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銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表(十五篇)

格式:DOC 上傳日期:2024-03-20 19:56:24
銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表(十五篇)
時(shí)間:2024-03-20 19:56:24     小編:admin

光陰的迅速,一眨眼就過(guò)去了,,很快就要開(kāi)展新的工作了,,來(lái)為今后的學(xué)習(xí)制定一份計(jì)劃。那么我們?cè)撊绾螌懸黄^為完美的計(jì)劃呢?下面是我給大家整理的計(jì)劃范文,,歡迎大家閱讀分享借鑒,,希望對(duì)大家能夠有所幫助。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇一

1,、走訪客戶制度化,,增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏。

建立走訪客戶制度,,旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),向社會(huì)展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平,。為了把走訪工作做實(shí),,不流于形式,明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范,。走訪客戶時(shí),,走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況,,并填寫意見(jiàn),。

在走訪過(guò)程中,注重與客戶開(kāi)展面對(duì)面交流,積極傾聽(tīng)客戶的意見(jiàn)和建議,,把握客戶需求的新導(dǎo)向,,切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下1步開(kāi)展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,。

2,、積極推行客戶經(jīng)理制,規(guī)范大客戶開(kāi)發(fā)與管理流程,。

在過(guò)去一年走訪客戶過(guò)程中遇到一些問(wèn)題,,比如,由于走訪人之間缺乏交流和溝通,,出現(xiàn)被走訪人的重疊性,,客戶的難點(diǎn)問(wèn)題以及意見(jiàn)、建議的處理沒(méi)有得到很好監(jiān)督,,等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度,即遵循“誰(shuí)走訪誰(shuí)督辦”的原則,,如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的,,或不屬于本部門職責(zé)范圍的問(wèn)題應(yīng)向客戶說(shuō)明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對(duì)方提出的意見(jiàn)建議,,送交相關(guān)專業(yè)局處理,,并協(xié)調(diào)督促實(shí)施,事后將處理結(jié)果告知客戶,;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作,,每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理,,并對(duì)客戶意見(jiàn)建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析,、評(píng)議。

3,、對(duì)大客戶實(shí)行分級(jí)管理,,開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,,大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量,,以滿足大客戶的要求,。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度,,強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性,、及時(shí)性,以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),,在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè),、客戶動(dòng)態(tài),了解新年新動(dòng)向和搜集信息,,以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案,,為下一步開(kāi)展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,,有助于提高運(yùn)行效率,,降低運(yùn)營(yíng)成本,限度地減少內(nèi)耗,,實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享,。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化,、個(gè)性化、超值化”服務(wù),,直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度,、滿意度、忠誠(chéng)度”,。大客戶中心將把握機(jī)會(huì),,創(chuàng)造條件,致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

1,、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)素質(zhì)作為客戶經(jīng)理,。

首先必須對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解,。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù),以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo),,積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,,并與各專業(yè)局保持高度溝通,不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。

2,、美化言行舉止,提升客戶經(jīng)理形象,。

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心,、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德,其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,,工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此,在新的一年里,,我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,,進(jìn)1步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,,有助于贏得客戶對(duì)郵政企業(yè)的好感,,從而有利于營(yíng)銷工作的順利開(kāi)展。

3,、豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,,提高營(yíng)銷水平。

為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平,,大客戶中心將創(chuàng)造條件通過(guò)遠(yuǎn)程培訓(xùn),、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能,豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,,增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。

通過(guò)學(xué)習(xí),,旨在對(duì)郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,,對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識(shí),培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷意識(shí),,同時(shí)開(kāi)闊事業(yè),,提高覺(jué)悟,使客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷不僅要通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意,,而且要通過(guò)積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng),,并掌握培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)的方法和技巧,為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇二

xx年上半年的工作很快結(jié)束了,,面對(duì)今年宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為緊張,支行現(xiàn)狀不容樂(lè)觀的境遇下,,作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)該充分發(fā)揮自己的作用,,提出下半年的工作計(jì)劃,努力實(shí)現(xiàn),。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理,,工作時(shí)間不長(zhǎng),沒(méi)有坐柜的經(jīng)歷,,確實(shí)是自己在工作中的不足之處,。不論是自己的技能、還是營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,,。因此在下半年的工作中,,要繼續(xù)加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí),,提升個(gè)人素質(zhì),努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),。不斷總結(jié),、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭(zhēng)取能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題,。

主動(dòng)與客戶聯(lián)系,,關(guān)心客戶需求,適時(shí)將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶,。對(duì)于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè),,應(yīng)該做到深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作。應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,,引導(dǎo)客戶的需求,并及時(shí)給予滿足,,為客戶提供“一站式”服務(wù),。對(duì)現(xiàn)有的客戶,要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,,而對(duì)潛在的客戶,,則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇三

20xx年新一年新氣象,,是充滿激情的一年,,努力總結(jié)去年工作中的不足,鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作,,強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力,、向心力及執(zhí)行力,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,,用飽滿的青春士氣,,把今年的業(yè)績(jī)做的提升,通過(guò)進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃,、精神文化建設(shè)和營(yíng)銷方案,,深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè),堅(jiān)定信心,、眾志一心,、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今年的工作意義重大,。充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目標(biāo),,完善20xx年,,團(tuán)隊(duì)新景象,新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù),,好以下幾個(gè)方面的工作:

①分組管理制度:工作中,,將團(tuán)隊(duì)分成x個(gè)小組,通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組,,由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理,,提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通,,更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上,、生活上的情況,工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng),。

②日常一對(duì)一管理:工作中,,多與團(tuán)隊(duì)成員溝通,了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題,,及時(shí)指導(dǎo),,給予他們鼓勵(lì)和支持。

③工作效率制度:工作中,,要銷售人員,,熟悉自己的崗位職責(zé):

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù),;

2,、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;

3,、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開(kāi)戶手續(xù)流程,;

4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào),;

5,、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;

6,、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感,;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神,,團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月x日之前完成當(dāng)月工作情況,通過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響,,便于后期團(tuán)隊(duì)管理,。

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié),會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,,銷售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠,,銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,,就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶,工作效率就大大折扣,。

①工作內(nèi)容:通過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作,,進(jìn)行業(yè)績(jī)分析,認(rèn)識(shí)到其不足,,對(duì)其批評(píng),,共同交流,找到好的方法和途徑,,解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題,,恢復(fù)市場(chǎng)肌體,提高工作效率,。(內(nèi)容:新增資產(chǎn),,開(kāi)戶數(shù),客戶疑問(wèn))

②會(huì)議精神:一天之際在于晨,,周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,,通過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正,指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,,營(yíng)銷主要的成功方法,,無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì),使人有更高的上進(jìn)心,。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì),,調(diào)動(dòng)起積極性,致使工作順利完成,。

③會(huì)議文化:會(huì)議中增加才藝展示,,把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái),彰顯其自信和人格魅力,,鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣,增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力,。

銷售團(tuán)隊(duì)組建,,人員招聘是重要的部分,不斷地補(bǔ)充新力量,,團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展,。招聘分一下三個(gè)方面:

①網(wǎng)站招聘:通過(guò)助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘,招募優(yōu)秀成員,。

②人才市場(chǎng)招聘:結(jié)合人才大市場(chǎng),,進(jìn)行招聘。

③校企合作:這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式,,目前還沒(méi)有成功,,通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通,,開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作,在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn),,了解其優(yōu)秀成員,,招募到公司(在與xxx學(xué)院進(jìn)行中)

在公司的組織的培訓(xùn)下,團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開(kāi)戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案,。

①新員工開(kāi)戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn),;

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(swot分析教材,客戶面談溝通的技巧,,銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)維護(hù)),;

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識(shí),證券交易知識(shí)),。

目前有xx銀行和網(wǎng)點(diǎn),,xx小區(qū)網(wǎng)點(diǎn),通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長(zhǎng)了解其客戶經(jīng)理工作情況,,加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績(jī)促成,。

通過(guò)完成上述工作,使我認(rèn)識(shí)到一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力,,不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)服務(wù)意識(shí),,遇事養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)常換位思考的能力,良好的協(xié)調(diào),、溝通能力,,及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解決問(wèn)題的能力,,準(zhǔn)確分析,、判斷、預(yù)測(cè)市場(chǎng)的能力,,對(duì)于管理者保持管理信息及時(shí),、對(duì)稱的能力,良好的語(yǔ)言表達(dá)能力,,較強(qiáng)的創(chuàng)新能力,。以提高團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn),這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號(hào)召力,、凝聚力和戰(zhàn)斗力,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇四

20xx年,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,,感觸就更大了,

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃,。年初的競(jìng)聘上崗,,用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái),,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來(lái)爭(zhēng)取一份工作”,,而且,,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,,我在心里和自己較上了勁,,一定要勤奮努力,不辱使命,,他是這樣想的,,也是這樣做的。一年來(lái),,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計(jì)劃的 241,。5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬(wàn)元,,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營(yíng)銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一,存款是中心,。我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,,急客戶之所急,,想客戶之所想,在工作方法上,,始終做到“三勤”,,勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息,,及時(shí)反饋并跟蹤,,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”,,為全行的增存工作打下了良好的基矗,。

在服務(wù)客戶的過(guò)程中,我用心細(xì)致,,把兄弟情,、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng),;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意,;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常,、也很簡(jiǎn)單,,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,,我的工作能力和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),,我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,,采取不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

開(kāi)拓思路,,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,,我中有你,你中有我,,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),,研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,,通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),,鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,,資金流量較大,,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門聯(lián)系,,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,,成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶,。

通過(guò)對(duì)此次會(huì)議精神的學(xué)習(xí),, 我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng), 同時(shí)我也發(fā)現(xiàn)了自己 存在的不足,。 作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過(guò)硬的專業(yè)技能, 還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品 質(zhì),。在會(huì)議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程,,他們走過(guò)的路對(duì)我就是一本教科書, 而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作經(jīng)驗(yàn),、專業(yè)技能,、營(yíng)銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)! 針對(duì)周行長(zhǎng)在會(huì)議中提出的五個(gè)問(wèn)題,,下面我也提出自己簡(jiǎn)單的看法和意見(jiàn),。

井然有序的工作計(jì)劃是工作能夠順利進(jìn)行的第一步,在每個(gè)工作日結(jié)束時(shí)應(yīng)做好次日工作的充分準(zhǔn)備,。比如:提前詢問(wèn)自己的搭檔,,了解彼此計(jì)劃,合理 安排宣傳調(diào)查路線,; 有調(diào)查計(jì)劃時(shí)應(yīng)通知客戶何時(shí)何地,, 需要準(zhǔn)備材料使調(diào)查快速有效完成; 有走訪計(jì)劃時(shí)應(yīng)提前通知關(guān)鍵人,,并準(zhǔn)備好禮品,。

每天給自己制定一個(gè)簡(jiǎn)單的日程表。比如:中午約見(jiàn)客戶簽合同放款,,上下午做好宣傳,、貸后檢查、逾期催收工作,,晚上做調(diào)查報(bào)告,、系統(tǒng)錄入、檔案整 理工作,。在工作上堅(jiān)持今日事今日畢,,今天能調(diào)查的絕不拖到明天,能多宣傳一戶絕不少走 訪一家,。

踏實(shí)的工作態(tài)度不但是對(duì)單位的負(fù)責(zé)也是對(duì)自身和家庭的負(fù)責(zé),。在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法,從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài),,從要我工作到我要工 作,,只有保持踏實(shí)的工作態(tài)度,才能真正享受工作的過(guò)程,,實(shí)現(xiàn)個(gè)人和單位的雙贏,!

在任何工作中缺乏團(tuán)隊(duì)精神必將影響整個(gè)單位的業(yè)務(wù)發(fā)展,目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認(rèn)為有兩個(gè)原因一是員工心態(tài),,二是 管理決策,。比如:在放款過(guò)程中,審批效率低下,,不能有效發(fā)揮各崗位的作用,。我認(rèn)為在保 證審貸分離的狀態(tài)下,各崗位應(yīng)各司其職,,環(huán)環(huán)相扣,。在用人上要人盡其才,才盡其用,,這 樣才能使工作流程高效運(yùn)行,。

利用好數(shù)據(jù)庫(kù)的前提是建立一個(gè)完整實(shí)用的信息庫(kù)。 目前信息收集的內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單,, 只 有客戶姓名,、電話、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等基本信息,,在錄入數(shù)據(jù)庫(kù)的過(guò)程中也流于形式,。我認(rèn)為在信 息收集的過(guò)程中盡可能的捕捉客戶全面的信息, 對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分,。 根據(jù)客戶對(duì)信貸員的態(tài)度 可以分為:抵觸型,、中立型、積極型,。對(duì)于不同類型的客戶做不同的備注,,特別是在宣傳過(guò) 程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫(kù)模板存在一定的不合理性,, 信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進(jìn)行適當(dāng)?shù)?刪減增加保證數(shù)據(jù)的真實(shí)有效,。在數(shù)據(jù)庫(kù)的利用上,,應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進(jìn)行細(xì)分,,在不同的時(shí) 期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的宣傳營(yíng)銷,做到有的放矢,。

根據(jù)省行明年“先消費(fèi)后經(jīng)營(yíng)”的工作思路,,在積極推進(jìn)小額貸款商務(wù)貸款的同時(shí),,側(cè) 重宣傳消費(fèi)類貸款。在宣傳過(guò)程中抓住重點(diǎn),,每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有 2—3 所學(xué)校,,可通過(guò)關(guān)鍵人進(jìn)入 學(xué)校, 在學(xué)校開(kāi)全體教職工會(huì)議時(shí)向他們宣傳我行消費(fèi)類貸款,。 同時(shí)可和零售客戶經(jīng)理一起 交叉營(yíng)銷我行信用卡團(tuán)辦業(yè)務(wù),。在走訪學(xué)校過(guò)程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離,。 在尋找關(guān)鍵人存在困難時(shí)可以通過(guò)熟人介紹, 查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息,, 其中有 大部分是各個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師,,在此可以作為突破口。 在其他貸款宣傳過(guò)程中,,根據(jù)行業(yè)周期特點(diǎn),,充分利用數(shù)據(jù)庫(kù),找準(zhǔn)目標(biāo)行業(yè)進(jìn)行有針 對(duì)性的宣傳,,在宣傳過(guò)程中注意營(yíng)銷技巧,突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢(shì),。

空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種:

一是宣傳不到位,,

二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不 存在準(zhǔn)客戶,

三是同業(yè)先入為主搶占市場(chǎng),。

根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略,,

針對(duì)第 一種可以加大宣傳力度, 鋪開(kāi)宣傳,;

針對(duì)第二種情況要制定可行的營(yíng)銷策略,, 培養(yǎng)客戶習(xí)慣, 使一個(gè)普通客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏?zhǔn)客戶,;

針對(duì)第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到 1—2 名關(guān)鍵人,,與 其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感,轉(zhuǎn)變客戶心態(tài),,進(jìn)而發(fā)展我行業(yè)務(wù),。

消滅空白單位和空 白村有一定的難度,還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài),。

不同的客戶對(duì)貸款有不同的要求,, 經(jīng)營(yíng)類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短, 對(duì)貸款要求的效率 高,,一般不易儲(chǔ)備,。而消費(fèi)類貸款對(duì)效率的要求相對(duì)較低,客戶比較容易接受一定的期 限,。由于受額度限制,,元月份儲(chǔ)備的目標(biāo)客戶主要是消費(fèi)類,在接下來(lái)的工作中重點(diǎn)宣 傳企事業(yè)單位,, 借助親朋好友的力量擴(kuò)大我行貸款的知名度,, 塑造良好的企業(yè)形象和社 會(huì)口碑。 以上是我對(duì)這五個(gè)問(wèn)題的簡(jiǎn)單看法,, 由于受工作時(shí)間,, 經(jīng)驗(yàn)的限制一些觀點(diǎn)和意見(jiàn) 定有不妥之處,。 若有不恰當(dāng)?shù)牡胤秸?qǐng)周行長(zhǎng)批示, 作為新人在以后的工作中也請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)多 多批評(píng)指正,,讓我盡快成為一名合格的信貸員,!

建立走訪客戶制度,旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),,向社會(huì)展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí),,不流于形式,,明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí),,走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,,每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況,并填寫意見(jiàn),。在走訪過(guò)程中,,注重與客戶開(kāi)展面對(duì)面交流,積極傾聽(tīng)客戶的意見(jiàn)和建議,,把握客戶需求的新導(dǎo)向,,切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開(kāi)展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,。

在過(guò)去一年走訪客戶過(guò)程中遇到一些問(wèn)題,,比如,由于走訪人之間缺乏交流和溝通,,出現(xiàn)被走訪人的重疊性,,客戶的難點(diǎn)問(wèn)題以及意見(jiàn)、建議的處理沒(méi)有得到很好監(jiān)督,,等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度,即遵循“誰(shuí)走訪誰(shuí)督辦”的原則,,如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的,,或不屬于本部門職責(zé)范圍的問(wèn)題應(yīng)向客戶說(shuō)明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對(duì)方提出的意見(jiàn)建議,,送交相關(guān)專業(yè)局處理,,并協(xié)調(diào)督促實(shí)施,事后將處理結(jié)果告知客戶,;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作,,每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理,,并對(duì)客戶意見(jiàn)建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析,、評(píng)議,。

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,,大客戶中心將從多方面著手改善,、提高服務(wù)質(zhì)量,以滿足大客戶的要求,。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,,并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度,強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性,、及時(shí)性,,以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),,在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè),、客戶動(dòng)態(tài),了解新年新動(dòng)向和搜集信息,,以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案,為下一步開(kāi)展?fàn)I銷獲取第一手資料,,以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,,有助于提高運(yùn)行效率,降低運(yùn)營(yíng)成本,,最大限度地減少內(nèi)耗,,實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,,客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化,、個(gè)性化、超值化”服務(wù),,直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度,、滿意度、忠誠(chéng)度”,。大客戶中心將把握機(jī)會(huì),,創(chuàng)造條件,致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

作為客戶經(jīng)理,,首先必須對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù),,以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo),,積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,并與各專業(yè)局保持高度溝通,,不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心,、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德,其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,,工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此,,在新的一年里,,我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象,,有助于贏得客戶對(duì)郵政企業(yè)的好感,從而有利于營(yíng)銷工作的順利開(kāi)展,。

為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平,,大客戶中心將創(chuàng)造條件通過(guò)遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能,,豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,,增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度,。

通過(guò)學(xué)習(xí),,旨在對(duì)郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識(shí),,培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷意識(shí),,同時(shí)開(kāi)闊事業(yè),提高覺(jué)悟,,使客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷不僅要通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意,,而且要通過(guò)積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng),并掌握培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)的方法和技巧,,為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇五

20xx年新一年新氣象,是充滿激情的一年,,努力總結(jié)去年工作中的不足,,鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作,強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力,、向心力及執(zhí)行力,,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,用飽滿的青春士氣,,把今年的業(yè)績(jī)做的提升,,通過(guò)進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃、精神文化建設(shè)和營(yíng)銷方案,,深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè),,堅(jiān)定信心,、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作,。做好今年的工作意義重大,。

1、走訪客戶制度化,,增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏:

建立走訪客戶制度,,旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),,向社會(huì)展示xx部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平,。為了把走訪工作做實(shí),不流于形式,,明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范,。走訪客戶時(shí),走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,,每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況,,并填寫意見(jiàn)。在走訪過(guò)程中,,注重與客戶開(kāi)展面對(duì)面交流,,積極傾聽(tīng)客戶的意見(jiàn)和建議,把握客戶需求的新導(dǎo)向,,切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開(kāi)展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,。

2,、積極推行客戶經(jīng)理制,規(guī)范大客戶開(kāi)發(fā)與管理流程:

在過(guò)去一年走訪客戶過(guò)程中遇到一些問(wèn)題,,比如,,由于走訪人之間缺乏交流和溝通,出現(xiàn)被走訪人的重疊性,,客戶的難點(diǎn)問(wèn)題以及意見(jiàn),、建議的處理沒(méi)有得到很好監(jiān)督,等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度,,即遵循“誰(shuí)走訪誰(shuí)督辦”的原則,如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的,,或不屬于本部門職責(zé)范圍的問(wèn)題應(yīng)向客戶說(shuō)明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料,、用郵困難以及對(duì)方提出的意見(jiàn)建議,送交相關(guān)專業(yè)局處理,,并協(xié)調(diào)督促實(shí)施,,事后將處理結(jié)果告知客戶,;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作,每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),,并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理,,并對(duì)客戶意見(jiàn)建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評(píng)議,。

3,、對(duì)大客戶實(shí)行分級(jí)管理,開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng):

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,,大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量,,以滿足大客戶的要求,。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度,,強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性,、及時(shí)性,以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行,。同時(shí)開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),,在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動(dòng)態(tài),,了解新年新動(dòng)向和搜集信息,,以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案,為下一步開(kāi)展?fàn)I銷獲取第一手資料,,以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,,有助于提高運(yùn)行效率,降低運(yùn)營(yíng)成本,,最大限度地減少內(nèi)耗,,實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,,客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化,、個(gè)性化、超值化”服務(wù),,直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度,、滿意度、忠誠(chéng)度”,。大客戶中心將把握機(jī)會(huì),,創(chuàng)造條件,致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。

1,、強(qiáng)化xx業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),,提高業(yè)務(wù)素質(zhì):

作為客戶經(jīng)理,首先必須對(duì)xx業(yè)務(wù)有著深刻的了解,。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),,以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo),積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,,并與各專業(yè)局保持高度溝通,,不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2,、美化言行舉止,,提升客戶經(jīng)理形象:

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德,,其一言一行還代表著xx企業(yè)的整體形象,,工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)xx企業(yè)的認(rèn)知,。為此,,在新的一年里,我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,,進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象,有助于贏得客戶對(duì)xx企業(yè)的好感,,從而有利于營(yíng)銷工作的順利開(kāi)展,。

3、豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,,提高營(yíng)銷水平:

為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平,,大客戶中心將創(chuàng)造條件通過(guò)遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能,,豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度,。

通過(guò)學(xué)習(xí),旨在對(duì)xx業(yè)務(wù)有全面的了解,,對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識(shí),,培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷意識(shí),同時(shí)開(kāi)闊事業(yè),,提高覺(jué)悟,,使客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷不僅要通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意,而且要通過(guò)積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng),并掌握培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)的方法和技巧,,為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇六

客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體,是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的人力資源主體,,其素質(zhì)高低對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)客戶,、開(kāi)拓市場(chǎng)的著直接的影響。因此,,商業(yè)銀行均高度重視對(duì)客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn)),,以應(yīng)對(duì)愈來(lái)愈激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。培訓(xùn)的方式主要有:銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班;由資深的客戶經(jīng)理帶領(lǐng),,實(shí)行在職崗位培訓(xùn);邀請(qǐng)金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座,,組織到國(guó)外金融機(jī)構(gòu)考察學(xué)習(xí);到其它業(yè)務(wù)部門接受短期培訓(xùn);新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律,、財(cái)務(wù)分析,、國(guó)際貿(mào)易融資、營(yíng)銷技巧,,其它如生存訓(xùn)練,、eq訓(xùn)練、戰(zhàn)爭(zhēng)游戲等,。

客戶經(jīng)理的主要職能是:

這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé),。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶;全方位地開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù);不斷創(chuàng)造客戶需求,提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路,。

對(duì)現(xiàn)有客戶的維護(hù)服務(wù),,是客戶經(jīng)理的一項(xiàng)重要職責(zé)。大力促銷業(yè)務(wù),,提倡連帶促銷,,交叉式銷售,為客戶提供一攬子報(bào)務(wù);認(rèn)真解決客戶的疑難問(wèn)題,,處理客戶投訴;千方百計(jì)提高服務(wù)質(zhì)量,,為客戶提供高品質(zhì)服務(wù);大力開(kāi)展各種收費(fèi)服務(wù),努力提高非利息收入比例,。

對(duì)客戶提出的授信申請(qǐng),,客戶經(jīng)理要在認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上,提出客戶真實(shí),、資料完整齊全,、分析準(zhǔn)確、觀點(diǎn)鮮明的授信調(diào)查報(bào)告,,送同級(jí)信貸管理部門審查,。

客戶經(jīng)理主管大都是信貸委員會(huì)委員,,直接參與審批工作。

加強(qiáng)對(duì)信貸客戶的日常工作監(jiān)測(cè),、風(fēng)險(xiǎn)管理工作,,及早察覺(jué)壞帳信號(hào)并立即采取行動(dòng)進(jìn)行補(bǔ)償。

及時(shí)準(zhǔn)確地收集客戶經(jīng)營(yíng)情況及客戶意見(jiàn),、行業(yè)動(dòng)態(tài),、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情報(bào)等各類信息情報(bào)資料,上報(bào)給有關(guān)部門,,以采取應(yīng)對(duì)措施,,把握商機(jī),促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展,。

客戶經(jīng)理處在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的最前線,,必須充分運(yùn)用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來(lái)掌握資訊、利用資訊才能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中搶占待機(jī),。

客戶經(jīng)理的營(yíng)銷技巧比較高超,。客戶經(jīng)理在長(zhǎng)期激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中積累了許多豐富的營(yíng)銷技巧,。

客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁,,銀行形象的代表者、客戶開(kāi)發(fā)者,、產(chǎn)品營(yíng)銷者,,在商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來(lái)愈重要的作用。

,。進(jìn)一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé),。客戶經(jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過(guò)多,,也不能定得太少,。其主要職責(zé)應(yīng)定為:開(kāi)發(fā)客戶;開(kāi)拓業(yè)務(wù)(以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng)意;信貸調(diào)查;貸后監(jiān)管;信息情報(bào)收集反饋。

首先,,把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān),。客戶經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”,,更不是分流富余人員的渠道,,應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理?yè)?dān)任,,競(jìng)爭(zhēng)上崗,。第二,,加大專業(yè)培訓(xùn)力度,。總行重點(diǎn)培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級(jí)客戶經(jīng)理,分支行重點(diǎn)對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行操作性培訓(xùn),??蛻艚?jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè),要堅(jiān)持持續(xù)性,、長(zhǎng)期性,,對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行終身培訓(xùn)。除了在國(guó)內(nèi)培訓(xùn)外,,對(duì)一些高級(jí)客戶經(jīng)理,,可有計(jì)劃地組織到境(國(guó))外進(jìn)行短期培訓(xùn)考察,以開(kāi)拓視野,、掌握新知識(shí),。第三,嚴(yán)格進(jìn)行考核,。在指標(biāo)體系中,,突出以業(yè)績(jī)?yōu)橹行模孕б鏋槟繕?biāo),??己宿k法一經(jīng)出臺(tái),就要嚴(yán)格執(zhí)行,。第四,,完善對(duì)客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理,防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。

以業(yè)績(jī)論英雄,,憑貢獻(xiàn)拿薪酬,按表現(xiàn)定去留,,這在銀行已成為一種制度,。賞罰制度對(duì)激勵(lì)客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響。

客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體,,是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的人才資源主體,,其素質(zhì)高低對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)客戶、開(kāi)拓市場(chǎng)有著直接的影響,。因此,,應(yīng)高度重視對(duì)客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn)),以應(yīng)對(duì)愈來(lái)愈激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),。

“人力資源是所有資源中增值潛力最大,、最具有意義的資源”,“客戶經(jīng)理培訓(xùn)是銀行所有投資中風(fēng)險(xiǎn)最小,、收益最大的戰(zhàn)略性投資”,,這些理念在銀行中已形成共識(shí),。“持續(xù)培訓(xùn)”,、“終身教育”,、“學(xué)習(xí)型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開(kāi)發(fā)已成為銀行增強(qiáng)自身競(jìng)爭(zhēng)力的重要途經(jīng),。

客戶經(jīng)理素質(zhì)的提高要通過(guò)培訓(xùn)來(lái)實(shí)現(xiàn),,客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職,需要通過(guò)培訓(xùn)來(lái)鋪路,。

培訓(xùn)客戶經(jīng)理的出發(fā)點(diǎn)和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”,,其主要目的為:

(一)適應(yīng)銀行現(xiàn)代化、智能化管理,、獲得高素質(zhì)人才的需要

當(dāng)今世力界,,新技術(shù)日新月異,經(jīng)濟(jì)和社會(huì)職能日益復(fù)雜化和智能化,。這對(duì)銀行人力資源的素質(zhì)要求越來(lái)越高,,銀行要獲得高質(zhì)量、高素質(zhì)的人力資源大體只有兩個(gè)途經(jīng):一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人才,,這樣可以比較快地獲得需要的人員,,而且有可能帶來(lái)新思想;二是對(duì)銀行內(nèi)部的人力資源進(jìn)行培訓(xùn)開(kāi)發(fā),提高他們的素質(zhì)和質(zhì)量,,這樣有利于保持銀行經(jīng)營(yíng)管理的連續(xù)性,,能夠調(diào)動(dòng)員工積極性。

隨著時(shí)代的進(jìn)步與銀行的發(fā)展,,越來(lái)越多的商業(yè)銀行更重視通過(guò)內(nèi)部培訓(xùn)開(kāi)發(fā)來(lái)獲得高質(zhì)量的人力資源,。這是因?yàn)椋瑑?nèi)部人力資源的培訓(xùn)開(kāi)發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟(jì),、更可靠地獲得人力,,提高人力資源的質(zhì)量,而且培訓(xùn)開(kāi)發(fā)能夠有效的激勵(lì)員工,,能夠培養(yǎng)員工對(duì)銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對(duì)銀行忠誠(chéng),。同時(shí),由于銀行點(diǎn)多面廣,,基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)多,,人員素質(zhì)參差不齊,大范圍,、大批量地依靠引進(jìn)外來(lái)人員來(lái)提高銀行員工的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)也不現(xiàn)實(shí),,只有立足內(nèi)部的培訓(xùn)開(kāi)發(fā),才能從根本上解決問(wèn)題,,這是直面現(xiàn)實(shí)的唯一選擇,。

(二)適應(yīng)銀行內(nèi)外環(huán)境的變化,,提高銀行競(jìng)爭(zhēng)能力的需要

企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)歸根到底是人才的競(jìng)爭(zhēng)。一家商業(yè)銀行能不能適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的變化,,能不能在激烈的金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得優(yōu)勢(shì)地位,關(guān)鍵在于其有沒(méi)有一大批高素質(zhì)的人才,。銀行不是一個(gè)封閉系統(tǒng),,而是一個(gè)不斷與外界相適應(yīng)的動(dòng)態(tài)系統(tǒng),這種適應(yīng)不是靜態(tài)的,、機(jī)械的適應(yīng),,而是動(dòng)態(tài)的、積極的適應(yīng),,這就是所謂的系統(tǒng)權(quán)變觀,。在外部環(huán)境大致相同的情況下,銀行要在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地,,關(guān)鍵在于銀行內(nèi)部,,而內(nèi)部的落腳點(diǎn)又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外,,主要在于后天培養(yǎng),。隨著知識(shí)的更新、技術(shù)和信息的迅速發(fā)展,,若客戶經(jīng)理的知識(shí),、技術(shù)仍停滯不前,必然要遭到社會(huì)的淘汰,。目前,,銀行正面臨著上市的嚴(yán)峻考驗(yàn),改革的力度越來(lái)越大,,只有不斷地培訓(xùn)客戶經(jīng)理,,才能使廣大員工跟上時(shí)代,適應(yīng)股份制改革的需要,,銀行的競(jìng)爭(zhēng)力才會(huì)不斷增強(qiáng),。

(三)提高工作效率和生產(chǎn)力的需要

客戶經(jīng)理通過(guò)有效的培訓(xùn),其產(chǎn)品知識(shí),、營(yíng)銷技能等綜合素質(zhì)就可以得到迅速提高,,銀行的整體素質(zhì)也隨軍之提高,客戶就可以得到高質(zhì)量,、高效率的服務(wù),,對(duì)銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)的購(gòu)買頻率和數(shù)量就會(huì)增加,從南而使銀行的經(jīng)營(yíng)效益得到較大提高,。因此,,銀行客戶群,、業(yè)務(wù)量、經(jīng)營(yíng)效率與客戶經(jīng)理的知識(shí),、技能有絕對(duì)的相關(guān)性,。

(四)滿足客戶經(jīng)理自我成長(zhǎng)的需要

現(xiàn)代培訓(xùn)的理念是:工作已經(jīng)成為一個(gè)持續(xù)學(xué)習(xí)的過(guò)程,是個(gè)人為提高自己的市場(chǎng)價(jià)值而進(jìn)行的投資,??蛻艚?jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成,而且越來(lái)越看重從工作中可學(xué)習(xí)哪些新知識(shí),、新技能,,是否可以使自己的身價(jià)逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認(rèn)為:對(duì)員工培訓(xùn)的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費(fèi)用”,,而應(yīng)視之為一種“投資”,。客戶經(jīng)理希望學(xué)習(xí)新的知識(shí)和技能,,希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務(wù),,希望晉升,希望得到職業(yè)發(fā)展的機(jī)會(huì),,這些都離不開(kāi)培訓(xùn),。因此,通過(guò)培訓(xùn),,可以增強(qiáng)客戶經(jīng)理的滿足感,。

為了提高培訓(xùn)成效,在對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中,,一般應(yīng)注意堅(jiān)持以下原則:一是堅(jiān)持激勵(lì)原則,。把培訓(xùn)作為一種獎(jiǎng)勵(lì)手段,如鼓勵(lì)客戶經(jīng)理利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)修學(xué)習(xí),,并對(duì)成績(jī)突出者給予獎(jiǎng)勵(lì)等;二是堅(jiān)持應(yīng)用原則,。對(duì)銀行客戶經(jīng)理在職培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)針對(duì)性、實(shí)踐性,。倡導(dǎo)“培訓(xùn)為業(yè)務(wù)服務(wù)”,、“培訓(xùn)為管理服務(wù)”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才,、客戶經(jīng)理缺什么知識(shí)與技能就培訓(xùn)什么,,要摒棄形式主義,注重實(shí)效,、學(xué)以致用;三是堅(jiān)持參與性原則,。為調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理參加和接受培訓(xùn)的積極性,要讓客戶經(jīng)理參與到培訓(xùn)活動(dòng)中去。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)講座,,讓每個(gè)客戶經(jīng)理輪流上臺(tái)當(dāng)教師,,既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講能力、鼓動(dòng)能力,、文字綜合能力,、分析研究問(wèn)題能力等工作技能,又能讓客戶經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗(yàn)與失敗教訓(xùn),,從而提高培訓(xùn)的主人翁意識(shí),,激發(fā)其參與培訓(xùn)的積極性;四是堅(jiān)持分類原則??蛻艚?jīng)理培訓(xùn)的最終目的是提高員工的工作能力,人的能力,、性格,、智力、興趣,、經(jīng)驗(yàn)等均存在個(gè)性差異,。同時(shí),崗位不同,、職級(jí)不同和職位不同,,對(duì)客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣,因此,,對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)因人施教的原則,,根據(jù)不同的對(duì)象、不同的崗位,、不同職位選擇不同的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式,。

對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容,要從實(shí)際出發(fā),,根據(jù)本行實(shí)際,,量體裁衣,度身定做,。一般應(yīng)采取分類培訓(xùn)的方式進(jìn)行,,即針對(duì)不同的對(duì)象確定不同的培訓(xùn)內(nèi)容。

(一)客戶經(jīng)理的基本培訓(xùn)內(nèi)容

1,、銀行有關(guān)的法律,。

2、金融產(chǎn)品知識(shí),。

3,、銀行規(guī)章制度。

4、財(cái)務(wù)及信貸評(píng)估分析技術(shù),。

5,、市場(chǎng)調(diào)研分析技術(shù)。

6,、營(yíng)銷技能,。

7、公關(guān)禮儀,。

8,、心理素質(zhì)。

9,、職業(yè)操守,。

10、 其它,。

(二)新任客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容

對(duì)銀行而言,,對(duì)新入行的客戶經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)是最佳培訓(xùn)時(shí)機(jī)。新員工的培訓(xùn)與發(fā)展,,又稱崗前培訓(xùn),、崗前教育、職前教育,、入行教育,,是一個(gè)銀行所錄入的員工從局外人轉(zhuǎn)為銀行人的過(guò)程,是員工從一個(gè)團(tuán)體的成員融入到另一個(gè)團(tuán)體的過(guò)程,。對(duì)新招聘客戶經(jīng)理的培訓(xùn)課程應(yīng)為:介紹本行概況,,包括銀行歷史、使命與前景規(guī)劃,、主要金融產(chǎn)品及服務(wù),、銀行客戶和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況、銀行組織架構(gòu)及工作流程等;介紹客戶經(jīng)理職位說(shuō)明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務(wù)部門或崗位進(jìn)行跟班實(shí)習(xí)等,。

(三)高級(jí)客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)

高級(jí)客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質(zhì)外,,還應(yīng)具備以下基本素質(zhì):一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開(kāi)拓創(chuàng)新精神,。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn),、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)知識(shí)和運(yùn)用方法;三是有較強(qiáng)的獨(dú)立工作能力,、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語(yǔ)言表達(dá)能力,。四是具有外向型號(hào)的性格。五是有一定的社會(huì)關(guān)系,。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇七

20xx下半年是充滿激情的半年,努力總結(jié)上半年工作中的不足,鞏固好團(tuán)隊(duì)下半年的管理工作,,強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力,、向心力及執(zhí)行力,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,,用飽滿的青春士氣,,把下半年的業(yè)績(jī)做的提升,通過(guò)進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃,、精神文化建設(shè)和營(yíng)銷方案,,深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè),堅(jiān)定信心,、眾志一心,、扎實(shí)完善下半年的各項(xiàng)工作。做好下半年的工作意義重大,。以下是下半年的工作計(jì)劃,。

上半年,我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn),,營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問(wèn)題,。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷宣傳當(dāng)中,,無(wú)法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品,,不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,,因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng),,對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理,要求過(guò)高,,對(duì)于信用及,、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,,雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),,可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)我們處于劣勢(shì),,不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷方案”達(dá)成雙方的合作目的,。沒(méi)有一個(gè)很好的渠道開(kāi)發(fā),營(yíng)銷計(jì)劃的開(kāi)展難度就增加了,。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段,,一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái),構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,,綜合計(jì)劃改革下半年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,,通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,向心力,執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題,,作出新的優(yōu)化計(jì)劃,,及時(shí)解決其問(wèn)題,完善團(tuán)隊(duì)管理,。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,,是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,沒(méi)有新成員的增加,,大家庭的組成也是不可能的,,公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化,。一并實(shí)施,,善營(yíng)銷目標(biāo)。

1,、日常管理

工作中,,將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組,通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組,,由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理,,提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通,,更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上,、生活上的情況,工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng),。工作中,,多與團(tuán)隊(duì)成員溝通,了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題,,及時(shí)指導(dǎo),,給予他們鼓勵(lì)和支持。工作中,,要銷售人員,,熟悉自己的崗位職責(zé):

千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);努力完成銷售中的各項(xiàng)要求,;負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開(kāi)戶手續(xù)流程,;積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度,;對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感,;完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神,,團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況,,通過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響,,便于后期團(tuán)隊(duì)管理。

2,、會(huì)議管理

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié),,會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,銷售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠,,銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,,就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶,工作效率就大大折扣,。通過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作,,進(jìn)行業(yè)績(jī)分析,認(rèn)識(shí)到其不足,,對(duì)其批評(píng),,共同交流,找到好的方法和途徑,,解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題,,恢復(fù)市場(chǎng)肌體,提高工作效率,。

一天之際在于晨,,周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,通過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正,,指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,,營(yíng)銷主要的成功方法,無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì),,使人有更高的上進(jìn)心,。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì),,調(diào)動(dòng)起積極性,,致使工作順利完成。會(huì)議中增加才藝展示,,把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái),,彰顯其自信和人格魅力,鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣,,增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力,。

銷售團(tuán)隊(duì)組建,人員招聘是重要的部分,,不斷地補(bǔ)充新力量,,團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。通過(guò)助理在xx網(wǎng)招聘,,招募優(yōu)秀成員,。結(jié)合人才大市場(chǎng),,進(jìn)行招聘。通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通,,開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作,,在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn),了解其優(yōu)秀成員,,招募到公司,。

在公司的組織的培訓(xùn)下,團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開(kāi)戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案,。新員工開(kāi)戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn),,銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn),從業(yè)資格考試培訓(xùn),。

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn),,建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn),通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長(zhǎng)了解其客戶經(jīng)理工作情況,,加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績(jī)促成,。

通過(guò)完成上述工作,使我認(rèn)識(shí)到一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力,,不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)服務(wù)意識(shí),,遇事養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)常換位思考的能力,良好的協(xié)調(diào),、溝通能力,,及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解決問(wèn)題的能力,,準(zhǔn)確分析,、判斷、預(yù)測(cè)市場(chǎng)的能力,,對(duì)于管理者保持管理信息及時(shí),、對(duì)稱的能力,良好的語(yǔ)言表達(dá)能力,,較強(qiáng)的創(chuàng)新能力,。以提高團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn),這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號(hào)召力,、凝聚力和戰(zhàn)斗力,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇八

去年,我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn),,營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問(wèn)題,。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷宣傳當(dāng)中,無(wú)法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品,,不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,,因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng),,對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理,要求過(guò)高,,對(duì)于信用及,、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,,雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),,可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)我們處于劣勢(shì),不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷方案”達(dá)成雙方的合作目的,。沒(méi)有一個(gè)很好的渠道開(kāi)發(fā),,營(yíng)銷計(jì)劃的開(kāi)展難度就增加了。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段,,一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái),,構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,,通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,,向心力,執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題,,作出新的優(yōu)化計(jì)劃,,及時(shí)解決其問(wèn)題,完善團(tuán)隊(duì)管理,。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,,是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,沒(méi)有新成員的增加,,大家庭的組成也是不可能的,,公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化,。一并實(shí)施,,善營(yíng)銷目標(biāo)。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇九

xxx年,,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,,感觸就更大了,,年初的競(jìng)聘上崗,用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái),,第一次這樣正式的走上講臺(tái),,來(lái)爭(zhēng)取一份工作”,而且,,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力,,也就是從那時(shí)候起,,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,,不辱使命,,他是這樣想的,也是這樣做的,。一年來(lái),,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),,出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),,無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,,完成計(jì)劃的241.5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬(wàn)元,,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營(yíng)銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一,存款是中心,。我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想,,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,急客戶之所急,,想客戶之所想,,在工作方法上,始終做到“三勤”,,勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司本財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息,,及時(shí)反饋并跟蹤,,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,,實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務(wù)客戶的過(guò)程中,,我用心細(xì)致,,把兄弟情、朋友意注入工作中,,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng),;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,,而抱以一絲謝意,;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,,樓上樓下奔跑的身影……

雖說(shuō)事情都很平常,、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,,我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,,隨著銀行改革的需要,,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,,樹(shù)立客戶第一的思想,,征對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),,用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開(kāi)拓思路,,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,,我中有你,,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,,求發(fā)展,,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),,注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,,研究客戶,通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),,鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),,他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,,逐步摸清該單位的下游單位,,通過(guò)多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇十

做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,,作風(fēng)正派,,自律嚴(yán)格,潔身自愛(ài),。

客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉,能理智地對(duì)待挫折和失敗,。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神,。同時(shí),還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,,語(yǔ)言,、舉止、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開(kāi)朗,在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,,在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí),。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí),;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程,;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),,又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外,,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí),、經(jīng)濟(jì)知識(shí),特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手,。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí),又要身體力行,,積極參與實(shí)踐,。掌握推銷自我的技巧、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等,。

為充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目標(biāo),,完善20xx年,,團(tuán)隊(duì)新景象,新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù),,好以下的工作,。

營(yíng)銷管理制度、日常管理:

①分組管理制度:工作中,,將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組,,通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組,,由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理,,提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通,,更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上,、生活上的情況,工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng),。

②日常一對(duì)一管理:工作中,,多與團(tuán)隊(duì)成員溝通,了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題,,及時(shí)指導(dǎo),,給予他們鼓勵(lì)和支持。

③工作效率制度:工作中,,要銷售人員,,熟悉自己的崗位職責(zé):

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù),。

2,、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求。

3,、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開(kāi)戶手續(xù)流程,。

4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào),。

5,、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度。

6,、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇十一

夯實(shí)基礎(chǔ),營(yíng)銷服務(wù)和運(yùn)營(yíng)支撐能力穩(wěn)步提升,,集團(tuán)產(chǎn)品和行業(yè)信息化推進(jìn)初具規(guī)模增長(zhǎng)平穩(wěn),,集團(tuán)客戶穩(wěn)定效應(yīng)和整體貢獻(xiàn)顯著提升。目標(biāo)市場(chǎng)保有率和信息化收入超時(shí)間進(jìn)度,,截止9月30日,,已經(jīng)達(dá)到363萬(wàn),完成全年指標(biāo)96.8%。集團(tuán)客戶規(guī)模保持平穩(wěn)增長(zhǎng),,對(duì)穩(wěn)定大眾市場(chǎng)發(fā)揮了積極作用,。信息化收入對(duì)公司運(yùn)營(yíng)收入增長(zhǎng)貢獻(xiàn)呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。

執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制度,,建立系統(tǒng)集團(tuán)分層分級(jí)預(yù)警機(jī)制按照市公司指導(dǎo)意見(jiàn)部署開(kāi)展《新興分公司中小集團(tuán)“深耕計(jì)劃”專項(xiàng)行動(dòng)》,。

首席客戶經(jīng)理工作機(jī)制成效顯著,縱向一體化的關(guān)系營(yíng)銷得到加強(qiáng)執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制,,公司領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)142家ab類集團(tuán),,嘗試和探索首席客戶經(jīng)理協(xié)同工作機(jī)制。實(shí)施百團(tuán)大戰(zhàn)半個(gè)月以來(lái)已有5家重要客戶達(dá)成戰(zhàn)略合作共識(shí),。

x年,,公司領(lǐng)導(dǎo)分別與縣委、縣政府,、信產(chǎn)局,、教育局、衛(wèi)生局,、溫氏集團(tuán),、凌豐集團(tuán)、南方電網(wǎng),、等集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)會(huì)晤,,鞏固深化了中國(guó)移動(dòng)與重要集團(tuán)客戶的關(guān)系,有效推動(dòng)了雙方集團(tuán)層面的深入合作,。

以“家?;?dòng)”為基礎(chǔ)應(yīng)用,快速提高校訊通業(yè)務(wù)覆蓋率,。截至9月底,,已覆蓋12所學(xué)校,縣城中小學(xué)覆蓋率100%,,使用用戶1.37萬(wàn),。

競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以集團(tuán)客戶為渠道,滲透集團(tuán)成員,、個(gè)人及家庭客戶19189新增移動(dòng)用戶超過(guò)70%的新189客戶仍保留使用原來(lái)的號(hào)碼,;

客戶選擇189的原因主要集中在“單位統(tǒng)一辦理”、“組合優(yōu)惠”,,反映出189的策略是“主攻異網(wǎng),,捆綁營(yíng)銷、集團(tuán)切入”,。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手發(fā)揮人脈優(yōu)勢(shì),、客戶經(jīng)理優(yōu)勢(shì),,通過(guò)“降低資費(fèi)、贈(zèng)送終端,、話費(fèi)補(bǔ)貼,、合帳營(yíng)銷”等交叉捆綁手段,從集團(tuán)市場(chǎng)切入個(gè)人及家庭客戶市場(chǎng),!

競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以集團(tuán)客戶為對(duì)象,,通過(guò)簽署協(xié)議、高層公關(guān),、人員派駐,、組建虛擬網(wǎng)、行業(yè)應(yīng)用捆綁等手段,,正面爭(zhēng)奪我公司政府,、大型在網(wǎng)集團(tuán)客戶,。x年,,雖然納入kpi考核的拍照集團(tuán)客戶保有率指標(biāo)遠(yuǎn)超時(shí)間進(jìn)度,但已開(kāi)始出現(xiàn)集團(tuán)成員話務(wù)量分流,、拍照工作計(jì)劃網(wǎng),。集團(tuán)成員arpu總體下滑的趨勢(shì)。集團(tuán)客戶目標(biāo)市場(chǎng)保有率99.29%,高于kpi指標(biāo),c類等中小集團(tuán)成員離網(wǎng)率雖然低于大眾市場(chǎng),。中小集團(tuán)處于無(wú)人或少人看管的管理真空狀態(tài),。c類集團(tuán)易受過(guò)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的攻擊,而遭受進(jìn)攻的c類集團(tuán)轉(zhuǎn)網(wǎng)意向高達(dá)59%,。資費(fèi)優(yōu)惠是引發(fā)中小企業(yè)轉(zhuǎn)網(wǎng)的原因,。中小集團(tuán)已成為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手關(guān)注和爭(zhēng)奪的重點(diǎn),競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)日趨嚴(yán)峻,新興分公司將進(jìn)一步加大中小集團(tuán)”深耕工程”的力度,進(jìn)一步保有中小集團(tuán)

認(rèn)真貫徹市,、縣公司指導(dǎo)意見(jiàn),,牢牢把握公司發(fā)展目標(biāo),加快td和全業(yè)務(wù)產(chǎn)品在集團(tuán)推廣,,大力拓展行業(yè)信息化藍(lán)海市場(chǎng),,創(chuàng)新組合營(yíng)銷模式,加大動(dòng)力100產(chǎn)品包的宣傳推廣,,增強(qiáng)信息化產(chǎn)品營(yíng)銷和客戶維系能力,,強(qiáng)化重要ab類集團(tuán)和中小集團(tuán)客戶的保有拓展工作認(rèn)識(shí)貫徹市、縣精神,,牢牢把握公司發(fā)展目標(biāo)

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇十二

xxx年,,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,,感觸就更大了,,

年初的競(jìng)聘上崗,,用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺(tái),,來(lái)爭(zhēng)取一份工作”,,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力,,也就是從那時(shí)候起,,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,,不辱使命,,他是這樣想的,,也是這樣做的,。一年來(lái),,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,, 圍繞支行工作重點(diǎn),, 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),,無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計(jì)劃的 241,。5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬(wàn)元,,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營(yíng)銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一,存款是中心,。我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想,,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,急客戶之所急,,想客戶之所想,,在工作方法上,始終做到“三勤”,,勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,,他從某公司本資料捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,,實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務(wù)客戶的過(guò)程中,,我用心細(xì)致,,把兄弟情、朋友意注入工作中,,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng),;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,,而抱以一絲謝意,;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,,我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),,我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,,大膽開(kāi)拓思想,,樹(shù)立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,,采取不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),,用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開(kāi)拓思路,,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,,我中有你,,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,,求發(fā)展,,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),,注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,,研究客戶,通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),,鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),,他從點(diǎn)滴做起。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇十三

我xx年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作,,現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理,。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來(lái),嚴(yán)于律己,,愛(ài)崗敬業(yè),,不斷進(jìn)取,取得了良好的成績(jī),,得到客戶的認(rèn)可,,受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評(píng)。截止20xx年底,,累計(jì)完成貸款合同金額xxx萬(wàn)元,,累計(jì)發(fā)放貸款xxx萬(wàn)元,,已完成并回收的貸款xxx萬(wàn)元,無(wú)一筆出現(xiàn)不良,。對(duì)農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個(gè)神圣職業(yè)的無(wú)比熱愛(ài)和滿腔熱血,,抒寫著自己無(wú)悔的人生!現(xiàn)將個(gè)人幾年來(lái)的工作業(yè)績(jī)及下步工作打算匯報(bào)如下:

一年來(lái),,我堅(jiān)持做到按照黨和國(guó)家的金融方針,、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,不斷規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神,,在管理中求生存,在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展,。同時(shí),,為不斷提高自身的理論水平和管理水平,制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,,堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策,、文件,使理論水平,、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高,。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新,,做到了學(xué)有所用,,正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開(kāi)展。一是積極進(jìn)取,,把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求,,把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn);二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力,。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容,。在20xx-20xx年之間從xx萬(wàn)存款增加到xxx多萬(wàn)元,其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù),、信用卡,、保險(xiǎn)、不良貸款催收等,,都超額完成在各項(xiàng)考核,,在全行的業(yè)績(jī)排名名列前茅,我連續(xù)xx年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

在日常的工作中,,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),,以良好的大局意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí),,投入到工作當(dāng)中去,;以優(yōu)質(zhì)的服務(wù),面對(duì)客戶,;以努力的工作來(lái)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任,。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神,兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作,。

1,、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶,,掌握客戶第一手資料,,搜集、整理客戶信息,,建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息,。例如:有一次客戶在交流中,我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后,,我及時(shí)介入,,通過(guò)對(duì)外公關(guān)、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào),、克服種種困難,,終于在xx年x月份,成功發(fā)放個(gè)人貸款xxx余萬(wàn)元,。

2,、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系,。例如在xx年年底,,我一次與xx公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張,正在想通過(guò)向發(fā)電公司延遲付購(gòu)電費(fèi)的方式來(lái)緩解資金困難,,我了解到這個(gè)信息后,,他一邊向上級(jí)行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模,一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來(lái)解決資金困難,,通過(guò)自己不懈努力,,為支行增加了xx億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3,、做好存款營(yíng)銷工作,。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下,配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好,在營(yíng)業(yè)活動(dòng)中,,我把服務(wù)基層,、服務(wù)客戶放在首位,與網(wǎng)點(diǎn),、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài),,許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比,,多了經(jīng)營(yíng)的職能,,與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比,多了管理的職能,,既要管理,、又要經(jīng)營(yíng),上對(duì)上級(jí)支行所有的業(yè)務(wù)部門,,下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn),,外對(duì)重點(diǎn)客戶,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的,、責(zé)任也是相當(dāng)大的,。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),,在挖掘客戶源上狠下功失,,確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢(shì),,面向城鎮(zhèn)尋找開(kāi)戶單位,,可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款,,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,,全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,,形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念,,想客戶所想,急客戶所急,,讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?,F(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績(jī):國(guó)際業(yè)務(wù)方面,去年結(jié)算量為5000多萬(wàn)美元,,處于支行領(lǐng)先地位;貸款存量xx億元,,其中包括短期xx億元,,住房和中長(zhǎng)期xx億元,現(xiàn)有的管戶數(shù)xxx多戶,當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名,。

4,、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,,解決農(nóng)民貸款難,、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),,我根據(jù)省分行深入開(kāi)展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求,,積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款,宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策,、服務(wù)承諾,。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社,、誠(chéng)實(shí)守信,、區(qū)別對(duì)待、快捷高效,、方便農(nóng)戶,、信用戶優(yōu)先“的原則,創(chuàng)新工作思路,、增強(qiáng)營(yíng)銷理念,,大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等,。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開(kāi)展,,我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法,還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定信用戶,、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放貸款,,公開(kāi)信貸操作流程,增強(qiáng)群眾對(duì)“惠農(nóng)卡“的了解和信任,,保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開(kāi)展,。20xx年,我累放各項(xiàng)貸款xx億元,,有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展,。

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,,難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑,。面對(duì)這些,我都巧妙地化解開(kāi)來(lái),,潔身自好,,保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,,樹(shù)立了行業(yè)典范。通過(guò)專業(yè)誠(chéng)信的優(yōu)質(zhì)服務(wù),,越來(lái)越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置,,達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情,,有的甚至直接把禮品或購(gòu)物卡送到了我手里,。面對(duì)這種情況,我沒(méi)有直接回絕客戶的好意,,但我與客戶另外單獨(dú)約了見(jiàn)面時(shí)間,,將禮品不露聲色地,原封不動(dòng)地歸還給客戶,,然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,,并對(duì)客戶對(duì)自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過(guò)我妥善的處理,,這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品,,而且對(duì)我比以前更加信任,更加尊敬了,。這些小小的“插曲“沒(méi)有影響到我與客戶之間的感情,,反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會(huì)真誠(chéng)地說(shuō),,我是他們可信賴的人,!

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,是支行對(duì)外的形象,。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),,希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1,、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí),,樹(shù)立集體觀念。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力,、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn),。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合,擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì),,就沒(méi)有克服不了的艱難險(xiǎn)阻,。一只筷子是非常容易被折斷的,,但十只筷子就很難被折斷,畢竟一個(gè)人的力量是有限的,。所以,作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心,,以百倍的努力,,高昂的激情,積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去,,重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象,,打造一流的員工隊(duì)伍。

2,、努力精益求精,,全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說(shuō):真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺(jué)行為,,而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循,。為此,我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,,爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌,,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶,有效提高了顧客滿意度,。

3,、加大營(yíng)銷力度,做好貸款工作,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇十四

20xx年是新的一年,,也是充滿激情的一年。在過(guò)去的20xx年中,,我的工作做得還不夠完善,,其中有很多的缺點(diǎn)和不足,在年終總結(jié)會(huì)的時(shí)候也進(jìn)行了整體的總結(jié)跟反思,。為了迎接更好的20xx年,,我對(duì)于自身的缺點(diǎn)會(huì)作出改進(jìn),尤其是自身的管理能力和團(tuán)隊(duì)配合能力,。為了進(jìn)一步提高自身的工作效率以及改正自己的缺點(diǎn),,我做出來(lái)整年的工作計(jì)劃如下。

在未來(lái)的工作中,,我會(huì)不斷的向客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)一些經(jīng)驗(yàn),,以及為人處世跟客戶打好關(guān)系的經(jīng)驗(yàn)。并且會(huì)積極的配合領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù),,做好團(tuán)結(jié)一致以及配合整個(gè)管理流程的事情,。在處理時(shí)常會(huì)給我提出一些寶貴的意見(jiàn),,我也會(huì)虛心的接納,并且在事后進(jìn)行網(wǎng)上巡查并深入了解學(xué)習(xí),,從而提升自己的工作能力,。維系好客戶是我們客戶助理的重要工作,并且圓滿的完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)是我們的本職工作,,只有不斷的進(jìn)步才能更好的取得成績(jī),。

在銀行工作從來(lái)都不是單打獨(dú)斗的事情,尤其是在維護(hù)客戶這方面,,需要有各種人員進(jìn)行配合,。所以在未來(lái)的工作中,我不僅需要跟客戶搞好關(guān)系,,也需要跟整個(gè)團(tuán)隊(duì)搞好關(guān)系,。只有不斷的提高自身跟團(tuán)隊(duì)的磨合以及配合能力才能更好的為客戶服務(wù),并且取得客戶的信任,,讓客戶進(jìn)行融資以及投資的行為,。在執(zhí)行力上我也會(huì)不斷地進(jìn)步,當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)任務(wù)后,,我會(huì)第一時(shí)間去研究資料并分析資料,,從而提高客戶經(jīng)理的工作。

身為客戶經(jīng)理助理,,我也需要完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的其他工作任務(wù),,例如一些會(huì)議的記錄以及資料的派送。而協(xié)助客戶經(jīng)理最主要方面是整理一些客戶的資料,,尤其是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及貸款方面的資料,。只有未雨綢繆的做好這些評(píng)估審核以及對(duì)客戶的了解,我們才能知道從哪方面對(duì)客戶下手,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃表篇十五

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,,是分行的對(duì)外形象。個(gè)人素質(zhì)直接反映了銀行的服務(wù)水平,,我知道自己還有很多不足,,比如遇到困難時(shí)急躁,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,,工作體系不夠強(qiáng)大,產(chǎn)品知識(shí)狹窄等,。今后,,我將盡最大努力做到以下幾點(diǎn):

制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,每周學(xué)習(xí)一個(gè)具體產(chǎn)品的最新金融理論和相關(guān)政策文件,,理論水平和業(yè)務(wù)能力明顯提升,。實(shí)現(xiàn)了知識(shí)更新和業(yè)務(wù)更新,,在辦理客戶業(yè)務(wù)時(shí)能準(zhǔn)確把握該業(yè)務(wù)的難點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)并盡快補(bǔ)齊,,達(dá)到事半功倍的效果,。

年底了,我們團(tuán)隊(duì)的每個(gè)人都被感動(dòng)了,。雖然外面的天氣很冷,,但是很多客戶都不是很配合,還有龐大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,,當(dāng)團(tuán)隊(duì)里的每個(gè)人都參與進(jìn)來(lái),為目標(biāo)拼盡全力的時(shí)候,,我被這種不拋棄不放棄的精神所感動(dòng),。正是因?yàn)檫@種精神,我們堅(jiān)持到最后,,取得了完美的結(jié)局,。

有學(xué)者說(shuō):真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺(jué)行為,而不是機(jī)械的遵守規(guī)章制度,。因此,,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,我應(yīng)該花更多的時(shí)間學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)和業(yè)務(wù)技能,。我不應(yīng)該因?yàn)榻佑|時(shí)間短而降低要求,。開(kāi)門紅期間一定要努力完成自身素質(zhì)的建設(shè),全力以赴進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量,,爭(zhēng)取服務(wù)品牌,,提升客戶滿意度。

一是充分利用我行授信優(yōu)勢(shì),,面向授信單位,,以貸存比要求為第一要?jiǎng)?wù),確保貸存比完全達(dá)標(biāo),,同時(shí)我們的存款任務(wù)也能達(dá)到60%以上,。第二,我們爭(zhēng)奪其他銀行的資金,。面對(duì)眾多客戶,,我們與企業(yè)保持聯(lián)系,充分挖掘潛力,,反復(fù)梳理潛在客戶,,瞄準(zhǔn)公司找關(guān)系,全面出擊,。

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