無論是身處學(xué)校還是步入社會,，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力,。寫范文的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧,。

銀行案件經(jīng)驗分析材料篇一

一是防患意識不強，忽視管理,。近年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行,，效益第一,，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位,，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育,，淡化責(zé)任意識,，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式,。二是法紀(jì)意識較差，疏于教育,。銀行點多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，思想教育無意義。久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)下降,、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱,，監(jiān)督不足,。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

通過學(xué)習(xí),，特別是對案件的深入剖析,，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生,，使防控機制行之有效,，必須做好以下幾點。

首先要加強法規(guī)制度建設(shè),。當(dāng)然,，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性,。雖然制度不是萬能的,，但是制度是必要的，不可或缺的,。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力,，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的,。一切要用制度落實責(zé)任,，用制度說話。第一,，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完,。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞,，精心準(zhǔn)備，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范案件的發(fā)生。比如,，我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來對待。對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看心情,、下班看快慢,、班后看做啥?”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，行為是否失真,，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。比如，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負(fù)面效應(yīng),，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性,。

第三,，要加強風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識,，突出防范重點,。每個崗位、每個環(huán)節(jié),、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵,，稍有不慎就會形成損失,，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,，把風(fēng)險案件專項案件治理同增強員工風(fēng)險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識,。

第四,，要加強案防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦,，解決員工的學(xué)習(xí),、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯,，飯后得不到休息等柜員后顧之憂,，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù),。二要提高員工收入,。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高,、工作穩(wěn)定,、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零,。增加員工收入水平,，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂,，精心工作,，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲,，關(guān)注員工思想變化,。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的,、想說的話都說出來,，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活,、學(xué)習(xí),、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點,、難點問題,，化消極為積極。

第五，要加強防控意識教育,。進(jìn)一步提高防控意識,。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式,，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦,，爛記于心,，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì),，居安思危,，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài),、起始階段,，做到自我警覺，自我防堵,，自我保護(hù),，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力,。要從案例教育,、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作,、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn),、整改等過程中，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè),，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力,，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣,，不漏損減值,。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴(yán)禁”作為重中之重抓實抓細(xì),。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患,，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究,、從嚴(yán)懲處,，時刻保持高壓態(tài)勢，要達(dá)到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺,，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象,。

銀行案件經(jīng)驗分析材料篇二

近幾年，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理,，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會決定開展以加強制度-

建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作,，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí),，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但究其原因，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好,、落實好造成的,。通過近段時間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈,，有章不循,，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制,。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高,，教育乏力。俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，安全教育少,。一些信用社對安全管理、案件防工作不重視,，給員工造成錯覺,，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人,，誰出事誰負(fù)責(zé),。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范,。同時由于社會風(fēng)氣,、黃、賭,、毒的影響,，對自控力弱、政治素質(zhì)差,、道德敗壞、作風(fēng)卑劣,、無視黨紀(jì)國法,、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素,。

二是防患意識不強,，管理乏力。近幾年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下,，學(xué)習(xí)教育走過場,。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事,，為案件產(chǎn)生埋下禍根,。一方面，無視規(guī)章制度,，有規(guī)章不執(zhí)行,，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式,，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用,。另一方面，講義氣，憑感情用事,，以感情代替制度和原則,，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生,。對案件防范工作部署少,、落實少，致使工作存在空檔和缺位,，給犯罪分子留下可乘 之機,。

三、稽核檢查圖形式,、走過場,，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

二,、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動,，每個員工只要進(jìn)行自我教育,、自我剖析，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

我個人認(rèn)為,，要做好案防工作,，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹立人本觀念,。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育,，使其樹立正確的人生觀、價值觀,，自覺抵制腐朽思想的侵蝕,，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”,，做到警鐘常敲,，預(yù)防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理,，健全要害崗位,、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制,，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案,。

三是抓苗頭,，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié),，確保案防措施到位,。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責(zé)任,，采取現(xiàn)場稽核,，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計,。

四是建立健全好各種規(guī)章制度,。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情、下班看快慢,、班后看做啥,?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

總之,，通過本次學(xué)習(xí),，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合本崗位的實際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴，提高防范意識,，相信我們的信合明天會更美好!

銀行案件經(jīng)驗分析材料篇三

近幾年,，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理,，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會決定開展以加強制度-

建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作,，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí),，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但究其原因，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好,、落實好造成的,。通過近段時間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈,，有章不循,，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制,。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高,，教育乏力,。俗話說，千里之堤,，潰于蟻穴,。農(nóng)村信用社點多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少,。一些信用社對安全管理,、案件防工作不重視，給員工造成錯覺,，從而放松警惕,，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人,，誰出事誰負(fù)責(zé),。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范,。同時由于社會風(fēng)氣,、黃、賭,、毒的影響，對自控力弱,、政治素質(zhì)差,、道德敗壞、作風(fēng)卑劣,、無視黨紀(jì)國法,、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素,。

二是防患意識不強,，管理乏力。近幾年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識,，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場,。

俗話說“十案九違規(guī)”,，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根,。一方面,，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行,，頒布的法令,、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用,。另一方面,，講義氣，憑感情用事,，以感情代替制度和原則,，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生,。對案件防范工作部署少,、落實少，致使工作存在空檔和缺位,，給犯罪分子留下可乘 之機,。

三、稽核檢查圖形式,、走過場,，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

二,、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進(jìn)行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度,，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向,，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

我個人認(rèn)為,，要做好案防工作,，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹立人本觀念,。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育,，使其樹立正確的人生觀、價值觀,，自覺抵制腐朽思想的侵蝕,，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”,，做到警鐘常敲,，預(yù)防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理,，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗,，異地交流制度和相互制衡機制,，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案,。

三是抓苗頭,，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié),，確保案防措施到位,。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點,，強化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核,，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式,，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規(guī)章制度,。加強制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看心情,、下班看快慢、班后看做啥,?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

總之,，通過本次學(xué)習(xí),，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合本崗位的實際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴，提高防范意識,，相信我們的信合明天會更美好!