做任何工作都應(yīng)改有個(gè)計(jì)劃,，以明確目的,，避免盲目性，使工作循序漸進(jìn),，有條不紊,。因此，我們應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到計(jì)劃的作用,，并在日常生活中加以應(yīng)用,。以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的計(jì)劃書范文，希望對(duì)大家能夠有所幫助,。

企業(yè)資金使用計(jì)劃篇一

20xx年,，省下達(dá)我市財(cái)政扶貧、扶持老區(qū)建設(shè)項(xiàng)目資金151萬(wàn)元,，其中，基礎(chǔ)設(shè)施類項(xiàng)目7個(gè),，項(xiàng)目資金99萬(wàn)元;生產(chǎn)發(fā)展類項(xiàng)目5個(gè),，項(xiàng)目資金43萬(wàn)元;科技培訓(xùn)類項(xiàng)目2個(gè)，項(xiàng)目資金9萬(wàn)元,。截止到20**年底所有扶貧項(xiàng)目已全部完工,，資金已全部下拔到各鎮(zhèn)處和項(xiàng)目建設(shè)單位，資金到位率達(dá)到100%。

一是強(qiáng)化項(xiàng)目監(jiān)管,。省扶貧資金及項(xiàng)目一經(jīng)省扶貧辦備案審批下達(dá),，我們始終堅(jiān)持“項(xiàng)目跟著規(guī)劃走”、“資金跟著項(xiàng)目走”的原則,，按照省辦《關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)扶貧項(xiàng)目管理工作的通知》精神,，嚴(yán)格按下達(dá)的項(xiàng)目資金額度和建設(shè)內(nèi)容精心組織實(shí)施。同時(shí),，市扶貧辦會(huì)同市財(cái)政局多次深入項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查了解工程進(jìn)展情況,，督促施工單位嚴(yán)格按規(guī)劃實(shí)施方案施工，確保工程按規(guī)定的時(shí)間,、進(jìn)度和質(zhì)量要求完工,，對(duì)不符合施工要求的責(zé)成施工單位返工。在項(xiàng)目建設(shè)驗(yàn)收合格后,，將項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容,、資金額度等內(nèi)容及時(shí)錄入湖北省財(cái)政扶貧資金管理監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)，使全市扶貧項(xiàng)目資金做到無(wú)任意調(diào)整挪項(xiàng),、無(wú)擅自分散使用,，無(wú)“半拉子”工程現(xiàn)象發(fā)生。

二是堅(jiān)持陽(yáng)光作業(yè),。嚴(yán)格實(shí)行項(xiàng)目資金公示公告制,，各鎮(zhèn)、村,、項(xiàng)目建設(shè)責(zé)任單位充分利用鎮(zhèn),、村公開欄、宣傳單,、新聞媒體等,，對(duì)項(xiàng)目審批程序、項(xiàng)目名稱,、實(shí)施地點(diǎn),、建設(shè)規(guī)模和效益、實(shí)施期限,、實(shí)施單位及責(zé)任人,、資金來(lái)源、資金總額等內(nèi)容在公開欄進(jìn)行至少為期半個(gè)月的公示公告,，確保了扶貧項(xiàng)目和資金充分接受群眾監(jiān)督,，提高了扶貧項(xiàng)目和資金使用的透明度。嚴(yán)格實(shí)行竣工審計(jì)驗(yàn)收制,，項(xiàng)目完工后,，市扶貧辦會(huì)同市財(cái)政局及相關(guān)部門、鎮(zhèn)分管負(fù)責(zé)人、村委會(huì)負(fù)責(zé)人,、施工單位按照規(guī)劃實(shí)施方案組織驗(yàn)收,。嚴(yán)格項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督評(píng)審制，各村成立了項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督小組,，在項(xiàng)目驗(yàn)收上,，嚴(yán)格實(shí)行質(zhì)量監(jiān)督小組不簽字不得評(píng)為合格項(xiàng)目。同時(shí),，項(xiàng)目主管單位對(duì)項(xiàng)目建設(shè)采取不定期的`檢查,，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)糾正,，確保把問題消滅在萌芽狀態(tài),。同時(shí)，市扶貧辦聯(lián)合市財(cái)政局,、市審計(jì)局等相關(guān)單位組成的專班,，深入到各鎮(zhèn)處和重點(diǎn)村，對(duì)2010年的老區(qū)建設(shè)項(xiàng)目和資金進(jìn)行審計(jì)檢查,，對(duì)存在的問題及時(shí)進(jìn)行了整改,，并把檢查審計(jì)結(jié)果作為下一年度扶貧資金和項(xiàng)目分配的一個(gè)重要參考因素。

三是嚴(yán)格資金使用,。在扶貧資金的管理上,，我們嚴(yán)格按照《湖北省財(cái)政扶貧資金管理辦法》，在市財(cái)政局設(shè)立了扶貧項(xiàng)目資金專戶,，實(shí)行全過程跟蹤管理,，全封閉專戶運(yùn)行，嚴(yán)格把握所有項(xiàng)目資金必須進(jìn)入項(xiàng)目資金賬戶,，然后履行審批手續(xù)后使用的規(guī)定,。在項(xiàng)目申報(bào)、審批到資金下?lián)?、使用的各個(gè)環(huán)節(jié),，主動(dòng)接受審計(jì)、財(cái)政,、監(jiān)察部門和上級(jí)主管部門的檢查,、審計(jì)和監(jiān)督，始終做到了?？顚Ｓ?，足額到位，無(wú)擠占,、挪用、截留現(xiàn)象發(fā)生。

四是注意發(fā)揮效益,。對(duì)推進(jìn)實(shí)施的項(xiàng)目,，力求效益最大化，堅(jiān)持做到建設(shè)一個(gè),，達(dá)到促進(jìn)一片發(fā)展的目的,。20xx年，維修村級(jí)主干渠5000米,，改善了1000多畝的農(nóng)田灌溉難問題;硬化和改造老區(qū)村特別是重點(diǎn)老區(qū)村村級(jí)道路20公里,，解決了5000多人的行路難問題;開展我市貧困地區(qū)貧困農(nóng)民技術(shù)培訓(xùn)3000人。這些項(xiàng)目的實(shí)施,，改變了貧困地區(qū)的面貌,，為貧困地區(qū)的全面、快速,、持續(xù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ),，極大地改善了老區(qū)部分群眾的通行條件，使農(nóng)產(chǎn)品賣難和農(nóng)資運(yùn)輸難問題得到緩解,，提高了貧困農(nóng)民脫貧致富的能力,，增加了老區(qū)農(nóng)民的收入，促進(jìn)項(xiàng)目實(shí)施區(qū)的農(nóng)民年人平增加收入300元以上,。

總之,，我們通過自查，認(rèn)為我市20xx年度扶貧項(xiàng)目的實(shí)施符合國(guó)家,、省,、宜昌市相關(guān)規(guī)定，資金撥付及時(shí),，項(xiàng)目管理規(guī)范,，發(fā)揮效益明顯。

企業(yè)資金使用計(jì)劃篇二

資金計(jì)劃的目的是獲得實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展所需的必要資金,，調(diào)整發(fā)展計(jì)劃和可能籌措來(lái)的資金之間的關(guān)系,。剛開始創(chuàng)業(yè)的公司，由于資金不足,，銷售計(jì)劃和生產(chǎn)系統(tǒng)的規(guī)模經(jīng)常受到限制,。創(chuàng)業(yè)者除了把有限的資金用在最重要的地方，還必須為了追加貸款而與銀行等信貸部門建立起良好的.信賴關(guān)系,。為此,，制定一項(xiàng)縝密的資金計(jì)劃并一絲不茍地實(shí)施是非常必要的。

制定資金計(jì)劃時(shí),，現(xiàn)有的創(chuàng)業(yè)"比率分析"特別重要,。比率分析能對(duì)公司現(xiàn)有的業(yè)績(jī)作出評(píng)價(jià),，也能對(duì)將來(lái)所需資金進(jìn)行預(yù)測(cè)。比率的分析是很重要的問題,，其原因是,，通過對(duì)不同時(shí)間點(diǎn)的比率的比較，可以看出發(fā)展趨勢(shì),，還可以清晰地觀察到自己公司與同業(yè)界平均水平之間的差距,。依據(jù)貸入借出表和盈虧計(jì)算書，一般可以計(jì)算出六種財(cái)務(wù)比率,。

第一種流動(dòng)性比率這種比率展示出本企業(yè)償還短期債務(wù)的能力,，也能體現(xiàn)出公司的信用度和財(cái)務(wù)上面臨危險(xiǎn)的程度。一般可分為流動(dòng)比率和當(dāng)前比率,。

第二種收益性比率收益性比率表示出與銷售收入,、投資有關(guān)連的企業(yè)的收益性和運(yùn)行效率。一般情況下的收益性比率是指銷售利潤(rùn)率,、總資產(chǎn)利潤(rùn)率和個(gè)人資本利潤(rùn)率,。

第三種周轉(zhuǎn)率周轉(zhuǎn)率顯示企業(yè)短期的資金運(yùn)用能力和資金的使用效率。一般情況下,，周轉(zhuǎn)率包括墊付款債權(quán)周轉(zhuǎn)比率,，在庫(kù)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)日數(shù)和賒購(gòu)債務(wù)周轉(zhuǎn)日數(shù)。

第四種債務(wù)儲(chǔ)備金比率這是根據(jù)企業(yè)資本構(gòu)成中長(zhǎng)期負(fù)債的情況,，表示出對(duì)于固定的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)是否有償還能力,，并顯示企業(yè)的信用力和財(cái)務(wù)危險(xiǎn)程度。一般包括對(duì)利潤(rùn)的負(fù)債利息的倍率和負(fù)債償還金(利息和本金)的倍率,。

第五種負(fù)債比率負(fù)債比率表示企業(yè)的資本構(gòu)成中的負(fù)債這表示在銷售額上,，企業(yè)的各種成本項(xiàng)目的比率和對(duì)企業(yè)現(xiàn)在的業(yè)績(jī)與以前的狀態(tài)，以及同業(yè)界平均水平進(jìn)行比較的結(jié)果,。一般來(lái)說,，包括原材料費(fèi)、工資,、銷售費(fèi)用,、咨詢費(fèi)等全部的成本項(xiàng)目。比率分析通過對(duì)過去數(shù)年間的比率進(jìn)行比較和研究,，可以明確企業(yè)中現(xiàn)存的各種問題,，給解決這些問題提供了很大方便。費(fèi)用分析費(fèi)用分析是指在普通的費(fèi)用的意義上把握費(fèi)用的作用,。

通過對(duì)階段,、種類、形式等各種不同的費(fèi)用的研究,，可以理解費(fèi)用的特征和作用,。

1,、企業(yè)內(nèi)階段的費(fèi)用銷售成本與產(chǎn)品或服務(wù)有著密切的關(guān)系。這里包括原材料,、勞務(wù),、工廠管理、制造等各種經(jīng)費(fèi),。制造經(jīng)費(fèi)包括工廠的水電費(fèi)、供暖費(fèi),、稅金,、設(shè)備和場(chǎng)地使用資金、折舊費(fèi),、工具費(fèi),、清掃用品費(fèi)等等。"銷售總利潤(rùn)"或者"毛利潤(rùn)"與銷售額和銷售成本有很大的差別,。這表示支付銷售費(fèi)用和一般管理費(fèi)之后剩下的利潤(rùn),。

2、變動(dòng)費(fèi)用,、固定費(fèi)用,、準(zhǔn)固定費(fèi)變動(dòng)費(fèi)用是隨著生產(chǎn)量或銷售量的變化而變化的費(fèi)用，它包括銷售成本中的原材料費(fèi),、勞務(wù)費(fèi),、銷售代理的手續(xù)費(fèi)等。固定費(fèi)是一般不隨著生產(chǎn)量或銷售量的變化而變化的費(fèi)用,，包括工場(chǎng)管理費(fèi),、工人工資、咨詢費(fèi)等,。但是,，固定費(fèi)并不意味著永遠(yuǎn)，有時(shí)也隨生產(chǎn),、銷售量的變化而變化,。比如說，在生產(chǎn)增加了兩倍的情況下,，工場(chǎng)管理費(fèi)肯定也要增加,，但不是也同樣增加兩倍。準(zhǔn)固定費(fèi)是隨著生產(chǎn),、銷售量的變化而階段性變化的費(fèi)用,。例如：電費(fèi)的一部分是用于照明的，這部分不因生產(chǎn)量變化而變化,，另一部分用于生產(chǎn)的動(dòng)力電則隨生產(chǎn)量變化,。

3,、直接費(fèi)用、間接費(fèi)用以及任意費(fèi)用和非任意費(fèi)用直接費(fèi)用的使用,，在特定的部署,、產(chǎn)品、工程上很容易看得出來(lái),，間接費(fèi)用就不容易看出來(lái)了,，因?yàn)槎急婚g接而分散地使用了。原材料費(fèi)和勞務(wù)費(fèi)屬于直接費(fèi)用,，工場(chǎng)管少貸款,，不就利率問題進(jìn)行交涉變更也是不可能的。

企業(yè)資金使用計(jì)劃篇三

xx

本資金使用計(jì)劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程,、甲供主材及設(shè)備,，估價(jià)為x萬(wàn)元。

xx

根據(jù)本工程施工體量大,，施工周期長(zhǎng),，資金需求量大的特點(diǎn)，為保證工程按期完成,，必須有足夠的資金保障,。根據(jù)資金管理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實(shí)際情況,，制訂該項(xiàng)目資金管理辦法,。

成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項(xiàng)目經(jīng)理任組長(zhǎng)，項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員,。對(duì)工程的全部資金,，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計(jì)劃,，防止盲目開支,、無(wú)計(jì)劃支付，單筆支出在10萬(wàn)元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度,。

設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工,，必須設(shè)立兩個(gè)專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行,。業(yè)主撥付的全部資金必須無(wú)條件全部進(jìn)入收入賬戶,，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外,。在向支出賬戶撥付資金時(shí),，必須有項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總工程師,、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計(jì)劃明細(xì)表,，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中,。另外，在月度資金計(jì)劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲(chǔ)備金,，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金,，動(dòng)用時(shí)需按資金管理要求執(zhí)行。

資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程,、材料款時(shí),，應(yīng)由以下人員連簽，即：項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個(gè)月已完成工程量,，項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng),，項(xiàng)目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量,、安全情況，項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn),，項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行,。

企業(yè)資金使用計(jì)劃篇四

產(chǎn)業(yè)扶貧是脫貧攻堅(jiān)的治本之策和主攻方向，對(duì)于增強(qiáng)貧困群眾造血能力,、激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力具有重要作用,。為了進(jìn)一步貫徹中央精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧方略,，發(fā)揮扶貧資金支撐保障,、激勵(lì)作用，支持引導(dǎo)貧困群眾發(fā)展特色產(chǎn)業(yè),、改善生產(chǎn)生活條件,，根據(jù)中央有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣實(shí)際,，現(xiàn)就2020年度產(chǎn)業(yè)扶貧資金使用,，制定本方案。

1,、上級(jí)下達(dá)的財(cái)政專項(xiàng)扶貧資金;

2,、縣財(cái)政統(tǒng)籌、整合的扶貧資金,。

(一)政府引導(dǎo),，自愿參與原則。

堅(jiān)持政府積極引導(dǎo),、群眾自愿參與,，充分發(fā)揮村集體和貧困群眾的主體作用，保障貧困群眾的知情權(quán),、參與權(quán),、選擇權(quán),、監(jiān)督權(quán)。

(二)產(chǎn)業(yè)為本,，強(qiáng)化風(fēng)控的原則,。

堅(jiān)持以促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展為根本，選準(zhǔn)本地優(yōu)勢(shì)特色產(chǎn)業(yè),、對(duì)貧困戶輻射帶動(dòng)強(qiáng)的產(chǎn)業(yè),，帶動(dòng)貧困群眾增收，提高精準(zhǔn)脫貧成效,。資產(chǎn)收益扶貧項(xiàng)目,，合理建立收益分配機(jī)制，兼顧各方利益,，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)增效益,、集體增實(shí)力、農(nóng)民增收益的有機(jī)統(tǒng)一,。

(三)因戶施策,，精準(zhǔn)到戶的原則。

所有產(chǎn)業(yè)扶貧資金都要實(shí)行項(xiàng)目化,、具體化管理,，確保扶貧資金發(fā)揮應(yīng)有的效益。

(四)利益聯(lián)結(jié),、鼓勵(lì)支持的原則,。

鼓勵(lì)產(chǎn)業(yè)扶貧幫扶主體與貧困戶建立緊密利益聯(lián)結(jié)機(jī)制，有勞動(dòng)能力的貧困戶根據(jù)自身?xiàng)l件成為產(chǎn)業(yè)扶貧政策宣傳員和幫扶企業(yè)產(chǎn)品宣傳員,，從種植,、養(yǎng)殖方面直接或間接帶動(dòng)貧困戶脫貧。

(一)幫扶主體確定,。

由20xx年遴選確定的xx有限公司,、xxx公司、xx開發(fā)有限公司,、xx有限公司四家企業(yè)繼續(xù)作為我縣2020年產(chǎn)業(yè)扶貧幫扶主體,，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)本著自愿、就近的原則,在四家農(nóng)業(yè)企業(yè)中選擇一家作為本鄉(xiāng)鎮(zhèn)產(chǎn)業(yè)扶貧項(xiàng)目幫扶主體,。

(二)產(chǎn)業(yè)幫扶類型,。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)本著自愿、就近的原則,，在充分征求村委會(huì)和貧困戶的意見基礎(chǔ)上,，從四家?guī)头鲋黧w中選擇一家，由鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村街,、貧困戶和企業(yè)四方共同簽訂產(chǎn)業(yè)幫扶協(xié)議,，根據(jù)貧困戶需求，開展具體幫扶工作,。種植業(yè)發(fā)展幫扶,，重點(diǎn)發(fā)展大田、蔬菜,、林果等優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè),，以提供籽種、農(nóng)藥,、化肥,、農(nóng)膜等生產(chǎn)資料和技術(shù)服務(wù)為主。養(yǎng)殖業(yè)發(fā)展幫扶,，采取大型養(yǎng)殖場(chǎng)集中養(yǎng)殖方式,，并給予長(zhǎng)期的技術(shù)支持、疾病防疫服務(wù),。資產(chǎn)收益幫扶,，貧困戶與幫扶主體、所在鄉(xiāng)鎮(zhèn),、村委會(huì)共同簽訂《扶貧資金收益協(xié)議書》，以扶貧資本金投入幫扶主體,，協(xié)議明確貧困戶獲得保底收益,。

(三)資金使用。

對(duì)我縣138戶建檔立卡貧困戶中,，有勞動(dòng)能力66戶,，萬(wàn)元標(biāo)準(zhǔn);無(wú)勞動(dòng)能力72 戶，按照每戶5萬(wàn)元標(biāo)準(zhǔn),，實(shí)施資產(chǎn)收益幫扶,，共需資金635.88萬(wàn)元;2020年種植業(yè)發(fā)展幫扶貧困戶45戶，所需資金總額7.4602萬(wàn)元;生豬集中養(yǎng)殖續(xù)資項(xiàng)目幫扶貧困戶xx戶,，所需資金總額3.6萬(wàn)元;三項(xiàng)合計(jì)共需資金646.9402萬(wàn)元,。產(chǎn)業(yè)扶貧資金不足部分由縣財(cái)政予以列支。(資產(chǎn)收益類扶貧專項(xiàng)資金本金,，由縣財(cái)政局統(tǒng)一管理,，待扶貧脫貧攻堅(jiān)任務(wù)結(jié)束后，按上級(jí)政策執(zhí)行)

(一)科學(xué)整合資金,。

堅(jiān)持“多管道進(jìn)水,、一個(gè)池子蓄水、一個(gè)出口放水”和“各負(fù)其責(zé)、各盡其職”的原則,，創(chuàng)新機(jī)制體制,，加大資金統(tǒng)籌整合力度;注重完善扶貧規(guī)劃，堅(jiān)持項(xiàng)目跟著規(guī)劃走,，資金跟著項(xiàng)目走,，確保涉農(nóng)資金精準(zhǔn)用于扶貧脫貧。

(二)強(qiáng)化績(jī)效管理,。

完善扶貧資金績(jī)效評(píng)價(jià)機(jī)制,，創(chuàng)新扶貧資金管理使用模式，提高扶貧資金使用的精準(zhǔn)度和效益,，切實(shí)做到資金投向精準(zhǔn),、資金使用精準(zhǔn)、脫貧成效精準(zhǔn),。充分發(fā)揮財(cái)政資金引導(dǎo)作用和杠桿作用,，撬動(dòng)金融資本、社會(huì)幫扶資金參與扶貧,、脫貧,。

鄉(xiāng)村兩級(jí)對(duì)扶貧資金使用承擔(dān)主體責(zé)任，嚴(yán)格按照產(chǎn)業(yè)扶貧資金使用管理辦法的要求,，全程公開公示,。財(cái)政、扶貧,、審計(jì),、紀(jì)檢監(jiān)察等部門按照各自職能，強(qiáng)化事前,、事中,、事后監(jiān)督。對(duì)扶貧領(lǐng)域腐敗行為“零容忍”,，發(fā)現(xiàn)一起,、查處一起。

企業(yè)資金使用計(jì)劃篇五

一,、要求：

1,、資金計(jì)劃類別：以月為單位編制。

2,、申報(bào)部門：行政部,、財(cái)務(wù)部、銷售部,、礦山,。

3,、審批：總經(jīng)理。

4,、收集,、反饋信息職能部門：財(cái)務(wù)部。

5,、提交日期：

每月25號(hào)前提交次月資金計(jì)劃,。

6、反饋期限：

次月2號(hào)以前,。

7,、申報(bào)人：

（1）、日常費(fèi)用,，如辦公費(fèi),、低值易耗品，租賃,、水電,、差旅費(fèi)，由行政部進(jìn)行申報(bào),。

（2）,、當(dāng)公司有改造、在建,、購(gòu)置或其他臨時(shí)性大額支出,，由經(jīng)辦人或負(fù)責(zé)人申報(bào)。

（3）,、銷售費(fèi)用如運(yùn)輸費(fèi),、應(yīng)酬費(fèi)等由銷售部門申報(bào)

（4）、工資,、稅務(wù)支出等由財(cái)務(wù)部申報(bào)

（5）、礦山所有支出由礦山負(fù)責(zé)人申報(bào),。

申報(bào)具體表格見《資金計(jì)劃及使用表》

二,、流程：

1、各申報(bào)人申報(bào),，由財(cái)務(wù)部匯總

2,、總經(jīng)理審批，按實(shí)際審批執(zhí)行,，并有財(cái)務(wù)部反饋給各部門結(jié)果,。

3、計(jì)劃外的或者超標(biāo)資金需求需取得總經(jīng)理的特別審批,。

劃內(nèi)資金及急需資金需求,。

5、財(cái)務(wù)部登記實(shí)際使用情況，并定期反饋,。

2011-7-15

制表：財(cái)務(wù)經(jīng)理：總經(jīng)理/公司負(fù)責(zé)人：

企業(yè)資金使用計(jì)劃篇六

為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，為了盡量企業(yè)投資成本，為了支持企業(yè)將資金資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化,，為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心,，也實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營(yíng)，本人先將的項(xiàng)目低成本運(yùn)營(yíng)計(jì)劃整理如下,，僅供葉總參考,。

為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉，為了爭(zhēng)取和保持該品牌的在市場(chǎng)上絕對(duì)的生命力,，競(jìng)爭(zhēng)力,，本人曾歷時(shí)3個(gè)月將國(guó)內(nèi)目前的洗衣粉市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究，立足差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略和破局營(yíng)銷戰(zhàn)術(shù)的思路,，本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項(xiàng)目,，該項(xiàng)目產(chǎn)品其品牌概念，營(yíng)銷手段,，產(chǎn)品功效在目前的國(guó)內(nèi)是個(gè)絕無(wú)僅有的突破,。因?yàn)楫a(chǎn)品本身的特性，品牌概念的新穎以及營(yíng)銷手段的獨(dú)特必將成為未來(lái)市場(chǎng)的亮點(diǎn),，因?yàn)槠淦放聘拍畋旧淼纳鐣?huì)性,，政治意義，人性要素必將在社會(huì),、市場(chǎng),、政府方面贏得三面優(yōu)勢(shì)。我深信好產(chǎn)品,、好品牌,、好營(yíng)銷一定能在市場(chǎng)快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場(chǎng)軟肋正好是：商業(yè)模式老套,，概念老化,，取道固定，策略雷同,。我的項(xiàng)目此可進(jìn)入市場(chǎng)無(wú)疑是某重點(diǎn)符合取代,。在強(qiáng)勢(shì)的項(xiàng)目面前，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò),，我們只需將有限的資金用于刀刃上,，然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實(shí)現(xiàn)別針環(huán)別墅。

3,、在前期階段本項(xiàng)目不招聘任何人員,，以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用,，本人根據(jù)現(xiàn)有的市場(chǎng)資源和人脈基礎(chǔ)邀請(qǐng)客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件，并爭(zhēng)取在20xx年之前在中國(guó)的西南,，華中等地分別分別建立樣板市場(chǎng),，并爭(zhēng)取達(dá)到200萬(wàn)的銷售額，在20xx年以10個(gè)樣板市場(chǎng)為輻射點(diǎn),，進(jìn)行全國(guó)突破,。

4、采取資金滾動(dòng)使用方式,，用a市場(chǎng)的銷售費(fèi)用滾動(dòng)支持b.c.d.e.f.g市場(chǎng),。

6、關(guān)于人員費(fèi)用和市場(chǎng)費(fèi)用,，本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞?，或者其他的形式給予降低。

1.經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：本人20xx年計(jì)劃在全國(guó)開發(fā)開發(fā)：600個(gè)有實(shí)力的大經(jīng)銷商,，每個(gè)大經(jīng)銷商每月銷售15萬(wàn)是非常低的數(shù)目,，平均按照只有8個(gè)月的正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間，那么在20xx年預(yù)計(jì)目標(biāo)大約是：7.2億,。由此可見：20xx年做一個(gè)億是比較樂觀,。

2.資金使用：

基礎(chǔ)準(zhǔn)備：

樣品制作與包裝費(fèi)用：12000元;

招商手冊(cè)：每本5元，先印刷300本,，大約1500元;

其他臨時(shí)費(fèi)用1000元;

樣板市場(chǎng)打造：

招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;

差旅費(fèi)用：大約20000元,。

其他未知費(fèi)用：10000元。

市場(chǎng)啟動(dòng)期：原則上一切費(fèi)用來(lái)源于銷售費(fèi),。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬(wàn),。

企業(yè)資金使用計(jì)劃篇七

資金使用和管理是財(cái)務(wù)工作中最基本的工作，也是企業(yè)在財(cái)務(wù)活動(dòng)中經(jīng)常用的手段,，如果資金的使用和管理得當(dāng),，能使企業(yè)的資金盤活，使的資金使用走上良性的軌道,，指出了企業(yè)在資金使用管理上存在的問題并提出了相應(yīng)的對(duì)策,。本文是本站小編為大家整理的資金使用計(jì)劃范文，僅供參考,。

最低投入項(xiàng)目操作計(jì)劃

為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，為了盡量企業(yè)投資成本,，為了支持企業(yè)將資金資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化,，為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心，也實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營(yíng),，本人先將的項(xiàng)目低成本運(yùn)營(yíng)計(jì)劃整理如下,，僅供葉總參考,。

一、可行性分析：

為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉,，為了爭(zhēng)取和保持該品牌的在市場(chǎng)上絕對(duì)的生命力,，競(jìng)爭(zhēng)力，本人曾歷時(shí)3個(gè)月將國(guó)內(nèi)目前的洗衣粉市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究,，立足差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略和破局營(yíng)銷戰(zhàn)術(shù)的思路,，本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項(xiàng)目，該項(xiàng)目產(chǎn)品其品牌概念,，營(yíng)銷手段,，產(chǎn)品功效在目前的國(guó)內(nèi)是個(gè)絕無(wú)僅有的突破。因?yàn)楫a(chǎn)品本身的特性,，品牌概念的新穎以及營(yíng)銷手段的獨(dú)特必將成為未來(lái)市場(chǎng)的亮點(diǎn),，因?yàn)槠淦放聘拍畋旧淼纳鐣?huì)性，政治意義,，人性要素必將在社會(huì),、市場(chǎng)、政府方面贏得三面優(yōu)勢(shì),。我深信好產(chǎn)品,、好品牌、好營(yíng)銷一定能在市場(chǎng)快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟,。而目前洗衣粉市場(chǎng)軟肋正好是：商業(yè)模式老套,，概念老化，取道固定,，策略雷同,。我的項(xiàng)目此可進(jìn)入市場(chǎng)無(wú)疑是某重點(diǎn)符合取代。在強(qiáng)勢(shì)的項(xiàng)目面前,，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò),，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實(shí)現(xiàn)別針環(huán)別墅,。

二,、實(shí)施策略：

3、在前期階段本項(xiàng)目不招聘任何人員,，以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用,，本人根據(jù)現(xiàn)有的市場(chǎng)資源和人脈基礎(chǔ)邀請(qǐng)客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件，并爭(zhēng)取在20xx年之前在中國(guó)的西南,，華中等地分別分別建立樣板市場(chǎng),，并爭(zhēng)取達(dá)到200萬(wàn)的銷售額，在20xx年以10個(gè)樣板市場(chǎng)為輻射點(diǎn),，進(jìn)行全國(guó)突破,。

6,、關(guān)于人員費(fèi)用和市場(chǎng)費(fèi)用，本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞?，或者其他的形式給予降低,。

月銷售15萬(wàn)是非常低的數(shù)目,，平均按照只有8個(gè)月的正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間，那么在20xx年預(yù)計(jì)目標(biāo)大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個(gè)億是比較樂觀,。

2.資金使用：

基礎(chǔ)準(zhǔn)備：

樣品制作與包裝費(fèi)用：12000元;

招商手冊(cè)：每本5元,，先印刷300本,，大約1500元;

其他臨時(shí)費(fèi)用1000元;

樣板市場(chǎng)打造：

招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;

差旅費(fèi)用：大約20000元,。

其他未知費(fèi)用：10000元,。

市場(chǎng)啟動(dòng)期：原則上一切費(fèi)用來(lái)源于銷售費(fèi),。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬(wàn),。

一,、統(tǒng)籌安排資金的必要性

二、企業(yè)資金管理中存在主要的問題

1,、缺乏資金管理意識(shí)?

3,、監(jiān)控不力,，缺乏事前?事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制?

三、統(tǒng)籌安排資金,，多措施并舉,，充分發(fā)揮資金效益，降低財(cái)務(wù)成本

1,、企業(yè)在銀行融資過程中應(yīng)靈活采用長(zhǎng)貸,、短貸相結(jié)合的融資方式

為了減少籌資費(fèi)用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu),、服務(wù)更好的銀行;還應(yīng)該采用長(zhǎng),、短貸并存的方式，而不是簡(jiǎn)單的全部以中長(zhǎng)期貸款方式籌集資金,。一年期流動(dòng)貸款利率為5.31%,，而人民銀行公布的長(zhǎng)期基準(zhǔn)利率5.94%，如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長(zhǎng)期貸款可節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用,。一般而言,，為了支付大額款項(xiàng)的貸款應(yīng)以中長(zhǎng)期為主，而對(duì)小額款項(xiàng)的集中支付應(yīng)以短期貸款為主，這樣,，一旦有了資金富余可以立即部分或全部將短期貸款歸還,，以節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用，即使到期仍沒有周轉(zhuǎn)資金,，也可在短期貸款到期后辦理展期,，結(jié)合中、長(zhǎng)期貸款,，形成以中、長(zhǎng)期貸款為基礎(chǔ),，用短期貸款做周轉(zhuǎn),，到期展期或轉(zhuǎn)中、長(zhǎng)期貸款的多層次貸款結(jié)構(gòu),。通過合理安排融資結(jié)構(gòu),，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率,，從而達(dá)到減少利息支出,、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用的目的。

應(yīng)根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制年度資金使用進(jìn)度計(jì)劃,，在此基礎(chǔ)上認(rèn)真,、準(zhǔn)確地編制月度資金預(yù)算。在確保公司信譽(yù),、滿足支付需求的前提下,，做到按計(jì)劃、按時(shí)點(diǎn)支付,，盡量做到在一個(gè)月集中支付2-3次,，根據(jù)支付需要，做到用多少貸多少,、隨用隨貸,，實(shí)現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。避免出現(xiàn)貸款,、用款時(shí)間出現(xiàn)差異而造成資金浪費(fèi),，使資金得到高效利用，有效地控制賬存現(xiàn)金余額,，節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用,。

3、充分運(yùn)用生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的資金沉淀

通常來(lái)說,，企業(yè)會(huì)在銷售過程中收取部分預(yù)付款;在各種招投標(biāo)活動(dòng)中會(huì)收取一定數(shù)額的保證金,，這部分資金需要經(jīng)過一段時(shí)間才予以退還;另外企業(yè)基建、技改等項(xiàng)目在竣工決算時(shí)都留有5%-10%的質(zhì)保金，這部分資金通常在一年以后才需支付,，這都將給企業(yè)帶來(lái)一部分的資金存量,，充分利用營(yíng)運(yùn)資金數(shù)量具有波動(dòng)性及時(shí)間價(jià)值這一特點(diǎn)，對(duì)每月按月形成的營(yíng)運(yùn)沉淀資金統(tǒng)籌安排,，合理編制存,、貸款計(jì)劃，為確保公司沉淀資金取得最大收益,，財(cái)務(wù)部應(yīng)熟悉和掌握銀行相關(guān)制度，并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策,，與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定,，例如各種時(shí)間段的通知存款,，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息,，增加利息收入,，又能在合理的時(shí)間內(nèi)使用資金,，在貸款時(shí)根據(jù)各時(shí)段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。但這樣做有個(gè)前提,，那就是企業(yè)在日常管理中必須有精確地資金使用計(jì)劃,，能夠精準(zhǔn)控制非經(jīng)營(yíng)性資金支出，才能確沉淀保資金能按照計(jì)劃使用,。

4,、靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn),、支付,。

銀行承兌匯票一般分三個(gè)月或六個(gè)月兩種，這樣真正辦理款項(xiàng)的收支就要到幾個(gè)月以后,，這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求,，一般企業(yè)都會(huì)在日常業(yè)務(wù)來(lái)往中收取和支付一定數(shù)量的匯票，尤其我們?nèi)鹭S公司則因?yàn)樵牧夏酒瑸檗r(nóng)副產(chǎn)品,，在收購(gòu)過程中面對(duì)的是廣大農(nóng)民客戶,，在結(jié)算時(shí)需要大量的現(xiàn)金支付，僅今年前10個(gè)月支付現(xiàn)金達(dá)到7400萬(wàn)元,，其它電費(fèi),、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬(wàn)元，而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票,，今年截止10月份共收到20224萬(wàn)元承兌匯票,，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現(xiàn)金時(shí)如何辦理匯票貼現(xiàn),，由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同,，因此在那個(gè)銀行貼現(xiàn)，一次貼多少,，用什么樣組合,，怎樣操作才能節(jié)省更多的財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求,，使用票面金額大的,，期限長(zhǎng)的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去,，以節(jié)省貼現(xiàn)費(fèi)用,，在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)支付過程中盡可能擴(kuò)大匯票支付范圍，可以采用大換小,、小換大等手段多支付匯票,，付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金，減少這部分因貼現(xiàn)增加的財(cái)務(wù)費(fèi)用;為了進(jìn)一步降低貸款規(guī)模,，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票,，還可以委托銀行給客戶開具匯票，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費(fèi)是匯票金額的萬(wàn)分之五左右,，費(fèi)用相當(dāng)?shù)?，如果開票金額大的話，可以節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用,，另外對(duì)于不愿意要銀行承兌匯票的客戶,，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式,，我公司自己承擔(dān)貼現(xiàn)費(fèi)用的辦法，因?yàn)殂y行承兌匯票的貼現(xiàn)利率一般為3.2%-3.7%左右,，比一年期銀行貸款利率5.31%,，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬(wàn)元,，節(jié)約貼現(xiàn)費(fèi)用105萬(wàn),，辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬(wàn)元，節(jié)省利息費(fèi)用31萬(wàn)元,，僅這兩項(xiàng)為公司節(jié)約136萬(wàn)元的財(cái)務(wù)費(fèi)用,。

5、加強(qiáng)往來(lái)賬款管理,，加速資金周轉(zhuǎn),，提高資金使用效率 對(duì)于往來(lái)帳款的管理，企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)中向來(lái)極為重要,，從建立信用政策,、建立客戶資信等級(jí)到建立銷售責(zé)任制等方面著手，尋求優(yōu)質(zhì)客戶,，并在此方面一直保持良好態(tài)勢(shì),。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問題,，要避免企業(yè)因過度提供銷售信用而增加資金的流出,，嚴(yán)控回籠期限縮短往來(lái)款項(xiàng)的帳齡,。在回款上盡量爭(zhēng)取現(xiàn)金,，收取匯票時(shí)盡可能取得到期期限短的匯票，在付款時(shí)盡可能多支付匯票,，并且選擇期限較長(zhǎng)的匯票,，為企業(yè)爭(zhēng)取最大的利息優(yōu)惠、減少財(cái)務(wù)費(fèi)用支出,。

貨幣資金是企業(yè)所有資產(chǎn)中流動(dòng)性最大,，功能最多，使用最頻繁的資產(chǎn),，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支,，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,，是企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系的一個(gè)重要組成部分,，以上是本文對(duì)該課題的粗淺分析，尚有許多不足,，歡迎各位老師斧正,。

一,、編制依據(jù)

《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》

二、編制說明

本資金使用計(jì)劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程,、甲供主材及設(shè)備,，估價(jià)為萬(wàn)元。

根據(jù)本工程施工體量大,，施工周期長(zhǎng),，資金需求量大的特點(diǎn)，為保證工程按期完成,，必須有足夠的資金保障,。根據(jù)資金管理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實(shí)際情況,，制訂該項(xiàng)目資金管理辦法,。

成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項(xiàng)目經(jīng)理任組長(zhǎng)，項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員,。對(duì)工程的全部資金,，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計(jì)劃，防止盲目開支、無(wú)計(jì)劃支付,，單筆支出在10萬(wàn)元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度,。

設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設(shè)立兩個(gè)專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶,，由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無(wú)條件全部進(jìn)入收入賬戶，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料,、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時(shí),，必須有項(xiàng)目經(jīng)理,、項(xiàng)目總工程師、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計(jì)劃明細(xì)表,，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中,。另外，在月度資金計(jì)劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲(chǔ)備金,，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金,，動(dòng)用時(shí)需按資金管理要求執(zhí)行。

資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程,、材料款時(shí),，應(yīng)由以下人員連簽，即：項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個(gè)月已完成工程量,，項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng),，項(xiàng)目質(zhì)量,、安全員簽審質(zhì)量、安全情況,，項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn),，項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。