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銀行案防工作分析會(huì)議篇一

尊敬的銀監(jiān)局各位領(lǐng)導(dǎo)：

為貫徹落實(shí)州銀監(jiān)分局案件防控的相關(guān)要求，我行結(jié)合實(shí)際情況,，在具體工作實(shí)際中強(qiáng)化內(nèi)控管理,，深化履職意識(shí)，認(rèn)真查找案防管理存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范案件事故作為立行之本,，采取有效措施,，強(qiáng)化制度執(zhí)行，提高了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和案防制度執(zhí)行力,，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)?，F(xiàn)將2014年我行案防工作匯報(bào)如下：

一、基本情況,。

缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符,；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析理，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞及時(shí)整改,。

1,、年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書20份，（行長(zhǎng)與部門負(fù)責(zé)人簽訂,、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）,，層層落實(shí)責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人,，不留死角,。

2、認(rèn)真落實(shí)案防工作排查工作,，按照“九種人排查表”“十條禁令排查表”在我行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,，密切關(guān)注員工尤其是重要崗位人員的思想傾向和行為動(dòng)向，加強(qiáng)監(jiān)控,，切實(shí)杜絕風(fēng)險(xiǎn)或案件苗頭,。要嚴(yán)格執(zhí)行“九條禁令”要求，嚴(yán)禁員工直接或變相參與經(jīng)商辦企業(yè),，嚴(yán)禁違規(guī)貸款用于親屬或有利害關(guān)系的人經(jīng)商辦企業(yè),。嚴(yán)禁吃拿卡要現(xiàn)象，提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,，對(duì)員工不良行為排查率為100%,。經(jīng)過排查，我行員工無重大不良行為發(fā)生,。

3,、認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，根據(jù)我行的實(shí)際情況,，采用每周學(xué)習(xí)的方式學(xué)習(xí)上級(jí)機(jī)關(guān)關(guān)于案件防控工作的相關(guān)文件,，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4,、針對(duì)業(yè)務(wù)內(nèi)部檢查的薄弱環(huán)節(jié),，我行今年新設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)稽核部，加大內(nèi)部檢查力度,，搞好案件防控及整改,，促進(jìn)整改工作落實(shí),。按照“252“個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的要求，逐項(xiàng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,，防止出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)，今年共處罰違規(guī)員工3人,，罰金900元,。

（一）夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施,。對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé),、措施,、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的不足,，今年新下發(fā)了項(xiàng)內(nèi)部管理制度,，及時(shí)解決了無制度管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的問題。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查,。我行針對(duì)員工業(yè)務(wù)不熟,，對(duì)相關(guān)法律掌握不透的具體情況。加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作,，認(rèn)真落實(shí)核查制度,，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則,，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查,、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置,。對(duì)上級(jí)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改，對(duì)查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù),。同時(shí),，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評(píng)相結(jié)合,、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法,，減少差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平,。在內(nèi)部管理上,，針對(duì)營(yíng)業(yè)部管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)部門每季度對(duì)現(xiàn)金款箱,、重要單證,、印章,、印鑒卡、柜員管理,、業(yè)務(wù)授權(quán),、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查,，理清了薄弱環(huán)節(jié),，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制,，認(rèn)真規(guī)范款箱交接管理工作,，加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患,。嚴(yán)格控制庫存限額,。結(jié)合現(xiàn)金收付額合理核定現(xiàn)金庫存。做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè),，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度,，提高現(xiàn)金使用效率，降低庫存現(xiàn)金過大造成的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全,。并于2014年一季度對(duì)2013年所發(fā)放的貸款進(jìn)行了上門交叉核對(duì)工作，核對(duì)面達(dá)100%,，通過交叉核對(duì),，我行2013年發(fā)放的貸款無借名、冒名貸款,，抵押物在有權(quán)登記機(jī)關(guān)均進(jìn)行了登記備案,。

（三）提高部門負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。我行要求部門負(fù)責(zé)人牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場(chǎng)管理的職責(zé),，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保部門的業(yè)務(wù)客觀,、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生,。同時(shí),，加強(qiáng)對(duì)大額存取款、異常資金劃付,、違規(guī)開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控,。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié),、重要部位,、重要時(shí)段納入日常檢查范圍,，通過采取常態(tài)性檢查（每季度檢查一次）、不定時(shí)專項(xiàng)檢查（今年上半年對(duì)信貸進(jìn)行了檢查）等形式,，防止案件的發(fā)生,。

（四）加大學(xué)習(xí)力度，培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。在工作中,，我行經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié),，結(jié)合學(xué)習(xí)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件,。針對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì),，強(qiáng)化開展對(duì)員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬,、親情帳、名譽(yù)帳,、前途帳,，教育大家認(rèn)清形勢(shì)、把握好自己,。通過這種廣泛,、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí),，引起員工思想共鳴,，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì)犯罪。

（五）認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全檢查工作,，根據(jù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)制度的相關(guān)要求,，結(jié)合縣銀監(jiān)辦，公安局對(duì)我行進(jìn)行的聯(lián)合檢查提出的要求,，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全檢查制度及檢查內(nèi)容,，通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患,，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生,。通過安全檢查進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)場(chǎng)所對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，針對(duì)我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像只能保存3個(gè)月的特點(diǎn),，我行加強(qiáng)監(jiān)控錄像的保存時(shí)間,，通過移動(dòng)硬盤對(duì)監(jiān)控錄像進(jìn)行拷貝保管,。并通過對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,，有針對(duì)性的加以指導(dǎo),、整改，防患于未然,，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生,。

（六）2014年我行新制定安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案和重大事項(xiàng)報(bào)告制度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,，使突發(fā)事件處理工作程序化,、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害,，并進(jìn)行了預(yù)案演練,，通過演練，我行員工能夠按照應(yīng)急預(yù)案針對(duì)突發(fā)事件處亂不驚,，有條不紊的做好處理工作,。

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù),，我行將進(jìn)一步查找管理工作中的薄弱環(huán)節(jié),，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度,，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn),，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。

xx村鎮(zhèn)銀行,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇二

防范經(jīng)濟(jì)案件是監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行的一項(xiàng)硬約束,。防范經(jīng)濟(jì)案件是商業(yè)銀行一項(xiàng)重要的管理活動(dòng)。下面就是本站小編給大家整理的銀行案防工作會(huì)議講話,，僅供參考,。

員工同志們：

今天，我們召開20xx年季度案防工作分析會(huì),，我作簡(jiǎn)要講話,，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況，二是對(duì)20xx年第二季度案防工作提出要求,。

一,、回顧20xx年季度案防工作情況。

20xx年季度是我行案件防控強(qiáng)化年的季度,，也是銀監(jiān)局規(guī)定的“制度執(zhí)行年”的季度,。我行高度重視案防工作，按照省銀監(jiān)局關(guān)于案防工作的要求，認(rèn)真努力開展案防工作,，特別是做好員工教育培訓(xùn),、加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)排查、層層落實(shí)責(zé)任等五方面工作,，取得了良好成績(jī),，增強(qiáng)全行員工的案件風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，初步形成了案防建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制,，為有效防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)奠定了扎實(shí)牢固的基礎(chǔ),。20xx年季度案防工作取得的成績(jī)來之不易，是我行重視和加強(qiáng)案防工作的結(jié)果,，與全行各部門和全體員工的共同努力分不開,。在此,，我向?yàn)榘阜拦ぷ髯龀龀煽?jī)和貢獻(xiàn)的各部門和全體員工表示衷心的感謝。

二,、做好20xx年第二季度案防工作的要求,。

我行20xx年季度增強(qiáng)案防意識(shí),，認(rèn)真做好案防工作,，雖然取得了很大成績(jī),，沒有發(fā)生各類案件，但是案防形勢(shì)依然嚴(yán)峻,，我們絲毫不能松懈,，需要繼續(xù)抓好案防工作，確保萬無一失,，切實(shí)維護(hù)我行員工和資產(chǎn)的安全。為此,，我對(duì)做好20xx年第二季度案防工作提出五項(xiàng)要求：一是深化合規(guī)文化,。我們每個(gè)員工要樹立正確的世界觀、人生觀,、價(jià)值觀,，明白能做和不能做的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù),、營(yíng)銷每一個(gè)客戶時(shí),，都要一切服從制度，一切遵守制度,，在全行形成“程序至上,、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章,、事事合規(guī),、自覺糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。二是加強(qiáng)員工管理,。要管好一線柜員,、會(huì)計(jì)主管,、信貸人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員,，加強(qiáng)對(duì)這些員工日常行為的排查,，確保不出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)設(shè)施管理,。要加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的檢查,、維護(hù)，實(shí)現(xiàn)“跨時(shí)空,、全天候,、零距離、無盲點(diǎn)”監(jiān)控,，提高監(jiān)控實(shí)效,。要管理好自助機(jī)具，確保自助機(jī)具正常使用,，不發(fā)生案件事故,。四是加強(qiáng)交易管理。要利用反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng),，加大對(duì)重大交易的實(shí)時(shí)監(jiān)督,，對(duì)提示的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)跟蹤,，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。五是加強(qiáng)監(jiān)督檢查。要規(guī)范檢查形式,、規(guī)范檢查內(nèi)容,、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改,，切實(shí)把各類問題消滅在萌芽狀態(tài),。

員工同志們，案件防范工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作,，我們要提高認(rèn)識(shí),，統(tǒng)一思想，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任心和緊迫感,，全面落實(shí)各項(xiàng),。

規(guī)章制度。

長(zhǎng)期不懈抓好案件防范工作構(gòu)筑起案件防范工作的堅(jiān)實(shí)屏障嚴(yán)防發(fā)生各類案件風(fēng)險(xiǎn)確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學(xué)發(fā)展和平安發(fā)展,。

謝謝大家!

各銀監(jiān)局,，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,、金融資產(chǎn)管理公司,，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社,，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

根據(jù)20xx年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議精神,，為進(jìn)一步落實(shí)案防責(zé)任,，保持案防高壓態(tài)勢(shì)，提高案防工作水平,，全力維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行,，現(xiàn)就20xx年銀行業(yè)案防工作提出以下意見。

一,、健全體制機(jī)制,，增強(qiáng)案防工作有效性。

(一)明確職責(zé)分工,，落實(shí)案防責(zé)任,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)，明確案防工作牽頭部門責(zé)任,，厘清案防牽頭部門與業(yè)務(wù),、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門案防職責(zé)邊界,，保證各部門,、上下級(jí)機(jī)構(gòu)案防權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實(shí),。

(二)完善制度體系,，提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立制度管理體系,，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管政策變化,，對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)制度進(jìn)行評(píng)價(jià),、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié),。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度,，開展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部控制有效性,。

開展專項(xiàng)治理,。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開展督促、指導(dǎo)和抽查，加強(qiáng)排查信息交流與共享,，上下聯(lián)動(dòng),，形成具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，并按季向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送排查情況,。各銀監(jiān)局要加強(qiáng)督促檢查,，按季將排查工作情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

(四)開展案防工作試評(píng)估,，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制,、案防工作執(zhí)行,、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)等方面內(nèi)容開展20xx年案防工作試評(píng)估,，按照法人負(fù)責(zé)原則,，細(xì)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估的工作要求。要通過評(píng)估,，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié),，嚴(yán)格落實(shí)整改。監(jiān)管部門要及時(shí)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)試評(píng)估情況進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià),。

(五)強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查,，實(shí)行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照部門間各有側(cè)重,、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的原則,，有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門在案防工作中的作用,，加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督,。同時(shí)，研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度,，防微杜漸,，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理。

(六)開展主題活動(dòng),，加強(qiáng)員工教育管理,。組織開展員工管理主題年活動(dòng)，切實(shí)改進(jìn)和加強(qiáng)員工管理,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將員工教育培訓(xùn)作為案防工作的重要內(nèi)容,，系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育,，明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;開展職業(yè)道德教育,，培養(yǎng)員工誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守;加大合規(guī)文化建設(shè)力度,，增強(qiáng)各級(jí)管理人員合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造“合規(guī)從高層做起,、合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)氛圍。

二,、及時(shí)查處案件,，嚴(yán)格案件問責(zé)。

(七)按時(shí)報(bào)送案件情況,，確保信息真實(shí)準(zhǔn)確,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定,，及時(shí),、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁瞞報(bào)或故意漏報(bào),、遲報(bào),、錯(cuò)報(bào)。根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送后續(xù)調(diào)查,、督查,、審結(jié)、整改情況報(bào)告和案例材料,。對(duì)發(fā)生遲瞞報(bào)情況的,，要進(jìn)行通報(bào)，并進(jìn)行監(jiān)管談話,。對(duì)因遲瞞報(bào)造成嚴(yán)重后果的,，要追究相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任。

(八)實(shí)施案件分級(jí)管理,，研究建立掛牌督辦制度,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、涉案金額等,，對(duì)案件實(shí)施分級(jí),、分類管理，明確各層級(jí)的調(diào)查管理責(zé)任,。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要研究建立案件分級(jí)督查,、督導(dǎo)辦法，合理劃分各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的案件督查督導(dǎo)職責(zé),，研究建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率,。

(九)加強(qiáng)組織協(xié)調(diào),，高效開展案件調(diào)查,。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件、尤其是重大,、惡性案件時(shí),，應(yīng)在第一時(shí)間成立專案組，開展案件調(diào)查工作,，盡快查清案情,，準(zhǔn)確定性，厘清責(zé)任,，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告案件調(diào)查情況,，并注意保全涉案資產(chǎn)，減少損失,。發(fā)生重大,、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人,。在案件督查督導(dǎo)中,，會(huì)機(jī)關(guān)職能部門與銀監(jiān)局間應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成工作合力,。

作的監(jiān)督和指導(dǎo),，對(duì)未按規(guī)定開展案件問責(zé)的機(jī)構(gòu)，要依法采取監(jiān)管強(qiáng)制措施,，督促其嚴(yán)肅問責(zé),。

(十一)開展案件整改檢查，推動(dòng)以查促防,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進(jìn)行審計(jì)檢查,，并將檢查情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改審計(jì)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,，評(píng)估檢查整改效果,，對(duì)整改不力的，要及時(shí)約談,，采取監(jiān)管措施,，推動(dòng)以查促防。

三,、加強(qiáng)案防情況交流,，研究建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享平臺(tái)。

(十二)做好案防統(tǒng)計(jì),，加強(qiáng)案防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照案防統(tǒng)計(jì)制度要求，及時(shí),、準(zhǔn)確,、完整報(bào)送本機(jī)構(gòu)案防工作情況,。要根據(jù)案防形勢(shì)變化和監(jiān)管要求，適時(shí)修改,、調(diào)整案防統(tǒng)計(jì)制度,，完善、細(xì)化相關(guān)統(tǒng)計(jì)指標(biāo),，做好案防非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)分析和通報(bào)工作,，完善案防非現(xiàn)場(chǎng)信息共享機(jī)制。

(十三)深入分析案件情況,，做好案情通報(bào),。建立和完善案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息合賬制度,，做好案件,、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的登記、匯總和統(tǒng)計(jì)分析工作,。認(rèn)真分析案發(fā)形勢(shì),，及時(shí)總結(jié)案發(fā)特點(diǎn)，研究案發(fā)趨勢(shì),，提出案防要求,，提高案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè),、分析能力,，定期開展案情通報(bào)。

(十四)剖析典型案例,，及時(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)提示,。深入剖析重大案件和典型案例，分析案發(fā)原因,，研究作案手段,，查找薄弱環(huán)節(jié)，明確整改要求,。及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,，舉一反三，防止同質(zhì)同類案件多次發(fā)生,。匯編典型案例,，開展以案說法和警示教育。

核和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持,，防范因被處罰人員跨機(jī)構(gòu),、跨地區(qū)流動(dòng)引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。

(十六)推動(dòng)信息平臺(tái)建設(shè),，強(qiáng)化信息交流共享,。研究建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間互聯(lián)互通的風(fēng)險(xiǎn)信息交流平臺(tái),，及時(shí)收集、登記各類風(fēng)險(xiǎn)信息,，使相關(guān)機(jī)構(gòu)能及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，提前采取預(yù)防措施,，堵塞管理漏洞,，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。風(fēng)險(xiǎn)信息平臺(tái)建設(shè)按照先起步,、后完善的原則,，先從銀行業(yè)案件信息開始，逐步增加外部欺詐等風(fēng)險(xiǎn)信息,。

四,、多方聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作,。

(十七)完善安保制度,，健全組織架構(gòu)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu),，落實(shí)安保工作責(zé)任,，提供與安保工作任務(wù)相適應(yīng)的人力、物力和財(cái)力保障;研究制定銀行業(yè)安全防范工作,、現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)程和安保類案(事)件統(tǒng)計(jì)制度,。

(十八)落實(shí)安防要求，強(qiáng)化安全管理,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照規(guī)定開展安防設(shè)施建設(shè),，切實(shí)提高科技化、智能化管理水平,。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會(huì)同公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)安防工作的指導(dǎo),、檢查，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)各項(xiàng)安防要求,，建設(shè)平安型銀行,。

xx銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查,。

工作總結(jié),。

匯報(bào)如下：

一、主要工作,。

一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改,。

(一)認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。

責(zé)任書,。

》,，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé),，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人,，不留死角,。

開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠,，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動(dòng)實(shí)施方案,，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對(duì)性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束,、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ),。

(三)加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及。

崗位職責(zé),。

對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。

精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識(shí)。

認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

(四)加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患;共排查員工xx人,，排查率100%，共收回員工,。

承諾書,。

xx份，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng),、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到,、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。

二是首先采取個(gè)人談話,、內(nèi)部詢問,、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門,、對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心,，溝通思想，同時(shí),，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖,。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀,，人生觀,，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作,，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié),。

(一)部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。

(二)理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

(三)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇三

2017年,，xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社認(rèn)真貫徹落實(shí)《xxx銀監(jiān)分局關(guān)于2017年轄內(nèi)銀行業(yè)案件防控工作的意見》（昭銀監(jiān)發(fā)[2017]31號(hào)）和《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理防范案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》精神，不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制和管理,，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,，結(jié)合xxx聯(lián)社實(shí)際，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件控制工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)控制薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將2017年案件防控工作開展情況報(bào)告如下：

縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了由“一把手”任組長(zhǎng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，按照“一崗雙責(zé)、雙線管理,、分級(jí)負(fù)責(zé)”的要求,，為確保案件防控工作穩(wěn)步推進(jìn)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)督促,、指導(dǎo),、檢查轄內(nèi)的案件防控工作，有效推進(jìn)聯(lián)社案件防控工作,。一是要求繼續(xù)保持案防高壓態(tài)勢(shì),，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、查防結(jié)合,，提高內(nèi)控執(zhí)行力,；二是及時(shí)制定了2017年案件防控工作計(jì)劃，使案防工作有序開展,；三是以“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)為依托,，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，強(qiáng)化員工管理,，努力提升防范案件和處置風(fēng)險(xiǎn)的效率,，堅(jiān)決遏制大案要案的-1議精神進(jìn)行了再學(xué)習(xí)、再部署,。為確保實(shí)效,，我縣聯(lián)社將學(xué)教活動(dòng)全面鋪開，做到了兩個(gè)結(jié)合,，即案防工作與“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合,。開展了“四方面”的培訓(xùn),，即案件防范、法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn),、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及五級(jí)分類知識(shí)培訓(xùn),。通過層層動(dòng)員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”,、“從嚴(yán)治社”,、“違章必究”等三種意識(shí)。

-3有效防控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。一是對(duì)全縣xx各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查,，進(jìn)一步規(guī)范了柜面業(yè)務(wù)操作流程，明確了管理人員與經(jīng)辦人員責(zé)任,，強(qiáng)化了內(nèi)部制約機(jī)制,、有效防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn),。二是開展了貸款真實(shí)性檢查，摸清了貸款發(fā)放及管理情況,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了信貸經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(八)認(rèn)真做好信訪接待工作，提升信合新形象,。信訪工作從維護(hù)農(nóng)村信用社行業(yè)新形象,，把群眾的切身利益放在首位，充分為群眾利益著想,。對(duì)信訪工作的開展,，始終在法律法規(guī)的規(guī)范和引導(dǎo)下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突,并堅(jiān)持依法辦事,、按政策辦事,，把工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在解決問題上，積極查處一些客戶反映較激烈且有負(fù)面影響的問題,。截止2017年12月10日,，聯(lián)社共接到業(yè)務(wù)投訴15件，其中:柜面服務(wù)投訴10件,，信貸業(yè)務(wù)投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件),，柜面服務(wù)投訴10件，已全部處理結(jié)案,，經(jīng)回訪客戶,，與客戶溝通、解釋,，得到客戶的理解和支持,。信貸業(yè)務(wù)投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，經(jīng)調(diào)查落實(shí),，有4件屬實(shí),。

-52017年度問責(zé)xx人次。其中：行政警告處分2人（為xxx銀監(jiān)分局2016年對(duì)xxx聯(lián)社開展“兩個(gè)加強(qiáng),、兩個(gè)遏制”檢查問責(zé)）,；誡勉談話2人；通報(bào)批評(píng)5人,；經(jīng)濟(jì)處罰325人次,、處罰金額合計(jì)10.16萬元。

總之,，2017年,，xxx聯(lián)社按照計(jì)劃部署加強(qiáng)了內(nèi)部管控，樹立了合規(guī)觀念,，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，業(yè)務(wù)操作流程得以不斷規(guī)范,，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，有效防范案件風(fēng)險(xiǎn),，杜絕了大案要案的發(fā)生,。

2017年，xxx聯(lián)社案防工作緊緊圍繞上級(jí)部門和聯(lián)社年初工作會(huì)議確立的總體工作思路,，結(jié)合年初案防工作計(jì)劃,，重點(diǎn)圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)、合規(guī)守法經(jīng)營(yíng),、內(nèi)控制度執(zhí)行,、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面全面開展案防工作,。對(duì)提高了員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和案防意識(shí)做了大量的工作,，取得了一定的成效，但仍然存在很多不完善之處,。結(jié)合2017年的案防工作實(shí)際,，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，2018年將繼續(xù)做好以下工作,。

一,、進(jìn)一步做好自查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作。不定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門的管理制度執(zhí)行情況,、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況,、重要崗位操作情況進(jìn)行全面監(jiān)督檢查，并形成風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇四

時(shí)光如流水般匆匆流動(dòng),，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，這段時(shí)間里,，相信大家面臨著許多挑戰(zhàn),，也收獲了許多成長(zhǎng)，是時(shí)候認(rèn)真地做好工作總結(jié)了,。相信很多朋友都不知道工作總結(jié)的開頭該怎么寫吧,，以下是小編為大家收集的銀行案防工作總結(jié)范文,，僅供參考,，歡迎大家閱讀。

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線,、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。

首先,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制,、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形,。

其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。

再次,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展,？

“思考方式?jīng)Q定行為和成就,。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識(shí),、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會(huì)心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì),、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾,。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí),。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)集體觀念。

根據(jù)自身的改革和發(fā)展的`形勢(shì),，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè),、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

銀行案防工作分析會(huì)議篇五

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,，銀行案防工作總結(jié),。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線,、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。

首先,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形,。

其次,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

再次,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展?我認(rèn)為,，惟有做到“五個(gè)到位”：

一要道德教育到位,，工作總結(jié)《銀行案防工作總結(jié)》?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就,。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí),、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí),。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對(duì)各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體,、個(gè)體與社會(huì),、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí),。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化集體意識(shí),。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅(jiān)持,，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè),、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是,。

(www.),。

銀行案防工作分析會(huì)議篇六

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求,，結(jié)合我社自身實(shí)際,，組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束,，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng),，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任,，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展,、指導(dǎo)、督促檢查,。由各部門各負(fù)其責(zé),，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度,，在此基礎(chǔ)上,，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》,，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí),，使全體員工統(tǒng)一思想,，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求,。

在學(xué)習(xí)階段,，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，基層社由主任組織學(xué)習(xí),，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促,，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn),，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度,，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動(dòng)的講解,。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握,。

在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上,，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則,，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi),、重要空白憑證管理,、對(duì)賬制度,、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查,，將檢查存在的問題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié),。

通過自查,，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問題：

（一）憑證管理不合規(guī),。

（二）列支辦公用品無清單。

信貸方面存在的問題：

（一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款,。

（二）貸款手續(xù)不齊全,。

（三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問題。

以上問題均屬于有章不循,，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理,，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng),；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗,，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難,，挫傷了員工的工作積極性,，實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，稽審人員查出問題后無可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn),，使執(zhí)行力打了折扣。

針對(duì)上述存在的問題,，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。

三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題,、新情況,，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度,，適應(yīng)發(fā)展的需要,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇七

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器,。為進(jìn)一步強(qiáng)化案防工作，省聯(lián)社在創(chuàng)造性地推行“五人聯(lián)?！?、“風(fēng)險(xiǎn)保證金”制度的基礎(chǔ)上，積極探索,，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，在過去的一年里認(rèn)真學(xué)習(xí)了省聯(lián)社堅(jiān)持構(gòu)建“大案防、大聯(lián)動(dòng)”的案防體系,，通過完善法人治理結(jié)構(gòu),、加強(qiáng)制度流程建設(shè)、提高技術(shù)控險(xiǎn)能力,、實(shí)施“五人聯(lián)?！眲?dòng)態(tài)管理、注重信訪舉報(bào)查辦效果等措施,，形成強(qiáng)有力的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制,。通過充分發(fā)揮財(cái)務(wù),、信貸,、稽核、人事,、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),、安全保衛(wèi)、銀行卡,、紀(jì)檢等業(yè)務(wù)條線的職能作用,，采取多種方式，借助多種手段,，對(duì)重點(diǎn)人員,、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行全方位,、深層次、大力度的排查和檢查,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,、落實(shí)責(zé)任、整改到位,，進(jìn)一步完善案防責(zé)任追究機(jī)制,，加大考核,、懲處的強(qiáng)度和力度，確保了我行安全,、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),。

一年的案防學(xué)習(xí)和實(shí)踐，使我支行對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線,、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大,。對(duì)我支行一年來的安防工作，做如下總結(jié)：

一,、思想上高度重視,，將案防意識(shí)深入人心。

2012年度,，對(duì)案防工作,，我支行高度重視，年初即召開了安防工作專題會(huì),，明確案防目標(biāo),，對(duì)總行和省聯(lián)社的案防要求做了深入的學(xué)習(xí)，將落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠,，提早下手。要求全體員工必須本著對(duì)信合事業(yè),、對(duì)農(nóng)商行和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案防工作,。在過去的一年中，我支行有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,，做到嚴(yán)以律己,，自覺抵制、檢舉和糾正違反合規(guī)操作的行為,，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn)。

首先是加強(qiáng)學(xué)習(xí),、提高認(rèn)識(shí),，我支行在年初就做出了案防學(xué)習(xí)要求，對(duì)員工學(xué)習(xí)時(shí)間、學(xué)習(xí)方式,、學(xué)習(xí)筆記,、心得體會(huì)、自查剖析都作了明確的規(guī)定,，要每一位職工學(xué)習(xí)時(shí)間每周不少于2次每次不少于2小時(shí),，必須做學(xué)習(xí)筆記并記錄心得體會(huì)，深刻自查剖析個(gè)人工作中的不合規(guī)現(xiàn)象,。

其次是全行開展以集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合制度,，做到學(xué)習(xí)與案例分析相結(jié)合，全面學(xué)習(xí)和重點(diǎn)學(xué)習(xí)相結(jié)合,，響應(yīng)總行建設(shè)合規(guī)企業(yè)文化的要求,，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

再次是以“制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督”為重點(diǎn)，以“標(biāo)本兼治重在治本”為目標(biāo),。重點(diǎn)學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的各種規(guī)章制度,，學(xué)習(xí)《人行法》、《商行法》及銀監(jiān)部門制定的有關(guān)制度,，學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī),，如《貸款通則》、《合同法》,、《擔(dān)保法》,、《會(huì)計(jì)法》等重要金融法律法規(guī)，以及金融業(yè)務(wù)典型案例和先進(jìn)事例,。通過學(xué)習(xí),，讓員工達(dá)到“心有所懼心靈觸動(dòng)”的境界,，提高員工對(duì)講規(guī)章,、講制度講合規(guī)的必要性和重要性的認(rèn)識(shí)，看到了落后員工從“事不關(guān)己高高掛起”到“嚴(yán)格執(zhí)行制度就是保護(hù)自己”的轉(zhuǎn)變,。

二,、行動(dòng)上周密部署，把案防工作落到實(shí)處,。

在總行的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,，我支行確立了“一把手”負(fù)責(zé)制，支行行長(zhǎng)負(fù)總責(zé),，親自過問,、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與,；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化案防措施,，逐項(xiàng)明確分工,，細(xì)化責(zé)任，加強(qiáng)員工之間的溝通學(xué)習(xí)，形成了全體員工齊抓共管,、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是采取全行員工自查、互查的方式,，然后深入到一線,，對(duì)每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面進(jìn)行全面了解，與他們交心談心,，溝通思想,，進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，同時(shí),，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖,。

督制約等情況進(jìn)行全面評(píng)估。由每位職工結(jié)合自身在業(yè)務(wù)操作過程中執(zhí)行制度情況撰寫自查剖析報(bào)告梳理出存在的問題,，展開“查原因,、談危害”的大討論，深挖根源找準(zhǔn)差距。

三,、實(shí)踐中總結(jié)教訓(xùn),，整改完善案防工作。

在過去的一年里,，我支行案防工作雖然取得了一定的成就但還有很多問題需要整改完善,，通過學(xué)習(xí)和上級(jí)主管部門的檢查考核，針對(duì)檢查中出現(xiàn)的問題,，我支行做了深刻的剖析,，對(duì)于案件防控工作中存在的問題，我行已采取措施,，與職工交心談心找準(zhǔn)差距,，對(duì)癥下藥，及時(shí)在晨會(huì)中對(duì)職工進(jìn)行批評(píng)教育,。對(duì)嚴(yán)重違規(guī)行為涉及人員給予嚴(yán)肅處理,。從而切實(shí)解決了執(zhí)行制度不到位、檢查監(jiān)督不到位和責(zé)任追究不到位的問題,，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件,。同時(shí)建立了誠(chéng)信舉報(bào)制度和自我檢討機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)行為積分管理辦法,，對(duì)員工建立違規(guī)積分管理臺(tái)帳與個(gè)人目標(biāo)考核與評(píng)選先進(jìn),、職務(wù)晉升等掛鉤，進(jìn)一步加強(qiáng)了自我約束的能力,。制度執(zhí)行的力度在全行職工中得到升華,，制度執(zhí)行的行動(dòng)在全行職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧,，搞弄虛作假,、騙取榮譽(yù)的現(xiàn)象，大力弘揚(yáng)按制度操作開拓創(chuàng)新的良好風(fēng)氣,，營(yíng)造了健康的企業(yè)合規(guī)文化,，使規(guī)則意識(shí)深入人心。

一是夯實(shí)基礎(chǔ),，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施,。以“提高效率、杜絕真空,、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo),，對(duì)事前,、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理,。

二是加強(qiáng)配合,，做好會(huì)計(jì)檢查工作。針對(duì)支行管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié),，我支行開展自查,，對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證,、印章,、印鑒卡、柜員管理,、業(yè)務(wù)授權(quán),、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查,，理清了薄弱環(huán)節(jié),，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為進(jìn)行整改，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制,。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫存限額,。按照總行要求,，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度,，提高現(xiàn)金使用效率,。

四是切實(shí)加強(qiáng)我行設(shè)備的管理、維護(hù)工作,，通過對(duì)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,，一方面促進(jìn)防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),，一方面通過對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo),、整改,，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生,。

五是制定安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案,，為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度,，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,，建立支行統(tǒng)一指揮,、功能齊全、反應(yīng)靈敏,、運(yùn)轉(zhuǎn)高效,、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化,、規(guī)范化和責(zé)任化,，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害。從工作職責(zé),、組織架構(gòu),、人員分工、保障支持,、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容,。

問題失之于寬、失之于軟等問題,。今后我行將繼續(xù)深入學(xué)習(xí),，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù),、制度的學(xué)習(xí)讓員工在思想上筑牢防線嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社,、市辦、總行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)格監(jiān)督強(qiáng)化制度執(zhí)行力,，把強(qiáng)硬作風(fēng)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中。注重筑牢員工思想上的案防防線,，堅(jiān)持從抓學(xué)習(xí)入手提高員工的職業(yè)道德素養(yǎng),，把合規(guī)操作、安全經(jīng)營(yíng)變?yōu)閱T工的自覺追求,，成為員工的自覺行動(dòng),。認(rèn)真貫徹落實(shí)“十八大”精神，樹立科學(xué)發(fā)展觀,，認(rèn)真實(shí)踐“三個(gè)代表”的重要思想,，積極推動(dòng)壽陽農(nóng)商銀行宗艾支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快地發(fā)展。我們有信心通過堅(jiān)持不懈的努力把銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)文化內(nèi)化為員工的行為規(guī)范,，把我行的案件防控工作做到萬無一失,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇八

四季度，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施,，強(qiáng)化制度執(zhí)行,，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ),。

一,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。

加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作,，認(rèn)真落實(shí)核查制度,，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查,、誰負(fù)責(zé),、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件,，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查,、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置,。對(duì)各級(jí)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改，對(duì)查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù),。同時(shí),，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評(píng)相結(jié)合,、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法,，減少差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平,。

二,、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營(yíng)授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識(shí),，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場(chǎng)管理的職責(zé),，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀,、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生,。

同時(shí),，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)大額存取款,、異常資金劃付,、違規(guī)開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù),、重要環(huán)節(jié),、重要部位,、重要時(shí)段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查,、滾動(dòng)檢查等形式,，防止案件的發(fā)生。

三,、加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育,。

支行要求分管行長(zhǎng)及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒,，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線,，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件,。

支行始終堅(jiān)持每日二次晨會(huì)制度,、堅(jiān)持每周部門例會(huì)制度，通報(bào)案例宣傳,、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí),，針對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，強(qiáng)化開展對(duì)員工的合規(guī)廉政教育,，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬,、親情帳、名譽(yù)帳,、前途帳,，教育大家認(rèn)清形勢(shì)、把握好自己,。通過這種廣泛,、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí),，引起員工思想共鳴,，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì)犯罪。

四,、規(guī)范員工日常管理與行為動(dòng)態(tài),。

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查,，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對(duì)員工開展“背靠背,、一對(duì)一”約談，重點(diǎn)對(duì)“高利貸”,、“社會(huì)非法集資”等不良行為交流意見和看法,，分析了這兩種違法行為的危害性,，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識(shí)。通過約談,，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對(duì)員工的了解,，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為,；同時(shí),，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會(huì),，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通,。

城西支行在排查過程中堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合,、與客戶走訪相結(jié)合,、與員工個(gè)人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合,、受理的投訴,、舉報(bào)相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè),，是否參與民間借貸等情況。

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn),，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：一,、主要工作一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改,。（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份,，實(shí)行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實(shí)到人,，不留死角。

開多次會(huì)議,，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,，明確目標(biāo),，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對(duì)性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí),，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ),。（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。

精神,，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識(shí),。

認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患,；共排查員工xx人，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份,，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性,。一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。

二是首先采取個(gè)人談話,、內(nèi)部詢問,、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門,、對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖,。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀，人生觀,，價(jià)值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后,，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄,，對(duì)案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),，崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮,。

定襄信用聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部于國(guó)祥案防工作總結(jié)2013年以來，在聯(lián)社相關(guān)部門的正確組織和指導(dǎo)下,，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門案防工作有條不紊的進(jìn)行著,，現(xiàn)將近半年的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)如下：

一、學(xué)習(xí)上求專,，提高案防意識(shí),。

利用工作之余，加強(qiáng)相關(guān)案防知識(shí)的理論學(xué)習(xí)和防范措施,，從思想上真正認(rèn)識(shí)到案防的重要性,，我堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，認(rèn)真學(xué)習(xí)了定襄信用聯(lián)社制定出臺(tái)的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》,、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度和《擔(dān)保法》,、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī),，在思想上和理論水平上對(duì)案防有了一個(gè)全面、深刻的認(rèn)識(shí)和理解,。

二,、制度上求新，保持一個(gè)嚴(yán)字,。

近年來,，隨著上級(jí)管理部門業(yè)務(wù)工作重心的轉(zhuǎn)移，信貸業(yè)務(wù)已成為各項(xiàng)工作的重中之重,。

崗敬業(yè)的工作作風(fēng)已在系統(tǒng)內(nèi)逐步形成,。三,、工作上求精，突出一個(gè)實(shí)字,。

作為一名業(yè)務(wù)人員,，就要耐得住寂寞，經(jīng)得起考驗(yàn),，適應(yīng)經(jīng)常加班加點(diǎn)的工作環(huán)境,。從2012年在聯(lián)社業(yè)務(wù)部工作以來，我縣正面臨新一代信貸管理系統(tǒng)上線準(zhǔn)備工作,，由我負(fù)責(zé)相關(guān)文字材料的起草和上報(bào)工作,，經(jīng)常需要加班加點(diǎn)工作和外出培訓(xùn)學(xué)習(xí)，從未出現(xiàn)過遲報(bào),、漏報(bào),、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象，報(bào)表質(zhì)量受到了上級(jí)部門的好評(píng),構(gòu)建成為了聯(lián)社內(nèi)部的和諧科室,，2012年底我所工作的信貸業(yè)務(wù)部門被聯(lián)社黨委評(píng)為先進(jìn)科室,。

回顧過去，是為了展望未來,；總結(jié)所取得的經(jīng)驗(yàn)和成績(jī),，是為了更好地完成今后新的工作和任務(wù)。在今后的工作中,，我將一如既往,，任勞任怨地履行好本職工作，真正做到踏踏實(shí)實(shí)做人,，勤勤懇懇做事,，為信用社的繁榮與發(fā)展盡一份力量。

定襄聯(lián)社于國(guó)祥,。

2013年7月15日篇4：銀行部門案防工作總結(jié)xx中心案防工作總結(jié)2011年,，xx中心正式重新組建，為進(jìn)一步抓好部門案防工作責(zé)任制的落實(shí),，不斷提升案件查防工作水平,，充分發(fā)揮案防保障維護(hù)作用，本中心嚴(yán)格按照省行,、二級(jí)分行指示遵照?qǐng)?zhí)行相關(guān)規(guī)程,，現(xiàn)將2011年度客戶營(yíng)銷中心案防工作情況匯報(bào)如下：

（一）2011年xx案防工作開展基本情況。

作為一線營(yíng)銷部門,，在全面開展?fàn)I銷走訪的過程中,，案防工作意識(shí)是業(yè)務(wù)正常開展得保障，也是客戶經(jīng)理對(duì)工作負(fù)責(zé),、對(duì)自己負(fù)責(zé)的保護(hù)傘,。因此,，客戶營(yíng)銷中心由部門經(jīng)理牽頭，部門副經(jīng)理協(xié)助組建案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組,，根據(jù)行業(yè)規(guī)定,、我行規(guī)章制度對(duì)本部門員工定期進(jìn)行案防教育、風(fēng)險(xiǎn)排查,不斷完善案防長(zhǎng)效機(jī)制情況,，結(jié)合典型案例深入學(xué)習(xí)教育,。及時(shí)對(duì)上級(jí)行下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件典型案例，通過工作例會(huì),、周會(huì)等形式深入開展學(xué)習(xí)教育,，規(guī)范員工操作行為，樹立員工合規(guī)理念,，提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，實(shí)現(xiàn)2011年全年安全無事故營(yíng)運(yùn)。

了解,、小范圍征詢,、家訪并結(jié)合業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)信息等手段多渠道掌握存在可疑行為的員工，對(duì)排查出有異常行為特征的人員納入重點(diǎn)關(guān)注人員管理,，建立化解檔案,，截止目前為止，部門無異常行為員工,。

一是強(qiáng)化日常管理,。加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，健全完善本部,、本專業(yè)管理機(jī)制,，案防領(lǐng)導(dǎo)小組將定期監(jiān)督檢查執(zhí)行情況，督促落實(shí)各項(xiàng)整改,。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾改,。確保每一個(gè)員工、每一個(gè)崗位嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)金融政策,、法律法規(guī),、各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程和管理要求,。

二是堅(jiān)持“以人為本”發(fā)展理念,，堅(jiān)持案防意識(shí)教育。加快培育先進(jìn)的能引領(lǐng)發(fā)展,、提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)文化管理模式,。每月至少組織一次規(guī)章制度學(xué)習(xí)和內(nèi)控案防教育,，并在管理中注重員工行為品德和職業(yè)操守,，明確員工關(guān)鍵行為準(zhǔn)則，規(guī)范員工行為,，確保每一位員工都能明確自己該做的和不該做的,，自覺防范風(fēng)險(xiǎn)，積極引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀,。

四是加強(qiáng)廉政內(nèi)控目標(biāo)管理。組織制定本部?jī)?nèi)控案防工作目標(biāo)和計(jì)劃,，開展內(nèi)控案防工作目標(biāo)考核,，定期召開內(nèi)控防范會(huì)議，研究案防和內(nèi)控管理方面的狀況和形勢(shì),，分析員工行為動(dòng)態(tài),，并研究制定解決方案，確保廉政內(nèi)控目標(biāo)序時(shí)完成,。

根據(jù)總行《xxxxx開展“案防攻堅(jiān)年”活動(dòng)實(shí)施方案》通知要求,，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際,，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),。通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,，使全員牢固樹立起了防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線,。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，將工作重心由事后處臵向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移,。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，深入各部門在防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問題,，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：

一,、基本情況2009年支行成立以來,，支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改。1．與全行員工簽訂案件防控責(zé)任書,，實(shí)行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人，不留死角,。2．認(rèn)真落實(shí)開展員工不良行為的排查工作,，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行為的排查，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,，對(duì)員工不良行為排查率為100%,。3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，根據(jù)我支行機(jī)構(gòu)特點(diǎn),，組織全體員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

二,、案件防控具體做法,。

認(rèn)真貫徹落實(shí)總行要求，結(jié)合我行實(shí)際,，全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視,，周密部署,，扎實(shí)落實(shí)。

全行高度重視,，先后召開專題會(huì),、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),，對(duì)總行案件防控文件的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由xxx行長(zhǎng)任組長(zhǎng),、各部門負(fù)責(zé)人為成員的排查小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)商行事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己,，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),。

（二）明確責(zé)任，各盡其職,，各負(fù)其責(zé),。

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患,；組織開展典型案件警示教育活動(dòng),，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,，深入開展“員工行為禁止性規(guī)定”,，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng),、按章辦事的自覺性,。一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。二是首先采取全行員工自查、互查的方式,，然后排查工作組深入到部門,、對(duì)每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng),。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心，溝通思想,，同時(shí),，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。屋,、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便,、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物,、好處費(fèi)等問題,。通過排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí),，自覺做到有章必循,，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力,。在員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查,、互查,。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱,，明確雙人負(fù)責(zé),。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后,，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

（四）及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件精神。

要求部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄,，根據(jù)下發(fā)文件各部門深入進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí),。

三,、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況。

理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,，根據(jù)《關(guān)于就進(jìn)一步嚴(yán)防銀行案件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(晉銀監(jiān)辦[2010]135號(hào)),、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案防工作分析研究的通知》(晉銀監(jiān)辦[2010]139號(hào))文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí),，支行建立了專,、兼職風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人員對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來,，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé),，實(shí)施了監(jiān)控檢查,，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，也發(fā)現(xiàn)了一些問題,，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改,、上報(bào)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得了較好的成績(jī),。支行從3月中旬開始,，按照總行要求的檢查頻率、監(jiān)控檢查內(nèi)容,，對(duì)個(gè)部門,、各柜員進(jìn)行了關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高,。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：1．我行每周進(jìn)行部門內(nèi)自查，每月以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，組織各部門對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查,。2．風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)各部門進(jìn)行不定期突擊檢查,。對(duì)發(fā)現(xiàn)問題的部門現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問題部門將整改結(jié)果回復(fù),，并跟蹤整改,；對(duì)無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明,，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后,，由業(yè)務(wù)管理部門和經(jīng)營(yíng)部門共同整改。

銀行案防工作分析會(huì)議篇九

兩節(jié)臨近,，工商銀行淄博學(xué)院支行圍繞十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查,、員工行為動(dòng)態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展,，認(rèn)真的總結(jié)分析,，在查擺問題的基礎(chǔ)上，五項(xiàng)措施切實(shí)抓好抓實(shí)案件防范工作,。

一是學(xué)習(xí)好“三個(gè)辦法”從防范案件和操作風(fēng)險(xiǎn),、保障業(yè)務(wù)安全運(yùn)行的高度出發(fā)，高度重視操作風(fēng)險(xiǎn)的防范工作,，不斷提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力,，促進(jìn)和推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)核算質(zhì)量和管理水平的不斷提高。

二是積極開展?fàn)巹?chuàng)“雙零”活動(dòng),，采取有力措施,，加強(qiáng)電子銀行、柜員權(quán)限卡,、印章,、客戶經(jīng)理的管理，加大對(duì)屢查屢犯問題的處罰力度,，盡量減少重復(fù)差錯(cuò)的發(fā)生,，強(qiáng)化核算質(zhì)量管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，提高核算質(zhì)量,。

三是“查擺問題,、原因分析、落實(shí)整改”做到防患未然,。防范案件分析的主要內(nèi)容就是抓好內(nèi)防,，增強(qiáng)外防的教育防控力度，切實(shí)提高員工對(duì)問題認(rèn)識(shí)的深度,，使問題徹底得以解決,，防患于未然,。

四是抓思想教育，從學(xué)習(xí)入手,，結(jié)合工作實(shí)際增強(qiáng)對(duì)十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的學(xué)習(xí),，使每一名員工真正把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控工作落到實(shí)處。

五是進(jìn)一步明確領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)員工行為動(dòng)態(tài)管理工作的責(zé)任,，嚴(yán)格行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)案防工作職責(zé)和屢職,，進(jìn)一步建全和完善員工行為動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，規(guī)范員工行為,，努力解決排查工作流于形式的問題,。

中國(guó)農(nóng)村金融網(wǎng)訊針對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻復(fù)雜的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)，工商銀行平頂山分行認(rèn)真研究部署,，采取多項(xiàng)措施,，強(qiáng)化內(nèi)控案防工作，杜絕各類差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生,，確保實(shí)現(xiàn)安全運(yùn)營(yíng),。

一、認(rèn)真做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,，按照規(guī)定的評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)要點(diǎn),、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),、評(píng)價(jià)方法，本著缺什么補(bǔ)什么,，有什么問題整改什么問題的原則,，全面查找差距和不足，通過自查自糾,，進(jìn)一步強(qiáng)化過程管理,，提高內(nèi)控案防水平。

二,、做好針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，圍繞監(jiān)管部門和上級(jí)行提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真做好排查整改工作,，達(dá)到糾正違規(guī)違章行為,、進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控和自我保護(hù)意識(shí)的目的，徹底消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

三,、對(duì)全體員工開展對(duì)違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學(xué)習(xí)、再教育,，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書,，使全體員工做到知規(guī)定,、守規(guī)定。

四,、強(qiáng)化對(duì)管理人員的作風(fēng)建設(shè),，正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢(shì)，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系,，增強(qiáng)履行一崗雙責(zé)的主動(dòng)性和自覺性,。

五、進(jìn)一步推動(dòng)內(nèi)控案防責(zé)任制的落實(shí),，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案防工作職責(zé),，督促其認(rèn)真履行案件防范第一責(zé)任人職責(zé)，確保各項(xiàng)案防措施落到實(shí)處,。

六,、充分發(fā)揮專業(yè)部門在內(nèi)控案防中的職能作用，定期,、不定期對(duì)一線柜員和客戶經(jīng)理進(jìn)行本專業(yè)金融產(chǎn)品制度和流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn),，對(duì)本專業(yè)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立完善風(fēng)險(xiǎn)定期預(yù)警和分析提示制度,，提高整體掌控風(fēng)險(xiǎn),、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力。

七,、加大制度和流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度,，嚴(yán)格崗前和崗中培訓(xùn)，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動(dòng),。進(jìn)一步引導(dǎo)員工算好經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和案件的損失帳,，營(yíng)造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的氛圍。

八,、嚴(yán)格問題整改和問責(zé)追究,，實(shí)行違規(guī)問題整改責(zé)任制，嚴(yán)格問題整改的督查和考核,。進(jìn)一步加大案件防范考核和獎(jiǎng)懲力度,，嚴(yán)格問責(zé)追究。

銀行案防工作分析會(huì)議篇十

這幾天,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì),，引以為戒,。再回想起前段時(shí)間看的警示片，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘,，沉思之后,，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明,，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。

作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，一方面,，讓自己的工作更加完善；另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。

忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng),，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,，樹立正確的價(jià)值觀,，人生觀,，在本職工作中把握自己，管住自己,，走好人生路,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇十一

為深入貫徹落實(shí)十八大三中全會(huì)和中紀(jì)委會(huì)議精神，本著標(biāo)本兼治,、綜合治理,、懲防并舉、注重預(yù)防的工作方針,，結(jié)合本行實(shí)際,，特制訂本年度案防工作計(jì)劃。

一,、總體工作目標(biāo),。

一是預(yù)防為主，查防結(jié)合,，確保全行無重大經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故發(fā)生,；

五是不斷完善、健全制度建設(shè),，落實(shí)責(zé)任追究制度,，盡快實(shí)現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化。

二,、具體工作目標(biāo)任務(wù)分解和細(xì)化（一）各單位,、職能部門月度工作計(jì)劃。

1,、審計(jì)稽核部及其他相關(guān)職能部門,、每月開展不低于一次的飛行檢查和定期合規(guī)檢查，并將結(jié)果進(jìn)行匯總和通報(bào)整改,。

2,、相關(guān)職能部門、每月開展不少于一次的相關(guān)條線的風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng),。

3,、各單位、職能部門每月對(duì)本單位,、部門的所有員工進(jìn)行九種人排查和跟蹤監(jiān)控記錄,；并對(duì)本單位的借、假,、冒名貸款進(jìn)行認(rèn)定,、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認(rèn)定工作,。

4,、安全保衛(wèi)部門每月組織實(shí)施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預(yù)案演練活動(dòng),。

4、相關(guān)職能部門,、每季度組織開展不低于一次的合規(guī),、制度培訓(xùn)活動(dòng)；

5,、人事監(jiān)察部,、審計(jì)稽核部、每季度組織開展一次員工日常行為排查和員工賬戶排查活動(dòng),。

6,、每季度、行領(lǐng)導(dǎo)親自組織開展不低于一次的案件防控通報(bào)和分析會(huì)議活動(dòng),。

7,、運(yùn)營(yíng)管理部和計(jì)財(cái)部、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和員工賬戶管理排查活動(dòng),。

8,、信貸管理部、計(jì)財(cái)部和財(cái)富中心,，每季度組織開展不低于一次的大額資金風(fēng)險(xiǎn)管理排查活動(dòng),。

9、審計(jì)稽核部和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部,、每個(gè)季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動(dòng),。

10、辦公室每個(gè)季度組織開展不低于一次的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),。11,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位,、職能部門年度工作計(jì)劃,。

1、董事辦,、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會(huì)、每年進(jìn)行不低于一次的專題履職報(bào)告活動(dòng),；

3,、審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)全行的高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù),、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié),、高風(fēng)險(xiǎn)崗位四高的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，每年開展不低于一次的四高評(píng)估活動(dòng),。

4,、審計(jì)稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評(píng)價(jià)活動(dòng),。

5、審計(jì)稽核部,、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次,、對(duì)董事會(huì)成員、高管人員的履職評(píng)價(jià)活動(dòng),。

6,、人事監(jiān)察部制訂了行風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)察制度，負(fù)責(zé)監(jiān)督,、規(guī)范全行的行風(fēng)廉政制度執(zhí)行,。

7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部,、審計(jì)稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評(píng)價(jià)活動(dòng),。

8、各相關(guān)職能部門不定期開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),。9,、各相關(guān)職能部門、定期組織開展各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)有效性評(píng)價(jià)活動(dòng),。

三,、

目標(biāo)任務(wù)完成考核激勵(lì)措施。

1,、行總部成立督查辦,，根據(jù)全行工作計(jì)劃、按月或按季度公布任務(wù)交辦單,，然后專門負(fù)責(zé)跟蹤,、督查并不定期發(fā)布督查督辦專報(bào)、通報(bào)各單位,、部門各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)完成情況,。

2、行總部結(jié)合實(shí)際制訂了科學(xué)而細(xì)致的合規(guī),、風(fēng)險(xiǎn)100分制考核辦法,，各單位、部門每月,、每季度的各項(xiàng)任務(wù)完成情況,，均被細(xì)化為每一分值，并按季度進(jìn)行公布,。

3,、行總部制訂了科學(xué)有效的員工積分管理辦法，每一位員工的每一項(xiàng)違規(guī)行為，都將備案記錄,、以負(fù)分的形式進(jìn)行處罰和警示,，此項(xiàng)制度措施對(duì)全員的合規(guī)、合法行事起到了積極而有效的作用,。

二

資金營(yíng)運(yùn)中心在全行和中心案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組的正確指導(dǎo)和監(jiān)督下,，將高度重視案防工作，再接再厲,，采取有效措施,，全力以赴、保質(zhì)保量做好201x年案防工作,。

一,、進(jìn)一步做好自查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作。每個(gè)季度至少一次對(duì)資金業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況,、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)情況,、重要崗位操作情況進(jìn)行全面監(jiān)督檢查，并形成風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告,。排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括但不局限于同業(yè)拆借,、同業(yè)存款、理財(cái)及其他投資業(yè)務(wù),、債券業(yè)務(wù),、票據(jù)業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成××××年三,、進(jìn)一步做好案防教育工作,。利用晨會(huì)及每月的險(xiǎn)情分析會(huì)，組織部門員工深入學(xué)習(xí)各級(jí)人民銀行,、銀監(jiān)分局案防工作領(lǐng)導(dǎo)講話精神,，深入學(xué)習(xí)我行xx董事長(zhǎng)講話精神和xxx行長(zhǎng)的重要指示要求，深入學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》,，學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條等制度規(guī)定，并把這些要求,、觀點(diǎn)和精神體現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)策略上,，融入到業(yè)務(wù)工作中去，筑牢案防工作的底線,。特別是加強(qiáng)全體人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育,，定期組織討論學(xué)習(xí)，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求,，結(jié)合崗位談體會(huì),、寫心得、查問題,、抓整改,，切實(shí)收到良好效果。

四,、進(jìn)一步做好案防預(yù)警工作,。主要是未雨綢繆，做好風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)預(yù)警,、案發(fā)趨勢(shì)預(yù)警,、員工違章預(yù)警、突發(fā)事件預(yù)警,、員工行為動(dòng)態(tài)排查預(yù)警,。特別是要嚴(yán)格規(guī)范交易人員8小時(shí)內(nèi)外的行為，注意員工思想動(dòng)態(tài)和行為動(dòng)態(tài),，建立相應(yīng)的行為失范自報(bào),、舉報(bào)、教育和上報(bào)制度,，做到防患于未然,，及時(shí)消除各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。

五,、進(jìn)一步配合做好案防試評(píng)估工作,。要嚴(yán)格按照上級(jí)文件要求，配合我行合規(guī)管理部,，實(shí)事求是,、保質(zhì)保量做好案防自我評(píng)估工作，不影響全行整體案防工作部署,。

六,、進(jìn)一步做好崗位輪換及休假工作。要嚴(yán)格按照各級(jí)文件的要求,，認(rèn)真貫徹輪崗,、強(qiáng)制休假制度，并做好相關(guān)記錄及備案,。

七,、嚴(yán)格落實(shí)案防責(zé)任追究制度。資金營(yíng)運(yùn)中心與每位員工,，都要明確案件防范工作責(zé)任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責(zé)任，切實(shí)做好群防,、互防工作,，不留盲區(qū),，不留死角，確保資金業(yè)務(wù)順利實(shí)現(xiàn)××××年全年無案件,、無事故,。

附送：

一、全行檔案管理工作基本情況：

長(zhǎng)期以來,，我行緊緊圍繞上級(jí)行檔案管理工作的安排部署,，在市分行的高度重視下，嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)檔案管理工作的法律,、法規(guī)和總行的檔案管理工作規(guī)章制度,，堅(jiān)持檔案集中統(tǒng)一管理原則，不斷加大我行的檔案工作力度,，努力提高檔案工作管理水平,，科學(xué)保管各類檔案，做到檔案管理與業(yè)務(wù)發(fā)展有效結(jié)合,，以充分發(fā)揮和利用檔案資源的使用價(jià)值,。今年，我們結(jié)合我行檔案工作現(xiàn)狀,，特別是××大地震對(duì)我行檔案工作造成嚴(yán)重影響的實(shí)際情況,，確立了“一年一進(jìn)步，三年一大步”,，力爭(zhēng)××年我行檔案工作目標(biāo)管理考核達(dá)到一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)”的工作目標(biāo),。

我們主要做了以下幾方面工作：

加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任,，強(qiáng)化檔案工作組織建設(shè),。

一是明確部門，落實(shí)責(zé)任,。由綜合管理部門負(fù)責(zé)全行檔案日常工作管理及年度目標(biāo)考核工作,，研究解決檔案工作中存在的問題，并及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),。二是配備精干高效,，結(jié)構(gòu)合理，數(shù)量充足的專職檔案人員,，確保了檔案管理工作的正常,，持續(xù)開展。三是梳理檔案管理制度,，制定檔案工作發(fā)展規(guī)劃,。近幾年檔案管理的辦法制度隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展都在不斷修改完善，為保證檔案工作跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,，我們及時(shí)對(duì)相關(guān)的管理制度,、辦法,、操作流程進(jìn)行了梳理，確保檔案管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的有效結(jié)合,。上半年,，按照上級(jí)行的總體安排部署，并結(jié)合我行實(shí)際,，我們制定了檔案管理三年目標(biāo)規(guī)劃，確立了“一年一進(jìn)步,，三年一大步,，力爭(zhēng)××年我行檔案工作目標(biāo)管理考核達(dá)到一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)”的工作目標(biāo)。四是檢查監(jiān)督日?；?。我們按期對(duì)全行的檔案工作及檔案管理情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,，及時(shí)整改,。五是努力加強(qiáng)檔案宣傳工作。我們通過各行處,，部室組織員工了解,，學(xué)習(xí)，熟悉檔案管理的相關(guān)規(guī)定,，提高了員工的檔案法制意識(shí),，在全行上下形成良好的檔案管理工作環(huán)境。

強(qiáng)化檔案標(biāo)準(zhǔn)化管理,，努力提高檔案管理工作質(zhì)量,。一是初步建立了綜合檔案管理工作體系。按照集中統(tǒng)一管理原則,，我們對(duì)全轄業(yè)務(wù)檔案實(shí)行了集中統(tǒng)一管理,。全行的法人客戶信貸檔案，個(gè)人客戶信貸檔案,，文書,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、科技,、特殊載體檔案等都基本上實(shí)現(xiàn)了集中管理;二是規(guī)范操作流程,，強(qiáng)化管理制度。我們?cè)诟黝悪n案的收集,、整理,、保管、借閱使用,、鑒定銷毀方面,，都嚴(yán)格遵守檔案管理制度,，確保檔案收集充分、檔案交接手續(xù)齊全,、檔案整理規(guī)范,、檔案內(nèi)容完整、檔案管理期限劃分準(zhǔn)確,，做到交接有手續(xù),、借閱有審批、歸還有記錄,、鑒定銷毀有依據(jù),。三是重視全卷宗的建設(shè)。我們正在逐步建立內(nèi)容充實(shí),，規(guī)范的全宗卷,。四是做好檔案統(tǒng)計(jì)工作，確保檔案統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)的及時(shí)和準(zhǔn)確完整,。

人員通過定期或不定期對(duì)檔案實(shí)體進(jìn)行安全檢查,，檢查檔案實(shí)體是否存在水浸、霉變,、粘連,、字跡退色看不清、蟲蛀,、鼠咬等現(xiàn)象,，并做好檢查記錄，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,，及時(shí)匯報(bào)處理,，保證了檔案實(shí)體的安全。二是重視檔案庫房設(shè)施的硬件建設(shè),。今年根據(jù)檔案工作需要,，增配了一臺(tái)微機(jī)，并準(zhǔn)備按檔案管理標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)檔案庫房以及帶監(jiān)控錄像設(shè)備的借閱室,，但由于地震原因,，這些工作未能按計(jì)劃進(jìn)行。三是重視日常安全檢查,。檔案管理人員通過定期或不定期對(duì)庫房防護(hù)設(shè)施的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查,，確保了所配備設(shè)施的正常運(yùn)行;通過定期或不定期檢查庫房環(huán)境，定期測(cè)記溫濕度變化,，定期投放防蟲藥物,，定期檢查照明情況，定期檢查防火防盜,，確保了庫房溫濕度適宜,，庫房清潔衛(wèi)生,，檔案無蟲霉滋生現(xiàn)象。

加強(qiáng)對(duì)檔案管理系統(tǒng)的運(yùn)用,，努力提高我行的檔案信息化管理水平,。

一是重視檔案系統(tǒng)錄入工作。按照上級(jí)行的工作安排部署,，我們按時(shí)完成了對(duì)文書檔案的錄入工作,，法人信貸檔案、個(gè)人信貸檔案的錄入工作也正在有序進(jìn)行,。二是重視檔案管理系統(tǒng)建設(shè),。按照總行的統(tǒng)一部署，我們積極做好各種檔案管理系統(tǒng)的推廣工作,。三是重視檔案管理系統(tǒng)的應(yīng)用。除了檔案工作人員做到熟練掌握和應(yīng)用檔案系統(tǒng)的各項(xiàng)功能,，能充分利用系統(tǒng)完成監(jiān)測(cè)分析,、督促歸檔、保管利用等各項(xiàng)工作外,。還按規(guī)定及時(shí)向全行開放了各系統(tǒng)的客戶端,，準(zhǔn)確、合規(guī)地建立用戶,，設(shè)置權(quán)限,，以滿足遠(yuǎn)程網(wǎng)上調(diào)閱的需要。

強(qiáng)化獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰,。

損毀,，泄密或造成經(jīng)濟(jì)損失等違規(guī)行為實(shí)行積分管理，以此來規(guī)范檔案管理,，使用行為,，強(qiáng)化檔案規(guī)章制度的貫徹落實(shí)。同時(shí),，規(guī)定對(duì)在全行檔案目標(biāo)等級(jí)考核工作中表現(xiàn)先進(jìn),、貢獻(xiàn)突出、責(zé)任心強(qiáng),，有創(chuàng)新精神的檔案工作人員也將進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì),，提高大家工作積極性。

二,、工作中存在的主要問題：

××大地震給我行的檔案工作造成了嚴(yán)重影響和重大財(cái)產(chǎn)損失,，我行的檔案庫房成為了危房，無法正常使用,，許多工作也因此無法及時(shí)開展,，如無法及時(shí)對(duì)相關(guān)檔案進(jìn)行收集歸檔,、無法及時(shí)對(duì)部分個(gè)人客戶貸款及全部法人客戶貸款資料進(jìn)行系統(tǒng)錄入，調(diào)閱室的建設(shè)也因此停止,。這使得我行在檔案工作管理,、檔案管理、檔案安全,、檔案信息化管理的考核自評(píng)中累計(jì)扣分達(dá)到12之多,，占總扣分31.05分的38.6%。這也是我行今年自評(píng)打分僅達(dá)到三級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的主要原因,。除此之外,，我行的檔案管理工作也還存在一些不足：

一是支行的部分永久文書檔案以及科技、特殊載體檔案尚未集中到分行檔案部門管理,。二是無檔案工作機(jī)構(gòu)設(shè)置情況的文件,。三是檔案宣傳工作形式較為單一。

在檔案管理工作方面：

一是照片檔案不夠齊全,。二是已收公文檔案中處理單不齊全,。三是沒有及時(shí)對(duì)已超過保管期限的檔案進(jìn)行鑒定和銷毀。

在檔案安全方面：

存在原檔案庫房未配備自動(dòng)滅火裝置,，消毒設(shè)備以及調(diào)閱室無監(jiān)控設(shè)備的問題,。

檔案管理工作創(chuàng)新方面：

我行在檔案管理理念、管理方式,、管理手段的創(chuàng)新上有些薄弱,，該項(xiàng)屬于加分內(nèi)容，總分5分,，但我們一分未得,。

三、下一步工作安排：

針對(duì)當(dāng)前檔案管理工作面臨的實(shí)際情況和考評(píng)中存在的問題,，我們進(jìn)行了認(rèn)真研究,，并作了相應(yīng)的安排部署：

首先解決庫房問題。鑒于原有庫房因?yàn)榈卣鹨殉晌７?，較長(zhǎng)時(shí)間存在無庫房可用的現(xiàn)狀,。目前，我們正在抓緊改造應(yīng)急庫房,，并將按照正規(guī)庫房標(biāo)準(zhǔn)配備相應(yīng)設(shè)施,，以確保檔案工作的正常開展，確保檔案實(shí)體的安全,。

其次彌補(bǔ)欠賬問題,。應(yīng)急庫房改造完畢，我們將立即著手彌補(bǔ)因地震造成的欠賬，及時(shí)對(duì)相關(guān)檔案進(jìn)行收集歸檔,、及時(shí)對(duì)部分個(gè)人客戶貸款及全部法人客戶貸款資料進(jìn)行系統(tǒng)錄入,，消除地震帶來的影響，確保其他后續(xù)工作的及時(shí)跟進(jìn),。

9個(gè)達(dá)標(biāo),，其中。

3個(gè)單位達(dá)到“省一級(jí)”,，3個(gè)單位達(dá)到“省二級(jí)”,，2個(gè)單位達(dá)到“省三級(jí)”，1個(gè)單位達(dá)到縣一級(jí),。所有達(dá)標(biāo)單位均已基本成為門類齊全,、結(jié)構(gòu)合理、內(nèi)容豐富的綜合檔案室,，檔案的利用價(jià)值和利用效果普遍有了提高,。

一年來，主要做了以下幾項(xiàng)工作：一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，建立完善組織管理體系。

務(wù)經(jīng)營(yíng)工作同步發(fā)展,。三是根據(jù)上級(jí)行和當(dāng)?shù)貦n案行政管理部門的有關(guān)要求,，結(jié)合全區(qū)檔案達(dá)標(biāo)工作的實(shí)際,，地分行提出爭(zhēng)取在年內(nèi)一次性達(dá)標(biāo)的具體目標(biāo),，并將此項(xiàng)工作的任務(wù)目標(biāo)落實(shí)到具體部門，實(shí)行部門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制,，從而加強(qiáng)了對(duì)各縣支行檔案工作的領(lǐng)導(dǎo),、督促和幫助，為促進(jìn)全行系統(tǒng)檔案工作的不斷規(guī)范起到了有力的組織保障作用,。

二,、認(rèn)真落實(shí)檔案管理達(dá)標(biāo)升級(jí)工作。

我行根據(jù)實(shí)際情況,，提出了具體的貫徹意見和措施,，使達(dá)標(biāo)升級(jí)工作得到了地縣兩級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持;地分行主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檔案達(dá)標(biāo)升級(jí)工作經(jīng)常進(jìn)行強(qiáng)調(diào)，就做好全區(qū)×行系統(tǒng)檔案管理達(dá)標(biāo)升級(jí)工作做了具體部署和要求,，引起了各縣支行的高度重視,，使必要的人、財(cái),、物得到了及時(shí)落實(shí);同時(shí)為了全面帶動(dòng)全區(qū)農(nóng)行的達(dá)標(biāo)升級(jí)工作,，地分行辦公室積極與地區(qū)檔案處聯(lián)系溝通，及時(shí)對(duì)有關(guān)達(dá)標(biāo)升級(jí)的具體規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行請(qǐng)示,、咨詢和研究,，制定了具體的落實(shí)方案,。首先從地分行機(jī)關(guān)抓起，對(duì)當(dāng)年的文書檔案按新的要求進(jìn)行了整理,、裝訂和充實(shí)提高,，并從管理體系、干部隊(duì)伍,、管理制度,、檔案設(shè)施、業(yè)務(wù)建設(shè),、開發(fā)利用6個(gè)方面中的具體內(nèi)容抓起,，逐條進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的補(bǔ)充完善，然后按規(guī)定在組織有關(guān)部門進(jìn)行自查的基礎(chǔ)上,，及時(shí)向檔案管理部門進(jìn)行了申報(bào),，經(jīng)檢查驗(yàn)收，保持了“省一級(jí)”標(biāo)準(zhǔn),。為帶動(dòng)促進(jìn)全行的檔案達(dá)標(biāo)升級(jí)工作發(fā)揮了積極作用,。

三、建立健全了各項(xiàng)檔案管理制度,。

理制度當(dāng)作加強(qiáng)檔案管理工作的重點(diǎn),，列入了部門工作的重要議事日程。一是邀請(qǐng)檔案行政管理部門的專職人員親臨現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)幫助,，對(duì)不符合制度規(guī)定的有關(guān)具體問題及時(shí)進(jìn)行了整改和糾正,。二是認(rèn)真按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定和要求，結(jié)合農(nóng)行特點(diǎn),，統(tǒng)一制定了《檔案管理制度匯編》,，從檔案人員的崗位職責(zé)，到檔案的保管,、查詢,、移交、保密,、安全,、統(tǒng)計(jì)、鑒定,、銷毀,、接收、利用等各個(gè)方面都建立了比較系統(tǒng)完善的制度,。三是全面落實(shí)了各種登記制度,，從收藏、借閱、利用,，到保管接交,，都統(tǒng)一實(shí)行嚴(yán)格的登記簽字制度，有效杜絕了丟失,、泄密,、損毀等各類事故的發(fā)生，初步實(shí)現(xiàn)了檔案管理的規(guī)范化,、程序化和制度化,。

四、重視加強(qiáng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè),，檔案管理服務(wù)水平有所提高一年來,，我們認(rèn)真按照總行《檔案管理辦法》的要求，在不斷建立完善檔案設(shè)施和管理制度的同時(shí),，集中精力,，主抓了業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)。一是通過強(qiáng)調(diào),、檢查和督導(dǎo)落實(shí),，使全行每個(gè)單位的檔案用房、安全設(shè)施,、檔案裝具等管理設(shè)備不斷完善,。二是注重抓了文件的歸檔收集，特別是對(duì)積存文件中一些應(yīng)歸檔而未歸檔的重要文件,，進(jìn)行了再收集,，使檔案內(nèi)容不斷得到了豐富和充實(shí)。地分行檔案室在完善達(dá)標(biāo)后,，對(duì)歷年的收,、發(fā)文件進(jìn)行了全面的清理清查,，對(duì)每個(gè)部門或個(gè)人保存的文件全部進(jìn)行了清理收回,，使室藏案卷卷數(shù)達(dá)到1583卷、2649件,，使檔案室的門類,、結(jié)構(gòu)及信息內(nèi)容初具規(guī)模，為更好地服務(wù)全行的改革與經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造了條件,。三是積極提供服務(wù),，使檔案利用的效果及價(jià)值有了顯著提高。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),，××年全行檔案利用共190多人次,，僅地分行機(jī)關(guān)檔案查閱就達(dá)40多人次，使檔案的自身價(jià)值得到了充分發(fā)揮。

五,、存在的主要問題和年檔案工作的設(shè)想,。

回顧我行××年的檔案工作，由于上級(jí)行和當(dāng)?shù)貦n案行政管理部門的大力指導(dǎo)幫助,，在地縣兩級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持和全體檔案人員的辛勤努力下,，不論從升級(jí)達(dá)標(biāo)，還是業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)等方面都取得了一定的成績(jī),。但是,，就全行檔案工作與全行改革發(fā)展的整體狀況比較，還很不協(xié)調(diào),，特別是與上級(jí)行的要求還有一定的差距,。一是由于縣支行機(jī)關(guān)人員精簡(jiǎn)后，檔案管理人力嚴(yán)重不足,，兼職人員沒有經(jīng)過培訓(xùn),，檔案管理的業(yè)務(wù)素質(zhì)較差，不適應(yīng)檔案管理新的要求;二是由于全行費(fèi)用十分緊張,，對(duì)有關(guān)檔案達(dá)標(biāo)所要求的資金,、設(shè)備等難以保證，整體上不適應(yīng)檔案管理要求,，要達(dá)到規(guī)范化管理規(guī)定,，需要投入大量的資金;三是個(gè)別支行對(duì)檔案工作重視不夠，有1個(gè)縣支行至今未達(dá)標(biāo),。四是制度建設(shè)不太完善,，部分檔案室的登記制度不落實(shí)，流于形式;五是業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)亟待進(jìn)一步加強(qiáng),，門類不齊,，結(jié)構(gòu)單一，室藏檔案不全,，財(cái)務(wù),、人事、信貸檔案未統(tǒng)一保管的問題仍未解決,。上述問題的存在,，與檢查指導(dǎo)不到位有很大關(guān)系，對(duì)此,，我們將在新的一年里重點(diǎn)加以改進(jìn),。××年,，我行將認(rèn)真貫徹上級(jí)行的指示精神,，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)全行檔案工作的組織領(lǐng)導(dǎo),，全面加強(qiáng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)檔案人員的培訓(xùn)和檔案管理達(dá)標(biāo)升級(jí)工作,，爭(zhēng)取××年10個(gè)單位全部達(dá)標(biāo);不斷提高檔案的自身價(jià)值,，更好地為農(nóng)行的改革與發(fā)展服務(wù)。

銀行案防工作分析會(huì)議篇十二

部門：姓名：得分：

一,、填空題（共15分,，每題1分）。

1.“九種人”是指：有無黃賭毒,、經(jīng)商,、炒股、負(fù)債較大,、經(jīng)常曠工,、超過輪崗時(shí)限、交友混亂,、不良記錄,、違規(guī)操縱等行為的“九種人”。

3.“三道防線”的具體要求,。一道防線為業(yè)務(wù)流程中的執(zhí)行部分,，具體為總分行業(yè)務(wù)操縱部分及基層網(wǎng)點(diǎn)，負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的遵守執(zhí)行,。二道防線為日常治理流程的部分,，具體為總分行業(yè)務(wù)治理部分（含內(nèi)控、合規(guī),、操縱風(fēng)險(xiǎn)治理部分）,，負(fù)責(zé)內(nèi)部控制建設(shè)與維護(hù)，主要治理規(guī)章制度,、各項(xiàng)流程管控措施執(zhí)行,、履職等情況。三道防線為內(nèi)審部分,、紀(jì)檢監(jiān)察部分,，負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的監(jiān)視與評(píng)價(jià)。

4.銀監(jiān)會(huì)“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”中要求：針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā),，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng),，禁止自開自貼和自管保證金的做法,。

5.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》中要求,，嚴(yán)格執(zhí)行案件防控“四掛鉤”制度，即與資本治理,、市場(chǎng)準(zhǔn)進(jìn),、責(zé)任探究聯(lián)動(dòng)監(jiān)管約束掛鉤,。

6.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》中規(guī)定：第一類案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)職員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部職員合伙實(shí)施的,，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和客戶的資金或財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的,，涉嫌觸犯刑法，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)予以追究刑事責(zé)任或已由司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣?/p>

7.“一案四問”制度是指：?jiǎn)柊讣?dāng)事人,；問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)職員,；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé),。

8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則,。

9.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)關(guān)于加大防。

范操縱風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》中要求：建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度,，并確保這一安排納進(jìn)總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事治理制度,。

10.操縱風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有題目的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng),，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù),、客戶和員工的操縱事件。

11.操縱風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見中要求,，要加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制,，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，果斷做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理,。

12.在流程建立階段,，總分行二道防線部分要做好新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品流程制度風(fēng)險(xiǎn)控制,，對(duì)流程中的主要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵點(diǎn)進(jìn)行提示,，明確相關(guān)部分職責(zé)、流程中的崗位配置以及上崗資格等內(nèi)容,。

13.公司銀行客戶經(jīng)理嚴(yán)禁在授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查及貸后檢查中弄虛作假或知情不報(bào)損害我行利益,。

14.案件主要集中的“六個(gè)領(lǐng)域”是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押,、空白憑證,、金庫尾箱、查詢對(duì)賬,、輪崗休假六個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域,。

15.《物權(quán)法》中新增加的擔(dān)保物權(quán)的種類是浮動(dòng)質(zhì)押。

二,、單項(xiàng)選擇題（共10分,，每題1分）。

1.大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生2起億元以上案件或累計(jì)金額達(dá)到3億元,、中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計(jì)金額達(dá)到1.5億元,、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到2千萬元的,，（c）年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

a.2b.3c.1d.半年,。

2.存款檢查實(shí)行接續(xù)轉(zhuǎn)動(dòng)的方法,，即以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款,，應(yīng)在下一個(gè)周期接續(xù)轉(zhuǎn)動(dòng)檢查,。具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于（b）個(gè)周期,，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求,。

a.3b.2c.1d.4。

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務(wù)流程中,，(a)員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

a.關(guān)聯(lián)崗位b.會(huì)計(jì)崗位c.信貸崗位d.5,。

治理崗位,。

4.貿(mào)易銀行的操縱風(fēng)險(xiǎn)治理政策和程序應(yīng)報(bào)(b)備案。

a.人民銀行b.銀監(jiān)會(huì)c.政府機(jī)關(guān),。

5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策只適用于(b)作案,。

a.法人。

b.自然人,。

6.預(yù)告登記后,，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起（c）內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效,。

a.一個(gè)半月b.一個(gè)月c.三個(gè)月d.二個(gè)月,。

7.公司股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反法律,、行政法規(guī)的,，該決議（d）。

a.效力待定b.可撤銷,。

c.有效,。

d.無效。

8.操縱風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見中要求,，要加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控,。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要（a）核對(duì),。

a.全部b.部分c.有重點(diǎn)的9.質(zhì)權(quán)自（a）時(shí)設(shè)立,。

a.出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn)b.質(zhì)押合同訂立。

c.債務(wù)履行期屆滿d.出質(zhì)人轉(zhuǎn)移質(zhì)押財(cái)產(chǎn)所有權(quán),。

10.發(fā)生案件后,，對(duì)大型機(jī)構(gòu)（團(tuán)體并表總資產(chǎn)為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）和中型機(jī)構(gòu)（團(tuán)體并表總資產(chǎn)為5千億元人民幣及以上,、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）,，按照上一年度案件風(fēng)險(xiǎn)金額占核心資本比例的（b）倍進(jìn)步最低資本充足率要求,。

a.1b.2c.3d.4。

三,、

多項(xiàng)選擇題（共20分,，每題2分）。

1.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)操縱風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行治理,?？砂ǎ海╝bcde）。

e內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操縱風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告,。

2.操縱風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見中要求,，加強(qiáng)和完善（acd）的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率,、對(duì)賬對(duì)象,、可參與對(duì)賬職員等做出明確規(guī)定。

a.銀行與銀行b.有業(yè)務(wù)往來的客戶之間,。

c.銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間d.銀行與客戶,。

3.商業(yè)銀行（abcde）等部分在治理好本部分操縱風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長(zhǎng)的范圍內(nèi)為其他部分治理操縱風(fēng)險(xiǎn)提供相關(guān)資源和支持,。

a.法律b.合規(guī)c.信息科技d.安全保衛(wèi)e.人力資源,。

4.“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”中要求，一線業(yè)務(wù)的（bcd）治理和基層機(jī)構(gòu)行政章的治理聯(lián)動(dòng),。

a.密押b.卡c.證d.章,。

5.存款風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)動(dòng)式檢查制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務(wù)操縱合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度,。存款風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)動(dòng)式檢查制度應(yīng)與（abd）等其他制度相銜接,。

a.開銷戶制度b.對(duì)賬制度c.后督制度。

6.內(nèi)控治理系統(tǒng)平臺(tái)囊括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、（abcd）,、警示教育等信息。

a.風(fēng)險(xiǎn)提示b.業(yè)務(wù)檢查c.事件治理d.問責(zé)處罰,。

7.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁中規(guī)定：嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的(abc)等活動(dòng),。

a.資金借貸b.融資擔(dān)保c.集資經(jīng)商d.資金對(duì)帳。

8.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)有（acd）以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的,，要即行調(diào)離原崗位,，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

a.涉黃b.涉黑c.涉賭d.涉毒,。

9法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括下列風(fēng)險(xiǎn)（abc）,。

a.貿(mào)易銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的b.貿(mào)易銀行因違約,、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的c.貿(mào)易銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī),，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的,。

10.下列關(guān)于最高額抵押權(quán)說法正確的是：(abcd),。

圍,；

d.抵押財(cái)產(chǎn)被查封、扣押,，債務(wù)人,、抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷時(shí)，抵押權(quán)人的債權(quán)確定,。

四,、判定題（共10分，每題1分）,。

1.操縱風(fēng)險(xiǎn)具體事件包括：內(nèi)部欺詐,，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全,，客戶,、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)，實(shí)物資產(chǎn)的損壞,，營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓,，執(zhí)行、交割和流程治理七種類型,。（對(duì)）,。

立內(nèi)部報(bào)告制度，要明確具體操縱程序和規(guī)定,。(錯(cuò)),。

3.公司銀行客戶經(jīng)理在特殊條件下可以向客戶借款或要求客戶提供擔(dān)保。(錯(cuò))4.存款檢查應(yīng)由被檢查機(jī)構(gòu)的直接上級(jí)機(jī)構(gòu)派人獨(dú)立實(shí)施,，或在該上級(jí)機(jī)構(gòu)組織下,，同一抽調(diào)異地職員實(shí)施。（對(duì)）,。

5.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定：對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件,，舉報(bào)人屬于來自基層的員工的，要予以重獎(jiǎng),；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度,、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法,、違規(guī),、違紀(jì)的治理職員，一經(jīng)查實(shí),，一律調(diào)離原工作單位,，并嚴(yán)厲處理。（對(duì)）,。

6.《立案追訴標(biāo)準(zhǔn)（二）》第四十二條規(guī)定：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作職員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,，涉嫌數(shù)額在一百萬元以上,，或者造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的,，應(yīng)予立案追訴。（錯(cuò)）,。

7.詐騙銀行貸款的行為主要有：編造引進(jìn)資金,、項(xiàng)目等虛假理由；使用虛假合同,、證實(shí)文件,；使用虛假產(chǎn)權(quán)證實(shí)作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保等,。（對(duì)）,。

8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款。（錯(cuò)）,。

9.自查發(fā)現(xiàn)案件,，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)治理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)視,、治理監(jiān)視,、內(nèi)審監(jiān)視和檢查監(jiān)視等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施,，自行揭露的案件,。（對(duì)）。

10.對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)賬戶,，要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”（kyc）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（kyb）的原則,。（對(duì)）。

瞞或掩飾問題,。

2,、操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”是什么？

一,、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè),。對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂,。對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決,，不得延誤,。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位,，并嚴(yán)肅處理,。

二、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè),。要不斷完善稽核體制,，充實(shí)稽核力量，加強(qiáng)對(duì)稽核隊(duì)伍的培訓(xùn),，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位,，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的,、交叉的突擊檢查,，同時(shí)，要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度；總行及相關(guān)上級(jí)行要對(duì)跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià),，要強(qiáng)調(diào)有效性,、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性,。

三,、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。對(duì)權(quán)力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行,，要重點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)督,，促其及時(shí)整改,；要強(qiáng)加對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位,。四,、訂立職責(zé)制,，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任,，形成明確的制度保障,。各級(jí)管理人員特別是各行主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員,，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管,，以身作則,。對(duì)出現(xiàn)大案、要案,，或措施不得力的,，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽核部門及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報(bào),、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任,。反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長(zhǎng)期得不到有效解決的單位,，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責(zé)任,。

五、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度,。對(duì)薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評(píng)估,，并請(qǐng)外審機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的監(jiān)督,。對(duì)已發(fā)生的大案,，可以披露的，要加強(qiáng)信息披露工作,，及時(shí)詳細(xì)介紹整改規(guī)劃和具體措施,，正確引導(dǎo)公眾輿論，爭(zhēng)取主動(dòng),。通過公眾監(jiān)督,，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力,。各行高管人員要分工合作,，一級(jí)抓一級(jí)，并注意對(duì)基層的抽檢,，到問題多的地方去,，深入調(diào)查研究，幫助基層解決問題,。

六,、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度,。要明確具體的操作程序和規(guī)定,，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排?；瞬块T應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤,。

七,、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度,?；瞬块T應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報(bào)告制度,，要明確具體操作程序和規(guī)定,。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭,、涉毒,、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位,，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì),。要及時(shí)、深入了解情況,，對(duì)行為失范的員工要及時(shí)進(jìn)行教育,，情節(jié)嚴(yán)重的，要依法依規(guī)嚴(yán)肅處理,。

八,、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工,、臨時(shí)工）的,，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度,、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的,，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法,、違規(guī),、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí),，一律調(diào)離原工作單位,，并嚴(yán)肅處理。

九,、加強(qiáng)和完善銀行與客戶,、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率,、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定,。同時(shí),，要改善管理理念,，改進(jìn)技術(shù)手段。

十,、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制,，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理,。要設(shè)立獨(dú)立的審核崗,，建立責(zé)任復(fù)核制，必要時(shí)可由上一級(jí)行對(duì)指定崗位進(jìn)行獨(dú)立審核,，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說明,。

十一、嚴(yán)格印章,、密押,、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定,，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查,，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

十二,、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控,。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì),。要探索手工情況下的有效監(jiān)控措施,，以及網(wǎng)點(diǎn)通存通兌中多部門辦理業(yè)務(wù)等情況下向客戶驗(yàn)證復(fù)檢的有效手段。

對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)賬戶,，要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”（kyc）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（kyb）的原則,，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)管理的基本狀況和變化,；對(duì)大額出賬和走賬,，手續(xù)上必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行雙人驗(yàn)核或由上級(jí)行獨(dú)立進(jìn)行復(fù)審,、批準(zhǔn),。要建立與該客戶兩個(gè)以上主管熱線聯(lián)系查證制度。對(duì)老客戶也要做到經(jīng)常抽檢稽審,，超過一定金額的,，應(yīng)由上一級(jí)行和基層行的非直接業(yè)務(wù)經(jīng)辦專崗進(jìn)行，并注意與企業(yè)的相關(guān)熱線聯(lián)系人驗(yàn)證,，獲得確認(rèn),。商業(yè)銀行要對(duì)所有客戶出賬業(yè)務(wù)的用途進(jìn)行認(rèn)真驗(yàn)核，并嚴(yán)格遵循“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（kyd）的原則，熟悉并審核所有單據(jù)和關(guān)鍵欄目,，嚴(yán)格把關(guān),。對(duì)于不配合的企業(yè)，要嚴(yán)格審核以前發(fā)生的業(yè)務(wù),，并采取相應(yīng)的控制措施,。

十三、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng),，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成,，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。

3、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”是什么,？

（二）一線業(yè)務(wù)的卡,、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng),；

（三）基層行行長(zhǎng),、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)；

（四）重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng),；

（五）激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對(duì)員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng),；

（七）完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng),；

（八）查案,、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

（九）案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng),；

銀行案防工作分析會(huì)議篇十三

一是意識(shí)不到位,。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識(shí)，認(rèn)為都是自己人,，對(duì)工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會(huì)造成什么案件的發(fā)生,，人情也在，也就沒法拉下臉來當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正,，長(zhǎng)此以往制度的也就束之高閣,，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn),、憑感情,，雖然不會(huì)產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤,，潰于蟻穴,，細(xì)節(jié)決定成敗,，任何微小的事情，往往由于意識(shí)的缺乏,，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患,。

二是人情大于制度，石油支行的顧客群,，因?yàn)樗膮^(qū)位因素，決定了它的相對(duì)穩(wěn)定的服務(wù)范圍,，很多顧客都是低頭不見,，抬頭見，相同的業(yè)務(wù)一個(gè)星期發(fā)生多次,，員工也就習(xí)以為常,，而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識(shí)，還有就是對(duì)于大額的資金流動(dòng),，也就不是太警惕,，從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生，對(duì)于顧客我們用動(dòng)之以情,，曉之以理,，制度是制度，人情是人情,，不能因?yàn)檎J(rèn)識(shí),，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù)，這既是對(duì)工作的懈怠,，也是對(duì)自己的不負(fù)責(zé),，只有嚴(yán)格按照制度去落實(shí)工作，才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生,。

三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識(shí)不到位,，個(gè)別員工認(rèn)為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn),，網(wǎng)點(diǎn)所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情,，每天來的顧客都是常客,，存?zhèn)€錢取個(gè)錢能發(fā)生什么驚天動(dòng)地的事來,，在日常學(xué)習(xí)中，也就不是太認(rèn)真對(duì)待,，總結(jié)案情時(shí),，沒有細(xì)致入微的分析存在的問題，也就更不可能仔細(xì)聽取防范風(fēng)險(xiǎn)的方法與經(jīng)驗(yàn),，而制度的執(zhí)行,，也就形式大于意義了,。

針對(duì)上述存的問題，網(wǎng)點(diǎn)全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié),，制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度,。

(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀,，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé),、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé),、檢查職責(zé),、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押,、管理上一票否決,。

(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化,，明確管理責(zé)任人及責(zé)任,，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作,、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依,。

(三)突出案防重點(diǎn)。一是管員工,，控制風(fēng)險(xiǎn)源,。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān),、教育關(guān),、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城,，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防,，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源,。二是管機(jī)構(gòu),，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人,，控制風(fēng)險(xiǎn)體,。

近三個(gè)季度石油支行認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)分會(huì)議精神，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步,，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識(shí)競(jìng)賽”中,，石油支行全體參賽人員積極參與,，經(jīng)過一番激烈的拼搏,，最終取得了團(tuán)體第二的好成績(jī)，受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評(píng),。其次由于特殊的地理位置,，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多，相關(guān)工作人員,，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)，近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中,，石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行,，未曾有一筆錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格要求,，認(rèn)真落實(shí)，將理論與實(shí)踐相結(jié)合的結(jié)果,，相信在未來的工作中,，石油支行全休再接再厲，爭(zhēng)創(chuàng)佳績(jī),。也希望全體員工本著勝不驕,，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績(jī)推廣到其他日常工作中,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇十四

案防工作作為金融穩(wěn)定的重要組成部分,是考核基層央行全面提升履職能力的重要指標(biāo)之一,。下面是本站小編給大家整理的銀行案防工作會(huì)議。

講話稿,。

僅供參考,。

同志們，案防是銀行的生命線,，在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和社會(huì)環(huán)境中,，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面,。

一是銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈,，我們必須提高防范風(fēng)險(xiǎn)能力。以前我們都說狼來了,，現(xiàn)在狼就在我們的身邊,，工、農(nóng),、中,、建、交,、五大國(guó)有銀行,，郵儲(chǔ)銀行,、農(nóng)村信用社、農(nóng)商行,、浦發(fā),、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行,、中信銀行等,，我們所處的環(huán)境真可謂是四面楚歌、八面來風(fēng),、遍地狼煙,，在這種復(fù)雜、激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下,，我們必須把審慎經(jīng)營(yíng),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)放在第一位，要在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中時(shí)刻保持清醒的頭腦,，保持高度的警惕,，否則，我們不僅僅會(huì)失去發(fā)展的能力,，甚至?xí)嵘碛谖覀儍?nèi)部的案件和風(fēng)險(xiǎn)中,。

二是社會(huì)環(huán)境復(fù)雜，我們要有高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。當(dāng)前社會(huì)中的誘惑太多,，拜金主義流行，我們的耳邊時(shí)常聽到“官二代”,、“富二代”,、“星二代”，很多人每天都在做著“發(fā)財(cái)夢(mèng)”,、“大款夢(mèng)”,、“老板夢(mèng)”，有些員工腦子每天想的不是工作,，而是我要當(dāng)老板,，我們要發(fā)大財(cái)，我要香車豪宅,，有些人為了追求利益鋌而走險(xiǎn),，不惜以身試法，案防工作形式嚴(yán)峻,，挑戰(zhàn)重重,，我們不僅要管好自己的手、自己的身,、自己的嘴,，更要管好自己的員工,，這不僅要對(duì)自己負(fù)責(zé)，更要對(duì)商行大業(yè)負(fù)責(zé),，對(duì)黨負(fù)責(zé),。

三行業(yè)性質(zhì)特殊，我們要講案防,。

銀行經(jīng)營(yíng)的就是風(fēng)險(xiǎn),，這就決定于了銀行就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，既然是高風(fēng)險(xiǎn)銀行,，我們就必須要有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的高度敏感性和警惕性,。案防工作是銀行的保護(hù)傘，是我們的生命線,，一個(gè)小小的差錯(cuò),，有可能給我們帶來毀滅性的災(zāi)難。不講案防,，就是自掘墳?zāi)?案防做不好,，就是自取滅亡。

四經(jīng)營(yíng)氛圍不佳,，我們要抓案防,。目前,，我們正在處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,，我們的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)還存在著很多很大的問題,，與股份制銀行相比,，我們的服務(wù)還有很大差距,，我們的平臺(tái)還很難與其抗衡,，我們的產(chǎn)品還遠(yuǎn)不如人家豐富,，甚至有些客戶曾直截了當(dāng)?shù)恼f,，我們的服務(wù)不如浦發(fā),，這些不良的經(jīng)營(yíng)氛圍，影響了我們的心情,，影響了我們的思想,，甚至影響了我們的行動(dòng)，一些人開始敷衍了事,、吊二郞當(dāng),、麻痹大意，給一些不法分子,、不良思想創(chuàng)造了可趁之機(jī),，這是非常危險(xiǎn)的，抓好案防,，是商行實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型,、跨躍發(fā)展的保障和前提,。

五是供需矛盾突出，我們要提高把控風(fēng)險(xiǎn)的能力,。當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形式大家已經(jīng)深有體會(huì),，焦炭行業(yè)不景氣、鋼貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)重重,、房地產(chǎn)前景不容樂觀,、煤炭行業(yè)貨堆如山，民間融資時(shí)有案發(fā),、企業(yè)經(jīng)營(yíng)舉步維艱,，在這種背景下，風(fēng)險(xiǎn)無處不在,，風(fēng)險(xiǎn)重重逼人,，越是這種情況，越是考驗(yàn)一個(gè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)把控能力,?？傂卸啻握匍_專題會(huì)議、多次下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示,，多次組織風(fēng)險(xiǎn)排查,，充分說明了總行把控風(fēng)險(xiǎn)的決心和意識(shí)。

以上是我們對(duì)案防工作的一些認(rèn)識(shí),，下面,，我匯報(bào)一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來,，我們嚴(yán)格按照總行關(guān)于案防工作的要求和部署,，認(rèn)真做好日常防范工作，同時(shí)還主要做了以下工作：

一是以思想教育,、合規(guī)建設(shè)為首務(wù),，多措并舉，加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí),、合法意識(shí)的培養(yǎng),，贏造清、廉,、威,、正的企業(yè)文化氛圍。

我們支行一直非常重視員工的思想教育,。近年來,，受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境的影響，銀行案防工作面臨著嚴(yán)峻的形勢(shì)，上半年,，根據(jù)總行和監(jiān)管部門,、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過召開案防例會(huì),、面談會(huì),、專項(xiàng)工作會(huì)等等，認(rèn)真貫徹傳達(dá)總行有關(guān)精神,、落實(shí)工作要求,。通過與每一位員工面談、簽訂承諾函,，使每一位員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資等非法金融行為的危害,，引導(dǎo)大家提高免役力，遠(yuǎn)離非法集資,、遠(yuǎn)離高利貸,、遠(yuǎn)離一切不安定因素。通過組織大家觀看《十分鐘的悲劇》,，并要求大家以,。

讀后感。

的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患,，引以為戒,。通過組織以案防為主題的辯論會(huì)，讓大家審慎科學(xué)的把控風(fēng)險(xiǎn),、警惕風(fēng)險(xiǎn),。

二是以宣傳教育為手段，提高社會(huì)公眾識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),、抵制非法行為的能力。我們通過發(fā)放傳單,、張貼宣傳海報(bào),、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢,、向公眾宣傳“珍愛信用記錄”等等,，在鞏固內(nèi)部防線的同時(shí)，努力筑牢銀行案件防控的外部防線,。

三是以全行大比武為契機(jī),。全面提高每一位員工的業(yè)務(wù)能力，從而提高員工在辦理業(yè)務(wù)過程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,、處置能力,。力求把風(fēng)險(xiǎn)防控貫穿于業(yè)務(wù)操作的每一位環(huán)節(jié)，每可能存在的風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽,。

四是以《違規(guī)積分管理辦法》的學(xué)習(xí),，明確業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)源,，通過學(xué)習(xí)嚴(yán)厲的處罰機(jī)制，校正不規(guī)范行為,、警示教育違規(guī)員工,。我們要求大家對(duì)照辦法列舉的違規(guī)行為，自我評(píng)判,、自我校正,、自覺遵章守紀(jì)、自覺合規(guī)經(jīng)營(yíng),，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線,。

同志們，銀行案防無小事,?？v然我們做了這么多的工作，但是仍有一些地方還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足一個(gè)高標(biāo)準(zhǔn)銀行的要求,，一些被我們稱之為小錯(cuò)誤,、小隱患、小問題的風(fēng)險(xiǎn)還普遍存在,，我們要知道,，十分鐘的悲劇正是由這些看起來不起眼的小錯(cuò)誤、小隱患,、小問題引發(fā)的,。

一是我們對(duì)員工的日常行為和思想動(dòng)態(tài)掌握的還不及時(shí)，這既不利于我們的動(dòng)態(tài)排查,，也可能對(duì)我們整個(gè)集體產(chǎn)生了一些負(fù)面影響,。我們的有些員工，對(duì)案防工作的重要性還不理解或者說理解的不深刻,、不達(dá)標(biāo),。針對(duì)這一點(diǎn)，我們要在下一階段的工作中,，進(jìn)一步加強(qiáng)員工的思想教育,，真正把員工的思想統(tǒng)一起來，統(tǒng)一高度,、統(tǒng)一觀點(diǎn),、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)。

二是我們的工作還做的不夠細(xì)致,。如,，白天安保人員巡邏還不到位，門口車輛擺放有時(shí)候還夠規(guī)范，夜間值班人員設(shè)防不及時(shí),，有時(shí)候還出現(xiàn)誤報(bào)的現(xiàn)象,。工作牌有時(shí)帶，有時(shí)不帶,，有時(shí)帶著卻在口袋里放著,。上班時(shí)間有員工離崗脫崗，監(jiān)控的日常維護(hù)和檢查還不到位,、電源的使用不規(guī)范,，對(duì)內(nèi)退員工的關(guān)心還夠等等。同志們,，我們正在創(chuàng)建省級(jí)文明單位,，這既是我們?cè)?jīng)努力的成果，也是我們進(jìn)一步提升的機(jī)會(huì),。我們要從細(xì)節(jié)入手,，要建立紫金支行的崗位和業(yè)務(wù)規(guī)范，通過細(xì)制的管理,，嚴(yán)格的操作,，要案防落實(shí)到一舉一動(dòng)中，把服務(wù)落實(shí)到每一個(gè)操作環(huán)節(jié),。

三是我們的業(yè)務(wù)能力還有待于進(jìn)一步的提升,，我們的學(xué)習(xí)意識(shí)還有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。同志們,，從總行下發(fā)的新的制度開始,，到最近連續(xù)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示，都告訴我們,，風(fēng)險(xiǎn)就在我們身邊,，我們要發(fā)展，僅僅是我不做壞人,，我不做壞事,，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，只有掌握了業(yè)務(wù)操作的精髓,，了解了風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)、熟悉了業(yè)務(wù)的特點(diǎn),、具備了識(shí)別的能力,、擁有了處置的本領(lǐng)，才能真正的做到來之能戰(zhàn),，戰(zhàn)之能勝,，才能有力的推動(dòng)我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此，我們要必須要在業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的提高上再下功夫,。后半年,，我們要組織支行內(nèi)部的學(xué)習(xí)，考試,，組織大比武,，希望大家找差距早動(dòng)手，快行動(dòng),，練好本領(lǐng),。

同志們，案防,，不是“緊箍咒”,，而是“保護(hù)傘”，不僅僅是“底線”,，更是我們的“生命線”,，案防工作任重道遠(yuǎn)，讓我們共同努力,，打造一支能夠抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng),、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、服務(wù)水平好的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì),。

各位領(lǐng)導(dǎo),、同仁：

下午好!

今天，銀監(jiān)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)案防工作做了全面地部署,，分公司定當(dāng)認(rèn)真領(lǐng)會(huì),、抓好落實(shí)。下面我就代理金融案防工作開展情況及下階段工作部署作個(gè)簡(jiǎn)要匯報(bào)：

我分公司嚴(yán)格執(zhí)行案件防控的各項(xiàng)規(guī)定,，實(shí)現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標(biāo),。

(一)轉(zhuǎn)變思想觀念、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。

樹立“業(yè)務(wù)發(fā)展,、風(fēng)控先行”的理念。首先落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制,，明確“一把手”承擔(dān)案防維穩(wěn)第一責(zé)任人的責(zé)任,。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作。

承諾書,。

”,、全員簽訂“合規(guī)承諾書”，確保案件防控落實(shí)到崗到人,。其次定期召開郵銀雙方案件防控會(huì)議,，通報(bào)內(nèi)控管理和檢查情況,，協(xié)調(diào)解決相問題。再則加強(qiáng)專業(yè)檢查隊(duì)伍建設(shè),、提升案防管控能力,。

(二)完善案防機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部管控,。

持續(xù)開展內(nèi)控管理評(píng)優(yōu)評(píng)先工作,，考評(píng)結(jié)果納入績(jī)效考核;全面網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管工作;定期對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格按制度辦法進(jìn)行考核,，累計(jì)經(jīng)濟(jì)處罰元,，處罰責(zé)任人人次。

(三)加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，做好案防整治,。

一是開展金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)。一級(jí)網(wǎng)點(diǎn)個(gè),，二級(jí)網(wǎng)點(diǎn)個(gè);無三級(jí),、四級(jí)與五級(jí)的網(wǎng)點(diǎn)。二是開展網(wǎng)點(diǎn)安全大檢查工作,。在重要節(jié)假日時(shí)間節(jié)點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)資金安全開展突擊抽查,，防控各類案件、事故的發(fā)生,。三是規(guī)范金融網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限管理,。對(duì)轄內(nèi)所有工號(hào)及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查。

(四)落實(shí)案防排查,，加強(qiáng)人員管理,。

深入開展案防及人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作：一是開展全轄金融案件風(fēng)險(xiǎn)排查。二是開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)及“五十個(gè)嚴(yán)禁”整治專項(xiàng)排查活動(dòng)—“綠盾行動(dòng)”,。三是開展“一個(gè)加強(qiáng),、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)排查。四是結(jié)合民間借貸專項(xiàng)開展人員風(fēng)險(xiǎn)排查,。及時(shí)了解人員思想動(dòng)態(tài),，查找違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

(五)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育,、提高案防意識(shí),。

廣泛開展案件防控學(xué)習(xí)宣貫活動(dòng)。共組織“典型案例”,、“十條禁令”等各類學(xué)習(xí)會(huì)場(chǎng),，全員簽訂知曉書份，考試場(chǎng),，突擊檢查網(wǎng)點(diǎn)次,，確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

(一)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí),，提升員工隊(duì)伍素質(zhì),。要認(rèn)真落實(shí)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織工作，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo),，有效提升網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì),，提升網(wǎng)點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī),。

(二)加強(qiáng)人員管理,，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)。

規(guī)章制度,。

一是嚴(yán)格落實(shí)輪崗制度二是加強(qiáng)人員管理,，緊密關(guān)注員工行為動(dòng)態(tài)加強(qiáng)從業(yè)人員的日常管理，切實(shí)發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用認(rèn)真開展員工行為排查和賬戶排查,，密切關(guān)注員工思想和行為動(dòng)態(tài),，完善監(jiān)督舉報(bào)制度三是強(qiáng)化員工制度意識(shí)的教育和培養(yǎng)。

(三)加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查力度,。完善監(jiān)控監(jiān)督制度,，充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場(chǎng)檢查作用，重點(diǎn)查看要害崗位,、要害部位,、要害環(huán)節(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程等方面存在的問題,。

(四)認(rèn)真落實(shí)問題整改工作,。對(duì)查出的問題高度重視，舉一反三,，認(rèn)真整改,，確保整改落到實(shí)處。認(rèn)真開展“回頭看”工作,，對(duì)以往問題整改情況的復(fù)查,，對(duì)屢查屢犯的問題要進(jìn)行嚴(yán)肅教育與嚴(yán)厲考核，并及時(shí)進(jìn)行通報(bào),。

(五)加強(qiáng)郵銀配合,，齊抓共管共同防范。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲(chǔ)銀行的共同責(zé)任,。要與郵儲(chǔ)銀行加強(qiáng)配合,，密切溝通，齊抓共管,。要按照集團(tuán)公司《三個(gè)規(guī)定》的具體要求,，切實(shí)履行職責(zé),，建立案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提高郵政金融風(fēng)險(xiǎn)管控水平,。

同志們：

今年以來,，我縣農(nóng)信社緊密圍繞銀監(jiān)部門和省聯(lián)社案防工作安排部署，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀總攬全局,，人防,、物防、技防并舉,，崗位,、條線、內(nèi)審聯(lián)動(dòng),，時(shí)刻保持勤查勤處高壓態(tài)勢(shì),，科學(xué)謀劃、統(tǒng)籌安排,、積極應(yīng)對(duì),、妥善處置，扎實(shí)做好案件防控工作,，促進(jìn)了改革和業(yè)務(wù)發(fā)展,。今天參加營(yíng)業(yè)部的案防分析會(huì)議，我講幾點(diǎn)意見：

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，構(gòu)建齊抓共管良好局面,。按照監(jiān)管部門和省、市聯(lián)社案防量化考核有關(guān)要求,，縣聯(lián)社高度重視,，迅速響應(yīng)，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定了方案,，加強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、條線責(zé)任,、崗位責(zé)任的貫徹落實(shí),，把案件防控責(zé)任逐級(jí)分解到各部門、各網(wǎng)點(diǎn),。網(wǎng)點(diǎn)要將案防工作任務(wù)分解到崗位和人員,，明確各崗位、人員的案防工作職責(zé),，構(gòu)建橫向到邊,、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)。

(二)加強(qiáng)檢查,，落實(shí)整改,。從銀監(jiān)部門和上級(jí)聯(lián)社通報(bào)的案件情況看,，多數(shù)案件發(fā)生在基層。從聯(lián)社近期開展的常規(guī)檢查,、專項(xiàng)檢查和離任審計(jì)等情況來看,，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行不到位的情況仍然比較突出，一些習(xí)慣性違規(guī)問題屢查屢犯,，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規(guī)范,、貸款資料收集不齊全,、形成不良貸款、失訴訟時(shí)效貸款,、貸后跟蹤檢查不到位,、七級(jí)分類不準(zhǔn)確等問題均不同程度存在，這里面既有員工規(guī)則意識(shí)不強(qiáng)的問題,，也有內(nèi)控管理上的問題,，說明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運(yùn)營(yíng)主管要把內(nèi)控檢查作為每季度的重要工作,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)的檢查和指導(dǎo),，對(duì)檢查存在問題要問責(zé)到人，并落實(shí)專人跟蹤整改,。

(三)積極應(yīng)對(duì),，把握當(dāng)前案防嚴(yán)峻形勢(shì)。目前,，我聯(lián)社正處于農(nóng)商行改制時(shí)期,，業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬、存貸規(guī)模逐步擴(kuò)大,、市場(chǎng)份額競(jìng)爭(zhēng)加劇,，經(jīng)營(yíng)環(huán)境也越來越復(fù)雜，監(jiān)控難度越來越大,，潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)越來越多,，對(duì)我縣農(nóng)信社內(nèi)控的適應(yīng)性、操作的合規(guī)性形成了嚴(yán)峻考驗(yàn),。案件風(fēng)險(xiǎn)常常具有滯后性和潛伏性,，隨著案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期,。因此,，要求我們每一位干部員工要時(shí)刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危,，嚴(yán)防嚴(yán)控,，辦好每一筆業(yè)務(wù),，把好每一道關(guān)卡，防好每一個(gè)環(huán)節(jié),。

(四)落實(shí)案防考核機(jī)制,，提高案防意識(shí)。聯(lián)社合規(guī)部于今年4月制定下發(fā)了《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控考核辦法(試行)》,，明確了考核指標(biāo),，對(duì)案防工作組織、案防工作質(zhì)量,、案防工作執(zhí)行力等方面進(jìn)行量化考核,。各崗位人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)，確保每項(xiàng)指標(biāo)執(zhí)行落實(shí)到位,，避免由于個(gè)人的違規(guī)操作影響全體人員的績(jī)效考核,。

網(wǎng)點(diǎn)要建立案防學(xué)習(xí)長(zhǎng)效機(jī)制，通過不間斷的教育培訓(xùn),，引導(dǎo)廣大干部員工強(qiáng)化對(duì)案防工作的認(rèn)識(shí)：一是重要性,，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程,。出了案件,，對(duì)單位，是資金損失,、形象聲譽(yù)損失,，影響改革發(fā)展;對(duì)個(gè)人，輕則賠償,、受處分,，重則丟位置、丟工作,、承擔(dān)刑事責(zé)任,，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)更趨復(fù)雜,，外部金融危機(jī)仍未見底,，內(nèi)部社會(huì)矛盾積聚，對(duì)案防工作帶來新的壓力;三是復(fù)雜性,，銀行業(yè)是案件高發(fā)領(lǐng)域,，受宏觀調(diào)控、銀行信貸規(guī)?？刂?、社會(huì)資金面偏緊等因素影響，內(nèi)外部各種不利因素疊加;四是反復(fù)性，一些屢查屢犯的問題,、案件呈窩狀,、鏈?zhǔn)健⑵瑺畎l(fā)生;五是廣泛性,，發(fā)案領(lǐng)域和環(huán)節(jié)呈現(xiàn)多樣化特點(diǎn),，在資產(chǎn)、負(fù)債,、中間業(yè)務(wù)中均有發(fā)生,，涉及銀行賬戶開戶、重要憑證管理,、銀企對(duì)賬,、質(zhì)押物管理、票據(jù)業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié);六是多樣性,，涉及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工,、授權(quán)管理人員等多個(gè)層面人員;七是艱巨性,，案件難以根治，特別是員工的道德風(fēng)險(xiǎn);八是長(zhǎng)期性,，由于體制,、機(jī)制和內(nèi)部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決，案防工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期艱巨的任務(wù),，對(duì)案防成績(jī)不可沾沾自喜,，對(duì)案件的爆發(fā)不可心存僥幸，對(duì)案件防控工作的形勢(shì),，務(wù)必保持清醒認(rèn)識(shí),。

(五)做好員工行為排查。在當(dāng)前的新形勢(shì)下,，部分員工放松了政治理論學(xué)習(xí)和思想道德修養(yǎng),，在復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境和金錢誘惑面前，世界觀,、人生觀和價(jià)值觀發(fā)生嚴(yán)重扭曲,，“向錢看”傾向嚴(yán)重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大,。各位員工要經(jīng)得住各種誘惑,，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，珍惜工作崗位,，使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)才能保護(hù)自己”的理念真正深入人心，并成為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范,。社主任要按要求做好員工家訪,，深入了解員工訴求，解決員工實(shí)際問題,。把案防工作放在首位,，堅(jiān)持從嚴(yán)治社為第一方略、以防控風(fēng)險(xiǎn)為第一任務(wù)的要求,，堅(jiān)持改革發(fā)展與防案控險(xiǎn)的統(tǒng)一,，把風(fēng)險(xiǎn)防控放在心上、抓在手上,、落實(shí)到行動(dòng)上,，避免重業(yè)務(wù)輕內(nèi)控、重人情輕制度,、重布置輕落實(shí),、重檢查輕整改的現(xiàn)象。同志們這要引起我們的重視,，業(yè)務(wù)發(fā)展既要有量的突破,，更要有質(zhì)的保證，案防無小事,，發(fā)案壞大事,。

同志們，案防責(zé)任重于泰山,，我們一定要恪盡職守,，認(rèn)真履職盡責(zé)，為農(nóng)信社的改革發(fā)展保好駕護(hù)好航,，作出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

銀行案防工作分析會(huì)議篇十五

__年，__農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),，形成了聯(lián)社、各部室,、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化,、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底,，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。

一,、基本情況,。

__農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄__個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部,，共__個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。在職職工__人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門__個(gè),。截至__年x月底,，各項(xiàng)存款余額達(dá)到__萬元，較年初上升30549萬元,，存款增幅16.33%,，占年度計(jì)劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到__萬元,其中：貼現(xiàn)持票__萬元,，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,，占年度計(jì)劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額__萬元,，較年初上升12332萬元，占比67.98%,。不良貸款余額__萬元,，較年初下降592.33萬元，占年度計(jì)劃700萬元的84.62%,，不良貸款占比5.37％,；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計(jì)劃40萬元的86%,；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計(jì)劃5500萬元的49.52%,；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元,，同比多增收6350萬元；各項(xiàng)支出14363萬元,，同比增加6888萬元,；賬面利潤(rùn)2562萬元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬元，同比增加1070萬元,。

二,、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況。

1,、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，明確工作目標(biāo)。

依照案件防控文件精神,，上半年,，__聯(lián)社在以__理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、__主任為副組長(zhǎng),，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng),、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對(duì)防控工作做出了具體安排部署,，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會(huì),、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率,。

2,、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ),。

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,，__聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密,、科學(xué),、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng),，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度,，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計(jì)操作流程,，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間,，形成有序的,、相互制約、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項(xiàng)制度__條,。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效,。三是堅(jiān)持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么,、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅(jiān)持按章辦事,、管好程序辦事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理,。

3,、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類風(fēng)險(xiǎn),。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過公開競(jìng)聘、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任,、副主任18名,，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換,，三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

4,、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),，遏制各類案件的發(fā)生。

為了有效防范風(fēng)險(xiǎn),，四月份,，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù),、不漏一個(gè)員工，對(duì)__年以來聯(lián)行清算,、存放同業(yè),、銀行承兌匯票、貼現(xiàn),、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、出納、柜員管理,、信貸,、計(jì)算機(jī)、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,；對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查,；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序,、審批程序,、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理,、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查,。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人,，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份,，其中自查表395份,、互查表395份。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工,，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。通過本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時(shí)得到了整改,、糾正,，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn),。

5,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核,、警示教育活動(dòng),，提高案件防控意識(shí)。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn),，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力,。

一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角,。扎實(shí)開展了__年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查,、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財(cái)務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等,。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺(tái)賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺(tái)賬,，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,，整改到位,。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。

三是加大了責(zé)任追究力度,。今年,，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。

銀行案防工作分析會(huì)議篇十六

四季度,，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范案件事故作為立行之本,，采取有效措施,，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ),。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查,。

加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作,，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度,，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查,、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則,，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件,，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查、及時(shí)發(fā)現(xiàn),、及時(shí)處置,。

對(duì)各級(jí)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改,，對(duì)查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù),。同時(shí),，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評(píng)相結(jié)合,、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法,，減少差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平,。

二,、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營(yíng)授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識(shí),，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場(chǎng)管理的職責(zé),，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀,、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生,。

同時(shí),，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)大額存取款,、異常資金劃付,、違規(guī)開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù),、重要環(huán)節(jié),、重要部位、重要時(shí)段納入日常檢查范圍,，通過采取突然性檢查,、滾動(dòng)檢查等形式，防止案件的發(fā)生,。

三,、加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育。

支行要求分管行長(zhǎng)及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中,，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié),，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線,，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件,。

支行始終堅(jiān)持每日二次晨會(huì)制度、堅(jiān)持每周部門例會(huì)制度，通報(bào)案例宣傳,、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì),，強(qiáng)化開展對(duì)員工的合規(guī)廉政教育,，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳,、名譽(yù)帳,、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢(shì),、把握好自己,。通過這種廣泛、深入,、持續(xù)地教育學(xué)習(xí),，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì)犯罪,。

四,、規(guī)范員工日常管理與行為動(dòng)態(tài)。

本季,，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查,，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對(duì)員工開展“背靠背、一對(duì)一”約談,，重點(diǎn)對(duì)“高利貸”,、“社會(huì)非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性,，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識(shí),。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對(duì)員工的了解,，把控了員工的思想作風(fēng),，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為;同時(shí)，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會(huì),，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通,。

城西支行在排查過程中堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合,、與客戶走訪相結(jié)合,、與員工個(gè)人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合,、受理的投訴,、舉報(bào)相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè),，是否參與民間借貸等情況,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇十七

20__年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅(jiān)持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行20__年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：

一,、高度重視案防安保工作,，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。

(一)抓好防范保安全,，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵,。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20__年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求,，積極組織召開分行年度安保工作會(huì)議,，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求,，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行20__年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃,，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求,，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí),，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé),。按月總結(jié)計(jì)劃完成情況，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成,，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會(huì)；不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件,；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查,，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等,；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢,。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育,。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,，并要求前臺(tái)員工在日常工作中,，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí),。

二,、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能。

在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢(shì),，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

三,、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度,。

（一）強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果,。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20__年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。

（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā),、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行,。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,，有效提高物防和技防水平·,，提高了安全系數(shù)。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議,，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,，組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患,，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。

四、存在的不足及下半年主要工作打算,。

一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng),。

二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),，做好硬件設(shè)施更新工作,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇十八

根據(jù)《xx分行2014年案件重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作實(shí)施方案》的要求，為了加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理,，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將案件防范落實(shí)情況和重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控治理情況匯報(bào)如下：

一,、落實(shí)案件防范責(zé)任制情況,。

根據(jù)部門條線制度要求,制定了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部2014年案件防范工作計(jì)劃及防范措施,，明確職責(zé)，全面對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行有效防范,，及時(shí)調(diào)整案件防范內(nèi)容,，及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)行內(nèi)控案防文件精神，切實(shí)執(zhí)行上級(jí)行和本行有關(guān)制度規(guī)定,做好本部門員工行為動(dòng)態(tài)分析排查和重點(diǎn)人員的幫教管理,，一旦發(fā)現(xiàn)有不適合在本專業(yè)相應(yīng)崗位工作的人員,，每半年對(duì)本專業(yè)案防工作進(jìn)行。

總結(jié),。

并以書面形式報(bào)本行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及上級(jí)行對(duì)口專業(yè)部門,按要求參加案件防范分析會(huì)分析本專業(yè)存在的突出問題,、漏洞隱患提出相應(yīng)的防控措施并切實(shí)加以督促整改。

按季上報(bào)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的案件防范提案,，對(duì)存在的問題要及時(shí)整改,，把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)降到最低點(diǎn)。不定期加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)從業(yè)人員學(xué)習(xí)《員工違規(guī)處理規(guī)定》的學(xué)習(xí),，提高員工的防范意識(shí)和技能,，使員工能夠按照規(guī)定進(jìn)行有效營(yíng)銷,。

二,、重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理情況根據(jù)分行2014年案防工作要求，我部對(duì)“違規(guī)參與民間融資活動(dòng)”,、“違規(guī)放貸”和“違規(guī)代客理財(cái)”等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查和梳理,，認(rèn)真落實(shí)案防工作，具體情況如下：

1,、未發(fā)現(xiàn)有“違規(guī)參與民間融資活動(dòng)”,、“違規(guī)放貸”和“違規(guī)代客理財(cái)”情況。

2,、未發(fā)現(xiàn)“員工行為動(dòng)態(tài)常規(guī)排查工作”異常情況,。

3、案防制度落實(shí)情況,。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)自查,。根據(jù)省分行工作部署和工作需要，我部安排人員,，對(duì)全行對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)全面檢查，同時(shí)對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查并完善了檔案整理工作。二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控,。組織業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)相關(guān)文件并轉(zhuǎn)發(fā)到支行,，督導(dǎo)支行對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行甄別，不斷提高識(shí)別和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力,。三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。抽出業(yè)余時(shí)間,，組織部?jī)?nèi)人員學(xué)習(xí)結(jié)算、機(jī)構(gòu)專業(yè)的相關(guān)總省行文件,、辦法,，研討業(yè)務(wù)辦理過程中的難點(diǎn)，尋找解決辦法,。

三,、為進(jìn)一步健全總、分行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理效能,，提升業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和服務(wù)水平，特制訂業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法,。具體規(guī)定如下：

1,、在案件防范工作中，建立統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),，各負(fù)其責(zé),，分工協(xié)作、齊抓共管的工作機(jī)制,。

2,、對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查治理，重點(diǎn)落實(shí)“違規(guī)參與民間集資和擔(dān)保及經(jīng)商辦企業(yè)”風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查,，發(fā)現(xiàn)苗頭,，立即向監(jiān)察部門上報(bào)。

3,、認(rèn)真總結(jié)本季度防范工作落實(shí)情況,，安排部署下一季度案件防范具體工作，討論提交部門防范與查處案件例會(huì)議案,。

4,、做好轄內(nèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作、做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示,。

5,、做好基層對(duì)公客戶經(jīng)理日常經(jīng)營(yíng)情況的監(jiān)督檢查。

機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部2014年9月,。

銀行案防工作分析會(huì)議篇十九

本季,，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對(duì)員工開展“背靠背,、一對(duì)一”約談,，重點(diǎn)對(duì)“高利貸”、“社會(huì)非法集資”等不良行為交流意見和看法,，分析了這兩種違法行為的危害性,，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識(shí),。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對(duì)員工的了解,，把控了員工的思想作風(fēng),，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為;同時(shí)，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會(huì),，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通,。

城西支行在排查過程中堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合,、與客戶走訪相結(jié)合,、與員工個(gè)人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合,、受理的投訴,、舉報(bào)相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè),，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動(dòng)走訪,，支行能及時(shí)掌握員工疾病,、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況,，以便采取必要的談心幫助,，對(duì)癥下藥,，及時(shí)緩解員工的精神和工作壓力,，提高心理疏導(dǎo)的效果。

銀行案防工作分析會(huì)議篇二十

xx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社,、各部室,、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案,。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社,、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。在職職工xx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè)。截至xx年x月底,，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xx萬元,，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%,，占年度計(jì)劃36000萬元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xx萬元,，較年初下降16045萬元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計(jì)劃26500萬元的54.44%,，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬元，較年初上升12332萬元,，占比67.98%,。不良貸款余額xx萬元，較年初下降592.33萬元,，占年度計(jì)劃700萬元的84.62%,，不良貸款占比5.37％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬元,，占年計(jì)劃40萬元的86%,；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計(jì)劃5500萬元的49.52%,；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元，同比多增收6350萬元,；各項(xiàng)支出14363萬元,，同比增加6888萬元；賬面利潤(rùn)2562萬元,，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬元,，同比增加1070萬元。

1,、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，明確工作目標(biāo),。

依照案件防控文件精神，上半年,，xx聯(lián)社在以xx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),、xx主任為副組長(zhǎng)，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng),、副主任,、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)防控工作做出了具體安排部署,，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會(huì),、推進(jìn)會(huì),、督導(dǎo)會(huì)，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,，各社主任,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范,，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效,，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。

2,、抓基礎(chǔ)管理,，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)。

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),，本著“嚴(yán)密、科學(xué),、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng),，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計(jì)操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間,，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間,，形成有序的,、相互制約、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項(xiàng)制度xx條,。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效,。三是堅(jiān)持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的'執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么,、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅(jiān)持按章辦事,、管好程序辦事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理,。

3,、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類風(fēng)險(xiǎn),。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過公開競(jìng)聘,、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名,，信用社主任、副主任18名,，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社,。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

4,、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),，遏制各類案件的發(fā)生。

為了有效防范風(fēng)險(xiǎn)，四月份,，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù),、不漏一個(gè)員工,，對(duì)xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè),、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、出納,、柜員管理、信貸,、計(jì)算機(jī),、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,；對(duì)員工工作能力,、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查,；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序,、審批程序,、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理,、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí),，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份、互查表395份,。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理,。通過本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時(shí)得到了整改,、糾正，排除了部分操作隱患,，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn),。

5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專項(xiàng)稽核,、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí),。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo),，進(jìn)一步提高案件防控能力,。

一是加大稽核檢查力度，做到不留死角,。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查,、存款滾動(dòng)式檢查,、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財(cái)務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等,。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺(tái)賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺(tái)賬,，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,，整改到位,。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。

三是加大了責(zé)任追究力度,。今年,，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。