當(dāng)我們有一個(gè)明確的目標(biāo)時(shí),我們可以更好地了解自己想要達(dá)到的結(jié)果,,并為之制定相應(yīng)的計(jì)劃,。計(jì)劃為我們提供了一個(gè)清晰的方向,,幫助我們更好地組織和管理時(shí)間、資源和任務(wù),。以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的計(jì)劃書范文,,希望對(duì)大家能夠有所幫助。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇一
20__年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,,高度重視內(nèi)部控制管理工作,,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,,針對(duì)__支行實(shí)際,,努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,,在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
一,、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來,,我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《__銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。二,、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,,在柜員號(hào)使用,、開戶,、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,,責(zé)任到人,,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生,。同時(shí),,我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,,強(qiáng)制休假3人,。
三,、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況,。四,、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,,規(guī)范日常操作,,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的工作,。
2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,,我行對(duì)20__年8月至20__年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),,無上述情況出現(xiàn),。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1,、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,,我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,,加大了員工工作的培訓(xùn)力度,。
2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,,對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),,培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,,規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。
五,、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,,通過觀察,、談話,、會(huì)議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,,進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,,并暢通溝通渠道,,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓,,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇二
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(1)
眾所周知,,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),,通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,,規(guī)章制度的執(zhí)行者,,又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線,。所以,,經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營,、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,,也是防范金融案件的基本前提,。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),,使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。
首先,,對(duì)于內(nèi)控的理解為:它是無時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,,甚至有所超前,,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,,一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行,,沒有例外與“個(gè)案”處理,。其次,,談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)。
第一,,合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障,。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行,,自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,,提高管理的質(zhì)量,,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二,,合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線,、警戒線,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,,全面防范風(fēng)險(xiǎn),,提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營,是不可逾越的一道防線,,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,,就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長(zhǎng),。
第三,合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益
源于依法合規(guī)經(jīng)營,,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),,源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。
再次,,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要,,如何才能使其深入人心,,促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn),。
第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵,、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作,。
第二,,將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,,貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù),、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中,。在日常工作中,,我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),,認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,同時(shí)強(qiáng)化自覺意識(shí),,嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,,不再是惟命是從。再者,,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),,從我做起的思想,,不再是事不關(guān)己,,高高掛起。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇三
xxxx年以來,,結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:
我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查,客戶檔案,、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符,。
對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí),,根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,規(guī)定xx副主任牽頭,,xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì),,強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,,在會(huì)議上評(píng)估。
每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度,,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,,培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀,。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,,為加強(qiáng)內(nèi)控,,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新,,并將清理和更新情況登記備案,。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,,保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,采取三項(xiàng)措施,,強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,,并在全行進(jìn)行實(shí)施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),,細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),,規(guī)范監(jiān)督檢查程序,,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施,,力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,,實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),,從今年起,,把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,,以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績(jī)效考評(píng)得分,。考核時(shí),,根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題,、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題,、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),,累計(jì)扣分,。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,,進(jìn)一步規(guī)范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,并實(shí)現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標(biāo),,確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展,。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇四
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,,高度重視內(nèi)部控制管理工作,,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
今年以來,我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,,針對(duì)新的文件變化,,認(rèn)真組織,,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《xx銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升,。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用,、開戶,、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生,。同時(shí),,我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人,。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況,。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的`依法合規(guī),。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,,我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn),。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1,、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,,我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。
2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,,對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),,培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,,通過觀察、談話,、會(huì)議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,,我行將繼續(xù)高度重視,,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓,,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
第二篇:銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告
xxxx年以來,,結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,,并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:
我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查,,客戶檔案、密碼信封,、庫存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符,。
對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,,規(guī)定xx副主任牽頭,xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì),,強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,,在會(huì)議上評(píng)估,。
每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度,,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀,。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,,為加強(qiáng)內(nèi)控,,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新,,并將清理和更新情況登記備案,。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,,保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,,采取三項(xiàng)措施,,強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作,。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,,并在全行進(jìn)行實(shí)施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,,并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),,細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),規(guī)范監(jiān)督檢查程序,,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,,力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,,實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),,從今年起,,把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績(jī)效考評(píng)得分,??己藭r(shí),根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題,、較嚴(yán)重問題,、嚴(yán)重問題,、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,,按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),,累計(jì)扣分,。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規(guī)范操作程序,,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,,并實(shí)現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標(biāo),確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康,、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展。
第三篇:銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告
雖然根據(jù)上級(jí)有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度,,各行也按規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書,,但實(shí)際上,少數(shù)行對(duì)制度執(zhí)行沒有落實(shí)到行動(dòng)上,,我行我素,。如,崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)未能完全執(zhí)行,。部分網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監(jiān)控問題。
一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位,。部分行沒有嚴(yán)格履行對(duì)案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,,沒有按規(guī)定每月對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控工作進(jìn)行一次全面檢查,。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。
(一)嚴(yán)格責(zé)任追究,。簽訂案防責(zé)任狀,,明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人,,履行教育職責(zé),、管理職責(zé),、監(jiān)督職責(zé),、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé),,經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押,、管理上一票否決,。
對(duì)經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化,,明確管理責(zé)任人及責(zé)任,,組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法,,使每項(xiàng)工作,、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。
一是管員工,,控制風(fēng)險(xiǎn)源,。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān),、管理關(guān),、教育關(guān),、獎(jiǎng)懲關(guān),,構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城,,對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防,,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,,嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源,。二是管機(jī)構(gòu),,控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。三是管法人,,控制風(fēng)險(xiǎn)體,。
在全轄開展了學(xué)政治,、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化,、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模,、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先,,狠抓思想教育,,思想是行為的先導(dǎo),按照胡錦濤總書記提出的“八個(gè)為榮,、八個(gè)為恥”的社會(huì)主義榮辱觀,,在全轄開展職業(yè)道德教育,提高了員工隊(duì)伍的思想水平,,在思想上筑起一道案防長(zhǎng)城。
一是強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量,。認(rèn)真開展“四查,、五清、八控”活動(dòng),,開展好決算真實(shí)性檢查,、離任審計(jì),、內(nèi)控檢查,、資金專項(xiàng)檢查等專項(xiàng)稽核和常規(guī)稽核。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇五
支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部,、市場(chǎng)客戶部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,,一個(gè)工會(huì)辦公室,、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部,、**支行,、**支行,、**分理處、**分理處,、**分理處,、**分理處、**分理處、**分理處,、***分理處,、**分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu),,另設(shè)**,、**,、**,、**、**,、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所,。到10月末全行員工**人,其中長(zhǎng)期合同工**人,,短期合同工**人,。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),,貫徹
學(xué)習(xí)
到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,。總體上講,,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí)、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),,2006年以來,,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,,工作措施到位,,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次,,參加人員**人次,,根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了**主任***,、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所,、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所,、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的`問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì),、人民銀行,、上級(jí)行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,,向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只,,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。
3,、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,,新成立了******,、*****,、****委員會(huì),調(diào)整了**審查委員會(huì),、*****委員會(huì),、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。
5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高,。*月,,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,,共處罰**人次,,金額**元。
6,、積極組織員工培訓(xùn),,提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇六
我從事銀行工作多年,,服務(wù)過成百上千的客戶,,工作中不斷地提醒自己要工作認(rèn)真,態(tài)度謙和,,客戶就是上帝的原則,,銀行內(nèi)控工作計(jì)劃。因此,,我的工作成果顯著,,得到了客戶的認(rèn)可和擁護(hù)。根據(jù)我行08年一年來會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況,,年的工作主要從三個(gè)方面著手:抓服務(wù),、抓質(zhì)量、抓素質(zhì),,現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定出銀行個(gè)人工作計(jì)劃:
一,、年工作…
我從事銀行工作多年,服務(wù)過成百上千的客戶,,工作中不斷地提醒自己要工作認(rèn)真,,態(tài)度謙和,,客戶就是上帝的原則。因此,,我的工作成果顯著,,得到了客戶的認(rèn)可和擁護(hù)。根據(jù)我行08年一年來會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況,,年的工作主要從三個(gè)方面著手:抓服務(wù),、抓質(zhì)量,、抓素質(zhì),,現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定出銀行個(gè)人工作計(jì)劃:
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,,并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,,讓客戶滿意。
3,、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,,參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),,但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。
4,、以銀行為課堂,明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,,增加人們的金融知識(shí),,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,,工作計(jì)劃《銀行內(nèi)控工作計(jì)劃》,。
1、督促科技部門對(duì)我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,,一崗一卡,一人一卡,,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,,提高約束力。
2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,,著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù),。
3、制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃,,進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,,嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管,。
4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,,進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,,強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,,減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6,、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作,。
1,、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,,其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn),,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,,從而提高員工的積極性,。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),,這也是明年最緊迫的,,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,準(zhǔn)備對(duì)出納制度,、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。
3,、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。
4,、勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵(lì)員工,,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。
5,、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,,培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇七
分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組:
自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,,針對(duì)**支行實(shí)際,,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),,維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,,在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績(jī)
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,,組織落實(shí),2017年以來,,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,,組織體系健全,,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次,,參加人員**人次,今年以來,,根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,,完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所,、**儲(chǔ)蓄所,、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。
2,、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行,、上級(jí)行新政策,、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計(jì),,到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只,,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),,強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度,、辦法,,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3,、針對(duì)本行實(shí)際,,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,,支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了******,、*****,、****委員會(huì),調(diào)整了**審查委員會(huì),、*****委員會(huì),、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,,處罰力度明顯提高。*月,,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的`有關(guān)人員,,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰**人次,,金額**元,。
6、積極組織員工培訓(xùn),,提高員工規(guī)范操作意識(shí),。
《銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示,剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問下一頁查看,。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇八
【2016年銀行工作計(jì)劃一】
新年新氣象,,在新的一年即將開始之際,我將立足自身實(shí)際,,客觀分析自身所存在的問題和不足,,結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況,有目的,、有針對(duì)性的解決自身存在的實(shí)際問題,重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作:
1,、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),,不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能,在xx年里,,我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際,,有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試,職稱資格考試,,針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際,,自覺提高整體綜合素質(zhì)。
2,、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實(shí)際情況,,不斷提升自身專業(yè)技能,繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松,,不斷提高自身綜合技能,、服務(wù)能力和營銷能力,有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3,、結(jié)合崗位實(shí)際,,不斷探索崗位工作開展的方式、方法,,立足實(shí)際,,著力窗口接觸點(diǎn)的同位思維,充分理解客戶的心態(tài),,善于換位思考,,積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、方法,,并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開展落實(shí),,通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展,不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度,。
4,、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能,,努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要,,培養(yǎng)多方面技能,更好的實(shí)踐為三農(nóng)服務(wù)的宗旨,,我將通過多看,、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能,。
我將努力克服自身的不足,,在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下,我將立足自身實(shí)際,,嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排,,積極開拓進(jìn)取,不斷提高自身綜合素質(zhì),,有效履行崗位職責(zé),,當(dāng)好參謀助手,與全體信用社職工一起,,團(tuán)結(jié)一致,,為我社經(jīng)營效益的提高,為完成2014年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力,。
【2016年銀行工作計(jì)劃二】
一,、狠抓貫徹落實(shí)適度寬松貨幣政策工作重點(diǎn),積極支持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展(一)加大貨幣政策宣傳力度,。
一是通過開展貨幣政策及金融知識(shí)宣傳等多種渠道,,做好適度寬松貨幣政策的宣傳解釋工作,提高社會(huì)對(duì)金融宏觀調(diào)控政策的認(rèn)同度,爭(zhēng)取各方面的理解和大力支持,,共同促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展;二是進(jìn)一步完善貨幣政策執(zhí)行情況評(píng)價(jià)機(jī)制,,并研究和推動(dòng)出臺(tái)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)加大信貸支持力度的激勵(lì)政策,促進(jìn)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)滿足轄區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)信貸資金的合理需求;三是做好票據(jù)兌付后的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和實(shí)地考核工作,,努力實(shí)現(xiàn)花錢買機(jī)制的改革目標(biāo);四是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化原則完善利率定價(jià)機(jī)制,,增強(qiáng)貸款利率彈性,合理降低企業(yè)融資成本,。
(二)有效發(fā)揮窗口指導(dǎo)和政策指引,。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇九
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,,針對(duì)xx支行實(shí)際,,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,,在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
今年以來,,我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,,在柜員號(hào)使用,、開戶、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時(shí),,我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,,強(qiáng)制休假3人,。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查,;每季度至少一次對(duì)開戶,、掛失、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查,;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況,。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,,規(guī)范日常操作,,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的`依法合規(guī),。
(二)個(gè)金條線
1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。
2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),,無上述情況出現(xiàn),。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,,我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,,對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,,規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察,、談話,、會(huì)議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓,,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇十
銀行業(yè)個(gè)人年度總結(jié)范文一
在過去的一年里,,我在大堂經(jīng)理崗位上圍繞崗位職責(zé)主要開展了以下工作:
指導(dǎo)客戶了解和使用各種電子機(jī)具和電子服務(wù)渠道,。
在上述工作開展中,,我認(rèn)為做得不足的地方還很多,主要有幾方面需要改進(jìn):
在今年的旺季工作中,,針對(duì)以前工作的優(yōu)勢(shì)劣勢(shì),,我主要做好以下幾點(diǎn):做好本職工作,以飽滿的工作熱情和專業(yè)的工作態(tài)度迎接客戶;注重團(tuán)隊(duì)合作精神,,與柜員和值班經(jīng)理配合做好柜面客戶服務(wù)工作,,與理財(cái)經(jīng)理配合做好優(yōu)質(zhì)客戶轉(zhuǎn)介工作;加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)和客戶關(guān)系處理能力,更好為客戶解決碰到的各種問題,,把客戶牢牢系在我行;加大產(chǎn)品推薦營銷力度,,完成各項(xiàng)營銷任務(wù)。
銀行業(yè)個(gè)人年度總結(jié)范文二
光陰似箭時(shí)光如梭,,轉(zhuǎn)眼間一年又過去,。回顧在胡市支行一年來的工作,??梢哉f成績(jī)尚可,但也存在不足,。為了更好地做好今后的各項(xiàng)工作,,現(xiàn)對(duì)一年來保安工作總結(jié)如下兩點(diǎn):
我們必須秉承嚴(yán)肅認(rèn)真的工作態(tài)度,干好日??此破降墓ぷ?,要想得到,做得全,。堅(jiān)決完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和銀行交給我的每一項(xiàng)任務(wù),,做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心,讓銀行安心,,讓儲(chǔ)戶有信心,。隨著農(nóng)行胡市支行安全保衛(wèi)工作的不斷開展,我經(jīng)常思索:如何才能更進(jìn)一步地做好安全防范工作,,如何提高我的自身的素質(zhì)和工作能力!
突出表現(xiàn)在:
所有這些,我們將在今后的工作中痛下決心,加以克服和改進(jìn),全力以赴把今后的工作做得更好,、更出色。來年及今后的工作要求將會(huì)更高,難度將會(huì)更大,這就對(duì)我的工作提出了新的更高的要求,。我一定正視現(xiàn)實(shí),承認(rèn)困難,但不畏困難,。我們將迎難而上,做好工作。
銀行業(yè)個(gè)人年度總結(jié)范文三
作為銀行的管理人員,,我深刻認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性;任職以來,,我都堅(jiān)持在工作中學(xué)習(xí)、把學(xué)習(xí)當(dāng)作工作的原則,,嚴(yán)格端正學(xué)習(xí)態(tài)度,。一是加強(qiáng)政治理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),,提高理論素養(yǎng);堅(jiān)持以三個(gè)代表重要思想和xx大精神為指導(dǎo),深入學(xué)習(xí)貫徹黨的各種政策法規(guī),,邊學(xué)習(xí)邊做讀書筆記,,邊寫
心得體會(huì)
;20xx年共完成xx萬多字讀書筆記和xx萬余字心得體會(huì);xx大期間,積極主動(dòng)地觀看了全場(chǎng)報(bào)道,,認(rèn)真系統(tǒng)地進(jìn)行了學(xué)習(xí),,并聯(lián)系實(shí)際進(jìn)行深入思考。二是學(xué)習(xí)總行的各種會(huì)議精神和工作部署,,并結(jié)合支行實(shí)際,,認(rèn)真貫徹落實(shí);在抓好自身學(xué)習(xí)的同時(shí),全力搞好職工的政治思想和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),,組織開展員工培訓(xùn)教育活動(dòng),,為把支行建設(shè)成為學(xué)習(xí)型組織不懈努力。三是圍繞分管的工作學(xué)習(xí),,提高業(yè)務(wù)能力,。我分管的工作涉及面廣,綜合性較強(qiáng),,每一項(xiàng)工作都有特定的要求和程序,,只有不斷學(xué)習(xí),掌握方方面面的規(guī)定,、制度,、辦法,才能有效指導(dǎo)工作,。因此,,我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí),認(rèn)真對(duì)待每一項(xiàng)工作,,認(rèn)真負(fù)責(zé)地去做好做到位,,從而使其他行領(lǐng)導(dǎo)能夠把主要精力投入到銀行的主業(yè)務(wù)中去。通過學(xué)習(xí),,一定程度地提高了我的政治思想理論,,進(jìn)一步樹立了正確的人生觀、世界觀,,提高了業(yè)務(wù)能力,,為更好地完成本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
為全面加強(qiáng)員工以客戶中為心的服務(wù)意識(shí),,有力地促進(jìn)支行持續(xù)健康發(fā)展,,20xx年,我努力進(jìn)取,,積極創(chuàng)新,,進(jìn)一步加強(qiáng)了班子建設(shè)力度,。
自擔(dān)任支行副行長(zhǎng)以來,我能從嚴(yán)要求自己,,擺正自己同組織的關(guān)系,顧全大局,,始終把工作擺在首位,,堅(jiān)定信仰,積極向上,,始終保持著亢奮的精神狀態(tài),,思想上求進(jìn)步,工作上求成效;在處理工作關(guān)系上,,十分注意擺正自己的角色位置,,自覺維護(hù)集體領(lǐng)導(dǎo)、集體利益和集體榮譽(yù),,做到寬容待人,、公正辦事;敢于講真話講實(shí)話,敢于負(fù)責(zé)任,。
在緊抓業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,,我以身作則,并嚴(yán)格規(guī)律員工,,堅(jiān)持以高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),加大紀(jì)檢監(jiān)察工作力度;對(duì)重點(diǎn)部位,、重點(diǎn)窗口加強(qiáng)檢查,,規(guī)范員工的工作行為;制定相關(guān)廉政制度,從苗頭上杜絕吃,、拿,、卡、要,、報(bào)等不良問題在我行發(fā)生,,使我行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作上了一個(gè)新臺(tái)階。
一方面圍繞支行業(yè)務(wù)經(jīng)營等重大事項(xiàng),,提出對(duì)銀行發(fā)展具有前瞻性,、決策性的好建議。另一方面為激發(fā)職工工作的積極性,、創(chuàng)造性,,竭盡全力爭(zhēng)取政策,提高職工福利待遇,,維護(hù)職工利益,,切實(shí)使員工感受到單位大家庭的溫暖,。四是強(qiáng)化服務(wù);規(guī)范了支行內(nèi)部管理,制定和完善了支行的會(huì)計(jì),、信貸,、財(cái)務(wù)、機(jī)房設(shè)備及安全保衛(wèi)方面的規(guī)章制度和崗位職責(zé)等,,時(shí)刻提醒服務(wù)宗旨,,積極提倡以客戶為中心的服務(wù)理念,嚴(yán)格要求員工做到來有迎聲,、問有答聲,、走有送聲。五是緊抓教育工作,,緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營這個(gè)中心,,從維護(hù)支行改革和發(fā)展大局出發(fā),教育員工認(rèn)清形勢(shì),,時(shí)刻端正經(jīng)營思想,,正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系,堅(jiān)持發(fā)展與管理并重,,自覺做到愛崗敬業(yè),,恪盡職守。六是組織開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng),。按照總行的安排部署,,認(rèn)真抓好黨支部建設(shè)工作,抓好先進(jìn)性教育活動(dòng)的組織實(shí)施,,以使黨員的先鋒模范作用得到充分發(fā)揮,。20xx年,支部共發(fā)展了xxx名新黨員,,開展了xxxx教育活動(dòng),,有力地增強(qiáng)了黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
我的崗位是分管營業(yè)部,、科技保衛(wèi),、后勤、工會(huì)等等,,管得很多,,也管得很寬,這對(duì)我提出了要求和考驗(yàn),。
為全面促進(jìn)支行安全保衛(wèi)工作,,我狠抓了安全保衛(wèi)制度建設(shè),加強(qiáng)監(jiān)督檢查,以辦專欄,、制作宣傳橫幅等多種形式,,積極宣傳安全保衛(wèi)工作的重要性,并配合社會(huì)上的嚴(yán)打斗爭(zhēng)廣泛宣傳大造聲勢(shì),,起到了很好的教育效果,,進(jìn)一步使員工增強(qiáng)了安全防范意識(shí);并在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)了臨柜人員及保衛(wèi)押運(yùn)人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)的學(xué)習(xí),做到抓防范,、促安全,、抓業(yè)務(wù)、促效益,,收到了明顯的效果;20xx年,未發(fā)生一起差錯(cuò)事故或刑事案件,,受到了總行領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定,。
以崗位練兵、技術(shù)比武,、評(píng)選生產(chǎn)標(biāo)兵等形式,,努力提高職工的崗位技能,提高職工的工作積極性;引導(dǎo)職工扎根支行,、熱愛支行,。為深入提高員工業(yè)務(wù)能力,進(jìn)一步凝聚團(tuán)隊(duì)力量,,xx月xx日,,組織支行全體員工觀看《成為企業(yè)最受歡迎的人》讀書活動(dòng),要求員工好好讀,,好好領(lǐng)會(huì),,并要求每一位員工上交讀后感;活動(dòng)后,共收到讀后感xxxx篇,,對(duì)改善工作理念,、改善員工團(tuán)隊(duì)精神起到了良好的作用。20xx年,,支行共開展各類培訓(xùn)xxxx次,,舉辦各類文娛活動(dòng)xxxx次,有效地改善了員工的精神面貌,,營造了支行和諧健康發(fā)展的良好氛圍,。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇十一
。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對(duì)營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性,、合規(guī)性,、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控,。
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),,加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí) ,不斷提升自身的業(yè)務(wù)水 *,,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度,、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),,包括柜員管理、尾箱管理,、現(xiàn)金,、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理,、檔案管理等,。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水*,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題,。
四,、協(xié)助支行長(zhǎng)抓好安全管理、柜員排班
篇三:郵政銀行柜員內(nèi)控達(dá)標(biāo)年工作總結(jié)
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,,xx年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”,,當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營,,更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴,。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能,。下面,就如何提高銀行效益,,降低金融風(fēng)險(xiǎn),,我談幾點(diǎn)粗淺見解。
一,、正視問題,,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年,,逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),,但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),,只有采取識(shí)別,、計(jì)量、監(jiān)測(cè),、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋,。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明,,當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn),、最難控制點(diǎn),莫過于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患,,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí),、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),,不按流程辦事,、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件,。
三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式,。前臺(tái)本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定,,出現(xiàn)差錯(cuò)和問題沒有及時(shí)整改,老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對(duì)性地檢查,、督促,、整改、落實(shí),。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇十二
豐礦支行——邦婷
近年來,,省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為,從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”,、“雙九禁”,;到“三嚴(yán)、三化,、三高”,,“兩個(gè)前提”,“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo),;到開展“兩加強(qiáng),、兩遏制”活動(dòng);到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動(dòng)作,;再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”,;最后到“銀監(jiān)會(huì)20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透,,使我對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí),,也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作的思考,。就學(xué)習(xí)的收獲,,談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會(huì):
(1)認(rèn)清形勢(shì),樹立正確的人生觀,、價(jià)值觀,。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的中國銀行員工,,首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,,才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分,,抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),,對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。
(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,,是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,,只有按章辦事,,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理,,從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營銷及管理工作,,面向客戶時(shí),如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售,、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,必定會(huì)給今后的工作帶來隱患,。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么任何人都無機(jī)可乘,,發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己,。
(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ),。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),,就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們制度雖然健全,,但我們的經(jīng)營在持續(xù),,我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然,。
(4)強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,。對(duì)崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,,權(quán)限按照事權(quán)進(jìn)行劃分,,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審 查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),,不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),,從思想、經(jīng)營理念,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。
各項(xiàng)規(guī)章制度就是一道道高壓線,時(shí)刻在提醒著我們絕不能逾越,。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),,不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,也不只是某個(gè)部門的職責(zé),,內(nèi)控是一個(gè)單位內(nèi)部各個(gè)部門,、各業(yè)務(wù)條線、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),、各個(gè)流程,、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束,它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者,,人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,,人人都是防范風(fēng)險(xiǎn)的一道關(guān),!我們一線員工就是第一道防線,要掌握各項(xiàng)法律法規(guī),、規(guī)章制度,、操作流程和業(yè)務(wù)知識(shí),并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去,,知道一項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做,,必須怎么做,不能怎么做,,在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,,有一個(gè)清清楚楚的界限。
銀行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會(huì)
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),,同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),,使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì):
一,、對(duì)合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),,提升經(jīng)營管理水平的需要,,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形,。,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),,源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求,、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí),總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,,我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),,開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,,促使我們?cè)陂_展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,,要樹立制度面前人人平等的信念,,不再是惟命是從。再者,,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),,從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,,高高掛起。,、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自己,。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,,對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì) 2015年是我行“制度執(zhí)行年”,,在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查成果的基礎(chǔ)上,,我行活動(dòng)重點(diǎn)為對(duì)去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”,嚴(yán)禁敷衍了事,、屢查屢犯,。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神,我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn),。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié),,我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)談一談自己的體會(huì)。
首先,,合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基礎(chǔ),。作為銀行的一名員工,要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能,。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),,要明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程,、崗位制度,、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險(xiǎn),、正視風(fēng)險(xiǎn),、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入到工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)中,,增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,,才能為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第二,,合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,,全面防范風(fēng)險(xiǎn),,提升經(jīng)營管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形,。
第三,、合規(guī)經(jīng)營是增強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的,,就是因?yàn)殂y行有鐵的規(guī)章制度,。而制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),,其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,,我們的制度才得以執(zhí)行,,我們的資金安才有保障。
第四,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,,提高管理的質(zhì)量,,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓(xùn)活動(dòng),,提高了工作合規(guī)操作意識(shí),。在以后的工作中,我將嚴(yán)格要求自己,,做到遵紀(jì)守法,,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),,為實(shí)現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。
二零一五年八月
銀行內(nèi)控工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃篇十三
大家好,,我是來自淄博市農(nóng)村信用社的王楷文,今天我演講的題目是《高舉合規(guī)之盾,,守護(hù)你我心靈》,。
記得剛剛加入咱農(nóng)信社這個(gè)大家庭時(shí),,我滿懷激情的投入到工作中,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),,踏踏實(shí)實(shí)做好每一步,。隨著時(shí)間一天天流逝,我漸漸地發(fā)覺,,業(yè)務(wù)知識(shí)在工作中的分量并不是最重的,,熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)不一定代表能辦理好業(yè)務(wù),知道業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它,,說到底,,這就是一個(gè)合規(guī)問題了。
目前,,全國各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化,,要求員工認(rèn)真按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)做合規(guī)員工。合規(guī),,是一種工作態(tài)度,,它不是呆板的印刷物,不是貼在橫幅上的裝飾品,,它需要的是身體力行,。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯,可以一步邁兩個(gè)臺(tái)階甚至三個(gè)臺(tái)階,,它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依,,否則,一個(gè)定期存單,,一個(gè)活期存折,,很可能僅僅因?yàn)槁湎乱粋€(gè)業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費(fèi)周“章”了。
古時(shí)候,,在戰(zhàn)場(chǎng)上,,士兵們總是會(huì)舉著堅(jiān)固的盾牌來抵擋弓箭,以起到保護(hù)作用,。而合規(guī)文化,,正是我們?cè)诮鹑趹?zhàn)場(chǎng)上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn),化解危機(jī)的盾牌,??v觀歷史,有多少金融機(jī)構(gòu)因不合規(guī)操作而造成了無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失,,從而斷送了自身發(fā)展的大好前景,。
一味追求速度,拼命地往前沖卻漸漸地放下了手中這面保護(hù)自身的合規(guī)之盾,必然會(huì)被風(fēng)險(xiǎn)之箭射到在地,。當(dāng)前,,我們農(nóng)信社正處于發(fā)展的重要時(shí)期,合規(guī)文化是我們穩(wěn)健發(fā)展的強(qiáng)力保護(hù)傘,。雖然它可能會(huì)約束我們前進(jìn)的速度,,但它讓我們的步伐更穩(wěn)健,更踏實(shí),。它既可以抵擋外來的傷害,,也可以讓我們?cè)谇斑M(jìn)中不至于飄飄然,用堅(jiān)強(qiáng)有力的腳步確保在金融戰(zhàn)場(chǎng)上不會(huì)跌倒,。
規(guī)則,,就是要去遵從,去無條件服從的,。溪流何以匯成浩勢(shì)不可擋的洶涌?因?yàn)樗駨挠腥菽舜蟮囊?guī)則;松柏何以造就雄偉蒼勁的挺拔?因?yàn)樗靼住耙Фㄇ嗌讲环潘伞钡囊?guī)則;雄鷹,,何以成就搏擊長(zhǎng)空的翱翔?因?yàn)樗谩疤旄呷硒B飛”的規(guī)則??天行有常,世界上的萬事萬物無一不是在遵循著各自的游戲規(guī)則,,方才使得每一個(gè)生命都找到了自身價(jià)值,。整個(gè)社會(huì),整個(gè)自然才能和諧,,有序地發(fā)展,。可以說,,一個(gè)無章可依,,無章可循的團(tuán)隊(duì),就是一個(gè)沒有生命的團(tuán)隊(duì),,只有做到合規(guī)經(jīng)營,,才能讓整個(gè)工作日正常、順利地進(jìn)行,。所以,,努力發(fā)展業(yè)務(wù)、提高經(jīng)營效益與宣傳合規(guī)文化,、做合規(guī)農(nóng)信人,,兩者是相輔相成、必不可分的,。