心中有不少心得體會時,，不如來好好地做個總結(jié)，寫一篇心得體會,，如此可以一直更新迭代自己的想法,。優(yōu)質(zhì)的心得體會該怎么樣去寫呢,？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會范文大全，希望能夠幫助到大家,，我們一起來看一看吧,。

銀行合規(guī)培訓心得體會篇一

在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡,，實則偉大。從大的方面來說,，一份職業(yè),，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。從小的方面講,，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人,，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向；如果沒有德,，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè),，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信,，所謂誠實就是忠心耿耿,，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽重信用,，履行自己應(yīng)承擔的義務(wù)。所以通過對這次的學習,，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本,、為人、言行和責任,，就是自己在工作中不斷地加強學習,，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作,，才能使自己立于不敗之地,。

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“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱,、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹,，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是*某一人來執(zhí)行的,，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的,。

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銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有,！常性的,。案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,，嚴格內(nèi)部管理,，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學習,，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責,、細制度,、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查,、交* 互查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約,。

通過此次合規(guī)教育活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心,，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

銀行合規(guī)培訓心得體會篇二

合規(guī)是銀行所有員工的責任，樹立“合規(guī)人人有責”理念,，使合規(guī)成為我們郵政每位員工的行為準則和自覺行動,，保證合規(guī)管理的貫徹落實。作為一名一線負責人,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,。自己的一言一行都影響左右著支局的每一位員工，影響著每一位前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,，影響著公眾對郵政的認知,。為此，一切要從自身做起,，從根本上消除無所謂,、捆手腳、放不開等錯誤觀念,，制度和文件規(guī)定嚴格禁止的事項,，就要嚴格遵守，不能踐踏“雷區(qū)”。同時要教育支局員工進一步增強法治意識,、制度意識,，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)意識,。

提高員工合規(guī)能力,，就要求我們一切工作“從我做起、從一點一滴做起”,，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平,，主動學習業(yè)務(wù)、學習各項規(guī)章制度,，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務(wù),，具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力,。全員共同去監(jiān)督不良行為,，共同去遏制違規(guī)行為的發(fā)生。嚴格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù),，做到準確、快捷,，保持文明規(guī)范的行為舉止,，加強服務(wù)營銷意識，應(yīng)變,、協(xié)調(diào),、推介能力，努力提高自身服務(wù)能力,，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶,。工作態(tài)度認真，堅守工作崗位,，業(yè)務(wù)精益求精,。平時做好工作中的每一項細節(jié)，細致做好每一項日常履職,，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風險點,，結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風險的環(huán)節(jié)，認真學習,、防止風險的發(fā)生,。

在日常工作中，要求大家在辦理業(yè)務(wù)時,，絕不能有講人情,，先辦后補，麻痹大意等有規(guī)不遵,，有章不遁的現(xiàn)象存在,。如果引起經(jīng)濟案件的發(fā)生,，不僅使企業(yè)遭受聲譽風險和經(jīng)濟損失，同時我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣,！因此合規(guī)經(jīng)營絕不是說一說,，或是寫在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實際行動去做,，只有全員都積極參與,、認真履行職責才能達到。

加強學習各項規(guī)章制度,，把制度學習和業(yè)務(wù)提升放在同等高度去對待開展工作,，在制度下學習，在工作中提升,，要求全體員工熟練掌握郵政儲蓄新的員工違規(guī)處理辦法的各項規(guī)章制度辦事,，在日常工作中不斷總結(jié)學習，發(fā)現(xiàn)查找改正存在風險點,，做到合規(guī)發(fā)展,。

強化風險意識前移，日常工作中養(yǎng)成逐項排查,，逐項分析,，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然,，練就駕馭各種風險的本領(lǐng)的習慣,。

合規(guī)是一把雙刃劍，一邊督促〈ｗｗｗ．〉我們在規(guī)定的范圍內(nèi)開展工作,，為我們?nèi)粘９ぷ鞯拈_展保駕護航,，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設(shè)置了一個高壓線,，讓我們處處驚醒,，不敢逾越雷池半步，合規(guī)的開展,，保證了我們職業(yè)生涯的順豐順水,，更監(jiān)督了我們工作的成長開展。

雖然辦法對我們的要求更高,，處理的手段和處罰的標準也更高,，但是面對現(xiàn)階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會風氣，更要求我們用更加規(guī)范嚴格的標準去要求我們自己,，時時處處依法合規(guī),，做到盡職免責。

讓我們珍惜現(xiàn)有的工作、愛崗敬業(yè),，樂于奉獻,，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀,，具備良好的職業(yè)道德,，遵章守法，主動合規(guī),，自覺履職,，嚴防風險的發(fā)生，做一個合格的金融從業(yè)人,。

銀行合規(guī)培訓心得體會篇三

要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范,。

加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為,。

如要使員工熟練掌握合規(guī)知識,，并能應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)用,。

要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制,、外部檢查,、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風險和操作風險,。

為確保制度執(zhí)行的嚴肅性,、權(quán)威性,，應(yīng)將合規(guī)工作與提職任用,、考核評級、薪酬獎金等掛鉤,。

對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻者，要給予保護,、表揚或獎勵,；對問題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容,，使違規(guī)者得為自己的越軌行為“買單”,，以達到令行禁止。

只有在教化上觸及心靈,，在懲處上敢下重手,，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規(guī)文化才能蔚成風氣,。

回顧過去許多案件的形成,，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。

如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守,，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善,，必須有一套機制作保證。

要切實建立合規(guī)風險管理機制,，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化,、組織機構(gòu)扁平化、流程管理,、崗責體系,、績效管理等方面入手，梳理,、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度,，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制,、舉報制等,，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。

我國銀行業(yè)制度建設(shè)比國外銀行復雜,，關(guān)鍵是欠缺文化,，因為再好的制度也只是提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣,，并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,，春風化雨般的滲透才能落到實處。

因此,，要引導員工增強利用制度自我保護意識,，加大執(zhí)行力度，提高執(zhí)“規(guī)”的自覺性,。

從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明,，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識,、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識,。

因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預防案件的防線,，就要培育員工樹立“四種意識”,，做到“三個加強”,。

一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事,，憑經(jīng)驗辦事,、憑習慣辦事的陋習；

二是責任意識,，應(yīng)本著對事業(yè)負責,、對同志負責、對自己負責,，認真執(zhí)行規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素；

三是監(jiān)督意識,，員工互相之間不能盲目信任,，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上,，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識,，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤,，才能監(jiān)督別人不犯錯誤,；

四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作,，更要做好為客戶保密工作,。

五要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度,、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)處罰,；

六是加強工作作風建設(shè),，要以身作則、艱苦樸素,、腳踏實地,、積極履行好工作職責,，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線,。

七是加強培訓。

要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負

責人進行上任前的合規(guī)培訓,，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度,，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。

而對那些經(jīng)過培訓不合格的,，則不能讓其上崗工作,。

人是各種社會實踐的主體,。

合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次,、職業(yè)道德修養(yǎng),、品行有著直接的聯(lián)系。

首先要建立“人人有責”的合規(guī)文化,。

由于銀行內(nèi)部風險存在于各個環(huán)節(jié),、各個部門，因此,，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責,，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發(fā)生,，作為銀行的員工,，每個人都有責任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風險。

員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來,，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中,。

其次，合規(guī)的"規(guī)"要在實踐中得以貫徹執(zhí)行,，必須通過有效的激勵機制,，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護,、表揚或獎勵,；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥的工作氛圍,。

合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的,，合規(guī)文化建設(shè)必須與時俱進,，不斷發(fā)展和創(chuàng)新，從而達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

我們既要不斷借鑒他行的經(jīng)驗,，博采眾長，又要適時根據(jù)外部環(huán)境,、法規(guī)的變化,，自主創(chuàng)新,，培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

在實際工作中,，將復雜的制度編寫成便于執(zhí)行的《合規(guī)小手冊》,，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式,，使之容易背誦和理解,，也是一種創(chuàng)新。

合規(guī)文化建設(shè)只有起點沒有終點,，是一個長期,、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求,。

因此,，每一位員工都要從細微處做起、從我做起,，管好自己,，留心觀察身邊人，將“誠信,、正直,、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程,，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動,，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值,，推進合規(guī)經(jīng)營持之以恒,，為建行安全經(jīng)營、快速發(fā)展,、提升效益保駕護航,。

銀行合規(guī)培訓心得體會篇四

合規(guī)教育有感？孟子曰：“不以規(guī)矩,，不成方圓,。”作為新入行的員工,，我上的第一堂課就是如何規(guī)避風險,。明白風險事件的關(guān)鍵點，熟悉掌握各項業(yè)務(wù)流程是作為一個工行員工最基本的素質(zhì),。所以在報道的第一天我就開始每天背誦十大違規(guī)操作,、八大禁止,、六禁一公開以及一類風險事件標準等一系列的準則,，時刻提醒自己不能觸碰底線,。

在認真觀看了十個風險案例之后，我結(jié)合這些準則進行了更深一步的了解,。員工參與非法集資或民間借貸活動,，謀取高額利益；

員工故意告知客戶虛假信息,，誘使客戶進行錯誤投資或收受客戶利益,，從事?lián)p害銀行利益的活動；

截留或調(diào)換客戶的電子銀行身份認證工具,，盜用,、挪用客戶資金；

員工違反人行利率和我行利率管理規(guī)定,，擅自提高,、降低利率，為本人或他人謀取利益,。比對完這些風險事件,，我深深的感覺到金融行業(yè)是一個高風險的行業(yè)，這些規(guī)章制度的修訂一定是從這些經(jīng)驗教訓之中得來的,。這些慘痛的教訓教育了我,，一定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的底線,！銀行的業(yè)務(wù)多種多樣,，需要一定的時間去學習。但在思想覺悟上,，必須立刻提高,，不能有一點馬虎。樹立內(nèi)控也是業(yè)務(wù),，安全也是收益,，風險管理創(chuàng)造價值，正面規(guī)范,、反面禁止,，行為監(jiān)測規(guī)范處理。加強內(nèi)控管理對于現(xiàn)代金融企業(yè)十分必要,，不僅要唱響口號還要落實到實處,，作為一個員工，掌握業(yè)務(wù)技巧,，加強業(yè)務(wù)能力,，還要在這些能力的基礎(chǔ)上增強合規(guī)意識。xx支行有很深的文化底蘊,，大家目標一致,，不斷奮進,，在出現(xiàn)了風險事件之后進一步反思和加強自身的內(nèi)控管理，這對我們新入行的同志是壓力也是動力,，我會積極響應(yīng)基礎(chǔ)強化年活動,，趁著機會不斷學習業(yè)務(wù)，提高自身的思想覺悟,，加強黨性建設(shè),。

勿以善小而不為，勿以惡小而為之,。如何從自身開始做起是我現(xiàn)在最應(yīng)該思考的事情,。為了達到對自身的要求，不斷加深自己的合規(guī)意識,。我應(yīng)該從以下幾點做起：

1,、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫。通過一遍一遍的機械記憶,，使自己在違規(guī)事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴,。

2、加強學習業(yè)務(wù)能力,?？嗑毣竟Γㄟ^考取上崗資格證書,，多方面了解業(yè)務(wù),，可以私下找到老員工進行交流，從經(jīng)驗和實際之中感受管控的重要性,，在了解業(yè)務(wù)的同時提高思想覺悟,。

3、認真學習《20xx年度案件風險排查實施方案》,。通過對最新的風險事件的分類,，提高對風險事件關(guān)鍵點的把握，不斷加深自己的法律意識和道德意識,。

只有嚴格按照規(guī)章制度辦事,，認真研究業(yè)務(wù)和法律條文，才能明白什么能做,，什么不能做,，什么該做，什么不該做,。按照“一筆一清”的原則專業(yè)辦業(yè)務(wù),，才能守好面對客戶的第一道關(guān)。合規(guī)教育已經(jīng)深入我心，我會一直堅持,，不斷深化思想意識,，讓意識變成行動，讓行動成為一種習慣,。

塑合規(guī)工文化,，做合規(guī)工行人,。今天我為工行而驕傲,，明天工行為我而自豪,。我會為工行付出汗水和努力,，來詮釋我的意義,。

銀行合規(guī)培訓心得體會篇五

20xx年以來我行堅持從嚴治行,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對支行實際,，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化,，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導,，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升,。

我行嚴格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號使用、開戶,、驗印,、業(yè)務(wù)印章保管、對賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生,。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識,。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務(wù)風險排查方案的通知》文件要求,，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面,、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓力度,。

2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導與學習,，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程,。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行雙十禁、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。

在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。