無論是身處學校還是步入社會,，大家都嘗試過寫作吧,，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力,。相信許多人會覺得范文很難寫,？以下是我為大家搜集的優(yōu)質(zhì)范文,，僅供參考,，一起來看看吧

融資融券指標篇一

融資融券是股票市場中的一種交易方式,，它允許投資者使用借貸資金進行股票交易,。近年來,，融資融券交易在我國股票市場中逐漸得到普及,，并引起了越來越多投資者的關注。我作為一名股票投資愛好者,，也曾經(jīng)參與過融資融券交易,，下面我將分享一下我的心得體會。

首先,，融資融券交易需要有一定的風險意識,。雖然融資融券交易為投資者提供了額外的杠桿作用，放大了盈利的潛力,，但同時也伴隨著更高的風險,。這意味著投資者需要對市場有足夠的了解和判斷能力，能夠識別出盈利機會,，并且要有勇氣承擔可能的虧損,。在我的實踐中，我意識到融資融券交易對投資者的風險控制能力要求更高,，需要更加謹慎和冷靜的思考,。

其次，融資融券交易需要具備良好的信息獲取能力,。信息在股票市場中起著決定性的作用,，尤其是在融資融券交易中更為重要。融資融券交易涉及到借貸資金的使用,，因此對于貸款方與借款方的財務狀況,、公司業(yè)績以及行業(yè)前景等信息的了解成為了至關重要的一環(huán)。在我的投資過程中,，我注重向各種渠道獲取信息,，例如閱讀報紙、觀看財經(jīng)節(jié)目,、參與投資者交流等,，以便做出更準確的決策。

此外,，融資融券交易也需要具備較強的心理素質(zhì),。股票市場波動劇烈,，價格上漲下跌并不穩(wěn)定,，特別是在融資融券交易中,，由于杠桿作用的存在，價格波動會進一步放大,，投資者需要面對更大的波動風險,。當市場出現(xiàn)大幅波動時，投資者容易感到恐慌和迷茫,，可能會做出過激的行為,，例如不合理的買賣和過度杠桿。在我的經(jīng)驗中,，我發(fā)現(xiàn)保持冷靜和理性的思考非常重要,，不盲目隨波逐流，而是堅持以長期穩(wěn)定的收益為目標,，抵御市場的干擾,。

最后，融資融券交易需要有一個明確的交易策略,。交易策略是投資成功的基石,，它包括個人對股票市場的分析、選股判斷的方法,、資金管理規(guī)則等,。在我的投資實踐中，我發(fā)現(xiàn)堅持自己的交易策略非常重要,，不能盲目追隨他人的建議和決策,。同時，也需要根據(jù)市場的情況不斷調(diào)整和完善策略,，保持策略的靈活性和適應性,。

綜上所述，融資融券交易是一個需要謹慎對待的交易方式,。投資者需要具備一定的風險意識和信息獲取能力,，同時保持良好的心理素質(zhì)和明確的交易策略。融資融券交易的成功并不僅僅依靠運氣,，更需要投資者付出持續(xù)的努力和不斷的學習,。相信通過我的積累和實踐，我將能夠在融資融券交易中取得更好的成績,。

融資融券指標篇二

融資融券是股票市場中常見的一種交易方式,，也是許多投資者追求高回報的一種手段。在進行這種操作時,，我深刻體會到了其中的風險與挑戰(zhàn),，同時也收獲到了一些寶貴的經(jīng)驗,。在這里，我將分享我的心得體會,，希望能夠幫助對這一領域感興趣的人獲得一些啟示,。

首先，要做好充分的準備工作,。融資融券交易是一種高風險的操作,，需要投資者對市場有著深入的了解和準確的判斷能力。在進行交易之前,，我們應該認真分析市場的走勢,，把握大盤的狀況，并對個股的基本面和技術面進行全面的研究,。只有對市場有足夠的了解和預判,，才能夠做出明智的交易決策，從而降低風險,，提高獲利的可能性,。

其次，要注意控制風險,。融資融券交易的高風險來自于杠桿效應,，雖然可以帶來高回報，但也可能帶來巨大的損失,。因此,，我們必須時刻保持清醒的頭腦，設定好風險的底線,，并嚴格遵守止損的原則,。在交易過程中，出現(xiàn)虧損時,，不要過于情緒化,，要及時止損離場，以免造成更大的虧損,。同時,，也要防范市場的突發(fā)事件和黑天鵝事件，保持警惕,，做好風險防范工作,。

第三，要善于把握機會,。融資融券交易的市場波動較大,，機會也較為頻繁。在市場暴跌或反彈的時刻,，我們可能會獲得較大的利潤,。但是,，抓住機會的關鍵在于把握好買入和賣出的時機。不可盲目跟風,，要根據(jù)個股的自身特點和市場的整體情況,，冷靜地分析判斷，等待較好的入場機會,，同時也要掌握好離場時機,，及時套現(xiàn)利潤，確保獲利的穩(wěn)定性,。

第四，要保持耐心和堅持,。股票市場是一個長期持有并耐心等待的游戲,，很多投資者由于過于急躁和沖動，常常會掉入陷阱,。在進行融資融券交易時,，我們需要具備足夠的調(diào)整和等待的能力，不能因為一兩次失敗就放棄或者急于追求回報,。同時,，我們也需要保持謹慎的態(tài)度，隨時對交易情況進行評估和調(diào)整,，同時也要學會從失敗中吸取經(jīng)驗教訓,，不斷完善自己的交易策略。

最后,，要持續(xù)學習和進步,。融資融券交易是一個充滿挑戰(zhàn)和變數(shù)的領域，沒有人可以預測市場的未來走勢,。因此,，我們需要不斷學習和提升自己的知識水平和操作技巧?？梢酝ㄟ^閱讀相關的書籍,、網(wǎng)站和參加投資者教育培訓等方式，不斷拓寬自己的視野和理論基礎,。同時,，也要與其他投資者多交流，分享經(jīng)驗,，互相學習,，共同進步。

綜上所述,，融資融券交易是一項高風險的投資活動,，需要投資者具備深入的市場洞察力和正確的交易策略,。只有進行充分的準備工作，控制好風險,，善于把握機會,，保持耐心和堅持，并持續(xù)學習和進步,，才能夠在這個領域中獲得回報,。希望我的心得體會能夠對正在或將要進行融資融券交易的投資者有所幫助。

融資融券指標篇三

融資融券主要的授信模式為“集中制,、雙軌制,、分散制”

日本的證券公司主要是銀行出資，屬于半官方壟斷,，所以對于融資融券的授信管理較為集中且只向機構融資,，可以稱之為“集中授信模式”。

臺灣采取“雙軌授信模式”,。因為僅有一小部分證券公司可以為機構與普通投資者辦理融資融券,。所以證券公司代理機構也可以代理上報融資融券業(yè)務。

美國則是一個完善的金融市場,，某種意義上證券公司處于核心地位;證券公司可以根據(jù)投資者需求從銀行,、非銀行金融機構等調(diào)整資金和證券配置給投資者;可以稱之為“分散模式”。

而中國借鑒了雙軌制制度的同時,，集中監(jiān)管可以開展融資融券業(yè)務的證券公司,。避免了機構壟斷的同時，增強了市場流動性,。

那么和國外比a股的融資融券利率5.8%高嗎?美股盈透證券1.85-5.05%,、第一證券6%-10%、老虎證券5%左右……只不過a股給的是rmb,，美國付的是dollar而已,。

融資融券指標篇四

“融資融券”又稱“證券信用交易”，指投資者向具有資格的證券公司提供擔保物,，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為,。“融資”是借錢買證券,，“融券”是借證券來賣,，然后以證券來歸還。

融資融券交易模式

1,、分散信用模式,。

投資者向證券公司申請融資融券，由證券公司直接對其提供信用,。當證券公司的資金或股票不足時,；向金融市場融通或通過標借取得相應的資金和股票,。這種模式建立在發(fā)達的金融市場基礎上，不存在專門從事信用交易融資的機構,。這種模式以美國為代表,，香港市場也采用類似的模式。

2,、集中信用模式,。

券商對投資者提供融資融券，同時設立半官方性質(zhì)的,、帶有一定壟斷性質(zhì)的證券金融公司為證券公司提供資金和證券的轉融通,，以此來調(diào)控流人和流出證券市場的信用資金和證券量，對證券市場信用交易活動進行機動靈活的管理,。這種模式以日本,、韓國為代表。

3,、雙軌制信用模式。

在證券公司中,，只有一部分擁有直接融資融券的許可證的公司可以給客戶提供融資融券服務,，然后再從證券金融公司轉融通。而沒有許可的證券公司只能接受客戶的委托,，代理客戶的融資融券申請,，由證券金融公司來完成直接融資融券的服務。這種模式以中國臺灣地區(qū)為代表,。

對于投資者而言,，首先選定一家證券公司開立信用證券賬戶，該賬戶是證券公司在中登公司一級賬戶（客戶信用交易擔保證券賬戶）的二級明細帳戶,。同時,，在與該證券公司有三方存管協(xié)議的商業(yè)銀行開立資金賬戶，并與證券公司簽訂協(xié)議,，使其成為證券公司在商業(yè)銀行一級賬戶（客戶信用交易擔保資金賬戶）的二級賬戶——客戶信用資金賬戶,。

則》第七條；《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》第2.5 條）,。

融資買入和融券賣出的報單——申報數(shù)量應當為100 股（份）或其整數(shù)倍,；融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價；當天沒有產(chǎn)生成交的,，申報價格不得低于其前收盤價,，低于上述價格的申報為無效申報。（《上海證券交易所融資融券交條）

融資融券的期限和利率——證券公司和客戶約定的融資,、融券期限不得超過證券交易所規(guī)定的最長期限,，且不得展期,；融資融券利率不得低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構貸款基準利率。（《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》第十四條）

投資者從事融資融券交易,，融資,、融券期限不得超過6 個月（《上海證券交易所融資融券交易試點實施細則》第十六條；《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》第2.13 條）

有價證券充抵保證金折算比例——充抵保證金的有價證券,，在計算保證金金額時應當以證券市值按下列折算率進行折算：

2）交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過 90%,；

3）國債折算率最高不超過 95%；

4）其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過 80%（《上海證券交易所融資融券交易試點實施細則》第三十一條,；《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》第4.2 條）融資融券保證金比例——投資者融資買入證券（或融券賣出）時,，融資（或融券）保證金比例不得低于50%，其中,，融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量*買入價格）*100%,。融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量*賣出價格）*100%（《上海證券交易所融資融券交易試點實施細則》第三十四、三十五條,；《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》第4.5,、4.6 條）

以下是關于各帳戶的具體解釋：

3、信用交易證券交收賬戶——用于客戶融資融券交易的證券結算,；

4,、信用交易資金交收賬戶——用于客戶融資融券交易的資金結算；

6,、融資專用資金賬戶——用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金,；

8、客戶信用資金賬戶——是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶,，用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù),。

融資融券指標篇五

融資融券交易，即證券信用交易,，是指投資者向證券公司提供擔保物,，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。融資融券交易分為融資交易與融券交易,。

融資融券交易與普通證券交易有何區(qū)別?

融資融券交易與普通證券交易相比,，在許多方面有較大的區(qū)別。

與普通證券交易相比,，融資融券交易有哪些特有風險?

與普通證券交易相比,，融資融券交易除具有普通證券交易所有風險以外，還具有其特有的風險,，主要有以下幾個方面：

1,、投資虧損放大的風險。由于融資融券本身特有的放大效應，一旦投資者的投資策略

出現(xiàn)失誤,，將承受更大的損失;同時,，投資者還將承擔融資利息、融券費用等,，其交易成本比普通證券交易更高,。

2、強制平倉的風險,。投資者在從事融資融券交易期間,，如果出現(xiàn)合同約定的強制平倉

情形而被證券公司強制平倉，可能會給投資者造成經(jīng)濟損失,，并且會影響投資者的信用記錄,。

3、交易成本增加的風險,。投資者在從事融資融券交易期間,，如果人民銀行規(guī)定的同期

金融機構貸款基準利率調(diào)高，證券公司將相應調(diào)高融資利率或融券費率,，投資者將面臨融資融券成本增加的風險,。

4、被追索的風險,。投資者在從事融資融券交易期間,，如果其信用賬戶中的資產(chǎn)被全部

平倉后仍不足以清償所負債務，證券公司將對其普通賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進行處置實現(xiàn)債權,。如仍不足以清償債務的，證券公司還會行使進一步的債權追索權,。

融資融券指標篇六

前期：積極準備,，提前熱身

4、根據(jù)客戶身份狀況,、信用狀況,、財務狀況和證券投資狀況確定目標客戶，并依托crm系統(tǒng)鎖定合格客戶,。例如：

（2）對賣空證券有興趣,，能夠適應做空思維的客戶；

（3）對某只股票的規(guī)律掌握較好的客戶,，方便其進行波段雙向操作,；

（4）想要盤活資產(chǎn)的客戶，如被動或主動長期持有大量股票的客戶（包括解禁大小非有市值管理需求的客戶）

中期：電話營銷,、會議營銷為主

2,、邀請總部研究員來現(xiàn)場講解投資策略，與投資者進行交流，為投資者答疑解惑,；

后期：持續(xù)營銷,，周到服務

6、時刻關注投資者的賬戶情況,，保持聯(lián)系方式的暢通,。及時對客戶進行風險提示，提示客戶合理控制融資（融券）規(guī)模,，做好止盈止損,，防范財務杠桿風險，以防觸發(fā)追繳保證金或強行平倉機制,。

融資融券指標篇七

1,、投資者在國信證券申請開展融資融券交易前，在國信證券開立普通證券賬戶時間滿18個月,，交易滿6個月,。

2、個人投資者在國信證券開立的普通賬戶資產(chǎn)總值應達到人民幣50萬元(人民幣),，機構投資者在國信證券開立的普通賬戶資產(chǎn)總值應達到100萬元(人民幣),。

3、證券監(jiān)管機構及國信證券規(guī)定的其它條件,。

國信證券融資融券業(yè)務操作流程

3,、簽署合同和風險揭示書：對通過征信的投資者，在國信證券營業(yè)部簽署《融資融券合同》和《融資融券交易風險揭示書》;合同對投資者,、證券公司的權利義務關系作出詳細而明確的規(guī)定,。

4、開戶：經(jīng)本國信證券審核后,，國信證券營業(yè)部為投資者辦理信用賬戶開戶業(yè)務,，同時投資者到商業(yè)銀行辦理第三方存管簽約。

8,、償還資金和證券：在融資交易中,，投資者進行賣出交易時，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項,，余額留存在投資者信用賬戶中;在融券交易中,，投資者買入證券返還給證券公司并支付融券費用。此外,，投資者還可以按照合同約定直接用現(xiàn)有資金,、證券償還對證券公司的融資融券債務。

9,、結束融資融券交易：當投資者全部償還證券公司的融資融券債務后,，投資者可將其信用賬戶中的剩余資產(chǎn)轉入其普通賬戶。

國信證券股份有限公司

國信證券股份有限公司是全國性大型綜合類證券公司，aa級證券公司,，注冊資本70億元,，在全國38個城市擁有54家營業(yè)網(wǎng)點，法定代表人為何如,，現(xiàn)有員工9443人,，其中公司本部員工1167人，本科以上學歷人員占90%以上,。公司的經(jīng)營范圍為：證券(含境內(nèi)上市公司外資股)的代理買賣,、代理證券的還本付息和分紅派息券保管和鑒證、代理登記開戶,、證券自營買賣,、證券(含境內(nèi)上市外資股)的承銷(含主承銷)、證券投資咨詢(含財務顧問),、客戶資產(chǎn)管理,、直接投資、融資融券,、股指期貨ib業(yè)務以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務,。截止12月31日，公司總資產(chǎn)749.6億元,，凈資產(chǎn)149.5億元,，凈資本107.2億元。公司的企業(yè)精神是“務實,、專業(yè),、和諧、自律”,，核心理念是“創(chuàng)造價值,，成就你我”。12月1日,，國信證券獲得創(chuàng)新試點券商資格。公司實現(xiàn)利潤總額89.71億元,，凈利潤68.8億元,，排名行業(yè)第三，凈資產(chǎn)收益率94.6%;,，國信證券在市場劇變中經(jīng)受住了考驗,，實現(xiàn)利潤總額24.07億元，凈利潤20.1億元,，凈資產(chǎn)收益率17.5%;20,，實現(xiàn)利潤總額52.39億元，凈利潤41.4億元，凈資產(chǎn)收益率31.6%,，經(jīng)紀業(yè)務股票基金交易額排名行業(yè)第三,，投資銀行業(yè)務股票發(fā)行家數(shù)排名行業(yè)第一，承銷總金額排名行業(yè)第三,。20一季度,，公司實現(xiàn)凈利潤7.71億元?？偛绵圁?。

國信證券交易手續(xù)費

通常，國信證券的客戶經(jīng)理在解釋股票交易的交易成本時會直接提到“傭金”的概念,，這會給客戶帶來一些誤導,。我們需要澄清一些概念，通常,，國內(nèi)投資者交易a股,，國信證券的股票費用包括三部分：傭金，轉讓費,，印花稅,。

國信證券傭金：按交易額的0.3%，起點為5元(即小于5元乘以5元),，雙向收取,。委員會的千分之三是監(jiān)管機構設定的標準委員會(委員會上限)。首先,，我將解釋“五元起步”的問題,。如果您購買股票，則交易價格為10元,，而投資者賣出100股,，則交易金額為10乘100=1000元。然后傭金是交易金額乘0.3%=1000乘0.3%=3元,，不足5元,，將收取5元。

國信證券過戶費：交易上海股票(從60股起)收取的轉讓費按交易面值的0.1%收取,。起點是1元,，雙向收費。深圳(00或300股票)不收取轉讓費,。這是根據(jù)股票的票面價值計算的,，而傭金不是根據(jù)交易金額計算的。但是,，目前,，大多數(shù)股票的面值均為1元,，個別股票除外，例如紫金礦業(yè)(如果您可以查看面值,，則可以使用交易軟件的f10信息或登錄到交易所),，登陸網(wǎng)站然后可以查看上市公司的招股說明書。

例如,，如果投資者在國信證券賬戶中購買股票,，則交易數(shù)量為100，無論股票的交易價格如何,，轉讓費均按1乘100乘0.1%計算(即1乘100乘0.1%),。=0.1元)，則不足1元的費用為1元(不足1元的0.1元),，即1元,。

國信證券的印花稅：印花稅僅在銷售時征收。目前,，它收取交易價格的0.1%(以前是0.3%的印花稅)的費用,，沒有起點。該算法類似于傭金,，但是沒有起點,，因此在此不進行討論。國信證券開戶后產(chǎn)生的三部分費用(手續(xù)費,，過戶費和印花稅)不能直接疊加,。它們需要分別計算并加在一起。

對于國信證券客戶,，國信證券網(wǎng)上交易軟件調(diào)試界面提供了一種查詢交貨單的方式(查詢路徑：登錄委托界面,，單擊查詢，單擊交貨單,，調(diào)整查詢?nèi)掌诩纯刹樵?,。以上是投資者實際收取的費用。以上是國信證券交易費用的計算方式,，您可以自己計算來了解它,。

融資融券指標篇八

什么是融資融券交易?

融資融券交易，又稱證券信用交易,，分為融資交易和融券交易,，通俗的說，融資交易就是投資者以資金或證券作為質(zhì)押,，向券商借入資金用于買入標的證券，并在約定的期限內(nèi)償還借款本金和利息,；融券交易是投資者以資金或證券作為質(zhì)押,，向券商借入標的證券賣出,，在約定的期限內(nèi)，買入相同數(shù)量和品種的證券歸還券商并支付相應的融券費用,；從世界范圍來看,，融資融券制度是一項基本的信用交易制度,我國于2010年3月31日起上交所、深交所正式啟動融資融券業(yè)務,。

2,、融資融券交易的優(yōu)勢：

1、杠桿操作,，放大收益

4,、雙向操作，鎖定利潤

2,、隨借隨還,，成本低廉

5、做多做空,，牛熊皆利

3,、套牢股票，發(fā)揮余熱

6,、t+0操作,，方便靈活

例如：

成本：以約8.6%的年化利率計算10萬元的資金使用一天的利息為23.89元，成本低廉,。

t+0：當天可以無限賣空,，低位買券還券實現(xiàn)t+0操作靈活方便；

3.投資者門檻

4.相關風險

5.融資融券期限：最長不得超過6個月

融資融券指標篇九

融資融券開戶流程：

1,、選定好有融資融券業(yè)務資質(zhì)的證券公司進行開戶

不是所有的證券公司都可以辦理融資融券業(yè)務,。2010年3月，國泰君安證券作為首批試點融資融券的券商之一,，多年來在融資融券業(yè)務領域取得了豐富的經(jīng)驗,，愿為客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務。

2,、與擬開戶證券公司確定是否符合投資資質(zhì),，國泰君安證券融資融券客戶資質(zhì)要求為：

賬戶資金要求：10萬元；

開立資金賬戶時間：滿六個月,；

具有一定的投資經(jīng)驗,。

3、帶齊相關證件：

個人投資者：身份證,、普通證券賬戶滬,、深市股東卡前來營業(yè)部辦理；

機構投資者：有效期內(nèi)的營業(yè)執(zhí)照（副本）或民證部門和其他主管部門頒發(fā)的注冊登記

書原件,；組織機構代碼證（副本）,；稅務登記證（副本）,；法定代表人身份證原件、經(jīng)辦 人身份證原件,；公章,、法人章。

4,、投資者需與證券公司簽訂融資融券合同,、風險揭示書等文件

對融資融券合同的如下內(nèi)容，投資者應當特別關注和了解：

（一）融資,、融券的額度,、期限、利（費）率,、利息（費用）的計算方式,；

（二）保證金比例、維持擔保比例,、可充抵保證金證券的種類及折算率,、擔保債權范圍；

（三）追加保證金的通知方式,、追加保證金的期限,；

（四）投資者清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利；

（五）擔保證券和融券賣出證券的權益處理等,。

5,、開立信用證券賬戶和信用資金賬戶，關聯(lián)信用三方存管,。

投資者用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只能有一個,。信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名/名稱應當一致；投資者在本公司只能開立一個信用資金賬戶,。

可以關聯(lián)信用三方存管的銀行有：工商銀行,、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行,、建設銀行,、中國銀行、招商銀行,、交通銀行,、浦發(fā)銀行、光大銀行,、中信銀行,。

融資融券指標篇十

（供參考）

一、融資融券業(yè)務的優(yōu)勢

融資融券業(yè)務除可以增加客戶資金量,，并且能做空市場之外,，還有以下優(yōu)點：

1.利用融資融券業(yè)務買入任意股票,。

答：首先，做融券賣出a股票（a股票可以為隨意股票,，只要公司融券庫里有即可），開倉金額為其最大可融金額的1/2,。

第四,，第二天客戶就可以購買任意股票，可用于購買任一股票的金額為其融券賣出的金額,。

2.如何實現(xiàn)融資融券t+0交易,。

b．投資者未持有股票的情形，高點融券賣出該股票,，低點融資買入該股票,，并作現(xiàn)券還券實現(xiàn)套利。

3.如何實現(xiàn)融資融券保值及套利交易,。

答：a.當兩只標的證券之間相關性較強且其中一只相對

另外一只有超額收益時,，可通過做多看好的標題證券同時做空另外只標的證券來實現(xiàn)保值

b．利用融資融券和股指期貨兩個市場，在做空股指

期貨的同時做多現(xiàn)貨市場,，或做多股指期貨的同時做空現(xiàn)貨市場來實現(xiàn)套利交易,。

二、融資融券交易相關問題

以下都是客戶在融資融券的交易過程中經(jīng)常遇到的或需要咨詢工作人員的相關問題

4.客戶普通賬戶當日買入股票能否通過擔保品劃轉進入信用賬戶,？

答：可以（已經(jīng)由客戶實踐操作證實）,。但如果當日客戶劃轉數(shù)量大于可劃數(shù)量，就會造成劃轉不成功,，變?yōu)閺U單,。

答：不能（已經(jīng)由客戶實踐操作證實）。

6.信用賬戶中的擔保品能否隨時劃至普通賬戶,？

答：不能,，只有當維持擔保比例高于300%以上的部分才可劃出。

7.每季度自動結息時客戶賬上沒有足夠的金額,，沒有及時歸還利息,，是否會產(chǎn)生滯納金？

答：不會,，沒有歸還的部分會掛賬,，客戶一旦有資金進入或者賣券，其資金會優(yōu)先償還利息,。

8.當客戶在信用賬戶里賣出自己所持有股票時,，是否會自動還款？

答：不會,。但如果客戶所賣股票和其融資買入股票一致時,，所賣股票自動償還負債

9.客戶賣券還款金額足夠時為何沒能償還完負債,。答：可能有已結未付利息。優(yōu)先償還已結未付利息,。

10.客戶保證金余額突然下降的原因

答：客戶所持股票擔保率經(jīng)調(diào)整降低,。

11.在信用賬戶中客戶所持有資金能否用于申購新股？ 答：不能,。自有資金不能用于新股申購,、基金的申購和贖回、債券回購,、要約收購,、現(xiàn)金表決權等業(yè)務，原因不是資金來源的問題,，而是交易所不允許在融資融券系統(tǒng)里從事這些類別的業(yè)務,。也就是說，凡遇到這些業(yè)務,，即使客戶想使用自有資金來做,，也是做不成的。

12.停牌股票能否充抵擔保物,？

13.折算率為零的股票能否做為擔保品轉入,？

答：可以轉入作為信用交易的擔保品，只是當前其折算率為零,，暫時不能沖抵保證金而已,，但因其有市值，可以提高維持擔保比例,，當維持擔保比例高于300%時,，可以將其他證券或現(xiàn)金臵換轉出。

14.融券賣出股票為何自動撤單,？

答：按照交易所規(guī)則,，融券賣出價格不得低于最新成交價（此類問題客戶經(jīng)常發(fā)生）。

15.融資融券利率是否會變化,？如何變化,？

答：會變化。中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構貸款基準利率如有提高或者降低,，我司的融資融券利率也會做相應調(diào)整,，具體按合同約定。

16.信用賬戶的手續(xù)費是否和普通賬戶一致,？

答：信用賬戶的手續(xù)費獨立于普通賬戶,，按照營業(yè)部與客戶約定收取。

融資融券指標篇十一

一、融資融券開戶門檻

1,、客戶在國泰君安開立股票賬戶18個月以上且無不良記錄,，不限營業(yè)部；

2,、客戶股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)市值達到人民幣50萬元以上,，僅開戶時符合即可。

備注：現(xiàn)在有許多營業(yè)部已經(jīng)條件放寬了,，開戶時間調(diào)整為6個月,。（咨詢一下在線人員，我上次去咨詢過的,，感覺服務還不錯。）

二,、融資融券開戶資料

個人投資者在向本公司申請融資融券業(yè)務時,，需提供以下資料原件：

（一）個人身份證明材料；

（二）a股普通證券賬戶卡,；

（三）融資融券業(yè)務知識測試卷,；

選擇提交材料項目如下：

（五）中國人民銀行的信用報告（個人查詢版）；

（六）工作證明,；

（七）收入證明,；

（八）a股賬戶以外其他金融資產(chǎn)證明；

（九）非金融類資產(chǎn)證明,，如房產(chǎn),、汽車等；

（十）其他包括學歷,、職稱和家人支持情況等,。

三、融資融券三方銀行有：

（同銀行卡下,，信用賬戶內(nèi)資金轉至普通賬戶,，需通過三方銀行周轉，當日即可轉賬成功）

四,、融資融券開戶流程如下：

1.個人投資者具備申請資格,，通過融資融券基礎知識測試、填寫融資融券業(yè)務申請表并提交材料（融資融券的額度混用,，可專門申請）任何時間都可辦理,。

1.10個工作日內(nèi)營業(yè)部確認授信結果，個人投資者在申請通過后,，在交易時間段,，簽署相關合同，開立信用賬戶。

2.t日,，投資者可以進行賬戶激活,，包括：網(wǎng)易郵箱密碼更改、三方銀行確認,。

3.t+1日,，投資者從普通賬戶內(nèi)向信用賬戶轉入擔保物。

4.t+2日,，信用賬戶可以交易,。

,里面有很詳細的介紹，還有在線人員可以咨詢詳情,，如果還有不明白的朋友不妨去咨詢看看,。

融資融券指標篇十二

1、客戶在我營業(yè)部開戶超過18個月,，資產(chǎn)50萬,，但只是上海或者深圳單一賬

戶,，可以辦理融資融券業(yè)務申請嗎,？

客戶只有上海或深圳單一賬戶,，也可以辦理融資融券業(yè)務申請,，但只能辦理對應的上海信用證券賬戶或深圳信用證券賬戶。

2,、融資融券的期限最長是多少?

為控制信用風險,，我公司與投資者約定的融資、融券期限最長不得超過180天,。

3,、客戶可否與多家證券公司簽訂融資融券協(xié)議？

只能與一家證券公司簽訂融資融券合同,，向一家證券公司融入資金和證券,。

4、融資融券的交易成本有哪些,？

除了證券交易的傭金,、手續(xù)費、印花稅等基本交易成本之外,，融資融券交易成本還包括融資利息,、融券費用等。

5,、客戶可否提取保證金,？

當客戶維持擔保比例超過300%時,，客戶可以提前保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的證券部分，但提取后的維持擔保比例不得低于300%,。

6,、融資利息如何計算？

融資利息根據(jù)客戶實際使用資金及實際使用時間計算,，按每筆融資交易計算利息,，按月結息，每月最后一天為結息日,。融資利率為國信證券公布的結息日利率,，計息期間遇利率調(diào)整分段計息。即從利率調(diào)整生效日起,，未了結合約,、新開倉合約按新利率每日計提利息。每月第一個交易日為利息收取日,。

7,、對客戶的信用證券賬戶交易品種有何限制？

信用證券賬戶不得用于買入或轉入除擔保物及本所公布的標的證券范圍以外的證券,。同時，為了避免法律關系混亂,，信用證券賬戶也不得用于從事債券回購交易,。

8、客戶可以提交的擔保物包括哪些,？

可提交的擔保物包括現(xiàn)金和可充抵保證金證券,。其中，可充抵保證金的證券名單由公司確定,，并在公司網(wǎng)站融資融券專欄,、交易系統(tǒng)中予以公布。

9,、在信用賬戶里,，融資能否用于申購新股？用客戶自有資金呢,？

不能,。客戶信用證券賬戶不得用于以下事項：a,、買入除可沖抵保證金證券及公司公布的標的證券范圍以外的證券,；b、融資買入非公司公布融資買入標的證券范圍以外的證券c,、融券賣出非公司公布融券賣出標的證券范圍以外的證券,。

10、如果用現(xiàn)金作為保證金，客戶融資時是否必須要把自己擔保賬戶上的現(xiàn)金

用完才可以融資買入,？

不需要,。客戶提交的保證金和融資買入標的證券（或融券賣出標的證券所得資金）一起作為擔保物對客戶融資融券所生債權提供擔保,，滿足相應的保證金比例即可進行融資融券交易,。

11、可充抵保證金證券暫停交易時,，該如何處理,？

可充抵保證金證券暫停交易且在當日收盤前未恢復交易的，折算率臨時調(diào)為0,，待恢復交易時再將其折算率恢復,。

12、如果證券被調(diào)出可充抵保證金證券范圍,，客戶應該如何操作,？

客戶可申請將該證券從信用證券賬戶劃轉至其普通證券賬戶中，但劃轉后維持擔保比例不得低于300%,，如果觸及預警線,、警戒線、平倉線,，應及時補充,、替換擔保物。

13,、客戶如何了結融資交易,？

客戶融資買入證券后，可通過現(xiàn)金還款或賣券還款的方式償還融入資金,。賣出信用證券賬戶內(nèi)的證券所得資金,，須優(yōu)先償還融資欠款。

14,、客戶償還負債的方式有幾種,？還款順序如何？

還款方式有：現(xiàn)金還款,、賣券還款,、強制平倉。還款順序按照負債到期日,，先償還近期負債后償還遠期負債,。

15、什么情況下,，客戶可以提取信用賬戶中的擔保物,？

若客戶已了結全部融資融券債務（含息費）,，客戶可以提取信用賬戶中的擔保物。

若客戶信用賬戶尚有未了結融資融券債務（含息費）,，在維持擔保比例高于300%時可以提取擔保物,，但提取后維持擔保比例不得低于300％。

16,、授信額度,？

該額度是客戶可融資融券額度的上限，客戶實際可使用的融資融券額度需要根據(jù)客戶在信用賬戶內(nèi)的擔保物的價值來確定,。

17,、客戶開立賬戶后，如何開始進行融資融券交易,？

在進行第一筆融資融券交易之前,，需要提交一定比例的資金或證券擔保物作為客戶融資或融券交易的保證金。

18,、什么是擔保物,？

證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部價款，整體作為客戶對證券公司融資融券所產(chǎn)生債務的擔保物,。

19,、申請融資融券業(yè)務是否有年齡限制？

處于對融資融券業(yè)務自身的風險考慮,，總部建議對65歲以上有意向參與意向的客戶進行勸退,，我部對60歲以上的客戶都不建議參與。

20,、擔保物轉入信用賬戶后，可否馬上轉為保證金,？

擔保物轉入,，要在t+1日到帳

21、授信過程中,，客戶的金融資產(chǎn)市值發(fā)生變化,，是否會影響授信額度？

視情況而定,。如果金融資產(chǎn)市值因市場變動而發(fā)生變化,，視市值變化程度來決定調(diào)整授信額度；變化情況較小的,，一般不做調(diào)減授信額度處理,。如何客戶在授信過程中，把賬戶中的資產(chǎn)轉出導致資產(chǎn)不足50萬的,，總部將會暫停對其審批,，待客戶轉入資產(chǎn)重新恢復到50萬以上后,，才可重新審批。

22,、信用帳戶的手續(xù)費標準是多少,？

目前針對信用帳戶內(nèi)發(fā)生的普通交易與信用交易，一律按照0.25%的標準收取,。

23,、融資利率是如何設定的？

根據(jù)人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準利率,，結合營運成本和市場價格等因素,，試點期間暫定按人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準利率上浮3個百分點執(zhí)行。

24,、客戶授信額度的有效期是多長時間,？

授信期為一年，自合同生效之日起開始計算,，下一年的對應日屆滿,，下一年若沒有對應日，則以對應月的最后一日屆滿,。

25,、客戶授信到期如何處理？

日通知客戶在授信期終止前了結交易,，否則將被強制平倉,。

26、客戶的信用賬戶資金可用數(shù)不為零,，為什么不能進行普通交易,？

需要確認客戶信用賬戶的保證金余額，客戶在進行普通交易委托時,，若買入后的保證金可用余額小于零,，則委托是不成功的。

27,、客戶額度審批通過后,，無法進行擔保品劃轉，有何原因,？

因擔保品劃轉,，交易所要收取20元的手續(xù)費，若客戶普通賬戶可用資金不足20元會導致此類情況發(fā)生,。

28,、擔保品劃轉后可否撤單？是否收費,？

擔保品劃轉后可進行撤單,，撤單是不產(chǎn)生費用的,。

29、目前我公司確定的標的證券的融資保證金比例是多少,？

標的證券融資保證金比例=1+國信證券公布的基準保證金比例-標的證券折算率,。

我公司規(guī)定的基準保證金比例不低于交易所的規(guī)定，目前為50％錯誤!

30,、客戶在融資融券業(yè)務中為何會存在虧損放大的風險,？

客戶在融資（融券）買入（賣出）股票后，如果該股票的價格并沒有出現(xiàn)預期的上漲（下跌）,，那客戶既要承擔該股下跌（上漲）而產(chǎn)生的投資損失,，還要承擔融資的利息成本（融券的費用），因此會加大客戶的總體損失,。

31,、什么是維持擔保比例？如何計算,？

維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例,。

其計算公式=

(現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值)

(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*當前市價+利息及費用)

注意：預警線150%警戒線140%平倉線130%

32、以證券沖抵保證金時,，如何計算保證金金額,？

金100+1000市值*0.7）

融資融券指標篇十三

一 融資t+0

當信用賬戶有擔保證券時：

2、t日融資買入標的股票,，上漲后在高點“融券賣出”同樣數(shù)量該股票,，然后采用“直接還券”指令將融資買入的股票用于歸還融券負債，并在下一個交易日采用直接還款指令歸還融資負債,。

優(yōu)點：不用賣自己的券缺點：需付一天融資利息 需保證有券可融

當信用賬戶用資金擔保時：

二,、融券t+04、在有擔保物的情況下,，高位融券賣出標的券,，低位賣券還券即可。

融資融券指標篇十四

融資余額是指每天收盤后累計發(fā)生的向券商借錢買股票尚未償還的資金,。

融資買入額是指當日融資買入的部分,。

融資償還額是指當日償還融資的部分,。

三者關系如下：

n日的融資余額=n日融資買入額累加-n日融資償還額累加 融券余額是指每天收盤后累計發(fā)生的向券商借股票賣出尚未還券的折算額,。

對應的融券余額、融券賣出量,、融券償還量也是一樣,。只不過是反向操作。

融資融券指標篇十五

先開立信用證券和資金賬戶

根據(jù)對融資融券細則的解讀,，參與融資融券交易的投資者,，必須先通過有關試點券商的征信調(diào)查,。投資者如不能滿足試點券商的征信要求，在該券商網(wǎng)點從事證券交易不足半年,，交易結算資金未納入第三方存管,，證券投資經(jīng)驗不足，缺乏風險承擔能力,，有重大違約記錄等,，都不得參與融資融券業(yè)務。

投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的最近成交價,；如該證券當天還沒有產(chǎn)生成交的,，融券賣出申報價格不得低于前收盤價。投資者在融券期間賣出通過其所有或控制的證券賬戶所持有與其融入證券相同證券的,，其賣出該證券的價格也應當滿足不低于最近成交價的要求,，但超出融券數(shù)量的部分除外。

賣出證券資金須優(yōu)先償還融資欠款

投資者融資買入證券后,，可以通過直接還款或賣券還款的方式償還融入資金,。投資者以直接還款方式償還融入資金的，按與券商之間的約定辦理,；以賣券還款償還融入資金的,，投資者通過其信用證券賬戶委托券商賣出證券，結算時投資者賣出證券所得資金直接劃轉至券商融資專用賬戶,。投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得資金,，須優(yōu)先償還其融資欠款。

投資者融券賣出后,，可以通過直接還券或買券還券的方式償還融入證券,。投資者以直接還券方式償還融入證券的，按與券商之間約定,，以及交易所指定登記結算機構的有關規(guī)定辦理,。以買券還券償還融入證券的，投資者通過其信用證券賬戶委托券商買入證券,，結算時登記結算機構直接將投資者買入的證券劃轉至券商融券專用證券賬戶,。

融資融券指標篇十六

第一步：客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向有融資融券資格的券商營業(yè)部遞交申請材料(行情 專區(qū)),。申請材料包括身份證,、普通證券賬戶卡、金融資產(chǎn)證明等,。

第二步：投資者教育,、業(yè)務及心理測試。

第三步：客戶根據(jù)公司要求提交資格申請材料,，公司在收到材料后,，對其進行資格審查并確定授信額度,。

第四步：客戶提出申請以后，簽署融資融券合同,，營業(yè)部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業(yè)務合同》和《風險揭示書》的具體條款,。

第五步：向信用賬戶轉入擔保物，進行融資融券交易,，投資者將擔保物轉入交易賬戶,，賬戶被激活，投資者可進行交易,。

融資融券指標篇十七

關于《融資融券業(yè)務交易實施細則》規(guī)則調(diào)整解讀

一,、背景簡介

經(jīng)中國證監(jiān)會批準，上海證券交易所,、深圳證券交易所對《融資融券交易實施細則》進行了修訂,，調(diào)整可充抵保證金證券折算率要求，將靜態(tài)市盈率在300倍以上或者為負數(shù)的股票折算率下調(diào)為0%;同時,，兩所還同步擴大了融資融券標的股票范圍,，將標的股票數(shù)量由現(xiàn)有的873只擴大到950只，其中,，上海證券交易所的標的股票由485只增加至525只,，深圳證券交易所的標的股票由388只增加至425只。上述調(diào)整將自2016年12月12日起實施,。

二,、規(guī)則解讀

總體來看，本次規(guī)則調(diào)整,，主要涉及兩個方面,。

第一，標的證券范圍增加

標的證券方面,，相應進行了擴容,。這次擴容，滬深交易所是繼2014年9月12日以來進行的整體擴容,，共增加77只股票,，其中上交所增加40只，深交所增加37只,。

在增加的77只股票中,，有14只為2014年新上市股票，其中上交所13只,，深交所4只,。具體新增證券名單詳見附表,。

第二,，對可充抵保證金證券折算率進行動態(tài)調(diào)整

在融資融券業(yè)務中,，可充抵保證金證券(俗稱擔保證券)作為除現(xiàn)金以外的擔保物，構成了保證金的重要組成部分,。其中,，折算率的變化相應影響可用保證金余額，即客戶可融資融券開倉的規(guī)模,。本次交易所規(guī)定“被實行風險警示,、暫停上市或進入退市整理期的證券，靜態(tài)市盈率在300倍以上或為負數(shù)的a股股票,，以及權證的折算率為0%”這也意味著,，靜態(tài)市盈率高于300倍或為負數(shù)的a股股票在作為可充抵保證金證券時，其市值乘折算率后將不再計入可用保證金余額中,，同時將一定程度限制客戶以該類證券作為擔保物進行融資開倉規(guī)模,。其中靜態(tài)市盈率，是指股票收盤價與相應上市公司最近一個會計年度經(jīng)審計的基本每股收益的比值,。

三,、后市展望

對于本次調(diào)整，本人認為交易所該套組合拳依舊保持了利好與利空搭配的風格,。主要亦涉及兩個方面,。

第一，標的證券范圍增加

本次調(diào)整標的證券范圍,，共增加77只股票,。上次調(diào)整為2014年9月12日。從時間窗口上來看,，上次調(diào)整后,，增加了市場活躍度和關注度，提升了市場人氣,，同時與隨之而來的14年底牛市啟動時間上形成了匹配,。從本次增加范圍來看，共增加77只股票,，上述股票合計流通市值11,457.70億元,，平均市盈率20.71，年初至今平均漲幅34.44%(同期滬深300漲幅為-5.29%),。

在本次增加的標的證券中,，漲幅最大的為中通客車()，年初至今漲幅102.56%,，漲幅最小的為春秋航空();市盈率最高的為招商蛇口(),，為32.69，市盈率最低的為長源電力()，為7.51;流通市值最大的為溫氏股份(),、流通市值最小為齊峰新材()),。

第二，可充抵保證金證券折算率

本次可充抵保證金證券折算率的規(guī)范,，進一步優(yōu)化了融資融券業(yè)務中擔保品的風險結構,，通過折算率控制進一步引導高凈值高杠桿客戶理性投資。再輔以前期分級基金業(yè)務管理指引的出臺,，可以看出監(jiān)管一系列政策均是引導投資者合理控制風險,，理性投資。從長期來看,，有利于證券市場良性健康發(fā)展,。從短期來看，靜態(tài)市盈率的引入,，一定程度影響了對于類似股票的成交量和活躍度,。根據(jù)初步篩選，涉及該類情況的證券為653只(含實行風險警示證券),，占總證券2992只的21.82%,。

至于后市，該類靜態(tài)市盈率高于300倍或為負數(shù)的證券,，是否調(diào)出可充抵保證金證券范圍,，進而調(diào)整其于信用證券賬戶內(nèi)公允價值從而影響客戶融資融券維持擔保比例，交易所暫未規(guī)定,，預判各券商會根據(jù)自身客戶持倉情況和風險偏好,，進行適度調(diào)節(jié)。

延伸閱讀：

為促進證券公司融資融券業(yè)務健康發(fā)展,，切實維護廣大投資者合法權益,，《管理辦法》及《實施細則》此次主要修訂了以下內(nèi)容：

一是建立融資融券業(yè)務逆周期調(diào)節(jié)機制。借鑒境外市場經(jīng)驗,，在《管理辦法》中明確,，證監(jiān)會建立健全融資融券業(yè)務的逆周期調(diào)節(jié)機制，對融資融券業(yè)務實施宏觀審慎管理,。證券交易所根據(jù)市場情況對保證金比例,、標的證券范圍等相關風險控制指標進行動態(tài)調(diào)整，實施逆周期調(diào)節(jié),。同時要求證券公司根據(jù)市場情況等因素對各項風險控制措施進行動態(tài)調(diào)整和差異化控制,。

二是合理確定融資融券業(yè)務規(guī)模。將融資融券業(yè)務規(guī)模與證券公司凈資本規(guī)模相匹配,，要求業(yè)務規(guī)模不得超過證券公司凈資本的4倍,。對于不符合上述規(guī)定的證券公司,，可維持現(xiàn)有業(yè)務規(guī)模，但不得再新增融資融券合約,。截至5月底,，全行業(yè)凈資本0.97萬億元，據(jù)此測算,，全市場融資融券業(yè)務規(guī)模還有增長空間。

三是允許融資融券合約展期,。在維持現(xiàn)有融資融券合約期限最長不超過六個月的基礎上,，新增規(guī)定，允許證券公司根據(jù)客戶信用狀況等因素與客戶自主商定展期次數(shù),。

四是優(yōu)化融資融券客戶擔保物違約處置標準和方式,。取消投資者維持擔保比例低于130%應當在2個交易日內(nèi)追加擔保物且追保后維持擔保比例應不低于150%的規(guī)定，允許證券公司與客戶自行商定補充擔保物的期限與比例的具體要求,，同時不再將強制平倉作為證券公司處置客戶擔保物的唯一方式,，增加風險控制靈活性和彈性。

此外,，本次修訂進一步強化了投資者權益保護,，完善了現(xiàn)有風險監(jiān)測監(jiān)控機制，結合業(yè)務實際進一步明確了相關禁止行為,。同時,，還將《管理辦法》上升為我會的部門規(guī)章，提升其法律效力和層級,。

[融資融券業(yè)務實施細則]

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融資融券指標篇十八

1證券公司申請融資融券業(yè)務試點,應當具備的條件包括(經(jīng)營滿3年且被評為創(chuàng)新試點類公司/公司治理健全控制有效/財務好,2年合規(guī),近6各月凈資本12億/客戶資產(chǎn)安全完整/已完成交易清算)

2分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管(風險控制/業(yè)務稽核)

3對有以下情況的客戶以及本公司的股東關聯(lián)人,證券公司不得向其融資融券(未按要求提供情況/從事不足半年/交易結算資金未納入第三方存管/重大違約記錄)

4客戶融券賣出后,可以選擇(買券還券/直接還券)方式,償還向證券公司融入的證券

5證券公司對證券發(fā)行人的權利是指(請求召開會議/參加會議提案表決/配售股份的認購/分配投資收益)

6客戶從事融資融券交易期間出現(xiàn)以下情況時,將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險(不能按約定期限償還債務/維持擔保比例且不能及時追加)

8可作為融資買入或融券賣出的標的證券,一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認可的(股票/證券投資基金/債券/其他證券)

9沖抵保證金的有價證券,在計算保證金金額時應當以證券市值按下列折算率進行計算(上證180深證100不超過70%,其他不超過65%/etf不過90%/國債折算率不過95%/其他不過80%)10可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)的資金的情形有(為客戶結算/收應歸還的資金證券/收應支付的利息費用稅款/按規(guī)定約定處分擔保物/收取違約金)

11在客戶融資融券期間證券持有人的權益按(買入歸客戶/賣出歸公司)的處理原則

12客戶融入證券后歸還證券前,在下列情形下應當按照融券數(shù)量對證券公司進行補償(證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的,融券客戶應向公司補償/派發(fā)股票紅利或權證,應補償股票紅利或現(xiàn)金結算方式/向原股東配售股份,按約定處理/增發(fā)新股發(fā)行權證由按約定處理)

14交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)向市場公布前一交易日單只證券融資融券交易信息,，具體有（融資買入額/余額/賣出量/余量）

15證券公司應當在每一月份結束后10個工作日內(nèi),向證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告的當月情況有(融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量/客戶交存的擔保物種類數(shù)量/強制平倉的客戶數(shù)量交易金額/有關風險控制指標值)

18業(yè)務規(guī)模及集中度風險只要是指證券公司融資融券規(guī)模失控對單個客戶融資融券規(guī)模過大前線過長爾造成證券公司(資產(chǎn)流動性不足/凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定)

19當融資融券交易出現(xiàn)異常時,交易所可視情況采取的措施有(調(diào)整標的證券標準或范圍/調(diào)整可沖抵保證金有價證券的折算率/調(diào)整維持擔保比例/暫停特定標的證券融資買入或賣出/暫停整個市場的買入或賣出)

20對市場風險可能給證券公司造成的損失,證券公司一般根據(jù)市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示,采取如下措施進行控制(調(diào)整擔保品范圍及品種/可沖抵保證金有價證券的折算率/保證金比例/維持擔保比例)

21嚴格控制業(yè)務集中度的有關規(guī)定有(對單一融資,、融券不過5%/單只擔保不過20%)

22建立客戶選擇與授信制度應采取的措施包括(制定客戶選擇標準和開戶審查制度/客戶信用評估制度/明確方式/記錄和分析情況)

23證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前,向客戶履行的告知義務有(以書面形式提示風險/指定專人講解/告知客戶風險)

24客戶信用風險控制的措施包括(客戶選擇與授信制定/嚴格合同管理履行風險提示/在營業(yè)場所內(nèi)公示/預警補倉和強制平倉)

25業(yè)務管理風險控制的措施包括(制定制度加強培訓/重要環(huán)節(jié)實行雙人雙崗/總部實時控制并明確措施/定期或不定期檢查或稽核)

26信息技術風險控制的措施包括(建立完善系統(tǒng)/制定制度/定期或不定期演練)

27證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形之一的,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告,3萬元以上10萬元以下的罰款,情節(jié)嚴重的撤銷任職資格或從業(yè)資格(未按規(guī)定了解客戶身份收入狀況投資經(jīng)驗風險偏好/推薦的產(chǎn)品或服務不適應/未按照規(guī)定指定專人講解內(nèi)容并書面揭示風險/未按規(guī)定簽合同或未載入必備條款)

28違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定,，有下列情形之一的,，責令改正給予警告，沒有違反所得或違法所得不足10萬元的,，處10萬元以上60萬元以下的罰款（動用客戶資金證券/動用客戶擔保賬戶內(nèi)資金,證券的申請,指令予以同意執(zhí)行/發(fā)現(xiàn)違規(guī)動向未向機構報告）