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農(nóng)行案件防控工作匯報(bào)篇一

1,、認(rèn)真落實(shí)案件防范工作

一是組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)金融工作相關(guān)規(guī)則,。組織員工學(xué)習(xí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》,、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》,，教育員工遵守公德，誠(chéng)實(shí)守信,，忠于職守,，愛(ài)崗敬業(yè)，熱情服務(wù),，團(tuán)結(jié)互助,，做品德高尚的金融員工。該行將《指引》,、《公約》,、《承諾》打印制作上墻張貼，時(shí)刻提醒員工遵守道德行為規(guī)范,，做文明員工,。

二是開(kāi)展好客戶經(jīng)理警示教育，工作總結(jié)《銀行案防工作意見(jiàn)》,。 在教育活動(dòng)中,，工行浠水支行組織客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)上級(jí)行印發(fā)的《學(xué)習(xí)資料手冊(cè)》、觀看警示教育錄像片,、廉政談話,、相關(guān)理論側(cè)試,、寫

心得體會(huì)

三是認(rèn)真開(kāi)展員工行為排查,。該行主要對(duì)員工經(jīng)商、黃,、賭,、毒等方面情況進(jìn)行排查，通過(guò)召開(kāi)各單位負(fù)責(zé)人會(huì)議,，填寫十個(gè)方面員工行為調(diào)查表,，到政法部門了解情況等形式對(duì)員工八小時(shí)內(nèi)外情況進(jìn)行認(rèn)真排查。

四是開(kāi)好“兩會(huì)”,。按上級(jí)行要求按時(shí)開(kāi)好內(nèi)控案防要情分析會(huì)和員工思想行為動(dòng)態(tài)分析會(huì),，通過(guò)兩個(gè)會(huì)議形式，分析,、了解全行員工的思想和行為動(dòng)態(tài),，及時(shí)掌握和發(fā)現(xiàn)員工中的不良行為和案件隱患，有針對(duì)性地做好員工的思想工作和案件預(yù)防工作,，把重大違規(guī)和案件消滅在萌芽狀態(tài),，確保全行安全營(yíng)運(yùn)。

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農(nóng)行案件防控工作匯報(bào)篇二

xx銀行落實(shí)案件防范工作責(zé)任制及重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控

治理情況匯報(bào)

根據(jù)《xx分行2014年案件重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作實(shí)施方案》的要求,，為了加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理,，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，現(xiàn)將案件防范落實(shí)情況和重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控治理情況匯報(bào)如下：

一,、落實(shí)案件防范責(zé)任制情況

根據(jù)部門條線制度要求,制定了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部2014年案件防范工作計(jì)劃及防范措施，明確職責(zé),，全面對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行有效防范,，及時(shí)調(diào)整案件防范內(nèi)容，及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)行內(nèi)控案防文件精神,，切實(shí)執(zhí)行上級(jí)行和本行有關(guān)制度規(guī)定,做好本部門員工行為動(dòng)態(tài)分析排查和重點(diǎn)人員的幫教管理,，一旦發(fā)現(xiàn)有不適合在本專業(yè)相應(yīng)崗位工作的人員，每半年對(duì)本專業(yè)案防工作進(jìn)行

總結(jié)

按季上報(bào)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的案件防范提案，對(duì)存在的問(wèn)題要及時(shí)整改,，把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)降到最低點(diǎn)。不定期加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)從業(yè)人員學(xué)習(xí)《員工違規(guī)處理規(guī)定》的學(xué)習(xí),，提高員工的防范意識(shí)和技能,，使員工能夠按照規(guī)定進(jìn)行有效營(yíng)銷。

二,、重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理情況 根據(jù)分行2014年案防工作要求,，我部對(duì)“違規(guī)參與民間融資活動(dòng)”、“違規(guī)放貸”和“違規(guī)代客理財(cái)”等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查和梳理,，認(rèn)真落實(shí)案防工作,，具體情況如下：

1、未發(fā)現(xiàn)有“違規(guī)參與民間融資活動(dòng)” ,、“違規(guī)放貸”和“違規(guī)代客理財(cái)”情況,。

2、未發(fā)現(xiàn)“員工行為動(dòng)態(tài)常規(guī)排查工作”異常情況,。

3,、案防制度落實(shí)情況。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)自查,。根據(jù)省分行工作部署和工作需要,，我部安排人員，對(duì)全行對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)全面檢查,，同時(shí)對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查并完善了檔案整理工作,。二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控。組織業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)相關(guān)文件并轉(zhuǎn)發(fā)到支行,，督導(dǎo)支行對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行甄別,，不斷提高識(shí)別和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力。三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。抽出業(yè)余時(shí)間,，組織部?jī)?nèi)人員學(xué)習(xí)結(jié)算、機(jī)構(gòu)專業(yè)的相關(guān)總省行文件,、辦法,，研討業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的難點(diǎn)，尋找解決辦法,。

三,、為進(jìn)一步健全總、分行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理效能,，提升業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和服務(wù)水平,，特制訂業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法。具體規(guī)定如下：

1,、在案件防范工作中,，建立統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各負(fù)其責(zé),，分工協(xié)作,、齊抓共管的工作機(jī)制。

2,、對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查治理,，重點(diǎn)落實(shí)“違規(guī)參與民間集資和擔(dān)保及經(jīng)商辦企業(yè)”風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭,，立即向監(jiān)察部門上報(bào),。

3、認(rèn)真總結(jié)本季度防范工作落實(shí)情況,，安排部署下一季度案件防范具體工作,，討論提交部門防范與查處案件例會(huì)議案。

4,、做好轄內(nèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,、做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示。

5,、做好基層對(duì)公客戶經(jīng)理日常經(jīng)營(yíng)情況的監(jiān)督檢查,。

機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部 2014年9月

農(nóng)行案件防控工作匯報(bào)篇三

xx村鎮(zhèn)銀行2014年案防工作匯報(bào)

尊敬的 銀監(jiān)局各位領(lǐng)導(dǎo)：

為貫徹落實(shí)州銀監(jiān)分局案件防控的相關(guān)要求，我行結(jié)合實(shí)際情況,，在具體工作實(shí)際中強(qiáng)化內(nèi)控管理,，深化履職意識(shí)，認(rèn)真查找案防管理存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范案件事故作為立行之本,，采取有效措施,，強(qiáng)化制度執(zhí)行，提高了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和案防制度執(zhí)行力,，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。現(xiàn)將2014年我行案防工作匯報(bào)如下：

一,、基本情況

今年以來(lái),，我行高度視案件防控工作，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查

缺 補(bǔ) 漏,、剔 舊 補(bǔ) 新，使 制 度 與實(shí)際工作相符,；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析理，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞及時(shí)整改,。

1,、年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書20份，（行長(zhǎng)與部門負(fù)責(zé)人簽訂,、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書），層層落實(shí)責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人,，不留死角。

2,、認(rèn)真落實(shí)案防工作排查工作,，按照“九種人排查表”“十條禁令排查表”在我行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，密切關(guān)注員工尤其是重要崗位人員的思想傾向和行為動(dòng)向,，加強(qiáng)監(jiān)控,，切實(shí)杜絕風(fēng)險(xiǎn)或案件苗頭。要嚴(yán)格執(zhí)行“九條禁令”要求,，嚴(yán)禁員工直接或變相參與經(jīng)商辦企業(yè),，嚴(yán)禁違規(guī)貸款用于親屬或有利害關(guān)系的人經(jīng)商辦企業(yè)。嚴(yán)禁吃拿卡要現(xiàn)象,，提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,，對(duì)員工不良行為排查率為100%。經(jīng)過(guò)排查,，我行員工無(wú)重大不良行為發(fā)生,。

3、認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件,，根據(jù)我行的實(shí)際情況,，采用每周學(xué)習(xí)的方式學(xué)習(xí)上級(jí)機(jī)關(guān)關(guān)于案件防控工作的相關(guān)文件，提高了全體員工案件防控意識(shí),。

4,、針對(duì)業(yè)務(wù)內(nèi)部檢查的薄弱環(huán)節(jié)，我行今年新設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)稽核部,，加大內(nèi)部檢查力度,，搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí),。按照“252“個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的要求,，逐項(xiàng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn),，今年共處罰違規(guī)員工3人,，罰金900元。

二,、案件防控具體做法

（一）夯實(shí)基礎(chǔ),，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。對(duì)事前,、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé),、措施、方法進(jìn)行梳理,。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的不足,，今年新下發(fā)了 項(xiàng)內(nèi)部管理制度，及時(shí)解決了無(wú)制度管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的問(wèn)題,。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查,。我行針對(duì)員工業(yè)務(wù)不熟，對(duì)相關(guān)法律掌握不透的具體情況,。加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作,，認(rèn)真落實(shí)核查制度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰(shuí)檢查,、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查、及時(shí)發(fā)現(xiàn),、及時(shí)處置,。對(duì)上級(jí)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改,，對(duì)查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù),。同時(shí)，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況,，采取表?yè)P(yáng)與批評(píng)相結(jié)合,、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯(cuò),、提高業(yè)務(wù)操作水平,。在內(nèi)部管理上，針對(duì)營(yíng)業(yè)部管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié),，我行組織相關(guān)部門每季度對(duì)現(xiàn)金款箱,、重要單證、印章、印鑒卡,、柜員管理,、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,，通過(guò)檢查,，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知,，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制,，認(rèn)真規(guī)范款箱交接管理工作，加強(qiáng)現(xiàn)金管理,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患,。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合現(xiàn)金收付額合理核定現(xiàn)金庫(kù)存,。做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè),，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率,，降低庫(kù)存現(xiàn)金過(guò)大造成的風(fēng)險(xiǎn)隱患。及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全,。并于2014年一季度對(duì)2013年所發(fā)放的貸款進(jìn)行了上門交叉核對(duì)工作,，核對(duì)面達(dá)100%，通過(guò)交叉核對(duì),，我行2013年發(fā)放的貸款無(wú)借名,、冒名貸款，抵押物在有權(quán)登記機(jī)關(guān)均進(jìn)行了登記備案,。

（三）提高部門負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。 我行要求部門負(fù)責(zé)人牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場(chǎng)管理的職責(zé),，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作,，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保部門的業(yè)務(wù)客觀,、準(zhǔn)確,、真實(shí)發(fā)生。同時(shí),，加強(qiáng)對(duì)大額存取款,、異常資金劃付、違規(guī)開(kāi)戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控,。將重要業(yè)務(wù),、重要環(huán)節(jié)、重要部位,、重要時(shí)段納入日常檢查范圍,，通過(guò)采取常態(tài)性檢查（每季度檢查一次）,、不定時(shí)專項(xiàng)檢查（今年上半年對(duì)信貸進(jìn)行了檢查）等形式，防止案件的發(fā)生,。

（四）加大學(xué)習(xí)力度,，培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在工作中,，我行經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，結(jié)合學(xué)習(xí)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性,，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。針對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì),，強(qiáng)化開(kāi)展對(duì)員工的合規(guī)廉政教育,，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳,、名譽(yù)帳,、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢(shì),、把握好自己,。通過(guò)這種廣泛、深入,、持續(xù)地教育學(xué)習(xí),，引起員工思想共鳴，自覺(jué)遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì)犯罪,。

（五）認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全檢查工作,，根據(jù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)制度的相關(guān)要求，結(jié)合縣銀監(jiān)辦,，公安局對(duì)我行進(jìn)行的聯(lián)合檢查提出的要求,，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全檢查制度及檢查內(nèi)容，通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、消除隱患,，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù),，杜絕案件的發(fā)生,。通過(guò)安全檢查進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)場(chǎng)所對(duì) 安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為,，針對(duì)我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像只能保存3個(gè)月的特點(diǎn),，我行加強(qiáng)監(jiān)控錄像的保存時(shí)間，通過(guò)移動(dòng)硬盤對(duì)監(jiān)控錄像進(jìn)行拷貝保管。并通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,，防患于未然,，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

（六）2014年我行新制定安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案和重大事項(xiàng)報(bào)告制度,，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,，使突發(fā)事件處理工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,，并進(jìn)行了預(yù)案演練，通過(guò)演練,，我行員工能夠按照應(yīng)急預(yù)案針對(duì)突發(fā)事件處亂不驚,，有條不紊的做好處理工作。

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期,、艱巨的任務(wù),，我行將進(jìn)一步查找管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段,，加大工作力度和深度,，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開(kāi)展保駕護(hù)航,。

xx村鎮(zhèn)銀行

年 月 日

農(nóng)行案件防控工作匯報(bào)篇四

淺析商業(yè)銀行案件防范的難點(diǎn)與對(duì)策

2009年07月06日 14:57:24來(lái)源：河北金融網(wǎng)

近些年來(lái)，銀行業(yè)一些新案,、大案,、要案層出不窮，作案手段,、惡劣程度讓人觸目驚心,，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù),、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù),，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時(shí)有發(fā)生,，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳,、處罰不嚴(yán)、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理不到位等諸多問(wèn)題,，嚴(yán)重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展,。

一、商業(yè)銀行案件防范的意義

發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對(duì)孿生兄弟，形影不離,，特別是在銀行業(yè),，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出，發(fā)展是核心,，穩(wěn)定是保障,，沒(méi)有穩(wěn)定發(fā)展就無(wú)從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范,，切實(shí)有效抓好案件防范工作已成為推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不斷發(fā)展的主題和可靠保證,。特別是在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)的形勢(shì)下，積極探討案件防范工作面臨的新情況,，切實(shí)做好案件防范工作顯的更為迫切,，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時(shí)該項(xiàng)工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注,。

二,、商業(yè)銀行案件防范的難點(diǎn)

（一）案件防范意識(shí)不到位。不論是領(lǐng)導(dǎo)層還是一般員工,，對(duì)案件防范的認(rèn)識(shí)不到位,，片面的認(rèn)為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問(wèn)題不是案件,，沒(méi)有考慮到往往是這些小問(wèn)題才導(dǎo)致了大案件,；認(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的,，重發(fā)展,、輕風(fēng)險(xiǎn)的思想還比較嚴(yán)重。

（二）制度執(zhí)行不到位,。再完善的制度落實(shí)不到位也是空談,。有章不循，操作不規(guī)范在實(shí)際中普遍存在,，常常認(rèn)為差一些要件不會(huì)有大的問(wèn)題,，過(guò)分相信自己，沒(méi)有嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作,，導(dǎo)致出現(xiàn)了“大錯(cuò)不犯,，小錯(cuò)不斷”的現(xiàn)象，久而久之,，形成風(fēng)險(xiǎn)漏洞越來(lái)越多,、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患,。

（三）監(jiān)督檢查不到位,。沒(méi)有監(jiān)督檢查,，制度就無(wú)法真正落實(shí)到位，而在工作中,，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務(wù)部門自身,，監(jiān)督檢查常常流于形式，過(guò)多的注重紙式材料,，忽視了現(xiàn)場(chǎng)檢查,，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴(yán)格履行制度，規(guī)章制度的嚴(yán)肅性和相互制約的作用受到了限制,，以致引發(fā)了案件,。

（四）案件防范手段不到位。目前,，工作中主要強(qiáng)調(diào)硬件手段的防范,，而忽視了員工對(duì)案件防范的關(guān)心程度、理解程度,、執(zhí)行程度,，忽視了員工的思想變化、情緒變化,、家庭變化,、環(huán)境變化，缺乏對(duì)案件防范措施的創(chuàng)新性,、有效性,。

三、

（一）推行風(fēng)險(xiǎn)教育,，強(qiáng)化案件防范意識(shí)

風(fēng)險(xiǎn)教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用,，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個(gè)方面著手：一是開(kāi)展政紀(jì)教育,。通過(guò)多種形式,，深入開(kāi)展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進(jìn)一步提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識(shí)和拒腐防變的能力,；二是開(kāi)展法紀(jì)教育。要對(duì)全體員工特別是新進(jìn)行員工開(kāi)展職業(yè)操守教育,、廉潔從業(yè)教育,、法規(guī)制度教育，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì),、按章操作的意識(shí),；三是開(kāi)展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源,，學(xué)習(xí)案例,，警示各崗位員工自覺(jué)遵守職業(yè)操守,，從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患；四是開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育,。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問(wèn)題入手,，梳理、提煉若干易于記誦,、便于執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn),，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺(jué),。

（二）完善制度建設(shè),，強(qiáng)化制度落實(shí)

制度完善是案件防范的前提，制度落實(shí)是案件防范的關(guān)鍵,，二者要有機(jī)結(jié)合,。一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進(jìn),、流程完善,、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機(jī)制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會(huì)議制度,，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢(shì),；落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)聯(lián)系行制度。二是嚴(yán)格執(zhí)行黨內(nèi),、行內(nèi)民主生活會(huì),、述職述廉、民主測(cè)評(píng)等各項(xiàng)基本制度,，從作風(fēng)建設(shè),、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作,、執(zhí)行回避制度,、改進(jìn)成本管理和執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律等方面加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍,，促使其重視并嚴(yán)格落實(shí)制度,。

(三)加大監(jiān)督檢查力度，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制

失去監(jiān)督的權(quán)力必然會(huì)被濫用,，必須監(jiān)督對(duì)權(quán)力的監(jiān)督,，對(duì)員工行為進(jìn)行檢查。抓好自查和互查,，在加強(qiáng)各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時(shí),，專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督,，也包括物的監(jiān)督,，實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防,。一方面，對(duì)在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題而不能發(fā)現(xiàn),，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問(wèn)題視而不見(jiàn),、查而不報(bào)、查而不究的,，要堅(jiān)決追究檢查者的責(zé)任,。另一方面，要對(duì)在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實(shí)整改措施,，對(duì)各類案件或苗頭性問(wèn)題,，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件,，不斷加大打擊和懲處的力度,，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案,。

（四）創(chuàng)新防范手段,，強(qiáng)化渠道建設(shè)

在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時(shí)，要不斷創(chuàng)新手段,。逐級(jí)落實(shí)談話制度,，近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài)；深入推進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察特派員制度,，合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容,，科學(xué)編制考核評(píng)價(jià)指標(biāo)，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中,，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想,；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報(bào),、網(wǎng)上排查的作用,，為員工舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問(wèn)題,，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，跟蹤評(píng)價(jià)防范結(jié)果,；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度,，通過(guò)家訪、召開(kāi)家屬座談會(huì)等形式向員工家屬通報(bào)情況,，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線,。

可見(jiàn),，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生,，必須做到思想到位，制度到位,，監(jiān)督到位,，創(chuàng)新到位。只有這樣,，才能真正夯實(shí)整個(gè)管理基礎(chǔ),，提高整體管理水平，從而實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安,，安全運(yùn)營(yíng),。