在當下社會,，接觸并使用報告的人越來越多,，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的,。報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告,。下面是小編為大家整理的報告范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇一

為加強對保密工作的領導，我單位根據(jù)實際情況,，明確了保密工作分管領導和直接責任人,。由保密工作直接負責人負責涉密文件的接收、整理,、歸檔和銷毀等工作,。為確保各項措施落實到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標責任制考核范圍,，作為年終評先獎優(yōu)的重要內(nèi)容,，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。

信息安全,。

一是加強計算機管理工作,。

指定專人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設置了開機密碼,，并能作到定期更換,，同時明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質（軟盤,、u盤,、移動硬盤等）的管理，采取專人保管,、涉密文件單獨存放,，嚴禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件,，形成了良好的安全保密環(huán)境,。

二是落實保密制度，嚴格規(guī)范管理,。

認真貫徹執(zhí)行上級保密部門的有關規(guī)定和要求,，全面執(zhí)行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度,，涉密文件在收發(fā),、傳閱、使用,、保管和清退等各個環(huán)節(jié)做到登記明確,、手續(xù)清楚，不擅自擴大知悉范圍,。對文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求,，嚴格落實涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴格涉密信息流轉的規(guī)范性,，對上網(wǎng)信息嚴格審查,、嚴格控制、嚴格把關,，做到“上網(wǎng)信息不涉密,、涉密信息不上網(wǎng)”。

三是加大督促檢查力度,，堵塞管理漏洞。

了對計算機及其網(wǎng)絡保密工作的督促檢查,，采取自查與抽查相結合,，常規(guī)檢查與重點檢查相結合等方式，對計算機及其網(wǎng)絡管理制度的落實情況,、涉密網(wǎng)絡的建設和使用情況以及涉密計算機,、涉密網(wǎng)絡采取的管理和防范措施的落實情況進行檢查，確保不出失密,、泄密等問題,。

四是狠抓保密工作人員的培訓和學習。

及時傳達學習上級關于加強保密工作的文件精神,，積極組織參加各類培訓,，通過多種途徑來學習、宣傳《保密法》,、《中國共產(chǎn)黨機關公文處理條例》,、《國家行政機關公文處理辦法》等保密法律法規(guī)，運用典型事例開展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高,，極大地推動了保密工作的順利開展,。

經(jīng)過專項檢查，我單位落實了保密工作分管領導和直接責任人,，涉密信息和涉密網(wǎng)絡都由專人負責,，不存在移動存儲介質留有涉密內(nèi)容的情況，全體人員能夠按照相關制度要求做好保密工作,。我們將以這次專項檢查為契機,，進一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規(guī)章制度,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇二

為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,，有效保障我行聲譽，消除負面輿情特別是網(wǎng)絡負面輿情對我行的不良影響,；及時收集民意及客戶回饋,，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權益,，我行自接到相關文件后,，領導高度重視并在第一時間組織開展如下工作：

為保證網(wǎng)絡輿情監(jiān)測及銀行聲譽風險排查的有效開展，經(jīng)領導研究決定,，我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責并由該部門指派相關人員負責具體工作的實施以及相關信息的上報,、輪值監(jiān)測等工作。

為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,，及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn),、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn),、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來源的真實有效,。經(jīng)過此次排查,，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

為了保證在第一時間獲得群眾,、客戶,、員工的信息以及上訪原由，直面問題,，及時查找自身不足,，我行積極與地方政府及監(jiān)管機構的接訪部門聯(lián)絡，確保出現(xiàn)相關信訪問題后,，及時接受信息,，及時查找事由，接受監(jiān)督。

及時接收信訪信息,，并保證每一個信訪問題都得到及時,、認真的回復。此外,，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,，并對異常情況實施問責制度。截至報告日,，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi),、行外及網(wǎng)絡負面輿情風險，在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,，綜合采取多種措施,，切實防范我行聲譽風險。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇三

為確保此次自查工作順利進行,，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組,，積極開展自查自糾工作。

成立清查小組,，局領導要求認真學習文件精神,，對照自查內(nèi)容進行自查。做到不走過場不留死角,，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題,。

按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內(nèi)部控制制度,、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查,。

1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度,。我局嚴格按照收支“兩條線”原則,，所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫，并按時間,、單位、票據(jù)票號,、金額做好每筆收入臺賬,，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度,。

2,、財政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領用,、核銷臺賬,，年底按財政票據(jù)管理要求進行清零并注銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管,，監(jiān)督審批使用,。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管,。財務印章保存在安全地方,，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用,，非經(jīng)單位負責人同意,，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章,，嚴禁財務印章外借,。

4、財務科的職能職責明確,，下設會計和出納兩個崗位,，各自職責分工明確，會計與出納之間,，相互協(xié)調配合,，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金,、銀行日記賬與會計的賬務相核對,，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬,。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查,。

5、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理,，但還不夠完善,，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6,、無違規(guī)開設銀行賬戶,，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實,。

7,、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范,，財政資金審核及時到位,，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾,，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動,，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題,，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇四

為認真貫徹關于州銀監(jiān)局轉發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡安全自查工作的通知》精神,，我行專門召開了以網(wǎng)絡安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡安全責任制和有關規(guī)章制度,，由我行科技部統(tǒng)一管理,，各科室負責各自的網(wǎng)絡安全工作。嚴格落實有關網(wǎng)絡安全方面的各項規(guī)定,，采取了多種措施防范安全有關事件的發(fā)生,，總體上看，我行網(wǎng)絡安全工作做得比較扎實,，效果也比較好,，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。

今年以來,，我行加強組織領導,，強化宣傳教育，落實工作責任,，加強日常監(jiān)督檢查,，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質（軟盤,、u盤,、移動硬盤等）的管理，采取專人保管,、涉密文件單獨存放,，嚴禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存,、傳遞處理文件,，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離,，并按照有關規(guī)定落實了安全措施,，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密,、泄密事故,。

一是網(wǎng)絡安全方面。我行配備了防病毒軟件,、網(wǎng)絡隔離卡，采用了強口令密碼,、數(shù)據(jù)庫存儲備份,、移動存儲設備管理,、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡安全責任,，強化了網(wǎng)絡安全工作,。

二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應用軟件“五層管理”,，確?！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”,，嚴格按照要求處理光盤,、硬盤、優(yōu)盤,、移動硬盤等管理,、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查：一是硬件安全,，包括防雷,、防火、防盜和電源連接等,；二是網(wǎng)絡安全,，包括網(wǎng)絡結構、安全日志管理,、密碼管理,、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等,；三是應用安全,，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理,、軟件管理等,。

我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關設備的應用一直采取規(guī)范化管理,，硬件設備的使用符合國家相關產(chǎn)品質量安全規(guī)定,，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件,、色帶架等基本使用設備原裝產(chǎn)品,；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換,，防雷設備運行基本穩(wěn)定,，沒有出現(xiàn)雷擊事故；ups基本運轉正常,。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效,，無任何安全隱患,。

我行網(wǎng)絡系統(tǒng)的組成結構及其配置合理，并符合有關的安全規(guī)定,；網(wǎng)絡使用的各種硬件設備,、軟件和網(wǎng)絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的,，自安裝以來運轉基本正常,。

我行對電腦及其設備實行“誰使用、誰管理,、誰負責”的管理制度,。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育,、提高員工計算機技能,。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了,，計算機安全保護是“三防一?！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下,，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容,。在設備維護方面，專門設置了網(wǎng)絡設備故障登記簿,、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記,，并及時處理。對外來維護人員,，要求有相關人員陪同,，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設備的維護和管理,。

為保證我行網(wǎng)絡安全有效地運行,，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡安全及系統(tǒng)安全的有關知識進行了培訓,。期間,，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的

咨詢，并得到了滿意的答復,。

自查存在的問題及整改意見

我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。

（一）對于線路不整齊,、暴露的,，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠,、防火安全工作,。

（二）加強設備維護,，及時更換和維護好故障設備。

（三）自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強,。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓練,，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性,。人防與技防結合，確實做好單位的網(wǎng)絡安全工作,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇五

根據(jù)xx市總工會《關于做好20xx年度目標管理工作的通知》(萬工〔20xx〕3號)文件精神,，本著實事求是的原則和認真負責的態(tài)度。現(xiàn)就我鄉(xiāng)二00九年度工會目標管理工作自查情況報告于后,，不足之處,，敬請指出。

(1)組織工作目標：我鄉(xiāng)20xx年新建了一個社區(qū),、四個村工會委員會,，農(nóng)民工入會500余人，建立健全各項規(guī)章制度,，完成了上級下達的培訓任務,，定期或不定期地組織工會會員學習、培訓,，切實加強了工會隊伍自身建設,。

(2)宣傳工作目標：切實加強工會宣傳工作，完成了上級下達給我們的報刊任務,。

(3)經(jīng)保工作目標：加強了職工再就業(yè)培訓,，成立了困難職工幫扶站并正式投入使用，并堅持常年開展困難職工幫扶工作,。

(4)法律工作目標：正在完成鄉(xiāng)工會工作委員會法人資格登記工作,，建立了鄉(xiāng)勞動爭議調解委員會，工會經(jīng)常參加仲裁,，調解勞動爭議糾紛(全年共參與調解勞動糾紛5起),，相應建立了勞動法律監(jiān)督組織，并發(fā)揮其監(jiān)督職能作用,。

(5)女工工作目標：加強女工工作,，成立了女工工作委員會，積極開展女職工大病保險工作和資助貧困學生工作(全年共資助2名貧困學生),。

(6)辦公室工作目標：設立鄉(xiāng)工會工作委員會辦公室,，落實了責任心較強的專職辦公人員，及時準確地上報工會各種信息材料,，按期擬寫工作計劃,、工作總結,，并完成了上級下達的其他工作目標任務。

(1)成立了南門社區(qū)工會工作委員會,，堅持共謀發(fā)展,，切實保護職工合法權益。

(2)參加了聲勢浩大的慶“五一”男子籃球聯(lián)誼賽活動,。

(3)參加了xx市總工會組織的拔河比賽,。

(4)認真貫徹《勞動合同法》，切實保障干部職工,、農(nóng)民工的合法權益不受侵害,。

(5)積極參與“工人先鋒號”創(chuàng)建活動。

(6)嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律,，杜絕各類違紀,、違法事件發(fā)生。

20xx年我鄉(xiāng)工會工作委員會雖做了一定的工作,，全面完成了市總工會下達的各項目標任務,，取得了超前的成效，但離上級工會的要求還存在一定差距,。20xx年,，我們有信心和決心在市總工會的堅強領導下，揚長避短,，以科學發(fā)展觀統(tǒng)領工作全局,，以求實的精神，扎實的工作態(tài)度不折不扣地完成上級下達給我們的各項目標任務,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇六

寫此類報告要注意：總結工作內(nèi)容要全面,、具體，根據(jù)要充分,。這樣做,，旨在便于上級檢查工作，了解情況,，以便促進本單位的工作,，使之做得更好。

根據(jù)___銀發(fā)【_____】_____號文件精神,，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務經(jīng)營狀況進行了全面認真的自查,，現(xiàn)將自查情況報告如下,。

我行均按存款管理有關規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金,，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現(xiàn)象,，無隱藏和虛增存款現(xiàn)象,，沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機構存款,，沒有提高利率吸收存款行為,。

我行完全按有關規(guī)定發(fā)放貸款,，沒有超范圍,、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟實體發(fā)放貸款現(xiàn)象,，沒有濫用會計科目發(fā)放,、隱藏,、虛增貸款,，審查,、批準手續(xù)齊全,、有效，沒有不具法律效力的抵押,、擔保貸款。

_____年_____月末的正常貸款中,，含到期未做展期的貸款四筆,，金額_____萬元,，加上已劃為逾期的貸款_____萬元,，共計_____萬元,。但至_____年_____月末,，清收比例已達到_____%。

上述各筆逾期貸款形成原因各不相同,，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的影響，未達到預期的收益,，經(jīng)調查分析,，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力,，加大催收力度,，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)?，F(xiàn)有逾期貸款_____萬元,，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外,，余下兩筆均可在年底前收回。

我行的投資全部是國債投資,，無超范圍投資,，沒有向自辦實體投資,。拆借資金有一筆屬違規(guī),，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司,，金額_____萬元,，未通過融資中心,。其余的拆借皆合規(guī),。

我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款,，無賬外“小金庫”。

此外我行沒有占用信貸資金炒股,、炒房地產(chǎn),，沒有違規(guī)吸存,、支付手續(xù)費和好處費等問題,。

____市合作銀行____支行

______年____月______日

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇七

在生活中,，我們都不可避免地要接觸到報告，報告具有成文事后性的特點,。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編整理的銀行柜員的自查報告,，歡迎大家分享,。

今年我縣開展“企業(yè)評機關”,、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見,，歸納起來,，主要是服務環(huán)境需要進一步改善,，服務水平需要進一步提高,，貸款力度需要進一步加大,。對這些問題,，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下,。

近幾年來,，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造,，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”,，把其他網(wǎng)點建成標準化的“綜合理財中心”,、“金融便利網(wǎng)點”,。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米,，增加營業(yè)窗口6個,，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機,、網(wǎng)上銀行電腦,，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機,，服務環(huán)境有了顯著改善,。

一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值,；

二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務明星”,、服務“紅旗單位”活動,，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動,，組織員工規(guī)范操作,。同時，支行加大了對優(yōu)質服務的培訓力度,、檢查力度,、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升,。目前,，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗,，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務,、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質服務檢查中,，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位,。

我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際,，創(chuàng)新貸款路子,，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥,、棉紗等大宗物質質押的商品融資,，以企業(yè)應收帳款質押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資,，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押,、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營

經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,，等等。

信貸工作的創(chuàng)新,，拓展了貸款路子,，增加了信貸資金容量,。到9月末,，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元,，增加額居全市金融機構前列,，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展,。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業(yè),、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任,。我行廣大員工決心在今后的工作中,，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關”活動為契機,，更加扎實地搞好優(yōu)質文明服務,，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任,，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展,、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇八

20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關于印發(fā)《xx村鎮(zhèn)銀行“兩個加強,、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神,，內(nèi)審合規(guī)部自查要點為“內(nèi)部控制,、風險管理、案件防控”,。以下為自查情況報告：

一,、我行內(nèi)控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點,，明確了內(nèi)部控制和相關職能部門的責任,、權限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為xx銀行,，同時吸收當?shù)貎?yōu)質企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎,。

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會,、監(jiān)事會及高級管理層為主體的`治理結構并設立風險管理委員會,、提名委員會、薪酬委員會,、關聯(lián)交易控制委員會,、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個專門委員會,。但尚未建立獨立董事制度,。

我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規(guī)則,、董事會議事規(guī)則,、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則，但各項議事規(guī)則有待進一步完善,。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理,，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,，提高市場反應速度，改善服務水平,；并通過業(yè)務模塊化,、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率,，實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,，促進價值創(chuàng)造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力,。但此項工作在該行尚處起步階段,，內(nèi)部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距,，但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,，隨著業(yè)務發(fā)展，20xx年我行將進一步完善組織架構,。

二,、各部門、各崗位之間職責分離,、相互制約,，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度,，并向監(jiān)管當局按季度上報人員,、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務領域和部門之間建立了信息交流,、信息共享及信息反饋機制,。我行建立了《xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，定期對內(nèi)部制度的健全性等進行評價,，但評價效果有待提高,。

我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門，建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關規(guī)章制度,，并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務督導及業(yè)務檢查,。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監(jiān)管部門,。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正,，并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,，完善組織架構,，有效開展內(nèi)外部審計工作，在高管層的科學領導下,，20xx年我行未發(fā)生案件,。

三,、我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度，建立了存款,、會計,、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法,、企業(yè)信用評級管理暫行辦法,、信貸業(yè)務操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細則,、擔保管理辦法,、信貸業(yè)務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法,、貸后管理辦法,、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法,、貸款五級分類管理辦法,、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度,、項目融資業(yè)務管理暫行辦法,、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法,、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法,、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規(guī)章制度開展業(yè)務,。

四,、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續(xù)的監(jiān)控,。并制定了相關業(yè)務政策,、制度和程序。專門設立了履行內(nèi)部控制,、風險管理和審計職能的部門和崗位,。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位,，但制度和職責未及時更新,，手段和技術不夠完善。

我行董事會能夠根據(jù)本行的情況,，制定整體風險管理政策,、風險限額和重大風險管理制度,，但并沒有明確的風險偏好,；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風險的程序和方法,；但沒有結合本行特點，開發(fā)高效的風險管理信息系統(tǒng),，不能對對各類風險進行準確的計量和管理,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇九

為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別,、防范能力,，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化,，依據(jù)《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求,，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：

（一）是否建立了安全保障,、檢查監(jiān)督,、人員管理、統(tǒng)計分析,、信息反饋,、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別,、預警,、評估、監(jiān)測,、控制機制,。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段,，控制環(huán)節(jié)的設置是否合理,，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制,，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約,。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則,。

自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度,，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，建立了健全的崗位責任制,。

相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》,、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務操作規(guī)程（試行）》,、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》,、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》

（二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內(nèi)部控制制度,。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清,、缺乏制約等問題。

自查說明：制定了管理辦法,，對相關部門和人員的責任進行了說明,，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。

相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責,、第十一章違規(guī)責任,；

《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查,、考核及責任追究,。

（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則,，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務,。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件,、使用,、掛失、銷戶,、計息與收費,、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利,、義務進行了說明,。

相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

銀行是否建立了全面、綜合,、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理,、會計核算、賬務核對等管理制度,，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務,，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。

自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理,、會計核算,、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務,，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符,。

相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；

《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務會計核算處理,、第七章atm業(yè)務會計核算處理,、第九章賬務核對”,；

中國銀聯(lián)差錯處理平臺；

xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng),。

三,、科技信息層面

（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理,、消費者權益保護等方面的法律,、法規(guī)和規(guī)章,。是否根據(jù)需要設定轉賬限額,。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制,。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程,，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時,，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）,；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時,，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣,；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶,，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失,。

相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

第三章使用

第七章權利義務；

《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》

第七章銀行卡特殊業(yè)務處理,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇十

今年以來,，在柳州分行黨委的`正確領導下，xx支行的黨風廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導,，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》和柳州分行的工作部署,，以從源頭上預防為主線，從xx支行實際出發(fā),，狠抓各項制度的落實,，促進了各項工作的正常運轉。根據(jù)《柳州分行“學規(guī)定,、強素質,、做表率”學習教育活動實施方案》的要求，xx支行對20xx年度黨風廉政建設工作開展情況進行了自查,，現(xiàn)匯報如下：

一是組織領導堅強,。為深入貫徹落實科學發(fā)展觀，嚴格執(zhí)行黨風廉政建設責任制,，切實加強黨風廉政建設和反腐敗工作的領導,。上半年,，xx支行把黨風廉政建設列入重要的議事日程，做到同業(yè)務工作一起部署,、一起檢查,、一起考核，按照“橫向到邊,、縱向到底”的要求,，建立健全責任網(wǎng)絡，在年初工作會議上及時傳達上級行相關會議精神,，部署了黨風廉政建設和反腐敗工作,，建立健全了支行黨風廉政建設工作領導小組明確了主要工作職責和相關要求。

二是目標任務明確,。根據(jù)柳州分行有關黨風廉政建設工作的要求和部署,，xx支行下發(fā)了《xx支行“案防制度落實年”實施方案》、《xx支行開展民主評議行風活動工作方案》,、《xx支行關于開展案件專項治理活動實施方案》等活動實施方案,，工作的內(nèi)容、目標,、任務,、要求清晰具體，為開展好黨風廉政建設工作奠定了堅實的基礎,。

三是工作責任具體,。為切實抓好職責范圍內(nèi)的黨風廉政建設工作，xx支行明確了班子成員分工,，實行“一把手”負總責,，分管領導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”,，加強對分管科室,、掛鉤網(wǎng)點黨風廉政建設責任制工作的督促、檢查,、指導,，黨總支書記、行長,、班子成員和各部門網(wǎng)點負責人,、員工簽訂了黨風廉政建設責任書和案件防控責任書，細化了目標任務,，使整個工作有分管領導,、有業(yè)務人員、有目標,、有標準,，人人肩上有擔子,，個個身上有責任，營造了齊抓共管的工作環(huán)境,，確保了黨風廉政建設工作順利開展,。

教育是開展好黨風廉政建設工作的基礎，影響黨風廉政建設工作的總體成效,。xx支行按照加強黨風廉政建設的新要求,，從強化廉政教育入手，加強干部職工的思想政治建設,，引導干部職工樹立正確的權力觀,、地位觀和利益觀，夯實廉潔自律的思想基礎,，不斷增強拒腐防變的能力,。加強制度規(guī)章學習,，提高法紀意識,。

一是緊密結合本行實際，進一步創(chuàng)新學習形式,，通過組織輔導,、內(nèi)部網(wǎng)絡教學、體會交流等多種途徑,，提高學習教育活動實際效果,。通過學習，使每一名領導干部都能熟悉《黨政領導干部廉潔從政若干準則》“52個不準”,、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》“39個不得”,，農(nóng)業(yè)銀行領導人員廉潔從業(yè)59項禁止性規(guī)定。

二是將集中學習與個人自學結合起來,，并將自學貫穿黨風廉政建設工作始終,。集中學習要做到時間、內(nèi)容,、記錄,、效果“四個保證”；個人自學要有專門的筆記,。

為提高黨員干部素質,，加強黨性修養(yǎng)，xx支行黨總支提出了“個人形象一面旗,、工作熱情一團火,、謀事布局一盤棋”的要求，把“學規(guī)定,，強素質,，做表率”主題教育與農(nóng)業(yè)銀行領導人員廉潔從業(yè)59項禁止性規(guī)定有機結合,，作為推動黨風廉政建設工作的重要內(nèi)容，利用上半年專題民主生活會,，對照“個人形象一面旗”,，查找黨性修養(yǎng)、理想信念,、宗旨意識,、工作作風、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團火”,，查找事業(yè)心和責任感,、精神狀態(tài)、工作態(tài)度,、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事布局一盤棋”,，查找大局意識、整體觀念等方面存在的問題,，認真加以整改,。引導黨員干部加強作風建設，以良好的精神狀態(tài),，始終充滿干事創(chuàng)業(yè)的激情,，肩負起組織和帶領員工做好業(yè)務經(jīng)營工作的重要責任。

制度是規(guī)范的依據(jù),，規(guī)范是行為的準則,。管理水平高低、工作作風好壞,，直接關系黨風廉政建設工作的好壞,。通過制度約束，可以不斷鏟除腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤,。

（一）xx支行在費用開支上一直本著節(jié)儉的原則,。

一是對車輛的運行嚴格治理，實行所有車輛集中加油和車輛維修實行派修單審批制,，每月對單車行駛里程,、加油及維修費用進行核查；

二是對大額開支嚴格按上級行的規(guī)定執(zhí)行,，從不先斬后奏,。一直以來，xx支行的費用列支手續(xù)比較合理合規(guī),，無違紀現(xiàn)象,，招待費控制在市行下達的指標以內(nèi)。

（二）,、實行了人事治理制度改革,。

一是在干部提拔上堅持“德才兼?zhèn)?，任人唯賢”的原則，充分發(fā)揚民主,，中層干部全部實行公開競聘,，不搞論資排輩，不照顧關系突擊提拔,，不搞暗箱操作,，聘用中層干部人數(shù)控制在市行下達的職數(shù)以內(nèi)；員工實行優(yōu)化組合,、雙向選擇,，增強了全體員工的危機感和責任感；

二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴格按有關規(guī)定執(zhí)行,，做到標準統(tǒng)一,，不亂開口子。

（三）,、強化合規(guī)文化建設,。為提高全行員工遵紀守法的自覺性，強化合規(guī)文化建設,，xx支行組織員工深入開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動,。在活動中,，做到全員發(fā)動,、深入宣傳，把學習《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》傳達到每一位員工,，讓每個員工充分認識開展活動的重要性及緊迫性,，提出從思想認識、提高從業(yè)人員素質,、抓好當前業(yè)務工作,、依法合規(guī)經(jīng)營四項工作入手，做到“三個結合”：

即結合當前“基礎管理提升年”活動和“案防制度落實年”活動,，不斷加強內(nèi)控精細管理,；結合當前所處的新任務和新形勢，認真做好案件防范工作,；結合營銷工作的需要,，認真處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)的關系；

確?！拔鍌€到位”：即組織領導到位,、宣傳發(fā)動到位、工作責任到位,、督導推進到位,、學習教育到位,。活動期間,，該行充分利內(nèi)部網(wǎng)站平臺,、學習園地等有效載體，大力宣傳和推動學習活動進程,，將基礎管理與合規(guī)文化建設結合,，在全行上下營造合規(guī)文化的良好氛圍，使“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念深深扎根在員工心中,，在全行上下掀起學習活動熱潮,，為全行各項業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了堅實的政治保證,。

在下步工作中,，xx支行將全面落實好上級行黨委關于黨風廉政建設工作的安排部署，著重做好以下幾個方面工作：

一是深入開展黨風廉政建設宣傳教育,，營造反腐倡廉的良好氛圍,。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點，在干部培訓和考核中設置反腐倡廉的內(nèi)容,，形成制度長期堅持,。深入開展黨章、入黨誓詞,、科學發(fā)展觀,、社會主義榮辱觀、職業(yè)道德,、預防職務犯罪,、黨紀法紀教育，用科學理論武裝黨員干部的頭腦,，打牢廉潔從政的思想基礎,，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍,，引導黨員干部算好“人生帳”,。

二是認真貫徹落實領導干部廉潔自律的有關規(guī)定。把貫徹黨的路線,、方針,、政策和國家的法律法規(guī)放在首位，堅決執(zhí)行上級的指示,、命令和決定,，保證政令暢通，嚴格執(zhí)行領導干部廉潔從政各項規(guī)定，依法行政,，廉潔奉公,，模范帶頭，勤政為民,，樹好形象,、做好榜樣。

三是加強干部隊伍作風建設,。認真解決干部隊伍思想作風,、學風、工作作風,、領導作風,、生活作風方面存在的突出問題，切實轉變作風,，認真履行黨章賦予的職責,，按照“政治堅強、公正清廉,、紀律嚴明,、業(yè)務精通、作風優(yōu)良”的要求加強自身建設,，努力成為勤奮學習的模范,、堅持原則的模范、真抓實干的模范,、嚴格自律的模范,、團結干事的模范?？偟膩碚f,，20xx年xx支行的黨風廉政建設工作取得了一定的成績，達到了無刑事案件,、無經(jīng)濟案件、無重大責任事故,，實現(xiàn)了安全營運,。加強黨風廉政建設和反腐倡廉工作是一項長期性的任務，我們將按照學習實踐科學發(fā)展觀活動的要求,，緊緊圍繞“發(fā)展”這一主題,，加強領導，科學謀劃,，進一步把黨風廉政建設工作做深,、做細、做實,，促進xx支行各項工作任務的園滿完成,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇十一

人民銀行滁州市中心支行以加強組織領導,、制度建設、監(jiān)督檢查,、培訓宣傳,、隊伍建設五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平,。

中心支行行領導高度重視保密工作,，通過聽取匯報、會議部署,、文件批示,、交辦工作等方式，研究保密工作任務,，提出工作要求,。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施,。保密辦切實履行各項職責,，科學規(guī)劃保密工作計劃，推進落實工作任務,。年終,，將保密工作納入年度綜合業(yè)績考核，強化保密管理約束力,，檢查,、評價保密管理責任落實進度和效果。

20xx年,，滁州市中心支行依據(jù)上級行規(guī)定,，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責,、崗位職責,、涉密設備管理、網(wǎng)絡信息安全等制度進行了修訂,，新制定了《涉密會議管理規(guī)定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》,，形成了覆蓋全面、權責明確,、流程明晰,、運作規(guī)范的制度體系，力求過程全控制,、銜接不斷檔,、管理無死角。

一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全,、登記規(guī)范,、內(nèi)容完整，設備在位完好,。

二是開展專項檢查,，對非涉密網(wǎng)絡保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因,，嚴格落實整改,。

三是要害部門(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位,。

四是改造機要保密環(huán)境,，機要室按功能分區(qū)管理，更換防盜門窗,、門禁系統(tǒng),，進一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系,。

一是開展常態(tài)宣傳,。以中心支行網(wǎng)站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規(guī)章制度,，結合基層行保密實務,，宣傳普及保密常識。

二是開展專題教育,。20xx年,，在全轄組織開展“保密制度學習規(guī)范月”、“保密制度學習宣講培訓”等活動,，將“兩密,、三網(wǎng)、四要害,、五環(huán)節(jié),、六載體”作為重點內(nèi)容，開展學習,、自查,、檢查、座談等活動,。

三是開展以會代訓。召開保密委(擴大)會議,，集中學習,、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。

一方面,，以機要保密崗位,、保密辦成員、各科室聯(lián)絡員為重點,，加強保密隊伍的思想建設,、作風建設和業(yè)務技能培養(yǎng)，引導涉密人員加強保密知識學習,，增強工作責任感,。另一方面，積極開展調查研究,，及時總結保密工作經(jīng)驗與不足,，通過“動腦、動手,、動筆”,，努力增強保密隊伍的研究、分析,、組織和協(xié)調能力,，今年，撰寫的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門采用,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇十二

xxxx：

為貫徹總行關于行風建設的有關安排,，我們分行營業(yè)部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力,，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓,。為了改善今后的工作質量，提高今后的工作效率,，更為了以此為戒,，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

第一,，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài),，自己放松了對服務的要求，遇到業(yè)務高峰期,，容易引起煩躁心理,，導致服務質量下降。對于標準化服務中要求的站立服務,、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠,。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手,，進一步提高自我的服務規(guī)范化意識,，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務的標準為客戶服務,，爭做服務之星。

第二,，創(chuàng)新意識不足,。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作,，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳,。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作,，更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力,，以及做好本機構與其他部門的協(xié)調能力。特別是自己做為一名黨員,，在工作中一定要起到模范帶頭作用,，成為領導工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務骨干,、同事工作中的好榜樣,。

第三，思想有所松懈,，學習意識不強,。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學,，在學中干,。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習,，集體組織的各項活動和學習都能積極參加,，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去,，學習的內(nèi)容不系統(tǒng),、不全面，對很多新事物,、新知識的學習不深不透,，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松,，導致近來自己的業(yè)務技能水平?jīng)]有顯著進步,。

第四，獨立解決問題的能力欠佳,。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研,。這就需要我在今后端正學習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展,。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考,，并在有必要時將其記錄下來,，在不影響工作的前提下,，盡量嘗試自身解決問題,，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富,。更可以以自身的轉變?yōu)樾聠T工樹立榜樣,，為他們解決同樣的困難。

第五,，工作積極性下降,。長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力,，有時容易產(chǎn)生抱怨心理,，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷,，雖然有客觀因素的存在,，但作為一名合格的員工，應在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下,，清醒把握尺寸,。我個人認為應該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中,，處理不同的工作,，學會勞逸結合。更應該在情緒不高的時候,，主動尋找領導交流,，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路,，明白問題出現(xiàn)的價值,。

當然，我們依然值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題,，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在,，這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風,，在困難面前不要害怕,，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看,，多想,，多學，多做）精神,，扎實自己的業(yè)務素質,，努力通過一系列類似與此的自查,、互查活動完善自身。我個人相信,，這就好像一種人生的個貸等比還款,，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”,，而隨著歲月的過往,，需要償還的“負債”會越來越少。是的,，適當給自己一些壓力,，才能創(chuàng)造動力；及時發(fā)現(xiàn)問題,，才能解決問題,。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識,，這就是一種進步,，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉變的意識,，原本強大的我們便在未來更加值得期待,。

xxx

20xx年x月xx日

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇十三

為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作,，以切實加強基礎管理,，掌握員工思想行為動態(tài)，及時解決苗頭性,、傾向性問題,，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏,、副主任韓成武為組員的行為排查小組,。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況,、社會交際,、日常工作表現(xiàn)進行了排查。現(xiàn)將我部排查情況報告如下：

以深入開展員工行為排查為契機,，我部開展了規(guī)章制度學習和依法合規(guī)文化建設,、案例剖析為主要內(nèi)容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動,。

1,、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好,、家庭狀況,、社會交際,、日常行為表現(xiàn)四大項21個方面進行全面排查。

2,、通過與員工單獨座談,、家訪、朋友采訪等方式,，以確保排查工作取得實實在在的成效,。

1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險,、高回報的投資方式、參與股票,、期貨等投資活動,；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質游戲機,、經(jīng)常打牌等;是否參與涉黃,、涉賭活動；

2,、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋,、車輛；家庭經(jīng)濟是否出現(xiàn)異常波動,；

3,、社會交際方面重點關注，是否借債,、是否有信用卡大額透支,，是否與客戶存在非正常利益關系；

4,、日常行為表現(xiàn)重點關注是否未按時輪崗,；是否經(jīng)常出現(xiàn)業(yè)務差錯；是否越權處理業(yè)務,；是否前期受到紀律處分又在類似崗位,；是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務；是否有意測試他人密碼,。

我部能夠聯(lián)系實際,，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中,，密切關注員工八小時內(nèi)外的行為和動態(tài),，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患,、重大案件線索等,。截至目前,，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業(yè)形象,，嚴格遵守相關規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀，人生觀,，價值觀,，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇十四

根據(jù)集團公司工會《關于轉發(fā)開展工會財務大檢查工作的通知》要求,，結合公司實際，積極全面開展工會財務大檢查工作,，現(xiàn)將工會財務大檢查自查自糾情況報告如下,。

接到集團通知后，公司及時下發(fā)《工會財務大檢查實施方案》,，并成立財務大檢查工作領導小組,。公司財務部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會規(guī)定的檢查內(nèi)容,、范圍,、時限和要求，立即開展自查自糾工作,。

經(jīng)過自查自糾發(fā)現(xiàn),，心得體會公司工會單獨設立銀行賬戶x個，有x名兼職工會會計人員,。

在工會經(jīng)費收入方面,，工會經(jīng)費各項收入合法合規(guī)，不存在賬外賬,；每年均按照集團公司工會要求及時,、足額上繳工會經(jīng)費；與財政,、稅務及時對賬,、入賬。

在工會經(jīng)費支出方面,，工會經(jīng)費各項收入嚴格按照“八項規(guī)定”及《黨政機關厲行節(jié)約反對浪費條例》執(zhí)行,，不存在公款旅游、大吃大喝支出,；不存在超標準,、超范圍開支、轉嫁或攤派相關費用的情況；不存在貪污,、挪用公款和“小金庫”情況,；不存在基本建設、維修改造,、購買服務或貨物未按規(guī)定招投標和執(zhí)行集中采購支出的情況,；本級收到的各項補助資金均為專款專用,，未改變資金用途,；工會憑證不存在涂改偽造發(fā)票情況。

在工會經(jīng)費預算方面,，xx公司工會每年均按時開展工會財務預算編制工作,，不存在超預算開支、無預算開支的情況,；追加,、調整預算程序合法合規(guī)；重大開項目均經(jīng)過本級工會領導集體研究決定,。

公司將繼續(xù)做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會抽檢,，以財務大檢查為契機,，進一步完善內(nèi)部控制機制，防范和杜絕違法違規(guī)行為發(fā)生,，確保工會資產(chǎn),、資金安全有效運行。同時全面總結財務大檢查工作,，針對財務大檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題,，認真分析研究，找出原因不足,，并根據(jù)集團公司工會有關規(guī)定,，制定整改措施和解決方案，認真整改落實,，確保此次財務大檢查工作卓有成效,。

影子銀行自查報告 銀行自查報告結尾篇十五

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務,，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神,，我支行對xx年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項,、細致的檢查,，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試,、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書,。所有銀行理財產(chǎn)品、基金,、保險,、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生,，現(xiàn)已全面杜絕,。

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的,、投資經(jīng)驗,、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品,，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》）,，理財經(jīng)理根據(jù)其評估結果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品,?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字,，單筆購買金額超過100萬的客戶,，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,，已補交給支行主管審核,。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結構,、風險,、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇,。理財產(chǎn)品的《合約》,、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整,。

xx年以來,，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》,、《合同》,、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊,，入庫統(tǒng)一保管,，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制,。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表,，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作,。

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品,，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神,，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作,，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康,、規(guī)范發(fā)展。