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理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃篇一
1,、加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通,。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞,以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,,給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助,,極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2,、組織駐區(qū)行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議,。為充分發(fā)揮每季一次的行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議作用,做好銀,、政,、企的合作對(duì)接,一是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況,,并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作,。三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
1,、銀企對(duì)接活動(dòng)取得實(shí)效,。今年以來(lái),針對(duì)當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題,,區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機(jī)制,,形成條塊結(jié)合、快速反映,、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道,,建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制,搭建起“銀政企”合作的新平臺(tái),。積極組織開展了一系列金融推介授信活動(dòng),,進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作,今年以來(lái),,分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13,、762億元:
第一批:為無(wú)錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場(chǎng)、有效益,、有信譽(yù),、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1、1億元。
第二批:三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè),、重點(diǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)后,,區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,有效解決無(wú)錫東方國(guó)際輕紡集團(tuán)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求,,落實(shí)新增授信金額1,、06億元。
第三批:在前兩次的基礎(chǔ)上,,再次對(duì)我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查,,并向中國(guó)人民銀行無(wú)錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),經(jīng)過市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查,,其中,,無(wú)錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11、602億元的授信額度,。
2,、“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)深入推進(jìn),。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題,,提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行,、錫州農(nóng)商行及郵政儲(chǔ)蓄銀行推行小額,、簡(jiǎn)便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn),,我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局,、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動(dòng),,把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社,、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底,。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家,農(nóng)業(yè)企業(yè)5家,,種養(yǎng)殖戶53家,,并向銀行作了積極的推介。目前,,共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社,,家農(nóng)業(yè)企業(yè),家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬(wàn)元,。其中:羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬(wàn),、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬(wàn)、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬(wàn),、新峰苗木專業(yè)合作社100萬(wàn),、綠羊溫泉農(nóng)場(chǎng)500萬(wàn),、綠羊園林有限公司100萬(wàn),、羊尖花卉園藝場(chǎng)50萬(wàn),、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬(wàn)、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn),、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn),。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張,郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬(wàn)元,。
1,、動(dòng)態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,,區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通,,每個(gè)季度對(duì)我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總,全面掌握情況,。對(duì)我區(qū)部分經(jīng)營(yíng)狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警,,重點(diǎn)關(guān)注。
2,、建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度,。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定,建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度,,由開發(fā)區(qū),、各鎮(zhèn)(街道)對(duì)轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng),包括企業(yè)信貸突發(fā)事件,、企業(yè)逃廢債,、非法集資、集體退保,、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,,密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào),力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況,,積極采取措施,。
3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作,。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜,。對(duì)神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請(qǐng),我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦,、銀監(jiān)會(huì),、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通,配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會(huì)議,,充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場(chǎng),、資金和債務(wù)問題,為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時(shí)間,為下一階段工作奠定基礎(chǔ),。協(xié)調(diào)明
特化纖貸款擔(dān)保事宜,。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請(qǐng)錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無(wú)錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后,區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作,,加強(qiáng)與市銀監(jiān)局,、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè),、關(guān)聯(lián)企業(yè),、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào),取得了較為圓滿的成效,。同時(shí),,對(duì)雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮,影響了企業(yè)正常生產(chǎn),,及時(shí)向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流,,由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作,使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮,。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán),、明特化纖集團(tuán)財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn),建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制,,明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體,、程序和措施等,為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障,。
由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運(yùn)營(yíng)以來(lái),,已累計(jì)發(fā)放貸款1、61億元,,其中小企業(yè)貸款1,、1億元,農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬(wàn)元,。另外,,根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排,,我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評(píng)標(biāo),,于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格,經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過,,于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無(wú)錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司,,經(jīng)一個(gè)多月的籌備,12月份已通過省金融的開業(yè)驗(yàn)收,,至此,,我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家,。另外,我區(qū)東方鋼材城也通過評(píng)標(biāo),,上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過,,正在籌建中。
前期主要針對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策,、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司,、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類,,并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對(duì)接。
同時(shí),,根據(jù)近期無(wú)錫市出臺(tái)《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時(shí)性資金困難的意見》,,以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題,被稱為“過橋資金”,。以及無(wú)錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀行研究,、制定并報(bào)請(qǐng)市政府出臺(tái)相關(guān)規(guī)定,大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),,通過公推票選方式,,確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評(píng)估報(bào)告通用評(píng)估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評(píng)估機(jī)構(gòu)所出具的評(píng)估報(bào)告,,將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳,。
理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃篇二
新年剛至,分行就結(jié)合自身實(shí)際,,搶先抓早,,在全面謀劃20xx年各項(xiàng)工作的同時(shí),對(duì)一季度提出了六項(xiàng)具體工作措施和要求,。
早在去年12月中旬,,市分行就分別召開黨委會(huì)、行務(wù)會(huì)對(duì)資金組織,、貸款營(yíng)銷,、中間業(yè)務(wù)收入等市場(chǎng)營(yíng)銷工作進(jìn)行了安排部署,并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好20xx年一季度重點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》,,提出了一季度各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)奮斗目標(biāo),。即,到一季度末,,營(yíng)銷有效貸款某某0萬(wàn)元;實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)凈收入4750萬(wàn)元,,其中實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬(wàn)元;各項(xiàng)存款凈增50000萬(wàn)元,全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達(dá)到21000張;實(shí)現(xiàn)不良貸款凈下降500萬(wàn)元,,非應(yīng)計(jì)貸款利息清收達(dá)到200萬(wàn)元,。圍繞上述目標(biāo),,各縣(區(qū))支行必須切實(shí)增強(qiáng)加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感,及早籌劃安排,,扎扎實(shí)實(shí)做好一季度重點(diǎn)工作,,努力實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)首季“開門紅”,爭(zhēng)分奪秒,,積極爭(zhēng)取工作的主動(dòng)權(quán),,為圓滿完成全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)開好局、起好步,。
為了確保全年存款凈增6個(gè)億,、余額跨越50億目標(biāo),一季度全行在資金組織上要重點(diǎn)抓好四項(xiàng)工作措施落實(shí),。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對(duì)集中,、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng),、商品交易活躍等季節(jié)性特點(diǎn),,進(jìn)一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺(tái)服務(wù)工作,切實(shí)以優(yōu)質(zhì),、快捷,、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持,不斷提高個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶市場(chǎng)影響力和競(jìng)爭(zhēng)力,,全力確保個(gè)人存款大幅度穩(wěn)定增長(zhǎng),。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款,、企業(yè)資金結(jié)算回籠機(jī)遇,,有重點(diǎn)地做好客戶拜訪維護(hù)工作,為全年實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達(dá)到50%奠定基礎(chǔ),。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價(jià)格可能上揚(yáng)的趨勢(shì),,千方百計(jì)提高法人客戶銷售資金歸行率,確保重點(diǎn)客戶銷售資金回籠歸行,。四是大力開展“大行德廣,、伴你成長(zhǎng)。金鑰匙春天行動(dòng)”,,充分利用廣播電視,、報(bào)紙專欄等媒體,并通過舉辦銀企聯(lián)誼會(huì),、組織上門服務(wù),、文藝演出等豐富多彩的宣傳營(yíng)銷活動(dòng),全方位,、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),,進(jìn)一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象,。
要積極適應(yīng)新形勢(shì)、新任務(wù)的需要,,以新的視野和思維積極主動(dòng)尋找本行資產(chǎn)營(yíng)銷的切入點(diǎn),,切實(shí)按照“抓大、拓中,、不放小”和“好”為標(biāo)準(zhǔn)的原則,,在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,千方百計(jì)營(yíng)銷有效資產(chǎn),,努力做到早投放,、早見效。一是重點(diǎn)抓好大行業(yè),、大系統(tǒng)、大客戶的營(yíng)銷工作,。文縣,、武都、成縣,、徽縣,、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對(duì)已審批授信的徽縣洛壩集團(tuán),、東城集團(tuán)公司,、獨(dú)一味制藥有限公司等貸款,要在近期全部投放到位;高度重視交通,、電力等行業(yè)的信貸需求,,嚴(yán)密關(guān)注其重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)展情況,并實(shí)行跟蹤營(yíng)銷;高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)類客戶的信貸需求,,積極嘗試旅游,、廣電類項(xiàng)目。二是大力營(yíng)銷個(gè)人貸款業(yè)務(wù),。大力營(yíng)銷以個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單,、憑證式國(guó)債,以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個(gè)人住房貸款,,以商鋪房抵押,、額抵押為主要形式的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款。充分利用個(gè)人征信系統(tǒng)信息資源,,細(xì)分客戶,,重點(diǎn)培植和發(fā)展以國(guó)家公務(wù)員、教師,、醫(yī)生,、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)人客戶群體,,積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個(gè)體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營(yíng)相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)體私營(yíng)業(yè)主客戶群體,,力促個(gè)人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展,。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì),有針對(duì)性地瞄準(zhǔn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè),、成長(zhǎng)型中小企業(yè),、經(jīng)營(yíng)性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn),、水電開發(fā)項(xiàng)目和縣域優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu),、個(gè)人客戶,著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu),,積極培育農(nóng)村金融市場(chǎng)新的效益增長(zhǎng)點(diǎn),。四是進(jìn)一步加強(qiáng)和完善對(duì)等公關(guān)、分級(jí)營(yíng)銷的組織保障體系,,切實(shí)形成行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性,、集團(tuán)性大客戶,部門負(fù)責(zé)人主攻重點(diǎn)戶,,客戶經(jīng)理和員工全面營(yíng)銷個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營(yíng)銷機(jī)制,。
一是對(duì)法人客戶不良貸款繼續(xù)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)和部門包掛清收責(zé)任制,認(rèn)真制定并落實(shí)清降措施,,及早深入重點(diǎn)企業(yè)及大戶進(jìn)行跟蹤清收,,努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵(lì)措施,,加快清退進(jìn)度,。積極按照“三個(gè)有利于”的原則,在堅(jiān)決維護(hù)貸款債權(quán)的同時(shí),,及時(shí)有效做好不良貸款的清收處置工作,。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅(jiān)持以貨幣清收為主,,以委托代理清收,、經(jīng)營(yíng)責(zé)任清收為補(bǔ)充,建立健全市場(chǎng)化清收處置機(jī)制,,加快自然人不良貸款清退步伐,。加強(qiáng)完善考核激勵(lì)機(jī),不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性,。同時(shí),,嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險(xiǎn),認(rèn)真落實(shí)貸后管理工程,,確保正常貸款按期收回,。
要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動(dòng)高峰有利時(shí)機(jī),,不斷加大宣傳營(yíng)銷力度。一是及早行動(dòng),,堅(jiān)持抓好保險(xiǎn)代理工作,。在深入分析近兩年開展保險(xiǎn)代理工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上,認(rèn)真研究新的營(yíng)銷辦法和措施,,切實(shí)為全年保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作打好基礎(chǔ),。二是依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門,不斷改進(jìn)服務(wù)方式,,提高服務(wù)質(zhì)量,,進(jìn)一步加大銀行卡營(yíng)銷力度,確保銀行卡手續(xù)費(fèi)收入持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng),。三是千方百計(jì)拓展各類代理業(yè)務(wù),。在認(rèn)真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資,、代收水電費(fèi),、通訊費(fèi)等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時(shí),主動(dòng)出擊,,大力拓展代收稅款,、代理財(cái)政,、社保資金,、以及金融同業(yè)機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù),繼續(xù)做好基金,、國(guó)債,、銀證通等業(yè)務(wù)的營(yíng)銷工作,不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道,。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度,。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶,、結(jié)算大戶,,以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員,、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料,、演示推介、減免年費(fèi)和工本費(fèi)等手段,,全面營(yíng)銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),,努力推動(dòng)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見效益,。
嚴(yán)格執(zhí)行總,、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定和要求,,“兩節(jié)”期間堅(jiān)決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動(dòng),反對(duì)鋪張浪費(fèi)等不良陋習(xí),。堅(jiān)持“股改,、經(jīng)營(yíng)和安全”三大責(zé)任“一把手”負(fù)責(zé)制,嚴(yán)防死守,,確?!皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題。認(rèn)真開展安全保衛(wèi)大檢查,,特別對(duì)管理,、金庫(kù)守護(hù)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理,、印押證管理等重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié),,堅(jiān)持定期或不定期的檢查抽查;嚴(yán)格按規(guī)定做好防暴、消防,、計(jì)算機(jī)事故預(yù)案演練,,進(jìn)一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強(qiáng)對(duì)可疑性,、苗頭性問題的排查,,及時(shí)采取果斷措施,超前防范,,切實(shí)把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài),,確保全行財(cái)產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動(dòng),。認(rèn)真做好離退休,、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作,力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實(shí)際困難,,切實(shí)讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖,。切實(shí)加強(qiáng)員工政治思想教育,進(jìn)一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性,,堅(jiān)定全行上下對(duì)我行改革發(fā)展的決心和信心,,積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展,,為全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的全面完成奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃篇三
xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類,即現(xiàn)金管理客戶,、公司無(wú)貸戶和電子銀行客戶客戶,。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向,以客戶為中心,,以賬戶為基礎(chǔ),,抓大不放小,采取“確保穩(wěn)住大客戶,,努力轉(zhuǎn)變小客戶,,積極拓展新客戶”的策略,制定詳營(yíng)銷計(jì)劃,,在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會(huì),、重點(diǎn)客戶上門推介,、組織投標(biāo)和集中營(yíng)銷活動(dòng)等,形成持續(xù)的市場(chǎng)推廣攻勢(shì),。
鞏固現(xiàn)金管理市場(chǎng)地位,。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),,努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值,。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場(chǎng)影響,增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對(duì)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶,、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查,,深入分析其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),、模式,設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案,,主動(dòng)進(jìn)行營(yíng)銷,。對(duì)現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,,解決存在的問題,,提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶,。
深入開發(fā)公司無(wú)貸戶市場(chǎng),。中小企業(yè)無(wú)貸戶,這也是我行的基礎(chǔ)客戶,,并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來(lái)源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營(yíng)銷活動(dòng)基礎(chǔ)上,,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,深化營(yíng)銷,增強(qiáng)營(yíng)銷效果。要保持全公司的公司無(wú)貸戶市場(chǎng)營(yíng)銷在量上增長(zhǎng),,并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),,提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,降低籌資成本率,,增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點(diǎn)抓好公司無(wú)貸戶的開戶營(yíng)銷,努力擴(kuò)大市場(chǎng)占比,。要加強(qiáng)對(duì)公司無(wú)貸戶維護(hù)管理,,深入分析其結(jié)算特點(diǎn),進(jìn)行全產(chǎn)品營(yíng)銷,,擴(kuò)大我行的結(jié)算市場(chǎng)份額,。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對(duì)公結(jié)算賬戶358001戶,結(jié)算賬戶凈增長(zhǎng)272430戶,。
做好系統(tǒng)大戶的營(yíng)銷維護(hù)工作,。針對(duì)全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營(yíng)銷,,爭(zhēng)取全面開花,。并借勢(shì)向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營(yíng)銷攻勢(shì),爭(zhēng)取更大的存款份額,。同時(shí)對(duì)大中型企業(yè),、企業(yè)、世界10強(qiáng),、納稅前8000名,、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購(gòu)工作,鎖定他行目標(biāo)客戶,,進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān),。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,對(duì)公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,,要利用對(duì)公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),,在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化,、多樣化的服務(wù),。
要建設(shè)好三個(gè)渠道:
一是要按照總行要求“二級(jí)分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配,,”構(gòu)建起高素質(zhì)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì),。
二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前,,由于對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣,,公司管理模式的差異,對(duì)公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè),,在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對(duì)公客戶的業(yè)務(wù)需要,,滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷指南,,對(duì)不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對(duì)公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo),。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比,。今年,,電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場(chǎng)占比的同時(shí),還要“精耕細(xì)作”,,拓展有層次的目標(biāo)客戶,。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單,有側(cè)重,、有針對(duì)地開展?fàn)I銷工作,,要在優(yōu)質(zhì)客戶市場(chǎng)上占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營(yíng)銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺(tái)賬,,并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,,并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,,提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng),。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念,,梳理制度,整合流程,,以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向,。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,提高服務(wù)效率,,及時(shí)處理問題,,加強(qiáng)服務(wù)管理,,提高客戶滿意度,,構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量,,實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo),。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營(yíng)銷支持系統(tǒng)建設(shè),。做好總行全公司法人客戶營(yíng)銷,、單位企業(yè)級(jí)客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,為實(shí)施科學(xué)的營(yíng)銷管理提供技術(shù)手段,。
完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制,。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制,各行配備產(chǎn)品經(jīng)理,。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集,、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機(jī)制,。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部,。分公司定期組織聯(lián)系行、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會(huì),,集中解決客戶關(guān)心的問題,。
提高財(cái)智賬戶品牌的市場(chǎng)認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略,,以“財(cái)智賬戶”為核心,,在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵,提升品牌價(jià)值,。要對(duì)新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行品牌設(shè)計(jì),,制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗裕{入到統(tǒng)一品牌體系中,。加強(qiáng)財(cái)智賬戶品牌的推廣力度,,做好品牌維護(hù),保持品牌影響力,。
發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù),。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機(jī)遇,擴(kuò)大銀證業(yè)務(wù)占比,,發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢(shì),,加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理,,明確職責(zé),,加強(qiáng)考核,形成觸角廣泛,、反應(yīng)靈敏的市場(chǎng)需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體,、激勵(lì)有效的新產(chǎn)品推廣機(jī)制,增強(qiáng)市場(chǎng)快速響應(yīng)能力,,真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場(chǎng),、取得盈利,。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知,、金融服務(wù)證書,、全國(guó)自動(dòng)清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。
要加強(qiáng)人員管理,,實(shí)施日常工作規(guī)范,,制定行為準(zhǔn)則,建立和完善工作日志制度,、客戶檔案制度,、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù),、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營(yíng)銷技能培訓(xùn),嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式,,通過深入基層培訓(xùn),,擴(kuò)大受訓(xùn)人員范圍,努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì),,以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需求,。
要以風(fēng)險(xiǎn)防控為主線,積極完善結(jié)算制度體系建設(shè),。在產(chǎn)品創(chuàng)新中,,堅(jiān)持制度先行。要定期通報(bào)結(jié)算案件的動(dòng)向,,制定切實(shí)的防范措施,,堅(jiān)決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強(qiáng)對(duì)結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理,,加大對(duì)賬戶管理的力度,。進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督力度,會(huì)計(jì)檢查員,、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用,,及時(shí)發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯(cuò)和漏洞,,各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)存在的問題要進(jìn)行整改,。
理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃篇四
1、客戶是我們的生存之源,,作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口,,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
2、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,,并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,,讓客戶滿意。
3,、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇,,客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款、財(cái)政性收費(fèi),、交通罰沒款,、航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù),、開放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力,。
4,、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個(gè)人業(yè)務(wù),、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,,是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。
5、以銀行為課堂,,明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,,增加人們的金融知識(shí),讓客戶多了解銀行,,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。
6、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1,、隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多,,促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
2,、督促科技部門對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換,,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,,一崗一卡,一人一卡,,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,,提高約束力。
3,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,,著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
4,、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,,嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管,。
5,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,,進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。
6、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,,強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,,減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
7,、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。
8、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作,。
1,、員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
2,、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美,其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn),,所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來(lái)確定適合的崗位,從而提高員工的積極性,。
3,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,,準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度,、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。
4、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。
5、勤做員工的思想工作,,關(guān)心鼓勵(lì)員工,,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。
6,、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,,培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。
理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃篇五
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,,并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,,讓客戶滿意。
2,、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇,,客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款、財(cái)政性收費(fèi),、交通罰沒款,、航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù),、開放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力,。
3,、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個(gè)人業(yè)務(wù),、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,,是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。
4,、以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,,增加人們的金融知識(shí),,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。
5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。
1、督促科技部門對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換,,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,,一崗一卡,一人一卡,,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,,提高約束力。
2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,,著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3,、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,,嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管,。
4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,,進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,,強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,,減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6,、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作,。
1,、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn),,所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的'心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來(lái)確定適合的崗位,從而提高員工的積極性,。
2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,,準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度,、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3,、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。
4,、勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵(lì)員工,,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。
5、有計(jì)劃,、有目的地進(jìn)行崗位輪換,,培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。