計(jì)劃是提高工作與學(xué)習(xí)效率的一個(gè)前提,。做好一個(gè)完整的工作計(jì)劃,才能使工作與學(xué)習(xí)更加有效的快速的完成,。那么我們?cè)撊绾螌懸黄^為完美的計(jì)劃呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計(jì)劃書范文,，我們一起來了解一下吧,。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇一

1）產(chǎn)品知識(shí)方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點(diǎn),、規(guī)格型號(hào)及原料特點(diǎn),，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品的有關(guān)情況,。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購(gòu)買層次、及對(duì)產(chǎn)品的基本要求,。

3）市場(chǎng)知識(shí)方面：了解冰淇林及燒烤市場(chǎng)的動(dòng)向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況，進(jìn)行市場(chǎng)分析,。

4）拓展知識(shí)方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識(shí)和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作,。

5）服務(wù)知識(shí)方面：了解接待和會(huì)客的基本禮節(jié),，細(xì)心、認(rèn)真,、迅速地處理客戶狀況,；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

隨著廣告的深入宣傳,，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展,，必須得及時(shí)更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場(chǎng)必定存在很大競(jìng)爭(zhēng),，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊(duì)；定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備。

隨著業(yè)務(wù)量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務(wù)一定要完善。

1）倉(cāng)庫(kù)發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致,。

2）配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應(yīng)第一時(shí)間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象,。

團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)并不是一個(gè)人的功勞，需要團(tuán)隊(duì)人員齊心協(xié)力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個(gè)月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,，多溝通、多關(guān)愛,、多幫助,，出現(xiàn)問題及時(shí)調(diào)整,，避免造成人員無(wú)謂的流失,。

任何一個(gè)行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢(shì)與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場(chǎng)需求息息相關(guān),。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場(chǎng)的走向，廣告量的加減,、客戶的需求點(diǎn)等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭,。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助,，明年我們市場(chǎng)部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺！請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)最堅(jiān)實(shí)的后盾,！

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇二

1、做好網(wǎng)點(diǎn)銷售化轉(zhuǎn)型工作。借鑒往年轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn),，召開全縣網(wǎng)點(diǎn)人員動(dòng)員交流會(huì),，已轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)各崗位優(yōu)秀人員分別交流轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)心得體會(huì)。對(duì)開始轉(zhuǎn)型的網(wǎng)點(diǎn)做好交流與溝通,，明確責(zé)任分工,，制定一系列轉(zhuǎn)型相關(guān)的工作文件，細(xì)化各崗位的獎(jiǎng)懲明細(xì),，提高轉(zhuǎn)型人員工作積極性,。打造高素質(zhì)的轉(zhuǎn)型大使團(tuán)隊(duì)，確保人員分工明確,，專人有專責(zé),，全身心投入到轉(zhuǎn)型工作中。

2,、嘗試節(jié)日營(yíng)銷金融理念,，梳理出全年重大節(jié)慶日，做節(jié)日主題營(yíng)銷,，同時(shí)也能夠迎合越來越多的時(shí)尚人群,。經(jīng)初步篩選已篩選出端午、七夕,、中秋,、國(guó)慶,、重陽(yáng)、圣誕,、元旦等節(jié)慶日,。結(jié)合節(jié)日特點(diǎn)開展差異化客戶營(yíng)銷活動(dòng)，同時(shí)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行節(jié)日營(yíng)銷布置,，以此來拉近網(wǎng)點(diǎn)與客戶的距離,，有利于業(yè)務(wù)的開展，營(yíng)銷業(yè)績(jī)的提升,。當(dāng)前我局正在聯(lián)合郵儲(chǔ)銀行策劃開展特色端午營(yíng)銷活動(dòng),。

3、做好臨淮,、半城水產(chǎn)養(yǎng)殖戶的維護(hù)和開發(fā)工作,。我們要抓住臨淮、半城以及龍集等水產(chǎn)養(yǎng)殖密集的鄉(xiāng)鎮(zhèn),，做好上門宣傳工作,，并通過發(fā)放宣傳品等措施吸引儲(chǔ)源，最大限度吸收這部分資金,。

4,、開展經(jīng)濟(jì)作物營(yíng)銷，如西瓜,、草莓等特色經(jīng)濟(jì),，組織網(wǎng)點(diǎn)深入到草莓、西瓜種植戶的田地中進(jìn)行實(shí)地走訪,，通過拉家常的方式與客戶聊天交流進(jìn)行信息采集,，以此拉近與客戶的感情，從而達(dá)到余額,、保險(xiǎn),、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)增長(zhǎng)。

5,、中郵期繳作為重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目,，將著力督促各網(wǎng)點(diǎn)中郵期繳業(yè)務(wù)發(fā)展，在學(xué)校給予學(xué)生補(bǔ)貼款,、學(xué)生開學(xué)報(bào)名等重點(diǎn)時(shí)間段,，適時(shí)開展專項(xiàng)期繳營(yíng)銷活動(dòng)方案、產(chǎn)說會(huì),、答謝會(huì),，促進(jìn)中郵期繳業(yè)績(jī)發(fā)展。

6,、為了滿足客戶財(cái)富管理多元化需求,，擴(kuò)充郵政金融收入來源,，提高郵政服務(wù)品質(zhì)，進(jìn)一步提升品牌競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),，中郵證券將作為我局今年主推的新興財(cái)富管理方式為客戶服務(wù)。而且當(dāng)前股市正處在一個(gè)高速上漲的黃金時(shí)期,，也是我們宣傳中郵證券的大好時(shí)期,。我們前期已經(jīng)著重宣傳了中郵證券品牌，也一定程度上的提升品牌認(rèn)知度,。后期我們將注重對(duì)有效開戶數(shù)的提升,，并逐步做到量的增長(zhǎng)。

7,、綠卡發(fā)放,，窗口發(fā)卡注重ic卡發(fā)放質(zhì)量，卡均余額提升,。加大vip卡發(fā)卡,，15年開始要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)必須請(qǐng)領(lǐng)vip卡，對(duì)滿足條件系統(tǒng)提示的客戶,，一律發(fā)放vip卡,。有專職理財(cái)經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)客管系統(tǒng)提示達(dá)到vip標(biāo)準(zhǔn)的,，電話邀約到網(wǎng)點(diǎn)更換,。

8、小額貸款與信用卡業(yè)務(wù)也是今年我局與郵行合作的重點(diǎn)項(xiàng)目,。在我局內(nèi)部設(shè)立專職崗位與郵行相關(guān)部門直接對(duì)接,，提高業(yè)務(wù)處理速度。加強(qiáng)溝通,，及時(shí)獲取業(yè)務(wù)新規(guī)定,，避免出現(xiàn)與郵行業(yè)務(wù)不符從而導(dǎo)致業(yè)務(wù)無(wú)法辦理的停滯情況，盡一切可能提高業(yè)務(wù)處理速度,。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇三

20xx年,，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”,，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略,。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略,，即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”,，以客戶、產(chǎn)品,、渠道,、服務(wù),、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn),，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手,。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化,、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手,，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平,，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平,。

一,、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo),，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘,，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升,，力爭(zhēng)通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營(yíng)銷和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷為抓手,，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),，提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。

(二)客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型,，圍繞“一個(gè)中心,，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫,，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶,，強(qiáng)化客戶營(yíng)銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大,、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步,、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”,，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例,，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專職,、專業(yè),、專注要求，帶出一支新隊(duì)伍,，開拓一片新天地,，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn),、自助設(shè)備,、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng),、相互補(bǔ)充的全新渠道格局,。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個(gè)***”,。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地,，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個(gè)***”,，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平,，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì),，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè),，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏,，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度,。

二、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)

(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，做全,、做強(qiáng)產(chǎn)品

1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷工作,，以“個(gè)人存款，實(shí)物金,、個(gè)人客戶”為核心,，以基金、保險(xiǎn),、借記卡,，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機(jī)率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn),，做實(shí)旺季營(yíng)銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報(bào)考核力度,，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。

3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零,、達(dá)標(biāo),、越級(jí)” 和“保險(xiǎn)、基金,、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”,，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”,，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力,。

4.持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”,、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì);加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式,。

5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力,，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制,，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng),，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理,。

6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局,、申請(qǐng)開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金,、主代銷基金,、基金定投營(yíng)銷能力;充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷水平，努力提高新老基金代銷市場(chǎng)份額;加強(qiáng)與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng),，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國(guó)債,、儲(chǔ)蓄國(guó)債,、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位;加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。

9.提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度,，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力;做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，提高客服務(wù)水平,。

10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率,，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。

11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū),、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯,、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn),，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度,。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳,，把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),，提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法,。

17.量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化,，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作,。

20.抓住客戶增長(zhǎng),、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡,、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo),，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。

21.固化100家理財(cái)中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣,，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問題,。

22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流,，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效,。

23.在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營(yíng)客戶系列提升措施、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶例會(huì)制度,。

24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動(dòng)，以點(diǎn)帶面,，形成理財(cái)中心成長(zhǎng)發(fā)展的良好梯隊(duì),。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營(yíng)銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持,。

26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動(dòng)和客戶四個(gè)必備金融工具的營(yíng)銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷能力,，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。

28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目,。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營(yíng)銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠(chéng)度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)和管理水平

31.舉辦個(gè)人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班,，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作,。

34.加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式,。

35.做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,，提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu),，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。

37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置,、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置,，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平,，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個(gè)百分點(diǎn);重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充,。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制,，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制,。

39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系,，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型,、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度,。

40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭(zhēng)年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。

41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量,。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營(yíng)管理考評(píng)力度,。要突出對(duì)重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜,。打造****的第一梯隊(duì),，提高上述行的經(jīng)營(yíng)管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模,、運(yùn)營(yíng)指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用,。在此基礎(chǔ)上,，帶動(dòng)以唿倫貝爾、赤峰,、通遼,、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展,，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度,。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力,。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè),。力爭(zhēng)在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭(zhēng)將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作,。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量,，教育員工識(shí)別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。

46.利用行內(nèi)外資源,，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),。

47.通過持續(xù)開展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果,。擬在原有五星級(jí),、四星級(jí)、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,，把星級(jí)向下延伸,，增加二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選。

48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量,，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。

49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開展“抓服務(wù),、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng)，循序漸進(jìn),，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查。

51.打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量,，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌,。

52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制,，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53.加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上,，區(qū)分行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng),，二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn),。

(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

54.貫穿全年開展“破難點(diǎn),、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng),，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理,，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi),，建立完善的客戶升降級(jí)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理,。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績(jī)效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容、過程和結(jié)果,。

58.理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強(qiáng)對(duì)條線,、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),，定期對(duì)分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作,。

59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn)，做好代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組織

60.加強(qiáng)投資者教育,，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制。

62.加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,，做到事前預(yù)防,。對(duì)于各類審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài),，及時(shí)跟蹤,、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，做到事前預(yù)防。

63.強(qiáng)化整改工作,。將各類審計(jì),、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程,，明確整改責(zé)任，確保整改效果,，對(duì)不及時(shí),、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的，要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé),。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制,。繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià),，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià)考核,，組織開好柜員主管例會(huì),，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃,，對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。

66.完善“5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上,，將理財(cái)中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評(píng)模式,，配套實(shí)施談話制度和二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理評(píng)價(jià)制度,，條線上下形成合力，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進(jìn)一步將管理做深,、做細(xì),。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào)。

69.做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準(zhǔn)營(yíng)銷能力。

71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識(shí)別系統(tǒng)及新功能,。

72.通過個(gè)人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),。

73.依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)”,，加強(qiáng)客戶挖掘，提高商機(jī)處理率,，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營(yíng)銷。

最后,，啟動(dòng)包括客戶經(jīng)營(yíng),、渠道管理、風(fēng)險(xiǎn)管理,、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃，推進(jìn)條線經(jīng)營(yíng)管理再上新臺(tái)階,。

三,、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系

為進(jìn)一步加大對(duì)全行個(gè)人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度，及時(shí)通報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,，搭建全區(qū)個(gè)人金融條線溝通交流的平臺(tái),。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系。在通報(bào)頻率上將按照日,、周,、旬、月,、季度等;通報(bào)內(nèi)容涵蓋營(yíng)銷及綜合,、客戶管理,、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報(bào)對(duì)象維度涉及全區(qū)個(gè)人金融條線各個(gè)層級(jí),。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇四

時(shí)光如梭，歲月匆匆,，不知不覺,，加入湖北xx農(nóng)商行這個(gè)光榮的集體已近三月，時(shí)近歲末,，中國(guó)人向來就有在此時(shí)總結(jié)過去,，展望未來的傳統(tǒng)!今天，我懷著忐忑的心情,，寫下這篇工作總結(jié),，望領(lǐng)導(dǎo)和各位同事指正!

過去的xx年對(duì)于年輕的xx農(nóng)商行來說是不平凡的一年，對(duì)于朝氣蓬勃的xx農(nóng)商xx城支行來說也是值得紀(jì)念的一年,，對(duì)于扎根基層,，服務(wù)“三農(nóng)”的xx支行來說，同樣是值得細(xì)細(xì)回味的一年!在這一年的里,，我覺得有10件大事,，值得我們?nèi)ス餐洃?

它們分別是：

(1)xx年xx農(nóng)商行“春天行動(dòng)”在各級(jí)行社的努力下取得圓滿成功!

(2)xx年4月8日，湖北xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)暨第一次股東大會(huì)召開,，選舉產(chǎn)生了第一屆董事會(huì)董事,、監(jiān)事會(huì)監(jiān)事，擬任董事長(zhǎng),、行長(zhǎng),、監(jiān)事長(zhǎng)、副行長(zhǎng),。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)與股東親切見面,，這標(biāo)志著xx農(nóng)商銀行正式成立。

(3)xx年5月19日,，湖北xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司正式掛牌開業(yè),。xx市副市長(zhǎng)王忠運(yùn)、人行xx中心支行行長(zhǎng)李帆,、xx銀監(jiān)分局邱承金局長(zhǎng)和賈德志副局長(zhǎng)出席掛牌儀式,。xx農(nóng)商銀行部分股東代表，各縣級(jí)行社董,、理事長(zhǎng),，xx農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)員工及各一、二級(jí)支行、農(nóng)村業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人參加了掛牌儀式,。

(4)伴隨著xx農(nóng)商行的成立,，xx農(nóng)商行xx城支行也隨之成立，晉銳任行長(zhǎng),。

(5)原隸屬于xx城支行的臥龍支行成為總行直屬二級(jí)支行,，不再納入xx城支行管轄范圍內(nèi),。

(6)xx年新招錄的大學(xué)生有7名分配到xx城支行,，其中4位女同志分配在xx集支行，3名男同志分配到xx支行,。

(7)在全市范圍內(nèi)進(jìn)行各支行行長(zhǎng)人員調(diào)動(dòng),，xx任xx支行行長(zhǎng)。

(8)xx城支行正式搬遷到xx路上,，辦公條件有了很大改善,，xx路支行也開業(yè)在即。

(9)在新一輪的老舊網(wǎng)點(diǎn)改造浪潮中,，xx農(nóng)商行xx支行即將在原址重建,，相信在不久的將來，一棟現(xiàn)代化的4層辦公樓將矗立在xx鎮(zhèn)的街頭,，更好的服務(wù)百姓大眾,。

(10)xx城支行客戶經(jīng)理實(shí)行集中辦公，未來除部分網(wǎng)點(diǎn)外,，各基層網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理統(tǒng)一在勝利街網(wǎng)點(diǎn)集中辦理業(yè)務(wù),。

總結(jié)完輝煌的xx年，展望讓人期待的xx年,，我們依舊信心滿滿,。xx年是馬年，馬者,，駿也,，“駿骨”即指才能出眾之人，又稱“才俊”,，取溢美之意,，稱“十全十美”。亦音諧“俊谷”,，可謂“大豐之年”,。為了能為xx城支行在xx年取得大豐收，我決定從以下幾個(gè)方面來完善自己：

(1)繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能,，在xx年里，我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試,，職稱資格考試,，針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺提高整體綜合素質(zhì),。

(2)結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實(shí)際情況,，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松,，不斷提高自身綜合技能,、服務(wù)能力和營(yíng)銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì),。

(3)結(jié)合崗位實(shí)際,，不斷探索崗位工作開展的方式、方法,，立足實(shí)際,，著力窗口接觸點(diǎn)的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài),，善于換位思考,，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、方法,，并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開展落實(shí),，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠(chéng)度和誠(chéng)信度,。

(4)熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)最新辦公軟件的操作,、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要,，培養(yǎng)多方面技能,，更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看,、多學(xué),、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。

我將努力克服自身的不足,，在基層行領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下,，立足自身實(shí)際，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排,，積極開拓進(jìn)取,，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責(zé),，當(dāng)好參謀助手,，與全體農(nóng)商行員工一起,，團(tuán)結(jié)一致，為我行經(jīng)營(yíng)效益的提高,，為完成xx年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力,。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇五

20xx年市金融辦將在市委市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，樹立“抓金融,、促發(fā)展”理念,，強(qiáng)化“大融資、大金融”意識(shí),，堅(jiān)持以社會(huì)融資總量為中間目標(biāo),堅(jiān)持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重,，堅(jiān)持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道,，創(chuàng)新融資方式,，千方百計(jì)擴(kuò)大社會(huì)融資總量,，進(jìn)一步提升金融支撐我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的能力,。

實(shí)現(xiàn)社會(huì)融資總量300億元,其中市內(nèi)外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭(zhēng)1戶企業(yè)上市成功過會(huì),，2戶以上企業(yè)進(jìn)入上市輔導(dǎo)階段,，10戶以上企業(yè)進(jìn)入重點(diǎn)培育階段。新引進(jìn)一家以上股份制銀行進(jìn)入籌建實(shí)質(zhì)階段,?；就瓿赊r(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改制。實(shí)現(xiàn)新開業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元,。實(shí)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司累計(jì)貸款擔(dān)保額突破100億元,。

（一）努力擴(kuò)大銀行有效信貸投放

堅(jiān)持“有扶有控”，增強(qiáng)執(zhí)行貨幣政策的靈活性,、針對(duì)性和有效性,，充分發(fā)揮銀行主渠道作用，努力擴(kuò)大信貸規(guī)模,，同時(shí)注重靈活運(yùn)用新型融資工具,，利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)加大有效信貸投放,，力爭(zhēng)20xx年市內(nèi)外銀行新增貸款不低于上年,，其中市內(nèi)銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平,。

1,、全力爭(zhēng)份額搶規(guī)模。繼續(xù)實(shí)行信貸投放目標(biāo)管理,，加大信貸考核力度,。年初市金融辦將會(huì)同市人行、銀監(jiān)局，將市委,、市政府確定的年度信貸投放目標(biāo)任務(wù),，分解到各行社，實(shí)行月考核月通報(bào)和季分析調(diào)度制度,，并作為硬指標(biāo),，列入年終對(duì)各金融機(jī)構(gòu)信貸考核。進(jìn)一步引導(dǎo),、激勵(lì)各行社早投放,、多投放。激勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)及早謀劃,，積極向總分行爭(zhēng)取政策和信貸傾斜支持,，多跑省行跑總行，力求多爭(zhēng)份額多搶規(guī)模,，做大信貸資源“總盤子”,。強(qiáng)化分析調(diào)度，加大與金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng),，采取形勢(shì)分析會(huì),、“窗口指導(dǎo)”、項(xiàng)目對(duì)接調(diào)度,、進(jìn)展通報(bào)等形式,，強(qiáng)化常態(tài)和動(dòng)態(tài)對(duì)接，及時(shí)介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策,，通報(bào)全市重大項(xiàng)目進(jìn)展,、企業(yè)資金需求和信貸投放進(jìn)度，提前謀劃,、及早對(duì)接,、牢牢把握每一階段信貸投放的主動(dòng)權(quán)。

2,、加大銀企對(duì)接力度,。堅(jiān)持早對(duì)接、密集對(duì)接,，年初及早制定全年銀政企對(duì)接一攬子活動(dòng)計(jì)劃和工作方案,。圍繞市委、市政府重大發(fā)展戰(zhàn)略,、重點(diǎn)工程,、重大項(xiàng)目，全年組織4次以上大型銀政企對(duì)接以及股份制銀行滁州行等主題活動(dòng),。注重突出特色,，根據(jù)不同類型企業(yè)的融資需求,，分層次組織系列“小規(guī)模、分專業(yè),、見實(shí)效”的專題對(duì)接活動(dòng),。綜合利用滁州金融網(wǎng)、人行征信,、發(fā)改委項(xiàng)目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統(tǒng),，利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)，第一時(shí)間收集發(fā)布更新信息,，暢通部門與銀行,、擔(dān)保以及企業(yè)之間對(duì)接渠道，動(dòng)態(tài)對(duì)接,。進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)接范圍,，積極邀請(qǐng)各類證券、基金,、保險(xiǎn),、信托、租賃,、擔(dān)保,、小貸等金融投資機(jī)構(gòu)參與,，進(jìn)一步擴(kuò)大融資合作面,，以此促進(jìn)業(yè)務(wù)合作，推動(dòng)機(jī)構(gòu)引進(jìn),。

3,、以項(xiàng)目為龍頭，積極擴(kuò)大信貸增長(zhǎng)空間,。會(huì)同市人行,、銀監(jiān)局和發(fā)改委、經(jīng)信委等經(jīng)濟(jì)主管部門密切配合,，重點(diǎn)圍繞美好新滁城建設(shè),、蘇滁產(chǎn)業(yè)園、招商引資,、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等重大項(xiàng)目以及企業(yè)資金需求情況，抓緊編制,、儲(chǔ)備,、對(duì)接項(xiàng)目，抓緊啟動(dòng)新一輪與金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目合作,。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)圍繞市委,、市政府發(fā)展主線確定投資主線和信貸切入點(diǎn),，以項(xiàng)目為抓手，按照銀行信貸要求,，完善前期手續(xù),。及時(shí)督查和通報(bào)項(xiàng)目對(duì)接進(jìn)展，全力落實(shí)項(xiàng)目合作成果,，突出重點(diǎn),，以重大項(xiàng)目爭(zhēng)份額，努力擴(kuò)大信貸空間,。

4,、大力拓展銀行表外融資規(guī)模。銀行表外融資是當(dāng)前形勢(shì)下企業(yè)融資較為靈活簡(jiǎn)便和現(xiàn)實(shí)有效的方式,。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)綜合利用各類信貸替代工具,，開發(fā)信貸替代產(chǎn)品，積極推進(jìn)銀行承兌匯票,、信用證,、保函、保理,、理財(cái)產(chǎn)品,、信托貸款、委托貸款,、結(jié)構(gòu)化融資等表外融資業(yè)務(wù),，加大對(duì)地方經(jīng)濟(jì)實(shí)際投放力度。將表外融資量作為軟指標(biāo),，列入年終對(duì)各金融機(jī)構(gòu)信貸考核,。

5、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能,。鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)積極爭(zhēng)取總行旗下的證券,、信托、租賃,、基金,、保險(xiǎn)等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具,，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢(shì),，采取“信貸+基金”、融資租賃,、股權(quán)融資,、貸投合作、直投等方式擴(kuò)大融資規(guī)模,。

6,、加大與市外銀行的合作力度,。進(jìn)一步深化與國(guó)家開發(fā)銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式,，吸引其持續(xù)擴(kuò)大對(duì)我市城市建設(shè)領(lǐng)域的信貸支持,。推進(jìn)與進(jìn)出口銀行的深度對(duì)接，重點(diǎn)推動(dòng)外向型經(jīng)濟(jì)和進(jìn)出口企業(yè)與進(jìn)出口銀行的融資合作力度,。積極推進(jìn)與市外各類股份制銀行,、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機(jī)制靈活,、產(chǎn)品新穎,、模式多樣優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)加大對(duì)我市成長(zhǎng)型,、科技創(chuàng)新型企業(yè)和優(yōu)勢(shì)集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度,。力爭(zhēng)20xx年市外金融機(jī)構(gòu)來滁投放超30億元。

（二）大力推動(dòng)資本市場(chǎng)直接融資

1,、加快推動(dòng)企業(yè)上市融資,。堅(jiān)持“政府引導(dǎo)、企業(yè)自主,、市場(chǎng)運(yùn)作,、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批、培育一批,、輔導(dǎo)一批,、上市一批”的工作步驟，進(jìn)一步健全企業(yè)上市推進(jìn)機(jī)制,，全力幫扶引導(dǎo),，持續(xù)保持我市企業(yè)上市的強(qiáng)勁勢(shì)頭，力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破,。力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)揚(yáng)子木業(yè)上市過會(huì)。對(duì)已進(jìn)入輔導(dǎo)期的擬上市企業(yè),，一企一策,，全力推進(jìn)，對(duì)具備條件,、有上市意愿的各類企業(yè),，將盡快納入市級(jí)后備資源庫(kù)，重點(diǎn)篩選2-4家企業(yè),，政策傾斜,，重點(diǎn)培育，力爭(zhēng)有更多的企業(yè)進(jìn)入省級(jí)資源庫(kù),，享受省級(jí)優(yōu)惠政策,。不斷加大宣傳和培訓(xùn)力度,，采取專家授課、機(jī)構(gòu)輔導(dǎo),、輿論宣傳等方式,，加速后備企業(yè)上市進(jìn)程，大力培植上市資源,。

2,、積極推進(jìn)債券融資。抓住國(guó)家加大企業(yè)債券發(fā)行力度,、簡(jiǎn)化審批程序的有利進(jìn)機(jī),，積極創(chuàng)造條件，以城建,、交通,、能源、高新技術(shù)等收益相對(duì)穩(wěn)定,、風(fēng)險(xiǎn)較小的行業(yè)為重點(diǎn),，鼓勵(lì)和引導(dǎo)全市已上市公司、國(guó)有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債,。支持市開發(fā)區(qū)同創(chuàng)公司發(fā)行企業(yè)債券,。

3、積極推進(jìn)票據(jù)融資,。抓住國(guó)家擴(kuò)大直接融資的機(jī)遇,，市金融辦將會(huì)同市人行、市經(jīng)委和各金融機(jī)構(gòu),，加大與中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)的對(duì)接溝通,，充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，幫助企業(yè)到銀行間市場(chǎng)融資,。認(rèn)真篩選直接債務(wù)融資目標(biāo)培育企業(yè),，鼓勵(lì)上市公司、大企業(yè)和重點(diǎn)骨干企業(yè)到銀行間市場(chǎng)發(fā)行中期票據(jù),、短期融資券,、集合票據(jù)等債務(wù)融資工具融資，并以此騰出信貸規(guī)模,，支持中小企業(yè)發(fā)展,。

4、積極擴(kuò)大信托融資,。市金融辦將主動(dòng)幫助企業(yè)加強(qiáng)與省內(nèi)外信托公司的業(yè)務(wù)合作,，設(shè)計(jì)適合不同企業(yè)和項(xiàng)目的相應(yīng)信托產(chǎn)品，通過信托貸款,、信托股權(quán)投資,、其他權(quán)益類投資等方式引入信托資金,，吸引民間資本參與，對(duì)受貸款規(guī)模,、準(zhǔn)入條件等制約無(wú)法通過銀行貸款融資的`項(xiàng)目,、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴(kuò)大信托融資量,。

5,、大力發(fā)展租賃融資。加強(qiáng)與租賃公司,、融資租賃公司,、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項(xiàng)目的各類資產(chǎn),。鼓勵(lì)企業(yè)通過直接租賃,、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃等手段進(jìn)行融資,。

（三）完善多層次金融組織體系,，增強(qiáng)金融支撐能力

1、加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度,。以在皖設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的各類股份制銀行,、外資銀行和城商行為重點(diǎn)，加大引進(jìn)力度,，推動(dòng)簽訂引進(jìn)戰(zhàn)略合作協(xié)議,，及時(shí)掌握其網(wǎng)絡(luò)布點(diǎn)規(guī)劃信息和國(guó)家金融監(jiān)管政策導(dǎo)向，暢通引進(jìn)綠色服務(wù)通道,，強(qiáng)化引進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)組和推進(jìn)協(xié)調(diào)組職能,，明確任務(wù)，責(zé)任分解到人,，全程跟蹤推進(jìn),。會(huì)同市銀監(jiān)局、市人行,，積極跟進(jìn),、主動(dòng)服務(wù)，全力構(gòu)建引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)綠色服務(wù)通道,。積極引進(jìn)市外金融機(jī)構(gòu)。全力推進(jìn)股份制銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立工作,，力爭(zhēng)再引進(jìn)1家股份制商業(yè)銀行,。

2、鼓勵(lì)村鎮(zhèn)銀行開設(shè)分支行,。支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮(zhèn)銀行,，鼓勵(lì)符合條件的村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),。加大財(cái)政扶持力度，鼓勵(lì)村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng),，引導(dǎo)其立足縣域和“三農(nóng)”搞好金融服務(wù),。

3、全面深化農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改革,。全力推動(dòng)鳳陽(yáng)農(nóng)村信用聯(lián)社改制工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段,。完成來安聯(lián)社改制為農(nóng)商行工作。加快天長(zhǎng),、明光,、全椒農(nóng)合行改制為農(nóng)商行步伐。吸引優(yōu)質(zhì)社會(huì)資本參與到改制過程中,，提升農(nóng)商行的服務(wù)水平,，支持績(jī)優(yōu)農(nóng)商行上市，充分發(fā)揮服務(wù)“三農(nóng)”主力軍作用,。

4,、規(guī)范有序發(fā)展小額貸款公司。認(rèn)真落實(shí)省政府“控制數(shù)量,，提升質(zhì)量,，合理布局，防范風(fēng)險(xiǎn)”的要求,，堅(jiān)持組建與規(guī)范并重,，積極擴(kuò)大試點(diǎn)成果，鼓勵(lì)各類資本實(shí)力強(qiáng)的大企業(yè)發(fā)起設(shè)立,，吸引更多的社會(huì)資本參與,，同時(shí)積極向上爭(zhēng)取,力爭(zhēng)20xx年再獲批籌建開業(yè)2家以上小額貸款公司。加大監(jiān)管力度,，促進(jìn)小貸公司規(guī)范經(jīng)營(yíng),、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控。加大政策扶持力度,，鼓勵(lì)和引導(dǎo)小貸公司不斷提升管理水平,，降低利率和成本，其進(jìn)一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè),、個(gè)體工商戶和農(nóng)戶融資難中的積極作用,，真正成為金融支持縣域和“三農(nóng)”的有益補(bǔ)充。

5,、加快完善融資擔(dān)保體系,。堅(jiān)持融資性擔(dān)保行業(yè)強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任和實(shí)行可持續(xù)發(fā)展并舉，逐步建立以國(guó)有資本為主體、社會(huì)資本為補(bǔ)充的市縣兩級(jí)擔(dān)保體系,，發(fā)揮政府主導(dǎo)融資性機(jī)構(gòu)的主力軍作用,，堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作，建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結(jié)構(gòu),，充實(shí)資本實(shí)力,，立足服務(wù)中小企業(yè)，創(chuàng)新融資擔(dān)保方式,，充分利用和發(fā)揮好政府信用和財(cái)政性資金杠桿作用,，不斷提升融資擔(dān)保能力，擴(kuò)大擔(dān)保融資量,，為更多的中小企業(yè)擔(dān)保融資發(fā)揮好服務(wù)作用,。努力做好融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)防范工作。力爭(zhēng)20xx年累計(jì)貸款擔(dān)保額超百億元,。

6,、促進(jìn)投融資平臺(tái)快速健康發(fā)展。進(jìn)一步深化投融資體制改革,，支持和推動(dòng)市城投公司做大做強(qiáng),，建立投融資平臺(tái)與財(cái)政、土地聯(lián)動(dòng),，資金“借用還”良性循環(huán)的運(yùn)作機(jī)制,，通過整合資源、盤活存量,、收儲(chǔ)土地,、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實(shí)資本金,，壯大資產(chǎn)規(guī)模,，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，持續(xù)提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流,，提升平臺(tái)經(jīng)營(yíng)獲益能力,。走出一條“在融資中實(shí)現(xiàn)投資，以投資保障融資”的可持續(xù)發(fā)展新路子,，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用,。

7、積極吸引基金投資,。扶持和引導(dǎo)浚源基金加大投資力度,，吸引更多社會(huì)資本和民間資本參與，發(fā)揮示范效應(yīng),，以此帶動(dòng)更多投資機(jī)構(gòu)對(duì)我市企業(yè)和項(xiàng)目開展投資,。認(rèn)真總結(jié)浚源基金設(shè)立經(jīng)驗(yàn),，繼續(xù)發(fā)揮好財(cái)政資金的杠桿效應(yīng),，加大政策扶持和對(duì)接引進(jìn)力度,，積極承接資本轉(zhuǎn)移，吸引更多的股權(quán)投資基金,、風(fēng)投,、創(chuàng)投基金來我市開展風(fēng)險(xiǎn)投資，支持企業(yè)戰(zhàn)略重組,，壯大規(guī)模,，提升實(shí)力，做大做強(qiáng),。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇六

一個(gè)新行業(yè)的誕生,，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時(shí)候,，中國(guó)大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度,，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西,。對(duì)于公司發(fā)行股票,，甚至一些國(guó)有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是，也有部分先知先覺者,，或者說敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購(gòu)買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候,，人們才逐漸接受并大膽投資,。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中,，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無(wú)所謂好壞,，也無(wú)關(guān)姓知姓社,，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣,，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天,，作為國(guó)家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論,。同樣,，有投資者對(duì)投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心,。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn),，懼怕的原因是源于無(wú)知。換句話說,，投資者對(duì)“炒黃金”這種在國(guó)內(nèi)剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳,，讓投資者用科學(xué)的,、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

20xx年,，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī),，在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng)，是對(duì)我國(guó)交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充,，也是對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)體系的完善,，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展。

這是國(guó)家的政策的支持,，可是對(duì)國(guó)內(nèi)的各參與方來說是新事物,，因?yàn)樗_創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同,，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn),，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭(zhēng)議性的,，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng),。為什么人們?cè)敢鈦碛懻摚乙灿腥嗽敢鈦韰⑴c,，這說明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來的,。對(duì)于期盼，我們要不負(fù)眾望,，繼續(xù)努力;對(duì)于批評(píng),，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善,。這樣才有利于問題的解決,，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng),，在國(guó)內(nèi)還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導(dǎo)入期,，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的,，但是,，暴露出來的問題也不少。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮,、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng)，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候,，很難說可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家,。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期t+d,、倫敦金,、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣,。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質(zhì),，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商,，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā),。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國(guó)范圍內(nèi)招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場(chǎng)所,，比如說高爾夫球場(chǎng),、高檔車的4s專賣店、高檔健身會(huì)所,、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息,，然后通過舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。

黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期,，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟,，繼而做大做強(qiáng),。

(一) 未來三年銷售目標(biāo)

在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動(dòng),，為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來3到5年中，我部門會(huì)通過各種營(yíng)銷渠道,，以天津市為中心,，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下,。

20xx年入金量1200萬(wàn)元人民幣,。

20xx年入金量1500萬(wàn)元人民幣。

20xx年入金量20xx萬(wàn)元人民幣,。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長(zhǎng),。

(二)20xx年銷售目標(biāo)

(一) 目標(biāo)市場(chǎng)

首先，我們將目標(biāo)市場(chǎng)的定位定在對(duì)投資有興趣的人,，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗(yàn)的人,。其次，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人,，在投資市場(chǎng)中,，承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場(chǎng)就是定位在高端市場(chǎng),，在公司的起步階段,，以有限的人力去開發(fā)，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶,，以保證公司的初期運(yùn)營(yíng)情況,。 目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)市場(chǎng)比較了解的投資者,。已有過投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇,，例如股票，期貨,，基金的投資者等,。

(二) 營(yíng)銷計(jì)劃

營(yíng)銷計(jì)劃分三個(gè)階段完成,，最終的目標(biāo)是要在天津市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散,，逐步完成銷售目標(biāo),。 (1)長(zhǎng)期計(jì)劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

(2)中期計(jì)劃： 在未來1-3年中，不斷補(bǔ)充人力資源,，從一個(gè)部門擴(kuò)充到3個(gè)部門,，每個(gè)部門10-15人，銷售額翻番,。

(3)短期計(jì)劃：完成20xx年的銷售目標(biāo),。

(三) 營(yíng)銷策略

為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會(huì)采取多元化的銷售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢(shì)，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,，根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng),。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營(yíng)銷策略：通過個(gè)人渠道取得高端客戶的電話號(hào)碼，讓員工進(jìn)行電話營(yíng)銷工作,。

b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū),，或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息,。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售,，根據(jù)個(gè)人特長(zhǎng)，愛好加入不同的群,，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷,。

d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行分享,，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè),。

e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會(huì),，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識(shí)的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。(獵鷹計(jì)劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度,，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多,，包括報(bào)紙,、雜志,、電視、廣播,、傳單,、戶外廣告等。

第四部分 部門構(gòu)成

(一) 人員組成

市場(chǎng)部一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右,，外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進(jìn)行說明會(huì)的時(shí)候，分為5名一個(gè)小組,，具體的組成情況入下表所示,。

(二)部門未來發(fā)展趨勢(shì)

計(jì)劃在未來的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門，不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模,，以完成年度銷售目標(biāo)為己任,。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)額的大幅增長(zhǎng)而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

金融工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇七

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來說,，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo),，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情,。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時(shí),，也給自己帶來更多的收益。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險(xiǎn),、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談,，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方法處理,，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的,。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬(wàn)的資金量,。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資,，100萬(wàn)的資金量,。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶,，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí),，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方法,。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作,。每天按照計(jì)劃,，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正,，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!