報(bào)告是指向上級機(jī)關(guān)匯報(bào)本單位,、本部門,、本地區(qū)工作情況、做法,、經(jīng)驗(yàn)以及問題的報(bào)告,，報(bào)告幫助人們了解特定問題或情況,，并提供解決方案或建議,。以下是我為大家搜集的報(bào)告范文，僅供參考,，一起來看看吧

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇一

20xx年第三季度,，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我市分行認(rèn)真開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng),，提高干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識,，促進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察工作深入發(fā)展,，取得了良好成績,，有關(guān)工作情況報(bào)告如下：

根據(jù)郵儲總行《關(guān)于開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)的通知》精神，我市分行成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室,，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動(dòng)方案》,，召開全行動(dòng)員大會，扎扎實(shí)實(shí)開展以“樹立正確權(quán)力觀,、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng),。在活動(dòng)中精心組織、周密安排,，確?；顒?dòng)順利開展，取得實(shí)際成效,。

加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作,，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵在于思想教育,，提高干部職工的廉政意識和職業(yè)道德,。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地，設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開欄,，制作黨員監(jiān)督桌牌,，建設(shè)廉政文化走廊，充分利用“三會一課”制度,、各類主題活動(dòng)等對干部職工進(jìn)行思想教育,，使每個(gè)干部職工提高思想覺悟和廉政意識，做到依法合規(guī)從業(yè),，筑起防范各類風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)屏障,，不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件。

我市分行要求每個(gè)干部職工對照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神,，結(jié)合自己的思想和工作實(shí)際，尋找存在的不足問題和差距,，對找出的不足問題和差距,，制定整改措施,，限期整改，確保做到勤政廉政從業(yè),。與此同時(shí),，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏,、貪贓枉法,、違法亂紀(jì)、受到黨紀(jì)國法制裁,、毀滅自己的深刻教訓(xùn),，做到珍惜崗位、珍惜家庭,、珍惜前程,，自覺加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，切實(shí)提高廉潔自律意識,，做到勤勉工作,，干凈辦事，絕不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件,。

我市分行在全面開展員工舉報(bào)工作的基礎(chǔ)上,，加強(qiáng)管理，促進(jìn)員工舉報(bào)工作深入,、健康發(fā)展,。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報(bào)工作，鼓勵(lì)員工強(qiáng)化監(jiān)督檢查,，積極舉報(bào)違紀(jì)違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為,，為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻(xiàn)。我市分行重申：員工舉報(bào)工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系,，實(shí)行目標(biāo)管理,，與各單位目標(biāo)考核掛鉤。凡員工舉報(bào)情況經(jīng)調(diào)查屬實(shí),，不論是單位還是個(gè)人,，一律嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究。

20xx年第三季度,，我市分行切實(shí)抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作,，取得良好成績，全季度沒有發(fā)生違紀(jì)違規(guī)事件,，沒有接到一次員工舉報(bào),。今后，我市分行對紀(jì)檢監(jiān)察和風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，要常抓不懈,，力爭取得更大成績,，促進(jìn)我市分行健康、持續(xù)發(fā)展,，創(chuàng)造更好經(jīng)濟(jì)效益,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二

隨著財(cái)稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整，國庫工作的地位和職能作用日益突出,。國庫作為國家預(yù)算執(zhí)行的重要參與者,，擔(dān)負(fù)著經(jīng)理國家金庫，監(jiān)督管理國庫資金,、確保國庫資金安全的重任,。然而，隨著國庫資金清算新體系的建立,，國庫資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、監(jiān)管職責(zé)模糊風(fēng)險(xiǎn),、法律缺失等風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn),，這給今后的國庫工作帶來了諸多困難，提出了更高的要求,。

（一）國庫會計(jì)核算系統(tǒng)設(shè)計(jì)自身存在的風(fēng)險(xiǎn),。目前國庫部門運(yùn)行的國庫會計(jì)核算系統(tǒng)（2．0版），無論是在功能上還是在安全設(shè)計(jì)的考慮上,，相對于1．0版都有質(zhì)的飛躍,，但在運(yùn)行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞。

1,、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn),。一是打印的組合報(bào)表沒有報(bào)表序號，不利于控制報(bào)表的漏缺,、偷換,，影響事后監(jiān)督和實(shí)地業(yè)務(wù)檢查。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)上,，人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機(jī)器,，只要安裝了2．0版軟件后，就很容易成為另一臺國庫終端機(jī),，這對風(fēng)險(xiǎn)防范提出了新的挑戰(zhàn),。

2、操作風(fēng)險(xiǎn),。在新的核算模式下,，國庫部門由原來的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道，包括行庫往來,、大額支付,、同城票據(jù)交換,、內(nèi)部往來四種清算方式。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不認(rèn)真及易產(chǎn)生差錯(cuò),。

3,、道德風(fēng)險(xiǎn)。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)存在缺陷,、資金匯劃渠道增多,、操作風(fēng)險(xiǎn)加大的情況下，無疑增加了道德風(fēng)險(xiǎn)防范的難度,。因?yàn)閲鴰熨Y金的支付清算最終由人來實(shí)現(xiàn),，如果個(gè)別國庫人員的人生觀、價(jià)值觀及思想道德發(fā)生偏差,，國庫資金的安全將得不到有效保障,。道德風(fēng)險(xiǎn)是國庫風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性最強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)，看似看不見摸不著,，但卻是應(yīng)首先防范的,。

（二）法律法規(guī)滯后帶來的風(fēng)險(xiǎn)。一九九四年財(cái)稅體制改革,，實(shí)行了分稅制,，財(cái)稅體制發(fā)生了深刻的變化；金融改革的不斷深入,，也使人民銀行職能發(fā)生了改變,，但相應(yīng)的法律法規(guī)卻沒有跟上，使國庫工作出現(xiàn)了制度風(fēng)險(xiǎn),。

1,、相關(guān)法規(guī)滯后。國庫職能,、職責(zé)的依據(jù)主要是《國家金庫條例》,，這一條例實(shí)施于1985年3月，然而財(cái)政,、稅務(wù),、金融的改革卻一刻也沒有停止，《國家金庫條例》卻沒有因改革而修訂過,，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應(yīng)于實(shí)際工作,。

2、業(yè)務(wù)制度滯后,。國庫業(yè)務(wù)中最常用的規(guī)章就是《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》,，而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實(shí)際。比如：國庫部門辦理大額支付往來業(yè)務(wù)時(shí)，接受來賬可打印支付系統(tǒng)專用憑證,，而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專用憑證,，同時(shí)國庫會計(jì)核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細(xì)的大額支付往賬清單，這無疑會給資金劃轉(zhuǎn)帶來風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí),，《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》和中國人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理辦法》的有些條款不一致，也給國庫資金清算造成了風(fēng)險(xiǎn),。

3,、內(nèi)控制度滯后。新系統(tǒng)的應(yīng)用,，使核算和管理的重要空白憑證增多,，并增加了支付系統(tǒng)操作員卡，密押機(jī)的保管,、使用,，這些對國庫部門來說都是一個(gè)新業(yè)務(wù)，如何加強(qiáng)印,、押,、證的管理成為國庫部門不容忽視的問題。而在實(shí)際工作中,，由于管理人員對新業(yè)務(wù),、新知識還欠熟悉，容易造成管理手段不到位,，管理制度不健全的現(xiàn)象，產(chǎn)生管理漏洞,，給國庫資金安全帶來隱患,。

（三）監(jiān)管職責(zé)模糊帶來的風(fēng)險(xiǎn)?！吨袊嗣胥y行法》雖然賦予了各級人民銀行經(jīng)理國庫的職能,，但沒有賦予國庫監(jiān)管職能。這使得人民銀行在國庫監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力,?！秶医饚鞐l例》及其《實(shí)施細(xì)則》，僅籠統(tǒng)規(guī)定國庫對預(yù)算收入入庫,、庫款支撥,、退庫等有監(jiān)督權(quán)，而對于入庫過程中發(fā)生的虛增收入,、延壓庫款,、資金流失、混庫、退庫及庫款支撥中存在的違規(guī)情況,，未有明確的處罰規(guī)定及制裁措施,。隨著財(cái)政國庫管理制度改革不斷深入，國庫在監(jiān)管中遇到的情況越來越多,。特別是對庫款的支撥,、預(yù)算收入的退庫，沒有具體,、統(tǒng)一的操作規(guī)則,，造成監(jiān)管職能模糊，無明確的權(quán)力去進(jìn)行有效的監(jiān)督,。

（四）財(cái)政預(yù)算管理體制帶來的風(fēng)險(xiǎn),。目前進(jìn)行的財(cái)政國庫管理制度改革使財(cái)政資金能夠合規(guī)使用，堵住了不合理的開支,，造福于社會各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展,。但是，從近幾年的情況看,，還存在一些財(cái)政開支繞過國家的規(guī)定,，沒有按規(guī)定的用途使用，甚至流失的情況,。主要表現(xiàn)為：

1,、模糊理由支撥。財(cái)政部門對一些需要提供依據(jù)的撥款,，往往提供一個(gè)內(nèi)容籠統(tǒng)的書面文件,、紀(jì)要等作為依據(jù)，甚至多筆撥款都用一個(gè)文件,，這些文件所列明的理由往往模棱兩可,，而又讓人無法拒絕。再加之國庫缺少對財(cái)政資金使用的監(jiān)測跟蹤制度,，造成了國庫難以對大額財(cái)政資金走向的監(jiān)測,、監(jiān)督。

2,、庫款的集中支撥,。這種情況主要存在于縣級財(cái)政?？h級財(cái)政實(shí)行由會計(jì)核算中心集中核算的預(yù)算管理體制,，這給預(yù)算支出逃避國庫監(jiān)管帶來一定便利。比如：對一些無法提供合規(guī)依據(jù)的撥款,，財(cái)政部門往往將資金統(tǒng)一撥往會計(jì)核算中心等財(cái)政部門在商業(yè)銀行賬戶,，通過商業(yè)銀行賬戶分散資金支出，從而達(dá)到了避開國庫監(jiān)管的目的。

上述種種隱患,，給人民銀行履行國庫職能帶來了諸多困難,，只有不斷強(qiáng)化國庫風(fēng)險(xiǎn)意識，也才能有效提高國庫服務(wù)水平,，為貫徹好貨幣政策,、財(cái)政政策提供支持。

（一）健全國庫法律法規(guī),。首先應(yīng)盡快修訂《國家金庫條例》,。要按照金融、財(cái)稅體制改革遇到的實(shí)際問題,，明確國庫部門的監(jiān)管地位,、監(jiān)管范圍，制訂具有約束力的國庫監(jiān)管章程,。特別是要對中央,、地方預(yù)算收入的退付庫款，要做出明確的規(guī)定,，對于違規(guī)者國庫并有權(quán)拒絕受理,。其次是要盡快對相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行修訂、補(bǔ)充,、完善,。包括對《國庫會計(jì)管理規(guī)定》、《國庫會計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》,、《人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)》,、《國庫同城清算管理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》,、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)》等作進(jìn)一步修改完善,，從制度上來嚴(yán)密會計(jì)核算手續(xù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，明確崗位職責(zé)，做到有章可循,，依法行政,，突出對風(fēng)險(xiǎn)防范的約束力。

（二）完善國庫會計(jì)核算系統(tǒng)軟件,。一是要增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防范手段,，增加事后監(jiān)督核查程序，使當(dāng)日賬務(wù)通過程序自動(dòng)轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗,，并且設(shè)置各種監(jiān)督項(xiàng)目,，達(dá)到對整個(gè)業(yè)務(wù)流程及手續(xù)進(jìn)行核查的目的。二是要加強(qiáng)對軟件的細(xì)節(jié)改進(jìn)。如改進(jìn)新系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)自動(dòng)化管理功能,，對編輯,、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進(jìn)行防控制，堵塞住不法分子補(bǔ)制,、偽造,、偷換憑證之門；增設(shè)打印的組合報(bào)表的序號,，防止報(bào)表的漏缺,、偷換等。

（三）加強(qiáng)國庫監(jiān)督檢查,。一是要確立國庫監(jiān)管者的地位,。國庫單一

賬戶的實(shí)施以及國庫核算方式的改變，對國庫監(jiān)督管理提出了更高的要求,，國庫監(jiān)督管理的層面更深更寬,，因此要用法律的形式確定國庫監(jiān)管者的地位和職責(zé)，確保國庫資金的安全和正確使用,。二是要加大對國庫業(yè)務(wù)流程全方位的監(jiān)督檢查力度,，逐步構(gòu)建事前、事中,、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是要從國庫核算準(zhǔn)確性和資金清算安全性出發(fā),，健全國庫監(jiān)督機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)國庫監(jiān)督“零風(fēng)險(xiǎn)”，為資金清算系統(tǒng)安全,、準(zhǔn)確,、高效運(yùn)行和國庫資金的安全提供強(qiáng)有力的保障。

（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),。一是要按照崗位設(shè)置和人員配置要求,，配足人員，避免內(nèi)部一人多崗行為,，杜絕因人員不足造成的風(fēng)險(xiǎn),。二是要開展多層次、多渠道的培訓(xùn)工作,，并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習(xí)新知識,，掌握各項(xiàng)政策、法規(guī)和監(jiān)管制度,，努力提高國庫人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平,。三是要做好政治思想工作,，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，從思想上徹底清除享樂主義,、拜金主義等腐朽觀念,，使國庫人員樹立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇三

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理,。

（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動(dòng)方案、財(cái)務(wù)報(bào)表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。

1、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

3、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

4,、對個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。

5,、加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過程來看,，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)、輸入,、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出,、過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個(gè)方面,。

2,、計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中，首先確保對公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效,。

3、計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī),。

4、計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,，要做到人走停機(jī)斷電,。

5、嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品,、易爆品,、腐蝕品和強(qiáng)磁性物品，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯,、食物,。

6、定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,，及時(shí)升級,，保持其可用性；

7,、定期對系統(tǒng)垃圾,、磁盤碎片等進(jìn)行清理、整理和維護(hù)工作,。

8,、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動(dòng)存儲設(shè)備,，以防感染病毒,；。

9,、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

10,、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址,、瀏覽器的相關(guān)配置,、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置,、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）,。

11、如工作需要,，需對計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的,，應(yīng)按程序申請同意后，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn),。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃,、開發(fā)、管理,，設(shè)備管理,、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇四

20xx年,，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)部門的管理職責(zé),，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口,，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類,、不良貸款監(jiān)測、清收,、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作,，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：

1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表,、報(bào)告制作和報(bào)送工作。一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作,；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表,；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報(bào)表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,。

存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級,、十級分類認(rèn)定表,，并認(rèn)真審核，對其中分類錯(cuò)誤,、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做,。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類,。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級分類、十級分類情況,。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改,。通過以上工作,，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性,，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ),。

3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作,。

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料,，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集,、申請?jiān)V訟,、出庭參訴、執(zhí)行申請,、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力,。

4.積極協(xié)助基層清收不良貸款,。

5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排,，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作,，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn),、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法,、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況,。

組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn),。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),，針對20xx度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在20xx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：

1．繼續(xù)加強(qiáng)管理,，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施,，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生,。

2.改變執(zhí)行思路,，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測,，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。

3.加大對基層的服務(wù),、指導(dǎo),、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn),。加大對基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù),、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力,。

4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng),。

20xx年12月31日

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇五

根據(jù)文件相關(guān)要求，公司高度重視,，立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經(jīng)營活動(dòng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)集中排查工作,，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)文件精神，進(jìn)行責(zé)任分工,。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室,，由中支公司一把手擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，分管總?cè)胃苯M長,，各支公司負(fù)責(zé)人及機(jī)關(guān)各部門經(jīng)理擔(dān)任組員,。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部，主任由綜合部經(jīng)理兼任,。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，要求所有成員要提高思想認(rèn)識，把思想高度統(tǒng)一,，堅(jiān)決打擊重大風(fēng)險(xiǎn),。

（一）加強(qiáng)內(nèi)部員工和業(yè)務(wù)排查

公司嚴(yán)格按照“全覆蓋、無盲區(qū),、無死角”的目標(biāo)要求,，堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合、全面覆蓋,，最大限度發(fā)現(xiàn),、識別風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署，由綜合管理部負(fù)責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)排查,，由銷售管理部負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)自查,，經(jīng)排查，我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),。

（二）加強(qiáng)客戶核查和資金異動(dòng)監(jiān)測

為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負(fù)責(zé)公司客戶核查,，由財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)資金異動(dòng)監(jiān)測工作；經(jīng)核查,，未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患線索,。

公司結(jié)合工作實(shí)際建立了宣傳教育、監(jiān)測預(yù)警,、信息共享、綜合聯(lián)動(dòng),、會商研判,、激勵(lì)獎(jiǎng)懲、督導(dǎo)調(diào)度等機(jī)制,；通過工作會議和工作群,，對員工進(jìn)行宣傳教育，圍繞當(dāng)前形勢,、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)等方面,，通過案例解析，加深員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和風(fēng)險(xiǎn)識別技能,。中支公司建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì),、績效考核等激勵(lì)獎(jiǎng)懲機(jī)制，推動(dòng)工作責(zé)任落實(shí),，促進(jìn)全體員工積極參與防治,。

接下來，我司將繼續(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，壓實(shí)責(zé)任,，落實(shí)措施，以此次集中排查為契機(jī),，切實(shí)履行職責(zé),，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

特此報(bào)告,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇六

根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知要求,，我司以開展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí)、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機(jī),，結(jié)合實(shí)際工作,，積極開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作，取得了明顯成效。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署,，我司積極組織開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營,、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程,、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手,，對“三重一大”決策制度落實(shí)情況，中央八項(xiàng)規(guī)定,、銀監(jiān)會黨委22條實(shí)施細(xì)則,、總公司黨委25條實(shí)施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面地排查,。經(jīng)過認(rèn)真排查和梳理歸納,，現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共有11項(xiàng)。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上,，陸續(xù)制定防控措施,，加強(qiáng)基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理，取得了顯著成效,。

接到通知后,，我司及時(shí)召開會議，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神,，按照廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案要求,，結(jié)合我司工作實(shí)際，一級抓一級,，層層抓落實(shí),。排查工作由支部書記、總經(jīng)理負(fù)責(zé),，其他班子成員按照工作分工,，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險(xiǎn)，各部門負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作,，對本部門排查工作做出具體安排,，梳理部門及各個(gè)崗位的職、責(zé),、權(quán),，并就排查情況形成書面匯報(bào)。

本次排查以我司投資業(yè)務(wù),、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務(wù)為重心,，深入到各個(gè)部門和具體崗位,，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面。在投資業(yè)務(wù)開展過程中,，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項(xiàng)目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,，從制度層面控制和防范風(fēng)險(xiǎn)，但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（2）在項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)開展中,，應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘流程,；

（4）在項(xiàng)目運(yùn)作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，需加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督,，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中，明確規(guī)定了各個(gè)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務(wù),，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護(hù)管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化,、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過程中,，依據(jù)上級相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作。但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中,，需防范維修維護(hù)項(xiàng)目審查及經(jīng)費(fèi)審批不嚴(yán),，造成不必要的支出而增加公司運(yùn)營成本。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中,，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn),；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實(shí)方面。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度,，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作,，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報(bào)審批，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象,。公司日常經(jīng)營管理過程中,，涉及重大問題決策、重要干部任免,、重大項(xiàng)目投資決策和大額資金使用,，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會或?qū)ｎ}會研究決定，并形成會議記錄和會議紀(jì)要,。

（三）中央八項(xiàng)規(guī)定貫徹執(zhí)行方面,。自中央八項(xiàng)規(guī)定和總公司黨委25條實(shí)施意見，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡,、食宿從簡,、匯報(bào)從簡，節(jié)約開支,，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實(shí)處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定,，調(diào)整辦公面積,，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強(qiáng)黨員干部的廉潔自律教育,，嚴(yán)格執(zhí)行上級規(guī)定要求,，加強(qiáng)監(jiān)督和自我約束，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定和公司系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則的行為出現(xiàn),。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強(qiáng)調(diào)在崗員工要不斷融入信達(dá)文化,，提高理想信念,、職業(yè)道德、責(zé)任意識,、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則、率先垂范,，在工作和生活上嚴(yán)格要求自己,，為員工群眾帶好頭，做好表率,；二是加強(qiáng)正面引導(dǎo),，對員工群眾大力宣揚(yáng)信達(dá)文化，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進(jìn)典型,，強(qiáng)化職業(yè)道德意識和崗位責(zé)任意識,，激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo),，通過上廉政教育課,、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo)、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式,，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵,，使其真正重視思想道德教育，進(jìn)而努力提升思想道德水平,，避免思想道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,。通過排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險(xiǎn)。

（五）外部環(huán)境因素影響方面,。在我司日常各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)中,，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè),。一是針對有關(guān)人員變動(dòng),，對原有崗位設(shè)置和職責(zé)進(jìn)行修訂增補(bǔ)；二是參照上級文件精神,，對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調(diào)整,；三是為規(guī)范和加強(qiáng)參股股權(quán)的管理，及時(shí)制訂了《參股公司管理辦法》,；四是為了加強(qiáng)公司對存續(xù)項(xiàng)目的期間管理,，提高業(yè)務(wù)人員對項(xiàng)目的管理水平，有效防控運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)公司合法權(quán)利,，正加緊制訂《項(xiàng)目投放后續(xù)管理工作指引》；五是為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘工作,，及時(shí)制定了《中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)程》等,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇七

我校認(rèn)真貫徹落實(shí)上級工作精神和部署，堅(jiān)持“治標(biāo)兼治本,、綜合治理,、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針,，嚴(yán)格按照要求，結(jié)合自身情況認(rèn)真開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,。通過學(xué)習(xí)傳達(dá)上級文件精神,，以崗位廉政教育為基礎(chǔ)，以重點(diǎn)崗位監(jiān)控為重點(diǎn),，以制度機(jī)制建設(shè)為保障,，著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系，統(tǒng)一了教職工思想,，進(jìn)一步深化了校務(wù)公開制度,，為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ)，推動(dòng)我校各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,。

1.嚴(yán)格按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作五項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作開展工作

注重預(yù)防原則,，重視預(yù)防為先，重視廉政教育和制度建設(shè),，加強(qiáng)監(jiān)督,，弘揚(yáng)正氣,，自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍,。

2.認(rèn)真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖

資采購等方面做到凡事有制度,，制度抓落實(shí)，落實(shí)有監(jiān)管,。

3.切實(shí)排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

主動(dòng)探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點(diǎn)和規(guī)律,，根據(jù)不同崗位、不同層面,、不同職級的工作實(shí)際,，不斷改進(jìn)方法，規(guī)范工作流程,，強(qiáng)化權(quán)力在陽光下操作,。

4.劃分風(fēng)險(xiǎn)等級

突出抓好重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè),，樹立嚴(yán)于律已、廉潔從政的干部隊(duì)伍形象,，努力構(gòu)建全面覆蓋,、層層管理、重點(diǎn)防控,、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系,。

5.制定防控措施

在大額資金使用、基建維修,、人員招聘,、學(xué)校招生考試、中層干部任用等方面做到亮制度,、講落實(shí),、重監(jiān)督，最大限制地減少不廉潔行為,。

1.加強(qiáng)政策學(xué)習(xí)

強(qiáng)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找的自覺性,，為廉政風(fēng)險(xiǎn)管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ)。

2.制定防控方案

按照上級文件要求,，召開推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制建設(shè)動(dòng)員會,，從廉政風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面(思想道德、權(quán)利運(yùn)行,、制度機(jī)制)和三個(gè)層次(單位部門,、領(lǐng)導(dǎo)干部、崗位個(gè)人)對廉政風(fēng)險(xiǎn)高的的單位和環(huán)節(jié)的防控,，包括三重一大決策制度,，考試招生考試,、員工人士、招標(biāo)采購,、基建工程,、財(cái)務(wù)管理、研究經(jīng)費(fèi),、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,。

3.查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀(jì)?20xx?17號)要求,，對照每個(gè)工作崗位,、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé)、執(zhí)行制度情況,，全員參與,，從領(lǐng)導(dǎo)干部開始，認(rèn)真查找和梳理個(gè)人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

(三)干部教師工作崗位因知識,、能力不足造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé)，本著對組織,、對工作,、對自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，采取自己找,、相互幫,、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審四個(gè)程序,，認(rèn)真查找和分析個(gè)人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

2.查找科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

結(jié)合年級、科室工作重點(diǎn),，對照職責(zé)定位和履行情況,，分別查找出業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并認(rèn)真分析和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容與表現(xiàn)形式，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后,，報(bào)校黨總支和行政審核,。

3.查找單位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點(diǎn)，重點(diǎn)查找在落實(shí)“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式,，查找學(xué)校風(fēng)險(xiǎn),，并把實(shí)踐中的有效做法從制度上固定下來。

(四)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控中采取的創(chuàng)新思路及做法,。舉例說明

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，學(xué)校黨支部書記為組長,，學(xué)校副校級領(lǐng)導(dǎo)為副組長，黨總支書記,、各部門主要負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員,。為加強(qiáng)對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，主任由校辦公室主任兼任,，以便保證辦公室工作的高效運(yùn)行。

2.強(qiáng)化制度建設(shè)

結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況,，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,，明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想、目標(biāo)要求,、主要內(nèi)容,、工作重點(diǎn)和實(shí)施步驟，作為全校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)性文件,，進(jìn)一步落實(shí)和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度,，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，提高制度執(zhí)行力,，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè),，真正形成用制度管權(quán)、管人,、管事的長效機(jī)制,。

3.廣泛發(fā)動(dòng)動(dòng)員

組織召開了校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會，校長結(jié)合學(xué)?！读L(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,，介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標(biāo)，對我校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行動(dòng)員和部署,，教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要意義,、基本要求、主要內(nèi)容和政策辦法,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識,，克服畏難情緒，消除抵觸心理,，改變錯(cuò)誤認(rèn)識,，扎實(shí)開展好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作。

4.加強(qiáng)宣傳報(bào)道

學(xué)校依托校園網(wǎng),、廣播站,、電子屏、宣傳板等宣傳陣地加強(qiáng)對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的宣傳和引導(dǎo),，介紹上級有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強(qiáng)防控工作的好做法,、好經(jīng)驗(yàn),，及時(shí)反映學(xué)校和校內(nèi)各單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的開展情況，廣泛接受群眾意見,、建議和監(jiān)督,。

(一)面臨的主要問題與困難

1.準(zhǔn)確定位難。如梳理職權(quán),、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖,、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、劃分風(fēng)險(xiǎn),，形成機(jī)制完善,、推進(jìn)制度化、規(guī)范化,、程序化,、法制化建設(shè)等。

2.圍繞中心難,。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué),。廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設(shè)計(jì)、務(wù)實(shí)性推進(jìn),，做到廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控目標(biāo)與提高教育教學(xué)相結(jié)合,、與干部群眾對反腐倡廉建設(shè)的期望相適應(yīng)，為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)I造風(fēng)清氣正,、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境,，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展比較難。

3.突破重點(diǎn)難,。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)創(chuàng)新性很強(qiáng)的

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇八

上半年,，根據(jù)縣委、縣政府經(jīng)濟(jì)工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會議精神,，在縣委,、縣政府的關(guān)心支持下，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念,、加大信貸投入,、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、推進(jìn)金融,，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告如下：

目前，我縣有工行,、農(nóng)行、建行,、郵儲銀行,、銀行,、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機(jī)構(gòu)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)37個(gè),，自助銀行12個(gè),，其運(yùn)行特點(diǎn)：

（一）存款增幅很小，結(jié)構(gòu)也不合理,。上半年,，我縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款增幅是歷史上同比最少的，全縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款610395萬元,，比年初僅增加604萬元,，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理。一是以儲蓄增加為主,，而企業(yè)存款少,。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)儲蓄存款352892萬元,，比年初增加2298萬元,，而企業(yè)存款247810萬元，比年初只增加1140萬元,。主要原因：我縣果業(yè)面積大,，資金需求量劇增，大量資金投向于果業(yè),；銀行信貸資金吃緊,，果農(nóng)不得不求助于私人借貸，誘發(fā)民間借貸活躍,；去年加強(qiáng)打擊非法開采稀土力度,，一部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金存入附近的廣東平遠(yuǎn)和梅州等縣市,，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少,，工業(yè)企業(yè)237家，其中規(guī)模以上企業(yè)30家,，工業(yè)規(guī)模小,。二是以農(nóng)村信用社增加為主，而其它機(jī)構(gòu)增長不一,。在七家銀行機(jī)構(gòu)中,，農(nóng)信社增幅最大。截至6月末,，農(nóng)信社各項(xiàng)存款306329萬元,，比年初增加12497萬元，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元,、3947萬元和6206萬元,，而農(nóng)行、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元,、9033萬元和468萬元,，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局,，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展,。

（二）貸款總體增加，但發(fā)展不平衡,。一是從貸款總額看,，農(nóng)信社多而其他銀行少。截至6月末,，我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款386244萬元,，比年初增加34964萬元，總體呈穩(wěn)步增長,，但從各行社情況看,，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨(dú)秀”態(tài)勢，農(nóng)村信用社貸款194042萬元,，比年初增加15706萬元,，占上半年全縣貸款凈增額的45%，工行,、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元,、5340萬元和4474萬元。農(nóng)社貸款較多,，有點(diǎn)孤立難支,，無法滿足全縣信貸資金需求。二是從貸款對象看,，個(gè)體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少,。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)個(gè)體及農(nóng)戶貸款308995萬元,，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元，占貸款總額的12.4%,。個(gè)體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個(gè)百分點(diǎn),，表明我縣銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決,。三是從貸款行業(yè)看,，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少,。我縣銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢，加大了信貸支農(nóng)力度,，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點(diǎn),，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，不斷增加支農(nóng)貸款,，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元,，占貸款總額的95.9%，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元,，占涉農(nóng)貸款總額的49%,，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元,，占貸款總額的7.8%,，低于涉農(nóng)貸款88.1個(gè)百分點(diǎn)，說明我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭,，工業(yè)后勁明顯不足，加強(qiáng)工業(yè)信貸扶持,、促進(jìn)工業(yè)發(fā)展勢在必行,。

（三）信貸質(zhì)量提升，但潛在風(fēng)險(xiǎn)還有,。我縣銀行機(jī)構(gòu)積極采取措施加強(qiáng)不良貸款清收和管理，取得了一定成效,。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)不良貸款7560萬元,，比年初減少41萬元,，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個(gè)百分點(diǎn),，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個(gè)百分點(diǎn)，農(nóng)行和郵儲銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%,，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款,，全縣銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好,。但從我縣經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r看,，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險(xiǎn)，如工行上半年新增不良貸款90萬元,，不良貸款占比較年初上升0.14個(gè)百分點(diǎn),。一是有的涉農(nóng)貸款會產(chǎn)生不良。目前,，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%,，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良，給涉農(nóng)貸款帶來影響,。從去年黃龍病災(zāi)害情況看，全縣因黃龍病被砍的果樹達(dá)到果樹總量的10%左右,，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計(jì)算共3120萬株),，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成，將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難,。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響,，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個(gè)體私營者無力購買,，我縣房地產(chǎn)市場不太景氣。房地產(chǎn)價(jià)格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元,，銷售量也明顯下降,，可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題,，住房按揭貸款不能按時(shí)月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn)。

（四）經(jīng)營效益見好,，但不能過于樂觀。我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營效益不斷提升,，上半年,，實(shí)現(xiàn)利潤4236萬元,。第三、四季度是利息清收旺季,，預(yù)測今年利潤億元以上,。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題：一是中間業(yè)務(wù)收入少,。上半年,，全縣銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬元,，貸款利息收入15522萬元,，占收入總額93.7%,，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬元，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個(gè)百分點(diǎn),。二是集約化程度不一,。上半年,，全縣銀行機(jī)構(gòu)人均利潤11.7萬元，從總體上看,，集約化程度不低,，但從各行情況看，國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu),，工行和農(nóng)行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元,，而農(nóng)信社3.1萬元,，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行。加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個(gè)突出課題,。

當(dāng)前,，因受國家政策調(diào)整,、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險(xiǎn)和問題,。主要有：

（一）資金供求矛盾突出,。目前，我縣經(jīng)濟(jì)主要以蜜桔,、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè),，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長,，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響，收入明顯減少,，需要大量資金投入,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全縣共有果園面積約有52萬畝,，按每年0.3萬元/畝計(jì)算,，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,，如果從貸款增量來分析，上半年全縣銀行機(jī)構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),，與果業(yè)資金需求量相比,，資金缺口達(dá)12.1億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了果業(yè)資金需求,。同時(shí),，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱，今年又提出發(fā)展83個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目,，需要大量資金啟動(dòng),，導(dǎo)致資金供求更加吃緊，矛盾也更為突出,。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過于單一,。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,，全縣銀行機(jī)構(gòu)大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,，90%以上的貸款投向于果業(yè),，而工業(yè)貸款明顯不足,，信貸結(jié)構(gòu)極為單一，給我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營帶來貸款集中度風(fēng)險(xiǎn),，將會出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面,，如去年因受黃龍病影響,，一部分果農(nóng)收入減少，無法接濟(jì),，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場疲軟。

（三）信貸權(quán)限過于集中,。多年來,，國有商業(yè)銀行實(shí)行了集約化管理。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機(jī)構(gòu),，信貸權(quán)大多集中于上級分行,，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報(bào)和諸多環(huán)節(jié),，一些好的項(xiàng)目也因?yàn)闄?quán)力過于集中帶來的時(shí)效滯后而未能及時(shí)得到貸款支持,。同時(shí)，因我縣屬山區(qū)小縣,，經(jīng)濟(jì)總量小,，相對于其他大縣（市）,，上級下達(dá)的信貸規(guī)模相對更小,，如農(nóng)村信用社本是法人機(jī)構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理,，但因上半年人民銀行下達(dá)的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款，滿足農(nóng)村強(qiáng)大的資金需求,，一定程度上抑制了我縣銀行機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展。

（四）民間借貸異?；钴S,。近年來,，隨著國家實(shí)行穩(wěn)健貨幣政策,，國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩,，信貸投放量愈來愈少,，結(jié)果助長了我縣民間借貸的活躍，主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江,，均在1000萬元以上,。據(jù)測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達(dá)25‰不等。

（五）準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)沖擊大,。目前，我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家,，資本金0.6億元，另有一家在申報(bào)籌建之中,，其注冊資本1.3億元,，而擔(dān)保公司,、典當(dāng)公司等卻有20多家,，不同程度地從事地下融資活動(dòng),，高利率回報(bào)吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外，銀行存款上不了,，信貸資金趨于吃緊,。同時(shí)，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)之中,，融資風(fēng)險(xiǎn)也會轉(zhuǎn)嫁到銀行機(jī)構(gòu),。

（六）資金異地分流突出,。我縣毗鄰廣東和福建,，交通便利，資金分流現(xiàn)象較為明顯,。據(jù)估計(jì),，近幾年,，我縣資金分流達(dá)到15億元之多,，約占全縣銀行存款24.6%,。一是因日常生活而分流,。我縣緊鄰廣東梅縣,，大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去,，以致一部分日常生活資金流入廣東,。二是因購置房屋而分流。多年來,，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達(dá)到20xx多套,，如果按每套房屋50萬元計(jì)算,，因購買房屋流入廣東的資金達(dá)10多億元,。三是因購買小車而分流,。近幾年,，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲,，到廣東購車并掛牌的達(dá)20xx多輛，如果按每輛小車15萬元計(jì)算,，因購車分流的資金也達(dá)到3億多。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流,。去年,，因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度，有部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州,、福建武平等縣市，分流到廣東,、福建等地的資金達(dá)到1億多,。

當(dāng)前,，要盡快走出經(jīng)濟(jì)金融低位運(yùn)行困境,，難達(dá)預(yù)期發(fā)展目標(biāo)，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和問題加以分析研究,。為此,，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度,。一是力促爭取更大信貸規(guī)模,。在第三季度對各銀行機(jī)構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進(jìn)行督查,對未按時(shí)間進(jìn)度用足用好信貸規(guī)模的機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管意見，并要求各銀行機(jī)構(gòu)主動(dòng)向上級行反映當(dāng)?shù)貙?shí)際,，爭取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)?，以解決我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題,。二是推動(dòng)信貸政策有效落實(shí),。當(dāng)前，國家已出臺“降準(zhǔn)”,、“微刺激”政策,，督促轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施，進(jìn)一步增強(qiáng)對地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持力度,，對落實(shí)不到位或執(zhí)行流于形式的機(jī)構(gòu),，將實(shí)行監(jiān)管談話，約見其高管人員說明和表態(tài),，以推動(dòng)國家微刺激政策在我縣有效落實(shí),。

（二）強(qiáng)化信貸有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機(jī)構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目,，篩選好信貸支持項(xiàng)目，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項(xiàng)目上,，以提高信貸資金使用效率。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu),。要求各銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委,、縣政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路，特別要緊扣政府今年83個(gè)項(xiàng)目做文章，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子,，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng),。三是搞好銀企對接。要求各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀企信息交流,，特別是加強(qiáng)與中小企業(yè)信息溝通,，充分了解企業(yè)經(jīng)營困難，對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持,，并不折不扣地落實(shí)今年兩次銀企簽約資金到位,，切實(shí)幫助中小企業(yè)解決貸款難，減少社會不穩(wěn)定因素,，以促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。

（三）拓寬政府融資渠道。一是提供有利條件協(xié)助政府融資,。不管是銀行機(jī)構(gòu),，還是政府部門，要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心,，立足自身特點(diǎn),，調(diào)整工作思維，充分運(yùn)用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件,。銀行機(jī)構(gòu)要爭取規(guī)模和資金,，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大對當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)項(xiàng)目的信貸支持，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),，如上半年在個(gè)別指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的情況下通過部門優(yōu)勢，協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理,，為政府融資平臺貸款提供了條件,。二是靈活運(yùn)用政策助推政府融資。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運(yùn)用各類金融政策,，創(chuàng)新各類融資渠道,，以注入信貸資金血液。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口,、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),，增加農(nóng)資、家電等企業(yè)資金融通,；開辦委（信）托貸款,，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴(kuò)大消費(fèi)提供資金扶持；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券,，直接為企業(yè)融資提供條件等,。三是完善擔(dān)保機(jī)制推動(dòng)政府融資。建議政府部門建立健全各類擔(dān)保基金機(jī)制,，激足基金數(shù)額,，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用，如“財(cái)園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng),，同時(shí),，可發(fā)揮土地儲備中心作用，以有效土地抵押擔(dān)保融資,，增加信貸資金投放量,，從而激活我縣經(jīng)濟(jì)內(nèi)在潛力和活力。

（四）深入推進(jìn)金融,。一是加大金融知識宣傳,。組織各銀行機(jī)構(gòu)開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動(dòng)，特別是加大對偏遠(yuǎn)山區(qū)金融知識宣傳,，幫助他們釋疑解難,，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融，懂得金融,，以提高社會公眾維權(quán)意識和金融知識水平,。二是完善銀行組織體系。積極策應(yīng)政府號召,，多呼聲,、多形式地向上要政策,，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國銀行,，并要求各銀行機(jī)構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步完善我縣銀行機(jī)構(gòu)體系,，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能,。三是推進(jìn)“三大工程”建設(shè)。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè),，充分發(fā)揮分局掛點(diǎn)示范作用,，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農(nóng)商行組建步伐,。督促農(nóng)村信用社落實(shí)各項(xiàng)政策措施,，爭取各方支持與配合,，充實(shí)各項(xiàng)指標(biāo)和條件,，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高撥備覆蓋率,，不斷加大改制力度,，為明年改制創(chuàng)造條件。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司,。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度,，對不合規(guī)的擔(dān)保公司、典當(dāng)行,、寄賣行等堅(jiān)決予以取締，而對那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理,，并限期整改,，不按期整改的予以取締，以維護(hù)轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定,。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸。加大金融知識宣傳,，澄清對民間借貸的認(rèn)識,，增強(qiáng)客戶維權(quán)意識，合理引導(dǎo)民間資金歸流,，對一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規(guī)范民間融資行為,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇九

一,、2016風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)情況

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平,，加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

二,、2016風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動(dòng)方案,、財(cái)務(wù)報(bào)表,、員工資料、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等。

一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

二、涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行,。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理,、銷售合同等信息的移動(dòng)存儲設(shè)備帶離公司，三,、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

四、對個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動(dòng)存儲設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

五、加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時(shí)升級更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過程來看，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù),、輸入,、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出,、過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟,、硬件兩個(gè)方面,。

二、計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中,，首先確保對公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效,。

三,、計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn)，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī),。

七,、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進(jìn)行清理,、整理和維護(hù)工作,。

八,、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動(dòng)存儲設(shè)備,，以防感染病毒,。

九、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

十、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址,、瀏覽器的相關(guān)配置,、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置,、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等),。

十一、如工作需要,，需對計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的,，應(yīng)按程序申請同意后，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn),。

三,、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā),、管理,，設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動(dòng)方案,、財(cái)務(wù)報(bào)表、員工資料,、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等,。

一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

三,、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

四、對個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動(dòng)存儲設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

五、加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時(shí)升級更新各系統(tǒng),。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十一

一、公司流程梳理工作概況

2011,，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，在基于公司完成全面質(zhì)量管理體系認(rèn)證的基礎(chǔ)上，對公司各部門的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，并深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，組織公司管理層人員和各部門業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評估,，對公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境比較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,。

在風(fēng)險(xiǎn)管理上,，公司本著“立足公司、服務(wù)公司”的原則,，根據(jù)公司具體的經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，對公司的進(jìn)出口業(yè)務(wù)進(jìn)行了具體細(xì)致的梳理，并且繪制了詳細(xì)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)流程圖,，同時(shí)對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了詳實(shí)的解釋說明,。

二、公司流程風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對措施

1,、公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的內(nèi)容

進(jìn)口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn),；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),、誠信經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn)等四項(xiàng)。

出口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)同樣是外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),。其中,，外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn),，這兩種風(fēng)險(xiǎn)在出口業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的比進(jìn)口業(yè)務(wù)更突出；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要有戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),、合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn),、誠信經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),、投資風(fēng)險(xiǎn)等六類風(fēng)險(xiǎn)。

2,、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略,，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率,，效益，效果”的綜合平衡,，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險(xiǎn)的方法，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合,。

行,，又對資金支付實(shí)現(xiàn)了有效的控制；公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改,；公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析、報(bào)告制度,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,，對預(yù)警信息進(jìn)行分析，按照集團(tuán)要求,，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理,。

三、公司開展的其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作

公司正在努力建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架,，試圖建立一個(gè)包括領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。法人是全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，負(fù)責(zé)對公司層面重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行決策,；公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)推進(jìn)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)具體工作；副總經(jīng)理負(fù)責(zé)組織開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作,，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告,；公司各業(yè)務(wù)部門是全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門，負(fù)責(zé)對日常工作中本部門的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別,、分析,、監(jiān)控和防范,。

四、公司下一風(fēng)險(xiǎn)工作的設(shè)想

下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，采取培訓(xùn),、研討交流等措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)；強(qiáng)化重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警,，構(gòu)建日常風(fēng)險(xiǎn)信息搜集,、報(bào)告和處理機(jī)制，逐步形成風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理體系,；加強(qiáng)對最新風(fēng)險(xiǎn)管理思想,、技術(shù)發(fā)展和外貿(mào)行業(yè)動(dòng)態(tài)的研究，進(jìn)行內(nèi)部的深入調(diào)研,，探討公司風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展方向和實(shí)施思路,，形成長效機(jī)制，持續(xù)提升公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和科學(xué)決策水平,，為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)強(qiáng)保障,。

五、對公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的幾點(diǎn)建議

1,、緊跟政策腳步

隨著世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,，國際和國內(nèi)環(huán)境的巨變，外貿(mào)政策也隨之不斷發(fā)生變化,，進(jìn)而影響其實(shí)施的效果,。因此，從某種意義上說,，企業(yè)能否緊隨外貿(mào)政策的腳步調(diào)整公司戰(zhàn)略對企業(yè)的生存意義重大,。

2、全員培訓(xùn),，人人都是風(fēng)險(xiǎn)管理員

公司單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理員的力量是渺小的,，如果能將公司全體員工都培養(yǎng)成風(fēng)險(xiǎn)管理員，那么風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的損失將會降到最低,。因此,，對公司全體員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，公司人人都是風(fēng)險(xiǎn)管理員,，公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作將邁上一個(gè)新臺階,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十二

一是掌握企業(yè)基本情況?？h（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量,，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件,、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況,，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案,，做到了一企一檔,。同時(shí)，堅(jiān)持新開辦一家評定一家,，現(xiàn)場核查符合的當(dāng)場進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級評定,。

二是全面實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分級管理辦法（試行）》的要求,，按照風(fēng)險(xiǎn)分析,、量化評價(jià)、動(dòng)態(tài)管理,、客觀公正的原則,，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細(xì)記錄檢查情況,，根據(jù)現(xiàn)場掌握情況,，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對企業(yè)資質(zhì),、進(jìn)貨查驗(yàn),、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗(yàn)等風(fēng)險(xiǎn)因素,，通過量化打分,，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級工作,，分別確定了a級風(fēng)險(xiǎn)0家,，b級風(fēng)險(xiǎn)0家，c級風(fēng)險(xiǎn)1家,，d級風(fēng)險(xiǎn)0家,，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)識。

三是組織開展宣傳培訓(xùn),。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級管理的理念來源,、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí),，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分級管理辦法（試行）》的要求,，明確了風(fēng)險(xiǎn)等級評定工作標(biāo)準(zhǔn)。

按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分級管理辦法（試行）》的要求,，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級工作,，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風(fēng)險(xiǎn)等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十三

省金融辦：

根據(jù),、市政府“促發(fā)展，防風(fēng)險(xiǎn)”的決策部署,，按照“主動(dòng)防控,、預(yù)警到位、及時(shí)化解,、妥善處臵”的原則,，我們加大了對全市各類金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、監(jiān)測和處臵工作,。

一,、前期工作開展情況

（一）加強(qiáng)機(jī)構(gòu)建設(shè)，理順工作機(jī)制,。根據(jù),、市政府統(tǒng)一安排部署，先后起草了《關(guān)于成立**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》,、《關(guān)于完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作機(jī)制方案》,、《關(guān)于**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組加掛**市打擊和處臵非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組牌子并充實(shí)成員單位的通知》等文件，建立起由33個(gè)相關(guān)部門組成的金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對全市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了全面部署,，協(xié)調(diào)配合、共同應(yīng)對,。

（二）加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查。建立了金融風(fēng)險(xiǎn)全方位監(jiān)測預(yù)警機(jī)制,，市級層面實(shí)行監(jiān)測預(yù)警信息月報(bào)送制度,，縣級層面落實(shí)監(jiān)測預(yù)警“零報(bào)告”制度，銀行機(jī)構(gòu)重點(diǎn)監(jiān)測本層級信貸組合風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn),，市,、縣兩級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每月通報(bào)各歸口管理部門提供的風(fēng)險(xiǎn)信息。先后在全市開展了涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng),。

1

（三）制定應(yīng)急預(yù)案,，明確處置流程。完善了《金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,，針對民間非法集資風(fēng)險(xiǎn),、企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)、互聯(lián)互保風(fēng)險(xiǎn),、擔(dān)保圈（鏈）風(fēng)險(xiǎn)等不同風(fēng)險(xiǎn)類型,，分別制定了相應(yīng)的處臵機(jī)制和處臵流程,。針對涉及面廣，影響重大的潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,，制定了專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案,。

（四）分級化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定,?？h市區(qū)層面，按照“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”原則,，對涉及本地企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)，由各縣市區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭化解處臵,；對涉及多個(gè)區(qū)域、社會影響面廣,、金額特別巨大的重大風(fēng)險(xiǎn)案件,，由屬地領(lǐng)導(dǎo)小組上報(bào)至市領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)處臵。

（五）建立銀行債委會,，堅(jiān)持多方聯(lián)動(dòng),。針對風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，由最大債權(quán)銀行牽頭,，及時(shí)組建債權(quán)銀行委員會,，建立起政、銀,、企溝通對話機(jī)制,，加強(qiáng)對企業(yè)信息的收集分析，全面把握其行業(yè)前景,、管理能力,、經(jīng)營活動(dòng)、對外擔(dān)保,、關(guān)聯(lián)交易,、交叉違約和風(fēng)險(xiǎn)狀況等重要信息，協(xié)調(diào)各方統(tǒng)一行動(dòng),，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控和分類處臵,，保護(hù)銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營活動(dòng)。

二,、全市金融風(fēng)險(xiǎn)狀況分析

截至目前,，市縣兩級金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室共監(jiān)測存在金融風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè)74家，重點(diǎn)監(jiān)測企業(yè)58家,，涉及金融機(jī)構(gòu)28家,，涉及資金額**億元,，不良貸款**億元。

（一）全市金融風(fēng)險(xiǎn)分布情況,。

險(xiǎn)事件11起,，占27.5%，惡意逃廢債事件5起,，占12.5%,，涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)案件**起。

從地域分布來看,，經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快,、金融活躍的區(qū)域，金融風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā),。其中,，**市、**市,、**市,、**區(qū)、**區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)事件共計(jì)**起,，占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的62.5%,。金融風(fēng)險(xiǎn)事件具有普遍性，除***等之外,，各縣市區(qū)皆有金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生,。

從行業(yè)屬性來看，傳統(tǒng)落后產(chǎn)業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)事件較多,，主要集中在紡織,、機(jī)械、食品等行業(yè),，其中,，紡織行業(yè)4起，食品行業(yè)6起,，機(jī)械制造13起,，化工行業(yè)3起，合計(jì)占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的**%,。

從金融機(jī)構(gòu)分布來看,，涉及金融機(jī)構(gòu)較多，共計(jì)**家,，全市有**家銀行機(jī)構(gòu)牽頭成立了**個(gè)債權(quán)銀行委員會,，其中，以農(nóng)業(yè)銀行為主任行的**個(gè),，**銀行為主任行的4個(gè),，以中國銀行為主任行的**個(gè),，占全部債權(quán)委員會的83%。

從化解結(jié)果看,，全市共化解處臵金融風(fēng)險(xiǎn)事件**起,，其中，縣市區(qū)牽頭化解**起,，市級層面牽頭化解**起,，重點(diǎn)化解了**、**,、**等一批全市重點(diǎn)企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件,。尚有10起金融風(fēng)險(xiǎn)事件正在化解中。

（二）應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。通過對我市金融風(fēng)險(xiǎn)事件全面分析,，目前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下問題：

擴(kuò)散等金融風(fēng)險(xiǎn),。

二是重點(diǎn)關(guān)注惡意逃廢債行為,。不少企業(yè)在市場不景氣、自身經(jīng)營混亂,、資不抵債的情況下，選擇轉(zhuǎn)移資產(chǎn),、脫殼經(jīng)營,、法人跑路等，同時(shí),，由于社會信用體系不健全,，銀行無序競爭導(dǎo)致多頭開戶，貸款審查不嚴(yán)格,、過量放貸,，為惡意逃廢債行為提供了可乘之機(jī)，而惡意逃廢債行為有極強(qiáng)的突發(fā)性,、隱蔽性,，打擊難度大。

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風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十四

按照區(qū)紀(jì)委關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的部署，我院對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作高度重視,，成立了院廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，在學(xué)習(xí)借鑒兄弟單位開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的基礎(chǔ)上，認(rèn)真制定工作方案,，并抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié),，扎實(shí)推進(jìn),，取得了良好的效果。

一,、精心組織,，周密安排 針對少數(shù)干警對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作認(rèn)識模糊、熱情不高的現(xiàn)象,，我院先從黨組班子成員做起,，統(tǒng)一思想認(rèn)識，向全院干警傳達(dá)學(xué)習(xí)區(qū)紀(jì)檢委關(guān)于廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的相關(guān)文件,，黨組召開專題會議研究廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，明確此項(xiàng)工作開展的意義，教育引導(dǎo)全院干警樹立廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識,，自覺參與到廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作中,。我院將制度建設(shè)和廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作結(jié)合起來，列入黨組重要議事日程,，成立了由黨組書記,、院長任組長，黨組成員任副組長,，各庭室負(fù)責(zé)人為主要成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。制定下發(fā)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》，明確了我院廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想,、對象,、范圍、內(nèi)容和具體要求等,，依照方案和責(zé)任抓落實(shí),，穩(wěn)步推進(jìn)。

二,、開展廉政教育,，加強(qiáng)事前監(jiān)督 創(chuàng)新廉政教育載體，進(jìn)一步加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控事前監(jiān)督,，努力建設(shè)一支廉潔務(wù)實(shí)的黨員干部隊(duì)伍,。一是開辦廉政課。結(jié)合“每月兩主題”講課活動(dòng),，安排院領(lǐng)導(dǎo)干部講廉政黨課,。同時(shí)，各庭室充分發(fā)揮黨員活動(dòng)室的作用,，通過支部“三會一課”開辦廉政課堂,，加強(qiáng)了對黨員的廉政教育；二是組織開展警示教育,。組織干警到某某市警示教育基地——某某監(jiān)獄進(jìn)行集中警示教育,。通過開展集中警示教育活動(dòng),，使全體干警從反面典型案例中吸取深刻教訓(xùn)，筑牢拒腐防變的思想底線,，促進(jìn)司法作風(fēng)進(jìn)一步好轉(zhuǎn),，司法公信力進(jìn)一步提升，實(shí)現(xiàn)法院隊(duì)伍素質(zhì)整體新提高,、法院工作整體新發(fā)展,、法院形象整體新轉(zhuǎn)變?nèi)齻€(gè)目標(biāo)，使法院隊(duì)伍成為“讓當(dāng)放心,、讓人民滿意,、讓法律增輝”的好隊(duì)伍；三是設(shè)置廉政電腦屏幕保護(hù)程序,。將每位干警的電腦屏幕保護(hù)程序設(shè)置成廉政內(nèi)容,，警句格言躍然于上，猶如一面鏡子照著每位干警,，時(shí)刻提示自己愛崗盡職,，自覺防微杜漸。四是發(fā)送廉政短信,。借助手機(jī)短信群發(fā)平臺,，利用節(jié)假日向全體干警的手機(jī)發(fā)送一條通俗易懂、說服力強(qiáng)的廉政短信,，提醒他們務(wù)必保持清醒頭腦,，時(shí)刻繃緊廉潔自律弦，維護(hù)清正廉潔的良好形象,。五是接受革命傳統(tǒng)教育。把每年的6月確定為廉政教育月,，廉政教育月期間,，組織干警到某某某等革命傳統(tǒng)教育基地參觀，認(rèn)真學(xué)習(xí)革命先輩對黨的事業(yè)無限忠誠的品格,，從而進(jìn)一步牢固樹立正確的世界觀,、人生觀、價(jià)值觀和廉潔從政,、執(zhí)政為民的意識,。

三、認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，科學(xué)制定防范措施

運(yùn)行到哪里,，風(fēng)險(xiǎn)防范措施就要跟進(jìn)到哪里，監(jiān)督制度就要落實(shí)到哪里,。我院以“自己找,、同事評,、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)”的方式開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找,，領(lǐng)導(dǎo)帶頭,，反復(fù)斟酌，并按要求填寫表格,。各庭室負(fù)責(zé)人首先根據(jù)所在的崗位,、所負(fù)職責(zé)積極查找思想道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，以便院廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)施量化動(dòng)態(tài)考核，逐人逐條逐項(xiàng)的'分析后,，采取自己找不準(zhǔn),，就相互找；庭室找不準(zhǔn)的,，分管領(lǐng)導(dǎo)查,；庭室找不準(zhǔn)的，發(fā)動(dòng)群眾來補(bǔ)充等方式,，而這一系列做法,，都要被院廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組小組隨時(shí)核查。對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)找的不夠準(zhǔn)確的同志又找到本人加以引導(dǎo),，繼續(xù)深入的查找,，經(jīng)過兩輪的自查后、又在黨支部會上開展互查,，經(jīng)過三輪的反復(fù)查找,，最終確定廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為制定防范措施打牢基礎(chǔ),。

四,、推行政務(wù)公開，強(qiáng)化社會約束

將已查找到的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范措施,，分層次地面向全社會進(jìn)行公示,。班子成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和預(yù)警防范措施在院大廳的顯示屏中進(jìn)行公示；各庭室負(fù)責(zé)人的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和預(yù)警防范措施在各自的辦公場所公示,。院領(lǐng)導(dǎo)班子成員的電話,、手機(jī)號碼、職務(wù)分工全部公開,，暢通信息渠道,，為群眾反映情況、開展監(jiān)督提供便利，接受群眾和社會各界監(jiān)督,。

五,、完善防范措施，加強(qiáng)干部管理

根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的主要任務(wù)和要求,，建立了以制約和監(jiān)督權(quán)力為核心,，以崗位風(fēng)險(xiǎn)防控為基礎(chǔ),，以加強(qiáng)制度建設(shè)為重點(diǎn),，以現(xiàn)代信息技術(shù)為支撐的權(quán)責(zé)清晰、流程規(guī)范,、風(fēng)險(xiǎn)明確,、措施有力、制度管用,、預(yù)警及時(shí)和廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作在我院重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)全覆蓋,。針對查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，我們研究制作了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理提示圖，把領(lǐng)導(dǎo)班子,、各庭室所有可能出現(xiàn)的問題指出來,，引起他們的注意。建立了“三個(gè)談話”機(jī)制,，即：建立了黨組書記同副職領(lǐng)導(dǎo)談話,，副職領(lǐng)導(dǎo)同庭室負(fù)責(zé)人談話，庭室負(fù)責(zé)人同庭室干警談話的機(jī)制,，及時(shí)掌握了干部的思想動(dòng)態(tài),，筑牢了干部廉政思想防線。修訂完善了規(guī)章制度,，用完善的制度措施預(yù)防和降低了廉政風(fēng)險(xiǎn),。 六、多措并舉,，扎實(shí)推進(jìn)。一是將增強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識與制度建設(shè)相結(jié)合,。針對查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，對照已經(jīng)形成的制度，強(qiáng)化措施,，切實(shí)推進(jìn),。二是將廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作同審判業(yè)務(wù)相結(jié)合。圍繞中心,，服務(wù)大局,，推進(jìn)人民法院“三項(xiàng)重點(diǎn)工作”（即深入推進(jìn)社會矛盾化解,、社會管理創(chuàng)新、公正廉潔執(zhí)法）,，重點(diǎn)在“三重一大”,、審判、執(zhí)行等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的督查和防范,。三是將廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制相結(jié)合,，將此項(xiàng)工作納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核，實(shí)行“一崗雙責(zé)”,，形成“風(fēng)險(xiǎn)明確,、責(zé)任到人、監(jiān)督有效,、處罰有據(jù)”的廉政建設(shè)機(jī)制,。

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風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十五

為及時(shí)掌握全市國稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)評估工作開展情況,，確保順利完成省局下發(fā)的'稅收風(fēng)險(xiǎn)評估任務(wù)，8月10日,，市局召開稅收風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)對工作匯報(bào)會,。市國稅局黨組書記、局長吳俊明同志出席會議,，市局其他領(lǐng)導(dǎo),、各風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)組長、副組長及部分縣(市,、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)參加會議,。

會議由市國稅局副局長邵文政同志主持。會上,，首先,，各稅收風(fēng)險(xiǎn)評估團(tuán)隊(duì)副組長及參會的縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo),，分別就工作開展情況,、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報(bào);其次,，市局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別就稅收風(fēng)險(xiǎn)評估工作發(fā)表意見和看法,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止xx月10日,，我市6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評估團(tuán)隊(duì)接受評估任務(wù)74戶,，已評估53戶(含正在稽查戶數(shù)，下同)，占總戶數(shù)的72%;發(fā)現(xiàn)問題戶45戶,，占已評估戶數(shù)的85%;評估稅款2309萬元,，已入庫457萬元，加收滯納金25萬元;核減進(jìn)項(xiàng)稅留抵稅額42萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額123萬元,?？h(市、區(qū))局接受評估任務(wù)60戶,，已評估42戶,，占總戶數(shù)的70%;發(fā)現(xiàn)問題戶23戶，占已評估戶數(shù)的54%;評估稅款61萬元,，已入庫56萬元,，加收滯納金5萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額22萬元。

最后,，吳俊明局長充分肯定稅收風(fēng)險(xiǎn)評估工作取得了成效,，積累了經(jīng)驗(yàn)，培訓(xùn)了人才,，并對下一步工作的開展,，提出具體要求：

二是對已完成評估的納稅人，要及時(shí)組織人員錄入工作流系統(tǒng),，征管科負(fù)責(zé)督查提醒;

四是要認(rèn)真總結(jié)評估中的經(jīng)驗(yàn)做法,、方法措施等，為下一步工作開展提供借鑒;

五是要編寫評估中具有代表性的典型案例,，認(rèn)真研究分析,，供評估人員交流學(xué)習(xí);

八是此次稅收風(fēng)險(xiǎn)評估工作結(jié)束后，市局將組織人員對已評估納稅人(特別是經(jīng)評估無問題的納稅人)開展交叉復(fù)查,，檢驗(yàn)評估的質(zhì)量;九是要進(jìn)一步配優(yōu)稅收風(fēng)險(xiǎn)評估團(tuán)隊(duì)人員,，提高評估團(tuán)隊(duì)人員整體素質(zhì)。市局抽調(diào)各單位人員時(shí),，各單位要給予大力支持,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十六

x紀(jì)委

（2011年7月18日）

為進(jìn)一步強(qiáng)化黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)和廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,，x公司紀(jì)委在區(qū)紀(jì)委,、區(qū)國資委黨委和公司黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，深入貫徹黨的十七大和十七屆四中全會精神,，認(rèn)真學(xué)習(xí)和落實(shí)中紀(jì)委十七屆五次全會、市紀(jì)委十屆六次全會和區(qū)委十屆十一次全會精神,，在圍繞公司中心任務(wù)，進(jìn)一步規(guī)范黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔從政行為，進(jìn)一步細(xì)化黨風(fēng)廉政建設(shè)的管理措施,，強(qiáng)化廉潔自律意識,，營造清正廉潔的和諧氛圍。現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一,、黨風(fēng)廉政責(zé)任制的建設(shè)情況

完善領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制的建設(shè),。2010年6月，x公司紀(jì)委進(jìn)行了換屆選舉,，新一屆紀(jì)委在公司黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,，對紀(jì)檢工作人員進(jìn)行了調(diào)整，進(jìn)一步完善了紀(jì)檢工作職責(zé)和范圍,，確保紀(jì)檢監(jiān)察工作能夠與公司發(fā)展相適應(yīng),。根據(jù)x經(jīng)營期的管理特性，創(chuàng)建了“一三二三”的工作模式,，即“一建,、三管和兩個(gè)監(jiān)督、三個(gè)落實(shí)”,，“一建”是進(jìn)一步完善建立紀(jì)檢監(jiān)察工作的各項(xiàng)工作制度,；“三管”是強(qiáng)化黨員領(lǐng)導(dǎo)干部思想作風(fēng)的防范管理、崗位職責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理,；“兩個(gè)監(jiān)督”是做到紀(jì)委監(jiān)管與群眾監(jiān)督的相結(jié)合,； “三個(gè)落實(shí)”是落實(shí)好黨風(fēng)廉政責(zé)任制的建設(shè)工作、落實(shí)好黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，落實(shí)好黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的教育工作,。

落實(shí)黨風(fēng)廉政責(zé)任制工作。堅(jiān)持“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),、黨政齊抓共管,、紀(jì)委組織協(xié)調(diào)、部門各負(fù)其責(zé),，群眾監(jiān)督參與”的領(lǐng)導(dǎo)體制,，按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則,，紀(jì)檢辦公室進(jìn)一步修改和完善了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書,，公司黨委書記、紀(jì)委書記與7個(gè)黨支部簽定了《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》,，而且機(jī)關(guān)黨支部為進(jìn)一步深化黨風(fēng)廉政建設(shè)工作,，又分別與機(jī)關(guān)全體黨員簽定了《黨風(fēng)廉政承諾書》，形成了“分工明確,、責(zé)任具體,，一級抓一級,、層層抓落實(shí)”的責(zé)任體系，充分發(fā)揮了黨風(fēng)廉政建設(shè)示范帶頭作用,。對已簽訂黨風(fēng)廉政責(zé)任書的各個(gè)黨支部,，都嚴(yán)格監(jiān)督其落實(shí)情況，是否按照相關(guān)制度予以實(shí)施,，防范因黨風(fēng)廉政責(zé)任制落實(shí)不到位而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)和問題,。

建立健全各項(xiàng)工作制度。為進(jìn)一步規(guī)范黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔從政行為,，形成用制度管人的約束機(jī)制,，以優(yōu)化業(yè)務(wù)工作程序?yàn)橥黄瓶冢M(jìn)一步梳理業(yè)務(wù)流程和管理制度中的漏洞,，有針對性地研究制定管理措施,，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范理念和防控措施融入到業(yè)務(wù)工作之中，2010年在去年的基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善并出臺了《競爭性談判（比選）辦法》及紀(jì)律要求,、《檢舉箱使用管理規(guī)定》,、《“三重一大”集體決策制度》等 管理制度，為公司在更高層次上又好又快地發(fā)展提供有力的制度保證,。

強(qiáng)化黨風(fēng)廉政教育工作,，營造反腐倡廉的和諧氛圍。采取“時(shí)時(shí)看,、日日讀,、月月講”宣傳方式，將廉政教育工作作為一項(xiàng)日常性工作來抓,，觀看《百姓是天》,、《第一書記》、《遠(yuǎn)山的紅葉》等影片,，開展學(xué)習(xí)王瑛,、沈浩等同志先進(jìn)事跡活動(dòng)，并將學(xué)習(xí)教育,，與創(chuàng)建精神文明城區(qū),、四優(yōu)四強(qiáng)活動(dòng)等黨建活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，以各支部為單位分別撰寫心得體會,，在加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的黨風(fēng)廉政教育的同時(shí),，將廉政教育與黨建工作并舉，營造了良好的廉政宣傳氛圍,，擴(kuò)大反腐倡廉工作的實(shí)效性和影響力,。

二、扎實(shí)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作

不斷探索和深化廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,。進(jìn)一步強(qiáng)化工作流程和過程監(jiān)督,，深入開展黨風(fēng)廉政“回頭看”工作,，重點(diǎn)從公園的人事變動(dòng)、工程建設(shè),、經(jīng)營管理,、財(cái)務(wù)收支等環(huán)節(jié)入手，結(jié)合“四看”進(jìn)行對照檢查,、補(bǔ)漏拾遺，逐步完善思想道德風(fēng)險(xiǎn),、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn),、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)的防范意識，立足本部門,、本崗位,，嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)防范管理的要求查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，特別是涉及人,、財(cái),、物、規(guī)劃,、招投標(biāo),、工程建設(shè)等重點(diǎn)防范領(lǐng)域的部門和干部，采取加強(qiáng)干部的日常性教育,、培訓(xùn),，加強(qiáng)人文關(guān)懷，實(shí)施對黨員干部思想作風(fēng),、工作作風(fēng),、生活作風(fēng)等方面的監(jiān)管；在制度機(jī)制和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn) 方面,，則采取完善制度體制建設(shè),，落實(shí)現(xiàn)有規(guī)章制度來進(jìn)行防范。防范的重點(diǎn)以規(guī)范工作流程為主線,，排查崗位履行職責(zé)的客觀環(huán)境為輔助,，在其職責(zé)范圍、工作流程中,，及時(shí)規(guī)范其權(quán)力的行使,，防止崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)發(fā)生腐變；最后依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)分類,，分別制定相應(yīng)的防控措施,，并將防控措施落實(shí)到位，結(jié)合日常檢查,、民主測評情況,，在年終述職述廉時(shí)給予綜合評定,，評定結(jié)果將與中層領(lǐng)導(dǎo)干部績效考核和提拔任免掛鉤。

積極推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理“向下延伸”,，做到中層崗位和機(jī)關(guān)各部室,、基層各單位的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理制度的全覆蓋。要求中層崗位所制定崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施全部公示,，并對各部室（單位）基層黨員結(jié)合實(shí)際工作情況進(jìn)行問卷調(diào)查,，要求提出意見與建議，設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)督檢舉箱,，公布舉報(bào)電話和電子信箱,，加大群眾監(jiān)督的力度,。廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的“向下延伸”提升了中層管理干部和部門（單位）的風(fēng)險(xiǎn)防控能力和防控水平,，同時(shí)以推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范“向下延伸”為契機(jī)，積極構(gòu)建全面有效,、管理科學(xué),、效果顯著的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系,，努力營造和諧穩(wěn)定的廉政氛圍，推動(dòng)公司的全面發(fā)展,。

三,、認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)《廉政準(zhǔn)則》

扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)，積極主動(dòng)地加強(qiáng)《廉政準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí),，公司領(lǐng)導(dǎo)班子以理論中心組學(xué)習(xí)的方式對《廉政準(zhǔn) 則》進(jìn)行了系統(tǒng)的學(xué)習(xí),，并將《廉政準(zhǔn)則》掛在辦公室的墻上，時(shí)時(shí)看,、時(shí)時(shí)學(xué),。為了加深對《廉政準(zhǔn)則》的理解，在2010年4月特別邀請了x同志對全體黨員干部進(jìn)行廉政講座,，各黨支部組織了討論,，撰寫并心得體會，8月份公司領(lǐng)導(dǎo)班子參加了《廉政準(zhǔn)則》專題測試,，并將試題答卷報(bào)送國資委,。11月公司紀(jì)委又專題組織了以深入解讀《廉政準(zhǔn)則》為主題廉政講座，公司領(lǐng)導(dǎo),、中層干部以及全體黨員共110余名同志參加聽課,，此次講座以《廉政準(zhǔn)則》的背景、主題,、核心為出發(fā)點(diǎn),，聯(lián)系工作實(shí)際，著重對公司黨風(fēng)建設(shè)和廉潔自律,、廉政勤政等方面進(jìn)行了深入剖析,，在工作上狠抓《廉政準(zhǔn)則》的落實(shí),，嚴(yán)格自律，貴在堅(jiān)持,、重在實(shí)效,，引導(dǎo)黨員干部廉潔從政的自覺性和主動(dòng)性，達(dá)到自覺抵制不良行為的目的,，做到時(shí)刻做到自重,、自省、自警,、自勵(lì),，清清白白做人，干干凈凈做事,。

四、“小金庫”及假發(fā)票的專項(xiàng)治理工作

公司黨委,、紀(jì)委嚴(yán)格按照相關(guān)文件要求,，結(jié)合實(shí)際情況，成立了以x組長的領(lǐng)導(dǎo)小組,，于2010年9月4日和2011年5月17日分別進(jìn)行全面清查和復(fù)查,，確保檢查面達(dá)到100%。實(shí)行自查自糾工作零報(bào)告和承諾制度,，自查情況要求支部書記和分公司經(jīng)理雙簽字,，并由分管副總簽字確認(rèn)，實(shí)行三級審核,，領(lǐng)導(dǎo)小組復(fù)查的工作模式,，同時(shí)公開舉報(bào)電話、信箱,，接受廣大職工監(jiān)督,，對于專項(xiàng)治理中瞞報(bào)漏報(bào)自查自糾信息 的，將嚴(yán)肅追究責(zé)任單位和相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任,。為保證自查自糾效果,，紀(jì)委、財(cái)務(wù)部專門對重點(diǎn)部門,、單位進(jìn)行督促指導(dǎo)和了解情況,，及時(shí)做好政策解釋和幫扶工作，確保自查自糾工作落到實(shí)處,，取得實(shí)效,。自x公司成立以來，都是嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)管理制度的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,，無設(shè)臵帳外帳和小金庫以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為,，收入,、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門法定帳目統(tǒng)一核算，未侵占,、截留國家和單位收入,，沒有單獨(dú)帳戶，未設(shè)任何形式的“小金庫”,。

針對假發(fā)票的問題,，公司領(lǐng)導(dǎo)責(zé)成計(jì)劃財(cái)務(wù)部對2007年至今的所有發(fā)票進(jìn)行全面檢查，通過與地稅網(wǎng)上查詢系統(tǒng)比對確定發(fā)票真?zhèn)?。對發(fā)現(xiàn)的假發(fā)票及時(shí)向責(zé)任單位追討,，采購專用鑒別工具對新發(fā)生的票據(jù)進(jìn)行檢驗(yàn)，核實(shí)為真后方可入賬,，從源頭杜絕假發(fā)票的再次發(fā)生,，通過此次對票據(jù)使用情況的專項(xiàng)檢查，加大對假發(fā)票的查處力度,，規(guī)范票據(jù)使用流程,，建立起預(yù)防和打擊假發(fā)票的長效機(jī)制。

五,、基層紀(jì)檢檢查組織的建設(shè)

x公司紀(jì)委將在今后的工作中將按照區(qū)紀(jì)委,、區(qū)國資黨委的部署，繼續(xù)提高認(rèn)識,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，繼續(xù)抓好黨風(fēng)廉政責(zé)任制工作；同時(shí)以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),、奮發(fā)有為的精神狀態(tài),，團(tuán)結(jié)一致、開拓創(chuàng)新,，為公司在更高層次上推進(jìn)公司又好又快發(fā)展做出新的,、積極的貢獻(xiàn)。

x公司紀(jì)委 二〇一一年七月十八日