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銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望 銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃(匯總8篇)

格式:DOC 上傳日期:2024-03-20 21:25:39
銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望 銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃(匯總8篇)
時間:2024-03-20 21:25:39     小編:書香墨

在現(xiàn)代社會中,人們面臨著各種各樣的任務(wù)和目標(biāo),,如學(xué)習(xí),、工作,、生活等,。為了更好地實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo),,我們需要制定計(jì)劃,。優(yōu)秀的計(jì)劃都具備一些什么特點(diǎn)呢,?又該怎么寫呢,?以下是小編為大家收集的計(jì)劃范文,,僅供參考,大家一起來看看吧,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望篇一

我xx年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作,,現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來,,嚴(yán)于律己,,愛崗敬業(yè),不斷進(jìn)取,取得了良好的成績,,得到客戶的認(rèn)可,,受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評。截止20xx年底,,累計(jì)完成貸款合同金額xxx萬元,,累計(jì)發(fā)放貸款xxx萬元,已完成并回收的貸款xxx萬元,,無一筆出現(xiàn)不良,。對農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血,抒寫著自己無悔的人生,!現(xiàn)將個人幾年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報(bào)如下:

一年來,,我堅(jiān)持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,,不斷規(guī)范經(jīng)營行為,;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級文件精神,在管理中求生存,,在競爭中求發(fā)展,。同時,為不斷提高自身的理論水平和管理水平,,制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,,堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件,,使理論水平,、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識更新,、業(yè)務(wù)更新,,做到了學(xué)有所用,正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展,。一是積極進(jìn)取,,把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求,把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn),;二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力,。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容,。在20xx-20xx年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元,其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù),、信用卡,、保險(xiǎn),、不良貸款催收等,都超額完成在各項(xiàng)考核,,在全行的業(yè)績排名名列前茅,,我連續(xù)xx年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

在日常的工作中,,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),,以良好的大局意識、創(chuàng)新意識和責(zé)任意識,,投入到工作當(dāng)中去,;以優(yōu)質(zhì)的服務(wù),面對客戶,;以努力的工作來匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任,。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神,兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作,。

1,、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶,,掌握客戶第一手資料,,搜集、整理客戶信息,,建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息,。例如:有一次客戶在交流中,我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對員工進(jìn)行集資的信息后,,我及時介入,,通過對外公關(guān),、對內(nèi)協(xié)調(diào),、克服種種困難,終于在xx年x月份,,成功發(fā)放個人貸款xxx余萬元,。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個人信用服務(wù)體系,。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個人關(guān)系,。例如在xx年年底,我一次與xx公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張,,正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的方式來緩解資金困難,,我了解到這個信息后,他一邊向上級行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模,,一邊動員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資金困難,,通過自己不懈努力,,為支行增加了xx億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3,、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下,配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好,,在營業(yè)活動中,,我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位,,與網(wǎng)點(diǎn),、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài),許多事情便迎刃而解,。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比,,多了經(jīng)營的職能,與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比,,多了管理的職能,,既要管理、又要經(jīng)營,,上對上級支行所有的業(yè)務(wù)部門,,下對所有網(wǎng)點(diǎn),外對重點(diǎn)客戶,,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的,、責(zé)任也是相當(dāng)大的??蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),,在挖掘客戶源上狠下功失,確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn),。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢,,面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位,可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶,。二是挖他行存款,,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊,。主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,,形成以客戶為中心的經(jīng)營理念,想客戶所想,,急客戶所急,,讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績:國際業(yè)務(wù)方面,,去年結(jié)算量為5000多萬美元,,處于支行領(lǐng)先地位,;貸款存量xx億元,其中包括短期xx億元,,住房和中長期xx億元,,現(xiàn)有的管戶數(shù)xxx多戶,當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名,。

4,、積極開展貸款營銷。為適應(yīng)新時期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,,解決農(nóng)民貸款難,、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營,,我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動計(jì)劃“的工作要求,,積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款,宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策,、服務(wù)承諾,。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社,、誠實(shí)守信,、區(qū)別對待、快捷高效,、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則,,創(chuàng)新工作思路,、增強(qiáng)營銷理念,大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“,、“信用建設(shè)工程“等,。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展,我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法,,還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信用戶,、現(xiàn)場發(fā)放貸款,,公開信貸操作流程,,增強(qiáng)群眾對“惠農(nóng)卡“的了解和信任,保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開展,。20xx年,,我累放各項(xiàng)貸款xx億元,有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展,。

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,,接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,,難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對這些,,我都巧妙地化解開來,,潔身自好,保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,,樹立了行業(yè)典范,。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù),越來越多的個人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置,,達(dá)到更有效的增值保值,。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情,有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里,。面對這種情況,,我沒有直接回絕客戶的好意,但我與客戶另外單獨(dú)約了見面時間,,將禮品不露聲色地,,原封不動地歸還給客戶,然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,,并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝,。經(jīng)過我妥善的處理,這些客戶不但都主動收回了自己的禮品,,而且對我比以前更加信任,,更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,,反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了,。許多客戶都會真誠地說,我是他們可信賴的人,!

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,,是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,,我清楚自身還有很多不足,,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),,希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo),。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識,樹立集體觀念,。團(tuán)隊(duì)精神是一個集體凝聚力,、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合,,擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì),,就沒有克服不了的艱難險(xiǎn)阻。一只筷子是非常容易被折斷的,,但十只筷子就很難被折斷,,畢竟一個人的力量是有限的。所以,,作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心,,以百倍的努力,高昂的激情,,積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去,,重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象,打造一流的員工隊(duì)伍,。

2,、努力精益求精,全面服務(wù)客戶,。一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,,而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,,我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,,爭創(chuàng)服務(wù)品牌,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶,,有效提高了顧客滿意度,。

3、加大營銷力度,,做好貸款工作,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望篇二

根據(jù)某年的工作總結(jié),客戶投訴量逐漸減少,,在服務(wù)質(zhì)量不斷提高的基礎(chǔ)上展開了20xx年工作計(jì)劃,。20xx年,是工商銀行股改進(jìn)入最后沖刺的一年,,也是業(yè)務(wù)發(fā)展面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)的一年,。為此,我們必須在認(rèn)真總結(jié)20xx年工作基礎(chǔ)上,,深刻認(rèn)清當(dāng)前形勢,,找準(zhǔn)市場脈搏,揚(yáng)長避短,,圍繞“提升經(jīng)營管理水平,,加快業(yè)務(wù)發(fā)展”為中心,同心同德,,努力實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康,、快速發(fā)展。20xx年的銀行工作計(jì)劃如下:

1,、加強(qiáng)內(nèi)控管理,。我行的各崗位人員基本已配置到位,必須嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的監(jiān)督落實(shí),,實(shí)行一級抓一級,、層層抓落實(shí)、責(zé)任到人的管理體制,,嚴(yán)格把好各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)關(guān),,加強(qiáng)制度的執(zhí)行力建設(shè),進(jìn)一步提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識,,確保全年內(nèi)控綜合評價(jià)維持一類行的目標(biāo),。

2、提升服務(wù)素質(zhì),。我行員工的服務(wù)素質(zhì)與同行相比,,確實(shí)存在一定的差距,這主要表現(xiàn)在服務(wù)態(tài)度生硬,、欠缺主動和專業(yè)水平等,。為此,我們將加強(qiáng)評價(jià)監(jiān)督和培訓(xùn)學(xué)習(xí)等,。對于多次被客戶評價(jià)服務(wù)態(tài)度差的員工,,將被列為勞動合同到期停止續(xù)簽對象。

3,、加強(qiáng)和完善考核激勵機(jī)制,,提升員工的積極性和協(xié)調(diào)性。我行將通過細(xì)分市場,,突出業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn),,制定具體的工作目標(biāo)和任務(wù)計(jì)劃,充分利用績效工資考核方案的有力平臺,,進(jìn)一步加大獎懲力度,,表揚(yáng)先進(jìn)、激勵后進(jìn),,形成各司其職,、各盡所能、共同發(fā)展的良好氛圍,推動業(yè)務(wù)發(fā)展,。

4,、增強(qiáng)企業(yè)活力,建設(shè)團(tuán)結(jié),、和諧大家庭,。充分發(fā)揮婦聯(lián)、團(tuán)支部的帶動作用,,多組織集體活動,,為員工解壓,讓每個員工都有切合實(shí)際的銀行個人工作計(jì)劃在工作中多聆聽員工心聲,,切實(shí)幫助員工解決困難,,讓員工愉快工作,增強(qiáng)他們對我行的歸屬感,。

我們將注重發(fā)揮自身優(yōu)勢,,通過細(xì)分業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)、整合產(chǎn)品,,合理規(guī)劃和部署客戶部,、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作目標(biāo),繼續(xù)以客戶部作為市場拓展的先鋒部隊(duì),,做強(qiáng)做大網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能,,形成目標(biāo)明確、分工協(xié)調(diào),、相互支持,、上下聯(lián)動的業(yè)務(wù)開展模式,全面提升我行的市場競爭力,。

(一)客戶部

必須加強(qiáng)與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通聯(lián)系,,細(xì)分客戶部服務(wù)功能,細(xì)分對公組,、國際組,、個人組的崗位職責(zé),明確其拓展資產(chǎn)業(yè)務(wù)外,,更要加快負(fù)債業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等全面發(fā)展,,改變以往業(yè)務(wù)拓展單一,、被動的局面。

(二)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

1,、規(guī)范服務(wù),,做強(qiáng)做大網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能,,以拓展負(fù)債業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù),、理財(cái)業(yè)務(wù)為重點(diǎn),以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、駐點(diǎn)客戶經(jīng)理,、大堂經(jīng)理為拓展主力,,完善vip資料庫,,整合產(chǎn)品,推行“捆綁式”的全員營銷策略,。

2,、通過借助我行先進(jìn)的網(wǎng)上銀行和自助設(shè)備,分流低端客戶,,減輕柜臺壓力,,進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)環(huán)境和客戶結(jié)構(gòu)。

3,、繼續(xù)加大以代發(fā)工資業(yè)務(wù)為手段,,有效推動我行銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,。

4,、加強(qiáng)員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí),提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),。我們將通過培養(yǎng)自己的師資隊(duì)伍,,利用班前學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn),、交流學(xué)習(xí)等營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。

1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè),,提高執(zhí)行力,。領(lǐng)導(dǎo)班子的工作決定了整個隊(duì)伍建設(shè)的成敗,我們將明確分工,,充分發(fā)揮各成員的智慧和能動性,,提高執(zhí)行力,開創(chuàng)性地開展工作,。

2,、加強(qiáng)黨建工作,發(fā)揮黨員的先鋒模范作用,。我行黨員人數(shù)比例大,,但黨員的先鋒模范作用還沒有充分發(fā)揮出來,,我們將充分利用各個崗位中黨員的作用,實(shí)現(xiàn)操作規(guī)范,、風(fēng)險(xiǎn)可控,、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益顯著的目標(biāo),。

3,、以創(chuàng)建青年文明號為契機(jī),充分調(diào)動廣大青年員工的積極性,。團(tuán)支部制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃,,包括青年員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)競賽,、上企業(yè)開展業(yè)務(wù)宣傳,、組織員工的業(yè)余活動等,引導(dǎo)青年員工樹立正確的就業(yè)觀念和職業(yè)道德,,提高我行的凝聚力和戰(zhàn)斗力,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望篇三

1、走訪客戶制度化,,增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏,。

建立走訪客戶制度,旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),,向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí),,不流于形式,,明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時,,走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,,每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況,并填寫意見,。

在走訪過程中,,注重與客戶開展面對面交流,積極傾聽客戶的意見和建議,,把握客戶需求的新導(dǎo)向,,切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下1步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果,。

2,、積極推行客戶經(jīng)理制,規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程,。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,,比如,,由于走訪人之間缺乏交流和溝通,出現(xiàn)被走訪人的重疊性,,客戶的難點(diǎn)問題以及意見,、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度,,即遵循“誰走訪誰督辦”的原則,如由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的,,或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料,、用郵困難以及對方提出的意見建議,送交相關(guān)專業(yè)局處理,,并協(xié)調(diào)督促實(shí)施,,事后將處理結(jié)果告知客戶,;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的收集整理工作,,每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),并對近期走訪工作進(jìn)行梳理,,并對客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析,、評議。

3,、對大客戶實(shí)行分級管理,,開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,,大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量,,以滿足大客戶的要求,。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,并對大客戶實(shí)施分級管理制度,,強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時效性,、及時性,以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行,。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),,在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài),,了解新年新動向和搜集信息,,以保證時時更新大客戶檔案,為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,,以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果,,有助于提高運(yùn)行效率,,降低運(yùn)營成本,限度地減少內(nèi)耗,,實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享,。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化,、個性化,、超值化”服務(wù),直接影響客戶對企業(yè)的“信任度,、滿意度,、忠誠度”。大客戶中心將把握機(jī)會,,創(chuàng)造條件,,致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。

1,、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),,提高業(yè)務(wù)素質(zhì)作為客戶經(jīng)理。

首先必須對郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解,。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù),,以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo),積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,,并與各專業(yè)局保持高度溝通,,不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2,、美化言行舉止,,提升客戶經(jīng)理形象。

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心,、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德,,其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知,。為此,在新的一年里,,我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,,進(jìn)1步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,,有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感,,從而有利于營銷工作的順利開展。

3,、豐富營銷知識體系,,提高營銷水平,。

為了進(jìn)一步提高營銷水平,大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)程培訓(xùn),、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能,,豐富營銷知識體系,增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度,。

通過學(xué)習(xí),旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,,對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識,,培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識,同時開闊事業(yè),,提高覺悟,,使客戶經(jīng)理認(rèn)識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意,而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,,并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,,為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望篇四

下半年在xx銀行的大舞臺上,,我決不松懈甚至驕傲自滿,,要全新理念,始終牢記“無功便是過”的警示,。并以今年的工作結(jié)果為起點(diǎn),在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,,同大家一道,,發(fā)揚(yáng)敬業(yè)精神,繼續(xù)努力,,爭取再創(chuàng)×××坡支行業(yè)務(wù)發(fā)展的新高,。將我新的工作計(jì)劃匯報(bào)如下:

(1)拓展一到兩個既符合總、分行政策,,又能帶動支行業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長的重點(diǎn)客戶;

(3)加強(qiáng)制度建設(shè),,進(jìn)一步完善有關(guān)的管理制度和考核辦法;

(4)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高政治修養(yǎng),,服從大局,,事事以身作則,不讓大家做的,,自己堅(jiān)決不做,,努力營造一個更加“開拓、務(wù)實(shí),、嚴(yán)謹(jǐn),、和諧”的經(jīng)營管理環(huán)境,。

從現(xiàn)實(shí)情況來看,當(dāng)今社會越來越需要我們客戶經(jīng)理這樣的銀行理財(cái)人員,。所以做為一名客戶經(jīng)理是非常幸運(yùn)的,,因?yàn)檫@是在我國金融行業(yè)中正在崛起的新型專業(yè)性群體,很有挑戰(zhàn)性,。但同時也需要我們多思考,,多總結(jié)過去,有時候多思考一些生活工作中的案例,,真的會學(xué)習(xí)到不少做人做事的方法,,同時也感悟出很多人生道理。而我想,,做客戶經(jīng)理最為有意義的其實(shí)是通過與人溝通達(dá)到銷售目標(biāo),,同時提高自身整體素質(zhì)。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望篇五

xxx年,,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了,,年初的競聘上崗,,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,,來爭取一份工作”,,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,,也就是從那時候起,,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,,不辱使命,,他是這樣想的,也是這樣做的,。一年來,,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),,出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),,無私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的241.5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,,完成個人攬儲61萬元,,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

雖說事情都很平常,、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,,我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,,隨著銀行改革的需要,,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,,樹立客戶第一的思想,,征對不同客戶,采取不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。開拓思路,,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,,在業(yè)務(wù)開展上,,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,,求發(fā)展,,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,,時時刻刻地注重研究市場,,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),,鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),,他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,,逐步摸清該單位的下游單位,,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望篇六

20xx年是新的一年,,也是充滿激情的一年。在過去的20xx年中,,我的工作做得還不夠完善,,其中有很多的缺點(diǎn)和不足,在年終總結(jié)會的時候也進(jìn)行了整體的總結(jié)跟反思,。為了迎接更好的20xx年,,我對于自身的缺點(diǎn)會作出改進(jìn),尤其是自身的管理能力和團(tuán)隊(duì)配合能力,。為了進(jìn)一步提高自身的工作效率以及改正自己的缺點(diǎn),,我做出來整年的工作計(jì)劃如下。

在未來的工作中,,我會不斷的向客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)一些經(jīng)驗(yàn),,以及為人處世跟客戶打好關(guān)系的經(jīng)驗(yàn)。并且會積極的配合領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù),做好團(tuán)結(jié)一致以及配合整個管理流程的事情,。在處理時常會給我提出一些寶貴的意見,,我也會虛心的接納,并且在事后進(jìn)行網(wǎng)上巡查并深入了解學(xué)習(xí),,從而提升自己的工作能力,。維系好客戶是我們客戶助理的重要工作,并且圓滿的完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)是我們的本職工作,,只有不斷的進(jìn)步才能更好的取得成績,。

在銀行工作從來都不是單打獨(dú)斗的事情,尤其是在維護(hù)客戶這方面,,需要有各種人員進(jìn)行配合,。所以在未來的工作中,我不僅需要跟客戶搞好關(guān)系,,也需要跟整個團(tuán)隊(duì)搞好關(guān)系,。只有不斷的提高自身跟團(tuán)隊(duì)的磨合以及配合能力才能更好的為客戶服務(wù),并且取得客戶的信任,,讓客戶進(jìn)行融資以及投資的行為,。在執(zhí)行力上我也會不斷地進(jìn)步,當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)任務(wù)后,,我會第一時間去研究資料并分析資料,,從而提高客戶經(jīng)理的工作。

身為客戶經(jīng)理助理,,我也需要完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的其他工作任務(wù),,例如一些會議的記錄以及資料的派送。而協(xié)助客戶經(jīng)理最主要方面是整理一些客戶的資料,,尤其是風(fēng)險(xiǎn)評估以及貸款方面的資料,。只有未雨綢繆的做好這些評估審核以及對客戶的了解,我們才能知道從哪方面對客戶下手,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望篇七

20xx年對銀行來說是新的起點(diǎn),、新的挑戰(zhàn),為了達(dá)到預(yù)期,,特制定出個人工作計(jì)劃如下:

一,、客戶的經(jīng)營維護(hù)工作

1、持續(xù)做好社區(qū)營銷,。不斷挖掘獲取新客戶,通過和物業(yè)聯(lián)合組織活動,、業(yè)主委員會聯(lián)合組織活動或主動在小區(qū)休閑場所跳廣場舞營銷等各種方式,,增加與客戶交流的機(jī)會,增進(jìn)彼此的了解,讓客戶認(rèn)可并購買我行的產(chǎn)品,,以帶來存款的增加,。

2、做好客戶資產(chǎn)配置,。目前我的客戶購買非擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)比重較大,,根據(jù)經(jīng)濟(jì)逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產(chǎn)配置構(gòu)不合理,我會盡力引導(dǎo)客戶認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)的重要性,,把非擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)逐漸向擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)轉(zhuǎn)移,。

3、存量客戶提升,。建立存量客戶檔案,,了解客戶,進(jìn)而挖掘客戶的需求進(jìn)行電話營銷或短信營銷等方式,,推薦好的理財(cái)或通知行里舉行的優(yōu)惠活動,,抓住一切能提升存量客戶的機(jī)會。以出國金融客戶為例,,梳理之前的老客戶和新客戶,,開始全方位營銷。

4,、抓住零售營銷活動,,拓寬代發(fā)工資業(yè)務(wù)渠道,批量獲取收單市場客戶,。主要是抓住高凈值客戶,,做好客戶的經(jīng)營維護(hù)工作。

二,、個人具體工作上

1,、要全面熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù),了解各種業(yè)務(wù)的工作流程,,并且清楚自己的工作性質(zhì),,清楚自己的工作職責(zé),對自己有一個準(zhǔn)確的定位,,找到自己所處的位置,。在工作的過程中,不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能,,提高自己的效率,,爭取用最短的時間的服務(wù)為客戶辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。平時休息中,,也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì),,例如點(diǎn)鈔,、漢字錄入、翻打傳票,、假鈔鑒別等,,讓自己擁有過硬的基本功。

2,、要設(shè)定目標(biāo),,對自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃。有目標(biāo)才會有動力,,有目標(biāo)才會有進(jìn)步,。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉,提高操作速度,,同時不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);報(bào)名參加會計(jì)從業(yè)資格考試,,明年?duì)幦“咽O碌娜T銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上,不斷學(xué)習(xí)會計(jì),、金融等知識,,考取相應(yīng)等級會計(jì)師資格證、理財(cái)規(guī)劃師資格證等,,追求學(xué)識和職業(yè)上的進(jìn)步,,更上一層樓!

三、注重發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢,,抓住發(fā)展機(jī)遇,,推動優(yōu)勢業(yè)務(wù)快速發(fā)展

儲蓄存款是銀行的生存之本,也是行長目標(biāo)考核的重要指標(biāo)之一,。分理處八月份儲蓄存款時點(diǎn)和日均指標(biāo)完成的情況比較良好,,作為網(wǎng)點(diǎn)的強(qiáng)勢指標(biāo),明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業(yè)務(wù)不松懈,,穩(wěn)扎穩(wěn)打,,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)良性發(fā)展。九月份是一個營銷旺季,,各家銀行之間的存款競爭將十分激烈,。如何在旺季營銷中把握機(jī)遇取得勝利,是工作的主要任務(wù),。分理處存款營銷的基本思路是“進(jìn)得來,、穩(wěn)得住”。

首先,,所謂“進(jìn)得來”,,便是要大力發(fā)掘存款資源,挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流流通資金存入我行,,使網(wǎng)點(diǎn)處存款快速增長,。

第一,,發(fā)動全所員工,積極提供存款營銷線索,,只要發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的營銷線索,客戶經(jīng)理和相關(guān)營銷人員馬上行動,,采取多種方式聯(lián)系客戶,,爭取挖轉(zhuǎn)資金。

其次,,利用春節(jié)資金大量回籠的時機(jī),,及時發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶的資金流向,將短期游資變成長期存款,。

再次,,充分利用我分理處現(xiàn)有的宣傳方式,例如短信營銷,、宣傳標(biāo)語等傳達(dá)我所吸收存款的信息,,吸引客戶主動上門。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃3

任何時候,,在開始工作之前以及在工作中,,要先對我行的整個機(jī)構(gòu)設(shè)置以及部門職責(zé)等有一定的了解,因?yàn)楦鱾€部門之間的工作是相互聯(lián)系的,,是一個整體,。你的工作不是獨(dú)立的,它與其他部門,、同事的工作是相互影響,、相互作用的。比如說在做柜臺工作時,,出了要清楚自己的工作性質(zhì)以外,,也要了解一下會計(jì)工作,這樣才能明白操作流程為什么要這樣走,,有助于提高業(yè)務(wù)技能,,同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務(wù),也清楚了票據(jù),、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等,。還有,當(dāng)你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候,,就知道應(yīng)該向誰尋求幫助能夠達(dá)到自己想要的果,,增加了有效溝通的機(jī)率。

再者,,要不斷加強(qiáng)理論政治學(xué)習(xí),,充實(shí)自己的頭腦,,使思想更進(jìn)一步的成熟進(jìn)步,這并不是做表面功夫說場面話,。因?yàn)槔碚撌菍?shí)踐的基石,,思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化,,而且受外在因素影響的,,它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動,,你的價(jià)值觀,、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度,同樣會改變你思考問題的高度,、層面以及角度,。下面是我個人20xx年工作計(jì)劃:

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識,,不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,,使理論水平,、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新,、業(yè)務(wù)更新,,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠及時發(fā)現(xiàn),,盡早補(bǔ)齊,,做到事半功倍。

二,、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識,,樹立集體觀念

雖然很多客戶不是很配合,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個人都參與進(jìn)來,,都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,,也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,,才讓我們堅(jiān)持到了最后,實(shí)現(xiàn)了完美的收官,。

三,、努力提升業(yè)務(wù)水平,提高客戶服務(wù)質(zhì)量

一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,,而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循,。為此,,作為公司業(yè)務(wù)的學(xué)者,我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,,業(yè)務(wù)技能,,并不能因?yàn)榻佑|時間短,就降低要求,,必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,爭創(chuàng)服務(wù)品牌,,提升顧客滿意度做好一切努力。

四,、加大營銷力度,,做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,面向授信單位,,以存貸比的要求做第一抓手,,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時,我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上,。

二是爭攬他行資金,,面對眾多的客戶,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,,充分挖潛,,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,,全面出擊,。

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃及展望篇八

夯實(shí)基礎(chǔ),營銷服務(wù)和運(yùn)營支撐能力穩(wěn)步提升,,集團(tuán)產(chǎn)品和行業(yè)信息化推進(jìn)初具規(guī)模增長平穩(wěn),,集團(tuán)客戶穩(wěn)定效應(yīng)和整體貢獻(xiàn)顯著提升。目標(biāo)市場保有率和信息化收入超時間進(jìn)度,,截止9月30日,,已經(jīng)達(dá)到363萬,完成全年指標(biāo)96.8%,。集團(tuán)客戶規(guī)模保持平穩(wěn)增長,,對穩(wěn)定大眾市場發(fā)揮了積極作用。信息化收入對公司運(yùn)營收入增長貢獻(xiàn)呈現(xiàn)上升趨勢,。

執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制度,,建立系統(tǒng)集團(tuán)分層分級預(yù)警機(jī)制按照市公司指導(dǎo)意見部署開展《新興分公司中小集團(tuán)“深耕計(jì)劃”專項(xiàng)行動》。

首席客戶經(jīng)理工作機(jī)制成效顯著,,縱向一體化的關(guān)系營銷得到加強(qiáng)執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制,,公司領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)142家ab類集團(tuán),,嘗試和探索首席客戶經(jīng)理協(xié)同工作機(jī)制。實(shí)施百團(tuán)大戰(zhàn)半個月以來已有5家重要客戶達(dá)成戰(zhàn)略合作共識,。

x年,,公司領(lǐng)導(dǎo)分別與縣委、縣政府,、信產(chǎn)局,、教育局、衛(wèi)生局,、溫氏集團(tuán),、凌豐集團(tuán)、南方電網(wǎng),、等集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)會晤,,鞏固深化了中國移動與重要集團(tuán)客戶的關(guān)系,有效推動了雙方集團(tuán)層面的深入合作,。

以“家?;印睘榛A(chǔ)應(yīng)用,快速提高校訊通業(yè)務(wù)覆蓋率,。截至9月底,,已覆蓋12所學(xué)校,縣城中小學(xué)覆蓋率100%,,使用用戶1.37萬,。

客戶選擇189的原因主要集中在“單位統(tǒng)一辦理”、“組合優(yōu)惠”,,反映出189的策略是“主攻異網(wǎng),,捆綁營銷、集團(tuán)切入”,。競爭對手發(fā)揮人脈優(yōu)勢,、客戶經(jīng)理優(yōu)勢,通過“降低資費(fèi),、贈送終端,、話費(fèi)補(bǔ)貼、合帳營銷”等交叉捆綁手段,,從集團(tuán)市場切入個人及家庭客戶市場,!

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