隨著社會一步步向前發(fā)展,，報告不再是罕見的東西,，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。那么什么樣的報告才是有效的呢,？下面是小編為大家?guī)淼膱蟾鎯?yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡,。
銀行年度工作總結(jié)報告篇一
大家好!
時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入__銀行__支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了,。回首這一年的工作,，雖然忙碌,，但十分充實，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,，經(jīng)過一年的磨礪,，使我有了更多的收獲,、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務收入這兩項,，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險,、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談談aum增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),，由于從事理財業(yè)務已4年有余,，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期,，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚,，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想,。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來,，我也從活動中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年,，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務完成的一般,，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太少,，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險,，但是客戶聽到保險的反應都很反感，漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利,，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法,。以后還是應該慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打,。
個人理財業(yè)務雖然不像公司業(yè)務那樣復雜,，但兩者的側(cè)重點不同,。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,，與有價值的客戶交朋友，談感情,，而不是一味的推銷產(chǎn)品,，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中,，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力,，培養(yǎng)自己對業(yè)務的鉆勁，提升自己的專業(yè)度,，多動腦,，多思考，提升自己的業(yè)務創(chuàng)新能力,，努力完成各項經(jīng)營指標,，為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量。
謝謝大家!
此致
敬禮!
銀行年度工作總結(jié)報告篇二
尊敬的領(lǐng)導,、親愛的同事們：
大家好!
今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,，我在理財經(jīng)理的崗位上，認真學習業(yè)務知識,，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),，嚴格按照支行和部門的有關(guān)要求，認真做好本職工作,，在部門領(lǐng)導和同事們的關(guān)心,、幫助下，取得了一定的成績,，現(xiàn)將工作的具體情況匯報如下：
“做好一份工作,，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來,，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中,，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作,，認真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務等知識,，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化,、個性化服務,。
作為基層服務人員，我們直接面對客戶,，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學習不僅是任務，而且是一種責任,，更是一種境界,。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學習外,，我克服自身惰性,，堅持個人自學，正確處理工作與學習的矛盾,，不因工作忙而忽視
學習,，并能夠堅持積極主動的學習專業(yè)知識，虛心學習向領(lǐng)導和同事請教,，在實踐中摸索,、總結(jié)，進一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成,。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認真遵守規(guī)范化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲,，問有答聲,，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務氛圍,。正確認真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務,，從小事學起，從點滴做起,，不斷提高自身的服務水平,，做到面帶微笑，語氣平和,，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務,。
作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。同時,，認真學習我行的理財、保險產(chǎn)品,，充分掌握產(chǎn)品特點,，精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務規(guī)劃方案,，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及,，
做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險__萬,。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓,，取長補短，不斷完善自己,，提高自己,，同時，堅持以真情打動客戶,，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務,，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續(xù),、健康,、快速發(fā)展。
謝謝大家!
此致
敬禮!
