在當(dāng)下社會,，接觸并使用報告的人越來越多,，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。那么,，報告到底怎么寫才合適呢,？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０澹Ｍ軌驇偷侥銌?

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇一

介紹本人基本情況,，如個人基本情況,、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況,、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,，有兼崗或多崗的請作出說明。

二,、存在的問題,。

(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患,。

(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析,。

(三)違規(guī)事件舉報機制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報,。

三,、原因是分析。

對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題(風(fēng)險)產(chǎn)生根源,。

四、整改措施,。

根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神,，我社認(rèn)真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作,，作為一名信合員工,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作,，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：

1,、內(nèi)部員工貸款方面,。

作為一名信合員工，目前本人在縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構(gòu)有貸款余額x萬元,，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬,，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄,，信用優(yōu)良,，主要用途為。

經(jīng)查證,，本人(親屬)在社貸有余額x萬元,，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬,，無違約記錄,，信用優(yōu)良，主要用途為,。

2,、參與民間融資方面。

經(jīng)過自查,，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的,，以自有資金或向銀行、親朋好友,、企業(yè),、自然人進行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象;二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織,，或介紹,、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象;六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司,、提供公司等機構(gòu)"的現(xiàn)象,。

3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面,。

經(jīng)嚴(yán)格自查,，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè),、在企業(yè)兼職,、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。

以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況,，本著"勤奮,、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求,，認(rèn)真踐行一名合格員工行為,，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作,。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇二

省行電子銀行部：

近年來,，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低,，方便,、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶青睞,。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展,，atm因不受時間、空間限制,，能夠提供24小時便捷,、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而,，由于社會的復(fù)雜性,、企業(yè)財務(wù)人員水平和個別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險案例也不斷增加,。增強風(fēng)險意識,，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營,，防范風(fēng)險,，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速,、規(guī)范發(fā)展,，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進行全面自查,，現(xiàn)將自查情況報告如下,。

料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管,，各類登記薄完善健全,；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞,、及時發(fā)放,，并按照省支行統(tǒng)一收費標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費用；同時嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易,。

二,、atm的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎(chǔ)之上，否則就喪失,。

了存在的前提,。

為有效防范不法分子通過電話、短信,、郵件,、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬,，進而造成客戶資金損失的風(fēng)險,，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進行了版本升級，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”,。當(dāng)客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后,，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信,、郵件,、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款,、轉(zhuǎn)賬”,，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙,。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中,，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后,，屏幕會自動顯示出該賬戶對應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn),，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔(dān)憂,，可確?？蛻糍Y金安全。

為了防止客戶進行atm存款時,，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢,，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在atm上存款時,，系統(tǒng)會以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式,，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險,。

個角度來說,，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了,。因此,，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育,、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識,，提示客戶保護個人密碼,，增強防范意識，從而達到提升atm使用安全的目的,。在此,，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位,，并落實專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案,。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對電子銀行風(fēng)險控制，加強管理,，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為,，并制定有效的檢查方案,，注重檢查實效,，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改,，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；⑾到y(tǒng)化,、規(guī)范化,，建立風(fēng)險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn),，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速,、穩(wěn)健發(fā)展。

xx縣支行,。

2011年5月15日,。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇三

按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，充分認(rèn)識案件防控,、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況,，積極做好我行案件防控,、風(fēng)險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1,、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符,。

2,、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額,，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足,。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支,，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，審核授權(quán)通過,。大額備用金提取需兩人同行,。避免案件發(fā)生,。

4,、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。

財務(wù)部現(xiàn)有三位員工,，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng),、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,，都能做到"愛崗敬業(yè),、誠實守信,、勤勉盡職,、依法合規(guī)",。

通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中,，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識,，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險,，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動,、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在,，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面,、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險,。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境,。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇四

號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了自查,，主要有以下幾個方面：

一,、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則,，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程,、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡,、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核,、專項登記等,，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險,。

二,、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失,、沖銷,、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作,，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作,，同時,，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識,，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

三,、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙,。2是密碼必須不定期更換,，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔,，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機）,、及時清點,，交叉復(fù)核，中途不得換人,。4是所有加鈔、點鈔,、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前,，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確,，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同,，保證atm機不受到外部人員控制,，確保atm機正常運行。

四,、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé),。

五,、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作,，包括開銷卡,、掛失,、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進行檢查,，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作,，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風(fēng)險要求,，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡,。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇五

縣聯(lián)社：

為扎實推進“雙建”工作的開展,，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作和管理環(huán)節(jié)中存在的問題和不足,，彌補漏洞,，消除盲區(qū)和薄弱環(huán)節(jié),，夯實基礎(chǔ),，有效遏制各類風(fēng)險的發(fā)生，構(gòu)建以流程管理為基礎(chǔ)的全面風(fēng)險管理體系,，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健,、快速發(fā)展,，按照聯(lián)社統(tǒng)一部署,，我部對各個工作崗位及制度遵守情況逐一進行了梳理,，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一,、我部始終將綜合業(yè)務(wù)管理工作納入重要位置，長抓不懈,，柜員操作基本規(guī)范,，操作流程較明晰，交易真實，外部憑證均經(jīng)客戶確認(rèn),，帳務(wù)處理及時合規(guī),，風(fēng)險控制環(huán)節(jié)較健全,，控制措施到位,，空白憑證管理規(guī)范，貸款業(yè)務(wù)操作流程明確,，相關(guān)檔案打印及時。但也存在一定的不足,。

二,、存在問題：

（二）,、各儲蓄柜及信貸柜柜員尾箱均未核定現(xiàn)金限額,，只對營業(yè)部整體庫存核定庫存限額50萬元,。

（三）信貸業(yè)務(wù)方面四級分類貸款形態(tài)反映不實，存在,。

正常貸款科目中核算不良貸款現(xiàn)象,。部分貸款到,、逾期催收不及時,，甚至出現(xiàn)貸款訴訟時效喪失現(xiàn)象,。

（四）安全保衛(wèi)方面：營業(yè)大廳北側(cè)紅外線報警探頭電池耗盡,，造成該探頭暫時失靈,。

三、針對以上自查出的風(fēng)險點,，我部對近期可以自行排除的風(fēng)險點進行整改排除,，對無權(quán)排除的風(fēng)險點及時向聯(lián)社相關(guān)部門匯報，盡快將風(fēng)險點逐一排除,。

特此報告,。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇六

近幾年來,，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強管理,，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施,。近年來，銀行各級機構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題,、消除風(fēng)險,，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時,，也有不同問題的存在,。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用,。結(jié)合工作實際,，對此項工作有一定思考,。

1員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用,。

目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視,，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險依然存在,，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費的社會環(huán)境中,，一個人的思想品質(zhì)有問題,，意志在不夠堅定當(dāng)個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險,，比如炒股炒期,、購買彩票,、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟壓力,，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力,，對工作、收入不滿意,，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動,。價值觀念出現(xiàn)偏差,，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延,。個別員工沒有樹立正確的價值觀,，當(dāng)面對外部各種誘惑時,，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想,。

開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中,、嚴(yán)肅等方式對員工進行了警示、提醒,，使對各種風(fēng)險和危害存在模糊認(rèn)識的員工,，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒,，自覺遵規(guī)守紀(jì)，而且對周邊的是非對錯有了更強的判斷力,，而對想鉆空子、圖謀不軌,、心存僥幸的員工,，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作,，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生,，起到至關(guān)重要的作用,。

2當(dāng)前員工行為排查工作存在的問題。

2.1對排查工作的重要性認(rèn)識不足,，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識不到位,、應(yīng)付,、走過場等現(xiàn)象,。認(rèn)為這項工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機構(gòu)被動應(yīng)付,，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作,，與自己無關(guān),，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味,、棄之可惜,，根本起不到應(yīng)有的效果,。

2.2對員工的思想教育不到位,。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果,，開展思想教育實效性不強,，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處,，不能入腦入心,，致使員工法制觀念淡薄,，對案件風(fēng)險的行為后果認(rèn)識不足,。

2.3排查礙于情面不能夠真正揭露問題,。在員工排查中因彼此在一起長期共事,，出于同事間的感情，多一事不如少一事,，互相揭短容易傷害感情,，排查尺度也難以把握，判斷識別問題時左右為難,，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等,。一些機構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對自己管轄的員工知根知底,，故對員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實施排查是對自己不信任,，或多或少有一些抵觸情緒,。所以在排查中不能真實反應(yīng)存在的問題。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇七

依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于開展銀行業(yè)信用風(fēng)險專項排查的通知》,、《關(guān)于繼續(xù)開展信用風(fēng)險排查的重要通知》要求,，結(jié)合《銀監(jiān)會信用風(fēng)險專項排查方案》，我行迅速組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門認(rèn)真學(xué)習(xí)通知文件精神,，積極開展全面細致的信用風(fēng)險自查工作?，F(xiàn)將我行此次信用風(fēng)險自查工作情況匯報如下：

一、信貸資產(chǎn)基本情況,。

截止xx年x月x日,，我行各項貸款余額xx萬元，較上月新增xx萬元,，較年初新增xx萬元,。其中公司類貸款余額xx萬元，較上月下降xx萬元,，較年初下降xx萬元,，占比xx%；個人類貸款余額xxx萬元,，較年初新增xx萬元,，較上月新增學(xué)習(xí)萬元，占比xx%,。不良貸款余額為xxx萬元,，較上月下降xx萬元，不良貸款占比xx%,，較上月上升xx%,，整體信用風(fēng)險把控狀況良好。

（一）成立信用風(fēng)險自查工作小組,。

自查工作小組統(tǒng)籌調(diào)度及推進信用風(fēng)險自查工作的開展,，全行客戶經(jīng)理全部參與，部室之間緊密配合,，保證此次自查工作的全面性,、準(zhǔn)確性。

組長：xx副組長：xx成員：xx（二）確定信用風(fēng)險自查工作目標(biāo),。

本次自查工作,，以銀監(jiān)會排查方案為基礎(chǔ)和指導(dǎo)，我行擬通過嚴(yán)。

1密排查,，切實摸清包括我行當(dāng)前顯性或隱性承擔(dān)信用風(fēng)險的各項貸款,、債券、投資,、同業(yè),、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險敞口的信用風(fēng)險底數(shù),，為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎(chǔ),。具體分為以下三個目標(biāo)：

一是摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求,，對我行貸款風(fēng)險分類情況進行全面排查,，確保貸款分類準(zhǔn)確性。

二是把握重大信用風(fēng)險分布,。系統(tǒng)排查重點行業(yè),、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種以及客戶的信用風(fēng)險,，準(zhǔn)確把握各類風(fēng)險特征和分布情況,，識別可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的重大風(fēng)險隱患,。

三是找準(zhǔn)風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑,。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點,，理清重大風(fēng)險傳導(dǎo)鏈條，制定切斷鏈條的預(yù)案,。

四是形成風(fēng)險排查報告,。將此次信用風(fēng)險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總，及時制定對應(yīng)處置措施,，形成信用風(fēng)險排查報告及時上報對口監(jiān)管科室,。

（三）信用風(fēng)險自查結(jié)果（1）信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。

通過此次自查,，我行對當(dāng)前所有信貸業(yè)務(wù)進行了逐筆排查,，摸清了當(dāng)前信貸資產(chǎn)的風(fēng)險水平：

2.截止2019年年末，我行不存在逃廢債務(wù)且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款,；

3.截止2019年年末,，我行無6個月觀察期內(nèi)重組貸款中的關(guān)注類貸款。

6.截止2019年年末,，我行不存在應(yīng)一筆應(yīng)劃分為關(guān)注類而實際劃分為正常類的貸款,。

7.我行暫不存在其他分類不準(zhǔn)確的情況。（2）重大信用風(fēng)險分布情況。

根據(jù)排查方案要求,，我行從行業(yè),、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種,、客戶等維度全面排查了信用風(fēng)險,。因我行當(dāng)前各項貸款余額中無不良貸款，故我行重點分析了頻繁出現(xiàn)欠息和逾期的關(guān)注類風(fēng)險客戶分布情況：

1.行業(yè)風(fēng)險：我行自成立以來,，就一直堅持不對產(chǎn)能過剩行業(yè),、“兩高一剩”行業(yè)做準(zhǔn)入的原則,，也未對房地產(chǎn)行業(yè)進行大規(guī)模的項目貸款授信,。

2.區(qū)域風(fēng)險：根據(jù)排查方案要求，我行對縣域內(nèi)的重點經(jīng)濟園區(qū)進行了走訪,，經(jīng)濟開發(fā)區(qū),、民營工業(yè)園等園區(qū)內(nèi)大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),、產(chǎn)業(yè)鏈條相對比較完整,，信用環(huán)境良好，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生,。

3.業(yè)務(wù)品種：當(dāng)前我行開展的各項業(yè)務(wù)相對比較單一,，貸款業(yè)務(wù)分為個人類和企業(yè)類22個信貸產(chǎn)品，表外業(yè)務(wù)主要是銀行承兌匯票業(yè)務(wù),，暫未開展債券,、投資等業(yè)務(wù)，目前各項信貸產(chǎn)品風(fēng)險都處于可3控范圍內(nèi),，但公司類貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風(fēng)險因素的情況要遠高于個人類貸款產(chǎn)品,。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)余額xx萬元，共計xx筆,，票據(jù)張數(shù)為xxx張,，我行當(dāng)前的票據(jù)業(yè)務(wù)均合法合規(guī)操作，不存在違規(guī)操作行為,。在貸款五級分類上,，我行嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求進行風(fēng)險分類，未出現(xiàn)錯分,、誤分等情況,。

4.客戶風(fēng)險：根據(jù)排查方案，結(jié)合《xx銀行關(guān)于大額授信風(fēng)險及復(fù)雜擔(dān)保圈熔斷方案》,，我們對當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)中單戶在全市銀行業(yè)內(nèi)授信1億元以上的借款企業(yè),、對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的借款企業(yè)進行了風(fēng)險排查；暫無對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的擔(dān)保圈企業(yè),，無互保及循環(huán)保的情況；我行當(dāng)前業(yè)務(wù)暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人授信,、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信,、正在進行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等情況。

（3）風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑,。

通過此次信用風(fēng)險排查,，我行認(rèn)為有可能引發(fā)信用風(fēng)險的引爆點及傳導(dǎo)路徑集中體現(xiàn)在以下兩個方面：

1.近期引爆點：我們認(rèn)為近期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為大額授信,、擔(dān)保圈,。一旦大額授信客戶及擔(dān)保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風(fēng)險，很可能形成跟風(fēng)效應(yīng),，導(dǎo)致系統(tǒng)性,、區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險爆發(fā)。

中長期引爆點：我們認(rèn)為中長期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性,、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為房地產(chǎn)行業(yè),。當(dāng)前縣域內(nèi)不斷攀升的房價，在推動房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時,，也帶來了相應(yīng)的高位風(fēng)險,，在房價高位無人接盤的情況下，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風(fēng)險會波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè),，形成區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險,。

42.傳導(dǎo)路徑及處置預(yù)案：以上風(fēng)險引爆點的傳道路徑我們認(rèn)為有兩條，一是通過擔(dān)保圈,、擔(dān)保鏈條迅速傳播,；二是通過上下游業(yè)務(wù)、債務(wù)關(guān)系迅速傳播,。因此必須堅持按照大額授信及擔(dān)保圈風(fēng)險處置預(yù)案，穩(wěn)步推進大額授信企業(yè)授信壓降或退出,，強化擔(dān)保圈化解及擔(dān)保鏈條熔斷,，避免信用風(fēng)險通過傳導(dǎo)路徑迅速擴大；另外,，政府相關(guān)部門,、金融同行業(yè)、企業(yè)之間共同營造良好的社會信用環(huán)境,，避免長期拖欠債務(wù)關(guān)務(wù),，形成良好的財務(wù)合作關(guān)系，斬斷另一條傳導(dǎo)路徑。

三,、下一步防控信用風(fēng)險的計劃措施,。

（1）建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制。針對重點風(fēng)險客戶,，我行將根據(jù)自身情況,，盡快建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制，加大對重點地區(qū),、重點領(lǐng)域,、重點客戶的風(fēng)險排查力度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,，及時采取風(fēng)險處置預(yù)案,。同時定期、有針對性的開展信用風(fēng)險壓力測試,，分析相關(guān)風(fēng)險因素,，制定行之有效的處置預(yù)案。

（2）真實反映資產(chǎn)質(zhì)量,。下一步我行將繼續(xù)嚴(yán)格遵循資產(chǎn)質(zhì)量劃分原則,，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎(chǔ)上，完善內(nèi)部管理和監(jiān)測制度,，保證貸款分類的真實性和準(zhǔn)確性,，切實按照《貸款風(fēng)險分類指引》等相關(guān)規(guī)定真實反映資產(chǎn)質(zhì)量，做到“不隱瞞,、不虛報”,。

（3）謹(jǐn)慎退出風(fēng)險客戶。針對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險苗頭的企業(yè),，我行將區(qū)分情況,，一戶一策，不抽貸壓貸,，幫助企業(yè)渡過難關(guān),，對于長期虧損、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè),，我行將通過積極的聯(lián)系和協(xié)商,，為其制定切實有效的資產(chǎn)保全計劃，穩(wěn)妥有效推動企業(yè)重組整合或推出市場,。

xx銀行,。

2018年6月30日。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇八

為配合20xx年度3.15主題”消費與服務(wù)”,，按照主題精神湯原縣消費者協(xié)會與四海傳媒?jīng)Q定于20xx年3.15期間,，在深受老百姓好評的dm報紙《四海傳播》上陸續(xù)公示佳木斯地區(qū)誠信企事業(yè)單位名單,，并給予大篇幅的宣傳展示平臺，為企業(yè)與消費者搭建起暢通的信息交流渠道,，旨在通過本次活動樹立湯原地區(qū)企業(yè)的良好形象,，切實保護消費者權(quán)益，引導(dǎo)科學(xué)理念的消費,。

一,、活動時間。

20xx年3月01日――31日,。

二,、主辦單位。

湯原縣消費者協(xié)會,。

三,、承辦單位。

佳木斯四海廣告?zhèn)髅接邢薰緶止尽?/p>

四,、參與單位,。

所有誠信企業(yè)。

展示名單：企業(yè)名稱,、企業(yè)地址,、企業(yè)電話及相關(guān)誠信宣言。

五,、參與形式,。

1、誠信宣言上榜,。

榜單展示：1/8版(統(tǒng)一),。

300元/次，未獲得任何資質(zhì)證明,，但想?yún)⑴c誠信宣言的企業(yè)200元/次,，已獲得誠信資質(zhì)認(rèn)證的企業(yè)。

2,、誠信企業(yè)展示,。

形象展示：1/4、1/2,、整版,、通版均可。

價格按正常報價的1.8倍收取,，已獲得認(rèn)證的企業(yè)按正常報價的0.9倍收取。

3,、誠信知識問答,，互動形式提高消費者維權(quán)意識,。

《四海傳播》1/4雙膠版面。

六,、網(wǎng)絡(luò)宣傳,。

活動方案確定后，由專人在湯原在線網(wǎng)站免費發(fā)布信息,，同時每期誠信單位的形象和活動都將以電子報紙的形式免費在網(wǎng)上發(fā)布,，以擴大活動影響力。

七,、服務(wù)承諾,。

作為佳市印刷行業(yè)的龍頭企業(yè)，傳媒行業(yè)中成長最快的dm報紙,，四海傳媒按年度主題“消費服務(wù)”要求,，承諾以下幾項服務(wù)：

1、公司的印刷與廣告刊登洽談,，上門服務(wù),、免費設(shè)計，誠信單位可提前約定;,。

4,、四海傳媒作為3.15義務(wù)宣傳報，將義務(wù)監(jiān)督誠信市場并向消協(xié)推薦誠信單位;,。

5,、四海傳媒完善客戶服務(wù)體系，建立專門的回訪隊伍,，加強投遞隊伍的管理,，根據(jù)客戶需求，提供特投服務(wù),。同時在3-5月份推出回訪信息抽獎活動,。

文檔為doc格式。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇九

本人xxx,，本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

介紹本人基本情況,，如個人基本情況、從事本崗時間,、履行職責(zé)工作情況,、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明,。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全,；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障,；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰,；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰,；各項業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析。

（三）違規(guī)事件舉報機制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源,。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇十

受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo),，協(xié)助我快速的勝任崗位,。

監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門,，風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實,。風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計崗,，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計,、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理,、分析,。

據(jù)報表。此外,，行新設(shè)了信息平安員一崗,，自己即任風(fēng)險管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護。

領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,，進入銀行半年多時間來,。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,，面臨著全新的挑戰(zhàn),，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,，綜合統(tǒng)計崗位上,，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法,、積極的溝通,、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率,。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作,，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學(xué)習(xí)和獲取新的知識,，努力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中,。

自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，正是由于以上的認(rèn)識。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作,，做到及時,、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況,。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作,，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法,，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上,，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇十一

根據(jù)總,、分行的統(tǒng)一部署和當(dāng)前經(jīng)濟社會環(huán)境,，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作。主要分為約談,、走訪客戶,、家訪等排查方式,。

一、結(jié)合排查治理員工參與民間融資活動,，排查化解風(fēng)險隱患,。

我行員工行內(nèi)工作期間的行為基本可控，對于行外的個人行為,，支行通過高度關(guān)注其工作動態(tài),、不定期走訪其服務(wù)客戶等手段多方面了解，另外也通過輪崗等手段防范風(fēng)險,。支行認(rèn)真組織排查治理員工參與非法集資,、違規(guī)擔(dān)保以及違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)活動，深入各小額貸款公司,、擔(dān)保公司,、有信貸關(guān)系的企業(yè)多方打聽，了解有無我行員工參與高利貸,、違規(guī)擔(dān)保,、參與社會集資，以及充當(dāng)資金掮客等行為,，以排查違規(guī)人員,、保持隊伍穩(wěn)定。

通過自查,，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸,、民間融資、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為,，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費行為,。

二、強化警示教育,，促進員工行為動態(tài)管理常態(tài)化,。

支行通(轉(zhuǎn)載于:寫論文網(wǎng):)過晨會、座談,、約談等方式,，教育員工珍惜職業(yè)生涯，提高自律意識,，專心工作,，遵紀(jì)守法。注重“關(guān)注”和“關(guān)懷”相結(jié)合,，打造和諧環(huán)境,，助力案件防范。對于員工的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟往來,、社會交往,、家庭狀況等事項，支行通過個人約談及側(cè)面了解,，及時掌握情況,，挖掘思想根源，消除不良動機,。同時組織各種集體活動,，增強團隊凝聚力，打造團結(jié)拼搏,、積極向上的企業(yè)文化，為案件防范工作營造強大的支撐,。

支行長期注重廉政建設(shè),，對各部門負(fù)責(zé)人嚴(yán)格管理，不斷要求其增強廉潔自律意識,。對于支行重要崗位人員,，如主辦信貸人員、小微業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理等,，支行規(guī)定其認(rèn)真履行其職責(zé),，明令禁止在辦理業(yè)務(wù)過程中收受客戶任何財物。支行堅持營銷與案防同步推進,，開好每周例會,、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，查找管理漏洞,。通過案件傳達,、學(xué)習(xí)案防合規(guī)的相關(guān)文件，努力打造合規(guī)文化,，將合規(guī)經(jīng)營理念和風(fēng)險防控意識滲透到員工思想深處,，培養(yǎng)員工養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營的習(xí)慣。支行初步形成了制度至上,、管理有序的合規(guī)文化,，員工的執(zhí)行意識和執(zhí)行能力得到了同步提升。

經(jīng)過此次排查,，我行員工各項情況和表現(xiàn)均屬正常,，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為。支行將嚴(yán)格按照分行的各項制度開展工作,，有效防范各項風(fēng)險,。在接下來的工作中，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結(jié)提高,，保證各項工作的順利開展,，為全行業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇十二

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強化風(fēng)險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行，接下來是小編為大家收集了關(guān)于銀行風(fēng)險排查,。

供大家參考借鑒,。

今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治,、重在治本的原則,，緊緊抓住制度、執(zhí)行,、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手,，狠抓五個到位,，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,，紀(jì)委書記,、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟、方法和要求,，做到了有的放矢,。三是實行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作。

責(zé)任書,。

xxx份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),，認(rèn)真履職盡責(zé),，率先垂范，以身作則,，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法,、懂規(guī),、遵紀(jì)、守制意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,，參訓(xùn)人員達xxx人,，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué),、集中學(xué),、分散學(xué)、崗位交流學(xué),、互動式討論學(xué)等多種形式,，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時,，結(jié)合案件防控實際,，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例,，總結(jié)教訓(xùn),，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性,，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和,。

心得體會。

進一步加深對制度的理解和再認(rèn)識,。四是運用激勵機制檢驗學(xué)習(xí)效果,。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%。

規(guī)章制度,。

難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象,、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個,，二是面向社會,，招賢聚才。公開聘用大,、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機、法律,、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和,。

崗位職責(zé),。

四是打造流程銀行由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù),、信貸,、人事、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會計,、出納、信貸等崗位職責(zé),，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊,、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循,。

重點人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險,。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次,。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則，對頂山,、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,，加強了基層社的財務(wù),、信貸、重空,、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手,，限制,、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報、查必問則,、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時予以立案，并迅速上報,，不搞瞞案不報,。三是建立雙向問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強化風(fēng)險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。

第一,，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)做,、應(yīng)遵制度、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價單證使用管理,，股金管理,，反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患,。同時,，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告，準(zhǔn)確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題,。

自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求,，對各柜員統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)合規(guī)管理,，風(fēng)險共。防,，和諧共贏通過全面清查,，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三，加強學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動，按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo),，多措并舉，從全員著裝,、工作作風(fēng),、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為推進案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系做足準(zhǔn)備,。

四.整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險,。

加強學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

加強對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識到合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。

積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度,、財務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控,、風(fēng)險排查工作的重要性,，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控,、風(fēng)險排查工作,。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬,，做到賬實賬賬相符。

2,、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額,，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足,。

3,、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過,。大額備用金提取需兩人同行,。避免案件發(fā)生。

4,、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定,。

財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,，生活作風(fēng),、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,，都能做到"愛崗敬業(yè),、誠實守信、勤勉盡職,、依法合規(guī)",。

通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中,，將加強防范,，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險,，安全就是效益"的風(fēng)險理念,，主動、有效地防范風(fēng)險,，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在,，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理,，確保第一時間化解風(fēng)險,。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境,。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇十三

工商銀行浙江省開化支行不斷加強信用卡風(fēng)險管理,，加快信用卡業(yè)務(wù)營銷步伐，保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展,，確定了信用卡風(fēng)險防范管理目標(biāo),，把嚴(yán)控新增不良作為風(fēng)險管理工作的重點，圍繞“爭市場,、強管理,、防風(fēng)險、見效益”四個方面積極開展,，為對信用卡的有效管理和控制風(fēng)險奠定了堅實基礎(chǔ),。

一,、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，細分客戶市場,。

該行領(lǐng)導(dǎo)高度重視排查工作,，不斷加強對員工的風(fēng)險意識教育，嚴(yán)格準(zhǔn)入關(guān),，注重持卡人的資信變化,，在對目標(biāo)市場進行認(rèn)真細致的調(diào)查研究基礎(chǔ)上,，分別召開行長辦公會,、行務(wù)會和相關(guān)部門專題會，研究信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展,。業(yè)務(wù)主管部門組織協(xié)調(diào),、營業(yè)網(wǎng)點安排專人負(fù)責(zé)，集中精力,，發(fā)現(xiàn)疑點,，及時跟蹤調(diào)查、整改,。通過監(jiān)控資料的分析對參與生產(chǎn)經(jīng)營套現(xiàn)等非正常消費行為加大監(jiān)控力度,，對持卡人有套現(xiàn)行為的一經(jīng)發(fā)現(xiàn)就采取警告，降低信用額度,，直至取消用卡資格,。

二、完善相關(guān)手續(xù),，強化風(fēng)險防控,。

該行進一步加強信用卡風(fēng)險防控，狠抓信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理相關(guān)規(guī)定的落實,，對申請辦卡的客戶進行核查,，貫徹落實賬戶實名制和申請人本人簽名制度，不斷完善相關(guān)手續(xù),，做到優(yōu)生劣汰,。對其信用額度進行監(jiān)控，密切注意持卡人經(jīng)營不善導(dǎo)致還款能力削弱,。為了深入推動目標(biāo)客戶發(fā)卡和分期付款業(yè)務(wù)的開展,，實行量化考核，堅持“誰營銷,、誰收益”的原則,，制定詳細的獎懲辦法，不斷強化日常風(fēng)險防范措施,，全面保障信用卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展,。

三,、強化制度執(zhí)行，規(guī)范操作流程,。

該行加強信用卡業(yè)務(wù)操作監(jiān)督,，加強信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，在重視信用卡市場拓展的同時,，更加注重活卡使用情況的監(jiān)控,，一經(jīng)出現(xiàn)早期違約透支，首先采取短信,、信函及電話的方式及早提醒,。根據(jù)交易情況按照相關(guān)制度采取多項措施做出處理，強化執(zhí)行力,。加強資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測管理工作,，建立風(fēng)險防范操作體系，規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)操作流程,，落實精細化管理,，在營銷特約商戶時，仔細判別客戶是否誠實守信,、合法經(jīng)營,，從而促進了信用卡風(fēng)險防控能力穩(wěn)步提升。

四,、嚴(yán)審客戶證表,，嚴(yán)把發(fā)卡關(guān)口。

該行在拓展收單市場業(yè)務(wù)時加強風(fēng)險管理,，從根本上加強受理環(huán)節(jié)風(fēng)險管理,，嚴(yán)格審查商戶提交“三證一表”，認(rèn)真審查客戶的基本身份信息,、銀行交易往來信息,、社會交易往來信息、個人素質(zhì)等,，做到了特約商戶實名制,，對違反規(guī)定操作，發(fā)生風(fēng)險的將追究相關(guān)人員責(zé)任,?？陀^全面地對客戶過去及將來的情況進行綜合評估，根據(jù)掌握的信用資料進行不同額度的授信,，密切關(guān)注和監(jiān)測持卡人對信用卡分期付款業(yè)務(wù)的使用情況,，為信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展鋪平道路。

五,、建立客戶檔案,，遴選優(yōu)質(zhì)客戶,。

該行結(jié)合風(fēng)險排查，不斷加強對員工的風(fēng)險意識教育,，嚴(yán)格準(zhǔn)入關(guān),，注重持卡人的資信變化，狠抓信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理相關(guān)規(guī)定的落實,，不斷強化日常風(fēng)險防范措施,。建立客戶信息建檔，定期分析,，逐步遴選出優(yōu)質(zhì)客戶,，形成該高端客戶群。同時,，加大對信用卡客戶宣傳與引導(dǎo)工作,，引導(dǎo)客戶正確使用信用卡,，嚴(yán)禁員工參與套現(xiàn)違規(guī)活動,，防止被不法份子欺騙利用而造成資金和信用損失，有效促進了信用卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇十四

近年來,，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費,、存取款,、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時,，也暴露出了諸多風(fēng)險,，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知,，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了自查,，主要有以下幾個方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則,，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容,，對于銀行卡的開卡,、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核,、專項登記等,，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險,。

二,、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶,、掛失、沖銷,、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作,，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作,，同時,，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識,，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展,。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,，即管理員管atm保險柜密碼,，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換,，每月至少更換一次,。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機）,、及時清點,，交叉復(fù)核，中途不得換人,。4是所有加鈔,、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行,。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前,，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確,，測試無誤后方可投入使用,。6是在外部服務(wù)商提供atm維護服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制,，確保atm機正常運行,。

四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé),。

五,、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡,、掛失,、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進行檢查,，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作,，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風(fēng)險要求,，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡,。

銀行風(fēng)險排查情況的報告篇十五

xx年以來,，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,，緊緊抓住制度,、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位,，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件,，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅持常抓不懈,。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長,，紀(jì)委書記,、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作,。

二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢。

三是實行一把手負(fù)責(zé)制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范,，以身作則,，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法,、懂規(guī),、遵紀(jì)、守制意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,，參訓(xùn)人員達xxx人,，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué),、集中學(xué),、分散學(xué)、崗位交流學(xué),、互動式討論學(xué)等多種形式,，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍,。同時,，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中,，剖析案例,，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性,，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,，進一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機制,，檢驗學(xué)習(xí)效果,。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式,，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的`崗位聘用掛鉤,，考試及格率達99%,。

居強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率,、減少差錯、防范事故案件的永恒主題,。年初,，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制xxx個,，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會,，招賢聚才。公開聘用大,、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機、法律,、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé),。四是打造流程銀行,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù),、信貸,、人事、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會計,、出納、信貸等崗位職責(zé),，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊,、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循,。

區(qū)聯(lián)社一是抓自查,。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,，對自查工作的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo)和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查工作,。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題,，以文件形式印發(fā)各社,，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對xx省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查,。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門,、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,，梳理成條,分類整理,，印發(fā)給每一位員工，逐一整改,。二是抓專項檢查,。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理,、內(nèi)控制度執(zhí)行情況,、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作等專項檢查,，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,，針對發(fā)現(xiàn)的問題,，發(fā)出整改通知書xxx份，落實專人限期進行整改,。三是抓好稽核檢查,。聯(lián)社稽核大隊組建后,，制定了《稽核大隊管理辦法》,，實行分組劃片包社,，開展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行序時稽核,，業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求,，已完成對xx個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知,。同時,，加強后續(xù)稽核，強化責(zé)任監(jiān)督,。對專項檢查,、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性,。四是抓賬務(wù)會審,，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù),、重空使用,、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣,，現(xiàn)場督促整改,。今年1-10月，全轄信用社共組織會審xx(社)次,。五是加強責(zé)任監(jiān)督,，搞好離職、任期經(jīng)濟責(zé)任審計今年,，我們通過現(xiàn)場眷查、民主測評,、社會調(diào)查等方式,，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責(zé)任作出客觀,、公正,、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計,，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆,，金額xxxx萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxx萬元),，被審計人員均書寫承諾,，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查,。針對xxx案件和貸款本息對賬反映出的問題,，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配,、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風(fēng)險,。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次,。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則，對頂山,、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,，加強了基層社的財務(wù),、信貸、重空,、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手,，限制,、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報、查必問則,、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時予以立案，并迅速上報,，不搞瞞案不報,。三是建立雙向問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。