學習中的快樂,,產生于對學習內容的興趣和深入,。世上所有的人都是喜歡學習的,只是學習的方法和內容不同而已,。那么你知道心得體會如何寫嗎,?以下是小編幫大家整理的心得體會范文,歡迎大家借鑒與參考,,希望對大家有所幫助,。
企業(yè)內控心得體會 內控培訓心得篇一
學了一段時期的內部控制,通過老師對知識的講解和結合案例的分析,,使我對企業(yè)內部控制有了全面認識,。企業(yè)內部控制是一整套完整的體系,它由組織架構,、發(fā)展戰(zhàn)略,、人力資源、社會責任,、企業(yè)文化,、資金活動、采購業(yè)務,、資產管理、銷售業(yè)務等各個部分組成,。每一部分都是不可或缺的,,都是企業(yè)內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會,。
一,、通過對內部控制的學習,我認為當前內控制度存在的問題有以下三點:
1,、對內控制度的認識不到位,。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂,、匯總,,認為做了整章建制方面的工作,就等于建立了內控機制,;有的在把握內控與管理,、內控與風險,、內控與發(fā)展的關系等問題上,認識有偏差,,把加強內控與發(fā)展和效益對立起來,,在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中,側重于抓規(guī)模,、抓效益,,不切實際地求得資產規(guī)模的擴張,造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,,以致資產質量低下,。
2、稽核,、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全,,是直接影響內控制度的有效落實?;?、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī),、強化管理,、控制風險的作用。內部稽核,、監(jiān)察體制不順,,本身沒有處理問題權,有的問題得不到真實反映,,使一些問題被積壓下來,,沒有相應的制約措施。
3,、風險控制系統(tǒng)不健全,,對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點,,目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善,,貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
二,、本人的體會
1,、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前,,我認為內部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度,,內部控制主要是會計和審計部門的工作,內部控制就是為防止貪污舞弊,。直到老師開始介紹內部控制時,,我才發(fā)現(xiàn)之前對內部控制的認識是不當?shù)?。所謂內部控制,從靜態(tài)角度講,,就是企業(yè)為確保會計信息可靠,、企業(yè)資產安全和完整、經(jīng)營效率之提高,,以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行,,所制定的各種控制措施、程序和方法,。從動態(tài)角度講,,就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行,,以及實現(xiàn)其會計信息可靠,、企業(yè)資產安全、經(jīng)營效率提高,、有關法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程,。
2、所謂有效的內部控制包含有四層含義,,即:其一,,它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二,,它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步,,甚至有所超前,以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想,,其三,,它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,,只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的,;其四,它是無事不控的——小業(yè)務要控,,大事情更要控,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,,沒有例外與“個案”處理,。那么企業(yè)要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為:增強自律意識是根本,。一切活動離不開人,,人是生產力中最活的因素,內部控制不能例外,。良好的內部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產物,,也是其遵循維護的結果,。如果說設計構造不易,那么有顏色遵循維護則更難,。因為,,需要持之以恒孜孜不倦,一以貫之,。從這一意義上說,,自律意識牢固樹立之日,才是內部控制運行完全到位之時,。
增強自律意識,,從基本面來看,就是要增強全員的自律意識,。即:每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,,要樹立制度面前人人平等的信念,,不再是惟命是從。再者,,要樹立內部控制人人有責,,從我做起的思想,不再是事不關己,,高高掛起,。
增強自律意識,從重點對象看,,就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識,,真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓,,效益與守規(guī)兩手抓,,做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育,、剖析典型,、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度,;通過學習,,要教育每位員工知道該做什么,不該做什么,,從而有的放矢開展各項業(yè)務,。要剖析正反兩方面典型,使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿,,吸取教訓上有對象,。要頂住一切壓力,,對那些置內控制度于不顧的我行我素者,,果敢地進行調整,直到清理出隊伍,以儆效尤。
嚴格嚴厲查處是保障,。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,,這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素,。如:嚴格檢查,,嚴厲處置,。即嚴格檢查:就是要堅持以制度為標準,事實為依據(jù),,甄別是非,確認對錯,,分清主次,,界定責任,。不搞雙重或多重標準,不故意夸大或縮小問題,,不回避矛盾,混淆是非,不當“和事老”,,報實情,、說實話,、辦實案,。
綜上所述,,通過對內控制課程的學習,使我在今后的工作中,,必須忠于職守,,弘揚創(chuàng)新之風,履職責,;弘揚學習之風,,強素質;弘揚務實之風,,講效率,;弘揚艱苦奮斗之風,樹形象,。牢固樹立“勤政,、廉潔,、求實,、高效”的工作作風,帶頭模范執(zhí)行制度,,促進規(guī)范經(jīng)營,,營造公司和諧奮進環(huán)境和秩序,。
最后,,我將以此次學習的開展為契機,在自己的工作崗位上多出成效,,多創(chuàng)佳績,,為促進公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
企業(yè)內控心得體會 內控培訓心得篇二
內控與風險管理培訓心得體會
無論多么完美的內控制度,,如果得不到有效的執(zhí)行,,也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內在要求,,也是每一個員工必須履行的職責,,同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓,,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。
首先,,規(guī)范是防范操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,,全面防范風險,,提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與信用社的成本控制,、風險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系,能為信用社創(chuàng)造價值,,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。
其次,規(guī)范是完善制度體系的需要,。企業(yè)賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,,源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預防風險,。再次,,規(guī)范經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,,提高管理的質量,才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。那么,,怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心,我認為,,惟有做到“五個到位”: 一要道德教育到位,。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?!北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中,滲透到每個崗位,、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,,營造“重操守、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準,。一是強化法
紀意識,。積極開展法制教育,增強員工的防范意識,、法律意識,;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中,。
二是強化奉獻意識,。引導員工加強自身修養(yǎng),學會心理調控,,不盲目與人攀比,,防微杜漸,面對各種誘惑保持高度的警覺性,;正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識,。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為,,使自己循規(guī)蹈矩,。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽,,關心集體的共同利益,、共同目標,、共同榮譽,增強集體觀念,。二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,,建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,,由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,,做到有章必循,違章必究,,形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,,必須堅持,,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,,為員工恰當執(zhí)行法律,、規(guī)則和準則提供指導,。三是培養(yǎng)員工良好習慣,,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系,只有合規(guī)經(jīng)營,,業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,,在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī),。
四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監(jiān)督機制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系,,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或對舉報,、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護,、表揚或獎勵,;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,,予以免責或從輕處理,;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,,要按照規(guī)定給予處罰,,追究責任。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品,,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒,制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”,充分發(fā)揮員工的智慧,,重視他們的意見,,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,,引導他們提出改善業(yè)務操作,、防范風險的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,,員工自然會銘記在心,,自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位,?!鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟,,可以啟迪心靈,,引路導航;反面典型是警鐘,,可以敲山震虎,,以之為鑒。一是領導干部要率先垂范,,身體力行,,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。篇二:銀行人員內控學習心得體會
學規(guī)章,,防風險,,人人都是一道關 各位領導,、各位同事:
大家好!
我演講的題目是“學規(guī)章,,防風險,,人人都是一道關”。作為銀行的一名員工,,6年來一直工作在一線,,在日常工作中我深刻體會到各項規(guī)章制度就是一道道高壓線,時刻在提醒著我們絕不能逾越,。加強內控建設,,不只是領導的責任,也不只是某個部門的職責,,內控是一個單位內部各個部門,、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié),、各個流程,、每個層面的員工之間的相互牽制和約束,它要求人人都是內控建設的責任者,,人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,,人人都是防范風險的一道關!我們一線員工就是第一道防線,,要掌握各項法律法規(guī),、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識,,并運用到業(yè)務操作中去,,知道一項業(yè)務應該怎么做,,必須怎么做,,不能怎么做,在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,,有一個清清楚楚的界限,。
但在我們身邊有些案例就有發(fā)生,在我的心靈深處引起了很大的震動,,深深體會到:
一,、認清形勢,樹立正確的人生觀,、價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調思想素質,。要做一名合格的中國銀行武寧支行員工,,首先我們要做一個正直誠實的人,。記得有一位老師給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說,,從古至今,,在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工,,才能時刻堅守正直誠實的本分,,抵制利益的誘惑及權勢的威壓。
二,、堅持合規(guī)經(jīng)營,,扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,,夸夸其談,,喊大口號,一到真正處理業(yè)務時,、在操作細節(jié)上,,就把合規(guī)、制度丟在一邊,,草草了了,,粗枝大葉,工作浮躁,,業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事,。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,,只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘,。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,,如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機可乘,。所以要防范案件,,關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度,,盲目信任,,心存僥幸,把制度弱化,,使制度形同虛設,。
三、提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為,,只要自己管好自己不違規(guī),,不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,,他們是無孔不入的,,但有些的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎?所以我要提高我的警覺,,對照自己的職責進行反思,。嚴格按照規(guī)章制度工作,不能因為這是我熟悉的同事,、我們自己行的內部員工就放松了警覺,,要一視同仁,嚴格執(zhí)行制度,。
四,、認真學習“****”,“*****”的內容和要求,。明白違規(guī)的嚴重性質,;澄清違規(guī)就要問責的認識;業(yè)務發(fā)展要在健康,、合規(guī)的前提下進行,,不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī),;學會保護自己,,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護好自己,,保護好自己的同事,。
案例發(fā)生的教訓是深刻的,我們應當牢固地樹立合規(guī)意識,,嚴
格遵守各項規(guī)章制度,,更應當樹立信心,不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,,以飽滿的熱情投入到中國銀行的事業(yè)中,。篇三:內控培訓學習心得
內控培訓學習心得
經(jīng)9月12日和9月26兩個下午的內控培訓,,通過培訓老師對內控知識的講解和案例的分析,,使我對企業(yè)內部控制有了全面認識。企業(yè)內部控制是一整套完整的體系,,它由組織架構,、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任,、企業(yè)文化,、資金活動、采購業(yè)務,、資產管理,、銷售業(yè)務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的,,都是企業(yè)內部控制正常運行的必要條件?,F(xiàn)將本人對這次培訓談談自己的看法和體會:
(一)對內部控制內涵的正確認識。在沒有接受培訓之前,,我認為內部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度,,內部控制主要是會計和審計部門的工作,內部控制就是為了防止貪污舞弊,。直到培訓老師開始介紹內部控制時,,我才發(fā)現(xiàn)之前對內部控制的認識是不當?shù)摹K^內部控制,,從靜態(tài)角度講,,就是企業(yè)為了確保會計信息可靠、企業(yè)資產安全和完整,、經(jīng)營效率之提高,,以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行,所制定的各種控制措施,、程序和方法,。從動態(tài)角度講,就是上述控制措施,、控制程序和控制方法的執(zhí)行,,以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產安全,、經(jīng)營效率提高,、有關法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。
(二)所謂有效的內部控制包含有四層含義,,即:其一,,它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二,,它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步,,甚至有所超前,以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想,,其三,,它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的,;其四,,它是無事不控的——小業(yè)務要控,大事
情更要控,,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,,沒有例外與“個案”處理。
如何完善內控體系,?首先我本人認為:增強自律意識是根本,。一切活動離不開人,人是生產力中最活的因素,,內部控制不能例外,。良好的內部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產物,也是其遵循維護的結果,。如果說設計構造不易,,那么有顏色遵循維護則更難。因為,,需要持之以恒孜孜不倦,,一以貫之。從這一意義上說,,自律意識牢固樹立之日,,才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識,,從基本面來看,,就是要增強全員的自律意識。即:每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,,不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,,不再是惟命是從,。再者,要樹立內部控制人人有責,,從我做起的思想,,不再是事不關己,高高掛起,。
增強自律意識,,從重點對象看,就是要增強各級經(jīng)營管理班子的自律意識,,真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,,業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓,,效益與守規(guī)兩手抓,,做自律的表率,。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強自律意識可以從學習教育,、剖析典型,、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度,;通過學習,,要教育每位員工知道該做什么,不該做什么,,從而有的放矢開展各項業(yè)務,。要剖析正反兩方面典型,使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿,,吸取教訓上有對象,。要頂住一切壓力,對那些置內控制度于不顧的我行我素者,,果敢地進行調整,,直到清理出隊伍,以儆效尤,。
綜上所述,,通過對內控制課程的學習,使我在今后的工作中,,增強責任意識是重點,,更要不斷的學習新的知識,不斷的充實自己,,因企業(yè)規(guī)模越來越大,,對于我來說是一個新的挑戰(zhàn),所以我更要有積極的工作態(tài)度,,對待每一項工作都要有主動意識,,不管在工作中會遇到什么樣的問題,都要想方設法解決問題,,來完成任務,。
建議:對于公司,由于是貿易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉型,,沒有生產運行管理部門,,下屬企業(yè)生產管理水平參差不齊,建議通過內部審計這一手段,,對生產運行提出要求,,使得下屬企業(yè)在生產管理上提高到一定水平,。xxxx部 xxx 2013-10-8篇四:內控心得體會
內控心得體會
一、內控出現(xiàn)的問題 1對內控制度的認識不到位,。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定,、裝訂、匯總,,認為做了整章建制方面的工作,,就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理,、內控與風險,、內控與發(fā)展的關系等問題上,認識有偏差,,把加強內控與發(fā)展和效益對立起來,,在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中,側重于抓規(guī)模,、抓效益,,不切實際地求得資產規(guī)模的擴張,造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,,以致資產質量低下,。
2、對基層社的管理力度還有漏洞,。對基層社的管理,,往往是任務指標布置的較多,對完成任務的過程和手段檢查不夠,。
3,、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全,,是直接影響內控制度的有效落實,。稽核,、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏,、糾正違規(guī)、強化管理,、控制風險的作用,。內部稽核、監(jiān)察體制不順,,本身沒有處理問題權,,有的問題得不到真實反映,使一些問題被積壓下來,,沒有相應的制約措施,。
4,、現(xiàn)行的內控制度不健全,不適應業(yè)務發(fā)展的需要,。在現(xiàn)實管理和經(jīng)營的有效性目標方面,,其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法,雖然每年在數(shù)量上考核指標有所變動,,但考核的內容和方法明顯陳舊,,導致部分社從自身利益出發(fā),,置各種制約于不顧,,違章操作。有的機構搶拉客戶,,亂用核算科目,、篡改賬表、以貸收息等問題,,都說明了內控制度與業(yè)務發(fā)展不同步的問題,。有的領域、有的崗位內控環(huán)節(jié)至今還處于真空,。
5,、風險控制系統(tǒng)不健全,對內部控制的評價與監(jiān)督不夠,。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點,,目前我區(qū)農村信用社以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段,以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格,,缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善,。貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理,對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差,,而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法,。
二、本人的體會
所謂有效的內部控制包含有四層含義,,即:其一,,它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終;其二,,它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步,,甚至有所超前,以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想,,其三,,它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,,只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的,;其四,,它是無事不控的——小業(yè)務要控,大事情更要控,,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,,沒有例外與“個案”處理。
農村信用社要建立怎樣的內部控制呢,?首先我本人認為:增強自律意識是根本,。一切活動離不開人,人是生產力中最活的因素,,內部控制不能例外,。良好的內部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產物,也是其遵循維護的結果,。如果說設
計構造不易,,那么有顏色遵循維護則更難。因為,,需要持之以恒孜孜不倦,,一以貫之,。從這一意義上說,,自律意識牢固樹立之日,才是內部控制運行完全到位之時,。
增強自律意識,,從基本面來看,就是要增強全員的自律意識,。即:每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,,要樹立制度面前人人平等的信念,,不再是惟命是從。再者,,要樹立內部控制人人有責,,從我做起的思想,不再是事不關己,,高高掛起,。
增強自律意識,從重點對象看,,就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識,,真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓,效益與守規(guī)兩手抓,,做自律的表率,。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型,、調整人員等三方面入手,。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習,,要教育每位員工知道該做什么,,不該做什么,從而有的放矢開展各項業(yè)務,。要剖析正反兩方面典型,,使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿,吸取教訓上有對象,。要頂住一切壓力,,對那些置內控制度于不顧的我行我素者,,果敢地進行調整,,直到清理出隊伍,以儆效尤,。
完善規(guī)章制度是前提,。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構筑內部控制的基本要素,,是各項業(yè)務應當遵循的標準和程序的總和,,也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內部控制離不開規(guī)章制度,,否則不可能達到預定的目標,。當前,我區(qū)農村信用社規(guī)章制度完善的重點可以從四個方面進行:一是從管理層次看,,聯(lián)社,、信用社都需要加快規(guī)章制度建設的步伐,但主要在基層社,,結合自己的實際,,制定相應的實施細則,使各項制度具體化和本單位化,。二是從管理范圍看,,要著重解決內部控制的“真空地帶”的問題,填平補齊,,使內部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面,。三是從管理內容看,要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設放在完善內控制度的首位,,做到一冊規(guī)范在手,,操作方法在心,。四是從管理質量看,舊制度的更新和制度間相互關聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題,。對那些時過境遷,,不適應新情況的規(guī)定和辦法,該廢止的廢止,,該補充的補充,,該修訂的修訂。要提高制度之間的關聯(lián)度,,應當與其目標考核制度,、稽核、監(jiān)察制度更緊密結合起來,,做到先考核,、稽核,后離任離崗,,避免逆向操作,。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,,這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素,。如:嚴格檢查,嚴厲處置,。即嚴格檢查:就是要堅持以制度為標準,,事實為依據(jù),甄別是非,,確認對錯,,分清主次,界定責任,。不搞雙重或多重標準,,不故意夸大或縮小問題,不回避矛盾,,混淆是非,,不當“和事老”,報實情,、說實話,、辦實案。嚴厲處置:就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規(guī)者,,不管是誰,,縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績,也要做到王子犯法與庶民同罪,以維護制度的嚴肅性,、權威性,。否則,姑息遷就,,不過是內部控制建設上的葉公好龍,;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等,。所有這些管理之大忌,,足以令人警醒。
綜上所述,,通過“內控制度活動”的學習,,使我在今后的工作中,必須忠于職守,,弘揚創(chuàng)新之風,,履職責;弘揚學習之風,,強素質,;弘揚務實之風,講效率,;弘揚艱苦奮斗之風,,樹形象。牢固樹立“勤政,、廉潔、求實,、高效”的工作作風,,帶頭模范執(zhí)行“各項內控制度”,促進規(guī)范經(jīng)營,,營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序,。
通過教育月活動的有效開展,增強了本人遵紀守法的自覺性,,顯示了遵紀守法的必要性,,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識,,使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目,,認真到成因”,自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己,并做到遵紀守法,,嚴以律己,,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,。
通過教育月活動的有效開展,,使我一定以此次學習教育月活動的開展為契機,在自己的工作崗位上多出成效,,多創(chuàng)佳績,,為促進信用聯(lián)社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。篇五:內控制度學習心得 內控制度學習心得 國有企業(yè)開展“三項制度”及有關勞動用工,、干部人事,、工資分配的改革由來已久,雖然“用工能進能出,,崗位能升能降,,薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳,但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益,,真正落實并對企業(yè)生產產生成效的并不多見,,泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法,推廣并落實三項制度改革,,我作為三項制度改革的親歷者和受益者,,見證了“三項制度改革”如何落地生根,并產生了實際效果的過程,。為何“橘生于南為橘,,生于北為枳”我認為可概括為以下幾點:
一、得益于泓泉公司切實的改革動力,。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力,,特別是在遇到改革困難問題時,沒有退縮到老路上去,,而是大膽創(chuàng)新,,勇于實踐,尤其是中層領導干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心,,我認為這才是改革成功的根本,。
為了完善企業(yè)治理結構和管理體系,泓泉公司開展了“職位,,薪酬和績效管理”人力資源提升改革,,建立了“以崗定級,以級定薪,,以績定獎”的制度體系,,堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則,,以按勞分配為基礎,淡化工資,、獎金概念,,不論是管理崗位還是生產崗位,均打破工資,、獎金界限,,實行績效考核,建立了集浮動性,、激勵性,、自主性于一體的分配新機制??己朔绞脚c安全生產,、質量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質疑”到“了解”,,從“抗拒”到“接受”,,從“被動接受”到“主動推進”的歷程,最終讓“三項制度”深入員工的心底,,明顯作用于企業(yè)的制度體系,、生產保障和深層次的企業(yè)文化中。
二,、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想,、觀念的轉變。
企業(yè)員工從“干與不干都一樣”到現(xiàn)在開始努力的去工作,,并且有了很強的危機意識,,知道如果達不到績效標準或者能力達不到職位要求,就很有可能
“出局”,,而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升,,我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化: 變化一:從“你們的事”,到“我自己的事” xx年4月份,,泓泉公司實行全員競聘上崗,從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工,,重新認識到了崗位的來之不易,,倍加珍惜而努力工作,大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風,,把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉變過來,,從而形成一種“我靠企業(yè)生存,企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識,。從節(jié)約一度電,,一滴水,,到嚴格控制機組設備的電耗、氯耗等等,,從而形成且員工每做一件事,、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā),由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒,、轉制模范,。xx年上半年,東郊水廠僅四,、五月份的非生產用電就比往年同期節(jié)約20%,,企業(yè)員工團結互助,心往一處想,,勁往一處使,。積極獻計獻策,通過一系列的設備改造,,東郊水廠供水機組單耗下降了14%,。。,。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍,。
變化二:從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是,改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念,,經(jīng)過改革,,企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調配自己的時間,“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的,。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人,,人員少,工作量增大,,過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成,,最為關鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化,年輕的職工正逐漸走上了領導崗位,,薪酬翻了近一翻,,而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化,但即使是這樣,,職工們絲毫沒有怨言,,而且經(jīng)常加班加點至很晚,周六周日也顧不得休息,。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立,,“今天不努力,明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感,,企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點,,而不停地忙碌,、拼搏、奮進,。
變化三:從“分配任務”到“主動完成”,。三項制度改革落實的好與劣,關鍵看實效,,關鍵要看企業(yè)員工思想的轉變和工作地積極性,。
以前管理人員習慣往下分配任務,而員工也對“完成領導交待任務”習以為常,。在經(jīng)過三項制度改革后,,管理人員和員工逐漸認識到,作為管理者只有不斷提高員工素質和業(yè)務水平,,才能更好地完成好各項任務,,而員工只有不斷要求上進,不斷學習,,不斷在工作實踐中總結經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰,。所以員工都會主動的完成工作,并主動的要求更多的工作,。
三,、建立并完善落實“三項制度”長效機制 通過以上事例我認為,將“三項制度”具體化,、制度化,,并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強企業(yè)建設,,提高管理人員素質,,提高管理人員的執(zhí)行力和效能,更好地踐行“xxxx”重要思想,,為全面建設和諧型現(xiàn)代企業(yè),,具有重要的作用。
企業(yè)內控心得體會 內控培訓心得篇三
篇一:內控培訓學習心得
內控培訓學習心得
經(jīng)9月12日和9月26兩個下午的內控培訓,,通過培訓老師對內控知識的講解和案例的分析,,使我對企業(yè)內部控制有了全面認識。企業(yè)內部控制是一整套完整的體系,,它由組織架構,、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源,、社會責任、企業(yè)文化,、資金活動,、采購業(yè)務,、資產管理、銷售業(yè)務等各個部分組成,。每一部分都是不可或缺的,,都是企業(yè)內部控制正常運行的必要條件。現(xiàn)將本人對這次培訓談談自己的看法和體會:
(一)對內部控制內涵的正確認識,。在沒有接受培訓之前,,我認為內部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度,內部控制主要是會計和審計部門的工作,,內部控制就是為了防止貪污舞弊,。直到培訓老師開始介紹內部控制時,我才發(fā)現(xiàn)之前對內部控制的認識是不當?shù)?。所謂內部控制,,從靜態(tài)角度講,就是企業(yè)為了確保會計信息可靠,、企業(yè)資產安全和完整,、經(jīng)營效率之提高,以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行,,所制定的各種控制措施,、程序和方法。從動態(tài)角度講,,就是上述控制措施,、控制程序和控制方法的執(zhí)行,以及實現(xiàn)其會計信息可靠,、企業(yè)資產安全,、經(jīng)營效率提高、有關法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程,。
(二)所謂有效的內部控制包含有四層含義,,即:其一,它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終,;其二,,它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步,甚至有所超前,,以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想,,其三,它是無人不控的——上到管理者,,下至每位員工,,只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;其四,,它是無事不控的——小業(yè)務要控,,大事情更要控,,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,沒有例外與“個案”處理,。
如何完善內控體系,?首先我本人認為:增強自律意識是根本。一切活動離不開人,,人是生產力中最活的因素,,內部控制不能例外。良好的內部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產物,,也是其遵循維護的結果,。如果說設計構造不易,那么有顏色遵循維護則更難,。因為,,需要持之以恒孜孜不倦,一以貫之,。從這一意義上說,,自律意識牢固樹立之日,,才是內部控制運行完全到位之時,。
增強自律意識,,從基本面來看,,就是要增強全員的自律意識,。即:每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,,不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,,要樹立制度面前人人平等的信念,,不再是惟命是從,。再者,要樹立內部控制人人有責,,從我做起的思想,,不再是事不關己,高高掛起,。
增強自律意識,,從重點對象看,就是要增強各級經(jīng)營管理班子的自律意識,,真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,,業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓,效益與守規(guī)兩手抓,,做自律的表率,。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型,、調整人員等三方面入手,。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習,,要教育每位員工知道該做什么,不該做什么,,從而有的放矢開展各項業(yè)務,。要剖析正反兩方面典型,使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿,,吸取教訓上有對象,。要頂住一切壓力,對那些置內控制度于不顧的我行我素者,,果敢地進行調整,,直到清理出隊伍,以儆效尤,。綜上所述,,通過對內控制課程的學習,使我在今后的工作中,,增強責任意識是重點,,更要不斷的學習新的知識,不斷的充實自己,,因企業(yè)規(guī)模越來越大,,對于我來說是一個新的挑戰(zhàn),所以我更要有積極的工作態(tài)度,,對待每一項工作都要有主動意識,,不管在工作中會遇到什么樣的問題,都要想方設法解決問題,,來完成任務,。
建議:對于公司,由于是貿易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉型,,沒有生產運行管理部門,,下屬企業(yè)生產管理水平參差不齊,建議通過內部審計這一手段,,對生產運行提出要求,,使得下屬企業(yè)在生產管理上提高到一定水平。
xxxx部 xxx 2013-10-8篇二:銀行人員內控學習心得體會 銀行人員內控學習心得體會
4月28日,,我行召開了2012年內控暨防案工作會議,。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會議。通過這次會議,,我受益匪淺,。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,也引發(fā)了我對自己所在的崗位,,所從事的工作的思考,。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動,我深刻領會了講話精神,,得出了如下幾點體會:
一,、認清形勢,樹立正確的人生觀,、價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調思想素質,。要做一名合格的農行員工,,首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今,,在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的,。做一名思想素質過硬的員工,才能時刻堅守正直誠實的本分,,抵制利益的誘惑及權勢的威壓,。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營,,扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底,。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,,喊大口號,,一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上,,就把合規(guī),、制度丟在一邊,草草了了,,粗枝大葉,,工作浮躁,業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事,。十案九違規(guī),,案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘,。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐,,銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,,那么犯罪分子根本就無機可乘,。所以要防范案件,關鍵在于要把合規(guī)落實到位,。千萬不能感情代替制度,,盲目信任,心存僥幸,,把制度弱化,,使制度形同虛設。
三,、提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為,,只要自己管好自己不違規(guī),,不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,,他們是無孔不入的,,之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎?所以我要提高我的警覺,,對照自己的職責進行反思,。嚴格按照規(guī)章制度工作,不能因為這是我熟悉的同事,、我們自己行的內部員工就放松了警覺,,要一視同仁,嚴格執(zhí)行制度,。
四,、認真學習“****”,“*****”的內容和要求,。明白違規(guī)的嚴重性質,;澄清違規(guī)就要問責的認識;業(yè)務發(fā)展要在健康,、合規(guī)的前提下進行,,不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī),;學會保護自己,,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護好自己,,保護好自己的同事,。
案件發(fā)生的教訓是深刻的,我們應當牢固地樹立合規(guī)意識,嚴格遵守各項規(guī)章制度,,更應當樹立信心,,不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到農行的事業(yè)中,。篇三:內控心得體會
內控心得體會
一,、內控出現(xiàn)的問題
1對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定,、裝訂,、匯總,認為做了整章建制方面的工作,,就等于建立了內控機制,;有的在把握內控與管理、內控與風險,、內控與發(fā)展的關系等問題上,,認識有偏差,把加強內控與發(fā)展和效益對立起來,,在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中,,側重于抓規(guī)模、抓效益,,不切實際地求得資產規(guī)模的擴張,,造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,以致資產質量低下,。
2,、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理,,往往是任務指標布置的較多,,對完成任務的過程和手段檢查不夠。
3,、稽核,、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全,是直接影響內控制度的有效落實,?;恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏,、糾正違規(guī),、強化管理、控制風險的作用,。內部稽核,、監(jiān)察體制不順,,本身沒有處理問題權,有的問題得不到真實反映,,使一些問題被積壓下來,,沒有相應的制約措施。
4,、現(xiàn)行的內控制度不健全,,不適應業(yè)務發(fā)展的需要。在現(xiàn)實管理和經(jīng)營的有效性目標方面,,其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法,,雖然每年在數(shù)量上考核指標有所變動,但考核的內容和方法明顯陳舊,,導致部分社從自身利益出發(fā),,置各種制約于不顧,違章操作,。有的機構搶拉客戶,,亂用核算科目、篡改賬表,、以貸收息等問題,都說明了內控制度與業(yè)務發(fā)展不同步的問題,。有的領域,、有的崗位內控環(huán)節(jié)至今還處于真空。
5,、風險控制系統(tǒng)不健全,,對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點,,目前我區(qū)農村信用社以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段,,以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格,缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善,。貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理,,對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差,而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法,。
二,、本人的體會
所謂有效的內部控制包含有四層含義,即:其一,,它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終,;其二,它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步,,甚至有所超前,,以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想,,其三,它是無人不控的——上到管理者,,下至每位員工,,只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;其四,,它是無事不控的——小業(yè)務要控,,大事情更要控,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,,沒有例外與“個案”處理,。
農村信用社要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為:增強自律意識是根本,。一切活動離不開人,,人是生產力中最活的因素,內部控制不能例外,。良好的內部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產物,,也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易,,那么有顏色遵循維護則更難,。因為,需要持之以恒孜孜不倦,,一以貫之,。從這一意義上說,自律意識牢固樹立之日,,才是內部控制運行完全到位之時,。
增強自律意識,從基本面來看,,就是要增強全員的自律意識,。即:每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從,。再者,,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,,不再是事不關己,,高高掛起。
增強自律意識,,從重點對象看,,就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識,,真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓,,效益與守規(guī)兩手抓,,做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育,、剖析典型,、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度,;通過學習,,要教育每位員工知道該做什么,不該做什么,,從而有的放矢開展各項業(yè)務,。要剖析正反兩方面典型,使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿,,吸取教訓上有對象,。要頂住一切壓力,對那些置內控制度于不顧的我行我素者,,果敢地進行調整,,直到清理出隊伍,以儆效尤,。
完善規(guī)章制度是前提,。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構筑內部控制的基本要素,,是各項業(yè)務應當遵循的標準和程序的總和,也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù),。內部控制離不開規(guī)章制度,,否則不可能達到預定的目標。當前,,我區(qū)農村信用社規(guī)章制度完善的重點可以從四個方面進行:一是從管理層次看,,聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設的步伐,,但主要在基層社,,結合自己的實際,制定相應的實施細則,,使各項制度具體化和本單位化,。二是從管理范圍看,要著重解決內部控制的“真空地帶”的問題,,填平補齊,,使內部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面,。三是從管理內容看,要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設放在完善內控制度的首位,,做到一冊規(guī)范在手,,操作方法在心。四是從管理質量看,,舊制度的更新和制度間相互關聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題,。對那些時過境遷,不適應新情況的規(guī)定和辦法,,該廢止的廢止,,該補充的補充,該修訂的修訂,。要提高制度之間的關聯(lián)度,,應當與其目標考核制度、稽核,、監(jiān)察制度更緊密結合起來,,做到先考核、稽核,,后離任離崗,,避免逆向操作。
嚴格嚴厲查處是保障,。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,,這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如:嚴格檢查,,嚴厲處置,。即嚴格檢查:就是要堅持以制度為標準,事實為依據(jù),,甄別是非,,確認對錯,分清主次,,界定責任,。不搞雙重或多重標準,不故意夸大或縮小問題,,不回避矛盾,,混淆是非,不當“和事老”,,報實情,、說實話、辦實案,。嚴厲處置:就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規(guī)者,,不管是誰,,縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績,也要做到王子犯法與庶民同罪,,以維護制度的嚴肅性,、權威性。否則,,姑息遷就,,不過是內部控制建設上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍,;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等,。所有這些管理之大忌,足以令人警醒,。
綜上所述,,通過“內控制度活動”的學習,使我在今后的工作中,,必須忠于職守,,弘揚創(chuàng)新之風,履職責,;弘揚學習之風,,強素質;弘揚務實之風,,講效率,;弘揚艱苦奮斗之風,樹形象,。牢固樹立“勤政,、廉潔、求實,、高效”的工作作風,,帶頭模范執(zhí)行“各項內控制度”,促進規(guī)范經(jīng)營,,營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過教育月活動的有效開展,,增強了本人遵紀守法的自覺性,,顯示了遵紀守法的必要性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,,提高了工作中的自律意識,,使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目,認真到成因”,,自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己,,并做到遵紀守法,,嚴以律己,盡職盡責,,恪守職業(yè)道德,。
通過教育月活動的有效開展,使我一定以此次學習教育月活動的開展為契機,,在自己的工作崗位上多出成效,,多創(chuàng)佳績,為促進信用聯(lián)社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻,。
企業(yè)內控心得體會 內控培訓心得篇四
內控優(yōu)化學習心得體會
根據(jù)市行要求,,學習《內控優(yōu)化年學習手冊》。通過這次學習,,進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。作為一名銀行員工,,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。下面是我在學習相關內控制度及管理辦法后的幾點心得體會:
一,、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義,。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),,新業(yè)務,、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,,全面系統(tǒng)地學習政治理論,、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,,不斷更新知識結構,,努力提高綜合素質,更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要,。
二,、提高個人思想素質和風險防范意識,增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強個人的法律法規(guī),、規(guī)章制度學習,,加強思想教育,從源頭上杜絕違規(guī)違章行為,。自覺遵守各項規(guī)章制度,,自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,,從源頭上預防案件的發(fā)生,。
三、加強內控管理,,更新服務意識,,樹立正確的銀行經(jīng)營理念
銀行員工應將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫 1
徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,,促進內部防范機制的強化與完善,,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,,加強規(guī)范管理,,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
企業(yè)內控心得體會 內控培訓心得篇五
內控制度學習心得體會
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求,,是每一個員工必須履行的職責,,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習,,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識,。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會:
一,、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,,提升經(jīng)營管理水平的需要,,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,,源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),,源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,,才能從源頭上預防風險。
3,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,,提高管理的質量,,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二,、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
1,、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,,其實不然,,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產物,,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力,。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),,開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標準,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從,。再者,,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,,高高掛起,。
2、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,,對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,,增強了本人遵紀守法的自覺性,,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識,。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強內控、零違規(guī)”,,自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵”的標準嚴格要求自己,,并做到遵紀守法,嚴以律己,,盡職盡責,,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!