后端支撐服務(wù)之中,。

2,、結(jié)合“三個一切”基層減負需求，進一步提高前端市場的運營效率,，持續(xù)優(yōu)化合同的授權(quán)管理,。降低了政企專業(yè)部分寬帶專線、云計算,、物聯(lián)網(wǎng),、云網(wǎng)一體4類合同的審批層級，優(yōu)化了物資采購專業(yè)合同的授權(quán)管理,，進一步提高了合同審簽的科學(xué)性,。規(guī)范了現(xiàn)有公司對合同印章的管理規(guī)定及流程，明確了保管合同章的主體責任及交接程序,，在制度上保證了合同印章的科學(xué)管理,。

3、提升合同標準文本管理,，本年度共優(yōu)化更新了119個常用合同標準文本,，較去年減少28個,，進一步實現(xiàn)由數(shù)量向質(zhì)量的轉(zhuǎn)型，推進結(jié)構(gòu)化合同標準文本在基層單元的使用,，提高基層單元合同質(zhì)量,，有效控制風險。將標準文本的制定使用融入市場側(cè),、運營側(cè),、網(wǎng)絡(luò)側(cè)、工程側(cè)等生產(chǎn)運營場景,，為同質(zhì)化業(yè)務(wù)推薦使用公司統(tǒng)一合同標準文本,，保證合同文本與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型相匹配。

（六）創(chuàng)新法律支撐服務(wù)模式,，優(yōu)化法治工作體系，加強法治隊伍建設(shè)

（1）創(chuàng)新優(yōu)化法律支撐組織體系,，提供優(yōu)質(zhì)高效的專業(yè)法律服務(wù),。

組建線上普法團隊，參加公司各專業(yè)百人以上微信群共計12個,，連接業(yè)務(wù)人員共計1478人,，時時分享各類普法培訓(xùn)課件，現(xiàn)場解答專業(yè)人員法律問題,。

（2）加強法治隊伍建設(shè),，提升整體能力素質(zhì)和專業(yè)水平。

繼續(xù)組織開展“國家統(tǒng)一法律執(zhí)業(yè)資格考試”,，做好法律人才的培養(yǎng)與管理,。組建法律專業(yè)戰(zhàn)略人才隊伍，目前公司共有法律專業(yè)骨干人才兩人,，新銳人才兩人,。參與國資委組織的企業(yè)法律顧問評審工作，20xx年共有兩人被評為企業(yè)二級法律顧問,。通過實施上述舉措,，有效發(fā)揮法律專業(yè)人才在普法培訓(xùn)、合同管理,、解決熱點難點法律問題等方面的創(chuàng)新引領(lǐng)和支撐保障作用,，激發(fā)人才活力、釋放人才價值,。

（一）繼續(xù)推動落實法治建設(shè)第一責任人職責,，保障依法治理。

將《企業(yè)主要負責人履行推進法治建設(shè)第一責任人職責實施細則》深入貫徹至各分公司,，將履行推進法治建設(shè)第一責任人職責情況列入各單位年終績效考核和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價指標體系,，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責,。

（二）建立健全合規(guī)管理體系，推動合規(guī)管理有效實施,。

出臺《合規(guī)管理辦法》,，建立健全合規(guī)管理組織體系，明確各責任部門相應(yīng)職責,。堅持問題導(dǎo)向,，突出合規(guī)管理工作重點,，針對企業(yè)面臨的突出合規(guī)問題進行預(yù)警,，組織編制、印發(fā)《合規(guī)手冊》,。建立健全合規(guī)審查機制,，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定,、重大事項決策、重要合同簽訂,、重大項目運營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序,。

（三）夯實合同管理，實現(xiàn)合同賦能,。

將合同法律審核與公司業(yè)務(wù)緊密結(jié)合,，提供切實可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移云智”各類創(chuàng)新業(yè)務(wù),，將合同審核嵌入公司業(yè)務(wù)流程,，在完成經(jīng)濟合同100%審核的同時，不斷提升合同審核質(zhì)量,。強化合同數(shù)據(jù)分析,，最大限度發(fā)揮合同管理價值。各單位應(yīng)在現(xiàn)有合同標準文本使用率及合同審簽時效統(tǒng)計的基礎(chǔ)上,，定期對合同數(shù)據(jù)進行全面分析,，為公司經(jīng)營業(yè)務(wù)提供風險態(tài)勢感知和有價值的信息。

（四）加強依法決策,，全面推進重大決策法律論證工作,。

根據(jù)“三重一大”決策制度，按照國資委和集團要求,，深入貫徹落實重大決策法律論證工作,，凡需經(jīng)過法律論證的重大決策事項均應(yīng)提交法律部門出具法律論證意見。提高企業(yè)決策的科學(xué)性合法性,，有效防范法律風險,。

銀行合規(guī)工作報告篇四

根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神,，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一,、基本情況

我叫，中專學(xué)歷,、有會計從業(yè)資格證書,，從事會計工作時間20xx年。1990年9月進入農(nóng)村合作銀行西垅分理處(前身聯(lián)社西垅分社)工作,，從事出納崗位至今,。

本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強思想道德建設(shè),，提高職業(yè)修養(yǎng),，樹立正確的人生觀和價值觀;能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心,、事業(yè)心,，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行,、愛一行,、專一行”，牢固樹立“行興我興,、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作;能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念,，時刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己,，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評,，力求做一名合格的信合人;能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí),、培訓(xùn)活動，認真做好學(xué)習(xí)筆記,，并在實際工作中加以運用,。

二、合規(guī)自查中存在的問題

(一)內(nèi)控方面

1,、崗位未實行異地交流,。本人在工作之始就在西垅分理處工作長達20xx年，從事出納崗位,，至今未實行異地交流或崗位輪換,，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實行異地交流的有關(guān)規(guī)定。

2,、在擔任出納工作時,，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨柜,，雙人管庫”的要求,，做到“自覺,、自律、自制”,。每日營業(yè)終了認真軋計現(xiàn)金收入,、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對一致,，確?，F(xiàn)金庫存簿與實際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符,，做到帳實相符,、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣,、損傷幣的兌換業(yè)務(wù),，在柜員短期交接時未能對現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈,、捆緊,，蓋章清楚;能夠及時勾對流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度,，做好庫房的保管工作,，做到庫匙分管、同進同出,。

(二)安全保衛(wèi)方面

多年來,，本人能夠不斷地增強安全防范意識 ，值班守庫期間能夠嚴格按照 “三防一保 ”的要求,，認真落實各項防范措施,，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握,、使用好各種防范器械,，做好“三門”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路,、電話是否正常,，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當出現(xiàn)異常情況,，能當場處理的當場處理,，不能處理的能主動上上級匯報等等，能夠時刻保持清醒的頭腦,，增強安全防范意識,，并確保值班守庫二十四小時不失控，保護信用社的財產(chǎn)安全。

三,、下一步工作打算

作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工,，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè),，自我參加工作,，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這項職業(yè),，對農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，我一直是愛崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中,。在今后工作中要堅持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化,，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志,，讓我們大家一起共同進步,，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

銀行合規(guī)工作報告篇五

及xxx年合規(guī)工作計劃

一、xxx年合規(guī)工作總結(jié),。

北京營業(yè)部根據(jù)公司合規(guī)工作的要求,，積極推行合規(guī)管理工作。在發(fā)展經(jīng)紀業(yè)務(wù)的同時,，以合規(guī)經(jīng)營,、規(guī)范管理作為營業(yè)部的首要工作,，不僅將合規(guī)工作推進到管理的第一線,，更滲入到各項業(yè)務(wù)流程之中，并根據(jù)實際情況不斷調(diào)整工作側(cè)重點使合規(guī)工作更加到位,，使所有員工都認識到只有在合法,、合規(guī)的前提下才能更好的發(fā)展經(jīng)紀業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更多財富價值,，提升服務(wù)品牌,。營業(yè)部負責人為合規(guī)管理第一責任人，客戶服務(wù)部專人擔任合規(guī)風控崗及反洗錢風控崗,，營業(yè)部全體員工人人參與合規(guī)工作,。xxx年北京營業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作：

1.合規(guī)會議 合規(guī)會議由營業(yè)部負責人和合規(guī)崗共同組織營業(yè)部全體員工學(xué)習(xí)，會議內(nèi)容包括：傳達各類法律法規(guī)知識、證監(jiān)局及協(xié)會發(fā)布的各類監(jiān)管規(guī)定,、業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報等,，宣講和傳達公司合規(guī)會議精神和內(nèi)容。通過合規(guī)會議,，有效的豐富了營業(yè)部員工的合規(guī)知識,，加強了合規(guī)工作意識。xxx年營業(yè)部組織多次全員合規(guī)會議,。合規(guī)會議主要學(xué)習(xí)的文件有：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》,、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》、《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理規(guī)定》,、《投資者教育工作制度》,、《關(guān)于進一步加強證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機構(gòu)發(fā)[xxx]216號《關(guān)于進一步加強證券營銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的通知》等,。2.按照監(jiān)管部門和公司的要求開展專項合規(guī)培訓(xùn)和自查工作： 營業(yè)部根據(jù)中國證監(jiān)會［xxx］11號文件《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）文件要求及文件精神,，積極學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容并開展自查工作：

(一)組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》精神，落實《規(guī)定》的具體要求 1）,、各級現(xiàn)場會議組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》內(nèi)容：由營業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開營業(yè)部全體員工會議,、由各部門負責人組織召開部門會議。會議上由牽頭負責人解讀《規(guī)定》中的相關(guān)內(nèi)容,，并要求各部門,、全體員工按照《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》,、《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》,、《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》等法律法規(guī)，要求全員認真學(xué)習(xí),、深刻領(lǐng)會,、切實落實相關(guān)監(jiān)管要求。2）,、及時部署落實自查工作,。要求對規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項進行梳理并第一時間進行修訂和完善。(二)營業(yè)部自查及落實方案 我部對照《規(guī)定》,，逐條自查,，認真檢查、梳理在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的不足和問題： 1）,、客戶賬戶管理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度,。在客戶開戶時與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議、開立資金賬戶,、為首次開戶的客戶開立證券賬戶,、按規(guī)定辦理客戶資金三方存管手續(xù),。開戶時向客戶客觀宣講證券投資存在的風險和防范措施，柜員及客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過程中及時提示證券投資風險,，強調(diào)本人臨柜,、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶,，對客戶的姓名,、身份的真實性進行充分審查。在開戶柜臺設(shè)置現(xiàn)場拍照,、二代身份證系統(tǒng)自動驗證,。通過系統(tǒng)設(shè)置的后臺實時復(fù)核功能，保證賬戶的真實,、有效性,。營業(yè)部嚴格實名開戶要求，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶,。不辦理機構(gòu)以個人名義開戶,、無合法授權(quán)以他人名義開戶等業(yè)務(wù)。所有個人賬戶只接受客戶本人的有效授權(quán),，不接受機構(gòu)授權(quán),。營業(yè)部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類,、身份證件號碼,，清理不規(guī)范賬戶時會對客戶身份進行重新識別，并留存身份證件及身份證明文件的復(fù)印件,。同時按照客戶風險等級劃分制度對客戶進行管理,。2）、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動管理方面自查情況 我部按照監(jiān)管部門與公司總部的相關(guān)規(guī)定不定期,、多形式地組織全員學(xué)習(xí)證券從業(yè)人員行為準則,，包括會議傳達、現(xiàn)場培訓(xùn),、文件傳閱等,，在新人入職須知、入職培訓(xùn),、員工階段性培訓(xùn)等環(huán)節(jié)均做了相關(guān)培訓(xùn)與要求,，要求從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為必須遵守執(zhí)業(yè)行為準則,，并制定了營銷人員的內(nèi)部管理辦法,，以規(guī)范營銷人員的執(zhí)業(yè)行為。針對客戶本人有轉(zhuǎn)銷戶的申請,，我部挽留崗會詢問客戶是否更好的完善服務(wù)體系,。未發(fā)生強留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉(zhuǎn)銷戶的事情。我營業(yè)部的營銷制度中明令禁止營銷人員代客理財及全權(quán)委托等違法違規(guī)行為，一旦發(fā)現(xiàn)或疑似者,，經(jīng)查實后一律除名,。對營銷人員，除與業(yè)績掛鉤的績效管理制度之外,，同時還有包含執(zhí)業(yè)行為規(guī)定,、客戶投訴情況、服務(wù)質(zhì)量等權(quán)重的管理規(guī)定用以規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為,。3）,、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段,。我部始終以客戶需求為導(dǎo)向提升客戶服務(wù)能力,。要求營銷人員在開展業(yè)務(wù)的同時，不能以降低傭金作為吸引客戶的手段,，通過電話回訪,、產(chǎn)品服務(wù)、客戶分級,、股民大課堂等不同形式與內(nèi)容進行多層次多角度的客戶服務(wù),，力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時,，內(nèi)部調(diào)整傭金審批流程進行多層級復(fù)核制,，以增加低傭金設(shè)置的難度，防止營銷工作中的價格戰(zhàn),。4）,、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅持不懈地與投資者保持各種形式的互動溝通，把投資者教育工作融入到業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及服務(wù)過程中,，時時提醒投資者防范各類風險,，理性投資，搭建以風險揭示為主題的投資者教育平臺,，不定期組織員工學(xué)習(xí),，從開戶、電話回訪,、產(chǎn)品推薦,、客戶分類等不同環(huán)節(jié)加強對投資者的風險教育。我部員工還走出營業(yè)部,，進廣場,、社區(qū)開展投資者教育活動。我部在醒目的位置開辟投資者教育園地,，張貼圖文,、懸掛電視在現(xiàn)場滾動播放投資者教育產(chǎn)品的宣傳片,、利用公司網(wǎng)站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊等多種方式，開展形式多樣內(nèi)容豐富的投資者教育活動,。同時又通過股民大課堂,、理財報告會等形式，將投資決策教育,、個人資產(chǎn)管理教育和市場參與教育結(jié)合在一起,，引導(dǎo)投資者在投資過程樹立正確的投資理念和風險意識。在投資者教育方面,，xxx年我部人員多次獲得總部評選投資者教育能手稱號及專項加分獎勵,。

3.反洗錢工作 我部營業(yè)部負責人為反洗錢工作第一責任人，客戶服務(wù)部專人擔任反洗錢崗,。

1）,、在過去的一年中我部進一步完善了反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，完善了內(nèi)部反洗錢工作協(xié)調(diào)機制,，細化了相關(guān)部門職責分工,，形成反洗錢合力。逐步加強公司反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè),，在總部的領(lǐng)導(dǎo)下,，加強日常工作中監(jiān)督，對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)進行了升級,，加強大額和可疑交易的識別能力,，通過科學(xué)的分析和監(jiān)控來強化反洗錢工作的進行。切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力,，做好可疑交易的人工分析和研判工作,，增強可疑交易報告的有效性。完善客戶身份識別流程和可疑交易分析,、確認,、報告流程，及時研究和解決反洗錢工作中的重大問題,。

2）,、日常業(yè)務(wù)辦理中，按照《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2008〕391號）要求,，根據(jù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時間順序,，制定具體實施方案，并向中國人民銀行北京分行報備,。同時,，采取積極有效的措施，如期完成客戶身份資料補充,、客戶洗錢風險等級劃分的工作,。嚴格按照公司《客戶帳戶風險等級劃分標準》制度執(zhí)行。嚴格按照反洗錢法律法規(guī)的要求,，認真做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作,。

3）、嚴格執(zhí)行反洗錢信息報送工作,，提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量,。我營業(yè)部嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，把反洗錢工作落到實處,，認真履行大額交易和可疑交易報送職責,，做好大額交易和可疑交易報告工作。按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關(guān)客戶身份資料的復(fù)印件或掃描件,，便于反洗錢監(jiān)督管理和調(diào)查,。營業(yè)部反洗錢工作崗人員嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，認真做好營業(yè)部大額交易和可疑交易報送工作,。在可疑交易報送工作中,，營業(yè)部反洗錢工作崗人員建立在不為報送數(shù)據(jù)而報送數(shù)據(jù)，而是站在預(yù)防和打擊洗錢及其他犯罪的高度來認識問題,，從源頭上識別,、分析可疑交易，及時向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心報送可疑交易,。根據(jù)人行的要求,，及時、準確的填報各類非現(xiàn)場監(jiān)管報表,，切實提高數(shù)據(jù)的準確性,。在xxx年通過公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易xxx筆，累計金額約為xxx萬元,。4）,、對投資者進行反洗錢宣傳。在營業(yè)場所大廳張貼反洗錢知識常識的宣傳資料,，向客戶介紹反洗錢的相關(guān)知識,，不定期的組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度。在xxx年中陸續(xù)精心組織舉辦開展了反洗錢法規(guī)及反洗錢知識宣傳月活動,，懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”和“保護好自己身份證件,，防止被用于洗錢活動”的橫幅或廣告夾，取得了良好的效果,。

4.營業(yè)部接到的協(xié)查函 xxx年我部共收到上海證券交易所,、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會調(diào)查函或協(xié)查函共xx份，我部合規(guī)崗人員在按規(guī)定向公司相關(guān)部門備案后,，及時將相應(yīng)資料及情況說明上報主管部門,。

二,、xxx年合規(guī)工作計劃 xxx年營業(yè)部在不斷完善原有業(yè)務(wù)模式和管理模式的同時，注重新人的培養(yǎng)和老員工的再教育,。營業(yè)部采用各種方式對員工進行有目的,、有計劃的合規(guī)培養(yǎng)和訓(xùn)練的管理活動，以此不斷強化銷售團隊的合規(guī)性和專業(yè)性,。營業(yè)部在合規(guī)管理方面,，繼續(xù)貫徹“合規(guī)無小事”的理念，積極落實監(jiān)管部門與公司的各項制度,，建立并完善內(nèi)部管理體系,，積極探索合規(guī)管理的有效辦法。在合規(guī)監(jiān)控,、隔墻管理,、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計等合規(guī)工作方面持續(xù)完善,。對營銷人員的合規(guī)培訓(xùn)納入日常培訓(xùn)的工作中,。力爭做到事先防范、事中監(jiān)督和事后查處不流于形式,。

銀行合規(guī)工作報告篇六

自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對支行實際,，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部,、市場客戶部,、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部,、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),，另設(shè),、、,、,、、6 個儲蓄所,。到 10 月末全行員工人,，其中長期合同工人，短期合同工人,。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航,?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實,、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風險防范能力日益提高,。

二,、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實,，＃＃年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次,，參加人員人次,，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所、儲蓄所,、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了,、、委員會，調(diào)整了審查委員會,、委員會,、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法,、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責,。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰人次，金額元,。

6,、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識,。

2012年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對**支行實際,，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

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銀行合規(guī)工作報告篇七

今年以來,，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》,、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：

一,、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,，先行進行了自學(xué),，學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話，《守則》原文,，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動,。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試,。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的意識,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學(xué)習(xí)深刻體會到,，任何差錯,、風險、問題和案件的發(fā)生,，都不是一朝一夕突然形成的,，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律,。通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心,，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

二、執(zhí)行《守則》情況

1,、能注意加強學(xué)習(xí),，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2,、嚴于律己,，率先垂范

在工作中、生活中,，我嚴格要求自己,，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律,、法規(guī),，在部門中講大局、講原則,、講團結(jié),。在工作和生活中，要求同志們做到的,，自己首先做到,，要求同志們不做的,，自己堅決不做。事事處處以大局為重,，以集體和員工利益為重,，以黨和國家、農(nóng)行利益為重,。同時,，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,，嚴謹徇私舞弊,，并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,，構(gòu)建和諧團隊,。

3、加強內(nèi)控管理,，堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法,，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù),。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,，牢固樹立風險識。

4,、組織實施本部門的合規(guī)工作

以《守則》為依據(jù),，高標準要求員工,。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度，認真對工作進行自查時,，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，進一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平,。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作,、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,，一是配合開展案件專項治理工作,，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務(wù),、每個崗位,、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進,，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ),。

三,、存在問題及努力方向

對運用科學(xué)發(fā)展：

一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,，合規(guī)管理還存在一定的問題,。三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高,、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強,，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強,、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題,。

在今后工作中,，我要認真總結(jié)和分析以往的過失，進一步解放思想,，轉(zhuǎn)變觀念,，加強管理,，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營,，努力搞好本職工作,，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。

銀行合規(guī)工作報告篇八

（一）深入貫徹企業(yè)主要負責人履行推進法治建設(shè)工作

繼續(xù)深入執(zhí)行《企業(yè)主要負責人履行推進法治建設(shè)第一責任人職責實施細則》,，將履行推進法治建設(shè)第一責任人職責情況列入領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價指標體系,，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責。進一步加強企業(yè)法治建設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo),，逐步建立健全合規(guī)管理組織體系,，企業(yè)合規(guī)經(jīng)營和規(guī)范管理得到有效加強，法律風險防范能力顯著提高,。

（二）提升基礎(chǔ)管理,，確保企業(yè)經(jīng)營決策合法合規(guī)。

繼續(xù)鞏固和落實規(guī)章制度清查梳理優(yōu)化工作成果,，充分發(fā)揮法律部作為規(guī)章制度歸口管理部門的重要作用嚴把規(guī)章法律審核關(guān),，發(fā)布2020年規(guī)章制度目錄，現(xiàn)行有效規(guī)章制度共計438件,，2019年共審核規(guī)章制度38件,。

結(jié)合全生產(chǎn)場景劃小改革，以切實加強倒三角服務(wù)支撐能力為目標,，開展2020年公司級權(quán)力清單清查梳理優(yōu)化專項工作,，針對2019年98項審批事項，保留81項,，取消7項,、下放6項、部分下放5項,，簡化1項,，新增3項，優(yōu)化率19%,。為全面建立倒三角支撐服務(wù)體系,，促進互聯(lián)網(wǎng)化新運營創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境。

加強合規(guī)管理,，倡導(dǎo)合規(guī)理念,，推動公司形成合法合規(guī)的良好運行態(tài)勢。積極參與微視頻大賽,，共制作了10個合規(guī)小視頻,，通過這次活動，弘揚合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)文化,，培育“合規(guī)從我做起,、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識,，用身邊人、身邊事帶動全體員工,，從“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”,。

（三）適應(yīng)企業(yè)文化建設(shè)新要求，充分發(fā)揮法治文化的傳播導(dǎo)向作用

1,、高質(zhì)量做好機制體制改革法律服務(wù)支撐,，保障互聯(lián)網(wǎng)化運營模式轉(zhuǎn)型、線上線下一體化運營,、人力資源改革等重點工作順利推進,，支撐全生產(chǎn)場景劃小改革落地實施，結(jié)合小承包工作推進情況和主要類型,，做好小ceo法律風險培訓(xùn)工作,，全公司共計315名小 ceo參加培訓(xùn)。

2,、針對新入職員工開展專項法律培訓(xùn)工作,，提高新入職員工的法律風險防范意識。

3,、舉辦“市場營銷合規(guī)管理”專項法律培訓(xùn),，增強一線市場營銷人員的法律風險防范意識，提高依法治企水平,。

4,、開展“法律知識每周一練”培訓(xùn)專題，在直管領(lǐng)導(dǎo),、法律專業(yè)線等微信群中以選擇題的方式每周推送一期,，全年共推送52期，累計答題32154人次,。

5,、按照市司法局的要求開展2019年度領(lǐng)導(dǎo)干部網(wǎng)上學(xué)法用法考試，共計139名領(lǐng)導(dǎo)干部參加考試,，考試通過率達100%,。

（四）強化糾紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實際需求

繼續(xù)推進法律追繳欠費工作,，全年共發(fā)起追欠費訴訟89,，發(fā)出欠費追繳函2531份，追回欠費共計298萬余元,。配合專業(yè)部門追繳房屋租金等專項工作，挽回經(jīng)濟損失204.74萬元,。有效維護企業(yè)合法權(quán)益,，確保國有資產(chǎn)保值增值,。

（五）強化法律服務(wù)的作用，為重點業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航

1,、截止11月底,，共完成17189份合同的合法性審核，結(jié)合公司全生產(chǎn)場景的劃小改革,，繼續(xù)探索減少非必要的審核環(huán)節(jié),，壓縮審核層級，利用系統(tǒng)自動收集審簽時間,，以評價作為手段,，平均合同審簽效率較2019年提高1.3%。加強合同集成管理,，以原合同為源頭,，對變更、補充,、續(xù)簽,、解除協(xié)議等關(guān)聯(lián)合同與原合同進行統(tǒng)一管理。提高合同與業(yè)務(wù)的貼合度,，將合同管理融入前端業(yè)務(wù)發(fā)展要求和后端支撐服務(wù)之中,。

2、結(jié)合“三個一切”基層減負需求,，進一步提高前端市場的運營效率,，持續(xù)優(yōu)化合同的授權(quán)管理。降低了政企專業(yè)部分寬帶專線,、云計算,、物聯(lián)網(wǎng)、云網(wǎng)一體4類合同的審批層級,，優(yōu)化了物資采購專業(yè)合同的授權(quán)管理,，進一步提高了合同審簽的科學(xué)性。規(guī)范了現(xiàn)有公司對合同印章的管理規(guī)定及流程,，明確了保管合同章的主體責任及交接程序,，在制度上保證了合同印章的科學(xué)管理。

3,、提升合同標準文本管理,，本年度共優(yōu)化更新了119個常用合同標準文本，較去年減少28個,，進一步實現(xiàn)由數(shù)量向質(zhì)量的轉(zhuǎn)型,，推進結(jié)構(gòu)化合同標準文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質(zhì)量，有效控制風險,。將標準文本的制定使用融入市場側(cè),、運營側(cè)、網(wǎng)絡(luò)側(cè),、工程側(cè)等生產(chǎn)運營場景,，為同質(zhì)化業(yè)務(wù)推薦使用公司統(tǒng)一合同標準文本，保證合同文本與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型相匹配,。

（六）創(chuàng)新法律支撐服務(wù)模式,，優(yōu)化法治工作體系，加強法治隊伍建設(shè)

（1）創(chuàng)新優(yōu)化法律支撐組織體系,，提供優(yōu)質(zhì)高效的專業(yè)法律服務(wù),。

組建線上普法團隊，參加公司各專業(yè)百人以上微信群共計12個,，連接業(yè)務(wù)人員共計1478人,，時時分享各類普法培訓(xùn)課件，現(xiàn)場解答專業(yè)人員法律問題,。

（2）加強法治隊伍建設(shè),，提升整體能力素質(zhì)和專業(yè)水平。

繼續(xù)組織開展“國家統(tǒng)一法律執(zhí)業(yè)資格考試”,，做好法律人才的培養(yǎng)與管理,。組建法律專業(yè)戰(zhàn)略人才隊伍，目前公司共有法律專業(yè)骨干人才兩人,，新銳人才兩人,。參與國資委組織的企業(yè)法律顧問評審工作，2020年共有兩人被評為企業(yè)二級法律顧問,。通過實施上述舉措,，有效發(fā)揮法律專業(yè)人才在普法培訓(xùn)、合同管理,、解決熱點難點法律問題等方面的創(chuàng)新引領(lǐng)和支撐保障作用,，激發(fā)人才活力、釋放人才價值,。

二,、2021年合規(guī)管理工作思路

（一）繼續(xù)推動落實法治建設(shè)第一責任人職責，保障依法治理,。

將《企業(yè)主要負責人履行推進法治建設(shè)第一責任人職責實施細則》深入貫徹至各分公司,，將履行推進法治建設(shè)第一責任人職責情況列入各單位年終績效考核和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價指標體系，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責,。

（二）建立健全合規(guī)管理體系,，推動合規(guī)管理有效實施。

出臺《合規(guī)管理辦法》，建立健全合規(guī)管理組織體系,，明確各責任部門相應(yīng)職責,。堅持問題導(dǎo)向,，突出合規(guī)管理工作重點,，針對企業(yè)面臨的突出合規(guī)問題進行預(yù)警，組織編制,、印發(fā)《合規(guī)手冊》,。建立健全合規(guī)審查機制，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定,、重大事項決策,、重要合同簽訂、重大項目運營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序,。

（三）夯實合同管理,，實現(xiàn)合同賦能。

將合同法律審核與公司業(yè)務(wù)緊密結(jié)合,，提供切實可行的合同解決方案,，聚焦公司“大物移云智”各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，將合同審核嵌入公司業(yè)務(wù)流程,，在完成經(jīng)濟合同 100%審核的同時,，不斷提升合同審核質(zhì)量。強化合同數(shù)據(jù)分析,，最大限度發(fā)揮合同管理價值,。各單位應(yīng)在現(xiàn)有合同標準文本使用率及合同審簽時效統(tǒng)計的基礎(chǔ)上，定期對合同數(shù)據(jù)進行全面分析,，為公司經(jīng)營業(yè)務(wù)提供風險態(tài)勢感知和有價值的信息,。

（四）加強依法決策，全面推進重大決策法律論證工作,。

根據(jù)“三重一大”決策制度,，按照國資委和集團要求，深入貫徹落實重大決策法律論證工作,，凡需經(jīng)過法律論證的重大決策事項均應(yīng)提交法律部門出具法律論證意見,。提高企業(yè)決策的科學(xué)性合法性，有效防范法律風險,。

合規(guī)管理工作總結(jié)

合規(guī)管理工作計劃

合規(guī)管理規(guī)章制度

合規(guī)管理心得體會

合規(guī)管理整改措施