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理財規(guī)劃師考試常見問題解答及答案篇一

理財規(guī)劃師考試常見問題解答

a：隨著經(jīng)濟的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長,，人們開始更多地關(guān)注自身的財務(wù)狀況,，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結(jié)合，來確保日后生活的財務(wù)自由和財務(wù)尊嚴,。在這種背景下 ,，為客戶進行整體財富規(guī)劃的理財規(guī)劃師應(yīng)運而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景,。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo),，社會上相繼出現(xiàn)了各種理財規(guī)劃認證與培訓(xùn)，考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊,，影響了整個理財規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展,。為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè),，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財認證證書,，國家勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證考試(即國家理財規(guī)劃師),，并制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，力圖建立統(tǒng)一,、規(guī)范的行業(yè)標準,。

a：國家理財規(guī)劃師作為唯一由國家認證的理財規(guī)劃師，具有權(quán)威性,、本土化的特點,。所謂權(quán)威性是指理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個由政府權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書的權(quán)威機構(gòu),，社會上其它理財認證機構(gòu)皆屬于民間組織,。本土化是指，國家理財規(guī)劃師立足于中國本土現(xiàn)實,，以實用為目的,，考試安排與培訓(xùn)課程具有很強的操作性，所學(xué)知識內(nèi)容與我國國情,、現(xiàn)實緊密相連,，具有良好的實用性。

a：國家理財規(guī)劃師共分三級：

國家職業(yè)資格三級,，助理理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級,，理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格一級，高級理財規(guī)劃師目前,，只啟動了國家職業(yè)資格三級與二級的認證,。

a：國家理財規(guī)劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月,。

a：國家理財規(guī)劃師并不要求強制培訓(xùn),，對于工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓(xùn),，直接進行考試,，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過理財規(guī)劃師國家認證考試需要有廣泛,、全面的金融知識與豐富的實踐經(jīng)驗,，參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過考試認證。對于需要培訓(xùn)的考生,，《理財規(guī)劃師職業(yè)國家標準》規(guī)定：助理理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標準學(xué)時的培訓(xùn);理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標準學(xué)時,，高級理財規(guī)劃師應(yīng)不少于100標準學(xué)時。

a：從國際經(jīng)驗來看,，理財規(guī)劃師作為為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員,，既可以服務(wù)于金融機構(gòu),，如商業(yè)銀行、保險公司等,，也可以獨立執(zhí)業(yè),，以第三方的`身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年,，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元,，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是,，他們中的很多人每年僅工作600小時,。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中,，理財師位列第一,。

而從我國發(fā)展來看，經(jīng)濟的長期高速發(fā)展,，使居民手中積累了大量財富,，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加,，使人們很難進行掌握,，需要有相關(guān)專業(yè)人員對其進行指導(dǎo)?？梢?，我國經(jīng)濟的發(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理,。目前,，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大,，具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間,。

a：chfc——特許理財顧問師美國chfc(chartered financial consultant)1982年由美國學(xué)院創(chuàng)立，以其考試難度較高,，后續(xù)培訓(xùn)比較完善,，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書,。要取得chfc證照，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗,，并通過八門核心課程,。chfc與其它理財職業(yè)資格相互承認學(xué)分。

clu——特許人壽理財師clu(chartered life underwriter)是特許人壽理財師的簡稱,，美國三大理財認證之一,。作為公認的壽險專業(yè)領(lǐng)域最高級別的資格認證,，clu始于1927年，已有超過94000人取得該證書,，是目前持有人數(shù)最多的理財認證證書,。隨著clu的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領(lǐng)域,，而是最為一個綜合理財規(guī)劃認證證書而存在,。要獲得clu證書需通過八門核心課程，以取得有關(guān)收入支出規(guī)劃,、不動產(chǎn)規(guī)劃,、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、財產(chǎn)管理等方面的能力,。

cfp——注冊理財規(guī)劃師cfp(certified financial planner)是注冊理財規(guī)劃師的簡稱,，由cfp標準委員會(cfp board of standards)考試認證，在美國廣受認可,。1972年美國首批cfp誕生,，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。cfp考試涉及七大類共102個子課題,，涵蓋了保險,、投資、財務(wù),、會計等基本原理,、政策法規(guī)及市場投資品種等方方面面的知識，內(nèi)容廣,，難度大,。

ifa——獨立財務(wù)顧問師ifa(獨立財務(wù)顧問師)是英國的理財規(guī)劃職業(yè)資格，主要指從事理財咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員,。我們通常將通過理財規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財規(guī)劃師,，而英國對此的稱謂是ifa，即獨立財務(wù)顧問師,。英國獨立財務(wù)顧問師并非是一項資格考試,，而是一個從業(yè)資格，它的授予標準主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格,，而不是需要通過考試才能獲得,。

a：

1、證書全國統(tǒng)一編號,、網(wǎng)上隨時可以查詢,。全國范圍內(nèi)有效、國家承認。

2,、中華人民共和國勞動和社會保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書職能的權(quán)威機構(gòu),。

3、是由國家一級協(xié)會和行業(yè)權(quán)威技能鑒定機構(gòu)承擔(dān)考試評審并由指定機構(gòu)進行培訓(xùn),。

a：所謂就業(yè)準入制度是指根據(jù)《勞動法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規(guī)定,，對從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣,、涉及到國家財產(chǎn),、人民安全和消費者利益的職業(yè)的勞動者，必須經(jīng)過培訓(xùn),，并取得職業(yè)資格證書,，方可就業(yè)上崗。實行就業(yè)準入的職業(yè)范圍由勞動和社會保障部確定并向社會公布,。

a：職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件,，例如要從事教學(xué)工作必須先取得教師的職業(yè)資格。而職稱涵蓋了專業(yè)的技術(shù)資格和專業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義,。由于世界上許多國家沒有職稱,，因此中國入世后，職稱改革將進一步加快,，逐步擴大職業(yè)資格制度的實施范圍,。

a：職業(yè)資格證書制度是勞動就業(yè)制度的一項重要內(nèi)容，也是一種特殊形式的國家考試制度,。它是指按照國家制定的職業(yè)技能標準或任職資格條件,，通過政府認定的考核鑒定機構(gòu)，對勞動者的技能水平或職業(yè)資格進行客觀公正,、科學(xué)規(guī)范的評價和鑒定,，對合格者授予相應(yīng)的國家職業(yè)資格證書。

a：國家職業(yè)資格證書是通過國家法律,，法令和行政條規(guī)的形式,，以政府的力量來推行，由政府授權(quán)認定的鑒定機構(gòu)來實施的;國家職業(yè)資格證書是勞動者從事相應(yīng)職業(yè)的資格憑證;國家職業(yè)資格證書作為勞動者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據(jù);國家職業(yè)資格證書在全國范圍內(nèi)通用,。

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