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金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告(七篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-03-13 14:06:56
金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告(七篇)
時(shí)間:2023-03-13 14:06:56     小編:zdfb

計(jì)劃是提高工作與學(xué)習(xí)效率的一個(gè)前提,。做好一個(gè)完整的工作計(jì)劃,才能使工作與學(xué)習(xí)更加有效的快速的完成,。那么我們該如何寫一篇較為完美的計(jì)劃呢,?下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計(jì)劃書范文,我們一起來了解一下吧,。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇一

1)產(chǎn)品知識方面:加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點(diǎn)、規(guī)格型號及原料特點(diǎn),,了解產(chǎn)品的使用方法,;了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。

2)客戶需要方面:了解客戶的投資心理,、購買層次,、及對產(chǎn)品的基本要求。

3)市場知識方面:了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況,,進(jìn)行市場分析。

4)拓展知識方面:進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息,,方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流,,以便更好的合作。

5)服務(wù)知識方面:了解接待和會客的基本禮節(jié),,細(xì)心,、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況,;有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

隨著廣告的深入宣傳,關(guān)注人群的多樣性發(fā)展,,必須得及時(shí)更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭,這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊(duì),;定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備。

隨著業(yè)務(wù)量的加大,,為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,,所以售后服務(wù)一定要完善。

1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致,。

2)配置專門的售后人員,,客戶反映的問題應(yīng)第一時(shí)間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片,,避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象,。

團(tuán)隊(duì)的業(yè)績并不是一個(gè)人的功勞,需要團(tuán)隊(duì)人員齊心協(xié)力完成所得,,所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個(gè)月,所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊,,所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,,多溝通,、多關(guān)愛、多幫助,,出現(xiàn)問題及時(shí)調(diào)整,,避免造成人員無謂的流失。

任何一個(gè)行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,,都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān),。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場的走向,廣告量的加減,、客戶的需求點(diǎn)等等,,也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,,以上是本人工作的一些感想,,希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助,明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力,,為了我們的終極目標(biāo)去沖刺!請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)最堅(jiān)實(shí)的后盾,!

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇二

1,、做好網(wǎng)點(diǎn)銷售化轉(zhuǎn)型工作。借鑒往年轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn),,召開全縣網(wǎng)點(diǎn)人員動員交流會,,已轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)各崗位優(yōu)秀人員分別交流轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)心得體會。對開始轉(zhuǎn)型的網(wǎng)點(diǎn)做好交流與溝通,,明確責(zé)任分工,,制定一系列轉(zhuǎn)型相關(guān)的工作文件,細(xì)化各崗位的獎(jiǎng)懲明細(xì),,提高轉(zhuǎn)型人員工作積極性,。打造高素質(zhì)的轉(zhuǎn)型大使團(tuán)隊(duì),確保人員分工明確,,專人有專責(zé),,全身心投入到轉(zhuǎn)型工作中。

2,、嘗試節(jié)日營銷金融理念,,梳理出全年重大節(jié)慶日,做節(jié)日主題營銷,,同時(shí)也能夠迎合越來越多的時(shí)尚人群,。經(jīng)初步篩選已篩選出端午,、七夕,、中秋、國慶、重陽,、圣誕,、元旦等節(jié)慶日。結(jié)合節(jié)日特點(diǎn)開展差異化客戶營銷活動,,同時(shí)對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行節(jié)日營銷布置,,以此來拉近網(wǎng)點(diǎn)與客戶的距離,有利于業(yè)務(wù)的開展,,營銷業(yè)績的提升,。當(dāng)前我局正在聯(lián)合郵儲銀行策劃開展特色端午營銷活動。

3,、做好臨淮,、半城水產(chǎn)養(yǎng)殖戶的維護(hù)和開發(fā)工作。我們要抓住臨淮,、半城以及龍集等水產(chǎn)養(yǎng)殖密集的鄉(xiāng)鎮(zhèn),,做好上門宣傳工作,并通過發(fā)放宣傳品等措施吸引儲源,,最大限度吸收這部分資金,。

4、開展經(jīng)濟(jì)作物營銷,,如西瓜,、草莓等特色經(jīng)濟(jì),組織網(wǎng)點(diǎn)深入到草莓,、西瓜種植戶的田地中進(jìn)行實(shí)地走訪,,通過拉家常的方式與客戶聊天交流進(jìn)行信息采集,以此拉近與客戶的感情,,從而達(dá)到余額,、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)增長,。

5,、中郵期繳作為重點(diǎn)營銷項(xiàng)目,將著力督促各網(wǎng)點(diǎn)中郵期繳業(yè)務(wù)發(fā)展,,在學(xué)校給予學(xué)生補(bǔ)貼款,、學(xué)生開學(xué)報(bào)名等重點(diǎn)時(shí)間段,適時(shí)開展專項(xiàng)期繳營銷活動方案,、產(chǎn)說會,、答謝會,促進(jìn)中郵期繳業(yè)績發(fā)展,。

6,、為了滿足客戶財(cái)富管理多元化需求,,擴(kuò)充郵政金融收入來源,提高郵政服務(wù)品質(zhì),,進(jìn)一步提升品牌競爭優(yōu)勢,,中郵證券將作為我局今年主推的新興財(cái)富管理方式為客戶服務(wù)。而且當(dāng)前股市正處在一個(gè)高速上漲的黃金時(shí)期,,也是我們宣傳中郵證券的大好時(shí)期,。我們前期已經(jīng)著重宣傳了中郵證券品牌,也一定程度上的提升品牌認(rèn)知度,。后期我們將注重對有效開戶數(shù)的提升,,并逐步做到量的增長。

7,、綠卡發(fā)放,,窗口發(fā)卡注重ic卡發(fā)放質(zhì)量,卡均余額提升,。加大vip卡發(fā)卡,,15年開始要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)必須請領(lǐng)vip卡,對滿足條件系統(tǒng)提示的客戶,,一律發(fā)放vip卡,。有專職理財(cái)經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn),對客管系統(tǒng)提示達(dá)到vip標(biāo)準(zhǔn)的,,電話邀約到網(wǎng)點(diǎn)更換,。

8、小額貸款與信用卡業(yè)務(wù)也是今年我局與郵行合作的重點(diǎn)項(xiàng)目,。在我局內(nèi)部設(shè)立專職崗位與郵行相關(guān)部門直接對接,,提高業(yè)務(wù)處理速度。加強(qiáng)溝通,,及時(shí)獲取業(yè)務(wù)新規(guī)定,,避免出現(xiàn)與郵行業(yè)務(wù)不符從而導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法辦理的停滯情況,,盡一切可能提高業(yè)務(wù)處理速度,。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇三

20xx年,全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是:“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”,,全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心,,六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略,即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,,以客戶,、產(chǎn)品,、渠道、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì),、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn),繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化,、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手,,全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平,,推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階、上水平,。

一,、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略:繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo),,在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,,進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘,,重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升,,力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,,提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,,通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),,提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

(二)客戶策略:要充分依托理財(cái)中心,深化二代轉(zhuǎn)型,,圍繞“一個(gè)中心,,六個(gè)基本點(diǎn)”,堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫,,要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),,擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,,在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,有足夠多的好客戶,,強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力,,挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,,培育客戶向上遷移成長,,促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略:20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大,、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步,、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”,,以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),,形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3:1比例,,延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道,,按照專職、專業(yè),、專注要求,,帶出一支新隊(duì)伍,開拓一片新天地,,打造一個(gè)新陣地,,形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備,、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局,。

(四)區(qū)域策略:持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū),、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,著重打造“第二個(gè)***”,。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營目標(biāo)是:中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,,堅(jiān)守主陣地,作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個(gè)***”,,使其在同業(yè)形成絕對競爭力,,提高貢獻(xiàn)水平,瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì),實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起,,通過加速發(fā)展,,趕超同業(yè),縮短差距,,盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏,,提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。

二,、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)

(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,,以“個(gè)人存款,,實(shí)物金,、個(gè)人客戶”為核心,,以基金、保險(xiǎn),、借記卡,,產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,自助設(shè)備開機(jī)率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn),,做實(shí)旺季營銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,,加大通報(bào)考核力度,,營造良好的競爭氛圍。

3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零,、達(dá)標(biāo),、越級” 和“保險(xiǎn)、基金,、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”,,做全產(chǎn)品,彌補(bǔ)“短板”,,提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力,。

4.持續(xù)加大對理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度,加強(qiáng)總行“利得盈”,、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度,,逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式,。

5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù),擴(kuò)大品牌影響力,,加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制,,提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平;加強(qiáng)對賬戶金的銷售力度,,與電子銀行渠道聯(lián)動,提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理,。

6.試點(diǎn)推出移動保管箱業(yè)務(wù),,建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,,穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,提高股票型基金,、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用,提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,努力提高新老基金代銷市場份額;加強(qiáng)與基金公司合作,,做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動,,進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債,、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險(xiǎn)管控,,利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。

9.提高對代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力,,建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作,,加大對網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識培訓(xùn)力度,做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,,提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力;做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評估,,提高客服務(wù)水平。

10.加強(qiáng)理財(cái)卡,、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,擴(kuò)大借記卡存量市場份額,,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,,加強(qiáng)對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,控制不良透支的攀升,,降低不良率;按照總行部署,,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。

11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū),、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個(gè)人國際速匯,、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,,打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn),,并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),,建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂公司合作,,積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售,,推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),,提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,,做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,,做好客戶體驗(yàn)活動宣傳,,把好宣傳材料關(guān),。

(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對個(gè)人客戶經(jīng)理的考評管理,,在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),,完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,,以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,,全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時(shí)間占比,、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。

21.固化100家理財(cái)中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,,向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣,,進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問題。

22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù),,加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流,,進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個(gè)性動作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式,,持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶例會制度。

24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,,著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動,,以點(diǎn)帶面,形成理財(cái)中心成長發(fā)展的良好梯隊(duì),。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣,,優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,,提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持,。

26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個(gè)必備金融工具的營銷推廣,,提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,,持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。

28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目,。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,,對個(gè)人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),,按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù),。

30.組織全行個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個(gè)人客戶經(jīng)理銷售pk賽,,增強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班,,全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34.加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,,研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式,。

35.做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu),,在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,,結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。

37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置,、裝修建設(shè),加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置,,切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平,,使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個(gè)百分點(diǎn);重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn),符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),,使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充,。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,落實(shí)集約化管理,,制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制,,進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。

39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評價(jià)工作,,完善網(wǎng)點(diǎn)后評價(jià)體系,,建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型,,完善兩大渠道建設(shè)管理模式,,加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。

40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制,,深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,,力爭年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍,。

41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,,繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,,提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,,切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點(diǎn)行,、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊(duì),,提高上述行的經(jīng)營管理水平,,使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻(xiàn),、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上,,帶動以唿倫貝爾,、赤峰,、通遼、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展,,有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上,,同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力,。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3:1,。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),力爭實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作,。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量,教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),,提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力,。

46.利用行內(nèi)外資源,采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點(diǎn)管理,,固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,把星級向下延伸,,增加二星級網(wǎng)點(diǎn)的評選,。

48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量,重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。

49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手,,貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動,,循序漸進(jìn),實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查,。

51.打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量,,打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌,。

52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制,,強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核,在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,,提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53.加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上,,區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),,二級分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。

(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點(diǎn),、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動,以進(jìn)一步加強(qiáng)對私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,,強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作,,提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量,,對不動卡進(jìn)行定期激活和清理,,規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi),建立完善的客戶升降級機(jī)制,,實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,,提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭,優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,,對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理,。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》,規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評價(jià)內(nèi)容,、過程和結(jié)果,。

58.理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范,解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問題,,加強(qiáng)對條線,、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,,規(guī)范操作。

59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理,,全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn),,做好代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組織

60.加強(qiáng)投資者教育,正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,,幫助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念,。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,,將其作為常態(tài)化、制度化管理手段,,實(shí)行動態(tài)考核,,著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識,建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長效機(jī)制,。

62.加強(qiáng)主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,做到事前預(yù)防,。對于各類審計(jì),、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動態(tài),及時(shí)跟蹤,、搜集和梳理整理,,認(rèn)真研究分析,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,做到事前預(yù)防,。

63.強(qiáng)化整改工作。將各類審計(jì),、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制,,按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,制定整改流程,,明確整改責(zé)任,,確保整改效果,對不及時(shí),、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的,,要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé)。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制,。繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,,對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價(jià),,連續(xù)考核,,進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價(jià)考核,組織開好柜員主管例會,,加強(qiáng)柜員主管的履職能力,。

65.抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,協(xié)調(diào)各級檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃,,對檢查結(jié)果充分整改和利用,,提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。

66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,,將理財(cái)中心考核納入其中,,形成條線“6+1”考評模式,,配套實(shí)施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價(jià)制度,條線上下形成合力,,確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強(qiáng)化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,進(jìn)一步將管理做深,、做細(xì),。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào),。

69.做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,提升精準(zhǔn)營銷能力,。

71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績評價(jià)系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72.通過個(gè)人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目,開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價(jià)功能,,建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價(jià)標(biāo)準(zhǔn),。

73.依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,加強(qiáng)客戶挖掘,,提高商機(jī)處理率,,加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷,。

最后,,啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理,、風(fēng)險(xiǎn)管理,、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃,,推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階,。

三、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系

為進(jìn)一步加大對全行個(gè)人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度,,及時(shí)通報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,,搭建全區(qū)個(gè)人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系,。在通報(bào)頻率上將按照日,、周、旬,、月,、季度等;通報(bào)內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理,、產(chǎn)品,、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報(bào)對象維度涉及全區(qū)個(gè)人金融條線各個(gè)層級,。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇四

時(shí)光如梭,,歲月匆匆,不知不覺,,加入湖北xx農(nóng)商行這個(gè)光榮的集體已近三月,,時(shí)近歲末,中國人向來就有在此時(shí)總結(jié)過去,,展望未來的傳統(tǒng)!今天,,我懷著忐忑的心情,寫下這篇工作總結(jié),,望領(lǐng)導(dǎo)和各位同事指正!

過去的xx年對于年輕的xx農(nóng)商行來說是不平凡的一年,,對于朝氣蓬勃的xx農(nóng)商xx城支行來說也是值得紀(jì)念的一年,對于扎根基層,,服務(wù)“三農(nóng)”的xx支行來說,,同樣是值得細(xì)細(xì)回味的一年!在這一年的里,我覺得有10件大事,,值得我們?nèi)ス餐洃?

它們分別是:

(1)xx年xx農(nóng)商行“春天行動”在各級行社的努力下取得圓滿成功!

(2)xx年4月8日,,湖北xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會暨第一次股東大會召開,選舉產(chǎn)生了第一屆董事會董事,、監(jiān)事會監(jiān)事,,擬任董事長、行長,、監(jiān)事長,、副行長。各級領(lǐng)導(dǎo)與股東親切見面,,這標(biāo)志著xx農(nóng)商銀行正式成立,。

(3)xx年5月19日,湖北xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司正式掛牌開業(yè)。xx市副市長王忠運(yùn),、人行xx中心支行行長李帆,、xx銀監(jiān)分局邱承金局長和賈德志副局長出席掛牌儀式。xx農(nóng)商銀行部分股東代表,,各縣級行社董,、理事長,xx農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)員工及各一,、二級支行,、農(nóng)村業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人參加了掛牌儀式。

(4)伴隨著xx農(nóng)商行的成立,,xx農(nóng)商行xx城支行也隨之成立,,晉銳任行長。

(5)原隸屬于xx城支行的臥龍支行成為總行直屬二級支行,,不再納入xx城支行管轄范圍內(nèi),。

(6)xx年新招錄的大學(xué)生有7名分配到xx城支行,其中4位女同志分配在xx集支行,,3名男同志分配到xx支行,。

(7)在全市范圍內(nèi)進(jìn)行各支行行長人員調(diào)動,xx任xx支行行長,。

(8)xx城支行正式搬遷到xx路上,,辦公條件有了很大改善,xx路支行也開業(yè)在即,。

(9)在新一輪的老舊網(wǎng)點(diǎn)改造浪潮中,,xx農(nóng)商行xx支行即將在原址重建,相信在不久的將來,,一棟現(xiàn)代化的4層辦公樓將矗立在xx鎮(zhèn)的街頭,,更好的服務(wù)百姓大眾。

(10)xx城支行客戶經(jīng)理實(shí)行集中辦公,,未來除部分網(wǎng)點(diǎn)外,,各基層網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理統(tǒng)一在勝利街網(wǎng)點(diǎn)集中辦理業(yè)務(wù)。

總結(jié)完輝煌的xx年,,展望讓人期待的xx年,,我們依舊信心滿滿。xx年是馬年,,馬者,,駿也,“駿骨”即指才能出眾之人,,又稱“才俊”,,取溢美之意,稱“十全十美”。亦音諧“俊谷”,,可謂“大豐之年”,。為了能為xx城支行在xx年取得大豐收,我決定從以下幾個(gè)方面來完善自己:

(1)繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),,不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能,,在xx年里,,我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際,,有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試,職稱資格考試,,針對自身進(jìn)取不足的實(shí)際,,自覺提高整體綜合素質(zhì)。

(2)結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實(shí)際情況,,不斷提升自身專業(yè)技能,,繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松,不斷提高自身綜合技能,、服務(wù)能力和營銷能力,,有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。

(3)結(jié)合崗位實(shí)際,,不斷探索崗位工作開展的方式,、方法,,立足實(shí)際,,著力窗口接觸點(diǎn)的“同位”思維,,充分理解客戶的心態(tài),,善于換位思考,,積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式,、方法,,并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開展落實(shí),,通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展,,不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度,。

(4)熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)最新辦公軟件的操作、財(cái)會業(yè)務(wù)等技能,,努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要,,培養(yǎng)多方面技能,更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,,我將通過多看,、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能,。

我將努力克服自身的不足,,在基層行領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下,立足自身實(shí)際,嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排,,積極開拓進(jìn)取,,不斷提高自身綜合素質(zhì),有效履行崗位職責(zé),,當(dāng)好參謀助手,,與全體農(nóng)商行員工一起,團(tuán)結(jié)一致,,為我行經(jīng)營效益的提高,,為完成xx年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇五

20xx年市金融辦將在市委市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,,樹立“抓金融,、促發(fā)展”理念,強(qiáng)化“大融資,、大金融”意識,,堅(jiān)持以社會融資總量為中間目標(biāo),堅(jiān)持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重,堅(jiān)持直接融資與間接融資并舉,,不斷拓寬融資渠道,,創(chuàng)新融資方式,千方百計(jì)擴(kuò)大社會融資總量,,進(jìn)一步提升金融支撐我市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的能力,。

實(shí)現(xiàn)社會融資總量300億元,其中市內(nèi)外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶企業(yè)上市成功過會,,2戶以上企業(yè)進(jìn)入上市輔導(dǎo)階段,,10戶以上企業(yè)進(jìn)入重點(diǎn)培育階段。新引進(jìn)一家以上股份制銀行進(jìn)入籌建實(shí)質(zhì)階段,?;就瓿赊r(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改制。實(shí)現(xiàn)新開業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元,。實(shí)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司累計(jì)貸款擔(dān)保額突破100億元,。

(一)努力擴(kuò)大銀行有效信貸投放

堅(jiān)持“有扶有控”,增強(qiáng)執(zhí)行貨幣政策的靈活性,、針對性和有效性,,充分發(fā)揮銀行主渠道作用,努力擴(kuò)大信貸規(guī)模,,同時(shí)注重靈活運(yùn)用新型融資工具,,利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢,持續(xù)加大有效信貸投放,,力爭20xx年市內(nèi)外銀行新增貸款不低于上年,,其中市內(nèi)銀行新增貸款不低于130億元,,貸款增速不低于全省平均水平。

1,、全力爭份額搶規(guī)模,。繼續(xù)實(shí)行信貸投放目標(biāo)管理,加大信貸考核力度,。年初市金融辦將會同市人行,、銀監(jiān)局,將市委,、市政府確定的年度信貸投放目標(biāo)任務(wù),,分解到各行社,實(shí)行月考核月通報(bào)和季分析調(diào)度制度,,并作為硬指標(biāo),,列入年終對各金融機(jī)構(gòu)信貸考核。進(jìn)一步引導(dǎo),、激勵(lì)各行社早投放、多投放,。激勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)及早謀劃,,積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持,多跑省行跑總行,,力求多爭份額多搶規(guī)模,,做大信貸資源“總盤子”。強(qiáng)化分析調(diào)度,,加大與金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)聯(lián)動,,采取形勢分析會、“窗口指導(dǎo)”,、項(xiàng)目對接調(diào)度,、進(jìn)展通報(bào)等形式,強(qiáng)化常態(tài)和動態(tài)對接,,及時(shí)介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策,,通報(bào)全市重大項(xiàng)目進(jìn)展、企業(yè)資金需求和信貸投放進(jìn)度,,提前謀劃,、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權(quán),。

2,、加大銀企對接力度。堅(jiān)持早對接,、密集對接,,年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計(jì)劃和工作方案,。圍繞市委、市政府重大發(fā)展戰(zhàn)略,、重點(diǎn)工程,、重大項(xiàng)目,全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動,。注重突出特色,,根據(jù)不同類型企業(yè)的融資需求,分層次組織系列“小規(guī)模,、分專業(yè),、見實(shí)效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網(wǎng),、人行征信,、發(fā)改委項(xiàng)目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統(tǒng),利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺,,第一時(shí)間收集發(fā)布更新信息,,暢通部門與銀行、擔(dān)保以及企業(yè)之間對接渠道,,動態(tài)對接,。進(jìn)一步擴(kuò)大對接范圍,積極邀請各類證券,、基金,、保險(xiǎn)、信托,、租賃,、擔(dān)保、小貸等金融投資機(jī)構(gòu)參與,,進(jìn)一步擴(kuò)大融資合作面,,以此促進(jìn)業(yè)務(wù)合作,推動機(jī)構(gòu)引進(jìn),。

3,、以項(xiàng)目為龍頭,積極擴(kuò)大信貸增長空間,。會同市人行,、銀監(jiān)局和發(fā)改委、經(jīng)信委等經(jīng)濟(jì)主管部門密切配合,,重點(diǎn)圍繞美好新滁城建設(shè),、蘇滁產(chǎn)業(yè)園、招商引資,、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等重大項(xiàng)目以及企業(yè)資金需求情況,,抓緊編制、儲備,、對接項(xiàng)目,,抓緊啟動新一輪與金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目合作。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)圍繞市委,、市政府發(fā)展主線確定投資主線和信貸切入點(diǎn),,以項(xiàng)目為抓手,按照銀行信貸要求,,完善前期手續(xù),。及時(shí)督查和通報(bào)項(xiàng)目對接進(jìn)展,全力落實(shí)項(xiàng)目合作成果,,突出重點(diǎn),,以重大項(xiàng)目爭份額,努力擴(kuò)大信貸空間,。

4,、大力拓展銀行表外融資規(guī)模。銀行表外融資是當(dāng)前形勢下企業(yè)融資較為靈活簡便和現(xiàn)實(shí)有效的方式,。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)綜合利用各類信貸替代工具,,開發(fā)信貸替代產(chǎn)品,積極推進(jìn)銀行承兌匯票,、信用證、保函,、保理,、理財(cái)產(chǎn)品、信托貸款,、委托貸款,、結(jié)構(gòu)化融資等表外融資業(yè)務(wù),加大對地方經(jīng)濟(jì)實(shí)際投放力度,。將表外融資量作為軟指標(biāo),,列入年終對各金融機(jī)構(gòu)信貸考核。

5,、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能,。鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)積極爭取總行旗下的證券、信托,、租賃,、基金、保險(xiǎn)等控股公司的多牌照金融資源支持,,綜合利用多種金融工具,,發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢,,采取“信貸+基金”、融資租賃,、股權(quán)融資,、貸投合作、直投等方式擴(kuò)大融資規(guī)模,。

6,、加大與市外銀行的合作力度。進(jìn)一步深化與國家開發(fā)銀行的合作,,采取更為靈活有效的合作模式,,吸引其持續(xù)擴(kuò)大對我市城市建設(shè)領(lǐng)域的信貸支持。推進(jìn)與進(jìn)出口銀行的深度對接,,重點(diǎn)推動外向型經(jīng)濟(jì)和進(jìn)出口企業(yè)與進(jìn)出口銀行的融資合作力度,。積極推進(jìn)與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作,,利用其機(jī)制靈活,、產(chǎn)品新穎、模式多樣優(yōu)勢,,重點(diǎn)加大對我市成長型,、科技創(chuàng)新型企業(yè)和優(yōu)勢集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度。力爭20xx年市外金融機(jī)構(gòu)來滁投放超30億元,。

(二)大力推動資本市場直接融資

1,、加快推動企業(yè)上市融資。堅(jiān)持“政府引導(dǎo),、企業(yè)自主,、市場運(yùn)作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批,、培育一批,、輔導(dǎo)一批、上市一批”的工作步驟,,進(jìn)一步健全企業(yè)上市推進(jìn)機(jī)制,,全力幫扶引導(dǎo),持續(xù)保持我市企業(yè)上市的強(qiáng)勁勢頭,,力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破,。力爭實(shí)現(xiàn)揚(yáng)子木業(yè)上市過會。對已進(jìn)入輔導(dǎo)期的擬上市企業(yè),,一企一策,,全力推進(jìn),對具備條件,、有上市意愿的各類企業(yè),,將盡快納入市級后備資源庫,,重點(diǎn)篩選2-4家企業(yè),政策傾斜,,重點(diǎn)培育,,力爭有更多的企業(yè)進(jìn)入省級資源庫,享受省級優(yōu)惠政策,。不斷加大宣傳和培訓(xùn)力度,,采取專家授課、機(jī)構(gòu)輔導(dǎo),、輿論宣傳等方式,,加速后備企業(yè)上市進(jìn)程,大力培植上市資源,。

2,、積極推進(jìn)債券融資。抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度,、簡化審批程序的有利進(jìn)機(jī),,積極創(chuàng)造條件,以城建,、交通,、能源、高新技術(shù)等收益相對穩(wěn)定,、風(fēng)險(xiǎn)較小的行業(yè)為重點(diǎn),,鼓勵(lì)和引導(dǎo)全市已上市公司、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債,。支持市開發(fā)區(qū)同創(chuàng)公司發(fā)行企業(yè)債券,。

3、積極推進(jìn)票據(jù)融資,。抓住國家擴(kuò)大直接融資的機(jī)遇,市金融辦將會同市人行,、市經(jīng)委和各金融機(jī)構(gòu),,加大與中國銀行間市場交易商協(xié)會的對接溝通,充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具,,幫助企業(yè)到銀行間市場融資,。認(rèn)真篩選直接債務(wù)融資目標(biāo)培育企業(yè),鼓勵(lì)上市公司,、大企業(yè)和重點(diǎn)骨干企業(yè)到銀行間市場發(fā)行中期票據(jù),、短期融資券、集合票據(jù)等債務(wù)融資工具融資,,并以此騰出信貸規(guī)模,,支持中小企業(yè)發(fā)展,。

4,、積極擴(kuò)大信托融資,。市金融辦將主動幫助企業(yè)加強(qiáng)與省內(nèi)外信托公司的業(yè)務(wù)合作,設(shè)計(jì)適合不同企業(yè)和項(xiàng)目的相應(yīng)信托產(chǎn)品,,通過信托貸款,、信托股權(quán)投資、其他權(quán)益類投資等方式引入信托資金,,吸引民間資本參與,,對受貸款規(guī)模、準(zhǔn)入條件等制約無法通過銀行貸款融資的`項(xiàng)目,、工程和企業(yè)予以支持,,不斷擴(kuò)大信托融資量。

5,、大力發(fā)展租賃融資,。加強(qiáng)與租賃公司、融資租賃公司,、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作,,支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項(xiàng)目的各類資產(chǎn)。鼓勵(lì)企業(yè)通過直接租賃,、轉(zhuǎn)租賃,、委托租賃等手段進(jìn)行融資。

(三)完善多層次金融組織體系,,增強(qiáng)金融支撐能力

1,、加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度。以在皖設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的各類股份制銀行,、外資銀行和城商行為重點(diǎn),,加大引進(jìn)力度,推動簽訂引進(jìn)戰(zhàn)略合作協(xié)議,,及時(shí)掌握其網(wǎng)絡(luò)布點(diǎn)規(guī)劃信息和國家金融監(jiān)管政策導(dǎo)向,,暢通引進(jìn)綠色服務(wù)通道,強(qiáng)化引進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)組和推進(jìn)協(xié)調(diào)組職能,,明確任務(wù),,責(zé)任分解到人,全程跟蹤推進(jìn),。會同市銀監(jiān)局,、市人行,積極跟進(jìn)、主動服務(wù),,全力構(gòu)建引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)綠色服務(wù)通道,。積極引進(jìn)市外金融機(jī)構(gòu)。全力推進(jìn)股份制銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立工作,,力爭再引進(jìn)1家股份制商業(yè)銀行,。

2、鼓勵(lì)村鎮(zhèn)銀行開設(shè)分支行,。支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮(zhèn)銀行,,鼓勵(lì)符合條件的村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。加大財(cái)政扶持力度,,鼓勵(lì)村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行錯(cuò)位競爭,,引導(dǎo)其立足縣域和“三農(nóng)”搞好金融服務(wù)。

3,、全面深化農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改革,。全力推動鳳陽農(nóng)村信用聯(lián)社改制工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段。完成來安聯(lián)社改制為農(nóng)商行工作,。加快天長,、明光、全椒農(nóng)合行改制為農(nóng)商行步伐,。吸引優(yōu)質(zhì)社會資本參與到改制過程中,,提升農(nóng)商行的服務(wù)水平,支持績優(yōu)農(nóng)商行上市,,充分發(fā)揮服務(wù)“三農(nóng)”主力軍作用,。

4、規(guī)范有序發(fā)展小額貸款公司,。認(rèn)真落實(shí)省政府“控制數(shù)量,,提升質(zhì)量,合理布局,,防范風(fēng)險(xiǎn)”的要求,,堅(jiān)持組建與規(guī)范并重,積極擴(kuò)大試點(diǎn)成果,,鼓勵(lì)各類資本實(shí)力強(qiáng)的大企業(yè)發(fā)起設(shè)立,,吸引更多的社會資本參與,同時(shí)積極向上爭取,力爭20xx年再獲批籌建開業(yè)2家以上小額貸款公司,。加大監(jiān)管力度,促進(jìn)小貸公司規(guī)范經(jīng)營,、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控,。加大政策扶持力度,鼓勵(lì)和引導(dǎo)小貸公司不斷提升管理水平,降低利率和成本,,其進(jìn)一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè),、個(gè)體工商戶和農(nóng)戶融資難中的積極作用,真正成為金融支持縣域和“三農(nóng)”的有益補(bǔ)充,。

5,、加快完善融資擔(dān)保體系。堅(jiān)持融資性擔(dān)保行業(yè)強(qiáng)化社會責(zé)任和實(shí)行可持續(xù)發(fā)展并舉,,逐步建立以國有資本為主體,、社會資本為補(bǔ)充的市縣兩級擔(dān)保體系,發(fā)揮政府主導(dǎo)融資性機(jī)構(gòu)的主力軍作用,,堅(jiān)持市場化運(yùn)作,,建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結(jié)構(gòu),充實(shí)資本實(shí)力,,立足服務(wù)中小企業(yè),,創(chuàng)新融資擔(dān)保方式,充分利用和發(fā)揮好政府信用和財(cái)政性資金杠桿作用,,不斷提升融資擔(dān)保能力,,擴(kuò)大擔(dān)保融資量,為更多的中小企業(yè)擔(dān)保融資發(fā)揮好服務(wù)作用,。努力做好融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)防范工作,。力爭20xx年累計(jì)貸款擔(dān)保額超百億元。

6,、促進(jìn)投融資平臺快速健康發(fā)展,。進(jìn)一步深化投融資體制改革,支持和推動市城投公司做大做強(qiáng),,建立投融資平臺與財(cái)政,、土地聯(lián)動,資金“借用還”良性循環(huán)的運(yùn)作機(jī)制,,通過整合資源,、盤活存量、收儲土地,、出讓金凈收益全額返還等方式,,不斷充實(shí)資本金,壯大資產(chǎn)規(guī)模,,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),,持續(xù)提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流,提升平臺經(jīng)營獲益能力,。走出一條“在融資中實(shí)現(xiàn)投資,,以投資保障融資”的可持續(xù)發(fā)展新路子,,更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。

7,、積極吸引基金投資,。扶持和引導(dǎo)浚源基金加大投資力度,吸引更多社會資本和民間資本參與,,發(fā)揮示范效應(yīng),,以此帶動更多投資機(jī)構(gòu)對我市企業(yè)和項(xiàng)目開展投資。認(rèn)真總結(jié)浚源基金設(shè)立經(jīng)驗(yàn),,繼續(xù)發(fā)揮好財(cái)政資金的杠桿效應(yīng),,加大政策扶持和對接引進(jìn)力度,積極承接資本轉(zhuǎn)移,,吸引更多的股權(quán)投資基金,、風(fēng)投、創(chuàng)投基金來我市開展風(fēng)險(xiǎn)投資,,支持企業(yè)戰(zhàn)略重組,,壯大規(guī)模,提升實(shí)力,,做大做強(qiáng),。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇六

一個(gè)新行業(yè)的誕生,人們對它的認(rèn)識都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過程,。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時(shí)候,,中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度,認(rèn)為股票是資本主義的事物,,肯定不是什么好東西,。對于公司發(fā)行股票,甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候,,大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,,就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是,,也有部分先知先覺者,,或者說敢于吃螃蟹的人,大膽的加以購買和投資,,當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候,,人們才逐漸接受并大膽投資。于是,,逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中,甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,,也無關(guān)姓知姓社,,原來資金可以在股市上流通后,融資方和出資方是可以共贏的,。這樣,就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,,作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣,,有投資者對投資黃金懷疑,,想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn),,懼怕的原因是源于無知,。換句話說,投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,,多做宣傳,讓投資者用科學(xué)的,、理性的眼光看待黃金投資,,從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

20xx年,中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機(jī),,在天津設(shè)立貴金屬交易市場,,是對我國交易市場體系的補(bǔ)充,也是對我國金融資本市場體系的完善,,有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家的政策的支持,可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物,,因?yàn)樗_創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同,而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn),,并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品,,在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng),。為什么人們愿意來討論,,而且也有人愿意來參與,這說明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來的,。對于期盼,,我們要不負(fù)眾望,繼續(xù)努力;對于批評,,我們要虛心聽取,,努力改進(jìn)和完善,。這樣才有利于問題的解決,才能夠進(jìn)一步推動整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,,在國內(nèi)還屬于這個(gè)市場的導(dǎo)入期,但是,,才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展,,發(fā)展的速度卻是驚人的,但是,,暴露出來的問題也不少,。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,,引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定,,還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,,并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候,很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,,現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,,其中以和平區(qū),,河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù),,并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,,3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸,,打算以銀行為依托,,公共媒體為介質(zhì),在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù),。

一些天通金的做市商,,也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告,,在全國范圍內(nèi)招聘代理商,,返傭非常優(yōu)厚,,所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,,比如說高爾夫球場,、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所,、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,,獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息,然后通過舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期,競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,,我們只有通過員工的不斷努力,,公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場站穩(wěn)腳跟,繼而做大做強(qiáng),。

(一) 未來三年銷售目標(biāo)

在未來的3年中,,首先20xx年公司剛剛起步,是公司制定整體發(fā)展方向的一年,,20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),,在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動,為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來3到5年中,,我部門會通過各種營銷渠道,以天津市為中心,,并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù),,現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣,。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

(二)20xx年銷售目標(biāo)

(一) 目標(biāo)市場

首先,,我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人,或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗(yàn)的人,。其次,,一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人,在投資市場中,,承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場,在公司的起步階段,,以有限的人力去開發(fā),,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶,,以保證公司的初期運(yùn)營情況。 目標(biāo)客戶:能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn),,并對市場比較了解的投資者,。已有過投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇,例如股票,,期貨,,基金的投資者等。

(二) 營銷計(jì)劃

營銷計(jì)劃分三個(gè)階段完成,,最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,,并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散,逐步完成銷售目標(biāo),。 (1)長期計(jì)劃:在未來的3-5年中,,在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

(2)中期計(jì)劃: 在未來1-3年中,,不斷補(bǔ)充人力資源,從一個(gè)部門擴(kuò)充到3個(gè)部門,,每個(gè)部門10-15人,,銷售額翻番。

(3)短期計(jì)劃:完成20xx年的銷售目標(biāo),。

(三) 營銷策略

為了完成制定的銷售目標(biāo),,我部門會采取多元化的銷售策略,充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,,除了部門統(tǒng)一安排工作以外,,根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營銷策略:通過個(gè)人渠道取得高端客戶的電話號碼,,讓員工進(jìn)行電話營銷工作,。

b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū),或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差,,收集準(zhǔn)客戶的信息,。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略:培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售,根據(jù)個(gè)人特長,,愛好加入不同的群,,逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷。

d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè),,讓他們跟所有認(rèn)識的人進(jìn)行分享,,讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè)。

e) 合作商、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,,在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會,,以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。(獵鷹計(jì)劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度,,增加企業(yè)的知名度,媒體的種類很多,,包括報(bào)紙,、雜志、電視,、廣播,、傳單、戶外廣告等,。

第四部分 部門構(gòu)成

(一) 人員組成

市場部一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右,,外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶,或者在社區(qū)進(jìn)行說明會的時(shí)候,,分為5名一個(gè)小組,具體的組成情況入下表所示,。

(二)部門未來發(fā)展趨勢

計(jì)劃在未來的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門,,不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模,以完成年度銷售目標(biāo)為己任,。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,,帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇七

在爆竹聲聲中,,我們迎來了嶄新的20xx年,,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財(cái)部來說,,擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,,制定一個(gè)明確的目標(biāo),是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我,,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),,吸納成功的成果,,對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃:

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,,盡量大限度的超額,,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),,也給自己帶來更多的收益,。同時(shí),,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待,。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,,對于每個(gè)銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),,開拓視野,,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,,是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長,。同時(shí),,加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行,、證券,、保險(xiǎn)、基金,、期貨,、信托、私募等等,,特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),,加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),,深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),,做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,,同事虛心向身邊同事請教,,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,,對于今年,,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:

堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,,亦或家里人不同意,,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,,通過不同的方法處理,,有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,,6個(gè)客戶能夠投資,,20萬的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,,18個(gè)客戶能夠投資,100萬的資金量,。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,,一步一個(gè)臺階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個(gè)左有的客戶,,資金量能夠達(dá)到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機(jī)會,,對每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對待,樹立好公司形象,,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,,對老客戶進(jìn)行再挖掘,,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,,做好“一帶十,,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時(shí)這也是對公司最好的宣傳方法,。

每天都要對工作有個(gè)簡單的計(jì)劃安排,,不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,,一步一步,,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個(gè)小結(jié),,思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),,缺點(diǎn)盡量改正,,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,,做到每周一小結(jié),,每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,,及時(shí)改正,下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

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