報(bào)告是指向上級(jí)機(jī)關(guān)匯報(bào)本單位、本部門(mén)、本地區(qū)工作情況,、做法、經(jīng)驗(yàn)以及問(wèn)題的報(bào)告，報(bào)告對(duì)于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫(xiě)一篇報(bào)告,。下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文，希望能夠幫助到大家,，我們一起來(lái)看一看吧,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇一

本人xxx，本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況,，開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況,、從事本崗時(shí)間,、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明,。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查,，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障,；內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰,；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào),，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào),。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源,。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施,，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇二

根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開(kāi)展眼里打擊非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求,，xxx總行高度重視,，按照通知要求，結(jié)合我縣實(shí)際,，持續(xù)組織開(kāi)展了打擊非法集資排查工作,，現(xiàn)將20xx年第x季度工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：

為確保非法集資專項(xiàng)整治工作扎實(shí)開(kāi)展，總行成立以xx為組長(zhǎng),，xxx為副組長(zhǎng),，xxx為成員的的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織,、檢查,、協(xié)調(diào)和匯總上報(bào)工作。

為了使排查工作取得實(shí)效,，xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合,，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部,、信貸管理部,、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開(kāi)展了以下排查工作：

一是將非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作緊密結(jié)合，堅(jiān)持全覆蓋,、抓重點(diǎn),，橫到邊、縱到底,，確保排查到“每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn),、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié),、每一位員工”,。讓每位員工知曉非法集資帶來(lái)的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)底子,，教育員工遠(yuǎn)離非法集資,，不參與非法集資。

二是加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育,。認(rèn)真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規(guī)定,，嚴(yán)禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷(xiāo)和資金交易活動(dòng)；加強(qiáng)對(duì)客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育,，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全,。

三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對(duì)現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查,，將涉非客戶從授信名單中剔除,；對(duì)新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容,，與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書(shū)”,。

通過(guò)以上各類(lèi)方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動(dòng),；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動(dòng),；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。

xx通過(guò)開(kāi)展多種形式的社會(huì)宣傳活動(dòng)及內(nèi)部員工排查,，及時(shí)向社會(huì)公眾,、員工,、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來(lái)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)扎實(shí)排查,，及時(shí)了解員工風(fēng)險(xiǎn)隱患,，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和銀行賬戶管理監(jiān)測(cè)及信貸資金風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測(cè),，避免員工及其家人因參與非法集資帶來(lái)的巨大經(jīng)濟(jì)損失,，收到了很好的警示效果。

（一）持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作,，深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)要求,，使員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資的危害性。

（二）持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問(wèn)題苗頭,，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置,。

（三）持續(xù)建立排查工作長(zhǎng)效機(jī)制,，時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中,。

（四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測(cè)機(jī)制,，加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測(cè)和貸前涉非調(diào)查。

（五）持續(xù)建立類(lèi)金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制,，加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)有合作關(guān)系的類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查,，對(duì)于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

（六）持續(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制,，將涉非案件及涉非行為納入考核中,，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇三

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,，接下來(lái)是小編為大家收集了關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)排查

自查報(bào)告

今年以來(lái),，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持 標(biāo)本兼治,、重在治本 的原則，緊緊抓住 制度、執(zhí)行,、監(jiān)督 三個(gè)環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,，狠抓 五個(gè)到位 ,，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件,，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記,、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng),，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的 制度執(zhí)行年 合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作管理年 活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促,，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,。二是分別制定了 制度執(zhí)行年 活動(dòng)和 合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作 自查自糾工作實(shí)施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求，做到了有的放矢,。三是實(shí)行 一把手 負(fù)責(zé)制,，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂 合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作 自查自糾工作

責(zé)任書(shū)

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,，強(qiáng)化 學(xué)法,、懂規(guī)、遵紀(jì),、守制 意識(shí),。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則,，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,，使大家真正認(rèn)識(shí)到 內(nèi)控優(yōu)先,制度先行 的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),。三是是采取了自學(xué),、集中學(xué)、分散學(xué),、崗位交流學(xué),、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍,。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際,，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn),，標(biāo)本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報(bào),，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和

心得體會(huì)

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率、減少差錯(cuò),、防范事故案件的永恒主題,。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足,、

規(guī)章制度

崗位職責(zé)

重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控,，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn),。七是抓安全檢查,。采取實(shí)地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點(diǎn)抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開(kāi)展各種安全檢查xxx社次,。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái),、維修警器具xx社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查,，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸,、重空,、內(nèi)控重點(diǎn)管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為,，防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制,、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí),，對(duì)違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件 一把手 負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū),，明確了各自的職責(zé)和義務(wù),。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報(bào),、查必問(wèn)則,、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題,，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案,，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào),。三是建立 雙向 問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報(bào)批評(píng)的xx社次(含分社,、儲(chǔ)蓄所),，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,、罰款金額xx元,，待崗x人，免職x人,，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了 紅牌 ,，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。

第一,，按照制度要求,，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中 應(yīng)知、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做,、應(yīng)遵 制度、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二,，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章,、有價(jià)單證使用管理，股金管理,，反洗錢(qián)等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì),、開(kāi)戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問(wèn)題的原因,，糾錯(cuò)整改,，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險(xiǎn),，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。同時(shí),，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實(shí),、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確,、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題,。

自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社 統(tǒng)一著裝,，樹(shù)立新形象 的要求,，對(duì)各柜員 統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù) 執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實(shí)現(xiàn) 合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共 ,。防，和諧共贏 通過(guò)全面清查,，找準(zhǔn)問(wèn)題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí),，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢(qián)操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。 全員行動(dòng)，按照 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展 的整體目標(biāo)，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為 推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 做足準(zhǔn)備,。

四.整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí),，通過(guò)學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,，落到實(shí)處,，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對(duì) 九種人 實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及 九種人 定期實(shí)行交心談心,，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀,、價(jià)值觀,，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí),，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識(shí)到 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展 的重要性,。

積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，充分認(rèn)識(shí)案件防控,、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況,，積極做好我行案件防控,、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：

1,、庫(kù)存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符,。

2,、各類(lèi)銀行賬戶資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類(lèi)賬戶資金總額,，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足,。

3,、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，審核授權(quán)通過(guò),。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生,。

4,、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門(mén)的規(guī)定。

財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工,，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,，生活作風(fēng)、工作作風(fēng),、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信,、勤勉盡職,、依法合規(guī)"。

通過(guò)此次認(rèn)真自查工作,，財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中,，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),，樹(shù)立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),，安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng),、有效地防范風(fēng)險(xiǎn),，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面,、多渠道處理,，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇四

根據(jù)總,、分行的統(tǒng)一部署和當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會(huì)環(huán)境，城西支行在四季度對(duì)支行員工例行開(kāi)展了可疑行為排查工作,。主要分為約談、走訪客戶,、家訪等排查方式 ,。

一,、結(jié)合排查治理員工參與民間融資活動(dòng)，排查化解風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

我行員工行內(nèi)工作期間的行為基本可控,，對(duì)于行外的個(gè)人行為，支行通過(guò)高度關(guān)注其工作動(dòng)態(tài),、不定期走訪其服務(wù)客戶等手段多方面了解,，另外也通過(guò)輪崗等手段防范風(fēng)險(xiǎn)。支行認(rèn)真組織排查治理員工參與非法集資,、違規(guī)擔(dān)保以及違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)活動(dòng),，深入各小額貸款公司、擔(dān)保公司,、有信貸關(guān)系的企業(yè)多方打聽(tīng),，了解有無(wú)我行員工參與高利貸、違規(guī)擔(dān)保,、參與社會(huì)集資，以及充當(dāng)資金掮客等行為,，以排查違規(guī)人員,、保持隊(duì)伍穩(wěn)定。

通過(guò)自查,，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸,、民間融資、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為,，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費(fèi)行為,。

二、強(qiáng)化警示教育,，促進(jìn)員工行為動(dòng)態(tài)管理常態(tài)化,。

支行通(轉(zhuǎn) 載于: 寫(xiě) 論文 網(wǎng):)過(guò)晨會(huì)、座談,、約談等方式,，教育員工珍惜職業(yè)生涯，提高自律意識(shí),，專心工作,，遵紀(jì)守法。注重“關(guān)注”和“關(guān)懷”相結(jié)合,，打造和諧環(huán)境,，助力案件防范。對(duì)于員工的工作表現(xiàn),、經(jīng)濟(jì)往來(lái),、社會(huì)交往,、家庭狀況等事項(xiàng)，支行通過(guò)個(gè)人約談及側(cè)面了解,，及時(shí)掌握情況,，挖掘思想根源，消除不良動(dòng)機(jī),。同時(shí)組織各種集體活動(dòng),，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力，打造團(tuán)結(jié)拼搏,、積極向上的企業(yè)文化,，為案件防范工作營(yíng)造強(qiáng)大的支撐。

支行長(zhǎng)期注重廉政建設(shè),，對(duì)各部門(mén)負(fù)責(zé)人嚴(yán)格管理,，不斷要求其增強(qiáng)廉潔自律意識(shí)。對(duì)于支行重要崗位人員,，如主辦信貸人員,、小微業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理等，支行規(guī)定其認(rèn)真履行其職責(zé),，明令禁止在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中收受客戶任何財(cái)物,。支行堅(jiān)持營(yíng)銷(xiāo)與案防同步推進(jìn)，開(kāi)好每周例會(huì),、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，查找管理漏洞。通過(guò)案件傳達(dá),、學(xué)習(xí)案防合規(guī)的相關(guān)文件,，努力打造合規(guī)文化，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)滲透到員工思想深處,，培養(yǎng)員工養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營(yíng)的習(xí)慣,。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規(guī)文化,，員工的執(zhí)行意識(shí)和執(zhí)行能力得到了同步提升,。

經(jīng)過(guò)此次排查，我行員工各項(xiàng)情況和表現(xiàn)均屬正常,，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為,。支行將嚴(yán)格按照分行的各項(xiàng)制度開(kāi)展工作，有效防范各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),。在接下來(lái)的工作中,，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結(jié)提高,，保證各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展,，為全行業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇五

依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查的通知》、《關(guān)于繼續(xù)開(kāi)展信用風(fēng)險(xiǎn)排查的重要通知》要求,，結(jié)合《銀監(jiān)會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查方案》,，我行迅速組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)認(rèn)真學(xué)習(xí)通知文件精神，積極開(kāi)展全面細(xì)致的信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作?，F(xiàn)將我行此次信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作情況匯報(bào)如下：

一,、信貸資產(chǎn)基本情況

截止xx年x月x日，我行各項(xiàng)貸款余額xx萬(wàn)元,，較上月新增xx萬(wàn)元,，較年初新增xx萬(wàn)元。其中公司類(lèi)貸款余額xx萬(wàn)元,，較上月下降xx萬(wàn)元,，較年初下降xx萬(wàn)元，占比xx%,；個(gè)人類(lèi)貸款余額xxx萬(wàn)元,，較年初新增xx萬(wàn)元，較上月新增學(xué)習(xí)萬(wàn)元,，占比xx%,。不良貸款余額為xxx萬(wàn)元，較上月下降xx 萬(wàn)元,，不良貸款占比xx%，較上月上升xx%,，整體信用風(fēng)險(xiǎn)把控狀況良好,。

二、信用風(fēng)險(xiǎn)自查情況

（一）成立信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作小組

自查工作小組統(tǒng)籌調(diào)度及推進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作的開(kāi)展,，全行客戶經(jīng)理全部參與,，部室之間緊密配合，保證此次自查工作的全面性,、準(zhǔn)確性,。

組 長(zhǎng)：xx 副組長(zhǎng)：xx 成 員：xx（二）確定信用風(fēng)險(xiǎn)自查工作目標(biāo)

本次自查工作，以銀監(jiān)會(huì)排查方案為基礎(chǔ)和指導(dǎo),，我行擬通過(guò)嚴(yán)

1 密排查,，切實(shí)摸清包括我行當(dāng)前顯性或隱性承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)貸款、債券,、投資,、同業(yè)、表外,、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)敞口的信用風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),，為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ),。具體分為以下三個(gè)目標(biāo)：

一是摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)水平。嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》要求,，對(duì)我行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)情況進(jìn)行全面排查,，確保貸款分類(lèi)準(zhǔn)確性。

二是把握重大信用風(fēng)險(xiǎn)分布,。系統(tǒng)排查重點(diǎn)行業(yè),、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種以及客戶的信用風(fēng)險(xiǎn),，準(zhǔn)確把握各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)特征和分布情況,，識(shí)別可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

三是找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)及傳導(dǎo)路徑,。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的引爆點(diǎn),，理清重大風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)鏈條,，制定切斷鏈條的預(yù)案。

四是形成風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告,。將此次信用風(fēng)險(xiǎn)排查工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)匯總,，及時(shí)制定對(duì)應(yīng)處置措施，形成信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告及時(shí)上報(bào)對(duì)口監(jiān)管科室,。

（三）信用風(fēng)險(xiǎn)自查結(jié)果 （1）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)水平

通過(guò)此次自查,，我行對(duì)當(dāng)前所有信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆排查，摸清了當(dāng)前信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)水平：

2.截止2019年年末,，我行不存在逃廢債務(wù)且本金或利息逾期的正常類(lèi)或關(guān)注類(lèi)貸款,；

3.截止2019年年末，我行無(wú)6個(gè)月觀察期內(nèi)重組貸款中的關(guān)注類(lèi)貸款,。

6.截止2019年年末,，我行不存在應(yīng)一筆應(yīng)劃分為關(guān)注類(lèi)而實(shí)際劃分為正常類(lèi)的貸款。

7.我行暫不存在其他分類(lèi)不準(zhǔn)確的情況,。（2）重大信用風(fēng)險(xiǎn)分布情況

根據(jù)排查方案要求,，我行從行業(yè)、區(qū)域,、業(yè)務(wù)品種,、客戶等維度全面排查了信用風(fēng)險(xiǎn)。因我行當(dāng)前各項(xiàng)貸款余額中無(wú)不良貸款,，故我行重點(diǎn)分析了頻繁出現(xiàn)欠息和逾期的關(guān)注類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)客戶分布情況：

1.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：我行自成立以來(lái),，就一直堅(jiān)持不對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)、“兩高一剩”行業(yè)做準(zhǔn)入的原則,，也未對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)進(jìn)行大規(guī)模的項(xiàng)目貸款授信,。

2.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)排查方案要求，我行對(duì)縣域內(nèi)的重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)園區(qū)進(jìn)行了走訪,，經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū),、民營(yíng)工業(yè)園等園區(qū)內(nèi)大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),、產(chǎn)業(yè)鏈條相對(duì)比較完整,，信用環(huán)境良好，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生,。

3.業(yè)務(wù)品種：當(dāng)前我行開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)相對(duì)比較單一,，貸款業(yè)務(wù)分為個(gè)人類(lèi)和企業(yè)類(lèi)22個(gè)信貸產(chǎn)品，表外業(yè)務(wù)主要是銀行承兌匯票業(yè)務(wù),，暫未開(kāi)展債券,、投資等業(yè)務(wù)，目前各項(xiàng)信貸產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)都處于可 3 控范圍內(nèi),，但公司類(lèi)貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風(fēng)險(xiǎn)因素的情況要遠(yuǎn)高于個(gè)人類(lèi)貸款產(chǎn)品,。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)余額xx萬(wàn)元，共計(jì)xx筆,，票據(jù)張數(shù)為xxx張,，我行當(dāng)前的票據(jù)業(yè)務(wù)均合法合規(guī)操作，不存在違規(guī)操作行為,。在貸款五級(jí)分類(lèi)上,，我行嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，未出現(xiàn)錯(cuò)分,、誤分等情況,。

4.客戶風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)排查方案，結(jié)合《xx銀行關(guān)于大額授信風(fēng)險(xiǎn)及復(fù)雜擔(dān)保圈熔斷方案》,，我們對(duì)當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)中單戶在全市銀行業(yè)內(nèi)授信1億元以上的借款企業(yè)、對(duì)外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過(guò)5戶的借款企業(yè)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,；暫無(wú)對(duì)外擔(dān)保或被擔(dān)保超過(guò)5戶的擔(dān)保圈企業(yè),，無(wú)互保及循環(huán)保的情況,；我行當(dāng)前業(yè)務(wù)暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)債務(wù)人授信、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信,、正在進(jìn)行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等情況,。

（3）風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)及傳導(dǎo)路徑。

通過(guò)此次信用風(fēng)險(xiǎn)排查，我行認(rèn)為有可能引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)的引爆點(diǎn)及傳導(dǎo)路徑集中體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：

1.近期引爆點(diǎn)：我們認(rèn)為近期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性,、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的引爆點(diǎn)為大額授信,、擔(dān)保圈。一旦大額授信客戶及擔(dān)保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn),，很可能形成跟風(fēng)效應(yīng),，導(dǎo)致系統(tǒng)性、區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā),。

中長(zhǎng)期引爆點(diǎn)：我們認(rèn)為中長(zhǎng)期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性,、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的引爆點(diǎn)為房地產(chǎn)行業(yè)。當(dāng)前縣域內(nèi)不斷攀升的房?jī)r(jià),，在推動(dòng)房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時(shí),，也帶來(lái)了相應(yīng)的高位風(fēng)險(xiǎn)，在房?jī)r(jià)高位無(wú)人接盤(pán)的情況下,，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)會(huì)波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè),，形成區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險(xiǎn)。

4 2.傳導(dǎo)路徑及處置預(yù)案：以上風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)的傳道路徑我們認(rèn)為有兩條,，一是通過(guò)擔(dān)保圈,、擔(dān)保鏈條迅速傳播；二是通過(guò)上下游業(yè)務(wù),、債務(wù)關(guān)系迅速傳播,。因此必須堅(jiān)持按照大額授信及擔(dān)保圈風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，穩(wěn)步推進(jìn)大額授信企業(yè)授信壓降或退出,，強(qiáng)化擔(dān)保圈化解及擔(dān)保鏈條熔斷,，避免信用風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)傳導(dǎo)路徑迅速擴(kuò)大；另外,，政府相關(guān)部門(mén),、金融同行業(yè)、企業(yè)之間共同營(yíng)造良好的社會(huì)信用環(huán)境,，避免長(zhǎng)期拖欠債務(wù)關(guān)務(wù),，形成良好的財(cái)務(wù)合作關(guān)系，斬?cái)嗔硪粭l傳導(dǎo)路徑,。

三,、下一步防控信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃措施

（1）建立重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機(jī)制。針對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)客戶,，我行將根據(jù)自身情況,，盡快建立重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機(jī)制，加大對(duì)重點(diǎn)地區(qū),、重點(diǎn)領(lǐng)域,、重點(diǎn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)排查力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案,。同時(shí)定期,、有針對(duì)性的開(kāi)展信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，分析相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素,，制定行之有效的處置預(yù)案,。

（2）真實(shí)反映資產(chǎn)質(zhì)量。下一步我行將繼續(xù)嚴(yán)格遵循資產(chǎn)質(zhì)量劃分原則,，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎(chǔ)上,，完善內(nèi)部管理和監(jiān)測(cè)制度，保證貸款分類(lèi)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,，切實(shí)按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》等相關(guān)規(guī)定真實(shí)反映資產(chǎn)質(zhì)量,，做到“不隱瞞、不虛報(bào)”,。

（3）謹(jǐn)慎退出風(fēng)險(xiǎn)客戶,。針對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭的企業(yè)，我行將區(qū)分情況,，一戶一策,，不抽貸壓貸，幫助企業(yè)渡過(guò)難關(guān),，對(duì)于長(zhǎng)期虧損,、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè)，我行將通過(guò)積極的聯(lián)系和協(xié)商,，為其制定切實(shí)有效的資產(chǎn)保全計(jì)劃,，穩(wěn)妥有效推動(dòng)企業(yè)重組整合或推出市場(chǎng)。

xx銀行

2018年6月30日

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇六

近幾年來(lái),，銀行通過(guò)組織開(kāi)展員工行為排查工作來(lái)加強(qiáng)管理,，經(jīng)實(shí)踐證明員工行為排查工作是一項(xiàng)有效的員工動(dòng)態(tài)管理措施。近年來(lái),，銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、消除風(fēng)險(xiǎn)，取得了一定成效,。但在排查工作成效不斷提高的同時(shí),，也有不同問(wèn)題的存在。如何處理好這些矛盾問(wèn)題,，對(duì)我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用,。結(jié)合工作實(shí)際,，對(duì)此項(xiàng)工作有一定思考,。

1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用

目前，由于銀行對(duì)案件防控工作的高度重視，各類(lèi)案件在很大程度上減少了,。但發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)依然存在,，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費(fèi)的社會(huì)環(huán)境中,，一個(gè)人的思想品質(zhì)有問(wèn)題,，意志在不夠堅(jiān)定當(dāng)個(gè)人或家庭遇到變故時(shí)，很容易鋌而走險(xiǎn),，比如炒股炒期,、購(gòu)買(mǎi)彩票、投資經(jīng)商等多種原因,，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力,，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力,，對(duì)工作,、收入不滿意，同事關(guān)系緊張,，造成思想上的波動(dòng),。價(jià)值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義,、享樂(lè)主義滋生蔓延,。個(gè)別員工沒(méi)有樹(shù)立正確的價(jià)值觀，當(dāng)面對(duì)外部各種誘惑時(shí),，難免會(huì)產(chǎn)生一夜暴富的思想,。

開(kāi)展銀行員工行為排查工作可以通過(guò)一些直接、集中,、嚴(yán)肅等方式對(duì)員工進(jìn)行了警示,、提醒，使對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和危害存在模糊認(rèn)識(shí)的員工,，在思想上得到了不同程度的糾正,，不僅使員工自己保持清醒，自覺(jué)遵規(guī)守紀(jì),，而且對(duì)周邊的是非對(duì)錯(cuò)有了更強(qiáng)的判斷力,，而對(duì)想鉆空子、圖謀不軌,、心存僥幸的員工,，無(wú)疑給予了及時(shí)的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作,，能夠及時(shí)有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭,，對(duì)防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用,。

2 當(dāng)前員工行為排查工作存在的問(wèn)題

2.1 對(duì)排查工作的重要性認(rèn)識(shí)不足,，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識(shí)不到位,、應(yīng)付,、走過(guò)場(chǎng)等現(xiàn)象。認(rèn)為這項(xiàng)工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)牽頭組織開(kāi)展,，其他部門(mén)和機(jī)構(gòu)被動(dòng)應(yīng)付,，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的工作，與自己無(wú)關(guān),，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想,，時(shí)間一久這項(xiàng)工作就視同“雞肋”食之無(wú)味、棄之可惜,，根本起不到應(yīng)有的效果,。

2.2 對(duì)員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果,，開(kāi)展思想教育實(shí)效性不強(qiáng),，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心,，致使員工法制觀念淡薄,，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的行為后果認(rèn)識(shí)不足。

2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問(wèn)題,。在員工排查中因彼此在一起長(zhǎng)期共事,，出于同事間的感情，多一事不如少一事,，互相揭短容易傷害感情,，排查尺度也難以把握，判斷識(shí)別問(wèn)題時(shí)左右為難,，萬(wàn)一得罪了員工以后不好在一起相處等等,。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對(duì)自己管轄的員工知根知底，故對(duì)員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度,，部分員工認(rèn)為實(shí)施排查是對(duì)自己不信任,，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實(shí)反應(yīng)存在的問(wèn)題,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇七

按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控,、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性,，根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況,，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。

計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：

1、庫(kù)存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬,，做到賬實(shí)賬賬相符。

2,、各類(lèi)銀行賬戶資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類(lèi)賬戶資金總額,，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足,。

3,、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，審核授權(quán)通過(guò),。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生,。

4,、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門(mén)的規(guī)定。

財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工,，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,，生活作風(fēng)、工作作風(fēng),、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信,、勤勉盡職,、依法合規(guī)"。

通過(guò)此次認(rèn)真自查工作,，財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中,，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),，樹(shù)立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),，安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng),、有效地防范風(fēng)險(xiǎn),，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面,、多渠道處理,，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn),。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇八

近幾年來(lái),，銀行通過(guò)組織開(kāi)展員工行為排查工作來(lái)加強(qiáng)管理，經(jīng)實(shí)踐證明員工行為排查工作是一項(xiàng)有效的員工動(dòng)態(tài)管理措施,。近年來(lái),，銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除風(fēng)險(xiǎn),，取得了一定成效,。但在排查工作成效不斷提高的同時(shí)，也有不同問(wèn)題的存在,。如何處理好這些矛盾問(wèn)題,，對(duì)我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實(shí)際,，對(duì)此項(xiàng)工作有一定思考,。

1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用

目前，由于銀行對(duì)案件防控工作的高度重視,，各類(lèi)案件在很大程度上減少了,。但發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重,、高消費(fèi)的社會(huì)環(huán)境中,，一個(gè)人的思想品質(zhì)有問(wèn)題，意志在不夠堅(jiān)定當(dāng)個(gè)人或家庭遇到變故時(shí),，很容易鋌而走險(xiǎn),，比如炒股炒期、購(gòu)買(mǎi)彩票,、投資經(jīng)商等多種原因,，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故,，導(dǎo)致思想壓力,，對(duì)工作、收入不滿意,，同事關(guān)系緊張,，造成思想上的波動(dòng)。價(jià)值觀念出現(xiàn)偏差,，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義,、享樂(lè)主義滋生蔓延。個(gè)別員工沒(méi)有樹(shù)立正確的價(jià)值觀,，當(dāng)面對(duì)外部各種誘惑時(shí),，難免會(huì)產(chǎn)生一夜暴富的思想,。

開(kāi)展銀行員工行為排查工作可以通過(guò)一些直接、集中,、嚴(yán)肅等方式對(duì)員工進(jìn)行了警示,、提醒，使對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和危害存在模糊認(rèn)識(shí)的員工,，在思想上得到了不同程度的糾正,，不僅使員工自己保持清醒，自覺(jué)遵規(guī)守紀(jì),，而且對(duì)周邊的是非對(duì)錯(cuò)有了更強(qiáng)的判斷力，而對(duì)想鉆空子,、圖謀不軌,、心存僥幸的員工，無(wú)疑給予了及時(shí)的警醒和一定的震懾,?？傂兄贫▎T工行為排查工作，能夠及時(shí)有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭,，對(duì)防止各種案件的發(fā)生,，起到至關(guān)重要的作用。

2 當(dāng)前員工行為排查工作存在的問(wèn)題

2.1 對(duì)排查工作的重要性認(rèn)識(shí)不足,，流于形式,。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識(shí)不到位、應(yīng)付,、走過(guò)場(chǎng)等現(xiàn)象,。認(rèn)為這項(xiàng)工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)牽頭組織開(kāi)展，其他部門(mén)和機(jī)構(gòu)被動(dòng)應(yīng)付,，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的工作,，與自己無(wú)關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想,，時(shí)間一久這項(xiàng)工作就視同“雞肋”食之無(wú)味,、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果,。

2.2 對(duì)員工的思想教育不到位,。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開(kāi)展思想教育實(shí)效性不強(qiáng),，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處,，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄,，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的行為后果認(rèn)識(shí)不足,。

2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問(wèn)題,。在員工排查中因彼此在一起長(zhǎng)期共事，出于同事間的感情,，多一事不如少一事,，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握,，判斷識(shí)別問(wèn)題時(shí)左右為難,，萬(wàn)一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對(duì)自己管轄的員工知根知底,，故對(duì)員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度,，部分員工認(rèn)為實(shí)施排查是對(duì)自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒,。所以在排查中不能真實(shí)反應(yīng)存在的問(wèn)題,。

銀行員工風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告3

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇九

今年以來(lái)，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持 標(biāo)本兼治,、重在治本 的原則,，緊緊抓住 制度、執(zhí)行,、監(jiān)督 三個(gè)環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,，狠抓 五個(gè)到位 ,，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開(kāi)始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅(jiān)持常抓不懈,。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),，紀(jì)委書(shū)記,、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的 制度執(zhí)行年 合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作管理年 活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了 制度執(zhí)行年 活動(dòng)和 合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作 自查自糾工作實(shí)施方案,，明確了工作步驟、方法和要求,，做到了有的放矢,。三是實(shí)行 一把手 負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂 合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作 自查自糾工作責(zé)任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范,，以身作則,，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,，強(qiáng)化 學(xué)法,、懂規(guī)、遵紀(jì),、守制 意識(shí),。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則,，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,，參訓(xùn)人員達(dá)x人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,，使大家真正認(rèn)識(shí)到 內(nèi)控優(yōu)先,制度先行 的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),。三是是采取了自學(xué),、集中學(xué)、分散學(xué),、崗位交流學(xué),、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍,。同時(shí),，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,，剖析案例,，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào),，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí),。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,，采取自下而上層層選拔的方式,，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬，組織全轄x名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達(dá)99%。

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率、減少差錯(cuò),、防范事故案件的永恒主題,。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí),。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象,、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制x個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),，二是面向社會(huì),，招賢聚才,。公開(kāi)聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī),、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn),，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé),。四是打造 流程銀行 ,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù),、信貸,、人事、辦公室等部門(mén)通力配合,，重新制定了會(huì)計(jì),、出納、信貸等崗位職責(zé),，按照 一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè),、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定 的要求,，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作,，切實(shí)做到了有章可循,。

重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控,，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn),。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點(diǎn)抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次,。同時(shí)本著安全堅(jiān)固,、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái),、維修警器具社次,。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù),、信貸,、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為,，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手,，限制,、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件 一把手 負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū),，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報(bào)、查必問(wèn)則,、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào),，不搞瞞案不報(bào),。三是建立 雙向 問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),，經(jīng)濟(jì)處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報(bào)批評(píng)的社次(含分社,、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,、罰款金額xx元,，待崗x人，免職x人,，除名x人,，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了 紅牌 ,，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十

為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),，根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的'要求,，我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組，開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：

通過(guò)屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制,。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì),，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象,。能?chē)?yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度，能做到每周查庫(kù)一次,；在日常營(yíng)業(yè)期間,，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時(shí),，能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù),。

能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),，組織核查各類(lèi)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò),、事故和違規(guī)行為，分析原因,，提出處理意見(jiàn),，督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改,。

通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單,、存折、銀行卡,、身份證件等物品的現(xiàn)象,。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為,；辦理掛失解掛,、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理,；由他人代理的業(yè)務(wù),，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過(guò)查看傳票,，單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。

經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,，對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí),、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期,、不符原因及處理結(jié)果,，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心,。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,，處理手續(xù)規(guī)范。

沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單,。銀行上門(mén)對(duì)賬的,，能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,，打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn),。

通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象,。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,，原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí),、審批后才進(jìn)行操作,。錯(cuò)賬沖正時(shí)，能堅(jiān)持“更改有據(jù),、處理及時(shí)”的原則,，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理,。

通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象,，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū),，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,，運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,，單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,，電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。

通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核,，沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū),、定期存單,，能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)）號(hào)碼（后四位）,，簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性,。

不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象,。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,，沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證的現(xiàn)象。

通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng),、實(shí)物進(jìn)行相對(duì),，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙,、備用鑰匙,、密碼的保管、封存,、啟用,、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控,、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門(mén),、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金；atm長(zhǎng)短款,、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理,。

經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí),，能有逐筆做好記錄,，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷(xiāo)處理,；bos系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符,。bos業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)時(shí)，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求,，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷(xiāo)原因,，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回,，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因,，后續(xù)處理情況等）。

012年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改,。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類(lèi)普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題,，已查明原因,，并有針對(duì)性地分類(lèi)采取措施加以整改，同類(lèi)問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少,。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行

二〇xx年九月十日

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十一

（一）,、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),。

總行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng),、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各條線部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案,，牽頭檢查,、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。

（二）,、責(zé)任明確,，任務(wù)到位。

根據(jù)相關(guān)工作要求,，結(jié)合實(shí)際情況,，制訂了《xx年度案件防控工作實(shí)施方案》，明確了工作目標(biāo),、工作任務(wù),、工作措施、工作要求,。

（三）,、上下聯(lián)動(dòng),，扎實(shí)落實(shí)。

各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作,，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的案件防控實(shí)施小組,，有序推動(dòng)案防工作。

（一）把握重點(diǎn),，切實(shí)提高案件防控工作能力,。

1、抓方案制定,，著力長(zhǎng)期深入推動(dòng),。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問(wèn)題,，并以案件防控工作逐步邁向制度化,、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向,，建立健全長(zhǎng)效治理機(jī)制,。

2、抓制度建設(shè),，著力從源頭防堵案件,。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點(diǎn)：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù),、出臺(tái)一項(xiàng)制度,、建立一項(xiàng)流程”的原則，增強(qiáng)制度的安全性,、適用性,、規(guī)范性、可操作性,。二是對(duì)失效的制度及時(shí)廢止,。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。

3,、抓風(fēng)險(xiǎn)排查,，著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類(lèi)治理,、抓高發(fā)部位,、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制,、抓案件問(wèn)責(zé)”的要求,，開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。

4、抓處罰整治,，著力保持高壓態(tài)勢(shì),。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行分析評(píng)價(jià),，找出存在問(wèn)題的根源,，有的放矢,、對(duì)癥下藥,，并在必要時(shí)延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù),，抓好同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的整改,，達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果,，提高案件防控工作效率,。

（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平,。

1,、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門(mén)之間的合作與溝通,。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力,，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)所有者和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的認(rèn)識(shí),。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì),，提高風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和針對(duì)性。