隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,,報(bào)告不再是罕見的東西,多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢,?下面是小編為大家?guī)淼膱?bào)告優(yōu)秀范文,希望大家可以喜歡。
銀行年度工作總結(jié)報(bào)告篇一
大家好!
時(shí)間如梭,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,,我加入__銀行__支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了?;厥走@一年的工作,,雖然忙碌,但十分充實(shí),,理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,,經(jīng)過一年的磨礪,,使我有了更多的收獲,、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),,就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品,而是更要注重對保險(xiǎn),、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)刟um增量,aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余,,存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,,存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,,但是人以類聚,我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,,他們的朋友也大多是中小客戶,,所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來,,我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶,。總體來說下半年aum增量完成情況好于上半年,,但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,,主要原因:期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少,,主要原因還是開口太少,因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn),,但是客戶聽到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感,,漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,,可能是我營銷的方式方法上存在問題,,太急功近利,想要一下子改變客戶對保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法,。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,而不是一味的窮追猛打,。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,,但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,,與有價(jià)值的客戶交朋友,,談感情,而不是一味的推銷產(chǎn)品,,在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,,但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,,我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,,努力提升人際交往能力,,不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁,,提升自己的專業(yè)度,,多動(dòng)腦,多思考,,提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,,努力完成各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo),為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量,。
謝謝大家!
此致
敬禮!
銀行年度工作總結(jié)報(bào)告篇二
尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們:
大家好!
今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上,,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,,不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,,認(rèn)真做好本職工作,,在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,,取得了一定的成績,,現(xiàn)將工作的具體情況匯報(bào)如下:
“做好一份工作,首先要愛這份工作”,。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來,,我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,,在工作中,,愛崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語,,深入挖掘客戶,理解客戶需求,,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,,細(xì)心做好拜訪記錄,及時(shí)記載客戶意見和建議,,以此不斷豐富自我,,提高自己,綜合運(yùn)用貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識,,制定專業(yè)化的理財(cái)方案,,為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù),。
作為基層服務(wù)人員,,我們直接面對客戶,我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,,理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),,而且是一種責(zé)任,更是一種境界,。在工作中,,除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),,正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視
學(xué)習(xí),,并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,,虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,在實(shí)踐中摸索,、總結(jié),,進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,,在具體的工作中,,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成,。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來有迎聲,,問有答聲,,去有送聲”,為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作,,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),,從小事學(xué)起,,從點(diǎn)滴做起,,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,,語氣平和,,語調(diào)輕松,用詞規(guī)范,,為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,,另一方面,,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,,特長,力爭講客戶感興趣的話題,,解決客戶急需解決的問題,。同時(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái),、保險(xiǎn)產(chǎn)品,,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),精心為客戶制定個(gè)性化,、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,,想客戶之所想,,及客戶之所及,
做到“勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”,努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底,,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,銷售代理保險(xiǎn)__萬,。
在今后的工作中,,我將繼續(xù)做好本職工作,,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長補(bǔ)短,,不斷完善自己,,提高自己,,同時(shí),,堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶,用熱情感染客戶,,用友情聯(lián)系客戶,,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,,與客戶建立深厚感情,,為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),,努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,,促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。
謝謝大家!
此致
敬禮!