總結(jié)是對某一特定時間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料,，它能夠使頭腦更加清醒,，目標(biāo)更加明確,，讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎,？以下是小編精心整理的總結(jié)范文，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

理財經(jīng)理年終總結(jié)個人 證券公司理財經(jīng)理年終總結(jié)篇一

xx銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務(wù)作為銀行未來發(fā)展的重點，在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜,，目前已經(jīng)取得了良好的成果，目前xx銀行已經(jīng)擁有一xx600萬張,，其中有效戶數(shù)超過4800萬戶，擁有儲蓄存款6000多億元,，平均卡均存款達(dá)到了將近1萬元，在國內(nèi)銀行業(yè)中名列前茅,，以830家網(wǎng)點的網(wǎng)點數(shù)量擁有了3700萬張信用卡，其中有效卡數(shù)為1700萬張,，有效戶數(shù)為1300卡，戶均卡數(shù)量在1.25-1.28張之間,，從兩手客戶的貸款結(jié)構(gòu)上看,，50萬元以上的“金葵花”客戶數(shù)量為70萬戶，500萬以上的鉆石客戶數(shù)量達(dá)到了3萬戶,，資產(chǎn)總額在1000萬以上的私人銀行客戶數(shù)量達(dá)到了1.5萬戶,。高端客戶的交叉銷售率達(dá)到了4-5(國際上的指標(biāo)為5-7)，而低端客戶的該指標(biāo)僅為2.7-2.8,，未來還有較大的提升空間,，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達(dá)到了40%，其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達(dá)到了零售銀行總收入的60%,，零售銀行來的利潤貢獻(xiàn)度從20xx年的10.9%迅速提高到21%,，20xx年5月底已經(jīng)達(dá)到了31%,。

xx銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢可以總結(jié)為

1、較高的集約效率,，網(wǎng)均儲蓄存款達(dá)到了8.48億元，是行業(yè)平均水平的3倍,，這樣的存款結(jié)構(gòu)使xx銀行整體的存款活期化率達(dá)到了56.73%，存款的平均成本僅僅為1.23%,，網(wǎng)均個人貸款余額達(dá)到6個億,，是同業(yè)平均水平的5倍多，網(wǎng)均非利息收入8.63萬元,，是上市銀行平均水平的5倍,，信用卡刷卡消費額位居同業(yè)第三(僅次于工行和建行),；

2,、體系化的優(yōu)勢,，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財富管理,、私人銀行,、個人信貸,、信用卡、渠道管理和運營作業(yè)體系,，目標(biāo)是打造強(qiáng)大的客戶綜合服務(wù)能力,。

3,、良好的客戶結(jié)構(gòu),；

4、客戶群成長性良好,，40歲以下的客戶超過了7成,，25-40歲的客戶超過了52%,，這些客戶正處于事業(yè)上升通道中，成長空間大,，

5、完善的產(chǎn)品體系,，

6,、高效協(xié)同的服務(wù)渠道體系，網(wǎng)上銀行的替代率目前已經(jīng)達(dá)到了73.44%,，電子銀行的替代率達(dá)到了84.5%,，

7、較強(qiáng)的專業(yè)能力和較強(qiáng)的銷售能力,，20xx年和20xx年連續(xù)兩年xx銀行偏股型基金銷售位居同行第三位(僅次于工行和建行),，20xx年實現(xiàn)基金銷售額1333.6億元,，同比增長10.68%，實現(xiàn)基金銷售收入11.85億元,，同比增長6.37%,，而同期很多銀行同業(yè)基金銷售額和基金銷售收入同比都出現(xiàn)了下降,，特別是在銀保業(yè)務(wù)上,，由于20xx年保監(jiān)會出臺了銀保銷售新規(guī),，禁止保險經(jīng)紀(jì)人進(jìn)入銀行網(wǎng)點代理銷售保險,，因此整體20xx1-4月,，同業(yè)的銀保銷售業(yè)務(wù)同比下降了15%左右,，但是xx的銀保業(yè)務(wù)增幅達(dá)到了28%，

8,、先進(jìn)的管理技術(shù),、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽(yù)度,。

從xx銀行零售業(yè)務(wù)的未來發(fā)展情況看,，由于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn)，零售業(yè)務(wù)增長將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤來源,，xx銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項能力,，分別是低成本運營能力、客戶價值挖掘能力,、風(fēng)險定價能力和新客戶獲取能力,，最終提高零售業(yè)務(wù)對于xx銀行整體的利潤貢獻(xiàn)度,。

從低成本的運營能力看,，xx銀行將通過降低人工成本,、柜面流程優(yōu)化,、個貸流程優(yōu)化和推進(jìn)資源整合,，提高電子銀行網(wǎng)上銀行替代率等手段降低銀行綜合經(jīng)營成本，從持續(xù)提升客戶價值的挖掘能力看,，xx銀行將通過先進(jìn)的技術(shù)支持客戶識別和需求分析，同時進(jìn)行多渠道協(xié)同的產(chǎn)品供給和跟蹤服務(wù),，并且對于客戶經(jīng)理有效的激勵機(jī)制,，從不斷提高的風(fēng)險定價能力看，xx銀行首先將準(zhǔn)確識別和測量客戶風(fēng)險合理評估貢獻(xiàn)度及潛在價值,，精確計量和

分?jǐn)傔\運營成本，最終通過it系統(tǒng)實現(xiàn)快速精確的自動定價,，從新客戶的獲取能力看，xx銀行將通過客戶介紹,、信用卡,、營業(yè)廳、e理財,、全員推介和公私聯(lián)動等各個方面全力推進(jìn)新客戶的獲取和挖掘能力,，xx銀行內(nèi)部制定的目標(biāo)是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長速度,。

xx銀行遠(yuǎn)程銀行中心成立于1999年,，是由早期的客戶咨詢服務(wù)中心演變而來的

是集咨詢,、交易,、營銷,、理財與一體的遠(yuǎn)程中心,，目前服務(wù)與xx銀行5000多萬的零售客戶和50多萬的批發(fā)庫戶,，在深圳福田,、蛇口以及成都擁有三個場地,，客戶咨詢服務(wù)中心于20xx年3月更名為遠(yuǎn)程銀行,，目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠(yuǎn)程柜臺,、遠(yuǎn)程助理、空中理財,、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠(yuǎn)程中中心,，主要包括：

1,、快易理財,，包括轉(zhuǎn)賬匯款、產(chǎn)品購買,、支付繳費和賬戶維護(hù),，

2、空中貸款,，包括在線受理,、主動授信和電子化簽約,，在一年多的運營過程中,，遠(yuǎn)程交易中心已經(jīng)實現(xiàn)了600萬筆的交易筆數(shù),，基金銷售超過1000億元,，空中貸款授信超過60億元,，空中理財客戶超過8萬戶，客戶總資產(chǎn)提升將近10%,。

xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的以財富管理為核心的綜合金融服務(wù)，目前中國的私人財富市場較大而且發(fā)展較快,，據(jù)招行統(tǒng)計,，目前中國3%的客戶擁有70%的財富,，0.39%的客戶擁有45%的財富,，而且在金融危機(jī)期間,，財富管理業(yè)務(wù)是相對穩(wěn)定,，具有良好收益的業(yè)務(wù),；xx銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)的客戶數(shù)已經(jīng)達(dá)到了1.44萬戶，管理的私人銀行客戶的資產(chǎn)總額達(dá)到了3000億元以上,，xx銀行私人銀行的服務(wù)特色包括：

1、“1+n”的專業(yè)團(tuán)隊,，螺旋提升的四步工作法,，包括傾聽、建議,、實施和跟蹤,，確保客戶利益的最大化

2,、開放式產(chǎn)品平臺：這是xx銀行的私人銀行業(yè)務(wù)與券商基金等第三方機(jī)構(gòu)的不同，銀行完全站在公正的角度,，以客觀的角度為客戶提供現(xiàn)金管理類、固定益類,、股票投資類,、另類投資(包括pe股權(quán),、藝術(shù)品投資和葡萄酒投資基金等)、海外投資以及其他投資,；

3,、便捷的融資渠道，高額的消費易發(fā)放消費貸款,，最高信用額度達(dá)到150萬元和金融資產(chǎn)抵質(zhì)押融資,，

4,、全球聯(lián)線的理財服務(wù),；

5,、尊享的增值服務(wù),；

6,、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗,。

1、中國銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務(wù)收入尤其是對公貸款的利息業(yè)務(wù)收入的營業(yè)模式受到越來越多的挑戰(zhàn),，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性和迫切性越來越得到銀行自身和研究界的重視，xx銀行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和零售銀行發(fā)展明顯領(lǐng)先于國內(nèi)同業(yè),，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢,，其中客戶基儲客戶結(jié)構(gòu)等均是同業(yè)無法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢,。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠為銀行開辟新的收入來源和利潤來源之外，在利率市場化作為長期趨勢的大背景下,，零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行，未來的盈利能力受到的沖擊就越小,，從而能夠保持銀行利潤的穩(wěn)健增長和盈利能力的穩(wěn)定。

2,、從xx銀行其他方面的情況看，他的投資亮點在于：

1,、xx銀行在降息周期的凈息差下降幅度最大,，實際也說明了如果宏觀經(jīng)濟(jì)真的復(fù)蘇進(jìn)入升息周期之后,，xx銀行凈息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的,；

2,、在貸款規(guī)模天量增加而宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇基礎(chǔ)尚且不穩(wěn)固的基礎(chǔ)上沒有輕易的釋放貸款撥備來平滑利潤波動,；盈利質(zhì)量良好,；

3,、收購永隆銀行之后永隆經(jīng)營的逐漸改善和協(xié)同效應(yīng)的逐漸發(fā)揮,；

4,、貸款結(jié)構(gòu)逐漸調(diào)整,，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利,。

3,、我們目前維持前期的盈利預(yù)測,，預(yù)測xx銀行20xx年實現(xiàn)凈利潤為366.81億元,，凈利潤的增長幅度為42.19%,，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元,，每股凈資產(chǎn)為7.2元，按照最新收盤價12.83元計算,，目前20xx年的動態(tài)pe和pb分別為7.55倍和1.78倍,。

5,、20xx年xx銀行的roe為21.75%，未來隨著利率市場化,、傳統(tǒng)對公業(yè)務(wù)的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高,，xx銀行的roe在一個較長的時間內(nèi)可能處于下降趨勢,，但是考慮到招行零售業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的優(yōu)秀,、零售業(yè)務(wù)帶來的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的中間業(yè)務(wù)收入等原因,，我們認(rèn)為xx銀行roe下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè),，20xx年如果不考慮融資,，我們認(rèn)為招行的roe還有進(jìn)一步上升的空間，上升動力來源于凈息差的提高和零售業(yè)務(wù)的利潤貢獻(xiàn)度的提高,，整體我們看好xx銀行在零售業(yè)務(wù)上的長期發(fā)展和持續(xù)的先動優(yōu)勢,，長期維持推薦評級,，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺貸款的可能政策擾動,，建議投資者適當(dāng)謹(jǐn)慎,。

理財經(jīng)理年終總結(jié)個人 證券公司理財經(jīng)理年終總結(jié)篇二

隨著年關(guān)的將近，20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束,，回首一年的工作,，作為銀行理財經(jīng)理,，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神,，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng),，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：

1、任務(wù)指標(biāo):

基金個人任務(wù)指標(biāo)xx萬,，完成xx萬,，完成率xx%,。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)xx萬，完成xx萬,，完成率xx%。理財客戶新增戶,，完成xx%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售xx萬,，完成率xx%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)xxx張,，完成xx張,，完成率xx%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)xx張,，完成xx張,，完成率xx%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、 cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1),、積極營銷新客戶,。

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx萬元,。

2),、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx多萬元的貴金屬,，為我行增加了xx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3)、耐心解答客戶問題,。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇x到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!

理財經(jīng)理年終總結(jié)個人 證券公司理財經(jīng)理年終總結(jié)篇三

回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率241%,。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率226%。

理財客戶

新增戶,，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的'網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠,。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx—x萬元,。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx—x多萬元的貴金屬,，為我行增加了xx—x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3）耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。gt,；在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx—x、xx—x,、xx—x和xx—x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！

理財經(jīng)理年終總結(jié)個人 證券公司理財經(jīng)理年終總結(jié)篇四

20xx年我幸運的到了一個新的工作崗位,，脫離了原來的會計崗位,，成了一名專職的理財經(jīng)理,。更幸運的是,，我們行長對個金非常重視,，對理財?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶裕岳碡斀?jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向,，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向,。所以，在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖

突時,，我時常感到很慶幸,。新的工作崗位,，開闊了我的視野,，同時也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力,，同事都是層層選拔的佼佼者,，各有自已的特長，稍一松懈可能工作就要落在后面,。另外一方面是來自工作的壓力,，工作分兩方面,，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn),，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰(zhàn),，再加上其他同事在語言方面都特別擅長,，更是對我造成不小的壓力,。另一方面是專業(yè)知識,，目前來說，理財不僅僅是資產(chǎn)的配置,，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議,，才能贏得客戶的信任,。這方面說起來容易,，要做好是非常不容易的,，要靠長時間的知識積累。在20xx,，盡量做到了變壓力為動力,，不斷思考工作方法,，工作算初步打開了局面,。

在20xx，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班,，聆聽到知識淵博的老師的細(xì)心講解，使自已的對專業(yè)了解的更深入,，連續(xù)幾個月周末的學(xué)習(xí),，擠掉了很多與孩子相處的時間,，也花了不少銀子，最后過了四門,，算是個不圓滿的結(jié)局，當(dāng)初最看輕的福利反而沒過,，我覺得福利考試簡直把人當(dāng)成計算機(jī)來考了,，大量的計算，讓我非常反感,。態(tài)度決定行動,，行動決定結(jié)果,，結(jié)果就栽到了福利上,。

大家可能都聽到過鷹的故事,，到了一定年齡,，長長的喙有一層厚厚的殼,，羽毛也變得非常厚重,，為了獲得新生,，它便飛到高高的巖石上,，磕掉原來的喙,，啄掉原來的羽毛,，重新長出新的來獲得新生,。到了新的崗位,，便有了新的崗位要求,，原來的缺陷也要漸漸啄去,，就像對于木桶來說,，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人,，只能改變自己了,。

在20xx,，雖然有了進(jìn)步,，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性,，執(zhí)行性，與人溝通的能力上,，以及其他等等,，還需要在10年繼續(xù)努力,。

新入職銀行理財經(jīng)理年終述職報告5

20xx年已經(jīng)過去了,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營銷對公客戶,，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),，截至20xx年末,，實現(xiàn)總授信額度5.5億元,，帶動對公存款8000多萬元,，實現(xiàn)利息收入160多萬元,，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元,。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營銷,，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,，我的成績排在全分行前5位,。

其次,，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識,。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,，通過一年的學(xué)習(xí),，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、點滴積累,，努力提高個人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進(jìn)步的一年,，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo),、鞭策是分不開的。當(dāng)然,，在過去一年里,，我也犯過錯誤，有些不足,，尤其是在維護(hù)存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,，用好資源,，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營銷,，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶,。

20xx年已經(jīng)來臨,，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí),，爭取在各個方面取得進(jìn)步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

理財經(jīng)理年終總結(jié)個人 證券公司理財經(jīng)理年終總結(jié)篇五

20xx年已經(jīng)過去了,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個人營銷能力也得到極大提高,。

首先,，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營銷對公理財,，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末,，實現(xiàn)總授信額度5.5億元,，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元,，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元,。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點理財，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元,。在對公理財經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,，我的成績排在全分行前5位。

其次,，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識,。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,，通過一年的學(xué)習(xí),，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟理財交流,，根據(jù)理財財務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為理財設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,，作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后,，在業(yè)務(wù)營銷過程中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累,，努力提高個人營銷能力,。作為一名理財經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好理財,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給理財帶來什么，另一方面,，要明白理財要什么,，尤其是后一方面重要，明白了理財?shù)男枨?，才能去?chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財,、滿足理財。因此,，在與理財交流的過程中,，我不斷發(fā)掘理財?shù)膼酆茫d趣,，特長,，力爭講理財感興趣的話題，解決理財急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進(jìn)步的一年，同時,，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo)、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,，在過去一年里，我也犯過錯誤,，有些不足,，尤其是在維護(hù)存量理財，挖掘理財資源方面,，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財，用好資源,，做好理財營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私理財經(jīng)理一起,，全方位服務(wù)理財,。

20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作,，努力學(xué)習(xí),，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀理財經(jīng)理,。

未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,，可是，當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且，我一直堅持著這一理念,，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮,、衰退,、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是,，我們卻無法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此,，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對的,！

但是,，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…

xx兄弟公司曾是為全球公司,、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行,。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12343人,，員工持股比例達(dá)到30%,。

許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今,，一切都沒了,。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了，我們該怎么辦,？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立,、有滅有生,。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé),。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾,。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī),！

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時了解近況,，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法,。這時,，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,，如何改善,？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等,。

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,，我們該怎么辦呢,？

首先，了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候,，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶,？基金沒有人問也就罷了,，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡,？”問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實,，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決,。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,，每個人都有自己的活動圈子,，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

“我可以買了嗎,？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是,，我們經(jīng)常無力回答,。答了，怕市場變幻判斷錯誤,。不答,，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去,，辯證看未來。首先,，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資,。其次,，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴。第三,，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

理財經(jīng)理年終總結(jié)個人 證券公司理財經(jīng)理年終總結(jié)篇六

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事：

大家好,！

我自xx年2月份到公司上班,，現(xiàn)在已有一年的時間，這期間在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下,，在其他相關(guān)部門的積極配合下,，我與財務(wù)部全體員工一道，踏實工作,，基本完成各項工作任務(wù),。公司全年給我部門的量化指標(biāo)主要有五項，現(xiàn)將完成情況匯報如下：

一是資金上存率95%以上,；根據(jù)局投資部統(tǒng)計,，我司全年資金上存率為97%；

二是年末貨幣資金余額8000萬元以上,，其中公司本級xx萬,；我司年末貨幣資金余額10064萬元，只是由于本年度因購置設(shè)備3000萬元總部支付現(xiàn)金xx萬元,，從而導(dǎo)致公司本部貨幣資金沒有達(dá)標(biāo),；

三是新開項目資金策劃率100%；本年度公司新開項目共有17個,，除3個聯(lián)營項目未做資金策劃,，12個自營項目均做了項目資金策劃。

四是全司利潤總額3600萬元,；實際全年完成利潤4045萬元,；

五是辦理資金信貸類業(yè)務(wù)，投訴率為0,；財務(wù)部全年辦理各項信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)確及時,，全年未發(fā)生一起投訴。

具體來說,，本人全年主要圍繞以下幾個方面做好財務(wù)工作：

一,、按照規(guī)模化發(fā)展,，專業(yè)化管理的要求,，統(tǒng)一公司財務(wù)核算方面度量衡，統(tǒng)一財務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)：

一是建立了一系列財務(wù)管理制度并督促各單位認(rèn)真執(zhí)行,，全年針對公司實際情況制定了7個規(guī)范性財務(wù)文件并在全公司范圍內(nèi)實施,，保證了公司在幾個主要費用標(biāo)準(zhǔn)上的統(tǒng)一。

二是制定了年度費用預(yù)算的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),，針對具體的崗位給定具體的標(biāo)準(zhǔn),，并每月反饋給各部門，要求各部門每月進(jìn)行分析,，對全公司各單位的管理費用每個季度進(jìn)行一次分析,，并上報局財務(wù)部。管理費用控制在年度預(yù)算范圍內(nèi),。一年以來,，預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好。

二,、加強(qiáng)財務(wù)資金管理和費用預(yù)算管理,，確保維持生產(chǎn)經(jīng)營最低現(xiàn)金流量：為了緩解資金壓力，規(guī)范資金使用和費用開支,，今年財務(wù)部千方百計籌措資金,。

一是資金的使用和安排，按照“以收定支”,、“量入為出”,、“總體平衡”的原則，公司要求各單位報送資金周報,，統(tǒng)一管理和調(diào)配和調(diào)配資金,，實行日常資金預(yù)算審批制度。公司對公司內(nèi)部資金實行內(nèi)部有償調(diào)劑,。

二是明確將現(xiàn)金流指標(biāo)作為公司的重要考核指標(biāo),；堅持項目“以收定支，不收不支”的原則,，公司核定各單位應(yīng)繳利潤和貨幣資金,，全年公司核定各單位應(yīng)上交公司3400萬元，實際收回3156萬元,，除鐵路公司有235萬未交足外,，其余均按時交足。

三是實行固定費用預(yù)算管理制度,，節(jié)約支出,，在開源的基礎(chǔ)上達(dá)到節(jié)流的目的。

四是在謝總的協(xié)調(diào)下,財務(wù)部根據(jù)公司經(jīng)營資金需要,，全年共計向局借款1.08億元,，有力保證了各單位生產(chǎn)經(jīng)營的資金周轉(zhuǎn)需要。

五是積極爭取局支持,，將局采購哈大和隧道公司的設(shè)備轉(zhuǎn)為局投資款,，全年共計轉(zhuǎn)為投資的4525萬元，其中現(xiàn)金900萬元,，這樣不僅使公司每年少向局交借款利息300多萬元,，而且是公司固定資產(chǎn)增加了4000多萬元,，大大加強(qiáng)了公司實力。

三,、定期進(jìn)行財務(wù)資金分析,，提供決策支持。財務(wù)部制定了經(jīng)濟(jì)活動分析模塊,，將相關(guān)表格相對固化,，形成標(biāo)準(zhǔn)的程序和指標(biāo)。通過對經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量分析,，總結(jié)公司現(xiàn)金流量的來源和貢獻(xiàn),，通過定期財務(wù)分析，使各公司對所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀能及時準(zhǔn)確地了解,，促進(jìn)公司內(nèi)部降低成本費用,，提高經(jīng)濟(jì)效益。

四,、做好日常財務(wù)管理工作,，及時為分公司和項目提供服務(wù)支持：一是通過有序的組織，輕重緩急妥善處理各項工作,。一年來,，我們及時為各項內(nèi)外經(jīng)濟(jì)活動提供了應(yīng)有的支持?；旧蠞M足了各部門對我部的財務(wù)要求,。二是及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提供各種報表，便于領(lǐng)導(dǎo)決策,。三是配合上級部門及時完成上市831工作,。四是加強(qiáng)財務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風(fēng)險,。

理財經(jīng)理年終總結(jié)個人 證券公司理財經(jīng)理年終總結(jié)篇七

20xx年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了,。年初的競聘上崗，用自己的話說"這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作"，而且,，出乎預(yù)料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力,，不辱使命，他是這樣想的,，也是這樣做的,。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務(wù),，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元,，完成計劃的 241.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，在工作方法上,，始終做到"三勤",，勤動腿、勤動手,、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在

工作中能夠做一個有心人,，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實現(xiàn)了"開門紅",，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意,；而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影......雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù),，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支［）行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽

開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對工作的理解就是"客戶的需求就是我的工作",。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你,，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的"壟斷控制",，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作,，使其拍賣款500萬元,，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,，任勞任怨,、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求、顧全大局,、不計得失,，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間,，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷,。

理財經(jīng)理年終總結(jié)個人 證券公司理財經(jīng)理年終總結(jié)篇八

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶理財經(jīng)理,。在支行8個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任客戶理財經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻衾碡斀?jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平,；

二,、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,，做精準(zhǔn)化營銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn),，創(chuàng)造出更大的輝煌,；

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

理財經(jīng)理年終總結(jié)個人 證券公司理財經(jīng)理年終總結(jié)篇九

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將x年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種,。種困難,。