報告在傳達信息、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用,。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢？以下是我為大家搜集的報告范文,，僅供參考,，一起來看看吧
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇一
在合規(guī)文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障,、體系是基礎,、文化是根本”的合規(guī)建設方針，多措并舉,，多點開花,，在合規(guī)經營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設和業(yè)務經營齊頭并進的良好局面,?！痢聊辏倚兄饕獦I(yè)務發(fā)展創(chuàng)歷史新高,，人民幣各項存款增量,、中間業(yè)務收入、撥備前利潤和委托資產清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃,，存款存量和增量,、貸款存量和增量,、中間業(yè)務收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經濟刑事案件,、嚴重違規(guī)違紀行為和責任事故,。我們的主要做法是：
為了統(tǒng)一全行員工的思想認識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性,，樹立“言行合規(guī),、操作合規(guī)、經營合規(guī),、管理合規(guī)”文化理念,，××年××月，我行召開了全市農行合規(guī)文化建設活動啟動大會,，全面部署合規(guī)文化建設活動,，引導廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內涵,，營造合規(guī)文化建設良好環(huán)境和氛圍,。同時，我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設實施方案》,，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設領導組,，具體負責抓好這次活動的領導、組織,、指導,、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎,。
合規(guī)文化建設是一項系統(tǒng)工程,，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此,，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施,，全市農行統(tǒng)一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識,，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,，分為“強化合規(guī)意識,，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀,，遠離違法犯罪”度,，制定規(guī)劃，把新知識,、新 政策,、新制度的學習做為重點,。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討,，消除 惰性，共同提高,。
八是增強自律意識,，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風養(yǎng)成,，提高自身素養(yǎng)，學會溝通,，謙虛做人，誠 懇做事,。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識,。要明確崗位職責，強化履職要求,，形成明 確的崗位責任體系,。建立嚴密的責任追究機制,，確保獎懲分明，違規(guī)必究,，要徹底扭轉“有規(guī)不依,、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面,，不斷提高制度執(zhí)行力。
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇二
為規(guī)范業(yè)務經營,，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經營意識,，降低案件風險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。
第一,，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法,，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會,、應做、應遵”制度,、知識、技能以及職業(yè)操守,，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料。
第二,，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作,。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現金情況,，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對,、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量,，防控操作風險,，消除了風險隱患。同時,，在此基礎上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告，準確,、及時地反映自查發(fā)現問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題,。
自查服務形象,。按照辛集縣農信聯社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度,，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平,，真正實現“合規(guī)管理,，風險共 。防,，和諧共贏” 通過全面清查,，找準問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。
第三，加強學習,，提高風險防控能力 為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記,，提高對風險防控工作的認識,。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點,，學習內容包含現代化支付業(yè)務操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。 全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風、考勤會風,、優(yōu)質服務,、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密,、運行有效的風險管理體系”做足準備,。
第四，整改措施及今后工作思路 今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度,，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔,、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風險。
(一)加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求,，定期集中學習,，通過學習sc6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點,、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程,、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗,，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險,。
(二)加強對自己的金融政策,、法律制度，財經紀律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀、人生觀,、價值觀,，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想,，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。
(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力,。
(四)以科學的發(fā)展觀為指導,，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規(guī)定,，組織好本社的內控制度,、財務帳務、綜合業(yè)務,、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇三
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,，這樣,，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,，這樣,，違規(guī)行為會感使人到一種難受,，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,，唾棄什么,，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源,。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合,，即為文化建設。
文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至,。因此,，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要,。
3.1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者,。
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,，這就是信任、榮譽感,，它需要給予重托來建立,。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感,、榮譽感,，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,，它是導致現實中不忠實的主要原因,。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。
人的綜合素質是關鍵的,，另一個關鍵因素就是環(huán)境,。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗,、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時,，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象,。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高,，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界,。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色,，它就是情緒側抑制作用,。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,，就是要制造一個守望者的單一職能,，接受上級領導的重托，受到高峰體驗,，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力,。只有規(guī)范的治理結構,，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件,。因此,，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據省行開展“人人遵章,、全行整改”的活動的精神,，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,，我認真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動,。通過這次活動,，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性,。
作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則,，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,，在經營管理工作中,，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。
加強員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學習，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對銀行員工的風險防范教育,，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀,、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生,。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數案件、事故,、教訓,，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的`規(guī)定,，促進內部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時,，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行,。
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇四
規(guī)范業(yè)務經營，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經營意識,，降低案件風險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行,。下面是小編整理的銀行支行內控合規(guī)自查報告范文，歡迎閱讀參考!
今年以來,，農行山東菏澤分行緊跟業(yè)務發(fā)展的新形勢,，積極探索內控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,，力推“四項轉型”,，全行內控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識,、責任意識和風險意識,。
一是推進檢查目標的轉型。隨著內控制度的不斷完善,，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少,，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,，已經不適應業(yè)務發(fā)展的需要,，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃,，調整原來的業(yè)務檢查目標,，業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估,，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估…… 從一系列的評價評估中,，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。
二是推進檢查職能的轉型,。 查找漏洞,，糾正偏差是內控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)督,，實質是服務,，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務并重轉型,。在發(fā)現各類業(yè)務問題的同時,，該行側重觀察內控制度的有效性，經營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制,，實現價值最大化,。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系,，轉變?yōu)檫厵z查,、邊糾正、邊輔導,、邊扶持的關系,。
三是推進檢查對象的轉型。該行在抓好基層營業(yè)網點檢查的同時,，積極從業(yè)務活動向管理活動,、業(yè)務活動并重轉型。如在支行行長,、副行長責任(離任)審計工作中,，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性,、經營指標的真實性以及各項業(yè)務管理的合規(guī)性和風險性,，提高了管理者的能力，達到降低經營風險,，提高管理效能與效率的目的,。
四是推進檢查手段的轉型。從手工操作向信息化,、自動化轉型,，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導,，努力提高全員利用內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,，每季度組織開展提取非現場疑點線索，組織人員諸條逐項落實,。利用計算機開展合規(guī)檢查,，實現了向信息化、自動化的轉變,，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本,，也為業(yè)務數據的安全性提供了保障,。
為規(guī)范業(yè)務經營，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經營意識,，降低案件風險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。
第一，按照制度要求,，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知,、應會,、應做、應遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料,。
第二,，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對,、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,，提高工作質量,，防控操作風險，消除了風險隱患,。同時,，在此基礎上，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告,，準確,、及時地反映自查發(fā)現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題,。
自查服務形象,。按照辛集縣農信聯社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度,，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平,，真正實現“合規(guī)管理,，風險共 。防,，和諧共贏” 通過全面清查,，找準問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。
第三，加強學習,，提高風險防控能力 為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記,，提高對風險防控工作的認識。同時,，把提高員工素質作為工作中的一個基本點,，學習內容包含現代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。 全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉,，從全員著裝、工作作風、考勤會風,、優(yōu)質服務,、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密,、運行有效的風險管理體系”做足準備,。
第四，整改措施及今后工作思路 今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度,，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔,、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風險。
(一)加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求,，定期集中學習,，通過學習sc6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗,，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念,，從而有效防范我社內部操作風險,。
(二)加強對自己的金融政策、法律制度,，財經紀律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀、人生觀,、價值觀,，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想,，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。
(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力,。
(四)以科學的發(fā)展觀為指導,，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規(guī)定,，組織好本社的內控制度,、財務帳務、綜合業(yè)務,、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇五
在中國金融機構的合規(guī)建設方面，相對證券業(yè)和保險業(yè)而言,，銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經驗,。早在2019年，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度,，改革其“法律事務部”為“法律合規(guī)部”,，并設立了首席合規(guī)官;2019年，上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理機制建設的指導意見》,，這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機構出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;2019年,，中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件——《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》。
巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過,，“發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協議所面臨的挑戰(zhàn)”,。2019年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;2019年,，該機構公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調查報告,。
調查結果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,，一些國家已將合規(guī)作為全面風險管理框架的一部分,。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風險管控部門，強調“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨立性,。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可,。調查報告指出,，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化,、意識和培訓不足,，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風險。報告指出,，合規(guī)建設是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強,。
銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作,。早在2019年，中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經營管理發(fā)展角度強調了合規(guī)管理工作的重要性,。他指出,，“國內外銀行業(yè)金融機構不斷暴露重大違規(guī)事件，機構業(yè)務受到限制,，財務損失數量驚人,，機構聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心,，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風險正成為銀行業(yè)主要風險之一,，銀行業(yè)金融機構正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構的規(guī)模越是龐大,、綜合化和國際化程度越高,，發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的難度就越大，投入的資源就越多,，花費的成本也就越高,。”
根據銀行監(jiān)管部門要求,，商業(yè)銀行需根據合規(guī)管理的相關規(guī)定,，對本行現有的管理制度進行梳理，并報當地銀監(jiān)局備案,。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結果分析,，因合規(guī)制度建設缺乏自上而下的總體安排，導致總體架構混亂現象,，這也成為影響合規(guī)管理實質效果的重要因素,。下面，以筆者調查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例,，進行簡單剖析：
首先,，制度體系有待合理化。具體表現為三個方面,，一是規(guī)章制度建設存在繁多籠統(tǒng)現象,。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則,，并沒有根據本行具體流程和特點進行細化，因而形成“雞肋”制度,，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果,。有些銀行的某些制度，在總行層面已經相對細化,，具有較強的可行性,，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規(guī)章,，不僅徒增內部制度數量,，也對相關執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇,，不利于制度建設的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢,，與銀行業(yè)務發(fā)展實踐不匹配,。
其次，制度建設脫離具體運營環(huán)境,。在銀行組織架構體系有待改進的狀態(tài)下,，某些制度建設任務需要一個較長的周期,。也就是說，在銀行首先進行組織架構體系建設前提下，才有望設立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,，否則,，將因為制度建設脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲,。例如,，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求,，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設置專門委員會和首席信息官職位,，導致該制度建設形同虛設，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求,。
最后制度執(zhí)行力不足,。例如，根據某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,，“合規(guī)管理的基本制度應當由董事會審批”,。但在具體執(zhí)行過程中，該行內部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務部門,、分支機構制定,，并經經營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議,。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關于“合規(guī)政策由董事會審議批準”的規(guī)定,。
上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念,、建設到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題,。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平,。
首先,，合規(guī)制度內容不僅應重視專業(yè)性，更要兼顧全面性,。
據筆者了解,，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務和產品、部門分支機構及崗位職責,、日常業(yè)務it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理,、整合和優(yōu)化工作,。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側重業(yè)務與機構,、業(yè)務部門和分支機構的合規(guī)管理,。而在后臺支持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理,、知識產權管理等非金融企業(yè)特有的制度建設方面,，其合規(guī)建設甚至有所欠缺，凸現出商業(yè)銀行法律意識,、合規(guī)意識建設深度和廣度的不足,。
其次，合規(guī)管理體系應注重完整性,。
合規(guī)管理體系從內容角度,，表現為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內容的有效整合;從執(zhí)行力角度,，合規(guī)管理應涉及商業(yè)銀行決策,、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此,，合規(guī)建設及管理應成為商業(yè)銀行全行的工作,，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務。目前,，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現自上而下,、完全滲透到全部日常經營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊,，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱;側重預先的風險防范,，但對于合規(guī)績效考核,、合規(guī)問責制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設體系,，相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設工作有待深化,。
例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內容,，應注意涉及股東會,、董事會、監(jiān)事會,、獨立董事在履行決策,、監(jiān)督職能時的內容;在商業(yè)銀行日常經營管理的合規(guī)制度設置方面，應考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素,，細化銀行的法律部門,、合規(guī)部門、內部審計等不同部門需要重點負責的相關合規(guī)要求,，從而實現銀行員工立足本職工作,，全方位樹立自覺防范風險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經營,，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力,。
根據銀監(jiān)會監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點,，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重,。合規(guī)管理人才既要理解法律內涵，也應了解本行業(yè)務,，需要具備較高的綜合素質,。筆者認為，這一要求,，也反映了合規(guī)與合法的關系,，銀行合規(guī)內含了對合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作,，就必須重視法律人才與業(yè)務人才的相互融合,、充分協作。只有這樣,，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制,。
目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設狀態(tài),。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成,，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風險控制部,、業(yè)務部門的金融專業(yè)人員組成,，這些人員普遍具有業(yè)務專業(yè)知識強，而法律常識相對欠缺的特點,。也有的銀行雖然部門合設,，但法律人才與業(yè)務人才的分工也依然過分清晰，與部門分設環(huán)境下的工作效果類似,。在這種模式下,，合規(guī)建設與管理人員，既要判斷業(yè)務是否符合法律法規(guī)的規(guī)定,，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則,、自律規(guī)則和內部制度。從人力資源合理配置角度,，形成對金融專業(yè)人員的法律素質要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài),。
上述工作模式，將“合法”,，這一合規(guī)管理的基礎工作安置在合規(guī)建設的后期,，導致銀行實務工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接,，不利于提高銀行整體工作效率。
要實現合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果,，需要商業(yè)銀行全行協作,，各有側重，建立合規(guī)管理的層層防線,，提高合規(guī)風險的管控能力,。要達到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設細化,，實現責任和義務的統(tǒng)一,。
據筆者調查，從合規(guī)制度建設角度,，商業(yè)銀行的分支機構及其部門業(yè)務負責人,，普遍被賦予了對其管轄范圍內經營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責。但在實際工作中,，很多業(yè)務主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務,。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機制角度,，合規(guī)部門是負責合規(guī)性審查的最終機構,，業(yè)務主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責者。業(yè)務主管經常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責任的履行。
銀行業(yè)務創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質化競爭,，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑,，而這也對合規(guī)建設和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足,，導致其對合規(guī)風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患,，另一方面又可能因過分夸大風險而影響本行的發(fā)展。從這一實務角度,，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構更高的要求,，除具備法律、業(yè)務知識以外,，還要求其具有很好的學習和領悟能力,。合格的合規(guī)工作人員，應能夠做到及時,、正確把握法律,、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內涵，分析其對銀行業(yè)經營的影響,，并及時提出規(guī)避風險的解決方案或建議,。
據筆者調查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高,，但依然難以滿足上述要求,，因此，商業(yè)銀行應重視在合規(guī)人才的吸收,、培養(yǎng)方面加大投入,。
據筆者調查，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度,、流程,，但依然存在執(zhí)行難現象。例如,，按照商業(yè)銀行的相關制度,，要求借力中介機構必須采用競標的方式，而實際操作中,，往往流于形式甚至忽略此步驟,，最終導致制度形同虛設，只是增加了行政管理成本,。針對上述情況,，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術平臺的支持，降低人為干預等因素的負面影響,。通過信息化途徑,，建立融合制度檢索、合同審查、授權管理,、合規(guī)互動問答,、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài),、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),，既促進了業(yè)務部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接,，實現了銀行內部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標,，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉變起到很好的促進作用。
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇六
在合規(guī)文化建設工作中,，我行始終堅持“制度是保障,、體系是基礎、文化是根本”的合規(guī)建設方針,，多措并舉,，多點開花，在合規(guī)經營上謀思劃策,，已初步取得了合規(guī)文化建設和業(yè)務經營齊頭并進的良好局面,。××年,，我行主要業(yè)務發(fā)展創(chuàng)歷史新高,，人民幣各項存款增量、中間業(yè)務收入,、撥備前利潤和委托資產清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃,，存款存量和增量、貸款存量和增量,、中間業(yè)務收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經濟刑事案件,、嚴重違規(guī)違紀行為和責任事故,。我們的主要做法是：
為了統(tǒng)一全行員工的思想認識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性,，樹立“言行合規(guī),、操作合規(guī)、經營合規(guī),、管理合規(guī)”文化理念,，××年××月，我行召開了全市農行合規(guī)文化建設活動啟動大會,，全面部署合規(guī)文化建設活動,，引導廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內涵，營造合規(guī)文化建設良好環(huán)境和氛圍,。同時,，我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設領導組,，具體負責抓好這次活動的領導,、組織、指導,、督促和檢查工作,，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎。
合規(guī)文化建設是一項系統(tǒng)工程,，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑,。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施,，全市農行統(tǒng)一實行周四集中學習制,。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關制度匯編及案例警示錄》,，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,，分為“強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作”,、“自覺遵章守紀,，遠離違法犯罪”度，制定規(guī)劃,，把新知識,、新政策、新制度的學習做為重點,。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習,、交流和探討，消除惰性,，共同提高,。
八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度,，注重作風養(yǎng)成,，提高自身素養(yǎng)，學會溝通,，謙虛做人,，誠懇做事。九是建立完善的內控制度體系,，強化崗位責任意識,。要明確崗位職責,，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系,。建立嚴密的責任追究機制,，確保獎懲分明，違規(guī)必究,，要徹底扭轉“有規(guī)不依,、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力,。
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇七
學習《高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作方案（試行）》這項活動開展已有三個月了,，在這段時間里，我行的每位員工,，都在以自己的行動來參與這次活動,。作為現任營業(yè)部和風險合規(guī)部的主管，通過這段時間的學習給我最深刻的體會就是：細心防差錯,，粗心鑄大過,。
銀行服務窗口員工合規(guī)操作體會合規(guī)操作從我做起，優(yōu)質服務真心付出金融業(yè)是一個競爭激烈的行業(yè),，在一個風險無時不在的行業(yè)中,，沒有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù),、健康,、快速的發(fā)展，作為前臺員工必須堅守規(guī)章制度,，熟悉各項業(yè)務流程,，做到防范風險，人人有責,，合規(guī)操作,，從我做起。
工作處處有風險,，慎重認真最重要,。作為一名前臺管理人員，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，,，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作,，就能切實防范操作風險,，讓我們行的各項業(yè)務得到健康的發(fā)展。作為服務窗口的一名員工,，我們要在認真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務的同時,，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶,，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現金的客戶想違規(guī)提現,，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員,，我們要提供服務也要堅持原則,，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,，我們不能只是簡單生硬地說“不”,，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務銀行工作是風險性很高的一項工作,，在做好服務的同時,，也要貫徹好規(guī)章制度，一切都要合規(guī)進行,。如果不按規(guī)章制度辦事,，當風險發(fā)生時可能就會釀成嚴重的后果。所以在工作中,，一定要按照相關規(guī)章制度去辦,。以往總是認為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事,，很多的制度都沒有切實落實到實處,，比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱；偶爾為了圖方便也沒有將大額現金全部放入保險柜等,，這種現象現在已經全部都得以糾正了,，防范意識也得到了明顯的提高。我想,，在我們前臺辦理業(yè)務,，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發(fā)生,。比如在開戶和掛失時,，一定要認真審核客戶的有效證件的真實性，不要用復印件替客戶開戶和掛失,，這樣就會有效的減少詐騙案件的發(fā)生,；大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥善保管好,，不能借用給他人使用和加蓋,。只要我們在辦理業(yè)務過程中始終認真仔細,，堅持按制度辦事，就不會有風險的存在,，相反如果我們粗心大意,，不遵章守紀，隨時都有可能鑄成大過,。
習的積累相當的重要,，加強學習，及時掌握新的知識,，掌握熟練的技能,，才能讓自己實現零差錯。學習能提高思想素質,，只有從思想上提高了,，才能防止對金錢的誘惑與邪念。學習不能只滿足于理論方面,，與同事之間的相互學習,、相互交流經驗也很重要。
《高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作方案（試行）》所傳達的精神是我們需要長期貫徹學習的,，將業(yè)務做到沒有差錯完全合規(guī)是一項長期而又艱巨的任務,，我們一定會做到始終堅持，并且堅信“習慣成自然”的道理,。相信郵儲銀行,、相信自己，一定成功,。
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇八
根據xx市分行《xx銀行xx市分行20xx年“合規(guī)大討論”活動實施方案》要求,，結合自身崗位認真開展合規(guī)風險全面自查，現將有關情況報告如下：
通過對相關文件精神的學習,，使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義,，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念,。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下,，對合規(guī)制度的理論學習，職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識,、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識：
首先，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經營,，推進合規(guī)大討論,，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能,。
其次,，通過反復學習，加深領會,，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義,，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,，做到邊學習、邊對照,、邊檢查,、邊整改，從學習上,、思想上,、經營管理上、規(guī)章制度上,、工作作風上等方面進行自查自糾,、補缺補漏。
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇九
為規(guī)范業(yè)務經營,，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經營意識，降低案件風險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。 第一,，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法,，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會,、應做,、應遵”制度、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料。 第二,，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作,。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現金情況,，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管等進行自查,；對內外賬務核對,、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務,、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,，提高工作質量，防控操作風險,，消除了風險隱患,。同時，在此基礎上,，我們都作出了承諾,。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告,，準確、及時地反映自查發(fā)現問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現類似問題。 自查服務形象,。按照辛集縣農信聯社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象,，切實提高業(yè)務素質和服務水平,，真正實現“合規(guī)管理，風險共 ,。防，和諧共贏” 通過全面清查,，找準問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約,、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。 第三，加強學習,，提高風險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識,。同時,，把提高員工素質作為工作中的一個基本點,，學習內容包含現代化支付業(yè)務操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風、考勤會風,、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構建系統(tǒng)全面,、精細嚴密,、運行有效的風險管理體系”做足準備,。 四．整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度,，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風險,。
（一）加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標,、具體內容和要求,，定期集中學習,，通過學習 sc6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗,，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念,，從而有效防范我社內部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策,、法律制度,，財經紀律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力,。
（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規(guī)定,，組織好本社的內控制度,、財
務帳務、綜合業(yè)務,、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。
關于支行高管個人防范合規(guī)風險履職自查報告
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效,，根據總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神,，結合本人工作實際,，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現將自查結果匯報如下：
一,、經過認真對照檢查,，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為,；三是沒有存在濫用職權決策或授意,、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥、開銷戶,、扣劃存款等業(yè)務行為,；六是沒有發(fā)現存在其他嚴重違規(guī)行為。
二,、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風,，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點,，強化自己的風險意識和廉潔意識,，自覺抵制違規(guī)行為,，維護銀行利益。
特此報告,。
自查人：
xx年x月x日
銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇十
今年以來,，xx市xx區(qū)聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,，緊緊抓住“制度,、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”,，深入扎實做好合規(guī)經營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經營行為,，防范事故案件,，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一,、高度重視,，組織領導到位
自年初一開始，聯社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,，作為評先選優(yōu)的重要內容,，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長，紀委書記,、監(jiān)事長為副組長,，經營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經營,、合規(guī)操作管理年”活動領導小組,，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作,。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經營,、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制,，聯社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經營,、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導,、部門負責人按照分工各司其責,，認真履職盡責，率先垂范,，以身作則,，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎,。
二、抓合規(guī)意識教育,，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度,，強化“學法、懂規(guī),、遵紀,、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則,，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人,，其中一線員工的學習面達90%以上,，使大家真正認識到“內控優(yōu)先，制度先行”的重要性,，理解和熟悉自身崗位內控要點,，主動預防和發(fā)現風險。三是是采取了自學,、集中學,、分散學、崗位交流學,、互動式討論學等多種形式,，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍,。同時,，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中,，剖析案例,，總結教訓,，標本兼治。聯社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,，認真分析成因,，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性,，人人撰寫了學習筆記和心得體會,，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,，檢驗學習效果,。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式,，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽,；11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試,，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達99%。
三,、強化基礎管理,，崗位責任制落實到位
重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；x名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固,、經濟實用的原則,，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新,；新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,，加強了基層社的財務,、信貸,、重空、內控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為,，防范案件的發(fā)生。
五,、建立問責機制,，責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制,、批評,、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習,，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就,，不搞下不為例,。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書,，明確了各自的職責和義務,。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告 制度，做到發(fā)案必查,、有案必報,、查必問則、有責必究,。不論檢查發(fā)現的還是來信反映的問題,，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的,，及時予以立案,，并迅速上報，不搞瞞案不報,。三是建立“雙向” 問責機制,，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰,、組織處理和政紀處分同步,，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次（含分社,、儲蓄所），經濟處罰xx人次,、罰款金額xx元,，待崗x人,，免職x人，除名x人,，待給予政紀處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展,。
銀行合規(guī)自查報告（二）
今年以來，根據上級行的要求,，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動,，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視。現在我就學習《守則》,、執(zhí)行《守則》等方面情況,，述職如下：
一、學習《守則》的基本情況,。
為切實提高依法合規(guī)經營的自覺性,，轉變經營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后,，先行進行了自學,，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領導的動員講話，《守則》原文,，并自覺地記錄了學習筆記,，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動,。三是參加學習《守則》的考試,。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的意識,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
通過學習深刻體會到,，任何差錯,、風險、問題和案件的發(fā)生,，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大,、從量變到質變這一客觀自然規(guī)律,。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經營的危害性。我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則,，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。
通過此次合規(guī)教育活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識,，通過對相關制度的深入學習,，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。
二,、執(zhí)行《守則》情況
1、能注意加強學習,，增強依法合規(guī)經營的理念,。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生,。
2、嚴于律己，率先垂范,。在工作中,、生活中，我嚴格要求自己,，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行,，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī),，在部門中講大局,、講原則、講團結,。在工作和生活中,，要求同志們做到的，自己首先做到,，要求同志們不做的,，自己堅決不做。事事處處以大局為重,，以集體和員工利益為重,，以黨和國家、農行利益為重,。同時,，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,，嚴謹徇私舞弊,，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒,，構建和諧團隊,。
3、加強內控管理,，堅持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數案件,、事故、教訓,，都反應出內控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失,。所以,，平時注意不斷完善各種管理辦法,，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，強化內部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務,。堅持一手抓經營發(fā)展中心工作不動搖,，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經營,，時刻繃緊內控案防這根弦不放松,，牢固樹立風險識。
4,、組織實施本部門的合規(guī)工作,。
以《守則》為依據，高標準要求員工,。在對照部門崗位職責和相關規(guī)章制度,，認真對工作進行自查時，發(fā)現問題及時研究解決,；對已發(fā)現問題隱患能做到及時預警,，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經營的自覺性,，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念,，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平,。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作,、企業(yè)文化建設是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,，一是配合開展案件專項治理工作,，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合,，根據工作的實際情況，對每種業(yè)務,、每個崗位,、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現規(guī)范管理,、持續(xù)改進,，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務操作,，為推行精細化管理提下良好基礎。
三,、存在問題及努力方向
一是對運用科學發(fā)展觀指導和推動合規(guī)經營的方法掌握還不夠,。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現象，合規(guī)管理還存在一定的問題,。
三是部門作風抓得不夠到位,，致使部門員工工作效率不夠高、協調溝通不夠好,。四是執(zhí)行力不夠強,，精細化管理不到位：表現在團隊精神不強、信息反饋慢,、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題,。
在今后工作中，我要認真總結和分析以往的過失,，進一步解放思想,，轉變觀念，加強管理,，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平,，依法合規(guī)經營，努力搞好本職工作,，為我部各項業(yè)務發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻,。
銀行合規(guī)自查報告（三）
為規(guī)范業(yè)務經營，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經營意識,，降低案件風險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一,，按照制度要求,，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法,，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知,、應會、應做,、應遵”制度,、知識、技能以及職業(yè)操守,，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料,。
第二,，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管理，反洗錢等進行自查,；對內外賬務核對,、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務,、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量,，防控操作風險,，消除了風險隱患。同時,，在此基礎上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告，準確,、及時地反映自查發(fā)現問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題,。
自查服務形象,。按照辛集縣農信聯社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度,，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平,，真正實現“合規(guī)管理,，風險共,。防，和諧共贏” 通過全面清查,，找準問題,，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治,，形成相互制約,、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。
第三,，加強學習，提高風險防控能力 為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記,，提高對風險防控工作的認識,。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點,，學習內容包含現代化支付業(yè)務操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,，多措并舉，從全員著裝,、工作作風,、考勤會風、優(yōu)質服務,、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構建系統(tǒng)全面,、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備,。
第四,，整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險,。
（一）加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標,、具體內容和要求,，定期集中學習，通過學習sc6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點,、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程,、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險,。
（二）加強對自己的金融政策,、法律制度，財經紀律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀、人生觀,、價值觀,，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想,，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力,。
（四）以科學的發(fā)展觀為指導,，樹立正確的經營指導思想,，嚴格按照聯社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度,、財務帳務,、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。
