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銀行內控案防工作總結篇一

暨2018年工作計劃

2017年,，xxx農村信用合作聯(lián)社認真貫徹落實《xxx銀監(jiān)分局關于2017年轄內銀行業(yè)案件防控工作的意見》（昭銀監(jiān)發(fā)[2017]31號）和《中國銀監(jiān)會辦公廳進一步強化內控合規(guī)管理防范案件風險的通知》精神，不斷強化內部控制和管理,，進一步加強案件防控工作,，結合xxx聯(lián)社實際，對業(yè)務風險及案件控制工作進行了持續(xù)學習與研究,，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險控制薄弱環(huán)節(jié),，變被動應對為主動防控，完善制度建設,，加強全流程管理,，持續(xù)開展員工教育、培訓,，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將2017年案件防控工作開展情況報告如下：

一,、案防工作部署情況

縣聯(lián)社領導高度重視，成立了由“一把手”任組長的案件防控工作領導小組,，按照“一崗雙責,、雙線管理、分級負責”的要求,，為確保案件防控工作穩(wěn)步推進,，聯(lián)社領導督促、指導,、檢查轄內的案件防控工作,，有效推進聯(lián)社案件防控工作。一是要求繼續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，堅持標本兼治,、查防結合,，提高內控執(zhí)行力；二是及時制定了2017年案件防控工作計劃,，使案防工作有序開展,；三是以“合規(guī)文化建設年”活動為依托，加強合規(guī)文化建設,，強化員工管理,，努力提升防范案件和處置風險的效率，堅決遏制大案要案的-1 議精神進行了再學習,、再部署,。為確保實效，我縣聯(lián)社將學教活動全面鋪開,，做到了兩個結合,，即案防工作與“合規(guī)建設年”活動相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合,。開展了“四方面”的培訓,，即案件防范、法律法規(guī)知識培訓,、信貸風險管理及五級分類知識培訓,。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”,、“從嚴治社”,、“違章必究”等三種意識。

-3 有效防控經營風險,。一是對全縣xx各營業(yè)網點進行了柜面業(yè)務操作風險排查,，進一步規(guī)范了柜面業(yè)務操作流程，明確了管理人員與經辦人員責任,，強化了內部制約機制,、有效防范柜面操作風險。二是開展了貸款真實性檢查,，摸清了貸款發(fā)放及管理情況,，及時發(fā)現(xiàn)了信貸經營管理中存在的風險隱患。

(八)認真做好信訪接待工作,，提升信合新形象,。信訪工作從維護農村信用社行業(yè)新形象，把群眾的切身利益放在首位,，充分為群眾利益著想,。對信訪工作的開展,，始終在法律法規(guī)的規(guī)范和引導下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突,并堅持依法辦事,、按政策辦事,，把工作的出發(fā)點和落腳點放在解決問題上，積極查處一些客戶反映較激烈且有負面影響的問題,。截止2017年12月10日,，聯(lián)社共接到業(yè)務投訴15件，其中:柜面服務投訴10件,，信貸業(yè)務投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉來2件),，柜面服務投訴10件，已全部處理結案,，經回訪客戶，與客戶溝通,、解釋,，得到客戶的理解和支持。信貸業(yè)務投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉來2件),，經調查落實,，有4件屬實。

-5 2017年度問責xx人次,。其中：行政警告處分2人（為xxx銀監(jiān)分局2016年對xxx聯(lián)社開展“兩個加強,、兩個遏制”檢查問責）；誡勉談話2人,；通報批評5人,；經濟處罰325人次、處罰金額合計10.16萬元,。

總之,，2017年，xxx聯(lián)社按照計劃部署加強了內部管控,，樹立了合規(guī)觀念,，增強了風險意識，業(yè)務操作流程得以不斷規(guī)范,，促進了各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展,，有效防范案件風險，杜絕了大案要案的發(fā)生,。

2018年案防工作計劃：

2017年,，xxx聯(lián)社案防工作緊緊圍繞上級部門和聯(lián)社年初工作會議確立的總體工作思路，結合年初案防工作計劃,，重點圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀,、合規(guī)守法經營、內控制度執(zhí)行、規(guī)范管理,、風險防范等方面全面開展案防工作,。對提高了員工業(yè)務素質和案防意識做了大量的工作，取得了一定的成效,，但仍然存在很多不完善之處,。結合2017年的案防工作實際，在總結工作經驗的基礎上,，2018年將繼續(xù)做好以下工作,。

一、進一步做好自查和風險排查工作,。不定期對各業(yè)務部門的管理制度執(zhí)行情況,、重點業(yè)務的運行情況、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查,，并形成風險自查報告,。

銀行內控案防工作總結篇二

銀行案防工作總結

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已,，銀行案防工作總結。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大,。

首先,，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制,、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形,。

其次，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營,，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險,。

再次,，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量,，才能保證銀行的經久不衰。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心,，促進銀行的健康發(fā)展?我認為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位,，工作總結《銀行案防工作總結》,。“思考方式決定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準,。一是強化法紀意識,。積極開展法制教育，增強員工的防范意識,、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng),，學會心理調控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，面對各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識,。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽,，關心集體的共同利益,、共同目標、共同榮譽,，增強集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南,，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導,。三是培養(yǎng)員工良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系,，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位,?！昂弦?guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是

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銀行內控案防工作總結篇三

時光如流水般匆匆流動,，一段時間的工作已經結束了，這段時間里,，相信大家面臨著許多挑戰(zhàn),，也收獲了許多成長，是時候認真地做好工作總結了,。相信很多朋友都不知道工作總結的開頭該怎么寫吧,，以下是小編為大家收集的銀行案防工作總結范文，僅供參考,，歡迎大家閱讀,。

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已,。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大,。

首先,，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制,、風險控制,、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形,。

其次，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營,，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險,。

再次,，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念,，提高管理的質量,，才能保證銀行的經久不衰,。

那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心,，促進銀行的健康發(fā)展,？

“思考方式決定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守,、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識,。積極開展法制教育,，增強員工的防范意識、法律意識,；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng),，學會心理調控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識,。引導每個員工珍愛集體榮譽,，關心集體的共同利益、共同目標,、共同榮譽,，增強集體觀念。

根據自身的改革和發(fā)展的`形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持,，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律,、規(guī)則和準則提供指導,。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營,，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī),。

銀行內控案防工作總結篇四

銀行的案防工作是極為重要的,，就此，特意為您整理了銀行案防工作總結范文,，希望對您能有所幫助,。

銀行案防工作總結【一】

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益，結合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理,，查缺補漏、剔舊補新,，使制度與實際工作相符;對內管內控,、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總,，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源，制定方案及時整改,。

1.年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份,，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門,、機構網點負責人簽訂,、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人,，不留死角,。

2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力,，對員工不良行為排查率為100%。

文件,，以部門,、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。二,、案件防控具體做法認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作,。

(一)高度重視，周密部署,，扎實落實

班子高度重視,，先后召開專題會、推進會,、督導會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠,，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室,、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署,。要求各部門,、網點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度,，率先垂范,，以身作則，認真扎實地抓好排查工作,，有針對性地加強思想教育工作,，嚴以律己，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點、整體推進,。

(二)明確責任,，各盡其職，各負其責

“一把手”負總責,，親自過問,、主動協(xié)調、直接參與;在此基礎上,，逐一分解細化整改措施,，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強溝通,，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局,。截至目前，各項措施已經全部啟動,，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生,。

(三)筑防火墻，注重預防,，適時預警

認真開展專項排查,，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工

不良行為排查,，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查,，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命,，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學,，結合本職工作深入學,，做到人人知曉，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經營,、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,，并組織員工對本部門,、網點負責人進行民主測評。部門,、網點平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心，溝通思想,，同時,，在工作上幫助他們，生活上關心他們,，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

責人由于業(yè)務工作繁忙,，對排查工作沒有足夠重視,，沒有正確處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足,，在組織員工學習,、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄,，排查表,、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作,。今后,，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制,，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎,。

(四)及時用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神

要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達,，并做好學習記錄,，根據下發(fā)文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況,，進行督促指導,，提高員工案件防控意識。

險管理工作得到有效提高,。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1.我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查,，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查,。

2.風險管理部專職風險經理對各基層網點進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》,，要求3個工作日內由問題網點將整改結果回復風險管理部,，同時抄送業(yè)務歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合,、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī),，由問題網點書寫情況說明,，同時遞交業(yè)務歸口管理部門確認情況屬實后,，由業(yè)務歸口管理部門和經營部門共同整改。

四,、個金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實總行,、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發(fā)的通知》《江岸關于協(xié)助有權機關查詢,、凍結,、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發(fā)的通知》、《關于印發(fā)的通知》和《關于印發(fā)的通知》,。

同時根據檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》,。

執(zhí)行規(guī)范的柜員和網點進行表揚獎勵;對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰,。通過對支行網點每月二次的現(xiàn)場檢查,，有效的減少了網點差錯，規(guī)范了網點的操作,，降低了風險,。

五、財會部案件防范工作采取的具體措施

二是加強配合,，做好會計檢查組織工作,。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業(yè)網點的管理職責分屬于會計部,、個人金融部等不同部門,，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網點管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié),，我部組織相關部門對現(xiàn)金尾箱,、重要單證、印章,、印鑒卡,、柜員管理、業(yè)務授權,、大額支付等重要部位進行了檢查,，通過檢查,，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知,，加強了風險管理控制,，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。

三是加強現(xiàn)金管理,，杜絕風險隱患,。嚴格控制庫存限額。結合網點現(xiàn)金收付額,、周邊網點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設備的具體情況核定現(xiàn)金庫存,。將原網點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網點現(xiàn)金庫存調整需求的反應速度,，適應業(yè)務發(fā)展,。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定,，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理,。以上工作的改進，特別是部分網點執(zhí)行零外幣庫存,，要求各網點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路,，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度,，提高現(xiàn)金使用效率,。開展上門收款業(yè)務清查，研究上門收款業(yè)務集中管理工作,，解決該業(yè)務風險大,、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求,，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務整中到支行營業(yè)部,，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險,。

六,、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1.認真做好營業(yè)網點安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網點安全管理規(guī)章制度》,，進一步明確營業(yè)網點安全檢查制度及檢查內容,，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則,，督促營業(yè)網點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查,，并認真做好檢查記錄。同時,，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,，加大對營業(yè)網點的夜間巡查力度,，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網點夜間巡查覆蓋面達100%,。

2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范,、案件防控的重要手段。通過安全檢查

及時發(fā)現(xiàn)問題,、消除隱患,，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞,，增強安全系數(shù),，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,，下達違規(guī)行為整改通知單28份,，同時對照《營業(yè)網點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處,、輕整改的工作傾向,，也進一步提高了營業(yè)網點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為,，收到了良好的效果,。

3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設備的管理、維護工作

安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查,，一方面促進網點對技防設備的清潔,、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調閱,，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,，有針對性的加以指導、整改,，防患于未然,，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。

4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案

實指導網點針對突發(fā)事處亂不驚,，有條不紊的做好處置工作,。

5.認真規(guī)范運鈔車輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接,、送現(xiàn)(重空)工作是銀行押運安全工作中風險較為突出,，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后,，押運工作量成倍上升的工作狀況,，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運公司的銜接配合,，進一步規(guī)范網點接、送現(xiàn)(重空),、上門收款及運鈔車輛調度管理工作,，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育,，改善工作生活條件,，促進守押人員的工作責任心，從物質保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作,。

案件防控工作是一項長期,、艱巨的任務，我行安全保衛(wèi)部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié),，進一步細化防范管理手段,，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險,，為我行各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航,。

七、下一步工作開展計劃

1.進一步提高認識,，確保案件防控工作取得實效,。支行要求各基層網點充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責,，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”,，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

3.加強業(yè)務學習,，進一步提高案件防控水平,。總行已于6月29日下發(fā)了關于對《中國建設銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監(jiān)察的指導意見(建總函[xx年]145號)文件,，支行將組織監(jiān)控檢查人員認真學習文件,，全面掌握文件內容，并按總行,、省分行案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實,。

4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”,、“見怪不怪”的現(xiàn)象,，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生,。建立快速反映機制,，對重大問題應第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數(shù)據上報的質量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整,、不準確的情況,，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性,。

5.加強案件防控及整改,，保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門,、機構網點案件防控及整改落實情況的檢查,，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業(yè)網點整改情況進行重點抽查,。機構網點因整改落實不到位,，造成風險隱患的，要從重處理責任人,。

銀行案防工作總結【二】

商業(yè)賄賂不僅破壞了社會主義市場經濟的正常秩序,，而且毒化了社會風氣，滋生了腐敗行為和經濟犯罪,。商業(yè)銀行作為資金密集度高,、風險大的特殊領域，成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶,。近期,，我行組織全體員工認真學習《關于開展案件專項治理,，進一步加強案件防控工作實施意見》,、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定的通知》文件，結合對典型案例的深入學習,，積極開展了批評與自我批評,。

一、堅定共產主義理想和信念

始終堅定共產主義理想和信念,。喪失了理想和信念,，就會等于失去精神支柱，失去靈魂,。在市場經濟大潮中,，在金錢、官位,、名利的誘惑下,，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求,。只講索取,，不講奉獻，只講錢財,，不講原則的做法使一部分人經不起社會不良風氣的侵蝕,，從而一失足成千古恨,，最終走上了犯罪的道路。在當前市場經濟的形勢下,，只有自覺地進行世界觀,、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念,，提高自我約束能力,，堅決抵制市場經濟條件下物質的誘惑，規(guī)范經營,，過好權利關,、金錢關、美人關,，才能經受住各種考驗,，抵御住各種誘惑。

二,、從案例中吸取教訓,，做到警鐘長鳴

反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動,。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會喪失理想信念,，追逐名利就會導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展,，心存僥幸會觸犯法律受到制裁,，愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對建設銀行的事業(yè),，最終變成人民的罪人,。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦,，作為一名銀行員工,，隨時提醒自己：強化廉潔意識、政治意識,、大局意識,、奉獻意識和服務意識。

三,、加強法規(guī)和業(yè)務業(yè)務學習,，提升自己的防腐能力

我們要加強金融法規(guī)和建設銀行的各項規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質和明辨是非的能力,。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，規(guī)范經營，徹底杜絕腐敗,。

10月30日,，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議,，在會議上,，各個網點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經理進一步強調了合規(guī)操作的重要性,，此次會議以韓行長的總結而告終,，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤,，引以為戒,。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘,，沉思之后，頗多感慨,。

理,，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。

作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責,、安份守紀,、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清,，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。

松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,，樹立正確的價值觀,，人生觀，在本職工作中把握自己,，管住自己,，走好人生路。

20xx年8月20日,，根據寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排,，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學習，日程雖短,，他行先進的案件防控的經驗,、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊,，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距,，感觸頗多：

一、案件防控跟班學習基本情況

8月20-21日根據寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排,，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學習,。由于本次跟班學習系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授,，在對接銀行的安排下,，跟班學習人員參觀了相關部門(中心)工作場所、業(yè)務處理流程,。雖然日程只有短短的2天,，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩,、座談解答的方式對我們進行傳授交流,，真正起到學習、了解,、觀摩,、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程,，做到學習致用,。

二,、商業(yè)銀行與農信社、農商銀行優(yōu)劣勢分析

6,、我們農信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢：商業(yè)銀行決策鏈不如農信社靈活,，短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮,，創(chuàng)新性不足,。

二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進經驗及做法：

2,、員工教育制度：一班二講三堂課三教育,一班指高積分學習班

二講業(yè)務條線,、內控案防條線每周一講

三堂課領導每季法紀課、警示教育課,、部門下去宣講課

三教育換崗位教育,、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育

3,、案件防控會議制度：四會制度

晨會合規(guī)一句話

周會警示教育一段話

月會問題一分析

季會案防工作一總結

向班子報告并列入以后晨會,、周例會、月度分析會等議程,，時時提醒警示員工;

三,、今后我行案防工作思路

二是借款客戶準入時要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結合借款客戶,、供應商,、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關制度并下發(fā)文件予以明確具體內容和要求等,。

三是開展員工行為排查,，落實員工家訪制度，各支行(部門)負責人對本行(部)員工的家訪,，總行領導負責中層干部的家訪,，通過家訪，全面了解員工思想動態(tài),，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題,。

銀行案防工作總結【三】

今年6月份以來，我行根據中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署,，嚴格按照總行,、省、市分行的要求,，以科學發(fā)展觀為指導，以抓案防促發(fā)展為目標,，以現(xiàn)行內控和案防制度為標準,，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”(以下簡稱“制度執(zhí)行年”)活動,。通過周密部署，精心組織,，把思想發(fā)動,、制度學習、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終,，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內容,，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預期的效果,。

一,、加強組織領導，深入思想發(fā)動,，營造開展“制度執(zhí)行年”活動良好氛圍

關開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神,、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關問題,，并針對具體情況及時采取有效措施,，確保了活動按上級行的要求進行。

糊認識,，逐一進行分析講解,，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認識,。三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄,，使活動的指導思想、工作目標,、時間安排和每階段的活動內容及要求人人熟悉,，個個明白。同時,，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內容和要求向信貸客戶進行了宣傳,，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動,，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識,，增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍,。

二,、梳理匯整制度，嚴格組織學習,，奠定開展“制度執(zhí)行年”活動堅實基礎

1,、梳理匯整制度。為了方便員工學習,，“制度執(zhí)行年”活動領導小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求,，將所有要求學習的制度文件進行了復印,，并裝訂成冊,，發(fā)到每位員工手中,。同時將我行近年來印發(fā)的有關內控和案防制度文件進行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進行學習和討論,，為后段做好制度的廢,、改,、立工作作準備。

2,、嚴格組織學習,。制度能否被員工理解和掌握，關系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗,。為了確保學習效果,，一是制定了學習計劃。我行將全部學習的內容納入學習計劃中,，并明確了學習要求,，如學習實行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內補課,、檢查學習筆記,、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實,。二是處理好工與學的矛盾,。為了確保學習與工作兩不誤，兩促進,，我行采取了集中學習與個人自學相結合,。共組織集中學習3次，每次集中學習前,，班子成員先自學好,、理解好制度內容，在組織集中學習時能結合實際進行講解,。同時要求員工結合自身業(yè)務和職責利用休息時間學完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學習內容和效果的落實，又能把學好的制度用于指導實踐,，促進了我行各項工作的順利開展,，較好地解決了工與學的矛盾。三是通過心得交流提升學習效果,。為了鞏固學習效果,，我行組織員工進行心得交流，并將

心得體會

三,、確定自查重點,，堅持邊查邊改，確保開展“制度執(zhí)行年”活動取得實效

1,、確定自查重點,。自查自糾活動一開始，我行就結合實際,，確定內控相對薄弱,、案件風險比較突出的崗位和業(yè)務環(huán)節(jié)作為自查的重點，如我行把信貸,、財務,、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位,，把貸前調查,、申報、貸后管理,、費用管理,、費用審批、物質采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié),，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上,。

表7份，征集到意見和建議 條,。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱,。10月份，我行將結合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見,。會前,，支部將內控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后,，將及時通報民主生活情況,，接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后,，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見,。

3、堅持邊查邊改,。我們要求分支行,、部室,、員工對過去遵守內控和案防制度情況進行認真反思，切實查準存在的問題,，并認真整改,，確保“制度執(zhí)行年”活動取得實效,。我行按照上級行要求,，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀檢監(jiān)察工作會議精神結合起來,，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結合起來,，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》結合起來，與爭創(chuàng)“四強”黨組織,，“四優(yōu)”共產黨員活動結合起來,，全面自查和整改。從思想認識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸,、享清閑,，只求過得去，不求過得硬的思想,，總認為自己手中無權或權力不大,，不會違犯內控和案防制度。表現(xiàn)在對政治學習不熱心,，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進取精神;在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循,，違規(guī)操作的問題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依,，自作主張,。

從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn)，如銷貨款歸行率不達標,、中間業(yè)務收費標準不一,、進出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循,、有章難循,、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束,，如新增設或調整的工作,、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時,、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應在另一家信貸客戶不適應等;有的出了問題沒有執(zhí)行責任追究或降低了追究的標準,，如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育,、遵章守紀教育和以“有為才有位,、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內容的作風紀律教育,。通過教育,，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經營意識明顯增強,，作風明顯好轉,。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充,、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究,，既進一步規(guī)范了員工的行為,，又提升了員工的制度執(zhí)行力。

總之,，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省,、市分行黨委的正確領導和市分行“制度執(zhí)行年”活動領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高,。二是廣大員工遵章守紀,、合規(guī)經營的意識進一步樹牢。三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確,。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升,。后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎上,，進一步加大邊查邊糾的力度,，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求,，并在抓好有關制度梳理,、匯整、分析,、評價的基礎上,，切實做好制度的廢、改,、立工作,，進一步增強內控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度,、自覺執(zhí)行內控,、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標的實現(xiàn)和各項任務的圓滿完成,。

銀行內控案防工作總結篇五

根據省聯(lián)社《關于印發(fā)深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關文件的通知》（豫農信險[20xx]9號）要求以及銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求,，按照駐馬店市農村信用社深化“內控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關要求，結合我社自身實際,，組織全體員工認真開展此項工作,。目前自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下：

為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導,，按照上級文件精神,，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動領導小組,，領導小組下設辦公室,，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展,、指導,、督促檢查。由各部門各負其責,，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總,，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎上,，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會,，認真學習了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習,，使全體員工統(tǒng)一思想,，高度重視，準確把握活動要求,。

在學習階段,，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關人員進行集中學習,，基層社由主任組織學習,，“內控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促,，同時由聯(lián)社組織了一期培訓,，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度,，分別由聯(lián)社各部門經理主講各項制度,，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習,，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握,。

在全面部署和組織推動的基礎上,，聯(lián)社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié),，按照“邊學邊查邊改”的原則,，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi),、重要空白憑證管理,、對賬制度、業(yè)務流程操作,、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查,，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié),。

通過自查,，對于各社（部）財務方面存在的問題：

（一）憑證管理不合規(guī)。

（二）列支辦公用品無清單,。

信貸方面存在的問題：

（一）未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自付貸款,。

（二）貸款手續(xù)不齊全。

（三）貸款三責制度落實不到位等問題,。

以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理,，缺乏責任心,，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗,，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定,，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性,，實際工作中,，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準,，使執(zhí)行力打了折扣,。

針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作,。

三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題,、新情況，及時組織人員研究,，科學合理制訂相關的規(guī)章制度,，適應發(fā)展的需要。

銀行內控案防工作總結篇六

為了扎實開展案件防控工作計劃,，進一步提高我支行防控水平,，強化員工合規(guī)意識，本階段案防工作目的主要是鞏固案防成果，引導員工克服厭戰(zhàn)心理,，細化工作,，強化案防壓力傳導，提升技防能力,，落實案防責任,，確保全年實現(xiàn)“無案件、無差錯,、無事故”的三無目標,。結合我支行的實際工作，就近期案防工作做如下總結：

1,、簽訂案件防控責任書,。支行長與部門經理；部門經理與員工之間簽訂案件防控責任書,，實行分級管理,，落實到人，不留死角,。

2,、認真落實《員工不良行為排查》工作，對支行員工展開全方位的行為排查,，以提高員工防范風險和業(yè)務操作風險能力,，排查率為100%。

3,、組織全體員工利用班前班后時間認真學習案防工作動態(tài)及上級文件,。觀看警示教育片并召開案防工作座談會，員工暢所欲言,，結合自己的實際工作,，暢談自我思想認識，員工們紛紛表示,，警示教育片真實再現(xiàn),，警示全員珍惜擁有的職業(yè)生命。

流程等存在屢查屢犯的問題進行認真分析,，分類匯總,，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，刨析根源,，制定方案及時整改,。

5、深入開展學習案件防控工作的重要性,，結合本職工作深入學,，做到人人知曉,，入腦入心，增強員工合規(guī)經營,、按章辦事的自覺性,，階段學習結束后，寫出心得體會,。保持案防高壓態(tài)勢,，促進我支行各項業(yè)務合規(guī)健康發(fā)展。

下一階段案防重點：一是繼續(xù)加強員工思想政治工作,，繼續(xù)開展正確的人生觀和價值觀教育,。二是進一步完善各項制度，強化操作風險教育和警示教育,。三是進一步加大對要害部門,、重要崗位等人員的檢查頻率，實行強制休假,，堅決執(zhí)行輪崗和崗位交流制度,。做到問題早發(fā)現(xiàn)，風險早預防,。四是進一步深入開展業(yè)務大檢查,，大力排查各類事故和案件隱患，扎實開展專項治理工作,，建立長效機制,，使我支行案防工作質量不斷提高。

xxxxx

x零xx年xx月xx日

銀行內控案防工作總結篇七

1 點對各項規(guī)章制度進行梳理,，查缺補漏、剔舊補新,，使制度與實際工作相符;對內管內控,、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總,，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源，制定方案及時整改,。

1(年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份,，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門,、機構網點負責人簽訂,、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人,，不留死角,。2(認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神,，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力,，對員工不良行為排查率為100%,。

3(認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據支行機構網點分散特點,，xx年年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件,，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達,，提高了全體員工案件防控意識,。

2 件，條線部門,、機構網點負責人加強積分管理工作,，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分,。

二、案件防控具體做法

認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,，我行結合實際,，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作,。

(一)高度重視,，周密部署，扎實落實

班子高度重視,，先后召開專題會,、推進會、督導會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長,、辦公室、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組,，并對排查工作做出安排部署。要求各部門,、網點負責人必須本著對建行事業(yè),、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認真扎實地抓好排查工作,，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己,，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點,、整體推進,。

(二)明確責任，各盡其職,，各負其責

3 辦部門,，各部室加強溝通，充分信息共享,，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前,，各項措施已經全部啟動,，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。

(三)筑防火墻,，注重預防,，適時預警

認真開展專項排查，加強員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動,，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,，要求各部室負責人帶頭學,，結合本職工作深入學，做到人人知曉,，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營,、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即:在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門,、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門,、網點負責人進行民主測評,。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心,，溝通思想，同時,，在 4 工作上幫助他們,，生活上關心他們，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖,。

三是重點突出排查網點負責人、客戶經理及其他重要崗位人員,、前臺操作人員,。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票,、參與賭博,、炒期貨、炒賣房屋,、經商辦企業(yè)以及利用職務之便,、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物,、好處費等問題,。4月下旬至5月份，全行排查613人,，排查面達到100%,。收回排查表3846份,，其中自查表613份、互查表2764份,，民主測評表469份,。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識,，自覺做到有章必循,，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力,。在這次員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

5 錄,，排查表,、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作,。今后,，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制,，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎,。

(四)及時用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神 要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達,，并做好學習記錄,，根據下發(fā)文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況,，進行督促指導,，提高員工案件防控意識。

三,、關鍵風險點監(jiān)控檢查情況

6 到積極整改,，風險監(jiān)控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和 不足,。

支行從3月中旬開始,，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監(jiān)控檢查內容,，歷時7個月對全行44個網點,、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次,，被檢查營業(yè)網點總次數(shù)為2133次。支行風險管理部在營業(yè)網點兼職風險經理監(jiān)控檢查的基礎上,，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網點,。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(其中超庫限16個,，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個,，印章保管不合規(guī)1個),，截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個，整改率達100,,，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關責任人進行了違規(guī)行為積分處罰,。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高,。

監(jiān)控檢查采取的主要措施: 1(我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查,，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

7 將整改結果回復風險管理部,，同時抄送業(yè)務歸口管理部門,，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī),，由問題網點書寫情況說明,，同時遞交業(yè)務歸口管理部門確認情況屬實后，由業(yè)務歸口管理部門和經營部門共同整改,。

四,、個金部案件防控工作做法及具體措施

8 高警惕，樹立金融風險意識,，真正做到“金融必須安全,，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責,，從自己的身邊做起,，從日常操作的小事做起，防微杜漸,，銘記“千里之堤,，潰于蟻穴”的古訓，實現(xiàn)“內控防風險,，合規(guī)保平安”的目標,。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經營理念，建立現(xiàn)代銀行經營機制,，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式,，把加強內控，深化合規(guī)工作作為當前一項重要工作,，提上議事日程,，采取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產安全,，實現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展,。

為吸取教訓，防止此類問題的再次發(fā)生,，我們銀行每個員工必須做到以下五點,，確保加強內控，深化合規(guī),，防范風險,，促進我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。

一是加強金融風險意識,。每個員工要努力學習,，掌握金融風險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風險,、正視風險,、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中,，在任何崗位,，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦,，時刻不忘金融風險,。

二要加強自身建設。每個員工要認真學習,，加強思想道德教育,，要潔身自好，正確對待名利和金錢,，嚴于律己,，防微杜漸，夯實精神支柱,，筑牢思想防線,，做到工作上高標準、生活上嚴要求,、作風上高境界,，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。

三要嚴格執(zhí)行各項工作制度,。工作制度是防范金融風險的 9 屏障,，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了,，野狗進不來,。每個員工執(zhí)行制度要不折不扣,，毫不留情，做到制度上面無商量,，制度上面無情面,，把合規(guī)管理、合規(guī)經營,、合規(guī)操作落到工作實處。四要具有符合銀行系統(tǒng)實際的內控文化,。每個員工要認同我們銀行的內控文化,，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為,，深化對合規(guī)操作的認識,，學習和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性,，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標準,，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

五要熟悉自身崗位工作的職責要求,。每個員工要理解和掌握內控要點,，結合自己的工作崗位實際，處處留心,，事事關心,，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風險，通過合規(guī)守法,，保證銀行資產平安,，實現(xiàn)最大效益。

10 案例的深入學習,，積極開展了批評與自我批評,。一、堅定共產主義理想和信念

始終堅定共產主義理想和信念,。喪失了理想和信念,，就會等于失去精神支柱，失去靈魂,。在市場經濟大潮中,，在金錢、官位,、名利的誘惑下,，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求,。只講索取,，不講奉獻,，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經不起社會不良風氣的侵蝕,，從而一失足成千古恨,，最終走上了犯罪的道路。在當前市場經濟的形勢下,，只有自覺地進行世界觀,、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念,，提高自我約束能力,，堅決抵制市場經濟條件下物質的誘惑，規(guī)范經營,，過好權利關,、金錢關、美人關,，才能經受住各種考驗,，抵御住各種誘惑。

二,、從案例中吸取教訓,，做到警鐘長鳴

反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動,。這些典型案件說明:人貪欲膨脹就會喪失理想信念,，追逐名利就會導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展,，心存僥幸會觸犯法律受到制裁,，愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對建設銀行的事業(yè),，最終變成人民的罪人,。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦,，作為一名銀行員工,，隨時提醒自己:強化廉潔意識、政治意識,、大局意識,、奉獻意識和服務意識。

三,、加強法規(guī)和業(yè)務業(yè)務學習,，提升自己的防腐能力 我們要加強金融法規(guī)和建設銀行的各項規(guī)章制度的學 11習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質和明辨是非的能力,。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，規(guī)范經營，徹底杜絕腐敗,。

心得二:建設銀行案防心得體會

10月30日,，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議,，在會議上，各個網點主任匯報了上個季度的案件及防范情況,，會計部門張經理進一步強調了合規(guī)操作的重要性,，此次會議以韓行長的總結而告終，我認真參加了學習,，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤,，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片,，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘，沉思之后,，頗多感慨,。天網恢恢，疏而不漏,，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的,，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經了無數(shù)前人的經驗提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險,。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵,。

人是萬物之靈,，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力,。12 我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去,。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母,、對親友、對社會,。然而,，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜,。一個人只要記住無論在什么時候,，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快,。而守住誠實,、正直、忠貞,、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福,。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福,，貧窮的人也并不見得痛苦,。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作,，也不可能淪為貧窮階層,。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢, 作為一名建設銀行的新員工,，在自己的崗位上不僅要盡職盡責,、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作,，還應該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。

此外,，要加強學習,，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質和分析能力,。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責任心融化于血液,，13 體現(xiàn)于行動,，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,，樹立正確的價值觀，人生觀,，在本職工作中把握自己，管住自己,，走好人生路。

心得三:建行案件防控跟班學習心得體會

8月20-21日根據寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排,，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學習,。由于本次跟班學習系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授,，在對接銀行的安排下,，跟班學習人員參觀了相關部門(中心)工作場所、業(yè)務處理流程,。雖然日程只有短短的2天,，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩,、座談解答的方式對我們進行傳授交流,，真正起到學習、了解,、觀摩,、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程,，做到學習致用,。

內控要求，組織架構,、業(yè)務流程,、報告線路,、檢查處理處罰等職責分工清晰明了;2商業(yè)銀行案件防控條線職責清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成,，業(yè)務,、合規(guī)風險、內審等三道防線監(jiān)督檢查,、處罰,、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內審部門還有再監(jiān)督職能,，部門查完內審發(fā)現(xiàn)問題還要追究檢查人員責任,，真正達到監(jiān)督和再監(jiān)督效果;3、工作細致,，專家類型管理人員較多,，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家,，職能明確,，對業(yè)務熟悉，專業(yè)水平高,，管理能力強,，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接;4,、科技手段防控能力高,，系統(tǒng)比較完善，大小系統(tǒng)有100多個,，各條線基本依靠科技手段能完成查詢,、取數(shù)、檢查,、反饋等職能,，前中后臺在科技系統(tǒng)已明確劃分并由系統(tǒng)控制;5、考核機制完善,，實行kpi考核,，所有指標要求都列入考核，輕微違規(guī)有積分,、一般違規(guī)有經濟處罰,、稍重違規(guī)有行政處分，而且這些都要進入網點kpi考核中,，與網點負責人,、員工的收入、評先評優(yōu)、提拔任用等掛鉤,，考核機制真正能全方位發(fā)揮作用;6,、我們農信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢:商業(yè)銀行決 15 策鏈不如農信社靈活，短,、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮,，創(chuàng)新性不足。

制度:一班二講三堂課三教育, 一班指高積分學習班

一是推行網點內控評級分等級管理:擬在本年內推進此項工作,，對所有網點進行內控評價,，并對好中差網點采取不同的政策，評級結果與績效考核,、檢查頻率,、評先評優(yōu)、晉升等掛鉤,，采取一年一評; 二是借款客戶準入時要簽廉潔共建協(xié)議書,，擬結合借款客戶、供應商,、承包商一并列入廉潔共建范圍,，9月將制定相關制度并下發(fā)文件予以明確具體內容和要求等。

三是開展員工行為排查,，落實員工家訪制度,，各支行(部門)負責人對本行(部)員工的家訪，總行領導負責中層干部的家訪,，通過家訪,，全面了解員工思想動態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題,。

銀行內控案防工作總結篇八

四季度，支行加強內控管理,，把依法合規(guī)經營,、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施,，強化制度執(zhí)行,，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎,。

一,、加強業(yè)務風險核查。

加強對高風險柜員和高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作,，認真落實核查制度,，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴格堅持“誰核查,、誰負責,、誰回復”的原則,，認真分析判斷每一筆風險事件，保證各類可能風險事件得到及時核查,、及時發(fā)現(xiàn),、及時處置。對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，明確專人及時進行落實整改,，對查詢及時核實回復。同時,，利用晨會的形式點評上日工作情況,，采取表揚與批評相結合、獎勵與處罰相結合的方法,，減少差錯,、提高業(yè)務操作水平。

二,、提高部門負責人的管理履職,。

支行要求部門經理及運營授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責,，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作,，切實消除風險隱患，確保各部門的業(yè)務客觀,、準確,、真實發(fā)生。

同時,，支行充分利用業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng),，加強對大額存取款、異常資金劃付,、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控,。將重要業(yè)務、重要環(huán)節(jié),、重要部位,、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查,、滾動檢查等形式,，防止案件的發(fā)生。

三,、加強員工的風險防范意識教育,。

支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒,，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié),，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識,，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，防止隨意操作引起風險事件。

支行始終堅持每日二次晨會制度,、堅持每周部門例會制度,，通報案例宣傳、加強制度學習,，針對錯綜復雜的社會經濟形勢,，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認真為員工算好經濟賬,、親情帳,、名譽帳、前途帳,，教育大家認清形勢,、把握好自己。通過這種廣泛,、深入,、持續(xù)地教育學習，引起員工思想共鳴,，自覺遠離違規(guī)經營及經濟犯罪,。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

本季,，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查,，由支行領導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談,，重點對“高利貸”,、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性,，達成遵紀守法的共識,。通過約談,，支行領導加深了對員工的了解,，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為,；同時,，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內溝通。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結合,，即與員工家訪相結合,、與客戶走訪相結合、與員工個人貸款相結合,、與外部走訪相結合,、受理的投訴、舉報相結合,，進一步擴大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況,。

銀行案件防控工作總結 xx銀監(jiān)分局：

我行結合各部門及各條線工作重點,，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動應對為主動防控,，完善制度建設，加強全流程管理,，持續(xù)開展員工教育,、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風險排查,，防范案件風險。現(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下： 一,、主要工作 一直以來,，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力,，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理,，查缺補漏,、剔舊補新，使制度與實際工作相符,；對內控管理,、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總,，剖析根源,，制定方案及時整改。（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施,，實行案件風險防控工作責任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份,，實行分管責任,，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋,，責任落實到人,，不留死角。

開多次會議,，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求,，不等不靠，提早下手,。我行成立了案件防控專項工作領導小組,，制定活動實施方案，細化活動內容,，明確目標,，落實職責，增強工作針對性,，不斷加強內控管理,，促進內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風,，增強有效發(fā)展意識,，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力,，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控,、工作打下基礎,。（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作,，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度,，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》,、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責,，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控,。

精神,，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄,。根據下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查,，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導,，提高員工案件防控意識,。

認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門,、各支行吸取教訓,，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際,，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度,，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生,。

（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控,。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項排查,，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患,；共排查員工xx人，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份,，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃,，每周三為內審,、財務會計例會,，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學,，結合本職工作深入學,，做到人人知曉，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經營,、按章辦事的自覺性。一是緊密結合支行實際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性,。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度,，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度,。員工每天早七點半前簽到上班,，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實行處罰,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取個人談話、內部詢問,、實際走訪的方式開展排查,，排查工作深入到部門、對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心，溝通思想,，同時,，在工作上幫助他們，生活上關心他們,，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖,。

嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀,，人生觀,，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。

員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神,，進行不良行為的排查工作,，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行,，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后,，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營,、快速發(fā)展打下了堅實的基礎,。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié) （一）部分員工風險防范意識比較淡薄,，對案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作,，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足,，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象,，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好,。

（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠,，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強,、業(yè)務操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險,，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮,。

定襄信用聯(lián)社信貸業(yè)務部于國祥案防工作總結 2013年以來，在聯(lián)社相關部門的正確組織和指導下,，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務部門案防工作有條不紊的進行著,，現(xiàn)將近半年的相關經驗總結如下：

一,、學習上求專，提高案防意識,。

利用工作之余,，加強相關案防知識的理論學習和防范措施，從思想上真正認識到案防的重要性,，我堅持理論聯(lián)系實際,，認真學習了定襄信用聯(lián)社制定出臺的《農村信用社貸款管理基本制度》、《農村信用社貸款業(yè)務操作規(guī)程》等內部規(guī)章制度和《擔保法》,、《合同法》,、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī)，在思想上和理論水平上對案防有了一個全面,、深刻的認識和理解,。

二、制度上求新,，保持一個嚴字,。

近年來，隨著上級管理部門業(yè)務工作重心的轉移,，信貸業(yè)務已成為各項工作的重中之重,。

崗敬業(yè)的工作作風已在系統(tǒng)內逐步形成。三,、工作上求精,，突出一個實字

作為一名業(yè)務人員，就要耐得住寂寞,，經得起考驗,，適應經常加班加點的工作環(huán)境。從2012年在聯(lián)社業(yè)務部工作以來,，我縣正面臨新一代信貸管理系統(tǒng)上線準備工作,，由我負責相關文字材料的起草和上報工作，經常需要加班加點工作和外出培訓學習,，從未出現(xiàn)過遲報,、漏報、錯報現(xiàn)象,，報表質量受到了上級部門的好評,構建成為了聯(lián)社內部的和諧科室,，2012年底我所工作的信貸業(yè)務部門被聯(lián)社黨委評為先進科室。

回顧過去,，是為了展望未來,；總結所取得的經驗和成績，是為了更好地完成今后新的工作和任務。在今后的工作中,，我將一如既往,，任勞任怨地履行好本職工作，真正做到踏踏實實做人,，勤勤懇懇做事,，為信用社的繁榮與發(fā)展盡一份力量。

定襄聯(lián)社于國祥

2013年7月15日篇4：銀行部門案防工作總結 xx中心案防工作總結 2011年,，xx中心正式重新組建,，為進一步抓好部門案防工作責任制的落實，不斷提升案件查防工作水平,，充分發(fā)揮案防保障維護作用,，本中心嚴格按照省行、二級分行指示遵照執(zhí)行相關規(guī)程,，現(xiàn)將2011年度客戶營銷中心案防工作情況匯報如下：

（一）2011年xx案防工作開展基本情況

作為一線營銷部門,，在全面開展營銷走訪的過程中,，案防工作意識是業(yè)務正常開展得保障,，也是客戶經理對工作負責、對自己負責的保護傘,。因此,，客戶營銷中心由部門經理牽頭，部門副經理協(xié)助組建案件防控領導小組,，根據行業(yè)規(guī)定,、我行規(guī)章制度對本部門員工定期進行案防教育、風險排查, 不斷完善案防長效機制情況,，結合典型案例深入學習教育,。及時對上級行下發(fā)的風險事件典型案例，通過工作例會,、周會等形式深入開展學習教育,，規(guī)范員工操作行為，樹立員工合規(guī)理念,，提升員工風險意識,，實現(xiàn)2011年全年安全無事故營運。

（二）案防工作開展內容

了解,、小范圍征詢,、家訪并結合業(yè)務質量監(jiān)測信息等手段多渠道掌握存在可疑行為的員工，對排查出有異常行為特征的人員納入重點關注人員管理,，建立化解檔案,，截止目前為止，部門無異常行為員工。

（三）2012年案防工作計劃

一是強化日常管理,。加強執(zhí)行力建設,，健全完善本部、本專業(yè)管理機制,，案防領導小組將定期監(jiān)督檢查執(zhí)行情況,，督促落實各項整改。發(fā)現(xiàn)問題及時糾改,。確保每一個員工,、每一個崗位嚴格執(zhí)行國家各項金融政策、法律法規(guī),、各項規(guī)章制度,、操作流程和管理要求。

二是堅持“以人為本”發(fā)展理念,，堅持案防意識教育,。加快培育先進的能引領發(fā)展、提高核心競爭力的企業(yè)文化管理模式,。每月至少組織一次規(guī)章制度學習和內控案防教育,，并在管理中注重員工行為品德和職業(yè)操守，明確員工關鍵行為準則,，規(guī)范員工行為,，確保每一位員工都能明確自己該做的和不該做的，自覺防范風險,，積極引導員工樹立正確的人生觀,、價值觀和道德觀。

四是加強廉政內控目標管理,。組織制定本部內控案防工作目標和計劃,，開展內控案防工作目標考核，定期召開內控防范會議,，研究案防和內控管理方面的狀況和形勢,，分析員工行為動態(tài)，并研究制定解決方案,，確保廉政內控目標序時完成,。

銀行案件防控工作總結

根據總行《xxxxx開展“案防攻堅年”活動實施方案》通知要求，為進一步加強案件防控工作,，結合支行實際,，認真組織全員對《方案》進行了學習。通過學習,，全員風險意識得到進一步強化,，使全員牢固樹立起了防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路,，變被動應對為主動防控,，將工作重心由事后處臵向事前預防、主動出擊前移,。對全行經營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，深入各部門在防范案件和經營風險上找問題,，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,，不斷促進了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下：

一,、基本情況 2009年支行成立以來,，支行領導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益,，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理,，查缺補漏,、剔舊補新，使制度與實際工作相符,；對內管內控,、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理,，分類匯總,，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源,，制定方案及時整改,。1．與全行員工簽訂案件防控責任書，實行分管責任,，使案件防控責任到人,，不留死角。2．認真落實開展員工不良行為的排查工作,，在支行開展 了全方位對員工不良行為的排查,，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%,。3．認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件,，根據我支行機構特點，組織全體員工學習傳達,，提高了全體員工案件防控意識,。

二、案件防控具體做法

認真貫徹落實總行要求，結合我行實際,，全行范圍內開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視,，周密部署,，扎實落實

全行高度重視，先后召開專題會,、推進會,、督導會，對總行案件防控文件的落實工作進行明確部署和嚴格要求,，不等不靠,，提早下手。成立了由xxx行長任組長,、各部門負責人為成員的排查小組,，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對商行事業(yè),、對員工和對自己高度負責的態(tài)度,，以身作則，認真扎實地抓好排查工作,，有針對性地加強思想教育工作,，嚴以律己，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點、整體推進,。

（二）明確責任,，各盡其職，各負其責

認真開展專項排查,，加強員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查,，排除隱患,；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命,，深入開展“員工行為禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學,，結合本職工作深入學,，做到人人知曉,，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營,、按章辦事的自覺性,。一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。二是首先采取全行員工自查,、互查的方式,，然后排查工作組深入到部門、對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,，并組織員工對本部門負責人進行民主測評,。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心,，溝通思想,，同時,，在工作上幫助他們,，生活上關心他們，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖,。屋、經商辦企業(yè)以及利用職務之便,、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財物、好處費等問題,。通過排查,，使全行員工提高了思想認識,，自覺做到有章必循，違章必糾,，增強了員工防范道德風險的能力,。在員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作,，對照排查內容及禁止性規(guī)定逐條自查,、互查。排查期間,，支行按要求設立排查（舉報）信箱,，明確雙人負責。排查工作的進行,，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后,，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎,。

（四）及時用oa辦公自動化系統(tǒng)轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神

要求部門負責人認真組織員工學習傳達,，并做好學習記錄，根據下發(fā)文件各部門深入進行抽查傳達文件學習情況,，了解員工學習文件貫徹落實情況,，進行督促指導，提高員工案件防控意識,。

三,、關鍵風險點監(jiān)控檢查情況

理疲勞”產生的操作風險和案件，根據《關于就進一步嚴防銀行案件進行風險提示的通知》(晉銀監(jiān)辦 [2010]135號),、《關于進一步加強案防工作分析研究的通知》(晉銀監(jiān)辦[2010]139號)文件要求,，在現(xiàn)有業(yè)務經營管理部門加強內控管理的同時，支行建立了專,、兼職風險負責人員對關鍵風險點監(jiān)控檢查制度,。幾個月以來，關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了支行領導高度重視,，配備了監(jiān)控人員,，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查,，已經積累了一定的工作經驗,，也發(fā)現(xiàn)了一些問題,，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改、上報,，風險監(jiān)控工作取得了較好的成績,。支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率,、監(jiān)控檢查內容,，對個部門、各柜員進行了關鍵風險點監(jiān)控檢查,。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施： 1．我行每周進行部門內自查,，每月以行長為組長,，組織各部門對關鍵風險點進行一次交叉檢查。2．風險管理人員對各部門進行不定期突擊檢查,。對發(fā)現(xiàn)問題的部門現(xiàn)場簽發(fā)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書,，要求3個工作日內由問題部門將整改結果回復，并跟蹤整改,；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī),，由問題部門書寫情況說明，同時遞交業(yè)務管理部門確認情況屬實后,，由業(yè)務管理部門和經營部門共同整改,。

銀行內控案防工作總結篇九

2011年，xx中心正式重新組建,，為進一步抓好部門案防工作責任制的落實,，不斷提升案件查防工作水平，充分發(fā)揮案防保障維護作用,，本中心嚴格按照省行,、二級分行指示遵照執(zhí)行相關規(guī)程，現(xiàn)將2011年度客戶營銷中心案防工作情況匯報如下：

（一）2011年xx案防工作開展基本情況

作為一線營銷部門,，在全面開展營銷走訪的過程中,，案防工作意識是業(yè)務正常開展得保障，也是客戶經理對工作負責,、對自己負責的保護傘,。因此，客戶營銷中心由部門經理牽頭,，部門副經理協(xié)助組建案件防控領導小組，根據行業(yè)規(guī)定,、我行規(guī)章制度對本部門員工定期進行案防教育,、風險排查, 不斷完善案防長效機制情況,，結合典型案例深入學習教育。及時對上級行下發(fā)的風險事件典型案例,，通過工作例會,、周會等形式深入開展學習教育，規(guī)范員工操作行為,，樹立員工合規(guī)理念,，提升員工風險意識，實現(xiàn)2011年全年安全無事故營運,。

（二）案防工作開展內容

為進一步抓好本部門人員案防素質,。客戶營銷中心通過各種形式多樣的會議學習中心組會議,、內控案防會議,、參與網點主持的案防工作會等形式，利用多種途徑牢固樹立“防范案件就是經營效益”的觀念,，在做好,、抓好業(yè)務經營的同時，積極,、主動地切實做好所管轄范圍的案件防控工作,。具體措施如下：

1、抓好員工案防意識培養(yǎng),。通過各類警示教育活動,，下發(fā)的案例分析，使員工通過本部門定期組織的內控案防會議等形式強化學習,，增強員工自我保護意識,，根據我行規(guī)程結合部門實際情況，與全體員工簽訂《案防責任狀》,，促使全員知曉本崗位工作職責及應履行的案防職責,，進一步明確工作職責，將案件防范工作責任制落實到部門與人,。

2除集中,、強化性學習外，結合日常實際工作情況定期召開部門案防會議,、學習培訓等,，使內控案防的學習貫穿于整個年度，形成內控案防長抓不懈的良好氛圍,。

3,、加強對案防工作的考核力度。結合案防重點內容及案防形勢變化,，及時修訂本部門內控案防的考核細則,，突出重點,，加大對重點案防內容的考核比重，有效落實人員的案防責任,。

4,、重點異常行為排查。組織開展進行全員重點異常行為的排查工作,，通過個別

了解,、小范圍征詢、家訪并結合業(yè)務質量監(jiān)測信息等手段多渠道掌握存在可疑行為的員工,，對排查出有異常行為特征的人員納入重點關注人員管理,，建立化解檔案，截止目前為止,，部門無異常行為員工,。

（三）2012年案防工作計劃

一是強化日常管理。加強執(zhí)行力建設,，健全完善本部,、本專業(yè)管理機制，案防領導小組將定期監(jiān)督檢查執(zhí)行情況,，督促落實各項整改,。發(fā)現(xiàn)問題及時糾改。確保每一個員工,、每一個崗位嚴格執(zhí)行國家各項金融政策,、法律法規(guī)、各項規(guī)章制度,、操作流程和管理要求,。

二是堅持“以人為本”發(fā)展理念，堅持案防意識教育,。加快培育先進的能引領發(fā)展,、提高核心競爭力的企業(yè)文化管理模式。每月至少組織一次規(guī)章制度學習和內控案防教育,，并在管理中注重員工行為品德和職業(yè)操守,，明確員工關鍵行為準則，規(guī)范員工行為,，確保每一位員工都能明確自己該做的和不該做的,，自覺防范風險，積極引導員工樹立正確的人生觀,、價值觀和道德觀,。

三是加強政策傳導力度。及時傳達和落實上級行有關制度、規(guī)定,，制度性的要求必須在規(guī)定時間內或業(yè)務實施前組織學習和貫徹,，并有針對性地組織開展內控和案防教育活動,，加強制度規(guī)定培訓與業(yè)務知識學習,，確保員工熟練掌握本崗位最新、最強,、最有效內部控制操作流程,、要求和風險防控內容。

四是加強廉政內控目標管理,。組織制定本部內控案防工作目標和計劃,，開展內控案防工作目標考核，定期召開內控防范會議,，研究案防和內控管理方面的狀況和形勢,，分析員工行為動態(tài)，并研究制定解決方案,，確保廉政內控目標序時完成,。

五是強化風險突發(fā)管理。認真落實重大事項和突發(fā)事件報告制度,，明確管理職責,，要求對本部門、本專業(yè)發(fā)生的重大事項和突發(fā)事件,，按規(guī)定的程序和時限報告,，以確保能在最短的時間內采取有效的應對措施，消除隱患和負面影響,。

銀行內控案防工作總結篇十

一

為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神,，本著標本兼治、綜合治理,、懲防并舉,、注重預防的工作方針，結合本行實際,，特制訂本年度案防工作計劃,。

一、總體工作目標

一是預防為主,，查防結合,，確保全行無重大經濟案件和重大責任事故發(fā)生；

五是不斷完善,、健全制度建設,，落實責任追究制度，盡快實現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化。

二,、具體工作目標任務分解和細化 （一）各單位,、職能部門月度工作計劃。

1,、審計稽核部及其他相關職能部門,、每月開展不低于一次的飛行檢查和定期合規(guī)檢查，并將結果進行匯總和通報整改,。

2,、相關職能部門、每月開展不少于一次的相關條線的風險提示活動,。

3,、各單位、職能部門每月對本單位,、部門的所有員工進行九種人排查和跟蹤監(jiān)控記錄,；并對本單位的借、假,、冒名貸款進行認定,、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作,。

4,、安全保衛(wèi)部門每月組織實施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預案演練活動。

（二）各單位,、職能部門季度案防工作計劃,。

4、相關職能部門,、每季度組織開展不低于一次的合規(guī),、制度培訓活動；

5,、人事監(jiān)察部,、審計稽核部、每季度組織開展一次員工日常行為排查和員工賬戶排查活動,。

6,、每季度、行領導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動,。

7,、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務風險排查和員工賬戶管理排查活動,。

8,、信貸管理部,、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動,。

9,、審計稽核部和合規(guī)風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動,。

10,、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。 1 1,、合規(guī)風險部門負責在一季度內完成全行的案防工作制度制定工作,。

（三）各單位,、職能部門年度工作計劃,。

1、董事辦,、監(jiān)事辦及其下設委員會,、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；

3,、審計稽核部負責全行的高風險網點,、高風險業(yè)務、高風險環(huán)節(jié),、高風險崗位四高的風險評估工作,，每年開展不低于一次的四高評估活動。

4,、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動,。

5、審計稽核部,、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次,、對董事會成員、高管人員的履職評價活動,。

6,、人事監(jiān)察部制訂了行風廉政建設監(jiān)察制度，負責監(jiān)督,、規(guī)范全行的行風廉政制度執(zhí)行,。

7、合規(guī)風險部,、審計稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內控有效性評價活動,。

8、各相關職能部門不定期開展重點業(yè)務與環(huán)節(jié)風險排查活動,。 9,、各相關職能部門、定期組織開展各業(yè)務條線的操作風險有效性評價活動。

三,、

1,、行總部成立督查辦，根據全行工作計劃,、按月或按季度公布任務交辦單,，然后專門負責跟蹤、督查并不定期發(fā)布督查督辦專報,、通報各單位,、部門各項目標任務完成情況。

2,、行總部結合實際制訂了科學而細致的合規(guī),、風險100分制考核辦法，各單位,、部門每月,、每季度的各項任務完成情況，均被細化為每一分值,，并按季度進行公布,。

3、行總部制訂了科學有效的員工積分管理辦法,，每一位員工的每一項違規(guī)行為,，都將備案記錄、以負分的形式進行處罰和警示,，此項制度措施對全員的合規(guī),、合法行事起到了積極而有效的作用。

二

資金營運中心在全行和中心案防工作領導小組的正確指導和監(jiān)督下,，將高度重視案防工作,，再接再厲，采取有效措施,，全力以赴,、保質保量做好201x年案防工作。

一,、進一步做好自查和風險排查工作,。每個季度至少一次對資金業(yè)務管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務的營運情況,、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查,，并形成風險自查報告。排查業(yè)務領域包括但不局限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款、理財及其他投資業(yè)務、債券業(yè)務,、票據業(yè)務,。目前已經完成××××年 三,、進一步做好案防教育工作。利用晨會及每月的險情分析會,，組織部門員工深入學習各級人民銀行,、銀監(jiān)分局案防工作領導講話精神，深入學習我行xx董事長講話精神和xxx行長的重要指示要求,，深入學習《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機構案防工作辦法》,、《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》，學習銀監(jiān)會防范操作風險十三條等制度規(guī)定,，并把這些要求,、觀點和精神體現(xiàn)在經營方針和經營策略上，融入到業(yè)務工作中去,，筑牢案防工作的底線,。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習,，要求部門干部員工要按照我行內控和案防制度的要求，結合崗位談體會,、寫心得,、查問題、抓整改,，切實收到良好效果,。

四、進一步做好案防預警工作,。主要是未雨綢繆,，做好風險業(yè)務預警、案發(fā)趨勢預警,、員工違章預警,、突發(fā)事件預警、員工行為動態(tài)排查預警,。特別是要嚴格規(guī)范交易人員8小時內外的行為,，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài)，建立相應的行為失范自報,、舉報,、教育和上報制度，做到防患于未然,，及時消除各類風險隱患,。

五,、進一步配合做好案防試評估工作。要嚴格按照上級文件要求,，配合我行合規(guī)管理部,，實事求是、保質保量做好案防自我評估工作,，不影響全行整體案防工作部署,。

六、進一步做好崗位輪換及休假工作,。要嚴格按照各級文件的要求,，認真貫徹輪崗、強制休假制度,，并做好相關記錄及備案,。

七、嚴格落實案防責任追究制度,。資金營運中心與每位員工,，都要明確案件防范工作責任和關聯(lián)崗位聯(lián)保責任，切實做好群防,、互防工作,，不留盲區(qū)，不留死角,，確保資金業(yè)務順利實現(xiàn)××××年全年無案件,、無事故。

附送：

銀行檔案管理工作總結

一,、全行檔案管理工作基本情況：

長期以來,，我行緊緊圍繞上級行檔案管理工作的安排部署，在市分行的高度重視下,，嚴格按照國家有關檔案管理工作的法律,、法規(guī)和總行的檔案管理工作規(guī)章制度，堅持檔案集中統(tǒng)一管理原則,，不斷加大我行的檔案工作力度,，努力提高檔案工作管理水平，科學保管各類檔案,，做到檔案管理與業(yè)務發(fā)展有效結合,，以充分發(fā)揮和利用檔案資源的使用價值。今年,，我們結合我行檔案工作現(xiàn)狀,，特別是××大地震對我行檔案工作造成嚴重影響的實際情況，確立了“一年一進步,，三年一大步”,，力爭××年我行檔案工作目標管理考核達到一級標準”的工作目標,。

我們主要做了以下幾方面工作：

加強領導，落實責任,，強化檔案工作組織建設,。

一是明確部門，落實責任,。由綜合管理部門負責全行檔案日常工作管理及年度目標考核工作,，研究解決檔案工作中存在的問題，并及時向行領導匯報,。二是配備精干高效,，結構合理，數(shù)量充足的專職檔案人員,，確保了檔案管理工作的正常,，持續(xù)開展。三是梳理檔案管理制度,，制定檔案工作發(fā)展規(guī)劃,。近幾年檔案管理的辦法制度隨著業(yè)務的發(fā)展都在不斷修改完善，為保證檔案工作跟上業(yè)務發(fā)展的需要,，我們及時對相關的管理制度,、辦法、操作流程進行了梳理,，確保檔案管理與業(yè)務發(fā)展的有效結合,。上半年，按照上級行的總體安排部署,，并結合我行實際，我們制定了檔案管理三年目標規(guī)劃,，確立了“一年一進步,，三年一大步，力爭××年我行檔案工作目標管理考核達到一級標準”的工作目標,。四是檢查監(jiān)督日?；Ｎ覀儼雌趯θ械臋n案工作及檔案管理情況進行檢查監(jiān)督,，及時發(fā)現(xiàn)問題,，及時整改。五是努力加強檔案宣傳工作,。我們通過各行處,，部室組織員工了解，學習,，熟悉檔案管理的相關規(guī)定,，提高了員工的檔案法制意識,，在全行上下形成良好的檔案管理工作環(huán)境。

強化檔案標準化管理,，努力提高檔案管理工作質量,。一是初步建立了綜合檔案管理工作體系。按照集中統(tǒng)一管理原則,，我們對全轄業(yè)務檔案實行了集中統(tǒng)一管理,。全行的法人客戶信貸檔案，個人客戶信貸檔案,，文書,、財務會計,、科技,、特殊載體檔案等都基本上實現(xiàn)了集中管理;二是規(guī)范操作流程，強化管理制度,。我們在各類檔案的收集,、整理、保管,、借閱使用,、鑒定銷毀方面，都嚴格遵守檔案管理制度,，確保檔案收集充分,、檔案交接手續(xù)齊全、檔案整理規(guī)范,、檔案內容完整,、檔案管理期限劃分準確，做到交接有手續(xù),、借閱有審批,、歸還有記錄、鑒定銷毀有依據,。三是重視全卷宗的建設,。我們正在逐步建立內容充實，規(guī)范的全宗卷,。四是做好檔案統(tǒng)計工作,，確保檔案統(tǒng)計報表上報的及時和準確完整。

人員通過定期或不定期對檔案實體進行安全檢查,，檢查檔案實體是否存在水浸,、霉變、粘連,、字跡退色看不清,、蟲蛀,、鼠咬等現(xiàn)象，并做好檢查記錄,，及時發(fā)現(xiàn)問題,，及時匯報處理，保證了檔案實體的安全,。二是重視檔案庫房設施的硬件建設,。今年根據檔案工作需要，增配了一臺微機,，并準備按檔案管理標準建設檔案庫房以及帶監(jiān)控錄像設備的借閱室,，但由于地震原因，這些工作未能按計劃進行,。三是重視日常安全檢查,。檔案管理人員通過定期或不定期對庫房防護設施的運行情況進行檢查，確保了所配備設施的正常運行;通過定期或不定期檢查庫房環(huán)境,，定期測記溫濕度變化,，定期投放防蟲藥物，定期檢查照明情況,，定期檢查防火防盜,，確保了庫房溫濕度適宜，庫房清潔衛(wèi)生,，檔案無蟲霉滋生現(xiàn)象,。

加強對檔案管理系統(tǒng)的運用，努力提高我行的檔案信息化管理水平,。

一是重視檔案系統(tǒng)錄入工作,。按照上級行的工作安排部署，我們按時完成了對文書檔案的錄入工作,，法人信貸檔案,、個人信貸檔案的錄入工作也正在有序進行。二是重視檔案管理系統(tǒng)建設,。按照總行的統(tǒng)一部署，我們積極做好各種檔案管理系統(tǒng)的推廣工作,。三是重視檔案管理系統(tǒng)的應用,。除了檔案工作人員做到熟練掌握和應用檔案系統(tǒng)的各項功能，能充分利用系統(tǒng)完成監(jiān)測分析,、督促歸檔,、保管利用等各項工作外。還按規(guī)定及時向全行開放了各系統(tǒng)的客戶端,，準確,、合規(guī)地建立用戶,，設置權限，以滿足遠程網上調閱的需要,。

強化獎勵與懲罰,。

損毀，泄密或造成經濟損失等違規(guī)行為實行積分管理,，以此來規(guī)范檔案管理,，使用行為，強化檔案規(guī)章制度的貫徹落實,。同時,，規(guī)定對在全行檔案目標等級考核工作中表現(xiàn)先進、貢獻突出,、責任心強,，有創(chuàng)新精神的檔案工作人員也將進行表彰和獎勵，提高大家工作積極性,。

二,、工作中存在的主要問題：

××大地震給我行的檔案工作造成了嚴重影響和重大財產損失，我行的檔案庫房成為了危房,，無法正常使用,，許多工作也因此無法及時開展，如無法及時對相關檔案進行收集歸檔,、無法及時對部分個人客戶貸款及全部法人客戶貸款資料進行系統(tǒng)錄入,，調閱室的建設也因此停止。這使得我行在檔案工作管理,、檔案管理,、檔案安全、檔案信息化管理的考核自評中累計扣分達到12之多,，占總扣分3 1.05分的3 8.6%,。這也是我行今年自評打分僅達到三級標準的主要原因。除此之外,，我行的檔案管理工作也還存在一些不足：

在檔案工作管理方面：

一是支行的部分永久文書檔案以及科技,、特殊載體檔案尚未集中到分行檔案部門管理。二是無檔案工作機構設置情況的文件,。三是檔案宣傳工作形式較為單一,。

在檔案管理工作方面：

一是照片檔案不夠齊全。二是已收公文檔案中處理單不齊全,。三是沒有及時對已超過保管期限的檔案進行鑒定和銷毀,。

在檔案安全方面：

存在原檔案庫房未配備自動滅火裝置，消毒設備以及調閱室無監(jiān)控設備的問題。

檔案管理工作創(chuàng)新方面：

我行在檔案管理理念,、管理方式,、管理手段的創(chuàng)新上有些薄弱，該項屬于加分內容,，總分5分,，但我們一分未得。

三,、下一步工作安排：

針對當前檔案管理工作面臨的實際情況和考評中存在的問題,，我們進行了認真研究，并作了相應的安排部署：

首先解決庫房問題,。鑒于原有庫房因為地震已成危房,，較長時間存在無庫房可用的現(xiàn)狀。目前,，我們正在抓緊改造應急庫房,，并將按照正規(guī)庫房標準配備相應設施，以確保檔案工作的正常開展,，確保檔案實體的安全,。

其次彌補欠賬問題。應急庫房改造完畢,，我們將立即著手彌補因地震造成的欠賬,，及時對相關檔案進行收集歸檔、及時對部分個人客戶貸款及全部法人客戶貸款資料進行系統(tǒng)錄入,，消除地震帶來的影響,，確保其他后續(xù)工作的及時跟進。

9個達標,，其中

3個單位達到“省一級”,，3個單位達到“省二級”，2個單位達到“省三級”,，1個單位達到縣一級,。所有達標單位均已基本成為門類齊全、結構合理,、內容豐富的綜合檔案室,，檔案的利用價值和利用效果普遍有了提高。

一年來,，主要做了以下幾項工作： 一,、加強組織領導，建立完善組織管理體系

務經營工作同步發(fā)展,。三是根據上級行和當?shù)貦n案行政管理部門的有關要求，結合全區(qū)檔案達標工作的實際，地分行提出爭取在年內一次性達標的具體目標,，并將此項工作的任務目標落實到具體部門,，實行部門領導責任制，從而加強了對各縣支行檔案工作的領導,、督促和幫助,，為促進全行系統(tǒng)檔案工作的不斷規(guī)范起到了有力的組織保障作用。

二,、認真落實檔案管理達標升級工作

我行根據實際情況,，提出了具體的貫徹意見和措施，使達標升級工作得到了地縣兩級行領導的高度重視和大力支持;地分行主管領導對檔案達標升級工作經常進行強調,，就做好全區(qū)×行系統(tǒng)檔案管理達標升級工作做了具體部署和要求,，引起了各縣支行的高度重視，使必要的人,、財,、物得到了及時落實;同時為了全面帶動全區(qū)農行的達標升級工作，地分行辦公室積極與地區(qū)檔案處聯(lián)系溝通,，及時對有關達標升級的具體規(guī)定事項進行請示,、咨詢和研究，制定了具體的落實方案,。首先從地分行機關抓起,，對當年的文書檔案按新的要求進行了整理、裝訂和充實提高,，并從管理體系,、干部隊伍、管理制度,、檔案設施,、業(yè)務建設、開發(fā)利用6個方面中的具體內容抓起,，逐條進行認真仔細的補充完善,，然后按規(guī)定在組織有關部門進行自查的基礎上，及時向檔案管理部門進行了申報,，經檢查驗收,，保持了“省一級”標準。為帶動促進全行的檔案達標升級工作發(fā)揮了積極作用,。

三,、建立健全了各項檔案管理制度

理制度當作加強檔案管理工作的重點，列入了部門工作的重要議事日程,。一是邀請檔案行政管理部門的專職人員親臨現(xiàn)場指導幫助,，對不符合制度規(guī)定的有關具體問題及時進行了整改和糾正,。二是認真按照檔案管理的有關規(guī)定和要求，結合農行特點,，統(tǒng)一制定了《檔案管理制度匯編》,，從檔案人員的崗位職責，到檔案的保管,、查詢,、移交、保密,、安全,、統(tǒng)計、鑒定,、銷毀,、接收、利用等各個方面都建立了比較系統(tǒng)完善的制度,。三是全面落實了各種登記制度,，從收藏、借閱,、利用,，到保管接交，都統(tǒng)一實行嚴格的登記簽字制度,，有效杜絕了丟失,、泄密、損毀等各類事故的發(fā)生,，初步實現(xiàn)了檔案管理的規(guī)范化,、程序化和制度化。

四,、重視加強業(yè)務基礎建設,，檔案管理服務水平有所提高 一年來，我們認真按照總行《檔案管理辦法》的要求,，在不斷建立完善檔案設施和管理制度的同時,，集中精力，主抓了業(yè)務基礎建設,。一是通過強調,、檢查和督導落實，使全行每個單位的檔案用房,、安全設施,、檔案裝具等管理設備不斷完善。二是注重抓了文件的歸檔收集,，特別是對積存文件中一些應歸檔而未歸檔的重要文件,，進行了再收集,，使檔案內容不斷得到了豐富和充實。地分行檔案室在完善達標后,，對歷年的收,、發(fā)文件進行了全面的清理清查，對每個部門或個人保存的文件全部進行了清理收回,，使室藏案卷卷數(shù)達到1583卷、2649件,，使檔案室的門類,、結構及信息內容初具規(guī)模，為更好地服務全行的改革與經營創(chuàng)造了條件,。三是積極提供服務,，使檔案利用的效果及價值有了顯著提高。據不完全統(tǒng)計,，××年全行檔案利用共190多人次,，僅地分行機關檔案查閱就達40多人次，使檔案的自身價值得到了充分發(fā)揮,。

五,、存在的主要問題和年檔案工作的設想

回顧我行××年的檔案工作，由于上級行和當?shù)貦n案行政管理部門的大力指導幫助,，在地縣兩級行領導的關心支持和全體檔案人員的辛勤努力下,，不論從升級達標，還是業(yè)務基礎建設等方面都取得了一定的成績,。但是,，就全行檔案工作與全行改革發(fā)展的整體狀況比較，還很不協(xié)調,，特別是與上級行的要求還有一定的差距,。一是由于縣支行機關人員精簡后，檔案管理人力嚴重不足,，兼職人員沒有經過培訓,，檔案管理的業(yè)務素質較差，不適應檔案管理新的要求;二是由于全行費用十分緊張,，對有關檔案達標所要求的資金,、設備等難以保證，整體上不適應檔案管理要求,，要達到規(guī)范化管理規(guī)定,，需要投入大量的資金;三是個別支行對檔案工作重視不夠，有1個縣支行至今未達標,。四是制度建設不太完善,，部分檔案室的登記制度不落實,，流于形式;五是業(yè)務基礎建設亟待進一步加強，門類不齊,，結構單一,，室藏檔案不全，財務,、人事,、信貸檔案未統(tǒng)一保管的問題仍未解決。上述問題的存在,，與檢查指導不到位有很大關系,，對此，我們將在新的一年里重點加以改進,?！痢聊辏倚袑⒄J真貫徹上級行的指示精神,，進一步加強對全行檔案工作的組織領導,，全面加強業(yè)務基礎建設，進一步加強對檔案人員的培訓和檔案管理達標升級工作,，爭取××年10個單位全部達標;不斷提高檔案的自身價值,，更好地為農行的改革與發(fā)展服務。