報(bào)告是指向上級(jí)機(jī)關(guān)匯報(bào)本單位,、本部門(mén),、本地區(qū)工作情況,、做法、經(jīng)驗(yàn)以及問(wèn)題的報(bào)告,，通過(guò)報(bào)告，人們可以獲取最新的信息,，深入分析問(wèn)題，并采取相應(yīng)的行動(dòng),。下面是小編給大家?guī)?lái)的報(bào)告的范文模板,，希望能夠幫到你喲!

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇一

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。第一，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料,。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章、有價(jià)單證使用管理,，股金管等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì),、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因,，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn),，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。同時(shí),，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實(shí),、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題,。自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹(shù)立新形象”的要求,，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險(xiǎn)共,。防,，和諧共贏”通過(guò)全面清查，找準(zhǔn)問(wèn)題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉，從全員著裝,、工作作風(fēng),、考勤會(huì)風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象,，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗,，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,，財(cái)經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀,、價(jià)值觀,，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

（四）樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財(cái),。

務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開(kāi)展,，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效,，根據(jù)總行《中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》（中銀發(fā)〔xx〕1459號(hào),，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《要點(diǎn)》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號(hào)）文件精神,，結(jié)合本人工作實(shí)際,，就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開(kāi)展了自查自糾工作,，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

一,、經(jīng)過(guò)認(rèn)真對(duì)照檢查，本人沒(méi)有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒(méi)有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,；二是沒(méi)有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,；三是沒(méi)有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為,；四是沒(méi)有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒(méi)有存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥、開(kāi)銷(xiāo)戶,、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為,；六是沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。

二,、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的工作作風(fēng),，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》,，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn)，強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí),，自覺(jué)抵制違規(guī)行為,，維護(hù)銀行利益,。

特此報(bào)告,。

自查人：

xx年x月x日,。

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。第一,，按照制度要求,，重塑制度流......

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。第一,，按照制度要求,，重塑制度流......

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇二

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

第一,，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價(jià)單證使用管理，股金管理,，反洗黑錢(qián)等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì),、開(kāi)戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問(wèn)題的原因,，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn),，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾。承諾真實(shí),、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確,、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題,。

自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹(shù)立新形象”的要求,，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險(xiǎn)共,。防,，和諧共贏”通過(guò)全面清查,，找準(zhǔn)問(wèn)題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí),，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗黑錢(qián)操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉,，從全員著裝、工作作風(fēng),、考勤會(huì)風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象,，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備,。

第四整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗,，落到實(shí)處,，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,，財(cái)經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀,、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),，提高合規(guī)操作意識(shí),，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

(四)樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財(cái)務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇三

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。第一,，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度,、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料,。第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章,、有價(jià)單證使用管理,，股金管等進(jìn)行自查,；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì),、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問(wèn)題的原因,，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險(xiǎn),，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。同時(shí),，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實(shí),、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題,。自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹(shù)立新形象”的要求，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險(xiǎn)共,。防,，和諧共贏”通過(guò)全面清查，找準(zhǔn)問(wèn)題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí),，把提高員工素質(zhì)作為工作中的'一個(gè)基本點(diǎn),，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。全員行動(dòng),，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉,，從全員著裝、工作作風(fēng),、考勤會(huì)風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象,，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營(yíng)造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí),，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗，落到實(shí)處,，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,，財(cái)經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,，樹(shù)立正確的世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀,，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí),，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開(kāi)展,，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效，根據(jù)總行《中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》（中銀發(fā)〔xx〕1459號(hào),，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《要點(diǎn)》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號(hào)）文件精神,，結(jié)合本人工作實(shí)際，就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開(kāi)展了自查自糾工作,，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

一,、經(jīng)過(guò)認(rèn)真對(duì)照檢查，本人沒(méi)有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒(méi)有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,；二是沒(méi)有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,；三是沒(méi)有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為,；四是沒(méi)有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒(méi)有存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥、開(kāi)銷(xiāo)戶,、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為,。

二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的工作作風(fēng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》,，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn),，強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí),，自覺(jué)抵制違規(guī)行為，維護(hù)銀行利益,。

特此報(bào)告。

自查人：

xx年xx月xx日,。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇四

俗話說(shuō)：“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。這句話對(duì)我們農(nóng)村信用社來(lái)說(shuō),，顯得尤為重要。一個(gè)企業(yè),，如果沒(méi)有規(guī)章制度來(lái)約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展,，那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的,，遲早會(huì)淹沒(méi)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大潮里,。銀行是國(guó)家的經(jīng)濟(jì)命脈,，因此它的合規(guī)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展關(guān)系重大，從小的方面來(lái)說(shuō)：它可以規(guī)范銀行的操作流程,，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展,，穩(wěn)定國(guó)家經(jīng)濟(jì)，使人民安居樂(lè)業(yè),。

2,、“流程銀行”尚未建立,，制度的建立沒(méi)有體現(xiàn)流程控制,，可執(zhí)行性差,。

3、合規(guī)文化缺失,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立,。

4，在信用社剛開(kāi)辦的新業(yè)務(wù)中,，合規(guī)顯得更尤為重要與(二)合規(guī)應(yīng)該注意的幾個(gè)方面,。

1，合規(guī)不能規(guī)的太緊,，也不能規(guī)的太松,。太死容易束縛手腳，停滯不前,。因?yàn)椤?/p>

太松容易產(chǎn)生漏洞,，讓人鉆空子。太死容易打消人的積極性,，太松又容易使人膽大妄為,。要處理好太緊與太松的問(wèn)題。

前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗(yàn),，來(lái)指導(dǎo)下一步的工作,，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問(wèn)題來(lái)修正。

3,，把握好質(zhì)與量的關(guān)系,。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變,，也可以說(shuō)制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì),，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度,，哪項(xiàng)制度針對(duì)哪個(gè)方面,，防范哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，量是指小方面,，小方面可以靈活些,，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變,，那么就會(huì)失去合規(guī)的效力,。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個(gè)古老的哲學(xué)辨證關(guān)系,，也是任何一個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)不能不認(rèn)真思考與對(duì)待的問(wèn)題,。4，合規(guī)是為收益服務(wù)。一個(gè)銀行經(jīng)營(yíng),，以利益為重,。天下熙熙皆為利來(lái)，天下攘攘皆為利往,。銀行的風(fēng)險(xiǎn)有事前防范,，事中控制，事后處理,。而合規(guī)就是讓風(fēng)險(xiǎn)大部分在事前防范和及時(shí)處理,，以免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。

(三)合規(guī)機(jī)制建設(shè)的總體思路,。

1,、通過(guò)完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

（1）強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起,，設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào),。（2）要建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,，確保合規(guī)部門(mén)切實(shí)履行自身的合規(guī)職責(zé),。

2、構(gòu)建流程銀行,，制度建設(shè)應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制,。

（1）構(gòu)建流程銀行，按照橫向設(shè)置流程,，按照流程設(shè)置部門(mén),。

（2）建立“制度的制度”,。制度的制定過(guò)程也要體現(xiàn)流程控制,，沒(méi)有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。

（3）要完善配套的責(zé)任追究及績(jī)效評(píng)價(jià)制度體系,。

3,、培育良好的合規(guī)文化。

（1）樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”,、“主動(dòng)合規(guī)”的理念,。只有讓合規(guī)成為每一個(gè)銀行員工的行為準(zhǔn)則和自覺(jué)行動(dòng)，才能共同保證有關(guān)法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其精神得到遵循和貫徹落實(shí),。同時(shí)要倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策,、行為手冊(cè)和操作程序,，主動(dòng)避免任何類(lèi)似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。

（2）積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身并不能直接為銀行增加利潤(rùn),，但卻能通過(guò)系列的合規(guī)活動(dòng)增加盈利空間和機(jī)會(huì),，避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制。合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。

更具操作性,，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的實(shí)際需求,；另一方面，銀行充分解讀當(dāng)前法律,、監(jiān)管規(guī)定,、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,，合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng),，同時(shí)主動(dòng)爭(zhēng)取有利于銀行未來(lái)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

合規(guī)機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期系統(tǒng)工程,，需要銀行高管層強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo),，各部門(mén)的大力協(xié)作，全體員工的積極參與,，這樣才能全面有效地推進(jìn)合規(guī)建設(shè),。我們要在實(shí)踐中吸取先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極探索加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的路徑和方法,，不斷提高信用社合規(guī)管理水平,。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇五

本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況,，開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況,、從事本崗時(shí)間,、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明,。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查,，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障,；內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰,；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào),。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施,，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇六

今年以來(lái)，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治,、重在治本的原則,，緊緊抓住制度、執(zhí)行,、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,，狠抓五個(gè)到位,，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開(kāi)始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記,、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng),，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年,、合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促,，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求，做到了有的放矢,。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制,，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書(shū)xxx份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),，認(rèn)真履職盡責(zé),，率先垂范，以身作則,，正人先正己,，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

總結(jié),。

教訓(xùn)，標(biāo)本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào),，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和。

心得體會(huì),。

進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí),。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤考試及格率達(dá)99%,。

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率,、減少差錯(cuò),、防范事故案件的永恒主題。年初,，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí),。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象,、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),，二是面向社會(huì),，招賢聚才。公開(kāi)聘用大,、中專(zhuān)畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律,、財(cái)務(wù)審計(jì)等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé),。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財(cái)務(wù),、信貸、人事,、辦公室等部門(mén)通力配合,，重新制定了會(huì)計(jì)、出納,、信貸等崗位職責(zé),，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度,、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求,，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作,，切實(shí)做到了有章可循,。

重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控,，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的`期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn),。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點(diǎn)抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查xxx社次,。同時(shí)本著安全堅(jiān)固,、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山,、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái),、維修警器具xx社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查,，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù),、信貸、重空,、內(nèi)控重點(diǎn)管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手,，限制、批評(píng),、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí),，對(duì)違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就，不搞下不為例,。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū)，明確了各自的職責(zé)和義務(wù),。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,，做到發(fā)案必查、有案必報(bào),、查必問(wèn)則,、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題,，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào),，不搞瞞案不報(bào),。三是建立雙向問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),，經(jīng)濟(jì)處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報(bào)批評(píng)的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展,。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇七

本人***,，現(xiàn)任**支行副行長(zhǎng)。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,，本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、本人基本情況,。

本人于2000年4月份從原**信用社調(diào)入原**信用社,，2003年元月開(kāi)始在原**信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù)，主要負(fù)責(zé)**鎮(zhèn)**村,、**村,、***社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)。現(xiàn)任******支行副行長(zhǎng),，包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣,。從副主任到副行長(zhǎng)近8年來(lái)，除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外,，還兼任從事信貸業(yè)務(wù),。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析。

總結(jié)。

本人從2004年開(kāi)始發(fā)放貸款（當(dāng)時(shí)稱(chēng)為經(jīng)辦人,、現(xiàn)稱(chēng)為第一責(zé)任人）,，所經(jīng)辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對(duì)象主要涉及農(nóng)業(yè)種,、養(yǎng)殖,、農(nóng)民生活,、消費(fèi)信貸,，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)、流動(dòng)資金貸款,，商業(yè)企業(yè),、個(gè)體工商戶的經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)貸款等多個(gè)領(lǐng)域。截止2011年6月末,，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬(wàn)元,，約占支行各項(xiàng)貸款余額的**%。其中有10筆,，金額23萬(wàn)元貸款為不良貸款,，個(gè)人經(jīng)辦貸款不良率為***%。不良貸款主要為2004年至2008年間形成,，2008年后至今無(wú)一筆不良貸款,。

二、存在問(wèn)題,。

總結(jié)過(guò)去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：

1,、信貸工作經(jīng)驗(yàn)不足，貸前調(diào)查不能全面深入,，細(xì)致分析信貸風(fēng)險(xiǎn),。2004年時(shí)期，因當(dāng)時(shí)有支農(nóng)再貸款的大力支持,，信用社的經(jīng)營(yíng)狀況已有很大改觀,，經(jīng)營(yíng)性流動(dòng)也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴(kuò)大,。當(dāng)時(shí)聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足,，如信用查詢沒(méi)有建立，基層信貸審批權(quán)限較高,。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國(guó)家機(jī)關(guān)公務(wù)員,、教師，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款,。在經(jīng)辦這些貸款時(shí)往往只注重貸款的擔(dān)保形式,，而未著重強(qiáng)調(diào)第一還款來(lái)源的重要性與充足性，對(duì)借款人的誠(chéng)信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對(duì)貸款用途的真實(shí)性也未能做到具體,、細(xì)致的調(diào)查,，比較過(guò)分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足而造成的,。

2,、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時(shí)行使檢查責(zé)任,，寬容心過(guò)高,。例如過(guò)去發(fā)放的個(gè)人貸款大多以購(gòu)戶或建房（公務(wù)員、教師自貸,、保證擔(dān)保較多）,。在貸后檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)有些為個(gè)人經(jīng)營(yíng)所用，也有臨時(shí)挪作他用的現(xiàn)象,，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時(shí),，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時(shí)對(duì)借款人做出相應(yīng)處罰措施,。

3,、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款,，借款人為上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)介紹,，保證人為國(guó)家公務(wù)員（法院工作人員），后因借款人經(jīng)營(yíng)不善為逃債而下落不明,，該筆貸款雖已通過(guò)訴訟,，但債權(quán)至今難以落實(shí)。

三,、原因分析及整改措施,。

出現(xiàn)上述問(wèn)題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足,。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善,，操作流程的不斷建設(shè)，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過(guò)教育,、培訓(xùn)對(duì)員工個(gè)人素質(zhì)的不斷提升,，近年來(lái)此類(lèi)現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類(lèi)現(xiàn)象的發(fā)生,。

而貸款責(zé)任追究更是對(duì)這一現(xiàn)象的有效處罰,，近兩年來(lái)通過(guò)貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究,，有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款,，防范新增不良貸款,，在貸款調(diào)查時(shí)做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理,，資產(chǎn)的安全性得到了進(jìn)一步提升,，流動(dòng)性與效益性也得到了保障。

今年是合規(guī)文化建設(shè)年,，良好的合規(guī)文化是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障,。相信在今后的發(fā)展中，隨著我行各項(xiàng)制度的不斷完善,、健全,，員工合規(guī)意識(shí)的不斷提升。員工能在今后的履職過(guò)程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。

自查人：

2011年7月12日。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇八

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。第一,，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理,，反洗錢(qián)等進(jìn)行自查,；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開(kāi)戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因,，糾錯(cuò)整改,，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險(xiǎn),，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾。承諾真實(shí),、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確,、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題,。自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹(shù)立新形象”的要求,，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險(xiǎn)共。防,，和諧共贏”通過(guò)全面清查,，找準(zhǔn)問(wèn)題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗錢(qián)操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。全員行動(dòng),，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備,。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗，落到實(shí)處,，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,，樹(shù)立正確的世界觀,、人生觀、價(jià)值觀,，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2011〕140號(hào)）要求,，為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作,，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組，并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查,，通過(guò)加大組織宣傳,、培訓(xùn)教育,、強(qiáng)化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段,，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo),。

根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求,，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng)：xxx,。

副組長(zhǎng)：xxx,。

成員：xxx、xxx,、xxx,、xxx、xxx,、xxx,。

（注：正副組長(zhǎng)由班子擔(dān)任，全體員工均為成員,，確保人人合規(guī),、人人推動(dòng)）。

二,、自查情況,。

經(jīng)過(guò)組織本社全體干部員工開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

（一）信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面,。

主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前,、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理（含貸款形態(tài)分類(lèi)及其調(diào)整,、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）,。

（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面,。

主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強(qiáng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，關(guān)注對(duì)投資品種和期限選擇,、投資決策,、倉(cāng)位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容（該項(xiàng)業(yè)務(wù)已集中在計(jì)財(cái)部,，由該部負(fù)責(zé)）,。

（三）操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面。

主要排查內(nèi)容是：操作風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤,、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)（含人員,、系統(tǒng),、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)）。由于操作風(fēng)險(xiǎn)滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面,，所以各信用社（部,、中心）均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé)，同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對(duì)各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行,。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的,、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點(diǎn)對(duì)全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換,、強(qiáng)制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測(cè)排查,。

（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面,。

主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理,。重點(diǎn)關(guān)注日常流動(dòng)性監(jiān)測(cè)管理,、管理層對(duì)流動(dòng)性頭寸的關(guān)注程序、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋安排等方面內(nèi)容,。（該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)）,。

（五）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。

主要排查內(nèi)容是：重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度,。財(cái)富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷(xiāo)售誤導(dǎo),、不實(shí)宣傳用語(yǔ)，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容,、各信用社認(rèn)真排查分析近年來(lái)出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因,。

（六）應(yīng)急管理方面。

主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算,、現(xiàn)金供應(yīng),、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi),、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的,、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度；各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報(bào)告管理機(jī)制是否清晰,。

上述排查格式僅供參考,，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析（具體條線分為：信貸、會(huì)計(jì)出納,、中間業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi),、反洗錢(qián),、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）,；聯(lián)社有關(guān)職能部門(mén)主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查，重點(diǎn)排查內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰,；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

三,、原因分析。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）根源,。

四、整改措施,。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施,，認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

二o一一年六月三十日,。

（加蓋公章）,。