報告在傳達信息,、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用。通過報告，人們可以獲取最新的信息,，深入分析問題,，并采取相應的行動,。下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?

風險工作報告篇一

根據(jù)xx紀委紀《印發(fā)《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（xx紀發(fā)20xx3號）和《關于印發(fā)《xx20xx年關于推進廉政風險防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀發(fā)1號）文件精神,，我局結合實際,，全面推進反腐倡廉建設,，按步驟基本完成了廉政風險排查防范工作的各項工作任務,，取得了階段性成果，現(xiàn)將工作的自查報告如下：

（一）制定活動《方案》,，明確工作思路

1,、進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領域，扎實推進具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設,，根據(jù)《印發(fā)《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（x紀發(fā)20xx3號）文件精神,，我局領導班子高度重視，立即召開了領導班子會議,，組織班子成員認真學習會議精神,，并對活動進行了精心部署。根據(jù)xx紀委《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》要求,，我局成立了由黨支部書記,、局長xx為組長、xx,、xx,、xx、xx副局長為副組長領導小組,。領導小組下設辦公室,，負責廉政風險管理防范管理工作的組織實施。領導小組辦公室設在局辦公室,，辦公室主任由副局長同志兼任,，相關部門參與工作。為做好該項工作,，局領導小組研究制定了《xxx局關于開展重點崗位廉政風險排查防范工作實施方案》（以下簡稱《方案》）,，并以文件形式印發(fā)執(zhí)行。

2,、《方案》明確了廉政風險排查防范工作的工作思路：按照突出重點,、分步實施、扎實推進,、務求實效的總體要求,，著眼于保證權力行使、資金運用,、項目建設和干部成長安全,，緊緊圍繞制度、監(jiān)督,、懲處,、糾風、改革等懲防體系建設，著力構建具有我局特色的內部廉政風險預警防控體系,，做到“關口前移,，主動預防”，實現(xiàn)由側重遏制向懲防并舉,、重在建設轉變,，由側重事后處置向事前預警防控轉變，由側重監(jiān)督干部向監(jiān)督,、保護,、激勵干部相結合轉變，由側重設置“高壓線”向注重營造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉變,，形成制度完善,、程序規(guī)范、監(jiān)督到位,、考核和評價機制配套的體系,。

3、按照xx紀委的部署,，我局結合自身實際,，在進一步明確職責和權限的基礎上，重點圍繞查準找全風險點,、制定完善相關措施,、實施有效監(jiān)督、嚴格檢查考核和建立健全預防腐敗長效機制,，將重點崗位廉政風險排查防范工作的工作活動分成四個階段進行,，即：學習動員階段、排查廉政風險階段,、確定風險等級標準階段,、制定防控措施階段、加強監(jiān)督管理階段,、檢查考核和修正完善階段,。

（二）做出周密部署，進行逐級動員

召開動員大會,，宣傳廉政風險防范工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育,、參加專題指導培訓等形式,，積極營造良好的氛圍，使廣大干部職工了解廉政風險防范這一工作,，充分認識xx系統(tǒng)各個工作崗位存在的潛在風險,，消除“反腐倡廉是領導們的事，跟普通職工沒有關系”的麻痹思想，充分認識開展廉政風險防范工作的必要性,。

（三）突出工作重點,，查找廉政風險

結合工作實際，從領導,、中層干部,、普通職工三個層面細致梳理各自的工作職責。在全面理清崗位設置和崗位職責的基礎上,，每位工作人員按照自己的崗位職責,，通過自己找、相互查,、部門審,、領導點等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風險,，重點排查具有工程建設,、政府采購、行政審批,、行政處罰等權力的工作崗位,。一是查找領導崗位風險。根據(jù)領導崗位工作分工和職責,，從全局的高度查找和分析行政管理,、業(yè)務運行過程中的個性和共性問題，重點查找重大事項決策,、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風險,；二是查找中層崗位風險。根據(jù)中層崗位職責定位,，針對審批,、管理、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié),，查找行使行政審批權,、自由裁量權和現(xiàn)場即決權、內部管理權等過程中存在的廉政風險,；三是查找其他崗位風險,。對照崗位職責、工作制度,，查找在履行崗位職責,、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風險。

在局領導班子的高度重視和各部門積極參與配合,，領導小組辦公室的組織協(xié)調,、指導下，我局重點崗位廉政風險排查防范工作工作開展比較順利，并取得了較好的成效,。

（一）強化了廉政意識

開展重點崗位廉政風險排查防范工作活動以來,，召開各層次的專門會議，進行宣傳教育,，通過學習動員,、查找風險點、制定防控措施等工作的逐步推進,，干部職工特別是黨員領導干部認識到開展查找廉政風險對于避免權力濫用,，促進干部廉潔從政的重要意義，樹立起廉政風險防范意識,，并主動參與到重點崗位廉政風險排查防范工作活動中,。

風險工作報告篇二

各位監(jiān)事：

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求，我行進行了風險排查,、問題整改及對整體案防工作進行了分析,，并結合自身實際情況提出并建立了長效機制和工作措施，并將案件防控工作逐步常態(tài)化,，有效地促進了各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將案件防控工作開展情況匯報如下：

我行將案件風險排查納入常態(tài)化工作內容，年初安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標，做到目標落實,。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實。三是深刻領會銀監(jiān)局文件精神,，提高思想認識,，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作,，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”,。四是我銀行案防工作實行各層級一把手負總責制,，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作,，實行定人,、定崗、定責的“三定”管理,，做到責任落實。目前，我銀行上下更加重視案防工作,，工作的主動性,、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實,。

思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓,，提高全員遵章守紀意識,。我銀行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點,，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。使員工的綜合業(yè)務素質得到提高,，為我銀行工作的順利開展奠定了基礎,。

（二）開展警示教育活動,，增強員工防范意識。我銀行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合,，抓教育,、抓引導，抓防范,。20xx年全年開展多次各種警示教育,，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思,，汲取教訓,。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教,，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會、例會等形式,，講案防,、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會,，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示,，分析存在的共性問題和個性問題,，有針對性地制定措施,，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流,。設立微信群,，開展學習心得交流、思想認識交流,，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“案防責任重于一切”主題讀書活動,。通過全員學習,、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維,，營造了良好的安全氛圍,。

20xx年全行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性,，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化,、工作標準化,。

（一）完善案防工作考核評價機制。20xx年全年,，我銀行以內控管理中案防要求為抓手,，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求,，通過對案件防控工作的考核,，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來,，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查,，半年總行考核通報,，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責,，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性,，并將責任落實到人，真正做到“誰主管,、誰負責”,。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人和各部門案防工作考核的基礎上,，按照監(jiān)管部門的要求,，強化員工違規(guī)行為的管理,。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求，引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀,、依法合規(guī)經(jīng)營,。

20xx年全年著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制,。為此，我們重點抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗,、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面,，我銀行嚴格按照監(jiān)管部門要求,，進一步明確了崗位輪換、交流范圍,、方式,、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對賬工作的管理,。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進行銀企,、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前,，我行對公存款對賬率達100%。按照要求,，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬,，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等,，保證了對賬工作的順利進行,。

（三）高度重視案防制度的落實工作。一,、進一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查,，妥善處置和化解案件風險,。二、嚴肅案件管理紀律,。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力,，及時報告,；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查,，嚴肅問責,，扎實整改，以有效的案件查處工作,，促進內控案防工作能力的提升,。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作,。20xx年全年,，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓,。二是加強防護設施建設,。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制,，建立了雙路報警系統(tǒng),，確保物防、技防設施的正常運行,。三是加強規(guī)章制度建設,。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

風險工作報告篇三

20xx年度,，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導下,，在行領導的領導下，在全行員工的共同努力下,，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營,、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風險管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風險管理工作報告如下：

今年以來，本行按照有關合規(guī)風險管理文件精神和部署,，狠抓各項措施的制定和落實,，努力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險,、規(guī)范就是形象”的良好內控文化氛圍,。全行通過完善組織架構，開展“合規(guī)建設年”活動,、各類風險排查活動以及標準行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議,，持續(xù)各類風險監(jiān)測管控，以及流程銀行建設等工作,，使本行各項基礎工作得到進一步夯實,，風險管控制能力持續(xù)提升,；切實加強了合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設,，保障全行依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營,。

（一）風險管理組織體系的建設情況,。

目前，本行組織架構已基本清晰：董事會下設提名與薪酬委員會,、風險管理與關聯(lián)交易控制委員會,，監(jiān)事會下設審計委員會，經(jīng)營管理層,、部門、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理,，各項工作有效開展,。截至20xx年末，全行在崗職工xx人,，總行設臵相關部門xx個,，設臵前臺營業(yè)網(wǎng)點xx個，其中：總行營業(yè)部xx個,，一級支行xx個,，二級支行xx個，共設置xx個崗位,，各崗位能做到互相補充與監(jiān)督,，整體風險控制機制基本健全，風險控制能力較好,。

本行設臵了前中后臺,、合規(guī)與風險管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風險管理部門作為第二道防線,，獨立于業(yè)務條線,，能夠切實做到風險有效隔離，起到風險管控的作用,。合規(guī)與風險管理部門制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃,，組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價內部各項政策,、程序和操作的合規(guī)性,，適時修訂合規(guī)手冊、內部行為準則,，對本單位合規(guī)風險進行識別,、監(jiān)測和報告,；保持與監(jiān)管機構的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風險管理事項,，及時反饋意見和建議,；堅持內控優(yōu)先,梳理和健全內控制度，全面推進合規(guī)文化建設,促進依法合規(guī)經(jīng)營,；指導并驗收標準行社建設,；負責組織對全行員工遵紀守法、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內共設臵了19名合規(guī)督導員,，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)營情況，按期進行檢查和輔導,，由合規(guī)與風險管理部進行管理,。至此本行已初步建立了全面風險管理機制，并且各責任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設年”活動的開展情況,。

為進一步促進合規(guī)建設，有效管控經(jīng)營管理過程中的風險點,，確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關于開展銀行業(yè)合規(guī)建設年活動的通知》文件要求,，本行領導高度重視,，積極推進合規(guī)建設年”的各項工作，成立了以董事長為組長,、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設年”活動領導小組,，負責指導和推動全行“合規(guī)建設年”活動的開展，并對各支行“合規(guī)建設年”活動開展情況進行監(jiān)督,。本行主要通過以下措施開展此項工作,。

1、領導小組制定了活動實施方案和工作計劃表,，明確了活動目標和步驟,，逐級召開動員大會，進行深入的思想發(fā)動,，全面部署工作目標,、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導人人合規(guī),、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。

2,、通過“合規(guī)建設年”活動,，加強教育培訓，今年應用“流程合規(guī)風險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓測試次,，參加人數(shù)達人次,，通過合規(guī)測試活動，努力傳導合規(guī)知識,，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解,，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力，進一步認識業(yè)務薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風險隱患,，對業(yè)務發(fā)展和風險防控意義重大,。

3、結合本行“流程銀行”建設,，梳理和完善規(guī)章制度,，建立業(yè)務合規(guī)操作機制，提高業(yè)務合規(guī)操作水平,。特別是針對案件多發(fā)領域,、風險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度，明晰責任分工,，以制度約束行為，推進流程銀行建設,。

4,、加大各類風險排查的范圍和力度，特別是對貸款集中度,、擔保公司擔保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場,，定期和突擊檢查相結合的方式,，對業(yè)務操作流程和合規(guī)風險隱患進行排查，切實堵塞操作漏洞,，防范風險,。

（三）風險排查及合規(guī)檢查開展情況。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,，本行按季落實風險排查及合規(guī)檢查的各項工作,，相關條線部門分別組織了排查小組，按照《風險排查工作實施方案》的規(guī)定,，在各自的排查范圍內對全行開展了排查工作,，排查結果顯示本行各項業(yè)務開展能夠較好的符合相關制度及內控規(guī)定。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關責任單位,、責任人,，限期整改到位，并對責任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評,。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元,。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況,。

20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關于新資本管理辦法實施的培訓,，并上報了本行的資本管理規(guī)劃,。為進一步加強對資本的管理，本行還對資本充足率,、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎上,，設定了觸發(fā)值和目標值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標層級突破處臵,、糾正和恢復預案》,。20xx年，本行組建行,，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求,，本行實行了增資擴股xx億元，并通過努力經(jīng)營,，凈利潤達xx萬元,，增加了一級資本；同時本行還通過逐步調整資產(chǎn)結構,，特別是貸款結構和同業(yè)債權的結構,，來進一步減少信用加權風險資產(chǎn)。20xx年末,，本行的資本充足率達,一級資本充足率達,，并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,，本行除派專人參加上級部門的培訓外,，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺，對員工進行了測試,。

（五）合規(guī)審核工作開展情況,。

本行合規(guī)與風險管理部能夠按照制度的要求,，認真履行合同、制度的審查職責,，依法做好合規(guī)審查工作,，預防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問,，對法律事務,、制度合同的合法性進一步給予審查。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份,，合同共份。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況,。

為進一步督促員工的合規(guī)操作,，增強員工合規(guī)意識，本行制定了《關于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行）的通知》,、《關于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文,，對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用,、各類違規(guī)問題的處罰標準和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學習，并要求各部門在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計算效益工資時,，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應的折扣兌現(xiàn)。

（七）信用風險的主要管控措施,。

本行作為“立足三農、服務三農”的地方性中小金融機構,，主要的風險點仍為信用風險,。為確保信用風險得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質量,，本行采取的主要舉措有：

1,、加強對表內逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標管理，及時化解新增不良貸款,。

2,、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,，由總行統(tǒng)一組織領導,，制定方案，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收,。

3,、加強大額貸款風險監(jiān)測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風險監(jiān)測表,，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風險處臵結果,，落實大額貸款風險化解、處臵措施,。

4,、加大對新增不良貸款責任人認定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收,，通過依法起訴等方式處臵抵質押物,，加強對抵質押大額不良貸款清收力度。

5,、設臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵,，促進不良貸款及表外不良貸款清收?？傂?0xx年效益工資考核指標中,，專門設臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策，做到“誰清收,，誰獎勵”,；同時還設臵表外不良貸款收回獎勵辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人,。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6、加強對貸款分類準確性現(xiàn)場檢查,，扎實開展隱性不良貸款處臵工作,，真實反映不良貸款風險。20xx年末,，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx,。

（八）案件風險的主要管控措施。

本行近年來未發(fā)生過任何案件,，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強案防管控，主要從以下幾個方面進行：

1,、層層簽訂責任書,，明確案防責任。年初董事長與各支行行長,、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風險防控責任書》,，各支行行長,、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風險防控責任狀》，實行層層負責制,，使得案件防控工作深入到基層,，落實到每一個人。

2,、完善制度流程,，從源頭防堵案件。本行按照“內控優(yōu)先,，制度先行”原則,，并結合流程銀行建設，對各類制度進行了梳理,、完善,。

3、組織定期學習和風險排查,。本行按季開展案件防控工作會議,，對各支行存在問題進行認真剖析，及時制定整改措施并督促各項工作落實,，防堵案件風險,。審計稽核部協(xié)調相關部門，采取開展全面檢查,、專項檢查,、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式,，對基層營業(yè)網(wǎng)點和人員進行全方位,、多角度的排查。今年以來共開展各項檢查22項,，有效堵塞案件風險,，清除風險隱患。

4,、適時預警,、注重預防，構筑案件防火墻,。如本行實施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查,、會員卡專項清退活動以及高管人員履職審計稽核等各類舉措,。

（九）授權控制機制建設和運行情況。

20xx年,，本行成立了遠程集中授權中心,，通過前臺柜員對需授權的業(yè)務收集資料并通過網(wǎng)絡傳輸至授權中心,，隨機分配給授權人員進行授權，實現(xiàn)了授權的獨立性,。本行通過制定《關于印發(fā)銀行遠程集中授權業(yè)務管理（暫行）辦法的通知》文,、《關于印發(fā)銀行資金營運業(yè)務授權管理暫行辦法的通知》以及之前的相關授權文件，對本行前臺操作業(yè)務,、資金業(yè)務及信貸業(yè)務等授權行為進行了統(tǒng)一規(guī)范,。通過全年的風險排查及專項檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權行為的情況,。

（十）遠程授權,、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況,。

風險工作報告篇四

為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應用水平，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡管理辦法,。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理。

（一）信息安全風險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內存儲的各種合同和檔案資料等,。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

（三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

（四）對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設備；電腦管理員負責將服務器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄。

（五）加強對系統(tǒng)服務器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個方面。

（二）計算機維修維護過程中,，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效。

（三）計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗,，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機,。

（四）計算機的使用要嚴格按照有關操作要求進行,，要做到人走停機斷電。

（五）嚴禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品,，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯）食物,。

（六）定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級,，保持其可用性,；

（七）定期對系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進行清理）整理和維護工作。

（八）嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動存儲設備,，以防感染病毒,；。

（九）嚴禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

（十）嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應用軟件的設置（如ip地址）瀏覽器的相關配置）oa的參數(shù)設置）殺毒軟件的設置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設置等）。

（十一）如工作需要,，需對計算機的軟件設置進行改動的,，應按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進,。

按照制定的有關規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設備管理）網(wǎng)絡網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風險工作報告篇五

按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關于開展案件風險排查工作的通知》文件以及26號《關于開展案件風險排查工作的通知》,，我中支通過認真學習研究文件精神,，現(xiàn)將有關風險排查結果情況匯報如下。

接到文件之后,，阜陽中支立即對文件進行研究和學習,，同時第一時間將文件向各四級機構進行轉發(fā)，要求各機構認真學習文件精神,，結合自身工作實際,，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風險點,，提高責任意識,，對風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告,、早處置,。

二、結合自身工作,，落實細節(jié),，開展全面風險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機構對轄區(qū)各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。

（1）排查單證使用方面風險情況

針對重控單證使用存在的風險,。近期阜陽中支結合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求，對各部門及四級機構單證使用情況進行了一次全面檢查,，從檢查結果來看,，各機構在單證裝訂、單證領用,、銷號登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個別機構單證管理較為松懈，對于此行為,，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改,。同時在中支范圍內下發(fā)通知，要求各機構嚴格執(zhí)行公司單證管理要求,，避免由此帶來的潛在單證使用風險,。

（2）排查保險合同方面風險

保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務檢查中,，我們著重針對出單環(huán)節(jié),，條款加蓋騎縫章、投保單,、批單,、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性,，合法性,，維護合同雙方利益，對于個別機構存在的問題,，要求其嚴格整改,，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進行系統(tǒng)抽查,，同時配合現(xiàn)場檢查,。

（3）排查非正常退保風險

我司每天對退保業(yè)務數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機構對于退保業(yè)務重點溝通,，對于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因,，提供分析報告,，避免因處理不當導致事態(tài)擴大化，造成不良社會影響,。

（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風險

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風險,，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查，如投保資料真實性,、保單填寫的準確性,、投保人簽字的真實性等,，需要重點關注。我們一是通過加強出單培訓,，不斷提高出單員整體素質,，減少人為風險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督,、檢查,，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等,。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責對金融機構進行反洗錢進行檢查,，要求對大額交易,、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查,。在近期業(yè)務檢查中,，我們將反洗錢登記相關表格，打印置于前臺,，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為。

風險工作報告篇六

上半年,，根據(jù)縣委,、縣政府經(jīng)濟工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會議精神，在縣委,、縣政府的關心支持下,，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略積極引導轄內銀行機構轉變經(jīng)營理念、加大信貸投入,、防范金融風險,、推進金融，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內銀行業(yè)經(jīng)營特點及風險情況報告如下：

目前,，我縣有工行、農行,、建行,、郵儲銀行、銀行,、農聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機構,，營業(yè)網(wǎng)點37個，自助銀行12個，其運行特點：

（一）存款增幅很小,，結構也不合理,。上半年，我縣銀行機構各項存款增幅是歷史上同比最少的,，全縣銀行機構各項存款610395萬元,，比年初僅增加604萬元，存款結構也不盡合理,。一是以儲蓄增加為主，而企業(yè)存款少,。截至6月末,，全縣銀行機構儲蓄存款352892萬元，比年初增加2298萬元,，而企業(yè)存款247810萬元,，比年初只增加1140萬元。主要原因：我縣果業(yè)面積大,，資金需求量劇增,，大量資金投向于果業(yè)；銀行信貸資金吃緊,，果農不得不求助于私人借貸,，誘發(fā)民間借貸活躍；去年加強打擊非法開采稀土力度,，一部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金存入附近的廣東平遠和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少,，工業(yè)企業(yè)237家,，其中規(guī)模以上企業(yè)30家，工業(yè)規(guī)模小,。二是以農村信用社增加為主,，而其它機構增長不一。在七家銀行機構中,，農信社增幅最大,。截至6月末，農信社各項存款306329萬元,，比年初增加12497萬元,，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元,、3947萬元和6206萬元,，而農行、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元、9033萬元和468萬元,，農行成為歷史上同比減少最多的,，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展,。

（二）貸款總體增加,，但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看,，農信社多而其他銀行少,。截至6月末，我縣銀行機構貸款386244萬元,，比年初增加34964萬元,，總體呈穩(wěn)步增長，但從各行社情況看,，呈現(xiàn)農社“一枝獨秀”態(tài)勢,，農村信用社貸款194042萬元，比年初增加15706萬元,，占上半年全縣貸款凈增額的45%,，工行、農行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元,、5340萬元和4474萬元,。農社貸款較多，有點孤立難支,，無法滿足全縣信貸資金需求,。二是從貸款對象看，個體及農戶多而中小企業(yè)少,。截至6月末,，全縣銀行機構個體及農戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元,，占貸款總額的12.4%。個體及農戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個百分點,，表明我縣銀行機構支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足,，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看,，涉農貸款多而工業(yè)貸款少,。我縣銀行機構結合本地果業(yè)優(yōu)勢，加大了信貸支農力度,，特別是農村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點,，以支持和服務“三農”為宗旨,，不斷增加支農貸款，促進農村經(jīng)濟發(fā)展,。截至6月末,，全縣銀行機構涉農貸款370427萬元，占貸款總額的95.9%,，其中農信社涉農貸款182018萬元,，占涉農貸款總額的49%，有力解決了農業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求,，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元,，占貸款總額的7.8%，低于涉農貸款88.1個百分點,，說明我縣銀行機構貸款以農業(yè)為龍頭,，工業(yè)后勁明顯不足，加強工業(yè)信貸扶持,、促進工業(yè)發(fā)展勢在必行,。

（三）信貸質量提升,，但潛在風險還有,。我縣銀行機構積極采取措施加強不良貸款清收和管理，取得了一定成效,。截至6月末,，全縣銀行機構不良貸款7560萬元，比年初減少41萬元,，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個百分點，主要是農村信用社不良率比年初下降0.35個百分點,，農行和郵儲銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%，建行,、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款,，全縣銀行業(yè)機構信貸資產(chǎn)質量明顯看好。但從我縣經(jīng)濟金融發(fā)展狀況看,，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風險,，如工行上半年新增不良貸款90萬元，不良貸款占比較年初上升0.14個百分點,。一是有的涉農貸款會產(chǎn)生不良,。目前，我縣涉農貸款占全縣貸款總額的95%,，而涉農貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良,，給涉農貸款帶來影響。從去年黃龍病災害情況看,，全縣因黃龍病被砍的果樹達到果樹總量的10%左右,，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計算共3120萬株)，直接影響了部分果農今年的收成,，將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難,。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響,，導致大量果農和個體私營者無力購買,，我縣房地產(chǎn)市場不太景氣。房地產(chǎn)價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元,，銷售量也明顯下降,，可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題，住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn),。

（四）經(jīng)營效益見好,，但不能過于樂觀。我縣銀行機構經(jīng)營效益不斷提升,，上半年,，實現(xiàn)利潤4236萬元。第三,、四季度是利息清收旺季,，預測今年利潤億元以上。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題：一是中間業(yè)務收入少,。上半年，全縣銀行機構業(yè)務收入16563萬元,，貸款利息收入15522萬元,，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務收入僅有1041萬元,，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個百分點。二是集約化程度不一,。上半年,，全縣銀行機構人均利潤11.7萬元，從總體上看,，集約化程度不低,，但從各行情況看，國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農村中小金融機構,，工行和農行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元,，而農信社3.1萬元,，遠遠低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行。加強農村中小金融機構集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個突出課題,。

當前,，因受國家政策調整、經(jīng)濟發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風險和問題,。主要有：

（一）資金供求矛盾突出。目前,，我縣經(jīng)濟主要以蜜桔,、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè),，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長,，特別是去年受黃龍病災害影響，收入明顯減少,，需要大量資金投入,。據(jù)統(tǒng)計，全縣共有果園面積約有52萬畝,，按每年0.3萬元/畝計算,，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元，如果從貸款增量來分析,，上半年全縣銀行機構凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),，與果業(yè)資金需求量相比,，資金缺口達12.1億元,，遠遠滿足不了果業(yè)資金需求。同時,，我縣工業(yè)基礎薄弱,，今年又提出發(fā)展83個重點項目，需要大量資金啟動,，導致資金供求更加吃緊,，矛盾也更為突出。

（二）信貸結構過于單一,。由于受產(chǎn)業(yè)結構的影響和信貸資金的限制,，我縣信貸結構較為單一，全縣銀行機構大部分資金投向于果業(yè),，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,，90%以上的貸款投向于果業(yè)，而工業(yè)貸款明顯不足,，信貸結構極為單一,，給我縣銀行機構經(jīng)營帶來貸款集中度風險,，將會出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面,，如去年因受黃龍病影響,，一部分果農收入減少，無法接濟,，導致我縣房地產(chǎn)市場疲軟,。

（三）信貸權限過于集中。多年來,，國有商業(yè)銀行實行了集約化管理,。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機構，信貸權大多集中于上級分行,，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報和諸多環(huán)節(jié),，一些好的項目也因為權力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持。同時,，因我縣屬山區(qū)小縣,，經(jīng)濟總量小，相對于其他大縣（市）,，上級下達的信貸規(guī)模相對更小,，如農村信用社本是法人機構可以資產(chǎn)負債比例管理，但因上半年人民銀行下達的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款,，滿足農村強大的資金需求,，一定程度上抑制了我縣銀行機構信貸業(yè)務拓展。

（四）民間借貸異?；钴S,。近年來，隨著國家實行穩(wěn)健貨幣政策,，國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩,，信貸投放量愈來愈少，結果助長了我縣民間借貸的活躍,，主要以賒銷物資為基礎的間接資金融通和以信用為基礎的直接資金融通兩種方式,，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江,，均在1000萬元以上,。據(jù)測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達25‰不等,。

（五）準金融機構沖擊大。目前,，我縣已經(jīng)批準設立的小額貸款公司有1家,，資本金0.6億元,，另有一家在申報籌建之中，其注冊資本1.3億元,，而擔保公司,、典當公司等卻有20多家，不同程度地從事地下融資活動,，高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內分流到體外,，銀行存款上不了，信貸資金趨于吃緊,。同時,，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準金融機構之中，融資風險也會轉嫁到銀行機構,。

（六）資金異地分流突出,。我縣毗鄰廣東和福建，交通便利,，資金分流現(xiàn)象較為明顯,。據(jù)估計，近幾年,，我縣資金分流達到15億元之多,，約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流,。我縣緊鄰廣東梅縣,，大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去,，以致一部分日常生活資金流入廣東,。二是因購置房屋而分流。多年來,，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達到20xx多套,，如果按每套房屋50萬元計算,，因購買房屋流入廣東的資金達10多億元,。三是因購買小車而分流。近幾年,，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲,，到廣東購車并掛牌的達20xx多輛，如果按每輛小車15萬元計算,，因購車分流的資金也達到3億多,。四是因受執(zhí)法嚴打而分流。去年,，因當?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度,，有部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金轉移到附近廣東平遠和梅州、福建武平等縣市,，分流到廣東,、福建等地的資金達到1億多。

當前,，要盡快走出經(jīng)濟金融低位運行困境,，難達預期發(fā)展目標，關鍵要結合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風險和問題加以分析研究,。為此,，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度。一是力促爭取更大信貸規(guī)模,。在第三季度對各銀行機構執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進行督查,對未按時間進度用足用好信貸規(guī)模的機構提出監(jiān)管意見,，并要求各銀行機構主動向上級行反映當?shù)貙嶋H，爭取更多信貸規(guī)模調劑到當?shù)?，以解決我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題,。二是推動信貸政策有效落實。當前,，國家已出臺“降準”,、“微刺激”政策，督促轄內銀行機構盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施,，進一步增強對地方經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持力度,，對落實不到位或執(zhí)行流于形式的機構，將實行監(jiān)管談話,，約見其高管人員說明和表態(tài),，以推動國家微刺激政策在我縣有效落實。

（二）強化信貸有效管理,。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機構全面調查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項目，篩選好信貸支持項目,，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項目上，以提高信貸資金使用效率,。二是優(yōu)化投向結構,。要求各銀行機構根據(jù)當前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委、縣政府經(jīng)濟發(fā)展思路,，特別要緊扣政府今年83個項目做文章,，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農業(yè)結構調整的新路子，使信貸結構與產(chǎn)業(yè)結構相適應。三是搞好銀企對接,。要求各銀行機構加強銀企信息交流,，特別是加強與中小企業(yè)信息溝通，充分了解企業(yè)經(jīng)營困難,，對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持,，并不折不扣地落實今年兩次銀企簽約資金到位，切實幫助中小企業(yè)解決貸款難,，減少社會不穩(wěn)定因素,，以促進地方經(jīng)濟發(fā)展。

（三）拓寬政府融資渠道,。一是提供有利條件協(xié)助政府融資,。不管是銀行機構，還是政府部門,，要以當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略目標為中心,，立足自身特點，調整工作思維,，充分運用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件,。銀行機構要爭取規(guī)模和資金，在風險可控的前提下加大對當?shù)刂攸c項目的信貸支持,，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,，為政府融資提供優(yōu)質服務，如上半年在個別指標不達標的情況下通過部門優(yōu)勢,，協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理,，為政府融資平臺貸款提供了條件。二是靈活運用政策助推政府融資,。正確引導轄內銀行機構在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運用各類金融政策,，創(chuàng)新各類融資渠道，以注入信貸資金血液,。如引導銀行辦理銀行承兌匯票敞口,、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務，增加農資,、家電等企業(yè)資金融通,；開辦委（信）托貸款，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴大消費提供資金扶持,；指導企業(yè)發(fā)行債券,，直接為企業(yè)融資提供條件等。三是完善擔保機制推動政府融資,。建議政府部門建立健全各類擔保基金機制,，激足基金數(shù)額,，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用,，如“財園信貸通”業(yè)務可以8倍地放大基金效應，同時,，可發(fā)揮土地儲備中心作用,，以有效土地抵押擔保融資，增加信貸資金投放量,，從而激活我縣經(jīng)濟內在潛力和活力,。

（四）深入推進金融。一是加大金融知識宣傳,。組織各銀行機構開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動,，特別是加大對偏遠山區(qū)金融知識宣傳，幫助他們釋疑解難,，讓廣大農戶更多地了解金融,，懂得金融，以提高社會公眾維權意識和金融知識水平,。二是完善銀行組織體系,。積極策應政府號召，多呼聲,、多形式地向上要政策,，恢復農發(fā)行和中國銀行，并要求各銀行機構積極向農村中心村延伸機構,，進一步完善我縣銀行機構體系,，提升和拓展銀行業(yè)服務功能。三是推進“三大工程”建設,。督促和指導農村信用社按照上級要求加大農村金融服務“三大工程”建設,，充分發(fā)揮分局掛點示范作用，為廣大農民提供更優(yōu)金融服務,。四是加快農商行組建步伐,。督促農村信用社落實各項政策措施，爭取各方支持與配合,，充實各項指標和條件,，規(guī)范股權結構，提高撥備覆蓋率,，不斷加大改制力度,，為明年改制創(chuàng)造條件。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境,。一是整治各類融資公司,。建議政府有關部門組織力量加大對轄內擔保公司等融資性公司的整治力度，對不合規(guī)的擔保公司、典當行,、寄賣行等堅決予以取締,，而對那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔保公司應督促其規(guī)范管理，并限期整改,，不按期整改的予以取締,，以維護轄內金融秩序穩(wěn)定。二是規(guī)范引導民間借貸,。加大金融知識宣傳,，澄清對民間借貸的認識，增強客戶維權意識,，合理引導民間資金歸流,，對一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規(guī)范民間融資行為,。

風險工作報告篇七

為最大程度保障人民群眾生命財產(chǎn)安全,，確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進。根據(jù)《**》文件工作要求,，結合農村削坡建房風險排查整治工作,，摸清底數(shù)，建立臺賬,，作出整治的計劃,，按目標任務完成排查整治工作。

**委托第三方專業(yè)機構對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農村削坡建房進行風險排查,，并認定風險等級,，建立農村削坡建房風險點整治工作臺賬，鎖定既有存量,，我縣農村削坡建房風險點隱患共**戶,，其中極高風險**戶、高風險**戶,、中風險**戶,、低風險**戶。

制定方案,、落實責任,。制定我縣農村削坡建房風險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責任,，落實整改措施,、明確整治，從20xx年開始,，按三年時間完成整治風險點工作任務,。

按照風險等級,，精準施策，分類處理,，有序開展農村削坡建房風險隱患的整治,。通過實,。

施削坡減載,、邊坡防護、挖砌排水溝等能消除或降低風險點,，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導下,，委托專業(yè)技術施工隊伍治理工程，對中低一般風險的,、引導村民采取削坡減載,、坡面防護、挖排水溝,、筑擋土墻等技術措施自行治理,、降低風險。

加強宣傳,，提高意識,。加大宣傳力度，印發(fā)宣傳單,，普及農村削坡建房整治知識,。在極高風險和高風險點拉警戒線，豎立警示牌,，警示牌上明確削坡危險等級,。完成整治時間，避險責任人等內容,。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份,，組織發(fā)放宣傳**個場次。

做好監(jiān)測,，及時避險,。密切關注氣象信息，及時掌握隱患點變化情況,，切實做好災害監(jiān)測預警工作,，及時將天氣預警信息發(fā)布到避險責任人。督促鎮(zhèn)（街）加強對地質災害隱患點的巡查,，做好防御應急措施,。對削坡建房風險點實行網(wǎng)格化管理，落實避險責任人,，落實險情預警處置和人員安全轉移工作,，堅持24小時值班值守,，保障通訊暢通，落實應急搶險隊伍和物資保障,。

風險工作報告篇八

根據(jù)總公司關于開展廉潔風險排查工作的通知要求,，我司以開展教育實踐活動“整改落實、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機,，結合實際工作,，積極開展廉潔風險排查工作，取得了明顯成效。現(xiàn)將有關情況報告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署，我司積極組織開展廉潔風險排查活動,。重點圍繞公司投資業(yè)務,、資產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)處置等業(yè)務領域，從崗位職責、業(yè)務流程、制度建設與執(zhí)行等方面著手,，對“三重一大”決策制度落實情況，中央八項規(guī)定,、銀監(jiān)會黨委22條實施細則,、總公司黨委25條實施意見相關規(guī)定執(zhí)行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風險進行了全面地排查,。經(jīng)過認真排查和梳理歸納,，現(xiàn)排查出來的廉潔風險點共有11項。在風險排查的基礎上,，陸續(xù)制定防控措施,，加強基礎合規(guī)監(jiān)督管理，取得了顯著成效,。

接到通知后,，我司及時召開會議，組織學習相關文件精神,，按照廉潔風險排查工作方案要求,，結合我司工作實際，一級抓一級,，層層抓落實,。排查工作由支部書記、總經(jīng)理負責,，其他班子成員按照工作分工,，組織排查分管部門員工廉潔風險，各部門負責同志協(xié)助分管領導開展工作,，對本部門排查工作做出具體安排,，梳理部門及各個崗位的職,、責、權,，并就排查情況形成書面匯報,。

本次排查以我司投資業(yè)務、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務為重心,，深入到各個部門和具體崗位,，依照現(xiàn)有的職務安排和崗位職責要求，全面梳理崗位職權范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉潔風險點,。

（一）公司核心業(yè)務開展方面,。在投資業(yè)務開展過程中,，嚴格依照總公司有關項目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務崗位職責和職權范圍，從制度層面控制和防范風險,，但也存在以下風險點：

一是在崗位職責方面：

二是在業(yè)務流程方面：

（2）在項目投資業(yè)務開展中,，應進一步規(guī)范中介機構選聘流程；

（4）在項目運作的關鍵環(huán)節(jié)上,，需加強內部審計監(jiān)督,，進一步提高風險管理能力。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務開展過程中,，明確規(guī)定了各個崗位職責和職權范圍,。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設備設施日常維修維護管理辦法》并嚴格執(zhí)行,，使相關業(yè)務得以規(guī)范化,、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過程中,，依據(jù)上級相關規(guī)定和授權,，嚴格按照業(yè)務流程操作。但也存在以下風險點：

一是在崗位職責方面：

（2）在房屋及配套設備設施日常維修過程中,，需防范維修維護項目審查及經(jīng)費審批不嚴,，造成不必要的支出而增加公司運營成本。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中,，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風險,；

二是在業(yè)務流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實方面。我司嚴格執(zhí)行授權管理制度,，在授權范圍內開展各項工作,，凡授權范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報審批，不存在越權決策現(xiàn)象,。公司日常經(jīng)營管理過程中,，涉及重大問題決策,、重要干部任免、重大項目投資決策和大額資金使用,，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會或專題會研究決定,，并形成會議記錄和會議紀要。

（三）中央八項規(guī)定貫徹執(zhí)行方面,。自中央八項規(guī)定和總公司黨委25條實施意見,，我司能夠嚴格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡,、食宿從簡,、匯報從簡，節(jié)約開支,，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實處。領導班子嚴格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關規(guī)定,，調整辦公面積,，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強黨員干部的廉潔自律教育,，嚴格執(zhí)行上級規(guī)定要求,，加強監(jiān)督和自我約束，嚴防出現(xiàn)違反中央八項規(guī)定和公司系統(tǒng)實施細則的行為出現(xiàn),。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強調在崗員工要不斷融入信達文化,，提高理想信念,、職業(yè)道德、責任意識,、紀律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領導班子和黨員干部以身作則、率先垂范,，在工作和生活上嚴格要求自己,，為員工群眾帶好頭，做好表率,；二是加強正面引導,，對員工群眾大力宣揚信達文化，學習系統(tǒng)內外的先進典型,，強化職業(yè)道德意識和崗位責任意識,，激發(fā)員工的榮譽感與歸屬感；三是積極組織學習輔導,，通過上廉政教育課,、集中學習輔導,、組織觀看講座等各種學習形式，使員工理解思想道德教育的內涵,，使其真正重視思想道德教育,，進而努力提升思想道德水平，避免思想道德風險發(fā)生,。通過排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風險。

（五）外部環(huán)境因素影響方面,。在我司日常各項經(jīng)營活動中,，未發(fā)生外部干預導致的廉潔風險。

（一）加強基礎制度建設,。一是針對有關人員變動,，對原有崗位設置和職責進行修訂增補；二是參照上級文件精神,，對我司有關業(yè)務流程進行了修訂調整,；三是為規(guī)范和加強參股股權的管理，及時制訂了《參股公司管理辦法》,；四是為了加強公司對存續(xù)項目的期間管理，提高業(yè)務人員對項目的管理水平,，有效防控運作風險,，維護公司合法權利，正加緊制訂《項目投放后續(xù)管理工作指引》,；五是為規(guī)范中介機構選聘工作,，及時制定了《中介機構管理規(guī)程》等。

風險工作報告篇九

20xx年,，在總行領導的正確指導下,，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險,、合規(guī)部門的管理職責,，扎實工作，以強化信貸管理為突破口,，全力抓好全行貸款風險分類,、不良貸款監(jiān)測、清收,、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作,，有效地履行了風險管理與合規(guī)管理職責，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：

1.做好風管部職責內的報表,、報告制作和報送工作,。一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作；二是做好風險分類相關報表,；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表,；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務經(jīng)營分析報告及相關報表；五是及時向人行報送風險監(jiān)測指標報告及相關報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務經(jīng)營風險分析報告及相關報表,。

存量貸款的分類調整工作,。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權限貸款的五級、十級分類認定表,，并認真審核,，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認定表一律予以清退并要求重做,。以此保證每月新增貸款的準確分類,。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況,。對其中分類不準確,、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作,，保障了我行貸款五級分類,、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎,。

3.積極做好訴訟案件的起訴,、執(zhí)行工作。

根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料,，我部及時做好起訴材料準備,、證據(jù)收集、申請訴訟,、出庭參訴,、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作,，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力,。

4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。

5.做好貸款的審查工作,。根據(jù)總行工作安排,，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴控信增風險,、及時輔導和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī),、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。

組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強,；三是還未能實施更為有效的貸款管理,，個別新發(fā)放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強,。

為進一步提高風險防范能力,，有效降低我行所面臨的各項風險，針對20xx度風險與合規(guī)管理工作中存在的問題,，我部擬在20xx年的風險與合規(guī)工作做出如下安排：

1．繼續(xù)加強管理,，提高信貸資產(chǎn)質量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況,，及時發(fā)現(xiàn)風險點并采取措施,，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

2.改變執(zhí)行思路,，加大依法清收力度,。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息,，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性,。

3.加大對基層的服務、指導,、協(xié)調,、管理和培訓。加大對基層網(wǎng)點的日常服務,、培訓,、現(xiàn)場輔導和檢查等方式，切實提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風險管控能力,。

4.做好參謀服務。充分發(fā)揮部門職責的工作性質,，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項,。

20xx年12月31日。

風險工作報告篇十

2011,，公司專門成立了全面風險管理領導小組和工作小組,，在基于公司完成全面質量管理體系認證的基礎上，對公司各部門的業(yè)務流程進行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，并深入各個業(yè)務部門進行實地調研，組織公司管理層人員和各部門業(yè)務骨干進行了風險專項分析及風險評估,，對公司風險環(huán)境進行了研究分析,，提出目前公司風險環(huán)境比較中性的范圍，強調應采取切實措施改進對公司內外部風險的管理工作。

在風險管理上,，公司本著“立足公司,、服務公司”的原則，根據(jù)公司具體的經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，對公司的進出口業(yè)務進行了具體細致的梳理,，并且繪制了詳細的進出口業(yè)務流程圖，同時對業(yè)務流程進行了詳實的解釋說明,。

二,、公司流程風險與應對措施。

1,、公司主要業(yè)務風險點的內容,。

進口業(yè)務面臨的風險主要有外部風險和內部風險。其中,，外部風險有政策風險和市場風險,；內部風險有合法合規(guī)風險、誠信經(jīng)營風險,、合同協(xié)議風險,、資金風險等四項。

出口業(yè)務面臨的風險同樣是外部風險和內部風險,。其中,，外部風險有政策風險和市場風險，這兩種風險在出口業(yè)務中表現(xiàn)的比進口業(yè)務更突出,；內部風險主要有戰(zhàn)略風險,、合法合規(guī)風險、合同協(xié)議風險,、資金風險,、誠信經(jīng)營風險、投資風險等六類風險,。

2,、主要業(yè)務風險的應對措施。

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標,、目前業(yè)務發(fā)展態(tài)勢和管理基礎及面臨的外部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析,，提出了風險管理策略，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標,，提出了應對具體風險的方法,，不同的風險采取不同的方法或方法組合。

行，又對資金支付實現(xiàn)了有效的控制,；公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應用管理,，通過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結合的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改；公司加強風險監(jiān)控信息分析,、報告制度,，風險責任單位負責各自職責范圍內的風險監(jiān)控，對預警信息進行分析,，按照集團要求,，編制重大信息內部報告并按程序提交處理。

公司正在努力建設全面風險管理組織框架,，試圖建立一個包括領導,、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架構。法人是全面風險管理工作的領導機構,，負責對公司層面重大風險事項進行決策,；公司總經(jīng)理負責推進落實風險管理各項具體工作；副總經(jīng)理負責組織開展全面風險管理日常實施工作,，提出全面風險管理工作報告,；公司各業(yè)務部門是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部門的業(yè)務風險進行識別,、分析,、監(jiān)控和防范。

下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風險管理體系,，采取培訓,、研討交流等措施加強風險管理文化建設；強化重大風險監(jiān)控和預警,，構建日常風險信息搜集,、報告和處理機制，逐步形成風險動態(tài)管理體系,；加強對最新風險管理思想,、技術發(fā)展和外貿行業(yè)動態(tài)的研究，進行內部的深入調研,，探討公司風險管理發(fā)展方向和實施思路，形成長效機制,，持續(xù)提升公司的風險管理能力和科學決策水平,，為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)提供堅強保障。

1,、緊跟政策腳步,。

隨著世界經(jīng)濟的發(fā)展，國際和國內環(huán)境的巨變，外貿政策也隨之不斷發(fā)生變化,，進而影響其實施的效果,。因此，從某種意義上說,，企業(yè)能否緊隨外貿政策的腳步調整公司戰(zhàn)略對企業(yè)的生存意義重大,。

2、全員培訓,，人人都是風險管理員,。

公司單個風險管理員的力量是渺小的，如果能將公司全體員工都培養(yǎng)成風險管理員,，那么風險給企業(yè)帶來的損失將會降到最低,。因此，對公司全體員工進行風險管理培訓,，公司人人都是風險管理員,，公司的全面風險管理工作將邁上一個新臺階。

風險工作報告篇十一

為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應用水平,，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡管理辦法,。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理.（一）信息安全風險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案,、財務報表,、員工資料、客戶資料,、生產(chǎn)技術,、各種合同和檔案資料等。

一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

三,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設備,；電腦管理員負責將服務器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

五,、加強對系統(tǒng)服務器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng),。

風險工作報告篇十二

引》等相關規(guī)定,，完成了首次風險評估，建立了風險管理制度,，加強風險日常監(jiān)控和風險應對措施落實,，積極培育風險管理文化，大大增強了公司抵御風險的能力,。

二,、風險評估。

2009年度,，公司專門成立了全面風險管理領導小組和工作小組,，對公司內外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風險管理案例以及制度,、流程進行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務部門進行了實地調研,，組織公司中高層管理人員及業(yè)務骨干進行了風險專項分析及風險評估,，對公司風險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境屬于比較中性的范圍,，強調應采取切實措施改進對外部風險的管理工作,。在風險管理上，公司堅持“突出重點,，保障實效”的原則,，按內、外部風險進行了排序,，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點防范的九大風險，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項,，內部風險有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風險,，投資風險、工程質量風險,、成本風險,、合同協(xié)議風險、資金風險和戰(zhàn)略風險等七項,。

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標,、目前業(yè)務發(fā)展態(tài)勢和管理基礎及面臨的外。

部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析,，提出了風險管理策略,，包括風險管理原則、目標和管理工具,，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率,，效益，效果”的綜合平衡,，確定了風險管理工作的損前和損后目標,，提出了應對具體風險的工具，強調應對工具的選擇應突出重點,，綜合考慮,，打組合拳，不同的風險采取不同的方法或方法組合,。

四,、風險應對措施。

為強化風險管理的有效落實,，公司針對重大風險編制了專項應對方案,，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討會、實現(xiàn)外包預算審核的規(guī)范化,、保持集團總部及下屬公司資金的集中管理和統(tǒng)一使用等一系列風險防范措施,，編制了《重大設計錯誤應急預案》、《重大安全事故應急預案》等風險應急預案,，注重全方位的風險防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風險發(fā)生的可能性和影響。同時,，將風險應對措施和內部控制的要求融入部門規(guī)范中,，使風險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防范能夠落到實處,。

五,、重大風險日常監(jiān)控。

付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應用管理,，通過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結合,、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結合的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強風險監(jiān)控信息分析、報告制度,，風險責任單位負責各自職責范圍內的風險監(jiān)控,，對預警信息進行分析，按照集團《重大信息內部報告制度》要求,，編制重大信息內部報告并按程序提交處理,。

公司大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理理念,，保障風險管理目標的實現(xiàn),。報告期內,，集團開展了多種形式的風險管理文化宣貫、培訓活動,，邀請專家進行了全員風險管理培訓,，在集團eas系統(tǒng)上建設了全面風險管理專欄作為集團內部風險管理知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別,、評估,、監(jiān)控等專題培訓，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理的工作能力,，培養(yǎng)了員工風險管理的自覺意識和行為習慣,，使風險管理體系不僅有其形，且具其神,。

公司建立了領導,、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架。

風險管理體系相關制度,、流程,，組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理年度工作報告,；集團各部室,、各所屬企業(yè)是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部室（單位）的業(yè)務風險進行識別,、分析,、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責對全面風險管理工作進行監(jiān)督評價,。

八,、風險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持情況。

全面風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結合,，是戰(zhàn)略管理的內在要求,，也是全面風險管理的發(fā)展方向。2009年,，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和發(fā)展能力,，同時也對企業(yè)的風險防范能力提出了更高的要求,。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導向”原則,，即在實施戰(zhàn)略轉型的過程中,，通過全面風險管理工作，優(yōu)化公司治理結構,、確保重大信息的內部溝通順暢,，強化信息披露規(guī)范,；完善以制度流程為核心的內控機制，梳理缺失項,，補充完善風險因素的控制防范措施,，全面提升企業(yè)的基礎管理水平；建立日常風險信息收集機制,、重大風險監(jiān)控預警機制和應急預案，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過程中能做到對風險的實時,、動態(tài)管理,，及時發(fā)現(xiàn)，妥善,、迅速處理,，大大降低了風險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運行效率和經(jīng)濟效益,；大力培育風險管理文化,，使風險管理意識逐步深入人心，使風險管理融入每位員工的日常工作中,，從根本上提升企業(yè)的風險管理水平,。

通過建立并健全企業(yè)的風險管理體系，將戰(zhàn)略轉型過程中風險控,。

制在公司可承受的范圍之內,，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn),。

九,、公司內部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢。

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢,。

2009年,，作為國民經(jīng)濟的先導性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減,。

免,、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲,，成交均價也在短期內實現(xiàn)了大幅提升。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下,，土地市場成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來的2008年行業(yè)調控,，2009年歲末,，中央政府出臺了一系列調控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”,，隨后各地方政府相繼出臺房價調控措施,，可以預見，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消,、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預期影響,，短期內高度繁榮的市場盛況難以持續(xù)，市場前景存在較大的不確定性,，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給量,、成交量、價格走勢等因素的短期波動性,。

（二）內部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢,。

2009年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構,、營銷。

管控模式改革,，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式,；深入推進管理標準化和全面風險管理體系建設，有效提升了企業(yè)基礎管理水平和抵御風險能力,。

2010年,，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內功,、固本強基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部”三級管理架構試點,，建立地區(qū)公司的管理標準化體系,，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應的管理機制；二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設,，加強設計,、規(guī)劃、施工建設以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴抓產(chǎn)品品質,；三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設計、預算管理,、施工現(xiàn)場管理,、營銷等環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制；四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究和微觀市場的調研，加強對客戶的研究,，提升投資決策與營銷策劃水平,；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應用,，強化資金回籠管理,，為公司高速發(fā)展提供資金保障。

風險工作報告篇十三

根據(jù)文件相關要求,，公司高度重視,，立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經(jīng)營活動穩(wěn)定風險集中排查工作，認真?zhèn)鬟_文件精神,，進行責任分工,。公司成立工作領導小組及辦公室，由中支公司一把手擔任領導小組組長,，分管總任副組長，各支公司負責人及機關各部門經(jīng)理擔任組員,。領導小組辦公室設于綜合管理部,，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領導小組建立工作聯(lián)動機制,，要求所有成員要提高思想認識,，把思想高度統(tǒng)一，堅決打擊重大風險,。

風險工作報告篇十四

為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應用水平，加強對計算機軟硬件,、網(wǎng)絡及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡管理辦法。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理.（一）信息安全風險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動方案,、財務報表、員工資料,、客戶資料,、生產(chǎn)技術、各種合同和檔案資料等,。

一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

二,、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動存儲設備帶離公司,，三,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。

四,、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設備；電腦管理員負責將服務器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄。

五,、加強對系統(tǒng)服務器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風險管理：

從信息處理的過程來看,，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù),、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理,、輸出,、過程控制和結果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟,、硬件兩個方面。

二,、計算機維修維護過程中,，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效,。

三,、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機,。

七,、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進行清理,、整理和維護工作,。

八、嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤,、閃存和其他移動存儲設備,，以防感染病毒,。

九、嚴禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

十、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應用軟件的設置（如ip地址,、瀏覽器的相關配置,、oa的參數(shù)設置、殺毒軟件的設置,、操作系統(tǒng)的參數(shù)設置等),。

十一、如工作需要,，需對計算機的軟件設置進行改動的,，應按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進,。

三,、信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理現(xiàn)狀。

按照制定的有關規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃,、開發(fā),、管理，設備管理,、網(wǎng)絡網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風險工作報告篇十五

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蘇地稅發(fā)〔2013〕62號,。

第一章總則。

第一條為規(guī)范稅收風險應對工作,，提高風險應對質量和效率,，根據(jù)《江蘇省地方稅務局稅收風險管理暫行辦法》，制定本辦法,。

第三條風險應對的方法主要為風險提示,、案頭審核、詢問約談,、實地核查,、稅務稽查等。

第四條風險應對工作按照高等風險與中,、低等風險和中等風險與低等風險一并應對的原則進行,。

第二章應對機構和職責。

第五條納稅服務機構,、稅源管理機構,、稅務稽查機構是承擔風險應對工作的主體。納稅服務機構負責低等風險的應對，稅源管理機構負責中等風險的應對,，稅務稽查機構負責涉嫌偷逃騙抗稅等高等風險的應對,。機關各有關部門按照深化征管改革的職能定位通過提供政策支持和服務保障等參與風險應對。

第六條稅源管理機構和稅務稽查機構在實施風險應對過程中,，應將納稅人基礎信息的核實確認作為必經(jīng)程序和基本內容,，并形成經(jīng)納稅人簽字確認的《納稅人基礎信息核實確認表》，對發(fā)生變化的相關信息（包括納稅鑒定信息）,，經(jīng)過數(shù)據(jù)校驗后,，由系統(tǒng)按規(guī)則自動修改納稅人相應信息。對依法需要辦理變更登記或備案手續(xù)的,，通知納稅人按規(guī)定辦理,。

第七條風險應對機構在風險應對過程中，發(fā)現(xiàn)不屬于本機構應對范圍或者因特殊情況無法進行應對的風險應對任務,，應向風險監(jiān)控機構申請退回并說明理由,。風險監(jiān)控機構接到申請后，應在2個工作日內提出處理意見,，報分管局領導批準后執(zhí)行,。

第八條風險應對機構在風險應對過程中，發(fā)現(xiàn)與應對對象有關聯(lián)性涉稅問題需要追加應對對象的,，經(jīng)風險應對機構負責人批準,，一并列入應對。

第九條風險應對過程中,，發(fā)現(xiàn)納稅人存在稅收違法行為應依法給予行政處罰的,，按有關規(guī)定執(zhí)行。

第十條實行風險應對案件審議制度,。風險應對人員應按照要求制作《稅收風險應對報告》,，稅源管理機構應指定專人負責本級應對案件《稅收風險應對報告》的審議工作。其中,，對需要核定應納稅額或需要轉入實地核查的,，以及實地核查后的處理意見，應當進行集體審議,。凡未按規(guī)定進行審議的,，不得進入下一程序。

第十一條稅源管理機構的審議人員對《稅收風險應對報告》和相關資料的合法性,、合理性進行審核,，并在《稅收風險應對報告》相應欄目出具審議意見。審議內容主要包括：

（一）稅收風險點是否消除,、證據(jù)是否充分,、數(shù)據(jù)是否準確,、資料是否齊全；

（二）適用法律,、法規(guī),、規(guī)章及其他規(guī)范性文件是否適當，定性是否準確,；

（三）是否符合法定程序,；

（五）是否按規(guī)定核實納稅人基礎信息，基礎信息變化的,，相應涉稅問題有無一并處理,。

第十二條稅源管理機構負責其應對結果的執(zhí)行工作。對經(jīng)確認應補繳稅款有特殊困難不能及時足額入庫的,，按照欠稅管理有關規(guī)定執(zhí)行,。

第十三條風險應對機構工作人員與納稅人存在利害關系或雖無利害關系但有可能影響客觀公正的，應當回避,。

第十四條低等風險主要采取風險提示和納稅輔導的方法實施應對,，不采用約談、核查等管理措施,。

第十五條風險提示是指通過地稅機關網(wǎng)上和實體辦稅服務廳,、短信平臺、納稅人學校,、信函等途徑向納稅人制式化發(fā)送稅收風險提醒,，指引其自行采取措施消除風險。第十六條納稅輔導是對有共性問題的納稅人通過納稅人學校等進行有針對性輔導,，幫助其防范風險,。

第十七條納稅服務機構應根據(jù)風險應對任務具體情況組織應對。對提醒后納稅人未按規(guī)定采取措施消除有關登記,、申報等涉稅風險的，由納稅服務機構通過大集中系統(tǒng)分別推送稅源管理機構或風險監(jiān)控機構進行處理,。納稅服務機構應按季制作風險應對報告,，針對風險應對過程中納稅人反饋的情況，提出改進意見,，反饋給風險監(jiān)控機構,。

第十八條中等風險的應對方法包括案頭審核、詢問約談和實地核查,。

第一節(jié)案頭審核,。

第十九條案頭審核是指稅源管理機構在風險監(jiān)控機構推送的風險應對任務基礎上，根據(jù)納稅人的相關資料和情況,，開展的深入,、個性化的風險分析審核,，為詢問約談提供支持。案頭審核應在稅務機關辦公場所進行,。

第二十條案頭審核工作主要包括以下內容：

（二）進一步確定稅收風險點的具體指向,，判斷申報納稅中存在的問題；

（三）確定需要向納稅人進一步核實的問題及需要其提供的涉稅證據(jù)材料,；

（四）依法合理估算納稅人應納稅額,。

第二十一條稅源管理機構應組織案頭審核人員對《稅收風險應對報告》進行會審，確定需要詢問約談對象,、詢問約談方式,、應對人員組成。據(jù)此制作《詢問約談任務清冊》,，報稅源管理機構負責人批準,。

第二十二條案頭審核工作應在10個工作日內完成，需要延期的,，應報經(jīng)稅源管理機構負責人批準,。

第二節(jié)詢問約談第二十三條詢問約談是應對人員行使稅務詢問權，對經(jīng)案頭審核需要向納稅人核實的問題,，采取電話,、網(wǎng)絡、信函等方式約請納稅人當面核實稅收風險點的過程,。稅務約談一般應在稅務機關辦公場所進行,。

第二十四條詢問約談的對象可由應對人員根據(jù)實際情況確定，主要是企業(yè)財務會計人員,、法定代表人（負責人）及其他相關人員,。

第二十五條納稅人可委托具有執(zhí)業(yè)資格的稅務代理人參加詢問約談。稅務代理人代表納稅人進行詢問約談時,，應向稅務機關提交納稅人委托代理合法證明,。

委托代理人參加約談的，稅務機關應在實施詢問約談前,，告知稅務代理人承擔的法律責任,。

第二十六條稅源管理機構應在詢問約談前3天向納稅人發(fā)出《約談通知書》，通知納稅人約談的方式,、被約談人員,、時間、地點,、需要說明的問題及需要攜帶的有關資料,。

約談內容應當形成《約談筆錄》，并經(jīng)雙方簽章（字）確認,。約談時,，需一并對納稅人基礎信息進行核實確認,。實施詢問約談的應對人員應當不少于兩名，并具有稅收執(zhí)法資格,。

第二十七條對適合集體約談的納稅人,，可以根據(jù)需要采取集體約談的方式進行。實施集體約談的,，可統(tǒng)一制作《約談筆錄》,。

第二十八條經(jīng)案頭審核和詢問約談，確認納稅人存在涉稅問題的,，應向其發(fā)出《稅收自查通知書》,，通知其在規(guī)定時間內自查自糾，并提交制式化的自查報告和與稅收風險點有關的證明資料,。證明資料應由提供人簽字確認并加蓋單位公章,。

對納稅人提交的自查報告應組織審議，對納稅人自查發(fā)現(xiàn)的涉稅問題應給予行政處罰的,，按有關規(guī)定處理,。

對實施自查的納稅人，稅務機關應告知其如不及時,、如實自查自糾可能承擔的法律責任,。

第二十九條經(jīng)案頭審核和詢問約談，確認納稅人不存在不繳或少繳稅款問題,，稅收風險點已被排除的,，應對人員制作《稅收風險應對報告》，經(jīng)審議后,，風險應對終止,。

第三十條有下列情形之一的，經(jīng)集體審議和稅源管理機構負責人批準后轉入實地核查：

（一）稅收風險點情況復雜,，通過納稅人自查不能消除稅收風險點的,；

（三）納稅人自查補稅未能在稅務機關限期內補繳稅款且無正當理由的。

第三十一條詢問約談應在10個工作日內完成,，有特殊情況確需延期的,，應報經(jīng)稅源管理機構負責人批準。

第三十二條除納入風險管理的納稅人注銷登記核查等特定事項外,，其它風險應對事項未經(jīng)約談提請納稅人說明情況，不得進入實地核查程序,。

第三節(jié)實地核查,。

第三十三條實地核查是指應對人員運用稅務檢查權，到納稅人的生產(chǎn)經(jīng)營場所,，對納稅人的稅收風險點和舉證資料,，以及其他需要通過實地核查的事項進行核實處理的過程,。對確定實行實地核查的，不得再交由納稅人自查,。

第三十四條實地核查應由兩名以上具有稅收執(zhí)法資格的應對人員共同實施,，并向納稅人送達《稅務檢查通知書》、出示稅務檢查證,。

第三十五條實地核查時,，應全面核實納稅人基礎信息的真實性和準確性，并以推送的稅收風險點為應對重點,，對風險所屬期可能存在的其他涉稅問題各稅種綜合聯(lián)評,，全面應對，避免重復下戶,。

發(fā)現(xiàn)溯及以往年度的風險,，一并依法應對。

第三十六條實地核查時,，應制作《實地核查工作底稿》,，記錄核查事實，同時要求納稅人提供與稅收風險點有關和基礎信息變更必需的證明資料,，簽字并加蓋單位公章確認,。

第三十七條經(jīng)實地核查，未發(fā)現(xiàn)納稅人有不繳或少繳稅款的,，應對人員制作《稅收風險應對報告》,，經(jīng)審議后，向納稅人送達《稅務事項通知書》,，載明根據(jù)已掌握的涉稅信息暫未發(fā)現(xiàn)少繳稅款行為等內容,。

第三十八條經(jīng)實地核查，發(fā)現(xiàn)納稅人存在少繳稅款的,，應對人員應按照《江蘇省地方稅務局稅務行政執(zhí)法證據(jù)采集規(guī)范》的相關要求進行調查取證,，并對事實、證據(jù),、程序,、處理等方面進行全面審核后，制作《稅收風險應對報告》,。經(jīng)審議后,，制作《稅務處理決定書》，載明應補繳稅款及滯納金,，送達納稅人,，責令其限期繳納。

第三十九條經(jīng)實地核查,，需要核定應納稅額的,，應對人員制作《稅收風險應對報告》,，經(jīng)審議后，向納稅人送達《應納稅額核定通知書》,。

第四十條實地核查應在20個工作日內完成,，有特殊情況確需延期的，應報經(jīng)稅源管理機構負責人批準,，并將延期情況報風險監(jiān)控機構備案,。

第四十一條在實地核查過程中，發(fā)現(xiàn)納稅人涉嫌偷,、逃,、騙、抗稅的（其中涉嫌偷稅達到或超過50萬元）,，稅源管理機構應中止應對程序,，移送稽查機構立案查處。

第四十二條中等風險應對過程中,，如因檢舉,、交辦、轉辦等原因由稽查局立案檢查的,，稅源管理機構中止應對程序,，移送稽查機構立案查處。

第四十三條對應移送稽查機構的風險應對案件,，稅源管理機構應制作《稅收風險應對報告》,，同時將相關資料、證據(jù)等移交給風險監(jiān)控機構,。風險監(jiān)控機構在5個工作日內研究提出處理意見,，經(jīng)風險管理工作領導小組審核同意或其局主要負責人批準后，推送稅務稽查機構處理,。

第四十四條高等風險應對方法為稅務稽查,，應對時不得交由納稅人自查。

第四十五條經(jīng)風險管理工作領導小組或其局主要負責人批準的高等風險應對任務,，推送至稅務稽查機構案源管理部門,，稅務稽查機構應按照《稅務稽查工作規(guī)程》的規(guī)定，在5個工作日內予以立案,，進入檢查程序,。

第四十六條高等風險應對時，應對人員對案件實施各稅統(tǒng)查,，發(fā)現(xiàn)的涉稅違法行為涉及以往年度的,，應追溯檢查。檢查過程中，應當收集與稅收風險點有關的證據(jù)資料,，并在檢查底稿中反映與稅收風險點有關的情況。

第四十七條高等風險應對時,，檢查,、審理、執(zhí)行的時間和規(guī)范按照《稅務稽查工作規(guī)程》的相關規(guī)定執(zhí)行,。

第六章反饋及評價第四十八條中,、高等風險應對機構應在每個季度終了后的5個工作日內，根據(jù)風險應對情況對風險指標的適用性進行評價,，提出增加或修改風險指標的具體建議,，反饋給風險監(jiān)控機構。

第四十九條風險應對機構應根據(jù)應對結果,，不定期撰寫典型案例分析報告或行業(yè)分析報告,，提出加強稅收征管的合理化建議。

第五十條風險監(jiān)控機構對風險應對的質量和效率進行監(jiān)控分析,，重點分析風險應對的及時性,、準確性和有效性。

第五十一條,。

各級稅務機關應加強稅收風險應對質量管理,，按期對中、高等風險應對任務的完成質量進行抽樣復審,，并作出復審結論,，對存在執(zhí)法過錯的，要移送相關部門追究執(zhí)法責任,。具體復審的組織實施和工作流程按《江蘇省地方稅務局稅收風險應對復審工作管理暫行辦法》執(zhí)行,。

第七章附則。

第五十二條稅收風險應對資料的歸檔按業(yè)務檔案管理的相關要求執(zhí)行,。

第五十三條稅收風險應對中使用的《約談筆錄》,、《實地核查工作底稿》、《稅收風險應對報告》屬于內部流轉的文書,，不得作為對外執(zhí)法文書適用,。風險應對工作中使用的各類指標、參數(shù)和方法為內部資料,，不得向稅務機關以外的組織或個人泄露和提供,。

第五十四條稅收風險應對中向納稅人送達的文書，使用全國統(tǒng)一的稅收執(zhí)法文書,。

第五十五條本辦法由江蘇省地方稅務局負責解釋,。

第五十六條本辦法自發(fā)文之日起施行。

風險工作報告篇十六

廉政風險防范工作開展以來，我部門與具體崗位職責相結合,、與日常工作和重點專項工作相結合,，緊緊圍繞重點崗位、關鍵部位和關鍵環(huán)節(jié)查找廉政風險點,，及時制定防范措施,，建章立制，從源頭上預防腐敗?，F(xiàn)將廉政風險防范工作總結如下,。

一、提高認識,，加強廉政教育.組織財務部門人員,針對本崗位的特點,對存在的風險點,，采取相應的教育措施，主要是采取組織開展廉政談話,，聽講座,、繼續(xù)教育等方式加強廉政教育，通過教育,，構筑起思想道德防線,。

二堅持資金使用規(guī)范,嚴格資金管理,規(guī)范使用程序。財務管理是企業(yè)經(jīng)營工作的中心環(huán)節(jié),它擔負著資金的籌集和使用等重要職能,如果運作不好,將很容易出現(xiàn)腐敗和違法違紀現(xiàn)象,嚴重的還會給企業(yè)和國家造成不可估量的損失,。我部門重點組織出納人員學習貨幣資金管理和控制規(guī)定,認真審核原始票據(jù),細化報賬流程,要求每月都要進行自查自檢工作.隨時掌握資金收付的動態(tài)和庫存余額,認真核對存款賬戶余額,及時盤點庫存現(xiàn)金余額,保證賬實相符合資金安全.嚴格按照中國人民銀行結算規(guī)定辦理有關的現(xiàn)金和銀行支付業(yè)務,不符合現(xiàn)金支付范圍俄款項,一律按規(guī)定通過銀行轉賬支付,杜絕超范圍支付現(xiàn)金和借用銀行賬戶等違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生.三嚴格執(zhí)行財務制度,規(guī)范財務行為,。

一年來的實踐表明，我部門開展的廉政風險防范管理工作有效的預防了制度機制和業(yè)務流程方面的漏洞,，優(yōu)化了財務工作格局,同時通過查找風險點,、制定風險防范措施，達到了前期預防,、中期監(jiān)控,、后期處置的防控措施，增強了黨員干部的風險意識和廉政意識,，廉政建設成效初顯,。

五、存在的問題,。

盡管我部門在廉政風險防范管理工作中取得了一定成績,，但仍存在一些不容忽視的問題，主要表現(xiàn)在：

1,、認識不夠深刻,。有的職工警惕性不高，認為廉政建設是領導干部的事,，自己無職無權與我關系不大,。

2,、廉政風險防范管理工作各項制度還有待進一步完善，還沒有一套科學,、合理,，適合不同崗位的考核標準。

針對存在的問題,，我部門將在以后的工作中,，進一步建立健全風險防范措施，加強廉政建設,。