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案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇一

今年以來,，我行認(rèn)真貫徹落實十七屆中央紀(jì)委第六次全會和2011年總行,、省、市分行紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神和“基礎(chǔ)管理提升年”活動要求,，全面落實案件防控各項措施,，持續(xù)開展案件專項治理活動，進(jìn)一步明確案防主體,、突出案防重點,，查防并舉，標(biāo)本兼治,，建立健全教育,、制度、監(jiān)督并重的案防長效機(jī)制,，取得了明顯成效?，F(xiàn)將近階段活動開展情況匯報如下：

一、認(rèn)真落實防控案件各項措施,，建立防控案件的長效機(jī)制,。

1、扎實抓好基層營業(yè)單位負(fù)責(zé)人“十親自”制度的落實,。通過在線監(jiān)測督促基層營業(yè)單位負(fù)責(zé)人按規(guī)定錄入,，并按季組織考評小組開展檢查、考評，及時跟蹤解決“十親自”執(zhí)行中出現(xiàn)的新問題,，對制度落實不到位的網(wǎng)點進(jìn)行通報,，對防范和化解經(jīng)營風(fēng)險起到積極的促進(jìn)作用。

2,、組織召開案件分析會,。多形式、多層次,、多角度地分析多發(fā),、高發(fā)違規(guī)違紀(jì)問題的規(guī)律和特征及全市農(nóng)行系統(tǒng)案件形勢，揭示風(fēng)險點,，研究部署案件防控工作的措施和對策,，提高案防工作的針對性和有效性。

4,、突出案件防控措施的貫徹落實,。有針對性地對銀監(jiān)會有關(guān)案件防控措施落實情況，重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)治理情況,，操作

1類案件防范方案落實情況的執(zhí)行情況，員工行為排查制度落實情況及對2010年各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”情況等重點環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查,，特別是對柜臺業(yè)務(wù)操作,、信貸業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金收付,、大額資金轉(zhuǎn)賬,、存貸款賬戶內(nèi)外對賬、員工思想行為傾向等重點環(huán)節(jié),、重點業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點檢查,。對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改“回頭看”工作，我行在深入分析原因的基礎(chǔ)上,，制定了整改措施并抓好落實,，同時跟蹤檢查整改效果，杜絕風(fēng)險隱患的余留,。

5,、開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動，加大案防宣傳力度,。為推動案件防控工作長效機(jī)制的建立,，我行從今年4月份起，開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動,。以案件防控工作為主題，以各單位辦公場所樓道走廊為載體，采取宣傳欄,、懸掛牌匾或led電子顯示屏等形式,，運(yùn)用格言警句、圖片,、文件摘錄等方式,，創(chuàng)建文化走廊，在全行形成遵章守紀(jì)的良好氛圍,。

6,、認(rèn)真開展重點行治理工作。我行黨委高度重視,，將重點行案件專項治理活動納入黨委的議事日程,，行長親自過問并合理地調(diào)集了各方面力量，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，于6月13日組織相關(guān)人員召開專門會議落實該項工作,，結(jié)合本行實際制定了本行的具體治理方案，明確各職能部門負(fù)責(zé)人為本部門案件專項治理工作的主責(zé)任人,，按照職責(zé)分工分別制定本條線的檢查方案,，落實檢查責(zé)任和重點檢查事項，按業(yè)務(wù)條線分別組織了信貸業(yè)務(wù),、財會業(yè)務(wù),、個人業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等四個專業(yè)檢查組,，根據(jù)職責(zé)分工和治理方案,，分別制定出各條線的檢查方案,明確檢查責(zé)任，重點治理的內(nèi)容和措施,，結(jié)合本行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管,采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式, 對重點行案件專項治理活動三大項內(nèi)容中,，涉及到本單位本部門落實的事項組織進(jìn)行了本部門自查并對基層營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了檢查。

在開展重點行案件專項治理同時,，我行繼續(xù)開展案件風(fēng)險排查活動,，排查以重點業(yè)務(wù)、重點賬戶,、重點交易,、重點人員為主要內(nèi)容，以非現(xiàn)場分析核查為主要手段,，主動發(fā)現(xiàn),，及時終止、處置案件問題和重大風(fēng)險隱患,。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇二

**銀行關(guān)于對內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況的工作匯報

今年以來,，根據(jù)總行“關(guān)于開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”的通知精神，我行高度重視，從準(zhǔn)確把握活動的指導(dǎo)思想和目標(biāo)要求入手,，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，制定實施方案，加強(qiáng)工作落實,，推動案防工作及黨風(fēng)廉政建設(shè)不斷取得新成效,。至9月底，我行沒有發(fā)生任何案件,，在保障經(jīng)營成果方面邁出了堅實的步伐?，F(xiàn)將案防制度執(zhí)行年的工作情況匯報如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，強(qiáng)化組織保障

為了切實推動案防工作,，省、市分行把今年確定為“案件防控攻堅年”,，我行按照上級行的要求,，首先成立了“案防攻堅年”活動領(lǐng)導(dǎo)組，組成了以行長為組長,，各部門主任為成員的“案防攻堅年”領(lǐng)導(dǎo)組,，并明確了各成員的具體工作職責(zé)，責(zé)成辦公室擬定了開展案防攻堅年活動的實施方案,，細(xì)化了各階段的工作任務(wù),、開展方法和工作目標(biāo)，不僅明確了各階段的具體任務(wù),，而且為此項活動的深入開展提供了強(qiáng)有力的組織保障,。

二、加強(qiáng)責(zé)任管理,，健全防控體系

為了使案件防控措施落實到實處,，我們弘揚(yáng)求真務(wù)實的精神，積極推行責(zé)任制管理,，提出了“分出去,、抓回來、統(tǒng)

1 起來,、推上去”的管理思路,，“分出去”就是按照誰主管、誰負(fù)責(zé)的原則,，將責(zé)任一一分解,，使主管領(lǐng)導(dǎo)和職能部室成為責(zé)任主體?！白セ貋怼本褪羌訌?qiáng)監(jiān)督檢查和綜合反饋,，及時掌握案件防控工作的具體情況,，認(rèn)真解決存在問題和矛盾?！敖y(tǒng)起來”就是整合各部室和廣大干部職工等方面的力量,，形成案件防控工作的整體合力,?！巴粕先ァ本褪前凑崭咝省⒏邩?biāo)準(zhǔn)的要求,，不斷提升案件防控工作的能力和水平,。按照責(zé)任制要求，我們根據(jù)不同的層次,，制定不同的責(zé)任目標(biāo),，構(gòu)建四個層次的責(zé)任體系，即黨支部行務(wù)會的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,、分管領(lǐng)導(dǎo)的主抓責(zé)任,、職能部室的主管責(zé)任、基他部室的協(xié)助責(zé)任,，形成了一級抓一級,、一級帶一級、人人有目標(biāo),、層層有壓力的責(zé)任制管理格局,，并要認(rèn)真執(zhí)行總行出臺《員工違規(guī)積分管理辦法》等規(guī)定，并通過嚴(yán)格責(zé)任考核,，嚴(yán)肅責(zé)任制兌現(xiàn)措施,，把責(zé)任制落到實處，推動我行的案件防控工作不斷取得新成效,。

三,、

在開展案防攻堅年活動中,，我行堅持“標(biāo)本兼治,、重在預(yù)防”的理念，實施“四個結(jié)合”：即學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合,、自查與外訪調(diào)查相結(jié)合,、全面部署與突出重點相結(jié)合、發(fā)現(xiàn)問題與及時整改相結(jié)合,，把學(xué)習(xí),、檢查、整改等活動聯(lián)成一個有機(jī)整體,，保證活動的針對性和實效性,。一是加強(qiáng)兩個教育,，增強(qiáng)遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的自覺性,。案件防控攻堅關(guān)鍵

2 在人,，只有增強(qiáng)全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的思想意識,，牢固構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線,，案件防控就水到渠成，卓有成效,?；具@樣的認(rèn)識,，我行黨支部在案件防控攻堅年活動中,，從抓關(guān)鍵入手,，在員工中廣泛開展警示教育和合規(guī)教育兩個教育,。在警示教育中,，我行把近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的案例整理成冊,，定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),，通過用系統(tǒng)內(nèi)的案件和身邊發(fā)生的案例,，讓員工深刻認(rèn)識到,，一旦思想防線崩潰,，就會走向犯罪的道路，后果不堪設(shè)想,。在合規(guī)教育中,，我行首先抓黨員干部的教育，因為黨員干部在信貸管理中有舉足輕重的作用,，是企業(yè)獲取貸款拉攏腐蝕的首選目標(biāo),，如何保證黨員干部“常在河邊走，就是不濕鞋”,，是案件防控的關(guān)健環(huán)節(jié),。為此，我行組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)若干準(zhǔn)則》,、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》以及《新時期領(lǐng)導(dǎo)干部反腐倡廉教程》,，通過強(qiáng)化教育，加強(qiáng)約束,，讓黨員干部在違規(guī)貸款方面不想為,、不能為、也不敢為,，從而在管理層上營造反腐倡廉的環(huán)境和氛圍,。其次在職工中開展《農(nóng)發(fā)行從業(yè)人員行為規(guī)范制度》學(xué)習(xí)，通過六個制度的學(xué)習(xí)討論,，讓廣大員工在思想上筑牢反腐倡廉的銅墻鐵壁,，從而在全行上下營造了案件防控牢不可破的思想防線,；二是建立談心制度，時刻掌握職工的思想動態(tài),。建立干群交流渠道,，及時解決思想問題是我行黨支部一以貫之的良好習(xí)慣和優(yōu)良作風(fēng)。在第二階段的活動中,，我行黨支部繼

3 續(xù)發(fā)揚(yáng)這些優(yōu)良傳統(tǒng),，通過建立三項制度，解決職工思想問題,，檢查自身工作作風(fēng),。一是建立干群談話制度,，關(guān)心職工的思想動態(tài),，解決職工工作和生活中的難點問題，幫助職工解除工作壓力,，引導(dǎo)職工輕裝上陣,，做好本職工作；二是建立職工座談會議制度,。每年四次定期召開職工座談會議,，傾聽職工的呼聲，解決職工關(guān)心的熱點,、難點和焦點問題,，順應(yīng)職工意愿，推動各項工作,；三是建立銀企座談會議制度,。每半年召開一次所轄企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和管理人員座談會，于6月23日召開了銀企座談會,，了解工作中存在的問題,，查找干部職工在貸款管理中的“吃、拿,、卡,、要、借”現(xiàn)象,，促進(jìn)廉潔自律,，預(yù)防案件發(fā)生。三項制度使我行行風(fēng)和工作作風(fēng)得到很大改善,，目前職工信心百倍,，銀企關(guān)系更加和諧，為更好地履行職能創(chuàng)造了條件,；三是健全防控體系,，完善了案件查防聯(lián)動機(jī)制,。案件防控單靠單純的思想教育是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須讓教育,、制度,、監(jiān)督協(xié)調(diào)聯(lián)動，建立黨支部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),，各部室各負(fù)其責(zé),，廣大職工積極參與的防控體制和工作機(jī)制，才能達(dá)到防范的目的,。在第二階段的工作中,，我行除建立思想道德防線外，一是積極推進(jìn)制度創(chuàng)新,，進(jìn)一步加大從源頭預(yù)防案件的力度,。重點是推行“三務(wù)”公開。上半年,，我行堅持做到黨務(wù)在黨內(nèi)公開,、行務(wù)在行內(nèi)公開、財務(wù)向職工公開,，防止和克服了“三務(wù)”暗箱操作現(xiàn)象,，在擴(kuò)大民主方面邁出了新的步伐；二是強(qiáng)化監(jiān)督制約,。特別是加強(qiáng)黨員

4 領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督,，緊緊抓住貸款投放、財務(wù)開支,、人事管理這些易于滋生腐敗的重點環(huán)節(jié),，綜合運(yùn)用黨內(nèi)監(jiān)督、職工監(jiān)督等多種形式,，有效防止權(quán)力失控,、決策失誤和行為失范問題，促進(jìn)干部廉潔和降低案件發(fā)生,。由于教育深刻,、制度有力、監(jiān)督到位,，我行上半年沒有發(fā)生任何案件,；四是加強(qiáng)了員工風(fēng)險排查。在與廣大員工人人簽訂了案件防控責(zé)任書后,，我行還加大了員工的風(fēng)險排查,。我行黨支部十分重視員工潛在風(fēng)險的分析與檢查，建立了教育,、制度,、監(jiān)督協(xié)調(diào)聯(lián)動的防范體系和檢查機(jī)制,。一是積極推進(jìn)制度創(chuàng)新，進(jìn)一步加大從源頭預(yù)防員工風(fēng)險的力度,。我行每季度都要向員工下發(fā)在企業(yè)借款借物的申報表,，讓員工自我清查、自我申報,。尤其是與客戶企業(yè)接觸頻繁的會計出納部和計劃信貸部的員工,，更是時常教育，時時關(guān)注,，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭,，就立即談話，幫助糾正,，消除風(fēng)險,。目前，全行員工每季都要上交申報表和承諾書,，這一制度堅持始終,，毫不松懈。同時,，建立了從內(nèi)到外的監(jiān)督鏈條，在外部與客戶企業(yè)簽訂《銀企共防違法違紀(jì)責(zé)任書》,，并從社會與企業(yè)聘請了4名廉政監(jiān)督員,，協(xié)助我們對員工在企業(yè)的借款借物進(jìn)行有效監(jiān)督。同時,，在行內(nèi)設(shè)立意見箱,，公開舉報電話，從而形成從上到下,，從內(nèi)到外的龐大的監(jiān)督網(wǎng)絡(luò),。二季度，我行已收回6份由企業(yè)提供的我行員工在企業(yè)借款借物情況表,，目前尚未發(fā)現(xiàn)員工在企業(yè)有借款借物的問題存在,。五是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，推進(jìn)

5 反腐倡廉,。在推進(jìn)案防工作中,，我行把反腐倡廉作為預(yù)防案件發(fā)生的關(guān)鍵工作抓實抓緊，嚴(yán)格落實中共中央《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律若干規(guī)定》和《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,，加強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔自律,。（1）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部黨風(fēng)廉政教育，教育和引導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)干部深刻領(lǐng)會科學(xué)發(fā)展觀的科學(xué)內(nèi)涵,、精神實質(zhì)和根本要求,，堅定共產(chǎn)主義遠(yuǎn)大理想和中國特色社會主義共同理想,，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀,、利益觀和社會主義榮辱觀,。（2）加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律規(guī)定的情況檢查，防止領(lǐng)導(dǎo)干部違反規(guī)定收送現(xiàn)金,、有價證券,、支付憑證和收受干股，利用職務(wù)上的便利謀取私利等問題,。（3）加強(qiáng)重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查,。要求領(lǐng)導(dǎo)干部和廣大信貸人員自覺遵守《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》，確保自身不出問題,。并對銀監(jiān)局“三個辦法,，一個指引”進(jìn)行回頭看，認(rèn)真檢查存在問題,。通過市銀監(jiān)局最近的工作檢查來看,，沒有發(fā)現(xiàn)任何問題。六是認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項報告制度,。6月份,，我們按照縣紀(jì)委有關(guān)要求，及時遞交了兩位科級領(lǐng)導(dǎo)干部的重大事項報告,，通過重大事項報告制度的落實,，讓領(lǐng)導(dǎo)干部在思想上建立了不敢為、不愿為,、不能為的防腐認(rèn)識,，推動了黨員干部的廉潔自律。八是開展警示教育,。6月份,，我行組織全體干部職工到縣廉政基地接受警示教育，通過觀看案件案例,，聽取古今貪廉兩方面人物的介紹,，廣大員工深深感受到善惡黑白僅一步之遙，功臣罪人只

6 一念之差,，只有加強(qiáng)世界觀的改造,，才能做一個高尚的人、廉潔的人,，之后,，廣大員工紛紛在廉政宣言上莊嚴(yán)的寫上了自己的名字，當(dāng)場還為慈善機(jī)構(gòu)捐款800余元，表明要以焦裕祿,、孔繁森等先進(jìn)人物為榜樣,，堅守理想信念，增強(qiáng)法紀(jì)觀念,，擋得住誘惑,，管得住小節(jié)，為新農(nóng)村建設(shè)發(fā)一份光,、獻(xiàn)一份熱,。9月份組織了全行人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《萬榮縣預(yù)防職務(wù)犯罪條例》，通過學(xué)習(xí)有增強(qiáng)了大家對預(yù)防職務(wù)犯罪的思想認(rèn)識,，提升了思想道德,。并組織黨員干部開展《廉政準(zhǔn)則》知識學(xué)習(xí)考試，通過考試增強(qiáng)了廣大黨員干部廉潔從政的自覺性,。

四,、整肅工作紀(jì)律，落實“五個不準(zhǔn)”

9月份,，我行根據(jù)省委《關(guān)于進(jìn)一步整肅工作紀(jì)律狠剎不良風(fēng)氣的通知》精神,，在全行開展了勞動紀(jì)律在整頓。突出重點,，扎實推進(jìn),。這次勞動紀(jì)律大整頓，重點是按照“五個不準(zhǔn)”整頓部分同志存在的自由散漫,、紀(jì)律松馳,、有章不循、缺乏責(zé)任的問題,。針對這些問題，我行采取了三項措施：一是嚴(yán)格實行上下班簽到,、簽退制度,。職工每天早8點、午2：30到辦公室簽到上班,，早12點,、午6點簽退下班，任何人不得遲到早退,；二是認(rèn)真執(zhí)行查崗制度,。上班期間由分管行長和辦公室主任不定時對各部室員工上班情況進(jìn)行檢查，看是否有中途脫崗現(xiàn)象和違反“五個不準(zhǔn)”問題的存在,；三是人人開展自查,，積極揭擺問題。全行員工聯(lián)系工作實際，7 認(rèn)真查找勞動紀(jì)律方面存在的差距與不足,，并針對問題,，制定措施，及時糾改,。三項措施不僅嚴(yán)肅了勞動紀(jì)律,，而且把內(nèi)部管理納入制度化、規(guī)范化軌道,。此項勞動紀(jì)律大整頓,，可謂重點突出，措施得力,。尤其是加大了檢查力度和范圍,，不僅檢查勞動紀(jì)律和在崗位情況，而且檢查要害部門的安全防范和全行的安全保衛(wèi)工作等,，從而培養(yǎng)了大家有章必循,、違章必究的遵章守紀(jì)意識，增強(qiáng)了執(zhí)行勞動紀(jì)律和規(guī)章制度的自覺性和主動性,，為全面完成今年的各項工作目標(biāo)打下了堅實的基礎(chǔ),。

總之，通過采取一系列有效措施,，推進(jìn)我行的案防工作取得明顯成效,，內(nèi)控機(jī)制建設(shè)也得到加強(qiáng)。由于組織有力,，部署周密,，工作扎實，檢查及時,，至9月底,，我行沒有發(fā)生任何案件，為經(jīng)營發(fā)展提供了有力保障,。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇三

案件防控

心得體會

縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一． 防患意識不到位,，疏忽管理

近年來，東吳村鎮(zhèn)銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其任務(wù)至上的觀念占據(jù)了主流,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安 全教育和責(zé)任意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

二．員工法紀(jì)意識單薄，疏忽教育

員工法紀(jì)意識單薄,，東吳村鎮(zhèn)銀行絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法 規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。

一．樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。樹立“以人為本” 提高思想教育水平。東吳村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識在作怪,，是東吳村鎮(zhèn)銀行長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實 際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。

二．嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價。長期以來,，東吳村鎮(zhèn)銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象日益嚴(yán)重,，不能將制定各項內(nèi) 控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要 讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出東吳村鎮(zhèn)銀行隊伍,。

三．完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險,。完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險,。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員 工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。四．切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。

同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的東吳人

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇四

隰縣聯(lián)社召開了2012年一季度案防分析會,，機(jī)關(guān)全體人員、各信用社主任,、副主任,、各分社（儲蓄所）負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理,、客戶經(jīng)理等100余人參加了會議,，會議由紀(jì)檢書記、監(jiān)事長李東祥主持,，班子成員列席會議,，市辦事處包縣領(lǐng)導(dǎo)高生輝和縣銀監(jiān)辦靳志濤同志應(yīng)邀到會指導(dǎo)。

會上,，聯(lián)社監(jiān)事長李東祥組織學(xué)習(xí)了《省聯(lián)社紀(jì)委書記王忠澤在全省農(nóng)村信用社2012年一季度案防工作推進(jìn)會暨規(guī)范化管理堯都現(xiàn)場會上的講話》,、《薛建鴻在臨汾銀行業(yè)2012年案防安保工作暨第一次案防工作分析會議上的講話》和《全市農(nóng)村信用社1季度案防分析會領(lǐng)導(dǎo)講話》，他要求全縣干部職工深刻領(lǐng)會案防會議精神,，時刻保持清醒頭腦,，繼續(xù)做好員工行為動態(tài)管理工作，切實提升員工案防教育和管理,，加強(qiáng)案件防范工作履職考核,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工依法合規(guī)意識，規(guī)范操作行為,，強(qiáng)化風(fēng)險防范意識,，從根本上把案防工作落在實處，確保全年無責(zé)任事故和案件發(fā)生,。

楊鵬霄理事長要求稽核,、監(jiān)察部門必須加大培訓(xùn)教育力度；加大檢查,，督促整改力度,，狠抓案件高發(fā)部位防控工作。他指出,，全體員工必須高度重視案防工作,，算好家庭親情、工資收入和前途名譽(yù)“三筆賬”,，促使全縣系統(tǒng)上下形成“全方位,、網(wǎng)絡(luò)狀,、縱向到底、橫向到邊”的案件防控責(zé)任體系,，堅決把各類風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài),，從源頭上杜絕違規(guī)現(xiàn)象，學(xué)會保護(hù)自己,?？h銀監(jiān)辦靳志濤同志進(jìn)行了補(bǔ)充強(qiáng)調(diào)，他希望全縣信用社的案防工作不要流于形式,，要提高制度執(zhí)行力,，明確職責(zé)、層層落實,，關(guān)口前移,、注重細(xì)節(jié)，充分發(fā)揮稽核,、監(jiān)察防控職能,，從嚴(yán)從重抓好人防和事防，把案防會議精神落到實處,，舉一反三多分析,，力求在全行形成一種氛圍，一種態(tài)勢,，一種壓力,，一種威懾力，營造一個遵紀(jì)守法,、防范案件的良好環(huán)境,，徹底把案件防控工作做好、做深,、做細(xì),，從源頭上防范、控制風(fēng)險隱患,，構(gòu)筑案件防范的有效屏障,。最后，市辦包縣領(lǐng)導(dǎo)高生輝同志在聽取了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的講話暨工作安排后,，深切地感到隰縣聯(lián)社確實加強(qiáng)了對案防工作的管理,，注重了對案件風(fēng)險的防控。他要求全員進(jìn)一步提高思想意識,，明確案防工作職責(zé),，針對目前在案防工作中存在的問題找出差距，重點抓好案防工作的落實情況，使案防工作真正形成“大案防,、大聯(lián)動”的機(jī)制體系,，同時，務(wù)必繃緊案件防范之弦不放松,，做到“守住底線,，不踏紅線,，不碰高壓線”,，以案明法,，以案明理，全面提升廣大干部員工履職的自覺性,，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識和自我約束意識,，為加快實現(xiàn)嚴(yán)管理、固根基,、強(qiáng)實力的轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展提供堅強(qiáng)有力的保障,。(閆

楊)

交行安徽省分行針對年初各類違法、違規(guī)案件易發(fā)的特點，從一季度開始,，以開展“銀行業(yè)案件防控暨?內(nèi)控強(qiáng)化年?活動為契機(jī)，強(qiáng)化案件防控和廉潔從業(yè)教育、強(qiáng)化制度建設(shè)和技能培訓(xùn),、強(qiáng)化各類案件風(fēng)險排查,，有效遏制了案件和事故的發(fā)生，確保了該行經(jīng)營管理安全健康運(yùn)行,。

強(qiáng)化案件防控及廉潔從業(yè)教育,。3月份，為認(rèn)真落實安徽銀監(jiān)局銀行業(yè)案件防控暨內(nèi)控強(qiáng)化年活動動員會議精神,，該行迅速組織召開全轄案件防控動員大會,，有力形成了“制度+科技+督查”全轄齊抓共管案件防控的工作思路和格局。組織全轄各級干部認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》等制度,，開展廉政文化建設(shè)大討論和征文活動,，著力

增強(qiáng)干部黨性修養(yǎng)、廉潔從業(yè)的價值理念,。創(chuàng)新利用該行內(nèi)網(wǎng)個人工作平臺等渠道,，以交總行集中宣教活動為契機(jī)，開展全體員工案防警示教育,，分黨支部,、分單位以及分部門認(rèn)真學(xué)習(xí)員工行為規(guī)范，增強(qiáng)干部員工自我教育和自我約束能力,。

強(qiáng)化制度建設(shè)和技能培訓(xùn),。年初以來，該行注重建立廉政風(fēng)險防控機(jī)制,，加強(qiáng)對腐敗行為的分析和預(yù)警,，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒,、早糾正,，不斷構(gòu)建立體預(yù)防腐敗體系，同時健全完善案防規(guī)章制度,，對造成重大資產(chǎn)風(fēng)險的,，連帶追究信貸人員及管理人員的崗位責(zé)任。該行也十分重視反腐倡廉和案防教育培訓(xùn),，對員工特別是新入行員工重點進(jìn)行應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范,、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，增強(qiáng)執(zhí)行制度的自覺性,，提高防范風(fēng)險的主動性,。

強(qiáng)化各類案件風(fēng)險排查,。該行黨委班子從自身做起，做到兩手抓,、兩手硬,，切實履行“一崗雙責(zé)”，在抓好業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，將案件防控抓緊抓實,。一季度，根據(jù)交總行統(tǒng)一安排,，結(jié)合安徽銀監(jiān)局內(nèi)控強(qiáng)化年活動統(tǒng)一要求,，該行逐步在全轄組織開展了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、授信業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險,、嚴(yán)防民間借貸風(fēng)險,、客戶經(jīng)理貸后管理風(fēng)險及員工行為失范風(fēng)險等多項風(fēng)險排查。各級經(jīng)營單位一把手作為案防的第一責(zé)任人,，切實把案件防控擺在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等的高度,，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，堅決防止案件和違規(guī)問題發(fā)生,。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇五

第一部分銀行業(yè)案件趨勢,、特點分析及預(yù)判

近年案件發(fā)展變化趨勢分析（2007-2013）近年來案件特點分析（2007-2013）

下一步案件形勢預(yù)判

第二部分滿足監(jiān)管要求的案防必做工作

案防管理政策和程序的備案工作

案防工作的年度自評估及報送工作

案防監(jiān)管評價的整改方案報送工作

貫徹實施年度案防工作意見及相關(guān)信息報送工作 重大案件信息的報送工作

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇六

案件防控學(xué)習(xí)心得

2010--2011年間，農(nóng)商行就多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合全國各地銀行發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。

2011年3月19日我行諶贊雄行長進(jìn)行了--群策群力編織風(fēng)險防范立體網(wǎng) 上下聯(lián)動打造案件防控金盾牌的案件防控工作會議講話,。當(dāng)前銀行業(yè)案件防控形勢十分嚴(yán)峻,，我行又正處于深化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵時期，此次召開的會議是十分重要的,，規(guī)格高,，規(guī)模大，針對性強(qiáng),?？梢娢倚袑τ诎讣揽厥鞘种匾暤摹Ｔ?010年我行在案件防控工作上取得了不錯的成績,，實現(xiàn)了三個加強(qiáng),，夯實了三項基礎(chǔ)。但也存在著不足,，我們要清楚認(rèn)識當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢,，擊破我行案件防控工作中存在的薄弱環(huán)節(jié),，保持清醒頭腦正確看待案防工作，明晰思路正確把握案防操作要點,，創(chuàng)新舉措強(qiáng)化督導(dǎo)落實,，將案防工作做得更好更到位。

此次通過對諶贊雄行長在全行2011年案件防控工作會議上講話的學(xué)習(xí),，我對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,，現(xiàn)將我對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點,，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一,、防患意識不強(qiáng),，疏于管理。

近年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

二,、員工法紀(jì)意識差，疏于教育,。

農(nóng)商行點多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三,、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對農(nóng)商行點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

針對以上存在的問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，我覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。

一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。

農(nóng)商行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)商行長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面,，農(nóng)商行應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來,，農(nóng)商行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍。

三,、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看心情,、下班看快慢、班后看做啥,？”通過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五,、切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。

同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)商行成員,。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇七

信用聯(lián)社案件防控學(xué)習(xí)心得體會

近期，本信用聯(lián)社按照《 “抓合規(guī),、防案件,、保廉潔、促發(fā)展”主題實踐活動細(xì)則》要求,，結(jié)合信用聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，對案件防控積極開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下,。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一是防患意識不強(qiáng),，疏于管理 。

近年來,，大部分信用聯(lián)社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

二是員工法紀(jì)意識差,，疏于教育。

農(nóng)村信用聯(lián)社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不**尚的人生觀和價值觀。

三是稽

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇八

案件防控學(xué)習(xí)心得

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情 節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制 能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項 治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下： 案件的發(fā)生,，無論是對國家和社會,，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失,。無論哪個案件的發(fā)生,，最直接收到損害的就是國家和 社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,，而案件的發(fā)生,，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán) 重的后果,。

2,、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想,，假如我們自己是客戶,，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎,？答案是毋庸置疑的,，案件的 發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平,，3,、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。 作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和 發(fā)展前景,，一旦我們把握不住自己,，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個 超期蓬勃的行業(yè),，甚至是牢獄之苦,。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦,，而自己的職 業(yè)理想,，也會在頃刻之間化為烏有。

4,、給自己的親人和朋友帶來痛苦,。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,，還 給其親友帶來了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,，至少,，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性,，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,，把自己 所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件,。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面,，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。而在會計方面,，銀行與企業(yè)的 對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約,；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印,、證,、押管理,； 會計交接；有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。最后，同事之間,，相互監(jiān)督,，相互提醒。在日常工作中,，同事之間相互監(jiān)督，相互提

醒,，勇于勸阻,，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做,，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困,。通過這次活動，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，在學(xué)習(xí)活動期間,，我依照行里下 發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深 一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動 的一個理性的認(rèn)識,。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識 “沒有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范 能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作 為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著 溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心 人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè) 競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快 捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會 形象,。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總是覺得有的規(guī)章 制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工 作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和 維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制 度都是一個機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí) 行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行 59 萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10” 銀行被劫案，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人 值班,，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有,；按 規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到,。

二,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識 銀行號稱三鐵： “鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項 規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車

行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做 起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格 執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章 辦事,。如此一來,，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障,。近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán) 重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù),。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范 金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一 條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的 思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面 教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自 己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基 礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防 經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的 特點,，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免 疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查,、交叉互查等方 法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制 約,。通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找 準(zhǔn)了工作立足點,，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù) 上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，樹立對商業(yè)銀行改 革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到 了極大的幫助,。本文由隨秀風(fēng)貢獻(xiàn)

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近幾年,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤 其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題 突出，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理,，堅決 遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會決 定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 案件專項治理工作,。經(jīng)過這段時間的學(xué)習(xí),，我對案件專項治 理工作有了初步的認(rèn)識,，下面就淺談一下自己的學(xué)習(xí)心得,。

（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”“任何作奸犯科的人要想 ,，在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認(rèn)為自己高明,，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險,。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入 痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊 膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”,，但你們想過沒有，你的這種所 謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領(lǐng)導(dǎo),、同事,、前輩，甚 至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上,？不用問你們是否對得 起天,，對得起地，對得起國家,，對得起人民,，因為這些太抽 象了，捫心自問,，你們對得起自己的良心嗎,？對得起自己的 父母、親人嗎,？你們拿什么來留給下一代,？你們肆意踐踏領(lǐng) 1 導(dǎo)、同事對你們的信任,，辜負(fù)父母對你的殷切希望,，又與自 己的目標(biāo)----幸福、快樂背道而馳,，而最終承受最多痛苦的 人是你們自己和你們的親人,。真是一葉障目，不見泰山,，說 直白點就是沖動的懲罰,。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū) 別就在于人有自制力,。我們每一個生命都是極其偶然的存 在,，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的 生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母,、對親友,、對社會。然而,，生命太短促了,，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記 住無論在什么時候,，什么地方留給別人都是美好的東西,，那 么他的生活將非常愉快。而守住誠實,、正直,、忠貞、善良和 表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中,，富貴的 人并不一定幸福,，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要 踏踏實實,、認(rèn)認(rèn)真真干工作,，也不可能淪為貧窮階層。為什 么不腳踏實地走正道,，遵紀(jì)守法做好人呢,？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是 將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵,，曹操之所以能打敗能力和兵力 數(shù)倍于自己的袁紹,，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克 的楚霸王項羽,，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶,。就發(fā)案的那 些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人,，但屬于那種很會 抓老鼠又要偷主人東西的貓,。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng),、原則性強(qiáng),、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到 很好的效果,?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干 2 的人如果放錯了位置,，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇,。對 于我們這種特殊的金融單位來說,，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然 最好,，如果二者只居其一,，那么用人時 “德” 絕對應(yīng)大于 “才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時,，也 要注重各種人才的合理配置,。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最 基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感,。我深知,，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會,，人人面前都充滿著巨大的誘惑,。但是，只 要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真,、善,、美，堅守住 生命的最樸實自然與純凈,，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己,。以前我認(rèn) 為作為一名普通員工,，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量 地做好每一天的工作就行了,。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還 不夠,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦，在工作中和 一起共事的同事共同堅持制度,，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦 事,，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項,，聯(lián)社 加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳 業(yè)務(wù),、大額現(xiàn)金存取,、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳,、數(shù) 據(jù)恢復(fù),、重空領(lǐng)用、使用,、銷號,、重空交接、日終資料的打 印等都作了新的規(guī)定,。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方 面面,，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會 3 計的我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度,，按規(guī)定程序 辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),，一方面,，讓自己的工作更加完善； 另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。以前，我最喜歡 的一句話是： “粗茶淡飯保平安,，良心作枕夢里香,。”現(xiàn)在,，我最喜歡的話是： “活人要知足,，對工作要知不足，對知識 要不知足 ”我將用這句話指引我一生的道路,。

近一段時間,，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論,，感觸頗深,，主要集中在如下幾個方面：

一、他們?yōu)槭裁磿@樣做,？

對于這個問題,，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲,，光想著撈錢了,，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題,；二是交友不慎,，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范,，一步步滑向深淵,。

錢多少才算多？我覺得這個問題可以考慮一下,。有人說一百萬,、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的,，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了,，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠(yuǎn)不會知足,。這里還有個前題,，就是我們是信用社員工,，如果我們是個商人,，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題,，但是我們不是,，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金,，這個是我們的工作性質(zhì)決定的,，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過來考慮,，我們作為一個信用社的員工,，有自己的房子、有自己的車,、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了,，再多的錢就不是自己的了，留給孩子,，很大可能是害了孩子,，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂,，不屬于自己的東西,，就一定不要碰！

關(guān)于交友,，每個人都有自己的朋友,，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的,，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源,，可以貸款，是個財神爺,。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題,，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬,、兩萬或者十萬二十萬,，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人,。這是可以的,，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了,，因為我們自己承受不了這個風(fēng)險,！很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了,，就容易出問題了,。許多人出問題就是這樣的,，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了,，覺得沒有問題了,，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn),、越走越深,，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!

二,、他們這樣做值得嗎,？

縱觀全部案例，出了個別特殊情況外,，基本上判刑最少的是一年,，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮,，如果有一天真的自己進(jìn)去了,，那我們以后的生活會如何呢？盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人,，但是實際情況又會如何呢,？一旦進(jìn)去后，那么在社會上就很難立足了,。那我們能干什么呢?回老家,，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣,，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存,，想發(fā)展壯大，真的很難,！很簡單的一點,，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難,，就因為那個污點,，那個永遠(yuǎn)伴隨一生的污點，那個永遠(yuǎn)都洗不掉的污點,。身邊的朋友就更別提了,，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著,。想想看,，這個是一個什么樣的結(jié)局？太恐怖了,！

另外,，我們也可以算算帳,，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”,，自毀前程,；二算“經(jīng)濟(jì)帳”,，傾家蕩產(chǎn),；三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂,；四算“家庭帳”,，夫離女散；五算“親情帳”,，眾叛親離,；六算“自由帳”，身陷牢籠,；七算“健康帳”,，身心憔悴！最后主人公總結(jié)說：“現(xiàn)在我深深地體會到,，什么最重要,？生命最重要！自由最重要,！什么是幸福,？有一個健康的身體，和睦完整的家庭,，平平安安就是最大的幸福,！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來,?！蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢?，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗,，怎么值得呢？,！

三,、在農(nóng)信工作怎么樣？

關(guān)于農(nóng)信工作,。就是知足常樂,，感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信,，我今天會在干什么,，我今天會怎樣,？農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭,、存貸款規(guī)模的考核,、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來，在營業(yè)部同樣如此,，那么面對如此環(huán)境,，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢？用一個詞來講,，就是“珍惜”,。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的,，較為穩(wěn)定,，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的,，有錢啊,，活的很瀟灑，很自在,，但是不知道做生意的艱辛和困難,；我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在,，無拘無束,，沒有什么條條框框，想怎么就怎么,，很自由,，但是我們不知道其中的風(fēng)險??這其中的種種，都是我們想象不到的困難,，在農(nóng)信工作,，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動力,；在農(nóng)信雖然工作有很多困難,，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會,，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作,。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己,，努力學(xué)習(xí),，踏實工作，珍惜現(xiàn)在，為成為團(tuán)隊的優(yōu)秀一員而努力,！

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇九

農(nóng)村信用社“案件風(fēng)險防控實務(wù)”考試題

姓名：

得分：

一,、選擇題 （總分 20 分，每題 1 分,。選少,、選多、不選均不得分）

1,、屬于風(fēng)險的基本構(gòu)成要素的有（a b d）

a,、風(fēng)險因素 b、風(fēng)險事件 c,、風(fēng)險控制 d,、風(fēng)險結(jié)果

2,、下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（abcd）

a,、高風(fēng)險行業(yè)

b、經(jīng)營風(fēng)險,、管控風(fēng)險,、承擔(dān)風(fēng)險損失

c、獲取風(fēng) 險收益

d,、風(fēng)險管理能力是銀行的核心競爭力

3,、屬于銀行三大主要風(fēng)險的是（def）

a、聲譽(yù)風(fēng)險 b,、國家風(fēng)險 c,、法律風(fēng)險 d、信用風(fēng)險

e,、市場風(fēng)險 f,、操作風(fēng)險 g、流動性風(fēng)險 h,、戰(zhàn)略風(fēng)險

4,、目前，普遍采取的風(fēng)險識別方法有：(ade)

a,、德爾斐法 b,、缺口分析法、c,、概率統(tǒng)計法 d,、故障樹法 e、篩選-監(jiān)測-診斷法

5,、銀行全面風(fēng)險管理的五大體系包括（abcde）

a,、組織體系 b、崗位職責(zé)體系 c,、業(yè)務(wù)和管理流程體系 d,、工具體系 e,、考評獎懲體系

6、我國銀行管理實踐中,，關(guān)于操作風(fēng)險成因分類說法正確的有（adef）

a,、人員風(fēng)險 b、內(nèi)部欺詐 c,、實體資產(chǎn)的損壞 d,、流程風(fēng)險

e、it 系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險 f,、外部事件風(fēng)險

7,、《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關(guān)于風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本計量 方法包括（abc）a、基本指標(biāo)法 b,、標(biāo)準(zhǔn)法 c,、高級計量法 d、風(fēng)險價值法

8,、目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有（abc）

a,、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營行為 b、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 c,、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略 d,、風(fēng)險控制、經(jīng)營能力普遍不強(qiáng),。

9,、銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（abcd）

a、確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 b,、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn),。c、確保風(fēng)險管理體系的有效性 d,、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律,、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整,。e,、確保投資者利益最大化

10、良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（abcde）

a,、有效性 b,、審慎性 c、全面性 d,、及時性 e,、獨立性 f、邏輯性

11、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（abcde）

a,、內(nèi)部控制環(huán)境 b,、風(fēng)險識別與評估 c、內(nèi)部控制措施 d,、信息交流與反饋 e,、監(jiān)督評價與糾正 f、考核激勵與懲罰

12,、關(guān)于加強(qiáng)稽核監(jiān)督的說法正確的有（cdef）

a,、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實執(zhí)行的程度和效果。

b,、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力,，可保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī),、有序的 軌道上運(yùn)行,。

c、稽核體系直接對董監(jiān)事會負(fù)責(zé),，以增強(qiáng)其獨立性和權(quán)威性,。

d,、稽核派駐制度實行“垂直管理,、上掛下查”。

e,、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力 量,。

f、稽核檢查人員應(yīng)注意提高職業(yè)操守,，強(qiáng)化思想作風(fēng)教育,，培育作 風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德,。

13,、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（abc）

a、堅持從嚴(yán)治行,，對違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理,，堅決鏟除違規(guī)土 壤。

b,、加強(qiáng)對員工行為的關(guān)注,。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽,、看,、談、報、防,、查”等方式提高排查效果,。

c、加強(qiáng)對員工日常行為的管理,。建立重點員工關(guān)注檔案,，進(jìn)行跟蹤 管理。做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督,。

d,、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識。

e,、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)

14,、良好的職業(yè)操守包括（abcdefg）

a、誠實信用 b,、守法合規(guī) c,、專業(yè)勝任 d、勤勉盡職

e,、保守秘密 f,、公平競爭 g、抵制違規(guī)

15,、2005 年 4 月銀行業(yè)案件專項治理工作第五次會議提出了“十項 措施”,，下列屬于該項內(nèi)容的選項有（abcf）

a、實行重大案件責(zé)任追究制度,，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,。

b、加強(qiáng)任職履職管理,，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管,。

c、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平,，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢,。

d、加強(qiáng)一線業(yè)務(wù)的卡,、證,、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政公章管理 e、加強(qiáng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管,。

f,、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強(qiáng)自我糾錯能力,。

16,、案件防控長效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實施以下內(nèi)容 （abcd）

a,、規(guī)范公司治理機(jī)制 b、完善風(fēng)險管理構(gòu)架

c,、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理

d,、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

17,、案件防控長效機(jī)制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機(jī)制方面實施以下內(nèi)容 （acdf）

a,、完善內(nèi)控制度建設(shè) b、落實“四項制度”

c,、加強(qiáng)重點環(huán)節(jié)控制 d,、持續(xù)內(nèi)控制度評價

e、完善稽核體系 f,、強(qiáng)化崗位流程制約

18,、中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時應(yīng)把握以下原則（ab）

a、自查從寬,、他查從嚴(yán)

b,、盡職免責(zé)、失職重罰

c,、教育懲罰相結(jié)合d,、處理要公平

19、中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（adef）

a,、教育懲罰相結(jié)合 b,、一案四問責(zé) c、上追兩級

d,、依據(jù)要充分 e,、處理要公平f、處理輕重要適度

20,、突發(fā)事件的特征包括（abcde）

a、突發(fā)性 b,、公共性 c,、危害的延展性 d、變化發(fā)展的不確定性

e,、處置的緊迫性 f,、不可控性

二、判斷題（總分 20 分,，每題 0.5 分,。正確的打“t”，錯誤的打“f”）

1,、風(fēng)險是必然存在的,，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險的客觀性特征,。（t）

2、因擠兌形成的“馬太效應(yīng)”對銀行造成的沖擊,，表明銀行風(fēng)險具 有很強(qiáng)的擴(kuò)散性（f）

3,、銀行全面風(fēng)險管理的方法要求在采取一系列全新的風(fēng)險管理技術(shù) 的同時建立全員風(fēng)險管理文化。（t）

4,、操作風(fēng)險是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險,，其所具有的不對 稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風(fēng)險。（t）

5,、中國銀監(jiān)會全新監(jiān)管理念主要是指“管法人,、管風(fēng)險、管內(nèi)控,、提高透明度,。（t）

6、銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，通過制定和實施一系 列制度,、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范,，事中控制,、事后監(jiān)督和 糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。（t）

7,、充分考慮到業(yè)務(wù)過程中各個環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險和容易發(fā)生的問 題,，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦颉⒖刂撇襟E,、補(bǔ)救措施來避免和減少 風(fēng)險是內(nèi)部控制機(jī)制所具有的全面性特征所要求的,。(f)

8、內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和 中樞,。（t）

9,、內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（f）

10,、“內(nèi)控優(yōu)先,、制度先行”“開辦一項業(yè)務(wù)，出臺一項制度,、建立 ,，一項流程” 表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可 或缺的作用。（t）

11,、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中,，對會計核算等事項按照管理權(quán)限、業(yè)務(wù)種類,、金額大小,，相應(yīng)確定不同級別會計人員權(quán)限的一種內(nèi)部控 制方法,。（t）

12、中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度,，真正缺少的是對制度的執(zhí)行,。究其 根源，是因為沒有形成嚴(yán)格的,、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束,，欠缺自 覺合規(guī)的文化環(huán)境。（t）

13,、案件防控長效機(jī)制的核心在于規(guī)范化,、制度化、常態(tài)化,。（t）

14,、實施會計委派制的要點在于對于委派會計的考核以委派機(jī)構(gòu)為 主，受派機(jī)構(gòu)考核為輔,，突出合規(guī)指標(biāo)考核,，兼顧績效指標(biāo)考核。(t)

15,、銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績,，業(yè)績決定 員工的職級調(diào)整、績效工資的分配,。（f）

16,、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中的“直接責(zé)任人 是指對形成案件風(fēng)險引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（t）

17,、中小法人金融機(jī)構(gòu)對案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長（理 事長）（t）,。

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由,，叛逃,、失蹤 或非正常死亡應(yīng)按照 《重大突發(fā)事件報告制度》 的規(guī)定進(jìn)行報告處置。（f）

19,、單位提交開戶申請資料,，銀行審核相關(guān)證件無誤后即可為其開立 賬戶并啟用。（f）

20,、在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進(jìn)行對公賬戶的的開戶 并轉(zhuǎn)交其印鑒卡,。（f）

21,、對公客戶填制“重要空白憑證”購買單并簽章后，銀行審核無誤 即可出售其申請數(shù)量的空白銀行承兌匯票,?？蛻粼谟袠I(yè)務(wù)需要時出票 并提交銀行進(jìn)行承兌,。（f）

22、執(zhí)行存款實名制只要客戶提交了真實的身份證件即可為其開戶,。（f）

23,、企事業(yè)單位申請批量開戶，銀行應(yīng)據(jù)其真實的批量開戶人員明細(xì) 表（含身份證件號）即可受理,。（f）

24,、客戶繳存大額現(xiàn)金柜員受理后，可請客戶到休息區(qū)等待,，待業(yè)務(wù) 辦理完畢通知客戶前來領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí),。（f）

25、謹(jǐn)慎開辦“卡折同開”業(yè)務(wù),。（t）

26,、客戶銷戶、換發(fā)后的存折,，柜員在加蓋“銷戶”等戳記后隨傳票 裝訂,。（f）

27、驗資賬戶開戶后,，多個投資人的,，只需要預(yù)留投資額最大的投資 人印章作為預(yù)留印鑒。（f）

28,、銀行經(jīng)辦人員或客戶經(jīng)理獲客戶書面委托授權(quán)后,，可代其向銀行 購買重要空白憑證。（f）

29,、銀行對公柜員保管的印鑒卡只要與系統(tǒng)賬戶數(shù)一致即可表明其風(fēng) 險可控,。（f）

30、如果客戶申請開立全額保證金銀行承兌匯票,，銀行無需對其進(jìn)行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議,。（f）

31、銀行承兌匯票到期扣款時,，柜員可直接將其對應(yīng)保證金賬戶的資 金轉(zhuǎn)入單位結(jié)算賬戶扣款,。（f）

32、客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票,，會計部門在審驗其票據(jù)為真 后,，即可辦理貼現(xiàn)資金劃賬手續(xù)。（f）

33,、規(guī)范的隊長制度包括： 嚴(yán)格設(shè)立記賬,、對賬崗位，執(zhí)行雙人對賬,，換人對賬等對賬風(fēng)險防控措施,，嚴(yán)防“一手清”（t）,。

34、現(xiàn)金柜臺營業(yè)終了,，必須由主管人員對柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)逐筆勾對 無誤后方可結(jié)束當(dāng)日業(yè)務(wù),。（t）

35、余額對賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進(jìn)行編輯后打印發(fā)放給 客戶對賬,。（f）

36,、對公客戶對賬一年至少組織一次。（f）

37,、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實行平行 交接,。（t）

38、收到客戶銷戶退回的空白重要憑證,，截角后附當(dāng)日傳票裝訂即可,，不需設(shè)置登記簿管理。（f）

39,、因為有監(jiān)控,，柜員在營業(yè)期間臨時離開崗位無需將現(xiàn)金、印章,、憑證等入箱上鎖,。（f）

40、五好錢捆的含義是：點準(zhǔn),、挑凈,、墩齊、捆緊,、印章清晰,。（t）

三、簡答題（共 10 分）

（一）簡述銀行案件風(fēng)險定義及其防控措施,。（5 分）

答：銀行案件風(fēng)險屬于操作風(fēng)險范疇,，是銀行發(fā)生工作人員違法違規(guī)違紀(jì)或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成 銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。銀行案件風(fēng)險的防控措施包括：

1,、完善公司法人治理機(jī)制

2,、建立健全案件風(fēng)險防控責(zé)任制度

3、加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)

4,、下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)

5,、增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性

6、建立案件責(zé)任追究制度

7,、強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防能力

8,、建立科學(xué)的激勵約束機(jī)制

9、培育良好的企業(yè)文化,、風(fēng)險文化,、合規(guī)文化

10、加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管

（二）簡述關(guān)于營業(yè)柜員的十個嚴(yán)禁（5 分）

答：

一,、嚴(yán)禁復(fù)制,、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼,，或持有非本人操作員卡和密碼,；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng),、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼,、個人名章、業(yè)務(wù)印章,、現(xiàn)金,、有價單 證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外),；

三,、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章,、有價單證,、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用；

四,、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金,，或通過本人、他人賬戶過渡銀行,、客戶資金;

五,、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六,、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證,、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器,、保管銀行卡以及代客戶簽名,、設(shè)置 ∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù),；

七,、嚴(yán)禁輸入密碼時不進(jìn)行物理遮擋；

八,、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財,；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息,；

十,、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告,。

四,、論述題

（一）論述對公賬戶管理風(fēng)險防控要點（10 分）

答：

1、嚴(yán)格開戶準(zhǔn)入審查,。認(rèn)真審核并換人復(fù)核單位開戶資料的完整性,、真實性、合規(guī)性,。證件種類要齊全,，對證件本身的真實性、合規(guī)性,，單位開戶意愿的真實性以及不同證件相同要素的一致性進(jìn)行審核,。通過第 三方信息驗證如工商信息查詢、身份核查等進(jìn)行交叉驗證,。從嚴(yán)審查驗資賬戶申請,，杜絕虛假及代理驗資。

2,、開戶業(yè)務(wù)流程要合規(guī),。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應(yīng)及時提交會計經(jīng)理進(jìn)行開戶審批確認(rèn)，柜員 據(jù)會計經(jīng)理意見對相關(guān)憑證加蓋業(yè)務(wù)戳記并返回客戶回執(zhí),。期間應(yīng)加強(qiáng)對經(jīng)辦人身份證件,、客戶申請書、授權(quán)書,、預(yù)留印鑒圖樣的認(rèn)真核查,。開立賬戶后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成上門核查后方可啟用賬戶。受理開戶 業(yè)務(wù),，單位經(jīng)辦人應(yīng)親到銀行對公柜臺辦理開戶并現(xiàn)場預(yù)留印鑒卡,。印鑒卡經(jīng)開戶柜員收妥后，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)交 無關(guān)第三人,。

3,、開戶后管理：開立賬戶后應(yīng)按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料,，嚴(yán)防檔案缺損,、信息泄密。賬戶啟用 后,，在人行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行錄入,。定期進(jìn)行印鑒卡的“三相符”勾對核查。嚴(yán)密保管制度，嚴(yán)防抽換 印鑒卡片,。

4,、同一單位不得在同一網(wǎng)點開立多個結(jié)算賬戶。

5,、禁止本行員工代理客戶開戶,。委托第三方代理開戶的，應(yīng)嚴(yán)格審查代理手續(xù)及代理人身份,。

（二）論述一般貸款業(yè)務(wù)在貸款支付及貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施（10 分）

答：

1,、根據(jù)信貸合同的生效時間,，嚴(yán)格按照規(guī)定程序和要求辦理支付手續(xù)。分批支付的,，必須由借款人本人依 據(jù)合同約定的用款計劃到貸款機(jī)構(gòu)辦理手續(xù),。

2,、貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人賬戶，采用承貸機(jī)構(gòu)受托支付的,，貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對手,。借款人自助支付的，貸款資金轉(zhuǎn)入借款人在承貸機(jī)構(gòu)開立的結(jié)算賬戶,。

3,、承貸機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)借款合同約定，對信貸資金的支付進(jìn)行管理與控制,。采取貸款人受托支付的,，貸款人應(yīng) 在貸款資金發(fā)放前，審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定的條件,，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對手,。采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)要求借款人定期報告或告知貸款資金支付情況,，并通 過賬戶分析,、憑證檢查、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途,，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定 記錄,。貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施

1、做好貸后的跟蹤檢查,、定期檢查和特別檢查,，及時掌握借款人（擔(dān)保人）的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況,，確保貸款按合同約定使用,。發(fā)現(xiàn)重大問題，及時報告預(yù)警。

2,、對大額貸款和出現(xiàn)風(fēng)險苗頭的貸款,，應(yīng)雙人或換人進(jìn)行貸后檢查，確保問題早發(fā)現(xiàn),，及早處置,。

3、要重點監(jiān)控借款人的主營業(yè)務(wù)收入是否進(jìn)入承貸行結(jié)算賬戶,，對借款人現(xiàn)金流異常的要采取措施,。

4、要建立專門的信貸檔案庫,，并安排專人管理,，妥善保管各類信貸檔案資料，嚴(yán)防缺失,、毀損,。要嚴(yán)格實 行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動應(yīng)辦理檔案的交接手續(xù),。

（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現(xiàn),，請將其序號羅列出來；

闡述員工異常行為定義及對異常行為員工應(yīng)采取社么樣的監(jiān)控和幫扶措施（10 分）

1,、不安心工作,，經(jīng)常無故遲到、早退,、請假,，嚴(yán)重違反勞動紀(jì)律；

2,、在企業(yè)兼職或參與經(jīng)商活動,；

3、超過自身經(jīng)濟(jì)能力大額投資股票,、基金,、期貨、房產(chǎn),、黃金,、外匯、收藏,；

4,、貪圖享受，追求時髦,，花錢大手大腳,，揮霍浪費(fèi),，經(jīng)常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費(fèi)品；

5,、無特殊情況,，經(jīng)常向同事或他人借錢，或經(jīng)常舉債進(jìn)行個人消費(fèi),；

6,、社會交往復(fù)雜，與不明身份的人交往頻繁,，經(jīng)常出入于歌舞廳等營業(yè)性娛樂場所或參與賭博活動,；

7、與客戶關(guān)系異常親近或與客戶有私人經(jīng)濟(jì)往來,；

8,、違反帳戶管理和反洗錢有關(guān)規(guī)定，違規(guī)開戶或出租帳戶,，幫助客戶或他人洗錢；

9,、工作中經(jīng)常發(fā)生違規(guī)操作或業(yè)務(wù)差錯問題,，或經(jīng)常要求同事為其辦理業(yè)務(wù)提供特殊“照顧” ；

10,、個人財富無故突增,，或聲稱“中彩票、獲大獎” ,，故意掩蓋不明收入來源,；

11、經(jīng)常吹噓個人能力或社會資源,，言過其實,，追求虛榮；

12,、包養(yǎng)情婦或與他人發(fā)生,、保持不正當(dāng)男女關(guān)系；

13,、從事要害崗位工作,，突然無特殊原因要求調(diào)整崗位或辭職；

14,、組織紀(jì)律渙散,，不服從管理，自由散漫,，經(jīng)常發(fā)牢騷,，講怪話,；

15、因違規(guī)違紀(jì)受過處分或自認(rèn)懷才不遇,，心存不滿,，不能正確對待，工作態(tài)度消極,，情緒低落,；

16、性格孤僻,，離群索居,，不愿與同事交流，接聽電話,、接待客人經(jīng)常神神秘秘,、躲躲閃閃；

17,、工作狀態(tài)萎靡不振,，注意力不集中，精神恍惚,、困鈍,；

18、心胸狹窄,，思想偏激,，家庭不和，人際關(guān)系緊張,，情緒低落,；

19、上班時間經(jīng)常上網(wǎng)聊天或玩電腦游戲,；

20,、其他異常行為。

以上行為均屬員工異常行為的表現(xiàn) 員工異常行為定義： 員工異常行為定義：員工（含臨時工和返聘,、特聘員工）發(fā)生的,、可能導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)和 職業(yè)犯罪的趨勢性、苗頭性行為,，或者可能揭露和發(fā)現(xiàn)員工道德風(fēng)險的后續(xù)性,、外顯性行為。對異常行為員工實施的監(jiān)控措施主要包括： 對異常行為員工實施的監(jiān)控措施主要包括：

1,、嚴(yán)格執(zhí)行勞動紀(jì)律,，從嚴(yán)控制異常行為員工的事假、病假,；

2,、不得安排異常行為員工單人值班,、加班、辦理“一手清”業(yè)務(wù),；

3,、對異常行為員工經(jīng)辦的業(yè)務(wù)要勤檢查、勤過問,；

4,、對異常行為員工“八小時”以外的行為表現(xiàn)要持續(xù)關(guān)注，及時進(jìn)行分析判斷,，主動 采取有效措施,，排除違規(guī)隱患。對異常行為員工實施的幫助教育措施是： 幫助教育措施是 對異常行為員工實施的幫助教育措施是

1,、對于異常行為員工,，應(yīng)明確幫教責(zé)任人，針對其異常行為的具體表現(xiàn),、行為性質(zhì),、可能引發(fā)的后果，制定切實可行的幫教措施,，開展“一對一”,、“多對一”的幫教工作。

2,、幫教責(zé)任人要通過談心勸導(dǎo)、家庭走訪,、誡勉談話等措施,，幫助異常行為員工正確 認(rèn)識錯誤，端正思想態(tài)度,，自覺規(guī)范個人行為,。

（四）試論述中小金融機(jī)構(gòu) 2011 年的案件風(fēng)險防控要點。15 分）,、1,、強(qiáng)化重點領(lǐng)域風(fēng)險防范，嚴(yán)防大要案件,。深入持續(xù)抓好“五十個嚴(yán)禁”的具體落實,；繼續(xù)把對公存款開 戶、結(jié)算,，現(xiàn)金管理,、重空憑證、代理業(yè)務(wù),、冒名貸款作為重點,，對不良行為員工,、重點崗位、重點人員 和關(guān)鍵環(huán)節(jié)深入排查,；重視對信貸協(xié)管員,、協(xié)理員、信息服務(wù)員,、管理,。規(guī)范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣,。

2,、深入開展信貸業(yè)務(wù)專項整治，充分暴露案件風(fēng)險,。年內(nèi)開展假冒名貸款,、抵質(zhì)押貸款、置換貸款三個領(lǐng) 域的操作風(fēng)險專項整治,。

3,、強(qiáng)化全員案防培訓(xùn)，提升案防技能和風(fēng)險控制水平,。以《中小金融機(jī)構(gòu)案件防控實務(wù)》作為培訓(xùn)教材,，確保培訓(xùn)的有效性和針對性。培訓(xùn)后考試結(jié)果與員工個人上崗,、晉職,、薪酬掛鉤。

4,、加強(qiáng)合規(guī)管理和綜合考核,，全流程評價案件防控成效。開展“合規(guī)管理年”活動,，全面檢查“防范操作 風(fēng)險十三條”“十項制度”“十個聯(lián)動”落實情況,；建立稽核檢查責(zé)任和獎懲制度；建立“走人”和違規(guī) 積分制度,；對案件防控實施綜合考核,。

5、做好案件督導(dǎo)檢查,，提高監(jiān)管督導(dǎo)的有效性,。督促落實案件防控治理三年規(guī)劃的落實；抓好重點地區(qū),、機(jī)構(gòu)的案件防控,；開展違規(guī)問題專項檢查，實行“硬約束”“零容忍”,、,；開展內(nèi)部審計指引落實情況的專項 督導(dǎo)調(diào)查,，保障內(nèi)審稽核人員數(shù)量、質(zhì)量,，確保內(nèi)審質(zhì)量和效果,。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十

2011年案件防控工作匯報

尊敬的市銀監(jiān)局各位領(lǐng)導(dǎo)：

今年以來，朔州市郵政局和朔州市分行繼續(xù)深入落實“案件防控”的工作要求,，明確了相關(guān)部門和人員的案件防控責(zé)任,，認(rèn)真貫徹落實案件防控的各項措施，不斷加大人防,、物防,、技防的工作力度，有效防范和遏制了案件的發(fā)生,，確保了所轄機(jī)構(gòu)可控性案件為0的工作目標(biāo),，現(xiàn)將案件防控工作情況匯報如下：

一、構(gòu)建案防體系,，夯實安全基礎(chǔ)管理工作

今年以來,，市郵政局、市分行案防領(lǐng)導(dǎo)小組繼續(xù)落實案件防控的責(zé)任制度,，以安全基礎(chǔ)管理工作為抓手,，推進(jìn)了案防工作的深入開展。首先,，分級分層召開專門會議,，明確各級領(lǐng)導(dǎo)班子成員和職能部門主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，按不同崗位分解落實案件防控總目標(biāo),、總?cè)蝿?wù),，把案件防控各項工作具體落實到各單位、各層次的每個工作人員,；其次，郵銀雙方領(lǐng)導(dǎo)與各單位負(fù)責(zé)人,、單位負(fù)責(zé)人與班組,、班組與個人層層簽訂了案件防控責(zé)任書，建立了橫到邊,、縱到底的立體式責(zé)任體系,。第三，市郵政局對各區(qū)縣局實行安全員派駐制,，市分行為各支行配備了安全員,，具體明確了各崗位職責(zé)，通過安全員加強(qiáng)對日常的安全檢查,，不斷形成安全管理的長效機(jī)制,。第四,，為所有郵儲網(wǎng)點建立了安全管理檔案，從網(wǎng)點基礎(chǔ)信息資料,、安全組織及責(zé)任書,、安全管理制度、安全操作規(guī)程,、各類應(yīng)急預(yù)案等五各方面細(xì)化了網(wǎng)點安全管理,，規(guī)范了網(wǎng)點人員日常的安全管理行為。第五,，加強(qiáng)了應(yīng)急預(yù)案的演練,，上半年全市郵儲網(wǎng)點、金庫,、押運(yùn)鈔開展防搶劫預(yù)案演練達(dá)到100%,，有效提高了從業(yè)人員處置突發(fā)事件的組織協(xié)調(diào)和應(yīng)對能力。第六,，堅持召開每季度的安全生產(chǎn)例會,，研究解決安全工作中存在的問題和隱患，將安全事故消滅在萌芽,。

二,、加大安防投入，提升安全防范能力

為進(jìn)一步推進(jìn)案件防控工作的深入開展,，在市局和市行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，不斷加大在物防、技防上的投入力度,，截止目前,，全市各郵儲網(wǎng)點的防盜報警及atm機(jī)的防砸、防撬報警達(dá)到100%,；全市郵儲網(wǎng)點的防彈玻璃,、防尾隨聯(lián)動門安裝達(dá)到100%；電視監(jiān)控系統(tǒng),、防盜,、防搶報警裝置的安裝率全部達(dá)到100％；三個過夜現(xiàn)金網(wǎng)點全部配備了移動金庫,；全市共有防尾隨聯(lián)動門37套,，可視門6套，固定金庫6座全部為指紋鎖具,，運(yùn)鈔防彈車8輛全部安裝gps定位系統(tǒng),，全部為武裝押運(yùn)。全市統(tǒng)一安裝了金庫遠(yuǎn)程集中監(jiān)控系統(tǒng)，并納入了省網(wǎng),，監(jiān)控中心實行了24小時雙人值守,，有效加強(qiáng)了金庫安全保障和庫內(nèi)資金的監(jiān)控力度。市局自去年年底以來,，市局先后投資近20多萬元,，對10個郵儲網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了更新，實現(xiàn)了監(jiān)控?zé)o盲區(qū),；對全市郵儲網(wǎng)點,、金庫、生產(chǎn)場地,、機(jī)房的應(yīng)急照明燈進(jìn)行了更換,；增配了防衛(wèi)器具；為6座金庫和2個移動金庫安裝了聲光報警設(shè)備等,；

積極爭取省公司的支持,，投資30多萬元對平魯、城區(qū)兩輛帶病運(yùn)行的運(yùn)鈔車進(jìn)行了更新,，消除了安全隱患,。目前，又對懷仁,、城區(qū),、右玉的三個網(wǎng)點的服務(wù)環(huán)境和硬件安防設(shè)施進(jìn)行全面改造。市分行也結(jié)合案防工作,，在省行統(tǒng)一投資的基礎(chǔ)上,，自行投資為部分網(wǎng)點增加了監(jiān)控探頭路數(shù)，為全部網(wǎng)點更換了滅火器,，固定了保險柜,，給山陰出納人員配備了防彈衣、防彈頭盔,，實現(xiàn)了網(wǎng)點報警主機(jī)全部與市110聯(lián)網(wǎng),。通過市局、市分行在物防,、技防上的不斷投入,，有效增強(qiáng)了安全防范能力。

三,、強(qiáng)化監(jiān)督檢查，及時消除各類安全隱患

在日常工作中,，市局和市分行將“案防”工作與金融業(yè)安全評估,、網(wǎng)點升級達(dá)標(biāo)工作相結(jié)合，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)安全防范的各項規(guī)定，研究解決自身存在的問題,，對照考評標(biāo)準(zhǔn)逐條逐項嚴(yán)格貫徹執(zhí)行,，扎實有效地開展了自驗、自查,、自糾,、自改工作。今年以來,，共組織了3次全面的自查自驗,，郵銀還聯(lián)合開展了全省互查，檢查內(nèi)容涉及十二個檢查大項,，120余條檢查小項,，檢查覆蓋面達(dá)到100%。通過檢查,，針對發(fā)現(xiàn)的隱患問題共下發(fā)隱患通知書16 份,，涉及處罰26人次，累計處罰金額18000多元,。存在的問題主要表現(xiàn)在：

一是大部分代理網(wǎng)點監(jiān)控存在盲區(qū),，且監(jiān)控設(shè)備陳舊老化，回放圖像不清晰,，有的監(jiān)控錄像不保存,，有的保存不夠30天。

二是部分網(wǎng)點防尾隨聯(lián)動門沒有按規(guī)定執(zhí)行反鎖聯(lián)動使用,，有的不同程度出現(xiàn)故障,，沒有及時維修。

三是代理網(wǎng)點大部分應(yīng)急照明燈不能正常使用,，網(wǎng)點防衛(wèi)器具配備不足,。

四是部分網(wǎng)點沒有內(nèi)設(shè)衛(wèi)生間。

五是代理網(wǎng)點和金庫未安裝光報警設(shè)備,，個別一類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)域后門未安裝聯(lián)動門,。

六是所有網(wǎng)點24小時atm未安裝緊急求助按鈕，不能實現(xiàn)報警,、圖像,、監(jiān)控、對講遠(yuǎn)程傳輸,。

七是運(yùn)鈔車在部分網(wǎng)點沒有在監(jiān)控范圍內(nèi)?？俊?/p>

八是部分網(wǎng)點安全檢查記錄不全,，atm裝填鈔時未能按規(guī)定要求進(jìn)行作業(yè),。

針對安防設(shè)施方面存在問題，市郵政局安保部門于6月份邀請閉路監(jiān)控系統(tǒng)廠家技術(shù)人員對全局網(wǎng)點監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了維護(hù)，對保存不夠30天的增加了硬盤,，確保了監(jiān)控設(shè)備的有效性,。7月份又安排防盜門廠家對27個網(wǎng)點的防尾隨聯(lián)盜門、金庫門進(jìn)行了維護(hù)修理,，對全局網(wǎng)點應(yīng)急照明燈進(jìn)行了更換,。對部分網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)后窗進(jìn)行了加固，為網(wǎng)點柜員一對一配備了防衛(wèi)器具,，對全市金庫和農(nóng)村網(wǎng)點安裝了光報警設(shè)備,，對沒按要求操作聯(lián)動門和運(yùn)鈔不規(guī)范的下發(fā)了整改通知書，并加大監(jiān)督考核力度,。在網(wǎng)點硬件安防設(shè)施無法整改的已上報省公司給予統(tǒng)一安排解決,。市分行針對個別支

行電視監(jiān)控存在的盲區(qū)和監(jiān)控探頭配置不齊、布置不合理的網(wǎng)點進(jìn)行了探頭增配和位置調(diào)整,，新增主機(jī)5臺,、監(jiān)控探頭55路，保障了網(wǎng)點監(jiān)控實時,、有效,。同時市郵政局、市分行分別組織了對網(wǎng)點防搶報警器的全面巡查,，親自培訓(xùn)網(wǎng)點人員正確使用防盜防搶報警裝置,，正確進(jìn)行撤防、布防,，保證了全市網(wǎng)點全部與110指揮平臺正常聯(lián)網(wǎng),。加強(qiáng)了對各網(wǎng)點人員對聯(lián)動門使用的學(xué)習(xí)和監(jiān)督檢查，確保了聯(lián)動門使用起到真正作用,。8月份通過組織復(fù)查,，網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)取得了顯著成績，存在問題大部分已落實整改,。個別硬件問題屬自身無法整改的已向上級打報告逐步解決,。

四、下一步措施

一是要組織領(lǐng)導(dǎo)層,、管理層,、從業(yè)人員三個層面的安全教育培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)安全管理制度和觀看安全操作錄像,、警示教育錄像,，提升全員安全管理意識，強(qiáng)化從業(yè)人員在安全管理制度和安全操作規(guī)程上的執(zhí)行力度,，正確掌握安防設(shè)施的使用方法,，嚴(yán)格執(zhí)行安全操作的流程,，對不規(guī)范操作要加大考核力度。

二是從抓預(yù)案演練入手,，提高人員防范意識。要組織好押運(yùn),、守庫和營業(yè)網(wǎng)點環(huán)節(jié)的預(yù)案演練（防搶,、防盜、防火等）,，要定時間,、定措施、定方案,，組織人員認(rèn)真學(xué)習(xí),，熟悉預(yù)案的內(nèi)容，明確要求,、分工和工作步驟,，提升相關(guān)人員安全防范的意識和處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。

三是繼續(xù)加大監(jiān)督檢查的力度,，確保檢查的頻次和檢查質(zhì)量,，特別是要做好節(jié)日期間、重大活動的專項檢查工作,。重視并做好日常的安全檢查工作,，進(jìn)行定期不定期的抽查，把事故苗頭消滅在萌芽,。

四是加強(qiáng)郵銀合作,，繼續(xù)堅持郵銀雙方統(tǒng)一部署，統(tǒng)一政策,，密切合作,，形成案件防控合力，雙方持續(xù)開展風(fēng)險排查工作,，消除各類資金風(fēng)險隱患,。

總之，今年以來,，我市郵政局,、市分行在“案防”工作方面做了大量的工作，投入大量的財力和物力,，有力地促進(jìn)了我市郵儲網(wǎng)點安防工作的大幅提升,，取得了階段性成果。但我們深知,，我們的工作與上級的要求還有一定的差距,，還有很多不足之處,，我們將在鞏固現(xiàn)有成績的基礎(chǔ)上，繼續(xù)扎實深入地推進(jìn)“案防”工作,，努力提高從業(yè)人員安全防范能力,，確保“案防”工作和安全生產(chǎn)工作持續(xù),、扎實,、有效運(yùn)行。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十一

案件防控工作計劃

（一）

按xx銀監(jiān)局3月21日的案件專項治理督導(dǎo)會議精神,，xx聯(lián)社結(jié)合省聯(lián)社xx年案防工作意見的具體要求,，對xx年的案防工作做了精心安排，主要作法為：

一,、制訂了案防工作的總體目標(biāo)

目標(biāo)為：不發(fā)生盜竊,、搶劫、詐騙,、涉槍案件,，杜絕重大責(zé)任性人員傷亡事故及資金財產(chǎn)損失；經(jīng)濟(jì)案件相比xx年發(fā)案件數(shù)及涉案金額雙下降25%,，杜絕xx萬元以上大案要案發(fā)生,。

二、建立了案防工作科學(xué)的考核與賠償機(jī)制

(一)賠償機(jī)制明確,。涉案金額xx萬元以下要求100%賠償和罰款到位；xx萬元至xx萬元在不低于xx萬元的基礎(chǔ)上,，要求賠償和罰款達(dá)80%；涉案金額在xx萬元以上,，損失金額在xx萬元以內(nèi)，按實際損失全額賠償,；損失金額在xx萬元以上的,，按不低于50萬元的金額賠償。

(二)細(xì)化了考核分值,。按總分100分計算,，其中“四類”案件30分,，經(jīng)濟(jì)案件xx分，安全設(shè)施達(dá)標(biāo)xx分,，基礎(chǔ)管理xx分,。同時，對案件數(shù)量,、涉案金額、追贓率等又分別進(jìn)行了細(xì)化,。

(三)強(qiáng)化了責(zé)任追究。在制訂扣分標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,，通過明確責(zé)任,，從經(jīng)濟(jì)處罰與政紀(jì)處理方面均制訂了詳細(xì)的追究措施。

三,、層層簽訂了案防工作責(zé)任狀

3月31日,，市聯(lián)社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責(zé)任狀》和《員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書》，同時,，要求各信用社與所轄網(wǎng)點及員工及時簽訂了上述責(zé)任狀,。員工自控互控聯(lián)保責(zé)任主要從信貸資金出口把關(guān)與臨柜業(yè)務(wù)人員操作程序?qū)用妫ㄟ^認(rèn)真梳理程序,，達(dá)到自控互控的目的,。案防責(zé)任則主要是根據(jù)xx聯(lián)社xx年的案防工作目標(biāo)及考核機(jī)制所制訂。

四,、認(rèn)真落實了“十大聯(lián)動”措施

對于這一措施的落實,，我們要抓以下一些具體工作：落實票據(jù)保證金他社托管制度、信用社一線網(wǎng)點卡證章與行政章聯(lián)動管理制度,、落實員工輪崗,、會計委派、強(qiáng)制休假和崗位審計制度,、制訂員工舉報獎勵制度,、明確貸款“三查”與檔案管理制度、稽核工作盡職與問題制度(xx年3月初我們處理了一起審計人員在清理員工責(zé)任貸款貸款時失職的事件),、通過多種形式落實案件查破與處理雙重考核制度,、案件查處與信息批露制度、信用社操作風(fēng)險管理與獎懲,。如xx年,，重要崗位人員xx年應(yīng)輪崗xx人，實際輪崗xx人,，其中機(jī)關(guān)xx人,，信用社xx人。xx年應(yīng)強(qiáng)制休假xx人,，實際休假xx人,，未休假xx人。xx年近親屬應(yīng)回避人數(shù)xx人,，其中信用社34人,，分社、儲蓄所52人,，均進(jìn)行了回避,。對高管人員交流、重要崗位人員輪崗,、強(qiáng)制休假我們均進(jìn)行了審計,，審計采取了直接審計與委托審計兩種方式進(jìn)行，審計均形成了報告,。xx年,，對審計出來的不履責(zé)及有違規(guī)行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。其中主任x名,，副主任x名,，有x人被撤職，x人被免職,。在輪崗和休假期間,，原則上執(zhí)行了“先移交、后輪崗,，先審計,、再上崗”的規(guī)定。

五,、狠抓員工行為排查

一是xx聯(lián)社做到了對員工行為進(jìn)行按月排查,，并逐人建立了排查檔案共xx份，截止xx年2月29日,，全市共排查出重點人員x名,，其中，不安心工作違反勞動紀(jì)律的x人,，貪圖享受的x人,，參與經(jīng)商的x人，不服從管理,、行為異常的x人,，工作時間注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人,，其他不良行為的x人。進(jìn)行批評教育的x人，采取其他措施的x人,。對上述人員目前已經(jīng)進(jìn)行批評教育的x人,，采取其他措施的x人,，并分別落實了監(jiān)控責(zé)任人，實施了重點監(jiān)控和長期幫教措施。二是對賭博、購買彩票,、炒股行為在員工中進(jìn)行了全面排查，在排查過程中,，沒有發(fā)現(xiàn)有賭博行為的員工,，也沒有發(fā)現(xiàn)員工利用公款或通過貸款、借支等舉債途徑購買彩票或炒股,。三是到xx年8月至今,，xx聯(lián)社均能按省聯(lián)社要求按程序、規(guī)定對員工行為進(jìn)行排查,，沒有發(fā)現(xiàn)違反排查制度規(guī)定的行為。

案件防控工作計劃

（二）

為貫徹落實省聯(lián)社案件防控治理工作會議精神,，進(jìn)一步加強(qiáng)對案件專項治理工作力度,，建立和完善案件防范長效機(jī)制，有效防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,，切實加強(qiáng)制度建設(shè),，從嚴(yán)治社，防范風(fēng)險,，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境,，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行xx―xx年案件防控治理工作三年規(guī)劃,。

一,、指導(dǎo)思想

案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照全行案件防控治理活動“每年見成效,，三年大見效”的總體目標(biāo)要求和“分類指導(dǎo)”的原則,，啟動案件防控工作總動員，積極營造群防群治,、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢,，重拳出擊，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作,，在鞏固治理成果,，有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上，以建立健全規(guī)章制度為核心,，以稽核檢查和責(zé)任追究為手段,，強(qiáng)化內(nèi)控,，努力提高案件防范能力和工作水平，堅持加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和“一把手”負(fù)責(zé)制,，堅持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合,，不斷提高經(jīng)營管理水平，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額,，增強(qiáng)我行防范,、識別和控制風(fēng)險的能力，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展,。

二,、組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立案件防控治理工作工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長：***

副組長：***,、***

成員：********

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，辦公室主任;***

副主任;****

成員;***、*******

辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察部,，***同志專職具體抓案件防控治理活動的組織落實和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作,，確保案件防控治理工作有效開展。

三,、案件防控治理工作三年目標(biāo)

xx年,，開始啟動案件防控總動員，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作,，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率,，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案,，()力爭實現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標(biāo),。

xx年，深入開展案件防控綜合治理,，各類操作風(fēng)險得到有效控制,，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高,，新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降,。

xx年，案件防控工作由“治標(biāo)”向“治本“轉(zhuǎn)變,，案件風(fēng)險隱患得到有效控制,，案件防范的長效機(jī)制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降,。為實現(xiàn)上述目標(biāo),，聯(lián)社將在去年開展的案件“百日專項查訪”工作的基礎(chǔ)上，再用三年時間開展“深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防”行動,，做到抓落實不走過場,，措施具體有操作性，目的明確有針對性,，做到機(jī)構(gòu)全覆蓋,、崗位全覆蓋、業(yè)務(wù)全覆蓋,、流程全覆蓋,。抓住問題比較突出的機(jī)構(gòu)、風(fēng)險頻發(fā)業(yè)務(wù),、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié),，對重點機(jī)構(gòu)、重點業(yè)務(wù),、重點崗位,、重點人員進(jìn)行重點排查。主要抓好五個方面：一是抓自查,。各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點要對照規(guī)章制度,、對照各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真開展自查自糾;二是抓檢查,?；瞬块T及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過各項檢查,，糾偏堵漏，全面,、徹底排查,，深挖陳案，消除案件隱患,，遏制新案發(fā)生;三是抓整改,。對發(fā)現(xiàn)的問題，明確責(zé)任,、明確時間,、明確措施、限期整改;四是抓懲處,。對違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理,，對頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。五是抓機(jī)制,。通過長效機(jī)制建設(shè),，抓制度、抓流程、抓案防措施建設(shè),。使各項制度全面制約各類決策程序,、各項業(yè)務(wù)流程、各級管理人員和每個員工,。

四,、檢查工作的重點內(nèi)容

以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識和自覺性,，堅決抵制各種風(fēng)險操作問題;以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀(jì)案件為突破口,，增強(qiáng)廣大員工案件查防的緊迫感和責(zé)任感;以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實為重點,，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風(fēng)險防范水平,。聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)工作需要，分階段,、分步驟授權(quán)稽核監(jiān)察部或成立專項檢查組對以下重點內(nèi)容進(jìn)行檢查：

1,、存款業(yè)務(wù)。檢查大額存取款業(yè)務(wù),特殊業(yè)務(wù)交易,。

2,、貸款業(yè)務(wù)。核查超權(quán)限,，超范圍,、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題;向客戶違規(guī)授信問題;大額貸款超比例問題;收貸收息不入賬,，截留,、挪用問題;質(zhì)押、抵押和擔(dān)保的真實,、有效問題等,。嚴(yán)查貸款發(fā)放過程中的吃、拿,、卡,、要等不正之風(fēng);嚴(yán)查以貸謀私，索賄,、受賄,、收受禮金(財物)、等違法違紀(jì)行為;嚴(yán)查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個人合伙經(jīng)商,、辦企業(yè)等問題;嚴(yán)查信用社職工用信貸資金購買基金,、炒股、買彩票,、賭博等違紀(jì)違法行為;嚴(yán)查辦理貸款過程中因違規(guī)操作,，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風(fēng)險的問題,。

3、會計出納,。核查白條抵庫,、挪用庫款等違規(guī)問題;不按規(guī)定及時與客戶進(jìn)行對賬問題;“印、證,、押”保管與使用違規(guī)問題;財務(wù)收支范圍違規(guī)問題;“小金庫”和賬外經(jīng)營問題;固定資產(chǎn)購置,、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題,。

4,、計算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。核查即時監(jiān)控,、操作人員之間密碼使用,、程序、授權(quán)等方面存在的問題,。

5,、安全管理。檢查安全防范工作的物防,、技防和人防隱患,，特別是守庫、押運(yùn),、值班等重要環(huán)節(jié)風(fēng)險隱患,，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題,。

6,、員工管理。檢查員工教育,、管理方面存在的問題,，嚴(yán)查“九種人”。

7,、認(rèn)真查處群眾來信來訪反映問題,。

五,、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一項長期性工作,，為此，聯(lián)社與信用社,、信用社與分社,、信用社與職工逐級簽訂責(zé)任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊,，縱向到底,、不留死角”的案件防范體系，形成一級對一級負(fù)責(zé)，層層抓落實的長期性的案件防范工作格局,。

1,、樹立人本意識，建立對員工進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營,、職業(yè)道德操守,、風(fēng)險管理意識等方面的教育培訓(xùn)制度，聯(lián)社要求各信用社每季對員工的安全教育不少于2次;對員工的法制廉政教育,、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次;并堅持每周對員工進(jìn)行1次政治,、業(yè)務(wù)和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)教育必須要有記錄,。并通過一定的考核方式檢驗學(xué)習(xí)效果,。

2、加強(qiáng)信用社內(nèi)部稽核檢查,，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制,。聯(lián)社稽核人員每季對信用社不少于一次序時稽核，并按時完成聯(lián)社安排的各類專項稽核任務(wù),。各信用社委派會計每月要對本社自查一次,，按月向聯(lián)社上報稽核自查報告。

3,、進(jìn)一步完善內(nèi)控制度體系和授權(quán)管理體系,。要明確自己的權(quán)利和責(zé)任，認(rèn)真履行應(yīng)盡的職責(zé),。使重要崗位,、重要業(yè)務(wù)的每一個重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風(fēng)險可控的過程中進(jìn)行,，以杜絕操作風(fēng)險,，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。

4,、嚴(yán)格堅持崗位輪換制度和強(qiáng)制休假制度,。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強(qiáng)制休假制度》規(guī)定，對重要崗位人員嚴(yán)格實行強(qiáng)制休假,。發(fā)現(xiàn)問題要及時反映,，使一些隱藏較深的問題能夠及時發(fā)現(xiàn)，并得以及早解決,。信用社安排強(qiáng)制休假中的替班人員,，要在辦理業(yè)務(wù)的過程中，對被強(qiáng)制休假人員日常經(jīng)辦的帳務(wù)進(jìn)行總分核對,，對重空等進(jìn)行賬實核對,。

5,、加強(qiáng)員工管理。隨時了解和掌握員工思想動態(tài),，密切關(guān)注職工八小時外行為,，特別是對有不良行為的人進(jìn)行摸底排查，重點關(guān)注個人行為細(xì)節(jié),，對重點對象積極開展警示告誡談話,，做到防患于未然，防止一般性問題向重大責(zé)任事故甚至經(jīng)濟(jì)案件轉(zhuǎn)化,。

6,、全力提升制度執(zhí)行力，確保各項規(guī)章制度發(fā)揮應(yīng)有的效力,。要加大責(zé)任追究力度,，堅決杜絕有章不循，違章操作行為,，進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度,，加大對案件專項治理工作的考核，實行“一案四問”制度,，對信用社,、儲蓄所發(fā)生重大案件的，除要與年度考評,、工資考核,、評選先進(jìn)等進(jìn)行掛鉤外，還要追究所,、社領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,。同時，要根據(jù)責(zé)任大小對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任,，涉嫌犯罪的,，要堅決移送司法機(jī)關(guān)，通過嚴(yán)厲的問責(zé),，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高,。

7、進(jìn)一步加強(qiáng)員工安全防范教育,，加大安全硬件設(shè)施建設(shè),，加大安全檢查力度和頻度，加大對違規(guī)問題的處理力度,，切實提高員工安全防范意識和防范技能,，提高信用社人防,、物防,、技防綜合防范能力,，杜絕各類責(zé)任性安全事故、案件發(fā)生,。

8,、進(jìn)一步完善信訪舉報機(jī)制，拓寬案件線索,。各信用社都要設(shè)立舉報信箱和投訴電話,，指定專人負(fù)責(zé)，對群眾的投訴舉報要認(rèn)真對待,，及時查處,，做好對舉報有功人員的獎勵和保密工作，對知情不報的要視情節(jié)給予懲罰,。

9,、各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負(fù)責(zé)任,，敷衍應(yīng)付,，使該發(fā)現(xiàn)問題未被發(fā)現(xiàn)，日后被查出的,，要嚴(yán)格追究信用社主任的責(zé)任,。按照“自查從寬，他查從嚴(yán);盡責(zé)從寬,，失職從嚴(yán)”的原則,，對管理失職、監(jiān)督不力和嚴(yán)重違規(guī),、引發(fā)案件的要堅決從嚴(yán)處理,。

10、加強(qiáng)與當(dāng)?shù)攸h政和監(jiān)管部門,、公安,、紀(jì)檢、監(jiān)察,、審計等部門的協(xié)調(diào)配合,。要主動溝通匯報，爭取他們的理解,、關(guān)心和支持,，通過內(nèi)外聯(lián)動、增強(qiáng)治理合力,。

各機(jī)構(gòu)與各部門要將案件防控工作與完成當(dāng)年經(jīng)營目標(biāo)相結(jié)合,。要提高對此項工作認(rèn)識，一定要吃透精神,，把握政策,，要按照銀監(jiān)部門和自治區(qū)聯(lián)社的要求,，認(rèn)真扎實做好案件防控工作，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。

案件防控工作計劃

（三）

資金營運(yùn)中心在全行和中心案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組的正確指導(dǎo)和監(jiān)督下,，將高度重視案防工作，再接再厲,，采取有效措施,，全力以赴、保質(zhì)保量做好xx年案防工作,。

一,、進(jìn)一步做好自查和風(fēng)險排查工作。

每個季度至少一次對資金業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況,、重點業(yè)務(wù)的營運(yùn)情況,、重要崗位操作情況進(jìn)行全面監(jiān)督檢查，并形成風(fēng)險自查報告,。排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括但不局限于同業(yè)拆借,、同業(yè)存款、理財及其他投資業(yè)務(wù),、債券業(yè)務(wù),、票據(jù)業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成××××年第一季度金融市場業(yè)務(wù)自查,，未發(fā)現(xiàn)問題,。

二、進(jìn)一步做好案防制度建設(shè),。

明確部門人員崗位職責(zé)權(quán)限,，做到用制度管人，用制度統(tǒng)領(lǐng)人,。特別是要重新組織學(xué)習(xí)資金業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度及操作規(guī)程,。同時，根據(jù)案防工作的重點安排和業(yè)務(wù)的發(fā)展需要,，繼續(xù)進(jìn)行必要的補(bǔ)充和修訂,，做到更嚴(yán)密、更規(guī)范,、更有效,。

三、進(jìn)一步做好案防教育工作,。

利用晨會及每月的險情分析會,，組織部門員工深入學(xué)習(xí)各級人民銀行、銀監(jiān)分局案防工作領(lǐng)導(dǎo)講話精神，深入學(xué)習(xí)我行xx董事長講話精神和xxx行長的重要指示要求,，深入學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》，學(xué)習(xí)銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險"十三條"等制度規(guī)定,，并把這些要求、觀點和精神體現(xiàn)在經(jīng)營方針和經(jīng)營策略上,，融入到業(yè)務(wù)工作中去,，筑牢案防工作的底線。特別是加強(qiáng)全體人員風(fēng)險意識教育,，定期組織討論學(xué)習(xí),，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求，結(jié)合崗位談體會,、寫心得,、查問題、抓整改,，切實收到良好效果,。

四、進(jìn)一步做好案防預(yù)警工作,。

主要是未雨綢繆,，做好風(fēng)險業(yè)務(wù)預(yù)警、案發(fā)趨勢預(yù)警,、員工違章預(yù)警,、突發(fā)事件預(yù)警、員工行為動態(tài)排查預(yù)警,。特別是要嚴(yán)格規(guī)范交易人員8小時內(nèi)外的行為,，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài)，建立相應(yīng)的行為失范自報,、舉報,、教育和上報制度，做到防患于未然,，及時消除各類風(fēng)險隱患,。

五、進(jìn)一步配合做好案防試評估工作,。

要嚴(yán)格按照上級文件要求,，配合我行合規(guī)管理部，實事求是,、保質(zhì)保量做好案防自我評估工作,，不影響全行整體案防工作部署。

六,、進(jìn)一步做好崗位輪換及休假工作,。

要嚴(yán)格按照各級文件的要求,，認(rèn)真貫徹輪崗、強(qiáng)制休假制度,，并做好相關(guān)記錄及備案,。

七、嚴(yán)格落實案防責(zé)任追究制度,。

資金營運(yùn)中心與每位員工,，都要明確案件防范工作責(zé)任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責(zé)任，切實做好群防,、互防工作,，不留"盲區(qū)"，不留死角,，確保資金業(yè)務(wù)順利實現(xiàn)××××年全年無案件,、無事故。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十二

付家信用社案件防控工作總結(jié)

2016年xxx案件防控工作在縣聯(lián)社安全保衛(wèi)案件防控部的正確領(lǐng)導(dǎo),、支持下,，認(rèn)真貫徹落實2016年銀監(jiān)會案件防控會議精社及遼寧省銀監(jiān)局和省聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險防控制度規(guī)定,，和縣聯(lián)社具體要求,，遵循“預(yù)防為主，綜合治理,，誰主管,，誰負(fù)責(zé)”的指導(dǎo)原則，堅持從人防,、物防,、技防、整章建制,、加強(qiáng)隊伍建設(shè)等方面入手筑牢安全保衛(wèi)案件防控工作的基礎(chǔ),，通過制度約束和檢查督促，強(qiáng)化了員工的安全防范意識,，使安全管理落到了實處,，保證了我社財產(chǎn)安全和員工、客戶的人身安全,，為我社業(yè)務(wù)發(fā)展和各項工作的順利推進(jìn)營造了一個安全,、穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。

一,、加強(qiáng)全員安全防范意識教育和技能培訓(xùn),，夯實人防基礎(chǔ)

人是做好安全防范工作的第一要素，今年以來，我社更加重視和加強(qiáng)對員工的安全教育,，全面提高防范意識,，增強(qiáng)防范技能，作為安全防范工作的基礎(chǔ)工作來抓,。我社黨支部始終堅持“防范勝于治理”的法則,，不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦,，做到警鐘長鳴,。因為無論多么完善的制度、多么堅固的防護(hù)設(shè)施,、多么先進(jìn)的技防設(shè)備,，都是要靠人去遵守,、去操作,、去維護(hù)，只有把全社員工調(diào)動起來,，夯實人防基礎(chǔ),，制度、設(shè)施,、設(shè)備才能發(fā)揮最大的效用,。

1 今年以來，我們把增強(qiáng)員工的防范意識放在十分突出的地位,，重點圍繞防火,、防盜、防暴的應(yīng)知應(yīng)會等內(nèi)容對員工進(jìn)行預(yù)案教育和防范技能教育,，收到了較好的效果,。

對前臺業(yè)務(wù)人員的防范技能教育，主要側(cè)重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度和基本防范技能,，掌握正確的操作規(guī)范和程序以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工,、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器,、報警監(jiān)控裝置的操作使用等,。使員工能熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力,。

二,、加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)，夯實技防,、物防基礎(chǔ)

防護(hù)設(shè)施建設(shè)對抵御盜竊,、搶劫等不法侵害案件的發(fā)生起著無法替代的作用。因此，我社在注重抓全員防范意識教育培訓(xùn)的同時,，十分注重抓好防護(hù)設(shè)施建設(shè),，保證營業(yè)場所的所有設(shè)備都靈敏可靠、嚴(yán)密完善,。

在物防,、技防設(shè)施的管理上，我社明確各職位員工自己崗位的物防,、技防設(shè)施負(fù)總責(zé),，并建立健全了110報警系統(tǒng)、電視監(jiān)控系統(tǒng)的檢測校準(zhǔn)臺帳,，定期進(jìn)行檢測,、校準(zhǔn)，確保了各種物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。

三、加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),，夯實規(guī)范管理基礎(chǔ)

2 加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),，是一項保障安全防范工作步入規(guī)范和有序軌道的基礎(chǔ)性工作，其目的是通過規(guī)范管理和操作程序來抵御犯罪行為,。今年以來,，我社根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)的各項安全保衛(wèi)案件防控規(guī)章制度的要求，本著在聯(lián)社的支持與教導(dǎo)中發(fā)展完善,，在需要中充實,，在變化中調(diào)整，在實踐中創(chuàng)新的原則,，聯(lián)系我社實際,，建立健全了安全防范工作規(guī)章制度。

我社堅持每月對營業(yè)場所進(jìn)行全面檢查,，分五個層次落實檢查工作,，即主任親自查；分管領(lǐng)導(dǎo)定期查,；值班人員每日負(fù)責(zé)一天,，每天對網(wǎng)點進(jìn)行安全制度和防范設(shè)施檢查；帶班領(lǐng)導(dǎo)和值班人員堅持做到每日營業(yè)終了檢查,；主任會同領(lǐng)導(dǎo)班子成員進(jìn)行階段性綜合檢查,。

我社還建立了節(jié)假日、雙休日行政領(lǐng)導(dǎo)值班崗,，公布了值班電話,。在平時工作中,，突出抓好對“重點部位、重點人員,、重點崗位”和早,、中、晚”三個時段的安全檢查,，針對網(wǎng)點營業(yè)期間員工安防制度是否落實,、柜員是否堅守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退（即印章,、現(xiàn)金清理入柜上鎖,、微機(jī)終端退出操作程序）”，中午和節(jié)假日確保1名領(lǐng)導(dǎo)帶班,；對在安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,，做到不放過、不遷就,、重整改,、嚴(yán)處罰。

3 同時加強(qiáng)了營業(yè)場所日常的自查工作,。目前,，我社設(shè)有安全保衛(wèi)案件防控負(fù)責(zé)人協(xié)助主任進(jìn)行安全檢查,，網(wǎng)點每日進(jìn)行例行安全檢查,，并作詳細(xì)記錄。檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)方面的章,、證,、押是否入箱上鎖，水,、電,、氣閥是否關(guān)閉；門,、窗是否閉鎖,；110報警電話設(shè)備是否好用等等。

四,、加強(qiáng)安全經(jīng)營管理

根據(jù)2016年省聯(lián)社和縣聯(lián)社案件防控工作精神,，我社提高了對安全保衛(wèi)案件防控工作職能和任務(wù)的重新認(rèn)識：明確了安全保衛(wèi)案件防控工作是全社平安、穩(wěn)健經(jīng)營的前提和條件,。一年來,，我們按照省聯(lián)社黨委和縣聯(lián)社總支部的工作部署，在做好治安保衛(wèi)工作的前提下,，認(rèn)真履行安全生產(chǎn)管理的職責(zé),，加強(qiáng)安全經(jīng)營,、突發(fā)事件處置等方面的工作。圍繞防火災(zāi)事故,、防暴力事故,、防電氣事故、防盜竊事故,、防墜落事故等方面的工作,，做好了特種設(shè)備、危險物品,、公用設(shè)備,、食品、飲用水等的安全管理,、指導(dǎo)和監(jiān)督,。基本上做到了治安保衛(wèi)和安全經(jīng)營一肩挑,，沒有出現(xiàn)顧此失彼,，偏廢任何一方面工作的情況。

付家信用社 2016年12月5日

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十三

篇一：農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案

為加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力,，根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2012案件防控工作（視頻）會議精神，結(jié)合我支行實際,，特制定本實施方案：

一,、指導(dǎo)思想

在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅持“預(yù)防為主,、標(biāo)本兼治”的原則,，以制度執(zhí)行力為核心入手，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展,，一手抓案件防控,，建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防體系，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險管理和內(nèi)控執(zhí)行力,，扎實推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),，全面提升經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我行各項業(yè)穩(wěn)健,、持續(xù),、快速發(fā)展。

二,、工作目標(biāo)

今年要把案件防控工作作為經(jīng)營管理目標(biāo)的重要內(nèi)容,，與各項業(yè)務(wù)發(fā)展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合,，一起部署,，一起落實,，一起檢查，一起考核,，著力促進(jìn)全轄制度執(zhí)行力全面增強(qiáng),，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，有效防控各類案件的發(fā)生,，實現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化,、制度化。

三,、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實加強(qiáng)案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo),，成立莆田農(nóng)商銀行城廂支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組成人員如下： 組長：林國志,；

成員：林慧彬,、戴嬌榮、方韋偉,、宋桂華,、沈雪霞。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，掛靠城廂支行綜合部,，林慧彬兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)實施方案的制定,、措施的落實,、檢查指導(dǎo)等工作,。

四,、工作措施

1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行,、分理處要充分認(rèn)識案件防控工作的重要性和必要性,把此項工作列入重要議事日程，切實加大員工學(xué)習(xí)和管理力度,，除組織員工參加省聯(lián)社,、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度,，集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神,，做好學(xué)習(xí)簽到和記錄，有序推進(jìn)員工在專業(yè)知識,、崗位職責(zé),、法律法規(guī)、案件防控,、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí),，使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強(qiáng)化,，不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。

2,、開展風(fēng)險防教育,。緊緊圍繞以案件防控為主線，加強(qiáng)對員工理想信念,、合規(guī)化,、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險防控政策,，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求,，內(nèi)控管理基本制度規(guī)，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等,，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神,，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識和風(fēng)險防控意識,，努力做到自重,、自省、自警,、自廉,，增強(qiáng)主動防案件的內(nèi)在動力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識得到新的提升,。

（二）明確重點,，風(fēng)險排查

1、各支行,、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù),、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個風(fēng)險點的排查,，對關(guān)鍵崗位人員和重點客戶要做到心中有底,，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的思想動態(tài)、庭情況及品行操守,，嚴(yán)格規(guī)廉潔從業(yè)行為,，形成良好的行為規(guī)和誠實信用的從業(yè)理念。

2,、各支行,、分理處要對柜臺操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位,、重要環(huán)節(jié),，進(jìn)行全面深入的風(fēng)險排查；對大額資金,、存單質(zhì)押貸款,、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù),，業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時,，要嚴(yán)格落實銀企對賬,、反洗錢工作制度，密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險,，加強(qiáng)對大額款項異常變動和跨行往來的濫測報告,，發(fā)現(xiàn)題，及時整改,，及時防和消除案發(fā)隱患,。

3、根據(jù)總行的部署,，要做好以下“五項”專項治理工作：一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項排查,；二是開展借、冒,、假名貸款深度再排查工作,；三是對內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專項調(diào)查；四是組織對已核銷,、置換的員工配偶,、親屬貸款的清理追索；五是繼續(xù)抓好“小金庫”的清理工作,。

4,、各支行要建立違規(guī)題臺賬，及時梳理記錄信息,，按照風(fēng)險點分布,、題集中度和題變化及整改情況等，定期評估風(fēng)險狀況,，分析案防形勢,，增強(qiáng)案件防控工作的針對性和前瞻性。

（三）落實制度,，強(qiáng)化管理

1,、嚴(yán)格落實崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，對在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工,，要進(jìn)行輪崗；符合親屬回避條件的,，要進(jìn)行交流,。在保證工作正常開展的前提下，每年按一般員工的20—30%,，管理崗不低于30%的比例,，安排強(qiáng)制休假,，并對其崗位工作進(jìn)行檢查、審計,，及時排查風(fēng)險隱患,。

2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動,，今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點定期組織開展以防盜,、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動,，要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織,，明確人員分工和崗位職責(zé)，做到能夠遇事不驚,、處事不亂,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工安全防和消防防意識，提高對處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力,。

3,、各支行、分理處要建立風(fēng)險點常態(tài)自查機(jī)制,，加強(qiáng)對內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督,，定期或不定期對庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行,、自助設(shè)備管理,、銀企對賬、重要憑證,、柜員卡,、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,，并加強(qiáng)網(wǎng)點一線臨柜人員和要害崗位的管理,，對重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿，防止員工操作風(fēng)險,，并常抓不懈,，確保案件防控措施落到處。

（四）持續(xù)督查,，組織推動

1,、開展民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動。按照總行和區(qū)政府的部署,，扎實抓好民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動,，以營業(yè)窗口為重點，以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)全面推廣“陽光信貸”,、“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”,，落實明規(guī)服務(wù)各項制度規(guī)定，深入推進(jìn)精品網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，規(guī)和優(yōu)化服務(wù)行為,，提升服務(wù)質(zhì)量和水平，著力解決群眾關(guān)注的熱點,、難點題,，營造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境,。

2,、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險排查活動。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》,，全面掌握員工隊伍狀況,，及時糾正行為偏差，進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督,。堅持從我做起,，從現(xiàn)在做起，樹立合規(guī)促發(fā)展,、樹正氣的思想意識,，著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng)，創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境,，進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識,。

3、開展案件風(fēng)險防控體系建設(shè)活動,。通過召開案防討論會,、征求意見墾談會、員工屬座談會等方式,，從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手,，督促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作，落實業(yè)務(wù)主管部門檢查,、監(jiān)督,、指導(dǎo)責(zé)任，強(qiáng)化制度約束和流程管理,，形成行為有準(zhǔn)則,、操作有規(guī)、辦事有授權(quán),、風(fēng)險有監(jiān)控,、違規(guī)有處罰，把案件防控落實到網(wǎng)點,、到崗,、到人，著力構(gòu)建立體案防體系,，為我行的穩(wěn)健發(fā)展奠定基石,。篇二：案防工作計劃 xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行

2014年度案件防控工作計劃措施

為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀(jì)委會議精神，本著“標(biāo)本兼治,、綜合治理,、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針,，結(jié)合本行實際,，特制訂本年度案防工作計劃。

一,、總體工作目標(biāo)

一是預(yù)防為主,，查防結(jié)合，確保全行無重大經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故發(fā)生,；

二是標(biāo)本兼治,，著力構(gòu)建集信貸、會計,、財務(wù),、科技、電子銀行,、安全保衛(wèi)等制度為一體的案件防控長效機(jī)制,；

三是糾正行業(yè)不正之風(fēng)，著力提升高效,、清正廉潔的行業(yè)形象,；

四是強(qiáng)化職能部門監(jiān)督檢查和內(nèi)控管理力度，力爭把風(fēng)險隱患消滅于萌芽狀態(tài),；

五是不斷完善,、健全制度建設(shè)，落實責(zé)任追究制度,，盡快實現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化,。

二、具體工作目標(biāo)任務(wù)分解和細(xì)化

（一）各單位,、職能部門月度工作計劃,。

1、審計稽核部及其他相關(guān)職能部門,、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規(guī)檢查,，并將結(jié)果進(jìn)行匯總和通報整改。

2、相關(guān)職能部門,、每月開展不少于一次的相關(guān)條線的風(fēng)險提示活動,。

3、各單位,、職能部門每月對本單位,、部門的所有員工進(jìn)行“九種人”排查和跟蹤監(jiān)控記錄；并對本單位的借,、假,、冒名貸款進(jìn)行認(rèn)定、清理和催收,，在每月10日前完成不良貸款的認(rèn)定工作,。

4、安全保衛(wèi)部門每月組織實施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預(yù)案演練活動,。

（二）各單位,、職能部門季度案防工作計劃。

1,、各單位兼職合規(guī)管路員,、按季對本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營及安全保衛(wèi)等狀況進(jìn)行案防工作自查，并于季后15日內(nèi)上報合規(guī)風(fēng)險部,；

2,、各單位合規(guī)代表、風(fēng)險管理員,、委派會計,、安全員、兼職審計員按季進(jìn)行履職報告,，并于每季后15日內(nèi)上報合規(guī)風(fēng)險部,；

3、行長室每季度向董事會提交合規(guī),、內(nèi)控報告和風(fēng)險管理報告,，由合規(guī)風(fēng)險部負(fù)責(zé)并在每季后15日內(nèi)完成；

4,、相關(guān)職能部門,、每季度組織開展不低于一次的合規(guī)、制度培訓(xùn)活動,；

5,、人事監(jiān)察部、審計稽核部,、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動,。

6,、每季度、行領(lǐng)導(dǎo)親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動,。

7,、運(yùn)營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和員工賬戶管理排查活動,。

8,、信貸管理部,、計財部和財富中心,，每季度組織開展不低于一次的大額資金風(fēng)險管理排查活動。

9,、審計稽核部和合規(guī)風(fēng)險部,、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。

10,、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽(yù)風(fēng)險排查活動,。

11、合規(guī)風(fēng)險部門負(fù)責(zé)在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作,。

（三）各單位,、職能部門年度工作計劃。

1,、董事辦,、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會、每年進(jìn)行不低于一次的專題履職報告活動,；

2,、信貸、會計,、電子銀行,、安全保衛(wèi)等部門，根據(jù)各自條線的業(yè)務(wù)經(jīng)營,、安全狀況等,，定期在全行發(fā)布風(fēng)險預(yù)警報告；

3,、審計稽核部負(fù)責(zé)全行的高風(fēng)險網(wǎng)點,、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、高風(fēng)險環(huán)節(jié),、高風(fēng)險崗位“四高”的風(fēng)險評估工作,，每年開展不低于一次的“四高”評估活動。

4,、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動,。

5,、審計稽核部、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次,、對董事會成員,、高管人員的履職評價活動。

6,、人事監(jiān)察部制訂了“行風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)察”制度,，負(fù)責(zé)監(jiān)督、規(guī)范全行的行風(fēng)廉政制度執(zhí)行,。

7,、合規(guī)風(fēng)險部、審計稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評價活動,。

8,、各相關(guān)職能部門不定期開展“重點業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)風(fēng)險排查”活動。

9,、各相關(guān)職能部門,、定期組織開展各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險有效性評價活動。

三,、目標(biāo)任務(wù)完成考核激勵措施

1,、行總部成立“督查辦”，根據(jù)全行工作計劃,、按月或按季度公布“任務(wù)交辦單”,，然后專門負(fù)責(zé)跟蹤、督查并不定期發(fā)布“督查督辦專報”,、通報各單位,、部門各項目標(biāo)任務(wù)完成情況。

2,、行總部結(jié)合實際制訂了科學(xué)而細(xì)致的合規(guī),、風(fēng)險100分制考核辦法，各單位,、部門每月,、每季度的各項任務(wù)完成情況，均被細(xì)化為每一分值,，并按季度進(jìn)行公布,。

3、行總部制訂了科學(xué)有效的“員工積分管理辦法”,，每一位員工的每一項違規(guī)行為,，都將備案記錄、以負(fù)分的形式進(jìn)行處罰和警示,，此項制度措施對全員的合規(guī),、合法行事起到了積極而有效的作用,。篇三：銀行案件防控工作報告 抓落實 控風(fēng)險 全面提升風(fēng)險管理水平

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,，狠抓制度落實、力促問題整改,，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè),，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效,，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面,，將×行的具體工作情況匯報如下：

一,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作

×年初,，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式,，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目標(biāo)落實,。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實,。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性,，緊密圍繞案防十項重點工作,，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù),，做到“重點工作落實”,。四是×行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,，實行定人、定崗,、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實。目前,，×行上下更加重視案防工作,，工作的主動性,、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實,。

二,、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線

思想教育工作常常說起來重要,，但實際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素,，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn),，提高全員遵章守紀(jì)意識,。×行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點,，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動,。截至×月底，全行已有×余人,、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ),。

（二）開展警示教育活動,，增強(qiáng)員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育、抓引導(dǎo),，抓防范,。今年以來，×行開展各種警示教育×場次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教,，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會,、周會、行務(wù)會等形式,，講案防,、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會,，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示,，分析存在的共性問題和個性問題,，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處,。三是注重案防經(jīng)驗信息交流,。在內(nèi)網(wǎng)上專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動,。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動,。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍,。

三,、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評價機(jī)制,。今年以來,，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求,，通過對案件防控工作的考核,，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查,，半年總行考核通報,，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實到人，真正做到“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”,。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,，按照監(jiān)管部門的要求,，實施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細(xì)則》,。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營,。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果,。

四,、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處

今年,，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制,。為此,，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗,、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求,，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍,、方式,、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對對賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企,、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前,，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬,，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等,，保證了對賬工作的順利進(jìn)行,。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑,，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況,，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告,。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險,。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力,，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的,，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告,，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實整改,，以有效的案件查處工作,，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息,，報送數(shù)為零,。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作,。今年以來,，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報警系統(tǒng),，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施,，完善案件防范的約束激勵機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此,，我們堅持做到三個到位：

（一）監(jiān)督措施要到位,。×行提出,，防范案件不能總當(dāng)

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十四

案件風(fēng)險防控知識考試題

一,、單項選擇

1.我國銀行業(yè)第一個關(guān)于操作風(fēng)險管理的規(guī)范性文件是：（ｂ）ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》 ｂ,、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》 ｃ,、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》

2.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》,，操作風(fēng)險包含下列哪種風(fēng)險,？（c）a、市場風(fēng)險 b,、策略風(fēng)險 c,、法律風(fēng)險 d、聲譽(yù)風(fēng)險

3.下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個配套與聯(lián)動”,？（c）

a,、完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 b,、查案,、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 c,、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 d、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

4.哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍,？（a）

a,、不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算,、提供貸款等便利條件

b,、建立和實施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度

c,、嚴(yán)格印章,、密押、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

d,、加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制,，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

5.存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)______的內(nèi)部檢查制度。（c）a,、制度合理性 b,、制度有效性 c、操作合規(guī)性 d,、操作全面性

6.存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是___,。（c）a、對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 b,、對私結(jié)算賬戶中核算的本,、外幣存款 c、對公結(jié)算賬戶中核算的本,、外幣存款 d,、對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

7.存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款,，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查,。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于___個周期,。（a）a,、2 b、3 c,、4 d,、1

8.存款檢查的周期為：(b)a、1-3個月 b,、3-6個月 c、6-12個月 d,、12-24個月

9.在開立賬戶管理方面,，下列做法不正確的是？（b）

a、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,，如授權(quán)他人辦理的,，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 b、客戶提交的材料必須是真實的,，必須進(jìn)行核查,，但開戶不必面對面填寫簽字 c、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡,，堅決不予受理 d,、對客戶資料必須嚴(yán)格保管，業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦,、面對面,、不間隔、交本人”

10.下列做法是不符合監(jiān)管要求的,？（d）a,、嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù) b,、銀行必須確保對發(fā)放各類余額,、月底、滿頁對賬單,、回單的崗位與柜面人員相分離 c,、對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看 d,、對開戶手續(xù)不符合規(guī)定的,，一般不予辦理，但重點客戶,、大型客戶等特殊情況除外

二,、多項選擇

1.根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行可以選擇下列哪些方法對操作風(fēng)險進(jìn)行管理,？（abcd）a,、評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制 b、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集 c,、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測

d,、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估

2.根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險管理的有效手段,，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：（abcd）a,、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突 b,、定期對交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對賬 c,、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào),、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計制度 d、對基層操作風(fēng)險管控獎懲兼顧的激勵約束機(jī)制

3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險的成因主要包括：（abcd）ａ,、人員因素 ｂ,、內(nèi)部流程 ｃ、系統(tǒng)缺陷 ｄ,、外部因素

4.根據(jù)操作風(fēng)險防范“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面,，以下說法哪些是正確的：（ab）a、對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的,，上級行應(yīng)進(jìn)行專門研究,，及時制訂或修訂 b、對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,，總行要認(rèn)真研究,，及時解決，不得延誤,。對有章不循的,，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理 c,、要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作,，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 d、要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性,，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見

5.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險防范“十條禁令”的范圍,？（abcd）a、嚴(yán)禁出具虛假對賬單,、回單,、存款證明、證實書,、存單,、合同文件等 b、嚴(yán)禁將個人印章,、權(quán)限卡,、操作號、密碼交于他人辦理各項業(yè)務(wù) c,、嚴(yán)禁隨意放臵現(xiàn)金我,、印章,、權(quán)限卡,、重要空白憑證和壓數(shù)機(jī),、編押機(jī)等重要物品 d、嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證,、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章,、公章

6.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險防范“十條禁令”的規(guī)定,？（abcd）a、嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù),，嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù) b、嚴(yán)禁要“虛存實取”,、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù) c,、嚴(yán)禁隱瞞不報、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯,、責(zé)任事故和重大風(fēng)險,，嚴(yán)禁對所發(fā)現(xiàn)的、或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險不作為 d,、嚴(yán)禁濫用過渡性科目,，嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正,、撤銷賬務(wù)

7.在案件防控方面,，下列哪些表述是正確的？（abcd）a,、各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人,，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 b、要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制,，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書,，形成一級抓一級、一級帶一級,、一級盯一級的案件防控工作機(jī)制 c,、對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬,，并在年度考評中一票否決 d,、要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映,，對舉報查實的案件,，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎

8.屬于銀行三大主要風(fēng)險的是（def）a,、聲譽(yù)風(fēng)險 b,、國家風(fēng)險 c、法律風(fēng)險 d,、信用風(fēng)險 e,、市場風(fēng)險 f、操作風(fēng)險 g,、流動性風(fēng)險 h,、戰(zhàn)略風(fēng)險

9.銀行全面風(fēng)險管理的五大體系包括（abcde）a,、組織體系 b、崗位職責(zé)體系 c,、業(yè)務(wù)和管理流程體系 d,、工具體系 e、考評獎懲體系

10.哪些屬于高度重視案件報告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容,？（abcd）a,、制定重大突發(fā)事件報告制度和問責(zé)制度的實施細(xì)則，將重大事件報告工作責(zé)任落實到部門,、明確到個人 b,、明確分支機(jī)構(gòu)的案件報告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報告工作 c,、嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計制度,，及時、準(zhǔn)確報送案件詳情和查處意見,，并及時跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況,，嚴(yán)肅處理瞞報、遲報的機(jī)構(gòu)和人員 d,、完善重大突發(fā)事件處臵預(yù)案,，并在案發(fā)第一時間立即啟動預(yù)案，爭取主動,，減少損失,，并每日監(jiān)測各類媒體、網(wǎng)絡(luò),，做好負(fù)面輿情的控制,、引導(dǎo)工作

三、判斷題

1.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù),，改進(jìn)錄像保管期,；對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看,，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查,，不少于三個月為宜。（√）

2.在發(fā)生庫款被盜的案件中,，若銀行按照上級要求將金庫守押任務(wù)委托,、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司,，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任,。（×）

3.在一級法人的公司管理原則下，銀行各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議,，以文件落實文件,，全行一盤棋，無需根據(jù)地域,、人員,、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀,、細(xì)化和整改,。（×）

4.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的,，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機(jī)關(guān),。（√）

5.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點,，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患,，堵塞漏洞,。（×）

6.授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確,，并采取書面形式,；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)發(fā),。（×）

7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對會計賬務(wù)處理的全過程實行監(jiān)督,，會計賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù),、賬款,、賬實、賬表和內(nèi)外賬的六相符,。凡賬務(wù)核對不一致的,，應(yīng)當(dāng)立即糾正或報上級機(jī)構(gòu)處理。（×）

8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué),、有效的激勵約束機(jī)制,，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境,。（√）

9.為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會計師事務(wù)所,，可以同時為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計服務(wù)。（×）

10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間,、崗位之間,、上下級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離,、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制,。涉及資產(chǎn),、負(fù)債、財務(wù)和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定,。（√）

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十五

案件防控治理 第一部分案件防控文件

一,、填空題

1、案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的（理事長）或（董事長）,。（來源：《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》）

2,、對案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“(自查從寬),、(他查從嚴(yán)),、(盡職免責(zé))、(失職重罰)”的原則和“(反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件加重處罰)”的原則進(jìn)行責(zé)任追究,。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）

3,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（道德建設(shè)）、（制度安排）,、（監(jiān)控機(jī)制）三個方面,，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（不想作案）”,，在操作上“（不能作案）”,，在處理上“(不敢作案)”。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第六次工作會議上的講話）

4,、案件防控要做到的“四到位”是指（責(zé)任到位）,、(追究到位)、(懲戒到位)和（整改到位）,。（來源：劉明康主席在《大型銀行案件防控工作電視電話會議上的講話》）

5,、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的三個目標(biāo)”是繼續(xù)(降低案件發(fā)生率)；繼續(xù)(提高案件成功堵截率),；繼續(xù)（嚴(yán)懲犯罪分子,、重處違規(guī)行為強(qiáng)化內(nèi)部控制）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）

6,、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的“三個堅持”就是堅持(標(biāo)本兼治,，重在治本)；堅持(查防結(jié)合,，重在防范),；堅持(改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控),。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）

7,、劉明康主席提出的防控案件要做到“四個到位”即（責(zé)任到位），（追究到位），（懲戒到位）,，（整改到位）,。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（賠罰）制度,，（完善走人）制度,，做好（案件移送工作）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）

9,、山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項治理 “五大活動”是指（大教育）,、（大討論）、（大評估）,、（大檢測）和（大整改）活動,。（來源：《山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話》）

10、“一案四問責(zé)”是指（案件當(dāng)事人）,、（相關(guān)崗位制約人）,、（業(yè)務(wù)管理）和（內(nèi)部審計檢查責(zé)任人）及（案發(fā)單位領(lǐng)導(dǎo)人）。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）

11,、“雙線問責(zé)”是指（追究案發(fā)責(zé)任人）、（相關(guān)責(zé)任人）和（崗位制約人）,、（稽核檢查責(zé)任人）的責(zé)任,。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）

12、“上追兩級”是指（追究案發(fā)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人）和（案發(fā)機(jī)構(gòu)主管部門領(lǐng)導(dǎo)人）的責(zé)任,。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）

13,、山西省銀監(jiān)局將2010年確定為“案防攻堅年”，明確以不斷進(jìn)行教育,、討論,、檢測、評估,、整改為主要方式,，以落實各項案防制度措施為抓手，“（自下而上）”與“（自上而下）”相結(jié)合,，（內(nèi)部自查）與（外部檢查）相結(jié)合,，（常規(guī)檢查）與（突擊檢查）相結(jié)合，（檢查）與（外防）相結(jié)合,。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2010年1月23日在山西銀行業(yè)2010年案件防控治理工作會議上的講話）

二,、選擇題

14、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作的總體思路是（abcde）,。（來源：中國銀監(jiān)會副主席唐雙寧在全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議上的講話）a,、“兩個提高”提高思想認(rèn)識，提高防范水平b、“兩個加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，加強(qiáng)制度建設(shè)

c,、“兩個下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降

d“兩個加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度,，提高案件成功堵截率,，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力 e“兩個建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營,、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系,，努力建立案件防范和查處的長效機(jī)制

15、銀行業(yè)案件專項治理的“4+1”內(nèi)容是（abcde）（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第六次工作會議上的講話）

a,、印鑒密押,，包括公章、私人名章,、業(yè)務(wù)操作流程密碼,、柜員卡管理 b、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理,，以及事后檢查 c,、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 d,、電子銀行和it系統(tǒng)的管理和服務(wù) e,、“1”是指對庫房的管理

16、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（abcdef）,。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年3月1日在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）

a,、授權(quán)卡 b、印鑒密押 c,、空白憑證 d,、金庫尾箱

f、查詢對賬 g,、輪崗休假

17,、銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)實行的“三掛鉤”是（abc）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年11月17日在銀行業(yè)案件專項治理第十次工作會議上的講話）

a,、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 b,、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤

c、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 d,、將案件風(fēng)險整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤

18,、二十四、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗是指(abcde),。（來源：《省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動會議上的講話》）

a,、一把手牽好頭 b,、一竿子插到底 c、一股氣掃凈土 d,、一把尺重嚴(yán)懲 e,、一盤棋抓共管

19、案件防控的“五條防線”是（abcde）,。（來源：《鄧志毅在山西銀行業(yè)2009年案件防控工作會議上的講話》）a,、崗位自我約束防線 b、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 c,、稽核監(jiān)督檢查防線 d,、條線部門管理防線 e、it技術(shù)控制防線,。

20,、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅持“問責(zé)任、追資金,、查原因,、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足以下標(biāo)準(zhǔn)（abcd）,。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）

a,、對相關(guān)責(zé)任人已嚴(yán)格問責(zé) b涉案資金已按損失最小化處理 c案發(fā)原因已進(jìn)行深入剖析 d相關(guān)制度已建立完善

三、簡答題

21,、2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo)和任務(wù)是什么？（來源：《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》）

答：中國銀監(jiān)會在《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》中明確指出,，2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀,，堅持以規(guī)制流程建設(shè)為先導(dǎo),，以強(qiáng)化內(nèi)部治理 3

和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，積極推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),，促進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)完善法人治理,，強(qiáng)化風(fēng)險管控，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制,，提升經(jīng)營管理水平,，實現(xiàn)安全、穩(wěn)健,、持續(xù)發(fā)展,。

工作目標(biāo)是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險管理意識普遍增強(qiáng),，制度流程基本完善,，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步,，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機(jī)制有效建立,，主要案件防控指標(biāo)力爭達(dá)到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平,，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。

22,、2009至2011年案件防控工作的主要任務(wù)是什么,？（來源：《蔣定之在全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作會議上的講話》）

答：深入開展案件風(fēng)險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施,，大力構(gòu)建制度流程,、內(nèi)部治理、風(fēng)險管理,、責(zé)任追究,、協(xié)調(diào)聯(lián)合、培訓(xùn)教育的長效機(jī)制,，力求從根本上解決案件風(fēng)險問題,。

23、銀監(jiān)會提出農(nóng)村信用社案件專項治理“三年大見成效”的目標(biāo)是什么,？（來源：《唐雙寧副主席在全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議上的講話》）

答：2006年3月1日,，國家銀監(jiān)會召開了銀行業(yè)案件專項治理第八次會議，提出了力爭用一年時間,，在遏制案件高發(fā),、降低案件損失、嚴(yán)肅查處責(zé)任人,、加強(qiáng)制度建設(shè)等方面取得初步成效,。力爭用三年時間，在嚴(yán)控新案發(fā)生,、提高制度執(zhí)行力,、防范操作風(fēng)險、建立案件查防長效機(jī)制等方面取得明顯成效,，達(dá)到全國銀行業(yè)案件防控工作的平均水平,。

24、銀行業(yè)案件專項治理的長效機(jī)制是什么? （來源：劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話）

答：銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話中指出,，案件專項治理長效機(jī)制一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步改革完善干部任用管理辦法,，改進(jìn)干部考核機(jī)制；二是銀監(jiān)會將推動和配合有關(guān)部門,，強(qiáng)化法律法規(guī)制度建設(shè),，推動《刑法》等相關(guān)法律法規(guī)的修訂工作，為查防銀行業(yè)案件提供法制保障,。三是大力推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體制,、機(jī)制改革,，從制度上防范銀行業(yè)案件發(fā)生。四是改進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理,，提高管理的技術(shù)含量,，更新管理手段，促使內(nèi)查內(nèi)控上臺階,。五是進(jìn)一步加強(qiáng)反腐倡廉工作,，結(jié)合單位實際，落實好中央《建立健全教育,、制度,、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》的各項要求。

25,、案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)的十項措施是什么,？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第五次工作會議上的講話）

答：案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)的十項措施是：

1、完善相關(guān)法律法規(guī),，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度,；

2、實行重大案件責(zé)任追究制度,，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,；

3、加強(qiáng)任職履職管理,，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管,；

4、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計力量,，增強(qiáng)自我糾錯能力,；

5、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管,，提高信息科技水平,；

6、完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度,，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理；

7,、提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處臵突發(fā)事件能力,，努力控制和減少案件損害程度；

8,、積極推進(jìn)商業(yè)銀行改革,，完善公司治理結(jié)構(gòu)；

9,、完善不良資產(chǎn)處臵辦法,，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作,；

10、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平,，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢

26,、全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項治理活動要執(zhí)行落實的“八項制度”是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話）

答：一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度,；二是實行異地集中大額存款特別報告制度,；三是改進(jìn)完善內(nèi)外對賬制度；四是對重要憑證和要件實行全天候監(jiān)控制度,；五是建立開戶卡折合一特別申請制度,；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度,；八是對重點機(jī)構(gòu)和重點業(yè)務(wù)實行分類風(fēng)險處臵制度,。

27、國家領(lǐng)導(dǎo)人對銀行業(yè)案件作過什么批示,？（來源：《銀監(jiān)會王華慶紀(jì)委書記在2009年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的講話》）

答：溫家寶總理在審計署《重要信息要目》中批示“應(yīng)高度重視國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制失靈所致的金融犯罪問題”,。王岐山副總理批示：“銀監(jiān)會要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實加強(qiáng)內(nèi)控制度的執(zhí)行和監(jiān)督,。為此,，要加大懲處和責(zé)任追究的力度，減少銀行內(nèi)部的犯罪,，維護(hù)銀行資產(chǎn)的安全,。”王岐山對另一起案件的批示：“要加大查處力度,，查找監(jiān)督管理漏洞,，追究相關(guān)責(zé)任。在當(dāng)前形勢下,，人行,、銀監(jiān)會對中小銀行和農(nóng)信社的案件防范查處要給予高度重視，重點是防大案要案的發(fā)生,。要與地方相關(guān)部門密切配合,，防止該類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險”,。

28,、省銀監(jiān)局提出2010年“案防攻堅年”活動的“四個二”的內(nèi)容是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省2010年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動電視電話會議上的講話）

答：“四個二”即兩類系統(tǒng),、兩個環(huán)節(jié),、兩個重點、兩個階段,。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務(wù)規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設(shè),，進(jìn)一步提升案防水平,。狠抓縣級聯(lián)社和縣級監(jiān)管辦兩個環(huán)節(jié)實效，進(jìn)一步強(qiáng)化壓力傳導(dǎo),。狠抓借冒名貸款整治和存款風(fēng)險檢查兩個重點,，進(jìn)一步突出真實性檢查。狠抓事前嚴(yán)防和事后嚴(yán)懲兩個階段,，進(jìn)一步強(qiáng)化案防態(tài)勢,。

29、銀監(jiān)會案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度規(guī)定的“三個必須”是什么,？（來源：《鄧志毅在呂梁銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營暨案件防控工作會議 5

上的講話》）

答：我在這里再次強(qiáng)調(diào)一下銀監(jiān)會的規(guī)定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件,，縣聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責(zé)任性案件,，地市級管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職,；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；

30,、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人,？ （來源：《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作的通知》）

答：“有“黃、賭,、毒”行為的,；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的,；個人,、家庭負(fù)債較大，或在行社有貸款的（正常消費(fèi)貸款除外）,；無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的,；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的,；在職工作超過強(qiáng)制休假,、輪崗規(guī)定時限的；有不良記錄或犯罪前科的,；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的,。

31、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么,？（來源：銀監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險防范工作的通知》）

答：重要空白憑證管理,、印鑒密押管理、授權(quán)卡或柜員卡管理,、票據(jù)審驗,、查詢查復(fù),、會計對賬,、槍彈使用,、金庫尾箱、重點業(yè)務(wù)和要害崗位,。

32,、案件責(zé)任追究從重處罰的情形是什么？來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》,。 答：

1,、被動發(fā)現(xiàn)案件的；

2,、反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的,；

3、新發(fā)生案件的,；

4,、一年內(nèi)發(fā)生2起以上案件的；

5,、對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭,、違法違規(guī)事實或者重大線索不及時報告、制止,、糾正,、處理，或者故意包庇隱瞞的,；

6,、指使、授意,、教唆或者脅迫他人實施違法違規(guī)行為的,；

7、案件發(fā)生后,，隱瞞事實,、毀滅證據(jù)、妨礙調(diào)查處理的,；

8,、對檢舉人、鑒定人,、證人,、調(diào)查處理人實施打擊報復(fù)的；

9,、“帶病”提拔形成嚴(yán)重后果的,；

10、其他情形需要從重處罰的。

銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（干部交流制度）,，（輪崗制度）,，（強(qiáng)制休假制度）和（親屬回避制度）。

33,、經(jīng)濟(jì)處罰：包括(罰款),、(扣減薪酬)、(賠償損失)等,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

34,、其他處罰：包括(批評教育)、(組織處理)和(變更勞動關(guān)系),。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

35,、案件責(zé)任追究方式包括(紀(jì)律處分)、(經(jīng)濟(jì)處罰)和(其他處罰),，可以單獨或者合并適用,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

36、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)人對金融法律法規(guī)和上級管理部門制定的規(guī)章制度不及時傳達(dá)貫徹,，致使發(fā)生案件的給予(降級至開除處分),。（來源：省聯(lián)社《關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）

37、農(nóng)村信用社近親屬回避包括(崗位回避),、(公務(wù)回避)和(聘用回避)三種形式,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）

38、各農(nóng)村合作銀行,、縣(市,、區(qū))聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后(3)小時之內(nèi)或事發(fā)后(12)小時內(nèi),直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處(籌)及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）

39,、省聯(lián)社綜合辦公室(或值班室)接報后,應(yīng)(立即)報告省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),并依據(jù)有關(guān)規(guī)定和事件性質(zhì)及時報告省政府和山西銀監(jiān)局。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）

40,、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內(nèi),、系統(tǒng)內(nèi)的(金融風(fēng)險)，嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營和社會穩(wěn)定,，造成(金融秩序)混亂或較大(社會影響)的事件,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

41、農(nóng)村信用社自然災(zāi)害事件應(yīng)急處臵應(yīng)堅持的原則是什么,？答：自然災(zāi)害應(yīng)急處臵應(yīng)堅持“（以人為本）,、（防救并重），（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)）,、（分級負(fù)責(zé)）,，（協(xié)調(diào)行動）、（屬地為主）”的原則。（來源：《山西省農(nóng)村信用社自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》）

二,、選擇題

42,、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處臵應(yīng)堅持以下原則(abcde)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）a,、依法快捷原則 b協(xié)調(diào)一致原則 c、屬地為主原則 d,、保守秘密原則 e,、掌控輿情原則

43、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（abcde）,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

a,、法人主體原則 b、分級問責(zé)原則 c,、盡職免責(zé)原則 d,、錯罰相當(dāng)原則

e、自查從輕,、被動從重原則

三,、判斷題

44、間接責(zé)任人是指獨立實施或者共同實施,，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金,、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

答：（×）

解析：直接責(zé)任人是指獨立實施或者共同實施,，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn),、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

45、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé),，未能有效制約或防范案件的發(fā)生,，對案件造成的風(fēng)險或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

答：（√）

46,、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé),，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）

答：（×）

解析：領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé),，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負(fù)有直接或間接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員,。

47,、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

答：（√）

四,、簡答題

48,、銀監(jiān)會提出的操作風(fēng)險防范措施“13條意見”是什么？（來源：銀監(jiān)會《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》）答：

1,、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè),；

2、切實加強(qiáng)稽核隊伍建設(shè),；

3,、加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；

4,、訂立職責(zé)制,，明確總行及各級分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障,；

5,、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；

6,、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度,，并確保這一安排納入總行及各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；

7,、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員8小時以外的行為,，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；

8,、對舉報查實的案件,，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的,，要予以重獎,；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的,，要有特別的激勵機(jī)制和規(guī)定,；

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶,、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度,，對對賬頻率、對賬對象,、對賬人員等做出明確規(guī)定,；

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制,，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開,，堅持做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理,，要設(shè)立獨立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制,；

11,、嚴(yán)格印章、密押,、憑證的分管與分存及銷毀制度,，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查,，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處,；

12、加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控,；

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng),，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力,，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成,，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ),。

49、銀監(jiān)會制定的案防“十個聯(lián)動”是什么,？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年8月29日在銀行業(yè)案件專項治理第九次工作會議上的講話） 答：

1,、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動,，禁止自開自貼和自管保證金的做法,；

2、一線業(yè)務(wù)的卡,、證,、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；

3,、基層行行長,、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動；

4,、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動,；

5、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動,；

6,、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動；

7,、完善審計體制,，充實審計隊伍,，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動；

8,、查案,、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動；

9,、案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動,；

10、對基層操作風(fēng)險管控的獎（表揚(yáng),、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動,。

50、金融系統(tǒng)的十個嚴(yán)禁是什么,？

答：

1,、嚴(yán)禁從事違法規(guī)經(jīng)營活動，或者授意,、指使,、縱容、包庇其他人員從事違法違規(guī)經(jīng)營活動,。

2,、嚴(yán)禁為親屬、朋友等關(guān)系人違規(guī)為理貨款,、投資,、擔(dān)保、融資,、結(jié)算,、提現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)。

3,、嚴(yán)禁利用職權(quán)接受宴請,、高檔消費(fèi)或收受貴重禮品、有價證券,。

4,、嚴(yán)禁泄露、出賣金融,、證券秘密,。

5、嚴(yán)禁濫定級別,、亂提工資,、亂發(fā)獎金和實物。

6,、嚴(yán)禁違反規(guī)定新建,、護(hù)建,、購買辦公樓，進(jìn)行豪華裝修,。

7,、嚴(yán)禁利用節(jié)假日、公體日公費(fèi)旅游和公款接待,，不準(zhǔn)參加用公款支付打高爾夫球等高消費(fèi)娛樂活動,。

8、嚴(yán)禁收受慰問金,、禮金,。

9、嚴(yán)禁利用干部提拔,、職稱評定,、工作安排的機(jī)會收受有關(guān)人員錢物。

10,、嚴(yán)禁個人經(jīng)商辦企業(yè)和參加與他人經(jīng)商辦企業(yè)

51,、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？

答：

1,、嚴(yán)禁無客戶合法支付指令,、無合法原始憑證,、未經(jīng)授權(quán)辦理業(yè)務(wù),。

2、嚴(yán)禁挪用,、偷支,、套用、截用客戶資金或信用社資金,。

3,、嚴(yán)禁違規(guī)辦理查詢、查復(fù),、凍結(jié),、解凍、扣劃,、掛失,、解掛、止付,、補(bǔ)辦等業(yè)務(wù),。

4、嚴(yán)禁偽造,、變造,、拆換,、涂改或擅自銷毀憑證、賬簿,、報表等會計檔案,。

5、嚴(yán)禁私刻,、盜用公章,、業(yè)務(wù)印章,偽造、變造,、私自調(diào)換客戶預(yù)留印鑒,、其他權(quán)利證件，或預(yù)先在重要空白憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章,、空開憑證,。

6、嚴(yán)禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款,，逆程序發(fā)放貸款,，偽造、變造相關(guān)資料核銷貸款或出租,、出借抵（質(zhì)）押物品及權(quán)證,。

7、嚴(yán)禁在臨柜,、守庫,、押運(yùn)期間酗酒、擅自脫崗,，或在守庫室會見,、留宿他人。

8,、嚴(yán)禁授意他人或盲目聽從他人授意違規(guī)辦理業(yè)務(wù),。

9、嚴(yán)禁利用職權(quán)在經(jīng)營管理過程中收受他人賄賂,，或謀取其他不正當(dāng)利益,。

10、嚴(yán)禁參與“黃,、賭,、毒”活動。

52,、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社案件指農(nóng)村信用社工作人員涉嫌貪污、賄賂,、挪用,、侵占,、破壞金融秩序、違反金融法律法規(guī)等經(jīng)濟(jì)犯罪的刑事案 10

件,，以及雖不構(gòu)成刑事案件,，但對信用社資產(chǎn)和信譽(yù)造成較大損害的違規(guī)事件。

53,、案發(fā)后對案發(fā)單位相關(guān)責(zé)任人如何處理,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

答：

1、發(fā)生單個案件,，涉案金額在20萬元以下的給予案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分,，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分,，給予其他間接人警告以上處分。

2,、發(fā)生單個案件,，涉案金額在20萬元以上，100萬元以下的案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職,。在核實責(zé)任后，給予案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分,，給予分管負(fù)責(zé)人降職以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分,，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分,。

3,、發(fā)生單個案件,，涉案金額在100萬元以上，1000萬元以下的引咎辭職,，并給予降職以上處分。

案件損失金額在100萬元以上的,，縣級機(jī)構(gòu)的案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職,。

4,、發(fā)生單個案件，涉案金額在1000萬元以上,，5000萬元以下,，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之一以上萬分之二點五以下的給予開除處分,，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人開除留用以上處分。

縣級機(jī)構(gòu)已組建統(tǒng)一法人的,，給予案件防控第一責(zé)任人記大過以上處分,，給予主要負(fù)責(zé)人降職以上處分，分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分,，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分,，給予其他間接責(zé)任人記大過以上處分。

案件損失金額在1000萬元以上的,，市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。

5,、發(fā)生單個案件,，涉案金額在5000萬元以上，1億元以下,，或單個案件占全轄資產(chǎn)萬分之二點五以上萬分之四以下的給予發(fā)案機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人,、分管負(fù)責(zé)人,、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分,。

給予縣級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分,，給予分管負(fù)責(zé)人開除處分,，相關(guān)負(fù)責(zé)人降職以上處分,。

給予市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分,，給予分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分,，相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分,。

6,、發(fā)生單個案件，涉案金額在1億元以上,，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之四以上的給予縣級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人,、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分,。

給予市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分,，給予分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分,，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分。

7、對省聯(lián)社高級管理人員的案件責(zé)任追究,，按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)?2009?38號）的規(guī)定執(zhí)行,。

54、農(nóng)村信用社高管人員包括哪些,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）

答：農(nóng)村信用社高管人員是指辦事處主任,、副主任，市聯(lián)社理事長,、主任,、監(jiān)事長、副主任,，縣級聯(lián)社理事長,、主任、監(jiān)事長,、副主任,，合行董事長、行長,、監(jiān)事長,、副行長，基層信用社主任,、副主任,，各信用分社、儲蓄所負(fù)責(zé)人,。

十五,、農(nóng)村信用社高管人員工作交流的基本原則是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）

答：

（一）高管人員在聘（任）期內(nèi)有下列情形之一的,，必須及時安排交流：

1,、在同一崗位上連續(xù)任高管滿六年的；

2,、因執(zhí)行回避制度而必須交流的,；

3、根據(jù)山西省農(nóng)村信用社行業(yè)自律管理制度的規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行工作交流的,。

（二）高管人員有下列情形之一的,，可以根據(jù)工作需要進(jìn)行工作交流：

1,、在同一崗位上任職已滿三年,，因優(yōu)化領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)、發(fā)揮干部特長等工作需要的,；

2,、因職務(wù)調(diào)整等原因，經(jīng)省聯(lián)社研究決定需要工作交流的。

（三）高管人員有下列情形之一的,，可以不進(jìn)行工作交流,，但人力資源管理部門應(yīng)將未安排交流的原因記錄在案：

1、因年齡和本人身體健康原因不適合工作交流的,；

2,、因涉案或涉嫌違紀(jì)違法行為正在接受組織審查，尚未做出結(jié)論的,；

3,、考慮工作連續(xù)性的需要，縣級聯(lián)社（合行）理（董）事長,、主任（行長）原則上不同時交流,；

4、因其他原因不適合工作交流的,。

55,、農(nóng)村信用社近親屬回避對象包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）

答：全省農(nóng)村信用社員工有下列關(guān)系之一者,，必須按規(guī)定對一方當(dāng)事人實行回避,。雙方職務(wù)級別不同的，一般由職務(wù)較低的一方回避,；職務(wù)級別相同的,，根據(jù)工作需要和員工個人的具體情況決定其中一方回避。

1,、夫妻關(guān)系,。

2、直系親屬關(guān)系,，包括祖父母,、外祖父母、父母,、子女,、孫子女、外孫子女以及繼父母,、養(yǎng)父母,、繼子女、養(yǎng)子女,。

3,、三代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系，包括伯叔姑舅姨,、兄弟姐妹,、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女,、甥子女以及繼兄弟姐妹,、養(yǎng)兄弟姐妹。

4,、近姻親關(guān)系,，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹,、子女的配偶以及子女配偶的父母,。

5、其它可能影響履職公正的親屬關(guān)系或人際關(guān)系,。

56,、農(nóng)村信用社重要崗位人員包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社風(fēng)險控制重要崗位人員是指在經(jīng)營管理活動中,，重要風(fēng)險控制崗位上的非高層管理人員和一般工作人員,，包括：

1、財務(wù),、信貸,、安保等部門負(fù)責(zé)人；

2,、從事資金匯劃,、資金調(diào)度（交易）、資金清算,、會計,、出納、信貸,、金庫管理,、重要憑證管理（含空白憑證保管、自制憑證審批）,、印章管理,、密押管理、槍支管理等崗位工作的人員,；

3,、山西省農(nóng)村信用社行業(yè)管理制度認(rèn)定的其他重要崗位的工作人員。

57,、農(nóng)村信用社重要崗位人員的輪崗有哪些規(guī)定,？ （來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）

答：重要崗位人員，因道德品質(zhì)或個人財務(wù)收支出現(xiàn)異?；蛞蛏眢w狀況,、業(yè)務(wù)能力,、專業(yè)知識,、工作效率等不能勝任工作時,必須調(diào)整到其他崗位,。輪崗人員應(yīng)當(dāng)遵循重要崗位的任職資格和業(yè)務(wù)素質(zhì)等相關(guān)要求，不具備相關(guān)資格要求的,，不得從事相關(guān)重要崗位的工作,，輪崗時應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離崗審計。

重要崗位人員輪崗分為定期輪崗和不定期輪崗,。中層管理人員在同一崗位上連續(xù)任職滿三年的,，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗；其他重要崗位人員任職滿一年的,，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗,。

單位安排外出學(xué)習(xí)、培訓(xùn),、借調(diào)以及掛職鍛煉等工作,，且離崗時對其負(fù)責(zé)的崗位工作已辦理全面交接手續(xù)，時間超過六個月的,，視為輪崗,。

如在同一縣級聯(lián)社（合行）安排輪崗有困難的，可在地級市范圍內(nèi)交流,。

58,、農(nóng)村信用社員工的強(qiáng)制休假有哪些規(guī)定？ （來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于強(qiáng)制休假與離崗審計的指導(dǎo)意見》）答：實施強(qiáng)制休假與離崗審計制度目的是重要風(fēng)險控制環(huán)節(jié)和崗位的高管人員,、一般工作人員進(jìn)行突發(fā)性的檢查,。每次強(qiáng)制休假的時間一般為3個工作日。

（一）高管人員有下情形之一的,，應(yīng)安排強(qiáng)制休假：

1,、在同一職務(wù)上工作滿一屆，崗位,、分工沒有發(fā)生變動的,；

2、管理權(quán)限內(nèi)發(fā)生異常且影響較為嚴(yán)重的,；

3,、因各種原因應(yīng)交流而未交流的；

4,、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形,。

（二）重要崗位人員有下列情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休：

1,、在同一單位同一崗位上工作滿一年的,；

2,、經(jīng)辦的資金、賬務(wù),、項目等出現(xiàn)異常的,；

3、行為表現(xiàn)異常的,；

4,、為強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險需要專項安排的,；

5,、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形。

（三）強(qiáng)制休假人員應(yīng)在接到人力資源管理部門通知的當(dāng)日內(nèi)辦理完畢有關(guān)工作交接手續(xù)后離崗休假,。

（四）涉及“槍,、庫、證,、印,、押”管理的強(qiáng)制休假人員在離崗時，必須按有關(guān)規(guī)定辦理工作移交,。

（五）各級人力資源管理部門應(yīng)建立強(qiáng)制休假人員登記制度,，詳細(xì)記錄休假事項、休假時間,、授權(quán)委托人,、對發(fā)現(xiàn)問題的檢查結(jié)果和處理意見等內(nèi)容。

59,、農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報的范圍有哪些,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報指導(dǎo)意見（試行）》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）

答：

1、舉報在業(yè)務(wù)操作過程中的各類違法違規(guī)行為,，有效避免案件發(fā)生的,；

2、舉報高級管理人員和主管人員濫用職權(quán),、以權(quán)謀私,、玩忽職守、徇私舞弊等行為的,；

3,、舉報高級管理人員和主管人員指使或授意下屬進(jìn)行違法違規(guī)操作行為的；

4,、對已經(jīng)實施的違法違規(guī)行為,，及時向上級管理部門進(jìn)行舉報的；

5,、對正在實施的違法違規(guī)行為,，及時向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)舉報,，及時采取措施，制止案件發(fā)生,，避免或降低資金風(fēng)險和損失的,；

6、舉報或提供案件涉案人潛逃后的隱藏地點,，協(xié)助公安,、檢察機(jī)關(guān)追繳贓款或抓獲涉案人的,。 60,、重大突發(fā)事件的報告標(biāo)準(zhǔn)是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）

答：

1,、搶劫農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車,、盜竊農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)lo萬元及以上的案件，詐騙轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)或其他涉案金額在50萬元及以上的案件,；

2,、已經(jīng)發(fā)生的金融擠兌事件和有可能引發(fā)擠兌的事件；

3,、農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)的工作人員遭遇綁架或被限制人身自由,、叛逃、失蹤或非正常死亡的事件,；

4,、造成重要數(shù)據(jù)、賬冊,、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀,、丟失的事件；

5,、造成縣(市,、區(qū))轄內(nèi)支付結(jié)箅系統(tǒng)中斷6小時及以上,嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；

6,、聚眾到農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)上訪,、請愿、靜坐,、示威,，以及發(fā)生沖擊、混亂的事件,；

7,、盜竊、出賣,、泄露或丟失涉密資料,可能影響轄內(nèi)金融穩(wěn)定,造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件,；

8,、造成農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失100萬元及以上或直接造成事發(fā)機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險的事故和自然災(zāi)害。

9,、其他肯引發(fā)轄內(nèi),、系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險或嚴(yán)重影響金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的事件。

61,、農(nóng)村信用社突發(fā)事件報告的主要內(nèi)容是什么,？ （來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）答：

1、事件所涉及的農(nóng)村信用社名稱,、地點,、時間。

2,、事件發(fā)生的原因,、性質(zhì)、等級,，可能涉及的金額及人數(shù),、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后社會的穩(wěn)定情況,。

3,、事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失,、已經(jīng)采取及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)急措施,。

4、其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容,。

62,、農(nóng)村信用社突發(fā)事件報告的一般程序是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

答：

1,、發(fā)生突發(fā)事件后,，發(fā)生事件的農(nóng)村信用社應(yīng)立即向縣級聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）報告,縣級聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）在接到報告后要立即向省聯(lián)社及辦事處（市聯(lián)社）報告,同時報告同級銀監(jiān)部門和人民銀行。

2,、農(nóng)村信用社突發(fā)事件發(fā)生地的省聯(lián)社辦事處,、市聯(lián)社應(yīng)在接到突發(fā)事件的情況報告后立即報告當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局、人民銀行和省聯(lián)社,，并于當(dāng)天提交書面報告,，同時進(jìn)入緊急應(yīng)對狀態(tài)。省聯(lián)社在接到突發(fā)事件的情況報告后迅速電話報告山西銀監(jiān)局,、中國人民銀行太原中心支行,，并于當(dāng)天提交書面報告。

3,、各報告機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì),，及時報告地方政府,。

63、農(nóng)村信用社發(fā)生突發(fā)事件時的主要處臵措施有哪些,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

答：

1,、責(zé)令違法違規(guī)部門或人員立即停止違法、違規(guī)行為,；

2,、責(zé)令違法違規(guī)人員立即離崗接受檢查和處理；

3,、抽調(diào)可靠人員或責(zé)令抽調(diào)可靠人員暫時代行違法違規(guī)人員職務(wù),；

4、派駐調(diào)查組或責(zé)令派駐調(diào)查組開展調(diào)查,；

5,、責(zé)令立即將數(shù)據(jù)異地備份或調(diào)取所有涉及案件的全部數(shù)據(jù)資料,；

6,、對可能丟失、毀損的資料進(jìn)行登記封存,；

7,、嚴(yán)格限制印章使用范圍；

8,、對涉案的外部人員請求司法部門采取必要的措施,； 9其他可能的有效措施。

以上措施可以單獨或合并使用,。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十六

突泉縣農(nóng)村信用社2014年度 案件防控及反洗錢工作

責(zé)

任

書

突泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

為切實做好全轄案件防控及反洗錢工作,，有效防范案件和洗錢犯罪的發(fā)生，提升農(nóng)村信用社服務(wù)水平,，維護(hù)農(nóng)村金融穩(wěn)定,，確保農(nóng)村信用社健康發(fā)展，特簽訂本責(zé)任書,。

一,、案件防控工作

（一）各信用社、營業(yè)部當(dāng)年新發(fā)生或發(fā)現(xiàn)各類經(jīng)濟(jì)案件的,，實行“一票否決”,，取消發(fā)案單位當(dāng)年“雙先”評選資格，并視情節(jié)輕重和涉案金額大小,，按照《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行規(guī)定》及案件防控工作要求,，對各社、部主任及相關(guān)責(zé)任人予以問責(zé),。

（二）凡發(fā)現(xiàn)各信用社,、營業(yè)部及員工參與民間融資,、銀行客戶轉(zhuǎn)借貸款資金、作假賬,、虛列費(fèi)用,、截留收入、賬外經(jīng)營,、私設(shè)“小金庫”等嚴(yán)重違法,、違紀(jì)、違規(guī)經(jīng)營行為的,，依法依規(guī)對各社,、部主任和相關(guān)責(zé)任人予以嚴(yán)肅處理，觸犯法律的,，依法追究責(zé)任,。

二、反洗錢工作

（一）各信用社,、營業(yè)部必須成立反洗錢工作組織,，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確反洗錢專管員和信息聯(lián)絡(luò)員,，遵守有關(guān)反洗錢的規(guī)章,、法規(guī)和法律，嚴(yán)格遵守客戶身份識別等15項內(nèi)控制度,，并做好反洗錢年初工作安排和年終總結(jié)工作,。

（二）建立反洗錢宣傳和培訓(xùn)機(jī)制，將反洗錢工作責(zé)任落實到一線工作崗位和具體工作人員,。按要求報送大額和可疑資金交易,，提供真實完整準(zhǔn)確的交易信息，保守反洗錢工作秘密,，做好資料存檔工作,。

（三）凡因工作人員違規(guī)被監(jiān)管部門給予經(jīng)濟(jì)處罰，由責(zé)任人承擔(dān),。凡觸犯刑律的,，移送司法機(jī)關(guān)處理。

三,、本責(zé)任書一式兩份,，雙方各執(zhí)一份，自簽訂之日起生效,。

突泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長（簽字）：

信用社（部）主任（簽字）：

2014年 月

日

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十七

案件防控學(xué)習(xí)心得

近年來,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，省行決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，以防止各種違法案件的再次發(fā)生,。

為了貫徹好銀行內(nèi)部自查自糾案件防控的工作,，分行特地召開了關(guān)于案件防控的專門會議，并組織開展了學(xué)習(xí)工作以及各種排查活動,，從源頭上斷絕違法違規(guī)案件的發(fā)生,。

隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象,，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點,，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強(qiáng),，疏于管理,。

近年來，大部分網(wǎng)點注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層網(wǎng)點，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

二、員工法紀(jì)意識差,，疏于教育,。

各網(wǎng)點點多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對各網(wǎng)點點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。

一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。

銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識在作怪,，是銀行長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,，銀行應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。

長期以來,，銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行,。

三、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險,。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如,，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程,；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情、下班看快慢,、班后看做啥,？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

在日常工作中我們也要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的郵儲銀行員工,。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十八

七里村信用社2011年度案件防控總結(jié)

2011年以來，七里村信用社在聯(lián)社正確領(lǐng)導(dǎo)下,，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，緊緊圍繞年初制定的目標(biāo)計劃，堅持以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心,，以提高效益為目標(biāo)，內(nèi)強(qiáng)素質(zhì),，外塑形象,，積極開拓,，銳意進(jìn)取，各項工作都有了長足的發(fā)展,。

一,、加強(qiáng)信貸管理，確保資產(chǎn)安全

信貸工作是信用社實現(xiàn)效益的關(guān)鍵,。今年,，我社緊緊圍圍繞資產(chǎn)經(jīng)營做文章，不斷創(chuàng)造和提高信用社效益,。一是完善信貸管理,，提高信貸風(fēng)險識別和控制能力。從年初開始,，為摸清我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量,，按照聯(lián)社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的標(biāo)準(zhǔn)，我社組織客戶經(jīng)理認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識,，對所有貸款資料進(jìn)行檢查,，對手續(xù)不齊全、資料不完善的按照風(fēng)險管理部的要求進(jìn)行收集和整理,。二是嚴(yán)格貸款發(fā)放程序,、嚴(yán)格手續(xù)、提高發(fā)放質(zhì)量,。今年,，我社把加強(qiáng)信貸管理，提高信貸發(fā)放質(zhì)量作為信貸工作的重要內(nèi)容來抓,。完善了貸款審批制度,，嚴(yán)格貸款操作程序，使我社的貸款審查審批工作制度化,、規(guī)范化,、程序化，堵截了違規(guī)貸款的源頭,。在貸款的發(fā)放上,，我社嚴(yán)格按照聯(lián)社的規(guī)定程序辦理，實行貸款“三查”制度,，確保貸得出,，收得回。對收回再貸的給于優(yōu)惠政策,，在貸款利率上給于優(yōu)惠,，積極培育良好的信用環(huán)境。

在信貸管理上,，我社能做到提早打算,，心中有數(shù),。我社要求客戶經(jīng)理對所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進(jìn)行跟蹤檢查，月初五日前對當(dāng)月到期貸款下發(fā)完到期貸款通知書,，對發(fā)現(xiàn)苗頭不對的貸款及時上報信貸管理小組,，形成書面材料。其次加大考核力度,，確保任務(wù)目標(biāo)的完成,。我社就成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進(jìn)行逐戶摸底排查,，摸清貸款底數(shù),，要求客戶經(jīng)理充分認(rèn)識到今年的嚴(yán)峻形式。其次加大客戶經(jīng)理考核力度,，集中精力清收不良貸款,，每位客戶經(jīng)理拿出底薪以上部分的用于對不良貸款絕對額下降與當(dāng)月到期貸款收回的考核，對新增逾期貸款多的客戶經(jīng)理責(zé)令下崗清收,，下崗期間只發(fā)生活費(fèi),。同時對貸款第一責(zé)任人進(jìn)行追究，嚴(yán)重者上報聯(lián)社,，決不如息遷就,。經(jīng)過全體客戶經(jīng)理的共同努力，切實遏止了隱形不良貸款的產(chǎn)生,。

二,、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，做好會計出納工作

1,、建立健全各項規(guī)章制度,，確保內(nèi)部管理工作規(guī)范化。做好內(nèi)控管理,，首要因素是加強(qiáng)會計出納人員的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。根據(jù)聯(lián)社及上級工作發(fā)展的要求，結(jié)合我社案件防控季度排查工作的開展和內(nèi)部工作的實際情況,，繼續(xù)組織內(nèi)勤人員學(xué)聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)會計出納文件精神,，每人一本學(xué)習(xí)筆記，定期不定期進(jìn)行檢查,，充實了全體內(nèi)勤人員的業(yè)務(wù)知識,，提高了全員的政治素質(zhì)。切實解決我社人員內(nèi)控意識薄弱,，制度不完善,，有章不循的問題，促進(jìn)我社健康、快速發(fā)展,。通過學(xué)習(xí),，使我社在賬款質(zhì)量上有了較大提高。

2,、加強(qiáng)財務(wù)管理，努力增收節(jié)支,，提高經(jīng)濟(jì)效益,。在財務(wù)開支方面，我社根據(jù)聯(lián)社文件精神,，實行財務(wù)公開,，嚴(yán)格按照聯(lián)社規(guī)定報批、審查入賬,。嚴(yán)格控制在總額包干的費(fèi)用項目中列支,，掌握在標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)。嚴(yán)格執(zhí)行主任“一支筆”制度,，確保各項開支合規(guī),、合法，經(jīng)得起各部門檢查,。

3,、以“案件防控季度排查活動”為契機(jī)，開展好風(fēng)險排查工作,。七里村信用社認(rèn)真貫徹落實各級案件專項治理工作會議精神,，緊緊圍繞聯(lián)社黨委的工作部署，堅持以人為本,，扎實有效的開展風(fēng)險排查活動,。成立了七里村信用社案件防控排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真學(xué)習(xí),、研究了聯(lián)社的風(fēng)險排查活動方案,，針對七里村信用社的工作實際，制定了操作性強(qiáng)的實施方案,。學(xué)習(xí)階段,，認(rèn)真學(xué)習(xí)了會計出納、結(jié)算,、信貸管理,、安全保衛(wèi)等應(yīng)知應(yīng)會的知識，同時和內(nèi)控管理工作及近年來發(fā)生的案件相結(jié)合,，用身邊的事教育身邊的人,，起到舉一反三的效果。

4,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)技術(shù)練兵,，提高員工的業(yè)務(wù)操作技能,。我社為不斷提高各崗位人員的業(yè)務(wù)技能，更好地適應(yīng)當(dāng)前金融行業(yè)的快速發(fā)展,，進(jìn)一步提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì),，使每個職工在業(yè)務(wù)質(zhì)量和辦事效率得到提高，制定了業(yè)務(wù)技術(shù)練兵制度,，掀起了技術(shù)練兵的熱潮,。

三、高度重視,，做好“三防一?！惫ぷ?/p>

在安全保衛(wèi)方面，我們按照“預(yù)防為主,、確保重點,、保障安全”的方針，堅持“常年抓,、抓常年”的指導(dǎo)思想,，強(qiáng)化防范，增強(qiáng)責(zé)任,，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社營業(yè)場所“一日安全工作法”,，實現(xiàn)了2011年安全經(jīng)營無事故，確保了人身和資金的安全,。一是加強(qiáng)夜晚值班人員安全意識教育,。值班人員按時到崗，對值班期間需要檢查的項目認(rèn)真檢查,，及時登記安全保衛(wèi)登記簿,，責(zé)任清楚。二是落實安全保衛(wèi)目標(biāo)責(zé)任制,。堅決實行“一把手”負(fù)責(zé)制,，并抓好“聯(lián)防”工作

四、2012年工作計劃

1,、加強(qiáng)對員工的政治思想素質(zhì)教育,，提高思想覺悟，促進(jìn)員工隊伍職業(yè)道德素質(zhì)的提高,。建設(shè)信合文化,，構(gòu)建和諧信用社。

2,、加大收貸收息力度,，努力盤活信貸資產(chǎn)，加大對不良貸款的依法起訴和執(zhí)行力度，扭轉(zhuǎn)不良貸款的清收活化和貨幣形式收回薄弱的局面,。

3,、提高員工業(yè)務(wù)技能，加強(qiáng)崗位練兵,。定期舉行業(yè)務(wù)技能比賽,，營造學(xué)習(xí)、鍛煉,、提高的氛圍,。

七里村信用社

2011年12月14日