隨著社會不斷地進步,，報告使用的頻率越來越高,，報告具有語言陳述性的特點,。那么報告應(yīng)該怎么制定才合適呢,？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報告文章怎么寫,，我們一起來了解一下吧,。

銀行內(nèi)控述職報告篇一

(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定,、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架,，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識,。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強自身的積累,，資源共享,，第一時間對新業(yè)務(wù)進行了解認(rèn)識。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強內(nèi)控合規(guī)意識,，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理,，促進依法合規(guī)經(jīng)營，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,，始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作,，深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育,。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，從思想,、經(jīng)營理念，全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險的控制,，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”,，全力做實反洗錢工作,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，對一些細(xì)節(jié)問題,、難點問題要進行專項學(xué)習(xí),。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,，整合有限資源,，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

(4)讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。合規(guī)操作并非一日之功，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,。

而我今后日常的工作中力爭“抓整改、強內(nèi)控,、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的,，為實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

銀行內(nèi)控述職報告篇二

1,、進一步完善董,、監(jiān)事會決策機制；

2,、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,；

3、制定,、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時,，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律,、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此,，本行設(shè)立,、完善了股東大會、董事會,、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事,、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限,，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé),、利的有機結(jié)合,，建立科學(xué)、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機制,，從而確保各方獨立運作,、有效制衡。

（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu),。

本行根據(jù)《公司法》,、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī),、部門規(guī)章的規(guī)定,，設(shè)立了股東大會、董事會,、監(jiān)事會,，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長,、行長，選聘了副行長,、風(fēng)險負(fù)責(zé)人,、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會秘書等高級管理人員,，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu),，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu),，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨立董事,、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會,，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1,、股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu),，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé),。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知,、登記,、提案的審議、投票,、計票,、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成,、會議記錄及其簽署,、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,，經(jīng)本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行,。

此外,，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報,。

2,、董事會

是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu),，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升,。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會,、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中,，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事,，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

3、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu),。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名,，其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3 名,。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督,。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施,，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況,、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督,、檢查和評價。

4,、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險,，提高本行的核心競爭力,，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面,、審慎,、有效、獨立的內(nèi)部控制原則,，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn),、安全運行。

5,、風(fēng)險管理制度

審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一,。本行致力于建立獨立、全面、垂直,、專業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化,，實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場,、主流客戶"的風(fēng)險管理戰(zhàn)略,，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險,、流動性風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。

6,、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是

妨礙公司治理的痼疾,。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險,。本行實行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時,，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時,，按照公開,、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,，對關(guān)聯(lián)貸款進行嚴(yán)格管理,，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時,，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶,。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款,；加強授信審核,，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會審批等。

7,、激勵約束機制

本行制定了保證總分支機構(gòu)的獨立運作和有效制衡的一系列制度,，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制,，在總行各部門和分支機構(gòu)不同層面均建立起績效考核機制,。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以"經(jīng)濟利潤",、"風(fēng)險調(diào)整后的收益回報"為基礎(chǔ)的考核機制,，促進分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營理念,，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后,，為規(guī)范信息披露行為,，保護本行、股東,、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求,，本行結(jié)合自身的實際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告,、審核及披露流程,。

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人,。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù),，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程,，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制,，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ),。

信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,。

9、投資者關(guān)系管理

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,，認(rèn)真接受各種咨詢,，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi),，本行領(lǐng)導(dǎo),、董秘、董事會辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu),、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話,、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動,，提高了公司的透明度,，得到了資本市場的好評。

（二）規(guī)范運作的保證

1,、公司章程

公司章程是本行股東大會,、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會,、各級管理人員規(guī)范運做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》,、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn),，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核,。

（2）三會議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細(xì)的《股東大會議事規(guī)則》,、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》,。

（3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則,。

（4）制定并完善了《行長工作細(xì)則》,，完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責(zé)邊界,，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制,。

（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件,。

在實際運作中,，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。

三,、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日,，在短短的時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出,，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,，就須清醒地認(rèn)識到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗,，取人所長,，補己之短，積極探索,、完善有效的公司治理,。

（一）進一步完善董、監(jiān)事會決策機制,。由于本行董,、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議,、修訂,，但尚待董事會審議通過。此外,，董,、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學(xué)者,，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長,，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制,。

別基層機構(gòu)在認(rèn)識上仍不到位,，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風(fēng)險問題還不時地困擾著我們,。因此,，我們將進一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī),、高層合規(guī)的文化氛圍,，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力,。

（三）制定,、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認(rèn)真,、勤勉地履行職責(zé),。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行,。

四,、整改措施和整改時間及責(zé)任人

序號 整改措施 整改時間 責(zé)任人

劉崇明女士

2 進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年內(nèi) 合規(guī)審計部

五、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗,，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中,，采取了一些行之有效的措施,，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。

（一）內(nèi)部控制制度方面的特色

1,、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境,。我行在對近年實踐進行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，提出了"追求效益、質(zhì)量,、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,，追求過濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值,，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營理念,，嚴(yán)格按照國家各項法律、法規(guī),、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求,，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面,、審慎,、有效、獨立的內(nèi)部控制原則,，改進內(nèi)部控制措施,，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制,，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn)、安全運行,。

計劃財務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。

3,、完善內(nèi)控管理機制,，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理,，建立健全集體決策機制,，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度,，履行集體決策職能,，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會,、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會,、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性,。

4,、強化風(fēng)險管理措施，落實全面風(fēng)險管理,。一方面進一步健全風(fēng)險管理體系,，在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會,，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé),。另一方面加強信貸政策管理,，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進一步加強市場風(fēng)險管理,，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng),、財務(wù)管理系統(tǒng),。

（一）日常信息溝通手段。目前,，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》,、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作,。

（二）股權(quán)激勵計劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案,，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復(fù),。

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銀行內(nèi)控述職報告篇三

(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定,、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架,，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識,。銀行的發(fā)展要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們不斷加強自身的積累,，資源共享，第一時間對新業(yè)務(wù)進行了解認(rèn)識,。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強內(nèi)控合規(guī)意識,，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,，始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的'侵蝕。

(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作,，深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，從思想、經(jīng)營理念,，全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險的控制，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。牢記“銀行十大違規(guī)”,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，對一些細(xì)節(jié)問題,、難點問題要進行專項學(xué)習(xí),。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,，整合有限資源,，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

(4)讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。合規(guī)操作并非一日之功,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。

而我今后日常的工作中力爭“抓整改,、強內(nèi)控,、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的xx，為實現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。

銀行內(nèi)控述職報告篇四

一、銀行卡業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,，在會議上評估,。

三,、

強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。

一是加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真

總結(jié)

經(jīng)驗,，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計劃,。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起,，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分,?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題,、較嚴(yán)重問題,、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標(biāo),，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康,、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展。

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實，20xx年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員**人次,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所,、**儲蓄所,、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2,、及時傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行,、上級行新政策,、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3,、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******,、*****,、****委員會，調(diào)整了**審查委員會,、*****委員會,、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。*月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰**人次,，金額**元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識。

3,、銀行內(nèi)控合規(guī)個人年度述職報告

(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定,、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架,，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識,。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強自身的積累,，資源共享,，第一時間對新業(yè)務(wù)進行了解認(rèn)識。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強內(nèi)控合規(guī)意識,，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理,，促進依法合規(guī)經(jīng)營，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,，始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作，深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育,。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，從思想、經(jīng)營理念,，全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險的控制，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。牢記“銀行十大違規(guī)”,，全力做實反洗錢工作，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，對一些細(xì)節(jié)問題,、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要,，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。(4)讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。合規(guī)操作并非一日之功，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,。

而我今后日常的工作中力爭“抓整改,、強內(nèi)控、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的xx,，為實現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

銀行內(nèi)控述職報告篇五

了解國際經(jīng)濟活動的各項實務(wù)與治理工作,，熟悉銀行內(nèi)部各個部分的運作流程,，了解銀行基本業(yè)務(wù)板塊，對銀行工作及知識有個具體的認(rèn)知,，了解金融機構(gòu)的主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動,，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)并較好把握了銀行會計實務(wù)工作，鞏固國際金融知識,，進步實際操縱技能,，豐富實際工作和社會經(jīng)驗，把握操縱技能,，將所學(xué)知識用于實際工作,，在現(xiàn)代就業(yè)形式嚴(yán)重的情況下，達(dá)到"行知同步"的目的,，促使返校后能對罅漏的理論知識及時補足,。

二、實習(xí)背景

1,、實習(xí)時間：2021年_月_日~2021年_月_日,。

2、實習(xí)地點：__銀行__分行,。

3,、實習(xí)崗位：銀行柜員，日常的工作主要是從事各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的復(fù)核,、零鈔盤點,、大額現(xiàn)金盤點等工作。

4,、實習(xí)單位扼要先容：

__銀行成立于19__年_月_日,，已成為一家初具規(guī)模,、資產(chǎn)質(zhì)量良好、盈利能力較強,、綜合實力躋身全國城市貿(mào)易銀行前列的區(qū)域性銀行,，先后在__等地設(shè)立了分支機構(gòu)。20__年,，在中國《__家》雜志"__排行榜"中,，獲"__貿(mào)易銀行"殊榮。__分行于20__年5月26日正式對外營業(yè),，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,，截止_月末,，分行本外幣各項存款余額達(dá)到_億元,，各項貸款余額達(dá)到_億元，不良貸款率為零,。

__分行第一家支行,，__支行坐落在__市__路的__門前，該行成立于20__年_月_日,。__是一座布滿活力的城市,，也是一片蘊躲無窮商機的熱土，目前已形成家電,、輕紡,、軸承、化纖等諸多產(chǎn)業(yè)集群,，20__年度分別在中國最具投資潛力中小城市百強中排名第6位,，第九屆全國縣域經(jīng)濟基本競爭力百強縣(市)排名第3位。在__設(shè)立支行是我行進一步提升服務(wù)能力,，更好地參與__市跨越發(fā)展的一項重要舉措,。

__支行正式開業(yè)后，將以服務(wù)地方經(jīng)濟為己任,，堅持"立足中小,、貼近市民"的市場定位，為__中小企業(yè),、廣大市民提供專業(yè),、便捷、高效,、親和的金融服務(wù),，真正打造成為服務(wù)高效、營業(yè),、業(yè)績優(yōu)良,、特色明顯的"__銀行",，成為促進__經(jīng)濟金融發(fā)展一支新的新氣力。作為我行__分行首家轄內(nèi)支行,，__支行的開業(yè)正式吹響了__行在__區(qū)域機構(gòu)延伸的號角,。

三、實習(xí)內(nèi)容(實習(xí)過程)

實習(xí)的第一天,，我被安排到了現(xiàn)金柜員的部分,，我初步了解到銀行柜員的概念，該類一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工,。銀行柜員在最前線工作,。這是由于顧客進進銀行第一類人就是柜員，他們負(fù)責(zé)偵察與及停止錯誤的交易以避免銀行有所損,，該職位一般要求受雇者對顧客態(tài)度親切誠吭冬為顧客提供銀行服務(wù)及有關(guān)他們戶口的資訊,。

工作總是催人長大的，要做一名合格臨柜職員,，全面的業(yè)務(wù)知識必須要了解透徹,，對于我們柜員來說，做好柜員一職,，首先就是要做事冷靜,，精神集中，工作中不要光顧聊天的,。要知道我們的一時疏忽可能導(dǎo)致儲戶有很大的損失,，終極會導(dǎo)致銀行的信譽受損。

收錢時,，記到先收錢才記賬,，收錢時確認(rèn)客戶是多少錢，實收多少之后,，收好的錢放到抽屜里,，然后記賬，這樣減少了記完賬順手把錢遞回客戶的差錯,。付款時,，記好賬才拿錢出來，也是為了減少沒記賬就付錢的差錯(有時候,，你錢拿出來了,，但客戶有時由于密碼或其它的題目取款不成功)。

付款的時候,，剛捆的錢先不要放出往,，除非你點過庫存是對的，由于有時候，捆的錢中也會有多或少,，你沒點過庫存,，那剛捆的錢有沒錯還不知道。而這種疏忽沒不是沒有發(fā)生在我們身邊,，比如在我實習(xí)過程中,，我就碰到了一件事，當(dāng)我收到儲戶的錢時候,，對方說存2300塊進往,，我接過錢放進點鈔機的時候發(fā)現(xiàn)只有22張，我當(dāng)時沒有向?qū)Ψ酱_認(rèn)是23張還是22張,，預(yù)備記錄開存根的時候忽然發(fā)現(xiàn)在窗口槽里面還有一張遺落的100塊錢,，那時候我真的是哭笑不得，尷尬的要命,。

于是我故作冷靜得將100塊錢再次放進點鈔機,，才讓整整23張錢放進我的柜臺。倘若我沒有及時發(fā)現(xiàn)這個題目,，儲戶也在簽字之后隨即離開,，最后損失的是儲戶的錢財,，我們的信譽,。剎那間，我明白我是作為一名工作職員,，我現(xiàn)在有民事責(zé)任和刑事責(zé)任,。

坐在柜臺上的鍛煉，我改正的是沉默的毛病,。過往在學(xué)校,，接觸的主要是，之間關(guān)系比較單純,，沒有夾雜任何的利益糾紛,，相對來說交往起來也比較簡單，大家上同一個學(xué)校,，住同一幢寢試冬抬頭不見低頭見,，使得同學(xué)們之間親密了很多，偶然一句玩笑或者一件無心之失的事,，完全可以將之拋到腦后,，而對于社會上的各色人等，我以前都是避免接觸的,，怕和他們有什么糾葛或者沖突而給自己帶來不必要的麻煩,。

然而現(xiàn)在實習(xí)中就不一樣了，要接觸各種各樣的人，除了同事之外,，還有陌生的顧客,，我們前臺服務(wù)職員天天面對的儲戶有成千上百，而我們作為銀行的門面,，必須隨時保持微笑,，即使是陌生人，也沒什么可怕的,，微笑,，會讓我們變得更有默契。現(xiàn)在我做好自己的天職,，與他們是業(yè)務(wù)關(guān)系,，他們有求，我們來供給,，其中的利益關(guān)系很清楚,，也不會給我們帶來什么不必要的麻煩，反而儲戶有時候說"謝謝"的時候會讓我感到無窮的安慰,。

銀行的工作對于初進社會的我來說,，是開始了與形形色色的人打交道的開始，這才讓我真真切切的感到要想很快融進進往真的不是件輕易的事,。由于存在著競爭與利益關(guān)系,，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學(xué)一樣對你噓冷問熱,。而有些同事表面笑臉相迎,，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬,，因此剛出校門真的無法適應(yīng),。我想我能做的就是"學(xué)會察言觀色，多工作,，少閑話",。工作環(huán)境環(huán)境往往會影響一個人的工作態(tài)度。一個齊樂融融的工作環(huán)境中,，自然心情就好,，大家工作開心，便有利于公司的發(fā)展,。

銀行內(nèi)控述職報告篇六

一,、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二,、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況,，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估,。

三,、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。

一是加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實施方案》,，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的.每一項工作,，實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分,。考核時,，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題,、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題,、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分,。

三是加大對信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度,，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面,，提高風(fēng)險防控能力,，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo),，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面,、健康、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控述職報告篇七

這次實習(xí)，作為__銀行的柜員,，不但讓我對銀行日?；緲I(yè)務(wù)有了一定了解，并且能進行基本操縱外,，還讓自己在處事方面的收獲也是挺大的,。作為一名一直在單純的大學(xué)的臥冬這次的實習(xí)無疑成為了我踏進社會前的一個平臺，為我今后踏進社會奠定了基礎(chǔ),。

首先,，我覺得在學(xué)校和單位的很大一個不同就是進進社會以后必須要有很強的責(zé)任心。在銀行工作自己所擔(dān)任的就是一名工作職員,，要對自己做的事情負(fù)責(zé),，對公司負(fù)責(zé),，對儲戶負(fù)責(zé)。假如沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作,，那職員必須得加班,，假如不小心出現(xiàn)了錯誤，也必須負(fù)責(zé)糾正,，而這些是作為一名工作職員的分內(nèi)之事,，盡對不會有人往同情你，或者往幫助你做你沒有完成的工作,?；蛟S你要抱怨社會的無情，但是你要是跟不上別人的步伐,，你并將被淘汰在社會之外,。

其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力進步自己的職業(yè)素養(yǎng),。正所謂做一行就要懂一行的行規(guī),，沒有規(guī)矩不成方圓。在這一點上我從實習(xí)單位同事那里深有體會,。比如,，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件或者最最少的復(fù)印件，固然來行的客戶可能是自己熟悉的人,，我們也會要求對方出示證件,，而當(dāng)對方有所微詞時，我們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務(wù)行業(yè),，所以職員的工作態(tài)度題目尤為重要，這點我有親身感受,。正所謂,，我們在工作的時候，是在出售我們的服務(wù)態(tài)度,。

此外,，在銀行實習(xí)，我可以站在銀行的角度往看社會的消費,。我覺得的客戶當(dāng)然是私營老板和企業(yè)會計。除開經(jīng)濟上面的原因不說,，整體來講,，大客戶也是素質(zhì)相對比較高的，說話相對文明,，耐心也相對比較好,，可以交流,，能夠理解我們工作，熟悉流程,，單據(jù)填寫完整,，錯誤率比較低。出現(xiàn)題目,，也愿意配合解決,。假如人手緊張的時候，排在后面的人群就會催我們工作職員,，說我們的效率不高之類的,，天地良心啊，那是由于前面排隊的儲戶一個人要辦多筆業(yè)務(wù),，而且相對比較復(fù)雜,。

其次是民工。民工固然大多看起來比較邋遢,，但是守規(guī)矩,，聽指揮，假如是文化程度相對高點的,，單據(jù)填寫的水準(zhǔn)也還可以,，錯了也愿意改，沒有太多空話,，但是看他們簽字的時候,，就有點冷心了。再次就是老年人,，一般文化程度都還可以,，也比較文明，大多是存定期或者存取工資,，業(yè)務(wù)簡單,。不過有些老人脾氣比較差，記憶力也差,，經(jīng)常要辦理掛失,，比較麻煩。

而在我印象里,，最差的就是大學(xué)生,，經(jīng)常有學(xué)生舉著卡進來取錢，張口就是50,，40,，96之類的數(shù)字，往往要把卡里最后一點錢都取走才罷休,?？梢哉f,，就卡這一塊的收益來說，學(xué)生只有民工的1/10還不到,，有些地區(qū)的學(xué)生卡甚至是負(fù)效益,，有時候進門就直奔柜臺取錢，完全無視排隊的人當(dāng)中,，學(xué)生最多,，但是和中年人有意識的插隊不同，這些學(xué)生完全是無意識的這么做,。再就是填寫單據(jù)為所欲為,，也不知道問問別人或者看樣本，要么就是站著發(fā)呆,，不知道要干嗎,。

但是事實上，由于安全的考量,，每個營業(yè)試冬分理處或者儲蓄所都有自己的限額,，不會存放大量的現(xiàn)金(發(fā)達(dá)地區(qū)除外)，假如有大量的現(xiàn)金結(jié)余,，那么就會運到一個集中的金庫里存放,，實在不足的話，再運來,。這個運輸過程是需要時間的,。所以在某些取錢的高峰期，比如十一,，春節(jié)或者天天的早上,，沒有現(xiàn)金是真的。相應(yīng)的,，大額現(xiàn)金的支取,，電話預(yù)約是能夠確保銀行有計劃的預(yù)留手段。所以有時候會出現(xiàn)有大量現(xiàn)金卻不與支付的現(xiàn)象,，由于那是有人預(yù)約的,。同樣，銀行一般不會大量保存零鈔,，由于零鈔體積,，重量和面額不成正比，一萬元的1元比一萬元的100元要重太多,。

我們這里不能辦理掛失/換卡(折),，需要回原開戶行辦理沒有卡了，明天再來辦,。而對于這些話基本上的假的,。事實上，只要是在同一個地區(qū)(城市)內(nèi)(跨省市確實不能辦理),，任何一個網(wǎng)點都可以辦理,。只不過這些業(yè)務(wù)手續(xù)比較麻煩，所以一般都不太愿意辦理,，除非是本所開戶,，無法拒盡。同樣,，開卡比較麻煩,，所以放工前，都不太愿意辦理這種業(yè)務(wù),，只有少數(shù)情況是真的沒有卡了,，但這種情況實在比較罕見，大多只是敷衍,。

最后,，我覺得到了實際工作中以后，學(xué)歷并不顯得最重要的,，但是也是很重要的,。在工作中，單位主要看的是個人的業(yè)務(wù)能力和交際能力,。任何工作,，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要,。

三個月的銀行實習(xí)一晃而過,，卻讓我從中學(xué)到了很多社會道理，而這些東西也將讓受益匪淺,，銀行的實習(xí)加深了我與社會各階層人的情感,，拉近了我與社會的間隔，也讓自己在社會實踐中開拓了視野,，增長了才干,，進步了適應(yīng)社會的能力。因此,，我體會到,，在大學(xué)生就業(yè)如此嚴(yán)重的情況下，假如將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起,，用實踐來檢驗真理,，使一個專科生具備較強的處理基本實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識,，這才是我們實習(xí)的真正目的,。

銀行柜員內(nèi)控述職報告篇3

銀行內(nèi)控述職報告篇八

一,、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二,、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際情況,，指定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,，在會議上評估,。

三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。

一是加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實施方案》,，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,，實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起,，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r,，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題,、嚴(yán)重問題,、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分,。

三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度,，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面,，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標(biāo),，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康,、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展。