隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步,，報(bào)告使用的頻率越來越高,，報(bào)告具有語言陳述性的特點(diǎn)。那么報(bào)告應(yīng)該怎么制定才合適呢,？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報(bào)告文章怎么寫,，我們一起來了解一下吧,。

銀行內(nèi)控述職報(bào)告篇一

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實(shí)合規(guī)制度,。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定,、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架,，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累,，資源共享,，第一時(shí)間對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識(shí)。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí),，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,，始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作,，深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，從思想,、經(jīng)營理念，全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險(xiǎn)的控制,，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”,，全力做實(shí)反洗錢工作,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題,、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,，整合有限資源,，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

(4)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。合規(guī)操作并非一日之功,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅(jiān)持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,。

而我今后日常的工作中力爭“抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的，為實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

銀行內(nèi)控述職報(bào)告篇二

1,、進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制；

2,、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,；

3、制定,、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時(shí),，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律,、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,，本行設(shè)立,、完善了股東大會(huì)、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé),、利的有機(jī)結(jié)合,，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作,、有效制衡。

（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu),。

本行根據(jù)《公司法》,、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī),、部門規(guī)章的規(guī)定,，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì),，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長,、行長，選聘了副行長,、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人,、行長助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員,，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨(dú)立董事,、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì),、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席,。

1、股東大會(huì)

股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),，股東通過股東大會(huì)合法行使權(quán)利,，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序,，包括通知、登記,、提案的審議,、投票、計(jì)票,、表決結(jié)果的宣布,、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署,、公告,，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,，經(jīng)本行xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,，已得以貫徹執(zhí)行。

此外,，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào),。

2,、董事會(huì)

是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu),，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升,。

目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì),、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),，專業(yè)委員會(huì)于xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事,，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

3、監(jiān)事會(huì)

監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu),。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名,，其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3 名,。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督,。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督,、檢查和評(píng)價(jià)。

4,、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),，提高本行的核心競爭力,，確保銀行資本保值增值,，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),，遵循全面,、審慎,、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn),、安全運(yùn)行。

5,、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一,。本行致力于建立獨(dú)立,、全面、垂直,、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,，主動(dòng)管理各層面,、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn),。

6、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是

妨礙公司治理的痼疾,。因此,，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn),。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,，在章程中明確規(guī)定：股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),，同時(shí)，按照公開,、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,，對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí),，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶,。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款,；加強(qiáng)授信審核,，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等。

7,、激勵(lì)約束機(jī)制

本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度,，通過完善等級(jí)行管理制度,、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制,，在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績效考核機(jī)制,。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以"經(jīng)濟(jì)利潤",、"風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)"為基礎(chǔ)的考核機(jī)制,，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營理念,，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后,，為規(guī)范信息披露行為,，保護(hù)本行、股東,、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告,、審核及披露流程,。

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人,。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程,，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制,，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ),。

信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,。

9、投資者關(guān)系管理

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,，認(rèn)真接受各種咨詢,，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個(gè)月內(nèi),，本行領(lǐng)導(dǎo),、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu),、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話,、電子郵件等形式及時(shí)解答問題,，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度,，得到了資本市場的好評(píng),。

（二）規(guī)范運(yùn)作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》,、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，并已通過中國證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核,。

（2）三會(huì)議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》,。

（3）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則,。

（4）制定并完善了《行長工作細(xì)則》,，完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,，建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制,。

（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件,。

在實(shí)際運(yùn)作中,，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。

三,、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日,，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實(shí)際運(yùn)作中，正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,，就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，取人所長,，補(bǔ)己之短，積極探索,、完善有效的公司治理,。

（一）進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制,。由于本行董,、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議,、修訂,，但尚待董事會(huì)審議通過。此外,，董,、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者,，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長,，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制,。

別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位,，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問題還不時(shí)地困擾著我們,。因此,，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī),、高層合規(guī)的文化氛圍,，進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力,。

（三）制定,、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認(rèn)真,、勤勉地履行職責(zé),。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議，擬于年內(nèi)實(shí)行,。

四,、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人

序號(hào) 整改措施 整改時(shí)間 責(zé)任人

劉崇明女士

2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部

五、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),，并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn),，結(jié)合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,，采取了一些行之有效的措施,，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。

（一）內(nèi)部控制制度方面的特色

1,、本行樹立了正確的經(jīng)營理念,，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，提出了"追求效益,、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,，追求過濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤,，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營理念,，嚴(yán)格按照國家各項(xiàng)法律,、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),，遵循商業(yè)銀行全面、審慎,、有效,、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，改進(jìn)內(nèi)部控制措施,，完善信息交流與反饋機(jī)制,，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn)、安全運(yùn)行,。

計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。

3,、完善內(nèi)控管理機(jī)制,，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理,，建立健全集體決策機(jī)制,，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會(huì)議制度,，履行集體決策職能,，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì),、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度，提高了決策的專業(yè)性,。

4,、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì),，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé),。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場風(fēng)險(xiǎn)管理,，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng),、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng),。

（一）日常信息溝通手段。目前,，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》,、《中信銀行資本市場動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作,。

（二）股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說明

本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案,，可否實(shí)施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。

?

銀行內(nèi)控述職報(bào)告篇三

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實(shí)合規(guī)制度,。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定,、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架,，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累,，資源共享,，第一時(shí)間對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識(shí)。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí),，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的'侵蝕,。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作，深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，從思想、經(jīng)營理念,，全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險(xiǎn)的控制，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。牢記“銀行十大違規(guī)”,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題,、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,，整合有限資源,，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

(4)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。合規(guī)操作并非一日之功,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅(jiān)持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。

而我今后日常的工作中力爭“抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控,、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的xx，為實(shí)現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。

銀行內(nèi)控述職報(bào)告篇四

一、銀行卡業(yè)務(wù),。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,，在會(huì)議上評(píng)估。

三,、

強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀,。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真

總結(jié)

經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃,。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起,，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評(píng)得分,?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題,、較嚴(yán)重問題,、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),，累計(jì)扣分。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標(biāo),，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康,、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展。

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí)，20xx年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)*次，參加人員**人次,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所,、**儲(chǔ)蓄所,、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。

2,、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行,、上級(jí)行新政策,、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對(duì)本行實(shí)際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了******、*****,、****委員會(huì),，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì),、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。*月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰**人次,，金額**元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

3,、銀行內(nèi)控合規(guī)個(gè)人年度述職報(bào)告

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實(shí)合規(guī)制度,。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定,、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架,，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累,，資源共享,，第一時(shí)間對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識(shí)。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí),，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,，始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作，深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，從思想,、經(jīng)營理念，全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險(xiǎn)的控制,，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”,，全力做實(shí)反洗錢工作,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題,、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,，整合有限資源,，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。(4)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。合規(guī)操作并非一日之功，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,。

而我今后日常的工作中力爭“抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的xx,，為實(shí)現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

銀行內(nèi)控述職報(bào)告篇五

了解國際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各項(xiàng)實(shí)務(wù)與治理工作,，熟悉銀行內(nèi)部各個(gè)部分的運(yùn)作流程,，了解銀行基本業(yè)務(wù)板塊，對(duì)銀行工作及知識(shí)有個(gè)具體的認(rèn)知,，了解金融機(jī)構(gòu)的主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng),，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)并較好把握了銀行會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)工作，鞏固國際金融知識(shí),，進(jìn)步實(shí)際操縱技能,，豐富實(shí)際工作和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，把握操縱技能,，將所學(xué)知識(shí)用于實(shí)際工作,，在現(xiàn)代就業(yè)形式嚴(yán)重的情況下，達(dá)到"行知同步"的目的,，促使返校后能對(duì)罅漏的理論知識(shí)及時(shí)補(bǔ)足,。

二、實(shí)習(xí)背景

1,、實(shí)習(xí)時(shí)間：2021年_月_日~2021年_月_日,。

2、實(shí)習(xí)地點(diǎn)：__銀行__分行,。

3,、實(shí)習(xí)崗位：銀行柜員，日常的工作主要是從事各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的復(fù)核,、零鈔盤點(diǎn),、大額現(xiàn)金盤點(diǎn)等工作。

4、實(shí)習(xí)單位扼要先容：

__銀行成立于19__年_月_日,，已成為一家初具規(guī)模,、資產(chǎn)質(zhì)量良好、盈利能力較強(qiáng),、綜合實(shí)力躋身全國城市貿(mào)易銀行前列的區(qū)域性銀行,，先后在__等地設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。20__年,，在中國《__家》雜志"__排行榜"中,，獲"__貿(mào)易銀行"殊榮。__分行于20__年5月26日正式對(duì)外營業(yè),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,，截止_月末，分行本外幣各項(xiàng)存款余額達(dá)到_億元,，各項(xiàng)貸款余額達(dá)到_億元,，不良貸款率為零。

__分行第一家支行,，__支行坐落在__市__路的__門前,，該行成立于20__年_月_日。__是一座布滿活力的城市,，也是一片蘊(yùn)躲無窮商機(jī)的熱土,，目前已形成家電、輕紡,、軸承,、化纖等諸多產(chǎn)業(yè)集群，20__年度分別在中國最具投資潛力中小城市百強(qiáng)中排名第6位,，第九屆全國縣域經(jīng)濟(jì)基本競爭力百強(qiáng)縣(市)排名第3位,。在__設(shè)立支行是我行進(jìn)一步提升服務(wù)能力，更好地參與__市跨越發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措,。

__支行正式開業(yè)后,，將以服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)為己任，堅(jiān)持"立足中小,、貼近市民"的市場定位,，為__中小企業(yè),、廣大市民提供專業(yè),、便捷、高效,、親和的金融服務(wù),，真正打造成為服務(wù)高效、營業(yè)、業(yè)績優(yōu)良,、特色明顯的"__銀行",，成為促進(jìn)__經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展一支新的新氣力。作為我行__分行首家轄內(nèi)支行,，__支行的開業(yè)正式吹響了__行在__區(qū)域機(jī)構(gòu)延伸的號(hào)角,。

三、實(shí)習(xí)內(nèi)容(實(shí)習(xí)過程)

實(shí)習(xí)的第一天,，我被安排到了現(xiàn)金柜員的部分,，我初步了解到銀行柜員的概念，該類一般指在銀行分行柜臺(tái)里直接跟顧客接觸的銀行員工,。銀行柜員在最前線工作,。這是由于顧客進(jìn)進(jìn)銀行第一類人就是柜員，他們負(fù)責(zé)偵察與及停止錯(cuò)誤的交易以避免銀行有所損,，該職位一般要求受雇者對(duì)顧客態(tài)度親切誠吭冬為顧客提供銀行服務(wù)及有關(guān)他們戶口的資訊,。

工作總是催人長大的，要做一名合格臨柜職員,，全面的業(yè)務(wù)知識(shí)必須要了解透徹,，對(duì)于我們柜員來說，做好柜員一職,，首先就是要做事冷靜,，精神集中，工作中不要光顧聊天的,。要知道我們的一時(shí)疏忽可能導(dǎo)致儲(chǔ)戶有很大的損失,，終極會(huì)導(dǎo)致銀行的信譽(yù)受損。

收錢時(shí),，記到先收錢才記賬,，收錢時(shí)確認(rèn)客戶是多少錢，實(shí)收多少之后,，收好的錢放到抽屜里,，然后記賬，這樣減少了記完賬順手把錢遞回客戶的差錯(cuò),。付款時(shí),，記好賬才拿錢出來，也是為了減少?zèng)]記賬就付錢的差錯(cuò)(有時(shí)候,，你錢拿出來了,，但客戶有時(shí)由于密碼或其它的題目取款不成功)。

付款的時(shí)候,，剛捆的錢先不要放出往,，除非你點(diǎn)過庫存是對(duì)的,，由于有時(shí)候，捆的錢中也會(huì)有多或少,，你沒點(diǎn)過庫存,，那剛捆的錢有沒錯(cuò)還不知道。而這種疏忽沒不是沒有發(fā)生在我們身邊,，比如在我實(shí)習(xí)過程中,，我就碰到了一件事，當(dāng)我收到儲(chǔ)戶的錢時(shí)候,，對(duì)方說存2300塊進(jìn)往,，我接過錢放進(jìn)點(diǎn)鈔機(jī)的時(shí)候發(fā)現(xiàn)只有22張，我當(dāng)時(shí)沒有向?qū)Ψ酱_認(rèn)是23張還是22張,，預(yù)備記錄開存根的時(shí)候忽然發(fā)現(xiàn)在窗口槽里面還有一張遺落的100塊錢,，那時(shí)候我真的是哭笑不得，尷尬的要命,。

于是我故作冷靜得將100塊錢再次放進(jìn)點(diǎn)鈔機(jī),，才讓整整23張錢放進(jìn)我的柜臺(tái)。倘若我沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)這個(gè)題目,，儲(chǔ)戶也在簽字之后隨即離開,，最后損失的是儲(chǔ)戶的錢財(cái)，我們的信譽(yù),。剎那間,，我明白我是作為一名工作職員，我現(xiàn)在有民事責(zé)任和刑事責(zé)任,。

坐在柜臺(tái)上的鍛煉,，我改正的是沉默的毛病。過往在學(xué)校,，接觸的主要是,，之間關(guān)系比較單純，沒有夾雜任何的利益糾紛,，相對(duì)來說交往起來也比較簡單,，大家上同一個(gè)學(xué)校，住同一幢寢試冬抬頭不見低頭見,，使得同學(xué)們之間親密了很多,，偶然一句玩笑或者一件無心之失的事，完全可以將之拋到腦后,，而對(duì)于社會(huì)上的各色人等,，我以前都是避免接觸的，怕和他們有什么糾葛或者沖突而給自己帶來不必要的麻煩,。

然而現(xiàn)在實(shí)習(xí)中就不一樣了,，要接觸各種各樣的人，除了同事之外,，還有陌生的顧客,，我們前臺(tái)服務(wù)職員天天面對(duì)的儲(chǔ)戶有成千上百，而我們作為銀行的門面,，必須隨時(shí)保持微笑,，即使是陌生人，也沒什么可怕的,，微笑,，會(huì)讓我們變得更有默契。現(xiàn)在我做好自己的天職,，與他們是業(yè)務(wù)關(guān)系,，他們有求，我們來供給,，其中的利益關(guān)系很清楚,，也不會(huì)給我們帶來什么不必要的麻煩，反而儲(chǔ)戶有時(shí)候說"謝謝"的時(shí)候會(huì)讓我感到無窮的安慰,。

銀行的工作對(duì)于初進(jìn)社會(huì)的我來說,，是開始了與形形色色的人打交道的開始，這才讓我真真切切的感到要想很快融進(jìn)進(jìn)往真的不是件輕易的事,。由于存在著競爭與利益關(guān)系,，又工作繁忙，很多時(shí)候同事不會(huì)象同學(xué)一樣對(duì)你噓冷問熱,。而有些同事表面笑臉相迎,，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬,，因此剛出校門真的無法適應(yīng),。我想我能做的就是"學(xué)會(huì)察言觀色，多工作,，少閑話",。工作環(huán)境環(huán)境往往會(huì)影響一個(gè)人的工作態(tài)度。一個(gè)齊樂融融的工作環(huán)境中,，自然心情就好,，大家工作開心，便有利于公司的發(fā)展,。

銀行內(nèi)控述職報(bào)告篇六

一,、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二,、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估,。

三,、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,，并在全行進(jìn)行實(shí)施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的.每一項(xiàng)工作,，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃,。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起,，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評(píng)得分,?？己藭r(shí),，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題,、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題,、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分,。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,，進(jìn)一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo),，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控述職報(bào)告篇七

這次實(shí)習(xí)，作為__銀行的柜員,，不但讓我對(duì)銀行日?；緲I(yè)務(wù)有了一定了解，并且能進(jìn)行基本操縱外,，還讓自己在處事方面的收獲也是挺大的,。作為一名一直在單純的大學(xué)的臥冬這次的實(shí)習(xí)無疑成為了我踏進(jìn)社會(huì)前的一個(gè)平臺(tái)，為我今后踏進(jìn)社會(huì)奠定了基礎(chǔ),。

首先,，我覺得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)進(jìn)社會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心,。在銀行工作自己所擔(dān)任的就是一名工作職員,，要對(duì)自己做的事情負(fù)責(zé),，對(duì)公司負(fù)責(zé),，對(duì)儲(chǔ)戶負(fù)責(zé)。假如沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作,，那職員必須得加班,，假如不小心出現(xiàn)了錯(cuò)誤，也必須負(fù)責(zé)糾正,，而這些是作為一名工作職員的分內(nèi)之事,，盡對(duì)不會(huì)有人往同情你，或者往幫助你做你沒有完成的工作,?；蛟S你要抱怨社會(huì)的無情，但是你要是跟不上別人的步伐,，你并將被淘汰在社會(huì)之外,。

其次，我覺得工作后每個(gè)人都必須要堅(jiān)守自己的職業(yè)道德和努力進(jìn)步自己的職業(yè)素養(yǎng),。正所謂做一行就要懂一行的行規(guī),，沒有規(guī)矩不成方圓。在這一點(diǎn)上我從實(shí)習(xí)單位同事那里深有體會(huì),。比如,，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件或者最最少的復(fù)印件，固然來行的客戶可能是自己熟悉的人,，我們也會(huì)要求對(duì)方出示證件,，而當(dāng)對(duì)方有所微詞時(shí)，我們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務(wù)行業(yè),，所以職員的工作態(tài)度題目尤為重要，這點(diǎn)我有親身感受,。正所謂,，我們?cè)诠ぷ鞯臅r(shí)候，是在出售我們的服務(wù)態(tài)度,。

此外,，在銀行實(shí)習(xí)，我可以站在銀行的角度往看社會(huì)的消費(fèi),。我覺得的客戶當(dāng)然是私營老板和企業(yè)會(huì)計(jì),。除開經(jīng)濟(jì)上面的原因不說，整體來講,，大客戶也是素質(zhì)相對(duì)比較高的,，說話相對(duì)文明，耐心也相對(duì)比較好，可以交流,，能夠理解我們工作,，熟悉流程，單據(jù)填寫完整,，錯(cuò)誤率比較低,。出現(xiàn)題目，也愿意配合解決,。假如人手緊張的時(shí)候,，排在后面的人群就會(huì)催我們工作職員，說我們的效率不高之類的,，天地良心啊,，那是由于前面排隊(duì)的儲(chǔ)戶一個(gè)人要辦多筆業(yè)務(wù)，而且相對(duì)比較復(fù)雜,。

其次是民工,。民工固然大多看起來比較邋遢,，但是守規(guī)矩,，聽指揮，假如是文化程度相對(duì)高點(diǎn)的,，單據(jù)填寫的水準(zhǔn)也還可以,，錯(cuò)了也愿意改，沒有太多空話,，但是看他們簽字的時(shí)候,，就有點(diǎn)冷心了。再次就是老年人,，一般文化程度都還可以,，也比較文明，大多是存定期或者存取工資,，業(yè)務(wù)簡單,。不過有些老人脾氣比較差，記憶力也差,，經(jīng)常要辦理掛失,，比較麻煩。

而在我印象里,，最差的就是大學(xué)生,，經(jīng)常有學(xué)生舉著卡進(jìn)來取錢，張口就是50,，40,，96之類的數(shù)字，往往要把卡里最后一點(diǎn)錢都取走才罷休,?？梢哉f,，就卡這一塊的收益來說，學(xué)生只有民工的1/10還不到,，有些地區(qū)的學(xué)生卡甚至是負(fù)效益,，有時(shí)候進(jìn)門就直奔柜臺(tái)取錢，完全無視排隊(duì)的人當(dāng)中,，學(xué)生最多,，但是和中年人有意識(shí)的插隊(duì)不同，這些學(xué)生完全是無意識(shí)的這么做,。再就是填寫單據(jù)為所欲為,，也不知道問問別人或者看樣本，要么就是站著發(fā)呆,，不知道要干嗎,。

但是事實(shí)上，由于安全的考量,，每個(gè)營業(yè)試冬分理處或者儲(chǔ)蓄所都有自己的限額,，不會(huì)存放大量的現(xiàn)金(發(fā)達(dá)地區(qū)除外)，假如有大量的現(xiàn)金結(jié)余,，那么就會(huì)運(yùn)到一個(gè)集中的金庫里存放,，實(shí)在不足的話，再運(yùn)來,。這個(gè)運(yùn)輸過程是需要時(shí)間的,。所以在某些取錢的高峰期，比如十一,，春節(jié)或者天天的早上,，沒有現(xiàn)金是真的。相應(yīng)的,，大額現(xiàn)金的支取,，電話預(yù)約是能夠確保銀行有計(jì)劃的預(yù)留手段。所以有時(shí)候會(huì)出現(xiàn)有大量現(xiàn)金卻不與支付的現(xiàn)象,，由于那是有人預(yù)約的,。同樣，銀行一般不會(huì)大量保存零鈔,，由于零鈔體積,，重量和面額不成正比，一萬元的1元比一萬元的100元要重太多,。

我們這里不能辦理掛失/換卡(折),，需要回原開戶行辦理沒有卡了，明天再來辦。而對(duì)于這些話基本上的假的,。事實(shí)上,，只要是在同一個(gè)地區(qū)(城市)內(nèi)(跨省市確實(shí)不能辦理)，任何一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都可以辦理,。只不過這些業(yè)務(wù)手續(xù)比較麻煩,，所以一般都不太愿意辦理，除非是本所開戶,，無法拒盡,。同樣，開卡比較麻煩,，所以放工前,，都不太愿意辦理這種業(yè)務(wù)，只有少數(shù)情況是真的沒有卡了,，但這種情況實(shí)在比較罕見,，大多只是敷衍。

最后,，我覺得到了實(shí)際工作中以后,，學(xué)歷并不顯得最重要的，但是也是很重要的,。在工作中,，單位主要看的是個(gè)人的業(yè)務(wù)能力和交際能力,。任何工作,，做得時(shí)間久了是誰都會(huì)做的，在實(shí)際工作中動(dòng)手能力更重要,。

三個(gè)月的銀行實(shí)習(xí)一晃而過,，卻讓我從中學(xué)到了很多社會(huì)道理，而這些東西也將讓受益匪淺,，銀行的實(shí)習(xí)加深了我與社會(huì)各階層人的情感,，拉近了我與社會(huì)的間隔，也讓自己在社會(huì)實(shí)踐中開拓了視野,，增長了才干,，進(jìn)步了適應(yīng)社會(huì)的能力。因此,，我體會(huì)到,，在大學(xué)生就業(yè)如此嚴(yán)重的情況下，假如將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起,，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理,，使一個(gè)專科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才是我們實(shí)習(xí)的真正目的,。

銀行柜員內(nèi)控述職報(bào)告篇3

銀行內(nèi)控述職報(bào)告篇八

一,、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

二,、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,，指定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,，在會(huì)議上評(píng)估,。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀,。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評(píng)得分,。考核時(shí),，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題,、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題,、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分,。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,，進(jìn)一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo),，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康,、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展。