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案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇一

今年以來,，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)十七屆中央紀(jì)委第六次全會(huì)和2011年總行,、省,、市分行紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議精神和“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)要求,，全面落實(shí)案件防控各項(xiàng)措施,，持續(xù)開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),，進(jìn)一步明確案防主體,、突出案防重點(diǎn)，查防并舉,，標(biāo)本兼治,，建立健全教育、制度,、監(jiān)督并重的案防長(zhǎng)效機(jī)制,，取得了明顯成效。現(xiàn)將近階段活動(dòng)開展情況匯報(bào)如下：

一,、認(rèn)真落實(shí)防控案件各項(xiàng)措施,，建立防控案件的長(zhǎng)效機(jī)制。

1,、扎實(shí)抓好基層營(yíng)業(yè)單位負(fù)責(zé)人“十親自”制度的落實(shí),。通過在線監(jiān)測(cè)督促基層營(yíng)業(yè)單位負(fù)責(zé)人按規(guī)定錄入，并按季組織考評(píng)小組開展檢查,、考評(píng),，及時(shí)跟蹤解決“十親自”執(zhí)行中出現(xiàn)的新問題，對(duì)制度落實(shí)不到位的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行通報(bào),，對(duì)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)起到積極的促進(jìn)作用,。

2、組織召開案件分析會(huì),。多形式,、多層次、多角度地分析多發(fā),、高發(fā)違規(guī)違紀(jì)問題的規(guī)律和特征及全市農(nóng)行系統(tǒng)案件形勢(shì),，揭示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，研究部署案件防控工作的措施和對(duì)策,，提高案防工作的針對(duì)性和有效性,。

4、突出案件防控措施的貫徹落實(shí),。有針對(duì)性地對(duì)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)案件防控措施落實(shí)情況,，重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)治理情況，操作

1類案件防范方案落實(shí)情況的執(zhí)行情況,，員工行為排查制度落實(shí)情況及對(duì)2010年各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”情況等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查,，特別是對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作、信貸業(yè)務(wù),、大額現(xiàn)金收付,、大額資金轉(zhuǎn)賬、存貸款賬戶內(nèi)外對(duì)賬,、員工思想行為傾向等重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。對(duì)于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改“回頭看”工作,，我行在深入分析原因的基礎(chǔ)上,，制定了整改措施并抓好落實(shí)，同時(shí)跟蹤檢查整改效果,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患的余留,。

5、開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動(dòng),，加大案防宣傳力度,。為推動(dòng)案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制的建立，我行從今年4月份起,，開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動(dòng),。以案件防控工作為主題，以各單位辦公場(chǎng)所樓道走廊為載體,，采取宣傳欄,、懸掛牌匾或led電子顯示屏等形式，運(yùn)用格言警句,、圖片,、文件摘錄等方式，創(chuàng)建文化走廊,，在全行形成遵章守紀(jì)的良好氛圍,。

6、認(rèn)真開展重點(diǎn)行治理工作,。我行黨委高度重視,，將重點(diǎn)行案件專項(xiàng)治理活動(dòng)納入黨委的議事日程，行長(zhǎng)親自過問并合理地調(diào)集了各方面力量,，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，于6月13日組織相關(guān)人員召開專門會(huì)議落實(shí)該項(xiàng)工作，結(jié)合本行實(shí)際制定了本行的具體治理方案，明確各職能部門負(fù)責(zé)人為本部門案件專項(xiàng)治理工作的主責(zé)任人,，按照職責(zé)分工分別制定本條線的檢查方案,，落實(shí)檢查責(zé)任和重點(diǎn)檢查事項(xiàng)，按業(yè)務(wù)條線分別組織了信貸業(yè)務(wù),、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù),、個(gè)人業(yè)務(wù),、國(guó)際業(yè)務(wù)等四個(gè)專業(yè)檢查組,，根據(jù)職責(zé)分工和治理方案，分別制定出各條線的檢查方案,明確檢查責(zé)任,，重點(diǎn)治理的內(nèi)容和措施,，結(jié)合本行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管,采取現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式, 對(duì)重點(diǎn)行案件專項(xiàng)治理活動(dòng)三大項(xiàng)內(nèi)容中，涉及到本單位本部門落實(shí)的事項(xiàng)組織進(jìn)行了本部門自查并對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了檢查,。

在開展重點(diǎn)行案件專項(xiàng)治理同時(shí),，我行繼續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，排查以重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)賬戶,、重點(diǎn)交易、重點(diǎn)人員為主要內(nèi)容,，以非現(xiàn)場(chǎng)分析核查為主要手段,，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)終止,、處置案件問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇二

**銀行關(guān)于對(duì)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況的工作匯報(bào)

今年以來，根據(jù)總行“關(guān)于開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”的通知精神,，我行高度重視,，從準(zhǔn)確把握活動(dòng)的指導(dǎo)思想和目標(biāo)要求入手，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，制定實(shí)施方案,，加強(qiáng)工作落實(shí)，推動(dòng)案防工作及黨風(fēng)廉政建設(shè)不斷取得新成效,。至9月底,，我行沒有發(fā)生任何案件，在保障經(jīng)營(yíng)成果方面邁出了堅(jiān)實(shí)的步伐?，F(xiàn)將案防制度執(zhí)行年的工作情況匯報(bào)如下：

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化組織保障

為了切實(shí)推動(dòng)案防工作,，省,、市分行把今年確定為“案件防控攻堅(jiān)年”，我行按照上級(jí)行的要求，首先成立了“案防攻堅(jiān)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組,，組成了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門主任為成員的“案防攻堅(jiān)年”領(lǐng)導(dǎo)組，并明確了各成員的具體工作職責(zé),，責(zé)成辦公室擬定了開展案防攻堅(jiān)年活動(dòng)的實(shí)施方案,，細(xì)化了各階段的工作任務(wù)、開展方法和工作目標(biāo),，不僅明確了各階段的具體任務(wù),，而且為此項(xiàng)活動(dòng)的深入開展提供了強(qiáng)有力的組織保障。

二,、加強(qiáng)責(zé)任管理,，健全防控體系

為了使案件防控措施落實(shí)到實(shí)處，我們弘揚(yáng)求真務(wù)實(shí)的精神,，積極推行責(zé)任制管理,，提出了“分出去、抓回來,、統(tǒng)

1 起來,、推上去”的管理思路，“分出去”就是按照誰主管,、誰負(fù)責(zé)的原則,，將責(zé)任一一分解，使主管領(lǐng)導(dǎo)和職能部室成為責(zé)任主體,?！白セ貋怼本褪羌訌?qiáng)監(jiān)督檢查和綜合反饋，及時(shí)掌握案件防控工作的具體情況,，認(rèn)真解決存在問題和矛盾,。“統(tǒng)起來”就是整合各部室和廣大干部職工等方面的力量,，形成案件防控工作的整體合力,。“推上去”就是按照高效率,、高標(biāo)準(zhǔn)的要求,，不斷提升案件防控工作的能力和水平。按照責(zé)任制要求,，我們根據(jù)不同的層次,，制定不同的責(zé)任目標(biāo)，構(gòu)建四個(gè)層次的責(zé)任體系,，即黨支部行務(wù)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,、分管領(lǐng)導(dǎo)的主抓責(zé)任,、職能部室的主管責(zé)任、基他部室的協(xié)助責(zé)任,，形成了一級(jí)抓一級(jí),、一級(jí)帶一級(jí)、人人有目標(biāo),、層層有壓力的責(zé)任制管理格局,，并要認(rèn)真執(zhí)行總行出臺(tái)《員工違規(guī)積分管理辦法》等規(guī)定，并通過嚴(yán)格責(zé)任考核,，嚴(yán)肅責(zé)任制兌現(xiàn)措施,，把責(zé)任制落到實(shí)處，推動(dòng)我行的案件防控工作不斷取得新成效,。

三,、

在開展案防攻堅(jiān)年活動(dòng)中,，我行堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在預(yù)防”的理念,，實(shí)施“四個(gè)結(jié)合”：即學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合,、自查與外訪調(diào)查相結(jié)合、全面部署與突出重點(diǎn)相結(jié)合,、發(fā)現(xiàn)問題與及時(shí)整改相結(jié)合,，把學(xué)習(xí)、檢查,、整改等活動(dòng)聯(lián)成一個(gè)有機(jī)整體,，保證活動(dòng)的針對(duì)性和實(shí)效性。一是加強(qiáng)兩個(gè)教育,，增強(qiáng)遵紀(jì)守法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。案件防控攻堅(jiān)關(guān)鍵

2 在人,，只有增強(qiáng)全行員工遵紀(jì)守法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想意識(shí)，牢固構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線,，案件防控就水到渠成,，卓有成效?；具@樣的認(rèn)識(shí),，我行黨支部在案件防控攻堅(jiān)年活動(dòng)中，從抓關(guān)鍵入手,，在員工中廣泛開展警示教育和合規(guī)教育兩個(gè)教育,。在警示教育中,，我行把近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的案例整理成冊(cè)，定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),，通過用系統(tǒng)內(nèi)的案件和身邊發(fā)生的案例,，讓員工深刻認(rèn)識(shí)到，一旦思想防線崩潰,，就會(huì)走向犯罪的道路,，后果不堪設(shè)想。在合規(guī)教育中,，我行首先抓黨員干部的教育,，因?yàn)辄h員干部在信貸管理中有舉足輕重的作用，是企業(yè)獲取貸款拉攏腐蝕的首選目標(biāo),，如何保證黨員干部“常在河邊走,，就是不濕鞋”，是案件防控的關(guān)健環(huán)節(jié),。為此,，我行組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)若干準(zhǔn)則》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》以及《新時(shí)期領(lǐng)導(dǎo)干部反腐倡廉教程》,，通過強(qiáng)化教育,，加強(qiáng)約束，讓黨員干部在違規(guī)貸款方面不想為,、不能為,、也不敢為，從而在管理層上營(yíng)造反腐倡廉的環(huán)境和氛圍,。其次在職工中開展《農(nóng)發(fā)行從業(yè)人員行為規(guī)范制度》學(xué)習(xí),，通過六個(gè)制度的學(xué)習(xí)討論，讓廣大員工在思想上筑牢反腐倡廉的銅墻鐵壁,，從而在全行上下營(yíng)造了案件防控牢不可破的思想防線,；二是建立談心制度，時(shí)刻掌握職工的思想動(dòng)態(tài),。建立干群交流渠道,，及時(shí)解決思想問題是我行黨支部一以貫之的良好習(xí)慣和優(yōu)良作風(fēng)。在第二階段的活動(dòng)中,，我行黨支部繼

3 續(xù)發(fā)揚(yáng)這些優(yōu)良傳統(tǒng),，通過建立三項(xiàng)制度，解決職工思想問題,，檢查自身工作作風(fēng),。一是建立干群談話制度，關(guān)心職工的思想動(dòng)態(tài),，解決職工工作和生活中的難點(diǎn)問題,，幫助職工解除工作壓力，引導(dǎo)職工輕裝上陣,，做好本職工作,；二是建立職工座談會(huì)議制度。每年四次定期召開職工座談會(huì)議,，傾聽職工的呼聲,，解決職工關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)和焦點(diǎn)問題,，順應(yīng)職工意愿,，推動(dòng)各項(xiàng)工作；三是建立銀企座談會(huì)議制度,。每半年召開一次所轄企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和管理人員座談會(huì),，于6月23日召開了銀企座談會(huì)，了解工作中存在的問題,，查找干部職工在貸款管理中的“吃,、拿、卡,、要,、借”現(xiàn)象,，促進(jìn)廉潔自律,，預(yù)防案件發(fā)生。三項(xiàng)制度使我行行風(fēng)和工作作風(fēng)得到很大改善,，目前職工信心百倍,，銀企關(guān)系更加和諧，為更好地履行職能創(chuàng)造了條件,；三是健全防控體系,，完善了案件查防聯(lián)動(dòng)機(jī)制。案件防控單靠單純的思想教育是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，必須讓教育,、制度、監(jiān)督協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng),，建立黨支部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),，各部室各負(fù)其責(zé)，廣大職工積極參與的防控體制和工作機(jī)制,，才能達(dá)到防范的目的,。在第二階段的工作中，我行除建立思想道德防線外,，一是積極推進(jìn)制度創(chuàng)新,，進(jìn)一步加大從源頭預(yù)防案件的力度,。重點(diǎn)是推行“三務(wù)”公開。上半年,，我行堅(jiān)持做到黨務(wù)在黨內(nèi)公開,、行務(wù)在行內(nèi)公開、財(cái)務(wù)向職工公開,，防止和克服了“三務(wù)”暗箱操作現(xiàn)象,，在擴(kuò)大民主方面邁出了新的步伐；二是強(qiáng)化監(jiān)督制約,。特別是加強(qiáng)黨員

4 領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督,，緊緊抓住貸款投放、財(cái)務(wù)開支,、人事管理這些易于滋生腐敗的重點(diǎn)環(huán)節(jié),，綜合運(yùn)用黨內(nèi)監(jiān)督、職工監(jiān)督等多種形式,，有效防止權(quán)力失控,、決策失誤和行為失范問題，促進(jìn)干部廉潔和降低案件發(fā)生,。由于教育深刻,、制度有力、監(jiān)督到位,，我行上半年沒有發(fā)生任何案件,；四是加強(qiáng)了員工風(fēng)險(xiǎn)排查。在與廣大員工人人簽訂了案件防控責(zé)任書后,，我行還加大了員工的風(fēng)險(xiǎn)排查,。我行黨支部十分重視員工潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析與檢查,，建立了教育,、制度、監(jiān)督協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的防范體系和檢查機(jī)制,。一是積極推進(jìn)制度創(chuàng)新,，進(jìn)一步加大從源頭預(yù)防員工風(fēng)險(xiǎn)的力度,。我行每季度都要向員工下發(fā)在企業(yè)借款借物的申報(bào)表，讓員工自我清查,、自我申報(bào),。尤其是與客戶企業(yè)接觸頻繁的會(huì)計(jì)出納部和計(jì)劃信貸部的員工，更是時(shí)常教育,，時(shí)時(shí)關(guān)注,，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭，就立即談話,，幫助糾正,，消除風(fēng)險(xiǎn),。目前，全行員工每季都要上交申報(bào)表和承諾書,，這一制度堅(jiān)持始終,，毫不松懈。同時(shí),，建立了從內(nèi)到外的監(jiān)督鏈條,，在外部與客戶企業(yè)簽訂《銀企共防違法違紀(jì)責(zé)任書》，并從社會(huì)與企業(yè)聘請(qǐng)了4名廉政監(jiān)督員,，協(xié)助我們對(duì)員工在企業(yè)的借款借物進(jìn)行有效監(jiān)督,。同時(shí)，在行內(nèi)設(shè)立意見箱,，公開舉報(bào)電話,，從而形成從上到下，從內(nèi)到外的龐大的監(jiān)督網(wǎng)絡(luò),。二季度,，我行已收回6份由企業(yè)提供的我行員工在企業(yè)借款借物情況表,，目前尚未發(fā)現(xiàn)員工在企業(yè)有借款借物的問題存在,。五是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),，推進(jìn)

5 反腐倡廉。在推進(jìn)案防工作中,，我行把反腐倡廉作為預(yù)防案件發(fā)生的關(guān)鍵工作抓實(shí)抓緊，嚴(yán)格落實(shí)中共中央《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律若干規(guī)定》和《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,，加強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔自律,。（1）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部黨風(fēng)廉政教育，教育和引導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)干部深刻領(lǐng)會(huì)科學(xué)發(fā)展觀的科學(xué)內(nèi)涵,、精神實(shí)質(zhì)和根本要求，堅(jiān)定共產(chǎn)主義遠(yuǎn)大理想和中國(guó)特色社會(huì)主義共同理想,，樹立正確的權(quán)力觀,、地位觀、利益觀和社會(huì)主義榮辱觀,。（2）加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律規(guī)定的情況檢查,，防止領(lǐng)導(dǎo)干部違反規(guī)定收送現(xiàn)金、有價(jià)證券,、支付憑證和收受干股,，利用職務(wù)上的便利謀取私利等問題。（3）加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查,。要求領(lǐng)導(dǎo)干部和廣大信貸人員自覺遵守《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》,，確保自身不出問題。并對(duì)銀監(jiān)局“三個(gè)辦法,，一個(gè)指引”進(jìn)行回頭看,，認(rèn)真檢查存在問題。通過市銀監(jiān)局最近的工作檢查來看,，沒有發(fā)現(xiàn)任何問題,。六是認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)報(bào)告制度,。6月份,，我們按照縣紀(jì)委有關(guān)要求,，及時(shí)遞交了兩位科級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的重大事項(xiàng)報(bào)告，通過重大事項(xiàng)報(bào)告制度的落實(shí),，讓領(lǐng)導(dǎo)干部在思想上建立了不敢為,、不愿為、不能為的防腐認(rèn)識(shí),，推動(dòng)了黨員干部的廉潔自律,。八是開展警示教育。6月份,，我行組織全體干部職工到縣廉政基地接受警示教育,，通過觀看案件案例，聽取古今貪廉兩方面人物的介紹,，廣大員工深深感受到善惡黑白僅一步之遙,，功臣罪人只

6 一念之差，只有加強(qiáng)世界觀的改造,，才能做一個(gè)高尚的人,、廉潔的人，之后,，廣大員工紛紛在廉政宣言上莊嚴(yán)的寫上了自己的名字,，當(dāng)場(chǎng)還為慈善機(jī)構(gòu)捐款800余元，表明要以焦裕祿,、孔繁森等先進(jìn)人物為榜樣,，堅(jiān)守理想信念，增強(qiáng)法紀(jì)觀念,，擋得住誘惑,，管得住小節(jié)，為新農(nóng)村建設(shè)發(fā)一份光,、獻(xiàn)一份熱,。9月份組織了全行人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《萬榮縣預(yù)防職務(wù)犯罪條例》，通過學(xué)習(xí)有增強(qiáng)了大家對(duì)預(yù)防職務(wù)犯罪的思想認(rèn)識(shí),，提升了思想道德,。并組織黨員干部開展《廉政準(zhǔn)則》知識(shí)學(xué)習(xí)考試,，通過考試增強(qiáng)了廣大黨員干部廉潔從政的自覺性,。

四,、整肅工作紀(jì)律，落實(shí)“五個(gè)不準(zhǔn)”

9月份,，我行根據(jù)省委《關(guān)于進(jìn)一步整肅工作紀(jì)律狠剎不良風(fēng)氣的通知》精神,，在全行開展了勞動(dòng)紀(jì)律在整頓。突出重點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn),。這次勞動(dòng)紀(jì)律大整頓，重點(diǎn)是按照“五個(gè)不準(zhǔn)”整頓部分同志存在的自由散漫,、紀(jì)律松馳、有章不循,、缺乏責(zé)任的問題,。針對(duì)這些問題,，我行采取了三項(xiàng)措施：一是嚴(yán)格實(shí)行上下班簽到,、簽退制度。職工每天早8點(diǎn),、午2：30到辦公室簽到上班,，早12點(diǎn)、午6點(diǎn)簽退下班,，任何人不得遲到早退,；二是認(rèn)真執(zhí)行查崗制度。上班期間由分管行長(zhǎng)和辦公室主任不定時(shí)對(duì)各部室員工上班情況進(jìn)行檢查,，看是否有中途脫崗現(xiàn)象和違反“五個(gè)不準(zhǔn)”問題的存在,；三是人人開展自查，積極揭擺問題,。全行員工聯(lián)系工作實(shí)際,，7 認(rèn)真查找勞動(dòng)紀(jì)律方面存在的差距與不足,，并針對(duì)問題，制定措施,，及時(shí)糾改,。三項(xiàng)措施不僅嚴(yán)肅了勞動(dòng)紀(jì)律，而且把內(nèi)部管理納入制度化,、規(guī)范化軌道,。此項(xiàng)勞動(dòng)紀(jì)律大整頓，可謂重點(diǎn)突出,，措施得力,。尤其是加大了檢查力度和范圍，不僅檢查勞動(dòng)紀(jì)律和在崗位情況,，而且檢查要害部門的安全防范和全行的安全保衛(wèi)工作等,，從而培養(yǎng)了大家有章必循、違章必究的遵章守紀(jì)意識(shí),，增強(qiáng)了執(zhí)行勞動(dòng)紀(jì)律和規(guī)章制度的自覺性和主動(dòng)性,，為全面完成今年的各項(xiàng)工作目標(biāo)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

總之,，通過采取一系列有效措施,，推進(jìn)我行的案防工作取得明顯成效，內(nèi)控機(jī)制建設(shè)也得到加強(qiáng),。由于組織有力,，部署周密，工作扎實(shí),，檢查及時(shí),，至9月底，我行沒有發(fā)生任何案件,，為經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供了有力保障,。

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇三

案件防控

心得體會(huì)

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：

一． 防患意識(shí)不到位,，疏忽管理

近年來,，東吳村鎮(zhèn)銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其任務(wù)至上的觀念占據(jù)了主流，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安 全教育和責(zé)任意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

二．員工法紀(jì)意識(shí)單薄,，疏忽教育

員工法紀(jì)意識(shí)單薄，東吳村鎮(zhèn)銀行絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法 規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

針對(duì)以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性,。

一．樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。樹立“以人為本” 提高思想教育水平,。東吳村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是東吳村鎮(zhèn)銀行長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí) 際工作的,。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。

二．嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。長(zhǎng)期以來,，東吳村鎮(zhèn)銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象日益嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi) 控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要 讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出東吳村鎮(zhèn)銀行隊(duì)伍。

三．完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員 工參與的案件背后,，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。四．切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊,。

同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的東吳人

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇四

隰縣聯(lián)社召開了2012年一季度案防分析會(huì)，機(jī)關(guān)全體人員,、各信用社主任,、副主任、各分社（儲(chǔ)蓄所）負(fù)責(zé)人,、營(yíng)業(yè)經(jīng)理,、客戶經(jīng)理等100余人參加了會(huì)議，會(huì)議由紀(jì)檢書記,、監(jiān)事長(zhǎng)李東祥主持,，班子成員列席會(huì)議，市辦事處包縣領(lǐng)導(dǎo)高生輝和縣銀監(jiān)辦靳志濤同志應(yīng)邀到會(huì)指導(dǎo),。

會(huì)上,，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)李東祥組織學(xué)習(xí)了《省聯(lián)社紀(jì)委書記王忠澤在全省農(nóng)村信用社2012年一季度案防工作推進(jìn)會(huì)暨規(guī)范化管理堯都現(xiàn)場(chǎng)會(huì)上的講話》、《薛建鴻在臨汾銀行業(yè)2012年案防安保工作暨第一次案防工作分析會(huì)議上的講話》和《全市農(nóng)村信用社1季度案防分析會(huì)領(lǐng)導(dǎo)講話》，他要求全縣干部職工深刻領(lǐng)會(huì)案防會(huì)議精神,，時(shí)刻保持清醒頭腦,，繼續(xù)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理工作，切實(shí)提升員工案防教育和管理，加強(qiáng)案件防范工作履職考核,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工依法合規(guī)意識(shí)，規(guī)范操作行為,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，從根本上把案防工作落在實(shí)處,，確保全年無責(zé)任事故和案件發(fā)生。

楊鵬霄理事長(zhǎng)要求稽核,、監(jiān)察部門必須加大培訓(xùn)教育力度,；加大檢查，督促整改力度,，狠抓案件高發(fā)部位防控工作,。他指出，全體員工必須高度重視案防工作,，算好家庭親情,、工資收入和前途名譽(yù)“三筆賬”，促使全縣系統(tǒng)上下形成“全方位,、網(wǎng)絡(luò)狀,、縱向到底、橫向到邊”的案件防控責(zé)任體系,，堅(jiān)決把各類風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài),，從源頭上杜絕違規(guī)現(xiàn)象，學(xué)會(huì)保護(hù)自己,?？h銀監(jiān)辦靳志濤同志進(jìn)行了補(bǔ)充強(qiáng)調(diào)，他希望全縣信用社的案防工作不要流于形式,，要提高制度執(zhí)行力,，明確職責(zé)、層層落實(shí),，關(guān)口前移,、注重細(xì)節(jié)，充分發(fā)揮稽核,、監(jiān)察防控職能,，從嚴(yán)從重抓好人防和事防，把案防會(huì)議精神落到實(shí)處,，舉一反三多分析,，力求在全行形成一種氛圍，一種態(tài)勢(shì),，一種壓力,，一種威懾力,，營(yíng)造一個(gè)遵紀(jì)守法,、防范案件的良好環(huán)境,，徹底把案件防控工作做好、做深、做細(xì),，從源頭上防范,、控制風(fēng)險(xiǎn)隱患，構(gòu)筑案件防范的有效屏障,。最后,，市辦包縣領(lǐng)導(dǎo)高生輝同志在聽取了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的講話暨工作安排后，深切地感到隰縣聯(lián)社確實(shí)加強(qiáng)了對(duì)案防工作的管理,，注重了對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的防控,。他要求全員進(jìn)一步提高思想意識(shí)，明確案防工作職責(zé),，針對(duì)目前在案防工作中存在的問題找出差距，重點(diǎn)抓好案防工作的落實(shí)情況,，使案防工作真正形成“大案防,、大聯(lián)動(dòng)”的機(jī)制體系，同時(shí),，務(wù)必繃緊案件防范之弦不放松,，做到“守住底線，不踏紅線,，不碰高壓線”,，以案明法，以案明理,，全面提升廣大干部員工履職的自覺性,，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和自我約束意識(shí)，為加快實(shí)現(xiàn)嚴(yán)管理,、固根基,、強(qiáng)實(shí)力的轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)有力的保障。(閆

楊)

交行安徽省分行針對(duì)年初各類違法,、違規(guī)案件易發(fā)的特點(diǎn),，從一季度開始，以開展“銀行業(yè)案件防控暨?內(nèi)控強(qiáng)化年?活動(dòng)為契機(jī),，強(qiáng)化案件防控和廉潔從業(yè)教育,、強(qiáng)化制度建設(shè)和技能培訓(xùn)、強(qiáng)化各類案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，有效遏制了案件和事故的發(fā)生,，確保了該行經(jīng)營(yíng)管理安全健康運(yùn)行。

強(qiáng)化案件防控及廉潔從業(yè)教育,。3月份,，為認(rèn)真落實(shí)安徽銀監(jiān)局銀行業(yè)案件防控暨內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議精神，該行迅速組織召開全轄案件防控動(dòng)員大會(huì)，有力形成了“制度+科技+督查”全轄齊抓共管案件防控的工作思路和格局,。組織全轄各級(jí)干部認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》等制度,，開展廉政文化建設(shè)大討論和征文活動(dòng)，著力

增強(qiáng)干部黨性修養(yǎng),、廉潔從業(yè)的價(jià)值理念,。創(chuàng)新利用該行內(nèi)網(wǎng)個(gè)人工作平臺(tái)等渠道，以交總行集中宣教活動(dòng)為契機(jī),，開展全體員工案防警示教育,，分黨支部、分單位以及分部門認(rèn)真學(xué)習(xí)員工行為規(guī)范,，增強(qiáng)干部員工自我教育和自我約束能力,。

強(qiáng)化制度建設(shè)和技能培訓(xùn)。年初以來,，該行注重建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,，加強(qiáng)對(duì)腐敗行為的分析和預(yù)警，做到早發(fā)現(xiàn),、早提醒,、早糾正，不斷構(gòu)建立體預(yù)防腐敗體系,，同時(shí)健全完善案防規(guī)章制度,，對(duì)造成重大資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，連帶追究信貸人員及管理人員的崗位責(zé)任,。該行也十分重視反腐倡廉和案防教育培訓(xùn),，對(duì)員工特別是新入行員工重點(diǎn)進(jìn)行應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn),，增強(qiáng)執(zhí)行制度的自覺性,，提高防范風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)性。

強(qiáng)化各類案件風(fēng)險(xiǎn)排查,。該行黨委班子從自身做起,，做到兩手抓、兩手硬,，切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”,，在抓好業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，將案件防控抓緊抓實(shí),。一季度,，根據(jù)交總行統(tǒng)一安排，結(jié)合安徽銀監(jiān)局內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)統(tǒng)一要求,，該行逐步在全轄組織開展了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),、授信業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),、嚴(yán)防民間借貸風(fēng)險(xiǎn)、客戶經(jīng)理貸后管理風(fēng)險(xiǎn)及員工行為失范風(fēng)險(xiǎn)等多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查,。各級(jí)經(jīng)營(yíng)單位一把手作為案防的第一責(zé)任人,，切實(shí)把案件防控?cái)[在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等的高度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力,，堅(jiān)決防止案件和違規(guī)問題發(fā)生,。

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇五

第一部分銀行業(yè)案件趨勢(shì)、特點(diǎn)分析及預(yù)判

近年案件發(fā)展變化趨勢(shì)分析（2007-2013）近年來案件特點(diǎn)分析（2007-2013）

下一步案件形勢(shì)預(yù)判

第二部分滿足監(jiān)管要求的案防必做工作

案防管理政策和程序的備案工作

案防工作的年度自評(píng)估及報(bào)送工作

案防監(jiān)管評(píng)價(jià)的整改方案報(bào)送工作

貫徹實(shí)施年度案防工作意見及相關(guān)信息報(bào)送工作 重大案件信息的報(bào)送工作

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇六

案件防控學(xué)習(xí)心得

2010--2011年間,，農(nóng)商行就多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合全國(guó)各地銀行發(fā)的典型案例的通報(bào)，積極開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。

2011年3月19日我行諶贊雄行長(zhǎng)進(jìn)行了--群策群力編織風(fēng)險(xiǎn)防范立體網(wǎng) 上下聯(lián)動(dòng)打造案件防控金盾牌的案件防控工作會(huì)議講話,。當(dāng)前銀行業(yè)案件防控形勢(shì)十分嚴(yán)峻,，我行又正處于深化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵時(shí)期，此次召開的會(huì)議是十分重要的,，規(guī)格高，規(guī)模大,，針對(duì)性強(qiáng),。可見我行對(duì)于案件防控是十分重視的,。在2010年我行在案件防控工作上取得了不錯(cuò)的成績(jī),，實(shí)現(xiàn)了三個(gè)加強(qiáng)，夯實(shí)了三項(xiàng)基礎(chǔ),。但也存在著不足,，我們要清楚認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，擊破我行案件防控工作中存在的薄弱環(huán)節(jié),，保持清醒頭腦正確看待案防工作,，明晰思路正確把握案防操作要點(diǎn)，創(chuàng)新舉措強(qiáng)化督導(dǎo)落實(shí),，將案防工作做得更好更到位,。

此次通過對(duì)諶贊雄行長(zhǎng)在全行2011年案件防控工作會(huì)議上講話的學(xué)習(xí)，我對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將我對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下,。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問題：

一,、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理,。

近年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

二、員工法紀(jì)意識(shí)差,，疏于教育,。

農(nóng)商行點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。

三,、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)農(nóng)商行點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

針對(duì)以上存在的問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，我覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性,。

一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。

農(nóng)商行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是農(nóng)商行長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，農(nóng)商行應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長(zhǎng)期以來,，農(nóng)商行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍,。

三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如,，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情、下班看快慢,、班后看做啥,？”通過這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊。

同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)商行成員,。

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇七

信用聯(lián)社案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

近期，本信用聯(lián)社按照《 “抓合規(guī),、防案件,、保廉潔、促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng)細(xì)則》要求,，結(jié)合信用聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，對(duì)案件防控積極開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下,。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問題：

一是防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理 ,。

近年來,，大部分信用聯(lián)社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

二是員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育,。

農(nóng)村信用聯(lián)社點(diǎn)多,、面廣、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不**尚的人生觀和價(jià)值觀。

三是稽

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇八

案件防控學(xué)習(xí)心得

近一時(shí)期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情 節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制 能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng) 治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下： 案件的發(fā)生，無論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1,、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無論哪個(gè)案件的發(fā)生,，最直接收到損害的就是國(guó)家和 社會(huì),，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生,，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,，造成了嚴(yán) 重的后果。

2,、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想,，假如我們自己是客戶,，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎,？答案是毋庸置疑的,，案件的 發(fā)生,，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，3,、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。 作為一名金融工作從業(yè)者,，我們都有著更好的前途和 發(fā)展前景,，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人,，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè) 超期蓬勃的行業(yè),，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,，將毀于一旦,，而自己的職 業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有,。

4,、給自己的親人和朋友帶來痛苦,。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,，還 給其親友帶來了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源,。懂得了案件的危害性,，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè) 方面著手： 首先,，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己 所從事的銀行工作,，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次,，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的 對(duì)賬制度,；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象,；印,、證、押管理,； 會(huì)計(jì)交接,；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。最后,，同事之間，相互監(jiān)督,，相互提醒,。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督,，相互提

醒,，勇于勸阻,，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做,，不是對(duì)同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困,。通過這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴,，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下 發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深 一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng) 的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識(shí) “沒有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范 能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作 為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬?溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心 人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè) 競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快 捷、創(chuàng)新,、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì) 形象,。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí),，總是覺得有的規(guī)章 制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工 作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和 維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制 度都是一個(gè)機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí) 行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行 59 萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10” 銀行被劫案,，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人 值班，但當(dāng)事銀行沒有,；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有；按 規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,，這家銀行同樣沒有做到,。

二,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí) 銀行號(hào)稱三鐵： “鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng) 規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車

行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做 起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格 執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章 辦事。如此一來,，我們的制度才能得以實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障。近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán) 重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范 金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一 條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的 思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面 教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自 己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基 礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防 經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的 特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度,、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免 疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查,、交叉互查等方 法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制 約,。通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找 準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù) 上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)商業(yè)銀行改 革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到 了極大的幫助,。本文由隨秀風(fēng)貢獻(xiàn)

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近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤 其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,，同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題 突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理,，堅(jiān)決 遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會(huì)決 定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 案件專項(xiàng)治理工作,。經(jīng)過這段時(shí)間的學(xué)習(xí),，我對(duì)案件專項(xiàng)治 理工作有了初步的認(rèn)識(shí)，下面就淺談一下自己的學(xué)習(xí)心得,。

（一）“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”“任何作奸犯科的人要想 ，在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明,，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入 痛苦的深淵,。或許你們?cè)羞^短暫的“成就感”或者提心吊 膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”,，但你們想過沒有,，你的這種所 謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領(lǐng)導(dǎo),、同事,、前輩，甚 至無數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上,？不用問你們是否對(duì)得 起天,，對(duì)得起地，對(duì)得起國(guó)家,，對(duì)得起人民,，因?yàn)檫@些太抽 象了，捫心自問,，你們對(duì)得起自己的良心嗎,？對(duì)得起自己的 父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代,？你們肆意踐踏領(lǐng) 1 導(dǎo),、同事對(duì)你們的信任，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望,，又與自 己的目標(biāo)----幸福,、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的 人是你們自己和你們的親人,。真是一葉障目,，不見泰山，說 直白點(diǎn)就是沖動(dòng)的懲罰,。人是萬物之靈,，人和動(dòng)物最大的區(qū) 別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存 在,，而人從生下來那一剎那起就注定要回去,。我們所擁有的 生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友,、對(duì)社會(huì),。然而，生命太短促了,，我們更應(yīng)該倍加珍惜,。一個(gè)人只要記 住無論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西,，那 么他的生活將非常愉快,。而守住誠(chéng)實(shí)、正直,、忠貞,、善良和 表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福,。其實(shí)在生活中,，富貴的 人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦,。何況我們只要 踏踏實(shí)實(shí),、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層,。為什 么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素,。識(shí)人并合理用人是 將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的關(guān)鍵,，曹操之所以能打敗能力和兵力 數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克 的楚霸王項(xiàng)羽,，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶,。就發(fā)案的那 些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人,，但屬于那種很會(huì) 抓老鼠又要偷主人東西的貓,。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng),、原則性強(qiáng),、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會(huì)收到 很好的效果,?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干 2 的人如果放錯(cuò)了位置,，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇,。對(duì) 于我們這種特殊的金融單位來說,，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然 最好，如果二者只居其一,，那么用人時(shí) “德” 絕對(duì)應(yīng)大于 “才”,。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也 要注重各種人才的合理配置,。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作,，它讓我有最 基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知,，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事,。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì),，人人面前都充滿著巨大的誘惑,。但是，只 要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真,、善,、美，堅(jiān)守住 生命的最樸實(shí)自然與純凈,，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己,。以前我認(rèn) 為作為一名普通員工,，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量 地做好每一天的工作就行了,。通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)為光這樣做還 不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和 一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦 事,，才能有效地抑制案件發(fā)生,。為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社 加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,，對(duì)手工填制存單,、轉(zhuǎn)帳 業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取,、操作員密碼設(shè)置更換,、沖帳抹帳、數(shù) 據(jù)恢復(fù),、重空領(lǐng)用,、使用、銷號(hào),、重空交接,、日終資料的打 印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方 面面,，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求,。作為門市臨柜會(huì) 3 計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序 辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),，一方面,，讓自己的工作更加完善； 另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。以前，我最喜歡 的一句話是： “粗茶淡飯保平安,，良心作枕夢(mèng)里香,。”現(xiàn)在,，我最喜歡的話是： “活人要知足，對(duì)工作要知不足,，對(duì)知識(shí) 要不知足 ”我將用這句話指引我一生的道路,。

近一段時(shí)間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論,，感觸頗深,，主要集中在如下幾個(gè)方面：

一、他們?yōu)槭裁磿?huì)這樣做,？

對(duì)于這個(gè)問題,，我覺得主要有兩個(gè)方面可以思考，一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲,，光想著撈錢了,，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題,；二是交友不慎,，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范,，一步步滑向深淵,。

錢多少才算多？我覺得這個(gè)問題可以考慮一下,。有人說一百萬,、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的,，有了一百萬的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬了,，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠(yuǎn)不會(huì)知足,。這里還有個(gè)前題,，就是我們是信用社員工，如果我們是個(gè)商人,，那么逐利就是我們的目標(biāo),，只要不違法，我賺一百個(gè)億都沒有問題,，但是我們不是,，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金,，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的,，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過來考慮,，我們作為一個(gè)信用社的員工,，有自己的房子、有自己的車,、有自己的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了,，再多的錢就不是自己的了,，留給孩子，很大可能是害了孩子,，對(duì)孩子是沒有什么好處的,。知足常樂，不屬于自己的東西,，就一定不要碰,！

關(guān)于交友，每個(gè)人都有自己的朋友,，這個(gè)很正常,，但是有一些朋友是不能交往的，因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源,，可以貸款,，是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題,，我有個(gè)觀點(diǎn)就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi),，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬,，你自己可以承受這個(gè)損失,，不影響你身邊的其他人。這是可以的,，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬,，那就不正常了，因?yàn)槲覀冏约撼惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn),！很多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位,，這樣就危險(xiǎn)了，就容易出問題了,。許多人出問題就是這樣的,，剛開始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn)，自己也能控制住了,，覺得沒有問題了,，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn),、越走越深,，直到自己控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲!

二,、他們這樣做值得嗎,？

縱觀全部案例，出了個(gè)別特殊情況外,，基本上判刑最少的是一年,，一般的都是5年左右,。有時(shí)候自己再考慮,，如果有一天真的自己進(jìn)去了,，那我們以后的生活會(huì)如何呢？盡管現(xiàn)在社會(huì)也在鼓勵(lì)各界去包容那些“濕過鞋”的人,，但是實(shí)際情況又會(huì)如何呢,？一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì)上就很難立足了,。那我們能干什么呢?回老家,，輿論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買賣,，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存,，想發(fā)展壯大，真的很難,！很簡(jiǎn)單的一點(diǎn),，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候，融資就會(huì)很難,，就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn),，那個(gè)永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn),。身邊的朋友就更別提了,，誰還敢與您交往呀，大家都會(huì)躲著,。想想看,，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局？太恐怖了,！

另外,，我們也可以算算帳，記得看過一個(gè)教育片叫《七筆帳》,，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”,，自毀前程；二算“經(jīng)濟(jì)帳”,，傾家蕩產(chǎn),；三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂,；四算“家庭帳”,，夫離女散；五算“親情帳”,，眾叛親離,；六算“自由帳”,，身陷牢籠；七算“健康帳”,，身心憔悴,！最后主人公總結(jié)說：“現(xiàn)在我深深地體會(huì)到，什么最重要,？生命最重要,！自由最重要！什么是幸福,？有一個(gè)健康的身體,，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福,！算算自己的七筆帳,，我是帳帳劃不來?！蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢?，挪用資金幾十萬，判刑五六年,，丟掉了自己的飯碗,，怎么值得呢？,！

三,、在農(nóng)信工作怎么樣？

關(guān)于農(nóng)信工作,。就是知足常樂,，感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信,，我今天會(huì)在干什么,，我今天會(huì)怎樣？農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大,，股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng),、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來,，在營(yíng)業(yè)部同樣如此,，那么面對(duì)如此環(huán)境，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢,？用一個(gè)詞來講,，就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的很多工作都沒有我們想象中的那么好,，我們有時(shí)候覺得公務(wù)員挺好的,，較為穩(wěn)定,，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時(shí)候覺得最生意挺好的,，有錢啊,，活的很瀟灑，很自在,，但是不知道做生意的艱辛和困難,；我們有時(shí)候覺得自己做點(diǎn)什么很好啊,，自由自在,，無拘無束，沒有什么條條框框,，想怎么就怎么,，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險(xiǎn)??這其中的種種,，都是我們想象不到的困難,，在農(nóng)信工作，雖然有壓力,，但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力,；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn),，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì),，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作。

總之,，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己,，努力學(xué)習(xí)，踏實(shí)工作,，珍惜現(xiàn)在,，為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力！

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇九

農(nóng)村信用社“案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)”考試題

姓名：

得分：

一,、選擇題 （總分 20 分,，每題 1 分。選少,、選多,、不選均不得分）

1、屬于風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素的有（a b d）

a,、風(fēng)險(xiǎn)因素 b,、風(fēng)險(xiǎn)事件 c、風(fēng)險(xiǎn)控制 d,、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

2,、下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（abcd）

a,、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)

b、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),、管控風(fēng)險(xiǎn),、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失

c、獲取風(fēng) 險(xiǎn)收益

d,、風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力

3,、屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（def）

a、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) b,、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) c,、法律風(fēng)險(xiǎn) d、信用風(fēng)險(xiǎn)

e,、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) f,、操作風(fēng)險(xiǎn) g、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) h,、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

4,、目前，普遍采取的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有：(ade)

a,、德爾斐法 b,、缺口分析法、c,、概率統(tǒng)計(jì)法 d,、故障樹法 e、篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法

5,、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（abcde）

a,、組織體系 b、崗位職責(zé)體系 c,、業(yè)務(wù)和管理流程體系 d,、工具體系 e、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系

6,、我國(guó)銀行管理實(shí)踐中,，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)成因分類說法正確的有（adef）

a、人員風(fēng)險(xiǎn) b,、內(nèi)部欺詐 c,、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 d、流程風(fēng)險(xiǎn)

e,、it 系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) f,、外部事件風(fēng)險(xiǎn)

7、《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量 方法包括（abc）a、基本指標(biāo)法 b,、標(biāo)準(zhǔn)法 c,、高級(jí)計(jì)量法 d、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法

8,、目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有（abc）

a,、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營(yíng)行為 b、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 c,、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略 d,、風(fēng)險(xiǎn)控制、經(jīng)營(yíng)能力普遍不強(qiáng),。

9,、銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（abcd）

a、確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 b,、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn),。c、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性 d,、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí),、真實(shí)和完整,。e、確保投資者利益最大化

10,、良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（abcde）

a,、有效性 b、審慎性 c,、全面性 d,、及時(shí)性 e、獨(dú)立性 f,、邏輯性

11,、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（abcde）

a、內(nèi)部控制環(huán)境 b,、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 c,、內(nèi)部控制措施 d、信息交流與反饋 e,、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 f,、考核激勵(lì)與懲罰

12、關(guān)于加強(qiáng)稽核監(jiān)督的說法正確的有（cdef）

a,、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行的程度和效果,。

b、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法,、合規(guī)、有序的 軌道上運(yùn)行,。

c,、稽核體系直接對(duì)董監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)，以增強(qiáng)其獨(dú)立性和權(quán)威性,。

d,、稽核派駐制度實(shí)行“垂直管理,、上掛下查”。

e,、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力 量,。

f、稽核檢查人員應(yīng)注意提高職業(yè)操守,，強(qiáng)化思想作風(fēng)教育,，培育作 風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德,。

13,、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（abc）

a、堅(jiān)持從嚴(yán)治行,，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理,，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土 壤。

b,、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注,。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽,、看,、談,、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果,。

c、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理,。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案,，進(jìn)行跟蹤 管理。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督,。

d,、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)。

e,、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)

14,、良好的職業(yè)操守包括（abcdefg）

a、誠(chéng)實(shí)信用 b,、守法合規(guī) c,、專業(yè)勝任 d、勤勉盡職

e,、保守秘密 f,、公平競(jìng)爭(zhēng) g,、抵制違規(guī)

15、2005 年 4 月銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第五次會(huì)議提出了“十項(xiàng) 措施”,，下列屬于該項(xiàng)內(nèi)容的選項(xiàng)有（abcf）

a,、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,。

b,、加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管,。

c,、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢(shì),。

d,、加強(qiáng)一線業(yè)務(wù)的卡、證,、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政公章管理 e,、加強(qiáng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。

f,、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量,，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。

16,、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容 （abcd）

a,、規(guī)范公司治理機(jī)制 b、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架

c,、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理

d,、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

17,、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機(jī)制方面實(shí)施以下內(nèi)容 （acdf）

a,、完善內(nèi)控制度建設(shè) b、落實(shí)“四項(xiàng)制度”

c,、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制 d,、持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)

e、完善稽核體系 f,、強(qiáng)化崗位流程制約

18,、中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時(shí)應(yīng)把握以下原則（ab）

a、自查從寬,、他查從嚴(yán)

b、盡職免責(zé),、失職重罰

c,、教育懲罰相結(jié)合d,、處理要公平

19、中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（adef）

a,、教育懲罰相結(jié)合 b,、一案四問責(zé) c、上追兩級(jí)

d,、依據(jù)要充分 e,、處理要公平f、處理輕重要適度

20,、突發(fā)事件的特征包括（abcde）

a,、突發(fā)性 b、公共性 c,、危害的延展性 d,、變化發(fā)展的不確定性

e、處置的緊迫性 f,、不可控性

二,、判斷題（總分 20 分，每題 0.5 分,。正確的打“t”,，錯(cuò)誤的打“f”）

1、風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的,，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的客觀性特征,。（t）

2、因擠兌形成的“馬太效應(yīng)”對(duì)銀行造成的沖擊,，表明銀行風(fēng)險(xiǎn)具 有很強(qiáng)的擴(kuò)散性（f）

3,、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法要求在采取一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) 的同時(shí)建立全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化。（t）

4,、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險(xiǎn),，其所具有的不對(duì) 稱性特點(diǎn)表明其是一種不會(huì)帶來收益的純粹風(fēng)險(xiǎn)。（t）

5,、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)全新監(jiān)管理念主要是指“管法人,、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控,、提高透明度,。（t）

6、銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，通過制定和實(shí)施一系 列制度,、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范,，事中控制,、事后監(jiān)督和 糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制,。（t）

7、充分考慮到業(yè)務(wù)過程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和容易發(fā)生的問 題,，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦?、控制步驟、補(bǔ)救措施來避免和減少 風(fēng)險(xiǎn)是內(nèi)部控制機(jī)制所具有的全面性特征所要求的,。(f)

8,、內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和 中樞。（t）

9,、內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦,。（f）

10、“內(nèi)控優(yōu)先,、制度先行”“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù),，出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立 ,，一項(xiàng)流程” 表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可 或缺的作用,。（t）

11、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中,，對(duì)會(huì)計(jì)核算等事項(xiàng)按照管理權(quán)限,、業(yè)務(wù)種類、金額大小,，相應(yīng)確定不同級(jí)別會(huì)計(jì)人員權(quán)限的一種內(nèi)部控 制方法,。（t）

12、中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度,，真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行,。究其 根源，是因?yàn)闆]有形成嚴(yán)格的,、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束,，欠缺自 覺合規(guī)的文化環(huán)境。（t）

13,、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的核心在于規(guī)范化,、制度化、常態(tài)化,。（t）

14,、實(shí)施會(huì)計(jì)委派制的要點(diǎn)在于對(duì)于委派會(huì)計(jì)的考核以委派機(jī)構(gòu)為 主，受派機(jī)構(gòu)考核為輔,，突出合規(guī)指標(biāo)考核,，兼顧績(jī)效指標(biāo)考核。(t)

15、銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績(jī),，業(yè)績(jī)決定 員工的職級(jí)調(diào)整,、績(jī)效工資的分配。（f）

16,、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中的“直接責(zé)任人 是指對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（t）

17,、中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長(zhǎng)（理 事長(zhǎng)）（t）,。

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由,，叛逃,、失蹤 或非正常死亡應(yīng)按照 《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 的規(guī)定進(jìn)行報(bào)告處置。（f）

19,、單位提交開戶申請(qǐng)資料,，銀行審核相關(guān)證件無誤后即可為其開立 賬戶并啟用。（f）

20,、在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進(jìn)行對(duì)公賬戶的的開戶 并轉(zhuǎn)交其印鑒卡,。（f）

21,、對(duì)公客戶填制“重要空白憑證”購(gòu)買單并簽章后,，銀行審核無誤 即可出售其申請(qǐng)數(shù)量的空白銀行承兌匯票,。客戶在有業(yè)務(wù)需要時(shí)出票 并提交銀行進(jìn)行承兌,。（f）

22,、執(zhí)行存款實(shí)名制只要客戶提交了真實(shí)的身份證件即可為其開戶。（f）

23,、企事業(yè)單位申請(qǐng)批量開戶，銀行應(yīng)據(jù)其真實(shí)的批量開戶人員明細(xì) 表（含身份證件號(hào)）即可受理,。（f）

24、客戶繳存大額現(xiàn)金柜員受理后,，可請(qǐng)客戶到休息區(qū)等待,，待業(yè)務(wù) 辦理完畢通知客戶前來領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí),。（f）

25、謹(jǐn)慎開辦“卡折同開”業(yè)務(wù),。（t）

26,、客戶銷戶、換發(fā)后的存折,，柜員在加蓋“銷戶”等戳記后隨傳票 裝訂。（f）

27,、驗(yàn)資賬戶開戶后，多個(gè)投資人的,，只需要預(yù)留投資額最大的投資 人印章作為預(yù)留印鑒。（f）

28,、銀行經(jīng)辦人員或客戶經(jīng)理獲客戶書面委托授權(quán)后，可代其向銀行 購(gòu)買重要空白憑證,。（f）

29、銀行對(duì)公柜員保管的印鑒卡只要與系統(tǒng)賬戶數(shù)一致即可表明其風(fēng) 險(xiǎn)可控,。（f）

30,、如果客戶申請(qǐng)開立全額保證金銀行承兌匯票,，銀行無需對(duì)其進(jìn)行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議,。（f）

31、銀行承兌匯票到期扣款時(shí),，柜員可直接將其對(duì)應(yīng)保證金賬戶的資 金轉(zhuǎn)入單位結(jié)算賬戶扣款,。（f）

32、客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票,，會(huì)計(jì)部門在審驗(yàn)其票據(jù)為真 后，即可辦理貼現(xiàn)資金劃賬手續(xù),。（f）

33、規(guī)范的隊(duì)長(zhǎng)制度包括： 嚴(yán)格設(shè)立記賬,、對(duì)賬崗位,，執(zhí)行雙人對(duì)賬，換人對(duì)賬等對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)防控措施,，嚴(yán)防“一手清”（t）。

34,、現(xiàn)金柜臺(tái)營(yíng)業(yè)終了,，必須由主管人員對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)逐筆勾對(duì) 無誤后方可結(jié)束當(dāng)日業(yè)務(wù),。（t）

35、余額對(duì)賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進(jìn)行編輯后打印發(fā)放給 客戶對(duì)賬,。（f）

36、對(duì)公客戶對(duì)賬一年至少組織一次,。（f）

37、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實(shí)行平行 交接,。（t）

38,、收到客戶銷戶退回的空白重要憑證，截角后附當(dāng)日傳票裝訂即可,，不需設(shè)置登記簿管理。（f）

39,、因?yàn)橛斜O(jiān)控,，柜員在營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)離開崗位無需將現(xiàn)金,、印章、憑證等入箱上鎖,。（f）

40,、五好錢捆的含義是：點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈,、墩齊,、捆緊、印章清晰,。（t）

三、簡(jiǎn)答題（共 10 分）

（一）簡(jiǎn)述銀行案件風(fēng)險(xiǎn)定義及其防控措施,。（5 分）

答：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇，是銀行發(fā)生工作人員違法違規(guī)違紀(jì)或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成 銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn),。銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的防控措施包括：

1,、完善公司法人治理機(jī)制

2、建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制度

3,、加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)

4、下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)

5,、增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性

6,、建立案件責(zé)任追究制度

7、強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防能力

8,、建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制

9、培育良好的企業(yè)文化,、風(fēng)險(xiǎn)文化,、合規(guī)文化

10,、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管

（二）簡(jiǎn)述關(guān)于營(yíng)業(yè)柜員的十個(gè)嚴(yán)禁（5 分）

答：

一、嚴(yán)禁復(fù)制,、共用,、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼,；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng),、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個(gè)人名章,、業(yè)務(wù)印章,、現(xiàn)金、有價(jià)單 證,、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三,、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù),，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用,；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金,，或通過本人、他人賬戶過渡銀行,、客戶資金;

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū),；

六,、嚴(yán)禁代客戶購(gòu)買重要空白憑證,、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器,、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置 ∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù),；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋,；

八,、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；

九,、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息,；

十,、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制,、不報(bào)告,。

四,、論述題

（一）論述對(duì)公賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)（10 分）

答：

1,、嚴(yán)格開戶準(zhǔn)入審查。認(rèn)真審核并換人復(fù)核單位開戶資料的完整性,、真實(shí)性、合規(guī)性,。證件種類要齊全，對(duì)證件本身的真實(shí)性,、合規(guī)性，單位開戶意愿的真實(shí)性以及不同證件相同要素的一致性進(jìn)行審核,。通過第 三方信息驗(yàn)證如工商信息查詢、身份核查等進(jìn)行交叉驗(yàn)證,。從嚴(yán)審查驗(yàn)資賬戶申請(qǐng),，杜絕虛假及代理驗(yàn)資。

2,、開戶業(yè)務(wù)流程要合規(guī),。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應(yīng)及時(shí)提交會(huì)計(jì)經(jīng)理進(jìn)行開戶審批確認(rèn),，柜員 據(jù)會(huì)計(jì)經(jīng)理意見對(duì)相關(guān)憑證加蓋業(yè)務(wù)戳記并返回客戶回執(zhí)。期間應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)辦人身份證件,、客戶申請(qǐng)書,、授權(quán)書、預(yù)留印鑒圖樣的認(rèn)真核查,。開立賬戶后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成上門核查后方可啟用賬戶。受理開戶 業(yè)務(wù),，單位經(jīng)辦人應(yīng)親到銀行對(duì)公柜臺(tái)辦理開戶并現(xiàn)場(chǎng)預(yù)留印鑒卡。印鑒卡經(jīng)開戶柜員收妥后,，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)交 無關(guān)第三人,。

3、開戶后管理：開立賬戶后應(yīng)按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料,，嚴(yán)防檔案缺損,、信息泄密。賬戶啟用 后,，在人行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。定期進(jìn)行印鑒卡的“三相符”勾對(duì)核查,。嚴(yán)密保管制度,，嚴(yán)防抽換 印鑒卡片,。

4、同一單位不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開立多個(gè)結(jié)算賬戶,。

5、禁止本行員工代理客戶開戶,。委托第三方代理開戶的,，應(yīng)嚴(yán)格審查代理手續(xù)及代理人身份。

（二）論述一般貸款業(yè)務(wù)在貸款支付及貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施（10 分）

答：

1,、根據(jù)信貸合同的生效時(shí)間,，嚴(yán)格按照規(guī)定程序和要求辦理支付手續(xù),。分批支付的，必須由借款人本人依 據(jù)合同約定的用款計(jì)劃到貸款機(jī)構(gòu)辦理手續(xù),。

2、貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人賬戶,，采用承貸機(jī)構(gòu)受托支付的,，貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對(duì)手。借款人自助支付的,，貸款資金轉(zhuǎn)入借款人在承貸機(jī)構(gòu)開立的結(jié)算賬戶。

3,、承貸機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)借款合同約定，對(duì)信貸資金的支付進(jìn)行管理與控制,。采取貸款人受托支付的，貸款人應(yīng) 在貸款資金發(fā)放前,，審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對(duì)手,。采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)要求借款人定期報(bào)告或告知貸款資金支付情況,，并通 過賬戶分析、憑證檢查,、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途,，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定 記錄,。貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施

1、做好貸后的跟蹤檢查,、定期檢查和特別檢查,，及時(shí)掌握借款人（擔(dān)保人）的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況,，確保貸款按合同約定使用,。發(fā)現(xiàn)重大問題，及時(shí)報(bào)告預(yù)警,。

2,、對(duì)大額貸款和出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭的貸款，應(yīng)雙人或換人進(jìn)行貸后檢查,，確保問題早發(fā)現(xiàn),，及早處置。

3,、要重點(diǎn)監(jiān)控借款人的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入是否進(jìn)入承貸行結(jié)算賬戶,，對(duì)借款人現(xiàn)金流異常的要采取措施。

4,、要建立專門的信貸檔案庫,，并安排專人管理，妥善保管各類信貸檔案資料,，嚴(yán)防缺失,、毀損。要嚴(yán)格實(shí) 行檔案資料查閱登記制度,，檔案管理人員工作變動(dòng)應(yīng)辦理檔案的交接手續(xù),。

（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現(xiàn)，請(qǐng)將其序號(hào)羅列出來,；

闡述員工異常行為定義及對(duì)異常行為員工應(yīng)采取社么樣的監(jiān)控和幫扶措施（10 分）

1,、不安心工作，經(jīng)常無故遲到,、早退,、請(qǐng)假，嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律；

2,、在企業(yè)兼職或參與經(jīng)商活動(dòng),；

3、超過自身經(jīng)濟(jì)能力大額投資股票,、基金,、期貨、房產(chǎn),、黃金,、外匯、收藏,；

4,、貪圖享受，追求時(shí)髦,，花錢大手大腳,，揮霍浪費(fèi)，經(jīng)常使用或購(gòu)置與收入狀況不符的高檔消費(fèi)品,；

5,、無特殊情況，經(jīng)常向同事或他人借錢,，或經(jīng)常舉債進(jìn)行個(gè)人消費(fèi),；

6,、社會(huì)交往復(fù)雜,，與不明身份的人交往頻繁，經(jīng)常出入于歌舞廳等營(yíng)業(yè)性娛樂場(chǎng)所或參與賭博活動(dòng),；

7,、與客戶關(guān)系異常親近或與客戶有私人經(jīng)濟(jì)往來；

8,、違反帳戶管理和反洗錢有關(guān)規(guī)定,，違規(guī)開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢,；

9,、工作中經(jīng)常發(fā)生違規(guī)操作或業(yè)務(wù)差錯(cuò)問題，或經(jīng)常要求同事為其辦理業(yè)務(wù)提供特殊“照顧” ,；

10,、個(gè)人財(cái)富無故突增，或聲稱“中彩票,、獲大獎(jiǎng)” ,，故意掩蓋不明收入來源,；

11、經(jīng)常吹噓個(gè)人能力或社會(huì)資源,，言過其實(shí),，追求虛榮；

12,、包養(yǎng)情婦或與他人發(fā)生,、保持不正當(dāng)男女關(guān)系；

13,、從事要害崗位工作,，突然無特殊原因要求調(diào)整崗位或辭職；

14,、組織紀(jì)律渙散,，不服從管理，自由散漫,，經(jīng)常發(fā)牢騷,，講怪話；

15,、因違規(guī)違紀(jì)受過處分或自認(rèn)懷才不遇,，心存不滿，不能正確對(duì)待,，工作態(tài)度消極,，情緒低落；

16,、性格孤僻,，離群索居，不愿與同事交流,，接聽電話,、接待客人經(jīng)常神神秘秘、躲躲閃閃,；

17,、工作狀態(tài)萎靡不振，注意力不集中,，精神恍惚,、困鈍；

18,、心胸狹窄,，思想偏激，家庭不和,，人際關(guān)系緊張,，情緒低落,；

19、上班時(shí)間經(jīng)常上網(wǎng)聊天或玩電腦游戲,；

20,、其他異常行為。

以上行為均屬員工異常行為的表現(xiàn) 員工異常行為定義： 員工異常行為定義：?jiǎn)T工（含臨時(shí)工和返聘,、特聘員工）發(fā)生的,、可能導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)和 職業(yè)犯罪的趨勢(shì)性、苗頭性行為,，或者可能揭露和發(fā)現(xiàn)員工道德風(fēng)險(xiǎn)的后續(xù)性,、外顯性行為。對(duì)異常行為員工實(shí)施的監(jiān)控措施主要包括： 對(duì)異常行為員工實(shí)施的監(jiān)控措施主要包括：

1,、嚴(yán)格執(zhí)行勞動(dòng)紀(jì)律,，從嚴(yán)控制異常行為員工的事假、病假,；

2,、不得安排異常行為員工單人值班、加班,、辦理“一手清”業(yè)務(wù),；

3、對(duì)異常行為員工經(jīng)辦的業(yè)務(wù)要勤檢查,、勤過問,；

4、對(duì)異常行為員工“八小時(shí)”以外的行為表現(xiàn)要持續(xù)關(guān)注,，及時(shí)進(jìn)行分析判斷,，主動(dòng) 采取有效措施，排除違規(guī)隱患,。對(duì)異常行為員工實(shí)施的幫助教育措施是： 幫助教育措施是 對(duì)異常行為員工實(shí)施的幫助教育措施是

1,、對(duì)于異常行為員工,，應(yīng)明確幫教責(zé)任人,，針對(duì)其異常行為的具體表現(xiàn)、行為性質(zhì),、可能引發(fā)的后果,，制定切實(shí)可行的幫教措施，開展“一對(duì)一”,、“多對(duì)一”的幫教工作,。

2、幫教責(zé)任人要通過談心勸導(dǎo),、家庭走訪,、誡勉談話等措施，幫助異常行為員工正確 認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，端正思想態(tài)度,，自覺規(guī)范個(gè)人行為,。

（四）試論述中小金融機(jī)構(gòu) 2011 年的案件風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)。15 分）,、1,、強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)防大要案件,。深入持續(xù)抓好“五十個(gè)嚴(yán)禁”的具體落實(shí),；繼續(xù)把對(duì)公存款開 戶、結(jié)算,，現(xiàn)金管理,、重空憑證、代理業(yè)務(wù),、冒名貸款作為重點(diǎn),，對(duì)不良行為員工、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)人員 和關(guān)鍵環(huán)節(jié)深入排查,；重視對(duì)信貸協(xié)管員、協(xié)理員,、信息服務(wù)員,、管理。規(guī)范外聘人員管理,；抓好支付密 碼器推廣,。

2、深入開展信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)整治,，充分暴露案件風(fēng)險(xiǎn),。年內(nèi)開展假冒名貸款、抵質(zhì)押貸款,、置換貸款三個(gè)領(lǐng) 域的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治,。

3、強(qiáng)化全員案防培訓(xùn),，提升案防技能和風(fēng)險(xiǎn)控制水平,。以《中小金融機(jī)構(gòu)案件防控實(shí)務(wù)》作為培訓(xùn)教材，確保培訓(xùn)的有效性和針對(duì)性,。培訓(xùn)后考試結(jié)果與員工個(gè)人上崗,、晉職、薪酬掛鉤,。

4,、加強(qiáng)合規(guī)管理和綜合考核,，全流程評(píng)價(jià)案件防控成效。開展“合規(guī)管理年”活動(dòng),，全面檢查“防范操作 風(fēng)險(xiǎn)十三條”“十項(xiàng)制度”“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”落實(shí)情況,；建立稽核檢查責(zé)任和獎(jiǎng)懲制度；建立“走人”和違規(guī) 積分制度,；對(duì)案件防控實(shí)施綜合考核,。

5、做好案件督導(dǎo)檢查,，提高監(jiān)管督導(dǎo)的有效性,。督促落實(shí)案件防控治理三年規(guī)劃的落實(shí)；抓好重點(diǎn)地區(qū),、機(jī)構(gòu)的案件防控,；開展違規(guī)問題專項(xiàng)檢查，實(shí)行“硬約束”“零容忍”,、,；開展內(nèi)部審計(jì)指引落實(shí)情況的專項(xiàng) 督導(dǎo)調(diào)查，保障內(nèi)審稽核人員數(shù)量,、質(zhì)量,，確保內(nèi)審質(zhì)量和效果。

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇十

2011年案件防控工作匯報(bào)

尊敬的市銀監(jiān)局各位領(lǐng)導(dǎo)：

今年以來,，朔州市郵政局和朔州市分行繼續(xù)深入落實(shí)“案件防控”的工作要求,，明確了相關(guān)部門和人員的案件防控責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實(shí)案件防控的各項(xiàng)措施,，不斷加大人防,、物防、技防的工作力度,，有效防范和遏制了案件的發(fā)生,，確保了所轄機(jī)構(gòu)可控性案件為0的工作目標(biāo)，現(xiàn)將案件防控工作情況匯報(bào)如下：

一,、構(gòu)建案防體系,，夯實(shí)安全基礎(chǔ)管理工作

今年以來，市郵政局,、市分行案防領(lǐng)導(dǎo)小組繼續(xù)落實(shí)案件防控的責(zé)任制度,，以安全基礎(chǔ)管理工作為抓手,，推進(jìn)了案防工作的深入開展,。首先，分級(jí)分層召開專門會(huì)議,，明確各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和職能部門主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,，按不同崗位分解落實(shí)案件防控總目標(biāo),、總?cè)蝿?wù)，把案件防控各項(xiàng)工作具體落實(shí)到各單位,、各層次的每個(gè)工作人員,；其次，郵銀雙方領(lǐng)導(dǎo)與各單位負(fù)責(zé)人,、單位負(fù)責(zé)人與班組,、班組與個(gè)人層層簽訂了案件防控責(zé)任書，建立了橫到邊,、縱到底的立體式責(zé)任體系,。第三，市郵政局對(duì)各區(qū)縣局實(shí)行安全員派駐制,，市分行為各支行配備了安全員,，具體明確了各崗位職責(zé)，通過安全員加強(qiáng)對(duì)日常的安全檢查,，不斷形成安全管理的長(zhǎng)效機(jī)制,。第四，為所有郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)建立了安全管理檔案,，從網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)信息資料,、安全組織及責(zé)任書、安全管理制度,、安全操作規(guī)程,、各類應(yīng)急預(yù)案等五各方面細(xì)化了網(wǎng)點(diǎn)安全管理，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)人員日常的安全管理行為,。第五,，加強(qiáng)了應(yīng)急預(yù)案的演練，上半年全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn),、金庫,、押運(yùn)鈔開展防搶劫預(yù)案演練達(dá)到100%，有效提高了從業(yè)人員處置突發(fā)事件的組織協(xié)調(diào)和應(yīng)對(duì)能力,。第六,，堅(jiān)持召開每季度的安全生產(chǎn)例會(huì)，研究解決安全工作中存在的問題和隱患,，將安全事故消滅在萌芽,。

二、加大安防投入,，提升安全防范能力

為進(jìn)一步推進(jìn)案件防控工作的深入開展,，在市局和市行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，不斷加大在物防,、技防上的投入力度,，截止目前,，全市各郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)的防盜報(bào)警及atm機(jī)的防砸、防撬報(bào)警達(dá)到100%,；全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)的防彈玻璃,、防尾隨聯(lián)動(dòng)門安裝達(dá)到100%；電視監(jiān)控系統(tǒng),、防盜,、防搶報(bào)警裝置的安裝率全部達(dá)到100％；三個(gè)過夜現(xiàn)金網(wǎng)點(diǎn)全部配備了移動(dòng)金庫,；全市共有防尾隨聯(lián)動(dòng)門37套,，可視門6套，固定金庫6座全部為指紋鎖具,，運(yùn)鈔防彈車8輛全部安裝gps定位系統(tǒng),，全部為武裝押運(yùn)。全市統(tǒng)一安裝了金庫遠(yuǎn)程集中監(jiān)控系統(tǒng),，并納入了省網(wǎng),，監(jiān)控中心實(shí)行了24小時(shí)雙人值守，有效加強(qiáng)了金庫安全保障和庫內(nèi)資金的監(jiān)控力度,。市局自去年年底以來,，市局先后投資近20多萬元，對(duì)10個(gè)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了更新,，實(shí)現(xiàn)了監(jiān)控?zé)o盲區(qū),；對(duì)全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)、金庫,、生產(chǎn)場(chǎng)地,、機(jī)房的應(yīng)急照明燈進(jìn)行了更換；增配了防衛(wèi)器具,；為6座金庫和2個(gè)移動(dòng)金庫安裝了聲光報(bào)警設(shè)備等,；

積極爭(zhēng)取省公司的支持，投資30多萬元對(duì)平魯,、城區(qū)兩輛帶病運(yùn)行的運(yùn)鈔車進(jìn)行了更新,，消除了安全隱患。目前,，又對(duì)懷仁,、城區(qū)、右玉的三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)環(huán)境和硬件安防設(shè)施進(jìn)行全面改造,。市分行也結(jié)合案防工作,，在省行統(tǒng)一投資的基礎(chǔ)上，自行投資為部分網(wǎng)點(diǎn)增加了監(jiān)控探頭路數(shù)，為全部網(wǎng)點(diǎn)更換了滅火器,，固定了保險(xiǎn)柜,，給山陰出納人員配備了防彈衣,、防彈頭盔,，實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)報(bào)警主機(jī)全部與市110聯(lián)網(wǎng)。通過市局,、市分行在物防,、技防上的不斷投入，有效增強(qiáng)了安全防范能力,。

三,、強(qiáng)化監(jiān)督檢查，及時(shí)消除各類安全隱患

在日常工作中,，市局和市分行將“案防”工作與金融業(yè)安全評(píng)估,、網(wǎng)點(diǎn)升級(jí)達(dá)標(biāo)工作相結(jié)合，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)安全防范的各項(xiàng)規(guī)定,，研究解決自身存在的問題,，對(duì)照考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)逐條逐項(xiàng)嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，扎實(shí)有效地開展了自驗(yàn),、自查,、自糾、自改工作,。今年以來,，共組織了3次全面的自查自驗(yàn)，郵銀還聯(lián)合開展了全省互查,，檢查內(nèi)容涉及十二個(gè)檢查大項(xiàng),，120余條檢查小項(xiàng)，檢查覆蓋面達(dá)到100%,。通過檢查,，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患問題共下發(fā)隱患通知書16 份，涉及處罰26人次,，累計(jì)處罰金額18000多元,。存在的問題主要表現(xiàn)在：

一是大部分代理網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控存在盲區(qū)，且監(jiān)控設(shè)備陳舊老化,，回放圖像不清晰,，有的監(jiān)控錄像不保存，有的保存不夠30天,。

二是部分網(wǎng)點(diǎn)防尾隨聯(lián)動(dòng)門沒有按規(guī)定執(zhí)行反鎖聯(lián)動(dòng)使用,，有的不同程度出現(xiàn)故障，沒有及時(shí)維修,。

三是代理網(wǎng)點(diǎn)大部分應(yīng)急照明燈不能正常使用,，網(wǎng)點(diǎn)防衛(wèi)器具配備不足,。

四是部分網(wǎng)點(diǎn)沒有內(nèi)設(shè)衛(wèi)生間。

五是代理網(wǎng)點(diǎn)和金庫未安裝光報(bào)警設(shè)備,，個(gè)別一類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)域后門未安裝聯(lián)動(dòng)門,。

六是所有網(wǎng)點(diǎn)24小時(shí)atm未安裝緊急求助按鈕，不能實(shí)現(xiàn)報(bào)警,、圖像,、監(jiān)控、對(duì)講遠(yuǎn)程傳輸,。

七是運(yùn)鈔車在部分網(wǎng)點(diǎn)沒有在監(jiān)控范圍內(nèi)?？俊?/p>

八是部分網(wǎng)點(diǎn)安全檢查記錄不全,，atm裝填鈔時(shí)未能按規(guī)定要求進(jìn)行作業(yè),。

針對(duì)安防設(shè)施方面存在問題，市郵政局安保部門于6月份邀請(qǐng)閉路監(jiān)控系統(tǒng)廠家技術(shù)人員對(duì)全局網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了維護(hù),，對(duì)保存不夠30天的增加了硬盤,，確保了監(jiān)控設(shè)備的有效性。7月份又安排防盜門廠家對(duì)27個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的防尾隨聯(lián)盜門,、金庫門進(jìn)行了維護(hù)修理,，對(duì)全局網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急照明燈進(jìn)行了更換。對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)后窗進(jìn)行了加固,，為網(wǎng)點(diǎn)柜員一對(duì)一配備了防衛(wèi)器具,，對(duì)全市金庫和農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)安裝了光報(bào)警設(shè)備，對(duì)沒按要求操作聯(lián)動(dòng)門和運(yùn)鈔不規(guī)范的下發(fā)了整改通知書,，并加大監(jiān)督考核力度,。在網(wǎng)點(diǎn)硬件安防設(shè)施無法整改的已上報(bào)省公司給予統(tǒng)一安排解決。市分行針對(duì)個(gè)別支

行電視監(jiān)控存在的盲區(qū)和監(jiān)控探頭配置不齊,、布置不合理的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了探頭增配和位置調(diào)整,，新增主機(jī)5臺(tái)、監(jiān)控探頭55路,，保障了網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控實(shí)時(shí),、有效。同時(shí)市郵政局,、市分行分別組織了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)防搶報(bào)警器的全面巡查,，親自培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)人員正確使用防盜防搶報(bào)警裝置，正確進(jìn)行撤防,、布防,，保證了全市網(wǎng)點(diǎn)全部與110指揮平臺(tái)正常聯(lián)網(wǎng)。加強(qiáng)了對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)聯(lián)動(dòng)門使用的學(xué)習(xí)和監(jiān)督檢查，確保了聯(lián)動(dòng)門使用起到真正作用,。8月份通過組織復(fù)查,，網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)取得了顯著成績(jī)，存在問題大部分已落實(shí)整改,。個(gè)別硬件問題屬自身無法整改的已向上級(jí)打報(bào)告逐步解決,。

四、下一步措施

一是要組織領(lǐng)導(dǎo)層,、管理層,、從業(yè)人員三個(gè)層面的安全教育培訓(xùn),，通過學(xué)習(xí)安全管理制度和觀看安全操作錄像,、警示教育錄像，提升全員安全管理意識(shí),，強(qiáng)化從業(yè)人員在安全管理制度和安全操作規(guī)程上的執(zhí)行力度,，正確掌握安防設(shè)施的使用方法，嚴(yán)格執(zhí)行安全操作的流程,，對(duì)不規(guī)范操作要加大考核力度,。

二是從抓預(yù)案演練入手，提高人員防范意識(shí),。要組織好押運(yùn),、守庫和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)環(huán)節(jié)的預(yù)案演練（防搶、防盜,、防火等）,，要定時(shí)間、定措施,、定方案,，組織人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟悉預(yù)案的內(nèi)容,，明確要求,、分工和工作步驟，提升相關(guān)人員安全防范的意識(shí)和處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力,。

三是繼續(xù)加大監(jiān)督檢查的力度,，確保檢查的頻次和檢查質(zhì)量，特別是要做好節(jié)日期間,、重大活動(dòng)的專項(xiàng)檢查工作,。重視并做好日常的安全檢查工作，進(jìn)行定期不定期的抽查,，把事故苗頭消滅在萌芽,。

四是加強(qiáng)郵銀合作，繼續(xù)堅(jiān)持郵銀雙方統(tǒng)一部署，統(tǒng)一政策,，密切合作,，形成案件防控合力，雙方持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，消除各類資金風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

總之，今年以來,，我市郵政局,、市分行在“案防”工作方面做了大量的工作，投入大量的財(cái)力和物力,，有力地促進(jìn)了我市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)安防工作的大幅提升,，取得了階段性成果。但我們深知,，我們的工作與上級(jí)的要求還有一定的差距,，還有很多不足之處，我們將在鞏固現(xiàn)有成績(jī)的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)扎實(shí)深入地推進(jìn)“案防”工作,，努力提高從業(yè)人員安全防范能力，確?！鞍阜馈惫ぷ骱桶踩a(chǎn)工作持續(xù),、扎實(shí)、有效運(yùn)行,。

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇十一

案件防控工作計(jì)劃

（一）

按xx銀監(jiān)局3月21日的案件專項(xiàng)治理督導(dǎo)會(huì)議精神,，xx聯(lián)社結(jié)合省聯(lián)社xx年案防工作意見的具體要求，對(duì)xx年的案防工作做了精心安排,，主要作法為：

一,、制訂了案防工作的總體目標(biāo)

目標(biāo)為：不發(fā)生盜竊、搶劫,、詐騙,、涉槍案件，杜絕重大責(zé)任性人員傷亡事故及資金財(cái)產(chǎn)損失,；經(jīng)濟(jì)案件相比xx年發(fā)案件數(shù)及涉案金額雙下降25%,，杜絕xx萬元以上大案要案發(fā)生。

二,、建立了案防工作科學(xué)的考核與賠償機(jī)制

(一)賠償機(jī)制明確,。涉案金額xx萬元以下要求100%賠償和罰款到位；xx萬元至xx萬元在不低于xx萬元的基礎(chǔ)上,，要求賠償和罰款達(dá)80%,；涉案金額在xx萬元以上，損失金額在xx萬元以內(nèi),，按實(shí)際損失全額賠償,；損失金額在xx萬元以上的，按不低于50萬元的金額賠償,。

(二)細(xì)化了考核分值,。按總分100分計(jì)算，其中“四類”案件30分,，經(jīng)濟(jì)案件xx分,，安全設(shè)施達(dá)標(biāo)xx分，基礎(chǔ)管理xx分,。同時(shí),，對(duì)案件數(shù)量、涉案金額,、追贓率等又分別進(jìn)行了細(xì)化,。

(三)強(qiáng)化了責(zé)任追究,。在制訂扣分標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,，通過明確責(zé)任，從經(jīng)濟(jì)處罰與政紀(jì)處理方面均制訂了詳細(xì)的追究措施,。

三,、層層簽訂了案防工作責(zé)任狀

3月31日，市聯(lián)社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責(zé)任狀》和《員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書》,，同時(shí),，要求各信用社與所轄網(wǎng)點(diǎn)及員工及時(shí)簽訂了上述責(zé)任狀。員工自控互控聯(lián)保責(zé)任主要從信貸資金出口把關(guān)與臨柜業(yè)務(wù)人員操作程序?qū)用?，通過認(rèn)真梳理程序,，達(dá)到自控互控的目的。案防責(zé)任則主要是根據(jù)xx聯(lián)社xx年的案防工作目標(biāo)及考核機(jī)制所制訂,。

四,、認(rèn)真落實(shí)了“十大聯(lián)動(dòng)”措施

對(duì)于這一措施的落實(shí)，我們要抓以下一些具體工作：落實(shí)票據(jù)保證金他社托管制度,、信用社一線網(wǎng)點(diǎn)卡證章與行政章聯(lián)動(dòng)管理制度,、落實(shí)員工輪崗、會(huì)計(jì)委派,、強(qiáng)制休假和崗位審計(jì)制度,、制訂員工舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度、明確貸款“三查”與檔案管理制度,、稽核工作盡職與問題制度(xx年3月初我們處理了一起審計(jì)人員在清理員工責(zé)任貸款貸款時(shí)失職的事件),、通過多種形式落實(shí)案件查破與處理雙重考核制度,、案件查處與信息批露制度、信用社操作風(fēng)險(xiǎn)管理與獎(jiǎng)懲,。如xx年,，重要崗位人員xx年應(yīng)輪崗xx人，實(shí)際輪崗xx人,，其中機(jī)關(guān)xx人,，信用社xx人。xx年應(yīng)強(qiáng)制休假xx人,，實(shí)際休假xx人,，未休假xx人。xx年近親屬應(yīng)回避人數(shù)xx人,，其中信用社34人,，分社、儲(chǔ)蓄所52人,，均進(jìn)行了回避,。對(duì)高管人員交流、重要崗位人員輪崗,、強(qiáng)制休假我們均進(jìn)行了審計(jì),，審計(jì)采取了直接審計(jì)與委托審計(jì)兩種方式進(jìn)行，審計(jì)均形成了報(bào)告,。xx年,，對(duì)審計(jì)出來的不履責(zé)及有違規(guī)行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。其中主任x名,，副主任x名,，有x人被撤職，x人被免職,。在輪崗和休假期間,，原則上執(zhí)行了“先移交、后輪崗,，先審計(jì),、再上崗”的規(guī)定。

五,、狠抓員工行為排查

一是xx聯(lián)社做到了對(duì)員工行為進(jìn)行按月排查,，并逐人建立了排查檔案共xx份，截止xx年2月29日,，全市共排查出重點(diǎn)人員x名,，其中，不安心工作違反勞動(dòng)紀(jì)律的x人,，貪圖享受的x人,，參與經(jīng)商的x人,，不服從管理、行為異常的x人,，工作時(shí)間注意力注意力不集中的x人,，性格缺陷的x人，其他不良行為的x人,。進(jìn)行批評(píng)教育的x人,，采取其他措施的x人。對(duì)上述人員目前已經(jīng)進(jìn)行批評(píng)教育的x人,，采取其他措施的x人,，并分別落實(shí)了監(jiān)控責(zé)任人，實(shí)施了重點(diǎn)監(jiān)控和長(zhǎng)期幫教措施,。二是對(duì)賭博,、購(gòu)買彩票、炒股行為在員工中進(jìn)行了全面排查,，在排查過程中,，沒有發(fā)現(xiàn)有賭博行為的員工，也沒有發(fā)現(xiàn)員工利用公款或通過貸款,、借支等舉債途徑購(gòu)買彩票或炒股,。三是到xx年8月至今，xx聯(lián)社均能按省聯(lián)社要求按程序,、規(guī)定對(duì)員工行為進(jìn)行排查,，沒有發(fā)現(xiàn)違反排查制度規(guī)定的行為。

案件防控工作計(jì)劃

（二）

為貫徹落實(shí)省聯(lián)社案件防控治理工作會(huì)議精神,，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)案件專項(xiàng)治理工作力度，建立和完善案件防范長(zhǎng)效機(jī)制,，有效防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè)，從嚴(yán)治社,，防范風(fēng)險(xiǎn),，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生,，特制定我行xx―xx年案件防控治理工作三年規(guī)劃,。

一、指導(dǎo)思想

案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，按照全行案件防控治理活動(dòng)“每年見成效,，三年大見效”的總體目標(biāo)要求和“分類指導(dǎo)”的原則，啟動(dòng)案件防控工作總動(dòng)員,，積極營(yíng)造群防群治,、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢(shì),，重拳出擊，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作,，在鞏固治理成果,，有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上，以建立健全規(guī)章制度為核心,，以稽核檢查和責(zé)任追究為手段,，強(qiáng)化內(nèi)控，努力提高案件防范能力和工作水平,，堅(jiān)持加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和“一把手”負(fù)責(zé)制,，堅(jiān)持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平,，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額,，增強(qiáng)我行防范、識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展,。

二,、組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立案件防控治理工作工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

組長(zhǎng)：***

副組長(zhǎng)：***、***

成員：********

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，辦公室主任;***

副主任;****

成員;***,、*******

辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察部,，***同志專職具體抓案件防控治理活動(dòng)的組織落實(shí)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，確保案件防控治理工作有效開展,。

三,、案件防控治理工作三年目標(biāo)

xx年，開始啟動(dòng)案件防控總動(dòng)員,，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作,，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件,，充分暴露歷史陳案,，()力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標(biāo)。

xx年,，深入開展案件防控綜合治理,，各類操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制,，案件成功堵截率明顯提高,，新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降。

xx年,，案件防控工作由“治標(biāo)”向“治本“轉(zhuǎn)變,，案件風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效控制,，案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降,。為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo),，聯(lián)社將在去年開展的案件“百日專項(xiàng)查訪”工作的基礎(chǔ)上，再用三年時(shí)間開展“深度排查,、嚴(yán)查嚴(yán)防”行動(dòng),，做到抓落實(shí)不走過場(chǎng)，措施具體有操作性,，目的明確有針對(duì)性,，做到機(jī)構(gòu)全覆蓋、崗位全覆蓋,、業(yè)務(wù)全覆蓋,、流程全覆蓋。抓住問題比較突出的機(jī)構(gòu),、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)業(yè)務(wù),、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu),、重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)排查,。主要抓好五個(gè)方面：一是抓自查,。各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)要對(duì)照規(guī)章制度、對(duì)照各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，認(rèn)真開展自查自糾;二是抓檢查,。稽核部門及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé),，通過各項(xiàng)檢查,，糾偏堵漏，全面,、徹底排查，深挖陳案,，消除案件隱患,，遏制新案發(fā)生;三是抓整改。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題,，明確責(zé)任,、明確時(shí)間、明確措施,、限期整改;四是抓懲處,。對(duì)違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理,，對(duì)頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。五是抓機(jī)制,。通過長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，抓制度、抓流程,、抓案防措施建設(shè),。使各項(xiàng)制度全面制約各類決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,、各級(jí)管理人員和每個(gè)員工,。

四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容

以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ),，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識(shí)和自覺性,，堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問題;以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀(jì)案件為突破口，增強(qiáng)廣大員工案件查防的緊迫感和責(zé)任感;以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié),，抓好規(guī)章制度落實(shí)為重點(diǎn),，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)工作需要,，分階段,、分步驟授權(quán)稽核監(jiān)察部或成立專項(xiàng)檢查組對(duì)以下重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行檢查：

1、存款業(yè)務(wù),。檢查大額存取款業(yè)務(wù),特殊業(yè)務(wù)交易,。

2、貸款業(yè)務(wù),。核查超權(quán)限,，超范圍、逆程序貸款和借名,、冒名貸款問題;向客戶違規(guī)授信問題;大額貸款超比例問題;收貸收息不入賬,，截留、挪用問題;質(zhì)押,、抵押和擔(dān)保的真實(shí),、有效問題等。嚴(yán)查貸款發(fā)放過程中的吃,、拿,、卡、要等不正之風(fēng);嚴(yán)查以貸謀私,，索賄,、受賄、收受禮金(財(cái)物)、等違法違紀(jì)行為;嚴(yán)查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個(gè)人合伙經(jīng)商,、辦企業(yè)等問題;嚴(yán)查信用社職工用信貸資金購(gòu)買基金,、炒股、買彩票,、賭博等違紀(jì)違法行為;嚴(yán)查辦理貸款過程中因違規(guī)操作,，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風(fēng)險(xiǎn)的問題。

3,、會(huì)計(jì)出納,。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題;不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對(duì)賬問題;“印,、證,、押”保管與使用違規(guī)問題;財(cái)務(wù)收支范圍違規(guī)問題;“小金庫”和賬外經(jīng)營(yíng)問題;固定資產(chǎn)購(gòu)置、使用及辦公用品購(gòu)置,、基建裝修等方面的違規(guī)問題,。

4、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng),。核查即時(shí)監(jiān)控,、操作人員之間密碼使用、程序,、授權(quán)等方面存在的問題,。

5、安全管理,。檢查安全防范工作的物防,、技防和人防隱患，特別是守庫,、押運(yùn),、值班等重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)隱患，檢查金庫鑰匙,、槍支等管理和使用等問題,。

6、員工管理,。檢查員工教育,、管理方面存在的問題，嚴(yán)查“九種人”,。

7,、認(rèn)真查處群眾來信來訪反映問題。

五,、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作，為此,，聯(lián)社與信用社,、信用社與分社,、信用社與職工逐級(jí)簽訂責(zé)任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊,，縱向到底,、不留死角”的案件防范體系，形成一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé),，層層抓落實(shí)的長(zhǎng)期性的案件防范工作格局,。

1、樹立人本意識(shí),，建立對(duì)員工進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),、職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)等方面的教育培訓(xùn)制度,，聯(lián)社要求各信用社每季對(duì)員工的安全教育不少于2次;對(duì)員工的法制廉政教育,、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次;并堅(jiān)持每周對(duì)員工進(jìn)行1次政治、業(yè)務(wù)和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn),，學(xué)習(xí)教育必須要有記錄,。并通過一定的考核方式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。

2,、加強(qiáng)信用社內(nèi)部稽核檢查,，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。聯(lián)社稽核人員每季對(duì)信用社不少于一次序時(shí)稽核,，并按時(shí)完成聯(lián)社安排的各類專項(xiàng)稽核任務(wù),。各信用社委派會(huì)計(jì)每月要對(duì)本社自查一次，按月向聯(lián)社上報(bào)稽核自查報(bào)告,。

3,、進(jìn)一步完善內(nèi)控制度體系和授權(quán)管理體系。要明確自己的權(quán)利和責(zé)任,，認(rèn)真履行應(yīng)盡的職責(zé),。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下,、在風(fēng)險(xiǎn)可控的過程中進(jìn)行,，以杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高,。

4,、嚴(yán)格堅(jiān)持崗位輪換制度和強(qiáng)制休假制度。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強(qiáng)制休假制度》規(guī)定,，對(duì)重要崗位人員嚴(yán)格實(shí)行強(qiáng)制休假,。發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)反映，使一些隱藏較深的問題能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并得以及早解決,。信用社安排強(qiáng)制休假中的替班人員,，要在辦理業(yè)務(wù)的過程中，對(duì)被強(qiáng)制休假人員日常經(jīng)辦的帳務(wù)進(jìn)行總分核對(duì),，對(duì)重空等進(jìn)行賬實(shí)核對(duì),。

5、加強(qiáng)員工管理,。隨時(shí)了解和掌握員工思想動(dòng)態(tài),，密切關(guān)注職工八小時(shí)外行為，特別是對(duì)有不良行為的人進(jìn)行摸底排查,，重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人行為細(xì)節(jié),，對(duì)重點(diǎn)對(duì)象積極開展警示告誡談話，做到防患于未然,，防止一般性問題向重大責(zé)任事故甚至經(jīng)濟(jì)案件轉(zhuǎn)化,。

6、全力提升制度執(zhí)行力,，確保各項(xiàng)規(guī)章制度發(fā)揮應(yīng)有的效力,。要加大責(zé)任追究力度，堅(jiān)決杜絕有章不循,，違章操作行為,，進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度，加大對(duì)案件專項(xiàng)治理工作的考核,，實(shí)行“一案四問”制度,，對(duì)信用社、儲(chǔ)蓄所發(fā)生重大案件的,，除要與年度考評(píng),、工資考核、評(píng)選先進(jìn)等進(jìn)行掛鉤外,，還要追究所,、社領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。同時(shí),，要根據(jù)責(zé)任大小對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任,，涉嫌犯罪的，要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān),，通過嚴(yán)厲的問責(zé),，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。

7,、進(jìn)一步加強(qiáng)員工安全防范教育,，加大安全硬件設(shè)施建設(shè),，加大安全檢查力度和頻度，加大對(duì)違規(guī)問題的處理力度,，切實(shí)提高員工安全防范意識(shí)和防范技能,，提高信用社人防、物防,、技防綜合防范能力，杜絕各類責(zé)任性安全事故,、案件發(fā)生,。

8、進(jìn)一步完善信訪舉報(bào)機(jī)制,，拓寬案件線索,。各信用社都要設(shè)立舉報(bào)信箱和投訴電話，指定專人負(fù)責(zé),，對(duì)群眾的投訴舉報(bào)要認(rèn)真對(duì)待,，及時(shí)查處，做好對(duì)舉報(bào)有功人員的獎(jiǎng)勵(lì)和保密工作,，對(duì)知情不報(bào)的要視情節(jié)給予懲罰,。

9、各信用社主任要高度重視案件防控工作,，若工作不負(fù)責(zé)任,，敷衍應(yīng)付，使該發(fā)現(xiàn)問題未被發(fā)現(xiàn),，日后被查出的,，要嚴(yán)格追究信用社主任的責(zé)任。按照“自查從寬,，他查從嚴(yán);盡責(zé)從寬,，失職從嚴(yán)”的原則，對(duì)管理失職,、監(jiān)督不力和嚴(yán)重違規(guī),、引發(fā)案件的要堅(jiān)決從嚴(yán)處理。

10,、加強(qiáng)與當(dāng)?shù)攸h政和監(jiān)管部門,、公安、紀(jì)檢,、監(jiān)察,、審計(jì)等部門的協(xié)調(diào)配合。要主動(dòng)溝通匯報(bào),，爭(zhēng)取他們的理解,、關(guān)心和支持,，通過內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、增強(qiáng)治理合力,。

各機(jī)構(gòu)與各部門要將案件防控工作與完成當(dāng)年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相結(jié)合,。要提高對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)，一定要吃透精神,，把握政策,，要按照銀監(jiān)部門和自治區(qū)聯(lián)社的要求，認(rèn)真扎實(shí)做好案件防控工作,，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。

案件防控工作計(jì)劃

（三）

資金營(yíng)運(yùn)中心在全行和中心案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組的正確指導(dǎo)和監(jiān)督下，將高度重視案防工作,，再接再厲,，采取有效措施，全力以赴,、保質(zhì)保量做好xx年案防工作,。

一、進(jìn)一步做好自查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。

每個(gè)季度至少一次對(duì)資金業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況,、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)情況、重要崗位操作情況進(jìn)行全面監(jiān)督檢查,，并形成風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告,。排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括但不局限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款,、理財(cái)及其他投資業(yè)務(wù),、債券業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù),。目前已經(jīng)完成××××年第一季度金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)自查,，未發(fā)現(xiàn)問題。

二,、進(jìn)一步做好案防制度建設(shè),。

明確部門人員崗位職責(zé)權(quán)限，做到用制度管人,，用制度統(tǒng)領(lǐng)人,。特別是要重新組織學(xué)習(xí)資金業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度及操作規(guī)程。同時(shí),，根據(jù)案防工作的重點(diǎn)安排和業(yè)務(wù)的發(fā)展需要,，繼續(xù)進(jìn)行必要的補(bǔ)充和修訂，做到更嚴(yán)密,、更規(guī)范,、更有效,。

三、進(jìn)一步做好案防教育工作,。

利用晨會(huì)及每月的險(xiǎn)情分析會(huì),，組織部門員工深入學(xué)習(xí)各級(jí)人民銀行、銀監(jiān)分局案防工作領(lǐng)導(dǎo)講話精神,，深入學(xué)習(xí)我行xx董事長(zhǎng)講話精神和xxx行長(zhǎng)的重要指示要求,，深入學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》,，學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)"十三條"等制度規(guī)定,，并把這些要求、觀點(diǎn)和精神體現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)策略上,，融入到業(yè)務(wù)工作中去，筑牢案防工作的底線,。特別是加強(qiáng)全體人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育,，定期組織討論學(xué)習(xí)，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求,，結(jié)合崗位談體會(huì),、寫心得、查問題,、抓整改,，切實(shí)收到良好效果。

四,、進(jìn)一步做好案防預(yù)警工作,。

主要是未雨綢繆，做好風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)預(yù)警,、案發(fā)趨勢(shì)預(yù)警,、員工違章預(yù)警、突發(fā)事件預(yù)警,、員工行為動(dòng)態(tài)排查預(yù)警,。特別是要嚴(yán)格規(guī)范交易人員8小時(shí)內(nèi)外的行為，注意員工思想動(dòng)態(tài)和行為動(dòng)態(tài),，建立相應(yīng)的行為失范自報(bào),、舉報(bào)、教育和上報(bào)制度,，做到防患于未然,，及時(shí)消除各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。

五,、進(jìn)一步配合做好案防試評(píng)估工作,。

要嚴(yán)格按照上級(jí)文件要求,，配合我行合規(guī)管理部，實(shí)事求是,、保質(zhì)保量做好案防自我評(píng)估工作,，不影響全行整體案防工作部署。

六,、進(jìn)一步做好崗位輪換及休假工作,。

要嚴(yán)格按照各級(jí)文件的要求，認(rèn)真貫徹輪崗,、強(qiáng)制休假制度,，并做好相關(guān)記錄及備案。

七,、嚴(yán)格落實(shí)案防責(zé)任追究制度。

資金營(yíng)運(yùn)中心與每位員工,，都要明確案件防范工作責(zé)任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責(zé)任,，切實(shí)做好群防、互防工作,，不留"盲區(qū)",，不留死角，確保資金業(yè)務(wù)順利實(shí)現(xiàn)××××年全年無案件,、無事故,。

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇十二

付家信用社案件防控工作總結(jié)

2016年xxx案件防控工作在縣聯(lián)社安全保衛(wèi)案件防控部的正確領(lǐng)導(dǎo)、支持下,，認(rèn)真貫徹落實(shí)2016年銀監(jiān)會(huì)案件防控會(huì)議精社及遼寧省銀監(jiān)局和省聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),、風(fēng)險(xiǎn)防控制度規(guī)定，和縣聯(lián)社具體要求,，遵循“預(yù)防為主，綜合治理，誰主管，誰負(fù)責(zé)”的指導(dǎo)原則,，堅(jiān)持從人防,、物防,、技防、整章建制,、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)等方面入手筑牢安全保衛(wèi)案件防控工作的基礎(chǔ)，通過制度約束和檢查督促,，強(qiáng)化了員工的安全防范意識(shí),，使安全管理落到了實(shí)處,，保證了我社財(cái)產(chǎn)安全和員工、客戶的人身安全,，為我社業(yè)務(wù)發(fā)展和各項(xiàng)工作的順利推進(jìn)營(yíng)造了一個(gè)安全,、穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。

一,、加強(qiáng)全員安全防范意識(shí)教育和技能培訓(xùn),，夯實(shí)人防基礎(chǔ)

人是做好安全防范工作的第一要素，今年以來,，我社更加重視和加強(qiáng)對(duì)員工的安全教育，全面提高防范意識(shí),，增強(qiáng)防范技能,，作為安全防范工作的基礎(chǔ)工作來抓。我社黨支部始終堅(jiān)持“防范勝于治理”的法則,，不管形勢(shì)如何變化,，始終繃緊教育這根弦，做到警鐘長(zhǎng)鳴,。因?yàn)闊o論多么完善的制度,、多么堅(jiān)固的防護(hù)設(shè)施、多么先進(jìn)的技防設(shè)備,，都是要靠人去遵守,、去操作、去維護(hù),，只有把全社員工調(diào)動(dòng)起來,，夯實(shí)人防基礎(chǔ)，制度,、設(shè)施,、設(shè)備才能發(fā)揮最大的效用。

1 今年以來,，我們把增強(qiáng)員工的防范意識(shí)放在十分突出的地位,，重點(diǎn)圍繞防火,、防盜、防暴的應(yīng)知應(yīng)會(huì)等內(nèi)容對(duì)員工進(jìn)行預(yù)案教育和防范技能教育,，收到了較好的效果,。

對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)人員的防范技能教育，主要側(cè)重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度和基本防范技能,，掌握正確的操作規(guī)范和程序以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工,、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器,、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用等,。使員工能熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力,。

二,、加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)，夯實(shí)技防,、物防基礎(chǔ)

防護(hù)設(shè)施建設(shè)對(duì)抵御盜竊,、搶劫等不法侵害案件的發(fā)生起著無法替代的作用。因此,，我社在注重抓全員防范意識(shí)教育培訓(xùn)的同時(shí),，十分注重抓好防護(hù)設(shè)施建設(shè)，保證營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有設(shè)備都靈敏可靠,、嚴(yán)密完善,。

在物防、技防設(shè)施的管理上,，我社明確各職位員工自己崗位的物防,、技防設(shè)施負(fù)總責(zé)，并建立健全了110報(bào)警系統(tǒng),、電視監(jiān)控系統(tǒng)的檢測(cè)校準(zhǔn)臺(tái)帳,，定期進(jìn)行檢測(cè)、校準(zhǔn),，確保了各種物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。

三,、加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),，夯實(shí)規(guī)范管理基礎(chǔ)

2 加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，是一項(xiàng)保障安全防范工作步入規(guī)范和有序軌道的基礎(chǔ)性工作,，其目的是通過規(guī)范管理和操作程序來抵御犯罪行為,。今年以來，我社根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)安全保衛(wèi)案件防控規(guī)章制度的要求，本著在聯(lián)社的支持與教導(dǎo)中發(fā)展完善,，在需要中充實(shí),，在變化中調(diào)整，在實(shí)踐中創(chuàng)新的原則,，聯(lián)系我社實(shí)際,，建立健全了安全防范工作規(guī)章制度。

我社堅(jiān)持每月對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行全面檢查,，分五個(gè)層次落實(shí)檢查工作,，即主任親自查；分管領(lǐng)導(dǎo)定期查,；值班人員每日負(fù)責(zé)一天,，每天對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行安全制度和防范設(shè)施檢查；帶班領(lǐng)導(dǎo)和值班人員堅(jiān)持做到每日營(yíng)業(yè)終了檢查,；主任會(huì)同領(lǐng)導(dǎo)班子成員進(jìn)行階段性綜合檢查,。

我社還建立了節(jié)假日、雙休日行政領(lǐng)導(dǎo)值班崗,，公布了值班電話,。在平時(shí)工作中，突出抓好對(duì)“重點(diǎn)部位,、重點(diǎn)人員,、重點(diǎn)崗位”和早、中,、晚”三個(gè)時(shí)段的安全檢查,，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間員工安防制度是否落實(shí)、柜員是否堅(jiān)守崗位,，柜員因故臨時(shí)離崗是否能做到“兩清一退（即印章、現(xiàn)金清理入柜上鎖,、微機(jī)終端退出操作程序）”,，中午和節(jié)假日確保1名領(lǐng)導(dǎo)帶班；對(duì)在安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,，做到不放過,、不遷就、重整改,、嚴(yán)處罰,。

3 同時(shí)加強(qiáng)了營(yíng)業(yè)場(chǎng)所日常的自查工作。目前,，我社設(shè)有安全保衛(wèi)案件防控負(fù)責(zé)人協(xié)助主任進(jìn)行安全檢查,，網(wǎng)點(diǎn)每日進(jìn)行例行安全檢查，并作詳細(xì)記錄。檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)方面的章,、證,、押是否入箱上鎖，水,、電,、氣閥是否關(guān)閉；門,、窗是否閉鎖,；110報(bào)警電話設(shè)備是否好用等等。

四,、加強(qiáng)安全經(jīng)營(yíng)管理

根據(jù)2016年省聯(lián)社和縣聯(lián)社案件防控工作精神,，我社提高了對(duì)安全保衛(wèi)案件防控工作職能和任務(wù)的重新認(rèn)識(shí)：明確了安全保衛(wèi)案件防控工作是全社平安、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的前提和條件,。一年來,，我們按照省聯(lián)社黨委和縣聯(lián)社總支部的工作部署，在做好治安保衛(wèi)工作的前提下,，認(rèn)真履行安全生產(chǎn)管理的職責(zé),，加強(qiáng)安全經(jīng)營(yíng)、突發(fā)事件處置等方面的工作,。圍繞防火災(zāi)事故,、防暴力事故、防電氣事故,、防盜竊事故,、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設(shè)備,、危險(xiǎn)物品,、公用設(shè)備、食品,、飲用水等的安全管理,、指導(dǎo)和監(jiān)督?；旧献龅搅酥伟脖Ｐl(wèi)和安全經(jīng)營(yíng)一肩挑,，沒有出現(xiàn)顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況,。

付家信用社 2016年12月5日

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇十三

篇一：農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案

為加強(qiáng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2012案件防控工作（視頻）會(huì)議精神,，結(jié)合我支行實(shí)際,，特制定本實(shí)施方案：

一、指導(dǎo)思想

在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“預(yù)防為主,、標(biāo)本兼治”的原則,，以制度執(zhí)行力為核心入手，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展,，一手抓案件防控,，建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防體系，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力,，扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)穩(wěn)健,、持續(xù),、快速發(fā)展。

二,、工作目標(biāo)

今年要把案件防控工作作為經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的重要內(nèi)容,，與各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合,，一起部署,，一起落實(shí)，一起檢查,，一起考核,，著力促進(jìn)全轄制度執(zhí)行力全面增強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高,，有效防控各類案件的發(fā)生,，實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化,。

三,、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立莆田農(nóng)商銀行城廂支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，組成人員如下： 組長(zhǎng)：林國(guó)志,；

成員：林慧彬、戴嬌榮,、方韋偉、宋桂華,、沈雪霞,。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠城廂支行綜合部,，林慧彬兼任辦公室主任,，具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作,。

四,、工作措施

1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理,。各支行,、分理處要充分認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性和必要性,把此項(xiàng)工作列入重要議事日程，切實(shí)加大員工學(xué)習(xí)和管理力度,，除組織員工參加省聯(lián)社,、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度,，集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神,，做好學(xué)習(xí)簽到和記錄，有序推進(jìn)員工在專業(yè)知識(shí),、崗位職責(zé),、法律法規(guī)、案件防控,、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí),，使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強(qiáng)化，不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì),。

2,、開展風(fēng)險(xiǎn)防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線,，加強(qiáng)對(duì)員工理想信念,、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育,，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策,，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度規(guī),，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等,，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn),，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),，努力做到自重、自省,、自警,、自廉，增強(qiáng)主動(dòng)防案件的內(nèi)在動(dòng)力,，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升,。

（二）明確重點(diǎn),，風(fēng)險(xiǎn)排查

1、各支行,、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù),、易發(fā)崗位,、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查,，對(duì)關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶要做到心中有底,，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的思想動(dòng)態(tài),、庭情況及品行操守,，嚴(yán)格規(guī)廉潔從業(yè)行為,，形成良好的行為規(guī)和誠(chéng)實(shí)信用的從業(yè)理念,。

2,、各支行,、分理處要對(duì)柜臺(tái)操作,、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié),，進(jìn)行全面深入的風(fēng)險(xiǎn)排查,；對(duì)大額資金、存單質(zhì)押貸款,、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù),，業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時(shí),，要嚴(yán)格落實(shí)銀企對(duì)賬,、反洗錢工作制度，密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險(xiǎn),，加強(qiáng)對(duì)大額款項(xiàng)異常變動(dòng)和跨行往來的濫測(cè)報(bào)告,，發(fā)現(xiàn)題，及時(shí)整改,，及時(shí)防和消除案發(fā)隱患,。

3、根據(jù)總行的部署,，要做好以下“五項(xiàng)”專項(xiàng)治理工作：一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項(xiàng)排查,；二是開展借、冒,、假名貸款深度再排查工作,；三是對(duì)內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查；四是組織對(duì)已核銷,、置換的員工配偶,、親屬貸款的清理追索；五是繼續(xù)抓好“小金庫”的清理工作,。

4,、各支行要建立違規(guī)題臺(tái)賬，及時(shí)梳理記錄信息,，按照風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布,、題集中度和題變化及整改情況等，定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況,，分析案防形勢(shì),，增強(qiáng)案件防控工作的針對(duì)性和前瞻性。

（三）落實(shí)制度,，強(qiáng)化管理

1,、嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，對(duì)在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工,，要進(jìn)行輪崗,；符合親屬回避條件的，要進(jìn)行交流,。在保證工作正常開展的前提下,，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例,，安排強(qiáng)制休假,，并對(duì)其崗位工作進(jìn)行檢查、審計(jì),，及時(shí)排查風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng),，今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)定期組織開展以防盜,、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng),，要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織,，明確人員分工和崗位職責(zé)，做到能夠遇事不驚,、處事不亂,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工安全防和消防防意識(shí)，提高對(duì)處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力,。

3,、各支行、分理處要建立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制,，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督,，定期或不定期對(duì)庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行,、自助設(shè)備管理,、銀企對(duì)賬,、重要憑證、柜員卡,、印鑒管理,、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理,，對(duì)重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿,，防止員工操作風(fēng)險(xiǎn)，并常抓不懈,，確保案件防控措施落到處,。

（四）持續(xù)督查，組織推動(dòng)

1,、開展民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng),。按照總行和區(qū)政府的部署，扎實(shí)抓好民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng),，以營(yíng)業(yè)窗口為重點(diǎn),，以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)全面推廣“陽光信貸”,、“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”,，落實(shí)明規(guī)服務(wù)各項(xiàng)制度規(guī)定，深入推進(jìn)精品網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，規(guī)和優(yōu)化服務(wù)行為,，提升服務(wù)質(zhì)量和水平，著力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn),、難點(diǎn)題,，營(yíng)造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境,。

2,、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》,，全面掌握員工隊(duì)伍狀況,，及時(shí)糾正行為偏差，進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督,。堅(jiān)持從我做起,，從現(xiàn)在做起，樹立合規(guī)促發(fā)展,、樹正氣的思想意識(shí),，著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng)，創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境,，進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識(shí),。

3,、開展案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)活動(dòng)。通過召開案防討論會(huì),、征求意見墾談會(huì),、員工屬座談會(huì)等方式，從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手,，督促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作，落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門檢查,、監(jiān)督,、指導(dǎo)責(zé)任，強(qiáng)化制度約束和流程管理,，形成行為有準(zhǔn)則,、操作有規(guī)、辦事有授權(quán),、風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)控,、違規(guī)有處罰，把案件防控落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn),、到崗,、到人，著力構(gòu)建立體案防體系,，為我行的穩(wěn)健發(fā)展奠定基石,。篇二：案防工作計(jì)劃 xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行

2014年度案件防控工作計(jì)劃措施

為深入貫徹落實(shí)十八大三中全會(huì)和中紀(jì)委會(huì)議精神，本著“標(biāo)本兼治,、綜合治理,、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針,，結(jié)合本行實(shí)際,，特制訂本年度案防工作計(jì)劃。

一,、總體工作目標(biāo)

一是預(yù)防為主,，查防結(jié)合，確保全行無重大經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故發(fā)生,；

二是標(biāo)本兼治,，著力構(gòu)建集信貸、會(huì)計(jì),、財(cái)務(wù),、科技、電子銀行,、安全保衛(wèi)等制度為一體的案件防控長(zhǎng)效機(jī)制,；

三是糾正行業(yè)不正之風(fēng),，著力提升高效、清正廉潔的行業(yè)形象,；

四是強(qiáng)化職能部門監(jiān)督檢查和內(nèi)控管理力度,，力爭(zhēng)把風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅于萌芽狀態(tài)；

五是不斷完善,、健全制度建設(shè),，落實(shí)責(zé)任追究制度，盡快實(shí)現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化,。

二,、具體工作目標(biāo)任務(wù)分解和細(xì)化

（一）各單位、職能部門月度工作計(jì)劃,。

1,、審計(jì)稽核部及其他相關(guān)職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規(guī)檢查,，并將結(jié)果進(jìn)行匯總和通報(bào)整改,。

2、相關(guān)職能部門,、每月開展不少于一次的相關(guān)條線的風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng),。

3、各單位,、職能部門每月對(duì)本單位,、部門的所有員工進(jìn)行“九種人”排查和跟蹤監(jiān)控記錄；并對(duì)本單位的借,、假,、冒名貸款進(jìn)行認(rèn)定、清理和催收,，在每月10日前完成不良貸款的認(rèn)定工作,。

4、安全保衛(wèi)部門每月組織實(shí)施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預(yù)案演練活動(dòng),。

（二）各單位,、職能部門季度案防工作計(jì)劃。

1,、各單位兼職合規(guī)管路員,、按季對(duì)本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及安全保衛(wèi)等狀況進(jìn)行案防工作自查，并于季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部,；

2,、各單位合規(guī)代表、風(fēng)險(xiǎn)管理員、委派會(huì)計(jì),、安全員,、兼職審計(jì)員按季進(jìn)行履職報(bào)告，并于每季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部,；

3,、行長(zhǎng)室每季度向董事會(huì)提交合規(guī)、內(nèi)控報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)并在每季后15日內(nèi)完成,；

4、相關(guān)職能部門,、每季度組織開展不低于一次的合規(guī),、制度培訓(xùn)活動(dòng)；

5,、人事監(jiān)察部、審計(jì)稽核部,、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動(dòng),。

6、每季度,、行領(lǐng)導(dǎo)親自組織開展不低于一次的案件防控通報(bào)和分析會(huì)議活動(dòng),。

7、運(yùn)營(yíng)管理部和計(jì)財(cái)部,、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和員工賬戶管理排查活動(dòng),。

8、信貸管理部,、計(jì)財(cái)部和財(cái)富中心,，每季度組織開展不低于一次的大額資金風(fēng)險(xiǎn)管理排查活動(dòng)。

9,、審計(jì)稽核部和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部,、每個(gè)季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動(dòng)。

10,、辦公室每個(gè)季度組織開展不低于一次的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),。

11、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作,。

（三）各單位,、職能部門年度工作計(jì)劃。

1,、董事辦,、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會(huì)、每年進(jìn)行不低于一次的專題履職報(bào)告活動(dòng)；

2,、信貸,、會(huì)計(jì)、電子銀行,、安全保衛(wèi)等部門,，根據(jù)各自條線的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全狀況等,，定期在全行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告,；

3、審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)全行的高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn),、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù),、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、高風(fēng)險(xiǎn)崗位“四高”的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,，每年開展不低于一次的“四高”評(píng)估活動(dòng),。

4、審計(jì)稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評(píng)價(jià)活動(dòng),。

5,、審計(jì)稽核部、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次,、對(duì)董事會(huì)成員,、高管人員的履職評(píng)價(jià)活動(dòng)。

6,、人事監(jiān)察部制訂了“行風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)察”制度,，負(fù)責(zé)監(jiān)督、規(guī)范全行的行風(fēng)廉政制度執(zhí)行,。

7,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、審計(jì)稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評(píng)價(jià)活動(dòng),。

8,、各相關(guān)職能部門不定期開展“重點(diǎn)業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)。

9,、各相關(guān)職能部門,、定期組織開展各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

三,、目標(biāo)任務(wù)完成考核激勵(lì)措施

1,、行總部成立“督查辦”，根據(jù)全行工作計(jì)劃,、按月或按季度公布“任務(wù)交辦單”,，然后專門負(fù)責(zé)跟蹤,、督查并不定期發(fā)布“督查督辦專報(bào)”、通報(bào)各單位,、部門各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)完成情況,。

2、行總部結(jié)合實(shí)際制訂了科學(xué)而細(xì)致的合規(guī),、風(fēng)險(xiǎn)100分制考核辦法,，各單位、部門每月,、每季度的各項(xiàng)任務(wù)完成情況,，均被細(xì)化為每一分值，并按季度進(jìn)行公布,。

3,、行總部制訂了科學(xué)有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項(xiàng)違規(guī)行為,，都將備案記錄,、以負(fù)分的形式進(jìn)行處罰和警示，此項(xiàng)制度措施對(duì)全員的合規(guī),、合法行事起到了積極而有效的作用,。篇三：銀行案件防控工作報(bào)告 抓落實(shí) 控風(fēng)險(xiǎn) 全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí),、力促問題整改,，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效,，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì),。下面,，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，全力抓好案件防控工作

×年初,，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式,，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目標(biāo)落實(shí),。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認(rèn)識(shí),，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”,。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,，實(shí)行定人,、定崗、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實(shí),。目前，×行上下更加重視案防工作,，工作的主動(dòng)性,、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí),。

二,、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線

思想教育工作常常說起來重要,，但實(shí)際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn),，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí),。×行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng),。截至×月底，全行已有×余人,、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ),。

（二）開展警示教育活動(dòng),，增強(qiáng)員工防范意識(shí),?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育、抓引導(dǎo),，抓防范,。今年以來，×行開展各種警示教育×場(chǎng)次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教,，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會(huì)、周會(huì),、行務(wù)會(huì)等形式,，講案防、說安全,，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì)，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神,，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,，分析存在的共性問題和個(gè)性問題,，有針對(duì)性地制定措施,，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流,。在內(nèi)網(wǎng)上專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄,，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動(dòng),。通過全員學(xué)習(xí),、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍,。

三,、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制,。今年以來,，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,，通過對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查,，監(jiān)事會(huì)每季度抽查,，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果,。

四,、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處

今年,，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制,。為此,，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗,、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求,，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換,、交流范圍,、方式、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ),。

（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬,。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,，目前，我行×萬元以上對(duì)賬率達(dá)100%,。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查,，督促回收對(duì)賬單等,，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作,。一是按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,，加強(qiáng)案件監(jiān)管,、嚴(yán)格案件報(bào)告,。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組,，開展風(fēng)險(xiǎn)清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作,，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息,，報(bào)送數(shù)為零。

（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作,。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。

五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,，為此,，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

（一）監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當(dāng)

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇十四

案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)考試題

一,、單項(xiàng)選擇

1.我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：（ｂ）ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 ｂ,、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》 ｃ,、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》

2.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn),？（c）a、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) b,、策略風(fēng)險(xiǎn) c,、法律風(fēng)險(xiǎn) d、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”,？（c）

a,、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) b,、查案,、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) c、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) d,、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

4.哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍,？（a）

a、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶,、辦理結(jié)算,、提供貸款等便利條件

b、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度,，并確保這一安排納入人事管理制度

c,、嚴(yán)格印章,、密押,、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

d、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制,，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開

5.存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)______的內(nèi)部檢查制度,。（c）a、制度合理性 b,、制度有效性 c,、操作合規(guī)性 d,、操作全面性

6.存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是___。（c）a,、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 b,、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本,、外幣存款 c,、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 d,、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

7.存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期,，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查,。具體周期由銀行自行確定,，但一年不得少于___個(gè)周期。（a）a,、2 b,、3 c、4 d,、1

8.存款檢查的周期為：(b)a,、1-3個(gè)月 b、3-6個(gè)月 c,、6-12個(gè)月 d,、12-24個(gè)月

9.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是,？（b）

a,、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的,，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 b,、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查,，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字 c,、對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 d,、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管,，業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對(duì)面,、不間隔,、交本人”

10.下列做法是不符合監(jiān)管要求的？（d）a、嚴(yán)禁行內(nèi)辭退,、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù) b,、銀行必須確保對(duì)發(fā)放各類余額、月底,、滿頁對(duì)賬單,、回單的崗位與柜面人員相分離 c、對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像,，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看 d,、對(duì)開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理,，但重點(diǎn)客戶,、大型客戶等特殊情況除外

二、多項(xiàng)選擇

1.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,，商業(yè)銀行可以選擇下列哪些方法對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理,？（abcd）a、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制 b,、損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集 c,、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)

d、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段,，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：（abcd）a、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離,，以避免潛在的利益沖突 b,、定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬 c、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào),、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度 d,、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲兼顧的激勵(lì)約束機(jī)制

3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括：（abcd）ａ、人員因素 ｂ,、內(nèi)部流程 ｃ,、系統(tǒng)缺陷 ｄ、外部因素

4.根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面,，以下說法哪些是正確的：（ab）a,、對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究,，及時(shí)制訂或修訂 b,、對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究,，及時(shí)解決,，不得延誤,。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位,，并嚴(yán)肅處理 c,、要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 d,、要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性,，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見

5.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十條禁令”的范圍？（abcd）a,、嚴(yán)禁出具虛假對(duì)賬單,、回單,、存款證明,、證實(shí)書、存單,、合同文件等 b,、嚴(yán)禁將個(gè)人印章、權(quán)限卡,、操作號(hào),、密碼交于他人辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù) c、嚴(yán)禁隨意放臵現(xiàn)金我,、印章,、權(quán)限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機(jī),、編押機(jī)等重要物品 d,、嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章,、公章

6.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十條禁令”的規(guī)定,？（abcd）a,、嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù),，嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù) b、嚴(yán)禁要“虛存實(shí)取”,、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù) c,、嚴(yán)禁隱瞞不報(bào),、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)禁對(duì)所發(fā)現(xiàn)的,、或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)不作為 d、嚴(yán)禁濫用過渡性科目,，嚴(yán)禁隨意調(diào)整,、沖正,、撤銷賬務(wù)

7.在案件防控方面，下列哪些表述是正確的,？（abcd）a,、各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 b,、要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制,，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí),、一級(jí)帶一級(jí),、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制 c、對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的,，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬,，并在年度考評(píng)中一票否決 d、要暢通信訪舉報(bào)渠道,，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映,，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí),，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

8.屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（def）a,、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) b、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) c,、法律風(fēng)險(xiǎn) d,、信用風(fēng)險(xiǎn) e、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) f,、操作風(fēng)險(xiǎn) g,、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) h、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

9.銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（abcde）a,、組織體系 b,、崗位職責(zé)體系 c、業(yè)務(wù)和管理流程體系 d,、工具體系 e,、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系

10.哪些屬于高度重視案件報(bào)告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（abcd）a,、制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則,，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門、明確到個(gè)人 b,、明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線要求,，指定專人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作 c、嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度,，及時(shí),、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見,，并及時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào),、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員 d,、完善重大突發(fā)事件處臵預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案,，爭(zhēng)取主動(dòng),，減少損失，并每日監(jiān)測(cè)各類媒體,、網(wǎng)絡(luò),，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作

三,、判斷題

1.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù),，改進(jìn)錄像保管期；對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像,，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看,，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查,，不少于三個(gè)月為宜,。（√）

2.在發(fā)生庫款被盜的案件中，若銀行按照上級(jí)要求將金庫守押任務(wù)委托,、外包給守押公司,，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任,。（×）

3.在一級(jí)法人的公司管理原則下,，銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會(huì)議落實(shí)會(huì)議,，以文件落實(shí)文件,，全行一盤棋，無需根據(jù)地域,、人員,、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀,、細(xì)化和整改,。（×）

4.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的,，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理,，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（√）

5.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn),，要加大檢查頻率,，發(fā)現(xiàn)隱患,，堵塞漏洞。（×）

6.授權(quán)應(yīng)適當(dāng),、明確,，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán),，事后補(bǔ)發(fā),。（×）

7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬,、賬據(jù),、賬款、賬實(shí),、賬表和內(nèi)外賬的六相符,。凡賬務(wù)核對(duì)不一致的，應(yīng)當(dāng)立即糾正或報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)處理,。（×）

8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué),、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化,，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境,。（√）

9.為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù),。（×）

10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間,、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé),，建立職責(zé)分離,、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn),、負(fù)債,、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（√）

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇十五

案件防控治理 第一部分案件防控文件

一,、填空題

1,、案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的（理事長(zhǎng)）或（董事長(zhǎng)）。（來源：《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》）

2,、對(duì)案件責(zé)任人的責(zé)任追究,，按照“(自查從寬)、(他查從嚴(yán)),、(盡職免責(zé)),、(失職重罰)”的原則和“(反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件加重處罰)”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）

3,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（道德建設(shè)）,、（制度安排）,、（監(jiān)控機(jī)制）三個(gè)方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系,。使干部員工在思想上“（不想作案）”,，在操作上“（不能作案）”，在處理上“(不敢作案)”,。（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第六次工作會(huì)議上的講話）

4,、案件防控要做到的“四到位”是指（責(zé)任到位）、(追究到位),、(懲戒到位)和（整改到位）,。（來源：劉明康主席在《大型銀行案件防控工作電視電話會(huì)議上的講話》）

5、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的三個(gè)目標(biāo)”是繼續(xù)(降低案件發(fā)生率),；繼續(xù)(提高案件成功堵截率),；繼續(xù)（嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為強(qiáng)化內(nèi)部控制）,。（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會(huì)議上的講話）

6,、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的“三個(gè)堅(jiān)持”就是堅(jiān)持(標(biāo)本兼治，重在治本),；堅(jiān)持(查防結(jié)合,，重在防范)；堅(jiān)持(改革管理并重,，重在加強(qiáng)內(nèi)控),。（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會(huì)議上的講話）

7,、劉明康主席提出的防控案件要做到“四個(gè)到位”即（責(zé)任到位）,，（追究到位），（懲戒到位）,，（整改到位）,。（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會(huì)議上的講話）

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項(xiàng)制度”是指建立（賠罰）制度,，（完善走人）制度,，做好（案件移送工作）。（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會(huì)議上的講話）

9,、山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理 “五大活動(dòng)”是指（大教育）,、（大討論）、（大評(píng)估）,、（大檢測(cè)）和（大整改）活動(dòng),。（來源：《山西省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會(huì)議上的講話》）

10、“一案四問責(zé)”是指（案件當(dāng)事人）,、（相關(guān)崗位制約人）,、（業(yè)務(wù)管理）和（內(nèi)部審計(jì)檢查責(zé)任人）及（案發(fā)單位領(lǐng)導(dǎo)人）,。（來源：山西省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報(bào)會(huì)上的講話）

11、“雙線問責(zé)”是指（追究案發(fā)責(zé)任人）,、（相關(guān)責(zé)任人）和（崗位制約人）,、（稽核檢查責(zé)任人）的責(zé)任。（來源：山西省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報(bào)會(huì)上的講話）

12,、“上追兩級(jí)”是指（追究案發(fā)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人）和（案發(fā)機(jī)構(gòu)主管部門領(lǐng)導(dǎo)人）的責(zé)任,。（來源：山西省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報(bào)會(huì)上的講話）

13、山西省銀監(jiān)局將2010年確定為“案防攻堅(jiān)年”,，明確以不斷進(jìn)行教育,、討論、檢測(cè),、評(píng)估,、整改為主要方式，以落實(shí)各項(xiàng)案防制度措施為抓手,，“（自下而上）”與“（自上而下）”相結(jié)合,，（內(nèi)部自查）與（外部檢查）相結(jié)合，（常規(guī)檢查）與（突擊檢查）相結(jié)合,，（檢查）與（外防）相結(jié)合,。（來源：山西省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅2010年1月23日在山西銀行業(yè)2010年案件防控治理工作會(huì)議上的講話）

二、選擇題

14,、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的總體思路是（abcde）,。（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)副主席唐雙寧在全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議上的講話）a、“兩個(gè)提高”提高思想認(rèn)識(shí),，提高防范水平b,、“兩個(gè)加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)

c,、“兩個(gè)下降”案件數(shù)量明顯下降,，案件損失率明顯下降

d“兩個(gè)加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率,，加大案件責(zé)任處理力度,，提高威懾力 e“兩個(gè)建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系,，努力建立案件防范和查處的長(zhǎng)效機(jī)制

15,、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的“4+1”內(nèi)容是（abcde）（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第六次工作會(huì)議上的講話）

a、印鑒密押,，包括公章,、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 b,、銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理,，以及事后檢查 c、人員崗位制度與崗位稽核,、行為規(guī)范的綜合管理 d,、電子銀行和it系統(tǒng)的管理和服務(wù) e、“1”是指對(duì)庫房的管理

16,、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個(gè)環(huán)節(jié)“是（abcdef）,。（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康2006年3月1日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會(huì)議上的講話）

a、授權(quán)卡 b,、印鑒密押 c,、空白憑證 d、金庫尾箱

f,、查詢對(duì)賬 g,、輪崗休假

17、銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（abc）,。（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康2006年11月17日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第十次工作會(huì)議上的講話）

a,、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 b、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤

c,、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 d,、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤

18、二十四,、案件防控的“五個(gè)一”工作經(jīng)驗(yàn)是指(abcde),。（來源：《省銀監(jiān)局副局長(zhǎng)楊慶和在全省銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動(dòng)會(huì)議上的講話》）

a、一把手牽好頭 b,、一竿子插到底 c,、一股氣掃凈土 d、一把尺重嚴(yán)懲 e,、一盤棋抓共管

19,、案件防控的“五條防線”是（abcde）。（來源：《鄧志毅在山西銀行業(yè)2009年案件防控工作會(huì)議上的講話》）a,、崗位自我約束防線 b、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 c,、稽核監(jiān)督檢查防線 d,、條線部門管理防線 e、it技術(shù)控制防線,。

20,、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅(jiān)持“問責(zé)任、追資金、查原因,、補(bǔ)漏洞”的原則,，要滿足以下標(biāo)準(zhǔn)（abcd）。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）

a,、對(duì)相關(guān)責(zé)任人已嚴(yán)格問責(zé) b涉案資金已按損失最小化處理 c案發(fā)原因已進(jìn)行深入剖析 d相關(guān)制度已建立完善

三,、簡(jiǎn)答題

21、2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo)和任務(wù)是什么,？（來源：《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》）

答：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》中明確指出，2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求,，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，堅(jiān)持以規(guī)制流程建設(shè)為先導(dǎo)，以強(qiáng)化內(nèi)部治理 3

和內(nèi)控執(zhí)行力為保障,，積極推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，促進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)完善法人治理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控,，轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制,，提升經(jīng)營(yíng)管理水平，實(shí)現(xiàn)安全,、穩(wěn)健,、持續(xù)發(fā)展。

工作目標(biāo)是：經(jīng)過三年努力,，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍增強(qiáng),，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步,，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高,，案件防控長(zhǎng)效機(jī)制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力爭(zhēng)達(dá)到國(guó)內(nèi)銀行業(yè)平均水平,，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降,。

22、2009至2011年案件防控工作的主要任務(wù)是什么,？（來源：《蔣定之在全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作會(huì)議上的講話》）

答：深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，全面落實(shí)案件專項(xiàng)治理過程中制定的各項(xiàng)整改措施，大力構(gòu)建制度流程,、內(nèi)部治理,、風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究,、協(xié)調(diào)聯(lián)合,、培訓(xùn)教育的長(zhǎng)效機(jī)制，力求從根本上解決案件風(fēng)險(xiǎn)問題。

23,、銀監(jiān)會(huì)提出農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理“三年大見成效”的目標(biāo)是什么,？（來源：《唐雙寧副主席在全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議上的講話》）

答：2006年3月1日，國(guó)家銀監(jiān)會(huì)召開了銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次會(huì)議,，提出了力爭(zhēng)用一年時(shí)間,，在遏制案件高發(fā)、降低案件損失,、嚴(yán)肅查處責(zé)任人,、加強(qiáng)制度建設(shè)等方面取得初步成效。力爭(zhēng)用三年時(shí)間,，在嚴(yán)控新案發(fā)生,、提高制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險(xiǎn),、建立案件查防長(zhǎng)效機(jī)制等方面取得明顯成效,，達(dá)到全國(guó)銀行業(yè)案件防控工作的平均水平。

24,、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的長(zhǎng)效機(jī)制是什么? （來源：劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第八次會(huì)議上的講話）

答：銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第八次會(huì)議上的講話中指出,，案件專項(xiàng)治理長(zhǎng)效機(jī)制一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步改革完善干部任用管理辦法，改進(jìn)干部考核機(jī)制,；二是銀監(jiān)會(huì)將推動(dòng)和配合有關(guān)部門,，強(qiáng)化法律法規(guī)制度建設(shè)，推動(dòng)《刑法》等相關(guān)法律法規(guī)的修訂工作,，為查防銀行業(yè)案件提供法制保障,。三是大力推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體制、機(jī)制改革,，從制度上防范銀行業(yè)案件發(fā)生,。四是改進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，提高管理的技術(shù)含量,，更新管理手段,，促使內(nèi)查內(nèi)控上臺(tái)階。五是進(jìn)一步加強(qiáng)反腐倡廉工作,，結(jié)合單位實(shí)際,，落實(shí)好中央《建立健全教育、制度,、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》的各項(xiàng)要求,。

25、案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施是什么,？（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第五次工作會(huì)議上的講話）

答：案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施是：

1、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度,；

2,、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,；

3,、加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管,；

4,、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力,；

5,、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平,；

6,、完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理,；

7,、提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處臵突發(fā)事件能力，努力控制和減少案件損害程度,；

8,、積極推進(jìn)商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu),；

9,、完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作,；

10,、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)

26,、全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)要執(zhí)行落實(shí)的“八項(xiàng)制度”是什么,？（來源：山西省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會(huì)議上的講話）

答：一是建立賬戶大額資金變動(dòng)信息提示制度；二是實(shí)行異地集中大額存款特別報(bào)告制度,；三是改進(jìn)完善內(nèi)外對(duì)賬制度,；四是對(duì)重要憑證和要件實(shí)行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請(qǐng)制度,；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度,；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度；八是對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行分類風(fēng)險(xiǎn)處臵制度,。

27,、國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)銀行業(yè)案件作過什么批示,？（來源：《銀監(jiān)會(huì)王華慶紀(jì)委書記在2009年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議上的講話》）

答：溫家寶總理在審計(jì)署《重要信息要目》中批示“應(yīng)高度重視國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部控制失靈所致的金融犯罪問題”。王岐山副總理批示：“銀監(jiān)會(huì)要高度重視銀行的金融犯罪問題,，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控制度的執(zhí)行和監(jiān)督,。為此，要加大懲處和責(zé)任追究的力度,，減少銀行內(nèi)部的犯罪,，維護(hù)銀行資產(chǎn)的安全?！蓖踽綄?duì)另一起案件的批示：“要加大查處力度,，查找監(jiān)督管理漏洞，追究相關(guān)責(zé)任,。在當(dāng)前形勢(shì)下,，人行、銀監(jiān)會(huì)對(duì)中小銀行和農(nóng)信社的案件防范查處要給予高度重視,，重點(diǎn)是防大案要案的發(fā)生,。要與地方相關(guān)部門密切配合，防止該類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生區(qū)域性,、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”,。

28、省銀監(jiān)局提出2010年“案防攻堅(jiān)年”活動(dòng)的“四個(gè)二”的內(nèi)容是什么,？（來源：山西省銀監(jiān)局副局長(zhǎng)楊慶和在全省2010年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動(dòng)電視電話會(huì)議上的講話）

答：“四個(gè)二”即兩類系統(tǒng),、兩個(gè)環(huán)節(jié)、兩個(gè)重點(diǎn),、兩個(gè)階段,。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務(wù)規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設(shè)，進(jìn)一步提升案防水平,。狠抓縣級(jí)聯(lián)社和縣級(jí)監(jiān)管辦兩個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)效,，進(jìn)一步強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)。狠抓借冒名貸款整治和存款風(fēng)險(xiǎn)檢查兩個(gè)重點(diǎn),，進(jìn)一步突出真實(shí)性檢查,。狠抓事前嚴(yán)防和事后嚴(yán)懲兩個(gè)階段，進(jìn)一步強(qiáng)化案防態(tài)勢(shì),。

29,、銀監(jiān)會(huì)案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度規(guī)定的“三個(gè)必須”是什么？（來源：《鄧志毅在呂梁銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)暨案件防控工作會(huì)議 5

上的講話》）

答：我在這里再次強(qiáng)調(diào)一下銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件,，縣聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職,；凡是涉案金額在千萬元以上的責(zé)任性案件，地市級(jí)管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職,；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職,；

30,、案件專項(xiàng)治理提出的“九種人”是哪些人？ （來源：《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的通知》）

答：“有“黃,、賭,、毒”行為的,；個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的,；大額資金炒股的；個(gè)人,、家庭負(fù)債較大,，或在行社有貸款的（正常消費(fèi)貸款除外）；無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的,；交友混亂,，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；在職工作超過強(qiáng)制休假,、輪崗規(guī)定時(shí)限的,；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的,。

31,、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？（來源：銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》）

答：重要空白憑證管理,、印鑒密押管理,、授權(quán)卡或柜員卡管理、票據(jù)審驗(yàn),、查詢查復(fù),、會(huì)計(jì)對(duì)賬、槍彈使用,、金庫尾箱,、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和要害崗位。

32,、案件責(zé)任追究從重處罰的情形是什么,？來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》。 答：

1,、被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件的,；

2、反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的,；

3,、新發(fā)生案件的；

4,、一年內(nèi)發(fā)生2起以上案件的,；

5,、對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或者重大線索不及時(shí)報(bào)告,、制止,、糾正、處理,，或者故意包庇隱瞞的,；

6、指使,、授意,、教唆或者脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的；

7,、案件發(fā)生后,，隱瞞事實(shí)、毀滅證據(jù),、妨礙調(diào)查處理的,；

8、對(duì)檢舉人,、鑒定人,、證人、調(diào)查處理人實(shí)施打擊報(bào)復(fù)的,；

9,、“帶病”提拔形成嚴(yán)重后果的；

10,、其他情形需要從重處罰的,。

銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項(xiàng)制度是（干部交流制度），（輪崗制度）,，（強(qiáng)制休假制度）和（親屬回避制度）,。

33、經(jīng)濟(jì)處罰：包括(罰款),、(扣減薪酬),、(賠償損失)等。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）

34,、其他處罰：包括(批評(píng)教育),、(組織處理)和(變更勞動(dòng)關(guān)系)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）

35,、案件責(zé)任追究方式包括(紀(jì)律處分),、(經(jīng)濟(jì)處罰)和(其他處罰)，可以單獨(dú)或者合并適用,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）

36,、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)金融法律法規(guī)和上級(jí)管理部門制定的規(guī)章制度不及時(shí)傳達(dá)貫徹,，致使發(fā)生案件的給予(降級(jí)至開除處分)。（來源：省聯(lián)社《關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）

37,、農(nóng)村信用社近親屬回避包括(崗位回避),、(公務(wù)回避)和(聘用回避)三種形式。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）

38,、各農(nóng)村合作銀行,、縣(市、區(qū))聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報(bào)后(3)小時(shí)之內(nèi)或事發(fā)后(12)小時(shí)內(nèi),直接報(bào)告省聯(lián)社,同時(shí)報(bào)告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處(籌)及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展,，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報(bào)告制度(暫行)》）

39、省聯(lián)社綜合辦公室(或值班室)接報(bào)后,應(yīng)(立即)報(bào)告省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),并依據(jù)有關(guān)規(guī)定和事件性質(zhì)及時(shí)報(bào)告省政府和山西銀監(jiān)局,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報(bào)告制度(暫行)》）

40、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內(nèi),、系統(tǒng)內(nèi)的(金融風(fēng)險(xiǎn)),，嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營(yíng)和社會(huì)穩(wěn)定，造成(金融秩序)混亂或較大(社會(huì)影響)的事件,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

41,、農(nóng)村信用社自然災(zāi)害事件應(yīng)急處臵應(yīng)堅(jiān)持的原則是什么？答：自然災(zāi)害應(yīng)急處臵應(yīng)堅(jiān)持“（以人為本）,、（防救并重）,，（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)）、（分級(jí)負(fù)責(zé)）,，（協(xié)調(diào)行動(dòng)）,、（屬地為主）”的原則。（來源：《山西省農(nóng)村信用社自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》）

二,、選擇題

42,、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處臵應(yīng)堅(jiān)持以下原則(abcde)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）a,、依法快捷原則 b協(xié)調(diào)一致原則 c,、屬地為主原則 d、保守秘密原則 e,、掌控輿情原則

43、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（abcde）,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）

a,、法人主體原則 b、分級(jí)問責(zé)原則 c,、盡職免責(zé)原則 d,、錯(cuò)罰相當(dāng)原則

e,、自查從輕、被動(dòng)從重原則

三,、判斷題

44,、間接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施,，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財(cái)產(chǎn),、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）

答：（×）

解析：直接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金,、財(cái)產(chǎn),、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）

45,、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生,，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員,。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）

答：（√）

46、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé),，對(duì)違法違規(guī)事實(shí),、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號(hào)）

答：（×）

解析：領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé),，對(duì)違法違規(guī)事實(shí),、案件的發(fā)生負(fù)有直接或間接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。

47,、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）

答：（√）

四,、簡(jiǎn)答題

48,、銀監(jiān)會(huì)提出的操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施“13條意見”是什么？（來源：銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》）答：

1,、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè),；

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)；

3,、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督,；

4、訂立職責(zé)制,，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任,，形成明確的制度保障；

5,、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度,；

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度,，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度,；

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員8小時(shí)以外的行為,，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度,；

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件,，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工,、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng),；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的,，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定,；

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶,、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度,，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象,、對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定,；

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制,，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開,，堅(jiān)持做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨(dú)立的審核崗,，建立責(zé)任復(fù)核制,；

11、嚴(yán)格印章,、密押,、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查,，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處,；

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控,；

13,、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,，支持各類管理信息的適時(shí),、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。

49,、銀監(jiān)會(huì)制定的案防“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”是什么？（來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康2006年8月29日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會(huì)議上的講話） 答：

1,、針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā),，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法,；

2,、一線業(yè)務(wù)的卡、證,、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng),；

3、基層行行長(zhǎng),、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng),；

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng),；

5,、激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

6,、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng),；

7、完善審計(jì)體制,，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍,，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)；

8,、查案,、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

9,、案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng),；

10,、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的獎(jiǎng)（表揚(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒和處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng),。

50,、金融系統(tǒng)的十個(gè)嚴(yán)禁是什么？

答：

1,、嚴(yán)禁從事違法規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，或者授意、指使,、縱容,、包庇其他人員從事違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

2,、嚴(yán)禁為親屬,、朋友等關(guān)系人違規(guī)為理貨款、投資,、擔(dān)保,、融資、結(jié)算,、提現(xiàn)等金融業(yè)務(wù),。

3、嚴(yán)禁利用職權(quán)接受宴請(qǐng),、高檔消費(fèi)或收受貴重禮品,、有價(jià)證券。

4,、嚴(yán)禁泄露,、出賣金融、證券秘密,。

5、嚴(yán)禁濫定級(jí)別,、亂提工資,、亂發(fā)獎(jiǎng)金和實(shí)物。

6,、嚴(yán)禁違反規(guī)定新建,、護(hù)建、購(gòu)買辦公樓,，進(jìn)行豪華裝修,。

7、嚴(yán)禁利用節(jié)假日,、公體日公費(fèi)旅游和公款接待,，不準(zhǔn)參加用公款支付打高爾夫球等高消費(fèi)娛樂活動(dòng)。

8、嚴(yán)禁收受慰問金,、禮金,。

9、嚴(yán)禁利用干部提拔,、職稱評(píng)定,、工作安排的機(jī)會(huì)收受有關(guān)人員錢物。

10,、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)和參加與他人經(jīng)商辦企業(yè)

51,、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？

答：

1,、嚴(yán)禁無客戶合法支付指令,、無合法原始憑證、未經(jīng)授權(quán)辦理業(yè)務(wù),。

2,、嚴(yán)禁挪用、偷支,、套用,、截用客戶資金或信用社資金。

3,、嚴(yán)禁違規(guī)辦理查詢,、查復(fù)、凍結(jié),、解凍,、扣劃、掛失,、解掛,、止付、補(bǔ)辦等業(yè)務(wù),。

4,、嚴(yán)禁偽造、變?cè)?、拆換,、涂改或擅自銷毀憑證、賬簿,、報(bào)表等會(huì)計(jì)檔案,。

5、嚴(yán)禁私刻,、盜用公章,、業(yè)務(wù)印章,偽造,、變?cè)臁⑺阶哉{(diào)換客戶預(yù)留印鑒,、其他權(quán)利證件,，或預(yù)先在重要空白憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章、空開憑證,。

6,、嚴(yán)禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款，逆程序發(fā)放貸款,，偽造,、變?cè)煜嚓P(guān)資料核銷貸款或出租、出借抵（質(zhì)）押物品及權(quán)證,。

7,、嚴(yán)禁在臨柜、守庫,、押運(yùn)期間酗酒,、擅自脫崗，或在守庫室會(huì)見,、留宿他人,。

8、嚴(yán)禁授意他人或盲目聽從他人授意違規(guī)辦理業(yè)務(wù),。

9,、嚴(yán)禁利用職權(quán)在經(jīng)營(yíng)管理過程中收受他人賄賂，或謀取其他不正當(dāng)利益,。

10,、嚴(yán)禁參與“黃、賭,、毒”活動(dòng),。

52、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社案件指農(nóng)村信用社工作人員涉嫌貪污,、賄賂、挪用,、侵占、破壞金融秩序,、違反金融法律法規(guī)等經(jīng)濟(jì)犯罪的刑事案 10

件,，以及雖不構(gòu)成刑事案件，但對(duì)信用社資產(chǎn)和信譽(yù)造成較大損害的違規(guī)事件,。

53,、案發(fā)后對(duì)案發(fā)單位相關(guān)責(zé)任人如何處理,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）

答：

1、發(fā)生單個(gè)案件,，涉案金額在20萬元以下的給予案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分,，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分,，給予其他間接人警告以上處分。

2,、發(fā)生單個(gè)案件,，涉案金額在20萬元以上，100萬元以下的案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職,。在核實(shí)責(zé)任后，給予案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分,，給予分管負(fù)責(zé)人降職以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分,，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分,。

3、發(fā)生單個(gè)案件,，涉案金額在100萬元以上,，1000萬元以下的引咎辭職，并給予降職以上處分,。

案件損失金額在100萬元以上的,，縣級(jí)機(jī)構(gòu)的案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人,、分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職,。

4、發(fā)生單個(gè)案件,，涉案金額在1000萬元以上,，5000萬元以下，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之一以上萬分之二點(diǎn)五以下的給予開除處分,，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人開除留用以上處分,。

縣級(jí)機(jī)構(gòu)已組建統(tǒng)一法人的，給予案件防控第一責(zé)任人記大過以上處分,，給予主要負(fù)責(zé)人降職以上處分,，分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分,，給予其他間接責(zé)任人記大過以上處分,。

案件損失金額在1000萬元以上的,，市級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職,。

5,、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額在5000萬元以上,，1億元以下,，或單個(gè)案件占全轄資產(chǎn)萬分之二點(diǎn)五以上萬分之四以下的給予發(fā)案機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人,、分管負(fù)責(zé)人,、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分。

給予縣級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分,，給予分管負(fù)責(zé)人開除處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人降職以上處分,。

給予市級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分,，相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分,，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。

6,、發(fā)生單個(gè)案件,，涉案金額在1億元以上，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之四以上的給予縣級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人,、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分,。

給予市級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人,、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分,，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分,。

7、對(duì)省聯(lián)社高級(jí)管理人員的案件責(zé)任追究,，按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)?2009?38號(hào)）的規(guī)定執(zhí)行,。

54、農(nóng)村信用社高管人員包括哪些,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于高級(jí)管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）

答：農(nóng)村信用社高管人員是指辦事處主任,、副主任，市聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任,、監(jiān)事長(zhǎng)、副主任,，縣級(jí)聯(lián)社理事長(zhǎng),、主任、監(jiān)事長(zhǎng),、副主任,，合行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),、監(jiān)事長(zhǎng),、副行長(zhǎng)，基層信用社主任,、副主任,，各信用分社、儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人,。

十五,、農(nóng)村信用社高管人員工作交流的基本原則是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于高級(jí)管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）

答：

（一）高管人員在聘（任）期內(nèi)有下列情形之一的,，必須及時(shí)安排交流：

1,、在同一崗位上連續(xù)任高管滿六年的；

2,、因執(zhí)行回避制度而必須交流的,；

3、根據(jù)山西省農(nóng)村信用社行業(yè)自律管理制度的規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行工作交流的,。

（二）高管人員有下列情形之一的,，可以根據(jù)工作需要進(jìn)行工作交流：

1、在同一崗位上任職已滿三年,，因優(yōu)化領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu),、發(fā)揮干部特長(zhǎng)等工作需要的；

2,、因職務(wù)調(diào)整等原因,，經(jīng)省聯(lián)社研究決定需要工作交流的。

（三）高管人員有下列情形之一的,，可以不進(jìn)行工作交流,，但人力資源管理部門應(yīng)將未安排交流的原因記錄在案：

1、因年齡和本人身體健康原因不適合工作交流的,；

2,、因涉案或涉嫌違紀(jì)違法行為正在接受組織審查，尚未做出結(jié)論的,；

3,、考慮工作連續(xù)性的需要,，縣級(jí)聯(lián)社（合行）理（董）事長(zhǎng)、主任（行長(zhǎng)）原則上不同時(shí)交流,；

4,、因其他原因不適合工作交流的。

55,、農(nóng)村信用社近親屬回避對(duì)象包括哪些,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）

答：全省農(nóng)村信用社員工有下列關(guān)系之一者，必須按規(guī)定對(duì)一方當(dāng)事人實(shí)行回避,。雙方職務(wù)級(jí)別不同的,，一般由職務(wù)較低的一方回避；職務(wù)級(jí)別相同的,，根據(jù)工作需要和員工個(gè)人的具體情況決定其中一方回避,。

1、夫妻關(guān)系,。

2,、直系親屬關(guān)系，包括祖父母,、外祖父母,、父母、子女,、孫子女,、外孫子女以及繼父母、養(yǎng)父母,、繼子女,、養(yǎng)子女。

3,、三代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系,，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹,、堂兄弟姐妹,、表兄弟姐妹、侄子女,、甥子女以及繼兄弟姐妹,、養(yǎng)兄弟姐妹。

4,、近姻親關(guān)系,，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶以及子女配偶的父母,。

5,、其它可能影響履職公正的親屬關(guān)系或人際關(guān)系。

56,、農(nóng)村信用社重要崗位人員包括哪些,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)控制重要崗位人員是指在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，重要風(fēng)險(xiǎn)控制崗位上的非高層管理人員和一般工作人員,，包括：

1、財(cái)務(wù),、信貸,、安保等部門負(fù)責(zé)人；

2,、從事資金匯劃,、資金調(diào)度（交易）、資金清算,、會(huì)計(jì),、出納、信貸,、金庫管理,、重要憑證管理（含空白憑證保管、自制憑證審批）,、印章管理,、密押管理、槍支管理等崗位工作的人員,；

3,、山西省農(nóng)村信用社行業(yè)管理制度認(rèn)定的其他重要崗位的工作人員。

57,、農(nóng)村信用社重要崗位人員的輪崗有哪些規(guī)定,？ （來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）

答：重要崗位人員，因道德品質(zhì)或個(gè)人財(cái)務(wù)收支出現(xiàn)異?；蛞蛏眢w狀況,、業(yè)務(wù)能力、專業(yè)知識(shí),、工作效率等不能勝任工作時(shí),必須調(diào)整到其他崗位,。輪崗人員應(yīng)當(dāng)遵循重要崗位的任職資格和業(yè)務(wù)素質(zhì)等相關(guān)要求，不具備相關(guān)資格要求的,，不得從事相關(guān)重要崗位的工作,，輪崗時(shí)應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離崗審計(jì)。

重要崗位人員輪崗分為定期輪崗和不定期輪崗。中層管理人員在同一崗位上連續(xù)任職滿三年的,，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗,；其他重要崗位人員任職滿一年的，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗,。

單位安排外出學(xué)習(xí),、培訓(xùn)、借調(diào)以及掛職鍛煉等工作,，且離崗時(shí)對(duì)其負(fù)責(zé)的崗位工作已辦理全面交接手續(xù),，時(shí)間超過六個(gè)月的，視為輪崗,。

如在同一縣級(jí)聯(lián)社（合行）安排輪崗有困難的,，可在地級(jí)市范圍內(nèi)交流。

58,、農(nóng)村信用社員工的強(qiáng)制休假有哪些規(guī)定,？ （來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)的指導(dǎo)意見》）答：實(shí)施強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)制度目的是重要風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)和崗位的高管人員、一般工作人員進(jìn)行突發(fā)性的檢查,。每次強(qiáng)制休假的時(shí)間一般為3個(gè)工作日,。

（一）高管人員有下情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休假：

1,、在同一職務(wù)上工作滿一屆,，崗位、分工沒有發(fā)生變動(dòng)的,；

2,、管理權(quán)限內(nèi)發(fā)生異常且影響較為嚴(yán)重的；

3,、因各種原因應(yīng)交流而未交流的,；

4、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形,。

（二）重要崗位人員有下列情形之一的,，應(yīng)安排強(qiáng)制休：

1、在同一單位同一崗位上工作滿一年的,；

2,、經(jīng)辦的資金、賬務(wù),、項(xiàng)目等出現(xiàn)異常的,；

3、行為表現(xiàn)異常的,；

4,、為強(qiáng)化管理,、防范風(fēng)險(xiǎn)需要專項(xiàng)安排的；

5,、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形,。

（三）強(qiáng)制休假人員應(yīng)在接到人力資源管理部門通知的當(dāng)日內(nèi)辦理完畢有關(guān)工作交接手續(xù)后離崗休假。

（四）涉及“槍,、庫,、證、印,、押”管理的強(qiáng)制休假人員在離崗時(shí),，必須按有關(guān)規(guī)定辦理工作移交。

（五）各級(jí)人力資源管理部門應(yīng)建立強(qiáng)制休假人員登記制度,，詳細(xì)記錄休假事項(xiàng),、休假時(shí)間、授權(quán)委托人,、對(duì)發(fā)現(xiàn)問題的檢查結(jié)果和處理意見等內(nèi)容。

59,、農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎(jiǎng)舉報(bào)的范圍有哪些,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎(jiǎng)舉報(bào)指導(dǎo)意見（試行）》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號(hào)）

答：

1、舉報(bào)在業(yè)務(wù)操作過程中的各類違法違規(guī)行為,，有效避免案件發(fā)生的,；

2、舉報(bào)高級(jí)管理人員和主管人員濫用職權(quán),、以權(quán)謀私,、玩忽職守、徇私舞弊等行為的,；

3,、舉報(bào)高級(jí)管理人員和主管人員指使或授意下屬進(jìn)行違法違規(guī)操作行為的；

4,、對(duì)已經(jīng)實(shí)施的違法違規(guī)行為,，及時(shí)向上級(jí)管理部門進(jìn)行舉報(bào)的；

5,、對(duì)正在實(shí)施的違法違規(guī)行為,，及時(shí)向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)，及時(shí)采取措施,，制止案件發(fā)生,，避免或降低資金風(fēng)險(xiǎn)和損失的；

6,、舉報(bào)或提供案件涉案人潛逃后的隱藏地點(diǎn),，協(xié)助公安,、檢察機(jī)關(guān)追繳贓款或抓獲涉案人的。 60,、重大突發(fā)事件的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是什么,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報(bào)告制度(暫行)》）

答：

1、搶劫農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車,、盜竊農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)lo萬元及以上的案件,，詐騙轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)或其他涉案金額在50萬元及以上的案件；

2,、已經(jīng)發(fā)生的金融擠兌事件和有可能引發(fā)擠兌的事件,；

3、農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)的工作人員遭遇綁架或被限制人身自由,、叛逃,、失蹤或非正常死亡的事件；

4,、造成重要數(shù)據(jù),、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀,、丟失的事件,；

5、造成縣(市,、區(qū))轄內(nèi)支付結(jié)箅系統(tǒng)中斷6小時(shí)及以上,嚴(yán)重影響正常工作開展的事件,；

6、聚眾到農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)上訪,、請(qǐng)?jiān)?、靜坐、示威,，以及發(fā)生沖擊,、混亂的事件；

7,、盜竊,、出賣、泄露或丟失涉密資料,可能影響轄內(nèi)金融穩(wěn)定,造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件,；

8,、造成農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失100萬元及以上或直接造成事發(fā)機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)的事故和自然災(zāi)害。

9,、其他肯引發(fā)轄內(nèi),、系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)或嚴(yán)重影響金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的事件。

61,、農(nóng)村信用社突發(fā)事件報(bào)告的主要內(nèi)容是什么,？ （來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）答：

1,、事件所涉及的農(nóng)村信用社名稱、地點(diǎn),、時(shí)間,。

2、事件發(fā)生的原因,、性質(zhì),、等級(jí)，可能涉及的金額及人數(shù),、危害程度,、影響范圍以及事件發(fā)生后社會(huì)的穩(wěn)定情況。

3,、事態(tài)發(fā)展趨勢(shì),、可能造成的損失、已經(jīng)采取及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)急措施,。

4,、其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。

62,、農(nóng)村信用社突發(fā)事件報(bào)告的一般程序是什么,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

答：

1、發(fā)生突發(fā)事件后,，發(fā)生事件的農(nóng)村信用社應(yīng)立即向縣級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）報(bào)告,縣級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）在接到報(bào)告后要立即向省聯(lián)社及辦事處（市聯(lián)社）報(bào)告,同時(shí)報(bào)告同級(jí)銀監(jiān)部門和人民銀行。

2,、農(nóng)村信用社突發(fā)事件發(fā)生地的省聯(lián)社辦事處,、市聯(lián)社應(yīng)在接到突發(fā)事件的情況報(bào)告后立即報(bào)告當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局、人民銀行和省聯(lián)社,，并于當(dāng)天提交書面報(bào)告,，同時(shí)進(jìn)入緊急應(yīng)對(duì)狀態(tài)。省聯(lián)社在接到突發(fā)事件的情況報(bào)告后迅速電話報(bào)告山西銀監(jiān)局,、中國(guó)人民銀行太原中心支行,，并于當(dāng)天提交書面報(bào)告。

3,、各報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì),，及時(shí)報(bào)告地方政府。

63,、農(nóng)村信用社發(fā)生突發(fā)事件時(shí)的主要處臵措施有哪些,？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

答：

1、責(zé)令違法違規(guī)部門或人員立即停止違法,、違規(guī)行為,；

2,、責(zé)令違法違規(guī)人員立即離崗接受檢查和處理；

3,、抽調(diào)可靠人員或責(zé)令抽調(diào)可靠人員暫時(shí)代行違法違規(guī)人員職務(wù),；

4、派駐調(diào)查組或責(zé)令派駐調(diào)查組開展調(diào)查,；

5,、責(zé)令立即將數(shù)據(jù)異地備份或調(diào)取所有涉及案件的全部數(shù)據(jù)資料；

6,、對(duì)可能丟失,、毀損的資料進(jìn)行登記封存；

7,、嚴(yán)格限制印章使用范圍,；

8、對(duì)涉案的外部人員請(qǐng)求司法部門采取必要的措施,； 9其他可能的有效措施,。

以上措施可以單獨(dú)或合并使用,。

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇十六

突泉縣農(nóng)村信用社2014年度 案件防控及反洗錢工作

責(zé)

任

書

突泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

為切實(shí)做好全轄案件防控及反洗錢工作，有效防范案件和洗錢犯罪的發(fā)生,，提升農(nóng)村信用社服務(wù)水平,，維護(hù)農(nóng)村金融穩(wěn)定,，確保農(nóng)村信用社健康發(fā)展,，特簽訂本責(zé)任書,。

一,、案件防控工作

（一）各信用社,、營(yíng)業(yè)部當(dāng)年新發(fā)生或發(fā)現(xiàn)各類經(jīng)濟(jì)案件的，實(shí)行“一票否決”,，取消發(fā)案單位當(dāng)年“雙先”評(píng)選資格,，并視情節(jié)輕重和涉案金額大小,，按照《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行規(guī)定》及案件防控工作要求,，對(duì)各社,、部主任及相關(guān)責(zé)任人予以問責(zé)。

（二）凡發(fā)現(xiàn)各信用社、營(yíng)業(yè)部及員工參與民間融資,、銀行客戶轉(zhuǎn)借貸款資金、作假賬,、虛列費(fèi)用,、截留收入、賬外經(jīng)營(yíng),、私設(shè)“小金庫”等嚴(yán)重違法,、違紀(jì)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的,，依法依規(guī)對(duì)各社,、部主任和相關(guān)責(zé)任人予以嚴(yán)肅處理，觸犯法律的,，依法追究責(zé)任,。

二、反洗錢工作

（一）各信用社,、營(yíng)業(yè)部必須成立反洗錢工作組織,，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確反洗錢專管員和信息聯(lián)絡(luò)員,，遵守有關(guān)反洗錢的規(guī)章,、法規(guī)和法律,，嚴(yán)格遵守客戶身份識(shí)別等15項(xiàng)內(nèi)控制度,，并做好反洗錢年初工作安排和年終總結(jié)工作。

（二）建立反洗錢宣傳和培訓(xùn)機(jī)制,，將反洗錢工作責(zé)任落實(shí)到一線工作崗位和具體工作人員,。按要求報(bào)送大額和可疑資金交易,，提供真實(shí)完整準(zhǔn)確的交易信息，保守反洗錢工作秘密,，做好資料存檔工作,。

（三）凡因工作人員違規(guī)被監(jiān)管部門給予經(jīng)濟(jì)處罰，由責(zé)任人承擔(dān),。凡觸犯刑律的,，移送司法機(jī)關(guān)處理。

三,、本責(zé)任書一式兩份,，雙方各執(zhí)一份，自簽訂之日起生效,。

突泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)（簽字）：

信用社（部）主任（簽字）：

2014年 月

日

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇十七

案件防控學(xué)習(xí)心得

近年來,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，省行決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,，以防止各種違法案件的再次發(fā)生,。

為了貫徹好銀行內(nèi)部自查自糾案件防控的工作，分行特地召開了關(guān)于案件防控的專門會(huì)議,，并組織開展了學(xué)習(xí)工作以及各種排查活動(dòng),，從源頭上斷絕違法違規(guī)案件的發(fā)生。

隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問題：

一,、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理,。

近年來,，大部分網(wǎng)點(diǎn)注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層網(wǎng)點(diǎn)，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

二、員工法紀(jì)意識(shí)差,，疏于教育,。

各網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。

三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

針對(duì)以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性。

一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是銀行長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面，銀行應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺,。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。

長(zhǎng)期以來,，銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行,。

三、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看心情,、下班看快慢,、班后看做啥？”通過這“六看”,，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

在日常工作中我們也要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的郵儲(chǔ)銀行員工,。

案件防控工作匯報(bào)材料 案件防控工作簡(jiǎn)報(bào)篇十八

七里村信用社2011年度案件防控總結(jié)

2011年以來，七里村信用社在聯(lián)社正確領(lǐng)導(dǎo)下,，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，緊緊圍繞年初制定的目標(biāo)計(jì)劃，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心,，以提高效益為目標(biāo),，內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外塑形象,，積極開拓,，銳意進(jìn)取，各項(xiàng)工作都有了長(zhǎng)足的發(fā)展,。

一,、加強(qiáng)信貸管理，確保資產(chǎn)安全

信貸工作是信用社實(shí)現(xiàn)效益的關(guān)鍵,。今年,，我社緊緊圍圍繞資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)做文章，不斷創(chuàng)造和提高信用社效益,。一是完善信貸管理,，提高信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制能力。從年初開始,，為摸清我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量,，按照聯(lián)社信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的標(biāo)準(zhǔn)，我社組織客戶經(jīng)理認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí),，對(duì)所有貸款資料進(jìn)行檢查,，對(duì)手續(xù)不齊全、資料不完善的按照風(fēng)險(xiǎn)管理部的要求進(jìn)行收集和整理,。二是嚴(yán)格貸款發(fā)放程序,、嚴(yán)格手續(xù)、提高發(fā)放質(zhì)量,。今年,，我社把加強(qiáng)信貸管理，提高信貸發(fā)放質(zhì)量作為信貸工作的重要內(nèi)容來抓,。完善了貸款審批制度,，嚴(yán)格貸款操作程序,，使我社的貸款審查審批工作制度化、規(guī)范化,、程序化,，堵截了違規(guī)貸款的源頭。在貸款的發(fā)放上,，我社嚴(yán)格按照聯(lián)社的規(guī)定程序辦理,，實(shí)行貸款“三查”制度，確保貸得出,，收得回,。對(duì)收回再貸的給于優(yōu)惠政策，在貸款利率上給于優(yōu)惠,，積極培育良好的信用環(huán)境,。

在信貸管理上，我社能做到提早打算,，心中有數(shù),。我社要求客戶經(jīng)理對(duì)所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進(jìn)行跟蹤檢查,，月初五日前對(duì)當(dāng)月到期貸款下發(fā)完到期貸款通知書,，對(duì)發(fā)現(xiàn)苗頭不對(duì)的貸款及時(shí)上報(bào)信貸管理小組，形成書面材料,。其次加大考核力度,，確保任務(wù)目標(biāo)的完成。我社就成立了不良貸款清收小組,，分兩組對(duì)每筆貸款進(jìn)行逐戶摸底排查,，摸清貸款底數(shù)，要求客戶經(jīng)理充分認(rèn)識(shí)到今年的嚴(yán)峻形式,。其次加大客戶經(jīng)理考核力度,，集中精力清收不良貸款，每位客戶經(jīng)理拿出底薪以上部分的用于對(duì)不良貸款絕對(duì)額下降與當(dāng)月到期貸款收回的考核,，對(duì)新增逾期貸款多的客戶經(jīng)理責(zé)令下崗清收,，下崗期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí)對(duì)貸款第一責(zé)任人進(jìn)行追究,，嚴(yán)重者上報(bào)聯(lián)社,，決不如息遷就。經(jīng)過全體客戶經(jīng)理的共同努力,，切實(shí)遏止了隱形不良貸款的產(chǎn)生,。

二、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè),，做好會(huì)計(jì)出納工作

1,、建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,，確保內(nèi)部管理工作規(guī)范化。做好內(nèi)控管理,，首要因素是加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納人員的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。根據(jù)聯(lián)社及上級(jí)工作發(fā)展的要求，結(jié)合我社案件防控季度排查工作的開展和內(nèi)部工作的實(shí)際情況,，繼續(xù)組織內(nèi)勤人員學(xué)聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)會(huì)計(jì)出納文件精神,，每人一本學(xué)習(xí)筆記，定期不定期進(jìn)行檢查,，充實(shí)了全體內(nèi)勤人員的業(yè)務(wù)知識(shí),，提高了全員的政治素質(zhì)。切實(shí)解決我社人員內(nèi)控意識(shí)薄弱,，制度不完善,，有章不循的問題，促進(jìn)我社健康,、快速發(fā)展,。通過學(xué)習(xí)，使我社在賬款質(zhì)量上有了較大提高,。

2,、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，努力增收節(jié)支,，提高經(jīng)濟(jì)效益,。在財(cái)務(wù)開支方面，我社根據(jù)聯(lián)社文件精神,，實(shí)行財(cái)務(wù)公開,，嚴(yán)格按照聯(lián)社規(guī)定報(bào)批、審查入賬,。嚴(yán)格控制在總額包干的費(fèi)用項(xiàng)目中列支,，掌握在標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)。嚴(yán)格執(zhí)行主任“一支筆”制度,，確保各項(xiàng)開支合規(guī),、合法，經(jīng)得起各部門檢查,。

3,、以“案件防控季度排查活動(dòng)”為契機(jī)，開展好風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。七里村信用社認(rèn)真貫徹落實(shí)各級(jí)案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議精神,，緊緊圍繞聯(lián)社黨委的工作部署，堅(jiān)持以人為本，扎實(shí)有效的開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),。成立了七里村信用社案件防控排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、研究了聯(lián)社的風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)方案,，針對(duì)七里村信用社的工作實(shí)際,，制定了操作性強(qiáng)的實(shí)施方案。學(xué)習(xí)階段,，認(rèn)真學(xué)習(xí)了會(huì)計(jì)出納,、結(jié)算、信貸管理,、安全保衛(wèi)等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的知識(shí),，同時(shí)和內(nèi)控管理工作及近年來發(fā)生的案件相結(jié)合，用身邊的事教育身邊的人,，起到舉一反三的效果,。

4、加強(qiáng)業(yè)務(wù)技術(shù)練兵,，提高員工的業(yè)務(wù)操作技能,。我社為不斷提高各崗位人員的業(yè)務(wù)技能，更好地適應(yīng)當(dāng)前金融行業(yè)的快速發(fā)展,，進(jìn)一步提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì),，使每個(gè)職工在業(yè)務(wù)質(zhì)量和辦事效率得到提高，制定了業(yè)務(wù)技術(shù)練兵制度,，掀起了技術(shù)練兵的熱潮,。

三,、高度重視,，做好“三防一保”工作

在安全保衛(wèi)方面,，我們按照“預(yù)防為主,、確保重點(diǎn)、保障安全”的方針,，堅(jiān)持“常年抓,、抓常年”的指導(dǎo)思想，強(qiáng)化防范,，增強(qiáng)責(zé)任,，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所“一日安全工作法”，實(shí)現(xiàn)了2011年安全經(jīng)營(yíng)無事故,，確保了人身和資金的安全,。一是加強(qiáng)夜晚值班人員安全意識(shí)教育。值班人員按時(shí)到崗，對(duì)值班期間需要檢查的項(xiàng)目認(rèn)真檢查,，及時(shí)登記安全保衛(wèi)登記簿,，責(zé)任清楚。二是落實(shí)安全保衛(wèi)目標(biāo)責(zé)任制,。堅(jiān)決實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,，并抓好“聯(lián)防”工作

四、2012年工作計(jì)劃

1,、加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想素質(zhì)教育,，提高思想覺悟，促進(jìn)員工隊(duì)伍職業(yè)道德素質(zhì)的提高,。建設(shè)信合文化,，構(gòu)建和諧信用社。

2,、加大收貸收息力度,，努力盤活信貸資產(chǎn)，加大對(duì)不良貸款的依法起訴和執(zhí)行力度,，扭轉(zhuǎn)不良貸款的清收活化和貨幣形式收回薄弱的局面,。

3、提高員工業(yè)務(wù)技能,，加強(qiáng)崗位練兵,。定期舉行業(yè)務(wù)技能比賽，營(yíng)造學(xué)習(xí),、鍛煉,、提高的氛圍。

七里村信用社

2011年12月14日