隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,，報(bào)告不再是罕見的東西，多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢,？下面是小編為大家?guī)淼膱?bào)告優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。
銀行年度工作總結(jié)報(bào)告篇一
大家好!
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入__銀行__支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作,，雖然忙碌，但十分充實(shí),，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,，經(jīng)過一年的磨礪,，使我有了更多的收獲,、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對保險(xiǎn),、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余,，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,，他們的朋友也大多是中小客戶,，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來,，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶,。總體來說下半年aum增量完成情況好于上半年,，但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少,，主要原因還是開口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn),，但是客戶聽到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感,，漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,，可能是我營銷的方式方法上存在問題,，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法,。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打,。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,，與有價(jià)值的客戶交朋友,，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品,，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁,，提升自己的專業(yè)度,，多動(dòng)腦，多思考,，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量,。
謝謝大家!
此致
敬禮!
銀行年度工作總結(jié)報(bào)告篇二
尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們：
大家好!
今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上,，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作,，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,，取得了一定的成績,，現(xiàn)將工作的具體情況匯報(bào)如下：
“做好一份工作，首先要愛這份工作”,。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來,，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,，在工作中,，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語,，深入挖掘客戶，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我,，提高自己，綜合運(yùn)用貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財(cái)方案,，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù),。
作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),，而且是一種責(zé)任，更是一種境界,。在工作中,，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性,，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視
學(xué)習(xí),，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實(shí)踐中摸索,、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲,，問有答聲,，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作,，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起,，從點(diǎn)滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣,，特長，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題,。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái),、保險(xiǎn)產(chǎn)品,，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化,、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想,，及客戶之所及，
做到“勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底,，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)__萬,。
在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長補(bǔ)短,，不斷完善自己,，提高自己,，同時(shí),，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,，促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。
謝謝大家!
此致
敬禮!
