報告,，漢語詞語,，公文的一種格式,，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述,。怎樣寫報告才更能起到其作用呢,？報告應(yīng)該怎么制定呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文,，希望大家能夠喜歡!

合規(guī)管理自查報告 合規(guī)管理自查報告中存在的問題篇一

關(guān)于開展“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動的 自查報告

自本年度五月始,，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員,，我充分認(rèn)識到此作活動的重要性,、必要性和緊迫性，合規(guī)管理,，加強內(nèi)控,，保障信合事業(yè)無事故是新時期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時代發(fā)展，實現(xiàn)“雙改”的必由之路,。推進合規(guī)文化建設(shè)(更多內(nèi)容請訪問好范 文網(wǎng)：),，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中,，我深入細(xì)致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進行自查,，做到邊學(xué)習(xí),、邊對照、邊檢查,、邊整改,，從學(xué)習(xí)、思想,、制度執(zhí)行,、風(fēng)險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

一,、思想學(xué)習(xí)方面

由于我是xx年1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識極為不夠,。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中,，在這半年的時間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,、法律法規(guī),、操作規(guī)程、服務(wù)方法,、工作態(tài)度等,，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務(wù)觀,，以金融風(fēng)險案件為警示,，深刻的剖析案件發(fā)生的原因,，在“學(xué),、查、改”的基礎(chǔ)是,，進一步加強自身合規(guī)管理和風(fēng)險防控意識,，提高拒腐防變能力。

在學(xué)習(xí)過程中,，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng) 新和舉一反三的能力,。對于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)

其根源在那里，如何運用在自身的工作中,，更好的防微杜漸,，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù),、輕學(xué)習(xí),。平時只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控,、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容,，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入,。

二,、制度執(zhí)行方面

我深刻認(rèn)識到,，銀行其風(fēng)險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來,，我主要做到一是能夠按照國家金融法令,，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金,、有價單證的收付和調(diào)撥工作,，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金,。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督,，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作,。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度,，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳,、簿,、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,，妥善保管好柜員卡,，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī),。

但另外一方面,，工作作風(fēng)還不夠扎實，一是平常制度定的嚴(yán),，執(zhí)行時寬,，只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件，對上級的重大決策和工作部署,，缺乏主動性和創(chuàng)造性,。二是作風(fēng)不夠深入。平時忙業(yè)務(wù)多,，抓制度少,，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境,，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范,。

三、風(fēng)險防控方面

平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,，樹立科學(xué)的發(fā)展觀,，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范,。增強防范意識，落實“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握,、使用好各種防范器械,，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全,。

但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處,，如緊迫感不強等，認(rèn)真分析原因主要有三個：一是風(fēng)險防控意識不強,，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域,，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng),，就不會產(chǎn)生風(fēng)險,。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高,、福利好,，沒那么多思想問題。

四,、糾改方向

總之,，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動學(xué)習(xí)對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處,。為此,，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題,，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改,，在今后的工作中,，盡快克服和糾正,，主要做到：

（一）始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”,，重點加強政治理論學(xué)習(xí),，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕,。

（二）要加強對金融機構(gòu)詐騙,、盜竊、搶劫,、涉槍等案件案例深入分析,，汲取經(jīng)驗教訓(xùn),，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力,。

（三）要進一步深化對河北省農(nóng)村信用社工作人員違反 規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí),，真正把內(nèi)控制度落到實處。陽原縣農(nóng)村信用社南辛莊分社 xx年8月 薛慧檳

為確保我社持續(xù),、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,，根據(jù)旺信聯(lián)發(fā)（xx）270號文件精神的相關(guān)要求，我社利用十日的時間圍繞**縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險排查工作實施方案,，對我社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性,、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一,、認(rèn)識到位,，精心組織

在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險排查工作的通知后，我社高度重視,，組織職工召開專題會議,，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查,，邊查邊整改,。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由***同志任組長,，**、***,、***,、**、***同志為成員確保風(fēng)險排查工作取得成效,。

二,、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社派駐工作小組到社后對對我社風(fēng)險排查進行了分工,，工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記,、填制造冊。由***同志組織信用社的全體職工對信用社的負(fù)債,、資產(chǎn),、股本金、表外科目,、安全等方面進行自我排查,。具體由王貴益、***配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開展；**,、**配合工作組搞好存款負(fù)債,、股金、中間業(yè)務(wù),、現(xiàn)金,、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開展。五個工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題,，十個工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊 1 查邊整改,。按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險排查的順利實施。三,、自查結(jié)果（一）存款負(fù)債方面：

我社截止11月20日各項存款余額為萬元,。其中：低成本資金萬元；對公存款戶余額萬元,；定期存款萬元,。在存款組織方面嚴(yán)格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對公存款的開戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作,，一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶等情況,。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點開立多個賬戶。二是結(jié)算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳,、由誰支配,、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為,。

（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：

對資金營運,、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度,；嚴(yán)格按照《旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理,，力爭做到授權(quán)、授信額度合理,。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。通過我社的自查除xx年以前稽核查出的問題外,，一是我社不存在假名,、冒名貸款的現(xiàn)象。二是沒有利用職務(wù)之便通過與單位和個人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象,。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章,，向已關(guān)停,、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入,。四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象。五是從未有挪

用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬,，被個人或集體截留,、私分、挪用或帳外經(jīng)營行為,。七是我社只投放過一筆抵押貸款現(xiàn)已全額收回,。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。

（三）不良資產(chǎn)管理方面：

我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組,，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議,、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則,，全部意見均記錄存檔,。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定,、檢測,、轉(zhuǎn)化、清收,、保全,、考核制度。建立風(fēng)險責(zé)任追償制度,，實施貸款責(zé)任終身制,，實行限期清收，對違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對調(diào)查人,、責(zé)任人追究經(jīng)濟,、行政和賠償損失責(zé)任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任,，對聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款,，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。

（四）現(xiàn)金和重空方面：

我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進行定期或不定期的檢查,。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象,，庫存現(xiàn)金超額及時送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管,。有價單證實行賬證分管,，數(shù)量、金額與表內(nèi),、外科目核算的有價單證相符,。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符,，按順序使用,，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記,、報賬銷號,，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟

失現(xiàn)象。

（五）安全保衛(wèi)方面：

我社雖已對安全的硬件設(shè)施進行了達(dá)標(biāo)整改,，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的 整改是指紋鎖電源連接不上,。四是監(jiān)控器的蓄電品不存點導(dǎo)致監(jiān)控器不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現(xiàn)金調(diào)運存在安全隱患,。

四,、整改措施

（一）進一步堅強組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法。強化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐,。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行國家的定價利率組織資金,，堅強人民幣結(jié)算賬戶的管理。

（三）認(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定,。深入調(diào)查,、合理授信。審貸分離把風(fēng)險控制在源頭,。

（四）加強現(xiàn)金重空的調(diào)撥,、運輸、使用,、管理的每一個環(huán)節(jié),。（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財,、物的絕對安全,。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅實的基礎(chǔ)。

在接到合規(guī)風(fēng)險管理檢查驗收通知后,，聯(lián)社黨委高度重視,，召開專題會議，研究布置自查工作方案,，要求立足暴露問題開展自查,，邊查邊整改。為此,，聯(lián)社黨委研究決定,，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長,，分管主任林忠義任副組長,，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作,，確保自查工作取得成效,。

二,、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工,，人事綜合部負(fù)責(zé)法人治理方面的自查,，財務(wù)會計部負(fù)責(zé)財務(wù)會計及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查,；資金營運部負(fù)責(zé)資金營運,、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查,； 1 審計稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查,，按照分工各部室積極組織實施。

三,、自查結(jié)果

（一）法人治理結(jié)構(gòu)方面：

我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu),，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作,，社會代表大會,、理事會、監(jiān)事會,、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則,，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議,，正常地履行各自的職責(zé),，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能,，初步建立起了各負(fù)其責(zé),、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu),。

（二）授權(quán)授信方面：

對資金營運,、貸款審批、同業(yè)拆借,、票據(jù)承兌和貼現(xiàn),、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)

授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理,，力爭做到授權(quán),、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán),，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

（三）不良資產(chǎn)管理方面：

設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會,，不良資產(chǎn)處置委員會遵循集體審議,、明確發(fā)表意見,、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔,。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度,、不良貸款的認(rèn)定、檢測,、轉(zhuǎn)化,、清收、保全,、考核制度,。抵債資產(chǎn)的抵入,、管理,、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險責(zé)任追償制度,，實施貸款責(zé)任終身制,，實行限期清收,，限期內(nèi)不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費,。同時,，要求網(wǎng)點負(fù)責(zé)人不再作為 及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”,，實行印,、押（機）分別保管、分別使用,。聯(lián)行專用章指定了 次,，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點計算機系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé),，做到安全責(zé)任落實到人,。在組織落實、責(zé)任明確的前提下,，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法,，從硬件管理、密碼管理,、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行

為,，杜絕安全隱患。（九）監(jiān)督檢查方面：

認(rèn)真開展常規(guī)稽核,，促進規(guī)范化管理,。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險,、穩(wěn)健經(jīng)營這個目標(biāo),，加大審計監(jiān)察力度,。在稽核內(nèi)容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角,，又有所側(cè)重,，突出重點，從審貸程序,、科目使用,、賬戶設(shè)置、信貸檔案,、會計核算,、現(xiàn)金收付,、內(nèi)控制度等方面入手,，查找不足，堵塞漏洞,。開展崗位審計,，做好離任、離崗的稽核工作,。監(jiān)察審計部結(jié)合聯(lián)社崗位交流,、人員變動，遵循“實事求是,，客觀公正“的原則,，今年對全轄所有調(diào)動的內(nèi)勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認(rèn)真履行職責(zé),，強化內(nèi)部管理,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風(fēng)險隱患,。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查,，對上級管理部門和監(jiān)管機構(gòu)在審計、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,，能夠及時組織排查和糾正,，對于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分,。

情況報告如下：

一,、合規(guī)文化建設(shè)方面 二、合規(guī)履職方面 三,、合規(guī)機制建設(shè)方面 四,、合規(guī)建設(shè)的建議方面（一）合規(guī)建設(shè)存在的主要問題（二）合規(guī)建設(shè)的建議（不少于1000字）簽名： 日期：--1 管理、事后監(jiān)督及檔案管理,、會計憑證及賬表簿管理七個方面,，25小項,，營業(yè)網(wǎng)點、分理處自查面為100%,。自查工作于8月8日結(jié)束,，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、財務(wù)處理方面自查情況,。

通過帳務(wù)處理核算檢查,，各網(wǎng)點均能達(dá)到“五無”、“六相符”,，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象,。會計人員也能做到定期核對帳務(wù)，帳表換人復(fù)核,，并能執(zhí)行正確的沖帳制度,。具體分析如下：

1、xx支行及分理處能嚴(yán)格按照規(guī)定使用會計科目不存在隨意調(diào)整會計科目核算內(nèi)容,、余額或發(fā)生額,，虛增或虛減各 1 項存款的指標(biāo)現(xiàn)象。

2,、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象,，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會計差錯業(yè)務(wù)登記簿中。

3,、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線的規(guī)定進行收入,、支出確認(rèn)。

4,、授權(quán)管理方面我行在自查時發(fā)現(xiàn)xx支行儲蓄專柜存在授權(quán)時未查看屏幕,，未及時加蓋個人名章現(xiàn)象。

5,、會計科目攤銷費用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題,。

6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù),。

7,、xx支行及分理處掛失、查詢,、凍結(jié),、扣劃及繼承過戶等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象,。

8,、資本性支出和收益性支出嚴(yán)格按照要求辦理，不存在亂攤成本現(xiàn)象,。

9,、所有賬務(wù)支出,、掛賬、均按普蘭店支行相關(guān)批文進行處理無違規(guī)掛賬,、截留收入等現(xiàn)象,。

二、崗位人員內(nèi)控管理方面自查情況

1,、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度,，重要崗位人員實行每年一輪崗，對新招大學(xué)生實行三個月一輪崗,，輪崗時手續(xù)齊全,，并登記相關(guān)登記簿。

2,、員工請,、休假均做相關(guān)交接手續(xù)，不存在混崗（串）崗或頂替班現(xiàn)象,。三,、現(xiàn)金管理方面自查情況

1,、截止檢查日xx支行庫存現(xiàn)金為589612.5元,；xx分理處庫存現(xiàn)金為195897.16元，不存在超庫存現(xiàn)象,。

2,、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫情況來看，我行不存在白條抵庫現(xiàn)象,。

3,、客戶提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進行提前預(yù)約，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中,。支取過程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件,，并登記相關(guān)登記簿。

4,、現(xiàn)金,、憑證碰庫制度。每日營業(yè)終了柜員換人清點憑證及現(xiàn)金,，日間流水逐筆勾挑,。存在問題：(1)個別時候清點憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑流于形式,，未做到認(rèn)真核對,。

四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況

1,、我行及分理處的重要空白憑證,、有價單證經(jīng)核查賬表,、賬賬、賬簿,、賬實,、賬證、賬據(jù)均相符,。并且做到“證賬分管,、證印分管”，在領(lǐng)用時,，做到雙人領(lǐng)用,，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取，在使用時,，能夠

按規(guī)定銷號,，營業(yè)終了進行雙人核對清點加鎖入庫保管。

2,、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象,。 3、印章的使用與保管方面,，從調(diào)閱監(jiān)控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時,，印章未上鎖保管，柜員安全意識薄弱,，未能嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行,。

4、人員變動時交接手續(xù)齊全,，重要空白憑證帳實相符,。印證的保管、使用,、銷號,、銷毀制度有落實到位。存在問題：

(1)部分柜員下班后,，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖,。5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象,，柜員設(shè)置均有按制度進行設(shè)置,。柜員能不定時對密碼進行修改，授權(quán)交易基本能落實到位,。存在問題：(1)個別員工上班時柜員卡的存放較隨意,，且離柜時未及時上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時、真實在運行日志上登記,。

五,、賬戶管理方面自查情況

1、帳戶管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開立“黑戶”現(xiàn)象,，帳戶實行按戶建檔,，集中管理制度。存在問題：(1)普遍存在對于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來的帳戶,，無及時聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象,。(2)部份賬戶存在未及時年檢。（3）機構(gòu)信用代碼證未及時發(fā)放完整,。

2,、我行所有開立、變更,、使用,、撤銷單位結(jié)算賬戶均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象。

3,、我行的對公大額交易檢查及可疑交易檢查及時上報相關(guān)科室,，不存在瞞報、隱報現(xiàn)象,。

六,、事后監(jiān)督及檔案管理方面自查情況

1、對我行已經(jīng)入檔保管的會計檔案已全部歸檔完畢并進行匯總保管,，檔案室定期通風(fēng)保證了會計檔案的干燥,、完整。

七,、會計憑證及賬、表,、簿等方面自查情況

1,、會計檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會計檔案調(diào)閱登記簿,。存在問題：(1)憑證,、帳簿、報表的裝訂不及夠時,，電腦打印資料簽章不全,，且未及時入檔。

八,、下階段規(guī)劃,。

我行將在此次自查的基礎(chǔ)上，針對所發(fā)現(xiàn)的問題，及時進行自查自糾,。把安全核算,、合規(guī)管理”會計核算專項整治工作同深化大連農(nóng)商銀行改革有機結(jié)合起來，切實增強員工風(fēng)險意識,、提高員工整體素質(zhì),，堅決從嚴(yán)治社，遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生,，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平,，為大連農(nóng)商銀行改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

xx農(nóng)商銀行xxx支行 xx年8月10日 吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況調(diào)查報告

從去年8月份開始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險,，受到了廣大居民的熱烈歡迎,，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與，參保人數(shù)急劇上升,，醫(yī)療保險取得了前所未有的大發(fā)展,。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況，近日,，吉利區(qū)社會經(jīng)濟調(diào)查隊在城區(qū)內(nèi),，隨機抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭，進行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況”問卷調(diào)查,。

這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個人基本情況,、城鎮(zhèn)居民對醫(yī)療保險的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對現(xiàn)有醫(yī)療保險制度的要求和建議三部分,，共20個問題,。調(diào)查對象由黨政機關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員,、企業(yè)職工,、離退休者、自由職業(yè)者,、個體勞動者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下,、20-40歲、40-60歲,、60歲以上四個年齡段,。

一、宣傳比較到位,，但力度仍需加大,。

吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施以來，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢,，采取靈活多樣的方法,，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容,，使居民對醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保,，人人入醫(yī)保的氛圍,。在“您對正在試點的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度了解多少?”這項調(diào)查內(nèi)容中，有16人表示基本了解,，占被調(diào)查人數(shù)的80%,，在調(diào)查中有20%的居民對具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳,，目前吉利區(qū)主流媒體對醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面,，對其本質(zhì)、政策條款涉及較少,，使普通老百姓對醫(yī)保的認(rèn)識也停留在表面,，這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度全面開展,，有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項制度,，更要讓百姓知道這項制度是怎樣具體實施的，只有這樣老百姓才能進一步認(rèn)識到參保的重要性,，才能真正實現(xiàn)全民醫(yī)保,。

二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況,。

在20戶調(diào)查戶中,，共有72人符合參保條件，已參加醫(yī)保70人,，占總?cè)藬?shù)的97%,，有2人沒有參加，占總?cè)藬?shù)的3%,。在參保的70人中,，有80%的居民認(rèn)為制度好，對家庭有所保障而參加;有10%的居民因為社區(qū)宣傳,、動員而參加;有10%的居民不清楚,，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中,，其中一人是因為已經(jīng)參加了類似的商業(yè)保險，不愿重復(fù)參保,，另一人因為其他原因而沒有參加,。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)在大部分居民在思想上對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險持贊成態(tài)度,，認(rèn)為它是一項對家庭及個人有保障的好政策,。“您認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險能否解決因病造成的家庭困難?”這項調(diào)查內(nèi)容中，有4人選擇能,，占20%;14人選擇有所幫助,，占70%;2人選擇不能，占10%,。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險對因病返貧這個問題有所幫助，10%的居民認(rèn)為沒有幫助,。

三,、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費水平。

吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元,，其中個人繳納120元,，財政補助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專,、技校學(xué)生和中小學(xué)生),、少年兒童每人每年籌資額為90元，其中個人繳納30元,，財政補助60元;城市低保人員,、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民,，每人每年籌資額為180元,，其中個人繳納60元，財政補助120元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險的低保對象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個人不繳費,。

盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力,，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的交費水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng),，10%的居民認(rèn)為較低,。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費水平偏高，這主要是由于各地之間經(jīng)濟發(fā)展水平不同,，居民的收入水平差距比較 大造成的,。

四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善,，滿足城鎮(zhèn)居民需求,。

加強社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu)建設(shè)，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險更好實施的必要條件,。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時的看病需要嗎?”這項調(diào)查內(nèi)容中,，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能,?？梢钥闯鲭m然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu),，但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。

在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問題?”時,，70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏,，60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高，30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī),，20%的居民認(rèn)為收費不合理,。

從大家的選擇來看，擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選,，這個優(yōu)勢遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心,。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題，不能滿足廣大居民看病的需要,，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展,，使之處于強勢地位，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題,。

五,、居民對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的看法和意見。

居民對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的實施都十分關(guān)心,，幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫下了他們的意見和看法,，希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險的順利實施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個方面：

1,、加大宣傳力度,。一位姓呂的商業(yè)人員寫到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內(nèi)容,?！?一位姓席的被訪者寫到：“加大宣傳力度，把報銷流程和醫(yī)療保險制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊,，減少工作環(huán)節(jié),。”

2,、報銷制度存在問題,。一位企業(yè)工人寫到：“一是報銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報銷，如一些慢性病和特殊疾病,，需要經(jīng)常治療維持,，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān)，建議每月規(guī)定報銷限額,，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用,，讓老百姓真正得到實惠?！币晃恍召Z的教師寫到：“參加醫(yī)保后,，有些醫(yī)藥費不給報，被告知原因是不住院不給報,，而且一些藥不包括在報銷范圍內(nèi),。”

3,、加強社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu)建設(shè),。一位姓李的打工者寫到：“社區(qū)做為初診，應(yīng)擴大就診項目,，充實就診器械,，提高服務(wù)質(zhì)量，真正把全民醫(yī)保的好處落到實處,?！币晃恍胀醯臋C關(guān)人員寫到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些，設(shè)備健全一些,，方便居民看病問題,，對藥價多多監(jiān)督?！?/p>

4,、定點就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務(wù)勞動者寫到：“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病,，只有他們開轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死,，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差，肯定會延誤病情,?！币晃恍绽畹谋辉L者寫到：“看病必須到定點醫(yī)院就診不自由、不方便,，如發(fā)病突然,，定點醫(yī)院離家遠(yuǎn)，如果到就近醫(yī)院處理,，后期報銷手續(xù)復(fù)雜,，對參保就醫(yī)程序不清楚，容易走背包路,，應(yīng)在這方面多加改善,。”

5,、加大監(jiān)督力度,。一位姓關(guān)的工人寫到：“監(jiān)督力度不夠，容易在執(zhí)行制度的過程中出現(xiàn)問題,，希望多注意,?！? 一位姓趙的家務(wù)勞動者寫到：“政府部門應(yīng)加大對醫(yī)保工作的監(jiān)管力度，控制藥價虛高,?！?/p>

城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項重要制度，是真正解決老百姓看病難,、看病貴的一項好政策,。在這項長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進和完善,，在這個過這個過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲,，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實行,。

合規(guī)管理自查報告 合規(guī)管理自查報告中存在的問題篇二

合規(guī)管理自查報告

關(guān)于開展“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動的自查報告

自本年度五月始,，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員,，我充分認(rèn)識到此作活動的重要性,、必要性和緊迫性，合規(guī)管理,，加強內(nèi)控,，保障信合事業(yè)無事故是新時期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時代發(fā)展，實現(xiàn)“雙改”的必由之路,。推進合規(guī)文化建設(shè)(更多內(nèi)容請訪問好范 文網(wǎng)：),，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中,，我深入細(xì)致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進行自查,，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照,、邊檢查,、邊整改，從學(xué)習(xí),、思想,、制度執(zhí)行、風(fēng)險防控等方面進行自查自糾,、補缺補漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下： 一、思想學(xué)習(xí)方面

由于我是xx年1月參加工作,，對于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識極為不夠,。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,、法律法規(guī),、操作規(guī)程、服務(wù)方法,、工作態(tài)度等,，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務(wù)觀,，以金融風(fēng)險案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因,，在“學(xué),、查、改”的基礎(chǔ)是,，進一步加強自身合規(guī)管理和風(fēng)險防控意識,，提高拒腐防變能力。

在學(xué)習(xí)過程中,，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)

新和舉一反三的能力,。對于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根---源在那里，如何運用在自身的工作中,，更好的防微杜漸,，保聯(lián)合． 規(guī)管理和風(fēng)險案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù),、輕學(xué)習(xí),。平時只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控,、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容,，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。二,、制度執(zhí)行方面

我深刻認(rèn)識到,，銀行其風(fēng)險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來,，我主要做到一是能夠按照國家金融法令,，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金,、有價單證的收付和調(diào)撥工作,，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金,。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督,，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作,。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度,，正確使用有關(guān)登記簿,，做到帳、簿,、款相符,。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡,，做到保管嚴(yán)密,，操作合規(guī)。

但另外一方面,，工作作風(fēng)還不夠扎實,，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時寬,，只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件,，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性,。二是作風(fēng)不夠深入,。平時忙業(yè)務(wù)多，抓制度少,，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾,，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范,。

三,、

平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀,，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范,。增強防范意識，落實“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握,、使用好各種防范器械,，時刻保持清醒的頭腦，保護---信用社的財產(chǎn)安全,。

如緊迫感不強但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處,，等，認(rèn)真分析原因主要有三個：一是風(fēng)險防控意識不強,，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域,，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會產(chǎn)生風(fēng)險,。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好,，工資高、福利好,，沒那么多思想問題,。四、糾改方向

總之,，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動學(xué)習(xí)對照,，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此,，我將會在最短的時間內(nèi),，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改,，在今后的工作中，盡快克服和糾正,，主要做到：

（一）始終堅持抓學(xué)習(xí),，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí),，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,，警惕各種腐敗思想的侵蝕。（二）要加強對金融機構(gòu)詐騙,、盜竊,、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,，汲取經(jīng)驗教訓(xùn),，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力,。

（三）要進一步深化對河北省農(nóng)村信用社工作人員違反 規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí),，真正把內(nèi)控制度落到實處。陽原縣農(nóng)村信用社南辛莊分社 xx年8月 薛慧檳

第二篇：信用社合規(guī)風(fēng)險管理自查自糾情況報告1 合規(guī)風(fēng)險排查自查情況報告

---***信用社

號270）xx為確保我社持續(xù),、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,，根據(jù)旺信聯(lián)發(fā)（． 文件精神的相關(guān)要求，我社利用十日的時間圍繞**縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險排查工作實施方案,，對我社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性,、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一,、認(rèn)識到位,，精心組織

在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議,，研究布置自查工作方案,，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改,。為此,，聯(lián)社派駐了風(fēng)險查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***同志任組長,，**,、***、***,、**,、***同志為成員確保風(fēng)險排查工作取得成效。

二,、分工明確,，責(zé)任到人

聯(lián)社派駐工作小組到社后對對我社風(fēng)險排查進行了分工，工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記,、填制造冊,。由***同志組織信用社的全體職工對信用社的負(fù)債、資產(chǎn),、股本金,、表外科目、安全等方面進行自我排查,。具體由王貴益,、***配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開展；**,、**配合工作組搞好存款負(fù)債,、股金、中間業(yè)務(wù),、現(xiàn)金,、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開展。五個工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題,，十個工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊 1 查邊整改,。按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險排查的順利實施。三,、自查結(jié)果

---（一）存款負(fù)債方面：

低成本資金萬其中：日各項存款余額為萬元,。20月11我社截止． 元；對公存款戶余額萬元,；定期存款萬元,。在存款組織方面嚴(yán)格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象,。在對公存款的開戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作，一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶等情況,。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點開立多個賬戶,。二是結(jié)算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配,、銀行不墊款”的原則,。三是堅持對公存款按月對賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。

（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：

對資金營運,、貸款審批,、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理,，力爭做到授權(quán),、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象,。通過我社的自查除xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名,、冒名貸款的現(xiàn)象,。二是沒有利用職務(wù)之便通過與單位和個人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章,，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入,。四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象,。五是從未有挪

用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬,，被個人或集體截留,、私分、挪用或帳外經(jīng)營行為,。七是我社只投放過一筆抵押貸款現(xiàn)已全---額收回,。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。

（三）不良資產(chǎn)管理方面：

我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組,，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議,、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則,，全部意見均記錄存檔,。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定,、檢測,、轉(zhuǎn)化,、清收、保全,、考核制度,。建立風(fēng)險責(zé)任追償制度，實施貸款責(zé)任終身制,，實行限期清收,，對違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟,、行政和賠償損失責(zé)任,，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款,，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任,。（四）現(xiàn)金和重空方面：

我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象,，庫存現(xiàn)金超額及時送存上繳,。重空方面嚴(yán)格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管,，數(shù)量,、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符,。重要空白憑證是到賬簿,、賬實相符，按順序使用,，無跳號使用現(xiàn)象,，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記,、報賬銷號,，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟 失現(xiàn)象。

（五）安全保衛(wèi)方面：

我社雖已對安全的硬件設(shè)施進行了達(dá)標(biāo)整改,，我們時刻圍繞著安全是---信用社各項中作的第一要務(wù)為目標(biāo),。始終堅持“物防、技防,、人防”的原則,。在這次自查中我們發(fā)現(xiàn)一是職工的安全一是必須進一步的提高。二是對突發(fā)事件的應(yīng)急處變能力不強,。三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點達(dá)標(biāo)四是監(jiān)控器的蓄電品不存點導(dǎo)致監(jiān)控器整改是指紋鎖電源連接不上,。． 不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現(xiàn)金調(diào)運存在安全隱患,。四,、整改措施

（一）進一步堅強組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法,。強化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行國家的定價利率組織資金,，堅強人民幣結(jié)算賬戶的管理,。

（三）認(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查,、合理授信,。審貸分離把風(fēng)險控制在源頭。

（四）加強現(xiàn)金重空的調(diào)撥,、運輸,、使用、管理的每一個環(huán)節(jié),。（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人,、財、物的絕對安全,。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅實的基礎(chǔ),。

第三篇：信用社合規(guī)風(fēng)險管理自查自糾情況報告 合規(guī)風(fēng)險管理自查自糾情況報告 海陽聯(lián)社

（xx年11月8日）煙臺辦事處：

為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,，根據(jù)省聯(lián)社,、煙臺辦事---處的相關(guān)要求，我社利用一周的時間,，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性,、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進行了全面自查,，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一,、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識到位

召開聯(lián)社黨委高度重視,，在接到合規(guī)風(fēng)險管理檢查驗收通知后，專題會議,，研究布置自查工作方案,，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改,。為此,，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長,，分管主任林忠義任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員,，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作,，確保自查工作取得成效,。

二、分工明確,，責(zé)任到人

聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工,，人事綜合部負(fù)責(zé)法人治理方面的自查，財務(wù)會計部負(fù)責(zé)財務(wù)會計及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查,；資金營運部負(fù)責(zé)資金營運,、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查,； 1 審計稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查,，按照分工各部室積極組織實施。三,、自查結(jié)果

（一）法人治理結(jié)構(gòu)方面：

我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu),，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作,，社會代表大會,、理事會、監(jiān)事會,、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則,，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開---會議,，正常地履行各自的職責(zé),，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能,，初步建立起了各負(fù)其責(zé),、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu),。（二）授權(quán)授信方面：

對資金營運,、貸款審批、同業(yè)拆借,、票據(jù)承兌和貼現(xiàn),、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信額度合理,。力爭做到授權(quán),、對貸款進行授權(quán)授信管理，授信制度》 并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán),，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。（三）不良資產(chǎn)管理方面：

設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會,，不良資產(chǎn)處置委員會遵循集體審議,、明確發(fā)表意見,、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔,。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度,、不良貸款的認(rèn)定、檢測,、轉(zhuǎn)化,、清收、保全,、考核制度,。抵債資產(chǎn)的抵入、管理,、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定,。建立風(fēng)險責(zé)任追償制度，實施貸款責(zé)任終身制,，實行限期清收,，限期內(nèi)不能收回的實行下崗清收,，下崗清收期間只發(fā)生活費,。同時，要求網(wǎng)點負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款,，只負(fù)責(zé)審批貸款,。對違規(guī)違章貸款按調(diào)查人,、責(zé)任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責(zé)任,，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任,，對聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任,。（五）資金營運方面：

完善了備付金管理辦法,，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定,。制定完---善了同業(yè)拆借管理制度,，對資金交易風(fēng)險評估、檢測和控制進行建立完備,。

（六）財務(wù)會計及柜面業(yè)務(wù)方面：

建立健全了會計交接制度。各營業(yè)網(wǎng)點的會計主管交接由主任會同聯(lián)社會計主管或指定人員監(jiān)交,，會計員的交接由會計主管監(jiān)交,，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”,，登記及時完整,。建立了“會計專用印章使用登記簿”,，實行印、押（機）． 分別保管,、分別使用,。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人,，密押（機）指定了第一,、第二管押（機）人，職責(zé)分明,，并嚴(yán)格執(zhí)行錢賬分管,、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況,。聯(lián)社及營業(yè)網(wǎng)點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管,。有價單證實行賬證分管，數(shù)量,、金額與表內(nèi),、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿,、賬實相符,，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象,，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理,。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號,，并入柜保管,。對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實行公開招標(biāo),，陽光操作,，集體討論，會議決定,，杜絕了腐敗和鋪張浪費現(xiàn)象,，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價格合理,。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定,，實行雙人守庫、雙人押運,，每日填寫守庫記錄簿,，無擅離職守現(xiàn)象，款項押運交接到位。（七）中間業(yè)務(wù)方面：

建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度,、操作規(guī)程,、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn),，代理保險業(yè)務(wù)的手---續(xù)費采取轉(zhuǎn)賬方式,，不存在帳外收費問題。并定期或不定期對轄內(nèi)機構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進行檢查并保留檢查記錄,。（八）科技方面：

我社制定了《計算機安全管理辦法》,，在日常計算機系統(tǒng)安全管理上堅持預(yù)防為主、安全第一,、依法辦事,、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長,，各個職能部門負(fù)責(zé)人參加的計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查,、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點的計算機安全保護工作,。其明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點計算機系統(tǒng)管理與操作人員次，的崗位設(shè)置,，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé),，做到安全責(zé)任落實到人。在組織落實,、責(zé)任明確的前提下,，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理,、密碼管理,、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行 為，杜絕安全隱患,。（九）監(jiān)督檢查方面：

認(rèn)真開展常規(guī)稽核,，促進規(guī)范化管理。在日常工作中,，圍繞控制風(fēng)險,、穩(wěn)健經(jīng)營這個目標(biāo)，加大審計監(jiān)察力度,。在稽核內(nèi)容和對象上基本做到既全面覆蓋,，不留死角，又有所側(cè)重,，突出重點,，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置,、信貸檔案、會計核算,、現(xiàn)金收付,、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足,，堵塞漏洞,。開展崗位審計，做好離任,、離崗的稽核工作,。監(jiān)察審計部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動,，遵循“實事求是,，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調(diào)動的內(nèi)勤人員進行了離崗稽核,，促進干部員工認(rèn)真履行職責(zé),，強化內(nèi)部管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性---問題,，消除風(fēng)險隱患,。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查，對上級管理部門和監(jiān)管機構(gòu)在審計,、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的,，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分,。

第四篇：領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 “合規(guī)管理提升年”活動自查自糾報告(模版)“合規(guī)管理提升年”活動自查自糾報告

為了貫徹落實****要求，本人****開展自查自糾工作,，現(xiàn)將有關(guān) 情況報告如下：

一,、合規(guī)文化建設(shè)方面 二、合規(guī)履職方面 三,、合規(guī)機制建設(shè)方面 四,、合規(guī)建設(shè)的建議方面（一）合規(guī)建設(shè)存在的主要問題（二）合規(guī)建設(shè)的建議（不少于1000字）簽名： 日期：--1 第：xx支行關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會計核算專項整治工作自查報告

xx支行關(guān)于開展“安全核算,、合規(guī)管理”會

---計核算專項整治工作自查報告 xx農(nóng)商銀行xxx支行會計部：

xx支行根據(jù)大農(nóng)商普發(fā)【xx】212號文件《關(guān)于開展“安全核算,、合規(guī)管理”會計核算專項整治工作的通知》及大農(nóng)商發(fā)【xx】459號《關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會計核算專項整治實施方案的通知》要求,，我行于8月7日召開行務(wù)會,，對“安全核算、合規(guī)管理”進行組織、部署,。成立會計核算專項整治工作自查小組,，制定“安全核算、合規(guī)管理”自查方案,，此次自查內(nèi)容包括賬務(wù)核算管理,、崗位人員內(nèi)控管理、現(xiàn)金管理,、重要空白憑證及重要物品管理,、賬戶25管理、事后監(jiān)督及檔案管理,、會計憑證及賬表簿管理七個方面,，小項，營業(yè)網(wǎng)點,、分理處自查面為100%,。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一,、財務(wù)處理方面自查情況,。

通過帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點均能達(dá)到“五無”,、“六相符”,，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會計人員也能做到定期核對帳務(wù),，帳表換人復(fù)核,，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。具體分析如下：

1,、xx支行及分理處能嚴(yán)格按照規(guī)定使用會計科目不存在隨意調(diào)整會計科目核算內(nèi)容,、余額或發(fā)生額，虛增或虛減各 1 項存款的指標(biāo)現(xiàn)象,。

2,、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會計差錯業(yè)務(wù)登記簿中,。

3,、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線的規(guī)定進行收入、支出確認(rèn),。

---4,、授權(quán)管理方面我行在自查時發(fā)現(xiàn)xx支行儲蓄專柜存在授權(quán)時未查看屏幕，未及時加蓋個人名章現(xiàn)象,。

5,、會計科目攤銷費用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題,。

6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù),。

7,、xx支行及分理處掛失、查詢,、凍結(jié),、扣劃及繼承過戶等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象,。

8、資本性支出和收益性支出嚴(yán)格按照要求辦理,，不存在亂攤成本現(xiàn)象,。、所有賬務(wù)支出,、掛賬,、均按普蘭店支行相關(guān)批文進行處理無9． 違規(guī)掛賬、截留收入等現(xiàn)象,。二,、崗位人員內(nèi)控管理方面自查情況

1、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度,，重要崗位人員實行每年一輪崗,，對新招大學(xué)生實行三個月一輪崗，輪崗時手續(xù)齊全,，并登記相關(guān)登記簿,。

2、員工請,、休假均做相關(guān)交接手續(xù),，不存在混崗（串）崗或頂替班現(xiàn)象。三,、現(xiàn)金管理方面自查情況

1,、截止檢查日xx支行庫存現(xiàn)金為589612.5元；xx分理處庫存現(xiàn)金為195897.16元,，不存在超庫存現(xiàn)象,。

2、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫情況來看,，我行不存在白條抵庫現(xiàn)象,。

---3、客戶提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進行提前預(yù)約,，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中,。支取過程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件,，并登記相關(guān)登記簿。

4,、現(xiàn)金,、憑證碰庫制度。每日營業(yè)終了柜員換人清點憑證及現(xiàn)金,，日間流水逐筆勾挑,。存在問題：(1)個別時候清點憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑流于形式,，未做到認(rèn)真核對,。四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況

1,、我行及分理處的重要空白憑證,、有價單證經(jīng)核查賬表、賬賬,、賬簿,、賬實、賬證,、賬據(jù)均相符,。并且做到“證賬分管、證印分管”,，在領(lǐng)用時,，做到雙人領(lǐng)用，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取,，在使用時,，能夠 按規(guī)定銷號，營業(yè)終了進行雙人核對清點加鎖入庫保管,。． 2,、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象。3,、印章的使用與保管方面,，從調(diào)閱監(jiān)控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時，印章未上鎖保管,，柜員安全意識薄弱,，未能嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。

4,、人員變動時交接手續(xù)齊全,，重要空白憑證帳實相符。印證的保管,、使用,、銷號,、銷毀制度有落實到位。存在問題：

(1)部分柜員下班后,，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖,。5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象,，柜員設(shè)置均有按制度進行設(shè)置,。柜員能不定時對密碼進行修改，授權(quán)交易基本能落實到位,。存在問題：(1)個別員工上班時柜員卡的存放較隨意,，且離柜時未及時上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時,、真實在運行日志上登---記,。

五、賬戶管理方面自查情況

1,、帳戶管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開立“黑戶”現(xiàn)象，帳戶實行按戶建檔,，集中管理制度,。存在問題：(1)普遍存在對于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來的帳戶，無及時聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象,。(2)部份賬戶存在未及時年檢,。（3）機構(gòu)信用代碼證未及時發(fā)放完整。

2,、我行所有開立,、變更、使用,、撤銷單位結(jié)算賬戶均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象,。

3、我行的對公大額交易檢查及可疑交易檢查及時上報相關(guān)科室,，不存在瞞報,、隱報現(xiàn)象。

六,、事后監(jiān)督及檔案管理方面自查情況,、對我行已經(jīng)入檔保管的會計檔案已全部歸檔完畢并進行匯總1． 保管，檔案室定期通風(fēng)保證了會計檔案的干燥,、完整,。七、會計憑證及賬,、表,、簿等方面自查情況

1,、會計檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會計檔案調(diào)閱登記簿,。存在問題：(1)憑證,、帳簿、報表的裝訂不及夠時,，電腦打印資料簽章不全,，且未及時入檔。八,、下階段規(guī)劃,。

我行將在此次自查的基礎(chǔ)上，針對所發(fā)現(xiàn)的問題,，及時進行自查自糾,。把安全核算、合規(guī)管理”會計核算專項整治工作同深化大連農(nóng)商銀行改革有機結(jié)合起來,，切實增強員工風(fēng)險意識,、提高員工整體素質(zhì)，堅決從嚴(yán)治社,，遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生,，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水---平，為大連農(nóng)商銀行改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境,。xx農(nóng)商銀行xxx支行 日10月8年xx．

吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況調(diào)查報告

從去年8月份開始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險,，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與,，參保人數(shù)急劇上升,，醫(yī)療保險取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況,，近日,，吉利區(qū)社會經(jīng)濟調(diào)查隊在城區(qū)內(nèi)，隨機抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭,，進行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況”問卷調(diào)查,。

這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個人基本情況、城鎮(zhèn)居民對醫(yī)療保險的了解和參與情況,、城鎮(zhèn)居民對現(xiàn)有醫(yī)療保險制度的要求和建議三部分,，共20個問題。調(diào)查對象由黨政機關(guān)工作人員,、教科文衛(wèi)人員,、企業(yè)職工、離退休者,、自由職業(yè)者,、個體勞動者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下,、20-40歲、40-60歲,、60歲以上四個年齡段,。

一、宣傳比較到位,，但力度仍需加大,。

吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施以來，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢,，采取靈活多樣的方法,，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容，使居民對醫(yī)保制度有了一定了解,，基本形成了人人談醫(yī)保,，人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對正在試點的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度了解多少?”這項調(diào)查內(nèi)容中,，有16人表示基本了解,，占被調(diào)查人數(shù)的80%，在調(diào)查中有20%的居民對具體內(nèi)容不太了解,。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳,，目前吉利區(qū)主流媒體對醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對其本質(zhì),、政策條款涉及較少，使普通老百姓對醫(yī)保的認(rèn)識也停留在表面,，這不利于制度的推廣,。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度全面開展，有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項制度,，更要讓百姓知道這項制度是怎樣具體實施的,，只有這樣老百姓才能進一步認(rèn)識到參保的重要性，才能真正實現(xiàn)全民醫(yī)保,。

二,、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。

在20戶調(diào)查戶中,，共有72人符合參保條件,，已參加醫(yī)保70人，占總?cè)藬?shù)的97%,，有2人沒有參加,，占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的70人中,，有80%的居民認(rèn)為制度好,，對家庭有所保障而參加;有10%的居民因為社區(qū)宣傳,、動員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加,。未參保的2人中,，其中一人是因為已經(jīng)參加了類似的商業(yè)保險，不愿重復(fù)參保,，另一人因為其他原因而沒有參加,。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)在大部分居民在思想上對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險持贊成態(tài)度,，認(rèn)為它是一項對家庭及個人有保障的好政策,。“您認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險能否解決因病造成的家庭困難?”這項調(diào)查內(nèi)容中,，有4人選擇能,，占20%;14人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能,，占10%,。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險對因病返貧這個問題有所幫助,，10%的居民認(rèn)為沒有幫助,。

三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費水平,。

吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元,，其中個人繳納120元，財政補助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中,、中專,、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年---籌資額為90元,，其中個人繳納30元,，財政補助60元;城市低保人員、重度殘疾人員,、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民,，每人每年籌資額為180元，其中個人繳納60元,，財政補助120元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險的低保對象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個人不繳費,。

盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的交費水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高,，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng),，10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費水平偏高，這主要是由于各地之間經(jīng)濟發(fā)展水平不同,，居民的收入水平差距比較． 大造成的,。

四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善,，滿足城鎮(zhèn)居民需求,。

加強社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu)建設(shè)，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險更好實施的必要條件,。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時的看病需要嗎?”這項調(diào)查內(nèi)容中,，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能,?？梢钥闯鲭m然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu)，但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要,。

在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問題?”時,，70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏，60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高,，30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī),，20%的居民認(rèn)為收費不合理。

從大家的選擇來看,，擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選,，這個優(yōu)勢遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題,，不能滿足廣大居民看病的需要,，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展，使之處于強勢地位,，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題,。

五、居民對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的看法和意見,。

居民對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的實施都十分關(guān)心,，幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫下了他們的意見和看法,，希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險的順利實施起到一定的作用,。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個方面：

1、加大宣傳力度,。一位姓呂的商業(yè)人員寫到：“加大宣傳力度和透明度,，讓老百姓了解具體內(nèi)容?！?/p>

一位姓席的被訪者寫到：“加大宣傳力度,，把報銷流程和醫(yī)療保險制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊，減少工作環(huán)節(jié)?！?/p>

2,、報銷制度存在問題。一位企業(yè)工人寫到：“一是報銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報銷,，如一些慢性病和特殊疾病,，需要經(jīng)常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān),，建議每月規(guī)定報銷限額,，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用，讓老百姓真正得到實惠,?！币晃恍召Z的教師寫到：“參加醫(yī)保后，有些醫(yī)藥費不給報,，被告知原因是不住院不給報,，而且一些藥不包括在報銷范圍內(nèi)?！?/p>

3,、加強社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫到：“社區(qū)做為初診,，應(yīng)擴大就診項目,，充實就診器械，提高服務(wù)質(zhì)量,，真正把全民醫(yī)保的好處落到實處,。”一位姓王的機關(guān)人員寫到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些,，設(shè)備健全一些,，方便居民看病問題，對藥價多多監(jiān)督,?！?/p>

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4、定點就醫(yī)規(guī)定不合理,。一位姓周的家務(wù)勞動者寫到：“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病,，只有他們開轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差,，肯定會延誤病情,。”一位姓李的被訪者寫到：“看病必須到定點醫(yī)院就診不自由,、不方便,，如發(fā)病突然,，定點醫(yī)院離家遠(yuǎn)，如果到就近醫(yī)院處理,，后期報銷手續(xù)復(fù)雜,，對參保就醫(yī)程序不清楚，容易走背包路,，應(yīng)在這方面多加改善,。”

5,、加大監(jiān)督力度,。一位姓關(guān)的工人寫到：“監(jiān)督力度不夠，容易在執(zhí)行制度的過程中出現(xiàn)”

問題,，希望多注意,。．

一位姓趙的家務(wù)勞動者寫到：“政府部門應(yīng)加大對醫(yī)保工作的監(jiān)管力度，控制藥價虛高,?！?/p>

城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項重要制度，是真正解決老百姓看病難,、看病貴的一項好政策,。在這項長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進和完善,，在這個過這個過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲,，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實行,。

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合規(guī)管理自查報告 合規(guī)管理自查報告中存在的問題篇三

關(guān)于開展“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動的自查報告

自本年度五月始,，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員,，我充分認(rèn)識到此作活動的重要性,、必要性和緊迫性，合規(guī)管理,，加強內(nèi)控,，保障信合事業(yè)無事故是新時期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時代發(fā)展，實現(xiàn)“雙改”的必由之路,。推進合規(guī)文化建設(shè),，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中,，我深入細(xì)致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進行自查,，做到邊學(xué)習(xí),、邊對照,、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí),、思想,、制度執(zhí)行、風(fēng)險防控等方面進行自查自糾,、補缺補漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

一、思想學(xué)習(xí)方面

由于我是2011年1月參加工作,，對于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識極為不夠,。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里,，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,、法律法規(guī)、操作規(guī)程,、服務(wù)方法,、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀,、價值觀和服務(wù)觀,，以金融風(fēng)險案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因,，在“學(xué),、查、改”的基礎(chǔ)是,，進一步加強自身合規(guī)管理和風(fēng)險防控意識,，提高拒腐防變能力。

在學(xué)習(xí)過程中,，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力,。對于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運用在自身的工作中,，更好的防微杜漸,，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù),、輕學(xué)習(xí),。平時只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控,、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容,，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。

二,、制度執(zhí)行方面

我深刻認(rèn)識到,，銀行其風(fēng)險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性,，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令,，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作,，嚴(yán)格庫存限額,，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督,，嚴(yán)格審查憑證要素,，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度,，正確使用有關(guān)登記簿,，做到帳、簿,、款相符,。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡,，做到保管嚴(yán)密,，操作合規(guī)。

但另外一方面,，工作作風(fēng)還不夠扎實,，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時寬,，只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件,，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性,。二是作風(fēng)不夠深入,。平時忙業(yè)務(wù)多，抓制度少,，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾,，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范,。

三,、風(fēng)險防控方面

平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀,，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范,。增強防范意識，落實“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,，熟練掌握、使用好各種防范器械,，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全,。

但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處,，如緊迫感不強等，認(rèn)真分析原因主要有三個：一是風(fēng)險防控意識不強,，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域,，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng),，就不會產(chǎn)生風(fēng)險,。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高,、福利好,，沒那么多思想問題。

四,、糾改方向

總之,，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動學(xué)習(xí)對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處,。為此,，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題,，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改,，在今后的工作中，盡快克服和糾正,，主要做到：

（一）始終堅持抓學(xué)習(xí),，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí),，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,，警惕各種腐敗思想的侵蝕。

（二）要加強對金融機構(gòu)詐騙,、盜竊,、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,，汲取經(jīng)驗教訓(xùn),，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力,。

（三）要進一步深化對河北省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí),，真正把內(nèi)控制度落到實處,。

陽原縣農(nóng)村信用社南辛莊分社 2011年8月 薛慧檳