時(shí)間流逝得如此之快,，前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，是時(shí)候開(kāi)始寫(xiě)計(jì)劃了,。什么樣的計(jì)劃才是有效的呢,？這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書(shū)范文,，方便大家學(xué)習(xí)。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇一

3,、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。

4,、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識(shí),，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

二,、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn),，保證工作質(zhì)量,。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求1,、 督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開(kāi)戶單位的質(zhì)量)和上門(mén)服務(wù),。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故,。

6,、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。7,、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作,。

五、以人為本提高員工的全面素質(zhì),。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍1、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽(tīng)著很美,，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性。

2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén),，準(zhǔn)備對(duì)出納制度,、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度,、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵(lì)員工,，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5,、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇二

工作理念不同,，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么,，應(yīng)該怎么做,，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作,。我的工作是服務(wù)客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái),、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

我單位是國(guó)有大型銀行,，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶,，真正了解客戶,，想客戶所想，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量,。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源,，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng),。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系,，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,，相信通過(guò)我努力的講解,，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益,。

朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S,，為有源頭活水來(lái),，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,，滿足于曾經(jīng)的成績(jī),，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng),，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計(jì)劃,，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中,，我還將不斷學(xué)習(xí),，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。

單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力,，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇三

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于20xx年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1,、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談,，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量,。

2,、每周完成10個(gè)左右的意向客戶,，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺(jué)得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的,。

3,、每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬(wàn)的資金量,。

4、每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資,，100萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

值班,。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式,。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇四

20xx年，將是我公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展新的歷史時(shí)期,，也是新的關(guān)鍵階段,，作公司一名財(cái)務(wù)系統(tǒng)的工作人員，應(yīng)該有自己責(zé)任感,、使命感和緊迫感,，努力做好工作。因此,，我對(duì)自己在20xx年的工作進(jìn)行了認(rèn)直仔細(xì)的規(guī)劃,，我將在上級(jí)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的幫助協(xié)作下,，創(chuàng)新性的做好財(cái)務(wù)資金監(jiān)督管理工作,，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)，具體的工作計(jì)劃及建議如下：

一是加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合能力,。隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，會(huì)計(jì)的概念越來(lái)越抽象,，它不再局限于某個(gè)學(xué)科,，在稅務(wù)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用,、公司法,、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及，企業(yè)的財(cái)務(wù)管理對(duì)財(cái)會(huì)人員的素質(zhì)提出了越來(lái)越高的要求,，在新的一年時(shí)在,，我將進(jìn)一步加大學(xué)習(xí)的力度，提高自己財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平,，特別要結(jié)合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求,，加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，使自己的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)能力不斷提高，以適應(yīng)工作的需求,，特別要積極參加公司組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，還要參加一些重要的會(huì)計(jì)培訓(xùn)部門(mén)組織的專家培訓(xùn)，使自己的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平更上一個(gè)新的臺(tái)階,。

二是更加認(rèn)真負(fù)責(zé)的做好自己的本職工作,，在自己的工作崗位上，對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)資金的管理都要嚴(yán)格把關(guān),，不能有半點(diǎn)疏忽和大意,，銀行劃款復(fù)核(資金劃轉(zhuǎn),、新股申購(gòu),、債券買(mǎi)賣、基金申購(gòu),、回購(gòu),、定期及通知存款資金劃轉(zhuǎn))前臺(tái)交易系統(tǒng)復(fù)核(資金增減、債券兌息兌付,、定期存款確認(rèn),、定期存款到期確認(rèn))中央國(guó)債系統(tǒng)復(fù)核(債券買(mǎi)賣,、債券回購(gòu),、收款付款確認(rèn)、dvp交易資金劃轉(zhuǎn)),，要加強(qiáng)一些賬目,、帳務(wù)處理的研究和分析,，確保財(cái)務(wù)管理的規(guī)范和高效。

三是做好一些重大項(xiàng)目的投資核算,。重大經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目事關(guān)企業(yè)今后的發(fā)展,，資金安全性與項(xiàng)目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)xxx息相關(guān)，特別是20xx年兩個(gè)債權(quán)項(xiàng)目的投資核算,、付息等工作,，要保證時(shí)間性和規(guī)范性。我將大力加強(qiáng)與托管銀行的溝通和協(xié)調(diào),，不斷探索和總結(jié)合作和業(yè)務(wù)聯(lián)系的新方法和途徑,，保證各方合作程序和業(yè)務(wù)往來(lái)的順暢。在華發(fā)項(xiàng)目上,，除要做一些資金管理的基礎(chǔ)工作以外,，還在20xx年召開(kāi)受益人大會(huì)以后，時(shí)行資金建帳,，并做好系統(tǒng)的操作工作,，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)作。

四是加強(qiáng)會(huì)計(jì)檔案的管理工作。我們雖然在20xx年對(duì)會(huì)計(jì)檔案管理工作進(jìn)行了規(guī)范嚴(yán)格的整理,，在20xx年,，我將在20xx年的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照國(guó)家一級(jí)檔案管理的要求進(jìn)一步完善和規(guī)范,，要保證目錄,、各項(xiàng)帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業(yè)務(wù)帳本都要嚴(yán)格備案登記存查,。

五是加強(qiáng)與公司各部門(mén)的溝通協(xié)作,，通過(guò)溝通和交流，才能達(dá)到業(yè)務(wù)的統(tǒng)一性和規(guī)范性,，實(shí)現(xiàn)合作緊密,，工作有序，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象,。造成工作的延遲和業(yè)務(wù)的疏漏,。

六是加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究和分析。資金管理難免會(huì)出現(xiàn)一些意想不到的突發(fā)事件,，這對(duì)于財(cái)務(wù)管理來(lái)說(shuō)是一個(gè)大忌,，甚至?xí)绊懙狡髽I(yè)整個(gè)資金鏈的管理，所以就加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究,，積極出一些財(cái)務(wù)資金管理的應(yīng)急預(yù)案,，確保發(fā)生突發(fā)事件時(shí)能緊急啟對(duì)應(yīng)急預(yù)案，保障企業(yè)財(cái)務(wù)管理的正常進(jìn)行,。

七是一些建議：應(yīng)抓好xxx節(jié)支xxx工作,，采取具體措施，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié),，針對(duì)資金周轉(zhuǎn)過(guò)程中的每個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)和關(guān)鍵程序,，建立相應(yīng)的制度，嚴(yán)格控制各項(xiàng)支出,，切實(shí)提高資金的使用效益,。首先，要制定科學(xué)合理的定員,、定額費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn),，將單位的各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支活動(dòng)全部納入預(yù)算管理范圍，提高預(yù)算的編制水平,。財(cái)務(wù)預(yù)算的編制要體現(xiàn)在對(duì)重點(diǎn)工作的資金保障上,，同時(shí)也要體現(xiàn)在對(duì)資金的節(jié)約上;其次，在預(yù)算執(zhí)行中,，要建立健全各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出控制制度,，并結(jié)合單位事業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況,，提出減少費(fèi)用支出的各項(xiàng)措施，努力把各項(xiàng)費(fèi)用支出控制在預(yù)算范圍之內(nèi);第三,，建立和完善資金使用的績(jī)效考核制度,，對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出事項(xiàng)要追蹤問(wèn)效，要充分發(fā)揮財(cái)務(wù)部門(mén)在建設(shè)節(jié)約型行業(yè)中的作用,。第四,，要大力壓縮非生產(chǎn)性開(kāi)支，促進(jìn)全行業(yè)節(jié)約活動(dòng)的開(kāi)展,，形成xxx節(jié)約光榮,，浪費(fèi)可恥xxx的行業(yè)氛圍。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇五

歲月如梭,，光陰似箭,，又到一年金秋季節(jié)。一年時(shí)間對(duì)人類歷史而言,，只是一瞬,，但對(duì)一個(gè)人的一生而言卻不算短，特別是當(dāng)年富力強(qiáng)的時(shí)侯,，更具有十分重要的意義。過(guò)去的一年,，是我走上新的領(lǐng)導(dǎo)崗位的第一年,，更是我人生的一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)。在廠行政領(lǐng)導(dǎo)分工中,，__×安排我分管經(jīng)營(yíng)工作,，主管財(cái)務(wù)、勞動(dòng)工資培訓(xùn),、公安,、福利等科室。面對(duì)比較陌生的業(yè)務(wù),，我邊學(xué)習(xí)邊工作,，邊工作邊學(xué)習(xí)，一年多的工作中,，既有苦,，也有樂(lè);既有成績(jī)，也有不盡人意之處,。我非常重視組織給予的機(jī)會(huì),，竭盡全力，兢兢業(yè)業(yè)地工作,，以回報(bào)組織和廣大職工對(duì)我的信任,。在全廠經(jīng)營(yíng)形勢(shì)非常困難的情況下，也較好地完成了公司下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。現(xiàn)就自己一年多來(lái)的學(xué)習(xí),、工作等情況做以總結(jié)和剖析,，向在坐的各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們做以匯報(bào)：

一、財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的一部分,，是有關(guān)資金的獲得和使用的管理工作,，關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。所以,，上任伊始,，我就抓緊學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)知識(shí)，尋找內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié),，堵絕各種漏洞,。先后多次帶隊(duì)對(duì)各車間的庫(kù)存進(jìn)行了盤(pán)查，摸清家底,，進(jìn)行目標(biāo)成本管理,，__年10月，組織人員深人實(shí)際,，收集資料,，歷經(jīng)一月，編制了加工車間主要產(chǎn)品的目標(biāo)成本,，以此,，對(duì)生產(chǎn)成本進(jìn)行控制。__年12月份,，今年8月份兩次帶隊(duì)對(duì)各單位帳務(wù)進(jìn)行了檢查,，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行糾正，年初親自起草制定了《____×關(guān)于現(xiàn)金管理的辦法》,，堵決了小金庫(kù)的存在,。嚴(yán)格執(zhí)行差旅費(fèi)、材料費(fèi)用等的報(bào)銷制度,，堵決弄虛作假,。今年6月份，安排_(tái)_×重新對(duì)全廠的固定資產(chǎn)進(jìn)行了認(rèn)真核查,，規(guī)范了管理,。通過(guò)以上等方面的努力，使我廠的內(nèi)部控制工作更加有效,，財(cái)務(wù)核算工作更加合理,、真實(shí)、可靠,。

二,、受__×委托,，從__年8月份開(kāi)始，對(duì)______三項(xiàng)制度改革進(jìn)行調(diào)研,，先后帶隊(duì)考察了公司內(nèi)外改革,、改制多家單位，組織人員起草了《________×改革實(shí)施方案》,。按照公司十屆三次職代會(huì)精神,，今年2、3月份與公司相關(guān)處室共同協(xié)商,，完善了該方案,，并獲得批準(zhǔn)。7月份率先對(duì)__進(jìn)行了改革,。由于精心安排,，周密布署，取得了較好的結(jié)果,。

三,、今年元月份，主持制定了《______經(jīng)營(yíng)責(zé)任制實(shí)施辦法》,，進(jìn)一步完善了以經(jīng)營(yíng)責(zé)任制為中心,，責(zé)、權(quán),、利相結(jié)合,，按勞分配，績(jī)效優(yōu)先,，兼顧公平的經(jīng)營(yíng)責(zé)任制考核體系，有效發(fā)揮了經(jīng)營(yíng)責(zé)任制的杠桿作用,。

四,、重視職工技能培訓(xùn)，從__年8月到今年8月,，共組織舉辦了電工,、管工、焊工,、司爐工,、鍛工、泵工,、化驗(yàn)工,、鑄造工等培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員____人,，獎(jiǎng)勵(lì)____人,，降崗__人,，促進(jìn)了技術(shù)工人技能的提高。而且我廠也榮獲了____×職工培訓(xùn)先進(jìn)單位稱號(hào),。

五,、今年4月份，在__肆虐時(shí)期,，按公司要求,，及時(shí)組織抽調(diào)人員，設(shè)立檢查站保護(hù)水源,、并經(jīng)常檢查督促此項(xiàng)工作,，圓滿完成了任務(wù)。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇六

現(xiàn)在有很多的大學(xué)生都是在畢業(yè)以后選擇留在自己上學(xué)的城市,，一來(lái)對(duì)城市有了感情,，二來(lái)也希望能在大的城市有所發(fā)展，而現(xiàn)在很多大城市勞動(dòng)力過(guò)剩,，大學(xué)生想找到一個(gè)自己喜歡又有較高收入的職位已經(jīng)變得非常難,，很多剛畢業(yè)的朋友月收入都可能徘徊在2000元人民幣左右，如果您是這樣的情況,，讓我們來(lái)核算一下,，如何利用手中的有限資金來(lái)進(jìn)行理財(cái)。

如果您是單身一人,，月收入在2000人民幣,，又沒(méi)有其他的獎(jiǎng)金分紅等收入，那年收入就固定在25000元左右,。如何來(lái)支配這些錢(qián)呢?

生活費(fèi)占收入30%-40%,，首先，你要拿出每個(gè)月必須支付的生活費(fèi),。如房租,、水電、通訊費(fèi),、柴米油鹽等,，這部分約占收入三分之一。它們是你生活中不可或缺的部分,，滿足你最基本的物質(zhì)需求,。

儲(chǔ)蓄占收入10%-20%其次，是自己用來(lái)儲(chǔ)蓄的部分,，約占收入的10%-20%,。很多人每次也都會(huì)在月初存錢(qián)，但是到了月底的時(shí)候,，往往就變成了泡沫,，存進(jìn)去的大部分又取出來(lái)了,，而且是不知不覺(jué)的，好像憑空消失了一樣,，總是在自己喜歡的衣飾,、雜志、cd或朋友聚會(huì)上不加以節(jié)制,。你要自己提醒自己,，起碼，你的存儲(chǔ)能保證你3個(gè)月的基本生活,。要知道,，現(xiàn)在很多公司動(dòng)輒減薪裁員。如果你一點(diǎn)儲(chǔ)蓄都沒(méi)有,，一旦工作發(fā)生了變動(dòng),，你將會(huì)非常被動(dòng)。

而且這3個(gè)月的收入可以成為你的定心丸,，工作實(shí)在干得不開(kāi)心了,，忍無(wú)可忍無(wú)需再忍時(shí)，你可以瀟灑地對(duì)老板說(shuō)聲xxx拜拜xxx,。

活動(dòng)資金占收入30%-40%,，剩下的這部分錢(qián)，約占收入的三分之一,?？梢愿鶕?jù)自己當(dāng)時(shí)的生活目標(biāo)，側(cè)重地花在不同的地方,。譬如假期可以安排旅游;服裝打折時(shí)可以購(gòu)進(jìn)自己心儀已久的牌子貨;還有朋友聚會(huì)的開(kāi)銷,。最關(guān)鍵的是，即使一發(fā)薪水就把這部分用完了,，也可當(dāng)是一次教訓(xùn),，可以懲罰自己一個(gè)月內(nèi)什么都不能再干了(就當(dāng)是收入全部支出了吧)，印象會(huì)很深刻而且有效,。

除去吃、穿,、住,、行以及其他的消費(fèi)外，再怎么節(jié)省,，估計(jì)您現(xiàn)在的狀況,，一年也只有10000元的積蓄，想來(lái)這些都是剛畢業(yè)的絕大部分學(xué)生所面臨的實(shí)際情況,。如何讓錢(qián)生錢(qián)是大家想得最多的事情,，然而,，畢竟收入有限，很多想法都不容易實(shí)現(xiàn),，建議處于這個(gè)階段的朋友,，理財(cái)最重要的是開(kāi)源，節(jié)流只是我們生活工作的一部分,，就像大廈的基層一樣,。而最重要的是怎樣開(kāi)源有道，為了達(dá)到一個(gè)新目標(biāo),，你必須不斷進(jìn)步以求發(fā)展,，培養(yǎng)自己的實(shí)力以求進(jìn)步，這才是真正的生財(cái)之道,?？梢园残牡匕l(fā)展自己的事業(yè)，積累自己的經(jīng)驗(yàn),，充實(shí)自己,，使自己不斷地提高，才會(huì)有好的發(fā)展,，要相信xxx機(jī)會(huì)總是給有準(zhǔn)備的人xxx,。

既然有了些許積蓄，也不能讓它閑置,，我們建議把1萬(wàn)元分為5份,，分成5個(gè)2000元，分別作出適當(dāng)?shù)耐顿Y安排,。這樣,，家庭不會(huì)出現(xiàn)用錢(qián)危機(jī)，并可以獲得最大的收益,。

(1)用2000元買(mǎi)國(guó)債,，這是回報(bào)率較高而又很保險(xiǎn)的一種投資。

(2)用2000元買(mǎi)保險(xiǎn),。以往人們的保險(xiǎn)意識(shí)很淡薄,，實(shí)際上購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)也是一種較好的投資方式，而且保險(xiǎn)金不在利息稅征收之列,。尤其是各壽險(xiǎn)公司都推出了兩全型險(xiǎn)種,，增加了有關(guān)xxx權(quán)益轉(zhuǎn)換xxx的條款，即一旦銀行利率上升,，客戶可在保險(xiǎn)公司出售的險(xiǎn)種中進(jìn)行轉(zhuǎn)換,，并獲得保險(xiǎn)公司給予的一定的價(jià)格折扣、免予核保等優(yōu)惠政策。

(3)用2000元存定期存款,，這是一種幾乎沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的投資方式,，也是未來(lái)對(duì)家庭生活的一種保障。

(4)用2000元存活期存款,，這是為了應(yīng)急之用,。如家里臨時(shí)急需用錢(qián)，有一定數(shù)量的活期儲(chǔ)蓄存款可解燃眉之急,，而且存取又很方便,。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇七

回顧即將過(guò)去一年，我感慨萬(wàn)千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō),，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈,，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘道路,，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎,，同時(shí)也是通往光明道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月,，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位,，沒(méi)有我想象中簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情了解,，也需要對(duì)客戶有耐心,，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識(shí),，更多是對(duì)學(xué)習(xí)方法，工作態(tài)度,，對(duì)待客戶方式及溝通技巧,。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)平臺(tái)，令我在工作中不斷學(xué)習(xí),，不斷進(jìn)步,，慢慢提升自身素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我支持與關(guān)愛(ài),，令我明白到人間溫情，在此我向公司領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心感謝,，有你們協(xié)助才能使我在工作中更加得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月時(shí)間里,，我也看到了我業(yè)績(jī)還狠不理想,，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確時(shí)間觀,，總以為時(shí)間還有很多，第二,、工作還不夠積極主動(dòng),，可能是之前工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶,，需要自己更加積極主動(dòng),。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,，無(wú)論是客戶溝通能力,，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺。

因此,，在接下來(lái)時(shí)間里,，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢,，合理規(guī)劃有利于接下來(lái)工作順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行,。趕緊把之間浪費(fèi)時(shí)間補(bǔ)回去。

第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù),。

作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展核心,，在接下時(shí)間,，我會(huì)讓真做好客戶私檔性管理，盡可能發(fā)掘客戶有用信息,，加以整理歸類,。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠，雖然是銀行介紹空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張,，或年底事情忙，暫時(shí)不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),，因此對(duì)于有潛力客戶，我要坐好及時(shí)跟進(jìn),。

第四,、做好銀行渠道維護(hù)。銀行上市我們客戶最主要來(lái)源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí),，首先先要認(rèn)清銀行需求，同時(shí)注重技巧,。

像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷介紹過(guò)來(lái),?？墒强蛻羰亲约海皇情_(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù),，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要是后續(xù)開(kāi)發(fā)維護(hù),。因此我要合理安排時(shí)間,，平衡銀行與客戶之間時(shí)間分配。

在接下來(lái)20xx年,，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待,、重視工作基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇八

張先生今年26歲,，某會(huì)計(jì)師事務(wù)所的一名注冊(cè)會(huì)計(jì)師,，父母尚健在，普通工薪階層,。張先生在未來(lái)的十多年內(nèi)有購(gòu)買(mǎi)住房結(jié)婚,、生育子女,、買(mǎi)車等目標(biāo)，建議采用股票,、基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品作為投資組合,，并針對(duì)張先生家庭情況及現(xiàn)階段風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)其理財(cái)目標(biāo)作出適當(dāng)調(diào)整的建議。

（一）基本情況

張先生,，26歲，單身,，現(xiàn)就職于某省會(huì)城市會(huì)計(jì)師事務(wù)所,，是一名注冊(cè)會(huì)計(jì)師。目前無(wú)住房,，與人合租,，父母在同省份的其他城市工作，普通工薪階層,，均為退休,。

張先生現(xiàn)正值風(fēng)華正茂之年，事業(yè)正處在高速發(fā)展期,，因此,，張先生的收入會(huì)不斷提高，但同時(shí)支出也會(huì)不斷增加,，財(cái)富將逐步積累,。他現(xiàn)在是單身，四年內(nèi)想結(jié)婚,，可豐富自己的感情生活,，但是也增加了買(mǎi)房的負(fù)擔(dān)，因此,，非常有必要好好給張先生的財(cái)富和保障規(guī)劃一下,，讓他以及未來(lái)的家庭成員都過(guò)上幸福、快樂(lè),、安定的日子,。

（二）客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況

1、資產(chǎn)負(fù)債狀況

目前,，張先生有銀行存款2萬(wàn)元,，其中活期存款1萬(wàn)元，定期存款1萬(wàn)元,。另外,，股票市值約3萬(wàn)元（被套狀態(tài)）。對(duì)于負(fù)債情況,，張先生目前財(cái)富比較可觀,，無(wú)任何負(fù)債,。

2、收支情況

張先生目前月薪5000元,，加上年終獎(jiǎng)和其他節(jié)日補(bǔ)貼等,，年稅后收入約8萬(wàn)元。日常生活開(kāi)支每月約3000元,，房租每月600元,。

在收入方面，張先生還是很有發(fā)展?jié)摿Φ?，工作有很好的前景,，因此收入?yīng)會(huì)穩(wěn)步上升。同時(shí),，對(duì)于將來(lái)的堅(jiān)挺金融資產(chǎn)組合重新規(guī)劃后,，也能產(chǎn)生一定的現(xiàn)金流。

在支出方面,，目前張先生的單身生活的開(kāi)銷比較可觀,，但是對(duì)于未來(lái)會(huì)新增加成員，支出應(yīng)好好規(guī)劃下,。

3,、其他

張先生有基本社會(huì)保險(xiǎn)和公積金，無(wú)商業(yè)保險(xiǎn),。

（三）客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)

張先生的首要目標(biāo)是這樣的：30歲打算購(gòu)買(mǎi)80平左右的住房結(jié)婚,，該城市目前商品房均價(jià)6500元/平米。張先生父母已承諾屆時(shí)可提供15萬(wàn)元資助,。

除此之外,，張先生還希望結(jié)婚3年內(nèi)生育子女，買(mǎi)車,；孩子6歲之前打算換大房,。

（一）基本假設(shè)

為了使這份理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)能提供與實(shí)際相符合的理財(cái)建議，同時(shí)能更清晰準(zhǔn)確地將理財(cái)規(guī)劃結(jié)果呈現(xiàn)給客戶,，我們根據(jù)實(shí)際的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境和合理的預(yù)測(cè),，給出本理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)中所使用的一些經(jīng)濟(jì)參數(shù)。

1,、通貨膨脹

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展,，預(yù)計(jì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)會(huì)進(jìn)入一個(gè)溫和通脹期。同時(shí)隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的繼續(xù)進(jìn)行,，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)逐漸形成,，政府的宏觀調(diào)控能力也會(huì)越來(lái)越強(qiáng)。因此,，我們認(rèn)為通貨膨脹率是比較適合的,。我們將以此數(shù)值作為日常生活費(fèi)用以及其他費(fèi)用的年均增長(zhǎng)率,。

2、房?jī)r(jià)變動(dòng)

由于是省會(huì)城市,，房地產(chǎn)價(jià)格會(huì)經(jīng)過(guò)多年快速增長(zhǎng),，已處在相當(dāng)高的位置，政府部門(mén)也會(huì)出臺(tái)許多房地產(chǎn)的調(diào)控政策,，以抑制房?jī)r(jià)的過(guò)快增長(zhǎng),，因此，我認(rèn)為今后該地房地產(chǎn)價(jià)格不會(huì)出現(xiàn)以往高速上漲的情況,，而是呈溫和小幅的上漲態(tài)勢(shì),。假定房地產(chǎn)市場(chǎng)的年均增長(zhǎng)率為5%。

3,、收入增長(zhǎng)

根據(jù)省會(huì)城市平均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(gdp)的增長(zhǎng)趨勢(shì)，及政府頒布的居民收入政策,，加上張先生從事的工作,，我國(guó)正大量需要這樣的人才，從這些綜合考慮,，假定張先生的工資和獎(jiǎng)金收入的年均增長(zhǎng)率為8%,。

4、投資回報(bào)率

金融資產(chǎn)投資回報(bào)率：根據(jù)金融市場(chǎng)上的一般收益率水平,，假定定期存款利率為2%,，活期存款利率為，基金的預(yù)期收益率為5%,，股票的預(yù)期收益率為10%,。

（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

基于張先生的情況，作出了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)分表來(lái)有力說(shuō)明他的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，具體如下：

張先生很年輕,，身體力壯，現(xiàn)有掙錢(qián)能力,，且事業(yè)正為上升階段,，收入很可觀。另外,，他單身,，沒(méi)有家庭負(fù)擔(dān)，可以省下很多日常開(kāi)銷,。張先生的父母也還年輕,，身體健康而且各自有工作有穩(wěn)定的收入，不用張先生接濟(jì),，還可以幫助張先生買(mǎi)房,。所以只要做好合理的理財(cái)規(guī)劃,，張先生完全有能力應(yīng)對(duì)各種投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

（一）購(gòu)房計(jì)劃

張先生四年后打算購(gòu)買(mǎi)80平米左右的住房,，根據(jù)資料顯示,，該城市目前商品房均價(jià)6500元/平米，前面有假設(shè)房?jī)r(jià)變動(dòng)率為5%,，則到四年后,，該市房?jī)r(jià)估計(jì)會(huì)達(dá)到6900-7500元/平米。所以最少要花56萬(wàn)元,，再上裝修等一系列額外費(fèi)用至少還需要8-15萬(wàn),。這樣分析的話，張先生到四年后至少要擁有75萬(wàn)元的存款,，才能保證在該市買(mǎi)房,。不過(guò)，張先生父母可以資助他15萬(wàn)元購(gòu)房,，剩下還需60萬(wàn)元左右,。目前，張先生的年均收入約8萬(wàn)元,，扣除各種生活開(kāi)支及房租每年凈剩約36800元,。估計(jì)張先生30歲時(shí)可供自由支配的資產(chǎn)約20萬(wàn)。夠支付房子30%的首付了,，若其余房款42萬(wàn),，需分10年付清，則每月需要承擔(dān)3500元的貸款,。注冊(cè)會(huì)計(jì)師收入增長(zhǎng)率為8%,，到30歲時(shí)，張先生月收入能達(dá)到6000~7000元,，扣除貸款和日常開(kāi)銷后再承擔(dān)房貸稍微有些吃力,。所以張先生每月的3000元的日常生活開(kāi)銷有些大，建議張先生節(jié)省日常不必要的開(kāi)支,，才能保障實(shí)現(xiàn)在30歲買(mǎi)房的目標(biāo),。

（二）購(gòu)車計(jì)劃

張先生希望結(jié)婚3年內(nèi)生育子女，買(mǎi)車,；孩子6歲之前打算換大房,。買(mǎi)車是個(gè)大計(jì)劃，若以后的妻子有工作的話,，那么可以減輕點(diǎn)家庭負(fù)擔(dān),，若妻子無(wú)收入的話，那么對(duì)于張先生實(shí)際情況來(lái)說(shuō),，婚后3年內(nèi)買(mǎi)車稍有困難,。這里建議張先生在婚后4年的時(shí)候買(mǎi)車比較好,，這樣可以有足夠的時(shí)間為買(mǎi)車做好資金上的準(zhǔn)備，同時(shí),，那時(shí)候正好是張先生孩子開(kāi)始上幼兒園,，也方便他接送孩子上下學(xué)。購(gòu)買(mǎi)家用轎車后,，每年預(yù)計(jì)將增加25,000元的養(yǎng)車費(fèi),，這一費(fèi)用按通貨膨脹率遞增。

由于汽車有一定的使用期限,，我們估計(jì)一輛車的壽命為10年,，因此，在10年舊車報(bào)廢,。所以張先生需要規(guī)劃好家庭的財(cái)富,。

（三）保障計(jì)劃

擁有一個(gè)幸福美滿的家庭，少不了有堅(jiān)實(shí)的保障作為后盾,，因此,，家庭的保險(xiǎn)顯得非常重要。目前,，張先生的保險(xiǎn)情況是：有基本的社會(huì)保險(xiǎn)。意外保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)是最基本的保障,，另外建議他購(gòu)買(mǎi)一份5萬(wàn)元的人壽險(xiǎn),，這樣又有了保險(xiǎn)的保護(hù)，同時(shí)增加了收入,，不過(guò)還是非常受益的,。

（四）投資規(guī)劃

若想在不影響日常生活質(zhì)量的情況下實(shí)現(xiàn)首要目標(biāo)后再實(shí)現(xiàn)其他目標(biāo)，只依仗張先生的工作收入是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，還應(yīng)做好合理的理財(cái)投資,，才能在未來(lái)積攢足夠的資金。這里我將為張先生推薦幾種投資回報(bào)率較高,，風(fēng)險(xiǎn)較低的理財(cái)產(chǎn)品,。

1、銀行理財(cái)

銀行理財(cái)產(chǎn)品主要包括各種貨幣市場(chǎng)基金或偏債型基金,，這類產(chǎn)品投資于同業(yè)拆借市場(chǎng)和債券市場(chǎng),，這兩個(gè)市場(chǎng)本身就具有低風(fēng)險(xiǎn)和低收益率的特征，再加上由基金公司進(jìn)行的專業(yè)化,、分散性投資,，使其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步降低。它具有收益率高,、安全性強(qiáng)是人民幣理財(cái)?shù)闹饕攸c(diǎn),。

目前銀行推出的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,，大致可分為兩類：

（1）傳統(tǒng)型產(chǎn)品，主要包括基金,、債券,、金融證券等，此類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)低,，收益確定,，一般收益在3%左右。

（2）人民幣結(jié)構(gòu)性存款,，該類產(chǎn)品與匯率掛鉤,，與外幣同類產(chǎn)品從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)沒(méi)有多少差異，風(fēng)險(xiǎn)略高于傳統(tǒng)型產(chǎn)品,。人民幣理財(cái)產(chǎn)品更像是“定期儲(chǔ)蓄”的替代品,。例如：交通銀行的“得利寶·深紅3號(hào)”以高息和貨幣策略吸引投資人眼光，這一款產(chǎn)品投資期限一年,，分為人民幣,、澳元、歐元三種貨幣投資選擇,，產(chǎn)品收益率與“一籃子貨幣”（巴西,、丹麥、挪威,、土耳其）對(duì)美元的匯率表現(xiàn)掛鉤,。如果在投資到期時(shí)，“一籃子貨幣”表現(xiàn)不低于期初水平,，即使只是持平,，人民幣產(chǎn)品就可獲得不少于10%的收益。

2,、股票

金融資產(chǎn)投資是現(xiàn)代家庭必不可少的一項(xiàng)活動(dòng),。許多家庭理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)都需要靠金融投資來(lái)積累資本。因此對(duì)家庭金融資產(chǎn)的規(guī)劃顯得非常重要,。

根據(jù)張先生目前的財(cái)務(wù)狀況看,，應(yīng)該是屬于穩(wěn)健偏積極型的投資者。目前,，他的金融資產(chǎn)的情況是：定期存款1萬(wàn)元,，活期存款1萬(wàn)元，股票市值約3萬(wàn)元（被套狀態(tài)）,。這樣的組合顯得稍微單薄了一點(diǎn),。中國(guó)股票市場(chǎng)已進(jìn)入牛市，并且從長(zhǎng)期來(lái)看也是看好的，因此可適當(dāng)增加股票或股票型基金的比重,。另外,，張先生現(xiàn)在是一名注冊(cè)會(huì)計(jì)師，相信對(duì)于財(cái)務(wù)方面還是比較熟悉了解的,，對(duì)投資也應(yīng)該略知一二,。這樣我會(huì)建議他可以在平時(shí)空閑時(shí)間再多看一些投資方面的書(shū)籍，了解更多的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn),，從而能在投資實(shí)戰(zhàn)中獲得更大收益,。

張先生可以將現(xiàn)金或者活期存款中的萬(wàn)元投入股票，并從定期存款中提出萬(wàn)元投入基金,，經(jīng)規(guī)劃后的金融資產(chǎn)配置為：定期存款萬(wàn)元,，活期存款萬(wàn)元，基金萬(wàn)元,，股票萬(wàn)元,，總計(jì)5萬(wàn)元。各金融資產(chǎn)所占的比重分別為：定期存款10%,，活期存款10%,，基金10%，股票70%,。當(dāng)然,，隨著張先生的收入的增加，他的存款不止這些,，目前的情況如此,。再按我們對(duì)各金融資產(chǎn)收益率所作的假定：定期存款2%，活期存款,，基金5%，股票10%,，可以得出整個(gè)金融資產(chǎn)組合的收益率約為4%,。對(duì)于每年的家庭盈余也按這樣的比例進(jìn)行配置，每年收益率約為4%,。

在此,，我們特別要提醒您的是，金融投資是有風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng),，在投資過(guò)程中,，請(qǐng)擺正自己的心態(tài)，根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，

選擇適合自己的金融投資工具,，根據(jù)市場(chǎng)行情及時(shí)調(diào)整策略，必要時(shí)可請(qǐng)教投資理財(cái)專家。

經(jīng)過(guò)我們對(duì)張先生的理財(cái)規(guī)劃后,，他的理財(cái)目標(biāo)都將會(huì)一步步走向?qū)崿F(xiàn)的道路,。

（1）為張先生規(guī)劃了購(gòu)房計(jì)劃，達(dá)到結(jié)婚目標(biāo),；

（2）為張先生規(guī)劃了購(gòu)車計(jì)劃,，達(dá)到購(gòu)車目標(biāo)；

（3）建議投了保險(xiǎn),，有了生活的保障,；

（4）購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品，為資金找到了方向,；

（5）通過(guò)對(duì)家庭金融資產(chǎn)投資重新規(guī)劃后,，有了更好的投資比

例，從而使資產(chǎn)穩(wěn)步增值,。

我們從理財(cái)規(guī)劃可以看出,，理財(cái)對(duì)于一個(gè)剛剛步入社會(huì)還沒(méi)有很穩(wěn)固經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的客戶來(lái)說(shuō)，特別重要,。個(gè)人理財(cái)可以平衡現(xiàn)在和未來(lái)的收支,，可以提高生活水平，可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和保障生活,，更可以為子女的健康成長(zhǎng)打好經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),。基于理財(cái)?shù)母鞣N好處,，我們有未來(lái)目標(biāo)的情況下,，最好可以參考理財(cái)?shù)穆罚屛覀兊呢?cái)富得到更好的利用,。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇九

為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行,，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組”，其中營(yíng)銷策劃組,、銷售管理組,、客戶服務(wù)組（參見(jiàn)圖7-1）具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營(yíng)銷組織工作。

圖7-1 計(jì)劃的營(yíng)銷組織架構(gòu)

集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組

銷售管理組

客戶服務(wù)組

營(yíng)銷策劃組

本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，對(duì)于代銷活動(dòng)的組織安排,，xx證券有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”）擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)代銷機(jī)構(gòu)的積極性,，在為代銷機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn),、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導(dǎo),、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上,，充分發(fā)揮代銷機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì)。將本公司代銷業(yè)務(wù)管理體系與代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理體系有機(jī)結(jié)合，形成一個(gè)資源共享,、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷體系,。

在本次計(jì)劃的代銷組織安排中，營(yíng)銷策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷活動(dòng)的組織策劃,，與代銷機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位,、推廣方式、宣傳推廣實(shí)施方案等,，共同組織系列宣傳材料,，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導(dǎo)工作。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇十

剛剛來(lái)到這個(gè)單位,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,，同時(shí)，能夠接受銀行理財(cái)經(jīng)理的工作,，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任,。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài),，憑借自身的專業(yè)知識(shí),、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入銀行之后20__年工作計(jì)劃匯報(bào)如下。

一,、樹(shù)立正確的工作理念,，早日進(jìn)入角色

工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異,。在日常工作中,，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),，明確自己“應(yīng)該做什么,，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”,，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,，在這個(gè)過(guò)程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

二,、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國(guó)有大型銀行,，在__市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶,，真正了解客戶,，想客戶所想，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量,。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源,，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng),。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系,，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,，相信通過(guò)我努力的講解,，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益,。

三,、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S,，為有源頭活水來(lái),，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,，滿足于曾經(jīng)的成績(jī),，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng),，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益,。

以上就是我20__年的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù),。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí),，不斷努力,，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。

單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù),，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。

啥叫p2p理財(cái)計(jì)劃類產(chǎn)品 p2p理財(cái)未來(lái)的發(fā)展篇十一

理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情,。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃,。有許多人認(rèn)為自己不過(guò)是一個(gè)工薪階層，每個(gè)月的薪水都是固定的,，不存在計(jì)劃的問(wèn)題,，因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了，然后就等著下個(gè)月的工資生活了,，沒(méi)有多余的錢(qián)存在,，所以也就沒(méi)有理財(cái)規(guī)劃的問(wèn)題。事實(shí)上,，不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃,。

一般來(lái)說(shuō)，建議從以下四個(gè)方面著手,，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好,。

1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3～6個(gè)月的支出)5000元左右,，以現(xiàn)金或活期存款方式存放,。如果你的月支出較少，每月的剩余較多,，可拿出大部分資金進(jìn)行投資,，讓財(cái)富增值。

2.保險(xiǎn)方面,。即便你有社保,，由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足，可考慮購(gòu)買(mǎi)側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn),，讓保障更全面,，而且年齡越小，保險(xiǎn)費(fèi)率越低,。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜,，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過(guò),。隨著以后你的月收入的增多,，可加大保險(xiǎn)額度。

3.基金投資,?？稍诓挥绊懻５纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長(zhǎng)時(shí)間后,，會(huì)有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚,、生小孩、子女教育費(fèi)用,、換房,、買(mǎi)車等)。 理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮,。

4.房屋貸款,。不知你是否有公積金，如果有,，可選擇用公積金貸款買(mǎi)房,，還款利息會(huì)低些,，壓力也會(huì)小些;如沒(méi)有，可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行，越早還款越好,，以減輕負(fù)債帶來(lái)的壓力。

以上是比較基礎(chǔ)的方面,，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí),，經(jīng)常留意理財(cái)信息，在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)多對(duì)比,。根據(jù)自身情況量力而行,。