光陰的迅速,，一眨眼就過去了，很快就要開展新的工作了，來為今后的學習制定一份計劃,。怎樣寫計劃才更能起到其作用呢,？計劃應該怎么制定呢,？以下是小編為大家收集的計劃范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇一

1,、加強宣傳力度，并根據(jù)具體情況做好4次擬上市企業(yè)的培訓工作,，每季度舉辦一次培訓,，為有上市需要的企業(yè)進行上市輔導，編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡明知識手冊》宣傳讀本,，選取企業(yè)在上市過程中關心的熱點問題進行了解答,。

2、充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場促進中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展,，堅持境內與境外并舉,，推進企業(yè)多渠道融資，實現(xiàn)產業(yè)升級,，爭取按照“上報一批,、輔導一批、儲備一批”的原則,，爭取年內過會企業(yè)2家,、上報材料4家、輔導報備8家,，將成長性好,，科技含量高，自主創(chuàng)新型成長企業(yè)列入培育對象,，并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持,。

3、建立擬上市企業(yè)動態(tài)住處儲備庫,，及時收集和掌握企業(yè)發(fā)展動態(tài)和相關信息,，根據(jù)企業(yè)存在的困難和問題進行協(xié)調和幫助，為領導決策提供參考材料,。

4,、制定“上市培育工程”工作計劃,，啟動開發(fā)區(qū)上市培訓工程，加強上市培育工作,，提高“北京亦莊”品牌,，即北京開發(fā)區(qū)在資本市場的影響力，爭取在未來五年內形成“北京亦莊”板塊,。

1,、做好政策宣傳工作，加強各類金融機構的引進力度,，鼓勵各類金融機構在開發(fā)區(qū)發(fā)展,，力爭引進1-2家優(yōu)質城市商業(yè)銀行或政策性銀行在開發(fā)區(qū)設立分支機構。

1,、做好和銀行溝通協(xié)調工作,，建立“銀政企”溝通機制，做好項目融資推介工作,，為企業(yè)融資提供便利條件,，年內組織項目銀行和企業(yè)項目對接2次以上;

2、做好擴區(qū)建設融資工作,，強化總公司在擴區(qū)開發(fā)建設主體職能和亦莊國際產業(yè)投資平臺的職能,，完成擴區(qū)開發(fā)區(qū)和產業(yè)投資的融資任務;

3、繼續(xù)做好中小企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行工作,，幫助中小企業(yè)拓寬融資渠道,，爭取年內發(fā)行1-2期中小企業(yè)集合票據(jù)，完成融資2-4億元;

4,、引導商業(yè)銀行等金融機構改善資金供給,，加大信貸支持，探索形成有利于開發(fā)區(qū)經濟發(fā)展的信貸支持模式,。

1,、積極開始展知識產權信用保險和貿易融資試點等金融創(chuàng)新工作;

2、研究產業(yè)金融試驗區(qū)的相關政策,，積極推進產業(yè)金融實驗區(qū)試點工作,，并爭取市有關部門的支持。

做好金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃的完善工作,，征求工委,、管委領導及相部門意見，并及時充實到規(guī)劃當中,，爭取在第一季度完成規(guī)劃制定工作,。

編制小額貸款公司設立指引，積極穩(wěn)妥推進和擴大小額貸款公司試點工作,，爭取年內設立2-4家小額貸款公司,，注冊資本金額達到5-10億元以上。

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇二

20xx年是我們金融服務公司投資部業(yè)務上臺階的關鍵一年,。面對激烈的金融市場競爭,，我們投資部決心上依靠公司的大力支持，下依靠員工的勤奮努力,，嚴抓管理,，規(guī)范經營，優(yōu)質服務,，全力做好個人資信,、實投、紅本房抵押貸款,、小額貸款,、擔保贖樓等創(chuàng)新型業(yè)務，為推進整個公司業(yè)務發(fā)展建功立業(yè),。為此,，現(xiàn)做20xx年工作計劃如下：

20xx年，公司下達給我們投資部總業(yè)績指標為4100萬元,。投資業(yè)務部現(xiàn)有6名員工,，我們把任務層層分解,，落實到人,，做到千斤重擔大家挑，人人頭上有指標,。

1,、強化制度建設,，引入激勵機制

在規(guī)章制度上，按照公司印發(fā)的《業(yè)務管理制度》等內部規(guī)定,，結合我部的實際情況,，建立和健全一系列規(guī)章制度，規(guī)范員工工作行為,，為廣大客戶提供規(guī)范化的服務,，維護金融公司形象，內容主要包括《職業(yè)道德規(guī)范》《儀容儀表規(guī)范》《員工守則》《部勞動紀律》《部學習及會議制度》等,，進一步提高我部的工作效率,，提升服務質量、工作效率和員工工作執(zhí)行力,。

在崗位職責上,，自上而下明確每一個員工的工作職責，統(tǒng)一工作程序，按制度辦事,，制度面前,，人人平等。投資部班子成員抗業(yè)務大頭,，帶頭遵章守紀,，帶頭學習業(yè)務，帶頭完成任務,。

2,、強化業(yè)務培訓，提高員工素質

金融企業(yè)的競爭,，就是人才的競爭和服務的競爭,。因此，把培養(yǎng)團隊的業(yè)務素質作為團隊管理的一項重要內容來抓,。同時,，加強員工隊伍建設，努力打造一支紀律嚴明,、作風過硬,、能征善戰(zhàn)的工作團隊。投資部在政治業(yè)務理論上,，要經常組織員工學習和鉆研,。在實際操作上，要強化崗位練兵,，使大家理論聯(lián)系實際,，學中干，干中學,。樹立工作標兵,，實行以老帶新傳幫帶，在全部掀起“比學趕幫超”的熱潮,。

3,、強化日常管理，引入競爭激勵機制

風險管控方面,，教育員工樹立“寧可千日無事,，不可一日不防”的理念，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,，嚴格遵循公司有關的規(guī)定要求,，規(guī)范操作，一絲不茍,。對違規(guī)行為嚴肅處理,，決不姑息,，堅決做到合規(guī)經營。

在考核體系上,，建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革,。2圍繞職位明確化、薪酬社會化,、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標,，全面實行薪酬體制改革,。初步建立了一個能上能下,，能進能出，能夠充分激發(fā)我部員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制,。

4,、加強新員工培訓，盡快進入工作角色

針對新進人員年齡偏小不夠成熟,、與客戶進行有效溝通上缺乏經驗的情況,，采取“請進來”與“一帶一”的辦法進行培訓?！罢堖M來”,，就是請公共關系方面的教授和專家來我部講課，講授公關禮儀和社會交往方面的基本知識,?；蛘哂刹块T副總和經理每個人帶一個新手，手把手傳授工作經驗,，有意識重點提高他們的社交能力和溝通能力,，提高他們的口頭表達能力，使他們很快由門外漢逐漸成為行家里手,，能夠利用公司活動的平臺主動而藝術地推薦本公司金融產品,，發(fā)展新的客戶，建立合作關系,。

5,、強化團隊合作意識，配合默契拓展業(yè)務

通過加強思想教育,，使新員工明白,，每個人不是代表自己，而是代表整個公司形象,，明白人心齊泰山移的道理,，因此，要教育員工相互間要密切團結,，協(xié)調行動,，相互關心與支持，相互給力與呼應，組成團隊的力量,，去拓展業(yè)務,。同時，組織他們開展戶外團隊拓展訓練,，培養(yǎng)他們的團隊意識,，進一步提高工作效率。

客戶群體是金融公司經營的源頭,，是風險管控,、實現(xiàn)效益的重要基礎，是金融公司生存的基礎保障,。因此,，我們將把發(fā)展客戶群體作為重中之重的工作內容，一抓到底,。結合轄區(qū)特點,，實施營銷策略，不斷提高風險管控能力,。

1,、短信問候，就是在春節(jié),、五一等節(jié)假日向客戶朋友發(fā)溫馨短信,，進行節(jié)日問候和祝賀，增進和加深我部與客戶之間的情誼,。

2,、散發(fā)傳單。在我公司轄區(qū)或者鬧市街口,、社區(qū),，設咨詢臺，散發(fā)業(yè)務知識傳單,，加大對外宣傳力度,，在大張旗鼓宣傳我公司的金融業(yè)務，以及我部金融服務的種種業(yè)務優(yōu)勢,，使廣大客戶群眾與我們建立合作關系,。

3、實施“地毯式”行動,，進行上門服務,。對所有的社區(qū)全覆蓋，進百家門,，交百家友,，知百家情,，使廣大客戶進一步認識我部、接受我部,，和我們建立業(yè)務關系,。利用一切機會，大力宣傳公司的金融服務政策,、內容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦我公司的業(yè)務和金融產品,，使客戶能夠全方位了解公司的金融政策和服務。并且利用每個雙休日,，充分調動每一個員工的社會關系資源,，深入各個單位、社區(qū)發(fā)放宣傳單宣傳金融產品,，并且與部分單位負責人、財會人員交朋友,，希望他們在我公司開戶合作,，不斷提高我公司的知名度和美譽度。

4,、在業(yè)務經營中,，積極營銷客戶，走訪轄內中小企業(yè),，建立授信檔案,，穩(wěn)妥推進中小企業(yè)授信各項業(yè)務。經過努力,，使中小企業(yè)貸款投放實現(xiàn)平穩(wěn)發(fā)展,，有效客戶數(shù)優(yōu)勢地位繼續(xù)鞏固，中間業(yè)務收入保持小幅增長,，產品發(fā)展穩(wěn)步增長,，新產品拓展能力不斷增強。

客戶就是上帝,，服務外塑形象,。我部將不斷強化員工的服務意識，不斷改善服務環(huán)境,。倡導“視群眾為父母,、為客戶謀幸福”的服務理念,，客戶利益無小事,，認真遵守《優(yōu)質服務規(guī)范》,，使每一個員工做到行為規(guī)范、語言規(guī)范,，操作規(guī)范,，努力為客戶提供實實在在的方便，使客戶來到我部就有一種客至如歸的感覺,。為我們心目中的“上帝”,，想客戶所想，急客戶所急,，幫客戶理財,，提供多方位的、超值的服務,，將人性化服務,、親情化服務融入到服務工作的`點點滴滴中，扎實有效地踐行我行“以客戶為中心”的服務理念,，確保通過快捷高效的金融服務來穩(wěn)定客戶,，把固定客戶發(fā)展為忠誠客戶。

總之,，新的一年,，我們將不辱使命，積極迎接新的挑戰(zhàn),，進一步轉變觀念,、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的金融市場,，強化我部核心競爭力,，開展多元化業(yè)務經營，經過努力和拼搏,，在市場上站住腳根,，確保全年各項業(yè)務指標的完成，為我公司的持續(xù)發(fā)展,，做出應有的新的貢獻,。

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇三

20xx年我辦工作的主要思路是：深入貫徹落實黨的十八大精神，在縣委,、縣政府的直接領導下,，在市金融工作局的指導下，充分調動各方面的積極性,，共同努力做好如下幾方面工作,。

一、深入貫徹落實中央八項規(guī)定,，繼續(xù)深入開展黨的群眾路線教育實踐活動,，抓好各項整改工作的落實,。建立健全各項規(guī)章制度，加強黨風廉政建設,。

二,、加強防范和化解金融風險工作力度。抓好各基金會,、城信社債權追收工作,，切實做好“平安金融”工作。

三,、加強與金融機構聯(lián)系,，推動政銀企農合作。充分發(fā)揮政,、銀,、企、農紐帶作用,，構建政銀企農相互溝通的良性互動機制,。推動金融機構加大對我縣中小企業(yè)及農戶的貸款支持力度。

四,、積極推進農村普惠金融試點工作,。大力優(yōu)化農村金融環(huán)境，提升農村金融服務水平,，著力解決農戶融資難的問題，努力推動農業(yè)增效,，農民增收,、農村發(fā)展。

五,、積極推動縣農村信用社改革,，大力推進新型農村金融機構建設。

六,、加大打擊非法集資力度,，切實做好掛點村及農村保險推廣工作。

七,、切實做好縣委,、縣政府及上級有關部門交辦的各項工作。

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇四

1.加強金融經濟的信息互通,。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞,，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助,，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境,。

2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議,。為充分發(fā)揮每季的行長聯(lián)席會議作用，做好銀,、政,、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經濟運行情況,，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點》的主要工作,。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。

1,、銀企對接活動取得實效,。今年以來，針對當前企業(yè)急需融資的問題,，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制,，形成條塊結合、快速反映,、即時協(xié)調解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道,，建立了企業(yè)融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺,。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,，進一步促進銀企合作，今年以來,，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場,、有效益、有信譽,、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元,。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后,，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1.06億元,。

第三批：在前兩次的基礎上,，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),，經過市區(qū)14家金融機構的實地調查和信貸審查,，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度,。

2,、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農”發(fā)展資金難題,，提高金融支農的創(chuàng)新能力,。根據(jù)駐區(qū)農業(yè)銀行,、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點,，我區(qū)農辦,、發(fā)改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動,，把我區(qū)有融資需求的農業(yè)企業(yè),、農民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調查摸底,。排查出我區(qū)有融資需求的農民專業(yè)合作社6家,，農業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家,，并向銀行作了積極的推介,。目前，共有4家農民專業(yè)合作社,，家農業(yè)企業(yè),，家種養(yǎng)殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產專業(yè)合作社50萬,、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬,、嚴家橋水產專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬,、綠羊溫泉農場500萬,、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬,、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬,、水產養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬,。農業(yè)銀行向東亭農戶發(fā)放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農業(yè)貸款500萬元,。

1,、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況,。對我區(qū)部分經營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警,，重點關注。

2,、建立金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度,。為切實維護地區(qū)經濟和金融穩(wěn)定,，建立了金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度，由開發(fā)區(qū),、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內可能或已經出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關事項,，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債,、非法集資,、集體退保、理財產品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,，密切監(jiān)控并及時匯總上報,，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施,。

3,、做好區(qū)域內企業(yè)信貸突發(fā)事件應急處置的協(xié)調工作。協(xié)調神羊集團貸款事宜,。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請,，我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會,、人民銀行以及債權銀行的協(xié)調溝通,，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯(lián)企業(yè)債權銀行協(xié)調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場,、資金和債務問題,，為其他企業(yè)重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎,。協(xié)調明

特化纖貸款擔保事宜,。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調工作,，加強與市銀監(jiān)局,、相關鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè),、關聯(lián)企業(yè),、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調，取得了較為圓滿的成效,。同時,，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產,，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調交流,，由銀監(jiān)分局出面做好農業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結我區(qū)神羊集團,、明特化纖集團財務危機經驗,，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體,、程序和措施等,，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。

由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來,，已累計發(fā)放貸款1.61億元,，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農戶及農業(yè)經濟組織貸款4575萬元,。另外,，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排,，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標,，于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過,，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司,，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收,，至此,，我區(qū)農村小額貸款公司增至2家。另外,，我區(qū)東方鋼材城也通過評標,，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中,。

前期主要針對擔保業(yè)務方面的有關政策,、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司,、典當?shù)?相關的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類,，并加強與這些機構的對接。

同時,，根據(jù)近期無錫市出臺《關于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”,。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規(guī)定,，大幅降低相關收費標準,，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告,，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳,。

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇五

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向,，以客戶為中心,，以賬戶為基礎，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售,、大型產品推介會,、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現(xiàn)金管理市場領先地位。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務,，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現(xiàn)金管理的品牌效應,。各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調查,，深入分析其經營特點、模式,，設計切實的現(xiàn)金管理方案,，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎客戶，并為資產業(yè)務,、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源,。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗,，深化營銷,，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質量;要優(yōu)化結構,，提高優(yōu)質客戶比重，降低籌資成本率,，增加高附加值產品的銷售,。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比,。要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結算特點，進行全產品營銷,，擴大我行的結算市場份額,。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調用各種資源進行營銷,，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè)、世界10強,、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶,，進行重點攻關,。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上，進一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務,。要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業(yè)務網點(含綜合業(yè)務網點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經理,，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊,。

二是加強物理網點的建設。目前,，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣,，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道,。我行要加強網點建設,，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細的網點對公業(yè)務營銷指南,，對不同網點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容、服務要求,、服務行為規(guī)范,、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道,，擴大離柜業(yè)務占比,。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”,，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,，有側重,、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務與深度營銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念，梳理制度,，整合流程,，以目標客戶需求為導向。加快產品創(chuàng)新,，提高服務效率,，及時處理問題,，加強服務管理，提高客戶滿意度,，構建以客戶為中心的服務模式,。全面提升xx部門服務質量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標,。

結算與現(xiàn)金管理部作為產品部門,，承擔著產品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設,。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段,。

完善結算產品創(chuàng)新機制,。一是要實行產品經理制，各行配備產品經理,。產品經理要成為收集,、研發(fā)產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制,。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現(xiàn)金管理部,。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產品創(chuàng)新業(yè)務研討會,，集中解決客戶關心的問題,。

提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續(xù)實施結算與現(xiàn)金管理品牌策略,，以“財智賬戶”為核心,，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內涵，提升品牌價值,。要對新開發(fā)的結算與現(xiàn)金管理產品及時進行品牌設計,，制定適當?shù)钠放撇呗裕{入到統(tǒng)一品牌體系中,。加強財智賬戶品牌的推廣力度,，做好品牌維護，保持品牌影響力,。

發(fā)展第三方存管業(yè)務,。抓住多銀行第三方存管業(yè)務的機遇，擴大銀證業(yè)務占比,，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢,，加大新產品推廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理,，明確職責,，加強考核,，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務具體,、激勵有效的新產品推廣機制,，增強市場快速響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場,、取得盈利,。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知,、金融服務證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產品,。

要加強人員管理,，實施日常工作規(guī)范，制定行為準則,，建立和完善工作日志制度,、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度,。

加強業(yè)務培訓,。今年分公司將繼續(xù)組織各種結算和現(xiàn)金管理業(yè)務、電子銀行業(yè)務培訓和營銷技能培訓,，嘗試更加多樣化的培訓方式,，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍,，努力提高業(yè)務人員素質,，以適應現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

要以風險防控為主線,，積極完善結算制度體系建設,。在產品創(chuàng)新中，堅持制度先行,。要定期通報結算案件的動向,，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發(fā)生,。加強對結算中間業(yè)務收入的管理,，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度,，會計檢查員,、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn),、堵塞業(yè)務差錯和漏洞,，各網點對存在的問題要進行整改,。

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇六

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質的融資擔保服務,，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經區(qū)委批準于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性,，根據(jù)《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準,，并頒發(fā)融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1,、2月份對全省融資性擔保機構進行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

一,、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料,，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二,、加強與銀行溝通,，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù),，充分發(fā)揮擔保公司的作用,。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,，積極落實“利益共享,，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系,，為企業(yè)融資牽線搭橋,。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一,、開展中小企業(yè)資信評估,。深入企業(yè)了解其財務、生產,、銷售等情況,，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會,，評審。

第二,，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人,、注冊資產,、經營范圍、納稅額度等信息,，在湘東政務網站公布,，提供可供查詢的開放式渠道。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制,。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機構應簡化年檢手續(xù),，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念、履約守信,。

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇七

1、加大金融對重點項目服務力度,。

一是協(xié)調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃,，做到“早貸、快貸,、貸好”集中落實項目貸款到賬率,。

二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度,。

三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議,，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充,。

四是滿足重點項目保險需求,，跟進我市新上項目，重點發(fā)展企業(yè)財產險和工程險等業(yè)務,，為項目建設提供充分的風險保障,。

2、加大金融對中小企業(yè)服務力度,。

一是在專營服務機構設置方面取得突破,，增加銀行專門服務中小企業(yè)機構數(shù)量，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業(yè)信貸專營機構,。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡員制度,。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務內容，突出抓好工作服務實效,，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制,。

三是建立銀行機構支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置,、貸款規(guī)模,、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施,，調動金融機構支持小企業(yè)發(fā)展的積極性,。

四是引導銀行機構創(chuàng)新金融產品和服務方式，采取靈活多樣的抵,、質押方式緩解企業(yè)貸款抵質押不足問題,，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務水平,，引導銀行,、保險、擔保機構深化合作,，建全企業(yè)融資擔保機制,，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度,。到##年底,，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上。

3,、加大金融對“三農”服務力度,。

一是優(yōu)化農村地區(qū)金融機構服務網點布局，進一步增加金融機構數(shù)量,。

二是出臺政策措施,，建立信貸資金向農村傾斜的體制機制。

三是在涉農金融產品服務創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破,，抓住農村土地經營權,、林權流轉制度改革契機，引導銀行機構增加土地經營權,、林權,、海域使用權以及農業(yè)生產資料抵，建立農業(yè)保險和小額貸款互動機制,，努力擴大涉農貸款規(guī)模,。

四是深入推進農村信用工程建設，增加信用評級農戶數(shù)量,，推行聯(lián)戶聯(lián)保,，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農民貸款，到##年底新增農村信用戶10萬戶,，新增授信20億元,。

五是提升保險為“三農”服務能力，擴大政策性農業(yè)保險覆蓋面,，增加農業(yè)保險業(yè)務品種,，推動設立巨災保障基金，增強農民抗風險能力,，發(fā)展農村小額保險,，發(fā)揮保險業(yè)在農村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設中的積極作用,。

4,、加大金融對藍色經濟服務力度。

深入研究金融對藍色經濟發(fā)展的支持方式和途徑,，努力提升服務能力,。制定金融業(yè)支持高端產業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產業(yè),。督促金融機構采取“區(qū)別對待,，有保有壓”措施，促進經濟結構調整和產業(yè)優(yōu)化升級,，在“轉方式,，調結構”中發(fā)揮服務引導作用。

1,、促進地方法人金融機構做強做大。

2,、面向金融機構加大定向招商力度,。

3、增強駐青金融機構輻射能力,。

4,、加強服務農村和中小企業(yè)新型金融機構建設。推動新一批新型農村金融機構試點工作,，年內再設立3家村鎮(zhèn)銀行,，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立3家小額貸款公司,，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模,。

1、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃,。

2,、加快區(qū)域性財富管理中心建設。舉辦私人銀行業(yè)務發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務人才培訓基地,，初步形成私人銀行業(yè)務聚集發(fā)展的品牌效應,。

3、調整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局,。

4,、開展跨境貿易人民幣結算試點業(yè)務。

1,、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制,。

2、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關政策,。

3,、完善全社會信用體系建設。

1,、完善維護金融穩(wěn)定工作體系,。

2、重點關注和防范潛在金融風險,。

3,、妥善處理金融風險案件。

1,、推動企業(yè)上市工作,。

2、推進產權交易市場建設,。

3,、推進擔保體系建設。

4,、搞好金融創(chuàng)新試點,。結合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協(xié)調金融監(jiān)管部門和金融機構總部賦予相應權限,，推進金融創(chuàng)新先行先試,，打造金融創(chuàng)新服務示范區(qū)。

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇八

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃,，第二是管理控制,，第三是培訓激勵。這三部曲是有機結合,，互相配合的整體,，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂,、銷售隊伍“雞肋”充斥,，業(yè)績動蕩難測等銷售隊伍常見問題,，帶領團隊，配合區(qū)域總經理一起達成銷售目標,。

1,、目標規(guī)劃，目標分解,。

根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求,，對比過往的業(yè)績數(shù)據(jù)，制定合理的業(yè)績目標,，包括銷售額財務目標,、客戶增長目標、管理要求目標等,。并做目標分解,，分解到個人，分解到具體的季度,、月度,。對制定的目標與同事們結合實際工作情況做推演，讓大家有壓力,、有動力一起完成,！

2、市場劃分,。

外部市場是按產品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式,，認真做好思考與溝通交流。目前我們公司主要是內容安全與行為審計產品類,、內容安全與行為監(jiān)管產品類,、安全集成服務。個人的觀點是在業(yè)務人數(shù)少,、業(yè)務能力不高階段暫時放開,，所有人都能做區(qū)域的全線產品，但是每個人都有自己的側重行業(yè)線,，為后面按產品線劃分市場做準備。理由是業(yè)術有專攻,，專業(yè)爭取客戶,，打敗對手！

3,、重要流程梳理,。

主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程,、銷售人員階段考核管理流程,、應收賬款管理流程等等進行梳理,，整理出相關的流程圖文檔。對于我們目標客戶在黨,、政,、軍，公,、檢,、法這類國家機器部門，銷售過程流程控制顯得尤其重要,，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段,，一是客戶接觸階段、二是客戶接受階段,、三是共同商議階段,、四是商務突破階段，每個階段都有節(jié)點要素控制,，區(qū)域總經理和總監(jiān)重點把控流程中的節(jié)點,，給業(yè)務同事以指導。

4,、內部銷售組織和職責書面化,。

結合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內部機構也很容易搭建起來了,，是按產品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分,。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務,、崗位職責,。

5、銷售人員編制,。

目前我們的人數(shù)比較少,，根據(jù)業(yè)務需要做好了相關的規(guī)劃，區(qū)域總經理已規(guī)劃,。

6,、薪資績效考核體系設計。

公司在這塊有統(tǒng)一制度,，如果情況允許我們可以結合區(qū)域的實際情況,，做一些區(qū)域特色的績效考核。

1,、招聘銷售人員管理,。

選擇那些經歷匹配、發(fā)展階段匹配,、個性匹配,、期望匹配的銷售人員,，對于公司產品屬于項目型的銷售，多需要較為聰明,、善于拓展人際關系的銷售,。

2、表格管理,。

包括日常的日報,、周報、月報,、拜訪客戶記錄,、銷售漏斗報表等制度的制定、落實,、或使用相關的oa,、crm系統(tǒng)管理。注意表格設計實用,，有效,，能真正幫助到業(yè)務同事，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定,，在培訓環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處,。

3、會議管理,。

包括早晚會,、周會、月度會議的組織,、召開,，傳達公司的指令、銷售制度,、渠道政策,。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃準備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響,。

4,、談話管理。

包括日常的述職管理,、讀單管理等等,。讀單管理是個人認為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進的單子在拜訪記錄的基礎上制作成freemind（頭腦思維）圖示,，按人（決策者,、參謀者,、執(zhí)行者等）,、錢（是否有預算,，預算數(shù)額等）、時間（時間表）,、安排（項目安排流程）,、對手（競爭對手情況等）等要素對單子分解推演，區(qū)域總經理和總監(jiān)等給予檢查,、建議,、督促。

5,、日常觀察,。

對銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化,，工作方式做旁觀,，及時了解他們的工作情況并給以督促修正。適當不定期組織一些聚餐或其他類型的活動,，大家一起交流,，注意觀察同事們的情況。

1,、入職培訓,。

有關公司理念、公司文化,、公司產品,、銷售模式、服務理念,、競爭對手情況等全方位的培訓學習,。

2、銷售專項培訓,。

制作出培訓資料,，把各個銷售流程培訓、銷售演練,、產品演示,、問題解答、崗位職責培訓等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關事項,。例如電話銷售培訓,，可以進行實際的模擬訓練或實操訓練，提升銷售同事的工作能力,。

3,、在崗培訓。

帶領新同事一起拜訪客戶,，以技術工程師或其他身份旁觀新同事的工作,，并事后給予評價糾正,。

4、銷售集訓,。

組織優(yōu)秀銷售同事進行案例分析講解,，一起交流跟進心得，提升大家的跟單能力,，互相鼓勵,！

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇九

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長避短,，努力并高質量的完成制定的目標,，具體計劃如下：

1）產品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術參數(shù)、和材料特點,、規(guī)格型號及原料特點,，了解產品的使用方法；了解行業(yè)競爭產品的有關情況,。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次、及對產品的基本要求,。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析,。

4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流，以便更好的合作,。

5）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細心、認真,、迅速地處理客戶狀況,；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

隨著廣告的深入宣傳,，關注人群的多樣性發(fā)展,，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設備,。

隨著業(yè)務量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務一定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經理所簽訂的配置清單保持一致,。

2）配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應第一時間解決。結業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月,，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分了解，多溝通,、多關愛,、多幫助，出現(xiàn)問題及時調整,，避免造成人員無謂的流失,。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關,。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經驗判斷出市場的走向,，廣告量的加減、客戶的需求點等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭,。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想,，希望能起到點點的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標去沖刺,！請領導們做我們永遠最堅實的后盾！

金融年度工作計劃 金融工作計劃報告篇十

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質的融資擔保服務,，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和xx投資有限公司,，鑒于融資擔保工作的特殊性,，根據(jù)《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務,。由于省金融辦1,、2月份對全省融資性擔保機構進行規(guī)范整頓，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來,。

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享,，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整,，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋,。

第一,、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務,、生產,、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息,，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審。

第二,，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級,、法定代表人,、注冊資產、經營范圍,、納稅額度等信息,，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道,。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接,，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制,；對于失信企業(yè),，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念,、履約守信。