在現(xiàn)在社會(huì),，報(bào)告的用途越來(lái)越大,，要注意報(bào)告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式,。寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？以下是我為大家搜集的報(bào)告范文,，僅供參考,，一起來(lái)看看吧

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告怎么寫(xiě)篇一

通過(guò)翻閱2017年試營(yíng)業(yè)以來(lái)全部業(yè)務(wù)憑證及各類登記簿,，尤其對(duì)重要空白憑證,、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查,，營(yíng)業(yè)部能夠嚴(yán)格執(zhí)行“碰庫(kù)”制度,，早中晚三“碰庫(kù)”，確?，F(xiàn)金,、重空、印章的賬實(shí)相符;能夠嚴(yán)格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員制管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行規(guī)范操作,，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn);制定了明確的崗位職責(zé),，權(quán)責(zé)分工清晰，起到相互監(jiān)督作用;認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度,，對(duì)超過(guò)5萬(wàn)元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)行預(yù)約管理,，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批,，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方,、資金用途等重要情況，對(duì)異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監(jiān)控,。

通過(guò)對(duì)資金,、柜面業(yè)務(wù)方面排查,，并查閱“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項(xiàng)工作均符合我行制度規(guī)定,。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙,、挪用、套取資金現(xiàn)象,，資金,、柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范。

通過(guò)檢查客戶評(píng)級(jí)授信情況,，包括授信準(zhǔn)入,、流程、額度,、期限的檢查 ,，貸款盡職調(diào)查情況檢查、信貸合同,、征信檢查,、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查,，抵質(zhì)押物檢查等,，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續(xù),，基本上嚴(yán)格按“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”要求執(zhí)行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議,，提款申請(qǐng)書(shū)中支付對(duì)象名稱,、賬號(hào)與提供的用途證明和實(shí)際基本相符;抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續(xù),貸款經(jīng)辦基本合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質(zhì)押的現(xiàn)象,。通過(guò)審閱貸款合同中貸款走款,、抵押、保證,、付款條件,、支付方式等條款規(guī)定,，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)控制有效,。

下一步我行將嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)[2017]6號(hào))的要求,，加強(qiáng)對(duì)員工理想信念,、合規(guī)化,、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策,，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求,，內(nèi)控管理基本制度,，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等，引導(dǎo)員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神,，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn),，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，努力做到自重,、自省,、自警、自廉,，增強(qiáng)主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在動(dòng)力,，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升，加強(qiáng)機(jī)構(gòu),、管理和操作等責(zé)任約束,，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范管理,，加大工作力度和深度,，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航,，確保村鎮(zhèn)銀行安全,、規(guī)范、有效運(yùn)行,，持續(xù)、穩(wěn)定,、健康發(fā)展,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告怎么寫(xiě)篇二

根據(jù)市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng),，制定方案,、組織力量從1月20日開(kāi)始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查,，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下,。

(一)公司業(yè)務(wù)賬戶排查

我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶,，專用賬戶戶,，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開(kāi)立的戶。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專用存款賬戶;單位開(kāi)立賬戶使用的名稱符合規(guī)定;不存在開(kāi)戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶的問(wèn)題,。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則,，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況,，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì),。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題,。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定,。臨時(shí)存款賬戶不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題,。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致,。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷,。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開(kāi)戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件;及時(shí)修改客戶信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更,。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批,，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息,、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清,。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證;柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理,。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí),，在其基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開(kāi),、銷戶,，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng),，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí),，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支,。

銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理,。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章,。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全,、完整，不存在有賬戶無(wú)印鑒卡片,、有印鑒卡片無(wú)賬戶問(wèn)題,。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明,，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn),。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告怎么寫(xiě)篇三

根據(jù)近期全國(guó)金融形勢(shì)通報(bào)和工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)的相關(guān)精神，按照《關(guān)于開(kāi)展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求,，我行開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評(píng)估工作?，F(xiàn)就具體情況報(bào)告如下：

我行成立了以主管副行長(zhǎng)****同志為組長(zhǎng)，信貸管理部,、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、資金營(yíng)運(yùn)部、綜合辦公室負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查小組,，排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部,。排查小組成員依照通知精神落實(shí)責(zé)任、精心組織,，明確了排查重點(diǎn),，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開(kāi)展專項(xiàng)排查工作,。

(1)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面

我行始終堅(jiān)持以支農(nóng)支小為信貸投放方向,，嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī),、風(fēng)險(xiǎn)可控,、高效透明和質(zhì)量?jī)?yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源,，服務(wù)三農(nóng),，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為關(guān)鍵，總行開(kāi)發(fā)了**貸,、**貸,、**貸、**貸,、**貸,、**貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了**縣域里以礦產(chǎn)建材,、農(nóng)副產(chǎn)品加工,、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè),，以**、**,、**三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社,。2019年以來(lái)，我行把信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口,，一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對(duì)接,，大力實(shí)施百千萬(wàn)工程，對(duì)接了**人行上報(bào)**家企業(yè)中的**家,，采取上門(mén)走訪和召開(kāi)銀企對(duì)接會(huì)等形式了解企業(yè)需求,，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放**筆**萬(wàn)元;二是優(yōu)化信貸投向,，結(jié)合信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換要求,，將**萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn),，嚴(yán)禁新投放**萬(wàn)以上貸款，并以董事會(huì)決議的形式予以明確,。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,，建設(shè)集貸款受理、審查,、審批于一體的信貸服務(wù)中心,，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理,。在此基礎(chǔ)上,，充分借鑒***農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn)，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心,，專門(mén)負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款,，對(duì)轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品,，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè),，先后推出了**貸和**貸、**貸,、**貸,，對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則,，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制,，截止**年**月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款**筆**萬(wàn)元,，其中小微企業(yè)貸款*5筆**萬(wàn)元,，個(gè)體工商戶**筆**萬(wàn)元。

(2)防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面

我行不斷健全內(nèi)控制度,，建立應(yīng)有的行為制約機(jī)制,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè),，通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)制度,、文件，觀看警示教育視頻,，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力,。另一方面,，堅(jiān)持以發(fā)展的思維來(lái)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制,，定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn),，按照“分類處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則,，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸,、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益,。同時(shí),，牢固樹(shù)立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識(shí)，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量,，嚴(yán)控增量,，化解存量。堅(jiān)守職能定位,，增戶擴(kuò)面,，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè),、客戶走訪,、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

(三)深化農(nóng)信社改革方面

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求,，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu),，明確了職責(zé)分工，形成了決策,、執(zhí)行,、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則,，并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處,。

(四)其他方面

2019年12月底，我行各項(xiàng)存款余額**萬(wàn)元,，各項(xiàng)貸款余額**萬(wàn)元，存貸比指標(biāo)為74.94%,，不良貸款余額**萬(wàn)元,，不良率為**%。資本充足率**流動(dòng)性比例**%，流動(dòng)性缺口率**%,，超額備付金率為**,。

通過(guò)此次排查，對(duì)我行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識(shí),，在今后的工作中,，**農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)監(jiān)管要求，牢固樹(shù)立依法合規(guī),、審慎經(jīng)營(yíng)的理念,，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識(shí)，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略,，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。

(一)回歸本源,，發(fā)展普惠金融,，持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場(chǎng)定位,，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì),，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對(duì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度,。一是加大對(duì)小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃,，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃,，嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度,。深入開(kāi)展信貸技術(shù)創(chuàng)新,、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新,，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度,。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”,、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”,，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。

(二)強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理,，著力防控信用風(fēng)險(xiǎn),。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問(wèn)責(zé)機(jī)制,，完善貸款操作程序,，做實(shí)貸款“三查”,，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理,，對(duì)新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查,、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求,，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系,。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款,。協(xié)調(diào)公,、檢、法,、司等部門(mén)幫助清收等措施,，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營(yíng)銷模式,，加快市場(chǎng)拓展力度,，不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶。

(三)創(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵,，提升金融服務(wù)水平,。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，根據(jù)不同客戶群體的不同需求,，量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品,，不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵，增加客戶粘性;二是在服務(wù)模式上,，改變過(guò)去坐等客戶上門(mén)的老思想,、老傳統(tǒng)，主動(dòng)營(yíng)銷,，了解客戶的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況,，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告怎么寫(xiě)篇四

為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開(kāi)展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作的緊急通知》（201433號(hào)）文件精神,，同時(shí)針對(duì)可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個(gè)方面,，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級(jí)的指導(dǎo)要求開(kāi)展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：

首先,，抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作,，幫助員工算好違規(guī)成本賬,，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn),，在工作上不迷失方向,；第二,，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè),，通過(guò)完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅(jiān)固防線,，將化解風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,，推動(dòng)管理水平不斷提高；第三,，有效提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力,，確保已建各項(xiàng)制度真正成為看家寶典，對(duì)執(zhí)制不嚴(yán)者及時(shí)給予批評(píng)教育,，幫助其懸崖勒馬,，回頭是岸。

1,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作，為保證派工工作落于實(shí)處,，同時(shí)為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,，特成立以xxx為組長(zhǎng)的員工行為排查小組。

2,、加強(qiáng)思想教育工作,。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì)其精神,，加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理,。通過(guò)持續(xù)開(kāi)展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī),、案例警示教育,，重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生,。

在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我支行員工進(jìn)行了全面排查,，從思想作風(fēng),、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn),、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn),，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個(gè)人崗位特征,，具體排查了以下幾個(gè)方面：

1.授意,、指示,、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件,，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假,、欺上瞞下的。

2.利用職務(wù)和崗位之便,，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資,、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供方便或提供,、泄露客戶信息,，謀取不正當(dāng)利益的。

3.利用職務(wù)之便,，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股,，或與實(shí)際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,，從事第二職業(yè),，或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬的。

5.涉嫌民間借貸,，參與民間資金往來(lái)的擔(dān)保,、保證等其他活動(dòng)，或?yàn)槊耖g融資提供便利的,。

6.有大額借貸行為,，且不能如期償還的。尤其要加大對(duì)員工賬戶資金大額異常交易的排查力度,，對(duì)大額異常交易資金來(lái)源,、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內(nèi)部員工貪污挪用,、索賄受賄,、票據(jù)買(mǎi)賣(mài)、高息放貸,、民間融資等風(fēng)險(xiǎn),。

同時(shí)在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過(guò)了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,，家訪活動(dòng)全面覆蓋我行員工,，取得了一定的成果。

經(jīng)過(guò)此次排查,，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個(gè)方面表現(xiàn)正常,，不存在上述的幾種行為

截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為,，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的監(jiān)督,，防范案件的發(fā)生,。

一是繼續(xù)開(kāi)展學(xué)教活動(dòng)，做到道理常講,，警鐘常敲,；二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，為員工成長(zhǎng)與發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍,；三是員工家訪及談心活動(dòng),，要更加細(xì)致耐心，范圍要更加廣泛,，內(nèi)容要更加具體，杜絕形式主義,；

四是健全和完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線,。

同時(shí)我行將按照“用制度管人,、管事”的要求，梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度,，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè),。結(jié)合實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)崗位的規(guī)范建設(shè),，明確崗位職責(zé)邊界,、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告怎么寫(xiě)篇五

（一）,、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),。

總行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng),、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各條線部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案,，牽頭檢查,、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。

（二）,、責(zé)任明確,，任務(wù)到位。

根據(jù)相關(guān)工作要求,，結(jié)合實(shí)際情況,，制訂了《xx年度案件防控工作實(shí)施方案》,，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù),、工作措施,、工作要求。

（三）,、上下聯(lián)動(dòng),，扎實(shí)落實(shí)。

各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作,，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的案件防控實(shí)施小組,，有序推動(dòng)案防工作。

（一）把握重點(diǎn),，切實(shí)提高案件防控工作能力,。

1、抓方案制定,，著力長(zhǎng)期深入推動(dòng),。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問(wèn)題,，并以案件防控工作逐步邁向制度化,、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向,，建立健全長(zhǎng)效治理機(jī)制,。

2、抓制度建設(shè),，著力從源頭防堵案件,。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點(diǎn)：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù),、出臺(tái)一項(xiàng)制度,、建立一項(xiàng)流程”的原則，增強(qiáng)制度的安全性,、適用性,、規(guī)范性、可操作性,。二是對(duì)失效的制度及時(shí)廢止,。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。

3,、抓風(fēng)險(xiǎn)排查,，著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位,、抓跟蹤整改,、抓內(nèi)部控制、抓案件問(wèn)責(zé)”的要求,，開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,。

4、抓處罰整治,，著力保持高壓態(tài)勢(shì),。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行分析評(píng)價(jià),，找出存在問(wèn)題的根源,，有的放矢、對(duì)癥下藥,，并在必要時(shí)延伸排查到其他機(jī)構(gòu),、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的整改,，達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果,，提高案件防控工作效率,。

（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平,。

1,、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門(mén)之間的合作與溝通,。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力,，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)所有者和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的認(rèn)識(shí),。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì),，提高風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和針對(duì)性。