時間就如同白駒過隙般的流逝，我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲，讓我們一起來學習寫計劃吧,。寫計劃的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文,，希望大家能夠喜歡!

理財經(jīng)理個人工作計劃篇一

1,、加強金融經(jīng)濟的信息互通,。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,，給予相關銀行必要的支持與幫助,，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境,。

2、組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議,。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用,，做好銀、政,、企的合作對接,，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況,，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行,。

1,、銀企對接活動取得實效,。今年以來,，針對當前企業(yè)急需融資的問題,，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制,，形成條塊結合,、快速反映,、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務工作機制,，搭建起“銀政企”合作的新平臺,。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,，進一步促進銀企合作，今年以來,，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13,、762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益,、有信譽,、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1,、1億元,。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業(yè),、重點企業(yè)(項目)后,，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1,、06億元,。

第三批：在前兩次的基礎上,，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調(diào)查,，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構的實地調(diào)查和信貸審查,，其中,，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11、602億元的授信額度,。

2,、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題,，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力,。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額,、簡便的涉農(nóng)信貸特點,，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動,，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社,、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家,，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家,，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介,。目前,，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè),，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元,。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬,、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬,、綠羊溫泉農(nóng)場500萬,、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬,、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬,、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬,、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬,。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張,，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元,。

1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況,。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況,。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警，重點關注,。

2、建立金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度,。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度,，由開發(fā)區(qū),、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件,、企業(yè)逃廢債、非法集資,、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況,，積極采取措施。

3,、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應急處置的協(xié)調(diào)工作,。協(xié)調(diào)神羊集團貸款事宜,。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請，我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會,、人民銀行以及債權銀行的協(xié)調(diào)溝通,，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯(lián)企業(yè)債權銀行協(xié)調(diào)會議,，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題,，為其他企業(yè)重組和恢復生產(chǎn)贏得時間,，為下一階段工作奠定基礎。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔保事宜,。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后,，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強與市銀監(jiān)局,、相關鎮(zhèn)政府,、信貸企業(yè)、關聯(lián)企業(yè),、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效,。同時,，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn),，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作,，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結我區(qū)神羊集團,、明特化纖集團財務危機經(jīng)驗,，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體,、程序和措施等,，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。

由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來,，已累計發(fā)放貸款1,、61億元，其中小企業(yè)貸款1,、1億元,，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元,。另外,，根據(jù)省,、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排,，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標,，于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格,，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過,，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司,，經(jīng)一個多月的籌備,，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此,，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外,，我區(qū)東方鋼材城也通過評標,，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中,。

前期主要針對擔保業(yè)務方面的有關政策,、農(nóng)村金融組織機構的組建(如小額貸款公司,、財務公司,、典當?shù)?相關的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接,。

同時,，根據(jù)近期無錫市出臺《關于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題,，被稱為“過橋資金”,。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究,、制定并報請市政府出臺相關規(guī)定，大幅降低相關收費標準,，通過公推票選方式,，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構,。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳,。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇二

新年剛至,，分行就結合自身實際,，搶先抓早，在全面謀劃20xx年各項工作的同時,，對一季度提出了六項具體工作措施和要求,。

早在去年12月中旬,，市分行就分別召開黨委會、行務會對資金組織,、貸款營銷、中間業(yè)務收入等市場營銷工作進行了安排部署,，并迅速制訂下發(fā)了《關于認真做好20xx年一季度重點工作的指導意見》，提出了一季度各項業(yè)務經(jīng)營奮斗目標,。即，到一季度末,，營銷有效貸款某某0萬元;實現(xiàn)財務凈收入4750萬元,，其中實現(xiàn)中間業(yè)務收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關;借記卡發(fā)卡達到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元,，非應計貸款利息清收達到200萬元。圍繞上述目標,，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責任感,，及早籌劃安排，扎扎實實做好一季度重點工作,，努力實現(xiàn)各項業(yè)務首季“開門紅”,，爭分奪秒,，積極爭取工作的主動權，為圓滿完成全年各項目標任務開好局,、起好步,。

為了確保全年存款凈增6個億,、余額跨越50億目標,，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實,。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中,、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市,、外出務工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點,，進一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務工作,，切實以優(yōu)質(zhì)、快捷,、高效的服務贏得廣大客戶的信賴和支持,，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長,。二是抓住年末歲首行政,、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結算回籠機遇,，有重點地做好客戶拜訪維護工作,，為全年實現(xiàn)機構類客戶占有量在縣域內(nèi)達到50%奠定基礎。三是牢牢關注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率,，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣,、伴你成長。金鑰匙春天行動”,，充分利用廣播電視,、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會,、組織上門服務,、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位,、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢,，進一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。

要積極適應新形勢,、新任務的需要,，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點，切實按照“抓大,、拓中,、不放小”和“好”為標準的原則,，在確保貸款風險可控的前提下,，千方百計營銷有效資產(chǎn),，努力做到早投放、早見效,。一是重點抓好大行業(yè),、大系統(tǒng),、大客戶的營銷工作。文縣,、武都,、成縣、徽縣,、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章,。對已審批授信的徽縣洛壩集團、東城集團公司,、獨一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通,、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴密關注其重點建設項目的進展情況,，并實行跟蹤營銷;高度關注學校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構類客戶的信貸需求，積極嘗試旅游、廣電類項目,。二是大力營銷個人貸款業(yè)務。大力營銷以個人定期儲蓄存單,、憑證式國債，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款,，以商鋪房抵押,、額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源,，細分客戶,，重點培植和發(fā)展以國家公務員、教師,、醫(yī)生,、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體,，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶,、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體,，力促個人信貸業(yè)務穩(wěn)步快速發(fā)展,。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟,，有針對性地瞄準農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè),、成長型中小企業(yè),、經(jīng)營性基礎設施建設,、資源性礦產(chǎn),、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構,、個人客戶,，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結構，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點,。四是進一步加強和完善對等公關,、分級營銷的組織保障體系,，切實形成行級領導主攻系統(tǒng)性、集團性大客戶,，部門負責人主攻重點戶，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機制,。

一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領導和部門包掛清收責任制，認真制定并落實清降措施,，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收，努力提高清收效率,。二是充分發(fā)揮總分行有關不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施,，加快清退進度。積極按照“三個有利于”的原則,，在堅決維護貸款債權的同時,，及時有效做好不良貸款的清收處置工作,。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主,，以委托代理清收、經(jīng)營責任清收為補充,，建立健全市場化清收處置機制,，加快自然人不良貸款清退步伐,。加強完善考核激勵機，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性,。同時，嚴格控制新增貸款風險,，認真落實貸后管理工程，確保正常貸款按期收回,。

要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機,，不斷加大宣傳營銷力度,。一是及早行動,，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗教訓的基礎上,，認真研究新的營銷辦法和措施,，切實為全年保險代理業(yè)務營銷工作打好基礎,。二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務部門,，不斷改進服務方式,，提高服務質(zhì)量,，進一步加大銀行卡營銷力度,，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長,。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務,。在認真做好代理他行業(yè)務,、代發(fā)工資,、代收水電費,、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務的同時,，主動出擊,，大力拓展代收稅款、代理財政,、社保資金,、以及金融同業(yè)機構和企事業(yè)單位各類業(yè)務,，繼續(xù)做好基金、國債,、銀證通等業(yè)務的營銷工作,，不斷拓寬中間業(yè)務收入渠道,。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務推廣力度。積極采取向我行存款大戶,、信貸大戶,、結算大戶，以及職業(yè)穩(wěn)定,、收入較高的公務員,、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料,、演示推介,、減免年費和工本費等手段,，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務,，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務上規(guī)模,、見效益。

嚴格執(zhí)行總,、分行黨委有關廉潔自律的各項規(guī)定和要求,，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習,。堅持“股改,、經(jīng)營和安全”三大責任“一把手”負責制,，嚴防死守，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題。認真開展安全保衛(wèi)大檢查,，特別對管理、金庫守護,、計算機系統(tǒng)管理、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié),，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴格按規(guī)定做好防暴,、消防,、計算機事故預案演練，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力,。不斷加強對可疑性,、苗頭性問題的排查，及時采取果斷措施,，超前防范,，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài),，確保全行財產(chǎn)和人身安全,。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動,。認真做好離退休,、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作,，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難,，切實讓廣大員工感受到組織的關懷和溫暖。切實加強員工政治思想教育,，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心,，積極引導廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展,，為全年各項目標任務的全面完成奠定堅實的基礎,。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇三

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結合全年的發(fā)展目標,，堅持以市場為導向，以客戶為中心,，以賬戶為基礎,，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會,、重點客戶上門推介,、組織投標和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位,。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務,，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現(xiàn)金管理的品牌效應,。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式,，設計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷,。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度,。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源,。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上,，總結經(jīng)驗,，深化營銷,，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結構，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比,。要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結算特點,，進行全產(chǎn)品營銷,，擴大我行的結算市場份額,。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結算賬戶358001戶,，結算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷,，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè)、企業(yè),、世界10強、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,，鎖定他行目標客戶,，進行重點攻關。

客戶資源是全公司至關重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務的基礎上,，進一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配,，”構建起高素質(zhì)的營銷團隊,。

二是加強物理網(wǎng)點的建設,。目前,，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣,，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網(wǎng)點建設,，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要,，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南,，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內(nèi)容、服務要求,、服務行為規(guī)范,、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道,，擴大離柜業(yè)務占比,。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”,，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,，有側重,、有針對地開展營銷工作,，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務與深度營銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結算優(yōu)質(zhì)服務年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念，梳理制度,，整合流程,，以目標客戶需求為導向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務效率,，及時處理問題,，加強服務管理,，提高客戶滿意度,，構建以客戶為中心的服務模式,。全面提升xx部門服務質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標,。

結算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設,。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

完善結算產(chǎn)品創(chuàng)新機制,。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制,，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集,、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔者,。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現(xiàn)金管理部,。分公司定期組織聯(lián)系行,、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務研討會，集中解決客戶關心的問題,。

提高財智賬戶品牌的市場認知度,。今年要繼續(xù)實施結算與現(xiàn)金管理品牌策略,，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵,，提升品牌價值,。要對新開發(fā)的結算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設計，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中,。加強財智賬戶品牌的推廣力度,，做好品牌維護,，保持品牌影響力,。

發(fā)展第三方存管業(yè)務,。抓住多銀行第三方存管業(yè)務的機遇，擴大銀證業(yè)務占比,，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢,，加大新產(chǎn)品推廣應用力度,。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應用的組織管理,，明確職責，加強考核,，形成觸角廣泛,、反應靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡和任務具體,、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應能力,，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領市場,、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池,、單位客戶短信通知、金融服務證書,、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

要加強人員管理,，實施日常工作規(guī)范,，制定行為準則，建立和完善工作日志制度,、客戶檔案制度,、走訪客戶制度以及信息反饋制度,。

加強業(yè)務培訓,。今年分公司將繼續(xù)組織各種結算和現(xiàn)金管理業(yè)務,、電子銀行業(yè)務培訓和營銷技能培訓,，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓,，擴大受訓人員范圍，努力提高業(yè)務人員素質(zhì),，以適應現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

要以風險防控為主線,，積極完善結算制度體系建設。在產(chǎn)品創(chuàng)新中,，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施,，堅決遏制結算案件發(fā)生。加強對結算中間業(yè)務收入的管理,，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度,，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務檢查監(jiān)督的作用,，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務差錯和漏洞,，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇四

1,、客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務的好壞直接影響到我行的信譽

2,、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”,、“站立服務”,、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意,。

3,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務要求越來越高,，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務,、開放式基金收購業(yè)務,、證券業(yè)務等多種服務品種,，提高我行的競爭能力。

4,、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務,、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務,。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

5,、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座,，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中,。

6,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務,。

1,、隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

2,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

3、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務,。

4,、進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

5,、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

6,、規(guī)范業(yè)務操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結算事故。

7,、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。

8,、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

1、員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍

2,、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性,。

3,、加強業(yè)務培訓,，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,，準備對出納制度,、支付結算辦法,、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓,。

4、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。

5,、勤做員工的思想工作,，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì),。

6、有計劃,、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變,。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇五

1,、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務”,、“站立服務”,、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、航空代理等代理結算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務,、開放式基金收購業(yè)務,、證券業(yè)務等多種服務品種,，提高我行的競爭能力。

3,、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務,。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座,，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中,。

5、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡,，一人一卡,，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力,。

2,、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務,。

3,、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規(guī)范業(yè)務操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結算事故。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查,。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

1,、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的'心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性,。

2、加強業(yè)務培訓,，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度,、支付結算辦法,、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓,。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關心鼓勵員工,，強化員工的心理素質(zhì)。

5,、有計劃,、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變,。